Art. 1 - Definizioni

Art. 1 - Definizioni

I termini e le espressioni utilizzati in maiuscolo nel presente regolamento contrat- tuale, ove non altrimenti definiti all’interno del medesimo, avranno il significato di seguito indicato:

“Acquirer”: società che presta i servizi di accettazione e negoziazione delle car- te di pagamento (acquiring).

“Ambiente”: hardware e/o software di pertinenza dell’Esercente, strumentali al

funzionamento del Servizio Gateway di Pagamento.

“APP”: applicazione software dell’Esercente dedicata ai dispositivi di tipo mobile, quali smartphone o tablet.

“Banca”: la banca indicata nella Domanda di Adesione Esercenti Nexi con la quale (i) l’Esercente ha in essere il Conto Corrente e con la quale (ii) la Società, regola i flussi finanziari fra la Società medesima e l’Esercente in esecuzione del Contratto.

“Canale on-line”: canale utilizzato dall’Esercente per la vendita dei propri beni e/o servizi (es. APP, sito internet, link diretto ad un gateway di pagamento, etc.). “Carta/e”: xx/x xxxxx/x xx xxxxxxxxx, xxxxxxxxxxxxxx/x xxx/x xxxxxxx/x xxx/x Circuito/i individuato/i ai sensi dell’art. 4, accettata/e dall’Esercente per l’ac- quisto di beni e/o servizi da parte del Titolare, e da cui risulta/ano (se del caso, a seconda della tipologia di prodotto) il nome, il cognome e la firma del Xxxx- lare; nell’ambito del presente Regolamento Esercenti Xxxx rientrano inoltre in questa definizione anche strumenti diversi dalla Carta - ad es. telefono cellulare “smartphone” dotato di SIM opportunamente configurato con tecnologia NFC (Near Field Communication) -, collegati alla Carta medesima e che consentono l’acquisto di beni e/o servizi da parte del Titolare in modalità contactless. “Carta/e di Credito”: la/e Carta/e che abilita/no il Titolare, in base a un rapporto contrattuale con l’emittente, a effettuare acquisti di beni o servizi presso gli Eser- centi, con pagamento differito.

“Circuito/i”: il/i circuito/i il cui marchio è indicato sulle Carte.

“Codice del Consumo”: il D.Lgs. 6 settembre 2005, n. 206 e successive modifi- che e integrazioni.

“Conto Corrente”: il conto corrente indicato nella Domanda di Adesione Eser- centi Nexi e sul quale l’Esercente dà disposizione affinché vengano regolati i flus- si finanziari fra l’Esercente medesimo e la Società, in esecuzione del Contratto. “Contratto”: l’accordo tra le Parti per il convenzionamento dell’Esercente all’ac- cettazione delle Carte secondo le regole del Circuito di riferimento, accompa- gnato dalla gestione dei relativi flussi finanziari.

“Contratto Servizi Distintivi”: l’accordo tra le Parti relativo ai Servizi Distintivi Alberghi e ai Servizi Distintivi Autonoleggi.

“Contratto Servizi Tecnici”: l’accordo tra le Parti per la fornitura del Servizio

POS e del Servizio Gateway di Pagamento.

“Documento di Sintesi”: il documento che riporta, in maniera personalizzata, le condizioni in vigore relative al Servizio, incluse quelle economiche, e più precisa- mente il documento denominato per esteso “Documento di Sintesi Esercenti Nexi”. “Documento/i di Vendita”: scontrino/i, memoria/e di spesa, ricevuta/e, o qualsiasi altro documento equivalente, attestante/i un acquisto di beni o servizi da parte del Titolare presso l’Esercente, e relativo/i ad una Transazione. “Esercente/i”: il/i punto/i vendita e il/i fornitore/i, anche virtuale/i, convenzionato/i con la Società ed aderente/i al/i Circuito/i, e presso il/i quale/i è possibile acquistare beni e/o servizi utilizzando la Carta, ed individuabile/i dal/i marchio/i che contraddistingue/ono il/i Circuito/i.

“Estratto Conto”: il rendiconto periodico reso disponibile all’Esercente da par- te della Società e di cui all’art. 15.

“Extra EEA”: termine utilizzato per indicare che la maggiorazione si applica alle transazioni effettuate con una Carta emessa da un prestatore di servizi di paga- mento situato in un paese non facente parte dell’Area Economica Europea. “Gateway di Pagamento”: il sistema elettronico utilizzato dagli Esercenti che consente di concludere Transazioni E-Commerce mediante utilizzo delle Carte previo rilascio elettronico della relativa autorizzazione.

“Interchange Fee” (commissione interbancaria): la commissione corrisposta da Xxxx all’emittente della carta per l’utilizzo della stessa presso gli Esercenti con- venzionati.

“Issuer”: società che presta i servizi di emissione delle Carte e che autorizza i pagamenti con le stesse effettuati.

“Istruzioni”: informazioni relative all’erogazione/fruizione del Servizio POS, forni- te o rese disponibili (con il Contratto, per iscritto, o mediante eventuale pubblica- zione sul Sito internet della Società, ecc.) da Banca o dalla Società o dal produttore del POS. Le modifiche alle Istruzioni da parte della Società potranno essere comu- nicate in qualsiasi forma, atta ad una corretta ricezione da parte dell’Esercente.

“Marchio”: nome, termine, segno o combinazione di questi, in forma materiale o digitale, in grado di indicare il Circuito di appartenenza della Carta utilizzata per l’operazione di pagamento;

“Oneri di Circuito”: i costi che la Società deve sostenere nei confronti dei

Circuiti Internazionali.

“Operazione di pagamento”: l’attività di versare o trasferire fondi, posta in es- sere indipendentemente da eventuali obblighi sottostanti tra Titolare, Esercente e Società”.

“Ordine di pagamento”: qualsiasi istruzione data dall’Esercente alla Società con la quale viene chiesta l’esecuzione di un’Operazione di pagamento.

“Parti”: congiuntamente, la Società e l’Esercente.

“PCI-DSS” (Payment Card Industry-Data Security Standard): Standard di si- curezza per la protezione dei dati per i soggetti che operano con carte dei circuiti a maggiore diffusione (es. VISA e Mastercard) reso disponibile sul portale Nexi. “PIN” (Personal Identification Number)”: codice da digitare, se richiesto, per concludere una Transazione.

“POS” (Point of Sale): terminale elettronico collocato presso gli Esercenti, che consente la lettura elettronica delle Carte e di concludere Transazioni previo rila- scio elettronico della relativa autorizzazione.

“Programma Protection Plus”: Il programma previsto da Nexi Payments SpA per supportare l’Esercente negli adempimenti richiesti dallo standard PCI-DSS in materia di protezione dei dati in modo da ottemperare agli obblighi imposti dai Circuiti e per i quali la Società è ritenuta responsabile. Il programma consiste in : una piattaforma applicativa , uno strumento semplificato per la compilazione del questionario, in un servizio di supporto specialistico dedicato e un’area dedicata alla formazione.

“Programmi di Autenticazione”: l’insieme delle tecnologie, procedure, regole e software di volta in volta utilizzati dai Circuiti internazionali e dall’Emittente per proteggere e verificare le Transazioni su canali online.

“Regolamento Esercenti Nexi”: il presente regolamento contrattuale. “Regolamento Servizi Distintivi Nexi”: il regolamento contrattuale relativo ai Servizi Distintivi Alberghi e ai Servizi Distintivi Autonoleggi.

“Regolamento Servizi Tecnici Nexi”: il regolamento contrattuale relativo al Servizio POS e al Servizio Gateway di Pagamento.

“Servizio”: il servizio di acquiring reso dalla Società in esecuzione del Contratto, os- sia l’insieme delle attività relative alla gestione dell’accettazione delle Carte da parte dell’Esercente e all’intermediazione dei flussi finanziari relativi alle Transazioni. “Servizio Clienti”: il servizio di assistenza della Società (i cui riferimenti sono ri- portati sul Foglio Informativo Esercenti Nexi), messo a disposizione dell’Esercen- te, che consente di usufruire dei servizi, automatici e con operatore, inclusi quelli regolamentati dal Contratto, di volta in volta disponibili e resi noti all’Esercente. “Servizi Distintivi Alberghi”: i servizi che gli Esercenti operanti nel settore alber- ghiero possono offrire ai Titolari che utilizzano le Carte di cui al successivo art. 71; “Servizi Distintivi Autonoleggi”: i servizi che gli Esercenti operanti nel settore degli autonoleggi possono offrire ai Titolari che utilizzano le Carte di cui al suc- cessivo art. 83;

“Servizio Gateway di Pagamento”: servizio che prevede l’erogazione, da par- te della Società, delle attività tecniche strumentali propedeutiche al pagamento tramite Carte in modalità E-Commerce o Mo-To.

“Servizio Pagamenti E-Commerce”: il servizio che consente all’Esercente di accettare Transazioni E-Commerce sul proprio canale on-line.

“Servizio Pagamenti nel Punto Vendita”: il servizio che consente all’Esercen- te di accettare Transazioni Elettroniche presso il proprio punto vendita. “Servizio Pagamenti per Corrispondenza e Telefonici”: il servizio che con- sente all’Esercente di accettare Transazioni per Corrispondenza e Telefoniche. “Servizio POS”: servizio che prevede l’erogazione, da parte della Società, delle attività tecniche strumentali propedeutiche al pagamento tramite Carte in mo- dalità di accettazione tramite POS.

“Sito Internet della Società”: il sito xxx.xxxx.xx

“Sito Internet dell’Esercente”: il sito internet utilizzato dall’Esercente per l’ac- cettazione delle Transazioni nell’ambito del Servizio Pagamenti E-Commerce. “Società”: Nexi Payments SpA, con sede in Xxxxx Xxxxxxxx x. 00 - 00000 - Xxxxxx, iscritta all’ Albo IMEL art. 114-quater del Testo Unico Bancario al n. 32875.7 e soggetta ai controlli della Banca d’Italia.

“Supporto Durevole”: qualsiasi strumento che permette all’Esercente di me- morizzare informazioni a lui dirette, in modo che possano essere agevolmente recuperate durante un periodo di tempo adeguato ai fini cui sono destinate le informazioni stesse, e che consenta la riproduzione immutata delle informazioni (ad esempio file.pdf).

“Titolare/i”: il/i soggetto/i legittimato/i ad utilizzare la Carta.

Nexi Payments SpA, sede legale: Xxxxx Xxxxxxxx, 00 - 00000 Xxxxxx • Reg. Imprese Milano, Monza Brianza e Lodi, C.F. e P. IVA n. 04107060966 • REA Milano n. 1725898 • Capitale Sociale Euro 61.628.798,40 i.v. • Albo IMEL art. 114-quater del D. Lgs. 385/1993 n. 32875.7 • T. +39 02 3488.1 • F. +39 02 3488.4180 • xxx.xxxx.xx • Società soggetta all’attività di direzione e coordinamento di Nexi SpA

“Transazione/i”: operazione/i di acquisto di beni o servizi posta/e in essere dal Titolare mediante utilizzo della Carta quale strumento di pagamento all’Esercen- te del relativo importo.

“Transazione/i Elettronica/che”: la/e Transazione/i effettuata/e tramite POS. “Transazione/i per Corrispondenza e Telefonica/che”: la/e Transazione/i Elettronica/che effettuata/e per corrispondenza (“Mail Order”) e/o per telefono (“Telephone Order”) mediante Gateway di Pagamento.

“Transazione/i E-Commerce”: la/e Transazione/i Elettronica/che effettuata/e

tramite il canale on-line e mediante Gateway di Pagamento.

“Verifica PCI-DSS”: questionario, conforme agli standard PCI-DSS, compilato autonomamente dall’esercente, e relativa certificazione forniti annualmente a Nexi.

Art. 2 - Oggetto del Contratto

2.1 Il Contratto ha per oggetto il convenzionamento dell’Esercente all’accettazione in pagamento delle Carte (“Servizio”), nonché la regolamentazione del Servizio reso dalla Società. Il Contratto impegna l’Esercente a fornire merci e/o servizi al Titolare della Carta, e la Società al pagamento all’Esercente dell’importo relativo alle Transa- zioni, il tutto nel rispetto delle modalità ed alle condizioni di seguito indicate.

2.2 Il Contratto si compone del presente “Regolamento Esercenti Nexi” che con- tiene le condizioni generali di contratto, e dei seguenti documenti allegati, che ne costituiscono parte integrante e sostanziale: a) il Documento di Sintesi, che costitu- isce il frontespizio del Contratto; b) il modulo denominato “Domanda di Adesione Esercenti Nexi”; c) il documento denominato “Informativa in materia di trattamento dei dati personali Esercenti Nexi”; d) scheda tecnica di convenzionamento.

2.3 All’atto del convenzionamento l’Esercente dovrà richiedere, tramite sottoscri- zione di apposito modulo tecnico, l’attivazione di almeno uno dei seguenti servizi:

i) Servizio Pagamenti nel Punto Vendita, ii) Servizio Pagamenti E-Commerce, iii) Ser- vizio Pagamenti per Corrispondenza e Telefonici. L’Esercente avrà facoltà di richie- dere successivamente l’attivazione di uno più dei servizi eventualmente non attivati all’atto del convenzionamento.

2.4 Inoltre, qualora l’Esercente richieda il convenzionamento ad uno o più servizi accessori e collegati ai sensi del successivo art. 19 (i “Servizi Collegati”), il/i relativo/i regolamento/i è/sono da intendersi parte integrante e sostanziale del Contratto, costituendone un’appendice.

Art. 3 - Conclusione e durata del Contratto

3.1 La richiesta di convenzionamento, così come la richiesta di attivazione – an- che successiva alla richiesta di convenzionamento – di ciascuno dei servizi previsti, costituiscono la proposta contrattuale dell’Esercente. La richiesta di convenziona- mento si considera accettata dalla Società e il Contratto si considera, pertanto, per- fezionato nel momento della ricezione da parte dell’Esercente della comunicazione scritta di accettazione da parte della Società, con la quale quest’ultima comunica, tra l’altro, il relativo codice identificativo. La Società si riserva, a suo insindacabile giudizio, il diritto di accettare, in tutto o in parte, l’attivazione dei Servizi richiesti dall’Esercente.

3.2 Ai fini della conclusione del Contratto, l’Esercente deve essere titolare di Xxxxx

Corrente, presso una Banca, sul quale sono regolati i flussi finanziari tra l’Esercente e la Società in esecuzione del Contratto medesimo.

3.3 Il Contratto ha durata indeterminata.

Art. 4 - Caratteristiche delle Carte

4.1 Fatto salvo quanto previsto al successivo 4.2, le Carte che l’Esercente deve accettare sono: a) le Carte contrassegnate dai marchi dei Circuiti i cui campi sono valorizzati nella Domanda di Adesione Esercenti Nexi; b) eventuali ulteriori Carte comunicate all’Esercente ai sensi del successivo art. 18.

4.2 L’Esercente, per le sole Carte emesse in EEA, avrà facoltà di limitare l’accetta- zione solo a particolari categorie di Carte per ciascun Marchio.

Per usufruire di tale possibilità, l’Esercente dovrà:

registrarsi come “limited acceptance merchant” seguendo le indicazioni riporta-

te sul Sito Internet della Società o richiedibili al Servizio Clienti; indicare, per ogni Marchio, quali categorie di Carte intende accettare;

esporre, in modo ben visibile all’ingresso e vicino alla cassa, o sul proprio sito internet o sul proprio materiale informativo le vetrofanie, i loghi e i marchi relativi a tutte e solo le Carte accettate.

Sarà esclusivo onere dell’Esercente verificare, prima di effettuare la Transazione, che la Carta presentata appartenga ad una delle categorie dallo stesso indicate.

Art. 5 - Ulteriore normativa specifica per le Transazioni

5.1 In caso in cui il Servizio POS ed il Servizio Gateway di Pagamento non siano stati richiesti e, pertanto siano erogati da altro fornitore, l’Esercente rinuncia a far valere verso la Società qualsiasi eccezione derivante da eventuali interruzioni, anche solo momentanee, del sistema elettronico cui il POS o il Gateway di Pagamento sono collegati, ovvero dal mancato funzionamento degli stessi.

5.2 Ove il POS e/o il Gateway di Pagamento forniti da terzi o di proprietà dell’Eser- cente non siano conformi a tutti i requisiti e le regole stabiliti dai Circuiti, la Società si riserva il diritto di rivalersi nei confronti dell’Esercente in relazione a eventuali multe e sanzioni comminate dai Circuiti alla Società a causa della citata non conformità.

Art. 6 - Accredito dell’importo relativo alle Transazioni

L’Esercente riconosce che sull’importo di ogni Transazione spetterà alla Società una commissione nella misura indicata nel Documento di Sintesi, autorizzandone sin d’ora irrevocabilmente l’addebito sul Conto Corrente, cosi come indicato sulla Domanda di Adesione Esercenti Nexi, secondo una delle seguenti modalità: a) POS netto: la Società provvederà ad accreditare il Conto Corrente dell’Esercente per un importo pari all’ammontare delle Transazioni al netto delle commissioni applicate;

b) POS lordo: la Società provvederà ad accreditare il Conto Corrente dell’Esercente per un importo pari all’ammontare lordo delle Transazioni. Mensilmente, la Socie- tà addebiterà il suddetto Conto Corrente per un importo pari all’ammontare delle commissioni relative alle Transazioni registrate nell’Estratto Conto.

Art. 7 - Sospensione e rifiuto degli Ordini di pagamento - Rimborso

7.1 La Società si riserva la facoltà di sospendere, in qualsiasi momento l’esecuzione di uno o più Ordini di pagamento, e ciò allo scopo di poter controllare che le Tran- sazioni siano state effettivamente e regolarmente eseguite, nel pieno rispetto di quanto previsto dal Contratto. La comunicazione di sospensione dell’esecuzione di un Ordine di pagamento ha effetto immediato e può essere fatta anche median- te semplice comunicazione verbale. Qualora la Società comunichi la sospensione dell’esecuzione di un Ordine di pagamento, l’Esercente si impegna a fornire alla So- cietà medesima ogni notizia e informazione sulle Transazioni, nonché a consentire alla Società ogni possibile controllo anche in ordine alla documentazione fiscale relativa alle singole Transazioni effettuate.

7.2 Fermo restando quanto previsto ai successivi artt. 20 e 21, la Società ha comun-

que il diritto: (i) di rifiutare di eseguire un Ordine di pagamento relativo a Transazio- ni concluse senza l’osservanza degli obblighi e delle procedure di cui al Contratto, ovvero (ii) al rimborso, anche nell’interesse di terzi, degli importi già accreditati sul Conto Corrente dell’Esercente relativi ad Ordini di pagamento già eseguiti, nel caso di Transazioni che risultassero concluse in violazione degli obblighi e delle procedu- re di cui al Contratto da parte dell’Esercente, addebitando in questo caso di propria iniziativa il Conto Corrente dell’Esercente medesimo, in qualunque momento e senza obbligo di preavviso e/o formalità.

7.3 In tutti i casi di cui al presente articolo la Società comunica all’Esercente il rifiuto di eseguire un Ordine di pagamento e, ove possibile, le relative motivazioni, nonché la procedura per correggere eventuali errori materiali che abbiano causato il rifiuto imputabili all’Esercente medesimo. La Società effettua la comunicazione, a seconda della tipologia di Transazione, attraverso gli scontrini emessi dai POS installati presso l’Esercente, ovvero per telefono, o via e-mail, con la massima sollecitudine e, in ogni caso, entro i termini previsti per l’esecuzione dell’Operazione di pagamento salvo che tale informazione non debba essere fornita in quanto in contrasto con obiettivi di ordine pubblico o di pubblica sicurezza, individuati ai sensi dell’ articolo 126 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 , o ricorrano giustificati motivi ostativi in base alle disposizioni in materia di contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, di legge o di regolamento salvo che tale informazione non debba essere fornita in quanto in contrasto con obiettivi di ordine pubblico o di pubblica sicurez- za, individuati ai sensi dell’ articolo 126 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 , o ricorrano giustificati motivi ostativi in base alle disposizioni in materia di con- trasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, di legge o di regolamento.

7.4 Qualora il rifiuto dell’Ordine di pagamento sia obiettivamente giustificato, le Parti concordano che la Società può addebitare spese ragionevoli per la comunica- zione all’Esercente, nella misura indicata nel Documento di Sintesi.

7.5 Un Ordine di pagamento di cui sia stata rifiutata l’esecuzione per motivi obietti- vamente giustificati non è considerato ricevuto dalla Società.

Art. 8 - Contestazioni e reclami - Responsabilità dell’Esercente

8.1 Per effetto dell’esecuzione dell’Operazione di pagamento, e dunque dell’ac- credito sul Conto Corrente dell’Esercente dell’importo relativo alla Transazione, la Società si surroga in tutti i diritti, azioni ed eventuali garanzie dell’Esercente nei confronti del Titolare della Carta.

8.2 Resta comunque inteso che ogni responsabilità per eventuali contestazioni, controversie o reclami del Titolare relativi alla fornitura di merci e/o servizi ovvero al contenuto del Sito Internet dell’Esercente ovvero relativi alla vendita per corrispon- denza e telefonica, è ad esclusivo carico dell’Esercente.

8.3 In ogni caso, qualora il Titolare abbia formulato – entro i termini ed alle con- dizioni previsti dalla legge e dalle norme del Circuito – la contestazione relativa ad una Transazione non autorizzata, non eseguita o eseguita in modo inesatto otte- nendone la rettifica e/o il rimborso da parte dell’emittente della Carta in conformità a quanto disciplinato nel contratto concluso con l’emittente medesimo per il rila- scio della Carta, la Società avrà diritto, a sua volta, di riaddebitare il Conto Corrente

dell’Esercente per l’importo relativo alla Transazione già accreditato, e successiva- mente contestato dal Titolare, fatti salvi i casi di dolo o colpa grave della Società nell’adempimento degli obblighi di cui al Contratto.

Art. 9 - Data Valuta

La data valuta di accredito dell’importo delle Transazioni e quella di addebito delle commissioni sono riportate nel Documento di Sintesi.

Art. 10 - Obblighi dell’Esercente

L’Esercente deve: a) accettare la Carta anche per importi di minima entità ed in qua- lunque periodo dell’anno; b) astenersi dall’applicare commissioni aggiuntive per i Titolari che utilizzano le Carte quale mezzo di pagamento per concludere le Tran- sazioni; tali commissioni, ove applicate, in quanto contrarie alle vigenti disposizioni normative e regolamentari in materia verranno riaddebitate all’Esercente da parte della Società, fermo restando quanto previsto al successivo art. 20; c) accettare la restituzione o la sostituzione di beni e/o servizi già forniti al Titolare con gli stessi criteri generalmente adottati per la propria clientela; d) accettare la Carta solo per i beni e/o servizi che costituiscono oggetto della propria attività con esclusione di qualunque corresponsione di differenze e/o anticipi di denaro contante o equivalen- te; e) astenersi dal frazionare le operazioni di vendita in più Transazioni; f) astenersi dal reiterare richieste di autorizzazioni, sulla stessa Carta e per importi decrescenti, a seguito di mancata autorizzazione per l’importo originale dell’operazione di vendita;

g) esporre per tutta la durata del presente Contratto, in modo evidente, all’esterno

o all’interno dell’esercizio, sul proprio sito internet o sul proprio materiale informa- tivo, le vetrofanie, i loghi e gli altri eventuali materiali relativi esclusivamente alle sole categorie e marchi di Carte accettate, forniti dalla Società ai costi indicati sul Docu- mento di Sintesi; h) mantenere riservate nei confronti di terzi le clausole economiche del Contratto; i) approvvigionarsi tempestivamente, presso la Società, del materiale operativo necessario per l’esecuzione del Contratto (Documenti di Vendita, ecc.); l) astenersi dal presentare alla Società Documenti di Vendita per l’esecuzione di Ordini di Pagamento prima della consegna della merce e/o della prestazione del servizio;

m) conservare, nel caso in cui la merce acquistata debba essere prodotta o spedita, la prova dell’avvenuta consegna o spedizione della merce dopo aver concordato per iscritto con il Titolare le modalità di spedizione e consegna; n) consentire che il suo nominativo, con eventuale indirizzo telematico, sia inserito gratuitamente in guide, elenchi e pubblicazioni anche telematiche o elettroniche curate dalla Società o dai Circuiti, esonerando la stessa da ogni responsabilità derivante da errori o inesattez- ze; o) segnalare immediatamente per iscritto alla Società la cessazione dell’attività, la cessione dell’azienda, variazioni in genere della proprietà o della gestione della stes- sa, variazioni nella natura dell’attività svolta, nonché ogni variazione di altri dati indi- cati nella Domanda di Adesione Esercenti Nexi, assumendo a suo carico ogni conse- guenza che possa derivare dall’omissione o dal ritardo di tale segnalazione; p) istruire adeguatamente il proprio personale addetto alle vendite circa le modalità di esecu- zione del Contratto affinché la Carta sia accettata prontamente e correttamente;

q) trattenere e tagliare verticalmente la Carta qualora ne faccia espressa richiesta la Società (anche tramite apposito messaggio del terminale POS al momento dell’uti- lizzo della Carta) dandone immediata comunicazione scritta alla Società medesima;

r) riconoscere alla Società le commissioni previste dal Contratto, nella misura indica- ta nel Documento di Sintesi; s) indipendentemente dalla modalità di accettazione della Carta, richiedere lo storno dell’importo della Transazione, a valere sulla stessa Carta utilizzata per la Transazione stessa, qualora accolga la richiesta del Titolare, di restituzione della merce, ovvero in caso di mancata utilizzazione, totale o parziale, del servizio. Non è infatti ammessa la restituzione dell’importo della Transazione al Titolare, tramite denaro contante o equipollenti; t) cooperare con le attività di inda- gine della Società e/o delle competenti autorità (giudiziaria, di polizia, di vigilanza) qualora si verificassero gravi incidenti relativi alla sicurezza dei pagamenti, comprese le violazioni dei dati, ed in ogni caso utile al fine di garantire un corretto svolgimento del Servizio; u) procedere, per ciascun punto vendita, fisico o e-commerce, alla com- pilazione annuale del questionario reso disponibile da Nexi sui vari canali di contatto (portale, app) che consente di generare il certificato ufficiale previsto dallo standard PCI-DSS per autocertificare lo stato di conformità dell’Esercente, salvo per le catego- rie esentate che sono esplicitamente indicate nel Documento di Sintesi Esercenti; v) nel caso in cui l’Esercente non si avvalga dell’assistenza di Nexi per la compilazione del questionario previsto dagli standard PCI-DSS, rendere disponibile alla Società, per ciascun punto vendita, fisico o e-commerce, l’autocertificazione di conformità, nei modi ed entro i termini indicati nel Documento di Sintesi Esercenti.

Art. 11 - Operazioni di pagamento non eseguite, tardive o eseguite in modo inesatto

11.1 L’Esercente che viene a conoscenza di Operazioni di pagamento non eseguite o eseguite in modo tardivo o in modo inesatto, ottenerne la rettifica solo se comunica senza indugio tale circostanza alla Società chiamando il Servizio Clienti, ovvero tramite i servizi attivi sul Sito Internet della Società di cui al successivo art. 14 e confermando

poi tale richiesta di rettifica alla Società mediante comunicazione scritta. La comunica- zione deve essere, in ogni caso, effettuata entro 13 (tredici) mesi dalla data di accredito.

11.2 Il termine di 13 (tredici) mesi non opera se la Società ha omesso di fornire o met- tere a disposizione le informazioni relative all’Operazione di pagamento secondo quanto previsto dalle applicabili disposizioni in materia di trasparenza delle condizio- ni e di requisiti informativi per le Operazioni di pagamento di tempo in tempo vigenti.

11.3 Nel caso in cui la Società riconosca di essere responsabile della mancata, ine- satta o tardiva esecuzione dell’Ordine di pagamento, essa provvede senza indugio a mettere a disposizione dell’Esercente l’importo dell’Operazione di pagamento, che sarà registrato nel primo Estratto Conto utile.

Art. 12 - Sospensioni ed interruzioni temporanee del Servizio

12.1 La Società ha facoltà di sospendere l’operatività del Servizio, in tutto o in par- te, in qualsiasi momento e con efficacia immediata, in caso di forza maggiore o in presenza di un giustificato motivo connesso a insolvenza dell’Esercente o a gravi ragioni tecniche e/o motivi di sicurezza.

12.2 La Società non è in ogni caso responsabile delle interruzioni del Servizio, anche solo momentanee, dovute a cause ad essa non imputabili o di forza maggiore, caso fortuito e, in genere, a ogni impedimento od ostacolo che non possa essere supera- to con l’ordinaria diligenza. Tuttavia, la Società si impegna ad intervenire nel più breve tempo possibile, al fine di ripristinare l’erogazione del Servizio. Pertanto, l’Esercente rinuncia a far valere presso la Società qualsiasi eccezione relativa a quanto sopra.

Art. 13 - Circostanze anormali e imprevedibili

Fatto salvo ed in aggiunta a quanto previsto al precedente art. 12, la responsabilità della Società, prevista ai sensi del Contratto, non si estende alle ipotesi di caso fortu- ito o forza maggiore e ai casi in cui la Società abbia agito in conformità con i vincoli derivanti da altri obblighi di legge.

Art. 14 - Servizi online sul Portale Esercenti

14.1 L’Esercente deve accedere almeno una volta al mese ad un’area riservata (il “Portale Esercenti”), fruibile dal Sito Internet della Società e tramite altri strumenti digitali comunicati tempo per tempo dalla Società, dedicata a servizi informativi e dispositivi, servizi di assistenza, di sicurezza e utilità nonchè per prendere visione delle comunicazioni inerenti al contratto ove previsto.

14.2 L’Esercente autorizza sin da ora la Società ad attivare ed implementare, a pro- pria discrezione, l’elenco dei servizi e delle funzioni disponibili sul Portale Esercenti, che saranno utilizzabili dall’Esercente con la decorrenza ed alle condizioni di volta in volta resi noti dalla Società.

Art. 15 - Comunicazioni periodiche e informazioni successive alle Transazioni

15.1 Non è prevista la produzione periodica di documentazione cartacea di ren- dicontazione. La Società, se nel mese di riferimento sono state effettuate Transa- zioni, produce e mette a disposizione dell’Esercente, su Supporto Durevole come di seguito meglio specificato e gratuitamente, un Estratto Conto, con periodicità mensile, che riporta il dettaglio della posizione finanziaria dell’Esercente e in par- ticolar modo, il riepilogo delle Operazioni di pagamento effettuate nel periodo di riferimento, le movimentazioni e le somme a qualsiasi titolo registrate a debito/cre- dito di quest’ultimo, il saldo debitore/creditore, l’importo delle commissioni di cui agli artt. 6, 55 e 68, l’importo delle Interchange Fee, l’importo degli oneri di Circuito e l’importo delle Operazioni di pagamento.

15.2 Fatto salvo ed in aggiunta a quanto sopra, la Società provvede a mettere a di-

sposizione dell’Esercente, su Supporto Durevole almeno una volta all’anno, un do- cumento (il “Documento di Sintesi Annuale”) che riporta, in maniera personalizzata, tutte le condizioni in vigore relative al Servizio, al Servizio POS ed al Servizio Gateway di Pagamento ed evidenzia le eventuali modifiche intercorse.

15.3 L’Estratto Conto e il Documento di Sintesi Annuale vengono pubblicati sul Portale Esercenti unitamente ad un riepilogo che per ogni singola Transazione ef- fettuata nel mese di riferimento riporta:

i) il riferimento che consente all’Esercente di identificare la Transazione;

ii) l’importo della Transazione nella valuta in cui avviene l’accredito sul Conto Corrente;

iii) l’indicazione distinta degli importi delle commissioni di cui agli artt. 6, 55 e 68 e della Interchange Fee e degli Oneri di Circuito.

Al fine di prendere visione e di conservare tali documenti, l’Esercente si obbliga ad accedere al Portale Esercenti almeno una volta al mese.

15.4 Trascorsi 60 (sessanta) giorni dalla data ricezione della comunicazione ovvero dalla pubblicazione sul Portale Esercenti, senza che sia pervenuto alla Società un re- clamo specifico per iscritto all’indirizzo di cui al successivo art. 28, l’Estratto Conto si intenderà senz’altro approvato dall’Esercente, con pieno effetto riguardo a tutti gli elementi che hanno concorso a formare la risultanza del documento. Resta in ogni caso salvo il diritto dell’Esercente di contestare eventuali Operazioni di pagamento non eseguite, tardive o non correttamente eseguite nei termini ed alle condizioni di cui al precedente art. 11.

15.5 Relativamente alle comunicazioni di cui al presente articolo, l’Esercente ha inoltre la facoltà di chiedere, in qualunque momento, la produzione e l’invio di ulteriori informazioni o più frequenti oppure la trasmissione in formato cartaceo, a fronte del pagamento del corrispettivo indicato nel Documento di Sintesi. La rela- tiva richiesta deve essere effettuata contattando telefonicamente il Servizio Clienti.

Art. 16 - Trattamento dei dati dei Titolari

16.1 L’Esercente si impegna a custodire con la massima diligenza professionale i dati dei Titolari delle Carte ed a trattarli nel rispetto degli obblighi previsti dalla vigente normativa in materia di trattamento e protezione dei dati personali nonché dallo standard PCI-DSS, consultabile sul portale Nexi, per quanto applicabile in funzione della relativa categoria di appartenenza.

La categoria di appartenenza dell’Esercente ai fini degli standard PCI DSS viene indi- viduata all’atto della sottoscrizione della Domanda di Adesione in funzione del vo- lume annuale delle transazioni dichiarato dall’Esercente stesso e dei servizi attivabili come indicati all’interno dei moduli di richiesta.

La Società si riserva il diritto di: i) verificare annualmente la categoria di appartenen- za dell’Esercente e l’effettiva implementazione delle relative misure per la protezio- ne dei dati a fini PCI-DSS, ferma l’applicazione – in caso di inadempimento – della clausola risolutiva di cui all’art. 20; (ii) comunicare all’Esercente eventuali variazioni o conferme della categoria di appartenenza, assegnando un termine congruo per l’adeguamento e l’adozione delle relative misure di protezione di dati.

16.2 L’Esercente si impegna a trattare tali dati in maniera lecita, sicura, riservata e limitatamente alle finalità connesse al Contratto.

16.3 I dati dei Titolari delle Carte non possono essere trasmessi, salvo per even- tuali esigenze di carattere giudiziario, a terze parti diverse dalla Società, dalla Banca e/o da soggetti dalle stesse designati. La trasmissione dei dati ai soggetti autorizzati deve essere comunque effettuata in modo sicuro.

16.4 In caso di uso illecito dei dati, anche da parte di terzi, derivante dal manca- to rispetto di quanto previsto dal Contratto, l’Esercente è soggetto al pagamento delle sanzioni previste dalla normativa vigente, ivi comprese le sanzioni e le penali previste dalle norme dei Circuiti. La Società si riserva il diritto di rivalersi nei confronti dell’Esercente per ogni conseguenza pregiudizievole.

16.5 La Società mette a disposizione dell’Esercente, a fronte del pagamento dei corrispettivi indicati sul Documento di Sintesi, sul proprio portale e su eventuali ul- teriori canali di contatto (es. app mobile) un questionario finalizzato all’autocertifi- cazione del livello di conformità allo standard PCI-DSS. La Società fornirà assistenza per la compilazione del questionario. L’Esercente si obbliga alla corretta compila- zione del questionario almeno una volta per ogni anno solare (validità 12 mesi). L’ottenimento del certificato di conformità agli standard PCI-DSS, anche nella mo- dalità “Verifica PCI-DSS”, garantisce l’Esercente dall’applicazione delle sanzioni pre- viste dalle norme dei Circuiti per il periodo di validità del certificato.

Tale garanzia viene meno al verificarsi di uno o più dei seguenti eventi: scadenza del certificato;

non corrispondenza al vero di quanto dichiarato dall’Esercente nel questionario che consente di generare il certificato ufficiale previsto dallo standard PCI-DSS; uso illecito da parte dell’Esercente dei dati relativi alle carte di pagamento;

ogni altra motivazione non attinente allo standard PCI-DSS e direttamente impu- tabile all’Esercente.

L’Esercente si impegna pertanto a garantire la possibilità al personale incaricato della Società – ivi compresi eventuali collaboratori e/o consulenti esterni – di ac- cedere, previa comunicazione scritta con 15 giorni di preavviso, ai sistemi ed alle infrastrutture IT, nonché agli uffici dell’Esercente stesso o di eventuali fornitori (outsourcers) per verificare l’attuazione delle misure di protezione dei dati previste dallo standard PCI-DSS, consultabile sul portale Nexi.

Art. 17 - Dati informativi riguardanti l’Esercente

L’Esercente, anche per il periodo successivo alla vigenza del Contratto, acconsente che il suo nominativo ed i suoi dati identificativi vengano inseriti in un elenco comu- ne formato da società emittenti Carte, relativo agli esercizi presso i quali sono state negoziate carte rubate, smarrite, contraffatte o falsificate o comunque da chiunque utilizzate con modalità e per scopi non conformi alle finalità del Contratto, nonché qualora versi in condizioni che denotino le sue incapacità ad adempiere regolar- mente alle proprie obbligazioni, esonerando la Società stessa, fatti salvi i casi di dolo o colpa grave, da ogni responsabilità derivante da errori o inesattezze nella trasmis- sione o elaborazione dei dati in esso riportati e senza obbligo di comunicazione di tale inserimento.

Art. 18 - Estensione del Contratto ad altre Carte

Fatto salvo quanto previsto al precedente art. 4, in aggiunta alle Carte contrasse- gnate dai marchi dei Circuiti il cui campo è compilato nella Domanda di Adesione Esercenti Nexi, l’Esercente si impegna ad accettare, con le stesse modalità contenu- te nel Contratto, eventuali ulteriori Carte che la Società indicherà all’Esercente stes-

so per iscritto, precisandone di volta in volta denominazione, marchio, condizioni e

caratteristiche, anche in relazione ad ulteriori funzioni della Carta.

Art. 19 - Servizi Collegati

Al Servizio possono essere collegati eventuali servizi accessori. Tali servizi saranno oggetto di specifica regolamentazione, sottoscritta separatamente, che formerà parte integrante e sostanziale del Contratto, costituendone un’appendice.

Art. 20 - Clausola risolutiva espressa

20.1 La Società può dichiarare risolto il Contratto, ai sensi dell’art. 1456 c.c., nelle seguenti ipotesi: i) mancata osservanza da parte dell’Esercente degli obblighi di cui agli artt. 10 (Obblighi dell’Esercente), 16 (Trattamento dei dati dei Titolari), 26 (Comunicazioni all’Esercente e variazione dei dati), 31 (Accettazione delle Carte), 32 (Obblighi dell’Esercente in relazione a Transazioni Elettroniche), 33 (Richiesta di au- torizzazione e modalità di negoziazione delle Transazioni via Internet), 34 (Obblighi dell’Esercente in relazione alle Transazioni via Internet), 37 (Sito internet dell’Eser- cente), 38 (Richiesta di autorizzazione e modalità di negoziazione delle Transazioni per Corrispondenza e Telefoniche), 40 (Obblighi dell’Esercente in relazione alle Transazioni per Corrispondenza e Telefoniche), 46 (Manutenzione POS), 47 (Codici di identificazione), 48 (Obblighi di custodia dell’Esercente), 58 (Divieto di interventi sull’Ambiente), 67 (Dichiarazioni ed obblighi dell’Esercente nell’ambito del Servizio Gateway di Pagamento); ii) chiusura del Conto Corrente; iii) accertamento di pro- testi cambiari, di sequestri, di decreti ingiuntivi o di azioni esecutive a carico dell’E- sercente; iv) infedele dichiarazione dei dati dell’Esercente e/o dei punti vendita resi al momento della sottoscrizione della Domanda di Adesione Esercenti Nexi; v) il sospetto di utilizzi fraudolenti, non autorizzati o contrari alla disciplina in materia di antiriciclaggio e finanziamento al terrorismo; vi) inadempimento degli obblighi previsti dalla disciplina in materia di antiriciclaggio e finanziamento al terrorismo; vii) individuazione di anomalie e incongruenze emerse nell’ambito degli adempimenti in materia di adeguata verifica ai sensi del D.Lgs. 231/2007.

20.2 La Società invia all’Esercente la comunicazione di risoluzione del Contratto in

forma scritta, su supporto cartaceo a mezzo raccomandata A.R. o con le modalità di cui all’art. 26.

20.3 In caso di risoluzione del Contratto l’Esercente non può compiere ulteriori Transazioni con le Carte e deve provvedere entro il termine di 30 (trenta) giorni dalla data di ricevimento da parte dell’Esercente della comunicazione di risoluzione del Contratto al pagamento, in unica soluzione, di ogni ragione di credito vanta- ta dalla Società nei suoi confronti, ed in particolare delle commissioni inerenti alle Transazioni effettuate fino alla data della risoluzione, oltre che a restituire alla So- cietà tutto il materiale da quest’ultima fornitogli, nonché rimuovere le vetrofanie relative al servizio.

Art. 21 - Recesso delle Parti

21.1 Recesso dell’Esercente

L’Esercente ha facoltà di recedere dall’intero Contratto, (anche relativamente ad uno solo o a più punti vendita), ovvero da uno o più singoli Servizi Collegati al Contratto, in qualsiasi momento, senza preavviso, mediante comunicazione scrit- ta a mezzo raccomandata A.R. da inviare alla Società, agli indirizzi/recapiti indicati nel successivo art. 27. Il recesso si considera efficace dal momento in cui la Società ne viene a conoscenza. Non è prevista l’applicazione di penalità e spese per il recesso.

21.2 Recesso della Società

La Società può recedere dall’intero Contratto, ovvero da uno o più singoli Servizi Collegati al Contratto, con preavviso di 2 (due) mesi, dandone comunicazione in forma scritta all’Esercente, su supporto cartaceo a mezzo raccomandata A.R. o con le modalità di cui all’art. 26. Non è previsto alcune onere a carico dell’Esercente. Il recesso si considera efficace trascorsa la durata del periodo di preavviso a decorrere dal momento in cui l’Esercente viene a conoscenza dell’esercizio del recesso da parte della Società.

21.3 Diritti ed obblighi dell’Esercente in tutti i casi di recesso dal Contratto

A decorrere dalla data di efficacia del recesso così come stabilita dai precedenti artt.

21.1 e 21.2, l’Esercente non potrà compiere ulteriori Transazioni con le Carte e dovrà restituire immediatamente alla Società tutto il materiale da quest’ultima fornitogli (POS, e relativi accessori e altro materiale consegnato in fase d’installazione o in seguito), nonché rimuovere le vetrofanie, o altro materiale pubblicitario, relative al servizio. L’Esercente resta inoltre obbligato al pagamento degli importi di cui al successivo art. 24.

21.4 Ulteriori effetti del recesso dal Contratto

In tutti i casi di recesso dall’intero Contratto, inoltre, il recesso si estende anche ad eventuali Servizi Collegati al Contratto, anche in deroga alle condizioni e ai termini eventualmente previsti dalla normativa di settore.

21.5 Diritti ed obblighi dell’Esercente in tutti i casi di recesso da uno o più Servizi Collegati al Contratto

I diritti e gli obblighi dell’Esercente in caso di esercizio del diritto di recesso da sin- goli Servizi Collegati al Contratto da parte dell’Esercente medesimo o della Società, sono disciplinati dai singoli regolamenti applicabili al servizio medesimo.

Art. 22 - Modifiche unilaterali

22.1 Ogni modifica unilaterale delle condizioni contrattuali del Servizio, inclusi i Servizi Distintivi Alberghi e i Servizi Distintivi Autonoleggi, è proposta e comunicata dalla Società, con preavviso minimo di almeno 2 (due) mesi rispetto alla data previ- sta per la sua applicazione, nel rispetto dei criteri e delle modalità stabilite dall’art. 126-sexies del Testo Unico Bancario. La proposta di modifica unilaterale si ritiene accettata dall’Esercente a meno che questo non comunichi alla Società, prima della data prevista per l’applicazione della modifica che non intende accettarla. In questo caso, l’Esercente ha diritto di recedere dal Contratto, senza spese, con comunica- zione da inviare alla Società con le modalità e gli effetti di cui all’art. 21, entro e non oltre la data prevista per l’applicazione della modifica.

Tutte le comunicazioni di modifica indicheranno espressamente la formula “Propo- sta di modifica unilaterale del Contratto”.

22.2 Ogni modifica unilaterale delle condizioni contrattuali relative al Servizio POS ed al Servizio Gateway di Pagamento proposta e comunicata dalla Società si ritiene accettata dall’Esercente a meno che questo non comunichi alla Società, prima della data prevista per l’applicazione della modifica che non intende accettarla. In questo caso, l’Esercente ha diritto di recedere dal Contratto con comunicazione da inviare alla Società con le modalità e gli effetti di cui all’art. 21, entro e non oltre la data pre- vista per l’applicazione della modifica.

22.3 Eventuali modifiche riguardanti le modalità tecniche di funzionamento dei cir- cuiti di pagamento relative al Servizio POS ed al Servizio Gateway di Pagamento sono automaticamente recepite e non sono assimilabili a modifiche unilaterali del Contratto.

22.4 Le comunicazioni di modifica di cui ai precedente artt. 22.1 e 22.2, potranno essere effettuate con le modalità di cui all’art.26.

Art. 23 - Diritto ad ottenere copia del Contratto e del Documento di Sintesi L’Esercente ha il diritto di ottenere, su sua richiesta, in ogni momento, copia com- pleta del Contratto e del Documento di Sintesi aggiornato.

Art. 24 - Tempi massimi di chiusura del Contratto

Entro 60 (sessanta) giorni dalla data di efficacia del recesso così come stabilita dai precedenti artt. 21.1 e 21.2, la Società fornisce all’Esercente la rendicontazione finale comprensiva di ogni ragione di credito vantata dalla Società nei suoi confronti, e in particolare l’importo i) delle commissioni inerenti alle Transazioni effettuate fino alla data di efficacia del recesso (se pagate anticipatamente, esse sono rimborsate in ma- niera proporzionale); ii) del canone del Servizio POS relativo al mese in corso; (iii) delle spese di disattivazione/disinstallazione dei POS; (iv) del canone del Servizio Gateway di Pagamento relativo al mese in corso e (v) delle spese di disattivazione/disinstallazione del Gateway di Pagamento. Entro i successivi 30 (trenta) giorni l’Esercente provvede al pagamento, in un’unica soluzione, degli importi risultanti dalla rendicontazione finale.

Art. 25 - Cessione del Contratto/credito

La Società potrà cedere in ogni momento a terzi il Contratto o i diritti da esso deri- vanti, con le relative garanzie, dandone comunicazione scritta all’Esercente, ai sensi di legge, all’indirizzo indicato nella Domanda di Adesione Esercenti Nexi o a quello successivamente comunicato ai sensi del successivo art. 26, senza che ciò comporti la diminuzione della tutela degli interessi dell’Esercente.

Art. 26 - Comunicazioni all’Esercente e variazione dei dati

26.1 Tutte le comunicazioni inerenti al Contratto, salvo diverso specifico accordo per iscritto della Società e dell’Esercente, sono effettuate in lingua italiana.

26.2 Tutte le comunicazioni per le quali è richiesta la forma scritta, in conformità con la normativa applicabile di volta in volta vigente, si intendono assolte anche se inviate su Supporto Durevole.

26.3 Se non è escluso dalla legge o dal Contratto, la Società fornisce all’Esercente le comunicazioni di cui al Contratto mediante l’utilizzo di tecniche di comunica- zione a distanza, consentendo il salvataggio delle stesse su Supporto Durevole. La Società può, ad esempio, utilizzare la posta elettronica - all’indirizzo indicato nella Domanda di Adesione Esercenti Nexi dall’Esercente o al diverso indirizzo successi- vamente comunicato - il telegramma, il fax, i sistemi di chiamata senza intervento di un operatore mediante dispositivo automatico e le altre tecniche di comunica- zione che consentono una comunicazione individuale. Fermo restando il rispetto delle disposizioni in materia di protezione dei dati personali (D.Lgs. 196/2003), le comunicazioni telefoniche tra la Società e l’Esercente possono essere registrate. La Società può altresì mettere a disposizione su Supporto Durevole le comunicazioni e le informazioni di cui sopra nel Portale Esercenti.

26.4 Fermo restando quanto previsto dal precedente art. 15 in merito alla rendi- contazione periodica, l’Esercente può chiedere che le comunicazioni di cui al Con- tratto gli siano fornite in forma scritta a mezzo posta, a fronte del pagamento del corrispettivo indicato nel Documento di Sintesi, ove previsto.

26.5 L’invio di qualsiasi comunicazione, dichiarazione o documento all’Esercente ai sensi del Contratto o da esso consentito sarà effettuato con piena validità agli indirizzi/recapiti indicati dall’Esercente nella Domanda di Adesione Esercenti Nexi, o a quello successivamente comunicato ai sensi del presente articolo.

26.6 L’Esercente si impegna a comunicare tempestivamente alla Società, eventuali variazioni dell’indirizzo della sede e/o dei punti vendita, indirizzo e-mail, numero di telefono, e/o di ogni altro recapito e dato comunicato alla Società e contenuto nella Domanda di Adesione Esercenti Nexi. Tale comunicazione potrà avvenire in forma scritta (ad esempio, a mezzo di lettera raccomandata A.R., mediante posta elettronica o fax). Se l’Esercente omette di comunicare eventuali variazioni dei pro- pri dati, le comunicazioni inviate all’ultimo indirizzo comunicato si intenderanno pienamente valide ed efficaci.

Art. 27 - Comunicazioni alla Società

27.1 L’invio di comunicazioni per iscritto alla Società dovrà essere effettuato dall’E- sercente al seguente indirizzo: Nexi Payments SpA, Xxxxx Xxxxxxxx x. 00, 00000, Xxxxxx.

27.2 Per le comunicazioni e i servizi diretti al Servizio Clienti, nonché in tutti gli altri casi in cui il Contratto prevede l’utilizzo di canali di comunicazione alternativi (tele- fono, fax, e-mail, ecc.), l’Esercente dovrà utilizzare gli indirizzi/recapiti indicati nel Foglio Informativo Esercenti Nexi.

Art. 28 - Reclami ricorsi e conciliazioni

28.1 L’Esercente può presentare reclami alla Società – Servizio Clienti, tramite ap- posito form presente nella sezione Reclami del sito Nexi, con comunicazione scritta a mezzo lettera raccomandata A.R., via fax, o per via telematica, rispettivamente, ai seguenti recapiti: Nexi – Servizio Clienti, Xxxxx Xxxxxxxx x. 00, 00000, Xxxxxx;

fax 02/3488.9154; indirizzo e-mail: x.xxxxxxxxxxxx@xxxx.xx; indirizzo PEC: xxxxxxx.xxxxxxxxxxxx@xxx.xxxx.xx. È considerato valido il reclamo che contiene gli estremi di chi lo propone, i motivi del reclamo, la firma o analogo elemento che consenta di identificare con certezza l’Esercente.

La Società, se il reclamo è relativo al Servizio, darà riscontro al reclamo entro 15 (quin- dici) giornate operative dalla sua ricezione, indicando, in caso di accoglimento, i tempi previsti per risolvere il problema.

Qualora l’Emittente venga a trovare nell’impossibilità di rispondere al reclamo entro le tempistiche sovra indicate, potrà sottoporre all’Esercente una risposta interlo- cutoria dettagliando le ragioni che hanno determinato l’impossibilità a risponde- re entro le 15 (quindici) giornate operative. Le circostanze che hanno determinato l’impossibilità a rispondere entro 15 (quindici) giornate operative non devono, in ogni caso, essere dovute a volontà o negligenza dell’Emittente.

Nei casi di risposta interlocutoria, l’Emittente dovrà comunque fornire una rispo- sta definitiva al reclamo entro 35 (trentacinque) giornate operative. se la Società non risponde al reclamo nei termini stabiliti oppure il reclamo non è accolto o se l’Esercente non è comunque soddisfatto della risposta, l’Esercente, se il reclamo è relativo al Servizio, può rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario (“ABF”) nei casi espressamente previsti nella Guida pratica all’Arbitro Bancario Finanziario.

28.2 Per conoscere condizioni e modalità per rivolgersi all’ABF l’Esercente può consultare l’apposita “Guida” disponibile sul sito Internet della Società, nonché pres- so le filiali di Banca d’Italia aperte al pubblico oppure consultare direttamente il sito xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx.

28.3 In alternativa all’ABF o per le questioni che esulano la sua competenza così come sopra delineata, l’Esercente può presentare, anche in assenza di preventivo reclamo alla Società, domanda di mediazione finalizzata alla conciliazione presso uno degli organismi di mediazione autorizzati ai sensi di legge (Decreto Legislativo 4 marzo 2010, n. 28 e successive modifiche). In ogni caso, l’esperimento di tale procedi- mento di mediazione è condizione di procedibilità dell’eventuale domanda giudiziale. In aggiunta a quanto sopra, in caso di violazione da parte della Società delle rego- le di condotta che riguardano la prestazione dei servizi di pagamento, l’Esercente può presentare un esposto alla Banca d’Italia (ai sensi dell’art. 39 del D. Lgs. 11/2010). In caso di grave inosservanza degli obblighi assunti dalla Società in relazione alla prestazione dei servizi di pagamento, saranno applicabili sanzioni amministrative pecuniarie nei confronti dei soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, direzione nonché dei soggetti che svolgono funzioni di controllo per mancata vigi- xxxxx sull’osservanza degli obblighi in questione, nella misura di volta in volta previ- sta ai sensi di legge (ai sensi del Titolo VIII del Testo Unico Bancario e dell’art. 32 del

D. Lgs. 11/2010 e successive modifiche).

Art. 29 - Lingua del Contratto, legge applicabile e foro competente

29.1 Il Contratto è redatto in lingua italiana e regolato dalla legge italiana.

29.2 Per qualsiasi controversia sulla validità, efficacia, interpretazione ed esecuzio- ne del Contratto sarà competente, in via esclusiva, il Foro di Milano.

Art. 30 - Controlli

La Società è soggetta ai controlli esercitati da Banca d’Italia, con sede in Xxx Xxxxx- xxxx x. 00, 00000, Xxxx.

SERVIZIO PAGAMENTI NEL PUNTO VENDITA

Art. 31 - Accettazione delle Carte

La Carta deve essere accettata dall’Esercente, presso tutti i punti vendita con- venzionati con la Società e i cui dati sono indicati nella Domanda di Adesione Esercenti Nexi (ovvero, se convenzionati successivamente, nell’Addendum alla Domanda di Adesione Esercenti Nexi medesimo), a condizione che: a) sia utiliz- zata per l’acquisto di beni e/o servizi che costituiscono oggetto della sua attività;

b) sia presentata entro il periodo di validità indicato sulla stessa e comunque mai oltre la scadenza; c) sia contrassegnata da uno dei marchi di cui al precedente art. 4; d) non presenti abrasioni o alterazioni rilevabili con la particolare diligen- za professionale richiesta dall’art. 1176, 2° comma Cod. Civ.; e) riporti la firma del Titolare nell’apposito spazio, qualora previsto, sul retro della stessa; f ) non venga presentata da persona diversa dal Titolare, la cui firma (se prevista), e il cui nome e cognome (solo per i prodotti che lo prevedono) risultano dalla Carta stessa. I precedenti punti d), e), f ) non trovano applicazione nel caso di utilizzo di un POS non presidiato da personale dell’Esercente (es. stazioni di servizio self service, di- stributori automatici, etc.) nonché nel caso di utilizzo di strumenti diversi dalla Carta ma alla stessa collegati e che consentono il perfezionamento di Transazioni in modalità contactless.

Art. 32 - Obblighi dell’Esercente in relazione alle Transazioni Elettroniche

In caso di Transazioni Elettroniche, l’Esercente deve: a) operare secondo quanto previsto dalle istruzioni di utilizzo del POS, al fine di ottenere il rilascio elettronico della necessaria autorizzazione; b) una volta effettuata la Transazione, far sotto- scrivere al Titolare il Documento di Vendita elaborato dal POS, controllando la corrispondenza della firma anche se acquisita in forma digitalizzata, con quella risultante sulla Carta (se prevista a seconda della tipologia di prodotto). In caso di dubbio, l’Esercente deve confrontare la firma con quella apposta su idoneo docu- mento di identità del Titolare (annotando gli estremi sul Documento di Vendita) e, se permane il dubbio, contattare la Società. Il Documento di Xxxxxxx dovrà ri- portare la politica di vendita adottata dall’Esercente (“No refund, no cancellation”

– nessun rimborso né cancellazione “Exchange Only” – restituzione della merce in cambio dell’acquisto di un prodotto di egual valore o “In-store Credit Only” - restituzione della merce in cambio di un buono da utilizzare presso l’Esercente medesimo); c) in alternativa alla sottoscrizione del Documento di Vendita, ove previsto, far digitare al Titolare il codice PIN; d) consegnare al Titolare la copia del Documento di Vendita e trattenere presso di sé l’originale conservandolo per i 13 (tredici) mesi successivi; e) fornire, su richiesta della Società, l’originale del Documento di Vendita, entro 7 (sette) giorni dalla data di ricezione della richiesta: in caso contrario, qualora il Titolare abbia formulato la contestazione relativa ad una Transazione, la Società potrà procedere al riaddebito dell’importo contestato direttamente sul Conto Corrente dell’Esercente ai sensi del precedente art. 7.2. In ogni caso, l’Esercente è obbligato a conservare tali documenti nel rispetto degli standard di sicurezza sui dati previsti dalla vigente normativa e comunque idonei a garantire la sicurezza e l’integrità dei dati medesimi; f ) fornire altresì, sempre su richiesta della Società, copia della documentazione attestante la fornitura delle merci e/o la prestazione dei servizi (fattura, scontrino fiscale, etc.); g) controllare sistematicamente l’avvenuto scarico delle Transazioni Elettroniche, segnalando alla Società o alla Banca problemi relativi all’accettazione delle carte o eventuali altre anomalie riscontrate. Tutte le Transazioni devono pervenire alla Società en- tro 3 (tre) giorni; h) nel caso di utilizzo di un POS per l’accettazione delle Carte con tecnologia contactless, lo scontrino sarà emesso dal POS solo se l’importo della Transazione sarà superiore all’importo soglia definita per tale servizio. Se l’impor- to della Transazione sarà inferiore all’importo soglia definita quanto sopra previ- sto ai punti b), c), d), e) non dovrà essere osservato: in questo caso la stampa del Documento di Vendita dovrà essere fornita al Titolare, solo se questo la richieda espressamente; i) nel caso di utilizzo di un POS non presidiato da personale dell’E- sercente (es. stazioni di servizio self service, distributori automatici, etc.) quanto sopra previsto ai punti b) ed h) non dovrà essere osservato; l) in caso di utilizzo di un Mobile POS (o comunque di un dispositivo che emetta ricevute elettroniche) lo scontrino sarà trasmesso al Titolare in forma elettronica (via e-mail o SMS). Solo su richiesta del Titolare dovrà essere compilata manualmente una ricevuta utiliz- zando i documenti di vendita forniti dalla Società all’Esercente; m) in caso l’Eser- cente effettui una vendita di articoli direttamente convertibili in denaro contante (ad es. casinò, cambia valute, etc.) dovrà: in caso la Carta riporti il marchio VISA,

i) verificare che le quattro cifre riportate sotto al numero della Carta siano uguali alle prime quattro cifre del numero della stessa ed annotarle sullo scontrino del POS, ii) in caso la Carta riporti la foto del Titolare, verificare la corrispondenza e scrivere sullo scontrino del POS “Presentata carta con foto”, iii) in caso la Carta non riporti la foto del Titolare, verificare un documento di identità ed annotarne tipo e numero sullo scontrino del POS. In caso la Carta riporti il marchio MasterCard, verificare un documento di identità ed annotarne tipo, numero, scadenza, ente di rilascio sullo scontrino del POS unitamente all’indirizzo del Titolare.

SERVIZIO PAGAMENTI E-COMMERCE

Art. 33 - Richiesta di autorizzazione e modalità di negoziazione delle Transa- zioni E-Commerce

33.1 Per ogni Transazione E-Commerce, l’Esercente deve ottenere, quale che ne sia l’importo, l’autorizzazione dalla Società. Le Transazioni E-Commerce non sono possibili con le Carte recanti i marchi UPI e JCB.

33.2 Al fine di non incorrere in responsabilità dell’Esercente nei confronti dei Cir- cuiti, la Transazione E-Commerce dovrà riportare la stessa data dell’autorizzazione concessa.

33.3 L’Esercente si impegna ad adottare soluzioni che permettano alla Società di eseguire l’autenticazione forte dei Titolari. La Società si riserva la possibilità di valu- tare caso per caso misure di autenticazione alternative per categorie di operazioni considerate a basso rischio.

33.4 L’Esercente si impegna inoltre a separare chiaramente, nel proprio sito, i pro- cessi relativi ai pagamenti da quelli inerenti gli acquisti, onde rendere più agevole ai propri clienti identificare quando comunicano con Xxxx e non con l’Esercente”

33.5 L’Esercente si impegna, se non diversamente comunicato da Xxxx secondo le modalità previste nel Regolamento Esercenti Xxxx, a richiedere sempre al Titolare della Carta il codice di sicurezza CVV2 (codice di tre cifre riportato sul retro della Carta) e ad inoltrarlo alla Società unitamente alla richiesta di autorizzazione. L’E- sercente si impegna inoltre a rendere accessibile il codice CVV2 solo al personale addetto alla richiesta di autorizzazione e a distruggerlo subito dopo l’effettuazione della medesima, adeguando in tal senso le proprie procedure (modulistica, proces- si organizzativi, ecc.). Qualora l’Esercente, per modalità tecnico/operative proprie debba conservare anche per un breve periodo tale codice, è obbligato ad attenersi a quanto indicato nel documento “Standard di Sicurezza sui Dati” previsto dai Circu- iti, consultabile sul Sito Internet della Società, nonché richiedibile al Servizio Clienti. Inoltre, l’Esercente dovrà comunque adottare nella propria infrastruttura tecnologi- ca/ informatica, misure di sicurezza idonee ad evitare il furto dei dati sensibili relativi ai pagamenti. In caso di inosservanza degli obblighi previsti nel presente par. 33.5 relativi al trattamento dei dati dei Titolari, l’Esercente dovrà corrispondere le san- zioni previste all’art. 16.

33.6 È fatto assoluto divieto all’Esercente di accettare le Carte per la vendita dei beni e/o servizi espressamente indicati dai Circuiti e consultabili nel Sito Internet della Società.

33.7 Se non diversamente previsto per appositi strumenti di pagamento (es. NexyPay, Masterpass, ecc)”, l’autorizzazione inviata dall’Esercente senza codice CVV2 viene automaticamente respinta.

33.8 L’Esercente, ottenuta l’autorizzazione, dovrà far pervenire alla Società tutti i dati relativi alle Transazioni E-Commerce entro 3 (tre) giorni dalla data della loro effettuazione.

Gli importi relativi alle Transazioni E-Commerce contabilizzate oltre il terzo giorno dalla data della loro effettuazione, saranno comunque elaborati e accreditati dalla Società all’Esercente salvo buon fine.

Art. 34 - Obblighi dell’Esercente in relazione alle Transazioni E-Commerce

34.1 L’Esercente dovrà conservare, per il tempo previsto dalle vigenti disposizio- ni di legge e, comunque, per almeno 13 (tredici) mesi dalla data della Transazione E-Commerce, i seguenti dati e/o documenti relativi a ciascuna Transazione: a) dati del Titolare: nome e cognome (ovvero azienda cui fa capo il Titolare per le Carte di tipo aziendale), indirizzo completo di CAP, telefono, fax, e-mail, codice fiscale;

b) importo, data e ora della Transazione; c) numero e data di scadenza della Carta, ove presenti; d) numero e data dell’autorizzazione; e) copia della conferma relativa alla Transazione E-Commerce inviata al Titolare riportante: descrizione della merce/ servizio, importo, valuta, data e tipologia della transazione (acquisto/ storno), co- dice della autorizzazione, numero e Circuito di appartenenza della Carta (o codice di pagamento); f) fattura relativa alla merce e/o al servizio reso, ovvero documen- tazione attestante la mancata consegna della merce e/o mancata prestazione del servizio.

34.2 Qualora i beni e/o servizi ordinati debbano essere spediti e/o prestati ad una persona diversa dal Titolare e/o ad un indirizzo diverso da quello indicato nel- la Transazione quale residenza e/o domicilio del Titolare stesso, l’Esercente dovrà conservare, in aggiunta a quanto indicato al precedente par. 34.1, anche i seguenti dati relativi al destinatario di detti beni e/o servizi: a) nome e cognome; b) indirizzo completo di CAP; c) e-mail (per servizi on-line).

34.3 Nel caso di spedizioni di merci tramite posta o corriere l’Esercente dovrà con- servare per almeno 13 (tredici) mesi la prova dell’avvenuta consegna della merce al Titolare della Carta.

In ogni caso, l’Esercente è obbligato a conservare tali dati/documenti nel rispetto degli Standard di Sicurezza sui Dati previsti dai Circuiti, e consultabili nel Sito Internet della Società, oltre che richiedibili al Servizio Clienti.

34.4 Fermo restando ed in aggiunta a quanto previsto dall’art. 10, lett. t), nel caso in cui l’Esercente conservi, elabori o trasmetta i dati sensibili relativi ai pagamenti, lo stesso è tenuto a cooperare con la Società e con i competenti organismi di ese- cuzione della legge qualora si verificassero gravi incidenti relativi alla sicurezza dei pagamenti, comprese le violazioni dei dati.

34.5 Fermo restando ed in aggiunta a quanto previsto dall’art. 33.5, nel caso in cui l’Esercente conservi, elabori o trasmetta i dati sensibili relativi ai pagamenti, lo stesso è tenuto ad attuare e mantenere misure di sicurezza logica ed informatica in conformità a quanto previsto dagli standard PCI-DSS per la propria categoria di appartenenza. In ogni caso l’Esercente dovrà attuare misure di sicurezza in linea con i seguenti requisiti, al fine di evitare il furto dei dati sensibili relativi ai pagamenti attraverso i propri sistemi:

prestare particolare attenzione all’adeguata separazione dei compiti e dei ruoli negli ambienti della tecnologia dell’informazione (IT) (per esempio gli ambienti di sviluppo, di prova e di produzione) e alla corretta applicazione del principio del “privilegio minimo” quale base per una sana gestione delle identità e degli accessi;

disporre di soluzioni di sicurezza adeguate per proteggere le reti, i siti web, i ser- ver e i collegamenti di comunicazione contro abusi o attacchi; disattivare nei server tutte le funzioni superflue alfine di proteggerli (‘hardening’) e di eliminare o ridurre le vulnerabilità delle applicazioni a rischio. L’accesso mediante le varie applicazioni ai dati e alle risorse necessarie dovrebbe essere ridotto al minimo indispensabile secondo il principio del “privilegio minimo”;

avvalersi di processi idonei per monitorare, tenere traccia e limitare l’accesso a: i) dati sensibili relativi ai pagamenti e ii) risorse critiche, logiche e fisiche, quali reti, sistemi, banche dati, moduli di sicurezza, etc., e creare, conservare e analizzare adeguati registri e procedimenti di tracciabilità dei dati (piste di controllo); assicurare che la “Data minimisation” sia una componente essenziale della fun- zionalità di base: la raccolta, il routing, l’elaborazione, la conservazione e/o l’ar- chiviazione e la visualizzazione dei dati sensibili relativi ai pagamenti dovrebbero essere mantenute al livello minimo assoluto;

sottoporre le misure di sicurezza per i servizi di pagamento via Internet a test per garantire la loro robustezza ed efficacia. Tutte le modifiche devono formare oggetto di un processo formale di gestione dei cambiamenti che garantisca che i cambiamenti stessi siano correttamente ideati, sottoposti a prove, documentati e autorizzati. Sulla base dei cambiamenti effettuati e delle minacce alla sicurezza osservate, le prove devono essere ripetute regolarmente e comprendere scenari di attacchi potenziali pertinenti e noti;

sottoporre a verifica interna periodica le misure di sicurezza e l’attuazione e il funzionamento dei servizi di pagamento via Internet per garantire la loro robu- stezza ed efficacia. La frequenza e l’oggetto di tali controlli devono essere atti- nenti e proporzionali ai rischi per la sicurezza implicati. Esperti (interni o esterni) attendibili e indipendenti devono svolgere i controlli in questione.

Qualora l’Esercente esternalizzi funzioni relative al trattamento dei dati sensibili, il relativo contratto dovrà includere disposizioni che prevedano il rispetto di misure di sicurezza in linea con i requisiti sopra riportati. La categoria di appartenenza dell’E- sercente ai fini degli standard PCI DSS viene individuata all’atto della sottoscrizione della Domanda di Adesione in funzione del volume annuale delle transazioni dichia- rato dall’Esercente stesso. La Società si riserva il diritto di: i) verificare periodicamen- te la categoria di appartenenza dell’Esercente e l’effettiva implementazione delle relative misure di sicurezza, ferma l’applicazione – in caso di inadempimento – della clausola risolutiva di cui all’art. 20; (ii) comunicare all’Esercente eventuali variazioni o conferme della categoria di appartenenza, assegnando un termine congruo per l’adeguamento e l’adozione delle relative misure di sicurezza. L’Esercente si impe- gna pertanto a garantire la possibilità per il personale incaricato della Società – ivi compresi eventuali collaboratori e/o consulenti esterni – di accedere, nell’espleta- mento delle proprie funzioni, ai sistemi ed alle infrastrutture IT, nonché agli uffici dell’Esercente stesso o di eventuali fornitori (outsourcers) per verificare l’attuazione delle misure di sicurezza di cui al presente articolo.

34.6 In caso di richiesta, l’Esercente dovrà trasmettere alla Società le informazioni e i dati di cui al presente articolo, nonché la relativa documentazione, entro e non oltre 7 (sette) giorni dalla data di ricezione della richiesta stessa, utilizzando l’area profilata del Portale Esercenti sul Sito Internet della Società o il diverso canale indi- cato dalla Società nella richiesta.

34.7 L’Esercente si impegna ad inserire sul proprio canale on-line il logo della So- cietà, nonché eventuali link al Sito Internet della Società, secondo le specifiche tec- niche che verranno indicate dalla Società medesima.

34.8 L’Esercente si impegna altresì a pubblicare sul proprio canale on-line un con- tatto di assistenza e-mail o telefonico.

Art. 35 - Settore merceologico dell’Esercente

35.1 L’Esercente dichiara sin d’ora che le Transazioni via Internet da lui concluse ri- entreranno esclusivamente nel settore merceologico indicato nella “Domanda di Adesione”, e relativamente al quale ha ottenuto le necessarie autorizzazioni am- ministrative.

35.2 Conseguentemente, l’Esercente si impegna sin d’ora a dare immediata comu- nicazione scritta alla Società di ogni modifica che dovesse intervenire a tal riguardo.

Art. 36 - Contestazioni e reclami - Responsabilità dell’Esercente in relazione alle Transazioni E-Commerce

36.1 Fermo restando ed in aggiunta a quanto previsto all’art. 8, in caso di contesta- zione di una Transazione non autorizzata da parte del Titolare, salvo i casi espres- samente previsti dai Circuiti, l’Esercente sarà esonerato da qualsiasi responsabilità solo qualora la Transazione sia stata effettuata dall’Esercente medesimo nel rispetto

– oltre che delle disposizioni contenute nel Regolamento Esercenti – di tutte le istruzioni e le regole vigenti dei Programmi di Autenticazione. Le sopraccitate istru- zioni e regole di volta in volta vigenti sono pubblicate e consultabili nel Sito Internet della Società.

36.2 Qualora l’Esercente non operi nel rispetto del Regolamento Esercenti Nexi e delle regole vigenti nei Programmi di Autenticazione, la Società avrà diritto di ri- valersi nei confronti dell’Esercente medesimo, che avrà l’obbligo di rimborsare alla Società l’intero importo delle Transazioni oggetto di contestazioni da parte dei Ti- tolari, anche ai sensi dell’art. 62 del Codice del Consumo, fatti salvi i casi di dolo o colpa grave della Società nell’adempimento degli obblighi di cui al Contratto.

36.3 L’Esercente, appartenente alle categorie merceologiche definite ad alto ri- schio dai Circuiti, consultabili sul Sito Internet della Società, si impegna a riconosce- re ai Circuiti un canone annuo per ciascun punto vendita attivato, pari all’importo indicato nel Documento di Sintesi, richiesto dai Circuiti stessi per la gestione dei controlli sulle commercializzazioni elettroniche. La Società si impegna, per tali Eser- centi, a effettuare le verifiche richieste e a iscriverli negli archivi dei Circuiti come richiesto dai medesimi.

36.4 La Società si riserva la facoltà di addebitare all’Esercente eventuali sanzioni e/o multe applicate dai Circuiti alla Società stessa per irregolarità commesse dall’E- sercente a causa della mancata osservanza delle norme previste nel Regolamento Esercenti Nexi e nei Programmi di Autenticazione.

Art. 37 - Canale on-line dell’Esercente

37.1 L’Esercente dichiara e garantisce che le immagini e la documentazione relativa ai beni o servizi esposti sul proprio canale on-line non violano alcun diritto d’autore, marchio o brevetto o altri diritti derivanti da leggi, contratti o dalla consuetudine.

37.2 L’Esercente assicura altresì che nel proprio sito internet vengono illustrati con chiarezza la descrizione dei beni e dei servizi offerti, le condizioni di vendita, le condi- zioni di consegna e di rimborso, la politica in merito alla restituzione della merce (che deve essere espressamente accettata dal Titolare), la politica sulla privacy relativa ai dati personali, i termini relativi ai metodi di sicurezza delle Transazioni E-Commerce adottati, nazionalità dell’Esercente, indirizzo e-mail per assistenza, ogni altro elemen- to richiesto dal Codice del Consumo nonché più in generale ogni altra informazione rilevante richiesta dalla legge e dalla regolamentazione di tempo in tempo vigente.

SERVIZIO PAGAMENTI PER CORRISPONDENZA E TELEFONICI

Art. 38 - Richiesta di autorizzazione e modalità di negoziazione delle Transi- zioni per Corrispondenza e Telefoniche

38.1 Per ogni Transazione per Corrispondenza e Telefonica, l’Esercente deve ot- tenere, quale che ne sia l’importo, l’autorizzazione dalla Società. Le Transazioni per Corrispondenza e Telefoniche non sono possibili con le Carte recanti il marchio UPI.

38.2 Al fine di non incorrere in responsabilità dell’Esercente nei confronti dei Cir- cuiti, la Transazione per Corrispondenza e Telefonica dovrà riportare la stessa data dell’autorizzazione concessa.

38.3 L’Esercente si impegna a richiedere sempre al Titolare della Carta il codice di sicurezza CVV2 (codice di tre cifre riportato sul retro della Carta), e ad inoltrarlo alla Società unitamente alla richiesta di autorizzazione. L’Esercente si impegna inoltre a rendere accessibile il codice CVV2 solo al personale addetto alla richiesta di auto- rizzazione e a distruggerlo subito dopo l’effettuazione della medesima, adeguando in tal senso le proprie procedure (modulistica, processi organizzativi, ecc.). Qua- lora l’Esercente, per modalità tecnico/operative proprie debba conservare anche per un breve periodo tale codice, è obbligato ad attenersi a quanto previsto nel documento “Standard di Sicurezza sui Dati previsti dai Circuiti”, consultabile sul Sito Internet della Società, nonché richiedibile al Servizio Clienti. In caso di inosservanza degli obblighi previsti nel presente par. 38.3 relativi al trattamento dei dati dei Tito- lari, l’Esercente dovrà corrispondere le sanzioni previste all’art. 16 del Regolamento Esercenti Nexi.

38.4 È fatto assoluto divieto all’Esercente di accettare le Carte per la vendita dei beni e/o servizi espressamente indicati dai Circuiti e consultabili nel Sito Internet della Società.

38.5 L’autorizzazione inviata dall’Esercente senza codice CVV2 viene automatica- mente respinta.

38.6 L’Esercente, ottenuta l’autorizzazione, dovrà far pervenire alla Società tutti i dati relativi alle Transazioni per Corrispondenza o Telefoniche, di regola, entro 3 (tre) giorni dalla data della loro effettuazione.

Gli importi relativi alle Transazioni per Corrispondenza e Telefoniche contabilizzate oltre il terzo giorno dalla data della loro effettuazione, saranno comunque elaborati e accreditati dalla Società all’Esercente salvo buon fine.

Art. 39 - Documenti di Vendita

39.1 Per ogni Transazione per Corrispondenza e Telefonica, l’Esercente deve rila- sciare al Titolare della Carta un Documento di Vendita recante i seguenti dati: a) dit- ta/nome commerciale dell’Esercente (così come indicata sul presente Contratto);

b) nome e cognome del Titolare; c) importo della Transazione; d) data e ora della Transazione; e) codice di autorizzazione; f) descrizione della merce o del servizio acquistati dal Titolare; g) indirizzo del Titolare; h) indirizzo di consegna della merce/ servizio qualora diverso dall’indirizzo del Titolare; i) numero di telefono e indiriz- zo e-mail del Titolare, qualora disponibili; l) numero telefonico o indirizzo e-mail dell’Esercente dedicato all’assistenza ai Titolari; m) la politica di vendita adottata dall’Esercente (“No refund, no cancellation” - nessun rimborso né cancellazione “Exchange Only” - restituzione della merce in cambio dell’acquisto di un prodotto di egual valore o “In-store Credit Only” - restituzione della merce in cambio di un buono da utilizzare presso l’Esercente medesimo).

39.2 Qualora presente nel Documento di Vendita, il numero della Carta deve essere riportato indicando solo le prime sei cifre e le ultime quattro ed omettendo le altre; parimenti deve essere omessa la data di scadenza della carta stessa.

Art. 40 - Obblighi dell’Esercente in relazione alle Transazioni per Corrispon- denza e Telefoniche

40.1 L’Esercente dovrà conservare, per il tempo previsto dalle vigenti disposizio- ni di legge e, comunque, per almeno 13 (tredici) mesi dalla data della Transazione per Corrispondenza e Telefonica, i seguenti dati e/o documenti relativi a ciascuna Transazione: a) dati del Titolare: nome e cognome, (ovvero azienda cui fa capo il Ti- tolare per le Carte di tipo aziendale), indirizzo completo di CAP, telefono, fax, e-mail, codice fiscale; b) importo, data e ora della Transazione; c) numero e data di sca- denza della Carta, ove presenti; d) numero e data dell’autorizzazione; e) copia della conferma relativa alla Transazione per Corrispondenza e Telefonica; f) fattura rela- tiva alla merce e/o al servizio reso, ovvero documentazione attestante la mancata consegna della merce e/o mancata prestazione del servizio; g) solo nel caso di “Mail Order”, copia del coupon di vendita, o documento equivalente, inviato dal Titolare.

40.2 Qualora i beni e/o servizi ordinati debbano essere spediti e/o prestati ad una persona diversa dal Titolare e/o ad un indirizzo diverso da quello indicato nel- la Transazione quale residenza e/o domicilio del Titolare stesso, l’Esercente dovrà conservare, in aggiunta a quanto indicato al precedente par. 40.1, anche i seguenti dati relativi al destinatario di detti beni e/o servizi: a) nome e cognome; b) indirizzo completo di CAP.

40.3 Nel caso di spedizioni di merci tramite posta o corriere l’Esercente dovrà con- servare per almeno 13 (tredici) mesi la prova dell’avvenuta consegna della merce al Titolare della Carta.

In ogni caso, l’Esercente è obbligato a conservare tali dati/documenti nel rispetto degli Standard di Sicurezza sui Dati previsti dai Circuiti, e consultabili nel Sito Internet della Società, oltre che richiedibili al Servizio Clienti.

40.4 In caso di richiesta, l’Esercente dovrà trasmettere alla Società le informazioni e i dati di cui al presente articolo, nonché la relativa documentazione, entro e non oltre 7 (sette) giorni dalla data di ricezione della richiesta stessa, utilizzando l’area profilata della sezione dedicata agli Esercenti sul Sito Internet della Società o il di- verso canale indicato dalla Società nella richiesta.

Art. 41 - Settore merceologico dell’Esercente

41.1 L’Esercente dichiara sin d’ora che le Transazioni per Corrispondenza e Telefo- niche da lui concluse rientreranno esclusivamente nel settore merceologico indica- to nella “Domanda di Adesione”, e relativamente al quale ha ottenuto le necessarie autorizzazioni amministrative.

41.2 Conseguentemente, l’Esercente si impegna sin d’ora a dare immediata comu- nicazione scritta alla Società di ogni modifica che dovesse intervenire a tal riguardo.

Art. 42 - Contestazioni e reclami – Responsabilità dell’Esercente in relazione alle Transazioni per Corrispondenza e Telefoniche

42.1 Fermo restando e ad integrazione di quanto previsto dall’art. 8, qualora il Titola- re abbia formulato - entro i termini ed alle condizioni previsti dalla legge e dalle nor- me del Circuito - la contestazione relativa ad una Transazione per Corrispondenza e

Telefonica non autorizzata, non eseguita o eseguita in modo inesatto ottenendone la rettifica e/o il rimborso da parte dell’emittente della Carta in conformità a quanto disciplinato nel contratto concluso con l’emittente medesimo per il rilascio della Carta, la Società avrà diritto, a sua volta, di riaddebitare - anche ai sensi dell’art. 62 del Codice del Consumo - il Conto Corrente dell’Esercente per l’importo relativo alla Transazione per Corrispondenza e Telefonica già accreditato, e successivamente contestato dal Titolare, fatti salvi i casi di dolo o colpa grave della Società nell’adem- pimento degli obblighi di cui al Contratto.

42.2 Qualora l’Esercente non operi nel rispetto del Regolamento Esercenti Nexi, la Società avrà diritto di rivalersi nei confronti dell’Esercente medesimo, che avrà l’obbligo di rimborsare alla Società l’intero importo delle Transazioni per Corrispon- denza e Telefoniche oggetto di contestazioni da parte dei Titolari, anche ai sensi dell’art. 62 del Codice del Consumo, fatti salvi i casi di dolo o colpa grave della So- cietà nell’adempimento degli obblighi di cui al presente Contratto.

42.3 L’Esercente appartenente alle categorie merceologiche definite ad alto ri- schio dai Circuiti, consultabili sul Sito Internet della Società, si impegna a riconosce- re ai Circuiti un canone annuo per ciascun Punto vendita attivato, pari all’importo indicato nel Documento di Sintesi Vendite per Corrispondenza e Telefoniche, ri- chiesto dai Circuiti stessi per la gestione dei controlli sulle commercializzazioni a distanza. La Società si impegna, per tali Esercenti, a effettuare le verifiche richieste e a iscriverli negli archivi dei Circuiti come richiesto dai medesimi.

42.4 La Società si riserva la facoltà di addebitare all’Esercente eventuali sanzioni e/o multe applicate dai Circuiti alla Società stessa per irregolarità commes- se dall’Esercente a causa della mancata osservanza delle norme previste nel Rego- lamento Esercenti.

Art. 42 bis - Oggetto del Contratto Servizi Tecnici

Il Contratto Servizi Tecnici ha per oggetto l’erogazione, a richiesta dell’Esercente

del Servizio POS e del Servizio Gateway di Pagamento.

L’Esercente prende atto ed accetta che: (i) l’erogazione del Servizio POS e del Ser- vizio Gateway di Pagamento è subordinata al convenzionamento dell’Esercente per l’accettazione delle Carte e (ii) per tutto quanto non previsto, o non diversamente previsto, nel presente Regolamento Servizi Tecnici Nexi rimarrà valido quanto ripor- tato nel Regolamento Esercenti Nexi.

SERVIZIO POS

Art. 43 - Servizio POS

L’attivazione del Servizio POS consente all’Esercente di ottenere, da parte del- la Società, l’erogazione delle attività tecniche strumentali al pagamento tramite Carte: tali attività comprendono: attivazione e, laddove previsto, manutenzione e assistenza sul POS fornito da Società, elaborazione tecnica dei dati, attuazione di collegamenti e colloqui telematici necessari per la richiesta di autorizzazione delle operazioni e per il relativo regolamento contabile.

Art. 44 - Proprietà dei POS

I POS forniti dalla Società sono e restano di sua proprietà. Per i POS non forniti dalla Società: laddove di proprietà dell’Esercente o di terzi, deve esserne certificata dal proprietario l’omologazione ed in generale la rispondenza alla normativa vigente. L’Esercente resta responsabile di ogni conseguenza dannosa derivante dall’inos- servanza delle disposizioni del Contratto, come pure per ogni modifica gestionale, tecnica ed operativa non effettuata o non approvata dalla Società.

La fornitura del Servizio POS è subordinata alla permanenza della compatibilità tec- nica dei POS con le specifiche del Servizio, che Società si riserva di verificare (a tal fine l’Esercente deve consentire ai tecnici inviati dalla Società l’accesso ai POS, in ogni momento durante l’orario d’apertura al pubblico). L’Esercente esonera la So- cietà da ogni responsabilità o conseguenza negativa derivante da un uso non cor- retto dei POS e riconducibile a cause di forza maggiore.

Art. 45 - Installazione POS

L’installazione e l’attivazione presso l’Esercente dei POS di proprietà della Società sono effettuate dalla Società, anche tramite suoi incaricati.

Art. 46 - Manutenzione POS

La Società effettua, attraverso personale proprio o autorizzato, la manutenzione dei soli POS forniti dalla Società. L’Esercente deve consentire a detto personale l’acces- so ai locali in cui sono installati i POS, in ogni momento durante l’orario di apertura al pubblico dei locali. In caso il Servizio POS sia fruito tramite sistemi integrati (cluster, ecc.), è a carico dell’Esercente il costo per manutenzioni dovute a danni/malfunzio- namenti causati dal registratore di cassa cui il sistema è collegato. L’Esercente deve consentire la manutenzione dei POS, solo dopo aver accertato l’identità del tecnico presentatosi e la sussistenza delle autorizzazioni e credenziali.

Art. 47 - Codici di identificazione

All’Esercente vengono consegnati Codici di identificazione, da usare per le finalità e con le modalità previste dalle Istruzioni. L’Esercente deve custodire con ogni cura tali Codici, restando responsabile di ogni conseguenza dannosa derivante da abusi o usi illeciti degli stessi o dal loro smarrimento/sottrazione (di cui dovrà essere data immediata comunicazione alla Società con le modalità previste all’art. 27).

Art. 48 - Obblighi di custodia dell’Esercente

L’Esercente deve conservare e custodire con la massima diligenza professionale (art. 1176 co. 2 codice civile), i POS, le apparecchiature connesse e i programmi in- stallati, anche se di proprietà sua o di terzi. Per i POS forniti dalla Società, in caso di furto, danneggiamento, smarrimento o mancata restituzione dei POS, l’Esercente pagherà il contributo spese indicato nel Documento di Sintesi, richiesto dalla So- cietà. Anche per i POS non forniti dalla Società, l’Esercente deve astenersi da ogni intervento e deve impedire ogni intervento, non autorizzato dalla Società sui POS, sui programmi installati nonché sulle apparecchiature cui sono collegati POS o pro- grammi, che possa compromettere la sicurezza, l’efficienza e la regolare erogazione del Servizio POS. L’Esercente deve vigilare sul corretto utilizzo dei POS, concesso solo a personale di fiducia comprovata e adeguatamente istruito. L’Esercente adot- ta ogni precauzione utile a salvaguardare la sicurezza degli ambienti ove sono in- stallati i POS (a titolo esemplificativo: sistemi di allarme, videosorveglianza, serrature blindate, ecc.). L’Esercente si impegna a segnalare tempestivamente alla Società: qualsiasi evento di effettiva o sospetta intrusione illecita nei locali commerciali ove sono collocati i POS; qualsiasi furto di POS anche non di proprietà della Società; qualsiasi segno di manomissione sui POS anche rilevabile a vista. L’Esercente, per i POS non forniti dalla Società, deve preventivamente informare la Società di ogni intervento di manutenzione di soggetti individuati dall’Esercente; la Società si ri- serva comunque di verificare in ogni momento le compatibilità di cui all’articolo 44.

Resta esclusa ogni responsabilità contrattuale od extracontrattuale della Società per danni diretti o indiretti a persone o cose di proprietà del Esercente o di terzi, salvi i limiti inderogabili di legge.

Art. 49 - Help Desk

La Società fornisce all’Esercente, direttamente o tramite terzi del cui operato resta responsabile, un servizio telefonico presidiato di assistenza, per le difficoltà operati- ve, tutti i giorni della settimana, festivi inclusi. Il servizio di help desk:

a) garantisce all’Esercente collaborazione e assistenza operative;

b) assicura l’analisi di problemi e difficoltà operative che interessano i POS e i colle- gamenti con le infrastrutture trasmissive;

c) effettua i necessari interventi di ripristino, eventualmente inviando personale

tecnico;

d) verifica ed eventualmente sostituisce i POS, dietro segnalazione dell’Esercente (l’Esercente effettua la segnalazione, obbligatoriamente e immediatamente, nei casi di manomissioni, intromissioni, furti anche solo tentati o altri fatti relativi a POS o locali che siano tali da far ragionevolmente presumere illecite manomis- sioni dei POS).

Art. 50 - Documento di Vendita e prova del pagamento tramite POS L’Esercente (sulla base di quanto previsto dalle Istruzioni) deve fornire al Titolare una copia del Documento di Vendita rilasciato dal POS a certificazione dell’avvenuto pagamento. In caso di mancato rilascio del Documento di Vendita per inconvenien- ti tecnici, al termine dell’Operazione di pagamento, l’Esercente deve replicare lo scontrino e, in caso negativo, contattare la Società (per verificare il buon fine dell’o- perazione e ottenere il numero progressivo della transazione, da annotare a cura dell’Esercente stesso, sullo scontrino fiscale).

La prova positiva dei pagamenti effettuati sui POS nei rapporti tra la Società e l’E- sercente è data dalla ricevuta fornita dal POS al termine della singola transazione, recante la dicitura “TRANSAZIONE ESEGUITA” (o in altre modalità indicate nelle Istruzioni). Tale ricevuta deve essere conservata a cura dell’Esercente nelle modalità e per il periodo previsto dalle norme vigenti e dai contratti tra l’Esercente e Ac- quirer. In caso di contestazioni l‘Esercente è tenuto a fornire alla Società tutte le informazioni necessarie per le ricostruzioni del caso. La Società resta estranea alle contestazioni tra l’Esercente e gli Acquirer diversi dalla Società stessa.

Art. 51 - Rapporti con Issuer e Acquirer

I rapporti tra l’Esercente e gli Issuer o tra l’Esercente e gli Acquirer diversi dalla So- cietà sono regolati dagli appositi accordi intercorsi tra i medesimi soggetti; Società rimane estranea a qualsiasi eventuale controversia intercorrente tra gli stessi.

Art. 52 - Sospensione del Servizio POS

Il Servizio POS può essere sospeso dalla Società, anche su istanza della Banca, in relazione a tutte le esigenze connesse all’efficienza e sicurezza del Servizio mede- simo garantendo, ove possibile, una tempestiva informativa in proposito. Inoltre, fatto salvo ed in aggiunta a quanto previsto dall’art. 12, la Società può sospendere l’erogazione del Servizio POS nelle seguenti ipotesi:

i) mancata osservanza da parte dell’Esercente degli obblighi di cui agli art. 46 (Ma- nutenzione POS), 47 (Codici di identificazione), 48 (Obblighi di custodia dell’E- sercente);

ii) accertamento di protesti cambiari, di sequestri, di decreti ingiuntivi o di azioni esecutive a carico dell’Esercente;

iii) infedele dichiarazione dei dati del Esercente e/o dei punti vendita resi al momen- to della sottoscrizione del Contratto;

iv) il sospetto di utilizzi fraudolenti, non autorizzati o contrari alla disciplina in mate-

ria di antiriciclaggio e finanziamento al terrorismo.

Art. 53 - Blocco dei POS

La Società ha il diritto di bloccare l’utilizzo dei POS al ricorrere di giustificati motivi connessi con uno o più dei seguenti elementi: a) la sicurezza dei POS; b) il sospetto di un loro utilizzo fraudolento o non autorizzato. Al venir meno delle ragioni che hanno portato al blocco dei POS, la Società provvederà a riattivarli o ad installarne di nuovi in sostituzione di quelli precedentemente bloccati.

Art. 54 - Esonero da responsabilità nell’ambito del Servizio POS

La Società non è responsabile per ritardi, sospensioni o interruzioni del Servizio POS dovuti a cause di forza maggiore (es. a scioperi nazionali), a caso fortuito o comun- que non imputabili alla Società, ma si impegna ad intervenire nel più breve tempo possibile per ripristinare l’erogazione dei predetto Servizio POS.

Tra tali cause si indicano in particolare, a solo titolo esemplificativo, malfunzionamenti eccezionali del sistema della Società nelle sue componenti hardware e software, diffi- coltà o impossibilità di comunicazioni, interruzioni dell’erogazione di energia elettrica o delle linee telefoniche, atti o provvedimenti di natura giudiziaria o fatti di terzi e in genere ad ogni impedimento od ostacolo non superabile con l’ordinaria diligenza.

La responsabilità della Società per eventuali inesattezze, incompletezze, non tem- pestività dei dati trasmessi o, comunque, ogni altra responsabilità a qualsiasi titolo derivante dalla fornitura del Servizio POS, sussiste solo nei casi di dolo o colpa grave. Rimane esclusa, in particolare, ogni responsabilità contrattuale od extracontrattuale per danni diretti od indiretti subiti dall’Esercente o da terzi, in conseguenza dell’uso o del mancato uso del Servizio POS e derivanti da ritardo di fornitura del Servizio POS. La Società resta inoltre completamente estranea a contestazioni o controversie re- lative alla fornitura di merci o servizi che possa insorgere tra l’Esercente e il Titolare.

Art. 55 - Corrispettivi Servizio POS

L’erogazione del Servizio POS è a titolo oneroso. L’Esercente si impegna a ricono- scere alla Società le commissioni riportate nel Documento di Sintesi, oltre all’IVA eventualmente dovuta per legge.

Sono a carico dell’Esercente: i costi diretti e indiretti relativi ad attivazione, esercizio e cessazione della trasmissione dati su linee telefoniche e all’alimentazione elettrica dei POS, eventuali oneri che emergeranno nel corso del Contratto (le relative attivi- tà saranno effettuate in caso di accettazione di specifico preventivo). Sono a carico del Esercente gli oneri fiscali connessi al Contratto, ad es. per l’eventuale registra- zione o l’IVA sui corrispettivi fatturati dalla Società.

SERVIZIO GATEWAY DI PAGAMENTO

Art. 56 - Servizio Gateway di Pagamento

L’attivazione del Servizio Gateway di Pagamento consente all’Esercente di accettare le Transazioni E-Commerce, effettuate sul canale on-line dell’Esercente, e le Tran- sazioni per Corrispondenza e Telefoniche con le carte di pagamento appartenenti ai circuiti indicati nel Modulo di Adesione e di riceverne il relativo pagamento di beni e/o servizi acquistati da parte dei Titolari mediante i sistemi di pagamento attivati su tecnologie e protocolli propri delle reti telematiche aperte (installati su sistemi di elaborazione localizzati presso la Società, presso terzi delegati dalla stessa o presso l’Esercente).

La Società effettua, direttamente o tramite propri incaricati, le attività tecniche strumentali alla erogazione del Servizio Gateway di Pagamento, quali, a titolo mera- mente esplicativo, l’attivazione e manutenzione di pagine informativo/ pubblicitarie pubblicate in rete (ove contemplate), l’help desk, l’elaborazione di dati, l’attuazione di collegamenti e colloqui telematici necessari per la richiesta di autorizzazione del- le operazioni di pagamento e per il relativo regolamento contabile.

Art. 57 - Attivazione del Servizio Gateway di Pagamento

L’attivazione del Servizio Gateway di Pagamento è effettuata dalla Società, attraver- so propri incaricati, nella data previamente concordata con l‘Esercente.

Art. 58 - Divieto di interventi sull’Ambiente

L’Esercente deve astenersi da ogni intervento sull’Ambiente, che possa compro- mettere la regolare erogazione del Servizio Gateway di Pagamento. Resta esclusa ogni conseguente responsabilità contrattuale od extracontrattuale della Società per danni diretti o indiretti alle persone o alle cose di proprietà dell’Esercente o di terzi, salvi i limiti inderogabili per legge.

Art. 59 - Prova dell’importo delle operazioni

La prova dell’importo delle operazioni effettuate tramite il Servizio Gateway di Paga- mento, nei rapporti tra la Società e l’Esercente è data dal giornale di fondo dei siste- mi di elaborazione della Società ed attraverso i quali sono transitati i dati forniti agli Acquirer per il regolamento contabile delle operazioni medesime. Contestazioni in ordine all’esito di operazioni di pagamento devono essere rivolte agli Acquirer nei termini e con le modalità previste nei contratti in essere tra gli stessi e l’Esercente.

Art. 60 - Manutenzione del Servizio Gateway di Pagamento

La Società provvede alle necessarie manutenzioni dei Servizio Gateway di Paga- mento, secondo i normali criteri di diligenza, attraverso personale proprio o dalla medesima autorizzato.

Art. 61 - Servizio di assistenza

La Società si impegna ad assicurare all’Esercente un servizio di assistenza presidiato nel caso di difficoltà operative, disponibile nell’orario indicato nel Foglio Informati- vo. La Società può svolgere direttamente tale funzione od affidarne lo svolgimento ad un soggetto di propria fiducia appositamente incaricato, assumendosi in ogni caso la responsabilità dell’operato di quest’ultimo. Attraverso l’Help Desk la Società si impegna:

a) a garantire la collaborazione e l’assistenza di carattere operativo che fosse xxxxxx- sta dall’Esercente;

b) ad assicurare l’analisi dei problemi che possono aver determinato le citate diffi- coltà operative e che possono interessare sia l’erogazione del Servizio Gateway di Pagamento, che il collegamento con le infrastrutture trasmissive;

c) ad effettuare i necessari interventi di ripristino, ove di propria competenza.

Art. 62 - Esonero da responsabilità nell’ambito del Servizio Gateway di Pa- gamento

La Società non è responsabile per ritardi, sospensioni o interruzioni del Servizio Ga- teway di Pagamento dovuti a cause di forza maggiore (es. scioperi nazionali) o a caso fortuito, o comunque non imputabili alla Società, ma si impegna ad intervenire nel più breve tempo possibile al fine di ripristinare l’erogazione del Servizio Gateway di Pagamento. Tra tali cause, in particolare si indicano, a titolo puramente esem- plificativo, malfunzioni eccezionali del sistema della Società nelle sue componenti hardware e software, difficoltà o impossibilità di comunicazioni, interruzioni dell’ero- gazione dell’energia elettrica, atti o provvedimenti di natura giudiziaria o fatti di terzi e in genere ogni impedimento od ostacolo che non possa essere superato con l’or- dinaria diligenza. La responsabilità della Società per inesattezze, incompletezze, non tempestività dei dati trasmessi e ogni altra responsabilità a qualsiasi titolo derivante dall’erogazione del Servizio Gateway di Pagamento, sussisterà solo nei casi di dolo o colpa grave. Rimane esclusa, in particolare, ogni responsabilità contrattuale od extracontrattuale per danni diretti od indiretti subiti dall’Esercente o da terzi, in con- seguenza dell’uso o del mancato uso del Servizio Gateway di Pagamento e derivanti da ritardo di consegna e/o installazione del Servizio Gateway di Pagamento stesso.

Art. 63 - Rapporti con il Titolare

La Società rimane completamente estranea a qualsiasi contestazione o controver- sia relativa alla fornitura di merci e/o servizi che possa sorgere tra il Titolare e l‘E- sercente. L’Esercente si obbliga a utilizzare i dati di cui verrà a conoscenza relativi ai Titolari esclusivamente per le finalità per le quali essi vengono comunicati dagli stessi, garantendone la piena riservatezza ed esonerando la Società da qualsivoglia responsabilità derivante da diverso utilizzo.

Art. 64 - Rapporti con Issuer e Acquirer

I rapporti tra l’Esercente e gli Issuer o tra l’Esercente e Acquirer, se diversi da Società, sono regolati dagli appositi accordi intercorsi tra i medesimi soggetti; la Società ri- mane estranea a qualsiasi eventuale controversia intercorrente tra gli stessi.

Art. 65 - Erogazione e sospensione del Servizio Gateway di Pagamento

Il Servizio Gateway di Pagamento viene erogato ventiquattro ore al giorno, tutti i giorni, compreso i festivi. È tuttavia in facoltà della Società sospenderne l’eroga- zione, con preavviso di tre giorni, informandone l‘Esercente mediante comunica- zione e-mail all’indirizzo indicato dal medesimo, qualora la sospensione risultasse necessaria o opportuna per ragioni di sicurezza ovvero per apportare necessarie modifiche tecniche; rimane ferma altresì la possibilità di sospendere il Servizio Ga- teway di Pagamento senza preavviso, qualora specifiche e non prorogabili esigenze connesse all’efficienza e alla sicurezza dei Servizi medesimi lo rendessero necessario garantendo, ove possibile, una tempestiva informativa in proposito.

Art. 66 - Interruzione del Servizio Gateway di Pagamento

La Società si riserva di rifiutare e/o di interrompere a proprio insindacabile giudizio la visualizzazione e/o la commercializzazione tramite il Servizio Gateway di Pagamen- to di quei beni e/o servizi per i quali sussistano a suo giudizio motivi di contrarietà o inopportunità di ordine morale o ordine simile, garantendo, ove possibile, una tempestiva informativa in proposito.

Inoltre, fatto salvo ed in aggiunta a quanto previsto dall’art. 20, la Società può so- spendere l’erogazione del Servizio Gateway di Pagamento nelle seguenti ipotesi: i) mancata osservanza da parte dell’Esercente degli obblighi di cui agli artt. 58 (Divieto di interventi sull’Ambiente), 67 (Dichiarazioni e obblighi dell’Esercente nell’ambito del Servizio Gateway di Pagamento; ii) accertamento di protesti cambiari, di seque- stri, di decreti ingiuntivi o di azioni esecutive a carico dell’Esercente; iii) il sospetto di utilizzi fraudolenti, non autorizzati o contrari alla disciplina in materia di antiriciclag- gio e finanziamento al terrorismo.

Art. 67 - Dichiarazioni e obblighi dell’ Esercente nell’ambito del Servizio Gateway di Pagamento

L’Esercente dichiara e garantisce sotto la propria responsabilità:

(i) di utilizzare un Ambiente adeguato e di attuare le necessarie procedure ope- rative per collegare al Servizio Gateway di Pagamento le strutture commerciali dell’Esercente medesimo;

(ii) di avere adottato tutti i necessari accorgimenti di protezione volti ad inibire l’ac- cesso al Servizio Gateway di Pagamento ad utenti non autorizzati;

(iii) di essere titolare del sito, del canale on-line o della pagina web (negozio virtuale) il cui indirizzo Internet è indicato nella Domanda di Adesione e di impegnarsi, in caso di cessione, vendita o comunque trasferimento ad altri del proprio domi- nio, a darne immediatamente notizia alla Società;

(iv) che le immagini e le informazioni relative ai beni e servizi offerti sul proprio canale on-line non violano le normative vigenti in materia di tutela dei minori, diritti d’autore, marchio di fabbrica, brevetto nonché ogni altro diritto derivante da leggi, contratti o consuetudini.

L’Esercente si obbliga inoltre a:

(a) consentire che il suo nominativo, con eventuale indirizzo telematico, sia inserito gratuitamente in guide, elenchi e pubblicazioni anche telematiche od elettro- niche predisposte da Banca o da Società o dalle strutture a cui tali soggetti ade- riscono ed indirizzate ai titolari di Carte od al pubblico in genere, esonerando Banca e Società da ogni responsabilità per errori od inesattezze non dovuti a dolo o colpa grave;

(b) rispettare leggi, regolamenti e norme (ivi comprese quelli degli Acquirer) vigenti ed applicabili per la fornitura dei beni e per l’erogazione dei servizi che formano oggetto della sua attività;

(c) trattare i dati personali dei Titolari nel rispetto delle norme in tema di sicurezza, trattamento e protezione dei dati personali, secondo quanto dettagliatamente indicato agli artt. 16 e 69 del Contratto.

L’Esercente deve altresì rendere disponibile al Titolare un documento di vendita con i seguenti dati: insegna dell’Esercente; cognome e nome del Titolare; importo data e ora della transazione; codice di autorizzazione; descrizione dei beni/servizi acqui- stati dal Titolare; indirizzi del Titolare e di consegna dei beni o erogazione dei servizi; telefono e e-mail del Titolare, se disponibili.

Art. 68 - Corrispettivi Servizio Gateway di Pagamento

L’erogazione del Servizio Gateway di Pagamento è a titolo oneroso. L’Esercente si im- pegna a riconoscere alla Società le commissioni dettagliatamente indicate nel Docu- mento di Sintesi, oltre all’IVA eventualmente dovuta per legge. Sono a carico dell’Eser- cente: i costi diretti e indiretti per l’attivazione, esercizio e cessazione della trasmissione dati su linee telefoniche e per l’alimentazione elettrica nonché il rimborso delle spese di attivazione e disattivazione del Servizio Gateway di Pagamento ed eventuali oneri che emergeranno nel corso del Contratto (le relative attività saranno effettuate in caso di accettazione di specifico preventivo). Sono a carico del Esercente gli oneri fiscali connessi al Contratto, ad es. per l’eventuale registrazione o l’IVA sui corrispettivi della Società.

Art. 69 - Rispetto dei dati dei Titolari

Xxxxx restando eventuali diversi obblighi di legge, l‘Esercente deve conservare, nel rispetto degli standard di sicurezza stabiliti nei contratti stipulati con i diversi Acqui- rer, i dati relativi alla vendita di merci o all’erogazione di servizi di commercio elet- tronico e distruggerli dopo il temine normativamente o contrattualmente stabiliti. In caso di richiesta della Società di poter avere accesso a tali dati, gli stessi devono essere inviati entro 7 giorni dalla richiesta.

Art. 69 bis - Oggetto del Contratto Servizi Distintivi

Il Contratto Servizi Distintivi ha per oggetto l’erogazione, a richiesta dell’Esercente dei Servizi Distintivi Alberghi e dei Servizi Distintivi Autonoleggi.

L’Esercente prende atto ed accetta che: (i) l’erogazione dei Servizi Distintivi Alberghi e dei Servizi Distintivi Autonoleggi è subordinata al convenzionamento dell’Eser- cente per l’accettazione delle Carte e (ii) per tutto quanto non previsto, o non di- versamente previsto, nel presente Regolamento Servizi Distintivi Nexi rimarrà valido quanto riportato nel Regolamento Esercenti Nexi.

SERVIZI DISTINTIVI ALBERGHI

Art. 70 - Servizi Distintivi Alberghi

L’attivazione dei Servizi Distintivi Alberghi consente all’Esercente che opera nel set- tore alberghiero di offrire un set di servizi ai Titolari delle Carte indicate al successivo art. 71.2.

Art. 71 - Elenco dei Servizi Distintivi Alberghi e disposizioni comuni

71.1 I Servizi Distintivi Alberghi sono i seguenti: a) “Prenotazione Garantita”; b) pre- pagamento /deposito anticipato; c) “Priority Check-out Service”; d) “Delayed Char- ge”.

71.2 I Servizi Distintivi Alberghi possono essere forniti esclusivamente a: a) Titolari di Carte Nexi; b) Titolari di Carte appartenenti ai Circuiti VISA, MasterCard e JCB; c) Titolari di eventuali ulteriori Carte comunicate all’Esercente ai sensi dell’art. 18 del presente Regolamento Esercenti Nexi.

71.3 L’Esercente si obbliga a conservare tutta la documentazione citata “nei suc- cessivi articoli relativi ai singoli Servizi Distintivi Alberghi per almeno 13 (tredici) mesi dal momento della Transazione.

71.4 L’Esercente dovrà comunicare, chiaramente e per iscritto, al Titolare tutti i dati e le informazioni indicati nei successivi articoli relativi ai singoli Servizi Distintivi Al- berghi (in particolare il Codice Prenotazione e la “Cancellation Policy”), anche qualo- ra l’interlocutore non sia il Titolare bensì un intermediario (es: prenotazioni tramite UTELL). In questo ultimo caso, il rapporto sarà comunque da intendersi tra Titolare ed Esercente, e quindi l’Esercente dovrà sempre richiedere tutti i dati del Titolare e della Carta.

Il documento contenente i dati e le informazioni di cui sopra dovrà essere restituito all’Esercente sottoscritto dal Titolare per accettazione delle condizioni relative ai singoli Servizi Distintivi Alberghi; in caso contrario, l’Esercente non potrà avvalersi dei servizi e delle procedure come disciplinate dal Regolamento Servizi Distintivi Alberghi e la Società avrà diritto di riaddebitare all’Esercente le Transazioni già ac- creditate.

71.5 Il servizio “Priority Check Out” e il servizio “Delayed Charge”, di seguito discipli- nati, possono essere sottoscritti dal Titolare anche durante le procedure di check- in. A tal fine l’Esercente dovrà predisporre apposita modulistica.

71.6 L’Esercente dovrà inviare la documentazione di cui al presente Regolamento Servizi Distintivi Alberghi ai Titolari via fax o e-mail, o comunque in modo che possa esserne provata l’avvenuta ricezione e accettazione. Qualora il Titolare lo richieda, la documentazione deve essere inviata tramite posta.

A) SERVIZIO PRENOTAZIONE GARANTITA Art. 72 - Descrizione del servizio

Il Servizio di “Prenotazione Garantita” consente ai Titolari delle Carte indicate al precedente art. 71.2 di prenotare soggiorni anche di una sola notte, comunican- do il numero della propria Carta a garanzia della prenotazione. In caso di mancata presentazione del Titolare, se la prenotazione non sia stata cancellata nei termini e con le regole indicate nel successivo art. 74, l’Esercente potrà addebitare al Titolare l’importo corrispondente ad un pernottamento.

Art. 73 - Procedure di prenotazione relativamente al servizio di Prenotazione Garantita

73.1 L’Esercente dovrà acquisire dal Titolare una comunicazione scritta contenente:

a) numero e data di scadenza della Carta; b) nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta (se la tipologia di prodotto lo prevede); c) indirizzo, recapito telefonico ed e-mail (se disponibile) del Titolare; d) durata del soggiorno e tipo di accomoda- mento.

73.2 L’Esercente si obbliga ad informare il Titolare, prima di effettuare la prenotazio- ne, sulle modalità ed i termini del Servizio di “Prenotazione Garantita”, specificando in particolare: a) modalità per la cancellazione (riportate al successivo art. 74); b) re- sponsabilità in caso di “no-show” o di mancata/tardiva cancellazione della prenota- zione.

73.3 L’Esercente dovrà assegnare un Codice Prenotazione alla richiesta di preno- tazione ed annotare su apposito registro tale Codice Prenotazione ed i dati di cui al precedente par. 73.1.

73.4 L’Esercente dovrà inviare al Titolare conferma scritta della prenotazione, indi- cando: a) importo complessivo del soggiorno prenotato; b) dettagli relativi al tipo

di sistemazione e durata del soggiorno; c) indirizzo esatto dell’albergo; d) Codice Prenotazione; e) la propria “Cancellation Policy” di cui al successivo art. 74.

73.5 In caso di prenotazione telefonica l’hotel deve fornire per iscritto al Titolare di Carta i termini e le condizioni di prenotazione e la relativa cancellation policy. Deve archiviare la corrispondenza in merito e ed essere in grado di produrla in caso di di- sputa.

73.6 Per prenotazioni fatte di persona la policy di cancellazione deve essere fornita per iscritto e, se riportato sul retro di una ricevuta, deve essere previsto lo spazio per la firma a dimostrazione della presa visione/accettazione da parte del Titolare.

73.7 In caso di prenotazione fatte via internet è previsto l’uso della firma elettronica a dimostrazione della ricezione e accettazione delle condizioni di prenotazione e della cancellation policy direttamente da parte del Titolare. E’ consentita la possi- bilità di utilizzare la modalità “click to accept” per permettere al Titolare di Carta di accettare le condizioni di cancellation policy pubblicate sul sito dell’esercente ad esempio: check box “Confermo di aver letto e compreso le condizioni di prenota- zione e la cancellation policy”. In caso di disputa l’Esercente deve essere in grado di fornire evidenza del collegamento ipertestuale (che non deve riportare su un’altra pagina web, ma deve rimanere all’interno della stessa pagina di prenotazione) e del- la relativa accettazione. La modalità di accettazione “click to accept” deve essere chiaramente riconducibile al singolo Titolare di Carta e alla specifica prenotazione.

Art. 74 - Procedure di cancellazione relativamente al servizio di Prenotazione Garantita

74.1 L’Esercente deve provvedere a definire la propria “Cancellation Policy” autono- mamente e nel rispetto delle regole stabilite in materia dai Circuiti, e dovrà renderla nota per iscritto al Titolare ed ottenerne la espressa accettazione scritta. La Policy, in particolare, dovrà indicare:

data ed orario entro cui il Titolare può effettuare la cancellazione della prenota- zione senza alcun addebito a suo carico: a tal fine l’Esercente prende atto che, secondo le regole dei Circuiti, nessun addebito potrà essere imputato al Titolare se quest’ultimo effettua la cancellazione entro le 24 ore successive alla ricezione della conferma della prenotazione da parte dell’Esercente.

responsabilità e conseguenze per il Titolare, in caso di mancato arrivo (“no- show”) o di mancata/tardiva cancellazione della prenotazione nei termini e con le modalità previsti (in particolare l’importo – non superiore all’importo di una notte di soggiorno – che gli verrà addebitato in caso di “no-show” o di mancata/ tardiva cancellazione nei termini e con le modalità previsti).

Quando la prenotazione viene effettuata all’interno del periodo di cancellazione previsto dall’Esercente, nessun addebito può essere imputato al Titolare se effettua la cancellazione fino alle ore 18.00 del giorno previsto di arrivo (ad esempio se la cancellazione è ammessa entro 48 ore dalla data di arrivo e il Titolare prenota 24 ore prima dell’arrivo, il termine ultimo per la cancellazione è fissato per le ore 18:00 del giorno senza applicazione delle regole previste in caso di “no show” e di alcuna penale.

In caso di mancata presentazione del Titolare nel giorno di arrivo, l’Esercente dovrà mantenere valida la prenotazione per ulteriori 24 ore.

L’Esercente è obbligato ad accettare la cancellazione del Titolare se fatte nei ter- mini concordati. Accettata la cancellazione, l’Esercente dovrà assegnare un Codice Cancellazione ad ogni richiesta di cancellazione e dovrà inviare al Titolare conferma scritta della cancellazione indicando:

a) nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta (se la tipologia di prodotto lo

prevede);

b) Codice Cancellazione;

c) invito a conservare la documentazione.

Nel caso in cui l’Esercente non rispetti i suddetti termini, si applicano le regole dei Circuiti, ivi comprese eventuali sanzioni e penalità;

Qualora l’Esercente non definisca la propria “Cancellation Policy” o la definisca non rispettando le regole dei Circuiti, si applicheranno queste ultime.

Art. 75 - “No Show”

75.1 In caso di mancato arrivo del Titolare e di mancata/tardiva cancellazione della prenotazione entro i termini e con le modalità stabiliti ai sensi del precedente art. 74 (c.d. “No Show”) l’Esercente dovrà compilare un apposito Documento di Vendita al fine di impartire un Ordine di Pagamento, indicando: a) importo corrispondente ad una notte di pernottamento; b) numero e data di scadenza della Carta; c) nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta (se la tipologia di prodotto lo prevede); d) Co- dice Autorizzazione; e) dati dell’Esercente; f) dicitura “no-show” in sostituzione della firma del Titolare.

75.2 Per agevolare il pagamento da parte del Titolare, qualora sia trascorso mol-

to tempo tra la data di prenotazione e la data di No-Show, è raccomandato all’E- sercente di inviare al Titolare tutta la documentazione pertinente la prenotazione originaria unitamente alle Condizioni di Cancellazione accettate a suo tempo dal Titolare.

75.3 L’Esercente è tenuto a custodire e a fornire a Nexi su richiesta in caso di Di- sputa (entro i Tempi previsti dal Regolamento Esercenti) tutta la documentazione inerente:

la Prenotazione richiesta dal Titolare;

la conferma di Prenotazione effettuata dall’Esercente;

l’evidenza delle Condizioni di Cancellazione fornite al Titolare e accettate da quest’ultimo direttamente in fase di prenotazione;

l’eventuale Cancellazione ricevuta dal Titolare e codice di Cancellazione assegna- to;

termini e Condizioni generali di Servizio;

la copia della ricevuta/fattura e evidenza del Pagamento No Show; ogni eventuale corrispondenza intercorsa con il Titolare.

L’Esercente dovrà - in ogni caso - richiedere l’autorizzazione per l’addebito relativo all’importo corrispondente alla prima notte di pernottamento chiamando il Servizio Clienti ed ottenere il Codice Autorizzazione.

Tale operazione deve essere effettuata il giorno successivo a quello previsto per l’ar- rivo e può essere eseguita tramite POS, qualora questo sia abilitato alla digitazione manuale del codice Carta.

Il pagamento avverrà secondo le normali procedure per le Transazioni, in cartaceo o mediante POS, come disciplinate nel Regolamento Esercenti Nexi.

Art. 76 - Gestione dell’overbooking in relazione al servizio di Prenotazione Garantita

76.1 In caso di overbooking, l’Esercente è tenuto a fornire:

76.1.1 Ai Titolari di Carte recanti i marchi VISA e MasterCard: a) sistemazione analoga o superiore a quella per cui è stata effettuata la prenotazione, facendosi carico dell’im- porto relativo alla prima notte; b) eventuale trasporto verso la nuova sistemazione;

c) una telefonata di 3 (tre) minuti e l’invio dei messaggi presso la nuova destinazione.

76.1.2 Ai Titolari di Carte recanti il marchio JCB: a) sistemazione analoga a quella per cui è stata effettuata la prenotazione, facendosi carico dell’importo relativo al nume- ro di notti prenotate o fino al momento in cui si sarà liberata la sistemazione inizial- mente prenotata; b) eventuale trasporto giornaliero da e verso la sistemazione alter- nativa fino al momento in cui si sarà liberata la sistemazione inizialmente prenotata;

c) due telefonate di 3 (tre) minuti e l’invio dei messaggi presso la nuova destinazione.

B) SERVIZIO PREPAGAMENTO/DEPOSITO ANTICIPATO

Art. 77 - Descrizione del servizio Prepagamento / deposito anticipato

77.1 Il Servizio “Prepagamento/deposito anticipato” viene offerto agli esercenti ap- partenenti al settore alberghi che ne abbiano fatta richiesta e abbiano sottoscritto il presente regolamento.

77.2 Il prepagamento può essere per un importo parziale o totale del bene/servizio acquisito. Non si tratta di caparra confirmatoria, ma di un servizio di pagamento offerto dai Circuiti e da essi disciplinato secondo regole di seguito illustrate.

77.3 In caso di prepagamento, l’Esercente deve fornire per iscritto al Titolare (al fine

di ricevere da questo il consenso al pagamento):

Descrizione beni/servizi che verranno forniti (es.: descrizione del soggiorno e

accomodamento).

Termini del servizio che verrà erogato (es.: caratteristiche e durata).

Data e ora in cui bene e servizi verranno forniti al Titolare (es.: data prenotazione).

Importo del prepagamento.

Nel caso di prepagato parziale, il costo totale di quanto acquistato. Termini del pagamento finale.

Policy di cancellazione e rimborso (espressamente accettata per iscritto dal Titolare).

Data entro cui il Titolare può cancellare l’acquisto di merce e servizio senza per- dere il pagamento che è stato fatto.

Informazione inerente qualsiasi ulteriore addebito associato.

Il documento deve includere, inoltre, il codice di autorizzazione, il numero di con- ferma prenotazione, l’indirizzo fisico dell’hotel e, in caso di emissione scontrino POS, la dicitura “prepayment/advance deposit” al posto della firma del Titolare. Tale Transazione non potrà in nessun caso essere utilizzata per addebiti relativi ad even- tuali danni o furti.

Art 78 - Cancellazione del Prepagamento e gestione overbooking

78.1 Se il Titolare cancella i servizi oggetto di prepagamento e la cancellazione è stata fatta nel rispetto dei termini delle policy di cancellazione, l’Esercente deve for- nire al titolare entro 3 gg lavorativi entrambi i seguenti materiali:

Conferma scritta di cancellazione o rimborso,

Ricevuta a credito per l’importo pagato dal Titolare e che risultava rimborsabile

dalla policy di cancellazione.

78.2 Se il Titolare non ha finito di pagare quanto acquistato (prepagamento par- ziale) o non ha cancellato nei termini previsti, l’Esercente può trattenere il prepaga- mento solo se nella policy di cancellazione ha esplicitamente indicato che il prepa- gamento non era rimborsabile.

78.3 Se l’Esercente non aderisce ai Termini di vendita o servizio deve rifondere la somma di ogni prepagamento già onorato dal Titolare.

78.4 L’Esercente è tenuto a mantenere la prenotazione per il numero di notti pa- gate come anticipo. Qualora il Titolare si presenti in ritardo (anche di giorni), dovrà trovare la disponibilità della sistemazione per cui ha pagato l’anticipo.

In caso di overbooking, l’Esercente dovrà fornire al Titolare: a) sistemazione analo- ga a quella per cui è avvenuta la prenotazione, facendosi carico dell’importo re- lativo al numero di notti corrispondenti all’importo dell’anticipo e degli eventuali costi aggiuntivi relativi; b) eventuale trasporto giornaliero da e verso la nuova siste- mazione; c) due telefonate di 3 (tre) minuti e l’invio dei messaggi presso la nuova destinazione.

B) PRIORITY CHECK OUT SERVICE E DELAYED CHARGE

Art. 79 - Servizio Priority Check Out Service e Servizio Delayed Charge

79.1 Il Servizio “Priority Check-Out Service” consente al Titolare delle Carte indicate al precedente art. 71.2 di evitare le procedure di check-out al momento della parten- za dall’albergo: il Titolare che abbia sottoscritto un apposito accordo (“Agreement”) potrà lasciare l’albergo senza effettuare il check-out.

In tal caso, il conto verrà addebitato sulla Carta del Titolare e la documentazione verrà spedita all’indirizzo indicato dal Titolare.

79.2 Il Servizio “Delayed Charge” consente all’Esercente di addebitare al Titolare delle Carte indicate al precedente art. 71.2, e che abbia sottoscritto apposito accor- do (“Agreement”), l’importo relativo a spese non note al momento del checkout e rilevate dopo la partenza del Titolare, relative a: a) Pagamento camera/ Tasse; b) eventuali perdite, furti, danneggiamenti; c) Minibar/Ristorante/Bar (per carte ap- partenenti al Circuito Visa e MasterCard).

79.3 La Carta dovrà essere presentata all’Esercente al momento della sottoscrizione dell’Agreement (preferibilmente durante il check in), affinché l’Esercente possa vali- damente: a) compilare (ed annullare) un Documento di Vendita con i dati della Carta e la data di sottoscrizione dell’Agreement; b) richiedere, chiamando il Servizio Clienti, la preventiva autorizzazione per l’importo previsto per il soggiorno (anche se inferiore al proprio limite di spesa) ed ottenere il Codice Autorizzazione. Per entrambi i servizi di, l’Esercente dovrà far sottoscrivere al Titolare un Agreement in cui indicare:

nome e cognome come indicati sulla Carta (qualora la tipologia di prodotto lo preveda), indirizzo, numero di telefono e, se disponibili, numero di fax ed indiriz- zo e-mail del Titolare;

impegno del Titolare a regolare le spese sulla propria Carta di tutte le tipologie di spesa oggetto del servizio “Delayed Charge” o “Prioirity Check- Out” (elencate in modo dettagliato), specificate per natura ed importo.

Tale Agreement dovrà prevedere che:

il Titolare riconosce espressamente come validi e dallo stesso accettati anche tutti gli importi relativi a telefonate, consumazioni etc. riscontrati successiva- mente alla sua partenza, ed autorizza l’Esercente ad addebitare sulla propria Car- ta tutti i suddetti importi (per il Servizio “Delayed Charge”); ovvero

il Titolare autorizza l’Esercente ad addebitare sulla propria Carta tutte le spese sostenute durante il soggiorno nel caso in cui debba lasciare l’albergo senza ef- fettuare il check-out (per il Servizio “Priority Check Out Service”).

Art. 80 - PRIORITY CHECK OUT SERVICE

80.1 L’Esercente dovrà compilare un apposito Documento di Vendita al fine di im- partire un Ordine di Pagamento indicando: a) importo complessivo delle spese da addebitare al Titolare; b) numero e data di scadenza della Carta; c) nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta, (se la tipologia di prodotto lo prevede); d) Codi- ce Autorizzazione; e) dati dell’Esercente; f) dicitura “Priority Check Out” in sostitu- zione della firma del Titolare.

80.2 L’Ordine di Pagamento può essere impartito tramite POS, qualora questo sia abilitato alla digitazione manuale del codice Carta.

Il pagamento avverrà secondo le normali procedure per le Transazioni effettuate con Xxxxx, in cartaceo o mediante POS, come disciplinate nel Regolamento Esercenti Nexi.

80.3 L’Esercente dovrà altresì consegnare al Titolare (alternativamente, in alber- go o per posta entro 3 (tre) giorni dall’avvenuta Transazione): a) copia del “Priority Check-Out Agreement”; b) conto dell’albergo con dettaglio delle voci di spesa; c) copia del Documento di Vendita di cui al precedente punto 80.1.

Art. 81 - DELAYED CHARGE

81. Con riferimento al servizio “Delayed Charge” l’eventuale constatazione circa la necessità di dar seguito ad un Delayed Charge dovrà essere dall’Esercente docu- mentata con l’emissione di una fattura a carico del Titolare.

Per Carte appartenenti al Circuito Visa tale fattura dovrà essere emessa:

entro 90 giorni di calendario dalla data di check-out nel caso di “delayed charge” per voci di spesa aggiuntive (es. multe per smoking policy non rispettata, spese per minibar, pranzi/cene extra) e di “delayed charge” dovuti a perdita/furto/danni;

entro 24 ore dalla data di check-out per voci di spesa già previste a contratto (quindi già accettate dal Titolare in fase di check-in) ma non incassate in fase di check-out per errore dell’Esercente;

Entro 10 giorni lavorativi dalla data di check-out e prima di processare qualsiasi adde- bito aggiuntivo è necessario fornire per iscritto al Titolare:

indicazione della causa dell’addebito;

indicazione della la quota di perdita, furto o danni che resterà a carico del Titolare in quanto non rimborsabile da un’eventuale assicurazione stipulata dall’Esercente; informativa che il pagamento dell’addebito può avvenire anche con modalità di- verse dalla Carta precedentemente utilizzata.

Il Titolare, entro 10 giorni lavorativi dalla ricezione della documentazione sopra in- dicata e senza costi aggiuntivi per l’Esercente, può fornire per iscritto un preventivo alternativo per la riparazione dei danni.

L’Esercente deve aspettare 20 giorni lavorativi dalla data di conferma della ricezione del- la documentazione fornita al Titolare prima di procedere al “delayed charge” per danni. Se non viene raggiunto alcun accordo tra l’Esercente e il Titolare, e se l’Esercente processa comunque una transazione di “delayed charge”, il Titolare può contestarla. Per le Carte appartenenti al circuito MasterCard, l’Esercente non può procedere all’addebito di un “delayed charge” relativo a perdita, furto o danni a meno che il Titolare non abbia fornito esplicito consenso ad essere addebitato per lo specifico importo dopo essere stato informato dall’Esercente di tale addebito.

Inoltre, perché un “delayed charge” relativo a perdita, furto o danni su carta Master- Card sia valido, deve essere provata la presenza della carta e l’autorizzazione del tito- lare (PIN o firma) per la specifica transazione.

La fattura dovrà prevedere una puntuale descrizione di ogni bene e/o servizio che verranno addebitati.

Gli importi oggetto del servizio “Delayed Charge” devono essere chiaramente docu- mentati ed inequivocabilmente riconducibili al Titolare.

81.2 L’Esercente dovrà compilare un apposito Documento di Vendita al fine di im- partire un Ordine di Pagamento indicando: a) importo complessivo delle spese da addebitare al Titolare; b) numero e data di scadenza della Carta; c) nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta (se la tipologia di prodotto lo prevede); d) Codice Autorizzazione; e) dati dell’Esercente; f) dicitura “Signature on file” in sostituzione della firma del Titolare.

Tale operazione può essere eseguita tramite POS, qualora questo sia abilitato alla digitazione manuale del codice Carta.

Il pagamento avverrà secondo le normali procedure per le Transazioni effettuate con Xxxxx, in cartaceo o mediante POS, come disciplinate nel Regolamento Esercenti Nexi.

SERVIZI DISTINTIVI AUTONOLEGGI

Art. 82 - Servizi Distintivi Autonoleggi

82.1 L’attivazione dei Servizi Distintivi Autonoleggi consente all’Esercente che ope- ra nel settore degli autonoleggi di offrire un set di servizi ai Titolari delle Carte in- dicate al successivo art. 83.2, contiene le condizioni particolari applicabili ai Servizi Distintivi Autonoleggi e costituisce un’appendice del Regolamento Esercenti Nexi. Esso integra e modifica parzialmente le condizioni generali del Regolamento Eser- centi Nexi, limitatamente alle condizioni applicabili ai Servizi Distintivi Autonoleggi.

82.2 Per quanto non espressamente disciplinato dal Regolamento Servizi Distintivi Autonoleggi, si rinvia alle disposizioni, ivi comprese le definizioni, contenute nel Re- golamento Esercenti Nexi, di tempo in tempo vigenti.

Art. 83 - Elenco dei Servizi Distintivi Autonoleggi e disposizioni comuni

83.1 I Servizi Distintivi Autonoleggi sono i seguenti: a) “Servizio di Autonoleggio”;

b) “Delayed Charge”.

83.2 Il “Servizio di Autonoleggio” è riservato ai Titolari di: a) Carte che riportano i marchi VISA, Visa Electron, MasterCard, Maestro e JBC (in caso di pagamento del noleggio al momento del ritiro del veicolo), ovvero b) Carte che riportano i marchi VISA, MasterCard e JBC (in caso di pagamento del noleggio al momento della ricon- segna del veicolo).

83.3 Il Servizio “Delayed Charge” è riservato ai Titolari di Carte che riportano i marchi VISA, MasterCard e JCB con le limitazioni indicate all’art. 87.1.

83.4 I Servizi Distintivi Autonoleggi potranno essere estesi ai Titolari di eventuali ul- teriori Carte comunicate all’Esercente ai sensi dell’art. 18 del presente Regolamento Esercenti Nexi.

83.5 L’Esercente si obbliga a conservare tutta la documentazione citata nei succes- sivi articoli relativi ai singoli Servizi Distintivi Autonoleggi per almeno 13 (tredici) mesi dal momento della Transazione.

83.6 L’Esercente per ogni Transazione si obbliga a:

presentare alla firma del Titolare esclusivamente Documenti di Vendita compilati

in ogni campo;

tenere a disposizione della Società, per i 13 (tredici) mesi successivi alla Transazio- ne, tutta la documentazione alla cui conservazione è tenuto ai sensi del Regola- mento Servizi Distintivi Autonoleggi e, in caso di richiesta da parte della Società, a trasmetterla alla medesima entro 7 (sette) giorni;

far sottoscrivere al Titolare un documento che attesti dettagliatamente lo stato del veicolo (compreso il livello di carburante contenuto nel serbatoio), sia al mo- mento del ritiro sia al momento della restituzione del medesimo;

conservare e custodire con cura tutti i supporti, documenti e registri che conten- gano i numeri delle Carte ed i dati personali dei Titolari, nonché i Documenti di Vendita e consentire l’accesso a tale documentazione solo al personale autorizza- to e solo per gli usi connessi al servizio erogato, fino al momento in cui potranno essere distrutti o resi illeggibili, restando inteso che:

(i) l’Esercente non potrà comunicare, vendere, acquistare o scambiare i dati dei Tito- lari né i numeri delle Carte in alcun modo e forma; e (ii) l’Esercente non potrà conser- vare in alcun modo i dati che non siano riportati sul fronte delle Carte, nei casi in cui le Transazioni vengano effettuate mediante lettura di banda magnetica o microchip; redigere il contratto di autonoleggio, riportandovi tutti i dati/criteri utilizzati per determinare l’importo del servizio, sia in lingua italiana che in lingua inglese, così come ogni altro documento che, se sottoscritto dal Titolare, comprovi lo stato del veicolo, sia al ritiro che alla riconsegna;

inviare eventuali comunicazioni e la documentazione che è tenuto a fornire al Titolare direttamente a quest’ultimo, anche nel caso in cui la Transazione sia stata effettuata tramite l’intermediazione di un’agenzia di viaggi;

rivalersi esclusivamente sull’agenzia di viaggi che abbia emesso un voucher pre- pagato relativo ai servizi oggetto del Regolamento Servizi Distintivi Autonoleggi a favore di un Titolare, nel caso in cui, per qualsiasi motivo, tale agenzia di viaggi non ne abbia corrisposto il relativo importo all’Esercente.

SERVIZIO DI AUTONOLEGGIO

Art. 84 - Servizio di Autonoleggio

Il “Servizio di Autonoleggio” consente all’Esercente di addebitare sulla Carta l’impor- to del noleggio sia al momento del ritiro del veicolo da parte del Titolare sia al mo- mento della riconsegna del medesimo, con le diverse modalità indicate ai successivi articoli. La tipologia di Carte che possono essere accettate per l’una e l’altra modalità di pagamento sono individuate al precedente art. 83.2.

Art. 85 - Pagamento del noleggio al momento del ritiro del veicolo

85.1 Qualora il pagamento del noleggio sia effettuato al momento del ritiro del vei- colo da parte del Titolare di una delle Carte indicate al precedente art. 83.2, l’Eser- cente si obbliga a:

85.1.1 far sottoscrivere al Titolare un contratto di autonoleggio contenente:

a) nome e cognome, come indicati sulla Carta (qualora la tipologia di prodotto lo preveda), indirizzo, numero di telefono e, se disponibili, numero di fax ed indirizzo e-mail del Titolare;

b) data di ritiro del veicolo e durata del noleggio;

c) costo del servizio stimato in base a:

– durata del noleggio del veicolo;

– costo giornaliero del noleggio;

– tasse e assicurazioni;

– eventuali accessori (porta-sci, seggiolini per bambini, etc.);

d) chilometraggio preventivato;

e) importi di eventuali franchigie danni;

f) importi di eventuali spese amministrative;

g) i dati dello scontrino POS emesso per la richiesta della preautorizzazione attra- verso la lettura fisica della Carta (con lettura della banda magnetica o del chip della Carta).

85.1.2 richiedere l’autorizzazione, previa esibizione della Carta da parte del Titolare, per l’importo stimato di cui al precedente par. 85.1.1, lett. c) tramite POS (con lettura della banda magnetica o del chip della Carta) e perfezionare la Transazione seguen- do le normali procedure per le Transazioni effettuate con Carte di credito, in carta- ceo o mediante POS, come disciplinate nel Regolamento Esercenti Nexi;

85.1.3 emettere la fattura relativa al servizio, con riferimento al contratto di autono-

leggio sottoscritto dal Titolare;

85.1.4 far sottoscrivere al titolare il “delayed charge” agreement;

85.1.5 consegnare al Titolare copia del Documento di Vendita, della fattura e del

contratto di autonoleggio e del “delayed charge” agreement.

85.2 Al momento della riconsegna del veicolo da parte del Titolare, l’Esercente si obbliga a:

85.2.1 calcolare l’importo totale del servizio erogato, in base al consuntivo delle voci indicate al precedente par. 85.1.1, lett. c);

85.2.2 chiedere al Titolare, qualora l’importo totale sia superiore a quello stimato e già pagato, di pagare la differenza con il mezzo di pagamento da lui prescelto, che potrà essere anche una Carta diversa da quella utilizzata per la prima Transazione;

85.2.3 qualora l’importo totale sia inferiore a quello stimato e già pagato, effettuare un’operazione di storno per la parte di importo non dovuto.

Art. 86 - Pagamento del noleggio al momento della riconsegna del veicolo

86.1 Al momento della riconsegna del veicolo da parte del Titolare, oltre a quanto previsto al punto 85.1.1, 85.1.2, 85.1.3, 85.1.4. l’Esercente dovrà:

86.1.1 calcolare l’importo totale del servizio erogato, in base al consuntivo delle voci indicate al precedente punto 85.1.1, lett. c);

86.1.2 verificare che la Carta utilizzata per il pagamento sia la stessa presentata al momento del ritiro del veicolo e che quindi il numero della medesima coincida con quello riportato sul contratto di autonoleggio;

86.1.3 richiedere, qualora l’importo finale ecceda l’importo precedentemente auto- rizzato, un’ulteriore autorizzazione per un importo pari a tale eccedenza, chiamando il Servizio Clienti ovvero tramite POS;

86.1.4 allegare al contratto di autonoleggio lo scontrino di autorizzazione ottenuto dal POS attraverso la lettura fisica della Carta (con lettura della banda magnetica o del chip della Carta);

86.1.5 compilare un apposito Documento di Vendita al fine di impartire un Ordine

di Pagamento, indicando:

nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta (qualora la tipologia di prodotto

lo preveda);

numero e data di scadenza della Carta;

codice/i di autorizzazione ottenuto/i ai sensi dei precedenti par. 86.1.3; importo/i complessivo autorizzato/i;

data/e di autorizzazione;

dati (ditta/nome commerciale e codice) dell’Esercente.

la quantità di carburante residua (in caso non fosse necessario un rifornimento

integrativo, ciò deve essere espressamente indicato nella ricevuta);

la data e l’ora della riconsegna (in caso non fosse necessario un ulteriore addebito per una ritardata riconsegna, ciò deve essere espressamente indicato sulla ricevuta); eventuali danni riscontrabili sul veicolo (l’assenza di danni visibili deve essere espressamente indicata sulla ricevuta) da addebitare separatamente dalla fattura di noleggio, tramite Servizio Delayed Charge.

La Transazione deve essere effettuata, eventualmente a mezzo POS tramite chip o banda magnetica, in data corrispondente alla riconsegna del veicolo;

86.1.6 far sottoscrivere al Titolare il Documento di Vendita e verificare la conformità della firma, ovvero richiedere al Titolare la digitazione del proprio PIN a seconda della tipologia di Carta utilizzata, secondo quanto previsto e disciplinato nel Regolamento Esercenti Nexi;

86.1.7 emettere la fattura relativa al servizio, con riferimento al contratto di autono-

leggio sottoscritto dal Titolare;

86.1.8 consegnare al Titolare copia del Documento di Xxxxxxx, copia del contratto di autonoleggio, copia del Delayed Charge Agreement e la fattura.

SERVIZIO DELAYED CHARGE

Art. 87 - Servizio Delayed Charge

87.1 Il servizio “Delayed Charge” consente all’Esercente di addebitare al Titolare di una delle Carte indicate al precedente art. 83.2, sulla medesima Carta utilizzata a garanzia, tutti gli importi pervenuti o rilevati successivamente alla riconsegna del veicolo relativi a:

– Tasse.

– Benzina (refuelling).

– Drop off (restituzione del veicolo in un’agenzia diversa da quella in cui lo si è ritirato).

– Assicurazioni.

– Mancato pagamento pedaggi.

– Mancato pagamento parcheggi.

– Mancato pagamento servizi / equippaggiamento/accessori.

– Multe, ad eccezione di eventuali spese di gestione (Administrative Fees).

– Danni arrecati al veicolo.

87.2 Indipendentemente dal fatto che sia un normale pagamento con Carta, un “Prepayment/Advanced Deposit Service” o un “Priority Check-out Service”, l’even- tuale constatazione circa la necesità di dar seguito ad un “delayed charge” dovrà es- sere documentata dall’Esercente con l’emissione di una fattura a carico del Titolare. Per Carte appartenenti al Circuito Visa tale fattura dovrà essere emessa:

entro 90 giorni di calendario dalla data di check-out nel caso di “delayed charge” per voci di spesa aggiuntive (es. multe, parking fee) e di “delayed charge” dovuti a perdita/furto/danni;

entro 24 ore dalla data di check-out per voci di spesa già previste a contratto (quindi già accettate dal Titolare in fase di check-in) ma non incassate in fase di check-out per errore dell’Esercente.

Entro 10 giorni lavorativi dalla data di check-out e prima di processare qualsiasi adde- bito aggiuntivo è necessario fornire per iscritto al Titolare:

indicazione della causa dell’addebito;

eventuali documenti relativi ad incidenti (verbali rilasciati da autorità competenti

o documentazione della assicurazione, etc.);

almeno due preventivi forniti da autofficine autorizzate;

indicazione della la quota di perdita, furto o danni che resterà a carico del Titola- re in quanto non rimborsabile da un’eventuale assicurazione stipulata dall’Eser- cente;

informativa che il pagamento dell’addebito può avvenire anche con modalità di- verse dalla Carta precedentemente utilizzata.

Il Titolare, entro 10 giorni lavorativi dalla ricezione della documentazione sopra in- dicata e senza costi aggiuntivi per l’Esercente, può fornire per iscritto un preventivo alternativo per la riparazione dei danni.

L’Esercente deve aspettare 20 giorni lavorativi dalla data di conferma della ricezione del- la documentazione fornita al Titolare prima di procedere al “delayed charge” per danni. Se non viene raggiunto alcun accordo tra l’Esercente e il Titolare, e se l’Esercente processa comunque una transazione di “delayed charge”, il Titolare può contestarla. Per le Carte appartenenti al circuito MasterCard, l’Esercente non può procedere all’addebito di un “delayed charge” relativo a perdita, furto o danni a meno che il Titolare non abbia fornito esplicito consenso ad essere addebitato per lo specifico importo dopo essere stato informato dall’Esercente di tale addebito.

Inoltre, perché un “delayed charge” relativo a perdita, furto o danni su carta Master- Card sia valido, deve essere provata la presenza della carta e l’autorizzazione del tito- lare (PIN o firma) per la specifica transazione.

La fattura dovrà prevedere una puntuale descrizione di ogni bene e/o servizio che verranno addebitati.

87.3 Gli importi oggetto del servizio “Delayed Charge” devono essere chiaramente docu- mentati ed inequivocabilmente riconducibili al Titolare e al periodo di noleggio in esame.

Art. 88 - Contratto “Delayed Charge”

88.1 Al momento del ritiro del veicolo da parte del Titolare, l’Esercente deve far sot- toscrivere al medesimo un contratto di “Delayed Charge”, utilizzando la modulistica precedentemente predisposta dall’Esercente.

88.2 Il contratto di “Delayed Charge” deve contenere:

nome e cognome come indicati sulla Carta (qualora la tipologia di prodotto lo preveda), indirizzo, numero di telefono e, se disponibili, numero di fax ed indirizzo e-mail del Titolare;

autorizzazione del Titolare all’addebito sulla propria Carta di tutte le tipologie di spesa oggetto del servizio “Delayed Charge” (i cui importi siano stati elencati in modo dettagliato e sottoscritti singolarmente dal Titolare), comprese eventuali franchigie previste dalle compagnie assicurative, specificate per natura ed impor- to, fatto salvo quanto previsto per le spese relative ai danni arrecati dal Titolare al veicolo come indicato al successivo art. 88.4.

88.3 Se il Titolare utilizza una modalità di riconsegna “self service” (senza contatti con il personale dell’esercizio) ovvero fossero rilevate successivamente alla partenza del Titolare spese extra, il documento riportante il dettaglio degli extra non pagati, copia del precedente consenso dato dal Titolare al pagamento nonché documen- tazione attestante la diretta relazione di tali extra con il servizio usufruito dal Titolare, dovrà essere spedito al Titolare entro 3 (tre) giorni lavorativi dalla riconsegna/fine servizio. In caso di multe o parking ticket/pedaggi autostradali impagati, l’Esercente dovrà inviare al Titolare documentazione riportante:

Contratto di noleggio, con evidenza della targa del veicolo e del periodo di no-

leggio.

Data e ora di violazione.

Copia della violazione/verbale di accertamento di infrazione riportante la targa

del veicolo noleggiato. Importo della violazione.

88.4 Nel caso in cui l’Esercente riscontri danni successivamente alla riconsegna del vei- colo o dell’oggetto del noleggio, l’Esercente deve inviare a mezzo raccomandata A.R., fax o e-mail certificata, al Titolare, entro 10 (dieci) giorni lavorativi dalla data di riconsegna dell’oggetto noleggiato o chiusura servizio, una comunicazione scritta contenente:

descrizione dei danni riscontrati (in inglese se cliente non di nazionalità italiana);

preventivo relativo alla loro riparazione con l’indicazione della valuta;

copia contratto originale;

copia del contratto di “Delayed Charge” accettata dal Titolare;

eventuali foto;

verbali di pubbliche autorità (se esistenti).

In ogni caso nella documentazione sopra indicata dovrà essere riportata la targa del

veicolo, se applicabile.

Art. 89 - Obblighi dell’Esercente in relazione al Servizio Delayed Charge

89.1 Per effettuare la Transazione relativa al Servizio Delayed Charge, l’Esercente, entro 90 (novanta) giorni dalla data di riconsegna del veicolo, oltre a quanto previ- sto dal punto 87.2, deve:

89.1.1 Compilare un apposito Documento di Vendita al fine di impartire un Ordine

di Pagamento, indicando:

l’importo totale da addebitare al Titolare; il numero e la data di scadenza della Carta;

il nominativo del Titolare, come indicato sulla Carta (qualora la tipologia di pro- dotto lo preveda);

il codice di autorizzazione ottenuto chiamando il Servizio Clienti ovvero tramite POS, quando questo sia abilitato alla digitazione manuale. A tal fine, l’Esercente prende atto che il codice di autorizzazione ottenuto per l’erogazione del servizio di autonoleggio non può, per nessun motivo, essere utilizzato per il servizio “De- layed Charge”;

dati (ditta/nome commerciale e codice) dell’Esercente;

dicitura “Signature on file” in sostituzione della firma del Titolare.

89.1.2 perfezionare la Transazione seguendo le normali procedure per le Transazio- ni effettuate con Carte di credito, in cartaceo o mediante POS, come disciplinate nel Regolamento Esercenti Nexi;

89.1.3 inviare a mezzo raccomandata A.R., fax o e-mail, al Titolare, entro 3 (tre) gior- ni dalla data della Transazione:

motivazione dell’addebito (se cliente estero in lingua inglese); copia del contratto di “Delayed Charge”;

importo totale del servizio addebitato;

in caso di parcheggi a pagamento e pedaggi autostradali, richiesta di pagamento ricevuta;

in caso di multe, verbale di contravvenzione;

copia del Documento di Vendita o dello scontrino POS con riportata la dicitura “Signature on file” sul campo firma;

fattura.

89.2 Nel caso in cui l’Esercente riscontri danni successivamente alla riconsegna del veicolo o dell’oggetto del noleggio o alla locazione, e sia stata utilizzata per il paga- mento una Carta appartenente al Circuito VISA, l’Esercente deve inviare a mezzo raccomandata A.R., fax o e-mail certificata, al Titolare, entro 10 (dieci) giorni lavo- rativi dalla data di riconsegna del veicolo, una comunicazione scritta contenente:

descrizione dei danni riscontrati (in inglese se cliente non di nazionalità italiana); almeno 2 preventivi effettuati da Carrozzerie legalmente autorizzate relativi alla riparazione dei danni con l’indicazione della valuta;

copia contratto originale;

copia del contratto di “Delayed Charge” accettata dal titolare;

eventuali foto;

verbali di pubbliche autorità (se esistenti).

In ogni caso nella documentazione sopra indicata dovrà essere riportata la targa del veicolo.

Il Titolare deve rispondere, entro 10 (dieci) giorni lavorativi dalla data di ricezione della comunicazione dell’Esercente, accettando per iscritto il preventivo proposto o fornendo un preventivo alternativo per la riparazione dei danni senza costi per l’Esercente. Per l’effettivo addebito sulla Carta dell’importo relativo alle riparazioni l’Esercente deve attendere almeno 20 (venti) giorni lavorativi dalla data della con- ferma di ricevuta della comunicazione inviata al Titolare, se non perviene alcuna risposta dal medesimo.

L’esercente deve in ogni caso informare il titolare di Carta appartenente al circuito MasterCard ed ottenere il suo esplicito consenso prima di addebitarne la carta per “Delayed Charge”.

89.3 L’Esercente non può procedere all’addebito preventivo del danno se l’auto- veicolo è soggetto:

a sequestro da parte delle pubbliche autorità;

a procedure di investigazione per la determinazione delle responsabilità oggettive;

a procedure assicurative in corso.

89.4 L’Esercente non può procedere all’addebito relativo a perdite economiche

dovute/determinate dal non utilizzo del veicolo danneggiato e/o sequestrato.

89.5 Nel caso di richiesta documentazione da parte di Xxxx, l’Esercente è tenuto ad

inoltrare tutta la documentazione sopra citata.