CONTRATTO QUADRO MONEYFARM
CONTRATTO QUADRO MONEYFARM
Il presente contratto (il “Contratto”) è stipulato tra il/l Sig./ra
, nato/a il a , C.F , residente a
, in xxx ,
xxx , xxxxx (xx “Xxxxxxx”) e MFM INVESTMENT LTD con sede in 00-00 Xxxxxxxxxxx Xxxx X0 0XX Xxxxxx - Italian Branch con sede in Xxx Xxxxxxx xx Xxxxxxxx x. 0, 00000 Xxxxxx, PEC xxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxx.xx (di seguito “Moneyfarm”), in persona del proprio rappresentante legale pro tempore xxxx. Xxxxxxxx Xxxxxxx.
PREMESSE
A MFM Investment Ltd è una società d'investimento di diritto inglese autorizzata e regolata dalla Financial Conduct Authority (“FCA”), autorizzazione n. 629539, con sede legale in 00-00 Xxxxxxxxxxx Xxxx, X0 0XX, Xxxxxx, Xxxxx Xxxxx, e autorizzata ad operare in Italia attraverso la propria succursale con sede in Xxx Xxxxxxx xx Xxxxxxxx 0, 00000 Xxxxxx, iscritta al n. 3 dell’elenco delle imprese di investimento comunitarie allegato all’Albo tenuto dalla CONSOB in conformità all’art. 20 del d.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58 (“TUF”).
B Accettando le seguenti condizioni anche ai sensi degli artt. 36 del Regolamento Intermediari (come infra definito) e 44 ss. del Regolamento (come infra definito), il Cliente conferma di:
i) aver ricevuto, esaminato e compreso le informazioni relative a Moneyfarm, ai servizi ed alle attività di investimento da questa prestati - compresi, tra l’altro, i costi e gli oneri connessi alla prestazione dei servizi e i metodi di comunicazione che sono utilizzati tra Moneyfarm e il Cliente - e alla natura e ai rischi degli strumenti finanziari trattati e delle strategie di investimento proposte, come descritti nel Documento Informativo sull’Impresa e sui Rischi Generali di Investimento relativi a ciascuno dei servizi e delle attività di investimento offerti da Moneyfarm, allegato al presente Contratto;
ii) voler essere classificato come cliente al dettaglio;
iii) essere consapevole che la validità del presente Contratto è condizionata all’esito positivo delle verifiche e controlli, da parte di Moneyfarm, dei dati forniti dal Cliente stesso.
Tutto ciò premesso, si stipula quanto segue:
1. DEFINIZIONI
Adeguatezza valutazione che viene svolta da Moneyfarm mediante la quale si verifica che, sulla base delle informazioni acquisite dal Cliente, il servizio finanziario proposto corrisponda ai suoi obiettivi di investimento senza esporlo a rischi dal Cliente non sopportabili o non comprensibili e, laddove scelti prodotti finanziari in tema ESG, in linea con tali preferenze;
Appropriatezza valutazione che viene svolta da Moneyfarm mediante la quale si verifica che il Cliente sia in grado di comprendere i rischi del servizio finanziario proposto in base alla conoscenza ed esperienza del Cliente;
Codice del Consumo significa il D. Lgs. 6 settembre 2005, n. 206, come successivamente modificato e integrato;
Consulenza significa le specifiche raccomandazioni personalizzate fornite su base indipendente da Moneyfarm al Cliente per effettuare scelte di investimento o disinvestimento relative a strumenti finanziari, basate sulle informazioni raccolte mediante il Questionario MiFID ivi incluse le caratteristiche personali, la situazione finanziaria e patrimoniale e gli obiettivi di investimento dichiarati dal Cliente, la sua conoscenza ed esperienza in materia di investimenti in strumenti finanziari, la sua tolleranza al rischio e il suo profilo di rischio (il “Profilo Personale”), il tutto come descritto nella Sezione I del presente Contratto; la Consulenza include il servizio accessorio di valutazione della posizione del Cliente secondo la logica dell’Asset Allocation e la raccomandazione personalizzata di strumenti, secondo le linee guida di Moneyfarm;
ESG significa Environmental, Social and Governance. Dal punto di vista degli investimenti, il termine viene utilizzato per definire l’integrazione dei fattori ambientali, sociali e di governance all’interno del processo di investimento, come definito anche dalla normativa comunitaria di riferimento;
Gestione significa il servizio di gestione di portafogli, come descritto nella Sezione III del presente Contratto;
Modalità Contributo Ricorrente significa un piano di accumulo del capitale consistente in un investimento dilazionato nel tempo, attraverso rate mensili dell’importo minimo di € 100,00 (Euro cento) ciascuna, per il periodo di tempo e sulla base delle condizioni e dei termini concordati con Moneyfarm;
Moneyfarm Fee significa il corrispettivo calcolato ai sensi del successivo art.
19.3 per i servizi prestati al Cliente;
Ordine/i significa uno o più ordini di acquisto/vendita di prodotti o strumenti finanziari (i) impostati dal Cliente e basati sulle raccomandazioni fornite da Moneyfarm nell’ambito del servizio di Consulenza oppure (ii) effettuati da
Moneyfarm nell’ambito del servizio di Gestione oppure (iii) effettuati da Moneyfarm nell’ambito del servizio di RTO;
Portafoglio classico è un portafoglio di investimento che non include l’integrazione dei fattori ESG all’interno del processo di investimento;
Portafoglio ESG è un portafoglio di investimento che include l’integrazione dei fattori ESG all’interno del processo di investimento. Investire secondo i criteri ESG significa creare un portafoglio che valuta la composizione rispetto al grado di sostenibilità, misurando fattori ambientali, sociali e di Governance;
Portafoglio/i Modello significa uno o più portafogli personalizzati costituiti sulla base del Profilo Personale del Cliente. E’ possibile creare un portafoglio classico, un portafoglio ESG o un portafoglio Liquidità+;
Portafoglio Liquidità+ è un portafoglio di investimento composto da strumenti finanziari aventi ad oggetto OICR (“Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio”) che, a loro volta, investono nel mercato monetario, con un orizzonte temporale di breve termine (1 anno) e caratterizzati da un basso profilo di rischio.
Regolamento significa il Regolamento delegato (UE) 2017/565 della Commissione Europea, come successivamente modificato e integrato;
Regolamento Intermediari significa la Delibera Consob n. 20307 del 15 febbraio 2018, e successive modifiche e integrazioni;
RTO significa il servizio di ricezione e trasmissione di Ordini, come descritto nella Sezione II del presente Contratto;
Strumenti Complessi strumenti finanziari caratterizzati da (i) condizioni o meccanismi di amplificazione dell’andamento del sottostante (c.d. effetto leva) nella formula di determinazione del c.d. pay-off del prodotto finanziario,
(ii) limitata osservabilità del sottostante (ad esempio, indici proprietari, portafogli di crediti cartolarizzati, asset non scambiati in mercati trasparenti) con conseguente difficoltà di valorizzazione dello strumento, (iii) illiquidità (ad esempio, strumento non negoziato su un mercato regolamentato) o difficoltà di liquidabilità dell’investimento (ad esempio, assenza di controparti istituzionali di mercato, altri costi di smobilizzo, barriere all’uscita).
Investimenti Tematici consentono di selezionare uno o più gruppi di temi di investimento che riguardano determinati settori all’interno del Portafoglio classico o del Portafoglio ESG scelto dal cliente, assicurando che gli Investimenti Tematici scelti dal Cliente all’interno del proprio Portafoglio rimangano entro i parametri di volatilità del livello di rischio del Cliente di cui al Profilo Personale come determinato in sede di Questionario MiFID;
Transmission Policy significa la strategia di trasmissione degli Ordini illustrata nell’apposita sezione del Documento Informativo sull’Impresa e sui Rischi Generali di Investimento allegato al presente Contratto (nel seguito, anche, il “Documento Informativo”).
2. SERVIZI E ATTIVITÀ DI INVESTIMENTO
2.1. Con la sottoscrizione del presente Contratto, il Cliente conferisce l’incarico a Moneyfarm di fornire, a scelta del Cliente stesso e come di volta in volta comunicato dal Cliente a Moneyfarm con le modalità previste dal presente Contratto, uno o più dei seguenti servizi:
a) consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari su base indipendente (nel seguito, anche, “Consulenza”), ai sensi di cui all’art. 1, comma 5, lett. f), TUF;
b) ricezione e trasmissione di ordini (nel seguito, anche, “RTO”), ai sensi di cui all’art. 1, comma 5, lett. e), TUF, relativamente agli ordini impartiti dal Cliente sulla base della Soluzione Consulenza ovvero dal Cliente in modo autonomo, e conferiti a Moneyfarm nella sezione riservata del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx;
c) servizio di gestione di portafogli (nel seguito, anche, “Gestione”), ai sensi di cui all’art. 1, comma 5, lett. d), TUF, anche tramite istruzioni impartite dal Cliente e conferite a Moneyfarm nella sezione riservata del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx, ai sensi dell’art. 24, comma 1, lett. a) TUF.
Resta fermo che Moneyfarm provvederà in conformità alle previsioni di cui al presente Contratto alla custodia ed alla amministrazione di strumenti finanziari per conto dei Clienti, inclusi la custodia e i servizi connessi come la gestione di contante/garanzie reali ed esclusa la funzione di gestione dei conti titoli al livello più elevato nonché al deposito delle disponibilità liquide della clientela qualunque sia il servizio prescelto dal Cliente.
2.2. Il Cliente selezionerà i servizi e le attività di investimento richieste (e potrà modificare la propria scelta) accedendo di volta in volta alla sezione riservata del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx e seguendo le istruzioni ivi previste. Tale scelta avverrà in ogni caso nel rispetto delle caratteristiche del proprio Profilo Personale limitatamente ai servizi di Soluzione Consulenza e di Gestione, mentre tale procedura non si applicherà qualora il Cliente dovesse scegliere il Servizio RTO in modalità Execution Only.
2.3. Moneyfarm ha provveduto a comunicare al Cliente la classificazione assegnatagli quale “Cliente al dettaglio”; a questo proposito, si precisa che è onere del Cliente comunicare a Moneyfarm eventuali variazioni di stato tali da incidere sulla propria classificazione, fermo restando il diritto di Moneyfarm di modificare la classificazione del Cliente qualora questa non soddisfi più i requisiti necessari per l’attribuzione della classificazione originariamente assegnata.
SEZIONE I: CONSULENZA
3. CONSULENZA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
3.1. Qualora il Cliente si avvalga del servizio di Consulenza, il mandato conferito a Moneyfarm con il presente Contratto avrà per oggetto la prestazione da parte di Moneyfarm del servizio di Consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari di cui all’art. 1, comma 5, lett. f), TUF, in base al quale Moneyfarm fornirà al Cliente, relativamente ad investimenti e dietro sua richiesta, specifiche raccomandazioni personalizzate basate sul Profilo Personale del Cliente.
Il servizio di Consulenza è prestato da Moneyfarm su base indipendente. Moneyfarm, nell’ambito della consulenza su base indipendente, non riceve o trattiene incentivi e del pari non intrattiene legami, rapporti legali, economici o contrattuali con nessuno degli emittenti o distributori degli strumenti finanziari oggetto delle raccomandazioni.
Nell’espletamento del servizio di Consulenza, coerentemente con le previsioni di cui all’art. 53 del Regolamento, Moneyfarm valuta una congrua gamma di strumenti finanziari disponibili sul mercato, che siano sufficientemente diversificati in termini di tipologia ed emittenti o fornitori di prodotti in modo da garantire che gli obiettivi di investimento del Cliente siano opportunamente soddisfatti.
Si precisa che Moneyfarm presta il servizio di Consulenza esclusivamente in abbinamento con il servizio di RTO descritto nella seguente Sezione II del Contratto.
3.2. L’attività di Consulenza, come descritta al punto 3.1. che precede, è basata su valutazioni di adeguatezza come definite dagli artt. 40 e 41 del Regolamento Intermediari e 54 e 55 del Regolamento.
4. MODALITÀ DI ESECUZIONE DEL SERVIZIO DI CONSULENZA
4.1. Moneyfarm, nel prestare i servizi legati alla Consulenza, si avvale esclusivamente di supporti di tipo informatico e, in particolare, della piattaforma informatica xxx.xxxxxxxxx.xxx. Il Cliente troverà tutte le raccomandazioni di cui al servizio di Consulenza fornito da Moneyfarm nella sezione riservata del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx accessibile tramite chiavi di accesso personalizzate (username e password). Moneyfarm, a fronte di notifica preventiva al Cliente e previa sua espressa accettazione, oltre alla piattaforma informatica, può utilizzare altri mezzi telematici ed informatici (i.e. email, sms, etc.) per la trasmissione delle raccomandazioni al Cliente.
4.2. Le raccomandazioni di cui al servizio di Consulenza saranno elaborate da Moneyfarm in considerazione del Profilo Personale del Cliente e
formulate in maniera chiara, descrivendo le caratteristiche e i rischi specifici dell’operazione e degli strumenti consigliati, nonché i relativi costi associati. L’elaborazione della singola raccomandazione potrà tenere conto della valutazione complessiva di tutti gli attivi finanziari presenti nel portafoglio del Cliente al momento dell’elaborazione di tale raccomandazione.
Moneyfarm tiene altresì in considerazione il mercato di riferimento degli strumenti consigliati, la loro strategia di distribuzione e le informazioni disponibili riguardo alla loro rischiosità e ai limiti della loro commercializzazione. Moneyfarm, quando formula una raccomandazione personalizzata al Cliente, fornisce una dichiarazione che indichi i motivi sottesi all’adeguatezza dell’operazione consigliata.
5. RISCHI CONNESSI ALLE OPERAZIONI CONSIGLIATE
5.1. Il Cliente prende atto che le indicazioni fornite da Moneyfarm nell’espletamento del servizio di Consulenza consistono unicamente nel rilascio di consigli e raccomandazioni, che il Cliente resta libero di seguire o meno, in tutto o in parte. Si precisa inoltre che ogni decisione di investimento e/o disinvestimento è di esclusiva competenza del Cliente, il quale può pertanto decidere di darvi o meno esecuzione.
5.2. Il Cliente prende atto che le raccomandazioni personalizzate di cui al Contratto su determinati strumenti finanziari possono perdere repentinamente la propria validità dal punto di vista della loro convenienza e della loro adeguatezza, anche a seguito di avvenimenti congiunturali e di mercato. Pertanto, le conseguenze derivanti dall’intempestiva, o parziale, comunicazione da parte del Cliente degli Ordini relativi all’esecuzione degli investimenti oggetto di raccomandazione non potranno in alcun modo essere imputate a Moneyfarm.
5.3. Moneyfarm non garantisce alcuno specifico risultato in merito alle raccomandazioni fornite e non assume alcuna responsabilità in ordine all’esito delle operazioni consigliate o ai risultati dalle stesse prodotti. Pertanto, nessuna responsabilità potrà essere imputata a Moneyfarm per eventuali perdite, danni o minori guadagni che il Cliente dovesse subire a seguito dell’esecuzione delle operazioni effettuate sulla base delle raccomandazioni fornite da Moneyfarm. Le raccomandazioni e i dati forniti da Moneyfarm non costituiscono un indicatore delle future prospettive dell’investimento. Il Cliente prende espressamente atto e accetta con la sottoscrizione del Contratto che il servizio reso da Moneyfarm (i) non comporta alcuna garanzia di mantenere invariato il valore degli investimenti,
(ii) che vi è un rischio di perdita anche integrale del capitale e (iii) che
maturano a suo carico gli oneri fiscali connessi con le operazioni compiute. Resta inoltre fermo quanto previsto dall’art. 16.1 che segue.
6. LIMITAZIONE DI RESPONSABILITÀ
6.1. Moneyfarm non può essere ritenuta responsabile per la mancata e/o parziale prestazione dei servizi rientranti nella Consulenza dovuti a cause ad essa non imputabili, quali, a titolo esemplificativo e non esaustivo, ritardi o cadute di linee o altri inconvenienti, sospensioni, guasti, malfunzionamento o non funzionamento degli impianti telefonici, elettronici, telematici. Resta inoltre fermo quanto previsto dagli artt. 15.1 e 15.2 che seguono.
7. INFORMAZIONI ED OPERAZIONI ADEGUATE NEL SERVIZIO DI SOLUZIONE CONSULENZA
7.1. Moneyfarm si asterrà, nella prestazione del servizio di Consulenza, dal consigliare operazioni non adeguate per tipologia, oggetto, frequenza o dimensione e, comunque, non adeguate al Profilo Personale del Cliente, anche sulla base di un’analisi costo/beneficio.
7.2. Il Cliente fornisce a Moneyfarm tutte le informazioni e le notizie utili alla migliore prestazione del servizio nel proprio interesse, xxx comprese le notizie necessarie per la definizione del proprio Profilo Personale. Il Cliente si assume la piena responsabilità in merito alla completezza, congruità e veridicità delle informazioni che vengono comunicate a Moneyfarm. Moneyfarm fornirà il servizio di Consulenza unicamente in presenza di una profilatura aggiornata. Fermo quanto previsto dall’art. 14.2 che segue, Moneyfarm potrà verificare con il Cliente l’attualità delle informazioni rese richiedendo al Cliente di confermarle o modificarle, aggiornando la profilatura in essere.
7.3. Moneyfarm aggiorna la posizione complessiva del Cliente sulla base delle operazioni eseguite, tra quelle consigliate da Moneyfarm nell’ambito della prestazione del servizio di Consulenza. Nel caso in cui il Cliente non dia esecuzione a tutte le raccomandazioni oggetto della Consulenza oppure ne dia una parziale esecuzione in termini quantitativi, le operazioni raccomandate da Moneyfarm nell’ambito della Soluzione Consulenza potrebbero risultare non adeguate ai sensi degli artt. 40 del Regolamento Intermediari e 54-55 del Regolamento e, pertanto, non conformi con il Portafoglio Modello del Cliente, assumendosi pertanto il Cliente ogni responsabilità di sorta circa la mancata o parziale esecuzione.
SEZIONE II: RICEZIONE E TRASMISSIONE ORDINI
8. SERVIZIO DI RICEZIONE E TRASMISSIONE ORDINI
8.1.Qualora il Cliente si avvalga del servizio di RTO, il mandato conferito a Moneyfarm con il presente Contratto avrà per oggetto la prestazione da parte di Moneyfarm del servizio di ricezione e trasmissione di ordini in materia di investimenti in strumenti finanziari di cui all’art. 1, comma 5, lett.e), TUF, con detenzione di disponibilità liquide e di strumenti finanziari della
clientela. La detenzione delle disponibilità liquide e degli strumenti finanziari della clientela avverrà secondo le modalità di cui all’art. 13 che segue.
8.2 Il servizio RTO e’ offerto da Moneyfarm a seconda delle scelte operate dal Cliente:
- senza che Moneyfarm operi alcuna valutazione di Appropriatezza e/o Adeguatezza (“Execution Only”) in relazione a strumenti finanziari che non rientrano tra gli Strumenti Complessi:
- mediante previa valutazione da parte di Moneyfarm dell’Appropriatezza del servizio offerto per il Cliente in relazione a Strumenti Complessi;
- nell’ambito della Consulenza mediante previa valutazione da parte di Moneyfarm dell’Adeguatezza del servizio offerto per il Cliente.
8.3. Il servizio RTO in modalità Execution Only è prestato ad iniziativa esclusiva del Cliente, il quale accetta di essere trattato da Moneyfarm come fiscalmente residente in Italia.
9. CONFERIMENTO DEGLI ORDINI E OBBLIGHI DEL CLIENTE
9.1. Il Cliente, fatta salva la preliminare valutazione di Adeguatezza e/o Appropriatezza laddove richiesta e necessaria in relazione allo specifica tipologia di RTO scelta dal Cliente stesso relativamente alla tipologia di strumento finanziario prescelto, potrà inserire l’Ordine nella sezione riservata del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx accessibile tramite le chiavi d’accesso personalizzate (username e password), e previa conferma dell’Ordine tramite PIN ricevuto via SMS.
9.2. Il Cliente è tenuto a fornire tutte le informazioni richieste da Moneyfarm al fine di consentire l'esecuzione del servizio di RTO; tali informazioni possono comprendere dati identificativi, recapiti, coordinate bancarie e situazione finanziaria.
9.3. In particolare, Moneyfarm fornirà il servizio di RTO sulla base delle informazioni fornite dal Cliente, il quale ha pertanto l’obbligo di comunicare tempestivamente tramite mail alla Società qualsiasi modifica dei propri dati personali. Moneyfarm ha l’obbligo di mantenere aggiornate le informazioni personali dei Clienti di cui è in possesso, in particolare:
● il nome del Cliente;
● l’indirizzo di residenza;
● il paese di residenza fiscale;
● le coordinate bancarie; e
● il numero di telefono.
9.4. All’atto del ricevimento dell’Ordine, Moneyfarm ne darà evidenza al Cliente nella sezione riservata del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx.
9.5. L’Ordine non potrà essere eseguito - e di ciò il Cliente sarà prontamente informato nella sezione riservata del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx - qualora, previa verifica operata da Moneyfarm, non vi sia idonea provvista di denaro (o di titoli) a copertura dell’operazione di acquisto/vendita, per un valore, quanto al denaro, almeno pari a quello dell’operazione richiesta dal Cliente (oltre al valore delle commissioni dovute a Moneyfarm per l’esecuzione dell’ordine richieste ed alle imposte pure dovute come per legge).
9.6. In particolare, Il Cliente ha l’obbligo di fornire a Moneyfarm la liquidità necessaria per regolare gli acquisti alla data di regolamento o prima di essa. Inoltre, per regolare le proprie vendite, il Cliente ha l’obbligo di detenere sufficiente liquidità disponibile o altri strumenti finanziari alla data di esecuzione della vendita stessa o prima di essa, al fine di:
a. mantenere o integrare qualsiasi deposito o margine richiesto, eventualmente, da qualunque borsa, clearing house o broker o concordato tra il Cliente e Moneyfarm in relazione a qualsiasi transazione stipulata tra le Parti o da Moneyfarm per il Cliente; e
b. compensare eventuali fluttuazioni del tasso di cambio della valuta in cui sono denominati gli investimenti.
9.7. Moneyfarm si riserva il diritto di non regolare transazioni x xxxxx se non dopo aver ricevuto tutti i documenti o la liquidità necessaria; a tal fine, il Cliente sarà responsabile di tutti i costi sostenuti da Moneyfarm, in qualunque modo insorgano, a seguito dell’inosservanza da parte del Cliente degli obblighi sanciti nel Contratto.
9.8. Una volta impartito, l’Ordine viene messo in esecuzione e non può essere revocato salvo che non sia stato ancora eseguito.
9.9. Moneyfarm non è responsabile dell’accertamento dell’identità della persona che impartisce l’Ordine. Il Cliente dichiara altresì di conoscere e di accettare le modalità di funzionamento del software così come descritte nella sezione riservata del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx.
10. TRASMISSIONE DEGLI ORDINI E LIMITAZIONE DI RESPONSABILITÀ
10.1. Moneyfarm, nella ricezione degli Ordini, ne assicura la trattazione rapida, corretta ed efficiente. Moneyfarm adotta tutte le misure ragionevoli per ottenere il miglior risultato possibile per il Cliente alla luce della propria strategia di trasmissione degli Ordini, di cui il Cliente accetta integralmente il contenuto, tenuto conto altresì di quanto previsto dall’art. 65 del Regolamento. Moneyfarm provvede a comunicare al Cliente qualsiasi modifica rilevante della Transmission Policy.
10.2. Il Cliente prende atto ed è informato del fatto che eventuali sue istruzioni specifiche possono pregiudicare le misure previste nella Transmission Policy limitatamente agli elementi oggetto di tali istruzioni.
10.3. Moneyfarm si impegna a controllare l’efficacia delle misure adottate volte a verificare la qualità dell’esecuzione da parte dei soggetti individuati per l’esecuzione degli Ordini e, se del caso, a porre rimedio ad eventuali carenze riscontrate. Moneyfarm si impegna altresì a riesaminare le misure adottate e la Transmission Policy con cadenza almeno annuale e, comunque, al verificarsi di circostanze rilevanti, tali da influire sulla sua capacità di continuare a ottenere il miglior risultato possibile per il Cliente.
10.4. Moneyfarm, in conformità alla normativa applicabile, non potrà essere ritenuta responsabile per qualsiasi inadempimento, errore, ritardo od omissione imputabile esclusivamente ai suoi fornitori di servizi.
10.5. Moneyfarm non è responsabile della mancata trasmissione degli Ordini dovuta a impossibilità ad operare derivante da cause ad essa non imputabili o, in ogni caso, a ritardi dovuti al malfunzionamento dei mercati, mancata o irregolare trasmissione delle informazioni o a cause al di fuori del suo controllo, ivi inclusi, senza limitazione alcuna, l’interruzione, la sospensione o il cattivo funzionamento della rete Internet, impedimenti o ostacoli determinati da disposizioni di legge o da atti di autorità nazionali od estere, provvedimenti o atti di natura giudiziaria o fatti di terzi in genere e ogni impedimento od ostacolo. In tali casi, Moneyfarm informerà tempestivamente il Cliente dell’impossibilità di trasmettere gli Ordini e, salvo che il Cliente non li abbia tempestivamente revocati con apposita comunicazione in risposta, procederà alla loro esecuzione entro il giorno di ripresa dell’operatività una volta cessato l’elemento impeditivo.
10.6. Moneyfarm non assume alcuna responsabilità per l’eventuale uso fraudolento della posta elettronica, della rete Internet, del terminale del Cliente o dell’account personale del Cliente sul portale di Moneyfarm, nonché per le discordanze tra comunicazioni ricevute e quelle spedite o degli Ordini impartiti e ricevuti da Moneyfarm - anche se dovute a virus, bugs e malware - riconoscendo pieno valore probatorio al testo o all’Ordine inviato o registrato elettronicamente da Moneyfarm. Il Cliente rinuncia in tale caso ad ogni eccezione relativa alla difformità del messaggio o Ordine ricevuto da Moneyfarm rispetto all’eventuale diverso messaggio o Ordine inviato dal Cliente o all’asserita riconducibilità del messaggio o dell’Ordine a soggetti non legittimati a trasmetterlo per qualsiasi causa e alla validità ed efficacia dell’Ordine. Le istruzioni inviate con mezzi telematici - ivi compresa la posta elettronica - si riterranno conoscibili e conosciute dal Cliente dal momento nel quale saranno immesse da Moneyfarm nel Post Office Protocol (POP). Moneyfarm non si assume alcuna responsabilità per la mancata o parziale prestazione del servizio di RTO, nonché per la mancata o tardiva ricezione delle istruzioni dovute a qualsiasi problema di trasmissione ed informatico -
quali virus, bugs, malware, indisponibilità del POP, attacchi di hackers, indisponibilità delle linee telefoniche per lavori di manutenzione od attacchi vandalici e terroristici, eventi esterni al di fuori del controllo di Moneyfarm, scioperi e qualsivoglia causa di forza maggiore o caso fortuito.
10.7. Nel servizio RTO in modalità Execution Only, la responsabilità dell'investimento ricade esclusivamente in capo al Cliente, il quale dovrà pertanto valutare se l’operazione sia appropriata o meno per se stesso. Pertanto, sottoscrivendo il presente Contratto, il Cliente dichiara di essere consapevole che Moneyfarm, per l’erogazione di detto servizio, non è tenuta ad acquisire dal Cliente le informazioni sulla conoscenza ed esperienza di quest’ultimo in materia di investimenti, né a procedere alla valutazione di Appropriatezza delle disposizioni impartite dal Cliente stesso.
11 ATTIVITÀ DI CUSTODIA
11.1. Moneyfarm agisce come custode sugli strumenti finanziari del Cliente in conformità a quanto previsto dal D.Lgs. 24 febbraio 1998, n. 58, nonché dai regolamenti di attuazione e loro successive modifiche e integrazioni. Ciò significa che detti strumenti finanziari sono separati dai capitali di Moneyfarm e, in caso di insolvenza di quest’ultima, verrà ridotta al minimo la possibilità di perdita o diminuzione di tali strumenti finanziari.
11.2. Moneyfarm ha l'autorità di delegare la custodia degli strumenti finanziari del cliente. Moneyfarm può nominare una terza parte (sia essa una associata o una terza parte) per eseguire i servizi di custodia dopo aver valutato che la nomina soddisfi i requisiti del TUF. I dettagli dei sub-depositari che sono stati nominati al momento attuale per svolgere i servizi di custodia sono disponibili su richiesta a Moneyfarm.
11.3. Nel caso in cui Moneyfarm depositi gli strumenti finanziari in custodia del Cliente presso un soggetto in uno stato non appartenente al SEE, essi saranno soggetti alla legge di tale stato e i diritti in relazione a tali beni potrebbero variare di conseguenza. Moneyfarm non depositerà gli strumenti finanziari in custodia presso un soggetto in uno stato non appartenente al SEE che non regolamenta le attività di custodia, a meno che la natura dello strumento finanziario richieda che sia depositato in tale stato.
11.4. Moneyfarm esercita tutta la competenza, la cura e la diligenza necessarie nella selezione, nella nomina e nella revisione periodica di qualsiasi sub-depositario e degli accordi in base ai quali il sub-depositario detiene gli strumenti finanziari in custodia. Fatte salve le disposizioni normative applicabili, Moneyfarm non sarà responsabile per gli atti o le omissioni, l'inadempienza o l'insolvenza di qualsiasi sub-depositario che detiene attività in custodia per il Cliente. Nel caso in cui gli strumenti finanziari del Cliente siano detenuti da un sub-depositario, Moneyfarm non può garantire che il Cliente non perderà alcuno strumento finanziario se tale
sub-depositario diventi insolvente. Tuttavia, al fine di dimostrare che gli strumenti finanziari del Cliente non sono a disposizione dei creditori di tale entità, Moneyfarm prenderà le misure necessarie per garantire che i loro registri mostrino che gli strumenti finanziari sono detenuti per il Cliente e che non appartengono a Moneyfarm o al sub-depositario e, nel caso in cui il sub-depositario diventi insolvente, compirà ogni ragionevole sforzo per recuperare gli strumenti finanziari.
11.5. Nel caso in cui Moneyfarm decidesse di utilizzare una somma di denaro propria per coprire un ammanco, ossia nel caso in cui scoprisse di non detenere attività di valore sufficiente a soddisfare gli obblighi nei confronti del Cliente (situazione che potrà presentarsi sporadicamente, ad esempio, a causa di fluttuazioni durante una giornata lavorativa), Moneyfarm tratterrà tale importo per il Cliente in conformità alle norme del TUF in materia di liquidità del Cliente (Importo di copertura) fino a quando l'ammanco non sarà risolto, a meno che non sia stato concordato diversamente. Qualora l'ammanco in questione si riduca o venga altrimenti risolto, l'Importo di copertura (o la parte di esso eccedente l'ammanco in questione) diventerà immediatamente esigibile. In caso di recesso dal Contratto, Moneyfarm considererà il pagamento al Cliente, sottoscrittore di tale somma di denaro, a copertura di un ammanco come un adempimento dell’obbligo di Moneyfarm nei suoi confronti di restituire i titoli oggetto di tale ammanco.
12 CONTI DORMIENTI
12.1. Ai sensi del Decreto del Presidente della Repubblica n. 116 del 22 giugno 2007, si definisce “dormiente” il conto sul quale non sia stata effettuata alcuna operazione o movimentazione ad iniziativa del Cliente per il periodo di tempo di 10 anni decorrenti dalla data di libera disponibilità delle somme e degli strumenti finanziari. Nell’eventualità in cui sul conto “dormiente” del Cliente sia presente della liquidità rimanente e Moneyfarm non sia stata in grado di rintracciare il proprietario (dopo aver tentato di contattarlo utilizzando i dettagli di contatto forniti), il rapporto verrà estinto e Moneyfarm trasferirà tali saldi (dopo la deduzione di eventuali commissioni e spese dovute) ad un fondo pubblico (di cui all'art. 1, comma 343, della L. 266/ 2005). Ai fini della presente condizione, la deduzione di commissioni e spese dovute a Moneyfarm, o il guadagno di interessi, non costituiscono attività del conto. Il conto “dormiente” verrà estinto solo a seguito dell’inoltro da parte di Moneyfarm di una lettera raccomandata con avviso di ricevimento all’ultimo indirizzo comunicato o comunque conosciuto del Cliente. Il Cliente avrà 180 giorni di tempo, dalla data di ricezione di tale avviso, per reclamare la liquidità rimanente. Il conto “dormiente” non verrà estinto se, entro il predetto termine, il Cliente non avrà riscontrato la lettera raccomandata con avviso di ricevimento inviata da Moneyfarm e non avrà effettuato un'operazione o alcun movimentazione del conto “dormiente”.
13 COMUNICAZIONI PERIODICHE
13.1. Fermo restando quando previsto a livello generale nell’art. 25 che segue denominato “Rendicontazione sull’attività svolta”, Moneyfarm informerà il Cliente, o qualsiasi soggetto da lui nominato, dell'avvenuta esecuzione dell’Ordine per conto del Cliente, attraverso l’inoltro di una comunicazione entro il giorno lavorativo successivo a quello di esecuzione. Nell’eventualità che Moneyfarm sia in attesa di una conferma da parte di terzi, la nota contrattuale sarà inviata entro un giorno lavorativo dalla data di ricevimento della conferma di parte terza.
13.2. Il Cliente è tenuto a esaminare qualsiasi comunicazione, riepilogo periodico, rendiconto o relazione inviata da Moneyfarm e comunicare tempestivamente eventuali osservazioni sul contenuto di tali documenti. Le comunicazioni, in assenza di errori manifesti, saranno considerate definitive e riconosciute dal Cliente come corrette, ad eccezione che non pervenga da Moneyfarm una comunicazione contraria entro tre giorni lavorativi dal ricevimento della predetta nota o che il Cliente venga informato di un errore.
13.3. La comunicazione o altra conferma della transazione che Moneyfarm invierà ogni volta che eseguirà un Ordine, mostrerà gli importi dovuti al Cliente o dal Cliente alla data di regolamento indicata; tuttavia, il Cliente deve essere consapevole che nei mercati in cui il regolamento standard è la data di negoziazione + 2, potrebbe non ricevere la comunicazione prima della data in cui debba rendere disponibili i fondi sul suo conto per il regolamento.
13.4. Il Cliente può accedere alle valutazioni, ai saldi di cassa e alle informazioni di rendimento, nonché a qualsiasi informazione storica, in qualsiasi momento attraverso la dashboard della propria Utenza sulla piattaforma informatica di Moneyfarm..
SEZIONE III: GESTIONE DI PORTAFOGLI
14. SERVIZIO DI GESTIONE DI PORTAFOGLI
14.1. Qualora il Cliente si avvalga del servizio di Gestione, il mandato conferito a Moneyfarm con il presente Contratto avrà per oggetto la prestazione da parte di Moneyfarm del servizio di gestione di portafogli in materia di investimenti in strumenti finanziari di cui all’art. 1, comma 5, lett. g), TUF, con detenzione di disponibilità liquide e di strumenti finanziari della clientela. La detenzione delle disponibilità liquide e degli strumenti finanziari della clientela avverrà secondo le modalità meglio specificate nel Documento Informativo allegato al presente Contratto. Nel momento in cui il Cliente decide di avvalersi del servizio di Xxxxxxxx opta automaticamente in
relazione allo stesso per il regime di tassazione del cd. risparmio gestito di cui all’art. 7 del D.Lgs. 461/1997. Si precisa che tale regime potrà essere soggetto a variazioni in futuro in virtù delle decisioni del legislatore.
14.2. Con la sottoscrizione del presente Contratto, Moneyfarm viene pertanto espressamente autorizzata ad agire a propria discrezione sia in nome e per conto del Cliente, sia in nome proprio e per conto del Cliente, ai sensi e per gli effetti dell’art. 21 comma 2, TUF, secondo quanto stabilito dalla normativa vigente.
14.3. Moneyfarm nell’esecuzione del servizio di Gestione ha piena discrezionalità ed autonomia operativa e può compiere - salvo disposizione contraria da parte del Cliente e nel rispetto delle caratteristiche del Profilo Personale del Cliente - tutti gli atti relativi alla Gestione senza necessità del preventivo assenso da parte del Cliente. Le linee di gestione che possono essere attivate dal Cliente, nei limiti del rispetto delle caratteristiche del proprio Profilo Personale, sono indicate nel Documento Informativo
Tutte le tipologie di portafoglio, sono gestite in linea con il quadro di gestione interna dei rischi che permette di monitorare le classi di investimento, la volatilità a lungo termine e l’esposizione ai rischi estremi per un dato portafoglio. Tutte le tipologie di portafoglio vengono gestite tenendo conto dei criteri sopracitati. Il team di Investimenti potrebbe anche decidere di selezionare degli asset al di fuori di questi criteri, sulla base di determinate condizioni di mercato o comunque qualora sia concesso dal Comitato degli Investimenti aziendale.
14.4. Moneyfarm potrà effettuare un ribilanciamento del portafoglio/linea di gestione del Cliente durante il corso dell’investimento al fine di allinearlo alle proprie valutazioni sulle situazioni contingenti di mercato. Tale ribilanciamento avverrà in ogni caso tenendo conto delle caratteristiche del Profilo Personale del Cliente. Laddove un tale ribilanciamento avvenga (a) il Cliente ne sarà tempestivamente informato via email e (b) Moneyfarm provvederà ad adottare i conseguenti atti gestori.
14.5. Il Cliente, il quale ha:
(i) investito nel suo Portafoglio (classico o ESG) la soglia minima € 15.000,00 (nel seguito, anche, la “Soglia Minima”) e;
(ii) un profilo di rischio di cui al Profilo Personale risultante dal Questionario MiFID da un livello di rischio definito P3 ad un livello di rischio definito P7;
può decidere di dedicare parte del proprio Portafoglio in Investimenti Tematici, la cui composizione sarà determinata insindacabilmente dal Comitato Investimenti nella misura massima del 20% del Portafoglio del Cliente e che saranno bilanciati in base al numero di temi disponibili selezionati dal Cliente.
14.6. Qualora un Cliente abbia investito nel proprio Portafoglio una somma inferiore rispetto alla Soglia Minima (e sempre qualora rispetti gli ulteriori requisiti sempre di cui all’art. 11.4 che precede), potrà comunque decidere di dedicare parte del suo Portafoglio in Investimenti Tematici, impegnandosi alla effettiva contribuzione in denaro per il raggiungimento della predetta Soglia Minima entro il termine di n. 30 (trenta) giorni (nel seguito, anche , il “Termine”).
14.7. Si precisa che ogni eventuale contribuzione del Cliente effettuata nel Termine che non dovesse raggiungere la Soglia Minima verrà mantenuta provvisoriamente nella liquidità del Portafoglio sino allo scadere del Termine in temporanea e parziale deroga rispetto alle percentuali di cui ai Limiti di Investimento illustrate nel Documento Informativo sull’Impresa e sui Rischi Generali di Investimento fornito al Cliente.
14.8. Se il Cliente non dovesse poi procedere alla effettiva contribuzione nel Termine, allora la volontà espressa del Cliente non avrà più alcun effetto e gli importi eventualmente versati dal Cliente che non abbiano comportato comunque il raggiungimento della soglia minima nel Termine rimarranno acquisiti dal Portafoglio e successivamente investiti dal Comitato Investimenti secondo i Limiti di Investimento illustrate nel Documento Informativo fornito al Cliente, senza pertanto essere mai trattati come Investimenti Tematici.
14.9. Si precisa che ogni eventuale ribilanciamento degli Investimenti Tematici operato insindacabilmente dal Comitato Investimenti avrà effetto solamente all’esito dell’effettivo raggiungimento della Soglia Minima.
14.10. Qualora il Cliente dovesse liquidare parzialmente il proprio Portafoglio scendendo di conseguenza al di sotto della Soglia Minima, gli importi sino ad allora investiti in Investimenti Tematici verranno (i) disinvestiti dagli Investimenti Tematici, (ii) ritrasferiti nel Portafoglio classico o ESG del Cliente e (iii) reinvestiti di conseguenza dal Comitato Investimenti secondo i Limiti di Investimento illustrate nel Documento Informativo sull’Impresa e sui Rischi Generali di Investimento fornito al Cliente.
14.11. Nella trasmissione degli Ordini relativi alle operazioni disposte, Moneyfarm adotta tutte le misure ragionevoli per ottenere il miglior risultato possibile per il Cliente, avendo riguardo al prezzo, ai costi, alla rapidità e alla probabilità di esecuzione e regolamento, alle dimensioni e alla natura dell’Ordine o a qualsiasi altra considerazione pertinente ai fini della sua esecuzione, nel rispetto della Transmission Policy. In particolare, quando esegue un Ordine per conto di un Cliente al dettaglio, Moneyfarm tiene conto del corrispettivo totale, costituito dal prezzo dello strumento finanziario e dai costi relativi all’esecuzione.
14.12. Moneyfarm (i) assicura che le operazioni svolte nell’ambito dell’attività di Gestione siano prontamente e accuratamente registrate e assegnate; e (ii) tratta le operazioni comparabili dei Clienti in successione e con prontezza, salvo che le caratteristiche delle stesse o le condizioni di mercato prevalenti lo rendano impossibile o gli interessi dei Clienti richiedano di procedere diversamente. Moneyfarm provvede a riesaminare le misure adottate e la strategia di trasmissione con cadenza almeno annuale e, comunque, al verificarsi di circostanze rilevanti, tali da influire sull’investimento.
14.13. Il Cliente prende atto e accetta che, nel caso in cui venga superato il limite di investimento come definito all’art. 14.5 che precede così come stabilito nella linea di gestione prescelta del controvalore del patrimonio gestito, la posizione deve essere riportata entro detti limiti nel più breve tempo possibile e Moneyfarm potrà pertanto adottare i conseguenti atti gestori.
14.14. Moneyfarm, sulla base delle informazioni fornite dal Cliente e tenuto conto della natura e delle caratteristiche della linea di gestione dallo stesso prescelta, valuta che le operazioni realizzate siano adeguate rispetto al Profilo Personale del Cliente. Su base mensile - e comunque in ogni caso in cui il Cliente muti il proprio profilo di rischio - Moneyfarm procede ad una nuova valutazione di adeguatezza del portafoglio del Cliente rispetto al suo Profilo Personale, tenuto conto in particolare di nuovi dati aggiornati di cui sia a conoscenza. Il Cliente riceverà su base annuale, nell’apposita sezione riservata del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx, una dichiarazione aggiornata indicante i motivi per cui l’investimento effettuato corrisponde al proprio Profilo Personale. Nel caso invece in cui il portafoglio non sia più adeguato, Moneyfarm ne darà prontamente informazione al Cliente via email e tramite apposita notifica nell’area riservata sul sito xxx.xxxxxxxxx.xxx, invitandolo a fornire tempestivamente nuove istruzioni, anche mediante modifica del proprio Profilo Personale, fermo il diritto di recesso di Moneyfarm ai sensi dell’art. 19.
14.15. Moneyfarm non può effettuare per conto del Cliente operazioni non conformi al mandato gestorio conferito con il presente Contratto e non in linea con il Profilo Personale del Cliente all’esito della valutazione di Adeguatezza. Moneyfarm valuta nell’ambito della Gestione la compatibilità degli strumenti finanziari e delle relative caratteristiche rispetto al mercato di riferimento in cui rientra il Cliente. Moneyfarm può non consentire l'esecuzione di operazioni qualora il relativo strumento non sia ritenuto compatibile con il predetto mercato di riferimento.
14.16. Moneyfarm non è responsabile dell’accertamento dell’identità della persona che impartisce le istruzioni (e/o l’eventuale revoca delle stesse). Il Cliente dichiara altresì di conoscere e di accettare le modalità di funzionamento del software così come descritte nella sezione riservata del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx. Restano ferme, ove applicabili, le previsioni di cui agli artt. 10.5 e 10.6 che precedono.
15. PATRIMONIO IN GESTIONE
15.1. La provvista relativa alle operazioni disposte da Moneyfarm nell’espletamento dell’attività di Gestione verrà prelevata dal Conto Omnibus (come di seguito definito). Gli importi risultanti a credito del Cliente e gli strumenti finanziari inseriti nel Conto Omnibus devono ritenersi indisponibili per il Cliente, salvo quanto di seguito precisato nel presente Contratto, in relazione all’esercizio della facoltà di recesso dal Contratto Quadro, di revoca del mandato di Gestione come successivamente descritto al successivo art. 13.6 o di disinvestimento parziale o integrale del portafoglio
in Gestione.
15.2. Costituiscono il patrimonio in Gestione sia gli strumenti finanziari e le disponibilità liquide trasmessi inizialmente e nel perdurare dell’incarico, sia quelli derivanti dalle operazioni di investimento e disinvestimento poste in essere successivamente, con i relativi diritti, proventi e frutti comunque maturati.
15.3. Il Cliente, nel rispetto delle caratteristiche del proprio Profilo Personale, può in qualunque momento chiedere di cambiare la linea di gestione prescelta accedendo alla sezione riservata del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx.
15.4. Salva diversa disposizione del Cliente, il mutamento della linea di gestione non comporta effetti novativi, né dà luogo alla conclusione di un nuovo contratto. Moneyfarm provvede - ed è espressamente autorizzata - ad effettuare tutte le operazioni di investimento e/o disinvestimento necessarie per adeguare, nei tempi tecnici necessari, la composizione del portafoglio alle caratteristiche della nuova linea di gestione prescelta.
SEZIONE IV: DISPOSIZIONI COMUNI
16. CONFERIMENTI – DEPOSITO DELLA LIQUIDITA’ E DEGLI STRUMENTI FINANZIARI
16.1. Per l’avvio della prestazione da parte di Moneyfarm relativa ai seguenti servizi:
(i) Consulenza su base indipendente abbinato al servizio di RTO;
(ii) Gestione; è previsto un conferimento minimo iniziale da parte del Cliente pari ad almeno € 5.000,00 (Euro cinquemila).
La predetta soglia di € 5.000,00 è calcolata con riferimento ad ogni singolo portafoglio attivato (oppure, nel caso del servizio di Gestione, ad ogni singola
linea di gestione attivata) dal Cliente successivamente alla conclusione del presente Contratto.
Il patrimonio iniziale versato dal Cliente è quello risultante da specifica comunicazione trasmessa da Moneyfarm all’atto del versamento. Il Cliente può eseguire i versamenti esclusivamente in Euro mediante bonifico bancario o tramite Addebito Diretto SEPA sul conto corrente.
Con riferimento al servizio di Gestione, Il Cliente potrà usufruire della Modalità Contributo Ricorrente solo in relazione a singole linee di gestione che presentino un importo investito pari ad almeno € 5.000,00 (Euro cinquemila).
16.2. Il Cliente ha facoltà, nel corso dell’esecuzione del Contratto, di effettuare in ogni momento versamenti successivi con le modalità sopra previste. Moneyfarm non risponderà in alcun caso dei disguidi imputabili ai soggetti per il cui tramite sono effettuati i trasferimenti di liquidità, ivi compresi eventuali ritardi, smarrimenti e sottrazioni.
16.3. Moneyfarm è espressamente autorizzata dal Cliente a ricorrere al deposito della liquidità conferita nonché della liquidità e degli strumenti finanziari comunque derivanti dalla prestazione da parte di Moneyfarm dei propri servizi in un conto unico (c.d. “Conto Omnibus”) tenuto presso altri soggetti dotati dei requisiti richiesti dalla normativa applicabile e intestato a MFM Investment LTD, con indicazione che si tratta di beni di terzi. Tale circostanza può comportare che il patrimonio del Cliente venga depositato in un unico conto unitamente al patrimonio di altri clienti, fermo restando che Moneyfarm, nel rispetto della normativa vigente, sarà in ogni momento in grado di identificare con precisione il patrimonio di pertinenza del singolo Cliente, adottando misure di controllo interno volte ad assicurare il rispetto del predetto principio. Moneyfarm tiene evidenza contabile degli strumenti finanziari e del denaro dei singoli Clienti.
Nell’amministrazione degli strumenti finanziari e delle disponibilità liquide dei Clienti, Moneyfarm si conforma alle disposizioni nazionali di cui agli articoli da 23 a 30 del Regolamento di attuazione degli articoli 4-undecies e 6, comma 1, lettere b) e c-bis) del Testo Unico della Finanza, adottato dalla Banca d’Italia con provvedimento del 5 dicembre 2019 e delle disposizioni applicabili alle imprese di investimento del Regno Unito in conformità ai capitoli 6, 7 e 8 del Client Assets Sourcebook (“CASS”) della FCA.
16.4. Moneyfarm provvede alla normale tutela dei diritti inerenti agli strumenti finanziari di pertinenza della clientela.
Nel caso di esercizio dei diritti connessi agli strumenti finanziari (ad esempio,esercizio del diritto di opzione), Moneyfarm chiede istruzioni al Cliente e sulla base di esse provvede all'esecuzione dell'operazione, previo versamento dei fondi occorrenti da parte del Cliente. In mancanza di istruzioni in tempo utile, Moneyfarm, pur non essendo tenuta a compiere alcuna operazione, può provvedere a quanto necessario nell'interesse del Cliente.
Moneyfarm non sarà responsabile nel caso in cui, per effetto delle operazioni effettuate ai sensi del Contratto, siano acquisiti strumenti finanziari in relazione ai quali vi siano obblighi di comunicazione ad organi di vigilanza di qualsiasi natura, né ove gli obblighi di comunicazione per il Cliente sorgano per effetto di una successiva variazione in aumento o in diminuzione degli strumenti finanziari per i quali sia stata effettuata la detta comunicazione.
Moneyfarm non utilizza - nell’interesse proprio o di terzi - gli strumenti finanziari della clientela da essa detenuti a qualsiasi titolo.
La liquidità versata o comunque detenuta da Moneyfarm non è produttiva di interessi per il Cliente.
16.4. Tutte le rimesse e i movimenti in Euro, in dare ed avere, e quindi gli accrediti per provvista, le somme derivanti dalla liquidazione di posizioni attive in strumenti finanziari, nonché gli addebiti per acquisti di tali strumenti, gli interessi maturati, le cedole riscosse e quant’altro derivante in numerario dalla prestazione del servizio prescelto dal Cliente saranno regolati sulla quota di liquidità del patrimonio investito dal Cliente in un portafoglio o in una linea di gestione e custodito da Moneyfarm (nel seguito, la “Liquidità”).
16.5. I prelevamenti effettuati da Moneyfarm ai fini della prestazione dei servizi di investimento ai sensi del presente Contratto vengono addebitati sulla Liquidità con valuta pari alla data di regolamento delle operazioni e gli accrediti con valuta pari alla data in cui Moneyfarm avrà effettivamente ottenuto la disponibilità dei relativi importi.
16.6. Il Cliente può effettuare in ogni momento disinvestimenti parziali. In tale ipotesi Moneyfarm è espressamente autorizzata a procedere nei tempi tecnici necessari alla liquidazione di quanto occorrente al fine di effettuare il disinvestimento richiesto e custodirà le somme così derivanti come liquidità disponibile sul Conto Omnibus, utilizzabile per ulteriori investimenti in portafogli o linee di gestione. Laddove invece il Cliente richieda espressamente nell’area riservata del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx di ricevere in tutto o in parte la somma derivante dal disinvestimento, Moneyfarm procederà ad effettuare a suo favore il relativo bonifico bancario, al netto delle imposte applicabili.
Resta tuttavia fermo il fatto che, per quanto riguarda il servizio di Gestione e quello di Consulenza abbinato al servizio di RTO, laddove a seguito di un disinvestimento parziale il saldo netto residuo del patrimonio investito del Cliente sia inferiore a € 5.000,00 (Euro cinquemila), Moneyfarm si riserva il diritto di recedere dal presente Contratto ai sensi dell’art. 19 che segue.
La predetta soglia pari a € 5.000,00 sarà calcolata (i) nel caso del servizio di Gestione, con riferimento ad ogni singola linea di gestione attivata dal Cliente successivamente alla conclusione del presente Contratto e (ii) nel caso di scelta del servizio di consulenza su base indipendente in abbinamento al servizio di RTO, con riferimento al singolo portafoglio attivato dal Cliente successivamente alla conclusione del presente Contratto.
Resta inoltre ferma la possibilità per il Cliente di effettuare in ogni momento il disinvestimento integrale del proprio patrimonio investito. In tale ipotesi
Moneyfarm procederà nei tempi tecnici necessari alla liquidazione del patrimonio del Cliente al fine di effettuare il disinvestimento richiesto e custodirà le somme così derivanti sul Conto Omnibus come liquidità disponibile, salvo che il Cliente richieda espressamente nell’area riservata del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx di ricevere tutta o parte della somma derivante dal disinvestimento. In tale ultima ipotesi Moneyfarm procederà ad effettuare a suo favore il relativo bonifico bancario, al netto delle imposte applicabili.
Laddove il Cliente intenda, oltre ad effettuare il disinvestimento integrale del proprio patrimonio e ricevere integralmente la somma derivante dal disinvestimento, terminare anche il rapporto contrattuale con Moneyfarm, allora dovrà esercitare il diritto di recesso in conformità alle previsioni di cui all’art. 19 che segue.
Qualora il Cliente richieda il disinvestimento integrale del proprio patrimonio nell’ambito del servizio di Gestione di cui alla sezione III che precede del Contratto Quadro, si intenderà che il Cliente abbia revocato il mandato di Gestione precedentemente conferito a Moneyfarm e troveranno, quindi, applicazione i corrispondenti effetti. La revoca del mandato di Xxxxxxxx conseguente al disinvestimento integrale del patrimonio non comporta, di per sé, interruzione dell’intero rapporto contrattuale.
Laddove il Cliente intenda, oltre ad effettuare il disinvestimento integrale del proprio patrimonio e ricevere integralmente la somma derivante dal disinvestimento, terminare il rapporto contrattuale con Moneyfarm dovrà esercitare il diritto di recesso in conformità alle previsioni di cui all’art. 19 che segue.
Qualora, invece, il Cliente intenda, successivamente alla revoca del mandato di Xxxxxxxx, effettuare ulteriori investimenti nell’ambito della prestazione servizio di Gestione, dovrà conferire un nuovo incarico a Moneyfarm sottoscrivendo un mandato ad hoc, che sarà reso disponibile nell’area riservata del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx.
17. RISCHI DELLE OPERAZIONI
17.1. Il Cliente, ferme restando le indicazioni specifiche sui singoli rischi legati agli investimenti in strumenti finanziari elencate nei Documenti Informativi specifici per ciascuno dei servizi offerti da Moneyfarm allegati al presente Contratto, dichiara di essere consapevole che ogni operazione è compiuta per suo conto, a sue spese e a suo rischio e di essere pienamente informato del fatto che i rischi connessi alle operazioni finanziarie oggetto del Contratto non sono eliminabili: i servizi di cui al Contratto non comportano e non possono comportare pertanto alcuna garanzia di non veder diminuito il valore degli investimenti e maturano altresì a carico del Cliente gli oneri fiscali connessi con le operazioni compiute e con gli strumenti finanziari acquistati e sottoscritti. Il Cliente si dichiara quindi consapevole (i) del rischio di perdita totale di quanto investito e (ii) che maturano a suo carico gli oneri fiscali connessi alle operazioni compiute ed agli strumenti finanziari dai quali il patrimonio potrà essere costituito.
17.2. Il Cliente si impegna altresì a mantenere costantemente aggiornato il proprio Profilo Personale e le informazioni contenute nella sezione riservata del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx, fornendo tutti gli elementi informativi che compongono i criteri per la determinazione del predetto Profilo Personale (e.g. variazioni della situazione finanziaria e patrimoniale).
18. LIMITAZIONE DI RESPONSABILITÀ
18.1. Moneyfarm non assume alcuna responsabilità per l’eventuale uso fraudolento della posta elettronica, della rete Internet, del terminale del Cliente o dell’account personale del Cliente sul portale di Moneyfarm, nonché per le discordanze tra le comunicazioni ricevute e quelle spedite o degli Ordini impartiti e ricevuti da Moneyfarm - anche se dovute a virus, bugs e malware - riconoscendo pieno valore probatorio al testo o all’Ordine inviato o registrato elettronicamente da Moneyfarm. Il Cliente rinuncia in tale caso ad ogni eccezione relativa alla difformità del messaggio o Ordine dal Cliente, o all’asserita riconducibilità del messaggio o dell’Ordine a soggetti non legittimati a trasmetterlo per qualsiasi causa e alla validità ed efficacia dell’Ordine. Le istruzioni inviate con mezzi telematici - ivi compresa la posta elettronica - si riterranno conoscibili e conosciute dal Cliente dal momento nel quale saranno immesse da Moneyfarm nel Post Office Protocol (POP).
18.2. Moneyfarm non assume alcuna responsabilità per la mancata o parziale prestazione del servizio, nonché per la mancata o tardiva ricezione delle istruzioni dovute a qualsiasi problema di trasmissione ed informatico, quali, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, virus, bugs, malware, indisponibilità del POP, attacchi di hackers, indisponibilità delle linee telefoniche per lavori di manutenzione o attacchi vandalici e terroristici, eventi esterni al di fuori del controllo di Moneyfarm, scioperi e qualsivoglia causa di forza maggiore o caso fortuito.
19. CORRISPETTIVI
19.1. Nei casi e secondo quanto previsto dalla normativa applicabile, Moneyfarm fornisce al Cliente informazioni sui costi e gli oneri, compresi quelli connessi allo specifico servizio scelto dal Cliente, nonché ai servizi accessori e allo strumento finanziario per permettere al Cliente di conoscere il costo totale e il suo effetto complessivo sul rendimento. Moneyfarm potrà utilizzare a tal fine anche il proprio sito xxx.xxxxxxxxx.xxx/xx/xxxxx/. È facoltà del Cliente richiedere la rappresentazione dei suddetti costi in forma analitica. Moneyfarm inoltre, nei casi e secondo quanto previsto dalla normativa applicabile, fornisce al Cliente con periodicità annuale un’informativa ex post personalizzata inerente agli oneri e ai costi sostenuti dal Cliente stesso relativamente agli strumenti finanziari, al servizio scelto dal Cliente e ai servizi accessori di cui al presente Contratto, nonché al relativo effetto complessivo sul rendimento.
19.2 Fermo quanto sopra previsto, il Cliente riconosce a Moneyfarm, rispettivamente, le fees come di seguito indicate quale compenso per i servizi prestati al Cliente ai sensi del Contratto.
19.3. In particolare, le fees per:
(i) il servizio di Consulenza abbinato al servizio di RTO; e
(ii) il servizio di Gestione; sono così calcolate:
(a) sui portafogli classico e ESG su base giornaliera secondo la seguente formula: (X * Y) / Z, dove:
X è rappresentato dal controvalore di mercato complessivo, calcolato alla fine del giorno di riferimento, dei portafogli e linee di gestione classici e ESG attivi del Cliente;
Y è un valore percentuale individuato come segue sulla base del valore massimo, alla fine del giorno di riferimento, tra (i) quanto il Cliente ha complessivamente investito – al netto di eventuali disinvestimenti effettuati - nei propri portafogli e linee di gestione attivi e (ii) il controvalore di mercato complessivo, alla fine del giorno di riferimento, di tali portafogli e linee di gestione attivi (il “Valore Massimo”):
1,00% quando il Valore Massimo è inferiore a Euro 20.000,00;
0,75% quando il Valore Massimo è superiore o uguale a Euro 20.000,00 e inferiore a Euro 200.000,00;
0,50% quando il Valore Massimo è superiore o uguale a Euro 200.000,00 e inferiore a Euro 500.000,00;
0,40% quando il Valore Massimo è superiore o uguale a Euro 500.000,00;
Z, essendo la Moneyfarm Fee calcolata su base giornaliera, è il numero complessivo dei giorni dell’anno solare in cui viene effettuato il calcolo.
(b) sui portafogli Liquidità+
su base giornaliera secondo la seguente formula: (X * Y) / Z, dove:
X, è rappresentato dal controvalore di mercato complessivo, calcolato alla fine del giorno di riferimento, dei portafogli e linee di gestione Liquidità+ attivi del Cliente;
Y, è un valore percentuale di 0.25%;
Z, essendo la Moneyfarm Fee calcolata su base giornaliera, è il numero complessivo dei giorni dell’anno solare in cui viene effettuato il calcolo.
La Moneyfarm Fee - per i portafogli Classico e ESG - e la Moneyfarm Fee - per i portafogli Liquidità+ - sono distinte e calcolate in maniera indipendente.
La MoneyFarm Fee è in ogni caso da considerarsi sempre IVA esclusa.
Resta ferma la possibilità di concordare per iscritto con il Cliente eventuali specifiche promozioni.
19.4. Per il servizio di RTO su strumenti finanziari diversi dagli Strumenti Complessi senza alcuna valutazione di Appropriatezza e Adeguatezza, sono applicate le seguenti fees:
● commissione di esecuzione ordine pari ad Euro 3,95 per ogni transazione di acquisto e vendita effettuata su ETF e azioni quotati su Borsa Italiana o pari ad Euro di 5,95 per ogni transazione di acquisto e vendita effettuata su ETF e azioni quotate sulle principali borse europee, indipendentemente dal controvalore dell’operazione volume di trading. Questa commissione viene aggiunta all'importo investito o ricavato dalla vendita;
● commissione servizi custodia titoli: non viene addebitata nessuna commissione per il servizio di RTO;
● commissione cambio valuta dello 0,7% per ogni transazione di acquisto e vendita effettuata su strumenti con una valuta diversa dall'EURO. La valuta in cui viene eseguito qualsiasi ordine è determinata dalla valuta in cui lo strumento viene scambiato sul mercato di riferimento. La commissione è una percentuale del corrispettivo totale dell'ordine.
19.6. Si precisa che per i servizi di Consulenza abbinata al servizio di RTO e per il servizio di Gestione, essendo le rispettive fees calcolate su base giornaliera, il relativo calcolo verrà effettuato sul numero complessivo di giorni dell’anno solare.
19.7. Nell’ambito del servizio di Gestione, le fees per i portafogli Classico, ESG e per quello Liquidità+ sono distinte e calcolate in maniera indipendente così come indicato nel relativo Documento Informativo allegato al presente Contratto.
La fees sono in ogni caso da considerarsi sempre IVA esclusa. Resta ferma la possibilità di concordare per iscritto con il Cliente eventuali specifiche promozioni.
19.8. Sono esclusi dalla fees - e rimarranno pertanto a carico del Cliente - i bolli e le imposte applicati direttamente da Moneyfarm.
19.9. Il Cliente autorizza Moneyfarm a procedere al prelievo delle fees direttamente dal Conto Omnibus con cadenze indicate nel documento informativo relativamente ai servizi offerti.
Con riferimento al servizio di RTO su strumenti finanziari diversi dagli Strumenti Complessi svolto da Moneyfarm, qualora il Conto Omnibus sia incapiente per consentire a Moneyfarm di procedere al prelievo delle fees
dovute per tale servizio e/o per le imposte maturate, sottoscrivendo il presente Contratto il Cliente conferisce sin d’ora a Moneyfarm mandato irrevocabile a vendere a prezzo di mercato quegli strumenti finanziari oggetto del Cliente e di soddisfarsi sul ricavato limitatamente al solo valore dovuto delle fees per l’attività svolta da Moneyfarm e/o le imposte gravanti maturate.
19.10. Le modifiche delle condizioni economiche di cui al presente Contratto sono soggette alle previsioni di cui all’art. 21 che segue. Nel caso in cui il Cliente non accetti tale modifica, egli avrà facoltà di recedere dal Contratto immediatamente. Resta in ogni caso salvo il diritto di recesso di Moneyfarm ai sensi del successivo art. 20.
20 CONCLUSIONE DEL CONTRATTO E DIRITTO DI RECESSO AI SENSI DEL CODICE DEL CONSUMO
20.1. Salvo quanto previsto dal presente articolo, il Contratto si conclude esclusivamente con la comunicazione email di conferma con cui Moneyfarm informa il Cliente della propria accettazione, successiva al ricevimento da parte di Moneyfarm del Contratto debitamente sottoscritto dal Cliente, previa sua identificazione ai sensi della normativa in materia di antiriciclaggio, come previsto dal successivo art. 20.
20.2. Ai sensi dell’art.67-duodecies del Codice del Consumo, il Cliente che rivesta la qualifica di consumatore, ai sensi e per gli effetti di cui all’art. 3, comma 1, lett. a) del Codice del Consumo, dispone di un termine di quattordici giorni per recedere dal Contratto, con le modalità di cui all’art.
17.3 che segue, senza penali e senza doverne indicare il motivo. Il termine di quattordici giorni durante il quale può essere esercitato il diritto di recesso decorre dalla data di conclusione del Contratto ai sensi del precedente art.18.1.Tuttavia, il diritto di recesso non si applica ai servizi finanziari, diversi dal servizio di Gestione, se gli investimenti non sono stati già avviati, il cui prezzo dipende da fluttuazioni del mercato finanziario che il fornitore non è in grado di controllare e che possono aver luogo durante il periodo di recesso.
20.4. Per esercitare il diritto di recesso di cui al presente articolo, il Cliente deve inviare prima della scadenza del termine di cui al paragrafo che precede:
20.5. La scelta del servizio di investimento da prestarsi da parte di Moneyfarm effettuata dal Cliente sul sito xxx.xxxxxxxxx.xx costituisce
richiesta espressa di dare esecuzione al Contratto, ai sensi dell’art. 67-terdecies del Codice del Consumo.
21. DURATA DEL CONTRATTO E DIRITTO DI RECESSO
21.1. Il Contratto è stipulato a tempo indeterminato. Resta ferma la facoltà per entrambe le Parti di recedere dal Contratto in ogni momento, mediante comunicazione tramite lettera raccomandata con ricevuta di ritorno oppure tramite posta elettronica certificata (PEC) all’indirizzo PEC dell’altra parte. Il recesso di Moneyfarm sarà soggetto a un preavviso di 15 giorni.
21.2. Resta inteso che il Cliente, al fine di recedere tramite PEC dal presente Contratto, dovrà utilizzare un indirizzo PEC che sia chiaramente e inequivocabilmente riconducibile allo stesso.
21.3. Il recesso non comporta alcun rimborso, né alcuna penalità o spesa a carico del recedente, oltre alla fees eventualmente maturate a carico del Cliente e ancora dovute, alle imposte applicabili e, se del caso, ad eventuali somme dovute dal Cliente sulla base dell’applicazione dei meccanismi di recupero (clawback) previsti nei termini e nelle condizioni delle iniziative commerciali promosse da Moneyfarm ed a cui il Cliente ha aderito. In caso di recesso, Moneyfarm è autorizzata a procedere alla liquidazione del portafoglio del Cliente facendo poi avere allo stesso tramite bonifico bancario e nei tempi tecnici necessari la somma così ottenuta, al netto delle fees eventualmente maturate ed ancora dovute, nonché delle imposte applicabili.
22. ADEMPIMENTI IN MATERIA DI CONTRASTO AL RICICLAGGIO E AL FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO
22.1. Il Cliente è tenuto a trasmettere a Moneyfarm i dati identificativi e le informazioni richieste in conformità alla normativa in materia di antiriciclaggio (D.Lgs. 21 novembre 2007, n. 231, e successive modifiche e relative disposizioni di attuazione della Banca d’Italia), secondo le procedure operative adottate da Moneyfarm in conformità alle vigenti disposizioni normative e regolamentari.
22.2. Con la sottoscrizione del presente Contratto, il Cliente autorizza Moneyfarm ad accertare la veridicità dei dati ivi compresi quelli bancari e ad effettuare le verifiche previste dalla normativa sopra richiamata sulle informazioni trasmesse ai fini del precedente comma attraverso il conferimento di un mandato SEDA.
22.3. Il Cliente si impegna altresì a comunicare a Moneyfarm qualsiasi cambiamento dei dati e delle informazioni richieste ai sensi del paragrafo 1 del precedente comma 1.
23. MODIFICAZIONI AL CONTRATTO
23.1.Moneyfarm ha la facoltà di modificare, qualora sussista un giustificato motivo, in qualsiasi momento, le condizioni previste dal Contratto, dando al Cliente trenta giorni di preavviso mediante comunicazione via email e fornendogli adeguata motivazione; il Cliente, durante il periodo di preavviso, ha diritto di recedere dal Contratto in ogni momento. Qualora si tratti di modifiche delle pattuizioni contrattuali o delle condizioni economiche in senso sfavorevole al Cliente, trascorso il periodo di preavviso senza comunicazioni da parte del Cliente, le modifiche si intenderanno da questi accettate, salvo sempre il suo diritto di recedere ai sensi dell’art. 19.
23.2. Le modifiche al Contratto derivanti da variazione di norme di legge o regolamentari si intenderanno automaticamente recepite. Moneyfarm provvederà ad informare tempestivamente il Cliente delle modifiche recepite.
24. COMUNICAZIONI
24.1. L'invio della corrispondenza, le eventuali notifiche o ogni altra comunicazione o dichiarazione di Moneyfarm al Cliente, diverse da quelle relative alla formulazione di raccomandazioni in materia di investimenti la cui modalità di comunicazione è regolata dal precedente art. 4, sarà effettuata con piena validità all’indirizzo email indicato dal Cliente a Moneyfarm e presente nella sezione riservata del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx. Resta in ogni caso fermo quanto previsto dal precedente art. 18.
24.2. Sarà cura del Cliente comunicare tempestivamente a Moneyfarm eventuali modifiche dei propri indirizzi postali e e-mail, fermo restando che, in caso contrario, saranno considerate valide le comunicazioni inviate agli indirizzi precedentemente indicati.
24.3. Ove non diversamente precisato, le comunicazioni indirizzate a Moneyfarm dovranno essere inviate ai seguenti indirizzi: (i) via posta: MFM Investment Ltd – Milano – 20124, Xxx Xxxxxxx xx Xxxxxxxx 0; (ii) via email: xxxx@xxxxxxxxx.xxx; (iii) via PEC: xxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxx.xx. Eventuali modifiche degli indirizzi di Moneyfarm saranno tempestivamente comunicate al Cliente ed opportunamente evidenziate nell’area pubblica del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx.
25. RENDICONTAZIONE SULL’ATTIVITÀ SVOLTA
25.1. Il Cliente potrà in ogni momento visionare l’andamento dei propri investimenti relativi ai servizi scelti nell’apposita sezione riservata del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx, con possibilità di salvataggio su supporto durevole.
25.2. Moneyfarm fornirà al Cliente le informazioni in merito all’attività svolta in conformità alla normativa applicabile e secondo quanto indicato ai paragrafi che seguono.
25.3. Il Cliente è informato volta per volta sugli Ordini eseguiti che esulano dal servizio di Gestione in conformità alle previsioni di cui all’art. 59 del Regolamento. In particolare, Moneyfarm (a) fornisce prontamente al Cliente le informazioni essenziali riguardanti l’esecuzione dell’Ordine e (b) invia al Cliente un avviso che conferma l’esecuzione dell’Ordine quanto prima e al più tardi il primo giorno lavorativo successivo all’esecuzione o, se Moneyfarm riceve la conferma da un terzo, al più tardi il primo giorno lavorativo successivo al ricevimento della conferma del terzo. La lettera (b) che precede non si applica quando la conferma conterrebbe le stesse informazioni di un’altra conferma che deve essere prontamente inviata al Cliente da un altro soggetto. Moneyfarm fornisce al Cliente, su sua richiesta, informazioni circa lo stato del suo Ordine. Le comunicazioni sopra indicate contengono le indicazioni previste dalla normativa applicabile. Qualora l’Ordine sia eseguito in tranche e sia fornito il prezzo medio, il Cliente può richiedere di conoscere il prezzo di ciascuna tranche.
25.4. Con riferimento al servizio di Consulenza in abbinamento con il servizio RTO ed al servizio di Gestione, Moneyfarm fornisce al Cliente il relativo rendiconto con cadenza trimestrale. Il rendiconto contiene le indicazioni di cui all’art. 60 del Regolamento. Il Cliente può scegliere di ricevere le informazioni sulle operazioni eseguite nel contesto della Gestione su base operazione per operazione. In tale ipotesi all’atto dell’esecuzione di un’operazione Moneyfarm fornirà prontamente al Cliente, su supporto durevole, le informazioni essenziali in merito a tale operazione. Moneyfarm invierà inoltre al Cliente una comunicazione di conferma dell’operazione, contenente le indicazioni previste dalla normativa applicabile, al più tardi il primo giorno lavorativo successivo all’esecuzione o, qualora Moneyfarm riceva la conferma da un terzo, al più tardi il primo giorno lavorativo successivo alla ricezione della conferma dal terzo. La comunicazione di conferma non troverà applicazione nei casi in cui conterrebbe le stesse informazioni di un’altra conferma che deve essere prontamente inviata al Cliente da un altro soggetto.
25.5 Moneyfarm comunica al Cliente eventuali perdite relative al valore complessivo del portafoglio in Gestione (valutato all’inizio di qualsiasi periodo oggetto della comunicazione) nel rispetto di quanto previsto dall’art. 62 del Regolamento e al più tardi entro la fine del giorno lavorativo in cui la soglia di perdita del 10% (e successivi multipli del 10%) è superata o, qualora essa venga superata in un giorno non lavorativo, del giorno lavorativo successivo.
25.6. Se detiene strumenti finanziari o disponibilità liquide del Cliente, Moneyfarm mette a sua disposizione su supporto durevole, nell’apposita sezione riservata del sito xxx.xxxxxxxxx.xxx, un rendiconto di tali strumenti finanziari o disponibilità liquide su base trimestrale, il tutto nel
rispetto delle previsioni di cui all’art. 63 del Regolamento. Tale rendiconto contiene le informazioni di cui al predetto art. 63 e può essere incluso nel rendiconto periodico fornito per il servizio di Gestione. Nel caso di operazioni non regolate le informazioni relative allo strumento finanziario o ai fondi detenuti alla fine del periodo oggetto del rendiconto possono essere basate sulla data di negoziazione o di regolamento, e la stessa base può essere applicata a tutte le informazioni di questo tipo presenti nel rendiconto.
25.7. I rendiconti e gli avvisi di conferma cumulativi sopra indicati si intenderanno tacitamente approvati dal Cliente in mancanza di reclamo scritto motivato, che dovrà essere trasmesso a Moneyfarm entro n. 60 giorni dalla data della relativa ricezione.
26. MODALITÀ DI PRESENTAZIONE DEI RECLAMI
26.1. Il Cliente che intenda presentare eventuali reclami inerenti la prestazione dei servizi di cui al presente Contratto, può inviare tali reclami in forma scritta ai seguenti recapiti:
MFM Investment Ltd, Xxx Xxxxxxx xx Xxxxxxxx 0, 00000 Xxxxxx; email: xxxxxxxxxx@xxxxxxxxx.xxx;
PEC: xxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxx.xx
26.2. Moneyfarm si impegna a rendere note le proprie determinazioni in merito al reclamo entro n. 45 giorni dalla ricezione dello stesso.
26.3. Ove insoddisfatto dell’esito del reclamo inoltrato a Moneyfarm, il Cliente prima di ricorrere al giudice potrà rivolgersi, ove sia un cliente al dettaglio, all’Arbitro per le Controversie Finanziarie – ACF – di cui all’art. 32-ter del TUF, secondo le modalità previste dalla relativa disciplina attuativa emanata dalla Consob e richiamate sul sito xxx.xxx.xxxxxx.xx, ovvero chiedendo informazioni direttamente a Moneyfarm. Il diritto di ricorrere all’ACF non può formare oggetto di rinuncia da parte del Cliente ed è sempre esercitabile anche in presenza di clausole di devoluzione delle controversie ad altri organismi di risoluzione extragiudiziale eventualmente contenute nei contratti. Per risolvere in via stragiudiziale eventuali controversie con Moneyfarm, anche in assenza di preventivo reclamo, in alternativa all’ipotesi o per le questioni che esulano dalla competenza dell’ACF, il Cliente può attivare, singolarmente o congiuntamente con Moneyfarm, una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione. La domanda di mediazione è presentata mediante deposito di un’istanza presso un Organismo determinato ai sensi del D.Lgs. 28/2010 e successive modifiche. L’istanza di soluzione stragiudiziale delle controversie ai sensi di una delle procedure sopra descritte costituisce condizione di procedibilità dell'eventuale domanda giudiziale.
27. FONDI DI GARANZIA
27.1. MFM Investment Ltd – Italian Branch aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia, che indennizza gli investitori, nei limiti e alle condizioni previste nel regolamento operativo del Fondo, per i crediti rappresentati da strumenti finanziari e/o da denaro, nei confronti di intermediari aderenti al Fondo e derivanti dalla prestazione dei principali servizi di investimento. Inoltre, MFM Investment Ltd aderisce al Financial Services Compensation Scheme istituito ai sensi della legge inglese, che ha lo scopo di offrire un indennizzo (totale o parziale) ai clienti nel caso in cui l’intermediario sia insolvente o cessi la propria attività. Il livello di copertura dipende dalla tipologia di servizio finanziario prestato da MFM Investment Ltd al Cliente. Il Financial Services Compensation Scheme offre infatti differenti livelli di copertura per differenti categorie di attività; per la categoria “investimenti” è previsto un possibile indennizzo fino a un massimo di £ 85.000.
28. RISERVATEZZA
28.1. Moneyfarm adotta le opportune precauzioni per garantire la riservatezza delle informazioni trattate. Tuttavia, Moneyfarm non sarà responsabile per la perdita, alterazione o diffusione non intenzionale di informazioni trasmesse, ascrivibili a difetti di funzionamento anche tecnici e dovuti ad eventi non imputabili a Moneyfarm.
28.2. Il Cliente si impegna a mantenere confidenziali e a non divulgare a terzi, senza il preventivo consenso scritto di Moneyfarm, dati, ricerche, analisi ed informazioni di cui sia venuto a conoscenza in dipendenza o in occasione del Contratto.
29. FORO COMPETENTE
29.1. Per qualsiasi controversia inerente l’interpretazione e l’esecuzione del presente Contratto sarà competente in via esclusiva il Foro di Milano, fermo restando che, qualora il Cliente rivesta la qualità di consumatore ai sensi del Codice del Consumo, sarà allora competente il foro di residenza o il domicilio eletto del Cliente così come previsto dal Codice del Consumo.
30. LEGGE APPLICABILE
30.1. Il Contratto è regolato ed interpretato ai sensi della legge italiana.
ALLEGATI
Il Cliente conferma di aver preso completa visione del seguente allegato al presente Contratto, che il Cliente dichiara di accettare e approvare integralmente il Documento Informativo.
Firma Moneyfarm Firma Cliente
Ai sensi degli articoli 1341 e 1342 cod. civ., il Cliente dichiara di accettare espressamente le seguenti previsioni contenute nel presente Contratto:
3. Consulenza in materia di investimenti;
4. Modalità di esecuzione del servizio di Soluzione Consulenza
5. Rischi connessi alle operazioni consigliate;
6. Limitazione di responsabilità;
7. Informazioni ed operazioni adeguate nel servizio di Soluzione Consulenza;
9. Conferimento degli Ordini;
10. Trasmissione degli Ordini e limitazione di responsabilità;
14. Servizio di gestione di portafogli;
15. Patrimonio in gestione;
16. Conferimenti – Deposito della liquidità e degli strumenti finanziari;
17. Rischi delle operazioni;
18. Limitazione di responsabilità.
19. Corrispettivi;
20. Conclusione del Contratto e diritto di recesso ai sensi del Codice del Consumo;
21. Durata del Contratto e diritto di recesso;
23. Modificazioni al Contratto;
25. Rendicontazione sull’attività svolta;
28. Riservatezza;
30. Foro competente.
Firma Cliente