本書面は、お客さまが tsumiki 証券株式会社との間で行う投資信託の取引について、その取引概要や販売会社である当社の概要及び、手数料等をご理解いただくため、金融商品取引法第 37 条の 3 の規定によりお渡しするものです。投資信託の取引にあたっては、本書面及び、目論見書の内容をよくお読みください。
目論見書補完書面
本書面は、お客さまが tsumiki 証券株式会社との間で行う投資信託の取引について、その取引概要や販売会社である当社の概要及び、手数料等をご理解いただくため、金融商品取引法第 37 条の 3 の規定によりお渡しするものです。投資信託の取引にあたっては、本書面及び、目論見書の内容をよくお読みください。
○クーリング・オフの適用について
・当ファンドのお取引に関しましては、金融商品取引法第３７条の６の規定
（いわゆるクーリング・オフ）の適用対象とはなりませんので、ご注意ください。
○手数料など諸費用について
・当ファンドの手数料など諸経費の詳細は目論見書をご覧ください。
・お申込手数料・売却時手数料、ファンドの解約代金をお支払いする際の銀行振込手数料は頂きません。
○当ファンドに係る金融商品取引契約の概要
当社は、ファンドの販売会社として、募集の取扱い及び販売等に関する事務を行います。
○当社が行う金融商品取引業の内容及び方法の概要
当社が行う金融商品取引業は、主に金融商品取引法第 28 条第 1 項の規定に基づく第一種金融商品取引業であり、当社においてファンドのお取引を行われる場合は、以下によります。
お取引にあたっては、振替決済口座の開設が必要となります。
お取引のご注文をいただいたときは、原則として、当該ご注文にかかる代金を、株式会社エポスカードとお客さまとのクレジット契約に通じて、同社からの立替金の支払いにより受領した上で、ご注文をお
受けいたします。
・ご注文いただいたお取引が成立した場合（法令に定める場合を除きます。）には、取引報告書を電磁的方法によりお客様にお渡しいたします。
・この「取引報告書」の内容は、必ずご確認ください。万一、記載内容に相違しているときは、速やかに当社のコンプライアンス部へ直接ご連絡ください。
当社の概要及び本取引に関する連絡先
商 号 等 tsumiki 証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第 3071 号
本店所在地 x000-0000 xxxxxxxx 0-0-0加入協会 日本証券業協会
指定紛争解決機関 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター所在地 x000-0000 xxxxxxxxxxxx 0-0-00
電話番号 0000-00-0000 受付時間：月～金 午前９時～午後５時（祝日等を除く）
資本金 1 億円(2019 年 3 月末現在)主な事業 金融商品取引業
設立年月日 2018 年 2 月
連絡先 tsumiki 証券 お客さまサポート 10 時 - 17 時（土日祝日除く）
電話番号：0000-00-0000
金融商品取引について発生したトラブル等は、上記の｢指定紛争解決機関｣(ADR(注)機関)における苦情処理・紛争解決の枠組みを利用することが可能です。
特定非営利活動法人 証券・金融商品あっせん相談センター電話番号 0000-00-0000（フリーダイヤル）
(注)ADR とは、裁判外紛争解決制度のことで、訴訟手続によらず、民法上の紛争を解決しようとする紛争当事者のため、xxな第三者が関与して、その解決を図る手続を言います。
投資信託説明書（交付目論見書）使 用 x x 日 2019年9月11日
セゾン・バンガード・
グローバルバランスファンド
追加型投信/内外/資産複合
（分配金再投資専用）
本書は、金融商品取引法（昭和23年法律第25号）第13条の規定に基づく目論見書です。
委託会社（セゾン投信株式会社）は、この投資信託説明書（交付目論見書）のほかに、詳細情報を記載した投資信託説明書（請求目論見書）を作成しており、委託会社のホームページから閲覧、ダウンロードできます。また、販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたします。なお、投資信託説明書（請求目論見書）をご請求された場合には、その旨をご自身で記録しておくようお願いいたします。ファンドの販売会社、ファンドの基準価額等については、下記の照会先までお問い合わせ下さい。
＊本書には、投資信託約款の主な内容が含まれておりますが、投資信託約款の全文は投資信託説明書（請求目論見書）に記載されております。
【委託会社】ファンドの運用の指図を行う者 【受託会社】ファンドの財産の保管および管理を行う者
セゾン投信株式会社
金融商品取引業者：関東財務局長（金商）第349号
xx信託銀行株式会社
お問い合わせ先ホームページ
セゾン投信お客さま窓口 Tel 00-0000-0000 営業時間9：00-17：00（土日祝日、年末年始を除く） xxxxx://xxx.xxxxxx-xx.xx.xx/
委託会社の情報
委託会社名：セゾン投信株式会社設立年月日：2006年6月12日 資本金：10億円
運用する投資信託財産の合計純資産総額：257,803百万円
（委託会社の情報は2019年6月末現在のものです。）
※ 単位未満は切り捨てて表示しております。
商品分類および属性区分表
商品分類 | 属性区分 | ||||||
単位・型追加型 | 投資対象地域 | 投資対象資産 （収益の源泉） | 投資対象資産 | 決算頻度 | 投資対象地域 | 投資形態 | 為替ヘッジ |
追加型投信 | 内外 | 資産複合 （投 | その他資産資信託証券 （株式・債券）） | 年１回 | グローバル （日本を含む） | ファンド・オブ・ファンズ | なし |
※ 商品分類および属性区分の定義については、一般社団法人投資信託協会のホームページ（xxxxx://xxx.xxxxxxx.xx.xx/）でご覧いただけます。
※ 属性区分に記載している「為替ヘッジ」欄は、対円での為替リスクに対するヘッジの有無を記載しております。
この投資信託説明書（交付目論見書）により行う「xxx・xxxxx・グローバルバランスファンド」
（以下「当ファンド」といいます。）の募集については、委託会社は、金融商品取引法第5条の規定により有価証券届出書を2019年9月10日に関東財務局長に提出し、その届出の効力は2019年9月11日に生じております。
当ファンドは、商品内容に関して重大な変更を行う場合には、投資信託及び投資法人に関する法律（昭和 26年法律第198号）に基づき、事前に受益者（投資者）の意向を確認いたします。
投資信託の財産は、受託会社において信託法（平成18年法律第108号）に基づき分別管理されております。
ご購入に際しては、本書の内容を十分にお読み下さい。
SAISON Vanguard Global Balanced Fund
ファンドの目的・特色
ファンドの目的
主として、投資信託証券を中心に投資を行い、信託財産の長期的な成長を図ることを目的として運用を行います。
ファンドの特色
特 色
１
国際分散投資
特 色
2
株式と債券への分散投資
このファンド1本で世界中に分散投資することができます。地域別の投資比率は市場の規模に応じて変化するので、手間なく市場の変化に対応できます。
株式と債券の投資比率は
原則５０：５０
投資対象ファンドへの資産配分比率は、各地域の株式および債券市場の時価総額を勘案して決定します。
また、資産配分比率は適宜見直しを行います。
※各計算過程で四捨五入等の処理を行っておりますので、合計が 100％とならない場合があります。
資産配分比率
（2019年6
月28日現在）
5.7％
日本 0.9％
短期金融資産等
28.5％
米国
18.3％
欧州
9.7％
欧州
25.4％
米国
3.6％
日本
新興国
6.0％
太平洋（日本を除く）
1.9％
株式と債券へ半分ずつ投資することにより、リスクを抑えながら安定したリターン の獲得を目指します。
株 式
債 券
※外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行いません。
特 色
3
低コスト
ローコスト・ハイクオリティ運用で定評のあるバンガードのインデックスファンドに投資することにより低いコストを実現。長期の資産形成に特化することで運営に係る経費も抑えています。
購入時手数料 | 実質的にご負担いただく信託報酬 |
0％ | 0.60％ ± 0.02％ ／年（税込／概算） |
※消費税率が 10％になった場合は、実質的にご負担いただく信託報酬が
0.61％ ± 0.02％ ／年（税込／概算）となります。
※ファンドの規模に応じて変動する場合があります。
バンガードについて
POINT 1
世界最大級の運用会社
バンガードの運用資産残高は約604兆円
（約5.4兆ドル 1ドル111.85円換算 2019年4月末現在）
POINT 2
ローコストリーダー
バンガード・ファンドの平均経費率（平均純資産に対する運用その他の経費比率）は、 2019年4月末時点で0.10％となっています。
POINT 3
インデックス・ファンドの世界シェア NO.1
バンガード本社
（ペンシルバニア州バレーフォージ）
バンガードは1976年に、個人投資家向けのインデックス・ファンドを、世界で初めて米国の個人投資家向けに設定しました。現在、バンガードは、世界のインデックス運用商品の約4割のシェアを握り、シェアNO.1となっています。※
※（出所）モーニングスター、2018年12月末現在
SAISON Vanguard Global Balanced Fund
ファンド•オブ•ファンズの仕組みについて
当ファンドの運用は、ファンド・オブ・ファンズ方式で行います。
ファンド・オブ・ファンズ方式とは、株式や債券などの資産に直接投資するのではなく、株式や債券に投資している複数の投資信託に投資して、運用を行う仕組みです。
投資対象ファンド
投資者（ 受益者） | |
投資 | |
損益 |
セゾン•バンガード•グローバルバランスファンド | |
投資 | |
損益 |
バンガード®•インスティテューショナル•インデックス•ファンド |
バンガード•U.S.500ストック•インデックス•ファンド |
バンガード•ヨーロピアン•ストック•インデックス•ファンド |
バンガード•ジャパン•ストック•インデックス•ファンド |
バンガード•パシフィック•エックスジャパン•ストック• インデックス•ファンド |
バンガード•エマージング•マーケット•ストック• インデックス•ファンド |
バンガード•U.S.•ガバメント•ボンド•インデックス•ファンド |
バンガード•ユーロ•ガバメント•ボンド•インデックス•ファンド |
バンガード•ジャパン•ガバメント•ボンド•インデックス•ファンド |
米 国 株 |
米 国 株 |
欧 州 株 |
日 本 株 |
太平洋株 |
新興国株 |
米 国 債 |
欧 州 債 |
日 本 債 |
投資
損益
◆ 分配方針
原則として毎年12月10日（休日の場合は翌営業日）に決算を行い収益の分配を行います。
分配金額は委託会社が基準価額水準、市況動向等を勘案して決定します。ただし、分配対象額が少額の場合には分配を行わないこともあります。また、将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありません。
当ファンドは分配金再投資専用とします。収益分配金は、税金を差引いた後、再投資されます。
◆ 主な投資制限
・外貨建資産への投資には制限を設けません。
・投資信託証券への投資割合に制限を設けません。
・投資信託証券ならびに短期金融資産以外の有価証券への直接投資は行いません。
・デリバティブの直接利用は行いません。
・一般社団法人投資信託協会規則に定める一の者に対する株式等エクスポージャー、債券等エクスポージャーおよびデリバティブ等エクスポージャーの信託財産の純資産総額に対する比率は、原則としてそれぞれ10％、合計で20％以内とすることとし、当該比率を超えることとなった場合には、一般社団法人投資信託協会規則に従い当該比率以内となるよう調整を行うこととします。
※資金動向、市場動向に急激な変化が生じたとき等ならびに信託財産の規模によっては、上記のような運用ができない場合があります。
追加的情報
投資対象ファンドについて
当ファンドが投資対象とする、バンガードが運用するインデックス・ファンド（以下、総称して「バンガード・ファンド」と言います。）は次の通りです。
1．バンガード・インスティテューショナル・インデックス・ファンド
ファンドの目的 | S&P500 インデックスに連動する運用成果を目指します。 |
運用方針／投資対象 | S&P500 インデックスを構成する株式を投資対象とします。基本的にインデックスとほぼ同じ組入比率でポートフォリオを構築します。 |
運用会社 | ザ・バンガード・グループ・インク |
2．バンガード・U.S. 500ストック・インデックス・ファンド
ファンドの目的 | S&P500 インデックスに連動する運用成果を目指します。 |
運用方針／投資対象 | S&P500 インデックスを構成する株式を投資対象とします。基本的にインデックスとほぼ同じ組入比率でポートフォリオを構築します。 |
運用会社 | バンガード・グローバル・アドバイザーズ・エルエルシー |
3．バンガード・ヨーロピアン・ストック・インデックス・ファンド
ファンドの目的 | MSCIヨーロッパ・インデックスに連動する運用成果を目指します。 対象となる構成国はデンマーク、フランス、フィンランド、ドイツ、イタリア、オランダ、スペイン、スウェーデン、スイス、英国等です。 |
運用方針／投資対象 | MSCIヨーロッパ・インデックスを構成する株式を投資対象とします。基本的にインデックスとほぼ同じ組入比率でポートフォリオを構築します。 |
運用会社 | バンガード・グローバル・アドバイザーズ・エルエルシー |
4．バンガード・ジャパン・ストック・インデックス・ファンド
ファンドの目的 | MSCIジャパン・インデックスに連動する運用成果を目指します。 |
運用方針／投資対象 | MSCIジャパン・インデックスを構成する株式を投資対象とします。基本的にインデックスとほぼ同じ組入比率でポートフォリオを構築します。 |
運用会社 | バンガード・グローバル・アドバイザーズ・エルエルシー |
5．バンガード・パシフィック・エックスジャパン・ストック・インデックス・ファンド
ファンドの目的 | MSCIパシフィック・エックスジャパン・インデックスに連動する運用成果を目指します。対象となる構成国／地域は日本を除くアジア太平洋地域の先進国／地域（オーストラリア、香港、ニュージーランド、シンガポール）です。 |
運用方針／投資対象 | MSCIパシフィック・エックスジャパン・インデックスを構成する株式を投資対象とします。基本的にインデックスとほぼ同じ組入比率でポートフォリオを構築します。 |
運用会社 | バンガード・グローバル・アドバイザーズ・エルエルシー |
6．バンガード・エマージング・マーケット・ストック・インデックス・ファンド
ファンドの目的 | MSCIエマージング・マーケット・インデックスに連動する運用成果を目指します。対象となる構成国は欧州・アジア・アフリカ・ラテンアメリカ地域の新興xxxおよびロシアです。 |
運用方針／投資対象 | MSCIエマージング・マーケット・インデックスを構成する株式を投資対象とします。サンプリング法を用いて銘柄選択を行います。通常、インデックスのリスク特性と同等となるよう運用を行います。 |
運用会社 | バンガード・グローバル・アドバイザーズ・エルエルシー |
SAISON Vanguard Global Balanced Fund
7．バンガード・U.S.・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド
ファンドの目的 | ブルームバーグ・バークレイズ米国政府債浮動調整インデックス（米国債および米国政府機関債 (米ドル建て・残存期間1年超)の時価総額加重インデックス）に連動する運用成果を目指します。 |
運用方針／投資対象 | ブルームバーグ・バークレイズ米国政府債浮動調整インデックスを構成する債券を投資対象とします。サンプリング法を用いて銘柄選択を行います。通常、インデックスのリスク特性と同等となるよう運用を行います。 |
運用会社 | バンガード・グローバル・アドバイザーズ・エルエルシー |
8．バンガード・ユーロ・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド
ファンドの目的 | ブルームバーグ・バークレイズ・ユーロ政府債浮動調整インデックス（ユーロ圏各国の発行する国債および政府機関債（ユーロ建て・残存期間1年超）の時価総額加重インデックス）に連動する運用成果を目指します。 |
運用方針／投資対象 | ブルームバーグ・バークレイズ・ユーロ政府債浮動調整インデックスを構成する債券を投資対象とします。サンプリング法を用いて銘柄選択を行います。通常、インデックスのリスク特性と同等となるよう運用を行います。 |
運用会社 | バンガード・グローバル・アドバイザーズ・エルエルシー |
9．バンガード・ジャパン・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド
ファンドの目的 | ブルームバーグ・バークレイズ日本政府債浮動調整インデックス（日本国政府および政府機関が発行する投資適格債券（円建て・残存期間1年超）の時価総額加重インデックス）に連動する運用成果を目指します。 |
運用方針／投資対象 | ブルームバーグ・バークレイズ日本政府債浮動調整インデックスを構成する債券を投資対象とします。サンプリング法を用いて銘柄選択を行います。通常、インデックスのリスク特性と同等となるよう運用を行います。 |
運用会社 | バンガード・グローバル・アドバイザーズ・エルエルシー |
「Vanguard」（日本語での「バンガード」を含む。）および「tall ship logo」商標は、The Vanguard Group, Inc. が有し、セゾン投信株式会社および承認された販売会社にのみ使用許諾されたものです。また「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」は、The Vanguard Group, Inc. およびVanguard Investments Japan, Ltd.より提供、保証又は販売されるものではなく、また投資に関する助言を受けていることを表すものでもありません。従って、The Vanguard Group, Inc. およびVanguard Investments Japan, Ltd.は当ファンド・オブ・ファンズの発行又は売買に起因するいかなる損害に対しても、責任を有しません。
MSCIジャパン・インデックス、MSCIヨーロッパ・インデックス、MSCIパシフィック・エックスジャパン・インデックス、MSCIエマージング・マーケット・インデックスに関する著作権、知的財産権その他の一切の権利はMSCIに帰属します。また、MSCIは指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています。
ブルームバーグ®（BLOOMBERG®）はブルームバーグ・ファイナンス・エル・ピーおよびその関係会社（以下「ブルームバーグ」と総称します。）の商標およびサービスマークです。バークレイズ®（BARCLAYS®）は、ライセンスの下で使用されている、バークレイズ・バンク・ピーエルシー（その関係会社と総称して「バークレイズ」といいます。）の商標およびサービスマークです。ブルームバーグまたはブルームバーグへのライセンス付与者（バークレイズを含みます。）は、ブルームバーグ・バークレイズ指数に対する一切の専有的権利を有しています。ブルームバーグおよびバークレイズのいずれも、このマテリアルを承認もしくは支持するものではなく、また、このマテリアルに含まれるいかなる情報の正確性も しくは完全性についても保証するものではなく、明示黙示を問わず、このマテリアルから得られる結果に関していかなる保証も行わず、また、法律上認められる最大限度において、ブルームバーグおよびバークレイズのいずれもこのマテリアルに関して生じるいかなる侵害または損害についても何らの責任も債務も負いません。
S&P500は、S&P xx・xxxxx・インデックス（S&P DJI）の商品です。この指数に関する著作xxの知的財産権その他一切の権利は、 S&P DJI社に帰属します。
S&P DJIは当指数等の情報に関し、その正確性・妥当性・完全性あるいは入手可能性を保証しません。また、S&P DJIは当指数等の情報の誤り、欠落についてその理由のいかんにかかわらず責任を負いません。また当指数等の使用による結果に対しても責任を負うものではありません。 S&P DJIは当指数等の商品性あるいはその使用または特定の目的に対する適合性を含みますが、それに限定されるわけではなく、一切の明示的あるいは黙示的な保証を否認します。S&P DJIはファンドの受益者や他の人物等による当指数等の使用に関連したいかなる間接的、直接的な、特別なあるいは派生的な損害、費用、訴訟費用あるいは損失（収入の損失、利益の損失、機会費用を含む）について一切の責任を負いません。
投資リスク
基準価額の変動要因
当ファンドは、値動きのある有価証券等に投資しますので、基準価額は変動します。したがって、投資元本は保証されている ものではなく、基準価額の下落により投資元本を割り込むことがあります。運用による損益は、全て投資者の皆様に帰属します。
当ファンドは預貯金とは異なり、投資元本が保証されているものではなく、一定の投資成果を保証するものでもありません。
当ファンドへの投資にあたっては、主に以下のリスクを伴います。
価格変動リスク | 当ファンドは、株式や公社債を実質的な主要投資対象としております。一般に、株式の価格は、個々の企業の活動や業績、市場・経済の状況等を反映して変動し、また、公社債の価格は、xxxxの変動等を受けて変動するため、当ファンドはその影響を受けます。 |
為替変動リスク | 当ファンドは、実質的に外貨建資産に投資し、原則として為替ヘッジを行いませんので、為替変動の影響を受けます。 |
カントリーリスク | 当ファンドは、外国投資証券への投資を通じて、海外の金融・証券市場に投資を行うため、当該国・地域の政治・経済および社会情勢等の変化により市場に大きな混乱が生じた場合、その影響を受け損失を被るリスクがあります。 |
信 用 リ ス ク | 当ファンドは、主要投資対象とする有価証券等またはその取引に係る信用リスクを伴います。信用リスクとは、有価証券等の発行者や取引先の経営・財務状況が悪化した場合またはそれが予想された場合に、当該有価証券等の価格が下落することやその価値がなくなること、または利払いや償還金の支払いが滞る等の債務が不履行となること等をいいます。 |
流 動 性 リ ス ク | 有価証券等を売却あるいは取得しようとする際に、市場に十分な需要や供給がない場合や取引規制等により十分な流動性の下での取引を行えない、または取引が不可能となるリスクのことを流動性リスクといい、当ファンドはそのリスクを伴います。 |
※なお、上記に記載するリスクは、当ファンドに係る全てのリスクを完全には網羅しておりませんので、ご留意下さい。
その他の留意点
・当ファンドのお取引に関しては、金融商品取引法第37条の6の規定（いわゆるクーリングオフ）の適用はありません。
・当ファンドは、預金や保険契約と異なり、預金保険機構、貯金保険機構、および保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。加えて証券会社を通じて購入していない場合には、投資者保護基金の対象となりません。
リスク管理体制
「投資リスク」をファンドのコンセプトに応じて適切にコントロールするため、委託会社では、①運用部門において、ファンドに含まれる各種投資リスクを常時把握しつつ、ファンドのコンセプトに沿ったリスクの範囲内で運用を行うこと②運用部門から独立した管理担当部署によりリスク運営状況のモニタリング等のリスク管理を行うこと、を基本の考え方として、投資リスクの管理体制を構築しております。
運用評価会議（管理部主管）
・運用パフォーマンスとポートフォリオ全体のリスクコントロール分析
・執行状況（個別売買）の適正性、運用プロセスリスクについてのチェック
管理部
・当ファンドの純資産額等の日次管理
・個別売買執行時の適正性チェック
コンプライアンス部
・当ファンドの基本方針等についての遵守状況のモニタリング
・法令諸規則ならびに信託約款規定事項との整合性チェック
※リスク管理体制は、2019年6月末現在のものであり、今後、変更となる場合があります。
SAISON Vanguard Global Balanced Fund
参考情報
当ファンドの年間騰落率および基準価額の推移
当ファンドと他の代表的な 資産クラスとの騰落率の比較
（円）
16,000
14,000
12,000
（2014年7月～2019年6月）（％）
当ファンドの年間騰落率（右軸） 基準価額（左軸）
10,000
8,000
6,000
4,000
2,000
30
25
20
15
10
5
0
-5
-10
-15
2014年
7月
0
2015年 2016年 2017年 2018年
6月 6月 6月 6月
2019年
6月
-20
（％）
50
41.5
33.2
37.0
30
（2014年7月～2019年6月）
最大値
平均値最小値
20.5
17.9
13.4
10
0
-10
10.8
10.0
5.7
9.0
7.2
2.0
2.6 2.7
-5.0
-7.0
-15.6
-17.8
-14.2
-30
-23.2
-26.8
当ファンド 日本株式 先進国株式 新興国株式 日本国債 先進国国債 新興国国債
・分配を行っていないため、分配金再投資基準価額は表示しておりません。
・2014 年7 月から2019 年6 月の5 年間の各月末における直近1 年間の騰落率および基準価額の推移を表示したものです。
・グラフは、当ファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです。
・全ての資産クラスが当ファンドの投資対象とは限りません。
・2014 年7 月から2019 年6 月の5 年間の各月末における1 年間の騰落率の最大値・最小値・平均値を表示したものです。
《各資産クラスの指数》
日本 株 式 ・MSCIジャパン・インデックス（配当込）先進国株式 ・MSCIワールド・インデックス（配当込）
新興国株式 ・MSCIエマージング・マーケット・インデックス（配当込）
日本 国 債 ・ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル国債：日本インデックス先進国国債 ・ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル国債：G7インデックス新興国国債 ・ブルームバーグ・バークレイズ新興市場自国通貨建て国債インデッ
クス
・全ての指数は米ドル建てのものをわが国の対顧客電信売買仲値を利用して円換算しております。
•MSCIジャパン・インデックス（配当込）は、MSCI が開発したインデックスであり、日本の株式で構成されています。当該インデックスに関する著作権、知的財産権その他の一切の権利はMSCIに帰属します。また、MSCI は指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています。
•MSCIワールド・インデックス（配当込）は、MSCI が開発したインデックスであり、世界の先進国の株式で構成されています。当該インデックスに関する著作権、知的財産権その他の一切の権利はMSCIに帰属します。また、MSCI は指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています。
•MSCIエマージング・マーケット・インデックス（配当込）は、MSCI が開発したインデックスであり、世界の新興国の株式で構成されています。当該インデックスに関する著作権、知的財産権その他の一切の権利はMSCI に帰属します。また、MSCI は指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています。
•ブルームバーグ®（BLOOMBERG®）はブルームバーグ・ファイナンス・エル・ピーおよびその関係会社（以下「ブルームバーグ」と総称します。）の商標およびサービスマークです。バークレイズ®（BARCLAYS®）は、ライセンスの下で使用されている、バークレイズ・バンク・ピーエルシー（その関係会社と総称して「バークレイズ」といいます。）の商標およびサービスマークです。ブルームバーグまたはブルームバーグへのライセンス付与者（バークレイズを含みます。）は、ブルームバーグ・バークレイズ指数に対する一切の専有的権利を有しています。ブルームバーグおよびバークレイズのいずれも、このマテリアルを承認もしくは支持するものではなく、また、このマテリアルに含まれるいかなる情報の正確性もしくは完全性についても保証するものではなく、明示黙示を問わず、このマテリアルから得られる結果に関していかなる保証も行わず、また、法律上認められる最大限度において、ブルームバーグおよびバークレイズのいずれもこのマテリアルに関して生じるいかなる侵害または損害についても何らの責任も債務も負いません。
運用実績
※基準価額は 1 万口当たりの金額です。
基準価額
（円） 16,000
純資産総額（右軸）
純資産総額
（百万円） 180,000
14,000
基準価額（左軸）
160,000
12,000
140,000
10,000
120,000
100,000
8,000
80,000
6,000
60,000
4,000
40,000
2,000
20,000
0 0
2009年6月 2010年6月 2011年６月 2012年6月 2013年6月 2014年6月 2015年6月 2016年6月 2017年6月 2018年6月 2019年6月
基準価額•純資産総額の推移
基 準 価 額 | 14,654円 | 純資産総額 | 181,086百万円 |
主要な資産の状況
（2019年6月28日現在）
（2009年6月30日～2019年6月28日）
順位 | 国／地域 | 種類 | 投資信託証券 | 通貨 | 投資比率 |
1 | 米国 | 投資証券 | バンガード・インスティテューショナル・インデックス・ファンド | 米ドル建て | 28.47％ |
2 | アイルランド | 投資証券 | バンガード・U.S.・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド | 米ドル建て | 25.41％ |
3 | アイルランド | 投資証券 | バンガード・ユーロ・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド | ユーロ建て | 18.25％ |
4 | アイルランド | 投資証券 | バンガード・ヨーロピアン・ストック・インデックス・ファンド | ユーロ建て | 9.71％ |
5 | アイルランド | 投資証券 | バンガード・エマージング・マーケット・ストック・インデックス・ファンド | 米ドル建て | 6.02％ |
6 | アイルランド | 投資証券 | バンガード・ジャパン・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド | 円建て | 5.71％ |
7 | アイルランド | 投資証券 | バンガード・ジャパン・ストック・インデックス・ファンド | 円建て | 3.56％ |
8 | アイルランド | 投資証券 | バンガード・パシフィック・エックスジャパン・ストック・インデックス・ファンド | 米ドル建て | 1.94％ |
•投資比率は、純資産総額に対する当該資産の評価金額の比率です。（小数第３位を四捨五入しています。）
40％
32.63%
30％
21.67%
20％
16.99%
10％
11.02%
7.61%
0％
0.49%
△2.68%
－10％ 2010年 2011年 2012年 2013年 2014年 2015年 2016年 2017年 2018年 2019年
△5.38% △5.77%
△7.89%
年間収益率の推移
•2019年は6月28日までの騰落率です。
•当ファンドにはベンチマークはありません。
•小数第3位を四捨五入しています。
分配の推移（税引前）
決算期 | 1万口当たりの分配金 |
2014年12月10日 | -円 |
2015年12月10日 | -円 |
2016年12月12日 | -円 |
2017年12月11日 | -円 |
2018年12月10日 | -円 |
設定来累計 | -円 |
•過去の実績を示したものであり、将来の成果を示唆•保証するものではありません。
•最新の運用実績は、表紙に記載するセゾン投信のホームページでご確認いただけます。
SAISON Vanguard Global Balanced Fund
投資対象とする外国投資証券の資産状況
本書作成日時点で入手できる直近の情報として2019年6月30日現在の内容を記載しております。
•投資比率は、ファンドの純資産総額に対する当該資産の評価金額の比率です。
•構成比率は、ファンドの投資資産に対する比率です。
•株式の業種は世界産業分類基準（GICS）による分類です。
1.バンガード•インスティテューショナル•インデックス•ファンド
投資状況（全受益証券クラスを含む） 業種別の構成比率（上位） 国／地域別の構成比率
資産の種類 | 投資比率（％） |
株式 | 99.6 |
現金•短期性預金•その他資産（負債控除後） | 0.4 |
合計（純資産総額） | 100.0 |
業種 | 構成比率（％） |
情報技術 | 21.5 |
ヘルスケア | 14.2 |
金融 | 13.1 |
コミュニケーション•サービス | 10.2 |
一般消費財•サービス | 10.2 |
国／地域 構成比率（％） | |
米国 | 100.0 |
組入上位10銘柄
順位 | 銘柄名称 | 国／地域 | 業種 | 投資比率（％） |
1 | Microsoft Corp. | 米国 | 情報技術 | 4.2 |
2 | Apple Inc. | 米国 | 情報技術 | 3.5 |
3 | Xxxxxx.xxx Inc. | 米国 | 一般消費財•サービス | 3.2 |
4 | Alphabet Inc. | 米国 | コミュニケーション•サービス | 2.7 |
5 | Facebook Inc. | 米国 | コミュニケーション•サービス | 1.9 |
6 | Berkshire Hathaway Inc. | 米国 | 金融 | 1.7 |
7 | Xxxxxxx & Johnson | 米国 | ヘルスケア | 1.5 |
8 | JPMorgan Chase & Co. | 米国 | 金融 | 1.5 |
9 | Exxon Mobil Corp. | 米国 | エネルギー | 1.3 |
10 | Visa Inc. | 米国 | 情報技術 | 1.2 |
2.バンガード•U.S.500ストック•インデックス•ファンド
業種 | 構成比率（％） |
情報技術 | 21.5 |
ヘルスケア | 14.2 |
金融 | 13.1 |
コミュニケーション•サービス | 10.2 |
一般消費財•サービス | 10.2 |
投資状況（全受益証券クラスを含む） 業種別の構成比率（上位）
資産の種類 | 投資比率（％） |
株式 | 99.4 |
現金•短期性預金•その他資産（負債控除後） | 0.6 |
合計（純資産総額） | 100.0 |
組入上位10銘柄
国／地域別の構成比率
国／地域 構成比率（％） | |
米国 | 100.0 |
順位 | 銘柄名称 | 国／地域 | 業種 | 投資比率（％） |
1 | Microsoft Corp. | 米国 | 情報技術 | 4.2 |
2 | Apple Inc. | 米国 | 情報技術 | 3.5 |
3 | Xxxxxx.xxx Inc. | 米国 | 一般消費財•サービス | 3.2 |
4 | Alphabet Inc. | 米国 | コミュニケーション•サービス | 2.7 |
5 | Facebook Inc. | 米国 | コミュニケーション•サービス | 1.9 |
6 | Berkshire Hathaway Inc. | 米国 | 金融 | 1.7 |
7 | Xxxxxxx & Johnson | 米国 | ヘルスケア | 1.5 |
8 | JPMorgan Chase & Co. | 米国 | 金融 | 1.5 |
9 | Exxon Mobil Corp. | 米国 | エネルギー | 1.3 |
10 | Visa Inc. | 米国 | 情報技術 | 1.2 |
3.バンガード•ヨーロピアン•ストック•インデックス•ファンド
業種 | 構成比率（％） |
金融 | 18.0 |
生活必需品 | 14.5 |
資本財•サービス | 13.5 |
ヘルスケア | 13.0 |
一般消費財•サービス | 9.6 |
投資状況（全受益証券クラスを含む） 業種別の構成比率（上位）
資産の種類 | 投資比率（％） |
株式 | 99.2 |
現金•短期性預金•その他資産（負債控除後） | 0.8 |
合計（純資産総額） | 100.0 |
組入上位10銘柄
国／地域別の構成比率（上位）
国／地域 | 構成比率（％） |
イギリス | 26.6 |
フランス | 17.8 |
スイス | 14.7 |
ドイツ | 14.0 |
オランダ | 5.7 |
順位 | 銘柄名称 | 国／地域 | 業種 | 投資比率（％） |
1 | Nestle SA | スイス | 生活必需品 | 3.6 |
2 | Royal Dutch Shell plc | オランダ | エネルギー | 3.0 |
3 | Novartis AG | スイス | ヘルスケア | 2.2 |
4 | Roche Holding AG | スイス | ヘルスケア | 2.2 |
5 | HSBC Holdings plc | イギリス | 金融 | 1.9 |
6 | Unilever | オランダ•イギリス | 生活必需品 | 1.8 |
7 | XX xxx | xxxx | xxxxx | 0.0 |
0 | XXX XX | xxx | 情報技術 | 1.5 |
9 | TOTAL SA | フランス | エネルギー | 1.5 |
00 | XXXX Xxxx Xxxxxxxx Xxxxx Xxxxxxx XX | xxxx | 生活必需品 | 1.3 |
4.バンガード•ジャパン•ストック•インデックス•ファンド
業種 | 構成比率（％） |
資本財•サービス | 21.4 |
一般消費財•サービス | 18.4 |
情報技術 | 11.2 |
金融 | 10.7 |
ヘルスケア | 9.0 |
投資状況（全受益証券クラスを含む） 業種別の構成比率（上位）
資産の種類 | 投資比率（％） |
株式 | 99.4 |
現金•短期性預金•その他資産（負債控除後） | 0.6 |
合計（純資産総額） | 100.0 |
組入上位10銘柄
国／地域別の構成比率
国／地域 構成比率（％） | |
日本 | 100.0 |
順位 | 銘柄名称 | 国／地域 | 業種 | 投資比率（％） |
1 | トヨタ自動車㈱ | 日本 | 一般消費財•サービス | 4.3 |
2 | ソフトバンクグループ㈱ | 日本 | コミュニケーション•サービス | 2.4 |
3 | ソニー㈱ | 日本 | 一般消費財•サービス | 2.0 |
4 | ㈱三菱UFJフィナンシャル•グループ | 日本 | 金融 | 1.8 |
5 | ㈱キーエンス | 日本 | 情報技術 | 1.7 |
6 | xx薬品工業㈱ | 日本 | ヘルスケア | 1.6 |
7 | ㈱三井住友フィナンシャルグループ | 日本 | 金融 | 1.4 |
8 | KDDI㈱ | 日本 | コミュニケーション•サービス | 1.4 |
9 | xx技研工業㈱ | 日本 | 一般消費財•サービス | 1.3 |
10 | 任天堂㈱ | 日本 | コミュニケーション•サービス | 1.2 |
5.バンガード•パシフィック•エックスジャパン•ストック•インデックス•ファンド
業種 | 構成比率（％） |
金融 | 38.2 |
不動産 | 14.0 |
素材 | 10.1 |
資本財•サービス | 9.6 |
ヘルスケア | 6.0 |
投資状況（全受益証券クラスを含む） 業種別の構成比率（上位）
資産の種類 | 投資比率（％） |
株式 | 98.9 |
現金•短期性預金•その他資産（負債控除後） | 1.1 |
合計（純資産総額） | 100.0 |
組入上位10銘柄
国／地域別の構成比率
国／地域 | 構成比率（％） |
オーストラリア | 56.0 |
香港 | 31.4 |
シンガポール | 10.6 |
ニュージーランド | 2.0 |
順位 | 銘柄名称 | 国／地域 | 業種 | 投資比率（％） |
1 | AIA Group Ltd. | 香港 | 金融 | 7.3 |
2 | Commonwealth Bank of Australia | オーストラリア | 金融 | 5.7 |
3 | BHP Group Ltd. | オーストラリア | 素材 | 4.7 |
4 | Westpac Banking Corp. | オーストラリア | 金融 | 3.8 |
5 | CSL Ltd. | オーストラリア | ヘルスケア | 3.8 |
6 | Australia & New Zealand Banking Group Ltd. | オーストラリア | 金融 | 3.2 |
7 | National Australia Bank Ltd. | オーストラリア | 金融 | 2.9 |
8 | Hong Kong Exchanges & Clearing Ltd. | 香港 | 金融 | 2.3 |
9 | DBS Group Holdings Ltd. | シンガポール | 金融 | 1.9 |
10 | Woolworths Group Ltd. | オーストラリア | 生活必需品 | 1.6 |
6.バンガード•エマージング•マーケット•ストック•インデックス•ファンド
業種 | 構成比率（％） |
金融 | 25.3 |
情報技術 | 13.8 |
一般消費財•サービス | 13.5 |
コミュニケーション•サービス | 11.7 |
エネルギー | 7.9 |
投資状況（全受益証券クラスを含む） 業種別の構成比率（上位）
資産の種類 | 投資比率（％） |
株式 | 98.3 |
現金•短期性預金•その他資産（負債控除後） | 1.7 |
合計（純資産総額） | 100.0 |
組入上位10銘柄
国／地域別の構成比率（上位）
国／地域 | 構成比率（％） |
中国 | 31.6 |
韓国 | 12.4 |
台湾 | 10.8 |
インド | 9.0 |
ブラジル | 7.7 |
順位 | 銘柄名称 | 国／地域 | 業種 | 投資比率（％） |
1 | Tencent Holdings Ltd. | 中国 | コミュニケーション•サービス | 4.6 |
2 | Alibaba Group Holding Ltd. | 中国 | 一般消費財•サービス | 4.3 |
3 | Samsung Electronics Co. Ltd. | 韓国 | 情報技術 | 3.9 |
4 | Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd. | 台湾 | 情報技術 | 3.4 |
5 | Naspers Ltd. | 南アフリカ | コミュニケーション•サービス | 1.9 |
6 | China Construction Bank Corp. | 中国 | 金融 | 1.5 |
7 | Ping An Insurance Group Co. of China Ltd. | 中国 | 金融 | 1.3 |
8 | China Mobile Ltd. | 中国 | コミュニケーション•サービス | 1.0 |
9 | Petroleo Brasileiro SA | ブラジル | エネルギー | 0.9 |
10 | Housing Development Finance Corp. Ltd. | インド | 金融 | 0.9 |
SAISON Vanguard Global Balanced Fund
7.バンガード•U.S.•ガバメント•ボンド•インデックス•ファンド
投資状況（全受益証券クラスを含む） 国／地域別の構成比率
資産の種類 | 投資比率（％） |
国債証券 | 98.4 1.6 |
現金•短期性預金•その他資産（負債控除後） | |
合計（純資産総額） | 100.0 |
国／地域 | 構成比率（％） |
米国 | 99.8 |
その他 | 0.2 |
組入上位10銘柄
順位 | 銘柄名称 | 国／地域 | 証券種別 | 利率（％） | 償還年月日 | 投資比率（％） | ||
1 | US | TREASURY | N/B | 米国 | 国債証券 | 2.375 | 2024/8/15 | 1.10 |
2 | US | TREASURY | N/B | 米国 | 国債証券 | 2.125 | 2025/5/15 | 0.99 |
3 | US | TREASURY | N/B | 米国 | 国債証券 | 2.250 | 2027/2/15 | 0.90 |
4 | US | TREASURY | N/B | 米国 | 国債証券 | 2.750 | 2020/9/30 | 0.89 |
5 | US | TREASURY | N/B | 米国 | 国債証券 | 2.875 | 2028/8/15 | 0.85 |
6 | US | TREASURY | N/B | 米国 | 国債証券 | 2.000 | 2025/2/15 | 0.83 |
7 | US | TREASURY | N/B | 米国 | 国債証券 | 2.875 | 2028/5/15 | 0.83 |
8 | US | TREASURY | N/B | 米国 | 国債証券 | 2.375 | 2023/1/31 | 0.82 |
9 | US | TREASURY | N/B | 米国 | 国債証券 | 2.000 | 2025/8/15 | 0.80 |
10 | US | TREASURY | N/B | 米国 | 国債証券 | 2.375 | 2027/5/15 | 0.80 |
8.バンガード•ユーロ•ガバメント•ボンド•インデックス•ファンド
投資状況（全受益証券クラスを含む） 国／地域別の構成比率（上位）
資産の種類 | 投資比率（％） |
国債証券 現金•短期性預金•その他資産（負債控除後） | 98.7 1.3 |
合計（純資産総額） | 100.0 |
国／地域 | 構成比率（％） |
フランス | 25.1 |
ドイツ | 21.0 |
イタリア | 19.5 |
スペイン | 13.1 |
ベルギー | 5.8 |
組入上位10銘柄
順位 | 銘柄名称 | 国／地域 | 証券種別 | 利率（％） | 償還年月日 | 投資比率（％） |
1 | REPUBLIC OF ITALY BOND | イタリア | 国債証券 | 2.050 | 2027/8/1 | 0.00 |
0 | XXXXXXXX XX XXXXX XXXX | xxxx | 国債証券 | 2.450 | 0000/00/0 | 0.00 |
0 | XXXXXXX XX XXXXX XXXX | xxxx | 国債証券 | 0.350 | 2023/7/30 | 1.13 |
4 | FRENCH REPUBLIC BOND | フランス | 国債証券 | 0.750 | 0000/00/00 | 0.00 |
0 | XXXXXXXX XX XXXXX XXXX | xxxx | 国債証券 | 3.350 | 2035/3/1 | 0.00 |
0 | XXXXXXXX XX XXXXX XXXX | xxxx | 国債証券 | 2.100 | 2026/7/15 | 0.00 |
0 | XXXXXXX XXXXXXXX XX XXXXXXX XXXX | xxx | 国債証券 | 0.500 | 2027/8/15 | 0.99 |
8 | FRENCH REPUBLIC BOND | フランス | 国債証券 | 2.250 | 2024/5/25 | 0.95 |
9 | FRENCH REPUBLIC BOND | フランス | 国債証券 | 4.500 | 2041/4/25 | 0.77 |
10 | FEDERAL REPUBLIC OF GERMANY BOND | ドイツ | 国債証券 | 0.500 | 2025/2/15 | 0.77 |
9.バンガード•ジャパン•ガバメント•ボンド•インデックス•ファンド
投資状況（全受益証券クラスを含む） 国／地域別の構成比率
資産の種類 | 投資比率（％） |
国債証券 | 99.4 0.6 |
現金•短期性預金•その他資産（負債控除後） | |
合計（純資産総額） | 100.0 |
国／地域 | 構成比率（％） |
日本 | 99.8 |
その他 | 0.2 |
組入上位10銘柄
順位 | 銘柄名称 | 国／地域 | 証券種別 | 利率（％） | 償還年月日 | 投資比率（％） |
1 | 第396回利付国債（2年） | 日本 | 国債証券 | 0.100 | 2021/1/1 | 1.87 |
2 | 第325回利付国債（10年） | 日本 | 国債証券 | 0.800 | 2022/9/20 | 1.80 |
3 | 第401回利付国債（2年） | 日本 | 国債証券 | 0.100 | 2021/6/1 | 1.45 |
4 | 第398回利付国債（2年） | 日本 | 国債証券 | 0.100 | 2021/3/1 | 1.39 |
5 | 第397回利付国債（2年） | 日本 | 国債証券 | 0.100 | 2021/2/1 | 1.34 |
6 | 第123回利付国債（20年） | 日本 | 国債証券 | 2.100 | 2030/12/20 | 1.26 |
7 | 第136回利付国債（5年） | 日本 | 国債証券 | 0.100 | 2023/6/20 | 1.12 |
8 | 第400回利付国債（2年） | 日本 | 国債証券 | 0.100 | 2021/5/1 | 1.11 |
9 | 第32回利付国債（30年） | 日本 | 国債証券 | 2.300 | 2040/3/20 | 1.08 |
10 | 第35回利付国債（30年） | 日本 | 国債証券 | 2.000 | 2041/9/20 | 1.06 |
手続・手数料等
お申込みメモ
購 | 入 | 単 | 位 | 販売会社が定める単位とします。 | |
購 | 入 | 価 | 額 | 購入申込受付日の翌々営業日の基準価額 ※「自動けいぞく投資契約」に基づく収益分配金の再投資は、計算期間終了日（決算日）の基準価額をもって行います。 | |
購 | 入 | 代 | 金 | 購入申込者は、申込金額を販売会社が定める日までに支払うものとします。 | |
換 | 金 | 単 | 位 | 1口単位 ※販売会社により1円単位でのお申込みとなる場合があります。詳細は販売会社までお問い合わせください。 | |
換 | 金 | 価 | 額 | 換金申込受付日の翌々営業日の基準価額から、信託財産留保額を控除した価額 | |
換 | 金 | 代 | 金 | 原則として、換金申込受付日から起算して6営業日目から販売会社において支払います。 | |
購入・換金申込日 | 原則として、毎営業日に申込みを受付けます。ただし、次の日のいずれかに該当する日には申込みの受付を行いません。 •ニューヨーク証券取引所休業日 •ニューヨークの銀行休業日 •アイルランドの銀行休業日 | ||||
申 込 締 切 時 間 | 原則として、午後3時までに受付けた申込み（当該申込みの受付に係る販売会社所定の事務手続きが完了したもの。）を当日の申込みとします。 | ||||
購入の申込期間 | 2019年9月11日から2020年3月10日まで ※申込期間は、上記期間満了前に有価証券届出書を提出することにより更新されます。 | ||||
換 | 金 | 制 | 限 | 信託財産の資金管理を円滑に行うため、xxの換金請求については制限を設ける場合があります。 | |
購入・換金申込受付 の 中 止お よ び 取 消 | 金融商品取引所等における取引の停止、外国為替取引の停止、決済機能の停止、その他やむを得ない事情があるときは、信託約款の規定にしたがい、委託会社の判断で受益権の購入申込および換金申込の受付を中止すること、およびすでに受付けた購入および換金申込を取り消すことがあります。 | ||||
信 | 託 | 期 | 間 | 無期限（設定日：2007年3月15日） | |
繰 | 上 | 償 | 還 | 以下の場合には、法令および信託約款に定める手続きにしたがい、受託会社と合意のうえ、ファンドを償還することがあります。 •受益権の口数が10億口を下ることとなった場合。 •信託期間中において、ファンドを償還させることが受益者のために有利であると認めるとき、またはやむを得ない事情が発生したとき。 このほか、監督官庁よりファンドの償還の命令を受けたとき、委託会社の登録の取消•解散•業務 廃止のときは、原則としてファンドを償還させます。 | |
決 | 算 | 日 | 毎年12月10日（休業日の場合は翌営業日） | ||
収 | 益 | 分 | 配 | 毎決算時（毎年12月10日の年1 。休業日の場合はその翌営業日。）に収益分配方針に基づき分配を行います。 •委託会社の判断により分配を行わない場合もあります。 •当ファンドは、分配金再投資専用とします。収益分配金は、所得税、復興特別所得税および地方税を控除した後、再投資されます。 | |
信託金の限度額 | 5,000億円 | ||||
公 | 告 | 日本経済新聞に掲載します。 | |||
運 | 用 | 報 | 告 | 書 | 委託会社は、毎決算後および償還時に交付運用報告書を作成し、販売会社を通じて受益者（投資者）に交付します。 |
課 | 税 | 関 | 係 | 課税上は、株式投資信託として取り扱われます。益金不算入制度、配当控除の適用はありません。 公募株式投資信託は税法上、「NISA」（少額投資非課税制度）および「ジュニアNISA」（未xx者少額投資非課税制度）の適用対象です。当ファンドは「つみたてNISA」（非課税累積投資契約に 係る少額投資非課税制度）の適用対象です。 | |
SAISON Vanguard Global Balanced Fund
ファンドの費用
配分 | 純資産総額 800億円までの部分 （税抜） | 純資産総額 800億円超の部分 （税抜） | 費用の内容 |
委託会社 | 年0.248% | 年0.254% | 委託した資金の運用の対価 |
販売会社 | 年0.172% | 年0.176% | 運用報告書等各種書類の送付、口座内でのファンドの管理、購入後の情報提供等の対価 |
受託会社 | 年0.040% | 年0.030% | 運用財産の管理、委託会社からの指図の実行の対価 |
対象ファンドの名称 | 運用管理費用 （信託報酬） 年率 | 費用の内容 |
バンガード•インスティテューショナル•インデックス•ファンド | 0.02％ | 対象ファンドにおける運用管理費用等 |
バンガード•U.S.500ストック•インデックス•ファンド | 0.06％ | |
バンガード•ヨーロピアン•ストック•インデックス•ファンド | 0.20％ | |
バンガード•ジャパン•ストック•インデックス•ファンド | 0.20％ | |
バンガード•パシフィック•エックスジャパン•ストック•インデックス•ファンド | 0.20％ | |
バンガード•エマージング•マーケット•ストック•インデックス•ファンド | 0.22％ | |
バンガード•U.S.•ガバメント•ボンド•インデックス•ファンド | 0.10％ | |
バンガード•ユーロ•ガバメント•ボンド•インデックス•ファンド | 0.10％ | |
バンガード•ジャパン•ガバメント•ボンド•インデックス•ファンド | 0.10％ |
ファンドの費用
投資者が直接的に負担する費用 | ||
購入時手数料 | ありません。また、再投資される収益分配金についても、購入時手数料はかかりません。 | |
信託財産留保額 | 換金申込受付日の翌々営業日の基準価額に0.1％の率を乗じた額。 | |
投資者が信託財産で間接的に負担する費用 | ||
運用管理費用 （信託報酬） | 当ファンド | 純資産総額×年0.4968％（税抜 年0.46％） ※消費税率が10%になった場合は、年0.506%になります。 信託報酬の総額は、日々の当ファンドの純資産総額に信託報酬率を乗じて得た額の総額とします。 当ファンドの運用管理費用（信託報酬）および監査費用は毎日計算され、毎計算期間の6ヶ月終了日、および毎計算期末または信託終了のときに信託財産から支払われます。 |
投資対象とする投資信託証券 | 上記の運用管理費率はあくまで目安であり、投資対象ファンドの実際の資産規模により変動いたします。 | |
実質的な負担額 | 年0.60%±0.02%（税込／概算） ※消費税率が10%になった場合は、年0.61%±0.02%（税込／概算）となります。 ※各投資信託証券への投資比率が変動するため、事前に固定の料率、上限額等を表示することはできません。 | |
その他の費用•手数料 | 当ファンド | 監査費用、租税、信託事務の処理に要する諸費用等。 監査費用を除くその他の費用•手数料は、そのつど信託財産から支払われます。 |
投資対象とする投資信託証券 | •投資対象国、市況の変化、あるいは制度の変更等を考慮し、バンガードが定めることにより、購入時および解約時にファンド財産維持手数料がかかることがあります。 •ファンド財産維持手数料とは、当ファンドの信託財産から買付もしくは換金（解約）した際に、ファンド自身に、直接支払われる留保金であり、販売手数料や解約手数料とは異なります。 | |
※これらの費用は、運用状況により変動するものであり、事前に料率、上限等を表示することができません。 | ||
※投資者の皆様にご負担いただくファンドの費用などの合計額については、保有期間や運用状況などに応じて異なりますので表示することができません。
税金
税金は表に記載の時期に適用されます。以下の表は、個人投資者の源泉徴収時の税率であり、課税方法等により異なる場合があります。
時 期 | 項 目 | 税 金 |
分配時 | 所得税および地方税 | 配当所得として課税 普通分配金に対して20.315％ |
換金（解約）時および償還時 | 所得税および地方税 | 譲渡所得として課税 換金（解約）時および償還時の差益（譲渡益）に対して20.315％ |
•「NISA（」少額投資非課税制度）、「ジュニアNISA（」未xx者少額投資非課税制度）および「つみたてNISA（」非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度）をご利用の場合
毎年、一定額の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が一定期間非課税となります。ご利用になれるのは、販売会社で非課税口座を開設するなど、一定の条件に該当する方です。詳しくは、販売会社にお問い合わせ下さい。
•2020年1月1日以降の分配時において、外貨建資産への投資により外国税額控除の適用となった場合には、分配時の税金が上記と異なる場合があります。
•上記は2019年6月末現在のものですので、税法が改正された場合などには、税率等が変更される場合があります。
•法人の場合は上記とは異なります。
•税金の取扱いの詳細については、税務専門家等にご確認されることをお勧めします。