NEWS RELEASE
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各 位
2023 年 1 月 11 日
株式会社北國フィナンシャルホールディングス
株式会社ＡＬＣＯＬＡＢとの資本業務提携に向けた基本合意のお知らせ
株式会社北國フィナンシャルホールディングス（代表取締役社長 xx xx 以下、当社）と、株式会社ＡＬＣＯＬＡＢ（代表取締役社長 xxxxx）は資本業務提携（以下「本提携」）に関し、基本合意書を締結いたしました。
基本合意書は本提携の検討にあたっての基本方針、その他必要事項を取り決めるものになります。本提携に関する最終的な合意内容を定めた契約の締結は、提携内容の詳細について両社で合意次第行う予定であり、開示すべき事項が発生した場合には、速やかに公表します。
なお、基本合意の最終的な契約については、2023 年 3 月 31 日までに締結する予定です。
◆ 本提携の目的と内容
当社は、お客さまの多様化するニーズにお応えしていくために、2021 年に投資助言子会社 FD アドバイザリー（代表取締役社長 xx xx）を設立し、高度な専門知識を活用した、商品やサービスだけに限定しない包括的かつお客さま本位の中立的なアドバイスを行い、個人の豊かな生活と企業の成長の実現に向けて取り組んでまいりました。
株式会社ＡＬＣＯＬＡＢは創業以来、有価証券運用業務をコア事業とするための業務態勢の強化支援、グローバル・アセット・アロケーション（※¹）についての投資助言、リスクアペタイト・フレームワーク（※²）の導入支援等を通じて、地域金融機関から高い評価を得ています。
当社は、2020 年以来、株式会社ＡＬＣＯＬＡＢと戦略的な資本配賦、市場業務の高度化、投資専門会社や投資助言会社の設立などさまざまな分野で協業してまいりました。今後、本提携によって、さらに踏み込んだ協業を行う予定です。具体的には、株式会社ＦＤアドバイザリーと株式会社ＡＬＣＯＬＡＢを事業統合いたします。
事業統合後の新会社は、これまで同様に、お客さまの投資目的を実現するための中立的なアドバイスや投資教育など、お客さまの資産形成を実現するための真のお客さま本位のサービス提供に加え、「地域」や「既存業務」の枠を超えて、各地域金融機関へもさまざまなサービスを提供いたします。また、圧倒的なスピード感を持って、投資助言業の新しいビジネスモデルを確立することを目指します。
（※¹）グローバル・アセット・アロケーション：特定の運用商品や、国・地域に資産（アセット）を集中させず、分散して配分（アロケーション）し、リスクを軽減・コントロールしながら効率的にリターンを獲得する資産配分のこと。分散投資の考えにもとづいた資産管理の手法の一つ。
（※²）リスクアペタイト・フレームワーク：経営目標や事業戦略、財務計画などを達成するための「リスクアペタイト（どのような業務に取り組み、どのようなリスクをどこまで取り、どの程度の収益を上げるかに関する中長期的な指針）」を明確にし、経営やリスクなどを管理する「フレームワーク（枠組み）」のこと。
◆ 各社の概要
株式会社北國フィナンシャルホールディングス 代表者の役職・氏名：代表取締役社長 xx xx
事業内容：銀行、その他銀行法により子会社とすることができる会社の経営管理及びこれに附帯する業務等
株式会社ＦＤアドバイザリー（北國フィナンシャルホールディングスグループ）代表者の役職・氏名：代表取締役社長 xx xx
事業内容： 投資助言・代理業、ファイナンシャルプランニング業務、ウェルスマネジメント業務、金融事業者および公共法人等へのコンサルティング業務 URL：xxxxx://xxx.xxxxxxxxxx.xx.xx/
株式会社ＡＬＣＯＬＡＢ（株式会社アルコラボ） 代表者の役職・氏名：代表取締役社長 xx xxx事業内容： 投資助言・代理業
有価証券運用業務の態勢強化支援、グローバル・アセット・アロケーションに対する投資助言、ＲＡＦ（リスクアペタイト・フレームワーク）の導入・運営の支援等 URL：xxxxx://xxx.xxxxxxx.xx.xx/
以上