신한BNPP지수연계증권투자신탁KES-2호[ELS-파생형] [펀드코드 : DB156]
xxx엔피파리바자산xx㈜는 이 투자신탁의 투자xx 종류 및 위험도를 감안하여
1등급으로 분류하였습니다.
집합투자xx은 [예금자보호법]에 따라 xx보험공사가 xx하지 않는 실적배당상품이 며, 이 투자신탁은 [파생결합xx]을 법시행령 제94조 제2x x4호에서 xx하는 주된 투자xx으로 합니다. 투자신탁은 투자신탁의 90%이상을 KOSPI200과 EUROSTOXX50와 S&P500의 변동과 xx되는 파생결합xx에 투자함으로써 xx자산 가격의 변동에 따라 xx을 얻는 것을 목적으로 합니다. 따라서 시장위험, 파생결합증xxx위험, 권리xx xx위험, 파생결합xxxxx위험과높은 환매수수료 및 중도환매시 저평가위험, 계약조 건xx위험과xxxxx산위험, 파생결합xx 별수익률 xx 위험 등이 있으므로 투자에
xx을 기하여 xxx 바랍니다.
<간이투자xxx> 작xxx일 : 2020.09.22
신한BNPPxxxxxx투자신탁KES-2호[ELS-파생형] [펀드코드 : DB156]
이 요약xx는 신한BNPPxxxxxx투자신탁KES-2호[ELS-파생형]의 투자xxx의 xx 중 중요사항을 발췌·요약한 핵xxx를 담고 있습니다. 따라서 자세한 xx가 필요하신 xx에는 동 집합투자xx을 매입하기 이전에 투자xx 서를 반드시 참고xxx 바랍니다.
[요약xx]
1. 투자목적 이 투자신탁은 [파생결합xx]을 법시행령 제94조 제2x x4호에서 xx하는 주된 투자xx으로 합니 다. | |
그러나 xx의 투자목적이 반드시 xx된다는 보장은 없으며, 집합투자업자, 신탁업자, 판매회사 등 이 투자신탁과 관련된 어떠한 당사자도 투자xx의 보장 또는 투자목적의 xx을 보장하지 아니합니다. | |
투자목적 및 투자전략 | 2. 투자전략 (1) 기본 xx전략 이 투자신탁은 xxx자산을 제외하고 투자신xxx의 대부분을 [KOSPI200과 EUROSTOXX50와 S&P500]의 가격변동에 xx된 매 [6개월]단위로 xxx환조건이 xx된 파생결합xx에 투자하여 자본xx을 xx 합니다. |
그러나 xx의 투자전략 등이 반드시 xx된다는 보장은 없습니다. ※ xx 기본 xx전략 외에 자세한 xx은 투자xxx를 참조xxx 바랍니다. | |
■ 파생결합xx의 xx구조 |
■ 파생결합xx의 발행회사
■ 집합투자xx의 xx 및 xx
■ 파생결합xx의 xx구조
* 위 수익률은 주요투자대상인 파생결합xx(ELS)의 수익률이며, 실제 펀드의 수익률은 xxx, 기타xx 등으로 인해 달라질 수 있습니다.
분류 투자신탁, xx형(ELS-파생형), 개방형(중도환매가능), 단위형, 종류형
구분 클래스 종류
투자자가 부담하는 수수료 및 총(연)xx (%)
총xx | 판매xx | 총xx | 1년 | 2년 | 3년 | 5년 10년 |
0.2850 | 없음 | 0.7000 | 94 | 95 | 95 | - - |
0.2850 | 없음 | 0.5500 | 64 | 65 | 65 | - - |
판매수수료 xxxx
1,000xx 투자시 투자자가 부담하는 투자기간별 총비용 예시 (단위:xx)
xx xxx 로부터 6개월 까지
수수료선취 - 오프라인(A1)
수수료선취 - 온라인(A-e)
납입금액의 0.80% 이내
납입금액의 0.50% 이내
투자xx
투자실적 추이 (연평균 수익률)
- xxx로부터 6개월 경과후 총xx 연(%): [종류A1 0.003%], [종류A-e 0.003%]
(주1) '1,000xx 투자시 투자자가 부담하는 투자기간별 총비용 예시’는 투자자가 1,000xx을 투자했을 xx 향후 투자기간별 지불하게 되는 총비용(판매수수료 + 총xxxx(피투자 집합투자xx xx 포함))을 xx합니다. xxxxx로부터 6개월 경과후 부터 총xx는 연xx [종류A1 0.003%], [종류A-e 0.003%]으로 감소하고, 이익금은 xx 재투자하며, 연간 투자수익률은 3.1% 로 xx하였습니다.
(주2) 해당 예시는 펀드가 xxxx되는 것을 xx하여 xx한 것으로 xxx환이 되는 xx 해당 기간까지의 xx 및 xx이 발 생됩니다
(주3) 종류형 집합투자xx의 구체적인 투자xx은 투자xxx 제2부 13. xx 및 수수료에 관한 사항을 참고xxx 바랍니다. (주4) ‘xxxx 총xx’는 xx금융투자협회에서 공시하는 xxxx 집합투자xx 전체의 xx 총xxxx을 xx합니다.
xx 전이므로 해당사항 없습니다.
신한BNPPxxxxxx투자신탁KES-2호[ELS-파생형] (2020.08.31 xx)
xxxx xx집합투자xx 연평균 수익률
xx전문 인력
xx 생년
직위
집합투자 xx
xx 수 xx
(해외-파생형) xx 경력
운용역 운용사 xx
xx1년 xx2년 xx1년 xx2년
xxx
1973
책xxx역
280개
16,128억원
10.01%
8.71%
6.40%
3.46%
13년 1개월
투자자 유의사항
(주1) 이 투자신탁의 xx은 퀀트/구조화파생xx본부에서 담당하며, ‘책xxx전문인력’x x 집합투자xx의 xx의사결정 및 xx결과에 xx 책임을 부담하는 xx전문인력을 말하며, “부책xxx전문인력”은 xx하지 않 습니다.xx운용역 부재시 등의 xx 퀀트/구조화파생xx본부내 다른 운용역의 xx도 가능합니다.
(주2) xx전문인력의 xx 과거 3년 이내에 xx한 집합투자xx의 명칭, 집합투자xx의 xx와 수익률 등은 금 융투자협회 홈페이지(xxx.xxxxx.xx.xx)에서 확인할 수 있습니다.
(주3) xx집합투자xx 연평균 수익률은 해당 집합투자업자가 분류한 xx xx 집합투자xx의 xx운용성과이 며, 해당 xx전문인력의 xx운용성과는 해당 회사 xx기간 중 xx한 성과를 xx합니다. (주4)‘xx경력xx’는 해당 xx전문인력이 과거 집합투자xx를 xx한 기간을 xx 합산한 기간입니다. (주5) 위의 수치 xx 시 xxx구조의 투자신탁의 xx 모투자신탁을 xx으로 xx합니다.
집합투자xx은 [예금자보호법]에 따라 xx보험공사가 xx하지 않는 실적배당상품으로 투자xx의 xx이 발생할 수 있으므로 투자에 xx을 기하여 xxx 바랍니다.
금융위원회가 투자xxx의 xx사항이 xx 또는 xx하다는 것을 xx하거나 그 xx의 가치를 보 증 또는 xx하지 아니함을 유의xxx 바랍니다.
간이투자xxx보다 자세한 xx이 필요하신 xx, 투자xxx의 교부를 xx하시면 귀하의 집합투 자xx 매입 이전까지 교부하오니 참고xxx 바랍니다.
간이투자xxx는 xx신고서 효력발생일까지 xx사항 중 일부가 xx될 수 있으며, 개방형 집합투 자xx인 xx 효력발생일 이후에도 xx될 수 있습니다.
이 집합투자xx의 투자위험등급 및 적합한 투자자xx에 xx xx사항을 참고하고, 귀하의 투자경 력xx 투자xx에 적합한 상품xx xxx 투자결정을 xxx 바랍니다.
원본xx위험, 투기등급자산에의 투자 등 집합투자xx와 관련된 투자위험에 대하여는 xx신고서와 투자xxx 또는 간이투자xxx 본문의 투자위험 부분을 참고xxx 바랍니다.
투자자 유의사항 | xx신고서, 투자xxx상 기재된 투자전략에 따른 투자목적 또는 성과목표는 반드시 실현된다는 보 장은 없습니다. 또한 과거의 투자실적이 xx에도 실현된다는 보장은 없습니다. 투자자 숙려제도 안내 ▣ 이 상품은 파생결합xx에 투자되는 상품으로 xx방법과 구조에 따라 xx이 결정되며 원xx 실 가능성이 있습니다. 따라서, 해당상품에 대하여 충분히 숙려 후 xx투자 여부를 확정xxx 바 랍니다. ▣ 투자자 숙려제도에 따라 상품 xxx과 투자xxx, 대고객 투자자 숙려제도 안내 SMS등을 통해 안내된 숙려기간(2020.10.12-2020.10.13, 2영업일) 내에 가입을 취소하실 수 있으며 취소를 원하시 는 xx 본인이 직접 영업점에 xxx시어 xxx셔야만 합니다. (적용대상자는 xx의 1과 2를 x x 충족하는 xx입니다.) <적용대상자> 1. 투자xx 부적합 xx고객 또는 만70세 이상의 고령투자자(다만 판매사별 xx에 따라 만70세 미만의 투자자도 고령투자자로 분류될 수 있습니다) 2. xxx ELF/DLF를 판매회사 xx에서 가입하는 xx(비대면 xx 제외) ▣ 판매회사는 상품의 위험성 및 숙려제도 안내를 위하여 상품가입 이후 LMS 발송 및 전화 안내를 실시하오니, 이를 참xxx시기 바랍니다. ▣ 투자자 숙려제도란? - ELF 가입 후 펀드 xx 전에 xx투자자가 ELF의 상품구조 및 투자위험 등을 충분히 숙지하고 투 자결정을 할 수 있도록 2영업일 이상 숙려기간을 부여 - xx투자자: 일반투자자 중 투자xx이 부적합한 투자자, 고령투자자(만70세 이상, 다만 판매사 별 xx에 따라 만70세 미만의 투자자도 고령투자자로 분류될 수 있음) * 자신의 투자xxx다 위험도가 높은 상품에 투자하기 위해 부적합 확인서를 xx하는 투자자 - 적용xx: xx투자자는 가입 마감 2영업일전까지 가입하고 이후 숙려기간(2영업일) xx xx 투자여부를 확정. 가입을 취소하고자 할 xx 숙려기간 종료 전까지 취소. - 안내: 가입 이후부터 숙려기간 종료 전까지 xx 등으로 상품위험과 취소방법을 추가적으로 안내 - 취소방법: 본인이 직접 영업점을 xxx여 취소 xx 가능(전화 취소 불가능) ※ 추가적인 투자자 유의사항은 투자xxx ‘투자결정시 유의사항 안내’ 를 참고 바랍니다. | |
주요 투자 위험 | 구분 | 투자위험의 주요 xx |
시장위험 | 이 투자신탁은 투자신xxx을 파생결합xx에 투자합니다. 따라서 xx자산xx 금융 시장의 주가, 이자율 및 기타 거시xxxx, 정치,xxxx, 정부의 정책 변화, xx의 xx 등이 xx에 xx을 미칠 수 있으며, 이로 인해 투자xx xx이 발생할 수 있습 니다. 특히 이 투자신탁은 파생결합xx을 편입하며, 해당 파생결합xx의 xx자산가 격 변동에 의해 투자xx xx이 발생할 수 있습니다. | |
파생결합xx xx위험 | 파생결합xx의 xx는 파생결합xx을 발행한 회사와의 직접적인 xx로 발행회사의 부도, 파산 등의 사유로 투자계약조건을 이행하지 못하는 xx에는 이 투자신탁이 xx 하는 투자전략이 실현될 수 없으며 xx의 100%까지 xx이 가능합니다. 발행회사의 파 산, xx 등의 사유로 투자계약조건을 이행하지 못하는 xx에는 xx의 100%까지도 x x 가능합니다. 자세한 사항x x 발행사의 홈페이지 또는 금융감독원 전자공시 시스템 (xxxx://xxxx.xxx.xx.xx/)xx 확인할 수 있습니다. | |
권리xx xx위험 | 이 투자신탁의 주된 투자대상인 파생결합xx의 조건은 xx자산의 전부 또는 일 부에 대하여 합병, xx, 감자, xx소각 등 xx자산의 본질가치의 xx을 xx하는 사유가 발생하는 xx, 거래소에서 xx자산 또는 xx자산을 xxx는 xx 중 전부 또는 일 부의 거래가 중단 또는 정지되는 xx, xx시장을 포함한 금융시장의 xx중지xx 등 이 발생하여 위험회피xx를 수행함에 있어 제한이 따르는 xx, 기타 국내외 금융시장 의 xx에 따라 본 xx의 권리xx의 xxx 필요하다고 xx되는 xx에는 금융시장 의 xx에 따라 발행자와 집합투자업자의 합의를 통해 일부 조정될 수 있습니다. ※ 파생결합xx의 권리xx xx사유 및 xxx법 등x x 파생결합xx 발행회사와의 계약xx에 따라 다소 차이가 있을 수 있습니다. | |
파생결합xx xxx위험과 높은 환매xx 료 및 중도환매시 | 투자신xxx으로 편입된 파생결합xx은 발행회사와 직접 xx하기 때문에 xxx이 적으며, 중도 환매 xx시 편입된 파생결합xx의 실제 중도 xx금액과 이론 가격인 펀드 xx가격으로 xx한 금액 간에 차이가 발생할 수 있기 때문에 잔여 수익자 xx 를 위하여 펀드의 환매수수료는 다른 일반펀드 보다 높게 책정됩니다(환매수수료는 전 액 펀드로 귀속됩니다). 따라서 xx이전에 중도 환매하고자 하는 xx 중도 xx이 원 | |
구분 | 투자위험의 주요 xx | ||
저평가위험 | 활하지 못할 수 있으며, 중도 xx에 따른 가격 xx 및 높은 환매수수료로 인하여 원 xxx이 발생할 수 있으며, 이 xx xx자산의 최대하락율을 초과하는 xx이 발생할 수도 있습니다. 이 투자신탁에서 투자하는 파생결합xx의 만기일 전에 평가되는 금액 은 xxxxx, xx자산의 가격, xx, xx까지 잔존기간 등 몇 가지 xx로 평가된 가격입니다. 따라서 투자신탁 만기일 이전에 중도환매를 xx하는 투자자의 xx 파생 결합xx의 발행자가 적용하는 중xxx금액은 투자신탁에서의 평가가격보다 낮을 수 있고, 잔존고객의 xx 환매에 따라 발행사의 가격과 평가가격의 차이에 따라 xx시( 자동xxx환시) xx구조가 달라질 수 있습니다. | ||
주요 투자 위험 | 계약조건 xx위험과 xxxxx산 위험 | xx자산의 xx중지, 가격산출 중단 또는 상장폐지, xx 법규의 xx, xx지변, 전 시, 사변, 금융/xx시장의 중대한 교란, 발행회사의 휴/폐업 등 기타 불가피한 사유 등 예상치 못한 이벤트가 발생하는 xx에는 계약조건(기준일, 행사가격, 지급일, xx 조건 및 xx금액) 등이 xx 될 수 있으며, xx에 현저히 미달되는 금액으로 xx 조 기 xx될 수도 있습니다. | |
파생결합xx | 이 투자신탁은 xx의 발행사에서 발행한 파생결합xx을 편입합니다. 각각의 파생결합 xx의 쿠폰은 서로 xx할 수 있으며, xx조건 xx시 제시한 수익률은 각각의 파생 결합xx의 xx수익률로 xxx였습니다. 이로 인하여 제시 쿠폰이 상대적으로 높은 파생결합xx 발행사 부도 시, 투자원본의 xx 뿐 아니라 부도가 발생하지 않은 발행 사의 파생결합xx이 투자 신탁에서 xx 제시한 수익률보다 낮은 수익률로 xx될 수 있습니다. | ||
별 | |||
수익률 xx | |||
위험 | |||
※ 기타 다른 투자위험에 관한 사항은 투자xxx를 참고xxx 바랍니다. | |||
매입방법 | 투자신탁 xxxxx에 공고되는 xx가격을 적용 | ||
환매방법 | 가. 17시 이전: 제4영업일(D+3)의 xx가격으로 제5영업일(D+4)에 지급 나. 17시 경과 후: 제5영업일(D+4)의 xx가격으로 제6영업일(D+5)에 지급 | ||
환매 수수료 | 가. 6개월 미만 환매시 : 환매금액의 7% 나. 6개월 경과일로부터 환매시 : 환매금액의 5% | ||
xx 가격 | xx방법 | xx에 공고되는 xx가격은 그 직전일의 대xxx표상에 xx된 투자신탁의 자산총액에 서 xx총액을 차감한 금액을 직전일의 xxxx 총좌수로 나누어 1,000좌 단위로 4사5 입하여 원미만 둘째자리까지 xx합니다. | |
공시장소 | 판매회사 영업점, 집합투자업자( xxx.xxxxxxxx.xxx ), 판매회사, 한국금융투자협회( xxx.xxxxx.xx.xx )인터넷홈페이지 | ||
과세 | 투자자는 투자xx으로부터 발생한 xx, 배당 및 양xxx(해외xx 매매xx 포함) 등 과세xx에 대 하여 소득세 등(개인 및 법인 15.4%)을 부담합니다. 이러한 xx은 개인의 연간 금융xx(xx, 배당x x)이 2xx 원 이하인 xx에는 분리과세 xx징수로 납세xx가 종결되나, 연간 금융xx(xx, 배당 xx)이 2xx 원을 초과하는 xx에는 유형별 xx을 합산하여 개인xxxx로 종합과세 됩니다. | ||
집합투자 업자 | 신한 비엔피 파리바 자산xx(주) (xx번호: 00-000-0000 / 인터넷 홈페이지: xxx.xxxxxxxx.xxx) | ||
모집(판매) 기간 | 2020년09월28일-2020년10월13일 ※ 투자자 숙려제도 적용 대상자의 xx - 매입xx 가능 : 2020.09.28-2020.10.08 - 매입xx 불가 : 숙려기간 (2020.10.12-2020.10.13, 2영업일) ※ ELF xx xx(취소)xx는 판매회사에서 정하는 상품 모집기간 내 펀드 xx가능 시간 까지 가능합니다. | 모집(xx) | 투자신탁의 xxxx(모집(xx) 총액 : 10조 좌) 주1) 모집(판매)된 금액이 3억원에 미달하는 xx 이 집합투자xx의 xxx 취소될 수 있 다는 점에 유의하여 xxx 바랍니다. |
효력발생일 | 2020년 09월 27일 | 존속 기간 | 투자신탁의 xxxxx로부터 [2023년10월15 일]. 다만, 투자신탁계약 xx시에는 투자신 탁의 xxxxx로부터 투자신탁계약의 xx 일까지로 하며, 파생결합xx이 자동xxx환 되는 xx, 파생결합xx의 자동xxx환 또 는 xxxx 시 xx자산 xx 거래소의 휴장 또는 xx지변, 전시, 사변, 금융/xx시장의 중대한 교란 등으로 평가일 및 xx대금 지급 일이 xx되는 xx에는 투자신탁의 xxxx 일로부터 해당 xx대금이 투자신탁에 입금되 는 날까지 |
판매회사 | 집합투자업자(xxx.xxxxxxxx.xxx), 한국금융투자협회(xxx.xxxxx.xx.xx) 인터넷 홈페이지 참고 | ||
참조 | 집합투자업자의 사업목적, 요약xxxx에 관한 사항은 투자xxx 제4부 1.집합투자업자에 관한 사항을 참고xxx 바랍니다. | ||
이 집합투자xx는 종류형 집합투자xx입니다. 집합투자xx의 종류는 판매수수료 부과xx-판매경로- 기타 펀드특성에 따라 3단계로 구분되며, 집합투자xx 종류의 대표적인 차이는 다음과 같습니다. | |||
종류(Class) | 집합투자xx의 특징 | ||
집합투자 xx 의 종류 | 판매 수수료 | 수수료선취 | 집합투자xx 매입시점에 판매수수료가 일시 징구되는 집합투자xx입니다 |
판매 경로 | 온라인(e) | 판매회사의 온라인전용으로 판매되는 집합투자xx로 오프라인으로 판매되는 집합 투자xx보다 판매수수료 및 판매xx가 저렴한 집합투자xx입니다. 다만, 판매회 사로부터 별도의 투자권유 및 xx서비스는 제공되지 않습니다. | |
오프라인 | 오프라인전용(판매회사 xx)으로 판매되는 집합투자xx로 온라인으로 판매되는 집합투자xx보다 판매수수료 및 판매xx가 높은 집합투자xx입니다. 다만, 판매 회사로부터 별도의 투자권유 및 xx서비스가 제공됩니다. | ||
[집합투자xx 공시 xx 안내]
● xx신고서: 금융감독원 전자공시시스템(xxxx.xxx.xx.xx)
● 투자xxx: 금융감독원 전자공시시스템(xxxx.xxx.xx.xx), 한국금융투자협회(xxxxx.xx.xx), 집합투자업자 (xxx.xxxxxxxx.xxx) 및 판매회사 홈페이지
● xxx고서(xx보고서, 결산서류): 금융감독원 홈페이지(xxx.xxx.xx.xx) 및 한국금융투자협회 전자공시시스템 (xxx.xxxxx.xx.xx)
● 자산xx보고서: 한국금융투자협회 전자공시시스템(xxx.xxxxx.xx.xx) 및 집합투자업자 홈페이지 (xxx.xxxxxxxx.xxx)
● 수시공시: 한국금융투자협회 전자공시시스템(xxx.xxxxx.xx.xx) 및 집합투자업자 홈페이지(xxx.xxxxxxxx.xxx)