현 행 개 정 비 고 <별지> 투자일임수수료의 산정 기준❑ 운용모델에 따른 최소 가입금액 및 수수료율<체차 적용> <별지> 투자일임수수료의 산정 기준❑ 운용모델에 따른 최소 가입금액 및 수수료율<체차 적용> ▶운용모델 유형 추가 ▶수수료율 기준 변경:모델포트폴 리오형/한화 배당지수형 ▶신규모델 추가: 월지급형혼합형펀드랩 구분 운용모델 최소가입금액 (최저유지금액) 선취 수수료 기본(후취) 수수료 중도해지 수 수 료 구분 운용모델 최소가입금액...
[일임형 종합자산관리계좌] 약관 신구조문 대비표 (2013 .08.05)
현 행 | 개 정 | 비 고 | |||||||||||||||||||||
<별지> 투자일임수수료의 산정 기준 ❑ 운용모델에 따른 최소 가입금액 및 수수료율<체차 적용> | <별지> 투자일임수수료의 산정 기준 ❑ 운용모델에 따른 최소 가입금액 및 수수료율<체차 적용> | ▶운용모델 유형 추가 ▶수수료율 기준 변경 :모델포트폴 리오형/한화 배당지수형 ▶신규모델 추가 : 월지급형 혼합형펀드랩 | |||||||||||||||||||||
구분 | 운용모델 | 최소가입금액 (최저유지금액) | 선취 수수료 | 기본(후취) 수수료 | 중도해지 수 수 료 | 구분 | 운용모델 | 최소가입금액 (최저유지금액) | 선취 수수료 | 기본(후취) 수수료 | 중도해지 수 수 료 | ||||||||||||
1억 이하 | 1~3 억 | 3~5 억 | 5~10 억 | 10~50 억 | 50~100 억 | 100~150 억 | 150억 초과 | 3억이하 | 3억초과 | ||||||||||||||
지점 운용 형 | 주식형 | 기본형 | 1천만원 (천만원) | - | 2.6% | - | |||||||||||||||||
지점 운용 형 | 기본형 | 1천만원 (천만원) | - | 2.6% | - | ||||||||||||||||||
성과보수형 | - | 2.0%(성과보수별도) | - | ||||||||||||||||||||
성과보수형 | - | 2.0% (성과보수 별도) | - | ||||||||||||||||||||
맞춤형 | 맞춤형 | - | 협의 | - | |||||||||||||||||||
맞춤형 | - | 협의 | - | ||||||||||||||||||||
본사 운용 형 | 주식형 | 자문형 | 기본형 | 3천만원 (2천5백만원) | - | 2.6% | 2.2% | - | |||||||||||||||
본 사 운 용 형 | 자 문 형 | 기본형 | 3천만원상 (2천5백만원) | - | 2.6% | 2.2% | - | ||||||||||||||||
더블 코어 (복수자문형) | 5천만원 (4천만원) | - | 2.6% | 2.2% | - | ||||||||||||||||||
더블 코어 (복수자문형) | 5천만원 (4천만원) | - | 2.6% | 2.2% | - | ||||||||||||||||||
일반형 | 3천만원 (2천5백만원) | 1.0% | 1.6% | 1.2% | 선취 수수료의 80% | 일반형 | 3천만원 (2천5백만원) | 1.0% | 1.6% | 1.2% | 선취수수 xx80% | ||||||||||||
멀티매니저형 | 5천만원 (4천만원) | 1.0% | 1.6% | 1.2% | 멀티매니저형 | 5천만원 (4천만원) | 1.0% | 1.6% | 1.2% | ||||||||||||||
로테이션형 | 3천만원 (2천5백만원) | 1.0% | 1.6% | 1.2% | 로테이션형 | 3천만원 (2천5백만원) | 1.0% | 1.6% | 1.2% | ||||||||||||||
ETF 운용 형 | 기본형 | 2천만원 (1천5백만원) | - | 1.2% | - | ETF운 용형 | 기본형 | 2천만원 (1천5백만원) | - | 1.2% | - | ||||||||||||
일반형 | 0.6% | 0.6% | 선취수수 료의80% | ||||||||||||||||||||
일반형 | 0.6% | 0.6% | 선취 수수료의 80% | ||||||||||||||||||||
분할매매형 | 0.8% | 0.8% | |||||||||||||||||||||
분할매매형 | 0.8% | 0.8% | |||||||||||||||||||||
스텝업앤다운형 | 1천만원 (1천만원) | 1.0% | 0.6% | ||||||||||||||||||||
스텝업앤다운형 | 1천만원 (1천만원) | 1.0% | 0.6% | - | 1.6% | - | |||||||||||||||||
- | 1.6% | - | 시스템운용형 | 1천만원 (1천만원) | - | 2.0% | - | ||||||||||||||||
시스템운용형 | 1천만원 (1천만원) | - | 2.0% | - | |||||||||||||||||||
모델포트폴리오형 | 2천만원 | - | 2.6% | 2.2% | - | ||||||||||||||||||
한화배당지수형 | 1천만원 | - | 2.6% | 2.2% | - | ||||||||||||||||||
복합구조형 | 3천만원 | - | 1.0% | - | |||||||||||||||||||
적립식인덱스플러스형 | 10만원 | - | 0.5% | - | |||||||||||||||||||
증금형MMW | - | - | 0.1% | - | 채권/ MMW형 | 증금형MMW | - | - | 0.1% | - | |||||||||||||
단기자금운용형 | 10억원 | - | 0.1% (출금시 징수) | - | 단기자금운용형 | 10억원 | - | 0.1% (출금시 징수) | - | ||||||||||||||
안정 자산 형 | 위험중립 레버리지ETF랩 | 3천만원 | 0.5% | 0.5% | 선취 수수료의 80% | 복합 상품형 | 안정 자산형 | 위험중립레버리지ETF랩 | 3천만원 | 0.5% | 0.5% | 선취수수 료의80% | |||||||||||
안정추구레버리지ETF랩 | 3천만원 | 0.3% | 0.3% | ||||||||||||||||||||
안정추구 레버리지ETF랩 | 3천만원 | 0.3% | 0.3% | 복합구조형 | 3천만원 | 1.0% | |||||||||||||||||
멀티 인컴형 | 월지급형 | 1천만원 | 0.5% | 0.7% | 선취수수 료의80% | ||||||||||||||||||
한화배당지수형 | 1천만원 | - | 2.6% | 2.2% | 1.8% | 1.4% | 1.2% | 1.0% | - | ||||||||||||||
월지급형(저과표형) | 1천만원 | 1.0% | 0.8% | ||||||||||||||||||||
모델포트폴리오형 | 2천만원 | - | 2.6% | 2.2% | 1.8% | 1.4% | 1.2% | 1.0% | - | ||||||||||||||
맞춤형 | 5천만원 | - | 협의 | - | 맞춤형 | 맞춤형 | 5천만원 | - | 협의 | - | |||||||||||||
맞춤형 펀드랩 | 5천만원 | - | 0.5% | - | |||||||||||||||||||
적립식인덱스플러스형 | 10만원 | - | 0.5% | - | |||||||||||||||||||
맞춤형 펀드랩 | 5천만원 | - | 0.5% | - | 펀드형 | 적립식 펀드랩 | 10만원 | - | 0.05%(집합투자증권관 련 보수별도) | - | |||||||||||||
적립식 펀드랩 | 10만원 | - | 0.05% (집합투자증권 관련 보수 별도) | - | |||||||||||||||||||
자문형 펀드랩 | 1천만원 | - | 1.0% (집합투자증권 관련 보수 별도) | 자문형 펀드랩 | 1천만원 | - | 1.0%(집합투자증권관 련보수별도) | ||||||||||||||||
혼합형 펀드랩 | 1천만원 | 1.0% | 0.2% | 선취수수 료의80% | |||||||||||||||||||
1. 기본수수료 1) 기본수수료는 분기중 예탁재산의 평균잔고금액을 기준으로 일할 계산하여, 매년 1,4,7,10월의 첫 영업일에 분기 단위로 징수(원미만 절사) 2) 구간별 수수료 적용 : 총예탁재산을 금액 구간별로 분류하여 수수료율 체차 적용 3) 선취 수수료는 투자일임계약시 계약금액을 기준으로 운용개시일에 징수하며, 년 단위 잔존 기간 에 따라 일할 계산하여 반환 4) 증금형MMW는 ‘투자일임자산 전일 평가금액 × 기본 수수료율 ×(경과일수/365)’에 해당하는 수수료를 매 영업일에 징수하며 단기자금 운용형은 출금시(중도출금 포함) 징수 5) 복합구조형 모델은 운용모델의 특성상 예탁자산의 ‘일별 평가금액 × 기본수수료율 × (경과일 수/365)’에 해당하는 수수료를 해지(만기 또는 중도)시 징수 2. 성과보수 1) 성과보수는 운용성과에 따라 발생되는 성과보수를 일정기간 단위로 정산하여 계약만료일 또는 계약해지일에 징수 2) 성과보수 적용 모델 : 지점운용형(성과보수형) 3) 성과보수 징수 기준 - 성과보수 산식 = 순투자원금 *Min(계좌수익률 –기준지수수익률, 계좌수익률) * 성과보수율 ※ 계좌수익률이 기준지수수익률 보다 크고, 기본수수료를 차감한 계좌수익률이 연 3% 이상일 경우에만 성과보수 적용(중도해지시 연환산하여 적용) - 기준지수 : KOSPI지수 - 성과보수율 : 20% 3. 중도해지 수수료 1) 계약기간 만료 전에 고객의 요청으로 계약이 중도 해지되는 경우 징수하는 수수료로, 모델별 징수 기준에 따라 해지일에 징수한다. 2) 운용상 발생 가능 환매수수료로 고객재산의 운용과정에서 현금성 재산 또는 집합투자증권의 개별 약관에 의해 환매수수료가 발생될 수 있다. 4. ( 추 가 ) 5. ( 추 가 ) | 1. 기본수수료 1) 기본(후취)수수료는 분기중 예탁재산의 평균잔고금액을 기준으로 일할계산하여, 매년 1,4,7,10월의 첫 영업일에 분기단위로 징수합니다(원미만 절사) 2) 구간별 수수료 적용 : 총예탁재산을 금액 구간별로 분류하여 수수료율 체차 적용합니다. 3) 선취 수수료는 투자일임계약시 계약금액을 기준으로 운용개시일에 징수하며, 년 단위 잔존 기간에 따라 일할계산하여 반환합니다. 4) 증금형MMW는 ‘투자일임자산 전일 평가금액 × 기본 수수료율 ×(경과일수/365)’에 해당 하는 수수료를 매 영업일에 징수하며,단기자금 운용형은 출금시(중도출금 포함) 징수합니다. 5)복합구조형 모델은 운용모델의 특성상 예탁자산의 ‘일별 평가금액 × 기본수수료율 × (경과일수/365)’에 해당하는 수수료를 해지(만기 또는 중도)시 징수합니다. 2. 성과보수 1) 성과보수는 운용성과에 따라 발생되는 성과보수를 일정기간 단위로 정산하여 계약만료일 또는 계약해지일에 징수합니다. ( 삭 제 ) 2)성과보수 징수 기준 - 성과보수 산식 = 순투자원금 *Min(계좌수익률 –기준지수수익률, 계좌수익률) * 성과보수율 ※ 계좌수익률이 기준지수수익률 보다 크고, 기본수수료를 차감한 계좌수익률이 연 3% 이상일 경우에만 성과보수를 적용합니다.(중도해지시 연환산하여 적용) - 기준지수 : KOSPI지수 - 성과보수율 : 20% 3. 중도해지 수수료 1) 계약기간 만료 전에 고객의 요청으로 계약이 중도 해지되는 경우 징수하는 수수료로, 모델별 징수 기준에 따라 해지일에 징수합니다. 2) 운용상 발생 가능 환매수수료로 고객재산의 운용과정에서 현금성 재산 또는 집합투자증권 의 개별 약관에 의해 환매수수료가 발생될 수 있습니다. 4. 집합투자증권의 중도환매수수료와 판매보수는 해당 상품의 집합투자규약에서 정한 바에 따라 징수합니다. 5. 위의 투자일임수수료율(성과보수 포함)은 고객과 합의에 의하여 달리 정할 수 있으며, 고객의 자산 배분 결과에 따라 운용되는 맞춤형(본사운용형, 지점운용형) 모델은 계좌에 편입되는 자산별 편입비중과 수수료 수준을 감안하여 고객과 회사가 협의하여 정할 수 있습니다. |