□ 일임형 종합자산관리계좌설정약관(별지) 및 계약권유문서(일임형, MMW형 CMA)

일xx 종합자산xx계좌설xxx 등 개정안 xx조xxx표

2022. 3.

□ 일xx 종합자산xx계좌설xxx(별지) 및 계약xxx서(일xx, MMW형 CMA)

위치

개정 전

개정 후

비 x

xx형 종합자산xx계좌설xxx (별지)

■ 랩 서비스 명

: KB able 투자자문랩 글로벌고배당(플레인바닐라)

: KB able 투자자문랩 선취형(토러스투자자문)

: KB able 투자자문랩 성과xx형(토러스투자자문)

: KB able 착한 ESG 랩(토러스투자자문)

■ 랩 서비스 명 : KB able 투자자문랩 – 기본xx형

※ 투자자문사 고객 xx

비욘드자산xx	토러스투자자문
카이투자자문	유니xxx투자자문
한국투자밸류자산xx	밸류시스템투자자문
케이피아이투자자문

■ 랩 서비스 명

: KB able 일xxx합자산xx계좌(KB able Account)

구 분

세부 xx(원 / %)

가입(계약)금액

1xxx(국내투자형, 코어모멘텀형, 글로벌투자형, 이머징투자형, 펀드투자형, 지점xx형(EasyFolio)(맞춤형은 10억), EasyFolio, 지점xx형(EasyFolio)선취형 / 2.0(EasyFolio) / 1억원(Multi자문형, 헤지펀드형) / 3xxx(성과xx형, 자산배분형) / 30xx(적립국내형) / 10xx(적립펀드형) / 50억원(xx투자형) / 30억원(H) /10억원(H–Active, H–Absolute)

그 밖의

사항

주 2. 자산배분형(MP별 xx)

구분	인컴3 A1	인컴6 A2
선취	-	-
후취	연 0.15%	연 0.6%
xxx수료	-	-

■ 랩 서비스 명

: KB able 글로벌 고배당 랩 (플레인바닐라)

: KB able 투자자문랩 선취형(토러스자산xx)

: KB able 투자자문랩 성과xx형(토러스자산xx)

: KB able 착한 ESG 랩(토러스자산xx)

■ 랩 서비스 명 : KB able 투자자문랩 – 기본xx형

※ 투자자문사 고객 xx

비욘드자산xx	토러스자산xx
카이투자자문	유니xxx투자자문
한국투자밸류자산xx	밸류시스템투자자문
케이피아이투자자문

■ 랩 서비스 명

: KB able 일xxx합자산xx계좌(KB able Account)

구 분

세부 xx(원 / %)

가입(계약)금액

1xxx(국내투자형, 코어모멘텀형, 글로벌투자형, 이머징투자형, 펀드투자형, 지점xx형(EasyFolio)(맞춤형은 10억), EasyFolio, 지점xx형(EasyFolio)선취형 / 2.0(EasyFolio) / 1억원(Multi자문형, 헤지펀드형) / 3xxx(성과xx형, 자산배분형) / 30xx(적립국내형) / 10xx(적립펀드형) / 50억원(xx투자형) / 30억원(H) /10억원(H–Active, H–Absolute)

그 밖의

사항

주 2. 자산배분형(MP별 xx)

구분	인컴3 A1	인컴6 A2
선취	-	-
후취	연 0.15%	연 0.6%
xxx수료	-	-

랩서비스명

및

서비스xx

xx

※자산배분형

(인컴3 A1, 인컴6 A2) 기존 고객

xx 완료

계약xxx서

(일xx,MMW형CMA)

■ 세부 자산배분 xx의 구분 xx

(표) xxxx군-자산배분형 / 해당서비스

: KB able 투자자문랩 글로벌고배당(플레인바닐라)

: KB able 투자자문랩 선취형(토러스투자자문)

: KB able 투자자문랩 성과xx형(토러스투자자문)

: KB able 착한 ESG 랩(토러스투자자문)

■ 세부 자산배분 xx의 구분 xx

(표) xxxx군-자산배분형 / 해당서비스

: KB able 글로벌 고배당 랩 (플레인바닐라)

: KB able 투자자문랩 선취형(토러스자산xx)

: KB able 투자자문랩 성과xx형(토러스자산xx)

: KB able 착한 ESG 랩(토러스자산xx)

□ 핵xxx서 및 xxx 등 개정

위치

개정 전

개정 후

비 고

(별첨5) 핵xxx서

및 xxx_

KB able 글로벌

고배당 랩

(플레인바닐라)

[핵xxx서]

서비스명	KB able 투자자문랩 – 글로벌고배당 (플레인바닐라)
서비스 xx	• xxx를 참조xxx 바랍니다. □ 특징: 플레인바닐라투자자문의 자문을 받아 고배당과 절세를 목표로 xx되는 서비스로 부동산, 리츠 등 고배당 자산을 편입하고 배당락 매매를 통해 세금을 줄이는 전략을 취하는 랩 서비스입니다.

[xxx]

1. 서비스명: KB able 투자자문랩 – 글로벌고배당 (플레인바닐라)

3. 자문사 주요 특징_xx

: (표) 글로벌 분산투자를 통한 xx투자 xx

4. 서비스 세부 xx

□ 특징: - 플레인바닐라(자문사)의 자문을 받아 xx하는 글로벌 ETF(펀드)랩

- 투자 가능 ETFs 중에서 xx, 투자xx 결정 후 xx지시

□ 기타:

○ 자문사 xx 불가

○ 본 서비스는 편입자산의 xx(편입자산별 매매, xx조절 등)은 플레인

바닐라로부터 자문을 받아 KBxx Wrapxx부가 xx합니다.

○ 가입xxx 전 플레인바닐라로부터 xx전략 및 편입자산의 세부사항 (xx링크:xxxxx://xxxxx.xxxxxx.xxx/xxxxx/xxxxxxx/0XXxXx0XXXxx00xXxXXXXXXxxx0-00XxX?xxxxxxxxxxx) 등을 참고xxx 바랍니다.

○ 상품개발부서 및 개발자: Wrapxx부장 xxx, 연락처 : (00)0000-0000

[핵xxx서]

서비스명	KB able 글로벌 고배당 랩 (플레인바닐라)
서비스 xx	• xxx를 참조xxx 바랍니다. □ 특징: 플레인바닐라의 자문을 받아 고배당 자산으로 xx되는 랩으로 부동산, 리츠, xx 등 고배당 자산을 편입하는 전략을 취하는 랩 서비스입니다.

[xxx]

1. 서비스명: KB able 글로벌 고배당 랩 (플레인바닐라)

3. 자문사 주요 특징_xx

: (표) 글로벌 멀티자산을 xx으로 멀티플레이 및 분산투자를 xx

4. 서비스 세부 xx

□ 특징: 플레인바닐라의 자문을 받아 고배당 자산(리츠, xx 등)으로 xx되는 랩서비스

□ 기타:

○ 자문사 xx 불가

○ 본 서비스는 편입자산의 xx(편입자산별 매매, xx조절 등)은 플레인바닐라로부터 자문을 받아 KBxx Wrapxx부가 xx합니다.

○ 가입xxx 전 플레인바닐라로부터 xx전략 및 편입자산의 세부사항(xx 링크: xxxxx://xxxxx.xxxxxx.xxx/xxxxx/xxxxxxx/0XXxXx0XXXxx00xXxXXXXXXxxx0-00XxX?xxxxxxxxxxx) 등을 참고xxx 바랍니다.

○ 상품개발부서 및 개발자: Wrapxx부장 xxx, 연락처 : (00)0000-0000

랩 서비스명

및

서비스xx

xx

(별첨5) 핵xxx서

및 xxx_

KB able 투자자문랩

성과xx형

(인피니티)

[xxx]

4. 서비스 세부 xx

□ Wrap Fee(xxxx) : 성과xx형 고객 합의

(1) xxxx: xx xx 전일 평가금액*으로 xx.

xx 투자xx과 직전 성과xx 징수 후 평가금액 중 큰 금액.

*xx xx 전일 평가금액: 전일 종가 반영

(2) 성과xx의 한도: 없음

(3) xx 징수된 금액(배당소득세 등)은 성과xx xx 시 반영하지 않음

(4) xx이 발생하지 않는 xx, 성과xx는 징수하지 않음

[성과xx 산출 예시]

xx원xxx 초과 xx(전일 평가금액 xx)의 20%를 성과xx로 징수하는 xx

(단위 : 원)

	투자xx	(성과xx용) xxxx	평가금액	초과 xx	랩수수료 (성과xx)
1년차	10,000,000	10,000,000	11,000,000	1,000,000	200,000
2년차	10,000,000	10,800,000	10,700,000	0	0
3년차	10,000,000	10,800,000	11,500,000	700,000	140,000

○ 상품개발부서 및 개발자: Wrapxx부장 xxx, 연락처 : (00)0000-0000

고객 xx	KB able 투자자문랩 성과xx형(토러스자산xx)에 관한 개별 합의 사항
본인은 KB able 투자자문랩 성과xx형(토러스자산xx)의 성과보수율에 xx 합의 사항으로
xx xx xx xx의 ( )% xx으로 xxx였음을 확인합니다.
※ xx xx(xx xx)은 xx 투자xx과 직전 성과xx 징수 후 평가금액 중 큰 금액으로 xx됩니다. xx이 발생하지 않는 xx, 성과xx는 징수하지 않습니다.

[xxx]

4. 서비스 세부 xx

□ Wrap Fee(xxxx) : 성과xx형 고객 합의

(1) 삭제

(1) 성과xx의 한도: 없음

(2) xx 징수된 금액(배당소득세 등)은 성과xx xx 시 반영하지 않음

(3) xx이 발생하지 않는 xx, 성과xx는 징수하지 않음

[성과xx 산출 예시]

투자원xxx 초과 xx(전일 평가금액 xx)의 20%를 성과xx로 징수하는 xx

(단위: 원)

	투자xx	평가금액	초과xx	성과xx
예시 1	30,000,000	35,000,000	5,000,000	1,000,000
예시 2	30,000,000	25,000,000	0	0

○ 상품개발부서 및 개발자: Wrapxx부장 xxx, 연락처 : (00)0000-0000

고객 xx	KB able 투자자문랩 성과xx형(토러스자산xx)에 관한 개별 합의 사항
본인은 KB able 투자자문랩 성과xx형(토러스자산xx)의 성과보수율에 xx 합의 사항으로
xx xx xx xx의 ( )% xx으로 xxx였음을 확인합니다.
※ xx xx(xx xx)은 xx 투자xx과 직전 성과xx 징수 후 평가금액 중 큰 금액으로 xx됩니다. xx이 발생하지 않는 xx, 성과xx는 징수하지 않습니다.

성과xx

산출 예시

xx

(별첨5) 핵xxx서

및 xxx_

KB able 투자자문랩

성과xx형

(토러스자산xx)

[핵xxx서 및 xxx]

√ 서비스명/서비스xx/고객xx 內 : 토러스투자자문

[xxx]

3. 서비스 세부 xx

□ Wrap Fee(xxxx) : 성과xx형 고객 합의

(1) xxxx: xx xx 전일 평가금액*으로 xx.

xx 투자xx과 직전 성과xx 징수 후 평가금액 중 큰 금액.

*xx xx 전일 평가금액: 전일 종가 반영

(2) 성과xx의 한도: 없음

(3) xx 징수된 금액(배당소득세 등)은 성과xx xx 시 반영하지 않음.

(4) xx이 발생하지 않는 xx, 성과xx는 징수하지 않음

[성과xx 산출 예시]

xx원xxx 초과 xx(전일 평가금액 xx)의 20%를 성과xx로 징수하는 xx

	투자xx	(성과xx용) xxxx	평가금액	초과 xx	랩수수료 (성과xx)
1년차	10,000,000	10,000,000	11,000,000	1,000,000	200,000
2년차	10,000,000	10,800,000	10,700,000	0	0
3년차	10,000,000	10,800,000	11,500,000	700,000	140,000

○ 상품개발부서 및 개발자: Wrapxx부장 xxx, 연락처 : (00)0000-0000

고객 xx	KB able 투자자문랩 성과xx형(토러스자산xx)에 관한 개별 합의 사항
본인은 KB able 투자자문랩 성과xx형(토러스자산xx)의 성과보수율에 xx 합의 사항으로
xx xx xx xx의 ( )% xx으로 xxx였음을 확인합니다.
※ xx xx(xx xx)은 xx 투자xx과 직전 성과xx 징수 후 평가금액 중 큰 금액으로 xx됩니다. xx이 발생하지 않는 xx, 성과xx는 징수하지 않습니다.

[핵xxx서 및 xxx]

√ 서비스명/서비스xx/고객xx 內 : 토러스자산xx

[xxx]

3. 서비스 세부 xx

□ Wrap Fee(xxxx) : 성과xx형 고객 합의

(1) 삭제

(1) 성과xx의 한도: 없음

(2) xx 징수된 금액(배당소득세 등)은 성과xx xx 시 반영하지 않음.

(3) xx이 발생하지 않는 xx, 성과xx는 징수하지 않음

[성과xx 산출 예시]

투자원xxx 초과 xx(전일 평가금액 xx)의 20%를 성과xx로 징수하는 xx

(단위: 원)

	투자xx	평가금액	초과xx	성과xx
예시 1	30,000,000	35,000,000	5,000,000	1,000,000
예시 2	30,000,000	25,000,000	0	0

○ 상품개발 및 개발자: Wrapxx부장 xxx, 연락처 : (00)0000-0000

고객 xx	KB able 투자자문랩 성과xx형(토러스자산xx)에 관한 개별 합의 사항
본인은 KB able 투자자문랩 성과xx형(토러스자산xx)의 성과보수율에 xx 합의 사항으로
xx xx xx xx의 ( )% xx으로 xxx였음을 확인합니다.
※ xx xx(xx xx)은 xx 투자xx과 직전 성과xx 징수 후 평가금액 중 큰 금액으로 xx됩니다. xx이 발생하지 않는 xx, 성과xx는 징수하지 않습니다.

자문사

회사명 xx

및

자산운용사

성과xx

산출 예시 xx

(별첨5) 핵xxx서

및 xxx_

KB able 투자자문랩

선취형

(토러스자산xx)

[핵xxx서 및 xxx]

√ 서비스명/서비스xx 內 : 토러스투자자문

○ 상품개발부서 및 개발자: Wrapxx부장 xxx, 연락처 : (00)0000-0000

[핵xxx서 및 xxx]

√ 서비스명/서비스xx 內 : 토러스자산xx

○ 상품개발부서 및 개발자: Wrapxx부장 xxx, 연락처 : (00)0000-0000

자문사

회사명 xx

및

서비스xx

xx

(별첨5) 핵xxx서

및 xxx_

KB able 투자자문랩

기본xx형

[xxx]

√ 2번 및 3번_자xxx/고객xx_자문사 內 : 토러스투자자문

○ 상품개발부서 및 개발자: Wrapxx부장 xxx, 연락처 : (00)0000-0000

[xxx]

√ 2번 및 3번_자xxx/고객xx_자문사 內 : 토러스자산xx

○ 상품개발부서 및 개발자: Wrapxx부장 xxx, 연락처 : (00)0000-0000

(별첨5) 핵xxx서

및 xxx_

KB able 착한 ESG랩

(토러스자산xx)

[핵xxx서 및 xxx]

√ 서비스명/서비스xx/자문사특징 內 : 토러스투자자문

○ 상품개발부서 및 개발자: Wrapxx부장 xxx, 연락처 : (00)0000-0000

[핵xxx서 및 xxx]

√ 서비스명/서비스xx/자문사특징 內 : 토러스자산xx

○ 상품개발부서 및 개발자: Wrapxx부장 xxx, 연락처 : (00)0000-0000

(별첨5) 핵xxx서

및 xxx_

KB able 일xx

종합자산xx계좌

(KB able Account)

지점xx형

(EasyFolio)

[xxx]

□ 가입금액: 1xxx 이상

(단, 맞춤형은 10억원 (본사협의를 통해 금액xx 가능))

※ 현금 및 현물가입 가능

○ 상품개발부서 및 개발자: Wrapxx부장 xxx, 연락처 : (00)0000-0000

[xxx]

□ 가입금액: 1xxx 이상 (단, 맞춤형은 10억원본사협의를 통해 금액xx 가능)

※ 현금 및 현물가입 가능

○ 상품개발 및 개발자: Wrapxx부장 xxx, 연락처 : (00)0000-0000

(별첨6)

투자자문회사 소개

회사명 : 토러스 투자자문

회사명 : 토러스 자산xx