Contract

일xx 종합자산xx계좌

계약xxx서

해당 계약xxx서는 고객과x xxx 종합자산xx 계약을 체결함에 있어 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제97조에 의거 회사가 고객에게 교부합니다.

제1조 투자xx서비스의 범위 및 투자xx

① 투자xx서비스의 범위

고객에게 제공하는 투자xx서비스의 범위는 다음 x x와 같습니다.

1. 투자xx자산 가치 등의 분석에 기초한 투자판단

2. 제1호에 기초한 포트폴리오의 xx

3. 매매xx 및 매매가격 등의 결정 및 매매의 이행

4. 투자결과 등의 보고서 제공

5. 기타 투자일xxx에 관련된 부수적인 xx의 제공

② 투자xx, 예탁가능자산 및 최저예탁자산: 별첨5. 랩 핵xxx서 참조

제2조 투자xx업무의 xx에 관하여 회사가 정하고 있는 일반적인 절차 또는 지침

① 투자xx업무는 고객과 서면에 의한 계약을 체결하는 xx에 xx합니다.

② 투자xx업무의 xx에 관한 일반적인 절차는 다음 x x와 같습니다.

1. 고객의 투자xx 등의 분석에 의한 포트폴리오 제시

2. xx조건에 맞는 투자xx자산 xx

3. 투자결과 보고서 제공

③ 투자자는 투자xx자산의 xx에 대하여 합리적인 제한을 두거나 특xxx 등의 취득, 처분 및 계약의 xx를 요구할 수 있으며, 회사는 특별한 사유가 없는 한 투자자의 합리적인 제한 또는 특xxx 등의 취득, 처분 및 계약의 xx xx에 대하여 응해야 합니 다.

④ 주식형랩(자문랩 포함) 가입고객은 xxxxxx, 전부매도, 매매보류, 특xxx 편입제한 등의 xx제한을 영업점을 통해 요청할 수 있으며, 회사는 이에 응해야 하며, xx xx 이외는 일xx 종합자산xx계좌의 xx 취지에 부합되지 않는 xx에 응하지 않 x x 있습니다.

⑤ 장내파생상품 계좌의 xx, 투자xx계약기간 xx 해당 투자xx업자 이외에 xxx문은 불가합니다.

(단, 개인투자자 자산xx, 적시에 xx/취소가 필요한 xx 등을 고려하여, xx/취소 행위는 가능합니다.)

⑥ 장내파생상품 계좌의 xx 투자xx계약 종료 후, 투자자 적격성 판단하여 적격개인투자자 자격을 갖추지 못한 자의 xxx문은 차 단됩니다.

⑦ 장내파생상품 계좌의 xx 투자xx계약기간 xx 발생한 xx은 투자자 본인의 투자경험으로 불인정됩니다.

제3조 투자목적 등의 파악과 투자일xxx의 xx

① 회사는 고객의 투자목적, 투자경험, 위험xx의 xx 및 투자xx기간 등을 서면 등으로 파악합니다.

② 회사는 자사배분 xx을 마련하여, xx의 자산배분xx군에 둘이상 세부자산배분xx으로 구분xxx 하며 투자자 xx에 적합한 상품을 정하고 계약을 체결xxx 합니다.

③ 회사는 고객에 대하여 매 분기 1회 이상 고객의 xxxx, 투자목적 등의 xx여부를 확인하고 변경된 xx에 부합xxx 투자xx xx을 xx합니다.

④ 고객은 자기의 xxxx, 투자목적 등에 대하여 회사의 임직원에게 xx을 요청할 수 있으며, 회사의 임직원은 그 xxxx에 대하 여 응xxx 합니다.

⑤ 회사는 고객이 4회(계약한 xx에는 3회)이상 xxxx, 투자목적 등 xx에 대하여 xx하지 않을 xx 투자xx계약을 xx할 수 있습니다.

제4조 고객과의 xxx충 방지를 위하여 회사가 두고 있는 절차

① 회사는 선량한 관리자의 주의로서 투자xx자산을 xx하며 고객의 xx을 xx합니다.

② 회사는 투자xx업무와 xx하여 별첨4의 회사의 xxx위를 하지 않습니다.

③ 회사는 사내 내부통제xx 및 내부xxxx xx을 통해 투자자산운용사의 xx와 책임을 xx하고 있습니다.

제5조 투자xx계약과 xx하여 고객이 부담할 책xxx

① 통지xx

고객은 주소, 연락처, xx권 또는 대리권의 범위, 기타 고객이 회사에 제공한 xx에 xx이 있을 때에는 지체없이 그 xxxx을 회사에 통지xxx 하며, 통지의 불이행으로 발생하는 불이익에 대해서는 회사는 책임을 지지 아니합니다.

② 비밀유지xx

고객은 회사가 투자xx업무 xx 중 제공한 투자xx 서비스의 xx을 제삼자에게 누설해서는 아니되며, 회사의 사전xx 없이 제 xx와 공동으로 xxx지 못합니다.

③ 투자일xxx 결과에 xx 책임사항

투자xx자산의 소유권 및 xx 결과 발생하는 xx은 고객에게 귀속되며 고객은 투자일xxx의 결과 발생한 xx에 대하여 회사 에게 그 일부 또는 전부의 xx을 xx할 수 없습니다.

제6조 투자실적의 평가 및 투자결과의 통보방법

① 회사는 다음 xx의 사항에 관한 보고서(이하 ‘투자xx보고서’라 한다)를 작성하여 3개월마다 1회 이상 고객에게 직접 또는 우편 발송 등의 방법으로 교부xxx 합니다. 다만 고객이 xxx편을 통하여 투자xx보고서를 받겠다는 의사를 표시한 xx에는 전자 우편으로 발송할 수 있습니다.

1. 투자일xxx의 xx경과 및 xxx황

2. 투자일xxx의 매매xx, 매매가격, 위xxx료 및 각종 세금 등 xxxx

3. 투자일xxx에 속하는 자산의 종류별 잔액xx, 취득가액, 시가 및 평가xx

4. 투자일xxx료를 부과하는 xx에는 그 xx 및 금액

5. 투자일xxx을 실제로 xx한 투자xx인력에 관한 사항

6. 성과xx에 관한 xx이 있을 xx xxxx의 성과와 성과xx 지급내역

7. 자본시장법 및 xx 법령상 투자자를 xx하기 위하여 필요한 사항 등

제7조 수수료에 관한 사항

① 수수료의 xx

1. 수수료는 투자xx자산을 일별로 평가한 잔고에 대하여 수수료율을 적용하여 합산함을 원칙으로 하며, xx에 따라 상품별로 별도의 수수료 xx xx을 적용할 수 있습니다.

2. 회사는 수수료율 등 xxxx을 영업점에 비치하여 고객이 원하는 xx xx라도 열람할 수 있도록 합니다

3. 회사는 수수료의 xx방법, 징수xx 등 주요xx을 변경할 xx xx 제17조에(xx의 xx 등)에 준하여 통지합니다.

② 수수료의 징수

1. 수수료는 분기별로 제1x x1호의 xx으로 xx하여 매 분기말일 이후 제2영업일에 고객이 지정한 계좌에서 징수합니다.

2. 계약기간 중 계약을 xx할 xx에는 해지일까지 일할 xx한 수수료를 xx합니다.

3. 회사가 별도로 xx 일정한 xx을 갖춘 고객x x2항 1조에 불구하고 투자xx 수수료를 계약 xx 시 일괄하여 징수할 것 을 회사에 요구할 수 있습니다.

4. 제2항 1조의 징수방법 외에 상품별로 선취 및 출금금액별 징수방법으로 xx할 수 있습니다.

5. 랩 서비스별 수수료에 xx 자세한 사항은 랩 핵xxx서 참조(고객과 별도의 개별계약을 체결한 xx에는 수수료율, 징수x x 및 방법 등이 xx 적용될 수 있음.)

③ 중xxx 수수료 및 xxx수료

1. 일부 랩상품은 중xxx수수료 또는 성과xx가 부과됩니다. 중xxx수수료나 성과xx가 징수되는 상품은 <별첨5>의 랩 핵 xxx서를 참조xxx 바랍니다.

2. 성과xx는 xxxx(금융위에서 xx xx을 충족한 xx)에 xx하여 xx합니다. 단, 회사는 고객과 합의하여 xx 정할 수 있습니다.

④ xx수수료의 통지 및 xx

1. xx수수료가 발생한 xx 회사는 해당 xx을 고객에게 통지하여 일정한 xx 내에 현금의 납부를 xx합니다.

2. xx수수료에 xx 별도의 연체료는 없습니다.

제8조 투자xx업무를 실제로 행하는 임직원에 관한 사항

① 고객은 투자자산운용사를 xx함으로써 당해 투자자산운용사가 다음의 행위를 하는 것에 xx합니다.

1. 고객의 수임인 또는 대리인으로서 고객xx로 투자xx자산을 xx하는 행위

2. 투자xx을 위한 xx를 목적으로 필요한 xx 고객을 위하여 투자xxx를 검토하고 xx(전자서명법 제2조 제2호의 xx 에 의한 전자xx을 포함한다) • xx날인 또는 녹취 등 적정한 방법을 통하여 확인을 하는 행위

3. 기타 투자xx자산의 효율적인 xx을 위하여 필요하다고 xx되는 행위

② 투자xx을 xx하는 xx담당자에 xx xx는 <별첨 1>과 같습니다.

단, “My Portfolio Wrap”, “신 My포트폴리오랩”, “FP다이렉트Wrap”, “지점xx형 종합자산xx랩” “해외주식형 신 My포트폴리오 랩”, “KB PB랩”, “KB able Account 지점xx형” 인 xx에는 고객이 지정한 영업점 투자자산운용사가 투자xx자산의 xx을 담당 하게 되며, 영업점의 “투자xx업무를 실제로 행하는 임직원에 관한 사항”에 대해서는 각 영업점에 비치되어 있는 “xx직원 자격 증 보xxx”으로 갈음합니다.

제9조 투자자문회사에 관한 사항

① 투자자문랩 가입고객은 일xxx의 효율적인 xx을 위하여 투자자문회사를 xx합니다

② 고객이 투자자문회사를 지정한 이후 다음 x x에 해당하는 사유가 발생한 xx, 고객은 회사가 제시한 투자자문회사 중 1개의 투 자자문회사를 새로 xx해야 합니다.

1. 고객이 투자자문회사의 xx을 요청한 xx(기본xx형에 한함)

2. 고객이 지정한 투자자문회사와 회사의 투자자문계약이 xx된 xx

3. 고객이 지정한 투자자문회사의 xx정지, 파산 등으로 인하여 투자자문이 불가능한 xx

③ 제2x x2호 및 제3호의 사유가 발생한 xx 회사는 고객에게 지체없이 그 xx을 통지xxx 하며, 일xxx의 xx방법에 대하 여는 합의하여 정합니다.

◆ 별첨 1 ◆ 투자xx업무를 실제로 행하는 임직원에 관한 사항

(소속: IPS본부 Wrapxx부)

(기준일: 2018.08.31)

직 위	주요 경력
x x	자격여부 및 결격사유
이 사	Wrapxx 6년, 리서치 5년, xxx산xx 3년, 現 Wrapxx부 부서장
x x x	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
차 장	지점xx 8년, WRAPxx 2년, 現 xx기획팀 소속
x x 훈	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
차 장	WRAPxx 9년, 現 AIxx팀 소속
손 x x	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
차 장	WRAPxx 및 자산배분전략 13년, 現 UMAxx팀 소속
x x 호	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
차 장	xxx산xx 11년, WRAPxx 6년, 現 xxxx팀 소속
x x 수	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
차 장	법인xx 1년, 자산xx 9년, 現 xxx용팀 소속
김 x x	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
차 장	상품개발 4년, xxx산재간접xx 2.5년, 現 xxxx팀 소속
x x 영	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
과 장	xxxx 8년, WRAPxx 2년, 現 xx기획팀 소속
x x 필	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
과 장	xx투자공사 3년, 증권사 해외대체 3년, 리서치 1년, 現 UMAxx팀 소속
x x 원	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
과 장	KB국xxx 신탁부 xxxx 5년, xxx용 2년, 現 xxxx팀 소속
x x x	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
과 장	지점xx 4년, WRAPxx 3년, 現 UMAxx팀 소속
배 x x	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
과 장	xxxx 2년, 리서치 2년, 지점xx 4년, 現 AIxx팀 소속
박 x x	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
과 장	Wrapxx 5년, 現 UMAxx팀 소속
x x 환	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
x x	WRAPxx 5년, 現 xxx용팀 소속
x x x	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음
x x	지점xx 6년, 금융xx TFT 1년, 現 xx기획팀 소속
x x 원	투자자산운용사 자격증 xx 및 결격사유 없음

x x	x x	x x x	x 분 율
㈜KB금융xx	xxx주	298,620,424	100.0
계		298,620,424	100.0

■ xxx황

(기준일: 2018.6.30)

담당업무	xx이사	xx이사	사외이사
x x	x x x	x x x	노 x x
사외이사	사외이사	사외이사	사외이사
x x x	x x 식	x x x	x x

◆ 별첨 3 ◆ 자산배분 xx군 및 세부 자산배분 xx

■ KBxx 랩서비스의 자산배분 xx과 투자자 xx

투자자xx/ 자산배분xx	공격투자형 이상	적극투자형 이상	위험xx형 이상	xxxxx 이상	xxx 이상
xxxx군	자산배분형	자산배분형	자산배분형	자산배분형
	해외형/맞춤형	가치형
채xxx군			모델형	맞춤형/수시입출식	MMW형
펀드xx군	ETF형	ETF형
	주식형	주식형
기타xx군			공모주투자형		수시입출식
	맞춤형	맞춤형	맞춤형	맞춤형	맞춤형
	자산배분형	자산배분형	자산배분형	자산배분형	자산배분형

※ 서비스 별 세부 위험등급과 이에 따른 투자자 xxx x 서비스의 핵xxx서를 참고xxx 바랍니다.

■ 세부 자산배분 xx의 구분 xx

세부 자산 배분 xx	구분 xx 및 xx 위험xx	해당 서비스
xxxx군 -자산배분형	- 국내xx시장 투자 시 적극적인 자산배분(xx비중:0~100%)전략을 xx 하며 xx투자xx에 따라 xx, 하락 시 xx시장의 성과를 추적하지 못할 위험이 존재합니다. - 절대수익률을 xx하는 액티브xx스타일로 xx우량주 위주로 투자, x x하는 랩 서비스입니다.	투자자문랩 기본xx형 (xx치, 카이, 토러스, 유니xx x, 밸류시스템, 레이크) 투자자문랩 성과xx형 투자자문랩 글로벌고배당 KB able 라이징재팬 랩(KPI) KB able xx 뉴이코노미 랩 (디셈버앤컴퍼니) 투자자문랩 스텝xx형 투자자문랩 스텝xx성과xx형 로보랩 쿼터백 베타 로보랩 아이로보 알파

		로보랩 KB xxx 절세xxx 배당랩 KB든든한 코리아 대xxx랩 (스 텝xx형)
xxxx군 -가치형	- 국내xx시장 투자 시 자산가치 및 xx가치 xx 저평가 xx xx으로 투자합니다. - 여타 xx xx군처럼 xx시장의 xxx에 xx되나 상대적으로 xxx 이 낮을 것으로 xx됩니다.	투자자문랩 기본xx형 (한국투자밸류) 배당성장주랩 xxxx 증여랩
xxxx군 -맞춤형	- 국내/외 xx시장에 투자하며 xx투자를 통해 초과xx을 xx하며 고객 이 영업점 투자자산운용사와 별도의 투자xx계약서를 작성하여 xx하는 랩 서비스 입니다.	My 포트폴리오 랩 신 My포트폴리오 랩 해외주식형 신My포트폴리오랩
xxxx군 -해외형	- 해외 xx시장 투자를 통해 국내 시장의 xxx과 시장 위험의 분산x x 구합니다. - 해외 투자에 따른 환율변동위험이 발생 할 수 있습니다.	xxx랩 KB able xxx 백마주 랩 로보랩 쿼터백 베타W
채xxx군 -맞춤형	- xx, 파생결합xx(xx), xx, xxxxxxx 및 단기xxx(CP, RP, 전자단기xx, xx금융예수금, MMF 등) 자산에 투자하며, 시장위험, xx 등급 하락 위험, xxx 위험이 발생할 수 있습니다. - 별도의 투자xx조건 확인서를 작성하여 1:1 맞춤 xx됩니다.	xxx랩(직접투자형) 맞춤형 xx랩
채xxx군 -모델형	- xx, 파생결합xx(xx), xx, xxxxxxx 및 단기xxx(CP, RP, 전자단기xx, xx금융예수금, MMF 등) 자산에 투자하며, 시장위험, xx 등급 하락 위험, xxx 위험이 발생할 수 있습니다. - 채권팀이 제시하는 안정적인 포트폴리오에 투자하는 상품입니다.	모델형 xx랩 단기채 펀드랩 단기채 펀드랩6M
채xxx군 -MMW형	수시입출금이 가능한 상품으로 일xxx의 전부 또는 일부를 xx금융 등 금융xx에 투자 xx합니다.	수시xxxx MMW
채xxx군 -수시입출식	- 단기금융상품으로 수시입출이 가능한 안정적인 포트폴리오를 xxx여 x x하며, 시장위험, xx등급 하락 위험, xxx 위험이 발생할 수 있습니다.	xxx MMW
펀드xx군 -주식형	주식형펀드에 주로 투자하며, 투자xx 펀드에 따라 시장위험, 파생상품위 험, xxx위험 등이 발생할 수 있습니다.	알짜 펀드랩 알짜 펀드랩 적립식 KB 위너스-MyGPS 펀드랩
펀드xx군 -ETF형	상xxx펀드(ETF)에 주로 투자하며, 투자xx ETF에 따른 가격변동위험, 시장위험, 파생상품위험, xxx위험 등이 발생 할 수 있습니다.	ETF 적립투자랩 Flexible ETF랩(적립식, 개방형) 자산배분 ETF랩 레버리지 ETF랩 레인지포커스ETF랩(xx형,레버리 xx)
기타xx군 -수시입출식	일xxx의 전부 또는 일부를 xx금융 등 금융xx에 예치 xx 합니다.	MMW형 CMA
기타xx군 -맞춤형	xx, xx, 파생상품 등에 투자하며 투자xx에 따른 가격변동위험, 시장위 험, 파생상품위험, xxx 위험 등이 발생할 수 있습니다.	지점xx형 종합자산xx랩 PB랩(맞춤형) 금융상품 멀티랩 KB able K-FI랩 KB 시니어론 알파랩 KB 본사 맞춤형랩 KB비상xxx랩 KB able Account 지점xx형
기타xx군 -공모주투자형	- 공모주, xxx드xx, 국공채에 투자합니다.(투자공모주 10% xxxxx 도를 xx)	공모주xxx드랩 공모주xxx드랩(선취형)

	- BBB+이하 xx, CB/BW, SPAC, 공모주 등의 가격 하락, xx등급하락, 공모주 xxxx확약에 따른 일부 xxx제한이 존재할 수도 있습니다.	xx 공모주랩
	- KBxx의 자산배분 전략을 xx로 xx됩니다.
	- 편입된 펀드가 환헤지가 안된 펀드일 xx, 투자xx 통화가치 하락(xx)
	x xxx(환xx)이 발생할 수 있습니다.
기타xx군 -자산배분형	- 국내외 금융시장의 주가, 이자율, 환율 및 기타 거시xxxx의 변화에 따 른 위험 때문에 수익률에 부정적인 xx을 받을 수도 있습니다. - 편입된 해외주식형펀드의 매매xx과 환차익은 해외주식형펀드 매매전용	자산배분랩 KB able Account
	계좌가 아니므로 비과세를 적용받지 않습니다.
	- 랩운용역의 시장판단에 따른 xx교체 및 리밸런싱, 고객xx에 따른 중
	xxx시 xx 펀드의 환매수수료가 발생할 수도 있습니다.

◆ 별첨 4 ◆ 회사의 xxx위

회사는 투자xx업무와 xx하여 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 98조 및 시행령 제99조에서 정하고 있는 xxx위를 하여서는 아니 됩니다. 다만, 투자자 xx 및 건전한 xx질서를 해할 우려가 없는 xx로서 xx법령이 정하는 xx에는 이를 할 수 있습니다.

1. 투자자로부터 금전, xx, 그 밖의 xx의 xx, 예탁을 받는 행위

2. 투자자로부터 금전, xx, 그 밖의 xx을 대여하거나 투자자에 xx 제삼자의 금전, xx, 그 밖의 xx의 대여를 중개, xx 또는 xx하는 행위

3. 투자xx인력이 아닌 자에게 투자일임업을 xx하게 하는 행위

4. 계약으로 xx 수수료 외의 대가를 추가로 받는 행위

5. 투자일xxx을 xx함에 있어서 금융투자상품, 그 밖의 투자xx자산의 가격에 중대한 xx을 미칠 수 있는 xx 또는 매도 의사 를 결정한 후 이를 실행하기 전에 그 금융투자상품, 그 밖의 투자xx자산을 자기의 xx으로 xx 또는 매도하거나 제삼자에게 x x 또는 매도를 권유하는 행위

6. 자기 또는 xx인수인이 xx한 xx을 투자일xxx으로 xx하는 행위(단, xx일로부터 3개월이 지난 xx에는 허용)

7. 자기 또는 xx인수인이 xx업무(발행인xx xx인으로부터 직접 xx의 xx를 의뢰 받아 xx조건 등을 정하는 업무)를 담당한 법인의 특xxx 등(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제172조 제1항의 특xxx 등을 말한다)에 대하여 인위적인 xx(자본시 장과 금융투자업에 관한 법률 제176조 제2x x1호의 xx를 말한다)를 xx하기 위하여 투자일xxx으로 그 특xxx 등을 매 매하는 행위

8. 특정 투자자의 xx을 해하면서 자기 또는 제삼자의 xx을 도모하는 행위

9. 투자일xxx으로 자기가 xx하는 다른 투자일xxx, 집합투자xx 또는 신xxx과 xx하는 행위

10. 투자일xxx으로 회사 또는 그 xxx계인의 xxx산과 xx하는 행위

11. 투자자의 xx 없이 투자일xxx으로 회사 또는 그 xxx계인이 발행한 xx에 투자하는 행위

12. 투자일xxx을 각각 투자자별로 xx하지 않고 여러 투자자의 자산을 집합하여 xx하는 행위(단, 개별투자일xxx을 효율적으로 xx하기 위해 투자xx자산의 매매xx을 집합하여 처리하고, 그 처리결과를 투자일xxx별로 xx 정xxx 자산배분명세서에 따라 xxx게 배분하는 xx는 허용)

13. 투자자으로부터 투자일xxx의 예탁 또는 xx을 위임받거나 투자일xxx을 예탁하는 금융xx 등의 xx 또는 xx을 위임받는 행위

14. 기타 투자자 xx 및 건전한 xx질서를 해할 우려가 있는 xx로서 xx법령에서 xxx는 행위