투자대상으로 합니다. 투자신탁은 투자신탁의 90%이상을 NIKKEI225과 EUROSTOXX50의 변 동과 연계되는 파생결합증권에 투자함으로써 기초자산 가격의 변동에 따라 수익을 얻는 것을 목적으로 합니다. 따라서 시장위험, 파생결합증권신용위험, 권리내용변경위험, 파
신한비엔피파리바자산운용㈜는 이 투자신탁의 투자대상 종류 및 위험도를 감안하여
1등급으로 분류하였습니다.
집합투자증권은 [예금자보호법]에 따라 예금보험공사가 보호하지 않는 실적배당상품이 며, 이 투자신탁은 [파생결합증권]을 법시행령 제94조 제2항 제4호에서 규정하는 주된
투자대상으로 합니다. 투자신탁은 투자신탁의 90%이상을 NIKKEI225과 EUROSTOXX50의 변 동과 연계되는 파생결합증권에 투자함으로써 기초자산 가격의 변동에 따라 수익을 얻는 것을 목적으로 합니다. 따라서 시장위험, 파생결합증권신용위험, 권리내용변경위험, 파
생결합증권유동성위험과높은 환매수수료 및 중도환매시 저평가위험, 계약조건변경위험과
강제조기청산위험, 파생결합증권 별수익률 상이 위험 등이 있으므로 투자에 신중을 기하
여 주시기 바랍니다.
신한BNPP2Star지수연계증권투자신탁NE-5호[ELS-파생형] [펀드코드 : CZ364]
작성기준일 : 2019.11.28
<간이투자설명서>
이 요약정보는 신한BNPP2Star지수연계증권투자신탁NE-5호[ELS-파생형]의 투자설명서의 내용 중 중요사항을 발췌·요 약한 핵심정보를 담고 있습니다. 따라서 자세한 정보가 필요하신 경우에는 동 집합투자증권을 매입하기 이전에 투자 설명서를 반드시 참고하시기 바랍니다.
[요약정보]
투자목적 및 투자전략
1. 투자목적
이 투자신탁은 [파생결합증권]을 법시행령 제94조 제2항 제4호에서 규정하는 주된 투자대상으로 합니 다.
그러나 상기의 투자목적이 반드시 달성된다는 보장은 없으며, 집합투자업자, 신탁업자, 판매회사 등 이 투자신탁과 관련된 어떠한 당사자도 투자원금의 보장 또는 투자목적의 달성을 보장하지 아니합니다.
2. 투자전략
(1) 기본 운용전략
이 투자신탁은 유동성자산을 제외하고 투자신탁재산의 대부분을 [NIKKEI225과 EUROSTOXX50]의 가격변동 에 연계된 매 [6개월]단위로 조기상환조건이 내재된 파생결합증권에 투자하여 자본소득을 추구합니다.
그러나 상기의 투자전략 등이 반드시 달성된다는 보장은 없습니다.
※ 상기 기본 운용전략 외에 자세한 내용은 투자설명서를 참조하시기 바랍니다.
■ 파생결합증권의 상환구조
■ 파생결합증권의 발행회사
■ 집합투자기구의 만기 및 일정
* 펀드상환금 지급일은 만기평가일로부터 제4영업일을 의미합니다.
■ 파생결합증권의 수익구조
* 위 수익률은 주요투자대상인 파생결합증권(ELS)의 수익률이며, 실제 펀드의 수익률은 유동성, 기타비용 등으로 인해 달라질 수 있습니다.
분류 투자신탁, 증권형(ELS-파생형), 개방형(중도환매가능), 단위형, 종류형
구분 클래스 종류
투자자가 부담하는 수수료 및 총(연)보수 (%)
총보수 | 판매보수 | 총보수 | 1년 | 2년 | 3년 | 5년 10년 |
0.2850 | 없음 | 0.9100 | 94 | 95 | 95 | - - |
0.2850 | 없음 | 0.8300 | 54 | 55 | 55 | - - |
판매수수료 동종유형
1,000만원 투자시 투자자가 부담하는 투자기간별 총비용 예시 (단위:천원)
최초 설정일 로부터 6개월 까지
수수료선취 - 오프라인(A1)
수수료선취 - 온라인(A-e)
납입금액의 0.80% 이내
납입금액의 0.40% 이내
투자비용
투자실적 추이 (연평균 수익률)
- 설정일로부터 6개월 경과후 총보수 연(%): [종류A1 0.003%], [종류A-e 0.003%]
(주1) '1,000만원 투자시 투자자가 부담하는 투자기간별 총비용 예시’는 투자자가 1,000만원을 투자했을 경우 향후 투자기간별 지불하게 되는 총비용(판매수수료 + 총보수비용(피투자 집합투자기구 보수 포함))을 의미합니다. 최초설정일로부터 6개월 경과후 부터 총보수는 연기준 [종류A1 0.003%], [종류A-e 0.003%]으로 감소하고, 이익금은 모두 재투자하며, 연간 투자수익률은 3.7% 로 가정하였습니다.
(주2) 해당 예시는 펀드가 만기상환되는 것을 가정하여 계산한 것으로 조기상환이 되는 경우 해당 기간까지의 보수 및 비용이 발 생됩니다
(주3) 종류형 집합투자기구의 구체적인 투자비용은 투자설명서 제2부 13. 보수 및 수수료에 관한 사항을 참고하시기 바랍니다. (주4) ‘동종유형 총보수’는 한국금융투자협회에서 공시하는 동종유형 집합투자기구 전체의 평균 총보수비용을 의미합니다.
설정 전이므로 해당사항 없습니다.
신한BNPP2Star지수연계증권투자신탁NE-5호[ELS-파생형] (2019.10.31 현재)
운용현황 동종집합투자기구 연평균 수익률
운용전문 인력
성명 생년
직위
집합투자 운용
기구 수 규모
(해외-파생형) 운용 경력
운용역 운용사 년수
최근1년 최근2년 최근1년 최근2년
xxx
1973
책임운용역
246개
9,656억원
23.60% -
16.83%
-0.16%
12년 3개월
투자자 유의사항
(주1) 이 투자신탁의 운용은 구조화파생팀에서 담당하며, ‘책임운용전문인력’은 이 집합투자기구의 운용의사결정 및 운용결과에 대한 책임을 부담하는 운용전문인력을 말하며, “부책임운용전문인력”은 지정하지 않습니다.상기운 용역 부재시 등의 경우 구조화파생팀내 다른 운용역의 운용도 가능합니다.
(주2) 운용전문인력의 최근 과거 3년 이내에 운용한 집합투자기구의 명칭, 집합투자재산의 규모와 수익률 등은 금 융투자협회 홈페이지(xxx.xxxxx.xx.xx)에서 확인할 수 있습니다.
(주3) 동종집합투자기구 연평균 수익률은 해당 집합투자업자가 분류한 동일 유형 집합투자기구의 평균운용성과이 며, 해당 운용전문인력의 평균운용성과는 해당 회사 근무기간 중 운용한 성과를 의미합니다. (주4)‘운용경력년수’는 해당 운용전문인력이 과거 집합투자기구를 운용한 기간을 모두 합산한 기간입니다. (주5) 위의 수치 산정 시 모자형구조의 투자신탁의 경우 모투자신탁을 기준으로 산정합니다.
집합투자증권은 [예금자보호법]에 따라 예금보험공사가 보호하지 않는 실적배당상품으로 투자원금의 손실이 발생할 수 있으므로 투자에 신중을 기하여 주시기 바랍니다.
금융위원회가 투자설명서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 그 증권의 가치를 보 증 또는 승인하지 아니함을 유의하시기 바랍니다.
간이투자설명서보다 자세한 내용이 필요하신 경우, 투자설명서의 교부를 요청하시면 귀하의 집합투 자증권 매입 이전까지 교부하오니 참고하시기 바랍니다.
간이투자설명서는 증권신고서 효력발생일까지 기재사항 중 일부가 변경될 수 있으며, 개방형 집합투 자증권인 경우 효력발생일 이후에도 변경될 수 있습니다.
이 집합투자기구의 투자위험등급 및 적합한 투자자유형에 대한 기재사항을 참고하고, 귀하의 투자경 력이나 투자성향에 적합한 상품인지 신중한 투자결정을 하시기 바랍니다.
원본손실위험, 투기등급자산에의 투자 등 집합투자기구와 관련된 투자위험에 대하여는 증권신고서와 투자설명서 또는 간이투자설명서 본문의 투자위험 부분을 참고하시기 바랍니다.
투자자 유의사항 | 증권신고서, 투자설명서상 기재된 투자전략에 따른 투자목적 또는 성과목표는 반드시 실현된다는 보 장은 없습니다. 또한 과거의 투자실적이 장래에도 실현된다는 보장은 없습니다. 투자자 숙려제도 안내 ▣ 이 상품은 파생결합증권에 투자되는 상품으로 운용방법과 구조에 따라 수익이 결정되며 원금손 실 가능성이 있습니다. 따라서, 해당상품에 대하여 충분히 숙려 후 최종투자 여부를 확정하시기 바 랍니다. ▣ 투자자 숙려제도에 따라 상품 안내문과 투자설명서, 대고객 투자자 숙려제도 안내 SMS등을 통해 안내된 숙려기간(2019.12.19‾2019.12.20, 2영업일) 내에 가입을 취소하실 수 있으며 취소를 원하시 는 경우 본인이 직접 영업점에 방문하시어 신청하셔야만 합니다. (적용대상자는 아래의 1과 2를 모 두 충족하는 경우입니다.) <적용대상자> 1. 투자성향 부적합 거래고객 또는 만70세 이상의 고령투자자(다만 판매사별 정의에 따라 만70세 미만의 투자자도 고령투자자로 분류될 수 있습니다) 2. 공모형 ELF/DLF를 판매회사 창구에서 가입하는 경우(비대면 신규 제외) ▣ 판매회사는 상품의 위험성 및 숙려제도 안내를 위하여 상품가입 이후 LMS 발송 및 전화 안내를 실시하오니, 이를 참고해주시기 바랍니다. ▣ 투자자 숙려제도란? - ELF 가입 후 펀드 설정 전에 대상투자자가 ELF의 상품구조 및 투자위험 등을 충분히 숙지하고 투 자결정을 할 수 있도록 2영업일 이상 숙려기간을 부여 - 대상투자자: 일반투자자 중 투자성향이 부적합한 투자자, 고령투자자(만70세 이상, 다만 판매사 별 정의에 따라 만70세 미만의 투자자도 고령투자자로 분류될 수 있음) * 자신의 투자성향보다 위험도가 높은 상품에 투자하기 위해 부적합 확인서를 제출하는 투자자 - 적용방식: 대상투자자는 가입 마감 2영업일전까지 가입하고 이후 숙려기간(2영업일) 동안 최종 투자여부를 확정. 가입을 취소하고자 할 경우 숙려기간 종료 전까지 취소. - 안내: 가입 이후부터 숙려기간 종료 전까지 유선 등으로 상품위험과 취소방법을 추가적으로 안내 - 취소방법: 본인이 직접 영업점을 방문하여 취소 신청 가능(전화 취소 불가능) ※ 추가적인 투자자 유의사항은 투자설명서 ‘투자결정시 유의사항 안내’ 를 참고 바랍니다. | |
주요 투자 위험 | 구분 | 투자위험의 주요 내용 |
시장위험 | 이 투자신탁은 투자신탁재산을 파생결합증권에 투자합니다. 따라서 기초자산관련 금융 시장의 주가, 이자율 및 기타 거시경제지표, 정치,경제상황, 정부의 정책 변화, 세제의 변경 등이 운용에 영향을 미칠 수 있으며, 이로 인해 투자원금 손실이 발생할 수 있습 니다. 특히 이 투자신탁은 파생결합증권을 편입하며, 해당 파생결합증권의 기초자산가 격 변동에 의해 투자원금 손실이 발생할 수 있습니다. | |
파생결합증권 신용위험 | 파생결합증권의 거래는 파생결합증권을 발행한 회사와의 직접적인 거래로 발행회사의 부도, 파산 등의 사유로 투자계약조건을 이행하지 못하는 경우에는 이 투자신탁이 추구 하는 투자전략이 실현될 수 없으며 원금의 100%까지 손실이 가능합니다. 발행회사의 파 산, 해산 등의 사유로 투자계약조건을 이행하지 못하는 경우에는 원금의 100%까지도 손 실 가능합니다. 자세한 사항은 각 발행사의 홈페이지 또는 금융감독원 전자공시 시스템 (xxxx://xxxx.xxx.xx.xx/)xx 확인할 수 있습니다. | |
권리내용 변경위험 | 이 투자신탁의 주된 투자대상인 파생결합증권의 조건은 기초자산의 전부 또는 일 부에 대하여 합병, 증자, 감자, 주식소각 등 기초자산의 본질가치의 변경을 초래하는 사유가 발생하는 경우, 거래소에서 기초자산 또는 기초자산을 구성하는 종목 중 전부 또는 일 부의 거래가 중단 또는 정지되는 경우, 외환시장을 포함한 금융시장의 거래중지사태 등 이 발생하여 위험회피거래를 수행함에 있어 제한이 따르는 경우, 기타 국내외 금융시장 의 관행에 따라 본 증권의 권리내용의 조정이 필요하다고 인정되는 경우에는 금융시장 의 관행에 따라 발행자와 집합투자업자의 합의를 통해 일부 조정될 수 있습니다. ※ 파생결합증권의 권리내용 조정사유 및 조정방법 등은 각 파생결합증권 발행회사와의 계약내용에 따라 다소 차이가 있을 수 있습니다. | |
파생결합증권 유동성위험과 높은 환매수수 료 및 중도환매시 | 투자신탁재산으로 편입된 파생결합증권은 발행회사와 직접 거래하기 때문에 유동성이 적으며, 중도 환매 요청시 편입된 파생결합증권의 실제 중도 매각금액과 이론 가격인 펀드 기준가격으로 계산한 금액 간에 차이가 발생할 수 있기 때문에 잔여 수익자 보호 를 위하여 펀드의 환매수수료는 다른 일반펀드 보다 높게 책정됩니다(환매수수료는 전 액 펀드로 귀속됩니다). 따라서 만기이전에 중도 환매하고자 하는 경우 중도 매각이 원 | |
주요 투자 위험 | 구분 | 투자위험의 주요 내용 | |
저평가위험 | 활하지 못할 수 있으며, 중도 매각에 따른 가격 손실 및 높은 환매수수료로 인하여 원 금손실이 발생할 수 있으며, 이 경우 기초자산의 최대하락율을 초과하는 손실이 발생할 수도 있습니다. 이 투자신탁에서 투자하는 파생결합증권의 만기일 전에 평가되는 금액 은 내재변동성, 기초자산의 가격, 금리, 만기까지 잔존기간 등 몇 가지 변수로 평가된 가격입니다. 따라서 투자신탁 만기일 이전에 중도환매를 요청하는 투자자의 경우 파생 결합증권의 발행자가 적용하는 중도상환금액은 투자신탁에서의 평가가격보다 낮을 수 있고, 잔존고객의 경우 환매에 따라 발행사의 가격과 평가가격의 차이에 따라 만기시( 자동조기상환시) 수익구조가 달라질 수 있습니다. | ||
계약조건 변경위험과 강제조기청산 위험 | 기초자산의 거래중지, 가격산출 중단 또는 상장폐지, 관련 법규의 변경, 천재지변, 전 시, 사변, 금융/외환시장의 중대한 교란, 발행회사의 휴/폐업 등 기타 불가피한 사유 등 예상치 못한 이벤트가 발생하는 경우에는 계약조건(기준일, 행사가격, 지급일, 상환 조건 및 상환금액) 등이 변경 될 수 있으며, 원금에 현저히 미달되는 금액으로 강제 조 기 청산될 수도 있습니다. | ||
파생결합증권 별 수익률 상이 위험 | 이 투자신탁은 복수의 발행사에서 발행한 파생결합증권을 편입합니다. 각각의 파생결합 증권의 쿠폰은 서로 상이할 수 있으며, 수익조건 달성시 제시한 수익률은 각각의 파생 결합증권의 평균수익률로 표기하였습니다. 이로 인하여 제시 쿠폰이 상대적으로 높은 파생결합증권 발행사 부도 시, 투자원본의 손실 뿐 아니라 부도가 발생하지 않은 발행 사의 파생결합증권이 투자 신탁에서 최초 제시한 수익률보다 낮은 수익률로 상환될 수 있습니다. | ||
※ 기타 다른 투자위험에 관한 사항은 투자설명서를 참고하시기 바랍니다. | |||
매입방법 | 투자신탁 최초설정일에 공고되는 기준가격을 적용 | ||
환매방법 | 가. 17시 이전: 제4영업일(D+3)의 기준가격으로 제5영업일(D+4)에 지급 나. 17시 경과 후: 제5영업일(D+4)의 기준가격으로 제6영업일(D+5)에 지급 | ||
환매 수수료 | 가. 6개월 미만 환매시 : 환매금액의 7% 나. 6개월 경과일로부터 환매시 : 환매금액의 5% | ||
기준 가격 | 산정방법 | 당일에 공고되는 기준가격은 그 직전일의 대차대조표상에 계상된 투자신탁의 자산총액에 서 부채총액을 차감한 금액을 직전일의 수익증권 총좌수로 나누어 1,000좌 단위로 4사5 입하여 원미만 둘째자리까지 계산합니다. | |
공시장소 | 판매회사 영업점, 집합투자업자(xxx.xxxxxxxx.xxx), 판매회사, 한국금융투자협회 (xxx.xxxxx.xx.xx)인터넷홈페이지 | ||
과세 | 투자자는 투자대상으로부터 발생한 이자, 배당 및 양도차익(해외주식 매매차익 포함) 등 과세소득에 대 하여 소득세 등(개인 및 법인 15.4%)을 부담합니다. 이러한 소득은 개인의 연간 금융소득(이자, 배당소 득)이 2천만 원 이하인 경우에는 분리과세 원천징수로 납세의무가 종결되나, 연간 금융소득(이자, 배당 소득)이 2천만 원을 초과하는 경우에는 유형별 소득을 합산하여 개인소득세율로 종합과세 됩니다. | ||
집합투자 업자 | 신한 비엔피 파리바 자산운용(주) (대표번호: 00-000-0000 / 인터넷 홈페이지: xxx.xxxxxxxx.xxx) | ||
모집(판매) 기간 | 2019년12월16일‾2019년12월20일 ※ 투자자 숙려제도 적용 대상자의 경우 - 매입청구 가능 : 2019.12.16‾2019.12.18 - 매입청구 불가 : 숙려기간 (2019.12.19‾2019.12.20, 2영업일) ※ ELF 신규 정정(취소)거래는 판매회사에서 정하는 상품 모집기간 내 펀드 거래가능 시간 까지 가능합니다. | 모집(매출) | 투자신탁의 수익증권(모집(매출) 총액 : 10조 좌) 주1) 모집(판매)된 금액이 3억원에 미달하는 경우 이 집합투자증권의 설정이 취소될 수 있 다는 점에 유의하여 주시기 바랍니다. |
효력발생일 | 2019년 12월 14일 | 존속 기간 | 투자신탁의 최초설정일로부터 [3년간]. 다만, 투자신탁계약 해지시에는 투자신탁의 최초설 정일로부터 투자신탁계약의 해지일까지로 하 며, 파생결합증권이 자동조기상환되는 경우, 파생결합증권의 자동조기상환 또는 만기상환 시 기초자산 대상 거래소의 휴장 또는 천재지 변, 전시, 사변, 금융/외환시장의 중대한 교 란 등으로 평가일 및 상환대금 지급일이 지연 되는 경우에는 투자신탁의 최초설정일로부터 해당 상환대금이 투자신탁에 입금되는 날까지 |
판매회사 | 집합투자업자(xxx.xxxxxxxx.xxx), 한국금융투자협회(xxx.xxxxx.xx.xx) 인터넷 홈페이지 참고 | ||
참조 | 집합투자업자의 사업목적, 요약재무정보에 관한 사항은 투자설명서 제4부 1.집합투자업자에 관한 사항을 참고하시기 바랍니다. | ||
이 집합투자기구는 종류형 집합투자기구입니다. 집합투자기구의 종류는 판매수수료 부과방식-판매경로- 기타 펀드특성에 따라 3단계로 구분되며, 집합투자기구 종류의 대표적인 차이는 다음과 같습니다. | |||
종류(Class) | 집합투자기구의 특징 | ||
집합투자 기구 의 종류 | 판매 수수료 | 수수료선취 | 집합투자증권 매입시점에 판매수수료가 일시 징구되는 집합투자기구입니다 |
판매 경로 | 온라인(e) | 판매회사의 온라인전용으로 판매되는 집합투자기구로 오프라인으로 판매되는 집합 투자기구보다 판매수수료 및 판매보수가 저렴한 집합투자기구입니다. 다만, 판매회 사로부터 별도의 투자권유 및 상담서비스는 제공되지 않습니다. | |
오프라인 | 오프라인전용(판매회사 창구)으로 판매되는 집합투자기구로 온라인으로 판매되는 집합투자기구보다 판매수수료 및 판매보수가 높은 집합투자기구입니다. 다만, 판매 회사로부터 별도의 투자권유 및 상담서비스가 제공됩니다. | ||
[집합투자기구 공시 정보 안내]
● 증권신고서: 금융감독원 전자공시시스템(xxxx.xxx.xx.xx)
● 투자설명서: 금융감독원 전자공시시스템(xxxx.xxx.xx.xx), 한국금융투자협회(xxxxx.xx.xx), 집합투자업자 (xxx.xxxxxxxx.xxx) 및 판매회사 홈페이지
● 정기보고서(영업보고서, 결산서류): 금융감독원 홈페이지(xxx.xxx.xx.xx) 및 한국금융투자협회 전자공시시스템 (xxx.xxxxx.xx.xx)
● 자산운용보고서: 한국금융투자협회 전자공시시스템(xxx.xxxxx.xx.xx) 및 집합투자업자 홈페이지 (xxx.xxxxxxxx.xxx)
● 수시공시: 한국금융투자협회 전자공시시스템(xxx.xxxxx.xx.xx) 및 집합투자업자 홈페이지(xxx.xxxxxxxx.xxx)