Common use of TINKAMUMO REIKALAVIMAI Clause in Contracts

TINKAMUMO REIKALAVIMAI. 5.1. Prašymus dėl Sutarties sudarymo teikiantys FT turi atitikti tinkamumo reikalavimus, nurodytus 1 lentelėje. FT yra finansų įstaiga, veikianti pagal Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymą, turinti teisę teikti finansines paslaugas FT yra Lietuvos banko prižiūrimų finansų rinkų dalyvių sąraše FT turi teisę teikti finansavimo paslaugas Lietuvos banko neprižiūrimas FT pateikia VĮ „Registrų centras“ išrašą, kuriame nurodoma, kad FT teikia finansavimo paslaugas. Jeigu VĮ „Registrų centras“ išraše nenurodoma FT veikla, nustatyta Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymo 3 straipsnyje, FT turi pateikti papildomus dokumentus ir paaiškinimus (PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme), iš kurių būtų galima įsitikinti, kad FT yra finansų įstaiga ir turi teisę teikti finansavimo paslaugas FT ir jo grupės valdymo struktūra Nereikia pateikti Privaloma pateikti Informacija pateikiama PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme Patirtis ir reputacija Neturi būti taikomos Lietuvos banko poveikio priemonės, išskyrus įspėjimą, ar veiklos apribojimai remiantis Lietuvos banko duomenimis* FT, su juo susiję asmenys*** ir administracijos, valdymo ir (ar) priežiūros organų nariai, turintys FT atstovavimo, sprendimo ar kontrolės įgaliojimus, negali būti minimi su korupcija susijusiuose viešai prieinamuose finansinių institucijų sankcijų sąrašuose Informacija pateikiama PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme ar kituose dokumentuose Vadovai ir kreditavimo sprendimus priimantys asmenys turi turėti atitinkamą kvalifikaciją ir patirtį, leidžiančią tinkamai eiti pareigas* FT vadovai ir kreditavimo sprendimus priimantys asmenys turi turėti atitinkamą kvalifikaciją ir patirtį, leidžiančią tinkamai eiti pareigas FT vadovų ir kreditavimo sprendimus priimančių asmenų kvalifikacija ir patirtis vertinama, atsižvelgiant į asmens išsilavinimo lygį ir pobūdį, kvalifikacijos tobulinimą, profesinės veiklos ar darbo patirties pobūdį ir trukmę bei į kitus veiksnius, kurie gali turėti įtakos asmens kvalifikacijai ir patirčiai. Informacija pateikiama PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme Administracijos, valdymo ir (ar) priežiūros organų nariai, turintys FT atstovavimo, sprendimo ar kontrolės įgaliojimus, turi būti nepriekaištingos reputacijos* FT administracijos, valdymo ir (ar) priežiūros organų nariai, turintys FT atstovavimo, sprendimo ar kontrolės įgaliojimus, turi būti nepriekaištingos reputacijos**** Reputacija vertinama pagal FT prašymo 1 priede ir PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme pateiktą informacija, taip pat informaciją, skelbiamą Lietuvos banko internetinėje svetainėje. Gali būti vertinama internete, spaudoje ir kituose viešai prieinamuose informacijos šaltiniuose skelbiama informacija Finansiniai reikalavimai ir normatyvai Lietuvos bankui turi būti pateikta audituota metinė finansinė atskaitomybė* Audituota metinė finansinė atskaitomybė***** Atitikimas normatyvams vertinamas remiantis FT pateiktais duomenimis: finansinių ataskaitų rinkiniu ir (ar) ataskaitomis bei kitais dokumentais. PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme pateikiama informacija apie pajamų iš finansavimo veiklos dydį, jeigu ši informacija neišskiriama finansinėse ataskaitose, pateikiami kiti atitikimą reikalavimui patvirtinantys įrodymai Vertinama informacija už 2019 metus FT nėra taikomos Lietuvos banko poveikio priemonės, išskyrus įspėjimą* Minimalios metinės pajamos – ne mažiau kaip 100 000 EUR, iš jų ne mažiau kaip 50 proc. pajamų iš finansavimo veiklos Jeigu Lietuvos bankas netaiko FT veiklos riziką ribojančių normatyvų, tokiu atveju taikomi Lietuvos banko neprižiūrimiems FT nustatyti normatyvai FT nuosavo kapitalo suma (įstatinio kapitalo, jo priedų, rezervų ir nepaskirstyto pelno suma) turi būti ne mažesnė nei 0,25 mln. EUR. FT koreguoto nuosavo kapitalo suma** negali būti mažesnė kaip 0,1 mln. EUR. FT prašymo pateikimo metu yra įvykdžiusi su mokesčių ir socialinio draudimo įmokų mokėjimu susijusius įsipareigojimus pagal FT veiklai taikomus teisės aktus Nereikia pateikti Nereikia pateikti Tikrinami valstybės registruose viešai prieinam duomenys ir informacija Minimali veiklos vykdymo trukmė 12 mėn. Informacija pateikiama PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme FT turi pagrįsti, kad Lietuvoje per paskutinius 12 mėnesių tinkamai suteikė ne mažiau kaip 30 vnt. paskolų ar lizingo sandorių verslo subjektams Patvirtinanti informacija pateikiama PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme, FT pažymoje, kituose atitikimą šiam reikalavimui patvirtinančiuose dokumentuose. Paskola ar lizingo sandoris laikomas tinkamai suteiktu jei paskola ar lizingo sandoris informacijos teikimo metu yra grąžintas arba jo grąžinimo terminai nepradelsti FT turi pagrįsti, kad verslo subjektams finansuoti išduotų paskolų ir lizingo sandorių (pasirašytų ir galiojančių sutarčių), bendra suma prašymo pateikimo datą yra ne mažesnė kaip 3,13 mln. Eur Patvirtinanti informacija pateikiama PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme, FT pažymoje, kituose atitikimą šiam reikalavimui patvirtinančiuose dokumentuose PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme prašoma nurodyti FT verslo subjektams išduotų paskolų ir lizingo sandorių (su verslo subjektais pasirašytų ir galiojančių sutarčių), sumą portfelyje paskelbimo apie kvietimą dieną Vidaus kontrolės sistema Neturi būti taikomos Lietuvos banko poveikio priemonės, išskyrus įspėjimą, ar veiklos apribojimai remiantis Lietuvos banko duomenimis* FT turi turėti saugią ir patikimą jo veiklą užtikrinančią vidaus kontrolės sistemą, kaip tai nustatyta LR finansų įstaigų įstatyme Pateikiami patvirtinimai FT prašyme ir (ar) PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme - FT turi turėti nustatytas procedūras, skirtas vertinti pinigų plovimo ir (ar) teroristų finansavimo rizikos pasireiškimą bei ją valdyti - FT turi užtikrinti informacijos saugumą pagal BDAR reikalavimus - FT turi turėti galimų interesų konfliktų valdymo tvarkas ir procedūras FT turi turėti elektroninių duomenų apdorojimo kontrolės ir apsaugos priemones FT turi turėti patikimą dokumentų saugojimo sistemą ir duomenų, susijusių su Paskolų teikimu Paskolų gavėjams, kaupimo bei valdymo sistemą Kreditavimo tvarkos ir procedūros Turėti kreditavimo procesą ir su juo susijusias rizikas reglamentuojančias tvarkas, procedūras ir (ar) politikas* Turėti kreditavimo procesą ir su juo susijusias rizikas reglamentuojančias tvarkas, procedūras ir (ar) politikas Pateikiami patvirtinimai FT prašyme (ar) PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme Sprendimai dėl projekto finansavimo suteikimo turi būti priimami tik atlikus rizikos vertinimą, vadovaujantis FT patvirtintomis procedūromis ir tvarkomis, užtikrinančiomis tinkamą projekto rizikos ir kredito gavėjo mokumo įvertinimą bei užkertančiomis galimybę prisiimti pernelyg didelę kredito riziką* Sprendimai dėl projekto finansavimo suteikimo turi būti priimami tik atlikus rizikos vertinimą, vadovaujantis FT patvirtintomis procedūromis ir tvarkomis, užtikrinančiomis tinkamą projekto rizikos ir kredito gavėjo mokumo įvertinimą bei užkertančiomis galimybę prisiimti pernelyg didelę kredito riziką Tvarkos ir procedūros tinkamam Sutarties įgyvendinimui ir administravimui Paskolos gavėjų rizikos įvertinimo procedūros Paskolos gavėjų rizikos įvertinimo procedūros Pateikiama Xxxxxxxx gavėjų ir (ar) Paskolų rizikos vertinimo metodika. Turėti Paskolų teikimo, Paskolų stebėsenos procedūras, Paskolų portfelio rizikos valdymo, skolų išieškojimo metodikas* Turėti Paskolų teikimo, Paskolų stebėsenos procedūras, Paskolų portfelio rizikos valdymo, skolų išieškojimo metodikas Pateikiami patvirtinimai FT prašyme ir (ar) PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme Turėti administracines ir apskaitos procedūras, elektroninių duomenų apdorojimo kontrolės ir apsaugos priemones, kurios yra patikimos ir gali pateikti informaciją apie visas paskolas ir lizingo sandorius, jų turinį, laiką ir vietą, kad būtų galima nustatyti, ar finansavimas suteiktas pagal nustatytus reikalavimus Turėti administracines ir apskaitos procedūras, elektroninių duomenų apdorojimo kontrolės ir apsaugos priemones, kurios yra patikimos ir gali pateikti informaciją apie visas paskolas ir lizingo sandorius, jų turinį, laiką ir vietą, kad būtų galima nustatyti, ar finansavimas suteiktas pagal nustatytus reikalavimus Pateikiami patvirtinimai FT prašyme ir (ar) PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme PAAIŠKINIMAI: * Tais atvejais, kai FT veiklos priežiūrą vykdo Lietuvos bankas, daroma prielaida, kad ši institucija yra patikrinusi FT atitikimą šiems tinkamumo reikalavimams, todėl lentelėje nurodytų tinkamumo reikalavimų vertinimai nėra atliekami, tačiau vadovaujantis Lietuvos banko internetinėje svetainėje skelbiama informacija yra patikrinama, ar FT nėra taikomos poveikio priemonės ar veiklos apribojimai. Jeigu FT taikomos poveikio priemonės ar veiklos apribojimai, „Invega“ gali paprašyti papildomos informacijos, siekdama įvertinti nustatytų pažeidimų mastą, jų ištaisymo terminus ir įtaką taikomiems tinkamumo reikalavimams. FT turi pateikti paaiškinimus kokių veiksmų buvo imtasi, kad pažeidimai, dėl kurių taikytos Lietuvos banko poveikio priemonės ar veiklos ribojimai būtų ištaisyti ar panaikinti ir neturės įtakos tinkamam PGP2 priemonės įgyvendinimui. Papildomų paaiškinimų iš FT neprašoma, kai Lietuvos banko taikyta poveikio priemonė – įspėjimas. ** Koreguotas nuosavas kapitalas yra apskaičiuojamas mažinant nuosavo kapitalo sumą visų paskolų, išduotų su FT ir jo vadovais susijusiems asmenims***, likučių suma, taip pat kito balanse apskaitomo turto, dėl kurio vertės auditoriai negalėjo įsitikinti ir pareiškė sąlyginę nuomonę, vertei (pavyzdžiui, gautinomis sumomis, dėl kurių susigrąžinimo galimybių paskolos gavėjas auditoriams nepateikė pakankamų įrodymų). Koreguotas kapitalas gali būti didinamas FT akcininkų ar trečiųjų asmenų FT suteiktų paskolų suma, jeigu šios paskolos bus subordinuotos „Invegos“ atžvilgiu visu Sutarties galiojimo laikotarpiu (turi būti pasirašyti trišaliai susitarimai tarp Xxxxxxxxx, Finansų tarpininko ir lėšas paskolinusių asmenų arba pateikti kiti tinkami patvirtinimai dėl šio reikalavimo įvykdymo). ** *Su FT susijusiais asmenimis laikomi: - asmenys, turintys FT kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį ir jų kontroliuojamos įmonės; - juridiniai asmenys, kurių kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį turi FT; - aukščiau nurodytų juridinių asmenų vadovai ir su jais artimos giminystės, taip pat svainystės ryšiais susiję asmenys; - fiziniai asmenys, artimos giminystės, taip pat svainystės ryšiais susiję su FT kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį turinčiais fiziniais asmenimis; **** Asmuo negali būti laikomas nepriekaištingos reputacijos, jeigu: - jis yra pripažintas kaltu padaręs Lietuvos Respublikos baudžiamajame kodekse numatytą sunkų, labai sunkų nusikaltimą arba tyčinį nusikaltimą nuosavybei, turtinėms teisėms ir turtiniams interesams, ekonomikai ir verslo tvarkai, finansų sistemai, visuomenės saugumui, valstybės tarnybai ir viešiesiems interesams ar juos atitinkančias nusikalstamas veikas pagal kitų valstybių baudžiamuosius įstatymus, nepaisant to, ar teistumas yra išnykęs arba panaikintas; - jis yra pripažintas kaltu padaręs kitą Lietuvos Respublikos baudžiamajame kodekse arba kitų valstybių įstatymuose numatytą nusikalstamą veiką ir nuo bausmės atlikimo, bausmės vykdymo atidėjimo ar atleidimo nuo bausmės atlikimo dienos nepraėjo treji metai; - jis buvo nušalintas ar atleistas iš pareigų ar darbo arba praradęs teisę verstis tam tikra veikla už neatitikimą įstatymuose keliamiems nepriekaištingos reputacijos reikalavimams arba dėl finansų rinką reglamentuojančių teisės aktų pažeidimo ir nuo nušalinimo ar atleidimo iš pareigų ar darbo arba teisės verstis tam tikra veikla praradimo dienos nepraėjo treji metai; - jis piktnaudžiauja psichotropinėmis, narkotinėmis, kitomis psichiką veikiančiomis medžiagomis ar alkoholiu; - yra kitų reikšmingų aplinkybių, kurios leidžia pagrįstai abejoti asmens gebėjimu užtikrinti patikimą ir apdairų finansų įstaigos valdymą arba tinkamą kitų nustatytų funkcijų atlikimą. *****jei FT negali pateikti audituotos metinės finansinės atskaitomybės už 2019 m., turi būti pateikta 2018 m. audituota metinė finansinė atskaitomybė ir 2019 m. metinė finansinė atskaitomybė bei pagrindimas kodėl FT prašymo pateikimo metu negali pateikti metinės audituotos finansinės atskaitomybės už 2019 m.

TINKAMUMO REIKALAVIMAI. 5.1. Prašymus dėl Sutarties sudarymo teikiantys FT turi atitikti tinkamumo reikalavimus, nurodytus 1 lentelėje. FT yra finansų įstaiga, veikianti pagal Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymą, turinti teisę teikti finansines paslaugas FT yra Lietuvos banko prižiūrimų finansų rinkų dalyvių sąraše FT turi teisę teikti finansavimo paslaugas Lietuvos banko neprižiūrimas FT pateikia VĮ „Registrų centras“ išrašą, kuriame nurodoma, kad FT teikia finansavimo paslaugas. Jeigu VĮ „Registrų centras“ išraše nenurodoma FT veikla, nustatyta Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymo 3 straipsnyje, FT turi pateikti papildomus dokumentus ir paaiškinimus (PGP2 PGF2 priemonės įgyvendinimo aprašyme), iš kurių būtų galima įsitikinti, kad FT yra finansų įstaiga ir turi teisę teikti finansavimo paslaugas FT ir jo grupės valdymo struktūra Nereikia pateikti Privaloma pateikti Informacija pateikiama PGP2 PGF2 priemonės įgyvendinimo aprašyme Patirtis ir reputacija Neturi būti taikomos Lietuvos banko poveikio priemonės, išskyrus įspėjimą, priemonės ar veiklos apribojimai remiantis Lietuvos banko duomenimis* FT, su juo susiję asmenys*** ir administracijos, valdymo ir (ar) priežiūros organų nariai, turintys FT atstovavimo, sprendimo ar kontrolės įgaliojimus, negali būti minimi su korupcija susijusiuose viešai prieinamuose finansinių institucijų sankcijų sąrašuose Informacija pateikiama PGP2 PGF2 priemonės įgyvendinimo aprašyme ar kituose dokumentuose Vadovai ir kreditavimo sprendimus priimantys asmenys turi turėti atitinkamą kvalifikaciją ir patirtį, leidžiančią tinkamai eiti pareigas* FT vadovai ir kreditavimo sprendimus priimantys asmenys turi turėti atitinkamą kvalifikaciją ir patirtį, leidžiančią tinkamai eiti pareigas FT vadovų ir kreditavimo sprendimus priimančių asmenų kvalifikacija ir patirtis vertinama, atsižvelgiant į asmens išsilavinimo lygį ir pobūdį, kvalifikacijos tobulinimą, profesinės veiklos ar darbo patirties pobūdį ir trukmę bei į kitus veiksnius, kurie gali turėti įtakos asmens kvalifikacijai ir patirčiai. Informacija pateikiama PGP2 PGF2 priemonės įgyvendinimo aprašyme Administracijos, valdymo ir (ar) priežiūros organų nariai, turintys FT atstovavimo, sprendimo ar kontrolės įgaliojimus, turi būti nepriekaištingos reputacijos* FT administracijos, valdymo ir (ar) priežiūros organų nariai, turintys FT atstovavimo, sprendimo ar kontrolės įgaliojimus, turi būti nepriekaištingos reputacijos**** Reputacija vertinama pagal FT prašymo 1 priede ir PGP2 PGF2 priemonės įgyvendinimo aprašyme pateiktą informacija, taip pat informaciją, skelbiamą Lietuvos banko internetinėje svetainėje. Gali būti vertinama internete, spaudoje ir kituose viešai prieinamuose informacijos šaltiniuose skelbiama informacija Finansiniai reikalavimai ir normatyvai Lietuvos bankui turi būti pateikta audituota metinė finansinė atskaitomybė* Audituota metinė finansinė atskaitomybė***** atskaitomybė Atitikimas normatyvams vertinamas remiantis FT pateiktais duomenimis: finansinių ataskaitų rinkiniu ir (ar) ataskaitomis bei kitais dokumentais. PGP2 PGF2 priemonės įgyvendinimo aprašyme pateikiama informacija apie pajamų iš finansavimo veiklos dydį, jeigu ši informacija neišskiriama finansinėse ataskaitose, pateikiami kiti atitikimą reikalavimui patvirtinantys įrodymai Vertinama informacija už 2019 metus ataskaitose FT nėra taikomos Lietuvos banko poveikio priemonės, išskyrus įspėjimą* Minimalios metinės pajamos – ne mažiau kaip 100 000 EUR, iš jų ne mažiau kaip 50 proc. pajamų iš finansavimo veiklos veiklos, o pati veikla – pelninga Jeigu Lietuvos bankas netaiko FT veiklos riziką ribojančių normatyvų, tokiu atveju taikomi Lietuvos banko neprižiūrimiems FT nustatyti normatyvai FT nuosavo Nuosavo kapitalo suma (įstatinio kapitalo, jo priedų, rezervų ir nepaskirstyto pelno suma) rodiklis turi būti ne mažesnė nei 0,25 mlnmažesnis kaip 15 proc. EUR. FT koreguoto nuosavo kapitalo suma** negali ir nuosavas kapitalas turi būti mažesnė ne mažesnis kaip 0,1 mln. EUR. 250 000 EUR FT prašymo pateikimo metu yra įvykdžiusi su mokesčių ir socialinio draudimo įmokų mokėjimu susijusius įsipareigojimus pagal FT veiklai taikomus teisės aktus Nereikia pateikti Nereikia pateikti Tikrinami valstybės registruose viešai prieinam prieinama duomenys ir informacija Minimali veiklos vykdymo trukmė 12 mėn. Informacija pateikiama PGP2 PGF2 priemonės įgyvendinimo aprašyme FT turi pagrįsti, kad Lietuvoje per paskutinius 12 mėnesių tinkamai suteikė ne mažiau kaip 30 vnt. paskolų ar lizingo Faktoringo sandorių verslo subjektams (pasirašė Faktoringo sutarčių), kurių kiekvieno Faktoringo limitas ne didesnis kaip 1,8 mln. Eur Patvirtinanti informacija pateikiama PGP2 PGF2 priemonės įgyvendinimo aprašyme, FT pažymoje, kituose atitikimą šiam reikalavimui patvirtinančiuose dokumentuose. Paskola ar lizingo Faktoringo sandoris laikomas tinkamai suteiktu jei paskola ar lizingo sandoris visi Faktoringo avansai pagal Faktoringo sandorio sutartį informacijos teikimo metu yra grąžintas grąžinti arba jo jų grąžinimo terminai nepradelsti FT turi pagrįsti, kad verslo subjektams finansuoti išduotų paskolų ir lizingo Faktoringo su regresu sandorių (pasirašytų ir galiojančių Faktoringo sutarčių), bendra Faktoringo limitų suma prašymo pateikimo datą yra ne mažesnė mažiau kaip 3,13 2 mln. Eur Patvirtinanti informacija pateikiama PGP2 PGF2 priemonės įgyvendinimo aprašyme, FT pažymoje, kituose atitikimą šiam reikalavimui patvirtinančiuose dokumentuose PGP2 PGF2 priemonės įgyvendinimo aprašyme prašoma nurodyti FT verslo subjektams išduotų paskolų ir lizingo faktoringo sandorių (su verslo subjektais pasirašytų ir galiojančių Faktoringo sutarčių), faktoringo limitų sumą portfelyje paskelbimo apie kvietimą dieną FT, kuris įgyvendina faktoringo portfelinių garantijų priemonę pagal su „Invega“ pasirašytą sutartį yra sukontraktavęs daugiau kaip 70 proc. sutartyje numatyto portfelio Patvirtinanti informacija pateikiama PGF2 priemonės įgyvendinimo aprašyme, FT pažymoje ar kituose atitikimą šiam reikalavimui patvirtinančiuose dokumentuose Vidaus kontrolės sistema Neturi būti taikomos Lietuvos banko poveikio priemonės, išskyrus įspėjimą, priemonės ar veiklos apribojimai remiantis Lietuvos banko duomenimis* FT turi turėti saugią ir patikimą jo veiklą užtikrinančią vidaus kontrolės sistemą, kaip tai nustatyta LR finansų įstaigų įstatyme Pateikiami patvirtinimai FT prašyme ir (ar) PGP2 PGF2 priemonės įgyvendinimo aprašyme - FT turi turėti nustatytas procedūras, skirtas vertinti pinigų plovimo ir (ar) teroristų finansavimo rizikos pasireiškimą bei ją valdyti - FT turi užtikrinti informacijos saugumą pagal BDAR reikalavimus - FT turi turėti galimų interesų konfliktų valdymo tvarkas ir procedūras FT turi turėti elektroninių duomenų apdorojimo kontrolės ir apsaugos priemones FT turi turėti patikimą dokumentų saugojimo sistemą ir duomenų, susijusių su Paskolų Faktoringo sandorių teikimu Paskolų gavėjamsMVĮ, kaupimo bei valdymo sistemą Kreditavimo tvarkos ir procedūros Turėti kreditavimo procesą ir su juo susijusias rizikas reglamentuojančias tvarkas, procedūras ir (ar) politikas* Turėti kreditavimo procesą ir su juo susijusias rizikas reglamentuojančias tvarkas, procedūras ir (ar) politikas Pateikiami patvirtinimai FT prašyme (ar) PGP2 PGF2 priemonės įgyvendinimo aprašyme Sprendimai dėl projekto finansavimo suteikimo turi būti priimami tik atlikus rizikos vertinimą, vadovaujantis FT patvirtintomis procedūromis ir tvarkomis, užtikrinančiomis tinkamą projekto rizikos ir kredito gavėjo mokumo įvertinimą bei užkertančiomis galimybę prisiimti pernelyg didelę kredito riziką* Sprendimai dėl projekto finansavimo suteikimo turi būti priimami tik atlikus rizikos vertinimą, vadovaujantis FT patvirtintomis procedūromis ir tvarkomis, užtikrinančiomis tinkamą projekto rizikos ir kredito gavėjo mokumo įvertinimą bei užkertančiomis galimybę prisiimti pernelyg didelę kredito riziką Tvarkos ir procedūros tinkamam Sutarties įgyvendinimui ir administravimui Paskolos Faktoringo gavėjų rizikos įvertinimo ir reitingavimo procedūros Paskolos Faktoringo gavėjų rizikos įvertinimo ir reitingavimo procedūros Pateikiama Xxxxxxxx faktoringo gavėjų ir (ar) Paskolų faktoringo sandorių rizikos vertinimo ir reitingavimo metodika. PGF2 priemonės įgyvendinimo aprašyme pateikiama informacija kaip FT taikomi Faktoringo gavėjų kredito reitingai turėtų būti suskirstyti prilyginant juos tarptautinių reitingų agentūrų (Standart and Poor‘s, Fitch, ir Moody‘s) taikomiems reitingams Turėti Paskolų faktoringo teikimo, Paskolų sandorių stebėsenos procedūras, Paskolų faktoringo portfelio rizikos valdymo, skolų išieškojimo metodikas* Turėti Paskolų faktoringo teikimo, Paskolų sandorių stebėsenos procedūras, Paskolų faktoringo portfelio rizikos valdymo, skolų išieškojimo metodikas Pateikiami patvirtinimai FT prašyme ir (ar) PGP2 PGF2 priemonės įgyvendinimo aprašyme Turėti administracines ir apskaitos procedūras, elektroninių duomenų apdorojimo kontrolės ir apsaugos priemones, kurios yra patikimos ir gali pateikti informaciją apie visas paskolas ir lizingo visus faktoringo sandorius, jų turinį, laiką ir vietą, kad būtų galima nustatyti, ar finansavimas suteiktas pagal nustatytus reikalavimus Turėti administracines ir apskaitos procedūras, elektroninių duomenų apdorojimo kontrolės ir apsaugos priemones, kurios yra patikimos ir gali pateikti informaciją apie visas paskolas ir lizingo visus faktoringo sandorius, jų turinį, laiką ir vietą, kad būtų galima nustatyti, ar finansavimas suteiktas pagal nustatytus reikalavimus Pateikiami patvirtinimai FT prašyme ir (ar) PGP2 PGF2 priemonės įgyvendinimo aprašyme PAAIŠKINIMAI: * Tais atvejais, kai FT veiklos priežiūrą vykdo Lietuvos bankas, daroma prielaida, kad ši institucija yra patikrinusi FT atitikimą šiems tinkamumo reikalavimams, todėl lentelėje nurodytų tinkamumo reikalavimų vertinimai nėra atliekami, tačiau vadovaujantis Lietuvos banko internetinėje svetainėje skelbiama informacija yra patikrinama, ar FT nėra taikomos kokios nors poveikio priemonės ar veiklos apribojimai. Jeigu FT taikomos taikomi veiklos apribojimai ar poveikio priemonės ar veiklos apribojimaipriemonės, „Invega“ gali paprašyti papildomos informacijos, siekdama įvertinti nustatytų pažeidimų mastą, jų ištaisymo terminus ir įtaką taikomiems tinkamumo reikalavimams. FT turi pateikti paaiškinimus kokių veiksmų buvo imtasiįrodyti, kad pažeidimai, priežastys ar pažeidimai dėl kurių taikytos buvo nustatyti Lietuvos banko apribojimai ar poveikio priemonės ar veiklos ribojimai būtų yra ištaisyti ar panaikinti ir neturės įtakos tinkamam PGP2 PGF2 priemonės įgyvendinimui. Papildomų paaiškinimų iš FT neprašoma, kai Lietuvos banko taikyta poveikio priemonė – įspėjimas. ** Koreguotas nuosavas kapitalas yra apskaičiuojamas mažinant nuosavo kapitalo sumą visų paskolų, išduotų su FT ir jo vadovais susijusiems asmenims***, likučių suma, taip pat kito balanse apskaitomo turto, dėl kurio vertės auditoriai negalėjo įsitikinti ir pareiškė sąlyginę nuomonę, vertei (pavyzdžiui, gautinomis sumomis, dėl kurių susigrąžinimo galimybių paskolos gavėjas auditoriams nepateikė pakankamų įrodymų). Koreguotas kapitalas gali būti didinamas FT akcininkų ar trečiųjų asmenų FT suteiktų paskolų suma, jeigu šios paskolos bus subordinuotos „Invegos“ atžvilgiu visu Sutarties galiojimo laikotarpiu (turi būti pasirašyti trišaliai susitarimai tarp Xxxxxxxxx, Finansų tarpininko ir lėšas paskolinusių asmenų arba pateikti kiti tinkami patvirtinimai dėl šio reikalavimo įvykdymo). ** *Su FT susijusiais asmenimis laikomi: - asmenys, turintys FT kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį ir jų kontroliuojamos įmonės; - juridiniai asmenys, kurių kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį turi FT; - aukščiau nurodytų juridinių asmenų vadovai ir su jais artimos giminystės, taip pat svainystės ryšiais susiję asmenys; - fiziniai asmenys, artimos giminystės, taip pat svainystės ryšiais susiję su FT kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį turinčiais fiziniais asmenimis; **** Asmuo negali būti laikomas nepriekaištingos reputacijos, jeigu: - jis yra pripažintas kaltu padaręs Lietuvos Respublikos baudžiamajame kodekse numatytą sunkų, labai sunkų nusikaltimą arba tyčinį nusikaltimą nuosavybei, turtinėms teisėms ir turtiniams interesams, ekonomikai ir verslo tvarkai, finansų sistemai, visuomenės saugumui, valstybės tarnybai ir viešiesiems interesams ar juos atitinkančias nusikalstamas veikas pagal kitų valstybių baudžiamuosius įstatymus, nepaisant to, ar teistumas yra išnykęs arba panaikintas; - jis yra pripažintas kaltu padaręs kitą Lietuvos Respublikos baudžiamajame kodekse arba kitų valstybių įstatymuose numatytą nusikalstamą veiką ir nuo bausmės atlikimo, bausmės vykdymo atidėjimo ar atleidimo nuo bausmės atlikimo dienos nepraėjo treji metai; - jis buvo nušalintas ar atleistas iš pareigų ar darbo arba praradęs teisę verstis tam tikra veikla už neatitikimą įstatymuose keliamiems nepriekaištingos reputacijos reikalavimams arba dėl finansų rinką reglamentuojančių teisės aktų pažeidimo ir nuo nušalinimo ar atleidimo iš pareigų ar darbo arba teisės verstis tam tikra veikla praradimo dienos nepraėjo treji metai; - jis piktnaudžiauja psichotropinėmis, narkotinėmis, kitomis psichiką veikiančiomis medžiagomis ar alkoholiu; - yra kitų reikšmingų aplinkybių, kurios leidžia pagrįstai abejoti asmens gebėjimu užtikrinti patikimą ir apdairų finansų įstaigos valdymą arba tinkamą kitų nustatytų funkcijų atlikimą. *****jei FT negali pateikti audituotos metinės finansinės atskaitomybės už 2019 m., turi būti pateikta 2018 m. audituota metinė finansinė atskaitomybė ir 2019 m. metinė finansinė atskaitomybė bei pagrindimas kodėl FT prašymo pateikimo metu negali pateikti metinės audituotos finansinės atskaitomybės už 2019 m..

TINKAMUMO REIKALAVIMAI. 5.1. Prašymus dėl Sutarties sudarymo teikiantys FT turi atitikti tinkamumo reikalavimus, nurodytus 1 lentelėje. FT yra finansų įstaiga, veikianti pagal Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymą, turinti teisę teikti finansines paslaugas FT yra Lietuvos banko prižiūrimų finansų rinkų dalyvių sąraše FT turi teisę teikti finansavimo paslaugas Lietuvos banko neprižiūrimas FT pateikia VĮ „Registrų centras“ išrašą, kuriame nurodoma, kad FT teikia finansavimo paslaugas. Jeigu VĮ „Registrų centras“ išraše nenurodoma FT veikla, nustatyta Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymo 3 straipsnyje, FT turi pateikti papildomus dokumentus ir paaiškinimus (PGP2 priemonės Priemonės įgyvendinimo aprašyme), iš kurių būtų galima įsitikinti, kad FT yra finansų įstaiga ir turi teisę teikti finansavimo paslaugas FT ir jo grupės valdymo struktūra Nereikia pateikti Privaloma pateikti Informacija pateikiama PGP2 priemonės Priemonės įgyvendinimo aprašyme Patirtis ir reputacija Neturi būti taikomos Lietuvos banko poveikio priemonės, išskyrus įspėjimą, ar veiklos apribojimai remiantis Lietuvos banko duomenimisduomenimis * FT, su juo susiję asmenys*** ir administracijos, valdymo ir (ar) priežiūros organų nariai, turintys FT atstovavimo, sprendimo ar kontrolės įgaliojimus, negali būti minimi su korupcija susijusiuose viešai prieinamuose finansinių institucijų sankcijų sąrašuose Informacija pateikiama PGP2 priemonės Priemonės įgyvendinimo aprašyme ar kituose dokumentuose Vadovai ir kreditavimo sprendimus priimantys asmenys turi turėti atitinkamą kvalifikaciją ir patirtį, leidžiančią tinkamai eiti pareigas* FT vadovai ir kreditavimo sprendimus priimantys asmenys turi turėti atitinkamą kvalifikaciją ir patirtį, leidžiančią tinkamai eiti pareigas FT vadovų ir kreditavimo sprendimus priimančių asmenų kvalifikacija ir patirtis vertinama, atsižvelgiant į asmens išsilavinimo lygį ir pobūdį, kvalifikacijos tobulinimą, profesinės veiklos ar darbo patirties pobūdį ir trukmę bei į kitus veiksnius, kurie gali turėti įtakos asmens kvalifikacijai ir patirčiai. Informacija pateikiama PGP2 priemonės Priemonės įgyvendinimo aprašyme Administracijos, valdymo ir (ar) priežiūros organų nariai, turintys FT atstovavimo, sprendimo ar kontrolės įgaliojimus, turi būti nepriekaištingos reputacijos* FT administracijos, valdymo ir (ar) priežiūros organų nariai, turintys FT atstovavimo, sprendimo ar kontrolės įgaliojimus, turi būti nepriekaištingos reputacijos**** Reputacija vertinama pagal FT prašymo 1 priede ir PGP2 priemonės Priemonės įgyvendinimo aprašyme pateiktą informacija, taip pat informaciją, skelbiamą Lietuvos banko internetinėje svetainėje. Gali būti vertinama internete, spaudoje ir kituose viešai prieinamuose informacijos šaltiniuose skelbiama informacija Finansiniai reikalavimai ir normatyvai Lietuvos bankui turi būti pateikta audituota metinė finansinė atskaitomybė* Audituota metinė finansinė atskaitomybė***** atskaitomybė Atitikimas normatyvams vertinamas remiantis FT pateiktais duomenimis: finansinių ataskaitų rinkiniu ir (ar) ataskaitomis bei kitais dokumentais. PGP2 priemonės Priemonės įgyvendinimo aprašyme pateikiama informacija apie pajamų iš finansavimo veiklos dydį, jeigu ši informacija neišskiriama finansinėse ataskaitose, pateikiami kiti atitikimą reikalavimui patvirtinantys įrodymai Vertinama informacija už 2019 metus įrodymai. FT nėra taikomos Lietuvos banko poveikio priemonės, išskyrus įspėjimąįspėjimą * Minimalios 2019 m. metinės pajamos – ne mažiau kaip 100 000 EUR, iš jų ne mažiau kaip 50 proc. pajamų iš finansavimo veiklos Jeigu Lietuvos bankas netaiko FT veiklos riziką ribojančių normatyvų, tokiu atveju taikomi Lietuvos banko neprižiūrimiems FT nustatyti normatyvai FT nuosavo kapitalo suma (įstatinio kapitalo, jo priedų, rezervų ir nepaskirstyto pelno suma) paraiškos pateikimo metu turi būti ne mažesnė nei 0,25 mln. EUR. FT koreguoto nuosavo kapitalo suma** negali būti mažesnė kaip 0,1 mln. EUR. FT prašymo pateikimo metu yra įvykdžiusi su mokesčių ir socialinio draudimo įmokų mokėjimu susijusius įsipareigojimus pagal FT veiklai taikomus teisės aktus Nereikia pateikti Nereikia pateikti Tikrinami valstybės registruose viešai prieinam prieinami duomenys ir informacija Minimali veiklos vykdymo trukmė 12 mėn. Informacija pateikiama PGP2 priemonės Priemonės įgyvendinimo aprašyme FT turi pagrįsti, kad Lietuvoje per paskutinius 12 mėnesių tinkamai suteikė ne mažiau kaip 30 50 vnt. paskolų ar lizingo sandorių Paskolų verslo subjektams subjektams), kurių kiekvienos vertė ne didesnė kaip 100 000 Eur Patvirtinanti informacija pateikiama PGP2 priemonės Priemonės įgyvendinimo aprašyme, FT pažymoje, kituose atitikimą šiam reikalavimui patvirtinančiuose dokumentuose. Paskola ar lizingo sandoris laikomas tinkamai suteiktu jei paskola ar lizingo sandoris informacijos teikimo metu yra grąžintas arba jo grąžinimo terminai nepradelsti FT turi pagrįsti, kad verslo subjektams finansuoti išduotų paskolų ir lizingo sandorių (pasirašytų ir galiojančių sutarčių), bendra suma prašymo pateikimo datą yra ne mažesnė kaip 3,13 mln. Eur Patvirtinanti informacija pateikiama PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme, FT pažymoje, kituose atitikimą šiam reikalavimui patvirtinančiuose dokumentuose PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme prašoma nurodyti FT verslo subjektams išduotų paskolų ir lizingo sandorių (su verslo subjektais pasirašytų ir galiojančių sutarčių), sumą portfelyje paskelbimo apie kvietimą dieną Vidaus kontrolės sistema Neturi būti taikomos Lietuvos banko poveikio priemonės, išskyrus įspėjimą, ar veiklos apribojimai apribojimai, remiantis Lietuvos banko duomenimis* FT turi turėti saugią ir patikimą jo veiklą užtikrinančią vidaus kontrolės sistemą, kaip tai nustatyta LR finansų įstaigų įstatyme Pateikiami patvirtinimai FT prašyme ir (ar) PGP2 priemonės Priemonės įgyvendinimo aprašyme - FT turi turėti nustatytas procedūras, skirtas vertinti pinigų plovimo ir (ar) teroristų finansavimo rizikos pasireiškimą bei ją valdyti - FT turi užtikrinti informacijos saugumą pagal BDAR reikalavimus - FT turi turėti galimų interesų konfliktų valdymo tvarkas ir procedūras FT turi turėti elektroninių duomenų apdorojimo kontrolės ir apsaugos priemones FT turi turėti patikimą dokumentų saugojimo sistemą ir duomenų, susijusių su Paskolų paskolų teikimu Paskolų gavėjamsSVV subjektams, kaupimo bei valdymo sistemą Kreditavimo tvarkos ir procedūros Turėti kreditavimo procesą ir su juo susijusias rizikas reglamentuojančias tvarkas, procedūras ir (ar) politikas* Turėti kreditavimo procesą ir su juo susijusias rizikas reglamentuojančias tvarkas, procedūras ir (ar) politikas Pateikiami patvirtinimai FT prašyme (ar) PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme Sprendimai dėl projekto finansavimo suteikimo turi būti priimami tik atlikus rizikos vertinimą, vadovaujantis FT patvirtintomis procedūromis ir tvarkomis, užtikrinančiomis tinkamą projekto rizikos ir kredito gavėjo mokumo įvertinimą bei užkertančiomis galimybę prisiimti pernelyg didelę kredito riziką* Sprendimai dėl projekto finansavimo suteikimo turi būti priimami tik atlikus rizikos vertinimą, vadovaujantis FT patvirtintomis procedūromis ir tvarkomis, užtikrinančiomis tinkamą projekto rizikos ir kredito gavėjo mokumo įvertinimą bei užkertančiomis galimybę prisiimti pernelyg didelę kredito riziką Tvarkos ir procedūros tinkamam Sutarties įgyvendinimui ir administravimui Paskolos gavėjų rizikos įvertinimo procedūros Paskolos gavėjų rizikos įvertinimo procedūros Pateikiama Xxxxxxxx gavėjų ir (ar) Paskolų rizikos vertinimo metodika. Turėti Paskolų teikimo, Paskolų stebėsenos procedūras, Paskolų portfelio rizikos valdymo, skolų išieškojimo metodikas* Turėti Paskolų teikimo, Paskolų stebėsenos procedūras, Paskolų portfelio rizikos valdymo, skolų išieškojimo metodikas Pateikiami patvirtinimai FT prašyme ir (ar) PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme Turėti administracines ir apskaitos procedūras, elektroninių duomenų apdorojimo kontrolės ir apsaugos priemones, kurios yra patikimos ir gali pateikti informaciją apie visas paskolas ir lizingo sandorius, jų turinį, laiką ir vietą, kad būtų galima nustatyti, ar finansavimas suteiktas pagal nustatytus reikalavimus Turėti administracines ir apskaitos procedūras, elektroninių duomenų apdorojimo kontrolės ir apsaugos priemones, kurios yra patikimos ir gali pateikti informaciją apie visas paskolas ir lizingo sandorius, jų turinį, laiką ir vietą, kad būtų galima nustatyti, ar finansavimas suteiktas pagal nustatytus reikalavimus Pateikiami patvirtinimai FT prašyme ir (ar) PGP2 priemonės įgyvendinimo aprašyme PAAIŠKINIMAI: * Tais atvejais, kai FT veiklos priežiūrą vykdo Lietuvos bankas, daroma prielaida, kad ši institucija yra patikrinusi FT atitikimą šiems tinkamumo reikalavimams, todėl lentelėje nurodytų tinkamumo reikalavimų vertinimai nėra atliekami, tačiau vadovaujantis Lietuvos banko internetinėje svetainėje skelbiama informacija yra patikrinama, ar FT nėra taikomos poveikio priemonės ar veiklos apribojimai. Jeigu FT taikomos poveikio priemonės ar veiklos apribojimai, „Invega“ gali paprašyti papildomos informacijos, siekdama įvertinti nustatytų pažeidimų mastą, jų ištaisymo terminus ir įtaką taikomiems tinkamumo reikalavimams. FT turi pateikti paaiškinimus kokių veiksmų buvo imtasi, kad pažeidimai, dėl kurių taikytos Lietuvos banko poveikio priemonės ar veiklos ribojimai būtų ištaisyti ar panaikinti ir neturės įtakos tinkamam PGP2 priemonės Priemonės įgyvendinimui. Papildomų paaiškinimų iš FT neprašoma, kai Lietuvos banko taikyta poveikio priemonė – įspėjimas. ** Koreguotas nuosavas kapitalas yra apskaičiuojamas mažinant nuosavo kapitalo sumą visų paskolų, išduotų su FT ir jo vadovais susijusiems asmenims***, likučių suma, taip pat kito balanse apskaitomo turto, dėl kurio vertės verte auditoriai negalėjo įsitikinti ir pareiškė sąlyginę nuomonę, vertei (pavyzdžiui, gautinomis sumomis, dėl kurių susigrąžinimo galimybių paskolos gavėjas auditoriams nepateikė pakankamų įrodymų). Koreguotas kapitalas gali būti didinamas FT akcininkų ar trečiųjų asmenų FT suteiktų paskolų suma, jeigu šios paskolos bus subordinuotos „Invegos“ atžvilgiu visu Sutarties galiojimo laikotarpiu (turi būti pasirašyti trišaliai susitarimai tarp Xxxxxxxxx, Finansų tarpininko ir lėšas paskolinusių asmenų arba pateikti kiti tinkami patvirtinimai dėl šio reikalavimo įvykdymo). *** *Su FT susijusiais asmenimis laikomi: - asmenys, turintys FT kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį ir jų kontroliuojamos įmonės; - juridiniai asmenys, kurių kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį turi FT; - aukščiau nurodytų juridinių asmenų vadovai ir su jais artimos giminystės, taip pat svainystės ryšiais susiję asmenys; - fiziniai asmenys, artimos giminystės, taip pat svainystės ryšiais susiję su FT kvalifikuotąją įstatinio kapitalo ir (arba) balsavimo teisių dalį turinčiais fiziniais asmenimis; **** Asmuo negali būti laikomas nepriekaištingos reputacijos, jeigu: - jis yra pripažintas kaltu padaręs Lietuvos Respublikos baudžiamajame kodekse numatytą sunkų, labai sunkų nusikaltimą arba tyčinį nusikaltimą nuosavybei, turtinėms teisėms ir turtiniams interesams, ekonomikai ir verslo tvarkai, finansų sistemai, visuomenės saugumui, valstybės tarnybai ir viešiesiems interesams ar juos atitinkančias nusikalstamas veikas pagal kitų valstybių baudžiamuosius įstatymus, nepaisant to, ar teistumas yra išnykęs arba panaikintas; - jis yra pripažintas kaltu padaręs kitą Lietuvos Respublikos baudžiamajame kodekse arba kitų valstybių įstatymuose numatytą nusikalstamą veiką ir nuo bausmės atlikimo, bausmės vykdymo atidėjimo ar atleidimo nuo bausmės atlikimo dienos nepraėjo treji metai; - jis buvo nušalintas ar atleistas iš pareigų ar darbo arba praradęs teisę verstis tam tikra veikla už neatitikimą įstatymuose keliamiems nepriekaištingos reputacijos reikalavimams arba dėl finansų rinką reglamentuojančių teisės aktų pažeidimo ir nuo nušalinimo ar atleidimo iš pareigų ar darbo arba teisės verstis tam tikra veikla praradimo dienos nepraėjo treji metai; - jis piktnaudžiauja psichotropinėmis, narkotinėmis, kitomis psichiką veikiančiomis medžiagomis ar alkoholiu; - yra kitų reikšmingų aplinkybių, kurios leidžia pagrįstai abejoti asmens gebėjimu užtikrinti patikimą ir apdairų finansų įstaigos valdymą arba tinkamą kitų nustatytų funkcijų atlikimą. *****jei FT negali pateikti audituotos metinės finansinės atskaitomybės už 2019 m., turi būti pateikta 2018 m. audituota metinė finansinė atskaitomybė ir 2019 m. metinė finansinė atskaitomybė bei pagrindimas kodėl FT prašymo pateikimo metu negali pateikti metinės audituotos finansinės atskaitomybės už 2019 m..