SUTELKTINIO FINANSAVIMO SANDORIŲ TINKAMUMO VERTINIMO BEI GEBĖJIMO PRISIIMTI NUOSTOLIUS MODELIAVIMO TVARKA
Galioja nuo 2024.03.01
Versija: 1.0
SUTELKTINIO FINANSAVIMO SANDORIŲ TINKAMUMO VERTINIMO BEI GEBĖJIMO PRISIIMTI NUOSTOLIUS MODELIAVIMO TVARKA
1. BENDROSIOS NUOSTATOS
1.1. Ši UAB „Trečia diena“, juridinio asmens kodas: 304211859, adresas: Gynėjų g. 14-120, Vilnius, Lietuva („Röntgen“ arba „Bendrovė“) sutelktinio finansavimo sandorių tinkamumo vertinimo bei gebėjimo prisiimti nuostolius modeliavimo tvarka („Tvarka“) nustato reikalavimus:
1.1.1. sutelktino finansavimo sandorių tinkamumo Patirties neturintiems investuotojams vertinimo tvarkai;
1.1.2. reikalavimus Patirties neturinčių investuotojų gebėjimo prisiimti nuostolius modeliavimui.
1.2. Ši Tvarka parengta pagal Reglamento (EU) 2020/1503 („Reglamentas“), Direktyvos (EU) 2014/65 („Direktyva“) bei kitų taikytinų teisės aktų nustatytus reikalavimus.
2. SĄVOKOS
2.1. Šioje Tvarkoje vartojamos sąvokos:
2.1.1. Bendrovė arba Röntgen – UAB „Trečia diena“, juridinio asmens kodas: 304211859, adresas: Xxxxxx x. 14, Vilnius, Lietuva;
2.1.2. Investuotojas – investavimo pasiūlymą per Platformą pateikęs fizinis asmuo arba juridinis asmuo, kuris tinkamai užsiregistravo Platformoje;
2.1.3. Patirties neturintis investuotojas – Investuotojas, kuris nėra Patirties turintis investuotojas;
2.1.4. Patirties turintis investuotojas – Investuotojas, atitinkantis Tvarkos 3.1 p. nustatytus kriterijus ir yra gavęs Bendrovės patvirtinimą, kad bus laikomas patirties turinčiu investuotoju pagal Tvarkos 3 skyriuje nustatytą procedūrą;
2.1.5. Platforma – Bendrovės operuojama sutelktinio finansavimo platforma xxxxx://xxxxxxx.xx/xx;
2.1.6. Projektas – verslo, profesinėms, mokslo, tiriamosioms ir kitoms reikmėms, išskyrus vartojimą, tenkinti parengtas ir Platformoje paskelbtas Projektas, kuriam įgyvendinti Projekto savininkas iš Investuotojų siekia pritraukti sutelktinio finansavimas lėšas;
2.1.7. Projekto savininkas – asmuo, inicijuojantis verslo, profesinėms, mokslo, tiriamosioms ir kitoms reikmėms, išskyrus vartojimą, tenkinti skirtą ir Platformoje skelbiamą Projektą, kuriam įgyvendinti yra reikalingos Investuotojų sutelktinio finansavimo lėšos;
2.1.8. Stambus sandoris – vienas sandoris, kurio vertė lygi arba viršija 10 000 EUR.
2.2. Jei kontekstas nereikalauja kitaip, Tvarkoje žodžiai vartojami vienaskaita apima ir daugiskaita vartojamus žodžius, ir atvirkščiai.
2.3. Kitos šioje Tvarkoje naudojamos sąvokos suprantamos taip, kaip apibrėžtos Reglamente.
3. INVESTUOTOJO PRISKYRIMAS PATIRTIES TURINČIO INVESTUOTOJO KATEGORIJAI
t. y.:
(a) subjektai, kurie turi gauti veiklos finansų rinkose leidimą arba kurių veikla šiose rinkose turi būti reguliuojama, t. y.: kredito įstaigos, investicinės įmonės, kitos veiklos leidimą gavusios ar reguliuojamos finansų įstaigos, draudimo bendrovės, kolektyvinio investavimo sistemos ir tokių sistemų valdymo įmonės, pensijų fondai ir tokių fondų valdymo įmonės, prekiautojai biržos prekėmis ir biržos prekių išvestinėmis priemonėmis, biržos prieigos nuomininkai (angl. local), kiti instituciniai investuotojai;
Puslapis 1 iš 20
(b) didelės įmonės, atitinkančios du iš toliau pateiktų pagal įmonės dydį taikomų reikalavimų: (i) bendras balansas – 20 mln. EUR; (ii) grynoji apyvarta: 40 mln. EUR;
(iii) nuosavos lėšos – 2 mln. EUR;
(c) nacionalinės ir regiono valdžios institucijos, įskaitant viešosios valdžios įstaigas, valdančias valstybės skolą nacionaliniu ar regionų lygmeniu, centriniai bankai, tarptautinės ir viršvalstybinės institucijos (pvz., Pasaulio bankas, Tarptautinis valiutos fondas, Europos centrinis bankas ir kitos panašios tarptautinės organizacijos);
(d) kiti instituciniai investuotojai, kurių pagrindinė veikla – investicijos į finansines priemones, įskaitant subjektus, užsiimančius turto pavertimu vertybiniais popieriais ir kitais finansavimo sandoriais.
3.1.2. juridiniai asmenys, atitinkantys bent vieną iš šių kriterijų:
(a) turi ne mažiau kaip ne mažiau kaip 100 000 EUR nuosavų lėšų;
(b) grynoji apyvarta ne mažesnė kaip 2 000 000 EUR;
(c) balansas ne mažesnis kaip 1 000 000 EUR.
3.1.3. fiziniai asmenys, atitinkantys bent du iš šių kriterijų:
(a) ne mažesnės kaip 60 000 EUR asmeninės bendrosios pajamos per fiskalinius metus arba didesnis kaip 100 000 EUR finansinių priemonių portfelis, kurį sudaro piniginiai indėliai ir finansinis turtas;
(b) Investuotojas dirba arba yra bent vienus metus dirbęs finansų sektoriuje eidamas profesines pareigas, kurioms reikalingos žinios apie numatomus sandorius arba paslaugas, arba Investuotojas yra bent 12 mėnesių ėjęs vadovaujančias pareigas juridiniame asmenyje, atitinkančiame 3.1.2 p. numatytus kriterijus;
(c) per paskutinius keturis metų ketvirčius kapitalo rinkose Investuotojas įvykdė vidutiniškai 10 Stambių sandorių per ketvirtį.
3.2. Subjektai, nurodyti Tvarkos 3.1.1, 3.1.2 p. laikomi Patirties turinčiais investuotojais. Tačiau šie subjektai gali reikalauti juos laikyti Patirties neturinčiais investuotojais, o Xxxxxxxx gali sutikti suteikti jiems didesnę apsaugą.
3.3. Jeigu Bendrovės klientu yra Tvarkos 3.1.1, 3.1.2 p. nurodyta įmonė, prieš suteikdama paslaugas, Xxxxxxxx turi informuoti šią įmonę, kad, remiantis Bendrovė turima informacija, toks klientas laikomas profesionaliu ir su juo bus atitinkamai elgiamasi, nebent Bendrovė ir klientas susitartų kitaip. Bendrovė tokiam klientui turi pranešti, kad jis turi teisę reikalauti pakeisti susitarimo sąlygas, siekdamas užsitikrinti didesnę apsaugą.
3.4. Patirties turinčiu Investuotoju laikoma įmonė, nurodyta Tvarkos 3.1.1, 3.1.2 p. pati atsako už prašymo suteikti didesnę apsaugą pateikimą, jeigu ji mano, kad negalės tinkamai įvertinti ir valdyti kilusios rizikos. Tokia didesnė apsauga bus suteikiama tuomet, kai Patirties turinčiu Investuotoju laikoma įmonė, nurodyta Tvarkos 3.1.1, 3.1.2 p. su Bendrove sudaro rašytinį susitarimą, kad pagal taikytinas verslo etikos taisykles ji nebus laikoma Patirties turinčiu investuotoju. Tokiame susitarime nurodoma, ar tai taikoma vienai ar kelioms Bendrovės teikiamoms paslaugoms.
3.5. Investuotojas gali būti Xxxxxxxxx laikomas Patirties turinčiu investuotoju tik tuo atveju, jei atitinka
3.1 p. numatytus kriterijus. Jeigu Investuotojas atitinka šios Tvarkos 3.1.1 p. numatytus kriterijus, jis turi apie tai pateikti Xxxxxxxxx informaciją, užpildydamas šios Tvarkos 1 priede numatytą formą. Jeigu Investuotojas siekia būti laikomas Patirties turinčiu investuotoju pagal šios Tvarkos 3.1.2 ar
3.1.3 p. numatytus kriterijus, Investuotojas turi pateikti Xxxxxxxxx informaciją, užpildydamas šios Tvarkos 2 priede numatytą formą. Investuotojui nepateikus informacijos ir neužpildžius šios Tvarkos 2 priede numatytos formos ir nepateikus Investuotojui informacijos apie jo atitiktį šios Tvarkos 3.1.1
p. numatytiems kriterijams, Xxxxxxxx tokį Investuotoją laiko Patirties neturinčiu investuotoju.
3.6. Investuotojui pateikus informaciją apie jo atitiktį šios Tvarkos 3.1.1 p. numatytiems kriterijams, Xxxxxxxx savaime tokį Investuotoją laiko Patirties turinčiu investuotoju.
3.7. Investuotojui pateikus prašymą laikyti jį Patirties turinčiu investuotoju pagal šios Tvarkos 3.1.2 ar
3.1.3 p. numatytus kriterijus, Xxxxxxxx patenkina Investuotojo prašymą būti laikomu Patirties turinčiu investuotoju, nebent turi pagrįstų abejonių dėl prašyme pateiktos informacijos teisingumo. Patvirtinus Investuotojo statusą, Bendrovė aiškiai informuoja atitinkamą Investuotoją apie tai.
3.8. Tvarkos 3.7 p. nurodytas patvirtinimas galioja dvejus metus. Investuotojai, kurie pageidauja išlaikyti Patirties turinčio investuotojo statusą pasibaigus galiojimo terminui, Bendrovei turi pateikti naują šios Tvarkos 2 priede pateikiamos formos prašymą.
3.9. Patirties turintys investuotojai yra atsakingi už Xxxxxxxxx informavimą apie visus pasikeitimus, galinčius turėti įtakos jų priskyrimui konkrečiai kategorijai. Xxxxx Xxxxxxxx sužino, kad Investuotojas nebeatitinka pradinių sąlygų, pagal kurias Investuotojas pripažintas Patirties turinčiu investuotoju, Xxxxxxxx informuoja Xxxxxxxxxxxx, kad jis bus laikomas Patirties neturinčiu investuotoju.
4. REIKALAVIMAS VERTINTI SUTELKTINIO FINANSAVIMO SANDORIŲ XXXXXXXXĄ INVESTUOTOJUI BEI TAIKYTI GEBĖJIMO PRISIIMTI NUOSTOLIUS MODELIAVIMĄ
4.2. Tvarkos 4.1 p. nurodyto įvertinimo tikslais Xxxxxxxx prašo informacijos apie būsimų Patirties neturinčių investuotojų patirtį, investavimo tikslus, finansinę padėtį ir susijusios investavimo rizikos apskritai bei investavimo į Platformoje siūlomų investavimo rūšių rizikos bendrą supratimą. Vertinimui atlikti reikalinga informacija detalizuojama Tvarkos 5 skyriuje, o jos vertinimo tvarka – 6 skyriuje.
4.3. Bendrovė kiekvieno Patirties neturinčio investuotojo atžvilgiu peržiūri 4.2 p. nurodytą vertinimą kas dvejus metus po atlikto pirminio įvertinimo.
4.4. Tvarkos 4.1 p. nurodyto įvertinimo tikslais Xxxxxxxx taip pat reikalauja, kad būsimi Patirties neturintys investuotojai modeliuotų savo gebėjimą prisiimti nuostolius, apskaičiuojamus kaip 10% jų grynosios vertės. Toks modeliavimas atliekamas remiantis Tvarkos 8 skyriuje pateikiama procedūra.
4.5. Bendrovė kiekvieno Patirties neturinčio investuotojo atžvilgiu kasmet peržiūri 4.4 p. numatytą modeliavimą po atlikto pirminio modeliavimo.
4.6. Kiekvieną kartą prieš būsimam Patirties neturinčiam investuotojui priimant individualų sutelktinio finansavimo pasiūlymą ir investuojant sumą, viršijančią 1 000 EUR arba 5 % to Investuotojo grynosios vertės, apskaičiuotos pagal 8 skyrių (atsižvelgiant į tai, kuri suma yra didesnė), Xxxxxxxx užtikrina, kad toks Investuotojas:
4.6.1. būtų įspėtas apie riziką;
4.6.2. duotų Bendrovei aiškų sutikimą; ir
4.6.3. įrodytų Bendrovei, kad būsimas Patirties neturintis investuotojas supranta investiciją ir jos riziką. Atliktas sutelktinio finansavimo sandorio tinkamumo įvertinimas bei gebėjimo prisiimti nuostolius modeliavimas gali būti naudojami kaip įrodymas, kad būsimas Patirties neturintis investuotojas ar Patirties neturintis investuotojas supranta investiciją ir jos riziką. Šio įvertinimo bei gebėjimo prisiimti nuostolius modeliavimo pateikimo bei tvarkymo procedūra nustatyta Tvarkos 5 – 8 skyriuose.
4.7. Siekiant įvykdyti Bendrovės Tvarkos 4.6.1 p. nurodytą pareigą, Xxxxxxxx būsimam Patirties neturinčiam investuotojui pateikia lengvai suprantamą perspėjimą apie rizikas, remiantis Tvarkos 7 skyriuje nustatyta procedūra.
4.8. Tvarkos 4.6.2 p. aiškaus sutikimo formos aspektai bei aiškaus sutikimo davimo procedūra pateikta Tvarkos 7.2 – 7.4 p.
5. VERTINIMUI REIKALINGA INFORMACIJA IR JOS SURINKIMAS
5.1. Siekdama įvertinti, ar ir kokios siūlomos sutelktinio finansavimo paslaugos yra tinkamos būsimam Patirties neturinčiam investuotojui, Xxxxxxxx atsižvelgia, ar:
5.1.1. būsimas Patirties neturintis investuotojas turi reikiamos patirties ir žinių, kad suprastų su investavimu apskritai susijusią riziką;
5.2. 5.1.2 p. xxxxxxxx Xxxxxxxx įvertina būsimo Patirties neturinčio investuotojo supratimą apie tai, kas yra sutelktinio finansavimo paslaugos bei kokios rizikos yra susijusius su jomis.
5.3. Siekdama gauti vertinimui reikalingą informaciją, Bendrovė pateikia Patirties neturinčiam investuotojui užpildyti Xxxxxxxxx parengtą sutelktinio finansavimo sandorių tinkamumo Investuotojui klausimyną (šios Tvarkos Priedas Nr. 3), kurio kiekvienas klausimas siejamas su atitinkamu balu.
5.4. Investuotojas Tvarkos Priede Nr. 3 nurodytą klausimyną užpildo elektroniniu būdu tiesiogiai Bendrovės Platformoje. Jeigu Investuotojas yra juridinis asmuo, minėtą klausimyną turi pildyti juridinio asmens vardu priimti sprendimus dėl sutelktinio finansavimo įgaliotas asmuo (Priedas Nr. 4).
5.6. Atsižvelgdama į Tvarkos 5.5 p., Xxxxxxxx imasi bent šių veiksmų:
5.6.1. atkreipia būsimų Patirties neturinčių investuotojų dėmesį į tikslios ir aktualios informacijos pateikimo svarbą;
5.6.2. užtikrina, kad informacijai rinkti naudojamos priemonės būtų tinkamos pagal paskirtį ir pritaikytos būsimiems Patirties neturintiems investuotojams;
5.6.3. užtikrinti, kad klausimyne naudojami klausimai būtų suprantami būsimiems Patirties neturintiems investuotojams ir būtų pakankamai detalūs, iš jų būtų galima surinkti informaciją, tinkamai ir tiksliai atspindinčią būsimų Patirties neturinčių investuotojų padėtį.
6. SUTELKTINIO FINSANSAVIMO SANDORIŲ TINKAMUMO VERTINIMO TVARKA
6.1. Kiekvienas Tvarkos Priede Nr. 3 esančiame klausimyne pateikiamas klausimas turi galimus pasirenkamus atsakymus. Kiekvienas pasirinktas atsakymas reiškia tam tikrą balų skaičių (balų skaičius už kiekvieną pasirinktą atsakymą pažymėtas šalia atitinkamo atsakymo Tvarkos Priede Nr. 3).
6.2. Bendrovės informacinės sistemos, gavusios būsimo Patirties neturinčio investuotojo pateiktus atsakymus į Tvarkos Priede Nr. 3 nurodytą klausimyną, automatiškai paskaičiuoja bendrą tokio Investuotojo surinktų balų skaičių. Jeigu būsimas Patirties neturintis investuotojas surinko bent 36 balus – sutelktinio finansavimo sandoris yra priimtinas tokiam Investuotojui, jeigu būsimas Patirties neturintis investuotojas surinko mažiau nei 36 balus arba pasirinko bent vieną sutelktinio finansavimo sandorių nepriimtinumą reiškiantį atsakymą (sutelktinio finansavimo sandorių nepriimtinumą reiškiantys atsakymai pažymėti raudonai šalia atitinkamo atsakymo Tvarkos Priede Nr. 3), reiškia, kad sutelktinio finansavimo sandoris yra nepriimtinas būsimam Patirties neturinčiam Investuotojui.
6.3. Xxxxxxxx, vertindama būsimų Patirties neturinčių investuotojų finansinę padėtį, atsižvelgia į 8 skyriuje detalizuoto modeliavimo rezultatus.
7. PERSPĖJIMO PATIRTIES NETURINČIAM INVESTUOTOJUI PATEIKIMAS
7.1.1. potencialiam Patirties neturinčiam investuotojui Platfoímoje siūlomos paslaugos gali būti netinkamos;
7.1.2. investavimas į sutelktinio finansavimo projektą yra susijęs su rizika, įskaitant dalinio ar visiško investuotų pinigų praradimo riziką;
7.1.3. būsimoms investicijoms netaikomos indėlių garantijos sistemos, nustatytos Europos Parlamento ir Tarybos direktyvoje 2014/49/ES;
7.1.4. būsimoms investicijoms taip pat netaikomos investuotojų kompensavimo sistemos, nustatytos pagal Europos Parlamento ir Tarybos direktyvą 97/9/EB.
7.2. Patirties neturintiems investuotojams 7.1 p. nurodytas įspėjimas pateikiamas lengvai skaitomu būdu ir gerai matomoje vietoje Bendrovės interneto svetainėje, pateikiant atskirą langą internetinėje svetainėje.
7.3. Xxxxxx, kuriame pateikiamas 7.1 p. nurodytas įspėjimas, privalo būti rodomas Patirties neturinčio investuotojo ekrane tol, kol toks Investuotojas savo aktyviais veiksmais aiškiai patvirtina, kad gavo ir suprato Bendrovės įspėjimą. Lange pateikiamas patvirtinimo ir supratimo pasirinkimas pateikiamas tokia forma, kad potencialus Patirties neturintis investuotojas galėtų rinktis, ar tokį patvirtinimą ir sutikimą duoti.
7.5. Patirties neturinčių investuotojų patvirtinimus išsaugo Xxxxxxxx, siekdama prireikus įrodyti, kad toks sutikimas yra gautas bei galiojantis.
8. GEBĖJIMO PRISIIMTI NUOSTOLIUS MODELIAVIMAS
8.1. Xxxxxxxx savo interneto svetainėje pateikia įrankį, leidžiantį būsimiems Patirties neturintiems investuotojams modeliuoti savo gebėjimą prisiimti nuostolius. Toks įrankis visais atvejais turi būti paprastas naudotis ir iš būsimų Patirties neturinčių investuotojų nereikalauja atlikti jokių kitų užduočių, išskyrus 8.5-8.8 p. nurodytos informacijos pateikimą.
8.2. Gebėjimo prisiimti nuostolius modeliavimo įrankis veikia taip, kad Xxxxxxxx negali savarankiškai prieiti prie informacijos, kurią potencialus Patirties neturintis investuotojas įveda tokiame įrankyje. Taip pat Xxxxxxxx negali jokiu būdu įrašyti papildomos informacijos arba kitaip paveikti gebėjimo prisiimti nuostolius modeliavimo įrankio rezultatus. Tačiau gebėjimo prisiimti nuostolius modeliavimo įrankyje gali būti pateikiama funkcija, leidžianti būsimam Patirties neturinčiam investuotojui perduoti modeliavimo rezultatą Bendrovei.
8.3. Šalia įrankio, pateikiamo Bendrovės interneto svetainėje, Bendrovė taip pat gali sudaryti galimybę modeliuoti gebėjimą prisiimti nuostolius taikant kitą metodą, apie kurį pranešama būsimiems Patirties neturintiems investuotojams.
Investuoto turto grynoji vertė =
(grynosios metinės pajamos) + (visas likvidus turtas) - (metiniai finansiniai įsipareigojimai)
8.5.1. darbinių pajamų, apimančių darbo užmokestį, bedarbio išmokas ir pensijų išmokas, kurias gauna Patirties neturintis investuotojas, tačiau neįskaitant išskirtinių išmokų;
8.5.2. banko indėlių ar kitų skolos priemonių palūkanų, apimančių mokėjimus už banko indėlius ar kitas skolos priemones, kuriuos Patirties neturintis investuotojas gavo per praėjusius kalendorinius metus, tačiau neįskaitant mokėjimų, kurie yra išskirtinio pobūdžio;
8.5.3. dividendų mokėjimų, apimančių mokėjimus, kuriuos Patirties neturintis investuotojas gauna turėdamas kolektyvinio investavimo schemos akcijų ar kitų nuosavybės instrumentų, tačiau neįskaitant jokio kapitalo prieaugio, gauto parduodant visą ar dalį tokio akcijų paketo;
8.5.4. nekilnojamojo turto pajamų, apimančių bet kokius mokėjimus, gautus už nekilnojamojo turto nuomą, tačiau neįskaitant kapitalo prieaugio, gauto parduodant visą ar dalį tokio nekilnojamojo turto.
8.6.1. taupymo produktus, kuriuos galima paversti lėšomis ne ilgiau kaip per 30 kalendorinių dienų;
8.6.2. finansinės priemonės, dėl kurių deramasi reguliuojamoje rinkoje, kaip apibrėžta Direktyvos 4 str. 1 d. 21 p.;
8.6.3. kolektyvinio investavimo schemų, siūlančių išpirkimo teises bent kartą per savaitę, akcijas ir vienetus.
8.7. Likvidžiu turtu nelaikoma:
8.7.1. nekilnojamasis turtas;
8.7.2. pensijų kaupimo sumos;
8.7.3. bendrovės akcijos, kurios nėra laisvai išperkamos arba perleidžiamos, įskaitant ankstesnes sutelktinio finansavimo investicijas.
8.8.1. alimentus ir vaiko išlaikymo mokėjimus;
8.8.2. nuomos ir hipotekos mokėjimus;
8.8.3. paskolų grąžinimus;
8.8.4. draudimo įmokų mokėjimui;
8.8.5. mokesčius už komunalines paslaugas, įskaitant išlaidas už elektrą, šildymą ir vandenį;
8.8.6. paslaugų prenumeratos mokesčius;
8.8.7. pajamų ir turto mokesčius.
8.9. 8.6 p. nurodytas likvidus turtas ir 8.8 p. nurodyti metiniai finansiniai įsipareigojimai vertinami kalendorinių metų, einančių prieš tuos, kuriais atliekamas modeliavimas, gruodžio 31 d., nebent vertinimas tokiai dienai tiksliai neatspindėtų esamos būsimo Patirties neturinčio investuotojo padėties. Tokiu atveju vertinimas atliekamas vėlesnei datai. Vėlesnė data gali būti bet kuri data tarp kalendorinių metų, einančių prieš tuos, kuriais atliekamas modeliavimas, gruodžio 31 d. ir modeliavimo atlikimo datos. Visais atvejais likvidus turtas bei metiniai finansiniai įsipareigojimai turi būti vertinami tai pačiai datai. Nustatydami tokią datą, būsimi Patirties neturintys investuotojai privalo atsižvelgti į tai, ar toks datos parinkimas leis tiksliai įvertinti visas tris 8.4 p. nurodytas vertes.
8.10. 8.5 p. nurodytos grynosios metinės pajamos yra kalendorinių metų, einančių prieš metus, kuriais atliekamas modeliavimas, pajamos. Tačiau tais atvejais, kai likvidaus turto ir metinių finansinių įsipareigojimų vertinimas atliekamas vėlesnei datai pagal 8.9 p., grynosios metinės pajamos yra tos, kurios buvo gautos per dvylika mėnesių iki tos vėlesnės datos.
8.11. Visais atvejais Bendrovė prašo būsimų Patirties neturinčių investuotojų pateikti Bendrovei jų gebėjimo prisiimti nuostolius modeliavimo rezultatus.
9. BAIGIAMOSIOS NUOSTATOS
9.1. Šios Tvarkos pakeitimai ir (ar) papildymai įsigalioja kitą dieną nuo jų priėmimo dienos, jeigu nėra nurodyta kita įsigaliojimo data. Bendrovės vadovas privalo užtikrinti, kad Xxxxxxxxx darbuotojai būtų laiku informuoti apie Xxxxxxx pakeitimus ir (ar) papildymus.
9.2. Už Tvarkos tinkamą įgyvendinimą ir kontrolę atsako Bendrovės vadovas.
9.3. Su šia Tvarka bei jos pakeitimais pasirašytinai supažindinami ir ja privalo vadovautis visi Xxxxxxxxx darbuotojai.
1 priedas prie UAB „Trečia diena“ Sutelktinio finansavimo sandorių tinkamumo vertinimo bei gebėjimo prisiimti nuostolius modeliavimo tvarkos
INFORMACIJOS APIE PROFESIONALAUS KLIENTO STATUSĄ PATEIKIMO FORMA
Prašymo pateikimo data, vieta:
Investuotojo vardas, pavardė / pavadinimas:
Investuotojo registracijos kodas bei LEI kodas (jei taikytina):
Investuotojo gyvenamosios vietos arba registruotos buveinės adresas:
Investuotojo kontaktiniai duomenys:
• Adresas:
• Telefono numeris:
• El. pašto adresas:
Informuoju, kad esu profesionalus klientas pagal Direktyvos 2014/65/ES II priedo I skirsnio 1, 2, 3 ar 4 punktus: (pažymėti kriterijus, kuriuos atitinka investuotojas, bei pateikti atitinkamus atitiktį kriterijams patvirtinančius įrodymus):
☐ Investuotojas yra subjektas, turintis veiklos finansų rinkose leidimą arba kurio veikla finansų rinkose yra reguliuojama: | ☐ kredito įstaiga; ☐ investicinė įmonė; ☐ kita veiklos leidimą gavusi ar reguliuojama finansų įstaiga: nurodyti; ☐ draudimo bendrovė; ☐ kolektyvinio investavimo sistemos ir tokių sistemų valdymo įmonė; ☐ pensijų fondas ir tokių fondų valdymo įmonė; ☐ prekiautojas biržos prekėmis ir biržos prekių išvestinėmis priemonėmis; ☐ biržos prieigos nuomininkas (angl. local); ☐ kitas institucinis investuotojas: xxxxxxxx. Pateikite dokumentus ir (ar) nuorodą į priežiūros institucijos svetainę, patvirtinančią atitinkamą aukščiau nurodytą informaciją: nurodyti |
☐ Investuotojas yra didelė įmonė, atitinkanti du iš pateiktų kriterijų: | ☐ balansas – ne mažiau kaip 20 mln. EUR; ☐ grynoji apyvarta – ne mažiau kaip 40 mln. EUR; ☐ nuosavos lėšos – ne mažiau kaip 2 mln. EUR. Pateikite paskutinių metų audituotas finansines ataskaitas arba nuorodą į atitinkamas ataskaitas: nurodyti |
☐ Investuotojas yra nacionalinė ir (ar) regiono valdžios institucija (įskaitant viešosios valdžios įstaigas, valdančias valstybės skolą nacionaliniu ar | nurodyti |
regionų lygmeniu, centrinis bankas, tarptautinė ir (ar) viršvalstybinė institucija: | |
☐ Investuotojas yra kitas institucinis investuotojas, kurio pagrindinė veikla – investicijos į finansines priemones, įskaitant subjektus, užsiimančius turto pavertimu vertybiniais popieriais ir kitais finansavimo sandoriais: | nurodyti |
Pridedami dokumentai: 1. […]
2. […]
Vardas, pavardė, parašas
2 priedas prie UAB „Trečia diena“ Sutelktinio finansavimo sandorių tinkamumo vertinimo bei gebėjimo prisiimti nuostolius modeliavimo tvarkos
PRAŠYMO DĖL PATIRTIES TURINČIO INVESTUOTOJO STATUSO PRISKYRIMO FORMA
Prašymo pateikimo data, vieta:
Investuotojo vardas, pavardė / pavadinimas:
Investuotojo registracijos kodas bei LEI kodas (jei taikytina):
Investuotojo gyvenamosios vietos arba registruotos buveinės adresas:
Investuotojo kontaktiniai duomenys:
• Adresas:
• Telefono numeris:
• El. pašto adresas:
Prašau laikyti patirties turinčiu investuotoju šiuo(-iais) pagrindu(-ais): (pažymėti kriterijus, kuriuos atitinka investuotojas, bei pateikti atitinkamus atitiktį kriterijams patvirtinančius įrodymus):
1. | Juridiniai asmenys, atitinkantys bent vieną iš šių kriterijų: | |
(a) | ne mažiau kaip 100 000 EUR nuosavų išteklių; | |
(b) | ne mažesnė kaip 2 000 000 EUR grynoji apyvarta; | |
(c) | ne mažesnis kaip 1 000 000 EUR balansas. | |
2. | Fiziniai asmenys, atitinkantys bent du iš šių kriterijų: | |
(a) | ne mažesnės kaip 60 000 EUR asmeninės bendrosios pajamos per fiskalinius metus arba didesnis kaip 100 000 EUR finansinių priemonių portfelis, kurį sudaro piniginiai indėliai ir finansinis turtas; | |
(b) | investuotojas dirba arba yra bent vienus metus dirbęs finansų sektoriuje eidamas profesines pareigas, kurioms reikalingos žinios apie numatomus sandorius arba paslaugas, arba investuotojas yra bent 12 mėnesių ėjęs juridiniame asmenyje, atitinkančiame 1 p., vadovaujančias pareigas; | |
(c) | per paskutinius keturis metų ketvirčius kapitalo rinkose Investuotojas įvykdė vidutiniškai 10 Stambių sandorių per ketvirtį. |
Pasirašydamas šį prašymą pareiškiu ir patvirtinu, kad:
• Suprantu patirties neturintiems investuotojams suteikiamos investuotojų apsaugos praradimo pasekmes;
• Prisiimu atsakomybę už prašyme pateikiamos informacijos teisingumą.
Pridedami dokumentai:
1. […]
2. […]
Vardas, pavardė, parašas
3 priedas prie UAB „Trečia diena“ Sutelktinio finansavimo sandorių tinkamumo vertinimo bei gebėjimo prisiimti nuostolius modeliavimo tvarkos
SUTELKTINIO FINANSAVIMO SANDORIŲ TINKAMUMO PATIRTIES NETURINTIEMS INVESTUOTOJAMS VERTINIMO KLAUSIMYNAS
Vadovaujantis Reglamentu (EU) 2020/1503, prieš suteikiant Jums galimybę UAB „Trečia diena“ platformoje finansuoti projektus, turime atlikti sutelktinio finansavimo sandorių tinkamumo Jums vertinimą. Tokiu būdu galėsime įvertinti Jūsų žinias ir patirtį investavimo srityje. Prašome atidžiai užpildyti šį klausimyną, pateikiant aktualią ir išsamią informaciją. Jei jūs nesuprasite klausimyno klausimų ar vertinimo rezultatų, arba jums kils techninių kliūčių, prašome kreiptis pagalbos UAB „Trečia diena“ interneto svetainėje nurodytais kontaktais (telefonu, el. paštu).
Pildydami klausimyną jūs patvirtinate, kad visa jūsų šiame klausimyne pateikta informacija yra tikra, tiksli, išsami ir nėra klaidinanti.
Bendroji informacija apie jus
Klausimas | Pažymėti tinkamą (-us) |
Investuotojo amžius | ☐ Iki 20 metų [0] ☐ Nuo 20 iki 30 metų [2] ☐ Nuo 30 iki 45 metų [3] ☐ Nuo 45 iki 64 metų [2] ☐ Nuo 64 metų [0] |
Kokie yra jūsų investavimo tikslai | ☐ Periodinis taupymas kitiems tikslams [1] ☐ Taupymas pensijai [1] ☐ Pastovaus papildomo pasyvaus pajamų šaltinio sukūrimas [1] ☐ Taupymas vaikų ateičiai [1] ☐ Vienkartinis sumos investavimas [0] |
Puslapis 10 iš 20
Jūsų išsilavinimas | ☐ Pagrindinis [0] ☐ Vidurinis [0] ☐ Profesinis [0] ☐ Aukštesnysis [1] ☐ Aukštasis [2] |
Aukštąjį išsilavinimą (jei aktualu) turiu šiose srityse | ☐ Verslas ir vadyba [3] ☐ Verslo analitika, ekonominė analizė [3] ☐ Ekonomika [3] ☐ Bankininkystė [3] ☐ Apskaita, auditas, finansų valdymas [4] ☐ Finansų ar ekonomikos inžinerija [3] ☐ Verslo vystymas [2] ☐ Teisė [3] ☐ Kita [0] |
Ar Jūs kada nors užėmėte investicijų analitiko, maklerio, turto valdytojo, investavimo konsultanto, sutelktinio finansavimo paslaugų teikėjo darbuotojo ar panašias pareigas? | ☐ Taip [4] ☐ Ne [0] |
Kiek laiko užimate arba užėmėte investicijų analitiko, maklerio, turto valdytojo, investavimo konsultanto, sutelktinio finansavimo paslaugų | ☐ Iki 1 metų [2] ☐ Nuo 1 metų iki 5 metų [3] ☐ Virš 5 metų [4] |
teikėjo darbuotojo ar panašias pareigas (jei aktualu)? | |
Kokie yra pagrindiniai jūsų nuolatinių pajamų šaltiniai? | ☐ Nuolatinės pajamos [atitinkama balų suma, pagal pateiktus atsakymus] |
Papildomas langas, jei pažymėta „Nuolatinės pajamos“: ☐ Atlyginimas [3] ☐ Dividendai, palūkanos, honorarai ir (ar) nuomos pajamos [2] ☐ Stipendija, pensija ar kitos socialinės išmokos [1] | |
Papildomas langas, jei pažymėta „Nuolatinės pajamos“: Kokio dydžio yra Jūsų vidutinės pajamos per mėnesį (EUR)? ☐ Iki 1500 [1] ☐ Nuo 1500 iki 3000 [2] ☐ Nuo 3000 [3] | |
Papildomas langas, jei pažymėta „Nuolatinės pajamos“: Kokia yra apytikslė Jūsų finansinių įsipareigojimų suma per mėnesį (būsto, lizingo ar kitų paskolų įmokoms) (EUR)? ☐ 0-200 [3] ☐ 200-500 [1] ☐ Nuo 500 [0] |
Papildomas langas, jei pažymėta „Nuolatinės pajamos“: Kokia yra bendra Jūsų santaupų ir investicijų vertė? (grynieji ir pinigai banko sąskaitose, indėliai, vertybiniai popieriai, investicinio gyvybės draudimo sutartys) (EUR) ☐ 0-1000 [0] ☐ 1000-2500 [1] ☐ 2500 - 5000 [2] ☐ 5000 – 10 000 [3] ☐ Virš 10 000 [4] | |
☐ Nuolatinių pajamų neturiu [0] |
Jūsų patirtis, susijusi su investicijomis į sutelktinio finansavimo projektus:
Ar esate investavęs į sutelktinio finansavimo projektus praeityje? | Atliktų investicijų į sutelktinio finansavimo projektus kiekis per pastaruosius kalendorinius metus (pateikiamas papildomas klausimas, jei į pirmą atsakyta „Taip“) | Suma (EUR) investuota į sutelktinio finansavimo projektus per pastaruosius kalendorinius metus (pateikiamas papildomas klausimas, jei į pirmą atsakyta „Taip“) | Kiek praėjo nuo laiko nuo paskutinės investicijos į sutelktinio finansavimo projektą (pateikiamas papildomas klausimas, jei į pirmą atsakyta „Taip“) |
☐ Taip [2] | ☐ 1-5 [1] | ☐ iki 500 [1] | ☐ mažiau nei 1 m. [3] |
☐ Ne [0] | ☐ 6-10 [2] | ☐ nuo 500 iki 1000 [2] | ☐ nuo 1 m. iki 3 m. [2] |
☐ 11-50 [3] | ☐ 1000-5000 [3] | ☐ virš 3 m. [1] | |
☐ > 51 [4] | ☐ > 5000 [4] | ||
Ar jūs (arba įmonė, kurioje užimate vadovaujančias pareigas) esate gavęs finansavimą per sutelktinio finansavimo platformą praeityje? | |||
☐ Taip [1] ☐ Ne [0] | |||
Ar esate investavęs į obligacijas praeityje? | Atliktų investicijų į obligacijas kiekis per pastaruosius kalendorinius metus | Suma (EUR) investuota į obligacijas per pastaruosius kalendorinius metus | Kiek praėjo nuo laiko nuo paskutinės investicijos į obligacijas |
(pateikiamas papildomas klausimas, jei į pirmą atsakyta „Taip“) | (pateikiamas papildomas klausimas, jei į pirmą atsakyta „Taip“) | (pateikiamas papildomas klausimas, jei į pirmą atsakyta „Taip“) | |
☐ Taip [2] | ☐ 1-5 [1] | ☐ iki 500 [1] | ☐ mažiau nei 1 m. [3] |
☐ Ne [0] | ☐ 6-10 [2] | ☐ nuo 500 iki 1000 [2] | ☐ nuo 1 m. iki 3 m. [2] |
☐ 11-50 [3] | ☐ 1000-5000 [3] | ☐ virš 3 m. [1] |
☐ > 51 [4] | ☐ > 5000 [4] | ||
Ar vertybinių popierių biržoje esate investavęs į akcijas praeityje? | Akcijų biržose atliktų investicijų į akcijas kiekis per pastaruosius kalendorinius metus (pateikiamas papildomas klausimas, jei į pirmą atsakyta „Taip“) | Akcijų biržose investuota suma (EUR) investuota į akcijas per pastaruosius kalendorinius metus (pateikiamas papildomas klausimas, jei į pirmą atsakyta „Taip“) | Kiek praėjo laiko nuo paskutinės investicijos į akcijas per akcijų biržą (pateikiamas papildomas klausimas, jei į pirmą atsakyta „Taip“) |
☐ Taip [2] | ☐ 1-5 [1] | ☐ iki 500 [1] | ☐ mažiau nei 1 m. [3] |
☐ Ne [0] | ☐ 6-10 [2] | ☐ nuo 500 iki 1000 [2] | ☐ nuo 1 m. iki 3 m. [2] |
☐ 11-50 [3] | ☐ 1000-5000 [3] | ☐ virš 3 m. [1] | |
☐ > 51 [4] | ☐ > 5000 [4] |
Papildomi klausimai, siekiant įvertinti jūsų bendrąsias žinias apie finansų rinką bei patirtį investavimo srityje
Klausimas | Pažymėti tinkamą |
Kuo mažesnis Loan-to-Value (LTV) rodiklis, pateikiamas prie sutelktinio finansavimo projekto, tuo mano, kaip investuotojo, rizika yra | ☐ Didesnė [0] ☐ Mažesnė [2] ☐ Nežinau [0] |
Didėjant rinkos palūkanų normai, obligacijos rinkos kaina: | ☐ Didėja [0] ☐ Mažėja [2] ☐ Išlieka tokia pat [0] ☐ Nežinau [0] |
Kada rezervuojamos mano lėšos, kurias pasirinkau investuoti į sutelktinio finansavimo projektą? | ☐ Man investavus į projektą, UAB „Trečia diena“ patvirtinus mano investiciją ir tik po to, kai buvo surinktos visos ketinamos surinkti sutelktinio finansavimo projekto lėšos [0] ☐ Man investavus į projektą ir UAB „Trečia diena“ patvirtinus mano investiciją [2] ☐ Nežinau [0] |
Kas yra akcija? | ☐ Skolos vertybinis popierius. Akcijų turėtojai tampa akcijų išleidėjo kreditoriais [0] ☐ Nuosavybės vertybinis popierius, suteikiantis teisę į dalį bendrovės [2] ☐ Akcijos suteikia teisę tiek į įmonės dalį, tiek padaro investuotoją kreditoriumi [0] ☐ Nežinau [0] |
Kas yra obligacija? | ☐ Nuosavybės vertybinis popierius, suteikiantis teisę į dalį bendrovės [0] ☐ Skolos vertybinis popierius. Obligacijų turėtojai tampa obligacijos išleidėjo kreditoriais [2] ☐ Obligacijos suteikia teisę tiek į įmonės dalį, tiek padaro investuotoją kreditoriumi [0] ☐ Nežinau [0] |
Jei per platformą investuosite į Bendrovės „X“ akcijas, Bendrovei „X“ išmokant | ☐ Gausite grąžos už investiciją į Bendrovės „X“ akcijas [2] |
dividendus savo akcininkams, Jūs: | ☐ Grąžos už investiciją į Bendrovės „X“ negausite [0] ☐ Nežinau [0] |
Ar per platformą Jums investuojant į obligacijas, privalėsite išlaikyti savo turimas reikalavimo teises iki obligacijos išpirkimo dienos? | ☐ Taip. Platformoje man nebus suteikiama teisė perleisti reikalavimo teises į obligacijas iki jų išpirkimo dienos [0] ☐ Ne. Platformoje man bus suteikiama teisė perleisti reikalavimo teises į obligacijas iki jų išpirkimo dienos [2] ☐ Nežinau [0] |
Kas nutinka su mano lėšomis, jei projektas, į kurį investavau, nesurenka visos reikiamos sumos? | ☐ Tokiu atveju ir toliau galiu naudotis lėšomis, esančiomis mano sąskaitoje (pvz., investuoti į kitus projektus) [2] ☐ Mano lėšos automatiškai perkeliamos į kitą sutelktinio finansavimo projektą [0] ☐ Nežinau [0] |
Investuojant į akcijas akcijų biržose, jų kainos nuolat kinta. Kas lemia akcijų kainų pokyčius? | ☐ Jas nustato banko bei kitos didžiosios kredito įstaigos [0] ☐ Už akcijų kainų teisingumo nustatymą yra atsakingas centrinis depozitoriumas [0] ☐ Akcijų kainą nustato jų pasiūla ir paklausa [2] ☐ Nežinau [0] |
Kuriam toliau nurodomam asmeniui Jūs galite skolinti lėšas, naudodamiesi UAB „Trečia diena“ sutelktinio finansavimo platforma? | ☐ Projekto, kurį galima finansuoti sutelktinio finansavimo platformoje, savininkui [2] ☐ Sutelktinio finansavimo paslaugų teikėjui UAB „Trečia diena“ [0] ☐ Kita [0] ☐ Nežinau [0] |
Su kokiomis rizikomis susiduriate platformoje investuodamas į paskolas, susijusias su nekilnojamo turto vystymu? | ☐ Nekilnojamojo turto projekto įgyvendinimo terminų uždelsimas ir didesnių nei planuota kaštų nekilnojamojo turto projekto įgyvendinimui patyrimo rizika [1] ☐ Ekonominės situacijos ir mokestinės sistemos pokyčių rizika [1] Paskolos sandoryje nustatytų finansinių įsipareigojimų nevykdymas / netinkamas vykdymas [1] ☐ Nei viena iš nurodytų aukščiau [0] ☐ Visos nurodytos aukščiau [3] |
☐ Nežinau [0] | |
Ar pritariate teiginiui, jog ekonomikos stadija (pakilimas ar nuosmukis) gali turėti reikšmingos įtakos nekilnojamojo turto vystymo projekto sėkmei? | ☐ Taip [1] ☐ Ne [0] ☐ Nežinau [0] |
Kaip UAB „Trečia diena“ sutelktinio finansavimo platformoje gali būti apsaugotos mano investuotos lėšos? | ☐ Užtikrinimo priemonėmis (NT įkeitimas, laidavimas, hipoteka ir pan.), kurias suteikia projekto savininkas ir (ar) kiti asmenys [2] ☐ Investicijų ir indėlių draudimu [0] ☐ Abejomis nurodytomis priemonėmis [0] ☐ Nežinau [0] |
Kaip UAB „Trečia diena“ užtikrina jūsų interesus, esant paskolos gavėjo (projekto savininko) nemokumui? | ☐ Dar kartą pateikia visą informaciją apie paskolos gavėją, konsultuoja jus, kaip veiksmingai išieškoti įsiskolinimą, tačiau jūsų įsiskolinimo išieškojimo procese neatstovauja [0] ☐ Dėdami maksimalias pastangas, atstovauja jus įsiskolinimo išieškojimo procese, siekiant užtikrinti geriausius jūsų interesus [2] ☐ Nežinau [0] |
Ar UAB „Trečia diena“, kaip sutelktinio finansavimo paslaugų teikėjo, veikla yra prižiūrima / reguliuojama? | ☐ Taip, reguliuojama ir prižiūrima (priežiūros institucija Lietuvos bankas) [2] ☐ Ne, veikla nėra prižiūrima / reguliuojama [0] ☐ Nežinau [0] |
Ar UAB „Trečia diena“, prieš paskelbdama sutelktinio finansavimo projektą savo platformoje, vertina paskolos gavėjų reputacijos ir kreditingumo kriterijus? | ☐ Taip [1] ☐ Ne [0] ☐ Nežinau [0] |
Iš ko įprastai pirmiausiai tenkinami mano reikalavimai, vykdant skolos išieškojimo procesą (kuomet projekto savininkas tampa nemokus)? | ☐ Iš UAB „Trečia diena“ nuosavų lėšų [0] ☐ Iš paskolos gavėjo ir (ar) kitų asmenų suteiktų užtikrinimo priemonių [2] ☐ Nežinau [0] |
4 priedas prie UAB „Trečia diena“ Sutelktinio finansavimo sandorių tinkamumo vertinimo bei gebėjimo prisiimti nuostolius modeliavimo tvarkos
ĮGALIOJIMAS JURIDINO ASMENS VARDU PRIIMTI SPRENDIMUS DĖL SUTELKTINIO FINANSAVIMO
2022 m. [mėnesis] [diena]
[Įmonės pavadinimas], juridinio asmens kodas [juridinio asmens kodas], adresas [įmonės buveinės adresas] („Įmonė“) šiuo įgalioja:
Įmonės [darbuotojo pareigų pavadinimas], [darbuotojo vardas, pavardė], asmens kodas [darbuotojo asmens kodas] atlikti visus veiksmus reikalingus Įmonės vardu priimti sprendimus dėl sutelktinio finansavimo, sutelktinio finansavimo paslaugų teikėjo UAB „Trečia diena“ sutelktinio finansavimo platformoje xxxxx://xxxxxxx.xx/xx.
Šis įgaliojimas galioja vienerius metus nuo jo sudarymo dienos.
[įmonės pavadinimas]
Vadovas
[įmonės vadovo vardas xxxxxxx]
Puslapis 20 iš 20