KLIENTO DUOMENŲ TVARKYMO PRINCIPAI
KLIENTO DUOMENŲ TVARKYMO PRINCIPAI
Taikoma nuo 2017 07 01 Latvijoje ir Lietuvoje
APIBRĖŽIMAI
Bankai – tai Danske Bank A/S Estijos filialas, Danske Bank A/S Latvijos filialas ir Danske Bank A/S Lietuvos filialas kartu.
Bankas – tai kiekvienas Danske Bank A/S filialas atskirai, kaip nurodyta toliau:
Danske Bank A/S Estijos filialas, registracijos Nr. 11488826,
buveinės registracijos adresas Xxxxx xxx 00, 00000 Xxxxxxx, Xxxxxx,
el. paštas xxxx@xxxxxxxxxx.xx, telefonas x000 000 0000,
faksas x000 000 0000,
interneto svetainė xxx.xxxxxxxxxx.xx arba
Danske Bank A/S Latvijos filialas, registracijos Nr. 40103163202,
buveinės registracijos adresas Xxxx xxx 00, x-0, Xxxx XX-0000, Xxxxxxx,
el. paštas xxxx@xxxxxxxxxx.xx,
telefonas x000 00 000 000, xxxxxx + 371 67 959 103, interneto svetainė xxx.xxxxxxxxxx.xx arba
Danske Bank A/S Lietuvos filialas, registracijos Nr. 301694694,
buveinės registracijos adresas Xxxxxxxxxxx x. 2, LT-08500 Vilnius, Lietuva,
el. paštas xxxx@xxxxxxxxxx.xx, telefonas x000 0 000 0000,
faksas x000 0 000 0000,
interneto svetainė xxx.xxxxxxxxxx.xx.
Bendrosios sąlygos – tai dokumentas, kuriuo nustatomi bendravimo su Klientais ir jų aptarnavimo principai ir procedūros, taip pat bendrosios sąlygos, taikomos vykdant operacijas tarp Bankų ir jų Klientų.
Danske Bank A/S – universalus Šiaurės šalių bankas, registracijos Nr. 61126228,
buveinės registracijos adresas Xxxxxxx Xxxxx 0-00, XX-1092 Kopenhaga K, Danijos Karalystė, duomenys saugomi Danijos verslo tarnyboje,
el. paštas xxxxxxxxxx@xxxxxxxxxx.xx, telefonas x00 00 00 00 00,
faksas x00 00 00 00 00,
interneto svetainė xxx.xxxxxxxxxx.xx.
Danske Bank grupė – gali būti Danske Bank A/S ir Grupės jmonės. Danske eBankas – tai Banko internetinė sistema, teikianti Klientui prieigą prie Sąskaitų informacijos, mokėjimų ir kitų banko operacijų. Grupės jmonė – tai ūkio subjektas (apimantis bet kokj verslo vienetą ar filialą), Valdantis Danske Bank A/S, Valdomas Danske Bank A/S arba bendrai Valdomas kartu su Danske Bank A/S.
Klientas – tai fizinis asmuo arba jo atstovas, siekiantis naudoti arba naudojantis finansinę Paslaugą, arba kitaip susijęs su Paslaugos naudojimu (pvz., užstato davėjas).
Kliento duomenys – tai bet kokia Bankui žinoma informacija apie jo Klientą (pvz., vardas, pavardė, asmens kodas, sutartys, duomenys apie bankines operacijas).
Kliento duomenų tvarkymas – tai bet kokia operacija su Kliento duomenimis (jskaitant rinkimą, jrašymą, saugojimą, keitimą, užklausų teikimą, naudojimą, perdavimą ir t. t.).
Kliento duomenų tvarkymo principai – tai šis dokumentas, kuris yra Bendrųjų sąlygų ir, tuo pačiu, bet kokių Šalių verslo santykių, dalis. kurj kitą Šalių sudarytą susitarimą ar sutartj.
Paslauga – tai finansinė Paslauga, kurią Bankas teikia savo Klientui. Paslaugų teikimo sąlygos – tai standartinės sąlygos, taikomos atitinkamoms Bankų Paslaugoms, kurios yra neatskiriama Sutarties dalis.
Paslaugų teikimo vieta – tai jurisdikcija, kurioje Bankas yra registruotas ir teikia Paslaugas savo Klientams, esant jprastoms verslo sąlygoms.
Sutartis – tai Banko ir Kliento sudaryta Paslaugų sutartis, apimanti specialiąsias sąlygas ir Šalių sutartinius jsipareigojimus bei susijusias Paslaugų teikimo sąlygas ar bet kurj kitą Šalių sudarytą susitarimą ar sutartj.
Šalys – tai Bankas ir jo Klientai kartu.
Trečiasis asmuo – tai bet kuris asmuo, kuris nėra Klientas, Danske Bank A/S, Grupės jmonė ar tokios Grupės jmonės ar Danske Bank A/S darbuotojas.
Valdymas – tai kuris nors iš toliau išvardytų dalykų: (i) tiesioginė arba netiesioginė bet kurio kito subjekto daugiau nei penkiasdešimties procentų (50 %) akcinio kapitalo ar kitokio akcijų paketo nuosavybė;
(ii) tiesioginė arba netiesioginė teisė pasinaudoti daugiau nei penkiasdešimtimi procentų (50 %) bet kurio kito subjekto balsų; (iii) tiesioginė arba netiesioginė sutartinė teisė paskirti daugiau nei pusę tokio subjekto direktorių tarybos ar panašaus vykdomojo organo narių;
(iv) tiesioginė arba netiesioginė bet kurio kito subjekto penkiasdešimties procentų (50 %) ar mažesnio akcinio kapitalo ar kitokio akcijų paketo nuosavybė, kai tokia mažuma laikoma kontroliniu akcijų paketu, remiantis vietos jstatymais.
1. KLIENTŲ DUOMENŲ TVARKYMAS
1.1. Bankas tvarkys savo Klientų duomenis, remdamasis Paslaugų teikimo vietoje veikiančiais teisės aktais ir Kliento duomenų tvarkymo principais.
1.2. Šalių teises ir jsipareigojimus tvarkant Kliento duomenis reglamentuoja Šalių sudaryta Sutartis.
1.3. Bankas tvarko viešai pasiekiamus arba iš Grupės jmonės ar bet kurio Trečiojo asmens gautus Kliento duomenis, pateiktus Bankui pagal šiam Trečiajam asmeniui taikomus jstatymus.
1.4. Bankas tvarko Kliento duomenis, kol su Klientu tęsiasi verslo santykiai, ir tvarkys kliento duomenis, kad jvykdytų visus jsipareigojimus pagal Paslaugų teikimo vietos jstatymus ir išspręstų ginčus su Klientu (jei tokių yra), pasibaigus arba nutraukus Šalių verslo santykius.
1.5. Bankas turi teisę saugoti Kliento duomenis 10 (dešimt) metų nuo verslo santykių su Klientu pabaigos, nebent Paslaugų teikimo vietos jstatymuose nurodyta kitaip.
1.6. Bankas tvarkys Kliento duomenis teisėtais tikslais, tokia apimtimi, kiek Bankui to reikia savo sutartiniams jsipareigojimams jvykdyti, Banko teisėms apsaugoti arba Paslaugų teikimo vietos jstatymuose nurodytiems reikalavimams jgyvendinti.
1.7. Duomenų tvarkytojų, kuriuos Bankas jgaliojo tvarkyti Klientų duomenis, sąrašas ir kontaktinė informacija pateikta Banko interneto svetainėje. Pasikeitus aukščiau minėtame sąraše esantiems duomenims, pakeitimai sąraše bus atlikti per protingą laikotarpj, bet ne vėliau kaip per 1 (vieną) mėnesj nuo pasikeitimo.
1.8. Bankas gali gauti Klientų duomenis iš valstybinių arba privačių registrų Klientų duomenų atnaujinimo ir kredito rizikos jvertinimo tikslais. Bankas turi teisę gauti Klientų duomenis iš Trečiųjų asmenų, jei tai leidžia Paslaugų teikimo vietoje galiojantys jstatymai.
2. TVARKOMŲ KLIENTŲ DUOMENŲ KATEGORIJOS
2.1. Bankas tvarko šių kategorijų Klientų duomenis:
2.1.1. Kliento asmens duomenys (pvz., vardas ir pavardė, asmens kodas, gimimo data, pilietybė, tapatybės dokumento išdavimo data, kalba);
2.1.2. Kliento kontaktiniai duomenys (pvz., telefono numeris, adresas, el. pašto adresas);
2.1.3. Kliento gyvenamosios vietos duomenys mokesčių tikslais (pvz., šalis, mokesčių mokėtojo kodas);
2.1.4. duomenys apie Kliento kvalifikaciją (Kliento investavimo žinios ir patirtis);
2.1.5. Kliento finansiniai duomenys (pvz., pajamos, turtas, jsipareigojimai, šeimos nariai, mokėjimų istorija, jskaitant skolas, Kliento sąskaitos ir kitos operacijos);
2.1.6. duomenys apie Kliento veiklą ir lėšų kilmę (pvz., duomenys apie darbdavj, sandoryje dalyvaujančias šalis ir verslą);
2.1.7. informacija, gauta vykdant Paslaugų teikimo vietos jstatymuose numatytą prievolę (pvz., informacija, gauta iš tyrimo institucijų, mokesčių tarnybų, antstolių užklausų).
3. KLIENTŲ DUOMENŲ TVARKYMO PASKIRTIS IR TIKSLAI
3.1. Klientų duomenų tvarkymo paskirtis ir tikslai yra tokie:
3.1.1. teisės aktų jgyvendinimas (pvz., pinigų plovimo prevencijos ar vartojimo kredito sutarčių sudarymo tikslai);
3.1.2. Sutarties sudarymas, vykdymas ir jos vykdymo užtikrinimas, Sutarties vykdymo kokybės, Kliento mokumo ir finansinės rizikos vertinimas bei jsiskolinimų valdymas, jskaitant:
3.1.2.1.sprendimų priėmimą dėl Paslaugos teikimo ir jos sąlygų Klientui nustatymo (Klientų duomenų tvarkymas vykdomas prieš sudarant Sutartj);
3.1.2.2.sutarties administravimą. Šiam tikslui pasiekti Bankas gali tikrinti Sutarties pagrindu atliekamus sandorius ir operacijas, atnaujinti iš Kliento surinktus duomenis, rengti Klientų duomenų sąrašus, rinkti informaciją apie jsiskolinimus;
3.1.2.3.Klientui teikiamų Paslaugų kokybės jvertinimą (pvz., balso jrašymas ir klientų apklausos);
3.1.2.4.Kliento vartojimo jpročių analizę ir prognozes, siekiant teikti specialius pasiūlymus ir užtikrinti tinkamesnes Paslaugas;
3.1.2.5.rizikų valdymą ir mažinimą bei ataskaitų rengimą;
3.1.2.6.teisių apsaugą, jei jos buvo pažeistos ar užginčytos (pvz., duomenų perdavimas Banko teisiniam konsultantui);
3.1.3. tiesioginė rinkodara, jskaitant:
3.1.3.1.Banko ar kurios nors kitos Grupės jmonės Paslaugų ir produktų siūlymą;
3.1.3.2.rinkodaros kampanijų rengimą ir Xxxxxxxx asmens paslaugų siūlymą;
3.1.4. Banko veiklos rizikos ir informacijos valdymas, jskaitant: 3.1.4.1.Kliento kvalifikacijos jvertinimą, naudojant surinktus asmens duomenis ir finansinę informaciją;
3.1.4.2.xxxxxxx valdymo ir mažinimo reikalavimų jgyvendinimą; 3.1.4.3.statistinių tyrimų ir analizių apie rinkos dalis bei kitus klientų grupių, produktų ir paslaugų finansinius rodiklius rengimą;
3.1.4.4.Danske Bank grupei taikomų riziką ribojančių normų (jskaitant kapitalo ir likvidumo reikalavimus) jgyvendinimą;
3.1.4.5.tarpininkavimą perduodant Klientui informaciją apie galiojančias su Banku arba bet kuria kita Grupės jmone ar Danske Bank A/S sudarytas Sutartis;
3.1.4.6.informacijos sistemų sukūrimą ir jdiegimą visoje Danske Bank grupėje;
3.1.5. Banko ir Banko Klientų lėšų saugumo užtikrinimas (vaizdo stebėjimo kameros).
4. KLIENTŲ DUOMENŲ TVARKYMAS REMIANTIS ĮSTATYMAIS
4.1. Bankas tvarko Klientų duomenis, kad galėtų vykdyti užduotis ir jgyvendinti Paslaugų teikimo vietos jstatymuose numatytas teises be Kliento sutikimo:
4.1.1. teismui atitinkamo teismo procedūras reglamentuojančiuose jstatymuose numatytais atvejais ir tvarka;
4.1.2. ikiteisminio tyrimo institucijai ir prokuratūrai, jei pradėtas kriminalinis teisminis nagrinėjimas, jskaitant atvejus, kai iš užsienio šalies gauta užklausa dėl teisinės pagalbos pagal susitarime pateiktą procedūrą arba jei reikia atlikti Europos Sąjungos teisės akte numatytą prievolę, jvykdyti tarptautinės konvencijos bendradarbiavimo susitarimą ar kitą sutartj, arba policijai ar kitai panašiai atsakingai Paslaugų teikimo vietos valdžios institucijai;
4.1.3. mokesčių ir muitinės institucijai (Estijoje – Mokesčių ir muitinės departamentui; Latvijoje – Valstybės pajamų departamentui; Lietuvoje – Valstybinei mokesčių inspekcijai prie Lietuvos Respublikos finansų ministerijos ir Muitinės departamentui prie Lietuvos Respublikos finansų ministerijos) – Kliento vardą, pavardę, adresą, sąskaitos numerj, sąskaitos likutj, šalj, kurioje mokami mokesčiai, mokesčių mokėtojo kodą ir t. t., kad būtų galima keistis su mokesčiais susijusia informacija ir automatiškai ją perduoti;
4.1.4. Danske Bank A/S, kuriam reikia duomenų konsoliduotoms ataskaitoms parengti;
4.1.5. Grupės jmonei ar kitoms kredito institucijoms, kurioms reikia Klientų duomenų, susijusių su Klientų mokėjimų jsipareigojimų vykdymu, kad būtų galima apskaičiuoti kapitalo poreikj kredito rizikai ir užtikrinti atsakingojo skolinimo principo taikymą;
4.1.6. Grupės jmonei, kuriai reikia Klientų duomenų, kad galėtų taikyti tinkamas priemones, numatytas su pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija susijusiuose Paslaugų teikimo vietos jstatymuose;
4.1.7. bet kuriam kitam Paslaugų teikimo vietos jstatymuose nurodytam asmeniui ar institucijai.
5. KLIENTŲ DUOMENŲ TVARKYMAS, SIEKIANT VYKDYTI SUTARTĮ ARBA UŽTIKRINTI JOS VYKDYMĄ
5.1. Klientas sutinka, kad Bankas gali tvarkyti Klientų duomenis Sutarčiai vykdyti arba jos vykdymui užtikrinti, jskaitant Klientų duomenų perdavimą šiems Tretiesiems asmenims:
5.1.1. asmeniui ir organizacijai (pvz., mokėjimo tarpininkui, bankams korespondentams, el. sąskaitas faktūras išrašančiam subjektui, tarptautinių kortelių organizacijai, bankomatų administratoriui, draudimo teikėjui, notarui, laiduotojui, garantui, jkaito gavėjui, prekybos vietos ir atsiskaitymo sistemos operatoriui, vertimų,
spausdinimo, ryšių ir pašto paslaugų teikėjui ir t. t.), susijusiam su Sutarties vykdymu;