Contract
UADB „INVL LIFE“ TURTO VALDYMO PASLAUGŲ TAISYKLĖS NR. WM22 | ||
Šių taisyklių pagrindu sudaromos sutarties draudimo rūšis pagal Lietuvos Respublikos Draudimo jstatymą: gyvybės draudimas, susijęs su investiciniais fondais (kai investavimo rizika tenka draudėjui). Šios taisyklės (toliau – Taisyklės) taikomos visoms sutartims, sudarytoms nuo 2022-07-01. | ||
1. Sutarties pobūdis 1 2. Sutarties sudarymas 1 3. Investicinis portfelis 1 4. Xxxxx valdymo paslauga 2 5. Įmokos ir Investavimo objektų siejimas su Sutartimi (jskaitant dividendus) 2 6. Transakcijos ir nurodymai dėl Investicinio portfelio 2 7. Dalies kapitalo išėmimas iš investicinio portfelio 3 8. Pasikeitimas pranešimais ir kita informacija 3 9. Mokesčiai ir kiti su Sutartimi susiję apribojimai 3 10. Draudžiamieji jvykiai 4 11. Sutarties nutraukimas prieš termino pabaigą 4 12. Išmokėjimų terminai 4 13. Kitos nuostatos 5 14. Baigiamosios nuostatos 6 | ||
1. SUTARTIES POBŪDIS 2.2.2. Klientas, norėdamas nutraukti sutartj, jteikia atitinkamą prašymą INVL Life. 1.1 Pagal šias draudimo taisykles „INVL Life“, uždaroji akcinė draudimo 2.2.3. Klientui nutraukus Sutartj pagal šių Taisyklių 2.2.1 punktą, INVL bendrovė (toliau „INVL Life“) siekia suteikti Klientui draudimo jmokų, Life grąžina Klientui jo sumokėtų Įmokų sumą, pakoreguotą investavimo sumokėtų pagal Sutartj (toliau “Įmoka” arba “Įmokos”), siejimo su Kliento rezultatu, patirtu per Sutarties galiojimo laikotarpj. Mokesčiai, kurie pasirinktų Investavimo objektų verte paslaugas, kurios toliau Sutartyje laikomi investavimo rezultato dalimi ir Klientui nėra grąžinami, nurodyti jvardijamos kaip investavimo paslaugos arba „Turto valdymas“, o taip pat Kainyne. suteikia sutartą gyvybės draudimo apsaugą. 2.2.4. Investavimo objektai, susieti su Sutartimi, konvertuojami j pinigines 1.2 Šių Taisyklių pagrindu sudaroma investicinio gyvybės draudimo lėšas esant pirmai galimybei, išskyrus atvejus, kai yra aplinkybės, sutartis (tekste “Sutartis”) tarp INVL Life ir draudėjo, kuris gali būti fizinis numatytos šių Taisyklių 6.5 straipsnyje. arba juridinis asmuo (toliau “Klientas”), arba tarp Šalių, jeigu kalbama apie abi Sutarties šalis. 3. INVESTICINIS PORTFELIS 1.3 Sutartj sudaro šių Taisyklių nuostatos, Kainynas, prašymas sudaryti sutartj, klausimynai, draudimo liudijimas, dokumentai, papildantys arba 3.1 Investicinio Portfelio pobūdis pakeičiantys Sutartj, ir kiti dokumentai, susiję su Sutartimi. Xxxxxxxx Xxxxxxx, INVL Life išduoda Klientui Sutartj patvirtinantj dokumentą – 3.1.1. Įmokos pagal šią Sutartj susiejamos su Investavimo objektais draudimo liudijimą. Sutartyje nustatyta tvarka. Investicinių objektų siejimas su Sutartimi yra tik sąlyginis, skirtas pagal Sutartj kaupiamo kapitalo dydžio 2. SUTARTIES SUDARYMAS apskaičiavimui (kaupiamo kapitalo vertės kitimas priklauso nuo Investavimo objektų, susietų su Sutartimi, vertės kitimo). Investicinio 2.1 Sutarties sudarymo tvarka Portfelio vertė (turtas pagal Sutartj) tiesiogiai sąlygoja Sutarties vertę. 3.1.2. Investicinj Portfelj gali sudaryti INVL Life patvirtinti investavimo 2.1.1. Būtina Sutarties sudarymo sąlyga - teisingai ir visiškai užpildytas objektai, tokie kaip pinigai, investicinių fondų vienetai, obligacijos, Kliento prašymas sudaryti Sutartj (toliau “Prašymas”), o taip pat ir visos investicinių krepšeliai, sudaryti iš jvairių finansinių instrumentų, akcijos, kitos prašomos informacijos pateikimas INVL Life. išvestiniai ir kitokie finansiniai instrumentai, o taip pat investavimo 2.1.2. Gavusi Kliento Prašymą, INVL Life pateikia Klientui raštišką strategijos (toliau - „Investavimo objektai“), atitinkantys taikomus Pasiūlymą, kuriame nurodomos pagrindinės Sutarties sudarymo sąlygos. jstatymus bei atsižvelgiant j privalomus reikalavimus ir apribojimus Raštiškas Pasiūlymas galioja iki Pasiūlyme nurodytos dienos. (jskaitant nustatytus teisės aktais, priežiūros institucijų rekomendacijas 2.1.3. Sutartis tarp INVL Life ir Kliento jsigalioja ir laikoma, kad abi Šalys bei apribojimus, taikomus INVL Life). INVL Life turi teisę nustatyti susitarė dėl Sutarties sąlygų, nuo dienos, kurią Kliento pirmoji jmoka apribojimus dėl Sutarties Investavimo objektų. gaunama j INVL Life banko sąskaitą Pasiūlyme nurodytomis sąlygomis. 3.1.3. Investavimo objekto vienetas gali būti kotiruojamas arba jo vertė 2.1.4. Įmoka ar jos dalis laikoma gauta, kai atitinkama suma jskaitoma j nustatoma pagal atitinkamo Investavimo objekto taisykles. Jeigu INVL Life sąskaitą banke, su sąlyga, kad mokėjimo dokumentuose yra Investavimo objekto vienetui nenustatyta vertė, Investavimo objekto nurodyti rekvizitai, pakankami Įmokos, Kliento ir Sutarties identifikavimui vieneto ar jo dalies vertė nustatoma pagal einamąją Investavimo objekto (Sutarties numeris, Kliento vardas, pavardė ir asmens kodas). Tuo atveju, vertę. Šios Taisyklių nuostatos taikomos ir Investavimo objektams, kurių kai nepakanka duomenų jmokos, Draudėjo ar Sutarties identifikavimui, vienetų vertė atskirai nėra nustatoma. ar jie nėra aiškūs, Įmokos faktine sumokėjimo diena laikoma diena, kurią 3.1.4. Jeigu Investavimo objekto vieneto kotiruotė arba vertė apima gauta trūkstama informacija jmokos identifikavimui. atskiras kainas (jam nustatoma atskira pasirašymo/pirkimo ir 2.1.5. INVL Life turi teisę atsisakyti sudaryti Sutartj, nenurodydama tokio pardavimo/išpirkimo kaina), nustatant Investavimo objektų vienetų, sprendimo priežasčių. siejamų su Sutartimi, skaičių, naudojama pasirašymo/pirkimo kaina, o pardavimo/išpirkimo kaina naudojama atimant Investavimo objektų 2.2 Sutarties nutraukimas lengvatinėmis sąlygomis vienetus (kai, pavyzdžiui, pagal Sutartj išmokamos sumos Klientui arba kai išskaičiuojami mokesčiai). Sutarties valiuta - euras. 2.2.1. Klientas, fizinis asmuo, turi teisę vienašališkai nutraukti Sutartj, 3.1.5. Jeigu Investavimo objekto vieneto kotiruotė arba vertė nenustatyta pranešęs INVL Life per 30 dienų nuo momento, kada Klientui buvo tuo metu, kai turėtų būti atliekama tam tikra transakcija/veiksmas pranešta raštu apie sudarytą Sutartj. (pvz. pirkimas/pardavimas) pagal šias Taisykles ir turi būti nustatyta | ||
2022-07-01
UADB „INVL LIFE“ TURTO VALDYMO PASLAUGŲ TAISYKLĖS NR. WM22 | ||
Investavimo objekto vertė, tokios transakcijos/veiksmų vykdymas finansinius rezultatus. Dėl rinkos situacijos investicinis pelnas, gautas atidedamas iki naujos galiojančios Investavimo objekto vieneto kotiruotės pagal Sutartj, gali žymiai skirtis nuo siekto pajamingumo. Su investavimu paskelbimo ar vertės nustatymo ir iki veiksmas gali būti atliktas be susijusi rizika tenka išskirtinai Klientui ir tik Klientas prisiima turto kliūčių, išskyrus atvejus, nustatytus šiose Taisyklėse ar Investavimo praradimo riziką. objekto taisyklėse. 3.1.6. Jeigu Investavimo objekto emitentas keičia Investavimo objektų, 5. ĮMOKOS IR INVESTAVIMO OBJEKTŲ SIEJIMAS susietų su Investiciniu portfeliu, kainą atgaline data, INVL Life turi teisę SU SUTARTIMI (ĮSKAITANT DIVIDENDUS) atitinkamai koreguoti Investicinio portfelio vertę. 3.1.7. INVL Life neatsako už Investavimo objektų, susietų su Investiciniu 5.1 Klientas moka jmokas vadovaudamasis Šalių susitarimu. INVL Life portfeliu, kainų pasikeitimą ir dėl to pasikeitusią viso Investicinio portfelio turi teisę nustatyti apribojimus jmokoms. Apribojimai jmokoms nurodomi vertę. Investavimo rizika visada tenka Klientui. galiojančiame Kainyne. 3.1.8. INVL Life turi teisę Sutarties galiojimo metu vienašališkai keisti 5.2 INVL Life pasilieka teisę priimti jmokas arba jas atmesti. Įmokos Investavimo objektų, su kuriais Klientas turėtų galimybę susieti Sutartj, atmetimo atveju gauti pinigai grąžinami j sąskaitą, iš kurios jie buvo gauti. sąrašą (jtraukti naujus Investavimo objektus ar išbraukti iš sąrašo esamus 5.3 Įmokos susiejamos su Investavimo objektais esant pirmai galimybei, Investavimo objektus) dėl pagrjstų priežasčių (pavyzdžiui, pasibaigęs po to, kai INVL Life gavo jmokas j savo banko sąskaitą, tačiau ne INVL Life bendradarbiavimas su Investavimo objekto emitentu; jeigu anksčiau nei jsigalioja Sutartis. Investavimo objekto, susiejamo su jstatymų pasikeitimai turi jtakos Sutarties vykdymui arba Investicinis Sutartimi, vienetų skaičius apskaičiuojamas iš sumokėtų jmokų sumos objektas, su kurio vienetais susietas Investicinis portfelis, nutraukia atėmus galiojančiame Kainyne nustatytus mokesčius ir dalinant gautą veiklą). sumą iš Investavimo objekto vieneto kainos, galiojančios Investavimo 3.1.9. Nuosavybės teisės j Investavimo objektus, su kuriais susietas objekto susiejimo su Sutartimi dieną, arba iš kotiruotės ar vertės, Investicinis portfelis, visada priklauso INVL Life. nustatytos pagal Investavimo objekto taisykles. 3.1.10. INVL Life turi teisę pirkti, parduoti, išpirkti ar keisti Investavimo 5.4 Jeigu už Investavimo objektus, susietus su Sutartimi, mokama objektus, siejamus su Investiciniu portfeliu, vadovaudamasi teisės pelno dalis, dividendai ar kitoks pelnas (toliau „Pelnas”), Pelnas Sutarčiai aktuose nustatytais reikalavimais. priskaičiuojamas pagal Investavimo objektų vienetų, susietų su Sutartimi, 3.1.11. INVL Life ir bendrovė, priklausanti tai pačiai finansinei grupei kaip ir skaičių teisės j Pelną atsiradimo dieną. Pelnas priskaičiuojamas Sutarčiai INVL Life, gali būti sutarties dėl turto, siejamo su Sutartimi, šalimis. per protingą terminą, po to kai INVL Life yra gavusi Pelną. Pelnas Sutarčiai priskaičiuojamas tik Sutarties galiojimo metu, o Sutarčiai 3.2 Sutarties Rezervas pasibaigus ar ją nutraukus, Pelnas nebebus mokamas. 5.5 Mandatinio turto valdymo paslaugos atveju jmokos arba gautas 3.2.1. Pagal Sutartj sukaupto kapitalo vertė arba Rezervas (toliau Pelnas susiejami su Investavimo objektais pagal Investavimo deklaraciją. ”Rezervas”) - tai pinigine verte išreikšta Sutarties Investicinio Portfelio 5.6 Konsultacinio turto valdymo paslaugos atveju jmokos arba Pelnas vertė. susiejami su Investiciniais objektais, vadovaujantis Kliento pateiktu Investavimo objekto (su kuriuo susiejama Sutartis) pirkimo nurodymu 4. TURTO VALDYMO PASLAUGA (investavimo nurodymu). Jeigu Klientas nepateikia pirkimo nurodymo, jmoka arba Pelnas laikomi pinigais tol, kol gaunamas Kliento nurodymas. 4.1 Turto valdymo paslaugos: 6. TRANSAKCIJOS IR NURODYMAI DĖL • Konsultacinis turto valdymas INVESTICINIO PORTFELIO arba • Mandatinis turto valdymas. 6.1 Konsultacinio turto valdymo atveju, Klientas iki Sutarties pasibaigimo turi teisę keisti Investicinio portfelio struktūrą, pateikdamas INVL Life 4.2 Klientui pasirinkus Konsultacinj turto valdymą, sandoriai dėl pirkimo arba pardavimo nurodymą, kuriuo nustatoma, kokie Investavimo Investavimo objektų, siejamų su Sutartimi, vykdomi pagal konkrečius objektai bus siejami su Sutarties verte. Kliento nurodymus. INVL Life gali teikti Klientui bendro pobūdžio 6.2 Klientas, pateikdamas nurodymą, privalo laikytis visų INVL Life informaciją apie Investavimo objektą, tačiau Klientas pats savarankiškai reikalavimų dėl informacijos, kuri turi būti pateikta nurodyme. sprendžia dėl konkretaus Investavimo objekto pasirinkimo. 6.3 Būtina Investicinio objekto pirkimo nurodymo vykdymo sąlyga yra ta, 4.3 Klientui pasirinkus Mandatinj turto valdymą, investicinius sprendimus, kad bet kokios su Investiciniu portfeliu susijusios transakcijos atliekamos susijusius su Kliento pasirinkta Investavimo strategija, priima INVL Life, iš Investiciniame portfelyje esančių piniginių lėšų arba iš lėšų, gautų vadovaudamasis Kliento pateikta Investavimo deklaracija. Klientas turi pardavus kitus su Investiciniu portfeliu susietus Investicinius objektus. teisę Sutarties galiojimo metu keisti investavimo strategiją, pateikdamas 6.4 INVL Life turi teisę atsisakyti vykdyti transakciją, jeigu nurodymo prašymą pakeisti Investavimo deklaraciją. turinys nėra pakankamai aiškus, yra netikslus, klaidinantis ar nesuprantamas (pavyzdžiui, dėl techninių ryšio kanalų problemų), taip 4.4 Nukrypimas nuo Investavimo strategijos pagal Mandatinj pat tuo atveju, jeigu INVL Life turi pagrindą abejoti nurodymo teikėjo turto valdymą atstovavimo teisių apimtimi ir galiojimu, ar kitais pagrjstais atvejais. INVL Life nebus atsakinga dėl nejvykdytų transakcijų ar jokių dėl to 4.4.1. INVL Life turi teisę laikinai nukrypti nuo sutartos investavimo galimai patirtų nuostolių, jskaitant ir negautas pajamas, bet kurių strategijos tais atvejais, kai rinkos situacija pasikeičia neprognozuotu anksčiau nurodytų situacijų atveju. INVL Life turi teisę atsisakyti vykdyti ar nejprastu būdu, atvejais, suderintais su Klientu dėl suplanuotų, bet investavimo transakciją, jeigu tai privalo padaryti dėl teisės aktų nuostatų, sustabdytų transakcijų, ar dėl kitų svarbių priežasčių. INVL Life informuos priežiūros institucijų reikalavimų, INVL Life vidinių teisės aktų ar dėl Klientą apie tokj nukrypimą nuo sutartos investavimo strategijos ir kitų priežasčių. Apie tokj atsisakymą INVL Life nedelsdama informuoja užtikrins, kad situacija būtų ištaisyta kuo greičiau ir atitiktų sutartą Klientą. investavimo strategiją, atsižvelgdama taip pat ir j kitų klientų interesus. 6.5 INVL Life turi teisę nustatyti apribojimus nurodymų vykdymui. Laikini nukrypimai, sąlygoti Investavimo objektų vertės kitimo, lyginant su INVL Life turi teisę atidėti nurodymo vykdymą, jeigu atidėjimas būtinas sutarta investavimo strategija, nebus laikomi nukrypimais nuo sutartos tam, kad būtų apsaugoti Kliento interesai, atidėjimas reikalingas investavimo strategijos. dėl Investicinio objekto, su kuriuo atliekamos transakcijos, taisyklių, egzistuojančios rinkos praktikos ar rinkos situacijos, ar dėl kitų svarbių 4.5 Atsakomybė už investavimo rezultatus priežasčių. INVL Life turi teisę atlikti tik dalj transakcijos, jeigu visos transakcijos atlikti nejmanoma dėl priežasčių, kurių INVL Life negali 4.5.1. Vykdydama šią Sutartj, INVL Life siekia atlikti savo pareigas kiek kontroliuoti (pavyzdžiui, rinkos sąlygos neleidžia jvykdyti nurodymo galėdama geriau, tačiau INVL Life neatsako už investicinės veiklos pilnai). | ||
2022-07-01
UADB „INVL LIFE“ TURTO VALDYMO PASLAUGŲ TAISYKLĖS NR. WM22 | ||
6.6 Transakcijos, susijusios su Investicinio portfelio struktūros pakeitimu, 8.2.1. asmeniškai pranešimai/informacija jteikiami Klientui tiesiogiai atliekamos esant pirmai galimybei, atsižvelgiant j turto valdytojo ar INVL siunčiant paštu ar elektroniniu paštu. Šalys gali susitarti dėl kitokių Life nustatytus transakcijų jvykdymo terminus ir apribojimus. komunikacijos priemonių; 6.7 INVL Life turi teisę laikyti pirkimo/pardavimo nurodymą anuliuotu 8.2.2. vieši INVL Life pranešimai/informacija skelbiami INVL Life iki atitinkamo nurodymo jgyvendinimo, jeigu nurodymo jgyvendinimo internetinėje svetainėje. terminas, nurodytas INVL Life nurodymo formoje arba Kainyne, yra 8.3 Klientas gali teikti informaciją ir nurodymus (jskaitant nurodymus pasibaigęs, ir nebuvo jmanoma jvykdyti transakcijos per nustatytą atlikti investicines transakcijas ar kitokius prašymus dėl Sutarties terminą dėl priežasčių, kurių INVL Life negalėjo kontroliuoti. keitimo), susijusius su Sutartimi: 6.8 Iš pardavimų transakcijos j Investicinj portfelj gaunama pinigų • Rašytine forma, priimtina INVL Life; suma apskaičiuojama imant parduotų Investicinio objekto vienetų vertę • Per sutarties valdymo elektroninę sistemą (Turto valdymo pardavimų transakcijos metu, tai yra suma apskaičiuojama dauginant sutarčių peržiūros sistema). parduotų Investavimo objekto vienetų skaičių iš vienetų kotiruotės arba vertės, nustatytos pardavimo momentu, ir atimant mokesčius, nustatytus 8.4 Prieš jvykdant nurodymą ar prašymą, gautą per aukščiau išvardintus Kainyne. elektroninių ryšių kanalus, INVL Life turi teisę susisiekti su Klientu ir 6.9 Pirkimo transakcijos atveju lėšos susiejamos su Investavimo objektu pareikalauti iš jo patvirtinti atitinkamo nurodymo ar prašymo turinj. Taip esant pirmai galimybei, išskyrus atvejus, kai Investavimo objekto pat INVL Life gali pareikalauti iš Kliento pateikti ir rašytinj prašymą/ taisyklėse nustatyta kitaip, ar yra kitokia rinkos praktika. Investavimo nurodymą (pvz. Prašymą keisti Sutarties sąlygas). objekto vienetų skaičius, susiejamas su Sutartimi, apskaičiuojamas 8.5 Klientas privalo nedelsdamas informuoti INVL Life, pasikeitus padalijant pinigų sumą, susiejamą su Investavimo objektu, iš kurios bet kuriems Kliento pateiktiems kontaktiniams duomenims. INVL prieš tai atimti mokesčiai, iš Investavimo objekto vertės, nustatytos Life negavus iš Kliento pranešimo apie Kliento kontaktinių duomenų transakcijos metu, arba iš kotiruotės ar vertės, nustatytos pagal pasikeitimą, INVL Life neatsako už Kliento dėl to patirtus nuostolius. Investavimo objekto taisykles. 8.6 INVL Life xxxxxx Xxxxxxxx investavimo ataskaitas anglų kalba iš anksto 6.10 Turto valdytojas turi teisę laikyti iš pardavimo gautas lėšas pinigais, sutartu būdu bent kartą per ketvirtj. INVL Life neatsako už galimas jeigu nejmanoma jų nedelsiant susieti su Investavimo objektu, kaip klaidas investavimo ataskaitoje. Investavimo objekto vertės, pateikiamos aprašyta Taisyklių 6.5 ir 6.9 punktuose. ataskaitoje, pagrjstos Investavimo objekto taisyklėse nustatyta vertės 6.11 Jeigu Investavimo objektas, su kuriuo susieta Sutartis, yra jungiamas apskaičiavimo tvarka arba kotiruote ar kaina, skelbiama rinkoje, kurioje su kitu Investavimo objektu, arba prekyba juo nutraukiama, arba kotiruojamas Investavimo objektas. Ataskaitoje neatsižvelgiama j nutraukiama bendradarbiavimo sutartis tarp INVL Life ir Investavimo Investavimo objekto realizavimo išlaidų, prekybos mokesčių ir kitų kaštų objekto emitento, INVL Life informuos Klientą apie šias aplinkybes per jtaką, galimai atsirandančią parduodant Investavimo objektus. Nežiūrint protingą laikotarpj. Tuo atveju, jeigu Klientas per jam nurodytą terminą j tai, kad INVL Life siekia užtikrinti, kad ataskaitoje teikiama informacija nenurodys kito Investavimo objekto, su kuriuo turėtų būti susietos lėšos būtų patikima, INVL Life negali garantuoti informacijos ataskaitoje iš pasibaigiančio Investavimo objekto, INVL Life turės teisę savo nuožiūra teisingumo ir išsamumo, todėl ji nėra atsakinga už jokią žalą, kuri galėtų susieti Sutartj su kitu Investavimo objektu. būti patirta naudojant ataskaitoje pateiktą informaciją. INVL Life pasilieka teisę ištaisyti klaidas, atsiradusias ataskaitoje. 7. XXXXXX KAPITALO IŠĖMIMAS IŠ INVESTICINIO 8.7 INVL Life turi teisę jrašyti telefoninius pokalbius su Klientu jrodymų PORTFELIO saugojimo, o taip pat klientų aptarnavimo kokybės gerinimo tikslais. Šalys sutinka telefoninio pokalbio garso jrašą ginčo atvejais laikyti tinkamu 7.1 Klientas turi teisę iki Sutarties pasibaigimo reikalauti dalies kapitalo jrodymu. išsiėmimo iš Sutarties Investicinio portfelio. Prašymas išsiimti dalj kapitalo bus jvykdytas esant pirmai galimybei, INVL Life gavus tokj 9. MOKESČIAI IR KITI SU SUTARTIMI SUSIJĘ rašytinj prašymą, išskyrus atvejus, kai transakcijos atidedamos dėl APRIBOJIMAI priežasčių, nurodytų Taisyklių 6 straipsnyje. Išimama kapitalo dalies suma apskaičiuojama padauginant Investavimo objekto vienetų skaičių dalies 9.1 Sutarčiai taikomi periodiniai ir vienkartiniai mokesčiai bei draudimo kapitalo išėmimo dieną iš vienetų kotiruotės ar vertės, nustatytos dalies rizikos jmoka už pasirinktą draudimo apsaugą nurodyti galiojančiame kapitalo išėmimo dieną. Iš išimamos dalies kapitalo sumos išskaičiuojami Kainyne ir Sutartyje. Kainyne numatyti mokesčiai. INVL Life turi teisę Kainyne nustatyti 9.2 Investiciniam portfeliui ar Investavimo objektui, su kuriuo susietas minimalų išimamos sumos dydj ir minimalų Investicinio portfelio Rezervo Investicinis portfelis, gali būti taikomi mokesčiai, kurie bus jskaičiuojami dydj, kuris leidžiamas po dalies kapitalo išėmimo iš Investicinio portfelio. Investavimo objekto kotiruotėje ar vertėje, skirtume tarp pirkimo ir 7.2 Konsultacinio turto valdymo atveju Klientas turi pateikti tikslų ir pardavimo kainos, pirkimo ir išpirkimo kainos, mokesčiai, susiję su detalų nurodymą dėl Investicinių objektų, kurie turi būti realizuoti, vienetų valiutos konvertavimu, ar kiti mokesčiai, numatyti Investavimo objekto skaičių ir sumų. Iš Klientui išmokamos sumos išskaičiuojami mokesčiai, taisyklėse. Visi šie mokesčiai išskaitomi iš Sutarties, išskyrus atvejus, kai nurodyti Kainyne. šie mokesčiai jau išskaičiuoti iš Investavimo objekto vertės. 7.3 Mandatinio turto valdymo atveju Klientas nurodo, kokią sumą iš 9.3 Mokesčių išskaitymui imama mokesčio išskaitymo dienos Investicinio portfelio jis nori realizuoti. Iš Klientui išmokamos sumos Investavimo objekto kotiruotė ar nustatyta vertė. Jeigu mokesčio išskaičiuojami mokesčiai, nurodyti Kainyne. išskaitymo dieną nėra nustatyta Investavimo objekto kotiruotė ar vertė, 7.4 INVL Life turi teisę atidėti dalinio realizavimo vykdymą esant naudojama vėliausia turima patvirtinta kotiruotė ar vertė. aplinkybėms, nurodytoms Taisyklėse (jskaitant atvejus, kai atidedama 9.4 INVL Life turi teisę vienašališkai pakeisti Kainyne ar kitur Sutartyje siekiant apsaugoti Kliento interesus, dėl Investavimo objekto taisyklių nustatytus mokesčių dydžius, informuodama apie tai Klientą prieš 30 nuostatų, rinkos praktikos ar rinkos situacijos, ar dėl kitų pagrjstų (trisdešimt) dienų rašytine forma ar forma, prilyginama rašytinei. priežasčių). 9.5 INVL Life neprivalo informuoti Kliento apie trečiųjų asmenų taikomų mokesčių pakeitimus. 8. PASIKEITIMAS PRANEŠIMAIS IR KITA 9.6 INVL Life turi teisę savo nuožiūra nuspręsti, kokius Investavimo INFORMACIJA objektus, susietus su Sutartimi, parduoti tuo atveju, jeigu Investiciniame portfelyje nepakanka likvidaus turto padengti mokesčiams, susijusiems 8.1 Kiekviena Šalis turi teisę pasirinkti pranešimo ar informacijos su Sutartimi. perdavimo būdą, išskyrus Lietuvos Respublikos teisės aktuose ir 9.7 Vykdant Sutartj, valstybės ar vietinių valdžios institucijų nustatyti Sutartyje nustatytus atvejus. mokesčiai (jskaitant mokesčius, taikomus Lietuvos Respublikoje ar 8.2 INVL Life jteikia pranešimus ir informaciją Klientui asmeniškai ar Investicinio objekto registravimo valstybėje ir pan.) išskaičiuojami iš paskelbia juos viešai: Investicinio Portfelio. Klientas nėra iš anksto informuojamas apie šių mokesčių išskaičiavimą. | ||
2022-07-01
UADB „INVL LIFE“ TURTO VALDYMO PASLAUGŲ TAISYKLĖS NR. WM22 | ||
10. DRAUDŽIAMIEJI ĮVYKIAI 10.12.5. kitus INVL Life nustatytus dokumentus (pagal sąrašą, skelbiamą INVL Life internetinėje svetainėje). 10.1. Draudžiamieji jvykiai yra: 10.13. Kreipiantis j INVL Life dėl draudimo išmokos mokėjimo apdraustojo 10.1.1. apdraustojo mirtis Sutarties galiojimo metu ar apdraustojo mirties atveju, reikia pateikti šiuos dokumentus: paskelbimas mirusiu teismo sprendimu, kai apdraustojo dingimo bei 10.13.1. draudimo liudijimą ir INVL Life nustatytais būdais jformintus spėjamo žuvimo diena priklauso Sutarties galiojimo laikotarpiui; Sutarties sąlygų pakeitimus ir papildymus; 10.1.2. Sutarties termino pabaiga, jeigu apdraustasis iki jos išgyvena. 10.13.2. asmens, pretenduojančio j draudimo išmoką, tapatybę 10.2. Atsitikus draudžiamajam jvykiui, Sutarties galiojimas pasibaigia. patvirtinančius dokumentus; 10.3. Nedraudžiamieji jvykiai Sutartyje nenustatomi. 10.13.3. dokumentą, patvirtinantj naudos gavėjo paskyrimą, jei jis buvo 10.4. Draudžiamojo jvykio atveju išmokamas Rezervas. atskirai jformintas; 10.4.1. Apdraustojo mirties atveju INVL Life gavus tinkamą pranešimą 10.13.4. prašymą, kuriame nurodomi draudiminio jvykio data, priežastys ir apie apdraustojo mirtj, esant pirmai galimybei (atsižvelgiant j aplinkybes aplinkybės, taip pat išmokos gavėjo sąskaita banke, j kurią pageidaujama numatytas Taisyklių 6.5 punkte) po pranešimo gavimo, Investicinio gauti išmoką; portfelio vienetai konvertuojami j pinigus ir apskaičiuojama išmokėtino 10.13.5. apdraustojo mirties liudijimą (arba notariškai patvirtintą kopiją); Rezervo suma, kuri išmokama Taisyklėse nustatytais terminais, INVL 10.13.6. paveldėjimo teisės liudijimą, jei j draudimo išmoką pretenduoja Life gavus visus dokumentus, nurodytus taisyklių 10.13 punkte. teisėti jpėdiniai; 10.4.2. Sutarties termino pabaigoje, jeigu apdraustasis iki jo išgyvena, 10.13.7. gydymo jstaigos dokumentus su ligos, dėl kurios apdraustasis esant pirmai galimybei (atsižvelgiant j aplinkybes numatytas 6.5 punkte) mirė, aprašymu; po laikotarpio pasibaigimo, Investicinio portfelio vienetai konvertuojami 10.13.8. jvykio aktą, surašytą policijoje, jei toks aktas buvo surašytas, j pinigus ir apskaičiuojama išmokėtino Rezervo suma, kuri išmokama tardymo išvadą, teismo sprendimą, jei dėl apdraustojo mirties buvo Taisyklėse nustatytais terminais, INVL Life gavus iš Kliento visus keliama byla, arba jei apdraustojo mirtis susijusi su jvykiu, dėl kurio buvo dokumentus, nurodytus Taisyklių 10.12 punkte. keliama byla. 10.5. Jeigu dėl apdraustojo mirties vyksta teisėsaugos institucijų tyrimas 10.14. Jei kuris nors dokumentas yra išduotas užsienio valstybės ar pradėtas teismo procesas, INVL Life turi teisę atidėti sprendimo dėl institucijų, INVL Life gali pareikalauti, kad kartu būtų pateiktas tinkamai draudimo išmokos (Rezervo) išmokėjimo priėmimą iki proceso pabaigos patvirtintas dokumento vertimas j lietuvių kalbą. ir rašytinės informacijos apie tyrimo ar bylos metu nustatytus faktus ir 10.15. INVL Life savo nuožiūra gali pareikalauti kitų, šių Taisyklių 10.12 - rezultatus gavimo. 10.13 punktuose neišvardintų dokumentų, reikalingų draudimo išmokos 10.6. Draudimo išmoka (Rezervas) yra mokama pagal paskutinj INVL pagrjstumui nustatyti, liudijančių draudžiamąjj jvykj ar teisę j draudimo Life žinomą naudos gavėjo paskyrimą. Jei naudos gavėjas nepaskirtas, išmoką. draudimo išmoka mokama: 10.6.1 pasibaigus draudimo laikotarpiui – apdraustajam; 11. SUTARTIES NUTRAUKIMAS PRIEŠ TERMINO 10.6.2 apdraustojo mirties atveju – apdraustojo teisėtiems jpėdiniams. PABAIGĄ 10.7. Jei informacija apie naudos gavėjo skyrimą/keitimą/atšaukimą pateikiama po draudimo išmokos išmokėjimo, tai pateikusių asmenų 11.1. Šiais atvejais, po Sutarties pasirašymo iki Draudžiamojo jvykio pretenzijų INVL Life netenkina ir jokių papildomų išmokų nemoka. atsitikimo, INVL Life turi teisę vienašališkai prieš terminą nutraukti 10.8. Jei vienintelis paskirtas naudos gavėjas mirė draudžiamojo jvykio Xxxxxxx: dieną, arba jei vienintelis paskirtas naudos gavėjas mirė iki draudžiamojo 11.1.1. Investicinis portfelis neatitinka minimalių reikalavimų, nustatytų jvykio ir nebuvo paskirtas kitas naudos gavėjas, draudimo išmoka Kainyne. Investicinio portfelio neatitikimas minimaliems reikalavimams, apdraustojo mirties atveju mokama apdraustojo teisėtiems jpėdiniams, o nustatytiems Kainyne, laikomas esminiu Kliento sutartinių pareigų pasibaigus draudimo laikotarpiui – apdraustajam. Jeigu vienas iš paskirtų pažeidimu; naudos gavėjų mirė draudžiamojo jvykio dieną, arba jei vienas iš paskirtų 11.1.2. Klientas nepateikia svarbios informacijos (tame tarpe ir naudos gavėjų mirė iki draudžiamojo jvykio ir vietoj jo nebuvo paskirtas informacijos apie lėšų kilmę), kurios pareikalavo INVL Life keičiant kitas naudos gavėjas, draudimo išmoka mokama kitiems paskirtiems Xxxxxxx, Klientui mokant papildomas jmokas, arba Klientas vengia naudos gavėjams, proporcingai padidinus jiems tenkančias išmokos dalis. tapatybės nustatymo procedūros; 10.9. Draudimo išmoka negali būti mokama asmeniui, dėl kurio tyčinės 11.1.3. sudarant Xxxxxxx Xxxxxxxx nepateikė esminės informacijos, kuri būtų veikos (nustatytos teismo) apdraustasis mirė. Tokiu atveju kaltam turėjusi jtakos INVL Life sprendimui dėl Sutarties sudarymo. asmeniui priklausanti mokėtinos draudimo išmokos dalis mokama: 11.2. Apie Sutarties nutraukimą prieš terminą INVL Life informuoja 10.9.1 kitiems paskirtiems naudos gavėjams, proporcingai padidinus jiems Klientą raštu ne vėliau kaip prieš 30 (trisdešimt) kalendorinių dienų iki tenkančias išmokos dalis; Sutarties nutraukimo. 10.9.2 apdraustojo teisėtiems jpėdiniams, jeigu kitų naudos gavėjų 11.3. Pasibaigus Sutarties nutraukimo lengvatinėmis sąlygomis terminui, nebuvo paskirta. Klientas turi teisę prieš terminą nutraukti Sutartj pranešdamas INVL Life 10.10. Jei po draudžiamojo jvykio išmokos gavėjas mirė, nespėjęs gauti raštu ne vėliau kaip prieš 30 (trisdešimt) kalendorinių dienų iki Sutarties jam mokėtinos draudimo išmokos, draudimo išmoka mokama mirusio nutraukimo. gavėjo (asmens, jgijusio teisę j draudimo išmoką) teisėtiems jpėdiniams. 11.4. Priešlaikinio Sutarties nutraukimo atveju Klientui esant pirmai 10.11. Apie apdraustojo mirtj turi būti raštu pranešta INVL Life nedelsiant galimybei išmokamas Rezervas, iš kurio išskaičiuojami mokesčiai, ir būtinai ne vėliau kaip per vienerius metus po apdraustojo mirties arba numatyti galiojančiame Kainyne (t.y. išmokama Išperkamoji suma). per vienerius metus po teismo sprendimo paskelbti apdraustąjj mirusiu jsigaliojimo. 12. IŠMOKĖJIMŲ TERMINAI 10.12. Kreipiantis j INVL Life dėl draudimo išmokos mokėjimo pasibaigus draudimo laikotarpiui, reikia pateikti: 12.1. Visos išmokėtinos sumos pagal Xxxxxxx (jskaitant, bet neapsiribojant 10.12.1. Draudimo liudijimą ir INVL Life nustatytais būdais jformintus draudžiamojo jvykio, dalies kapitalo grąžinimo ar Sutarties nutraukimo Sutarties sąlygų pakeitimus ir papildymus; prieš terminą atvejais ir pan.) bus išmokėtos esant pirmai galimybei, bet 10.12.2. INVL Life nustatytos formos prašymą išmokėti draudimo ne vėliau kaip per terminus, nustatytus teisės aktuose, su sąlyga, kad visi išmoką; dokumentai (reikalaujami pagal Xxxxxxx ar INVL Life pareikalavimą) dėl 10.12.3. asmens, pretenduojančio j draudimo išmoką, tapatybę atitinkamo išmokėjimo buvo tinkamai pateikti INVL Life, INVL Life jau yra patvirtinantj dokumentą; gavusi pinigus iš Investicinio portfelio pardavimų transakcijų, atsižvelgiant 10.12.4. informaciją, reikalingą teisingam išmokamos draudimo išmokos j apribojimus, numatytus 6.5 straipsnyje, ir suma, išmokėtina Klientui, yra apmokestinimui; apskaičiuota. | ||
2022-07-01
UADB „INVL LIFE“ TURTO VALDYMO PASLAUGŲ TAISYKLĖS NR. WM22 | ||
13. KITOS NUOSTATOS 13.4. Apmokestinimo principai 13.1. Kliento tapatybės nustatymas 13.4.1. Išmokos, mokamos Klientui ar Naudos gavėjui, apmokestinamos vadovaujantis Gyventojų pajamų mokesčio jstatymu ir kitais Lietuvos 13.1.1. Sudarant ar keičiant Sutartj, taip pat pateikiant užklausas, Klientas Respublikos teisės aktais, taip pat užsienio valstybės, susijusios su privalo pateikti INVL Life galiojančių asmens tapatybės dokumentų transakcijomis, teisės aktais bei tarpvalstybiniais susitarimais dėl originalus Kliento ir jo atstovo tapatybei nustatyti, išskyrus atvejus, kai mokesčių taikymo. Klientas naudoja kitas komunikacijos priemones, numatytas Taisyklėse. 13.4.2. Visos transakcijos, susijusios su Investiciniu portfeliu, 13.1.2. INVL Life turi teisę atsisakyti vykdyti veiksmus pagal Xxxxxxx, jeigu: apmokestinamos vadovaujantis teisės aktais tos valstybės, kurioje - yra pagrindas abejoti dokumento autentiškumu, arba dokumentas, vyko transakcijos, išskyrus atvejus, kai tarpvalstybiniai susitarimai dėl kuriuo nustatytos atstovavimo teisės, nenumato atstovo teisės atlikti mokesčių nustato kitaip. tokius veiksmus; 13.4.3. Visus valstybės mokesčius, kurie taikytini Sutarčiai (jskaitant - klientas nepateikia dokumentų, reikalingų vykdant Pinigų plovimo mokesčius, taikytinus dėl transakcijų užsienio valstybėse), moka Klientas, ir teroristų finansavimo prevencijos jstatyme numatytas priemones šiuos mokesčius išskaičiuojant iš Sutarties. (jskaitant dokumentus, patvirtinančius lėšų kilmę ir/ar ekonominę veiklą, 13.4.4. Klientas privalo pranešti INVL Life apie jo nuolatinės ar kitus INVL Life reikalaujamus dokumentus). INVL Life priimtina, kad gyvenamosios vietos pasikeitimą. mokėjimai pagal Sutartj būtų atliekami per Europos Ekonominės erdvės kredito institucijas. 13.5. Viešai neatskleista informacija 13.2. Asmens duomenų tvarkymas ir apsauga 13.5.1. Sudarydamas Xxxxxxx, Klientas patvirtina, kad jam žinoma ir suprantama piktnaudžiavimo rinka, susijusio su Investavimo objekto 13.2.1. INVL Life neturi teisės atskleisti informacijos apie draudėją, investicinėmis transakcijomis, sąvoka (jskaitant ir pasinaudojimą viešai apdraustąjj ar naudos gavėją, jų sveikatos būklę ir turtinę padėtj (jskaitant neatskleista informacija ar manipuliavimu rinka) bei Kliento atsakomybė ypatingus jautrius asmens duomenis), gautos sudarant ir (arba) vykdant šių pažeidimų atveju. draudimo sutartj. Draudiko gauta informacija turi būti laikoma paslaptyje 13.5.2. Klientas patvirtina, jog jam žinoma, kad teisės aktų nuostatos ir naudojama tik draudimo sutarties vykdymo ar jstatymų nustatytais draudžia piktnaudžiavimą viešai neatskleista informacija ir neteisėtą jos tikslais. atskleidimą, ir kad šis draudimas piktnaudžiauti apima ir prekybą kito 13.2.2. Su draudimo sutartimi susijusi informacija (jskaitant ypatingus asmens vardu bei kito asmens tiesioginj ar netiesioginj konsultavimą. jautrius asmens duomenis) be atskiro draudėjo arba apdraustojo 13.5.3. Klientas jsipareigoja (tame tarpe ir ateityje) nepriimti pagal šią sutikimo gali būti pateikta: Sutartj jokių investavimo sprendimų dėl Investavimo objektų, apie kuriuos 13.2.2.1. apdraustajam, kiek tai susiję su apdraustojo teisėmis ir Klientas disponuoja viešai neatskleista informacija, ir/arba atšaukti bet pareigomis, nustatytomis draudimo sutartyje; kokius veiksmus dėl Investavimo objekto jsigijimo ar pardavimo, jeigu 13.2.2.2. naudos gavėjui, kiek tai susiję su jo teisėmis ir pareigomis, Klientas prieš jsigijimą ar pardavimą sužino viešai neatskleistą informaciją nustatytomis draudimo sutartyje; apie Investavimo objektą 13.2.2.3. teismams, teisėsaugos ir kitoms institucijoms jstatymų nustatytais atvejais; 13.6. INVL Life atsakomybė. Force Majeure 13.2.2.4. valstybinėms mokesčių inspekcijoms, vadovaujantis vietos jstatymų, tarptautinių sutarčių ar susitarimų ir Europos Sąjungos teisės 13.6.1. INVL Life atsakomybė pagal šią Sutartj yra ribota. INVL Life aktų nuostatomis; neatlygins jokių netiesioginių ar išvestinių nuostolių, tokių kaip negautos 13.2.2.5. trečiosioms šalims, dalyvaujančioms sudarant ir vykdant pajamos ar trečiųjų asmenų patirta žala. Bet kuriuo atveju, INVL Life draudimo sutartj. atsakomybė dėl Kliento patirtos žalos bus riboto dydžio ir neviršys Kitais atvejais tokiai informacijai atskleisti reikia draudėjo ir (arba) piniginės sumos, kuri yra tiesioginio nuostolio objektas. INVL Life apdraustojo ir (arba) naudos gavėjo raštiško sutikimo ar prašymo. neatsako už trečiųjų asmenų klaidas ar dėl jų patirtus nuostolius.. 13.2.3. Draudikas asmens duomenis (jskaitant ypatingus duomenis) 13.6.2. INVL Life nėra atsakinga nei už teisės aktų ar mokestinės tvarko Lietuvos Respublikos ir Europos Sąjungos teisės aktų nustatyta politikos pasikeitimų poveikj, nei už Sutarties poveikj Kliento tvarka. apmokestinimui ar kitiems Kliento sutartiniams santykiams, teisėms ar pareigoms. 13.3. Taisyklių sąlygų keitimas Sutarties galiojimo metu 13.7. Taikytina teisė ir ginčų sprendimo tvarka 13.3.1. INVL Life turi teisę vienašališkai keisti šias Taisykles bei Kainyną bet kuriuo Sutarties galiojimo momentu. 13.7.1. Sutarčiai ir jos interpretavimui taikoma Lietuvos Respublikos teisė. 13.3.2. Ne vėliau kaip prieš 1 (vieną) mėnesj iki pakeitimų jsigaliojimo, Atvejais, nenumatytais šiose Taisyklėse, Sutarties Šalys vadovaujasi INVL Life praneša Klientui apie pakeitimus raštu ar forma, prilyginama galiojančiais teisės aktais. rašytinei (jskaitant elektroninių ryšių kanalus, tokius kaip E-Life, 13.7.2. Abipusiu susitarimu Sutarties šalys gali papildyti ar pakeisti šias E-gyvybė, elektroninj paštą) ar pateikiant nuorodą j šaltinj, kuriame yra Taisykles. galimybė atvaizduoti pranešimą rašytine forma, ar kitu su Klientu raštu 13.7.3. Ginčai tarp šalių sprendžiami derybų būdu. Nepavykus ginčo sutartu būdu. išspręsti derybų būdu, iš Sutarties kylantys ginčai sprendžiami teisme, j 13.3.3. INVL Life neprivalo iš anksto informuoti Kliento apie tokius kurio veiklos teritoriją patenka INVL Life registruotos buveinės adresas. pakeitimus, kurie išplečia Kliento pasirinkimą lyginant su prieš pakeitimus buvusia situacija, ar apie pakeitimus, kuriais Klientui nėra nustatomi 13.8. Teisių ir pareigų pagal Sutartj perleidimas papildomi apribojimai ar pareigos. Taip pat INVL Life neprivalo iš anksto informuoti Kliento apie naujai nustatytus valstybės mokesčius 13.8.1. INVL Life sutikus, Klientas INVL Life nustatyta tvarka gali perleisti ar pakeistus valstybės mokesčių tarifus (pvz. PVM, gyventojų pajamų savo teises ir pareigas pagal Xxxxxxx asmeniui, turinčiam teisę būti mokestj ir pan.) draudėju, prieš tai apie numatomą pakeitimą informavęs apdraustąjj ir 13.3.4. Tuo atveju, jeigu Klientas nesutinka su pakeitimais, kuriais Klientui naudos gavėją. nustatomi papildomi apribojimai ar pareigos, ir apie kuriuos INVL Life 13.8.2. INVL Life turi teisę perleisti savo teises ir pareigas pagal sutartj privalo pranešti iš anksto, Klientas jgyja teisę per 1 (vieną) mėnesj nuo kitam ar kitiems draudikams teisės aktuose nustatyta tvarka. Klientas, tokių pakeitimų jsigaliojimo nutraukti Sutartj. Tokiais atvejais INVL Life nesutinkantis su INVL Life ketinimu perleisti teises ir pareigas pagal nebus atsakinga už galimų nuostolių (jskaitant ir negautas pajamas) Sutartj, turi pareikšti savo prieštaravimus INVL Life raštu ne vėliau kaip atsiradimą. Klientui nutraukus Sutartj dėl šiame punkte nurodytų per 2 (du) mėnesius nuo INVL Life paskelbimo apie ketinimą perleisti priežasčių, Klientui išmokamas Rezervas. teises ir pareigas pagal Xxxxxxx. Jeigu Klientas nesutinka su INVL Life | ||
2022-07-01
UADB „INVL LIFE“ TURTO VALDYMO PASLAUGŲ TAISYKLĖS NR. WM22 | ||
ketinimu perleisti teises ir pareigas pagal Sutartj, jis turi teisę nutraukti Sutartj Taisyklių 11.4 punktuose nustatyta tvarka. 14. BAIGIAMOSIOS NUOSTATOS | ||
2022-07-01