BIGBANK AS LATVIJAS FILIĀLE VISPĀRĒJIE NOTEIKUMI (SPĒKĀ NO 15.09.2024.)
BIGBANK AS LATVIJAS FILIĀLE VISPĀRĒJIE NOTEIKUMI (SPĒKĀ NO 15.09.2024.)
1. TERMINI
1.1. Banka – Bigbank AS Latvijas filiāle, xxx.xx. 40103200513, juridiskā adrese: Xxxxxxx Xxxxxxx xxxxx 00-0, Xxxx, XX-0000, kas rīkojas Bigbank AS (reģ.nr.10183757, juridiskā adrese: Xxxx 0, Xxxxx 00000, Xxxxxxxx) vārdā.
1.2. Bankas Grupa – Bankas konsolidācijas grupā ietilpstošas juridiskas personas.
1.3. Bankas Vispārējie noteikumi – šie noteikumi, kas nosaka visu Bankas un Klientu juridisko attiecību galvenos principus, noteikumus un nosacījumus.
1.4. Cenrādis – Bankas apstiprināts maksas pakalpojumu izcenojumu saraksts, pieejams xxx.xxxxxxx.xx.
1.5. Klienta konts - uz Klienta vārda Bankā atvērts īpašam nolūkam paredzēts konts, kas nav maksājumu konts un tiek izmantots tikai norēķiniem starp Klientu un Banku, pildot Līgumā(-os) noteiktās saistības. Klientam var būt vairāk nekā viens Klienta konts.
1.6. Klients – fiziska vai juridiska persona, kura ar Banku ir noslēgusi vai ir izteikusi vēlmi noslēgt Līgumu.
1.7. Līgums – līgums, kas noslēgts starp Klientu un Banku, saskaņā ar kuru Banka sniedz Klientam Bankas piedāvātos pakalpojumus. Starp Banku un Klientu var būt noslēgti vairāki Līgumi.
1.8. Pašapkalpošanās platforma – Bankas interneta vietne, kurā Klients var veikt Bankas piedāvātos darījumus (pieejama
xxx.xxxxxxx.xx).
1.9. Puse/s – Banka vai/un Klients.
1.10. Saistītā persona:
1.10.1. Juridiska persona, kurā Klients – fiziska persona – ir valdes, padomes loceklis;
1.10.2. Juridiska persona, kurā Klients – fiziska persona – ir patiesā labuma guvējs;
1.10.3. Juridiska persona, kurā Klientam pieder vismaz 10% daļu/akciju, kā arī konsolidācijas grupā ietilpstoši uzņēmumi, mātes uzņēmumi;
1.10.4. Klienta – fiziskas personas – laulātais, bērns, mazbērns, vecāks, vecvecāks, māsa, brālis;
1.10.5. Persona, kurai ir kopīga mājsaimniecība ar Klientu (piemēram, dzīves partneris) vai jebkura cita persona, kuru darbība būtiski vai tieši ietekmē šo personu.
2. VISPĀRĒJIE NOTEIKUMI
2.1. Bankas vispārējo noteikumu izpilde:
2.1.1. Bankas Vispārējie noteikumi, nosaka visu Bankas Klientu juridisko attiecību galvenos principus un noteikumus. Papildus Bankas Vispārējiem noteikumiem, Bankas un Klienta attiecības regulē starp Banku un Klientu noslēgtie Līgumi (tajā skaitā Līguma pamatnoteikumi, Līguma Īpašie noteikumi, un Līgumam piemērojamie Līguma Vispārējie noteikumi), kā arī Latvijas Republikā spēkā esošie normatīvie akti, Cenrādis, Eiropas Savienībā spēkā esošie normatīvie akti, Starptautiskie normatīvie akti (ciktāl piemērojami), un banku darbību regulējošā labā prakse, labticības un saprātīguma principi.
2.1.2. Ar Bankas Vispārējiem noteikumiem, Līguma Vispārējiem noteikumiem un Cenrādi var iepazīties Bankas Klientu apkalpošanas birojā, kā arī Bankas tīmekļa vietnē xxx.xxxxxxx.xx.
2.1.3. Bankas Vispārējie noteikumi attiecināmi uz visām Bankas un Klienta juridiskajām attiecībām.
2.1.4. Ja starp Bankas Vispārējiem noteikumiem un Līguma Vispārējiem noteikumiem pastāv pretrunas, primāri piemēro Līguma Vispārējos noteikumus.
2.1.5. Ja starp Bankas Vispārējiem noteikumiem, Līguma Vispārējiem noteikumiem vai Cenrādi un Līguma Pamatnoteikumiem pastāv pretrunas, prioritāte ir Līguma Pamatnoteikumiem.
2.1.6. Ja starp Bankas Vispārējo noteikumu, Līguma Vispārējo noteikumu, Līguma Pamatnoteikumu un Cenrāža redakciju latviešu valodā un svešvalodās pastāv pretrunas, noteicošais ir teksts latviešu valodā.
2.2. Bankas Vispārējo noteikumu, Līguma Vispārējo noteikumu un Cenrāža izstrāde un grozījumi:
2.2.1. Banka izstrādā Bankas Vispārējos noteikumus, Līguma Vispārējos noteikumus un Cenrādi.
2.2.2. Konkrēta Līguma Pamatnoteikumus un Līguma Īpašos noteikumus izstrādā Klients un Banka savstarpēji vienojoties.
2.2.3. Bankai ir tiesības vienpusēji grozīt Bankas Vispārējos noteikumus, Līguma Vispārējos noteikumus un Cenrādi, ja starp Banku un Klientu nepastāv cita vienošanās.
2.2.4. Par Bankas Vispārējo noteikumu, Līguma Vispārējo noteikumu un Cenrāža grozījumiem Banka informē Klientus iepriekš, izvietojot paziņojumu Pašapkalpošanās platformā vai nosūtot to uz Klienta Līgumā norādīto e-pastu vismaz 30 (trīsdesmit) dienas pirms grozījumu spēkā stāšanās.
2.2.5. Ja Klients nepiekrīt Bankas vienpusēji veiktajiem grozījumiem Bankas Vispārējos noteikumos, Līguma Vispārējos noteikumos, un/vai Cenrādī, Klientam ir tiesības izbeigt Līgumu, kas saistīts ar attiecīgajiem grozījumiem, pirms grozījumu spēkā stāšanās,
paziņojot par to Bankai rakstveidā Bankas Vispārējo noteikumu 2.2.4.punktā noteiktajā termiņā un izpildot pirms tam visas no Līguma izrietošās saistības.
2.2.6. Bankai ir tiesības vienpusēji grozīt Cenrādi neievērojot Bankas Vispārējo noteikumu 2.2.4.punktā noteikto termiņu iepriekšējai paziņošanai, pastāvot pamatotam iemeslam. Šādā gadījumā Banka savā Pašapkalpošanās platformā un/vai nosūtot paziņojumu uz Klienta Līgumā norādīto e-pastu, nekavējoties informē Klientu par grozījumiem, un Klientam ir tiesības nekavējoties izbeigt Līgumu saistībā ar konkrētajiem grozījumiem, paziņojot par to Bankai 1 (vienas) darba dienas laikā rakstveidā vai kādā citā veidā, par kuru panākta vienošanās, un izpildot pirms tam visas no Līguma izrietošās saistības.
2.2.7. Klients nav tiesīgs izbeigt Līgumu pamatojoties uz vienpusējiem Bankas Vispārējo noteikumu, Līguma Vispārējo noteikumu un/vai Cenrāža grozījumiem, ja grozījumi neierobežo Klienta tiesības, nerada jaunas saistības, salīdzinot ar iepriekš pastāvējušajiem noteikumiem, vai kā citādi nepasliktina Klienta stāvokli (piemēram, pakalpojumu maksas samazināšana, citu noteikumu padarīšana labvēlīgāka Klientam, grozījumi saistībā ar jaunu pakalpojumu ieviešanu, grozījumi saistībā ar izmaiņām normatīvajos aktos utml.).
2.2.8. Bankas Vispārējo noteikumu, Līguma Vispārējo noteikumu un/vai Cenrāža vienpusēju grozījumu gadījumā, Banka ir tiesīga nodrošināt Klientam iespēju piemērot iepriekšējos noteikumus vai Cenrādi attiecībā uz konkrētajām līgumiskajām attiecībām, ja tas Bankas ieskatā ir pamatoti, ņemot vērā grozījumu saturu. Banka informē Klientus par šādu iespēju publicētajā/nosūtītajā paziņojumā par grozījumiem. Šādā gadījumā Klients nav tiesīgs izbeigt Līgumu, pamatojoties uz vienpusējiem grozījumiem, ja vien Banka nav noraidījusi Klienta pieteikumu par iepriekšējo noteikumu piemērošanu. Attiecīgs pieteikums ir iesniedzams Bankā tādā pašā formātā un termiņā, kāds ir noteikts Bankas Vispārējo noteikumu 2.2.4. un 2.2.6.punktā Līguma izbeigšanas paziņojuma iesniegšanai.
2.2.9. Ja Klients saskaņā ar Bankas Vispārējo 2.2.4. vai 2.2.6.punktā minētajiem noteikumiem nav pārtraucis līgumiskās attiecības un nav iesniedzis pieteikumu par iepriekšējo Bankas Vispārējo noteikumu, Līguma Vispārējo noteikumu vai Cenrāža piemērošanu ar Klientu noslēgtajam Līgumam saskaņā ar Bankas Vispārējo noteikumu 2.2.8.punktu, tiek uzskatīts, ka Klients ir piekritis grozījumiem un/vai papildinājumiem un viņam/tam pret Banku nav nekādu no Bankas Vispārējiem noteikumiem, Līguma Vispārējiem noteikumiem un/vai Cenrāža izrietošu prasību.
3. KLIENTU IDENTIFIKĀCIJA
3.1. Identifikācija
3.1.1. Bankai ir tiesības lūgt Klientam vai tā pārstāvim un Klientam vai tā pārstāvim ir pienākums iesniegt Bankai ziņas un dokumentus, kurus Banka atzīst par pietiekamiem, lai identificētu Klientu.
3.1.2. Banka, ievērojot normatīvo aktu prasības, Klientus - fiziskas personas - identificē:
3.1.2.1. klātienē Bankas birojā vai pie kāda no Bankas sadarbības partneriem, kas nodrošina fizisku personu identifikāciju klātienē, pamatojoties uz personu apliecinošiem dokumentiem;
3.1.2.2. neklātienē, izmantojot tehnoloģiskos risinājumus, kas ietver drošu elektronisko parakstu, veicot tāda klienta identifikāciju, kas nav personīgi piedalījies identifikācijas procedūrā klātienē;
3.1.2.3. neklātienē, izmantojot tehnoloģiskos risinājumus, kas ietver identifikācijas maksājumu vai citu metodi, kas ļauj saņemt no kredītiestādes vai maksājumu iestādes fiziskas personas identitāti apliecinošus datus.
3.1.3. Banka juridisku personu identificē, pamatojoties uz derīgu izrakstu no atbilstoša reģistra vai reģistrācijas apliecību un/vai citiem Bankas pieprasītajiem dokumentiem.
3.1.4. Banka, ievērojot normatīvo aktu prasības, juridiskas personas pārstāvi identificē:
3.1.4.1. klātienē Bankas birojā pamatojoties uz personu apliecinošiem dokumentiem;
3.1.4.2. neklātienē, izmantojot tehnoloģiskos risinājumus, kas ietver personu apliecinošā dokumenta fotouzņēmuma un pašportreta elektroniska fotouzņēmuma salīdzināšanu.
3.1.5. Bankai ir tiesības izmantot arī citus normatīvajos aktos noteiktos identifikācijas veidus un metodes, kas nav minētas Bankas Vispārējos noteikumos.
3.1.6. Saskaņā ar Bankas un Klienta vienošanos, Klientu vai tā pārstāvja identifikāciju var veikt, slēdzot Līgumus, iesniedzot deklarācijas, iesniegumus un parakstot minētos dokumentus un citos līdzīgos gadījumos, izmantojot Bankas atzīto tehnisko līdzekļu palīdzību. Izmantojot mutvārdu saziņas līdzekļus, Klients tiek identificēts, nosaucot savu paroli, kas norādīta Līgumā un/vai atbildot uz kontroljautājumiem, kurus Banka salīdzina ar Līgumā norādīto informāciju.
3.1.7. Ja Līguma darbības laikā Banka jau ir pārbaudījusi Klienta un/vai tā pārstāvja identitāti, Bankai ir tiesības lemt par turpmākas identifikācijas nepieciešamību.
3.2. Pārstāvība
3.2.1. Fiziska persona var kārtot darījumus tikai personīgi (izņēmums ir tiesiskās aizbildniecības gadījumi nepilngadīgiem mantiniekiem). Juridiska persona kārto darījumus ar pārstāvja starpniecību.
3.2.2. Bankai nav pienākuma atzīt pārstāvības tiesības apliecinošu dokumentu, ja pārstāvības tiesības nav nepārprotami un skaidri norādītas.
3.2.3. Pārstāvības tiesības apliecinošam dokumentam jābūt Bankas atzītā formā. Banka Klientiem var pieprasīt notariāli apliecinātu pilnvaru, kas piešķir pārstāvības tiesības. Pilnvarā ir jābūt ietvertai informācijai par pilnvarojuma tiesību apjomu. Banka var atteikties pieņemt ģenerālpilnvaras.
3.2.4. Klientam ir pienākums nekavējoties informēt Banku par pārstāvības tiesību atsaukšanu (tajā skaitā, bet ne tikai pilnvaras, notariāli apstiprinātas pilnvaras atsaukšanu vai tās izziņošanu par spēkā neesošu, izmaiņām juridiskas personas pārstāvības tiesībās (valdes locekļu, prokūristu utml. izmaiņām) pat ja attiecīgais sludinājums ir publicēts oficiālo publikāciju vēstnesī "Latvijas Vēstnesis”.
3.2.5. Ja Klients nepilda Bankas Vispārējo noteikumu 3.2.4.punktā noteikto paziņošanas pienākumu, Banka nav atbildīga par jebkādiem darījumiem, rīcībām un šādu darījumu, rīcību sekām, ko veikusi persona, kurai vairs nav pārstāvības tiesību.
3.2.6. Klienta - fiziskas personas - nāves gadījumā, Bankai ir tiesības pieprasīt, lai mantinieks(-i) iesniedz normatīvajos aktos noteiktos dokumentus, kas apliecina Klienta tiesību un pienākumu nodošanu mantiniekam(-iem) (piemēram mantojuma
apliecību). Banka veic darbības ar mirušā Klienta Bankā esošajiem līdzekļiem, saskaņā ar mantojuma apliecību, spēkā stājušos tiesas lēmumu vai citiem normatīvajos aktos noteiktajiem dokumentiem.
3.3. Prasības dokumentiem
3.3.1. Klientam, saskaņā ar Bankas pieprasījumu, ir pienākums iesniegt Bankai dokumentu oriģinālus vai normatīvajos aktos noteiktajā kārtībā apliecinātas dokumentu kopijas.
3.3.2. Lai klātienē identificētu fizisko personu, ir jāuzrāda personību apliecinoša dokumenta oriģinālu.
3.3.3. Bankai ir tiesības uzskatīt, ka Klienta uzrādītais dokuments ir autentisks, derīgs un īsts.
3.3.4. Banka var pieprasīt, lai ārvalstīs izsniegtie dokumenti tiktu legalizēti vai apliecināti ar dokumentu, kas aizstāj legalizāciju (apostille), izņemot, ja starptautisks līgums nosaka citādi.
3.3.5. Ja dokumenti ir sastādīti svešvalodā, Banka var pieprasīt, lai dokumenti tiktu tulkoti latviešu valodā vai jebkādā citā Bankas atzītā valodā. Tulkojums jāapliecina zvērinātam tulkam vai notāram. Banka neatlīdzina ar iepriekšminētajām darbībām saistītās izmaksas.
3.3.6. Bankai ir tiesības kopēt Klienta iesniegtos dokumentus vai paturēt dokumentu oriģinālus, ja tas ir iespējams. Bankai ir tiesības neatgriezt Klienta iesniegtos dokumentus, kas iesniegti piesakoties Bankas pakalpojumam (piemēram, pieteikums, Klienta norēķinu konta izdruka, nekustamā īpašuma vērtējums u.tml.).
3.3.7. Ja Bankai rodas jebkādas šaubas par iesniegto dokumentu autentiskumu, Banka var atteikties veikt darījumu ar Klientu un pieprasīt iesniegt papildu dokumentus.
3.4. Paraksts
3.4.1. Banka atzīst Klienta vai tā pārstāvja pašrocīgi veiktos parakstus, kā arī elektroniskus parakstus Līgumā noteiktajos gadījumos.
3.4.2. Banka var pieprasīt, lai paraksts tiktu izdarīts Bankā, Bankas pārstāvja klātbūtnē vai, ja tas nav iespējams, lai paraksts tiktu notariāli apliecināts.
3.4.3. Dokumentus var parakstīt arī elektroniski ar drošu elektronisko parakstu normatīvajos aktos noteiktajā kārtībā.
3.4.4. Elektroniskajam parakstam ir tādas pašas juridiskās sekas kā pašrocīgi veiktajam parakstam.
3.4.5. Banka attiecībā uz elektroniskā veidā sagatavotu dokumentu, kā savas gribas apliecinājumu ir tiesīga nepievienot Bankas pārstāvja parakstu vai aizstāt Bankas pārstāvja parakstu kā elektroniskā dokumenta juridiskā spēka rekvizītu, ar Bankai izsniegtu kvalificētu elektronisko zīmogu.
4. LĪGUMA NOSLĒGŠANA UN PRASĪBU NODROŠINĀJUMS
4.1. Līguma noslēgšana
4.1.1. Banka ir tiesīga izlemt, vai noslēgt Līgumu vai atteikties no tā noslēgšanas (līguma noslēgšanas brīvība).
4.1.2. Bankas attiecības ar Klientu reglamentē rakstveida vai elektroniski Līgumi, ja vien normatīvie akti neparedz konkrētu līguma formu.
4.1.3. Līguma noslēgšanas priekšnosacījums ir Bankas un Klienta panāktā vienošanās par Līguma Pamatnoteikumiem un/vai Līguma Īpašajiem noteikumiem, Klientam apstiprinot iepazīšanos ar Bankas Vispārējiem noteikumiem, Līguma Vispārējiem noteikumiem, Līgumu par pašapkalpošanās platformas izmantošanu un Cenrādi.
4.1.4. Bankai ir tiesības atteikties sniegt Klientam pakalpojumus, tostarp noslēgt Līgumu ar Klientu, juridiskas personas pārstāvi, tajā skaitā, bet ne tikai turpmākajos gadījumos:
4.1.4.1. Klients, tā pārstāvis atrodas alkohola vai narkotisko vielu ietekmē vai Bankas pārstāvim jebkādu citu iemeslu dēļ rodas šaubas par to, vai Klients izprot savas rīcības nozīmi un tās iespējamās sekas;
4.1.4.2. Klients, tā pārstāvis tīši vai rupjas nolaidības dēļ ir iesniedzis Bankai vai kādai citai Bankas Grupā ietilpstošai personai nepareizas vai nepilnīgas ziņas vai atsakās iesniegt šādas ziņas;
4.1.4.3. Klients, tā pārstāvis nav iesniedzis Bankai vai Bankas Grupā ietilpstošai personai pietiekamas ziņas vai dokumentus personības noskaidrošanai, ziņas un dokumentus par patiesajiem labuma guvējiem, vai ziņas un dokumentus, kas apliecinātu līdzekļu likumīgu izcelsmi, vai arī saistībā ar šādu personu, jebkādu citu iemeslu dēļ radušās aizdomas par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju vai terorisma finansēšanu;
4.1.4.4. pret Klientu, Saistīto personu piemērojamas starptautiskās sankcijas vai Latvijas Republikas nacionālās sankcijas, pamatojoties uz Latvijas Republikas valdības lēmumu, kas aizliedz kārtot darījumus ar šādu personu;
4.1.4.5. pēc Bankas vērtējuma Klients veic darbības vai ir no valsts, kas saistīta ar augstu korupcijas, noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas risku (piemēram, virtuālās valūtas pakalpojumu sniedzēji, brokeri un dīleri);
4.1.4.6. Klients atrodas vai uzturas valstī vai teritorijā, uz kuru attiecas sankcijas, vai Klienta darbība neatbilst Bankas noteiktajam pieļaujamajam riska līmenim;
4.1.4.7. Klients nav izpildījis saistības pret Banku vai Bankas Grupā ietilpstošo personu;
4.1.4.8. Klienta darbība vai bezdarbība ir nodarījusi Bankai vai Bankas Grupā ietilpstošai personai zaudējumus vai radījusi šādu zaudējumu risku;
4.1.4.9. Klients, Saistītā persona saskaņā ar izmeklēšanas vai uzraudzības iestādes ziņām ir saistīta ar noziedzīgu organizāciju;
4.1.4.10. Klienta iesniegtajiem dokumentiem Bankai ir viltojuma pazīmes vai tie neatbilst Bankas prasībām jebkāda cita iemesla dēļ;
4.1.4.11. Klients darbojas bez normatīvajos aktos noteiktās reģistrācijas vai licences vai Klientam nav likumīga pamata uzturēties Latvijas Republikā.
4.1.5. Bankai ir tiesības atteikties noslēgt Līgumu arī jebkāda cita pamatota iemesla dēļ, jo sevišķi, ja Līguma noslēgšanu apgrūtina jebkādi citi juridiskie šķēršļi, piemēram, tiesībspējas ierobežojumi, pretrunas pārstāvības tiesībās vai to neesamība.
4.1.6. Bankai ir tiesības lemt pēc saviem ieskatiem, vai slēgt Līgumu ar fizisku vai juridisku personu, kas nav Latvijas Republikas rezidents.
4.1.7. Pieņemot lēmumu par atteikšanos noslēgt Līgumu, Banka vispusīgi izvērtē katra gadījuma apstākļus un pieņem lēmumu, pamatojoties uz saprātīguma principu.
4.1.8. Banka noteikta veida darījumus un operācijas var veikt tikai darba dienā. Ar darba dienu saprot kalendāro dienu, kas nav sestdiena, svētdiena, valsts svētku diena vai brīvdiena.
4.2. Bankas prasību nodrošinājums
4.2.1. Bankai ir tiesības pieprasīt no Klienta saistību izpildes nodrošinājumu, lai nodrošinātu visu Klienta līgumsaistību atbilstošu izpildi. Ja saistību izpildes nodrošinājumu pieprasa Banka, Klientam ir pienākums segt visas ar nodrošinājuma līguma noslēgšanu, grozīšanu, izbeigšanu un ar nodrošinājumu reģistrēšanu saistītās izmaksas (piemēram, notāra izmaksas, valsts nodeva u.tml.).
4.2.2. Bankai ir tiesības pieprasīt no Klienta saistību izpildes nodrošinājumu vai palielināt pastāvošo nodrošinājumu, ievērojot normatīvo aktu prasības, ja notikušas izmaiņas apstākļos, kas veido Klienta un Bankas attiecību pamatu, un tās ietekmē vai var ietekmēt Klienta saistību atbilstošu izpildi. Šādas izmaiņas ir tajā skaitā, bet ne tikai:
4.2.2.1. ekonomiskās situācijas pasliktināšanās vai pasliktināšanās draudi;
4.2.2.2. pastāvošās saistību izpildes nodrošinājuma vērtības samazināšanās vai šādas samazināšanās draudi;
4.2.2.3. citi apstākļi, kas ietekmē vai var ietekmēt saistību atbilstošu izpildi.
4.2.3. Bankai ir tiesības daļēji atbrīvot saistību izpildes nodrošinājumu vai aizstāt to ar līdzvērtīgu saistību izpildes nodrošinājumu, saskaņā ar attiecīgu Klienta lūgumu, ja Bankai iesniegtā saistību izpildes nodrošinājuma vērtība pārsniedz Bankas prasību summu vai saskaņā ar Bankas un Klienta atsevišķu vienošanos.
5. BANKAS NOSLĒPUMS UN KLIENTA PERSONAS DATU APSTRĀDE
5.1. Bankas noslēpuma glabāšana
5.1.1. Bankai ir pienākums glabāt noslēpumā visas ziņas, kuras saskaņā ar Latvijas Republikā spēkā esošajiem normatīvajiem aktiem noteiktas par bankas noslēpumu (neizpaužamas ziņas).
5.1.2. Klienta datu apstrādes vispārējie noteikumi (t.i., datu saturs, datu apstrādes nolūki un mērķi, datu izpaušanas noteikumi, kā arī noteikumi attiecībā uz Klientu piekrišanu datu apstrādei) tiek noteikti Klientu datu apstrādes principos.
5.1.3. Klientu datu apstrādes principi ir Bankas Vispārējo noteikumu neatņemama sastāvdaļa. Ar Klientu datu apstrādes principiem var iepazīties Bankas tīmekļa vietnē xxx.xxxxxxx.xx.
6. INFORMĀCIJAS APMAIŅA
6.1. Bankas veiktā informācijas sniegšana
6.1.1. Banka sniedz Klientam informāciju, saskaņā ar Bankas izvēlēto informācijas sniegšanas veidu (piemēram, savā Klientu apkalpošanas birojā, tīmekļa vietnē, ar e-pasta starpniecību). Ja nepieciešams, Banka iesniedz Klientam personīgus paziņojumus par juridiskajām attiecībām, izmantojot Pašapkalpošanās platformu, pastu, e-pastu vai citus saziņas līdzekļus (piemēram, tālruni).
6.1.2. Ja vien no attiecīgās informācijas neizriet citādi, informācija, ko Banka ir iesniegusi Klientam, nav vērtējama kā piedāvājums vai ierosinājums veikt darījumu.
6.2. Klienta pienākums sniegt informāciju
6.2.1. Klientam ir pienākums sniegt informāciju Bankai rakstveidā vai jebkādā citā formā, par kuru ir panākta savstarpēja vienošanās.
6.2.2. Ja Klients nav saņēmis no Bankas informāciju, kuru Klientam vajadzēja saņemt vai par kuras saņemšanu ir panākta vienošanās Līgumā, Klientam ir pienākums nekavējoties, bet ne vēlāk kā 1 (vienas) darba dienās laikā, informēt par to Banku pēc tam, kad ir pagājis laika posms, kurā būtu vajadzējis saņemt paziņojumu.
6.2.3. Klientam ir pienākums nekavējoties, bet ne vēlāk kā 1 (vienas) darba dienās laikā, pārbaudīt no Bankas saņemtajā paziņojumā iekļautās informācijas pareizību un, kļūdu atklāšanas gadījumā, nekavējoties iesniegt Bankai iebildumus pēc paziņojuma saņemšanas.
6.2.4. Klientam ir pienākums nekavējoties, bet ne vēlāk kā 1 (vienas) darba dienās laikā, informēt Banku par jebkādiem apstākļiem, kas ietekmē vai var ietekmēt Klienta un Bankas saistību izpildi, tostarp par personu apliecinošu dokumentu vai kādu citu personu apliecinošu līdzekļu nozaudēšanu vai zādzību, vai jebkādu citu to atsavināšanu pret Klienta gribu.
6.2.5. Klientam ir pienākums nekavējoties informēt Banku rakstveidā vai jebkādā citā veidā, par kuru panākta vienošanās, par jebkādām ar Banku noslēgtajā Līgumā vai Bankai iesniegtajos dokumentos nostiprināto ziņu izmaiņām, ieskaitot jebkādas vārda, adreses, tālruņa numura vai e-pasta adreses, un nodokļu rezidences (ieskaitot nodokļu administrēšanas piederību) izmaiņas. Tāpat Klientam ir pienākums informēt Banku gadījumos, ja ir veiktas izmaiņas informācijā par Klienta pārstāvi, jebkādu pret Klientu ierosinātu prasību, sankciju vai maksātspējas/bankrota procedūru un Klienta pasludināšanu par maksātnespējīgu/bankrotējušu. Papildus iepriekš minētajam, Klients - juridiska persona - informē Banku par juridiskās personas restrukturizāciju, apvienošanos, sadalīšanu, piespiedu likvidācijas vai slēgšanas uzsākšanu un tās dzēšanu no reģistriem. Banka var pieprasīt no Klienta dokumentu oriģinālus, uz kuru pamata veiktas izmaiņas, vai to notariāli apliecinātas kopijas.
6.2.6. Pienākums sniegt informāciju attiecināms arī gadījumā, ja Bankas Vispārējo noteikumu 6.2.4. un 6.2.5 punktā minētā informācija un dati ir reģistrēti publiskā reģistrā, pieejami publiskā reģistrā vai publicēti plašsaziņas līdzekļos.
6.2.7. Bankai ir tiesības uzskatīt, ka Bankas rīcībā esošie Klienta dati ir aktuāli un pareizi arī tad, ja Klients nav izpildījis informācijas sniegšanas pienākumu. Banka nav atbildīga par Xxxxxxxx un/vai kādai trešajai personai nodarītajiem zaudējumiem, kas radušies Klienta informācijas sniegšanas pienākuma nepildīšanas rezultātā.
6.2.8. Visiem paziņojumiem, lūgumiem vai iesniegumiem, kas iesniegti sadarbības ietvaros, ir jābūt paziņotiem latviešu valodā vai kādā no Bankas akceptētām valodām un paziņotiem otrai Pusei turpmākajā kārtībā:
6.2.8.1. nododot personīgi, un tie uzskatāmi par saņemtiem, kad adresāts parakstījies par paziņojuma saņemšanu;
6.2.8.2. nosūtot ierakstīta pasta sūtījuma veidā, kas uzskatāms par saņemtu 3. (trešajā) dienā pēc tā nodošanas pastā, ja nosūtīts otrai Pusei uz Līgumā minēto adresi vai citu adresi, ko viena Puse ir rakstiski Līgumā noteiktajā kārtībā paziņojusi otrai Pusei;
6.2.8.3. nosūtot uz attiecīgās Puses Līguma norādīto kontaktpersonas e-pasta adresi, pieņemot, ka otra Puse e-pasta sūtījumu ir saņēmusi e-pasta sūtījuma nosūtīšanas dienā, ja tas nosūtīts līdz plkst.17.00 vai nākamajā darba dienā, ja tas nosūtīts pēc plkst.17.00;
6.2.8.4. izmantojot Pašapkalpošanās platformu, ja Banka nodrošina atbilstošu funkcionalitāti.
7. PROCENTI, PAKALPOJUMU MAKSA, NODOKĻI UN PARĀDU PIEDZIŅA
7.1. Procenti
7.1.1. Klients maksā Bankai procentus par Bankas piešķirtā finansējuma izmantošanu saskaņā ar Līgumā noteikto likmi un nosacījumiem. Procentus, kurus Banka maksā Klientam, tiek izmaksāti saskaņā ar Līgumā nosacījumiem.
7.1.2. Klientam ir pienākums veikt aizdevuma atmaksu no bankas konta, kas atvērts uz Klienta vārda kredītiestādē vai ārvalstu kredītiestādes filiālē, kas darbojas Latvijas Republikā. Bankai, izņēmumu kārtā, ir tiesības pieņemt maksājumus no finanšu iestādēm, kas atvērtas Eiropas Ekonomikas zonā.
7.1.3. Banka piemēro procentu likmi saskaņā ar Bankas iekšējām procedūrām un noteikumiem.
7.1.4. Bankai ir tiesības vienpusēji mainīt procentu likmi un procentu aprēķina kārtību. Ja procentu likme un aprēķina kārtība ir nostiprināta Līgumā, procentus var mainīt ar pušu vienošanos, ja vien Līgumā nav noteikts citādi (piemēram, krājnoguldījuma gadījumā).
7.2. Nodokļi
7.2.1. Ja normatīvajos aktos ir noteikts pienākums maksāt ienākuma nodokli no procentiem, Banka ietur ienākuma nodokli no procentu maksājumu summas, saskaņā ar normatīvajos aktos noteikto kārtību. Pēc Klienta pieprasījuma Banka izsniedz izziņu par ienākuma nodokli, kas ieturēts no procentu summas.
7.2.2. Ja normatīvajos aktos ir noteikts pienākums maksāt PVN saistībā ar Bankas sniegtā pakalpojuma izmantošanu, pakalpojuma maksai tiek piemērots PVN, pamatojoties uz normatīvajos noteikto pamatojumu un likmi.
7.3. Pakalpojumu maksa
7.3.1. Bankai ir tiesības iekasēt un Klientam ir pienākums samaksāt maksu par sniegtajiem pakalpojumiem, kas ir norādīta Cenrādī un/vai Līgumā.
7.3.2. Papildus Cenrādī un Līgumā norādītajām izmaksām, Klients sedz Bankas izmaksas, kas rodas saistībā ar Klienta interesēs veiktajām darbībām (piemēram, saziņas izmaksas, maksa par notāra pakalpojumiem utml.), un izmaksas, kas saistītas ar juridiskajām attiecībām (piemēram, nodrošinājuma izveides izmaksas, nodošanas, dzēšanas, apdrošināšanas un parāda piedziņas izmaksas).
7.3.3. Ja tiek sniegti pakalpojumi, kas nav norādīti Cenrādī, Klients sedz Bankas faktiskās izmaksas.
7.3.4. Ja pašreizējo darījumu attiecību valūtas vietā tiek ieviesta jauna valūta, Banka var vienpusēji mainīt darījumu attiecību valūtu un pārrēķināt mantiskās saistības jaunajā valūtā, pamatojoties uz oficiālo Eiropas Centrālās bankas spēkā esošo valūtas kursu.
7.4. Parādu piedziņa
7.4.1. Ja Klients nepilda savas saistības pret Banku, Klientam ir pienākums samaksāt Bankai nokavējuma procentus un/vai līgumsodu saskaņā ar Cenrādi vai Līguma noteikumiem. Banka aprēķina nokavējuma procentus un/vai līgumsodu no attiecīgā parāda rašanās dienas līdz parāda samaksas dienai.
7.4.2. Klientam ir pienākums savā Klienta kontā(-os) glabāt pietiekami daudz naudas līdzekļu, lai Banka varētu debitēt visas komisijas maksas un citas maksājamās summas un parādus, kas izriet no Līguma.
7.4.3. Ja normatīvajos aktos nav noteikts citādi, Bankai ir tiesības ieturēt Bankai pienākošos summu no Klienta konta arī tad, ja Klients vai tā pārstāvis ir iesniedzis citus rīkojumus pēc maksājuma termiņa iestāšanās un pirms ir veikts faktiskais ieturējums.
7.4.4. Ja Klientam ir neizpildītas saistības pret Banku, kas izriet no vairāk nekā viena Līguma, Banka nosaka, kuras saistības tiek segtas prioritāri no Klienta konta.
7.4.5. Ja naudas līdzekļi Klienta kontā nav pietiekami, lai segtu visas komisijas maksas un citas maksājamās summas, Banka nosaka saistību apmaksas kārtību.
7.4.6. Informācija par Xxxxxxx vai no Līguma izrietošajām maksām un citām ieturētajām summām un parādiem Klientam ir pieejama Pašapkalpošanās platformā.
8. LĪGUMA PIRMSTERMIŅA IZBEIGŠANA
8.1. Bankai ir tiesības vienpusēji izbeigt Līgumu, paziņojot par to Klientam Līgumā noteiktajā kārtībā.
8.3. Būtisks līgumsaistību pārkāpums galvenokārt iekļauj turpmākos gadījumus:
8.3.1. Klients vai Saistītā persona pārkāpj saistības, kuru precīza izpilde ir priekšnosacījums Bankas interešu nepārtrauktībai Līguma izpildē un šādas saistības iekļauj:
8.3.1.1. personas identifikācijas laikā iesniegt pareizus, pilnīgus un precīzus datus, kā arī iesniegt dokumentus, saskaņā ar kuriem var pārbaudīt datus, kas ir personas identifikācijas pamatā;
8.3.1.2. informēt Banku par jebkādu ar Banku noslēgtajos Līgumos vai Bankai iesniegtajos dokumentos nostiprināto datu izmaiņām;
8.3.1.3. iesniegt precīzus datus par savu ekonomisko stāvokli, ja šāda informācija ir pieprasīta no Bankas puses, lemjot par kredīta piešķiršanu, galvošanu vai citām operācijām;
8.3.1.4. informēt Banku par sava ekonomiskā stāvokļa pasliktināšanos vai citiem apstākļiem, kas var apdraudēt saistību atbilstošu izpildi pret Banku;
8.3.2. Klients vai Saistītā persona neiesniedz pēc Bankas vai Bankas Grupā ietilpstošas personas pieprasījuma datus un dokumentus, kas apliecina Klienta ekonomiskās darbības likumību, finanšu līdzekļu vai citas darījumā izmantotās mantas juridisko izcelsmi, izmanto darījumu kārtošanai fiktīvas personas vai jebkādu citu iemeslu dēļ Bankai ir aizdomas, ka Klients vai Saistītā persona veic nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju vai terorisma un proliferācijas finansēšanu.
8.3.3. Klientam vai Saistītajai personai tiek piemērotas starptautiskās vai nacionālās sankcijas, vai arī Bankai ir pamats uzskatīt, ka
Klients vai Saistītā persona pārkāpj starptautiskās vai nacionālās sankcijas.
8.3.4. Klients nepilda ar Banku vai Bankas Grupā ietilpstošu personu noslēgtajā Līgumā noteiktos pienākumus, tādējādi Bankai ir pamats uzskatīt, ka Klients arī turpmāk atbilstoši nepildīs savus pienākumus (piemēram, Klients atkārtoti kavē pienākumu izpildi);
8.3.5. Saskaņā ar pamatotu Bankas viedokli, apstākļi, kas ir kļuvuši zināmi Bankai, var traucēt pienācīgu Klienta pienākumu izpildi vai var negatīvi ietekmēt Klienta uzņēmējdarbību vai finanšu stāvokli (piemēram, pret Klientu ir ierosināta bankrota vai likvidācijas procedūra);
8.3.6. Klients ar savām darbībām vai bezdarbību tīši vai rupjas nolaidības dēļ ir radījis Bankai vai Bankas Grupā ietilpstošai personai zaudējumus vai šādu zaudējumu draudus;
8.3.7. Ir izbeigta vai anulēta Klienta uzturēšanās atļauja (pastāvīgā vai termiņuzturēšanās atļauja) Latvijas Republikā, vai beidzies tās termiņš;
8.3.8. Klients Līgumā noteikto pakalpojumu nav izmantojis ilgāk par 24 (divdesmit četriem) mēnešiem pēc kārtas, ja Līgumā nav noteikts citādāk;
8.3.9. Banku uzraugošā iestāde vai jebkura institūcija sava pilnvarojuma ietvaros pieprasa vai rekomendē izbeigt sadarbību ar Klientu;
8.3.10.Klients pēc Bankas pieprasījuma saņemšanas nav iesniedzis pietiekamas ziņas par labklājības vai naudas līdzekļu izcelsmi vai citu Bankas pieprasīto informāciju, lai īstenotu Bankas Vispārējo noteikumu 11.punktā noteikto “Pazīsti savu klientu” principu īstenošanu;
8.3.11.Klients ir sniedzis informāciju vai dokumentus, lai radītu maldinošu priekšstatu par savu identitāti vai komercdarbību (piemēram, veiktajiem darījumiem nav ekonomiska pamatojuma, darījums ir nepārskatāms un ārpus ierastās komercdarbības);
8.3.12.Bankas rīcībā ir informācija par Klientu, kas varētu ietekmēt Bankas reputāciju, darbību vai varētu radīt nelabvēlīgas sekas;
8.3.13.Pēc Bankas vērtējuma, Klients vai kāda no Saistītajām personām un/vai to darbība neatbilst Bankas noteiktajam pieļaujamajam riska līmenim. Klients ir ārpus Bankas noteiktā pieļaujamā riska līmeņa, ja Klientam nav likumīgas saiknes ar Latvijas Republiku (piemēram, Klienta dzīvesvieta, mītnes vieta vai uzņēmums neatrodas Latvijas Republikā). Ja Banka saskata Klienta darbībās fiktīvu raksturu, Banka uzskata, ka Klients pats vai ar Saistīto personu, vai sadarbības partneru starpniecību ir iesaistīts darbībās ar augstu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas risku (piemēram, ieroču kontrabanda, pieaugušo izklaides sfēra, online kazino), ir saistība ar teritoriju ar augstu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas risku (piem., valstis, kurās netiek veikti nepieciešamie noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas pasākumi, konfliktu zonas), Klienta konts tiek izmantots kā tranzīta konts, vai Klienta darījumi vai Klienta aktīvu izcelsme ir saistīta ar virtuālo valūtu (kriptovalūtu);
0.0.00.Xx kāds cits pamatots iemesls, kas noteikts Līguma noteikumos normatīvajos aktos, piemēram, ja pastāv juridisks šķērslis Līguma turpināšanai, tajā skaitā ierobežota rīcībspēja, neskaidrības pārstāvības tiesības vai pārstāvības tiesību trūkums.
8.4. Bankai ir arī tiesības izbeigt Līgumu pirms termiņa, ja Klients ir paziņojis Bankai par piekrišanas personas datu apstrādei atsaukumu un bez personas datu apstrādes nav iespējams pildīt ar Klientu noslēgto Līgumu.
8.5. Pirms Līguma pirmstermiņa izbeigšanas, Banka vispusīgi izvērtē visus apstākļus un pieņem lēmumu, pamatojoties uz saprātīguma principu.
9. BLOĶĒŠANA UN ARESTS
9.1. Bloķēšana
9.1.1. Bloķēšana ir Bankas vai Klienta ierosināta darbība, kuras rezultātā Klienta tiesības veikt darījumus vai citas operācijas (ieskaitot īpašumtiesību nodošanu) tiek daļēji vai pilnībā apturētas.
9.1.2. Klientam ir pienākums rakstveidā iesniegt Bankai bloķēšanas rīkojumu Bankas Klientu apkalpošanas zālē vai kā citādi atbilstoši Klienta un Bankas panāktajai vienošanās.
9.1.3. Iesniedzot mutvārdu bloķēšanas rīkojumu, Bankai ir tiesības uzdot personai, kura iesniedz rīkojumu, jautājumus, pamatojoties uz informāciju par Klientu, kas pieprasa bloķēšanu, atbilstoši Bankas datubāzē pieejamajai informācijai, lai pārliecinātos par tā personību. Ja Bankai ir šaubas par personas identitāti, Banka var atteikties bloķēt pakalpojumu. Šādā gadījumā Banka neuzņemas atbildību par zaudējumiem, kas radušies, atsakot pakalpojuma bloķēšanu.
9.1.4. Bankai ir tiesības vienpusēji bloķēt pakalpojumu izmantošanu gadījumos, ja Bankai ir aizdomas, ka Klients veic noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju vai terorisma un proliferācijas finansēšanu, Klients ir pārkāpis savas saistības pret Banku, Bankai ir iesniegta pretrunīga informācija vai dati par personām ar pārstāvības tiesībām vai Bankai ir iesniegta dokumentācija, kuras pareizību Bankai ir pamats apšaubīt.
9.1.5. Banka ir tiesības pārtraukt pakalpojuma bloķēšanu, ja apstākļi, kas bija bloķēšanas pamatā, vairs nepastāv. Banka neatbild par zaudējumiem, kurus radījusi pakalpojuma bloķēšana.
9.2. Arests
9.2.1. Banka arestē Bankas rīcībā esošās Klienta īpašuma tiesības pēc trešās personas pieprasījuma tikai normatīvajos aktos noteiktajos gadījumos un saskaņā ar tajos paredzēto kārtību (piemēram, saskaņā ar tiesu izpildītāja rīkojumu).
9.2.2. Banka atbrīvo Bankas rīcībā esošās Klienta īpašuma tiesības no aresta uz personas vai iestādes, kura pieņēma aresta lēmuma, rīkojumu vai priekšraksta, vai tiesas sprieduma, kas ir stājies spēkā, pamata.
10. KLIENTA KONTS
10.1.1.Klients var veikt maksājumus Klienta kontā no norēķinu konta, kas atvērts uz Klienta vārda kredītiestādē vai ārvalstu kredītiestādes filiālē, kas darbojas Latvijas Republikā. Maksājumus no Klienta konta Klientam var veikt tikai uz Klienta vārda atvērtu norēķinu kontu, ja Līgumā nav noteikts citādi. Bankai, izņēmumu kārtā, ir tiesības pieņemt un veikt maksājumus no/uz finanšu iestādēm, kas atvērtas Eiropas Ekonomikas zonā.
10.1.2.Norēķini starp Klientu un Banku, kas izriet no Līguma, saskaņā ar Līguma nosacījumiem, tiek veikti izmantojot Klienta kontu, t.i., Klients maksā savas saistības pret Banku, izmantojot Klienta kontu. Klientam ir pienākums pievērst uzmanību Līgumā noteiktajam maksājumu kodam un Līguma numuram, jo maksājumu kods un Līguma numurs dažādos Līgumos var atšķirties.
10.1.3.Klienta konts nav maksājumu konts, un Klients to var izmantot tikai norēķiniem ar Banku, t.i., no Klienta konta Klients nevar veikt maksājumus trešajām personām.
10.1.4.Banka atver Klientam Klienta kontu noslēdzot Līgumu.
10.1.5.Banka slēdz Klienta kontu pēc pēdējā ar Klienta kontu saistītā Līguma spēkā esamības termiņa beigām:
10.1.5.1. pēc savas iniciatīvas, vai
10.1.5.2. pēc Klienta pieprasījuma.
10.1.6.Maksas par Klienta konta atvēršanu un lietošanu ir noteiktas Cenrādī. Klients nodrošina, ka Klienta kontā ir pietiekami pieejami naudas līdzekļi no Līguma izrietošo saistību izpildei. Banka ir tiesīga debetēt no Klienta konta(-iem) visas saistības, kurām iestājies maksāšanas termiņš, to rašanās secībā un normatīvajos aktos noteiktajā kārtībā, ja Līguma Pamatnoteikumos vai Līguma Vispārējos noteikumos nav noteikts citādi.
10.1.7.Pārskats par darījumiem Klienta kontā, Klientam ir pieejams Pašapkalpošanās platformā tiem Bankas produktu veidiem, kuriem šī iespēja ir piedāvāta Pašapkalpošanās platformā. Klientam ir tiesības saņemt šo informāciju papīra formātā vai citā pastāvīgā informācijas nesēja par Xxxxxxx noteikto samaksu.
10.1.8.Ja Klients pamana traucējumus vai kļūdas Klienta konta izmantošanā vai nepamatotus darījumus, vai, ja Klienta kontā tiek ieskaitīti naudas līdzekļi bez pamatojuma, Klientam par to nekavējoties jāpaziņo Bankai.
10.1.9.Ja Banka nepareizi izpilda Klienta maksājuma rīkojumu, Banka bez Klienta piekrišanas var debetēt Klienta kontu ar labošanas rīkojumu un veikt jaunu pārvedumu saskaņā ar maksājuma rīkojumā ietverto informāciju.
10.1.10. Ja vienlaicīgi ir jāveic vairāki maksājumi un Klienta kontā(-os) nepietiek līdzekļu to apmaksai, Banka nosaka operāciju kārtību saskaņā ar normatīvajiem aktiem. Ja normatīvajos aktos nav noteikts citādi, Bankai ir prioritātes tiesības debetēt no Klienta konta Bankai pienākošās un maksājamās summas arī tad, ja Klients vai trešās personas ir sniegušas pretēju paziņojumus pēc tam, kad summas ir iestājušās un maksājamas, un pirms tie faktiski tiek debetēti.
10.1.11. Pēc Bankas vai Klienta iniciatīvas, Klienta konts var tikt bloķēts saskaņā ar Bankas Vispārējo noteikumu 9.1.punkta noteikumiem.
10.1.12. Klienta kontā esošie naudas līdzekļi var tikt arestēti saskaņā ar Bankas Vispārējo noteikumu 9.2.punkta noteikumiem.
11. INFORMĀCIJAS SISTĒMU UZTURĒŠANAS UN UZLABOŠANAS DARBI
11.1. Bankai ir tiesības veikt savu informācijas sistēmu plānveida uzturēšanas un uzlabošanas darbus. Ja iespējams, plānveida uzturēšanas un uzlabošanas darbus Banka veic nakts stundās.
11.2. Ārkārtas gadījumos Bankai ir tiesības veikt ārkārtas uzturēšanas un uzlabošanas darbus tās izvēlētā laikā, lai novērstu turpmākus informācijas sistēmu bojājumus.
11.3. Uzturēšanas un uzlabošanas darbu laikā tiek apturētas Bankas saistības pret Klientu, kas izriet no Līguma un Banka neatlīdzina Klientam zaudējumus, kas Klientam nodarīti saistībā ar to, ka Banka nepilda savas Līgumā noteiktās saistības informācijas sistēmu uzturēšanas un uzlabošanas darbu dēļ (piemēram, saistības veikt naudas līdzekļu izmaksu konkrētā laika posmā utml.).
12. BANKAS TIESĪBAS SAISTĪBĀ AR NOZIEDZĪGI IEGŪTU LĪDZEKĻU LEGALIZĀCIJAS UN TERORISMA UN PROLIFERĀCIJAS FINANSĒŠANAS NOVĒRŠANU
12.1. Banka īsteno Latvijas Republikas un starptautiskus pasākumus noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas, terorisma un proliferācijas finansēšanas un izvairīšanās no nodokļu samaksas novēršanas jomā, kā arī starptautisko sankciju piemērošanas mehānismus. Šajā sakarā Bankai ir jābūt pārskatam par saviem Klientiem, ar viņiem/tiem saistītajām personām, Klienta darbībām un informācijai par labklājības/līdzekļu izcelsmi, ievērojot “Pazīsti savu klientu” principu.
12.2. Pamatojoties uz “Pazīsti savu klientu” principu, Bankai ir tiesības un pienākums:
12.2.1. Līguma noslēgšanas vai izpildes laikā pieprasīt Klientam papildu informāciju par Klientu, tā īpašniekiem, pārstāvības tiesīgajiem, patiesajiem labuma guvējiem, Saistītajām personām un/vai ekonomisko darbību, pamatojoties uz kuru var konstatēt, cita starpā, precīzu Klienta darbības jomu, nozīmīgākos darījumu partnerus, apgrozījumu, skaidras un bezskaidras naudas darījumu daļu, darījumu biežumu u.c. informāciju;
12.2.2. Pieprasīt Klientam jebkādu papildus informāciju, lai atklātu darījumos izmantotās naudas vai citas mantas izcelsmi, tostarp saņemt no Klienta dokumentus, kas ir darījuma pamats (piemēram, pirkuma un pārdevuma līgumi, preču pārvadājuma dokumenti, muitas dokumenti, pavadzīmes utt.), un/vai datus par darījumā iesaistīto pretējo pusi vai citām ar darījumu saistītām personām;
12.2.3. Atteikties veikt darījumu un atmaksāt saņemtos naudas līdzekļus maksātājam, ja Klients pēc Bankas pieprasījuma neiesniedz dokumentus, kas apliecina darījumā izmantoto naudas līdzekļu vai citas mantas likumīgo izcelsmi vai, ja Klienta sniegtā informācija un dokumenti ir nepietiekami, lai izpildītu izpētes prasības, vai sniegtā informācija un dokumenti nekliedē Bankas aizdomas, ka varētu būt noticis nelikumīgs darījums, terorisma finansēšana vai noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācija vai sankciju pārkāpums;
12.2.4. Regulāri pārbaudīt datu, kas ir Klienta personības noskaidrošanas pamats, pareizību un pieprasīt Klientam iesniegt attiecīgus dokumentus.
12.3. Klienta sniegtie dati un dokumenti tiek uzskatīti par pietiekamiem, ja tie ļauj Bankai atbildēt uz jautājumiem, kas rodas, piemērojot normatīvajos aktos noteiktos Klienta izpētes pasākumus, lai pārliecinātos, ka Klients, Saistītās personas nav saistītas ar nelikumīgu darījumu, terorisma finansēšanu vai noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu vai sankciju pārkāpšanu.
12.4. Bankas Vispārējo noteikumu 12.2.punktā minētās tiesības nenozīmē, ka Banka nevar īstenot citas ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un prolifērācijas finansēšanas novēršanu saistītas tiesības.
13. ATBILDĪBA
13.1. Banka un Klients pilda savas saistības atbilstoši un pēc labākās gribas saskaņā ar labāko praksi, un ievērojot starp Pusēm iedibinātās ieražas un praksi.
13.2. Puses ir atbildīgas par saistību nelikumīgu neizpildi vai neatbilstošu izpildi.
13.3. Puses nav atbildīgas par saistību pārkāpumu, ja to izraisījusi nepārvarama vara. Ar nepārvaramu varu saprot apstākļus, kurus konkrētā puse nespēj ietekmēt, tostarp nelikumīgu puses darbības kavēšanu, ko veic citas personas (piemēram, spridzināšanas draudi, bankas aplaupīšana utt.) un arī citi notikumi ārpus pušu kontroles (piemēram, streiks, moratorijs, elektroapgādes traucējumi, komunikācijas līniju pārrāvums, datorsistēmu vispārēja darbnespēja, valsts iestāžu darbība utt.).
13.4. Banka nav atbildīga par pakalpojumiem un informāciju, kuru ar Bankas starpniecību sniedz trešās personas, kā arī par Klientam nodarītiem netiešiem zaudējumiem (piemēram, atrautā peļņa utml.).
13.5. Banka nav atbildīga par zaudējumiem, kas radušies valūtas maiņas kursa vai vērtspapīru vērtības izmaiņu vai citu investīciju risku dēļ.
13.6. Banka nav atbildīga par zaudējumiem, kas radušies tādēļ, ka Bankas rīcībā nav informācijas par juridiskās vai fiziskās personas rīcībspēju.
13.7. Banka neatbild par zaudējumiem, kas radušies informācijas sistēmas traucējumu dēļ, ja informācijas sistēmas traucējumu ilgums nepārsniedz Bankas paziņojumā par sistēmas traucējumiem noteikto pieļaujamo traucējumu ilgumu.
13.8. Banka nav atbildīga par zaudējumiem, kas Klientam radušies Līguma pirmstermiņa laušanas rezultātā saskaņā ar Bankas Vispārējo noteikumu 8.2., 8.3. un 8.4.punkta noteikumiem.
13.9. Banka ir atbildīga par zaudējumiem, ja tie radušies Bankas tīšas rīcības vai rupjas nolaidības dēļ.
13.10. Klients ir atbildīgs par pienākuma sniegt informāciju ievērošanu un Bankai iesniegto datu pareizību.
13.11. Ja Klients nepilda pienākumu sniegt informāciju, Banka uzskata, ka tās rīcībā esošā informācija ir pareiza un neatbild par Xxxxxxxx un/vai trešajām personām informācijas sniegšanas pienākuma neizpildes dēļ nodarītajiem zaudējumiem.
13.12. Klientam ir pienākums atlīdzināt Bankai zaudējumus, kurus izraisījusi nepatiesu datu iesniegšana, neziņošana par datu izmaiņām vai izmaiņu neatbilstoša formulēšana.
14. STRĪDU RISINĀŠANA
14.1. Banka un Klients cenšas atrisināt to starpā radušos strīdus pārrunu ceļā.
14.2. Ja strīdu nav iespējams atrisināt, pamatojoties uz mutvārdu pretenziju, Klients iesniedz Bankai pretenziju rakstveidā, ar atsauci uz apstākļiem un dokumentus, uz kuru pamata pretenzija ir iesniegta. Ja Klients min dokumentu, kas Bankai nav brīvi pieejams, dokuments ar tajā iekļautajiem datiem ir jāpievieno pretenzijai.
14.3. Banka pārbauda pretenziju 15 (piecpadsmit) dienu laikā no pretenzijas saņemšanas dienas. Ja pretenziju nav iespējams izskatīt iepriekš minētajā termiņā, Banka paziņo par to Klientam un nosaka jaunu saprātīgu termiņu atbildes sniegšanai uz pretenziju.
14.4. Bankas lēmuma paziņošana notiek Līgumā noteiktajā kārtībā un veidā. Bankai ir pienākums izskaidrot, kādēļ pretenzija nav apmierināta, vai apmierināta daļēji.
14.5. Ja vienošanās starp Banku un Klientu netiek panākta, strīds tiek risināts kompetentajā ārpustiesas iestādē vai tiesā pēc Bankas atrašanās vietas, ja vien normatīvajos aktos vai Līgumā nav noteikta cita jurisdikcija vai kārtība. Bankas un Klienta juridiskās attiecības reglamentē Latvijas Republikā spēkā esošie normatīvie akti, izņemot, ja Banka un Klients ir panākuši citu vienošanos.
14.6. Bankas uzraudzību veic Latvijas Banka (X.Xxxxxxxxx xxxx 0x, Xxxx, XX-0000; tālrunis: 67022300; e-pasts: xxxx@xxxx.xx). Patērētāju tiesību ievērošanas uzraudzību veic Patērētāju tiesību aizsardzības centrs. Adrese: Xxxxxxxx xxxx 00, Xxxx, XX- 0000, mājaslapas adrese: xxx.xxxx.xxx.xx.