ALMINNELIGE FORRETNINGSVILKÅR FOR KJØP AV INVESTERINGSTJENESTER FRA MULTI MARKETS AS

ALMINNELIGE FORRETNINGSVILKÅR FOR KJØP AV INVESTERINGSTJENESTER FRA MULTI MARKETS AS

Disse alminnelige forretningsvilkår (”Forretningsvilkårene”) er utarbeidet i henhold til lov om verdipapirhandel av 26. juni 2007 nr. 75 (”verdipapirhandelloven”) med tilhørende forskrifter og XxXXX xx. Begrep som er definert i verdipapirhandelloven har tilsvarende betydning når de er benyttet i Forretningsvilkårene.

Multi Markets AS (”Foretaket”) sine kunder anses å ha vedtatt Forretningsvilkårene som bindende for seg når kunden etter å ha mottatt vilkårene inngir ordre, inngår avtaler eller gjennomfører handler gjennom Foretaket.

1. Informasjon om Foretaket

1.1 Kontaktinformasjon

Foretaket: Multi Markets AS Organisasjonsnummer: 998 242 312 Adresse: Xxxxxxxxx 0X, 0000 Xxxxxxx

Telefon: 00 00 00 00

1.2 Oversikt over hvilke konsesjoner Foretaket har for investeringstjenester

Foretaket har konsesjon til å yte følgende investeringstjenester:

(i) ”mottak og formidling av ordre på vegne av kunde i forbindelse med ett eller flere finansielle instrumenter som definert i § 2-2 ”, jfr. verdipapirhandelloven 2007 § 2-1 (1) nr. 1; og

(ii) ”investeringsrådgivning som definert i § 2-4 første ledd”, jfr. verdipapirhandelloven 2007 § 2-1 (1) nr. 5.

Foretaket har også konsesjon til å yte følgende tilleggstjeneste:

utarbeidelse og formidling av investeringsanbefalinger, finansielle analyser og andre former for generelle anbefalinger vedrørende transaksjoner i finansielle instrumenter.”, jfr verdipapirhandelloven 2007 § 2-1 (2)nr. 5.

1.2 Tilsynsmyndighet

Foretaket står under tilsyn av Finanstilsynet i Norge, Finanstilsynet, Xxxxxxxxxxxxx 0, 0000 Xxxx.

2. Hva Forretningsvilkårene gjelder

Forretningsvilkårene gjelder for Foretakets investeringstjenester og tilknyttede tjenester så langt de passer.

Forretningsvilkårene gjelder i tillegg til eventuelle særskilte avtaler som inngås mellom Foretaket og kunden. Ved eventuell motstrid mellom slike avtaler og Forretningsvilkårene skal avtalene ha forrang.

I tillegg til ovennevnte, vil tjenestene som nevnt i punkt 1.2 kunne være regulert av verdipapirhandelloven, verdipapirregisterloven, børsloven, aksjelovene, kjøpsloven, avtaleloven, angrerettloven og annen relevant lovgivning. Foretaket er i tillegg forpliktet til å følge regler for god forretningsskikk.

3. Kundeklassifisering

Foretaket har plikt til å klassifisere sine kunder i kundekategorier, henholdsvis ikke-profesjonelle kunder, profesjonelle kunder og kvalifiserte motparter. Det er gitt bestemmelser i verdipapirhandelloven og tilhørende forskrifter om hvordan kategoriseringen skal skje. Foretaket vil informere alle kunder om i hvilken kategori de er klassifisert. Klassifiseringen har betydning for omfanget av kundebeskyttelsen samt hvilke tjenester Foretaket vil yte til kunden. Det stilles større krav til blant annet informasjon og rapportering til kunder klassifisert som ikke-profesjonelle enn til kunder klassifisert som profesjonelle.

Forretningsvilkårene gjelder for kunder klassifisert som profesjonelle kunder og ikke-profesjonelle kunder. Kunder klassifisert som profesjonelle anses likevel for å ha særlige forutsetninger for selv å vurdere de enkelte markeder, investeringsalternativ, handler og den rådgivning Foretaket yter.

Profesjonelle kunder kan ikke påberope seg særskilte regler og vilkår som er fastsatt for å beskytte den ikke-profesjonelle kunde.

Kunden kan anmode Foretaket om å endre kundeklassifiseringen. Informasjon om slik omklassifisering og om konsekvensene av dette kan fås ved henvendelse til Foretaket.

4. Egnethetsvurdering/hensiktsmessighet

Multi Markets er pålagt i god tid før det yter investeringstjenester å innhente opplysninger om

kunnskap, erfaring og investeringsmål.

For kunder som mottar ordreformidlings- og ordreutførelsestjenester skal denne informasjon sette Multi Markets i stand til å vurdere hvilke investeringsprodukter som er hensiktsmessige for kunden.

For kunder som mottar tjenesten investeringsrådgivning er Multi Markets pålagt til å innhente ytterligere opplysninger om kundens finansielle situasjon og investeringsmål. Disse opplysningene, samt allerede innhentede opplysninger om kundens kunnskap og erfaring, skal sette Multi Markets i stand til å vurdere hvilke investeringer kunden er egnet for.

Multi Markets kan kun gi investeringsråd som vurderes som egnet for kunden. Etter hvert investeringsråd skal kunden umiddelbart etter avtale motta egnethetsrapport med informasjon om det aktuelle investeringsrådet og en forklaring på hvorfor investeringsrådet ble vurdert som egnet for kunden.

Revurdering av egnethet: Kundens egnethet revurderes hver 12 mnd eller oftere dersom det er behov. Kunden vil motta skriftlig orientering med blant annet informasjon om hvilke produkter du er vurdert som egnet for og hvilken kundeinformasjon vi har brukt i vurderingen. Det er viktig at du tar

kontakt med oss dersom vår informasjon ikke er riktig eller om du er uenig i vår vurdering av din egnethet.

5. Produkthåndtering

Multi Markets er distributør av finansielle produkter hvor Saxo Bank er produsent. Saxo Bank er for hver produktkategori forpliktet til å:

- Identifisere en målgruppe av sluttkunder som produktene er ment for

- Sikre at produktene er forenlig med behovene til målgruppen, og

- Distribusjonsstrategien er tilpasset den identifiserte målgruppen.

Denne informasjonen utformes av Saxo Bank i form av KIID (Key Information Documents) og er gjort tilgjengelig for kunden blant annet på Saxo Bank sine nettsider: xxxxx://xxx.xxxx.xxxx/xx- no/legal/key-information-documents/kid

Som distributør er Multi Markets forpliktet til å forstå de finansielle produktene som tilbys eller anbefales kunden samt bruke innhentet informasjon fra produsenten / kunden til å identifisere hvilke kunder som er egnet for den aktuelle produktkategorien.

6. Informasjon om priser, hvilken investeringsrådgivning og investeringsprodukter som tilbys hos Multi Markets:

Multi Markets tilbyr utelukkende ikke-uavhengig investeringsrådgivning ved at selskapet mottar returprovisjon fra Saxo Bank for alle investeringstjenester og produkter som ytes til Kunden. For komplett oversikt over alle kostnader for deg som kunde og Multi Markets sin returprovisjon kan du se på våre nettsider: xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxx/xxxxxx. Her vil du også finne oppdatert vurdering og begrunnelse for hvorfor Multi Markets kan beholde mottatt returprovisjon.

Multi Markets tilbyr følgende investeringsprodukter gjennom Saxo Bank sin investeringsplattform:

- Norske og utenlandske noterte aksjer og egenkapitalinstrumenter

- Norske og utenlandske Exchange Traded Funds (ETF) og Exchange Traded Notes (ETN)

- Futures, forwards og opsjoner med aksjer, råvarer eller valuta som underliggende

- CFDs med aksjer, råvarer eller valuta som underliggende

7. Kundens ansvar for opplysninger gitt Foretaket, fullmakter mv.

Kunden forplikter seg til å etterleve den lovgivning og de regler, vilkår og betingelser som til enhver tid gjelder for det enkelte marked eller den enkelte markedsplass som handler gjøres på. Det samme gjelder for oppgjør og clearing gjennom de enkelte oppgjørs- eller clearingsentraler. Kunden innestår for at egen handel og oppgjør skjer i samsvar med og innenfor de konsesjoner, fullmakter og den kompetanse så vel av offentligrettslig som av privatrettslig karakter, som gjelder for kundens handel med finansielle instrumenter. Foretaket har en plikt til å foreta egnethets- og hensiktsmessighetstest. For å oppfylle dette kravet, har Foretaket plikt til å innhente opplysninger fra kunder. Kunden forplikter seg til å gi Foretaket fyllestgjørende og korrekte opplysninger om egen finansiell stilling, investeringserfaring og investeringsmål som er relevant for de ønskede tjenester og finansielle

instrumenter/produkter. Kunden forplikter seg også til å informere Foretaket dersom det skjer vesentlige endringer i opplysninger som tidligere er gitt.

Kunden skal gi Foretaket en oversikt over den eller de personer som har fullmakt til å instruere Foretaket med hensyn til de investeringstjenester som ytes. Instrukser eller aksept fra disse er bindende for kunden med mindre Foretaket ikke var i god tro med hensyn til den enkelte persons fullmakter.

Kunden forplikter seg til å sikre at de midler og finansielle instrumenter som det enkelte oppdrag omfatter er fri for heftelse, så som pant, sikkerhetsrett (tilbakeholdsrett), arrest m v. Det samme gjelder for de tilfeller der kunden handler som fullmektig for tredjemann.

8. Risiko

Kunden er innforstått med at investeringer i og handel med finansielle instrumenter og andre beslektede instrumenter er forbundet med risiko for tap. CFD som investeringsprodukt er forbundet med meget høy risiko. Tap kan overstige investert kapital. Den investerte kapital kan øke eller reduseres i verdi. Verdien av de finansielle instrumenter avhenger blant annet av svingninger i finansmarkedene. Historisk verdiutvikling og avkastning kan ikke benyttes som pålitelig indikator på fremtidig utvikling og avkastning på finansielle instrumenter. For mer detaljert informasjon om egenskaper knyttet til de ulike finansielle instrumenter samt til den risiko som er knyttet til handel med ulike finansielle instrumenter vises det til informasjonsskriv på Foretakets hjemmeside (xxx.xxxxxxxxxxxx.xx). Dette materialet vil bli oversendt til kunden forut for Foretakets levering av tjenester til kunden dersom dette er påkrevd. Kunden må selv evaluere risikoen forbundet med det aktuelle instrument og marked.

Alle handler kunden gjennomfører etter at det er innhentet råd fra Foretaket skjer på kundens eget ansvar og risiko og etter kundens eget skjønn og avgjørelse. Foretaket garanterer ikke for noe bestemt utfall av en kundes handel, totalt handlemønster eller strategi.

9. Ordre og oppdrag – avtaleslutning

Ved etablering av kundeforhold hos Foretaket vil dette kundeforholdet på vanlig måte bli inngått på de betingelser som følger av forretningsvilkårene.

9.1 Inngivelse og aksept av ordre eller oppdrag

Ordre eller oppdrag fra kunden skal inngis skriftlig (per brev, e-post eller annen elektronisk kommunikasjonsform) eller muntlig i telefonsamtale som tapes. Dersom det er særskilt avtalt, kan ordre eller oppdrag gis via andre kommunikasjonskanaler. Ordre eller oppdrag skal i så tilfelle ikke anses avtalt før Foretaket uttrykkelig har akseptert ordren eller oppdraget. Foretaket garanterer ikke såkalte "stop-loss ordre", dvs ordre som går ut på at Foretaket skal besørge visse verdipapirer solgt dersom kursen på verdipapirene faller under eller til et visst nivå.

Foretaket er etter vphl § 9-17 forpliktet til å foreta lydopptak av alle samtaler med kunden. Foretaket vil oppbevare dokumentasjon på mottatte ordre gjennom alle kommunikasjonskanaler, herunder også ved lydopptak, slik det er beskrevet i det til enhver tid gjeldende regelverk - for tiden minst 5 år. Foretaket har også plikt til slike opptak.

Oppbevart dokumentasjon vil være gjenfinnbar for Foretaket ved søk på følgende to søkekriterier; 1) tid for mottak av ordre, og 2) den aktuelle ansatte som har utført ordren. Kunden aksepterer at slik dokumentasjon vil kunne bli benyttet i forbindelse med reklamasjoner. Foretaket kan også bli pålagt å utlevere lydopptak til offentlig myndighet og andre som kan kreve dette i medhold av lov. I tillegg vil lydopptak kunne bli oversendt til autorisert tolketjenester for oversettelse dersom kunden bruker et annet språk enn norsk og engelsk. Foretaket er ikke forpliktet til å utføre ordre eller oppdrag som Foretaket vet eller antar vil kunne medføre brudd på offentligrettslige lover eller regler fastsatt for den aktuelle markedsplass(er).

Ved å signere Kundeavtalen, godkjenner du at vi lagrer og bruker opptakene i tråd med dette punktet.

9.2 Oppdragsperiode

For ordre/oppdrag knyttet til handler i omsettelige verdipapirer og derivatkontrakter med omsettelige verdipapirer som underliggende instrument gjelder ordren/oppdraget 1 handelsdag (dvs.ut oppdragsdagen) og bortfaller deretter, med mindre annet er avtalt eller fremgår for den aktuelle ordretype eller ordrespesifikasjon. For andre oppdrag avtales oppdragets varighet særskilt. Oppdragsdag er den dag kundens oppdrag/ordre til Foretaket om å kjøpe eller selge finansielle instrumenter gjennom eller til/fra et annet Foretaket er kommet fram til Foretaket. For de tilfeller Foretaket initierer en handel anses oppdragsdag å være den dag ordre er mottatt om kjøp eller salg av de aktuelle finansielle instrumenter. Oppdraget/ordren kan tilbakekalles i den grad den/det ikke er utført av Foretaket.

9.3 Behandling av ordre og oppdrag

Foretaket vil søke å sikre kunden de best mulige betingelser ved utførelse av mottatt oppdrag innenfor oppdragsperiodens varighet

10. Godtgjørelse (Returprovisjon)

Alle kostnader knyttet til transaksjoner i CFD gjennom Multi Markets AS, belastes av SAXO Bank, hvorfra Multi Markets mottar godtgjørelse («Returprovisjon»).

Godtgjørelse for Foretakets tjenester vil avtales særskilt mellom Foretaket og kunden. Kunden vil før gjennomføring av en tjeneste motta nærmere informasjon om betalingsbetingelser og de totale kostnader kunden skal betale for investeringstjenesten eller tilknyttet tjeneste, herunder informasjon om provisjoner og gebyrer. For komplett oversikt over alle kostnader for deg som kunde og Multi Markets sin returprovisjon kan du se på våre nettsider: xxx.xxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxx/xxxxxx.

11. Klageadgang

Alle kundeklager må rettes skriftlig og oversendes per e-post til xxx@xxxxxxxxxxxx.xx eller ordinær post:

Multi Markets AS Havnegta 5B 4305

Sandnes

Compliance Officer er foretakets klageinstans og er ansvarlig for behandling av klager. Compliance Officer skal sikre at klagen behandles forsvarlig og hurtig. Ved innsendelse skal kunden motta en skriftlig bekreftelse på at klagen er mottatt med opplysning om forventet saksbehandlingstid.

Dersom var ikke kan gis innenfor forventet behandlingstid, skal foretaket informere klageren om grunnen til dette og når saken forventes avsluttet.

Compliance Officer skal sørge for å innhente relevant informasjon for å opplyse klagen, samt identifisere og begrense eventuelle interessekonflikter.

Avgjørelser som ikke gir klager fullt medhold, skal begrunnes skriftlig.

Alle mottatte kundeklager og tilknyttet dokumentasjon registreres og beholdes i minst 5 år fra tidspunkt klagebehandlingsprosedyren ble avsluttet.

12. Begrensning av Foretakets ansvar

Foretaket er ikke ansvarlig for skade som skyldes omstendigheter utenfor Foretakets kontroll, for eksempel lovendring, tiltak iverksatt av myndigheter, krigshandlinger, streik, blokade, boikott, lockout eller annen lignende omstendighet som for eksempel tele- eller datafeil. Kunden er innforstått med at det kan forekomme driftsavbrudd eller andre forstyrrelser i Foretakets eller andres datasystem, tele- eller el system samt at slike feil kan medføre at Foretaket ikke kan utføre den avtalte investeringstjenesten. Dersom Foretaket har utvist normal aktsomhet er Foretaket ikke ansvarlig for skade som kunden eller annen pådrar seg som følge av forhold som nevnt over.

13. Angrerett

I forbindelse med etablering av kundeforhold, er det Lov av 21. desember 2000 nr. 105 (”angrerettloven”) som skal legges til grunn. Selve handel og tjenester dekkes ikke av angrerettloven.

14. Interessekonflikter

Multi Markets er forpliktet til å oppdage og forhindre at det oppstår interessekonflikter.

Foretaket har retningslinjer og regler for å sikre at kundens interesser ivaretas på beste mulige måte. Foretaket har videre en særlig plikt til å sørge for at kundens interesser går foran Foretakets interesser og foran interessene til personer med direkte eller indirekte kontroll i Foretaket. Likeledes skal enkelte kunder ikke tilgodeses på bekostning av andre kunder.

Dette, samt de særskilte taushetspliktbestemmelser som gjelder, kan medføre at Foretakets ansatte som har kontakt med kunden kan være forhindret fra å benytte eller ikke kjenner til informasjon som foreligger i Foretaket og som kan være relevant for kundens investeringsbeslutninger. I enkelte tilfeller vil kundens kontaktperson(er) i Foretaket ikke ha anledning til å utøve rådgivning med hensyn til bestemte investeringer. Foretaket kan i slike tilfeller ikke begrunne hvorfor det ikke kan gi råd eller utføre en bestemt ordre.

15. Sikkerhetsstillelse

Foretaket er medlem av Verdipapir foretakenes sikringsfond i samsvar med verdipapirhandelloven. Sikringsfondet skal gi dekning for krav som skyldes dets medlemmers manglende evne til å tilbakebetale penger eller levere tilbake finansielle instrumenter som oppbevares, administreres og forvaltes av medlemmene i forbindelse med utøvelse av investeringstjenester og/eller visse tilleggstjenester. Dekning ytes med inntil kroner 200.000 per kunde.

Sikkerheten dekker ikke krav som stammer fra transaksjoner omfattet av rettskraftig straffedom om hvitvasking av penger eller kunder som har ansvar for eller har dratt fordel av forhold som vedrører Foretaket, når slike forhold har forårsaket Foretakets økonomiske vanskeligheter eller bidratt til en forverring av Foretakets økonomiske situasjon. Sikkerheten dekker heller ikke krav fra finansinstitusjoner, kredittinstitusjoner, forsikringsselskaper verdipapirforetaket, verdipapirfond og andre Foretaket for kollektiv forvaltning, pensjonskasser og pensjonsfond, samt fra eventuelle konsernselskaper til Foretaket.

16. Tiltak mot hvitvasking av penger

Ved etablering av kundeforhold skal kunden gjennom legitimasjonskontroll mv. dokumentere sin identitet samt angi og dokumentere eventuelle fullmakts- eller representasjonsforhold, slik at Foretaket til enhver tid kan oppfylle sine plikter i henhold til regler som følge av tiltak mot hvitvasking av penger, slik disse til enhver tid gjelder.

Kunden er kjent med at Foretaket er eller kan være forpliktet til å gi offentlige myndigheter alle relevante opplysninger knyttet til kundeforholdet eller enkelttransaksjoner. Dette kan skje uten at kunden opplyses om at slike opplysninger er gitt.

17. Opplysningsplikt overfor myndighetsorganer

Foretaket vil uaktet lovbestemt taushetsplikt gi informasjon om kunden, kundens transaksjoner og annet til de myndighetsorganer som måtte kreve dette i medhold av gjeldende rett.

Kunden anses å ha samtykket i at opplysninger som er undergitt taushetsplikt også kan gis til de myndigheter som måtte kreve dette i medhold av lov, forskrift eller andre bindende regler.

18. Endringer

Foretaket forbeholder seg rett til å endre Forretningsvilkårene. Vesentlige endringer får virkning fra det tidspunkt de skriftlig er meddelt kunden. Kunden anses å ha akseptert å motta melding om endringer per e-post dersom kunden har oppgitt e-post adresse til Foretaket.

19. Meddelelser, språk og fullmakter

Kundens skriftlige meddelelser skal sendes per brev eller epost. Kunden skal i kommunikasjon med Foretaket benytte norsk eller engelsk.

Kunden skal ved etablering av forretningsforholdet meddele Foretaket personnummer/organisasjonsnummer, adresse, telefon- og telefaksnummer, eventuelle elektroniske adresser samt eventuelle fullmektiger. Eventuelle endringer skal straks meddeles Foretaket skriftlig.

20. Tolkning

I tilfelle motstrid med lovgivning som kan fravikes ved avtale skal Forretningsvilkårene ha forrang. I tilfelle der det henvises til lovgivning, andre regler eller disse vilkår skal dette forstås slik disse lover, regler og vilkår til enhver tid gjelder. Vedrørende forholdet mellom Forretningsvilkårene og øvrige avtaler inngått mellom Foretaket og kunden, se punkt 2.

21. Tvisteløsning, verneting og lovvalg

Tvister i forholdet mellom kunden og Foretaket, herunder tvister som står i forbindelse med Forretningsvilkårene skal løses etter norsk rett med Jæren tingrett som (ikke-eksklusivt) verneting. Kunder med utenlandsk verneting fraskriver seg enhver eventuell rett til å motsette seg at søksmål som har tilknytning til disse forretningsvilkår fremmes for Jæren tingrett. Kunder med verneting i utlandet kan, uavhengig av overnevnte, saksøkes av Foretaket ved slikt verneting dersom Foretaket ønsker dette.

22. Personopplysningsloven

Foretaket ved leder er behandlingsansvarlig etter Personopplysningsloven.

Personopplysninger vil bli behandlet i samsvar med gjeldende lover og forskrifter. Formålet med behandlingen av personopplysninger er gjennomføring av de avtaler som inngås mellom Foretaket og kunden, administrasjon, fakturering/oppgjør samt markedsføring av investeringsprodukter og tjenester. Personopplysninger kan ved lovbestemt opplysningsplikt bli utlevert til offentlige myndigheter. Kunden kan be om informasjon om hvilken behandling Foretaket foretar, og hvilke opplysninger som er registrert, jf. Personopplysningsloven § 18. Kunden kan kreve retting av uriktige eller mangelfulle opplysninger, samt kreve sletting av opplysninger når formålet med behandlingen er gjennomført og opplysningene ikke kan brukes/arkiveres til annet formål, jf.

Personopplysningsloven §§ 27 og 28.

****

På vegne av Multi Markets: Sandnes, 07.01.2020

Xxxxxx Xxxxxxx - Daglig leder