Contract
Kapitalisatieverrichting (Tak 26) die een gewaarborgd rendement combineert aan fondsen met gewaarborgd kapitaal en een niet gewaarborgd rendement koppelt aan beleggingsfondsen. | |
Dit contract richt zich tot natuurlijke- of rechtspersonen die een veilige belegging wensen te combineren met een belegging in fondsen waarvan de risico’s beschreven zijn in de rubriek “fondsen”. | |
GEWAARBORGD RENDEMENT GEKOPPELD AAN FONDSEN MET KAPITAALGARANTIE : | |
Gewaarborgde intrestvoet | • Myriad Corporate biedt 2 fondsen aan met kapitaal- en intrestvoet garantie met mogelijkheid deze te mengen : o NELL SAFE+ CORPORATE : 1% gewaarborgd gedurende 8 jaar (intrestvoet in voege op 1 oktober 2014) o NELL SAFE INVEST CORPORATE : 0% • De intrestvoet is gewaarborgd voor een periode van 8 jaar. Na deze periode van 8 jaar wordt de nieuwe gewaarborgde intrestvoet bepaald, evenals een nieuwe periode waarvoor deze nieuwe intrestvoet geldt. • Er is geen getrouwheidspremie voor dit contract. • De kapitaalgarantie wordt door de verzekeraar toegekend. • De minimaal gewaarborgde intrestvoet is van toepassing op de netto spaarreserve van elke storting. • De gewaarborgde intrestvoet voor latere stortingen is deze van toepassing op moment van de storting. • De data voor waardebepaling van de investeringen en desinvesteringen zijn de volgende : o in geval van storting : D+3 werkdagen volgend op de inning van de investering mits volledig administratief dossier o in geval van afkoop, einddatum of overlijden van de verzekerde : D+3 werkdagen volgend op ontvangst van de nodige stukken teneinde over te gaan tot uitkering van de prestatie. • Kapitaalgarantie op einddatum : gewaarborgd kapitaal op einddatum is gelijk aan de som van de uitgevoerde stortingen minus kosten, taksen en de kosten van de optionele overlijdensdekkingen, vermeerderd met de intresten aan de jaarlijks gewaarborgde intrestvoet en de uitgekeerde winstdeelneming, verminderd met uitgevoerde opnames. |
Winstdeelname | • Op 31 december van elk jaar, kan er in functie van het resultaat van de maatschappij, een winstdeelname uitgekeerd worden. • Toekenning van een winstdeelname aan de reserve van het contract is geen garantie vanwege de verzekeraar. • Voorspellingen betreffende de winstdeelname zijn niet gewaarborgd. |
Rendementen uit het verleden | Jaar Globaal bruto rendement Globaal bruto rendement NELL SAFE+ CORPORATE NELL SAFE INVEST CORPORATE 2004 5,03% - 2005 4,88% - 2006 4,84% 6,85% 2007 4,84% 5,85% 2008 4,84% 2,27% 2009 4,74% 3,33% 2010 4,44% 3,83% 2011 3,93% 1,81% 2012 3,68% 3,68% 2013 3,53% 3,78% Deze rendementen zijn globale jaarlijkse bruto rendementen toegepast op de reserve en houden geen rekening met beheerskosten. De intrestvoet wordt toegepast op de totaliteit van de geïnvesteerde sommen op het contract. Kapitalisatiewijze : samengestelde intresten dagelijks berekend. Rendementen uit het verleden vormen geen garantie voor de toekomst. |
NIET GEWAARBORGD RENDEMENT GEKOPPELD AAN BELEGGINGSFONDSEN | |
Myriad Corporate biedt verschillende beleggingsfondsen aan, zonder kapitaalgarantie, uitgedrukt in Rekeneenheden, verdeeld over 5 categorieën, met de mogelijkheid ze met elkaar te combineren. Het geheel van de eigenschappen van deze fondsen zijn terug te vinden in bijlage 1 : “Eigenschappen van de externe fondsen”. | |
RENDEMENT | |
• De prestatie van een beleggingsfonds zonder kapitaalgarantie, uitgedrukt in Rekeneenheden is gekoppeld aan de evolutie van de waarde van de eenheid van dit fonds. • Beleggingsfondsen zonder kapitaalgarantie, uitgedrukt in Rekeneenheden, geven geen recht op een winstdeelname. • De verzekeringsmaatschappij geeft geen enkele rendementswaarborg op beleggingsfondsen zonder kapitaal- garantie uitgedrukt in Rekeneenheden. • Het financieel risico wordt volledig gedragen door de verzekeringsnemer. | |
RENDEMENT UIT HET VERLEDEN | |
• De rendementen uit het verleden vormen geen garantie voor de toekomst. • De historische rendementen van de fondsen zijn beschikbaar in bijlage 2 “Rendement uit het verleden” • Deze rendementen houden geen rekening met de beheerskosten van het contract. | |
INSCHRIJVING | |
De inschrijving op beleggingsfondsen zonder kapitaalgarantie van het contract Myriad Corporate is op elk moment mogelijk. | |
INVENTARISWAARDE | |
• De waarde van het deelbewijs is de waarde bepaald door de beheerder van het fonds. • De waardebepaling van het fonds is dagelijks. • De waarde van het contract wordt berekend door vermenigvuldiging van het aantal rekeneenheden van elk fonds met hun respectievelijke waarde. • De waarde van het deelbewijs kan geraadpleegd worden op de website xxx.xxxxxxx.xxx. • De waarde data van de investeringen en desinvesteringen zijn de volgende : o in geval van storting : D+3 werkdagen volgend op de inning van de investering mits volledig administratief dossier in geval van afkoop, einddatum of overlijden van de verzekerde : D+3 werkdagen volgend op ontvangst van de nodige stukken teneinde over te gaan tot uitkering van de prestatie. | |
ALGEMEENHEDEN | |
KOSTEN | |
Kosten op stortingen | Maximum 5 %. |
Uitstap- / opnamekosten | Geen kosten. |
Beheerskosten | De beheerskosten met betrekking tot de interne fondsen, met gewaarborgd rendement, bedragen 1% per jaar, rechtstreeks afgehouden van het fonds. De beheerskosten met betrekking tot externe beleggingsfondsen, zonder gewaarborgd rendement, bedragen 1,10 % per jaar. Deze kosten worden maandelijks ingehouden onder de vorm van rekeneenheden. |
Kosten bij overdracht van fondsen (arbitrages) | 1% - Vier gratis arbitrages per kalenderjaar. |
LOOPTIJD | |
De looptijd van het contract is niet afhankelijk van de looptijd van een mensenleven. Contract met bepaalde looptijd : • Minimale looptijd : minimale looptijd 8 jaar. Op einddatum van deze looptijd wordt het contract jaarlijks stil- zwijgend verlengd, behalve in geval van opzegging. • Maximale looptijd : maximale looptijd 99 jaar. | |
Contract met vrije stortingen : • Initiële storting : Het minimumbedrag van de eerste storting bedraagt € 10 000 met een minimum van € 500 per fonds. • Bijkomende stortingen : Bijkomende stortingen kunnen op elk moment uitgevoerd worden met een miminim van € 2 000 en een minimum van € 500 per fonds, kosten inbegrepen. | |
FISCALITEIT | |
De fiscaliteit van toepassing op het contract is de fiscaliteit van toepassing in het land van residentie van de onderschrijver. • Fiscaliteit bij stortingen : De taks op verrichtingen van verzekeringen is niet van toepassing bij stortingen uitgevoerd op een kapitalisatiecontract. • Fiscaliteit op inkomsten van roerende kapitalen : Een roerende voorheffing is verschuldigd op het verschil tussen de gestorte premies en de terugbetalingswaarde in geval van vervroegde afkoop of uitbetaling van het samengesteld spaartegoed op einddatum van het contract (gewaarborgde intrest en winstdeelname inbegrepen) wat de looptijd van het contract ook mag zijn de dag van betaling. Voor handelsvennootschappen (NV, BVBA), vormen de intresten en winstdeelname belastbare roerende inkomsten. De roerende voorheffing aan de bron ingehouden is toe te schrijven aan de vennootschaps- belasting van het jaar in kwestie. Voor rechtspersonen onderworpen aan de rechtspersonenbelasting (VZW), heeft de roerende voorheffing een definitief bevrijdend karakter. Alle huidige of toekomstige belastingen of taksen die van toepassing zijn op het contract zijn ten laste van de onderschrijver. Bovenvermelde informatie wordt uitsluitend indicatief meegedeeld, onder voorbehoud van eventuele wijzigingen en/of interpretatie van de fiscale reglementering/wetgeving in voege de dag van de verrichting. | |
AFKOOP | |
• Afkopen : Gedeeltelijke afkopen zijn op elk moment mogelijk. Minimum bedrag : € 2 000 met een minimum van € 500 per fonds. Minimale restwaarde: € 500 • Totale afkoop : Mogelijk op elk moment (beëindigt het contract). | |
De nemer kan op elk moment alles of een gedeelte van de verworven reserve naar één of meerdere fondsen overdragen, op eenvoudige schriftelijke aanvraag, op voorwaarde dat het kapitaal belegd in elk fonds hoger blijft dan € 500. Myriad Corporate biedt bovendien drie automatische arbitrageopties: • TAKE PROFIT : de gerealiseerde meerwaarden worden - met een minimum van 5 % (aanpasbaar per schijf van 5 %) – veilig opzijgezet in het fonds BNP Paribas Trésorerie of een fonds met kapitaalgarantie NELL SAFE + CORPORATE of NELL SAFE INVEST CORPORATE. • REBALANCE : uw kapitaal wordt automatisch herschikt om de aanvankelijk bepaalde spreiding te behouden. • STOP LOSS : de fondsen die eventueel in waarde verminderd zouden zijn, met een minimumdrempel van 10 % (aanpasbaar per schijf van 5 %), worden automatisch gearbitreerd naar het fonds BNP Paribas Trésorerie of een fonds met kapitaalgarantie NELL SAFE + Corporate of NELL SAFE INVEST Corporate. o Absolute Stop Loss : de berekening van de daling gebeurt dagelijks op basis van een vergelijking van de waardebepaling op de laatste door NELL waargenomen notering en de waardebepaling op het ogenblik van invoegetreding van de optie. o Relatieve Stop Loss : de berekening van de daling gebeurt dagelijks door vergelijking van de liquidatiewaarde van het fonds op de laatste datum van notering waargenomen door de verzekeraar en de hoogst bereikte liquidatiewaarde sinds invoegetreding van de optie. De opties Take Profit en Stop Loss zijn cumuleerbaar binnen hetzelfde contract. De optie Rebalance is exclusief. | |
Jaarlijkse informatie | De onderschrijver ontvangt elk jaar een document dat de situatie van het contract weergeeft. Op zijn aanvraag zal hem bovendien up-to-date informatie over de fondsen worden geleverd inzake de regeling van het beheer van elk fonds en het internetadres van de beheerder. |
Nord Europe Life Luxembourg NV is een Luxemburgse levensverzekeringsmaatschappij, staat onder de controle van het “Commissariat aux Assurances”, 7 Xxxxxxxxx Xxxxx, X-0000 Xxxxxxxxxx
Hoofdkantoor : 00, Xxx Xxxxxxx Xxxxxx - X-0000 Xxxxxxxxxx Tel. (000) 00 00 000 - Fax (000) 00 00 00 00
Bijlage 1 : Eigenschappen van de externe fondsen
Naam van het fonds | Isin Code | K/D | Fondsbeheerder | Oprichtingsdatum | Beleggingsdoelstelling | Risicoclasse DICI / KID | Aanbevolen beleggingshorizon |
Monetair Fonds | |||||||
BNP PARIBAS TRESORERIE | FR0010116343 | C | BNP PARIBAS AM | 22/09/2004 | De doelstelling van ICBE is, om op een minimum looptijd van één dag, een prestatie te bekomen gelijk aan deze van de Europese geldmarkt-benchmark EONIA (Euro Overnight Index Average) verminderd met de verrichtings- en beheerskosten aangerekend voor elke ICBE. De ICBE kan 100% van zijn activa beleggen in instrumenten van de monetaire markt, negocieerbare schuldcertificaten of obligaties uitgegeven in Euro en/of deviezen, met inachtname van dekking van het wisselrisico, uitgegeven door private, publieke of supranationale uitgevers, of door Lidstaten van de Europese Unie. De ICBE zijn inbegrepen in een vork van en aan een rente van 0 tot 0,17. In termen van notering, is de portefeuille geïnvesteerd in effecten van hoge kwaliteit. | 1 | Min 1 Dag |
LFP TRESORERIE R | FR0000991390 | C | LA FRANCAISE AM INTERNATIONAL | 07/02/2003 | LFP TRESORERIE is een monetair fonds in EUR dat haar inkomsten kapitaliseert. Hoofdzakelijk belegd in Franse obligaties met vaste rente en korte looptijd of variabele rente, haar objectief is het streven naar een rendement dat aanleunt bij de monetaire markten. | 1 | 3 - 6 maand |
Obligatiefondsen | |||||||
AMUNDI INFLATION MONDE - P | FR0010750877 | C | AMUNDI | 23/05/2005 | Dit fonds belegt in obligaties die het mogelijk maken te anticiperen op de gevolgen van de wereldwijde inflatie. Elke inflatiegeïndexeerde obligatie wordt geanalyseerd om de meest interessante te selecteren, onder andere in functie van de rentebewegingen. Het fonds kan ook beleggen in klassieke obligaties als de inflatie laag is omdat deze laatste historisch een beter rendement hebben geboden dan de inflatiegeïndexeerde obligaties. | 4 | n/t |
BL GLOBAL XXXXX | XX0000000000 | X | XXXXXX XX XXXXXXXXXX INVESTMENTS SA | 29/02/1996 | Het compartiment belegt hoofdzakelijk in obligaties die zijn uitgegeven in deviezen van de grootste industrielanden (met uitzondering van de yen). Bovendien kan zo’n 20% van de activa worden belegd in obligaties van de groeilanden. Het compartiment is gemiddeld voor drie vierden belegd in de eurozone en voor één vierde in de “dollarzone”. De doelstelling is het streven naar een regelmatig rendement. | 3 | > 2 jaar |
Naam van het fonds | Isin Code | K/D | Fondsbeheerder | Oprichtingsdatum | Beleggingsdoelstelling | Risicoclasse DICI / KID | Aanbevolen beleggingshorizon |
CARMIGNAC SECURITE | FR0010149120 | C | CARMIGNAC GESTION | 26/01/1989 | Carmignac Sécurité is een obligatiefonds dat voornamelijk belegd is in obligaties of en ander schuldpapier uitgedrukt in euro. Het fonds heeft als doel om een beter rendement dan haar referentie index zijnde de MTS 1-3 jaar te realiseren over een beleggingshorizon van 2 jaar. | 3 | >2 jaar |
EDR EUROPE CONVERTIBLES | FR0010204552 | C | XXXXXX XX XXXXXXXXXX AM | 13/12/1993 | In dit fonds wordt gestreefd naar regelmatige prestaties op middellange termijn door een actief beheer dat niet aan de referentie- indexen gebonden is. Het fonds volgt een defensieve aanpak met een selectie van kwaliteitsuitgiften van uiteenlopende aard met de hoogste liquiditeit. | 4 | > 2 jaar |
FF - EURO CORPORATE BOND FUND – A (C) | LU0370787193 | C | FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA | 14/01/2003 | Het fonds belegt voornamelijk in bedrijfsobligaties uitgedrukt in EUR. De manager kan altijd kiezen voor een maximum van 30% van de totale activa van de fondsen in corporate obligaties die niet zijn uitgedrukt in EUR of verplichtingen van niet-zakelijke emittenten. De manager heeft de mogelijkheid zich in te dekken tegen valutarisico. | 4 | 5 jaar |
FF- GLOBAL STRATEGIC BOND FUND A EUR HEDGED | LU0594300682 | C | FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA | 08/03/2011 | Het fonds FF Global Strategic Bond Fund, een flexibel obligatiefonds beoogt :. - Een optimaal rendement behalen door een goed gekozen diversificatie van beleggingsstrategieën voor de diverse internationale obligatieklassen (bedrijfsobligaties, staatsobligaties, inflatie- geïndexeerde obligaties, opkomende markten en hoogrentende obligaties). - Inspelen op beleggingsmogelijkheden binnen de verschillende marktcycli door middel van een flexibele benadering. Het fonds belegt op doordachte wijze in de diverse segmenten, geografische zones, looptijden, vervaldata en noteringen van het obligatie-universum. Het investeringsproces verloopt in 3 stappen : - Strategische allocatie: samengesteld uit 5 obligatieklassen - Tactische allocatie: de beheerder neemt posities door middel van uitgebreide marges - Effectenselectie | 3 | 5 jaar |
INVESCO EURO CORPORATE BOND - A | LU0243957825 | C | INVESCO | 31/03/2006 | Het compartiment streeft naar vermogensgroei op lange termijn en inkomsten te genereren en belegt voornamelijk in schuldinstrumenten van hoge kwaliteit3, die in euro luiden en zijn uitgegeven door bedrijven uit de hele wereld. Het compartiment wordt actief beheerd binnen zijn doelstellingen, zonder focus naar een benchmark. | 4 | n/t |
Naam van het fonds | Isin Code | K/D | Fondsbeheerder | Oprichtingsdatum | Beleggingsdoelstelling | Risicoclasse DICI / KID | Aanbevolen beleggingshorizon |
PETERCAM (L) BONDS HIGHER YIELD B | LU0138645519 | C | PETERCAM | 01/11/2000 | Petercam L Bonds Higher Yield is een actief beheerd compartiment dat voornamelijk belegt in verschillende typen van hoogrentende obligaties, die bij aankoop een rendement bieden dat substantieel hoger is dan dat van klassieke staatsobligaties uitgegeven door de grote westerse landen : obligaties in euro of dollar uitgegeven door groeilanden, obligaties van eersterangsdebiteuren uitgegeven in risicovolle munten, bedrijfsobligaties met lagere ratings (speculative grade), ..... Al deze beleggingsinstrumenten worden zorgvuldig geselecteerd na een grondige analyse van de macro-economische situatie, de rentecurve en de kredietwaardigheid. Doel van het compartiment is om op lange termijn beter te presteren dan een obligatiebevek in euro met een gecontroleerd risico. Het fonds hanteert geen benchmark. | 5 | 5 jaar |
PICTET-GLOBAL EMERGING DEBT-HP EUR | LU0170994346 | C | PICTET AM | 07/07/2003 | Dit compartiment streeft naar kapitaalgroei en belegt ten minste twee derde van zijn totale activa in een gespreide portefeuille van obligaties en ander schuldpapier uitgegeven of gegarandeerd door nationale of lokale overheden in opkomende landen en/of door andere in een opkomend land gevestigde emittenten. | 5 | 4 jaar |
R EURO CREDIT – F (C) | FR0010807107 | C | ROTHSCHILD & CIE GESTION | 28/09/2009 | - Een fonds met een grote bloostelling naar “Investment Grade” bedrijfsobligaties in euro - Een grote diversificatie van de portefeuille - Een combinatie van “top-down” en “bottom-up” benadering om te profiteren van de beste opportuniteiten op de krediet markten | 4 | 3 jaar |
SG OBLIGATIONS CONVERTIBLES (C) | FR007065289 | C | AMUNDI | 10/10/2001 | Dit fonds biedt een actief beheer van de Europese converteerbare obligaties, hybride effecten die het mogelijk maken te profiteren van de stijging van de aandelen en tegelijkertijd, dankzij de obligatiecomponent, zorgen voor een “parachute-effect” in geval van dalende markten. Xxxxxx is pionnier in het beheer van deze activaklasse; het eerste fonds in converteerbare obligaties is gelanceerd in de jaren 1990. | 4 | n/t |
Naam van het fonds | Isin Code | K/D | Fondsbeheerder | Oprichtingsdatum | Beleggingsdoelstelling | Risicoclasse DICI / KID | Aanbevolen beleggingshorizon |
XXXXXXXXX GLOBAL BOND – A ACC EUR | LU0152980495 | C | XXXXXXXX XXXXXXXXX INVESTMENTS | 09/09/2002 | Het Xxxxxxxxx Global Bond Fund (het "Fonds") probeert het totale beleggingsrendement te maximaliseren door een toename in de beleggingswaarde te bewerkstellingen, waarbij op de middellange tot lange termijn inkomsten worden gegenereerd en valutawinsten worden gerealiseerd. Het Fonds belegt voornamelijk in obligaties van iedere kwaliteit uitgegeven door overheden en aan overheden gelinkte entiteiten gevestigd in iedere ontwikkelde of opkomende markten Het Fonds kan in mindere mate beleggen in : - derivaten met hedging- en beleggingsdoelen die worden gebruikt als een actief beleggingsbeheerinstrument om markten te bereiken - obligaties van iedere kwaliteit uitgegeven door vennootschappen gevestigd in ieder land - obligaties van supranationale entiteiten, zoals de Europese Investeringsbank | 5 | 3-5 jaar |
XXXXXXXXX GLOBAL TOTAL RETURN FD A EUR-H1 | LU0294221097 | C | XXXXXXXX XXXXXXXXX INVESTMENTS | 10/04/2007 | Het Xxxxxxxxx Global Total Return Fund (het "Fonds") probeert het totale beleggingsrendement te maximaliseren door een toename in de beleggingswaarde te bewerkstellingen, waarbij op de middellange tot lange termijn inkomsten worden gegenereerd en valutawinsten worden gerealiseerd. Het Fonds belegt voornamelijk in obligaties van iedere kwaliteit (waaronder obligaties van een lagere kwaliteit zoals non-investment grade-obligaties) uitgegeven door de overheid, aan overheid gerelateerde entiteiten en/of vennootschappen in ontwikkelde of opkomende markten. Het Fonds kan in mindere mate beleggen in : - door hypotheek en activa gedekte effecten - obligaties van supranationale entiteiten, zoals de Europese Investeringsbank - derivaten met hedging- en beleggingsdoelen die worden gebruikt als een actief beleggingsbeheerinstrument om markten te bereiken - effecten in faling (beperkt tot 10 % van de activa) | 5 | 3-5 jaar |
Geografische fondsen | |||||||
AGRESSOR | FR0010321802 | C | FINANCIERE DE L'ECHIQUIER | 29/11/1991 | Agressor wordt samengesteld op basis van een strenge aandelenselectie (stock-picking) en trading. Anticipatie op lange termijn en transacties op korte termijn worden hierbij gecombineerd. Echiquier Agressor belegt minimaal 60 % van haar activa in aandelen. Het beheer is gericht op een absoluut rendement, zonder gebonden te zijn aan een referentie-index. | 6 | > 5 jaar |
Naam van het fonds | Isin Code | K/D | Fondsbeheerder | Oprichtingsdatum | Beleggingsdoelstelling | Risicoclasse DICI / KID | Aanbevolen beleggingshorizon |
AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE AE | LU0557861274 | C | AMUNDI | 22/11/2010 | De doelstelling van dit fonds is de Barclays Global Aggregate index (USD hedged) te verslaan door strategische en tactische posities in te nemen, arbitrages uit te voeren in overheidsobligaties, bedrijfsobligaties en valuta’s en via een actieve diversificatie in de opkomende landen. Dit fonds wordt actief beheerd en combineert lange termijn strategische visies met tactische korte termijn allocatie. | 4 | 3-4 jaar |
BGF GLOBAL DYNAMIC EQUITY – A2EUR | LU0238689623 | C | BLACKROCK | 28/02/2006 | De doelstelling van het Global Dynamic Equity Fund is het maximaliseren van het totaalrendement. Het Fonds belegt wereldwijd, zonder voorgeschreven beperkingen ten aanzien van landen of regio's, ten minste 70% van de totale activa in aandeleneffecten. Het Fonds zal er in het algemeen naar streven te beleggen in effecten die volgens de Investment Adviser ondergewaardeerd zijn. Het Fonds kan eveneens beleggen in aandeleneffecten van kleine en opkomende groei-ondernemingen. Het valutarisico wordt flexibel beheerd. | 6 | n/t |
BGF LATIN AMERICAN FUND A2 EUR | LU0171289498 | C | BLACKROCK | 01/07/2002 | De doelstelling van het Latin American Fund is het maximaliseren van het totaalrendement. Het Fonds belegt ten minste 70% van de totale activa in de aandeleneffecten van bedrijven die gevestigd zijn of voornamelijk economisch actief zijn in Latijns-Amerika. | 7 | n/t |
BL EQUITIES DIVIDEND | LU0309191657 | C | BANQUE DE LUXEMBOURG INVESTMENTS SA | 31/10/2007 | De doelstelling van het compartiment is kapitaalgroei op lange termijn via beleggingen in aandelen met een hoog dividend. Het compartiment BL-Equities Dividend belegt zonder geografische, sectorale of monetaire beperkingen in aandelen van internationale ondernemingen waarvan het actuele of verwachte dividend hoger ligt dan bij hun referentie-index. De ondernemingen worden gekozen op basis van hun intrinsieke kwaliteiten en hun beoordeling. | 5 | 6 jaar |
BL GLOBAL EQUITIES | LU0117287580 | C | BANQUE DE LUXEMBOURG INVESTMENTS SA | 31/10/2000 | Het compartiment is belegd in internationale aandelen zonder beperkingen met betrekking tot de beurskapitalisatie. Het belegt voornamelijk in Europa en de Verenigde Staten en in mindere mate in Japan en de groeilanden. De doelstelling van het compartiment is kapitaalgroei op lange termijn. | 5 | 10 jaar |
CARMIGNAC EMERGENTS | FR0010149302 | C | CARMIGNAC GESTION | 03/02/1997 | Carmignac Emergents is een internationaal aandelenfonds dat belegt in groeilanden, in Azië, Latjins-Amerika, Oost-Europa, het Midden- Oosten en Afrika. Het zoekt naar de beste groeimogelijkheden via een selectie van waarden uit nieuwe landen met een sterk groeipotentieel. | 6 | 5 jaar |
Naam van het fonds | Isin Code | K/D | Fondsbeheerder | Oprichtingsdatum | Beleggingsdoelstelling | Risicoclasse DICI / KID | Aanbevolen beleggingshorizon |
CARMIGNAC INVESTISSEMENT A | FR0010148981 | C | CARMIGNAC GESTION | 26/01/1989 | Carmignac Investissement is een internationaal aandelenfonds dat belegt in financiële markten overal ter wereld. De aandelenblootstelling is permanent hoger dan of gelijk aan 60% van de nettoactiva. Het fonds richt zich op een aanbevolen beleggingshorizon van 5 jaar met als doelstelling zo goed mogelijke resultaten te behalen via een actief en opportunistisch beheer, zonder vooraf vastgelegde vereisten ten aanzien van asset allocatie naar geografische zone, sector, type of omvang van effecten. De rendementsbronnen van het fonds zijn dus aandelen, maar tevens valuta's en in sommige gevallen renteproducten. | 6 | 5 jaar |
ECHIQUIER XXXXXX | XX0000000000 | X | XXXXXXXXXX XX X'XXXXXXXXX | 16/04/2010 | Echiquier Global is een dynamisch fonds dat streeft naar rendement op lange termijn door op internationale markten te beleggen in groeiwaarden. Het beheer van het fonds berust op een rigoureuze effectenselectie (“stock-picking”). De beleggings-strategie streeft ernaar die waarden te selecteren die de best actuele of potentiële groei bieden. Geografisch worden drie grote zones benadrukt : Europa, Verenigde Staten en de Rest van de Wereld. | 6 | > 5 jaar |
XXXXXXXXX XXXXX | XX0000000000 | X | XXXXXXXXXX XX X'XXXXXXXXX | 11/03/2005 | Echiquier Major is een dynamisch fonds dat streeft naar een rendement op lange termijn door te beleggen op de Europese aandelenmarkten. Het beheer is gericht op een selectie van grote Europese groei aandelen, die leidinggevende posities in hun sector hebben. | 6 | > 5 jaar |
EDR ASIA LEADERS C | FR0011102110 | C | XXXXXX XX XXXXXXXXXX AM | 26/10/2011 | Het doel van Xxxxxx xx Xxxxxxxxxx Asia Leaders is te profiteren van de dynamische groei en de economische ontwikkeling van de regio Zuidoost-Azië . Het fonds volgt een beleggingsstrategie die gericht is op de meest veelbelovende thema's op lange termijn en selecteert bedrijven die daar het meest van profiteren. Het fonds investeert in Aziatische bedrijven die het potentieel hebben om binnenlandse, regionale en mondiale leiders binnen hun sectoren te worden. | 7 | > 5 jaar |
EDR CHINA (A) | FR0010479923 | C | XXXXXX XX XXXXXXXXXX AM | 08/04/1998 | Het fonds streeft naar vermogensgroei op lange termijn door te beleggen in beursgenoteerde aandelen in China en Hongkong en in aandelen van niet-Chinese ondernemingen die een aanzienlijk deel van hun winst in China genereren. Het fonds kan worden gebruikt om te participeren in de groei van de Chinese economie door middel van een actieve aandelenselectie. | 7 | > 5 jaar |
EDR INDIA (A) | FR0010479931 | C | XXXXXX XX XXXXXXXXXX AM | 09/02/2005 | Dit fonds belegt voornamelijk in aandelen van ondernemingen in het Indiase subcontinent (India, Sri Lanka, Bangladesh) en maakt een actieve selectie van effecten die de beste risico/rendementverhouding bieden, zonder vooraf bepaalde stijlbeperkingen en ongeacht de omvang van de kapitalisatie. | 7 | > 5 jaar |
Naam van het fonds | Isin Code | K/D | Fondsbeheerder | Oprichtingsdatum | Beleggingsdoelstelling | Risicoclasse DICI / KID | Aanbevolen beleggingshorizon |
EDR TRICOLORE RENDEMENT (C) | FR0010588343 | C | XXXXXX XX XXXXXXXXXX AM | 04/12/1998 | Het fonds maakt een actieve selectie van Franse aandelen gespreid over de eurozone (maximaal 25%), die laag gewaardeerd zijn en opbrengsten bieden aan de aandeelhouder (in de vorm van een groeiend dividend, aankoop van eigen aandelen…). De portefeuille bestaat uit defensieve aandelen (minimum 50%) en cyclische waarden (maximum 50%) met het oog op de stijging van het kapitaal op lange termijn en met een beperkte volatiliteit. | 6 | > 5 jaar |
FF - EURO BLUE CHIP FUND | LU0088814487 | D | FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA | 30/09/1998 | Het Fidelity Funds European Growth Fund streeft ernaar beleggers vermogensgroei op de lange termijn te bieden, aan de hand van een actief beheerde portefeuille van voornamelijk beleggingen in pan- Europese aandelen. | 6 | 5 jaar |
FF - EUROPEAN GROWTH FUND - A (D) | LU0048578792 | D | FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA | 01/10/1990 | Het Fidelity Funds FPS Moderate Growth Fund wordt op een meer behoudende wijze beheerd en streeft naar vermogensgroei, hofdzakelijk door te beleggen in een combinatie van aandelen en obligaties, met een voorkeur voor Europese of in euro luidende beleggingen. Het fonds is aantrekkelijk voor beleggers die vermogensgroei nastreven maar die de voorkeur geven aan een lager risico dan doorgaans gepaard gaat met beleggingen uitsluitend in aandelen. | 6 | 5 jaar |
FF - SOUTH EAST ASIA FUND – A (D) | LU0069452877 | D | FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA | 16/02/2004 | Het Fidelity Funds South East Asia Fund is gericht op vermogensgroei op de lange termijn, door voornamelijk te beleggen in aandelen van ondernemingen in Zuidoost-Azië, met uitzondering van Japan. | 7 | 5 jaar |
FIRST EAGLE AMUNDI INTERNATIONAL AHE | LU0433182416 | C | AMUNDI | 20/05/2009 | Amundi International SICAV streeft kapitaalgroei na voor haar beleggers door beleggingen te spreiden over alle activacategorieën (aandelen, korte termijn obligaties, goud en cash). Het beheer van Amundi International SICAV is geïnspireerd op de historische lessen van Xxxxxxxx Xxxxxx en Xxxxxx Xxxxxx en steunt op twee essentiële waarden: overtuiging en behoedzaamheid. | 5 | 5 |
FRANKLIN WORLD PERSPECTIVES – A (C) | LU0390134954 | C | XXXXXXXX XXXXXXXXX INVESTMENTS | 14/10/2008 | Het Franklin World Perspectives Fund (het "Fonds") probeert de beleggingswaarde te verhogen op de middellange tot lange termijn. Het Fonds belegt voornamelijk in aandelen en aan aandelen gerelateerde effecten uitgegeven door vennootschappen van iedere grootte gevestigd in ieder land, inclusief de opkomende markten en de grensmarkten. Het Fonds kan in mindere mate beleggen in : - deelbewijzen van andere dakfondsen (beperkt tot 10 % van de activa) - derivaten voor hedging- en beleggingsdoelen | 6 | 3- 5 jaar |
Naam van het fonds | Isin Code | K/D | Fondsbeheerder | Oprichtingsdatum | Beleggingsdoelstelling | Risicoclasse DICI / KID | Aanbevolen beleggingshorizon |
INVESCO TAIGA – E (C) | FR0000284275 | C | INVESCO | 01/02/1996 | Het Invesco Taiga Fonds valt onder de classificatie internationale aandelen, en streeft naar een hoger rendement dan haar benchmark, de MSCI Emerging Markets Eastern Europe Index dividenden herbelegd. Om haar doelstelling te verwezenlijken is het fonds permanent voor tussen 90% en 100% van haar nettovermogen blootgesteld aan de markten van de aandelen van bedrijven met hoofdkantoor in Centraal- of Oost-Europa (Rusland, Tsjechië, Hongarije, Polen, Wit-Rusland, Bulgarije, Moldavië, Roemenië, Slowakije, Xxxxxxxx, Xxxxxxxx, Xxxxxxx, Xxxxxxx, Xxxxxxx, Xxxxxxxx, Xxxxxxx, Kazachstan en Georgië) of van bedrijven die voornamelijk actief zijn in Centraal- of Oost-Europa. Er zal gebruik worden gemaakt van de aandelen van deze bedrijven of van daarmee vergelijkbare effecten. De icbe zal voor 10% van haar nettovermogen blootgesteld kunnen zijn aan de rentemarkten (obligaties en geldmarktinstrumenten) van de landen van Centraal- of Oost-Europa en van lidstaten van de OESO. | 7 | n/t |
LFP JKC ASIA VALUE | LU0611874487 | C | LA FRANCAISE AM INTERNATIONAL | 01/01/2011 | - Genieten van de expertise van een ploeg ter plaatse, die een benadering van het type “private equity” voorstelt teneinde de minst bekende bedrijven te identificeren en overlapping van de voornaamste indexen te beperken. - Het inpalmen van de opportuniteiten geboden door de exponentiële groei van China. Exclusief geïnvesteerd in rendementswaarden : de maatschappijen handelen in Azië en noteren hoofdzakelijk op de beurzen van China, Korea, Maleisië, Indonesië, Taiwan, Thailand, Singapore en de Filipijnen. Geconcentreerde portefeuille : 30 à 50 waarden. - Strategie “Value” : investering in vennootschappen die niet voorkomen op de radarschermen van wisselagenten, die zelden voorkomen op de beursindexen en die, hierdoor, verhandeld worden in hoeveelheden die duidelijk lager liggen dan het volume van de indexen. - Teneinde de neerwaartse volatiliteit verbonden aan de link mid-cap te compenseren, heeft de beheerder de mogelijkheid zich gedeeltelijk uit de markt terug te trekken door de thesaurie van het fonds te verhogen tot 50%. | 6 | > 7 jaar |
Naam van het fonds | Isin Code | K/D | Fondsbeheerder | Oprichtingsdatum | Beleggingsdoelstelling | Risicoclasse DICI / KID | Aanbevolen beleggingshorizon |
LFP JKC CHINA VALUE - P | LU0611873836 | C | LA FRANCAISE AM INTERNATIONAL | 02/05/2011 | Geniet van de expertise van een ploeg ter plaatse, welke u de benadering van het type " private equity " aanbiedt teneinde de minder bekende maatschappijen te identificeren en overlapping met de belangrijkste indexen te beperken. Profiteer van de aangeboden opportuniteiten op de uitzonderlijke Chinese groei. "Value" strategie : investeringen in vennootschappen die zich niet op de radarschermen van wisselagenten bevinden, die weinig vertegenwoordigd zijn in de indexen, en die daardoor de bewegingen, die duidelijk lager zijn dan de indexsprongen, beheersen, ten einde de dalende volatiliteit gekoppelt aan deze mid-cap omweg, de beheerder er toe in staat te stellen om gedeeltelijk uit de markt te stappen door de liquiditeit in het fonds op te trekken tot 50%. Een stevig verleden: het fonds werd opgericht in 1998. | 7 | >7 jaar |
LFP XXXXXXX XXXXXXXXX X | XX0000000000 | X | XX XXXXXXXXX AM INTERNATIONAL | 12/05/2009 | Toegang tot de groei van emerging-vennootschappen van internationale omvang. LFP Leaders Emergents is een aandelenfonds belegd in de belangrijkste en meest dynamische genoteerde vennootschappen van de emerging markets, die berust op een sterke overtuiging: buiten de geografische zones blijkt de selectie van waarden beslissend in het onderzoek naar prestatie. | 7 | > 5jaar |
NORDEN (C) | FR0000299356 | C | LAZARD FRERES GESTION | 18/06/2002 | NORDEN wordt permanent exclusief geïnvesteerd in aandelen van de landen uit de Scandinavische zone (Zweden, Noorwegen, Finland, Denemarken) zonder dekking van het wisselrisico. Het betreft een zorgvuldige selectie van weinig vertegenwoordigde ondernemingen met het beste economische rentabiliteitsprofiel binnen de zone. De Scandinavische economieën worden gekenmerkt door een hoog groeiniveau en een geringe werkloosheid, gezonde overheidsfinanciën, een niveau van competitiviteit en flexibiliteit van de ondernemingen dat gestimuleerd wordt door een unieke organisatie van de maatschappij waarbij sociale bescherming gecombineerd wordt met arbeidsflexibiliteit en een hoger dan gemiddeld innovatieniveau dat groei- en differentiatieopportuniteiten biedt op lange termijn. | 6 | >5 jaar |
PETERCAM EQUITIES BELGIUM B | BE0943879693 | C | PETERCAM | 17/05/1991 | Petercam Equities Belgium is een actief beheerd compartiment dat voornamelijk belegt in aandelen van bedrijven die hun maatschappelijke zetel in België hebben of een significant gedeelte van hun resultaten in België realiseren.Voor de selectie van de aandelen baseert de portefeuillebeheerder zich hoofdzakelijk op de individuele aanbevelingen van de aandelenanalisten. Doel van het compartiment is beter te presteren dan de index Belgian All Shares- index met een gecontroleerd risico. | 6 | 5 jaar |
Naam van het fonds | Isin Code | K/D | Fondsbeheerder | Oprichtingsdatum | Beleggingsdoelstelling | Risicoclasse DICI / KID | Aanbevolen beleggingshorizon |
PETERCAM EQUITIES EUROLAND B | BE0058182792 | C | PETERCAM | 05/02/1998 | Petercam Equities Euroland is een actief beheerd compartiment dat voornamelijk belegt in aandelen met een grote beurskapitalisatie. Het compartiment beperkt zich tot landen die behoren tot de Europese Monetaire Unie (EMU). Dit betekent dat er geen wisselkoersrisico is. De selectie van de aandelen baseert zich zowel op een top down benadering per sector als op de individuele aanbevelingen van onze aandelenanalisten. Doel van het compartiment is om beter te presteren dan de MSCI EMU met een gecontroleerd risico. | 6 | 5 jaar |
PETERCAM EQUITIES WORLD 3 F | BE0058652646 | C | PETERCAM SA | 25/02/1993 | Het fonds Petercam Equities World 3F (Foundation for the Future) wordt actief beheerd en belegt in een gediversifieerd en gelijk gewogen mandje van wereldwijde aandelen. Het fonds speelt in op de toekomstige groei van de belangrijkste geografische blokken (Europa, Noord-Amerika, Japan, Rest van de Wereld) tegen 2020 (volgens de voorspellingen van het Internationaal Monetair Fonds) en belegt in kwaliteitsbedrijven die al minstens tien jaar winstgevend zijn en een dividend uitbetalen en tastbare goederen produceren (er wordt niet belegd in financiële waarden). Het beheer steunt op een top-downproces en wordt ingegeven door vier grote toekomstige trends: Infrastructuur, Demografie, Energie en Agricultuur (IDEA). De uiteindelijke portefeuille bestaat uit large caps en heeft een uitgesproken focus op de opkomende markten (de doelstelling is om 40 % van de portefeuille hierin te beleggen, op basis van het omzetcijfer van de bedrijven in portefeuille). | 6 | > 5 jaar |
PICTET-GLOBAL MEGATREND SELECTION P (C) | LU0386882277 | C | PICTET AM | 31/10/2008 | Dit compartiment streeft naar kapitaalgroei en belegt ten minste twee derde van zijn totale activa in aandelen van bedrijven overeenkomend met de beleggingen van de themafondsen van Pictet, waarbij elk thema in principe een gelijke weging heeft, die elke maand wordt herzien. Het beleggingsuniversum beperkt zich niet tot een specifiek geografisch gebied. | 6 | 7 jaar |
PICTET-JAPANESE EQUITY SELECTION-HP EUR | LU0248317363 | C | PICTET AM | 24/03/2006 | Dit compartiment streeft naar kapitaalgroei en belegt ten minste twee derde van zijn activa in een gespreide aandelenportefeuille van bedrijven die hun belangrijkste activiteiten en/of hun hoofdkantoor in Japan hebben. De portefeuille zal bestaan uit een beperkte selectie van aandelen die naar de overtuiging van de beheerder de beste vooruitzichten bieden. | 6 | 5 jaar |
Naam van het fonds | Isin Code | K/D | Fondsbeheerder | Oprichtingsdatum | Beleggingsdoelstelling | Risicoclasse DICI / KID | Aanbevolen beleggingshorizon |
XXXXXXXXX ASIAN GROWTH FUND – A (C) | LU0229940001 | C | XXXXXXXX XXXXXXXXX INVESTMENTS | 25/05/2005 | Het Xxxxxxxxx Asian Growth Fund probeert de beleggingswaarde te verhogen op de middellange tot lange termijn. Het Fonds belegt voornamelijk in : - aandelen uitgegeven door vennootschappen van iedere grootte die worden verhandeld op de beurzen in Aziatische landen (uitgezonderd Australië, Nieuw-Zeeland en Japan) - aandelen uitgegeven door vennootschappen van iedere grootte gevestigd in of die vaak zaken doen in Aziatische landen (uitgezonderd Australië, Nieuw-Zeeland en Japan) Het Fonds kan in mindere mate beleggen in : - aandelen of obligaties uitgegeven door vennootschappen van iedere grootte gevestigd in de Aziatische regio, inclusief iedere andere opkomende markten in de Aziatische regio. | 7 | 3-5 jaar |
XXXXXXXXX EMERGING MARKETS BOND FUND A EUR-H1 | LU0768355603 | C | XXXXXXXX XXXXXXXXX INVESTMENTS | 04/05/2012 | The Fund aims to maximize total investment return, consisting of a combination of interest income, capital appreciation and currency gains by investing principally in a portfolio of fixed and floating rate debt securities and debt obligations issued by government and government- related issuers or corporate entities located in developing or emerging market countries. | 6 | 3-5 jaar |
XXXXXXXXX FRONTIER MARKETS FUND A EUR- H1 | LU0496363770 | C | XXXXXXXX XXXXXXXXX INVESTMENTS | 31/03/2010 | Het Xxxxxxxxx Frontier Markets Fund probeert de beleggingswaarde te verhogen op de middellange tot lange termijn. Het Fonds belegt voornamelijk in aandelen uitgegeven door vennootschappen van iedere grootte die zijn gevestigd in, of duidelijke activiteiten hebben in de grensmarkten Het Fonds kan in mindere mate beleggen in : - aandelen, aan aandelen gerelateerde effecten of obligaties uitgegeven door bedrijven van iedere grootte, gevestigd in ieder land - derivaten voor hedging en efficiënt portefeuillebeheer | 6 | 3-5 jaar |
XXXXXXXXXXX XXXXX XXXXXXXX X | XX0000000000 | X | XXXXXXXXXXX FINANCE | 31/12/1998 | Het fonds is voornamelijk belegd in Noord-Amerikaanse aandelen (min 60%), met de mogelijkheid om in Centraal- en Zuid-Amerikaanse aandelen te beleggen. Selectie van kwaliteitsvolle aandelen. | 6 | >5 jaar |
Gemengde en geprofileerde fondsen | |||||||
ALIENOR ALTER EURO | FR0010526061 | C | ALIENOR CAPITAL | 09/10/2007 | Alienor Alter Euro is een patrimonium fonds met flexibele activa spreiding. Het fonds heeft als doelstelling een regelmatig rendement met een beperkte volatiliteit van 3% op een perspectief van 4 jaar. Het fonds is aktief beheerd via een dynamische blootstelling aan de belangrijkste activa klassen. Alienor Alter Euro is hoofdzaakelijk belegd in vastrentende activas ( van 70% tot 100% in obligaties en liquiditeiten) van korte gemiddelde duurtijden en een secundaire blootstelling aan aandelen (-10% tot 30%), grondstoffen ( 0 tot 20%) en valutas (0 tot 30%). | 3 | 4 jaar |
Naam van het fonds | Isin Code | K/D | Fondsbeheerder | Oprichtingsdatum | Beleggingsdoelstelling | Risicoclasse DICI / KID | Aanbevolen beleggingshorizon |
ARTY (C) | FR0010611293 | C | FINANCIERE DE L'ECHIQUIER | 30/05/2008 | ARTY is een fonds dat streeft naar rendement op middellange termijn via een discretionair en opportunistisch beheer op de rente- en aandelenmarkten. Het is voor maximaal 50% van het netto vermogen blootgesteld aan aandelen en de rest is geïnvesteerd in bedrijfsobligaties. | 4 | > 5 jaar |
BGF GLOBAL ALLOCATION FUND A2 EUR HEDGED | LU0212925753 | C | BLACKROCK | 22/04/2005 | De doelstelling van het Global Allocation Fund is het maximaliseren van het totaalrendement. Het Fonds belegt wereldwijd in aandelen, schuldpapier en korte-termijn effecten, uitgegeven door zowel ondernemingen als overheden, zonder voorgeschreven beperkingen. Onder normale marktomstandigheden zal het Fonds ten minste 70% van de totale activa beleggen in effecten uitgegeven door ondernemingen en overheden. Het Fonds zal er over het algemeen naar streven te beleggen in aandelen die volgens de Investment Adviser ondergewaardeerd zijn. Het Fonds kan ook beleggen in aandeleneffecten van kleine en opkomende groei-ondernemingen. Het Fonds kan ook een gedeelte van de obligatieportefeuille beleggen in high yield vastrentende overdraagbare effecten. Het valutarisico wordt flexibel beheerd. | 5 | n/t |
BL GLOBAL 30 | LU0048292394 | C | BANQUE DE LUXEMBOURG INVESTMENTS SA | 25/10/1993 | Het compartiment is voor ongeveer 70% belegd in de geld- en obligatiemarkten en voor ongeveer 30% in aandelen. Het belegt voornamelijk in Europa en de Verenigde Staten en in mindere mate in Japan en de groeilanden. De doelstelling van het compartiment is te streven naar een rendement dat lichtjes hoger is dan de obligatiemarkt en met een gelijkaardige volatiliteit. | 3 | 3 jaar |
BL GLOBAL FLEXIBLE | LU0211340665 | C | BANQUE DE LUXEMBOURG INVESTMENTS SA | 05/04/2005 | Het fonds viseert een rendement op middellange termijn dat hoger is dan dat van een obligatiebelegging met een risico lager dan dat van een beursbelegging. Het biedt ook een grotere bescherming van het kapitaal in periodes van dalende markten. De afweging van de verschillende active-klassen. | 4 | 3 jaar |
CARMIGNAC EMERGING PATRIMOINE- A (C) | LU592698954 | C | CARMIGNAC GESTION | 31/03/2011 | Carmignac Emerging Patrimoine is een gediversifieerd fonds dat is belegd in de opkomende landen en dat gebruik maakt van drie rendementsbronnen: internationale obligaties, internationale aandelen en obligaties. We beleggen permanent ten minste 50% van de activa in obligaties en geldmarktproducten. Bij onze flexibele portefeuilleallocatie zijn wij uit op minimalisering van de risico’s van kapitaalschommelingen en zoeken wij naar beleggingen met een maximaal rendement. Carmignac Emerging Patrimoine is een SICAV naar Luxemburgs recht, onderdeel van de Carmignac Portfolio. | 6 | 5 jaar |
Naam van het fonds | Isin Code | K/D | Fondsbeheerder | Oprichtingsdatum | Beleggingsdoelstelling | Risicoclasse DICI / KID | Aanbevolen beleggingshorizon |
CARMIGNAC PATRIMOINE A (C) | FR0010135103 | C | CARMIGNAC GESTION | 07/11/1989 | Carmignac Patrimoine is een gediversifieerd fonds dat gebruik maakt van drie rendementsbronnen: internationale obligaties, internationale aandelen en valuta’s. Aangezien het fonds gericht is op vermogensbehoud, beleggen wij permanent ten minste 50% van de activa in obligaties en geldmarktproducten. Bij onze flexibele portefeuilleallocatie zijn wij uit op minimalisering van de risico’s van kapitaalschommelingen en zoeken wij naar beleggingen met een maximaal rendement. | 4 | 3 jaar |
CARMIGNAC PROFIL REACTIF 100 (C) | FR0010149211 | C | CARMIGNAC GESTION | 02/01/2002 | Carmignac Profil Réactif 100 is een gediversifieerd dakfonds dat gericht is op een maximale waardering van de portefeuille aan de hand van een actieve activaspreiding. Daarom varieert de spreiding van de portefeuille over de verschillende activaklassen en fondsencategorieën (aandelen, gediversifieerd, obligaties, geldmarktinstrumenten...) naargelang van de verwachtingen van de beheerder. Carmignac Profil Réactif 100 kan 0 tot 100% van zijn activa blootstellen aan internationale aandelenfondsen. | 5 | 5 jaar |
CARMIGNAC PROFIL REACTIF 50 (C) | FR0010149203 | C | CARMIGNAC GESTION | 02/01/2002 | Carmignac Profil Réactif 50 is een gediversifieerde dakfonds dat gericht is op een maximale waardering van de portefeuille aan de hand van een actieve activaspreiding. Daarom varieert de spreiding van de portefeuille over de verschillende activaklassen en fonds- categorieën (aandelen, gediversifieerd, obligaties, geldmarktinstrumenten...) naargelang van de verwachtingen van de beheerder. Carmignac Profil Réactif 50 kan 0 tot 50% van zijn activa beleggen in aandelen fonds. CARMIGNAC PROFIL REACTIF 50 richt zich tot beleggers die een evenwichtige en gemengde belegging (aandelen en obligaties) nastreven. | 4 | 3 jaar |
CARMIGNAC PROFIL REACTIF 75 | FR0010148999 | C | CARMIGNAC GESTION | 14/06/1999 | Carmignac Profil Réactif 75 is een gediversifieerd dakfonds dat gericht is op een maximale waardering van de portefeuille aan de hand van een actieve activaspreiding. Daarom varieert de spreiding van de portefeuille over de verschillende activaklassen en fondsencategorieën (aandelen, gediversifieerd, obligaties, geldmarktinstrumenten...) naargelang van de verwachtingen van de beheerder. Carmignac Profil Réactif 75 kan 0 tot 75% van zijn activa blootstellen aan internationale aandelenfondsen. | 5 | 5 jaar |
CONVICTIONS PREMIUM - A | FR0010687038 | C | CONVICTIONS AM | 07/11/2008 | Convictions Premium is een gediversifieerd fonds dat belegt in alle vermogenscategorieën. De beheersdoelstelling is een rendement op jaarbasis van 7% te behalen over een beleggingshorizon van 3 jaar en een volatiliteit van minder dan 7%, door op discretionaire wijze te beleggen via een van macro top-down proces. | 3 | 3 jaar |
Naam van het fonds | Isin Code | K/D | Fondsbeheerder | Oprichtingsdatum | Beleggingsdoelstelling | Risicoclasse DICI / KID | Aanbevolen beleggingshorizon |
DNCA INVEST EUROSE - A | LU0284394235 | C | DNCA FINANCE LUXEMBOURG | 28/09/2007 | Dit gediversifieerd fonds probeert de rentabiliteit van een voorzichtige belegging te verbeteren door een aktief beheer van vier activa klassen in de euro-zone. Het biedt een alternatief voor de obligatiefondsen, convertibles en aan de fondsen in euro maar zonder kapitaalgarantie. | 3 | 2 jaar |
DNCA INVEST EVOLUTIF - B | LU0284394821 | C | DNCA FINANCE LUXEMBOURG | 23/07/2007 | Het profiel van dit gediversifieerde fonds evolueert volgens onze verwachtingen tussen uitgebalanceerd en dynamisch. Het wordt op discretionaire wijze beheerd naargelang de overtuiging van onze beheerders ten aanzien van zowel de vermogenstoewijzing als de effectenselectie. | 5 | 3 jaar |
XXXXXXXXX XXXXXXXXXX | XX0000000000 | X | XXXXXXXXXX XX X'XXXXXXXXX | 06/01/1995 | Echiquier Patrimoine, is een fonds dat streeft naar een zo regelmatig mogelijke waardestijging van het kapitaal, via het nemen van beperkt risico. Het fonds kan maximaal 50% van zijn vermogen beleggen in aandelen (risicoprofiel gemiddeld/laag). | 3 | > 2 jaar |
ETHNA AKTIV E | LU0431139764 | C | ETHENEA INDEPENDENT INVESTORS | 16/07/2009 | Ethna-AKTIV E streeft naar behoud van kapitaal en vermogensgroei op lange termijn. Het fonds is bedoeld voor beleggers, die stabiliteit, behoud van waarde en liquiditeit van het fondsvermogen belangrijk vinden en toch een redelijke vermogensgroei willen behalen. Het fonds hanteert hiervoor een actieve aanpak, waarbij rekening wordt gehouden met zowel actuele marktomstandigheden als ook toekomstige ontwikkelingen. Deze aanpak komt tot uitdrukking in de samenstelling van de portfolio van Ethna-AKTIV E, die is gebaseerd op een flexibel en uitgebalanceerd beleggingsbeleid. Volgens het principe van risicospreiding belegt het fondsmanagement in liquide middelen, obligaties en maximaal 49 % in aandelen. | 4 | 3-5 jaar |
ETHNA GLOBAL DEFENSIV | LU0279509144 | C | ETHENEA INDEPENDENT INVESTORS | 02/04/2007 | Ethna-GLOBAL Defensiv heeft als doelstelling om door middel van een actief portefeuillebeheer het kapitaal van de beleggers veilig te stellen en tegelijk een adequaat rendement op lange termijn te realiseren, waarbij de schommelingen van de fondskoers zo laag mogelijk worden gehouden (lage volatiliteit). Het fonds belegt zijn vermogen in effecten van alle aard, o.a. in aandelen, obligaties, geldmarktinstrumenten, certificaten, andere fondsen en termijndeposito's. De waarde van een belegging in één enkele van de hiervoor genoemde categorieën van beleggingen (behalve andere fondsen en aandelen) kan daarbij tussen 0 en 100% bedragen. De belegging in andere fondsen mag, net als de belegging in aandelen, 10% van het vermogen van het fonds niet overschrijden. | 3 | > 3 jaar |
Naam van het fonds | Isin Code | K/D | Fondsbeheerder | Oprichtingsdatum | Beleggingsdoelstelling | Risicoclasse DICI / KID | Aanbevolen beleggingshorizon |
FPS SELECTOR MODERATE GROWTH FUND – A (D) | LU0056886558 | D | FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA | 26/06/1995 | Het Fidelity Funds FPS Moderate Growth Fund wordt op een meer behoudende wijze beheerd en streeft naar vermogensgroei, hofdzakelijk door te beleggen in een combinatie van aandelen en obligaties, met een voorkeur voor Europese of in euro luidende beleggingen. Het fonds is aantrekkelijk voor beleggers die vermogensgroei nastreven maar die de voorkeur geven aan een lager risico dan doorgaans gepaard gaat met beleggingen uitsluitend in aandelen. | 4 | 5 jaar |
FUNDS FOR GOOD ARCHITECT STRATEGY | LU0945616984 | C | FUNDS FOR GOOD | 01/08/2013 | Het fonds beoogt een rendement op middellange termijn dat hoger ligt dan bij een klassieke defensieve portefeuille (70% obligaties en 30% aandelen). Het rendement moet regelmatig zijn in normale marktomstandigheden en het fonds biedt extra kapitaalbescherming in perioden van dalende markten. De strategie wordt dagelijks door de specialisten van Banque de Luxembourg Investments beheerd. Ze zijn verantwoordelijk voor de evolutie van de weging van de verschillende activaklassen die kan variëren naargelang de relatieve aantrekkelijkheid van elk van de activaklassen. Zij identificeren ook nieuwe activaklassen die een positieve invloed zouden hebben op het fonds en kunnen ook activaklassen verwijderen indien deze niet meer verantwoord zijn. De strategie verzamelt vier grote investeringsthema’s opgemaakt uit de beste beschikbare fondsen in hun respectievelijke categorieën : het thema aandelen, het flexibele thema, het thema obligaties en het gedecorreleerde thema. | 3 | > 3 jaar |
INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION | LU0432616737 | C | INVESCO | 01/09/2009 | Het compartiment streeft ernaar een totaalrendement te bieden met lage tot matige correlatie met de traditionele indices van de financiële markten, door een positie op te bouwen in drie activaklassen: obligaties, aandelen en grondstoffen. Het is de bedoeling dat het algemene risico van het compartiment consistent is met dat van een evenwichtige portefeuille van aandelen en schuldbewijzen. | 4 | 5 jaar |
MANDARINE REFLEX R | FR0010753608 | C | MANDARINE GESTION | 17/06/2009 | Mandarine Reflex is een fonds dat twee verschillende expertises in één fonds combineert: de aandelenselectie van Mandarine Gestion en de activa-allocatie van Xxxxxx xx Xxxxxxxxxx Asset Management (EdRAM). Het fonds, dat belegt in de aandelenstrategieën van Mandarine Gestion, biedt de belegger een actief reagerende en flexibele blootstelling aan de aandelen markt van 0-60%. EdRAM dekt de risico's van het fonds af via opties of futures op de grote Europese indexen. Op deze onrustige markten houdt het fonds aldus de volatiliteit laag, lagere sinds haar oprichting op 17 juni 2009 om gemiddeld 10% (op 18 oktober 2012). | 4 | 5 jaar |
Naam van het fonds | Isin Code | K/D | Fondsbeheerder | Oprichtingsdatum | Beleggingsdoelstelling | Risicoclasse DICI / KID | Aanbevolen beleggingshorizon |
LFP PATRIMOINE XXXXXXXX | XX0000000000 | X | XX XXXXXXXXX AM INTERNATIONAL | 05/04/2001 | - Een investering met patrimoniale roeping. - Toegang krijgen tot financiële markten door een asymmetrisch™ beheer, erkende expertise van La Française AM, met het oog op het maximum genieten van beurs stijgingen en de dalingen op te vangen binnen een volledige beurscyclus (dalend en stijgend) - Genieten van een dynamische aanpassing op de blootstelling van de aandelenmarkten (0 à 65%) en van de rendementen in functie van de overtuigingen van de beheermaatschappij teneinde de prestatie van het fonds te optimaliseren. | 4 | > 3 jaar |
R VALOR PART F | FR0011261197 | C | ROTHSCHILD & CIE GESTION | 28/02/2006 | - Een gediversifeerd bevek met een « carte blache » - beheer : een aandelenblootstelling van 0% - 100% - Een combinatie van 4 bronnen van rendement : beleggingscategorieën, geografische zone, sectoren en thema's - Een 18-jarige geschiedenis van rendement - Steeds dezelfde beheerder szinds de oprichting van het fonds in 1994 | 6 | 5 jaar |
Sectoriële Fondsen | |||||||
BGF NEW ENERGY FUND A2 EUR | LU0171289902 | C | BLACKROCK | 06/04/2001 | De doelstelling van het New Energy Fund is het maximaliseren van het totaalrendement. Het Fonds belegt wereldwijd ten minste 70% van de totale activa in de aandeleneffecten van nieuweenergieondernemingen. Nieuwe-energieondernemingen zijn ondernemingen die zich bezighouden met alternatieve energie en energietechnologieën, waaronder duurzame-energietechnologie, duurzame-energieontwikkelaars, alternatieve brandstoffen, energieefficiency, energieopwekking en infrastructuur. | 7 | n/t |
BGF WORLD GOLD FUND A2 EUR HEDGED | LU0326422689 | C | BLACKROCK | 30/11/2007 | De doelstelling van het World Gold Fund is het maximaliseren van het totaalrendement. Het Fonds belegt wereldwijd ten minste 70% van de totale activa in de aandeleneffecten van ondernemingen die voornamelijk economisch actief zijn in de goudmijnbouw. Het Fonds kan ook beleggen in aandeleneffecten van ondernemingen die voornamelijk economisch actief zijn in de winning van andere edelmetalen, van mineralen en basismetalen of van alleen mineralen. Het Fonds houdt geen fysiek goud of metal aan. | 7 | n/t |
CARMIGNAC COMMODITIES | LU0164455502 | C | CARMIGNAC GESTION | 10/03/2003 | Carmignac Commodities is een internationaal aandelenfonds dat voornamelijk belegt in de sectoren van edelmetalen en de industrie, energie, hout en landbouwgrondstoffen. Het zoekt de beste groeikansen via een gepaste selectie van waarden met een sterk potentieel. Carmignac Commodities is een SICAV naar Luxemburgs recht, onderdeel van de Carmignac Portfolio. | 7 | 3 jaar |
Naam van het fonds | Isin Code | K/D | Fondsbeheerder | Oprichtingsdatum | Beleggingsdoelstelling | Risicoclasse DICI / KID | Aanbevolen beleggingshorizon |
FF - GLOBAL TELECOMMUNICATIONS FUND | LU0099575291 | D | FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA | 01/09/1999 | Het Fidelity Funds Global Telecommunications Fund is erop gericht beleggers vermogensgroei op lange termijn te bieden, door wereldwijd te beleggen in aandelen van ondernemingen die actief zijn in de ontwikkeling, productie of verkoop van telecommunicatieapparaatuur of -diensten. De fondsbeheerder hanteert een fundamentele bottom-up benadering voor de selectie van aandelen. | 6 | 5 jaar |
LFP TREND OPPORTUNITIES (C) | LU0414216498 | C | LA FRANCAISE AM INTERNATIONAL | 12/05/2009 | LFP Trend Opportunities investeert hoofdzakelijk in een selectie aandelen van Europese vennootschappen waarvan minimum 75% uitgegeven en/of genoteerd zijn binnen de Europese Unie. De resterende 25% mag geïnvesteerd worden in internationale aandelen. Het compartiment is gespecialiseerd in thematische beleggingen gekoppeld aan de belangrijkste opportuniteiten voor ondernemingen verbonden aan de globalisatie. - Beantwoorden aan de uitdagingen van de demografische evolutie (veroudering, nieuwe verbruikstypes) - Beantwoorden aan de uitdagingen van de industrialisatie, de verstedelijking (infrastructuur, nieuwe diensten, enz). | 6 | > 5 jaar |
PETERCAM EQUITIES AGRIVALUE B | BE0947764743 | C | PETERCAM SA | 13/12/2007 | Petercam Equities Agrivalue is een actief beheerd compartiment dat voornamelijk belegt in aandelen van bedrijven die rechtstreeks of onrechtstreeks actief zijn in de waardeketen van de voeding in de brede zin en in aanverwante sectoren. Deze waardeketen strekt zich uit van de voedselproductie met inbegrip van producten en diensten die tot de voedselproductie bijdragen, tot en met de verkoop van de voedselproductie aan de consument. De selectie van de aandelen baseert zich op een top-down benadering (via de selectie van subthema's en de positie op de waardeketen) in combinatie meteen bottom-up expertise. Het fonds hanteert geen benchmark. | 6 | 5 jaar |
PETERCAM SECURITIES REAL ESTATE EUROPE B | BE0058187841 | C | PETERCAM SA | 16/12/1999 | Petercam Securities Real Estate Europe is een actief beheerd compartiment dat voornamelijk belegt in aandelen van vastgoedvennootschappen die noteren op een Europese beurs. Het beleggingsuniversum bestaat o.a. uit aandelen van vastgoedbeveks, vastgoedcertificaten, aandelen van vastgoedmaatschappijen en maatschappijen die actief zijn in de vastgoedpromotie en - ontwikkeling, aandelen van beleggingsmaatschappijen inzake vastgoedvorderingen. Doel van het compartiment is om beter te presteren dan de Petercam European Property Shares Index (PEPS), die wordt samengesteld door Global Property Research, met een gecontroleerd risico. | 7 | 5 jaar |
Naam van het fonds | Isin Code | K/D | Fondsbeheerder | Oprichtingsdatum | Beleggingsdoelstelling | Risicoclasse DICI / KID | Aanbevolen beleggingshorizon |
PICTET-EUROPEAN SUSTAINABLE EQUITIES- P EUR | LU0144509717 | C | PICTET FUNDS | 01/10/2002 | Dit compartiment streeft naar kapitaalgroei en belegt ten minste twee derde van zijn totale activa in aandelen van bedrijven die hun belangrijkste activiteiten en/of hun hoofdkantoor in Europa hebben en die in hun bedrijfsvoering de principes van duurzame ontwikkeling toepassen. Voor de samenstelling van de portefeuille wordt gebruik gemaakt van een kwantitatieve benadering. | 6 | 5 jaar |
PICTET-WATER-P EUR | LU0104884860 | C | PICTET FUNDS | 20/01/2000 | Dit compartiment streeft naar kapitaalgroei en belegt ten minste twee derde van zijn totale activa in aandelen van bedrijven wereldwijd die actief zijn in de lucht- en watersector. Het compartiment richt zich vooral op ondernemingen die actief zijn in de waterbevoorrading, waterzuivering, watertechnologie en in milieudiensten. | 4 | 7 jaar |
TOCQUEVILLE GOLD | FR0010649772 | C | TOCQUEVILLE FINANCE | 15/09/2008 | Tocqueville Gold streeft op lange termijn naar een rendement superieur aan dat van de XAU index, Philadelphia Stoch Exchange, omgezet in Euro. Het is geïnvesteerd in aandelen van bedrijven betrokken bij de ontginning en/of behandeling van goud. | 7 | >5 jaar |
Bijlage 2 : Rendementen uit het verleden
Naam van het fonds | Isin Code | Fondsbeheerder | Jaarprestaties per 31/12/2013 | ||||
Op 1 jaar | Op 3 jaar | Op 5 jaar | Op 10 jaar | Sinds oprichting | |||
AGRESSOR (C) | FR0010321802 | FINANCIERE DE L'ECHIQUIER | 21,79% | 8,20% | 19,20% | 7,20% | 13,60% |
ALIENOR ALTER EURO | FR0010526061 | ALIENOR CAPITAL | 2,72% | 1,54% | 3,19% | 2,57% | |
AMUNDI FUNDS BOND GLOBAL AGGREGATE AE | LU0557861274 | AMUNDI | 0,17% | 7,79% | |||
AMUNDI INFLATION MONDE - P | FR0010750877 | AMUNDI | -5,36% | 2,51% | 3,82% | ||
ARTY (C) | FR0010611293 | FINANCIERE DE L'ECHIQUIER | 8,25% | 4,60% | 8,40% | 6,10% | |
BGF GLOBAL ALLOCATION FUND HEDGED - A2 EUR | LU0212925753 | BLACKROCK | 13,64% | 4,93% | 8,25% | 5,29% | |
BGF GLOBAL DYNAMIC EQUITY - A2 EUR | LU0238689623 | BLACKROCK | 25,00% | 7,92% | 11,39% | 1,48% | |
BGF LATIN AMERICAN FUND - A2 EUR | LU0171289498 | BLACKROCK | -17,14% | -12,22% | 12,76% | 12,96% | 12,86% |
BGF NEW ENERGY FUND - A2 EUR | LU0171289902 | BLACKROCK | 21,67% | 0,11% | 2,00% | 4,15% | -4,96% |
BGF WORLD GOLD HEDGED - A2 EUR | LU0326422689 | BLACKROCK | -48,65% | -27,70% | -5,95% | -12,08% | |
BL EQUITIES DIVIDEND | LU0309191657 | BANQUE DE LUXEMBOURG INVESTMENTS S.A. | 7,41% | 6,36% | 12,46% | 4,22% | |
XX XXXXXX 00 | XX0000000000 | XXXXXX XX XXXXXXXXXX INVESTMENTS S.A. | -2,51% | 0,12% | 2,96% | 2,91% | 3,60% |
BL GLOBAL XXXXX | XX0000000000 | XXXXXX XX XXXXXXXXXX INVESTMENTS S.A. | -1,06% | 2,59% | 3,26% | 3,97% | 5,57% |
BL GLOBAL EQUITIES | LU0117287580 | BANQUE DE LUXEMBOURG INVESTMENTS S.A. | 9,86% | 7,20% | 13,46% | 7,11% | 1,23% |
BL GLOBAL FLEXIBLE | LU0211340665 | BANQUE DE LUXEMBOURG INVESTMENTS S.A. | -3,15% | -0,50% | 4,89% | 2,38% | |
BNP PARIBAS TRESORERIE (C) | FR0010116343 | BNP PARIBAS AM | 0,04% | 0,45% | 0,54% | 1,64% | 3,65% |
CARMIGNAC EMERGENTS (C) | FR0010149302 | CARMIGNAC GESTION | -6,17% | -1,10% | 16,35% | 9,70% | 9,51% |
CARMIGNAC EMERGING PATRIMOINE- A (C) | LU0592698954 | CARMIGNAC GESTION | -13,63% | -1,11% | |||
CARMIGNAC INVESTISSEMENT - A (C) | FR0010148981 | CARMIGNAC GESTION | 14,27% | 3,86% | 13,08% | 10,05% | 10,97% |
CARMIGNAC PATRIMOINE - A (C) | FR0010135103 | CARMIGNAC GESTION | 3,53% | 2,70% | 6,37% | 6,87% | 8,67% |
CARMIGNAC PORTFOLIO COMMODITIES (C) | LU0164455502 | CARMIGNAC GESTION | -8,55% | -13,29% | 9,52% | 6,53% | 9,46% |
CARMIGNAC PROFIL REACTIF 100 (C) | FR0010149211 | CARMIGNAC GESTION | 3,43% | 1,55% | 9,54% | 4,79% | 4,96% |
CARMIGNAC PROFIL REACTIF 50 (C) | FR0010149203 | CARMIGNAC GESTION | -1,22% | 0,54% | 4,82% | 3,95% | 4,21% |
CARMIGNAC PROFIL REACTIF 75 (C) | FR0010148999 | CARMIGNAC GESTION | 1,54% | 1,24% | 7,18% | 4,57% | 4,80% |
CARMIGNAC SECURITE (C) | FR0010149120 | CARMIGNAC GESTION | 2,56% | 2,85% | 4,14% | 3,52% | 5,25% |
CONVICTIONS PREMIUM - A | FR0010687038 | CONVICTIONS AM | 1,99% | -1,24% | 2,73% | 4,58% | 4,67% |
DNCA INVEST - EVOLUTIF - B (C) | LU0284394821 | DNCA FINANCE LUXEMBOURG | 18,19% | 6,73% | 8,98% | 4,39% | |
DNCA INVEST EUROSE (A) | LU0284394235 | DNCA FINANCE LUXEMBOURG | 10,45% | 6,20% | 7,77% | 5,42% | |
ECHIQUIER GLOBAL (C) | FR0010859769 | FINANCIERE DE L'ECHIQUIER | 11,35% | 5,70% | 8,90% | ||
Naam van het fonds | Isin Code | Fondsbeheerder | Jaarprestaties per 31/12/2013 | ||||
Op 1 jaar | Op 3 jaar | Op 5 jaar | Op 10 jaar | Sinds oprichting | |||
ECHIQUIER MAJOR (C) | FR0010321828 | FINANCIERE DE L'ECHIQUIER | 18,60% | 8,30% | 17,40% | 7,80% | |
ECHIQUIER PATRIMOINE (C) | FR0010434019 | FINANCIERE DE L'ECHIQUIER | 6,14% | 2,60% | 3,70% | 2,90% | 4,30% |
EDR ASIA LEADERS C | FR0011102110 | XXXXXX XX XXXXXXXXXX AM | -2,79% | 4,82% | |||
EDR CHINA (A) | FR0010479923 | XXXXXX XX XXXXXXXXXX AM | 10,30% | -12,43% | 5,22% | 6,59% | 6,61% |
EDR EUROPE CONVERTIBLES (A) | FR0010204552 | XXXXXX XX XXXXXXXXXX AM | 12,64% | 4,97% | 8,60% | 4,44% | 6,69% |
EDR INDIA (A) | FR0010479931 | XXXXXX XX XXXXXXXXXX AM | -9,69% | -9,34% | 11,38% | 5,51% | |
EDR TRICOLORE RENDEMENT (C) | FR0010588343 | XXXXXX XX XXXXXXXXXX AM | 24,31% | 6,04% | 7,53% | 6,22% | 9,13% |
ETHNA-AKTIV E | LU0431139764 | ETHENEA INDEPENDENT INVESTORS | 5,29% | 4,34% | 6,78% | ||
ETHNA GLOBAL DEFENSIV | LU0279509144 | ETHENEA INDEPENDENT INVESTORS | 0,39% | 3,33% | 6,69% | 5,94% | |
FF - EURO BLUE CHIP FUND - A (D) | LU0088814487 | FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA | 21,10% | 10,10% | 12,40% | 6,50% | 5% |
FF - EURO CORPORATE BOND FUND A - (C) | LU0370787193 | FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA | 2,39% | 5,68% | 7,29% | 4,49% | 2,85% |
FF - EUROPEAN GROWTH FUND - A (D) | LU0048578792 | FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA | 19,50% | 6% | 12,30% | 6,10% | 10% |
FF - GLOBAL STRATEGIC BOND FUND A EUR HEDGED | LU0594300682 | FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA | -1,13% | 4,12% | |||
FF - GLOBAL TELECOMMUNICATIONS FUND - A (D) | LU0099575291 | FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA | 21% | 9,90% | 12,30% | 7,70% | 0,30% |
FF - SOUTH EAST ASIA FUND - A (D) | LU0069452877 | FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA | 0% | -0,20% | 16,40% | 10,60% | |
FIRST EAGLE AMUNDI INTERNATIONAL AHE | LU0433182416 | AMUNDI | 11,48% | 5,92% | 9,21% | ||
FPS - SELECTOR MODERATE GROWTH FUND - A (D) | LU0056886558 | FIL INVESTMENT MANAGEMENT SA | 9,30% | 6,40% | 10% | 3,90% | 5,60% |
FRANKLIN WORLD PERSPECTIVES - A (C) | LU0390134954 | XXXXXXXX XXXXXXXXX INVESTMENTS | 20,23% | 8,15% | 16,81% | 12,50% | |
FUNDS FOR GOOD ARCHITECT STRATEGY | LU0945616984 | FUNDS FOR GOOD | 1,86% | 1,86% | |||
INVESCO BALANCED RISK ALLOCATION | LU0432616737 | INVESCO | 1,12% | 6,55% | 8,84% | ||
INVESCO EURO CORPORATE BOND - A | LU0243957825 | INVESCO | 3,22% | 6,99% | 11,14% | 6,25% | |
INVESCO TAIGA - E (C) | FR0000284275 | INVESCO | -2,36% | -4,99% | 13,67% | 5,73% | 8,22% |
LFP XXX XXXX XXXXX - X | XX0000000000 | XX XXXXXXXXX AM INTERNATIONAL | 5,10% | 0,80% | |||
LFP JKC CHINA VALUE - P | LU0611873836 | LA FRANCAISE AM INTERNATIONAL | 19,40% | 1,90% | 22,20% | 10,70% | 7,71% |
LFP LEADERS EMERGENTS (C) | LU0414217892 | LA FRANCAISE AM INTERNATIONAL | 0,92% | -2,09% | 6,52% | ||
LFP PATRIMOINE FLEXIBLE | FR0000973968 | LA FRANCAISE AM INTERNATIONAL | 9,10% | 2,21% | 6,55% | 4,06% | 3,53% |
LFP TREND OPPORTUNITIES (C) | LU0414216498 | LA FRANCAISE AM INTERNATIONAL | 14,59% | 6,99% | 13,73% | ||
LFP TRESORERIE - R (C) | FR0000991390 | LA FRANCAISE AM INTERNATIONAL | 0,37% | 0,79% | 0,84% | 1,94% | 1,97% |
MANDARINE REFLEX R | FR0010753608 | MANDARINE GESTION | 8,16% | 3,20% | 7,30% | ||
NORDEN (C) | FR0000299356 | LAZARD FRERES GESTION | 15,45% | 5,87% | 22,09% | 10,63% | 8,43% |
PETERCAM (L) BOND HIGHER YIELD B | LU0138645519 | PETERCAM SA | 3,82% | 5,77% | 16,20% | 5,05% | 5,69% |
PETERCAM EQUITIES AGRIVALUE B | BE0947764743 | PETERCAM SA | 1,09% | -1,38% | 14,85% | 0,90% | |
PETERCAM EQUITIES BELGIUM B | BE0943879693 | PETERCAM SA | 22,29% | 11,47% | 17,62% | 9,75% | 9,98% |
PETERCAM EQUITIES EUROLAND B | BE0058182792 | PETERCAM SA | 22,24% | 10,25% | 12,93% | 7,13% | 5,30% |
Naam van het fonds | Isin Code | Fondsbeheerder | Jaarprestaties per 31/12/2013 | ||||
Op 1 jaar | Op 3 jaar | Op 5 jaar | Op 10 jaar | Sinds oprichting | |||
PETERCAM EQUITIES WORLD 3 F | BE0058652646 | PETERCAM SA | 11,60% | 6,57% | 14,34% | 6,62% | 7,69% |
PETERCAM SECURITIES REAL ESTATE EUROPE B | BE0058187841 | PETERCAM SA | 9,01% | 6,67% | 14,34% | 6,62% | 7,69% |
PICTET GLOBAL MEGATREND SELECTION P (C) | LU0386882277 | PICTET AM | 22,58% | 8,68% | 16,77% | 13,34% | |
PICTET-EUROPEAN SUSTAINABLE EQUITIES-P EUR (C) | LU0144509717 | PICTET AM | 17,52% | 7,73% | 12,74% | 5,58% | |
PICTET-GLOBAL EMERGING DEBT-HP EUR (C) | LU0170994346 | PICTET AM | -6,70% | 5,14% | 9,94% | 7,71% | |
PICTET-JAPANES EQUITY SELECTION-HP EUR (C) | LU0248317363 | PICTET AM | 50,43% | 13,35% | 8,78% | -5,04% | |
PICTET-WATER-P EUR (C) | LU0104884860 | PICTET AM | 17,15% | 8,90% | 13,71% | 4,95% | |
R EURO CRÉDIT - F (C) | FR0010807107 | ROTHSCHILD & CIE GESTION | 7,09% | 7,64% | 7,16% | ||
R VALOR PART F | FR0011261197 | ROTHSCHILD & CIE GESTION | 23,59% | 6,39% | 15,58% | 4,96% | |
SG OBLIG CONVERTIBLES (C) | FR0007065289 | AMUNDI | 11,72% | 4,99% | 8,92% | 4,90% | 3,86% |
XXXXXXXXX ASIAN GROWTH FUND - A (C) | LU0229940001 | XXXXXXXX XXXXXXXXX INVESTMENTS | -11,54% | -3,90% | 19,62% | 9,23% | |
XXXXXXXXX EMERGING MARKETS BOND FUND A EUR-H1 | LU0768355603 | XXXXXXXX XXXXXXXXX INVESTMENTS | -0,82% | 4,98% | |||
XXXXXXXXX FRONTIER MARKETS FUND A EUR-H1 | LU0496363770 | XXXXXXXX XXXXXXXXX INVESTMENTS | 16,47% | 2,82% | 4,03% | ||
XXXXXXXXX GLOBAL BOND - A ACC EUR | XX0000000000 | XXXXXXXX TEMPLETON INVESTMENTS | -2,84% | 3,52% | 9,00% | 6,72% | |
XXXXXXXXX GLOBAL TOTAL RETURN FD A EUR-H1 | LU0294221097 | XXXXXXXX XXXXXXXXX INVESTMENTS | 3,09% | 6,54% | 13,15% | 9,94% | |
TOCQUEVILLE GOLD (C) | FR0010649772 | TOCQUEVILLE FINANCE | -51,73% | -28,80% | 0,45% | -0,04% | |