Specifieke Voorwaarden Externe Fondsen
Specifieke Voorwaarden Externe Fondsen
Specifieke Voorwaarden - Externe Fondsen 1 | 2
ProFolio - Tak 23
1. Luxemburgse beleggingsbeperkingen voor externe fondsen
In de volgende tabel ziet u de beleggingsbeperkingen voorzien door circulaire 15/3 van 24 maart 2015 van het Commissariat aux Assurances.
A. ICBE’s | Globale Beperking |
1. ICBE in overeenstemming met de gewij- zigde richtlijn 2009/65/CE | onbeperkt |
2. ICBE uit een EER-land niet in overeenstem- ming met de gewijzigde richtlijn | 25% |
3. ICBE uit een tot een EER-land behorend gebiedsdeel | 2,5% |
4. ICBE uit een land uit zone A van de OESO buiten de EER | 25% |
5. ICBE uit een land van buiten zone A van de OESO | 2,5% |
B. ALTERNATIEVE FONDSEN | Globale Beperking |
1. Open alternatief fond-van-fondsen met aanvullende garanties | 25% |
2. Open alternatief fond-van-fondsen | 2,5% |
C. ANDERE ACTIVA | Globale Beperking |
1. Open Vastegoed-ICB’s uit land in zone A | 2,5% |
2. Fondsenaanbod
U bepaalt zelf uw beleggingsstrategie. Om u te helpen bij uw keu- ze stellen wij een uitgebreide selectie beleggingsfondsen ter be- schikking. Dit geeft u de mogelijkheid fondsen uit verschillende categorieën te kiezen: monetaire fondsen, obligatiefondsen, aan- delenfondsen, dakfondsen, gediversifieerde fondsen(sectoriële fondsen, geprofileerde fondsen,…).
CSFE-PROFOLIO-BENL-04-19
U kunt uw keuze bepalen op basis van uw voorkeur voor rendement of zekerheid. Door de Specifieke-informatie Documenten van elk van deze fondsen aandachtig te lezen, kunt u vaststellen of een fonds veel of weinig risico inhoudt. U kunt fondsen uitkiezen die passen bij uw beleggersprofiel en beleggingsdoelstellingen. Het financieel risico dat u draagt door het afsluiten van het contract, hangt volledig af van het risico dat verbonden is aan de beleggings- fondsen die gekoppeld zijn aan uw contract.
Een actuele lijst van de beschikbare fondsen kunt u steeds aanvra- gen bij de maatschappij. Wij kunnen namelijk bepaalde fondsen kunnen schrappen of nieuwe fondsen toevoegen.
3. Investeringen en desinvesteringen
De initiële belegging wordt uitgevoerd op de eerste waarderings- dag volgend op de ingangsdatum van het Contract, vermeld in de Bijzondere Voorwaarden.
De eenheden worden berekend en aan uw contract toegewezen op basis van de prijs van de eenheden op deze datum, en in over- eenstemming met de bepalingen van de geldende Specifieke Voor- waarden, Algemene Voorwaarden en Bijzondere Voorwaarden.
De desinvestering van de eenheden gebeurt tegen de prijs die geldt op de eerste waarderingsdatum na ontvangst van uw verzoek tot afkoop of arbitrage en de door ons vereiste documenten, over- eenkomstig de Algemene Voorwaarden.
Na een arbitrage volgt de belegging in nieuwe fondsen op de eerste waarderingsdag volgend op de desinvestering van de eenheden te- gen de prijs die op deze datum geldt.
De eenheden zijn niet verhandelbaar, dat wil zeggen dat zij niet direct aan derden kunnen worden overgedragen ; de activa van elk fonds blijven eigendom van Bâloise Vie Luxembourg S.A.
4. Waardering van een Fonds
De waarde van een fonds is afhankelijk van de onderliggende acti- va waaruit het bestaat. De waardering is gebaseerd op de volgende regels:
Activa met een officiële notering of verhandeld op een geregle- menteerde markt met een regelmatige, erkende en openbare wer- king : laatste gekende prijs op de waarderingsdag.
Overige activa: geschatte waarschijnlijk realiseerbare waarde die met omzichtigheid en te goeder trouw wordt geraamd.
5. Prijsberekening van een eenheid
De prijs van een eenheid wordt bepaald door de waarde van het fonds op de betreffende waarderingsdatum te delen door het aan- tal eenheden dat op die datum in omloop is.
De prijzen worden op elke waarderingsdag berekend.
6. Tijdelijke opschorting van transacties
De Maatschappij kan de prijsberekening van eenheden schorsen, evenals hun investering, desinvestering en annulering in de vol- gende gevallen (gedurende de volledige duur van de oorzaak van de schorsing):
- uitzonderlijke sluiting van een geld- of aandelenmarkt die belang- rijk is voor het Fonds of een periode van aanzienlijke beperking, of opschorting van de handel op deze markt;
- nood- of overmachtssituatie die kan leiden tot ernstige schade voor de belegger bij de verrichtingen;
- wanneer wisselkoers- of kapitaalverkeersbeperkingen de aan- of verkoop van activa of afkoop van de eenheden onder normale om- standigheden, verhinderen;
Specifieke Voorwaarden - Externe Fondsen 2 | 2
De opschorting van de prijsberekeningen en transacties, zullen u onmiddellijk worden gemeld (officiële publicatie of enig ander ge- schikt communicatiemiddel).
Transacties zullen worden behandeld op de eerste datum van de waardering na het einde van de schorsing. Indien de aanvragen niet kunnen worden verwerkt op een dezelfde waarderingsdatum zal voorrang worden gegeven aan de oudste aanvragen.
CSFE-PROFOLIO-BENL-04-19
| Bâloise Vie Luxembourg S.A. | 00, xxx xx Xxxxx Xxxxxx x X-0000 Xxxxxxxxx x
x Xxx. x000 000 000-0 | Fax: x000 000 000 000 | xxx.xxxxxxx-xxxxxxxxxxxxx.xx |