Securex Life Responsible

Securex Life Responsible

01/2023

1. Benaming van het intern fonds

Het intern fonds heet Securex Life Responsible.

2. Verzekeringsoplossing waarmee het intern fonds Securex life Responsible kan verbonden worden

Securex Life Responsible kan verbonden worden met “Life@Ease”, een levensverzekeringsoplossing van tak 21 en/of tak 23 van Securex Leven, onderschreven in het kader van een Individuele Pensioentoezegging (IPT) en/of een Pensioenovereenkomst voor Zelfstandigen (POZ).

3. Objectief van Securex Life Responsible

Securex Life Responsible heeft als doelstelling om op lange termijn een positief rendement te behalen. Om dit objectief te bereiken, wordt belegd in een of meerdere externe fondsen, die in verschillende activaklassen beleggen, die verbonden zijn aan MVO thema’s (Maatschappelijk Verantwoord Ondernemen) en ethische thema’s.

Tot 10% van Securex Life Responsible kan, voor een efficiënt fondsbeheer, worden belegd in monetaire instrumenten via ICB’s overeenkomstig de bepalingen van de UCITS-richtlijn (Richtlijn 2009/65).

4. Verhouding tussen Life@Ease, Securex Life Responsible en het/de compartiment(en) van het/de extern fonds(en)

Verzekeringsoplossing tak 21 en/

of tak 23

Life@Ease

Intern fonds gekoppeld aan een

IPT en/of POZ binnen Life@Ease

Compartiment(en) van het/de

extern(e) fonds(en) en monetaire instrumenten

Extern fonds 1

Extern fonds 2

Extern fonds ...

Monetaire ICB's

Securex Life Responsible

Securex Life Responsible

01/2023

5. Beleggingspolitiek en spreidingscriteria van het intern fonds Securex Life Responsible

De beleggingspolitiek van het intern fonds Securex Life Responsible bestaat er in om te beleggen in de volgende financiële instrumenten en volgens de hierna beschreven spreiding:

- Een of meerdere externe onderliggende fondsen - die beleggen in verschillende activaklassen die verbonden zijn aan MVO thema’s (Maatschappelijk Verantwoord Ondernemen) en

ethische thema’s, ten belope van maximum 100% van de activa van het intern fonds;

- Monetaire instrumenten via ICB’s, overeenkomstig de bepalingen van de UCITS-richtlijn (Richtlijn 2009/65), ten belope van maximum 10% van het intern fonds, voor een efficiënt fondsbeheer.

De intresten, dividenden en de gerealiseerde min- of meerwaarden van de onderliggende waarden van Securex Life Responsible worden opnieuw belegd in het fonds en opgenomen, onder voorbehoud van de hierna beschreven kosten, in zijn eenheidswaarde.

Het intern fonds wordt actief beheerd om zich te verzekeren van de permanente kwaliteit van de onderliggende externe fondsen, en is gericht op een zeer brede diversificatie van activaklassen, sectoren en beheerders. De beleggingsbeperkingen van het fonds Securex Life Responsible op basis van de activaklassen waarin elk extern fonds belegd, worden opgenomen in onderstaande tabel:

Activaklassen	Minimum	Maximum
Aandelen	0%	100%
Obligaties	0%	100%
Vastgoedfondsen	0%	100%
Cash	0%	100%

De onderliggende activa zijn wereldwijd gespreid. Securex Leven is vrij om de geografische spreiding te bepalen of te wijzigen, met inachtname van de beleggingsdoelstellingen van het intern fonds.

5.1 De externe onderliggende fondsen

Securex Life Responsible belegt in een of meerdere onderliggende externe fondsen - die beleggen in verschillende activaklassen - die verbonden zijn aan MVO thema’s (Maatschappelijk Verantwoord Ondernemen) en ethische thema’s, met het oog op het bereiken van de beleggingsdoelstellingen.

Om het MVO of ethisch karakter van de onderliggende externe fondsen te waarborgen, worden enkel beheerders geselecteerd die de principes van verantwoord beleggen onder het beschermheerschap van de VN (United Nations Principles for Responsible Investment) hebben ondertekend en/of in ICBE’s (Instelling voor Collectieve belegging in effecten) die milieugerelateerde, maatschappelijke en governance-factoren (ESG = Environment, Social, Governance) integreren.

Deze zijn bijvoorbeeld de intensiteit van de uitstoot van broeikasgassen, de behandeling van water, de verbetering van de levens-en arbeidsomstandigheden, de onafhankelijkheid van de beheersorganen van bedrijven, transparantie, enz.

Het/de onderliggende externe fonds(en) word(t)(en) gewaardeerd op basis van de laatst door de betreffende beheerder meegedeelde verkoopwaarde ervan. De waardering van het/de onderliggende externe fonds(en) gebeurt elke werkdag.

Securex Leven is vrij om nieuwe externe fondsen toe te voegen of bestaande onderliggende externe fondsen te vervangen in de loop van het contract, rekening houdend met de beleggingsdoelstelling

Securex Life Responsible

01/2023

van het intern fonds. Elk onderliggend extern fonds kan tot 100% bedragen van Securex Life Responsible.

De beleggingspolitiek en de eenheidswaarde van elke van deze externe fondsen zijn beschikbaar in de respectievelijke beheersreglementen/ prospectussen. Deze zijn ook op aanvraag verkrijgbaar op de maatschappelijke zetel van Securex Leven, Xxxxxxxxxxxx 00, 0000 Xxxxxxx. Enkel de meest recente versie van deze documenten is op het contract van toepassing. Het financiële risico wordt volledig gedragen door de verzekeringnemer.

5.2 De monetaire instrumenten voor het beheer van de liquide middelen – monetaire icb’s

Het intern fonds zal in monetaire instrumenten beleggen via icb’s, conform de UCITS richtlijn (Richtlijn 2009/65) om de liquide middelen beschikbaar binnen Securex Life Responsible te beleggen, voor een efficiënt beheer, ten belope van maximum 10%.

De monetaire instrumenten worden gewaardeerd op basis van de laatst door de betreffende beheerder meegedeelde verkoopwaarde ervan. De waardering van deze monetaire instrumenten gebeurt elke werkdag.

De beleggingspolitiek en de eenheidswaarde van elke van deze monetaire instrumenten zijn beschikbaar in de respectievelijke beheersreglementen/ prospectussen. Deze zijn ook op aanvraag verkrijgbaar op de maatschappelijke zetel van Securex Leven, Xxxxxxxxxxxx 00, 0000 Xxxxxxx. Enkel de meest recente versie van deze documenten is op het contract van toepassing. Het financiële risico wordt volledig gedragen door de verzekeringnemer.

6. Beperkingen op de beleggingen

Securex Life Responsible mag geen onroerende goederen bevatten en mag geen edele metalen, grondstoffen of handelsgoederen verwerven via rechtstreeks verwerving. Securex Life Responsible mag voor liquiditeitsdoeleinden tijdelijk tot 10% van zijn netto-activa lenen.

7. Oprichtingsdatum van Securex Life Responsible

Oprichtingsdatum van Securex Life Responsible: 19/03/2020.

8. Voorinschrijving

Niet van toepassing voor Securex Life Responsible.

Securex Life Responsible

01/2023

9. Risicoklasse van Securex Life Responsible

Sinds 01/01/2023 bedraagt de risicoklasse 3 op een schaal van 1 (de laagste risicoklasse) tot 7 (de hoogste risicoklasse), dat is een middelgroot-lage risicoklasse.

Deze risico-indicator is een richtsnoer voor het risiconiveau van dit product ten opzichte van andere producten.

(overeenkomstig Verordening nr 1286/2014 van 26 november 2014 over essentiële informatiedocumenten voor verpakte

retailbeleggingsproducten en verzekeringsgebaseerde beleggingsproducten (PRIIP’s)).

Deze risicoklasse wordt minstens 2 keer per jaar herberekend en kan geraadpleegd worden op xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxxxxx.

10. Munt waarin de eenheidswaarde wordt uitgedrukt

Euro.

11. Duurtijd van Securex Life Responsible

Securex Life Responsible heeft een onbepaalde duurtijd.

12. Waardering van Securex Life Responsible en de eenheidswaarde

De waarde van de netto-activa van het fonds Securex Life Responsible wordt op elke werkdag berekend. Zij is gelijk aan de totale waarde van de activa waaruit het is samengesteld, verhoogd met eventuele inkomsten van Securex Life Responsible en verminderd met eventuele belastingen en andere externe financiële lasten (door derden eventueel aangerekende waarderingskosten, aan- en verkoopkosten, bewaar- en administratiekosten, intrest- en bankkosten, gespreide instapkosten en taks van het verzekeringscontract, …) van Securex Life Responsible en de beheerskosten.

De eenheidswaarde van het fonds Securex Life Responsible - berekend op elke werkdag - is gelijk aan de waarde van de netto-activa van het fonds gedeeld door het totaal aantal eenheden waaruit het fonds bestaat.

Securex Life Responsible wordt gewaardeerd in Euro. De activa die zouden genoteerd zijn in een andere munteenheid worden geconverteerd in Euro tegen de op de dag van waardering laatst gekende wisselkoers.

Securex Life Responsible

01/2023

13. Berekeningswijze van de kosten

De kosten voor het financieel beheer van Securex Life Responsible bedragen, op jaarbasis, 1,30%. Deze kosten worden automatisch verrekend in de eenheidswaarde en opgenomen op iedere valorisatiedag.

De instapkosten, afkoopvergoeding en de eventuele kosten voor interne overdrachten worden beschreven in punt ‘20. Overzicht van de kosten verbonden aan Life@Ease’.

Deze kosten worden niet afgehouden van Securex Life Responsible, maar rechtstreeks door Securex op de premie of de afkoopwaarde of de overdracht van de eenheden.

14. Onderbreking van de bepaling van de eenheidswaarde van Securex Life Responsible

De bepaling van de eenheidswaarde van Securex Life Responsible kan in de volgende situaties opgeschort worden:

• wanneer een beurs of een markt waarop een aanzienlijk deel van de activa van Securex Life Responsible is genoteerd of wordt verhandeld of een belangrijke wisselmarkt waarop de deviezen waarin de waarde van de netto activa is uitgedrukt, worden genoteerd of verhandeld, om een andere reden dan wettelijke vakantie gesloten is of wanneer de transacties er opgeschort zijn of aan beperkingen worden onderworpen;

• wanneer de toestand zo ernstig is dat Securex Leven de tegoeden en/of verplichtingen niet correct kan waarderen, er niet normaal kan over beschikken of dit niet kan doen zonder de belangen van de verzekeringnemers of begunstigden van Securex Life Responsible ernstig te schaden;

• wanneer Securex Leven niet in staat is fondsen te transfereren of transacties uit te voeren tegen een normale prijs of wisselkoers of wanneer beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of aan de financiële markten;

• bij een substantiële opname uit Securex Life Responsible die meer dan 80 % van de waarde bedraagt of hoger is dan 1.250.000 euro. Dit bedrag wordt in functie van het Gezondheidsindexcijfer der Consumptieprijzen (basis 1988 = 100) geïndexeerd.

In deze omstandigheden kan de berekening van de waarde van de netto-activa van Securex Life Responsible opgeschort worden en wordt bijgevolg de bepaling van de eenheidswaarde verdaagd tot de eerstvolgende dag waarop de waarde van de netto-activa van Securex Life Responsible wel berekend kan worden. Bij een dergelijke opschorting van de bepaling van een waarde van de netto- activa van Securex Life Responsible, worden alle berekeningen en verrichtingen (aankoop, afkoop en overdracht van eenheden) opgeschort tot de eerstvolgende dag waarop deze waarde berekend kan worden.

Securex Life Responsible

01/2023

15. Aankoop, afkoop en overdracht van eenheden van Securex Life Responsible

De aankoop van eenheden van Securex Life Responsible is steeds mogelijk. De afkoop of de overdracht van eenheden van Securex Life Responsible naar een ander intern fonds van dezelfde verzekeringsoplossing ‘Life@Ease’, onderschreven in het kader van een Individuele Pensioentoezegging en/ of een Pensioenovereenkomst voor Zelfstandigen, of naar de tak 21- beleggingsvorm binnen Life@Ease is steeds mogelijk.

Deze transacties gebeuren via een aankoop- of afkooporder van de eenheden naar een ander intern fonds of naar de tak 21-beleggingsvorm binnen Life@Ease. De aangekochte en afgekochte eenheden worden gewaardeerd overeenkomstig de algemene voorwaarden van ‘Life@Ease’.

De kosten die gepaard gaan met deze aankoop- en afkooptransacties en de overdracht van eenheden worden vermeld in punt ‘20. Overzicht van de kosten verbonden aan Life@Ease’.

16. Vereffening van Securex Life Responsible

Securex Leven kan om gegronde redenen en rekening houdende met het belang van de verzekeringnemers en de begunstigden, beslissen om Securex Life Responsible te vereffenen, meer bepaald in de gevallen waarin:

- de netto activa van het fonds minder dan 5.000.000 EUR zouden bedragen;

- veranderingen in de economische of politieke toestand dit zouden verantwoorden;

- wanneer het fonds in kwestie niet meer toelaat of niet meer zou toelaten een redelijk rendement te behalen, rekening houdend met gelijkaardige producten op de financiële markten

- wanneer de kans bestaat dat de verderzetting van het fonds niet meer kan gebeuren binnen een aanvaardbaar risico en marktconforme omstandigheden.

Securex Leven zal de verzekeringnemers hierover vooraf inlichten en hen zonder kosten een alternatief voorstellen of toelaten om zonder uitstapkosten het volledige rekeningtegoed op te vragen.

17. Voorwaarden en modaliteiten van wijziging van het beheersreglement

Securex Leven kan om gegronde redenen en zonder de rechten van de verzekeringnemers en de begunstigden te schaden, dit beheersreglement wijzigen.

Bij wijziging van fundamentele kenmerken van dit beheersreglement, worden de verzekeringnemers hiervan vooraf schriftelijk in kennis gesteld. De verzekeringnemer(s) heeft (hebben) in dat geval het recht om gedurende een redelijke termijn, die zal worden gespecifieerd in de kennisgeving van de voorgenomen wijziging, het recht om volledig kosteloos het rekeningtegoed in het fonds te transfereren naar een ander fonds dat door Securex Leven als alternatief wordt aangeboden of het rekeningtegoed volledig af te kopen.

Indien het voor Securex Leven onmogelijk is om een wijziging vooraf mee te delen aan de verzekeringnemers deelt zij de wijziging aan het beheersreglement zo snel mogelijk na het doorvoeren ervan en ten laatste binnen één maand na de wijziging schriftelijk mee aan de verzekeringnemer(s). Ook in dit geval heeft (hebben) de verzekeringnemer(s) gedurende een redelijke termijn, die zal worden gespecifieerd in de kennisgeving van de voorgenomen wijziging, het

Securex Life Responsible

01/2023

recht om volledig kosteloos het rekeningtegoed in het fonds te transfereren naar een ander fonds dat door Securex Leven als alternatief wordt aangeboden of volledig kosteloos het rekeningtegoed volledig af te kopen.

De meest recente versie van het beheersreglement is steeds beschikbaar op xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxxxxx.

18. Beheerder van het intern fonds

De beheerder van het fonds Securex Life Responsible is de n.v. ALPHA KEY, dochteronderneming van Securex Leven vov en waarvan de sociale zetel gelegen is in de Tervurenlaan 43, te 0000 Xxxxxxx.

Hun taken bestaan in het bijzonder uit:

- het uitvoeren van operaties met betrekking tot het beheer van het fonds, volgens de principes en de regels die opgenomen zijn in het beheersreglement van het fonds;

- de beste verhouding rendement/risico bieden voor de eindklant;

- de reporting opstellen bestemd voor Securex Leven en de controle-autoriteiten.

De identiteit en de kwalificaties van de deskundige(n) en de identiteit van de beheerders kunnen gewijzigd worden.

19. Informatie

De eenheidswaarde van Securex Life Responsible kan dagelijks geraadpleegd worden via xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxxxxx .

Securex Leven stelt voor elk intern fonds van tak 23 minstens zesmaandelijks een financieel verslag op dat op eenvoudig verzoek bij Securex Leven kan bekomen worden.

Securex Life Responsible

01/2023

20. Overzicht van de kosten verbonden aan Life@Ease

Instapkosten gelinkt aan het verzekeringscontract	Maximum 4% op elke premie tot een bedrag van € 10.000, waarvan 1% voor Securex en maximum 3% als vergoeding voor de verzekeringstussenpersoon. Maximum 3,5% voor het gedeelte van de premie hoger dan € 10.000, waarvan 0,5% voor Securex en maximum 3% als vergoeding voor de verzekeringstussenpersoon. De drempel van € 10.000 geldt per fiscaal-juridisch product. Maximum 16% van de premie voor de aanvullende waarborgen, waarvan 1% voor Securex en maximum 15% voor de verzekeringstussenpersoon.
Afkoopvergoeding gelinkt aan het verzekeringscontract	De vervroegde opname van de reserves is onderhevig aan wettelijke beperkingen (o.a. qua leeftijd en loopbaan) en eventuele fiscale penalisaties. Tak 21: De afkoopvergoeding bedraagt 5% van de afgekochte reserves met een minimum van € 75 (te indexeren). Dit percentage vermindert met 1% per jaar gedurende de laatste 5 jaar van de overeenkomst. Tak 23 : De afkoopvergoeding bedraagt 1,5% van de afgekochte reserves. Dit percentage is gelijk aan 0% indien de afkoop plaats heeft meer dan 5 jaar na de datum van de eerste premiebetaling in deze beleggingsvorm. Er is geen vergoeding van toepassing op einddatum of bij uitbetaling naar aanleiding van het overlijden van de verzekerde of wat individuele pensioentoezeggingen, overgedragen en niet-overgedragen overeenkomsten, pensioenovereenkomsten voor zelfstandigen, vrij aanvullend pensioen voor zelfstandigen en Riziv-overeenkomsten betreft, naar aanleiding van de wettelijke pensionering van de verzekerde.
Beheerskosten	Tak 21: 0,25% per jaar op de reserves, via maandelijkse aanrekeningen met een minimum van € 2 per maand (€ 24 per jaar) en een maximum van € 6 per maand (€ 72 per jaar) (te indexeren). Tak 23: De kosten voor het financieel beheer van het intern fonds Securex Life Responsible bedragen 1,30% op jaarbasis van de eenheidswaarde. Deze kosten worden berekend en aangerekend op iedere koersdag. Alle bijkomende informatie over deze recurrente toeslagen kan bij Securex verkregen worden.
Kosten bij wijziging van de beleggingsregels voor toekomstige premies	Tijdens de looptijd van de overeenkomst kan de investeringskeuze voor toekomstige premies gratis gewijzigd worden.

Kosten bij overdracht (op verworven reserves)
Kosten bij overdracht van de reserves van tak 21 naar tak 23 Op iedere overdracht wordt een kost van 5% van de overgedragen reserves aangerekend met een minimum van € 75 (te indexeren).
Eén overdracht per jaar van maximum 10% van de reserves van tak 21 naar tak 23 is gratis als er minstens 1 jaar verloopt tussen de eerste premiebetaling in de betrokken beleggingsvorm en de eerste overdracht.
Kosten bij overdracht van de reserves van tak 23 naar tak 21 Per kalenderjaar kan er één gratis overdracht van tak 23 naar tak 21 uitgevoerd worden. Op iedere andere overdracht wordt er 1% van de overgedragen reserve als kost aangerekend met een maximum van € 250 (te indexeren).
Kosten bij overdracht van de reserves tussen de tak 23-fondsen Per kalenderjaar kan er één gratis overdracht tussen de tak 23-fondsen uitgevoerd worden. Op iedere andere overdracht wordt er 1% van de overgedragen reserves als kost aangerekend met een maximum van € 250 (te indexeren).