Opdrachtbevestiging advisering en/of bemiddeling beleggingsdienstverlening
Opdrachtbevestiging
|
|
|
OPDRACHTBEVESTIGING
ADVISERING
EN/OF BEMIDDELING beleggingsdienstverlening
Partijen:
<Kantoor>, hierna “wij” of “ons”,
en
<Naam cliënt>, hierna “u”.
Hierbij bevestigen wij het volgende met u te hebben afgesproken, waardoor tussen u als opdrachtgever en ons als opdrachtnemer een overeenkomst van opdracht tot stand is gekomen.
<Bemiddeling><Advisering>
Wij zullen u <adviseren over> <en> <bijstaan bij het kiezen en afsluiten van een beleggingsrekening. Dat doen wij natuurlijk graag. Wij verrichten de volgende beleggingsdiensten voor u:
<Advies over deelnemingsrechten in beleggingsfondsen;>
<Bemiddeling in een beleggingsrekening welke u toegang geeft tot deelnemingsrechten in beleggingsfondsen.>
Dienstverlening bij de totstandkoming van de beleggingsrekening
Voorafgaand en bij de totstandkoming van de beleggingsrekening leveren wij u de volgende dienstverlening:
Wij stellen samen met u een risicoprofiel vast;
Wij bepalen samen met u aan de hand van het risicoprofiel welke beleggingsfondsen het beste bij uw profiel passen;
Wij zorgen voor een passende offerte van een aanbieder van beleggingsrekeningen. Deze offerte zal gebaseerd zijn op de volgende uitgangspunten:
De doelstelling waarvoor u een beleggingsrekening opent;
Het door u beoogde doelkapitaal;
De door u beoogde looptijd;
Het beleggingsfonds of de beleggingsfondsen die volgen uit uw risicoprofiel
Wij stellen een geschiktheidsverklaring voor u op. Hierin staan de belangrijkste kenmerken van het advies samengevat;
Xxx begeleiden u bij het aanvragen en op naam stellen van uw beleggingsrekening.
Dienstverlening na de totstandkoming van de beleggingsrekening
Na het afsluiten van uw beleggingsrekening leveren wij u doorlopende dienstverlening. Wij noemen dit een serviceabonnement. Wat u van ons mag verwachten (en wat wij van u mogen verwachten) hebben wij hieronder opgesomd. <U kunt de voorwaarden ook terugvinden op onze website.>
Wat kunt u van ons verwachten?
Wij informeren u periodiek, tenminste eenmaal per […] jaar over de stand van uw beleggingsrekening. Hierbij gaan wij ook in op de verhouding tot het beoogde eindkapitaal en uw beleggingsdoelstelling. Wij informeren u altijd schriftelijk.
Wij stellen periodiek, tenminste eenmaal per […] opnieuw met u uw beleggingsdoelstelling vast. Desgewenst geven wij hierbij ook advies over mogelijke aanpassingen in uw beleggingsmix.
Wij adviseren u op verzoek bij de aankoop of verkoop van deelnemingsrechten in beleggingsfondsen. Bij een dergelijk advies ontvangt u van ons een geschiktheidsverklaring;
Wij kunnen op uw verzoek orders doorgeven tot aankoop of verkoop van deelnemingsrechten in beleggingsfondsen. [Wij vinden het van belang te toetsen of de betreffende order aansluit bij uw beleggingsdoelstelling. Daarom geven wij enkel orders door nadat wij u hebben geadviseerd].
Wij houden voor u een klantdossier bij. Onderdeel van dit klantdossier zijn onder andere uw beleggingsprofiel, de door ons gegeven adviezen, geschiktheidsverklaringen en de communicatie tussen u, ons kantoor en de beleggingsinstelling.
Verder zullen wij u gedurende de looptijd van uw beleggingsrekening informeren over wijzigingen in wet- en regelgeving of in uw beleggingsrekening, als dat nodig is. Dat is de wettelijke nazorg.
Wat verwachten wij van u?
Om onze dienstverlening af te kunnen stemmen op uw wensen en behoeften is het voor ons van belang op de hoogte te blijven van uw (financiële) situatie. Daarom vragen wij u contact met ons op te nemen wanneer er sprake is van een wijziging in uw persoonlijke omstandigheden waardoor uw beleggingsdoelstelling tussentijds wijzigt. Hierbij kunt u denken aan situaties waarbij uw inkomen of vermogen onverwachts daalt of juist stijgt.
Verder verwachten wij van u dat u de gegevens in de correspondentie en documenten die u van ons ontvangt nagaat op juistheid. En dat u ons zo snel mogelijk laat weten als er iets niet klopt. Want een administratieve fout, of een misverstand over uw wensen, kan grote consequenties hebben voor uw vermogensopbouw. Het is daarom van groot belang om dat zo snel mogelijk te herstellen.
Tot slot: u kunt rechtstreeks orders doorgegeven aan een beleggingsinstelling. Wij vragen van u om als u overweegt zelf een order door te geven aan de beleggingsinstelling goed na te gaan wat dit betekent voor het behalen van uw beleggingsdoelstelling. De samenstelling van uw portefeuille hebben we samen bepaald aan de hand van uw doelrisicoprofiel. Orders zoals bijstortingen of fondswijzigingen kunnen van invloed zijn op de passendheid van uw portefeuille. Wanneer u rechtstreeks orders plaatst kunnen wij dit niet voor u controleren.
Uiteraard staat u vrij om ook buiten de hierboven genoemde omstandigheden contact met ons op te nemen over uw beleggingsrekening.
Vergoeding voor onze werkzaamheden
<Wij rekenen u voor onze werkzaamheden met betrekking tot advies en/of bemiddeling een eenmalige vergoeding van <prijs advies><prijs bemiddeling>. Dat bedrag is inclusief eventueel verschuldigde BTW en assurantiebelasting. <U kunt dit bedrag desgewenst betalen in 24 maandelijkse termijnen van <1/24 prijs>.>
<Wij brengen u voor de doorlopende werkzaamheden in het serviceabonnement <maandelijks> <jaarlijks>een bedrag in rekening.>
<De kosten voor de wettelijke nazorg zijn opgenomen in de vergoeding die u ons betaalt voor het advies en/of de bemiddeling.>
<De kosten voor de wettelijke nazorg maken deel uit van het serviceabonnement en de kosten van het serviceabonnement gelden dus mede als vergoeding voor deze werkzaamheden.>
Betaling van de vergoeding
<U betaalt de vergoeding voor onze werkzaamheden met betrekking tot advies en/of bemiddeling door het verschuldigde bedrag binnen dertig dagen over te maken op rekeningnummer < >. <Maar u mag het bedrag ook betalen in 24 maandelijkse termijnen van <1/24 prijs>.>
<Voor de betaling van de kosten voor het serviceabonnement treft u bij deze overeenkomst als bijlage 2 een incassovolmacht aan. U geeft ons door de ondertekening van deze volmacht tot wederopzegging een machtiging om het <maandbedrag> <jaarbedrag> automatisch te incasseren van bankrekening …>
<Voor de betaling van de kosten voor het serviceabonnement sturen wij u <maandelijks> <jaarlijks> een factuur.>
Herroeping en annulering van de opdracht
Deze
overeenkomst komt op afstand tot stand. Om die reden heeft u
gedurende een periode van 14 dagen met ingang van de dag van
ondertekening van deze overeenkomst van opdracht de tijd om deze
overeenkomst van opdracht te beëindigen. Dat mag zonder opgave van
redenen.>
Einde overeenkomst van opdracht
U kunt de overeenkomst van opdracht beëindigen door een schriftelijke mededeling, net als wij. Er geldt altijd een opzegtermijn van één maand.
<Na beëindiging van de overeenkomst van opdracht bent u verplicht met betrekking tot <financieel product> u te laten bijstaan door een andere bemiddelaar/adviseur (intermediair) dan wij. U dient daarvoor zelf een andere intermediair te benaderen en bij de verzekeraar een verzoek tot intermediairwijziging in te dienen. U heeft daarvoor de tijd gedurende de opzegtermijn van één maand. Na die maand en dus met ingang van de datum waarop de overeenkomst van opdracht is beëindigd rust op ons geen enkele zorgplicht meer met betrekking tot de beleggingsrekening.
<Met ingang van de datum waarop de overeenkomst van opdracht is beëindigd rust op ons ten opzichte van u geen enkele zorgplicht meer met betrekking tot de beleggingsrekening.
Gebruik van persoonsgegevens
Bij onze werkzaamheden maken wij gebruik van uw persoonsgegevens. Door ondertekening van deze overeenkomst van opdracht geeft u ons uitdrukkelijk toestemming om uw persoonsgegevens te verwerken conform de relevante wet- en regelgeving.
<Ook geeft u ons toestemming om uw persoonsgegevens door te sturen naar de financiële instellingen bij wie wij uw financiële producten aanvragen en naar andere partijen, voor zover dat nodig is voor het verrichten van onze werkzaamheden.>
<Verder
machtigt u ons om gedurende de looptijd van uw beleggingsrekening
gegevens over uw beleggingsrekening en daaraan verbonden financiële
producten op te vragen bij en te ontvangen van de betreffende
financiële instellingen, zodat wij op een goede manier invulling
kunnen geven aan onze zorgplicht.>
Algemene voorwaarden
Op deze overeenkomst van opdracht zijn onze algemene voorwaarden van toepassing. Die zijn als bijlage <2> <3> aan deze opdrachtbevestiging gevoegd. U kunt die algemene voorwaarden ook vinden op <website>.
Aldus in tweevoud ondertekend:
Plaats:
Datum:
Cliënt <Kantoor>
