ABONNEMENTSOVEREENKOMST
ABONNEMENTSOVEREENKOMST
Uw persoonlijke gegevens
Naam : D.E. Voorbeeld Adres : Xxxxxxx 0
Postcode : 0000 XX Plaats : AMSTERDAM
Telefoon : 0346252785 E-mail : xx@xxxxxxxxx.xx
Geb.dat. : 06-11-1969 Banknr. : 0123456789
Xxxx geeft deze overeenkomst u recht op?
Wij vinden het van belang om onze werkwijze transparant aan u te communiceren. Met de abonnementsovereenkomst heeft u recht op het feit dat VANDERWAARDENWEALTH meerdere advies-, bemiddelings- en/of servicediensten in opdracht van u zal verrichten of reeds heeft verricht. Deze diensten bestaan onder andere uit het doen van een oriëntatie, inventarisatie, analyse en geven van advies over uw financiële situatie en/of verzekeringen. Wat de precieze inhoud van onze dienstverlening behorende bij deze overeenkomst is, vindt u in de bijlage “Werkzaamheden”.
Welke vergoeding is met u afgesproken?
Voor onze werkzaamheden vragen wij vanzelfsprekend een vergoeding. De vergoeding voor de werkzaamheden die we voor u verrichten bedraagt € 73,15 per maand. U ontvangt hiervoor nog een aparte factuur per e-mail. De bedragen worden via automatische incasso bij u in rekening gebracht.
Wat is verder nog voor u van belang?
• Om de overeenkomst helder en overzichtelijk te houden, hebben wij de standaard zaken die voor ons en u gelden vastgelegd in de algemene voorwaarden VANDERWAARDENWEALTH. Deze kunt u downloaden via onze website of desgewenst bij ons opvragen.
• De genoemde bedragen zijn inclusief B.T.W. en/of assurantiebelasting indien van toepassing.
• De incasso van de vergoeding wordt verzorgd door Factua B.V. Wij hebben voor Factua gekozen om onze incasso’s te verzorgen, aangezien zij instaan voor een voordelige, veilige en correcte manier van factureren.
• Ingangsdatum abonnementsovereenkomst: 30-10-2013
Voor akkoord:
(Plaats)………………………………………………… (Datum) …………………………………………………
(Handtekening)………………………………………… (Handtekening)…………………………………………
X.X. xxx xxx Xxxxxxx D.E. Voorbeeld
BIJLAGE: WERKZAAMHEDEN
In deze bijlage staan de advies-, bemiddelings- en/of servicewerkzaamheden vermeld. Mochten er zaken onduidelijk zijn of u wenst een nadere toelichting, dan kunt u ons daarvoor altijd benaderen.
INKOMEN
• Jaarlijks in kaart brengen inkomenspositie
• Jaarlijks in kaart brengen pensioenpositie
• Jaarlijks in kaart brengen werkeloosheidspositie
• Jaarlijks in kaart brengen nabestaandenpositie
• Jaarlijks in kaart brengen arbeidsongeschiktheidspositie
• Jaarlijkse update financieel plan en bespreking daarvan
• Online toegang tot financieel plan, polissen en vermogensbestanddelen
WONEN
• Inventarisatie van alle aanwezige polissen
• Berekenen van premies
• Advies en bemiddeling voor nieuwe polissen met dekking naar wens
• Opzegservice van bestaande verzekeringen
• Regelen van (voorlopige) dekking bij mutaties en/of nieuwe verzekeringen
• Controle polissen
• In behandeling nemen van schademelding
• Verhalen van schade bij verzekering of tegenpartij
• Jaarlijkse check lopende polissen - dekking
• Jaarlijkse check energieleverancier
• Online toegang tot financieel plan, polissen en vermogensbestanddelen
VERMOGEN
• Financieel dossier continu actualiseren en inhoudelijk kennen
• Sparringspartner financiële vraagstukken
• Tijdig signaleren belangrijke wijzigingen
• Updaten vermogenspositie/asset allocatie vanuit financieel plan
• (Her)inventarisatie benodigde doelvermogens/rendement/inleg
• (Her)inventarisatie toekomstplannen
• (Her)inventarisatie toekomstige uitgaven
• Bespreken verhouding doelstellingen versus behaald/verwacht rendement
• Bewaken tijdig bijstellen asset allocatie
• Hernieuwen en bespreken risicoprofiel cliënt(en)
• Jaarlijkse hypotheekcheck
• Online toegang tot financieel plan, polissen en vermogensbestanddelen
Diversen
• Jaarlijkse bespreking van algehele situatie bij ons op kantoor
• Jaarlijkse bespreking ook mogelijk bij cliënt(en) met toeslag reiskosten
• e-mail en telefonische consulten naar wens
• Alle productoplossingen tegen netto premies (provisieloos)
• Nieuwe zaken (bijvoorbeeld hypotheek) op fee-basis tegen gereduceerd tarief (30% korting)