Contract

20	07/08/2018	BE 0836.324.003	22	EUR
NAT.	Datum neerlegging	Nr.	Blz.	D.	18439.00122	VKT 1.1

JAARREKENING EN ANDERE OVEREENKOMSTIG HET WETBOEK VAN VENNOOTSCHAPPEN NEER TE LEGGEN DOCUMENTEN

IDENTIFICATIEGEGEVENS

Naam: NEW B

Rechtsvorm: Europese vennootschap

Adres: RUE BOTANIQUE Nr: 75 Bus:

Postnummer: 1210 Gemeente: Sint-Joost-ten-Node

Land: België

BE 0836.324.003

Rechtspersonenregister (RPR) - Rechtbank van Koophandel van: Brussel, nederlandstalige Internetadres:

Ondernemingsnummer

17-05-2011

Datum van de neerlegging van de oprichtingsakte OF van het recentste stuk dat de datum van bekendmaking van de oprichtingsakte en van de akte tot statutenwijziging vermeldt.

JAARREKENING IN EURO goedgekeurd door de algemene vergadering van	09-06-2018

met betrekking tot het boekjaar dat de periode dekt van	01-01-2017	tot	31-12-2017

Vorig boekjaar van	01-01-2016	tot	31-12-2016

De bedragen van het vorige boekjaar zijn identiek met die welke eerder openbaar werden gemaakt.

Nummers van de secties van het standaardmodel die niet werden neergelegd omdat ze niet dienstig zijn: VKT 6.1.3, VKT 6.2, VKT 6.3, VKT 6.5, VKT 6.6, VKT 6.7, VKT 6.9, VKT 7.1, VKT 7.2, VKT 9, VKT 11

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 2.1

LIJST VAN DE BESTUURDERS, ZAAKVOERDERS EN COMMISSARISSEN EN VERKLARING BETREFFENDE EEN AANVULLENDE OPDRACHT VOOR NAZICHT OF CORRECTIE

LIJST VAN DE BESTUURDERS, ZAAKVOERDERS EN COMMISSARISSEN

VOLLEDIGE LIJST met naam, voornamen, beroep, woonplaats (adres, nummer, postnummer en gemeente) en functie in de onderneming

XXX XXXXXXXXXX Xxxxxx
Xxx Xxxxxxx 00 0000 Xxxxxxxxxx XXXXXX
Begin van het mandaat: 06-05-2011		Bestuurder
XXXXX Xxxxxxxx
Xxx xxx Xxxxxxxx 0 0000 Xxxxxxxx-xx-Xxxxxxx XXXXXX
Begin van het mandaat: 06-05-2011		Bestuurder
XXXXX Xxxxxxx
Xxxxxxxx xx xx Xxxxx 000 0000 Xxxxxxxxx-Xxxxxxxxx XXXXXX
Begin van het mandaat: 06-05-2011		Voorzitter van de Raad van Bestuur
XXXXXXXX Xxxxxxx
Xxxxxx Xxxxx 00/00 0000 Xxxxxx Xxxxxx
Begin van het mandaat: 13-12-2014		Bestuurder
XXXXXXXXXXXX Xxxx
Xxxxxxxxxxxx 000 0000 Xxxxxx XXXXXX
Begin van het mandaat: 13-12-2014		Bestuurder
XXXXXXX Xxx
Xxxxxxxxxxxxxx 00/000 0000 Xxxxxx Xxxxxx
Begin van het mandaat: 13-12-2014	Einde van het mandaat: 26-01-2017	Bestuurder
XX XXXXX Xxxxx
Xxxxx des Freesias 10 1030 Schaarbeek BELGIË
Begin van het mandaat: 11-06-2016		Bestuurder
XXXXX Xxxxxx
xxx Xxxxxxxxx xx Xxxxxxxx 00

Xx.

XX 0836.324.003

VKT 2.1

Luxemburg

Begin van het mandaat: 11-06-2016 Bestuurder

XXXXXXX Xxxxx

Xxx Xxxx Xxxxx 00 0000 Xxxxxx XXXXXX

Begin van het mandaat: 10-06-2017 Bestuurder

Xxxxxxx Xxxxxx

Xxxxxxxxxxxx 000

0000 Xxxxx XXXXXX

Begin van het mandaat: 10-06-2017 Gedelegeerd bestuurder

XXXX-XXXXX XXXXXXX (A01120) BE 0473.452.248

Xxx xx Xxxxxxxxxxxxx 00

0000 Xxxxx XXXXXX

Commissaris

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 2.2

VERKLARING BETREFFENDE EEN AANVULLENDE OPDRACHT VOOR NAZICHT OF CORRECTIE

Het bestuursorgaan verklaart dat geen enkele opdracht voor nazicht of correctie werd gegeven aan iemand die daar wettelijk niet toe gemachtigd is met toepassing van de artikelen 34 en 37 van de wet van 22 april 1999 betreffende de boekhoudkundige en fiscale beroepen.

De jaarrekening werd niet geverifieerd of gecorrigeerd door een externe accountant of door een bedrijfsrevisor die niet de commissaris is.

In bevestigend geval, moeten hierna worden vermeld: naam, voornamen, beroep en woonplaats van elke externe accountant of bedrijfsrevisor en zijn lidmaatschapsnummer bij zijn Instituut, evenals de aard van zijn opdracht:

A. Het voeren van de boekhouding van de onderneming*,

B. Het opstellen van de jaarrekening*,

C. Het verifiëren van de jaarrekening en/of

D. Het corrigeren van de jaarrekening.

Indien taken bedoeld onder A. of onder B. uitgevoerd zijn door erkende boekhouders of door erkende boekhouders-fiscalisten, kunnen hierna worden vermeld: naam, voornamen, beroep en woonplaats van elke erkende boekhouder of erkende

boekhouder-fiscalist en zijn lidmaatschapsnummer bij het Beroepsinstituut van erkende Xxxxxxxxxxx en Fiscalisten, evenals de aard van zijn opdracht.

Naam, voornamen, beroep en woonplaats	Lidmaatschaps- nummer	Aard van de opdracht (A, B, C en/of D)
Boekhoudkantoor Q-bus cvba	00000000	X , X X , X
XX 0475.877.347
Xxxxx Xxxxxxxx 000
0000 Xxxxxxx (Xxxxxxxxx)
Xxxxxx
XXXXXXX Xxxx-Xxxxx	X00000
Bedrijfsrevisor
Xxx xx Xxxxxxxxxxxxx 00
0000 Xxxxx
Xxxxxx

* Facultatieve vermelding.

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 3.1

JAARREKENING

BALANS NA WINSTVERDELING

Codes	Boekjaar	Vorig boekjaar
20
21/28	415.709	365.281
21	400.612	363.492
22/27	15.098	1.789
22
23	14.846	1.453
24	252	336
25
26
27
28
29/58	7.876.926	9.937.039
29
290
291
3
30/36
37
40/41	341.310	196.963
40	18.985	50.399
41	322.325	146.564
50/53
54/58	7.465.663	9.634.832
490/1	69.953	105.244
20/58	8.292.635	10.302.320

Toel.

ACTIVA Oprichtingskosten Vaste activa

Immateriële vaste activa 6.1.1

Materiële vaste activa 6.1.2

Terreinen en gebouwen Installaties, machines en uitrusting Meubilair en rollend materieel Leasing en soortgelijke rechten Overige materiële vaste activa

Activa in aanbouw en vooruitbetalingen

Financiële vaste activa 6.1.3

Vlottende activa

Vorderingen op meer dan één jaar

Handelsvorderingen Overige vorderingen

Voorraden en bestellingen in uitvoering

Voorraden

Bestellingen in uitvoering

Vorderingen op ten hoogste één jaar

Handelsvorderingen Overige vorderingen

Geldbeleggingen Liquide middelen Overlopende rekeningen

TOTAAL VAN DE ACTIVA

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 3.2

Codes	Boekjaar	Vorig boekjaar
10/15	8.076.264	10.058.463
00	00.000.000	00.000.000
000	00.000.000	00.000.000
101
11
12
13
130
131
1310
1311
132
133
14	-7.173.736	-5.155.257
15
19
16
160/5
160
161
162
163
164/5
168
17/49	216.371	243.858
17
170/4
172/3
174/0
175
176
178/9
42/48	216.371	243.805
42
43
430/8
439
44	140.163	188.378
440/4	140.163	188.378
441
46
45	59.187	39.437
450/3	154
454/9	59.033	39.437
47/48	17.021	15.990
492/3		53
10/49	8.292.635	10.302.320

Toel.

PASSIVA

Eigen vermogen

Kapitaal

Geplaatst kapitaal

Niet-opgevraagd kapitaal Uitgiftepremies Herwaarderingsmeerwaarden

Reserves

Wettelijke reserve Onbeschikbare reserves

Voor eigen aandelen Andere

Belastingvrije reserves Beschikbare reserves

Overgedragen winst (verlies) (+)/(-) Kapitaalsubsidies

Voorschot aan de vennoten op de verdeling van het netto-actief

Voorzieningen en uitgestelde belastingen

Voorzieningen voor risico's en kosten Pensioenen en soortgelijke verplichtingen Fiscale lasten

Grote herstellings- en onderhoudswerken Milieuverplichtingen

Overige risico's en kosten Uitgestelde belastingen SCHULDEN

Schulden op meer dan één jaar 6.3

Financiële schulden

Kredietinstellingen, leasingschulden en soortgelijke schulden

Overige leningen Handelsschulden

Ontvangen vooruitbetalingen op bestellingen Overige schulden

Schulden op ten hoogste één jaar 6.3

Schulden op meer dan één jaar die binnen het jaar vervallen

Financiële schulden Kredietinstellingen Overige leningen

Handelsschulden Leveranciers

Te betalen wissels

Ontvangen vooruitbetalingen op bestellingen Schulden met betrekking tot belastingen, bezoldigingen en sociale lasten

Belastingen

Bezoldigingen en sociale lasten Overige schulden

Overlopende rekeningen

TOTAAL VAN DE PASSIVA

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 4

RESULTATENREKENING

Codes	Boekjaar	Vorig boekjaar
9900	-1.261.712	-1.087.320
76A
70
60/61
62	535.756	333.944
630	165.422	119.861
631/4
635/8
640/8	69.369	66.154
649
66A
9901	-2.032.259	-1.607.279
75/76B	290	8.544
75	290	8.544
753
76B
65/66B	1.114	8.370
65	1.114	8.370
66B
9903	-2.033.083	-1.607.105
780
680
67/77
9904	-2.033.083	-1.607.105
789
689
9905	-2.033.083	-1.607.105

Toel.

Bedrijfsopbrengsten en bedrijfskosten

Brutomarge (+)/(-)

Waarvan: niet-recurrente bedrijfsopbrengsten Omzet

Handelsgoederen, grond- en hulpstoffen, diensten en diverse goederen

Bezoldigingen, sociale lasten en pensioenen (+)/(-) 6.4

Afschrijvingen en waardeverminderingen op oprichtingskosten, op immateriële en materiële vaste activa

Waardeverminderingen op voorraden, op bestellingen in uitvoering en op handelsvorderingen: toevoegingen (terugnemingen) (+)/(-)

Voorzieningen voor risico's en kosten: toevoegingen (bestedingen en terugnemingen) (+)/(-) Andere bedrijfskosten

Als herstructureringskosten geactiveerde bedrijfskosten (-)

Niet-recurrente bedrijfskosten

Bedrijfswinst (Bedrijfsverlies) (+)/(-) Financiële opbrengsten 6.4

Recurrente financiële opbrengsten

Waarvan: kapitaal- en interestsubsidies Niet-recurrente financiële opbrengsten

Financiële kosten 6.4

Recurrente financiële kosten Niet-recurrente financiële kosten

Winst (Verlies) van het boekjaar vóór belasting (+)/(-)

Onttrekking aan de uitgestelde belastingen Overboeking naar de uitgestelde belastingen Belastingen op het resultaat (+)/(-)

Winst (Verlies) van het boekjaar (+)/(-) Onttrekking aan de belastingvrije reserves Overboeking naar de belastingvrije reserves

Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar (+)/(-)

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 5

Codes	Boekjaar	Vorig boekjaar
9906	-7.188.340	-5.157.051
9905	-2.033.083	-1.607.105
14P	-5.155.257	-3.549.946
791/2
691/2
691
6920
6921
14	-7.173.736	-5.155.257
794	14.604	1.794
694/7
694
695
696
697

RESULTAATVERWERKING

Te bestemmen winst (verlies) (+)/(-) Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar (+)/(-) Overgedragen winst (verlies) van het vorige boekjaar (+)/(-)

Onttrekking aan het eigen vermogen Toevoeging aan het eigen vermogen

aan het kapitaal en aan de uitgiftepremies aan de wettelijke reserve

aan de overige reserves

Over te dragen winst (verlies) (+)/(-) Tussenkomst van de vennoten in het verlies

Uit te keren winst

Vergoeding van het kapitaal Bestuurders of zaakvoerders Werknemers

Andere rechthebbenden

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 6.1.1

TOELICHTING

Codes	Boekjaar	Vorig boekjaar
8059P 8029 8039 8049 8059 8129P 8079 8089 8099 8109 8119 8129 21	XXXXXXXXXX 194.673 819.893 XXXXXXXXXX 157.553 419.281 400.612
		625.220

		261.729

STAAT VAN DE VASTE ACTIVA

Immateriële vaste activa

Aanschaffingswaarde per einde van het boekjaar Mutaties tijdens het boekjaar

Aanschaffingen, met inbegrip van de geproduceerde vaste activa Overdrachten en buitengebruikstellingen

Overboekingen van een post naar een andere (+)/(-)

Aanschaffingswaarde per einde van het boekjaar

Afschrijvingen en waardeverminderingen per einde van het boekjaar

Mutaties tijdens het boekjaar

Geboekt Teruggenomen Verworven van derden

Afgeboekt na overdrachten en buitengebruikstellingen

Overgeboekt van een post naar een andere (+)/(-)

Afschrijvingen en waardeverminderingen per einde van het boekjaar

Nettoboekwaarde per einde van het boekjaar

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 6.1.2

Codes	Boekjaar	Vorig boekjaar
8199P 8169 8179 8189 8199 8259P 8219 8229 8239 8249 8259 8329P 8279 8289 8299 8309 8319 8329 22/27	XXXXXXXXXX 21.178 40.415 XXXXXXXXXX XXXXXXXXXX 7.869 25.318 15.098
		19.238



		17.448

Materiële vaste activa

Aanschaffingswaarde per einde van het boekjaar Mutaties tijdens het boekjaar

Aanschaffingen, met inbegrip van de geproduceerde vaste activa Overdrachten en buitengebruikstellingen

Overboekingen van een post naar een andere (+)/(-)

Aanschaffingswaarde per einde van het boekjaar Meerwaarden per einde van het boekjaar Mutaties tijdens het boekjaar

Geboekt

Verworven van derden Afgeboekt

Overgeboekt van een post naar een andere (+)/(-)

Meerwaarden per einde van het boekjaar

Afschrijvingen en waardeverminderingen per einde van het boekjaar

Mutaties tijdens het boekjaar

Geboekt Teruggenomen Verworven van derden

Afgeboekt na overdrachten en buitengebruikstellingen

Overgeboekt van een post naar een andere (+)/(-)

Afschrijvingen en waardeverminderingen per einde van het boekjaar

Nettoboekwaarde per einde van het boekjaar

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 6.4

Codes

Boekjaar

Vorig boekjaar

9087

76A

76B

66A

66B

6503

8,4

5,6

RESULTATEN

Personeel en personeelskosten

Werknemers waarvoor de onderneming een DIMONA-verklaring heeft ingediend of die zijn ingeschreven in het algemeen personeelsregister

Gemiddeld personeelsbestand berekend in voltijdse equivalenten

Opbrengsten en kosten van uitzonderlijke omvang of uitzonderlijke mate van voorkomen

Niet-recurrente opbrengsten

Niet-recurrente bedrijfsopbrengsten Niet-recurrente financiële opbrengsten

Niet-recurrente kosten

Niet-recurrente bedrijfskosten Niet-recurrente financiële kosten

Financiële resultaten

Geactiveerde interesten

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 6.8

WAARDERINGSREGELS

Vestiging kosten

Oprichtingskosten worden afgeschreven in jaarlijkse schijven van 20 % , met uitzondering van de kosten van de uitgifte van leningen waarvan de afschrijvingen kan worden gespreid over de looptijd van de lening .

immateriële activa

De immateriële vaste activa worden geboekt tegen hun aanschaffings-of vervaardigingsprijs , inclusief bijkomende kosten en niet-aftrekbare BTW

. Afschrijving van ten minste 20 % per jaar , te beginnen in het jaar van activatie en zijn gebaseerd op een volledige jaar . Materiële activa

Bedrijfsmiddelen worden gewaardeerd tegen hun aanschaffingswaarde of de kostprijs , met inbegrip van bijkomende kosten en niet-aftrekbare BTW . Het onderhoud en grote herstellingen vallen onder de uitoefening of worden betaald uit de reeds voor dit doel ingestelde reserves . Zij zullen activa vormen in uitzonderlijke gevallen geschat door de raad van bestuur .

Voor materiële vaste activa waarvan het gebruik in de tijd is beperkt , worden de afschrijvingen berekend volgens de lineaire methode vanaf het jaar van de ingebruikname , en zijn gebaseerd op volle jaren . De afschrijvingen starten de eerste keer in het jaar van aankoop en de laatste keer in het jaar voorafgaande aan de uitgebruikstelling.

De volgende jaarlijkse afschrijvingstermijnen worden toegepast :

. Terreinen: geen afschrijving

. Gebouwen : 33 jaar

. Ontwikkelingswerk : 10 jaar

. Machines en installaties : 5-10 jaar

. Meubilair : 5-10 jaar

. Nieuw rollend materieel : 5 jaar

. Gebruikte rollend materieel : 3 tot 5 jaar

. Computerapparatuur : 3 tot 5 jaar

. Leasing : duur van het contract

. Ontwikkeling kosten van materiële vaste activa geleased , afschrijvingen op bepaalde juridische looptijd van de huurovereenkomst , indien de huur in 15 jaarlijkse termijnen .

. Activa in aanbouw en vooruitbetalingen materiële vaste activa : geen afschrijving . De overdracht van de activa zal gebeuren aan het einde van de werkzaamheden .

Voor materiële vaste activa waarvan het gebruik niet beperkt is in de tijd , worden bijzondere waardeverminderingen geboekt in geval van een waardevermindering .

Vorderingen tot een jaar

Vorderingen worden gewaardeerd tegen hun nominale waarde of aanschaffingswaarde . Waardeverminderingen worden opgenomen in de mate dat er sprake is van een bijzondere waardevermindering . Het inroepen van de anciënniteit dan 24 maanden kan een overdracht van slechte leningen en een daling van de waarde van 100 % te zijn .

Beleggingen

Alle beleggingen worden geboekt tegen hun aanschaffingswaarde , met uitzondering van kosten die ten laste zijn van de winst-en verliesrekening

. Indien de realiseerbare waarde lager is dan de aanschaffingswaarde , wordt een waardevermindering geboekt . Kapitaalsubsidies

Kapitaalsubsidies worden in resultaat genomen in hetzelfde tempo als de afschrijvingen op materiële vaste activa die het voorwerp van de subsidie .

Subsidies

Subsidies ( met uitzondering van kapitaal subsidies ) zijn gebaseerd op de boekhoudkundige periode ( pro rata ) , het deel met betrekking tot de uitoefening in de klas 73 , het gedeelte met betrekking tot de volgende boekhoudperiode in de klas 493 . Echter , in het specifieke geval en als het pro rata -systeem economisch niet verantwoord is , kunnen subsidies worden opgenomen in het resultaat op basis van de subsidiabele uitgaven voor dezelfde periode volgens besteding van het project.

Voorzieningen voor risico's en kosten

De Raad van Bestuur zal elk jaar een uitgebreid overzicht van de eerder vastgestelde bepalingen of van de nieuwe vast te stellen normen om de risico's en kosten waaraan de vereniging is onder-worpen te dekken .

Toezeggingen en verbintenissen

De Raad van Bestuur zal de toezeggingen en verbintenissen waarderen aan de nominale waarde van de juridische verbintenis zoals vermeld in het contract. Is er geen nominale waarde , zal de waarde pro memorie vermeld worden.

Continuiteit

De Raad van Bestuur heeft aangegeven dat ze de continuïteit van de vennootschap bewaakt door de volgende maatregelen:

- het bewaken van de begroting en de liquiditeit, vanuit de vaststelling dat de vennootschap zich nog steeds in een aanloopfase bevindt, waardoor de kosten nog niet gedekt worden door operationele inkomsten;

- het stimuleren van kapitaalsinbreng door coöperanten: enerzijds door nieuwe coöperanten aan te trekken, en anderzijds door bestaande coöperanten uit te nodigen om, in de mate van hun mogelijkheden, bijkomend kapitaal in te brengen. Na de Algemene Vergadering van 13 december 2014 kan dat voor aandeelhouders ‘B' tot €1000 voor individuele burgers en €5000 voor rechtspersonen;

- te bewaken dat de voorziene liquiditeit niet zakt onder de drempel van de engagementen die de coöperatie heeft aangegaan;

- in april 2016 werden de 2 eerste groepen producten gelanceerd.

- voor de 2de helft van 2016 plannen we de introductie van andere financiële producten met NewB-affinity (i.s.m. coöperanten "A#?);

- op de Algemene Vergadering zal worden voorgesteld om een nieuwe reeks producten in de markt te zetten: die moeten zorgen voor nieuw zakencijfer;

- een eerste coöperant "C#? heeft zich aangediend, in het kader van een samenwerking rond de ontwikkeling van producten. De coöperatie hoopt op deze manier vanaf 2016 inkomsten te genereren.

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 8

AANDEELHOUDERSSTRUCTUUR VAN DE ONDERNEMING OP DE DATUM VAN DE JAARAFSLUITING

zoals die blijkt uit de kennisgevingen die de onderneming heeft ontvangen overeenkomstig het Wetboek van vennootschappen, artikel 631 §2 laatste lid en artikel 632 §2 laatste lid; de wet van 2 mei 2007 betreffende de openbaarmaking van belangrijke deelnemingen, artikel 14 vierde lid; en het koninklijk besluit van 21 augustus 2008 houdende nadere regels betreffende bepaalde multilaterale handelsfaciliteiten, artikel 5.

	Aangehouden maatschappelijke rechten
NAAM van de personen die maatschappelijke rechten van de		Aantal stemrechten
onderneming in eigendom hebben, met vermelding van het ADRES (van de maatschappelijke zetel, zo het een rechtspersoon betreft) en van het ONDERNEMINGSNUMMER, zo het een onderneming naar Belgisch recht betreft	Aard			%
		Aantal stemrechten verbonden aan effecten	Aantal stemrechten niet verbonden aan effecten

Bijlage 5 : Exploitatierapport 2017

Van de Raad van Bestuur van de Europese coöperatieve vennootschap met beperkte aansprakelijkheid NewB, met maatschappelijke zetel in de Kruidtuinstraat 75 in 0000 Xxxx-Xxxxx- ten-Node en ingeschreven in het register van ondernemingen in Brussel met het nummer 0836.324.003

Aan de Aandeelhoudersvergadering van 9 juni 2018

Dames en heren, beste coöperanten,

In het kader van de transparantie en de betrokkenheid zoals die zijn omschreven door de coöperatie, legt de Raad van Bestuur (RvB) u dit verslag voor met betrekking tot de uitoefening van zijn mandaat van 1 januari tot 31 december 2017, ook al zijn niet-genoteerde kleine vennootschappen zoals NewB volgens artikel 94 van het Wetboek van Vennootschappen niet verplicht om een jaarverslag op te stellen.

We hebben de eer u de jaarrekeningen over het boekjaar van 1 januari tot 31 december 2017 ter goedkeuring voor te leggen.

Balanstotaal op 31 december 2017: 8.292.635,48 € (10.302.320,49 €)1

Bestemming van het resultaat:

Het toe te wijzen verlies van boekjaar 2017 bedraagt – 2.018.478,79 € (-1.605.310,91 €)1

Wij stellen voor om dit als volgt toe te wijzen:

Overgedragen verlies: - 2.018.478,79 € (-1.605.310,91 €)1

1. Opmerkingen bij de jaarrekening met het oog op een waarheidsgetrouwe beschrijving van de situatie en de evolutie van de coöperatie

De vennootschap heeft een bedrijfsresultaat geboekt dat binnen de grenzen van de begroting valt, die werd goedgekeurd door de Algemene Vergadering (AV) van juni 2017 en daarna door de RvB van september 2017.

In 2017 heeft de coöperatie de strategie voortgezet die in 2015 werd ingevoerd om te komen tot de oprichting van een nieuwe coöperatieve bank. In dat kader heeft de coöperatie activiteiten aangevat en voorbereid die verband houden met ethische en duurzame financiële producten.

Daarnaast blijven wij voortwerken aan een dossier met het oog op het verwerven van een banklicentie.

1 De cijfers tussen haakjes zijn die van het jaar 2016

De oprichting van een ethische en duurzame bank loopt sinds 2016 via het aanbieden van bijkomende diensten aan onze coöperanten. De doelstellingen die we voor ogen hadden bij de lancering van de

NewB GoodPay Prepaid Mastercard ®, zijn evenwel nog niet bereikt. Maar de tevredenheid van de gebruikers van de kaart is wel positief. In oktober 2017 lanceerden we een eerste “affinity- kaart” met onze partner VELT.

De ontwikkeling van verzekeringen die aansluiten bij onze waarden, zoals aangekondigd op de Algemene Vergadering van 11 juni 2016 (na de komst van institutionele beleggers die deel uitmaakten van de onderlinge verzekeringsgroep Monceau), was in 2017 een belangrijk project voor de coöperatie. Wij gaan er immers van uit dat deze activiteit een integraal onderdeel vormt van het bankproject: de coöperanten verwachten een volledige financiële dienstverlening die overeenstemt met hun waarden. Wij voorzien onder andere verzekeringen die verbonden zijn aan de kaarten en verzekeringen voor particulieren, te beginnen met een autoverzekering.

De applicatie NewB-Together heeft nieuwe functies bijgekregen, onder andere de geplande mogelijkheid om zich met deze tool in te schrijven voor de AV.

In 2017 bedroeg de bruto kapitaalinbreng (zonder terugbetaling van aandelen in de loop van het boekjaar) door nieuwe coöperanten 79.400 €, en viel als volgt uiteen:

- Coöperanten van categorie A: toename van het onderschreven kapitaal in 2017 met 18.000 € (24.000 € in 2016);

- Coöperanten van categorie B: toename van het onderschreven kapitaal in 2017 met 61.400 € (147.920 € in 2016);

- Coöperanten van categorie C: geen nieuwe leden (10.000.000 € in 2016). Rekening houdend met de terugbetalingen in de loop van het boekjaar, stijgt het eigen vermogen van de coöperatie van 15.213.720 € (op 31.12.2016) naar 15.250.000 € (op 31.12.2017). De aanvoer van vers kapitaal in 2016 en 2017 heeft bijgedragen tot de verdere ontwikkeling van activiteiten van de coöperatie.

De campagne voor het inzamelen van kapitaal in 2017 was gestoeld op de vrijstelling van prospectus voor erkende coöperaties. Dit geldt enkel voor intekening op aandelen van categorie B.

Het bestuur van de coöperatie

In 2017 organiseerde de coöperatie drie algemene vergaderingen.

- Op woensdag 19 april 2017: Buitengewone Algemene Vergadering met een statutenwijziging op de agenda. Omdat het quorum van 50% van de coöperanten niet werd bereikt, werd een nieuwe Buitengewone Algemene Vergadering bijeengeroepen.

- Op zaterdag 10 juni 2017 om 16.30 uur aanvaardde een tweede Buitengewone Algemene Vergadering, in aanwezigheid van de heer notaris Indekeu, de voorstellen tot wijziging van de statuten, bedoeld om de tekst in overeenstemming te brengen met de evolutie van de coöperatie: de wijziging van het maatschappelijk doel als aanpassing aan de concreet geplande activiteiten,

zowel met betrekking tot de bankactiviteit (de oprichting en de exploitatie van een nieuwe coöperatieve kredietinstelling… ), als tot de activiteit als verzekeringsagent en andere potentiële activiteiten.

- Op zaterdag 10 juni 2017 om 14.00 uur maakte de gewone Algemene Vergadering een stand van zaken op van het project. Er was ook ruimte voor een evaluatie van de strategie van de coöperatie en de statutair voorziene onderwerpen. Op de agenda stonden onder andere de volgende punten:

- goedkeuring van de notulen van de Algemene Vergadering van 11 juni 2016;

- goedkeuring van de rekeningen voor het boekjaar 2016;

- kwijting van de bestuurders;

- kwijting van de commissaris en bepaling van zijn vergoeding;

- aanvaarding van de nieuwe bestuurders Xxx Xxxxxxx en Xxxxx Xxxxxxx;

- goedkeuring van de strategie voor 2017;

- goedkeuring van de begroting voor 2017.

De Raad van Bestuur vergaderde zes keer in 2017 en besprak vooral de verschillende structurele, strategische, juridische en financiële aspecten van de coöperatie.

In de loop van het jaar 2017 zijn er twee bestuurders bijgekomen, de xxxx Xxxxx Xxxxxxx en de xxxx Xxx Xxxxxxx. De xxxx Xxx Xxxxxxx nam ontslag in januari 2017.

De Raad van Bestuur gaf aan het Bureau een delegatie voor de operationele controle van de coöperatie, meer in het bijzonder om toe te zien op de uitvoering van de beslissingen van de Raad van Bestuur, tussen twee vergaderingen van de Raad van Bestuur de nodige en dringende beslissingen te nemen, de agenda voor de Raad van Bestuur voor te bereiden, de punten die aan de Raad van Bestuur worden voorgelegd vooraf te onderzoeken, de levende band en de samenhorigheid te verzekeren tussen de Raad van Bestuur en het management en erover te waken dat de verschillende instanties van de coöperatie goed op elkaar aansluiten.

Het Bureau bestond uit Xxxxxxx Xxxxx, voorzitter van de Raad van Bestuur, Xxxxx xx Xxxxx, bestuurster, Xxxx Xxxxxxxxxxxx, afgevaardigd bestuurder, Xxx Xxxxxxx (afgevaardigd bestuurder vanaf de AV van juni 2017), Xxxxxxxx Xxxxx, bestuurder (tot 24 november 2017) en Xxxxxxx Xxxxxxxx, bestuurder (vanaf 24 november 2017).

Het Bureau vergaderde 18 keer in 2017.

Op financieel vlak werd het jaar 2017 gekenmerkt door de volgende cijfers:

- Totale uitgaven: 2.070.605,49 € (1.642.558,82 €)2, waarvan:

- Personeelskosten (werknemers en zelfstandigen): 1.084.449,02 € (817.514,59 €)2

2 De cijfers tussen haakjes zijn die voor het jaar 2016

- Ontwikkelingskosten (afschrijvingen): 165.422,00 € (119.860,57 €)2

- Kosten voor consultancy en diverse diensten: 211.269,03 € (319.595,21 €) 2

- Kosten in verband met de coöperatie: 21.059,94 € (13.537,18 €)2

- Kosten voor informatica: 41.432,40 € (32.644,99 €)2

- Diverse kosten: 546.973,10 €, waarvan 66.685,97 € niet- aftrekbare btw

(339.406,28 €) 2

- Totale inkomsten: 37.522,24 € (35.454,19 €)2

- Tussenkomst van de vennoten in het verlies: 14.604,46 € (1.793,73 €) 2

Verlies voor het jaar 2017: 2.018.478,79 € (1.605.310,91 €)2

- Door toevoeging van het overgedragen verlies van 5.155.257,21 € in 2016 heeft de coöperatie nu een gecumuleerd verlies van 7.173.736,00 €

- Totale kapitaalinbreng door de lidorganisaties en individuele aandeelhouders op 31/12/2017:

15.250.000 € (15.213.720 €)2

- Kapitaal beschikbaar op 31/12/2017: 8.076.264,00 € (10.058.462,79 €)2

In 2017 zijn wij blijven investeren in onze plannen en de ontwikkeling ervan, om geleidelijk aan te komen tot de duurzame coöperatieve bank die wij voor ogen hebben. De middelen voor die investeringen werden aangebracht door de coöperanten van de drie categorieën.

Om het voorbereidend werk te versnellen en het dossier voor aanvraag tot erkenning als kredietinstelling (de officiële benaming van een bank in België) af te ronden, heeft de Raad van Bestuur eind 2017 de inzet van een gespecialiseerd bureau (Deloitte) goedgekeurd, na een oproep tot het indienen van voorstellen waarbij een keuze werd gemaakt uit twee kandidaten die belangstelling hadden betoond.

Op 31.12.2017 bestond het team uit 14,4 FTE. 2017 werd gekenmerkt door een aanzienlijk aantal aanwervingen: dit is een belangrijke investering met de bedoeling om de verschillende activiteitendomeinen te versterken. Op die manier hebben we trouwens ook het team kunnen verjongen. Xxx Xxxxxxx werd aangeworven als tweede CEO. Zijn belangrijkste taak is het beheren van het bankdossier. Xxx Xxxxxxxx en Xxx Xxxxxxxxxxxxxx kwamen het IT-team versterken. Xxxxxx Xxxxxxx werd aangeworven als verantwoordelijke voor de kaarten en betaalsystemen. Xxxxxxx Xxxxxxxxxxx kwam erbij als verantwoordelijke voor de communicatie en de digitale marketing. We wierven ook Xxxxxx Xxxxxxx aan om professionele juridische opvolging van een goede kwaliteit te verzekeren en om minder een beroep te moeten doen op advocatenkantoren. We zijn ook begonnen met het opbouwen van een team dat zal instaan voor de verzekeringen: Xxxxxxxx Xxxxxxxx (aangeworven eind 2016) en Xxxxxx Xxxxx. Verder hebben we ook het werk voor het coöperatief leven van de coöperatie versterkt met Xxxxxxxx Xxxxxxxx.

We willen erop wijzen dat de NewB GoodPay Prepaid Mastercard ® een omzet heeft opgeleverd van 36.743,36 € , ruim lager dan het verhoopte bedrag. Dit komt enerzijds doordat minder mensen dan voorzien de kaart hebben aangeschaft, en anderzijds hebben zij de kaart ook gebruikt voor lagere bedragen dan voorzien.

De NewB GoodPay Prepaid Mastercard ® helpt bij het werven van nieuwe coöperanten: uit de cijfers blijkt dat bij ongeveer 50% van hen er een verband is met het bestellen van een kaart. Dit verantwoordt dat de bedragen die zijn geïnvesteerd voor de ontwikkeling van deze activiteit eerder zijn geactiveerd, en dat zij jaarlijks met 20% worden afgeschreven.

Voor het verzekeringsprogramma was een grote investering nodig, op het vlak van de ontwikkeling van het concept (onder andere met verschillende formules van cocreatie met de coöperanten), de uitwerking van het IT-luik (backoffice en frontoffice, de inbedding van het product in een nieuwe website), juridisch werk (het opstellen van de algemene en bijzondere voorwaarden) evenals de geplande communicatie.

Op 31 december 2017 bedroeg de boekhoudkundige waarde van een aandeel A 1.059,18 € (1.322,29 €)·. De boekhoudkundige waarde van een aandeel B bedroeg op die datum 10,59 € (13,22

€)2. En de boekhoudkundige waarde van een aandeel C bedroeg 105.918,22 € (132.228,84€)2 op 31 december 2017. Die waarde zal worden uitbetaald aan de coöperanten die voor 30 juni 2017 hebben meegedeeld dat zij willen uitstappen.

De evolutie van de waarde van het aandeel valt in de eerste plaats te verklaren door het voortzetten van de investeringen in de ontwikkeling van nieuwe producten en diensten, die vooral worden gefinancierd met kapitaal. Die activiteiten zouden in de nabije toekomst moeten bijdragen aan een in alle opzichten positieve dynamiek (vooruitzichten, resultaten, externe communicatie, …).

2. Gegevens met betrekking tot belangrijke gebeurtenissen na het sluiten van de jaarrekeningen

Tussen 1 januari 2018 en 31 maart 2018 hebben aandeelhouders van categorie A ingetekend op kapitaal voor een bedrag van 6.000 € en aandeelhouders van categorie B deden dat voor een bedrag van 16.400 €.

Na meer dan vier jaar inzet voor NewB wenste Xxxx Xxxxxxxxxxxx de coöperatie te verlaten. Hij diende in februari 2018 zijn ontslag in als CEO, maar hij blijft wel bestuurder tot de gewone Algemene Vergadering van juni 2018. Wij bedanken hem voor alle geleverde werk. In de periode juni 2017 – januari 2018 is een directiecomité opgericht. Vanaf februari 2018 werken we dan ook met één enkele afgevaardigd bestuurder: Xxx Xxxxxxx.

De nieuwe visuele identiteit, die onder andere zal worden verwerkt in de nieuwe website van NewB, is een belangrijke stap met het oog op de opname van nieuwe producten in de online communicatie van de coöperatie. Zij is ontwikkeld in het licht van onze waarden en in samenwerking met een groot aantal coöperanten.

In het kader van de verzekeringsactiviteiten blijven we partnerschappen opzetten, in perfecte samenwerking met onze partner, de groep Monceau Assurance. De contacten met de autoriteit voor markttoezicht (Financial Services and Markets Authority – FSMA) voor het verkrijgen van een

vergunning als verzekeringsagent, hebben in februari 2018 geleid tot een erkenning als verzekeringsagent.

3. Toepassing van de boekhoudkundige regels met het oog op de continuïteit

De Raad van Bestuur heeft vastgesteld dat de continuïteit van de vennootschap om het maatschappelijk doel voor oprichting van een ethische en duurzame coöperatieve bank gegarandeerd was, rekening houdend met de volgende elementen:

- een strenge bewaking van de begroting en de liquiditeit, aangezien de vennootschap nog altijd in de startfase zit, wat impliceert dat de kosten niet worden gedekt door operationele inkomsten. De rekeningen zijn evenwel binnen de grenzen gebleven van de begroting zoals goedgekeurd door de Algemene Vergadering van juni 2017;

- het aanmoedigen van coöperanten om deel te nemen aan het kapitaal, enerzijds door het werven van nieuwe coöperanten en anderzijds door de bestaande coöperanten uit te nodigen om in de mate van hun mogelijkheden bijkomend kapitaal aan te brengen;

- de lancering van verzekeringsproducten in 2017 zal de coöperatie de kans bieden om de inbreng van inkomsten uit producten te verhogen.

Rekening houdend met deze elementen en in de huidige situatie waarin het bankdossier en verzekeringsproducten worden voorbereid, en voor zover het budget wordt aanvaard op de algemene vergadering, stelt de Raad van Bestuur zich volledig verantwoordelijk voor de continuïteit van de coöperatie.

4. Activiteiten op het gebied van onderzoek en ontwikkeling

In het kader van de maatschappelijke doelstellingen zijn een aantal analyses en initiatieven uitgevoerd en gepland voor de toekomst:

- De enquêtes voor de cocreatie van duurzame verzekeringsproducten vormden in 2017 een belangrijk terrein voor actie en samenwerking met onze coöperanten. Het is onze bedoeling om die in 2018 voort te zetten voor andere producten.

- In 2017 werd een vergelijkend onderzoek uitgevoerd over diversiteit in de financiële sector, dat tot de conclusie kwam dat specifieke inspanningen wenselijk zijn om de diversiteit in de coöperatie te verbeteren. In 2018 en 2019 zullen wij met het personeelsteam hierrond werken, in samenwerking met het agentschap Actiris. Daarbij zullen we ons toespitsen op diversiteit in de herkomst van de medewerkers, van mensen zonder diploma middelbaar onderwijs, jongeren onder de 26 jaar, senioren van meer dan 45 jaar, handicaps en gender. Dit zal telkens gebeuren in vier interventiedomeinen: rekrutering en aanwerving, personeelsbeheer, interne communicatie en externe positionering.

- Een gespecialiseerd bureau heeft ons een onafhankelijke visie geleverd voor een communicatieaanpak die overeenstemt met de waarden van NewB. Het bureau heeft ons ook geholpen bij het bepalen van de specifieke waarden die we moeten ontwikkelen met onze verzekeringsproducten, door sessies te beleggen met onze coöperanten en met nietcoöperanten over verschillende mogelijke benaderingen. Er is blijkbaar een opmerkelijk potentieel aan burgers die gevoelig zouden zijn voor onze producten.

- De Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) of General Data Protection Regulation (GDPR) vormt een enorme uitdaging voor een coöperatie als NewB, voor wie ethische waarden een absolute prioriteit zijn. Wij werken aan de uitvoering van een passend beleid dat vanaf mei 2018 van kracht is en aan de instrumenten die ons zullen helpen om deze nieuwe regelgeving na te leven. We hebben een informatiebijeenkomst georganiseerd voor de coöperanten van categorie A die zich wilden verdiepen in de vereisten van deze regelgeving. Dit initiatief werd door de deelnemers sterk gewaardeerd.

- Uit onderzoek in de financiële en banksector blijkt dat de kapitaalvorming van een nieuwe bank een cruciaal element vormt voor de start van die bank en dat een stevig niveau van eigen vermogen het verkrijgen van een erkenning als kredietinstelling zou vergemakkelijken. Die bedenking wordt meegenomen in de voorbereidende werkzaamheden van het huidige team.

5. Varia

De coöperatie heeft geen enkel filiaal.

Ik verzoek u om de Raad van Bestuur en de Commissaris kwijting te verlenen voor hun bestuur in de periode van 1 januari 2017 tot 31 december 2017.

Xxxxxxx, 00 april 2018 Xxxxxxx Xxxxx,

Voorzitter, in naam van de Raad van Bestuur.

Nr.

BE 0836.324.003

VKT 12

SOCIALE BALANS

Nummers van de paritaire comités die voor de onderneming bevoegd zijn: 218

Codes	1. Voltijds (boekjaar)	2. Deeltijds (boekjaar)	3. Totaal (T) of totaal in voltijdse equivalenten (VTE) (boekjaar)	3P. Totaal (T) of totaal in voltijdse equivalenten (VTE) (vorig boekjaar)
100	7	2	8,4 VTE	5,6 VTE
101	10.088	2.049	12.137 T	8.704 T
102	507.900	69.530	577.430 T	300.081 T

Werknemers waarvoor de onderneming een DIMONA-verklaring heeft ingediend of die zijn ingeschreven in het algemeen personeelsregister

Tijdens het boekjaar en het vorige boekjaar

Gemiddeld aantal werknemers

Aantal daadwerkelijk gepresteerde uren

Personeelskosten

Codes	1. Voltijds	2. Deeltijds	3. Totaal in voltijdse equivalenten
105	7	2	8,4
110	7	2	8,4
111
112
113
120	7		7
1200
1201
1202
1203	7		7
121		2	1,4
1210
1211
1212
1213		2	1,4
130
134	7	2	8,4
132
133