Marktstraat te Bodegraven
Marktstraat te Bodegraven
Meerdervoort Flex B.V. heeft een koopovereenkomst gesloten ten behoeve van de aankoop van het project Marktstraat te Bodegraven. Het gekochte vastgoed is volledig gerenoveerd en dient als
multi-tenant kantoor. In het pand zijn onder andere Het Kaas Museum, horecagelegenheid ‘de Munt’ en Donkey Mobile gevestigd. Het project heeft een mooie spreiding aan huurders. Het pand is volledig verhuurd door middel van langlopende huurcontracten van vijf jaar.
Meerdervoort Flex B.V. heeft inmiddels verschillende vastgoedprojecten succesvol verworven, waaronder Xxxxx & Xxxxxx te Zwijndrecht, Corbulo Plint te Voorburg, Zonnebaan te Utrecht, alsmede winkelcentrum ‘Bloemendaal’ te Gouda. Meerdervoort Flex B.V. is een goedlopende vastgoedonderneming met een eigen vermogen van 3.2 miljoen euro.
In de B.V. zit 20 miljoen euro aan vastgoed.
De koopsom van het project Marktstraat te Bodegraven bedraagt €2.235.000,-. Het pand heeft vier etages met een totale netto oppervlakte van 1.362 m². De koopsom per vierkante meter is € 1.641,-.
• Totale omvang van het project: € 2.600.000,-
• Huidige huurinkomsten: € 232.767,-
Wat ‘Marktstraat te Bodegraven’ bijzonder aantrekkelijk maakt, is de locatie van het project. Bodegraven Reeuwijk vormt een trekpleister in het Groene Hart, waardoor er een continue stroom van toerisme kan worden verwacht. Het pand heeft bij uitstek een perfecte ligging voor flexwerkers. Zo ligt Bodegraven centraal gelegen tussen Utrecht, Amsterdam en Rotterdam.
Het rentepercentage van deze investeringsmogelijkheid is vastgesteld op 5% jaarlijks, dit wordt voldaan middels een maandelijkse rente-uitkering gedurende de hele looptijd.
Kenmerken
Rentepercentage: 5% (jaarlijks) 1e hypotheekrecht
Looptijd: 3 jaar
Transactie: Via Finway B.V. advocaten te Amsterdam en Dirkzwager notarissen te Arnhem/Nijmegen
Minimale inleg: €200.000,- Sluitingsdatum inschrijving: 1 juli 2022
Ingangsdatum rente: 15 juli 2022
Investeer uw vermogen met visie én zekerheid. 088 770 44 44 | xxxxxxxxxxxx.xxx
MEERDERVOORT® MARKTSTRAAT TE BODEGRAVEN
1 OVER MEERDERVOORT®
Meerdervoort is een snel groeiende vastgoedonderneming. Ons succes wordt behaald door anders naar de markt te kijken en daar ook op in te spelen. We leggen onze investeringsmogelijkheden direct bij u als eindbelegger neer, in veel gevallen zonder tussenkomst van een bank. Door vast te houden aan deze filosofie hebben we een bestendige, duurzame en omvangrijke vastgoedportefeuille met een gezonde cashflow opgebouwd.
2 MARKTSTRAAT TE BODEGRAVEN
De koopsom van het project Marktstraat te Bodegraven bedraagt € 2.235.000,-.
• De (geschatte) taxatiewaarde bedraagt € 2.500.000,-
• De huidige huurinkomsten bedragen € 232.767,-
Bekijk het overzicht van huurders voor meer inzage in de huurinkomsten van dit project.
3 INVESTERINGMOGELIJKHEID IN MEERDERVOORT FLEX B.V.
U kunt investeren in het project door Meerdervoort Flex B.V. financiering in de vorm van een lening te verstrekken tegen een 1e rangs hypotheek- en pandrecht.
Het rentepercentage van deze investeringsmogelijkheid is vastgesteld op 5% per jaar. De rente wordt gedurende de looptijd van de lening maandelijks uitgekeerd.
Meerdervoort Flex B.V. zal de financiering in de vorm van leningen aantrekken bij verschillende investeerders. Het staat Meerdervoort Flex B.V. vrij te bepalen welke partijen de andere investeerders in dit project zullen worden en voor welk bedrag deze partijen een financiering verstrekken. Iedere investeerder verstrekt de financiering tegen uniforme voorwaarden die gelden voor de betreffende investering (tegen 1e rangs hypotheek- en pandrecht).
Financieringsopzet
(Geschatte) taxatiewaarde: € 2.500.000,- Benodigde financiering: € 2.600.000,- Rentepercentage: 5% per jaar
Minimale deelname: € 100.000,-
Looptijd: 3 jaar, met een verleningsoptie voor Meerdervoort Flex B.V. voor maximaal 2 jaar, waarbij u als tegenprestatie 1% extra rente krijgt
Zekerheden: eersterangs hypotheekrecht op het vastgoed en pandrecht op de met het vastgoed verbonden roerende zaken en huurvorderingen
Sluitingsdatum inschrijving: 1 juli 2022
Ingangsdatum rente: 15 juli 2022
Transactie: via Finway B.V. advocaten te Amsterdam (contactpersoon: xx. Xxx Xxxxxxx) en Dirkzwager notarissen te Nijmegen (contactpersoon: xx. Xxxx Xxxxxxxxx).
Financiering door u
Bij deelname aan het project Marktstraat te Bodegraven wordt een leningsovereenkomst opgesteld tussen iedere financier als leninggever en de entiteit Meerdervoort Flex B.V. als leningnemer. Op de leningsovereenkomst zijn de leningsvoorwaarden van toepassing. De leningsvoorwaarden zijn voor iedere leninggever gelijk. De leningsvoorwaarden zullen bijvoorbeeld niet worden aangepast in de relatie tot één bepaalde leninggever.
De concept leningsovereenkomsten en de sets leningsvoorwaarden vindt u bij de documentatie over dit project op de website.
Meerdervoort Flex B.V. mag de leningen altijd geheel of gedeeltelijk vervroegd aflossen (al dan niet tegen een bepaalde vergoeding). Als Meerdervoort Flex B.V. de leningen die zijn verstrekt geheel of gedeeltelijk vervroegd aflost, dan zal dat in beginsel pro rata op iedere betreffende lening gebeuren. Dat wil zeggen: naar evenredigheid van iedere lening in het totaal van de leningen.
Meerdervoort Flex B.V. kan ervoor kiezen om bij zwaarwegende redenen die spelen bij of ten aanzien van een leninggever, die betreffende leninggever vervroegd af te lossen (zonder ook de andere leninggevers vervroegd af te lossen). Bijvoorbeeld omdat die leninggever een reputatierisico voor Meerdervoort Flex B.V. met zich brengt of bij overlijden van de leninggever (steeds nadat Meerdervoort Flex B.V. hier een eigen afweging in heeft gemaakt). In die gevallen zou Meerdervoort Flex B.V. ook in kunnen stemmen (in afwijking van de leningsvoorwaarden) met een eventuele overdracht door de leninggever van zijn rechten en verplichtingen in verband met de lening aan een derde.
Overbruggingsfinanciering
Het staat Meerdervoort Flex B.V. vrij om een overbruggingsfinanciering aan te trekken en om te bepalen tegen welke voorwaarden dat gebeurt. Meerdervoort Flex B.V. kan hiertoe overgaan in het geval op de sluitingsdatum van de inschrijving niet het benodigde bedrag aan financiering is opgehaald bij investeerders en zij het project wel door wil laten gaan. Een overbruggingsfinanciering zal worden aangetrokken voor een korte periode (maximaal een jaar) tegen (bijvoorbeeld) een hogere rente dan die u ontvangt. Meer informatie over een overbruggingsfinanciering leest u hieronder in de paragraaf 'Risico bij overbruggingsfinanciering'.
Vastgoedportefeuille Meerdervoort Flex B.V.
Meerdervoort Flex B.V. heeft inmiddels verschillende soortgelijke vastgoedprojecten succesvol verworven. De portefeuille van Meerdervoort Flex B.V. bestaat uit:
• Zonnebaan te Utrecht
Projectomvang: € 3.300.000 aan financiering Taxatiewaarde: € 3.600.000 (januari 2019)
Jaarlijkse huurinkomsten: € 274.489 bij aanvang exploitatie
• Corbulo Plint te Voorburg
Projectomvang: € 3.600.000 aan financiering Taxatiewaarde: € 4.670.000 (maart 2019)
Jaarlijkse huurinkomsten: € 347.167 bij aanvang exploitatie
• Xxxxx en Xxxxxx te Zwijndrecht
Projectomvang: € 7.000.000 aan financiering Taxatiewaarde: € 6.990.000 (mei 2019)
Jaarlijkse huurinkomsten: € 758.500 bij aanvang exploitatie
• Winkelcentrum Bloemendaal te Gouda Projectomvang: € 3.900.000 aan financiering Taxatiewaarde: € 3.650.000 (februari 2022)
Jaarlijkse huurinkomsten: € 300.589 bij aanvang exploitatie
Meerdervoort Flex B.V. is een goedlopende vastgoedonderneming met een eigen vermogen van € 3.200.000,- en een bedrag van € 20.000.000,- aan vastgoed. Op verzoek sturen wij u de benodigde financiële documentatie van de onderneming toe.
Xxxxxx'x bij investering
Investeren in projecten van Meerdervoort Flex B.V. is niet zonder risico’s. Als u overweegt om te investeren, xxxxx xxx u aan om onderstaande weergegeven risicofactoren en onzekerheden zorgvuldig in overweging te nemen, alvorens te beslissen over de inschrijving op dit project.
Daarnaast wordt geadviseerd deskundig financieel, juridisch en fiscaal advies in te winnen zodat, gegeven de persoonlijke inkomens- en vermogenspositie, het risicoprofiel van deelname individueel gewogen kan worden in uw investeringsbeslissing. Ten aanzien van toekomstgerichte verklaringen geldt dat deze naar hun aard risico’s en onzekerheden inhouden aangezien ze betrekking hebben op gebeurtenissen en afhankelijk zijn van omstandigheden die zich in de toekomst al dan niet zullen voordoen.
Meerdervoort Flex B.V. heeft de risico’s die zij van materieel belang acht, opgenomen in deze brochure (niet op volgorde van belangrijkheid). Bijkomende risico’s en onzekerheden die op dit moment niet bekend zijn bij Meerdervoort Flex B.V. of waarvan Meerdervoort Flex B.V. op dit moment denkt dat ze niet materieel zijn, kunnen in de toekomst eveneens een nadelig effect hebben op de financiële positie van Meerdervoort Flex B.V. Ook deze risico’s kunnen daardoor mede bepalen of Meerdervoort Flex B.V. in staat is om aan (al) haar (financiële) verplichtingen te voldoen. Het maximale verlies dat u kunt lijden, is het bedrag van uw deelname.
Risico van leegstand en waardedaling
De grootste risico’s bij het beleggen in onroerend goed zijn leegstand en waardedaling. Wij betalen de rente uit de huurpenningen. Bij leegstand hebben wij minder inkomsten om onze renteverplichtingen na te komen. Het leegstandsrisico hebben wij deels ingecalculeerd, maar als de leegstand onverwachts heel groot is, dan kan dat ertoe leiden dat Meerdervoort Flex B.V. niet kan voldoen aan de renteverplichtingen.
Bij een onverwachts grote waardedaling kan het vastgoed mogelijk te weinig opleveren om uw lening (geheel) terug te betalen (zie hierover "Herfinancieringsrisico").
Herfinancieringsrisico
Meerdervoort Flex B.V. is voornemens de financiering die de investeerders verstrekken te herfinancieren aan het einde van de looptijd. Het zou kunnen zijn dat op het moment dat er moet worden geherfinancierd, er geen bank, groep investeerders of andere financier is die de totale lening wil herfinancieren. In dat geval zal Meerdervoort Flex B.V. het vastgoed verkopen. Er bestaat het risico dat uw lening dan niet geheel kan worden terugbetaald. Bijvoorbeeld omdat er sprake is van laagconjunctuur, daling van de waarde van het vastgoed of overheidsingrijpen.
In de leningsvoorwaarden is opgenomen dat indien er sprake is van de hierboven genoemde omstandigheden, Meerdervoort Flex B.V. als leningnemer de looptijd van de lening met maximaal 2 jaar kan verlengen. Meerdervoort Flex B.V. kan van dit recht gebruik maken indien haar verwachting is dat met een langere looptijd de terugbetaling van de leningen wel kan plaatsvinden door herfinanciering van het vastgoed of met de verkoopopbrengst.
Risico op tegenvallende resultaten en onvoldoende verkoopopbrengst bij uitwinning
Tegenvallende resultaten (bijvoorbeeld als gevolg van het intreden van één of meer risico's die verbonden zijn aan de activiteiten van Meerdervoort Flex B.V.) kunnen ervoor zorgen dat niet meer kan worden voldaan aan de verplichtingen die verband houden met de leningen. Tegenvallende resultaten in het ene project kunnen wel worden opgevangen met goede resultaten in (het) andere project(en), nu in Meerdervoort Flex B.V. verschillende soortgelijke vastgoedprojecten lopen. Meerdervoort Flex B.V. als entiteit blijft namelijk aansprakelijk voor het geheel. Wanneer er geen sprake is van een faillissement en er is een (gedwongen) verkoop van het vastgoed als onderpand met onvoldoende opbrengst, dan zal Meerdervoort Flex B.V. het verschil bijleggen waardoor u alsnog volledig wordt afgelost.
De omvang van de tegenvallende resultaten kan het voortbestaan van Meerdervoort Flex B.V. in gevaar brengen. Dit zou kunnen leiden tot een faillissement van Meerdervoort Flex B.V.
Als Meerdervoort Flex B.V. haar betalingsverplichtingen niet nakomt, kan de Stichting Hypotheekhouders Meerdervoort overgaan tot uitwinning van het hypotheekrecht. Het risico bestaat dat de (gedwongen) verkoop van het onderpand onvoldoende opbrengst genereert om alle leningen af te lossen. De verkoopopbrengst bij een executieverkoop van vastgoed ligt namelijk lager dan bij een gewone verkoop van het vastgoed. Daarnaast moeten er ook executiekosten worden betaald. Als de verkoopopbrengst onvoldoende is, dan loopt u het risico dat u (een deel van) de hoofdsom (en verschuldigde, niet betaalde rente) niet (terug)betaald krijgt.
Risico bij overbruggingsfinanciering
De financiers die een overbruggingsfinanciering aan Meerdervoort Flex B.V. verstrekken, zullen hiervoor een hogere rente ontvangen dan die u ontvangt. De rente zal dus hoger liggen dan 5% per jaar. De financiers die de overbruggingsfinanciering verstrekken krijgen ook een 1e rangs hypotheek- en pandrecht. Dit 1e rangs hypotheek- en pandrecht verkrijgen zij samen met u.
Nu deze financiers een hogere rente krijgen, zal enig bedrag van niet-betaalde rente met een groter deel zijn aangegroeid dan de vorderingen van de andere investeerders. Als de verkoopopbrengst onvoldoende is, dan blijft er minder over voor de andere investeerders omdat de financiers van de overbruggingsfinanciering (met een hogere rentecomponent) meedelen in de verkoopopbrengst. U loopt dan een groter risico dat u (een deel van) de hoofdsom (en verschuldigde, niet betaalde rente) niet (terug)betaald krijgt.
Concentratierisico
Het rendement (waaronder de waardeontwikkeling) van vastgoed is afhankelijk van verschillende factoren die daarop in meer of mindere mate een directe of indirecte invloed hebben. Zo zullen het klimaat op de vastgoedmarkt en de economische omstandigheden in het algemeen, in zekere mate en hoofdzakelijk indirect het rendement beïnvloeden. Doorgaans hebben factoren als de ligging van het vastgoed en ontwikkelingen in de nabijheid van het vastgoed, de kwaliteit en eventuele (verborgen) gebreken aan het vastgoed en de kwaliteit (solvabiliteit) van de huurder een belangrijkere en een meer directe invloed op het rendement dat het vastgoed voortbrengt. Als het rendement tegenvalt, dan zijn er minder middelen om aan de verplichtingen jegens u te voldoen.
Doordat Meerdervoort Flex B.V. gespreid belegt in verschillende vastgoedobjecten op verschillende locaties en met verschillende huurders kunnen deze laatstbedoelde risicofactoren in zekere mate worden gemitigeerd. Als er in Meerdervoort Flex B.V. op enig moment nog slechts één vastgoedobject zit, omdat verkoop van het vastgoed heeft plaatsgevonden, is er sprake van een slechts geringe demping van deze risicofactoren.
Risico aansprakelijkheid Meerdervoort Flex B.V. voor het geheel
Meerdervoort Flex B.V. belegt, naast Marktstraat te Bodegraven, in andere vastgoedobjecten. Het kan zijn dat zich ten aanzien van die vastgoedobjecten risico's voordoen die tegenvallende resultaten meebrengen en het rendement van dat vastgoed nadelig beïnvloeden. Goede resultaten in het ene project kunnen tegenvallende resultaten in het andere project opvangen, want Meerdervoort Flex B.V. als entiteit blijft aansprakelijk voor het geheel.
Bij tegenvallende resultaten beschikt Meerdervoort Flex B.V. als geheel over minder middelen om aan de verplichtingen jegens u te voldoen en ook jegens de financiers in haar andere projecten.
Daarnaast kan er sprake zijn van een situatie waarin er geen sprake is van een faillissement en er ten aanzien van een ander vastgoedobject een (gedwongen) verkoop van het vastgoed is met onvoldoende opbrengst. Meerdervoort Flex B.V. zal dan met haar middelen het verschil aan de financiers van dat vastgoed bijleggen. Ook dat heeft tot gevolg dat er minder middelen in Meerdervoort Flex B.V. over zijn om de verplichtingen jegens u te voldoen.
Risico vervroegde aflossing
Meerdervoort Flex B.V. mag de leningen altijd geheel of gedeeltelijk vervroegd aflossen. Na 2 jaar kan dit boetevrij. U dient zich er van bewust te zijn dat u uw inleg eerder terug kunt krijgen dan verwacht. In dat geval zal de rentevergoeding die u op uw investering krijgt lager zijn dan de rentevergoeding die u zou krijgen in de situatie dat de leningen niet vervroegd worden afgelost. Het bedrag van uw inleg kan geherinvesteerd worden maar wellicht niet tegen dezelfde voorwaarden.
Risico omtrent wet- en regelgeving
Partijen zijn onderworpen aan wet- en regelgeving. Een onzekere factor is de invloed van de politiek, de wetgeving en de rechtspraak. Het risico bestaat dat dit de investeringen in dit soort projecten in negatieve zin beïnvloedt.
Geen individuele vorderingsrechten en/of rechtstreekse acties
Op grond van de trustakte worden de gezamenlijke belangen van de investeerders behartigd door de Stichting Hypotheekhouders Meerdervoort waardoor u geen eigen, individuele vorderingsrechten en/of rechtstreekse acties tegen Meerdervoort Flex B.V. kunt instellen. Meer over dit risico en de Stichting Hypotheekhouders Meerdervoort leest u in paragraaf 5.
4 ZEKERHEDEN
Meerdervoort Flex B.V. geeft eersterangs zekerheden in dit project. De zekerheden bestaan uit een hypotheekrecht op het vastgoed en pandrechten op de met het vastgoed verbonden roerende zaken en de huurvorderingen. Deze zekerheden zullen worden gehouden door de Stichting Hypotheekhouders Meerdervoort.
U vindt de concept hypotheek- en pandakte (eersterangs zekerheden) en de daarop toepasselijke Algemene Voorwaarden Hypothecaire Zekerheden Meerdervoort bij de documentatie over dit project op de website.
5 STICHTING HYPOTHEEKHOUDERS
In verband met het aantal investeerders dat deelneemt in dit project, zullen het hypotheekrecht en de pandrechten worden gehouden door een stichting met een onafhankelijk bestuur, de Stichting Hypotheekhouders Meerdervoort (de Stichting). De Stichting zal in bepaalde gevallen optreden voor en ten behoeve van de investeerders, overeenkomstig de bepalingen van de trustakte, de leningsovereenkomst en de leningsvoorwaarden. Dit leidt ertoe dat u in beginsel geen eigen, individuele vorderingsrechten en/of rechtstreekse acties tegen Meerdervoort Flex
B.V. kunt instellen. Uw individuele belang wijkt voor de gezamenlijke belangen van de investeerders. Ook in geval van faillissement van Meerdervoort Flex B.V. is alleen de Stichting bevoegd tot het uitoefenen van de rechten van de investeerders.
Bij de documentatie op de website vindt u de concept trustakte, de leningsovereenkomst en de leningsvoorwaarden.
De Stichting houdt het hypotheekrecht en de pandrechten namens de investeerders. Het voordeel hiervan is dat de Stichting schakelt met de verschillende investeerders bij bijvoorbeeld uitwinning van het hypotheekrecht en de pandrechten. De opbrengst van de zekerheden komt toe aan de investeerders.
Mocht u vragen hebben over de Stichting, dan kunt u contact opnemen met xxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxxxxx.xxx.
De contactgegevens van de betrokken personen bij de Stichting zijn: Mr. M.C. Olie LL.M.
Mr. S.G van de Vusse MBV
xxxxxxx@xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx T: x00 0 00 00 00 00
xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx
6 DEELNAMEMOGELIJKHEDEN EN PROCES
Momenteel werven wij investeerders voor de aankoop van het pand Marktstraat te Bodegraven. Hiervoor hebben wij een benodigde financiering van € 2.600.000,- begroot. Deelnemen kan vanaf
€ 100.000,- tegen een 1e rangs hypotheekrecht op het vastgoed en pandrecht op roerende zaken en huurvorderingen.
Indien u wilt deelnemen kunt u dit kenbaar maken door middel van een ingevuld deelnameformulier.
Wanneer u een nieuwe relatie van Meerdervoort bent, dan ontvangen wij graag een kopie legitimatie en indien u deelneemt met een rechtspersoon (zoals een besloten vennootschap) wensen wij ook een kopie van het KvK-uittreksel.
De voorlopige transactiedatum van dit project staat gepland op 15 juli 2022. Wij streven ernaar het deelnameproces een aantal dagen voor deze datum met u te hebben afgerond.
Wij hopen u hiermee zo volledig mogelijk te hebben geïnformeerd. Wanneer u nog vragen heeft kunt u uiteraard contact met ons opnemen, de contactgegevens vindt u op de laatste pagina van deze brochure.
We zien ernaar uit om u als investeerder en goede relatie van Meerdervoort te mogen verwelkomen.
CONTACT MEERDERVOORT®
Ph. (Xxxxxx) Xxxxxx Directeur Relatiebeheer
x00 0 00 00 00 00
K. (Xxxxx) Xxxxxxxxx Relatiemanager
x00 0 00 00 00 00
M. (Marietje) Plaizier Relatiemanager
x00 0 00 00 00 00
088-7704444 | xxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxxxxx.xxx xxx.xxxxxxxxxxxx.xxx
Meerdervoort® Group BV Xxxxxxxxx 00X
0000 XX Xxxxxxxxxxxx