OPDRACHTDOCUMENT Aangaan van leningen ter financiering van een nieuw gebouw voor voorschoolse kinderopvang, spel en ontmoeting, preventieve gezinsondersteuning.

Het krediet op basis van rentevoeten tot en met 1 jaar is een overbruggingskrediet voor subsidies van VIPA, waar een looptijd wordt gevraagd van 3 maanden, 6 maanden, 9 maanden en 12 maanden.

441.000 euro

De vzw wenst vaste rentevoeten.

Op het gebouw waarvoor de financiering wordt genomen kan vanwege de regels opgelegd door VIPA geen hypotheek gevestigd worden.

1.3. Xxxx van de opdracht

Het geheel van de opdracht wordt beschouwd als een aanneming van: Diensten

1.4. Wetgeving

Op deze aanneming is de volgende wetgeving van toepassing:

De Wet van 15 juni 2006 en latere wijzigingen en aanvullingen betreffende de wet overheidsopdrachten en bepaalde opdrachten voor werken, leveringen en diensten;
Het Koninklijk Besluit van 15 juli 2011 en latere wijzigingen en aanvullingen betreffende de plaatsing overheidsopdrachten klassieke sectoren;
Het Koninklijk Besluit van 14 januari 2013 en latere wijzigingen en aanvullingen betreffende de algemene uitvoeringsregels van de overheidsopdrachten en van de concessies voor openbare werken;
De Wet van 17 juni 2013 en latere wijzigingen en aanvullingen betreffende de betreffende de motivering, de informatie en de rechtsmiddelen inzake overheidsopdrachten en bepaalde opdrachten voor werken, leveringen en diensten.
Koninklijk besluit van 7 februari 2014. tot wijziging van meerdere koninklijke besluiten tot uitvoering van de wet overheidsopdrachten en bepaalde opdrachten voor werken, leveringen en diensten van 15 juni 2006 alsook van de wet van 13 augustus 2011 inzake overheidsopdrachten en bepaalde opdrachten voor werken, leveringen en diensten op defensie- en veiligheidsgebied.

Gezien de geplogenheden in de banksector zijn de bepalingen betreffende de borgtocht en de betalingen niet van toepassing op deze opdracht

Het Belgische recht is van toepassing voor de interpretatie van de contractuele clausules en voor het bepalen van de rechten en plichten die niet door deze clausules geregeld zouden zijn.

De berichten en terechtwijzingen, bekendgemaakt in het Bulletin der Aanbestedingen en die betrekking hebben op deze opdracht, maken integraal deel uit van de bestekbepalingen. De inschrijver is derhalve geacht hiervan kennis te hebben genomen en ermee rekening te hebben gehouden bij het opmaken van zijn offerte.

1.5. Gunningswijze

Gunningswijze: Vereenvoudigde onderhandelingsprocedure met bekendmaking

Nieuwe werken of diensten, bestaande uit de herhaling van soortgelijke werken of diensten kunnen binnen de voorwaarden van artikel 26 §1, 2°, b) van de Wet van 15 juni 2006 gegund worden aan de aannemer die onderhavige opdracht toegewezen heeft gekregen.

1.6. Procedureverloop

De gunningprocedure bestaat uit één enkele fase en begint met de selectie van inschrijvers gevolgd door de beoordeling van de offertes.

De betrouwbaarheid van de inschrijvers wordt onderzocht op basis van het toegangsrecht en indien van toepassing de geschiktheid op grond van andere voorwaarden bepaald in dit bestek .

De offertes van de geselecteerde inschrijvers worden onderzocht op grond van de toepasselijke gunningcriteria. Na de eerste beoordeling zullen de onderhandelingen gestart worden met één, meerdere of alle inschrijvers. Er zullen één of meerdere onderhandelingsrondes gehouden worden, afhankelijk van de inhoud van de voorstellen van de inschrijvers.

De aanbestedende overheid behoudt zich het recht voor om bijkomende inlichtingen en verduidelijkingen te vragen en om tijdens de onderhandelingen voorgestelde zaken te weigeren, een aanpassing ervan te vragen of bepaalde voorwaarden op te leggen, evenals de mogelijkheid van een eigen inbreng in de onderhandelingen. Voormelde handelingen gebeuren steeds rekening houdend met hetgeen het bestek oplegt en met in acht name van de beginselen van behoorlijk bestuur.

De inschrijver met de meest voordelige regelmatige offerte zal de opdracht toegewezen krijgen.

De aanbestedende overheid behoudt zich het recht voor om de opdracht niet toe te wijzen en een nieuwe procedure te lanceren.

De aanbestedende overheid zal een wachttermijn van 15 kalenderdagen in acht nemen vooraleer de gunningbeslissing ter kennis te brengen van de gekozen inschrijver. Tijdens deze termijn hebben de niet-geselecteerde en niet-gekozen inschrijvers de mogelijkheid om de schorsing te verzoeken van de gunningbeslissing bij de bevoegde rechterlijke instanties.

1.7. Communicatie

Taal waarin alle communicatie (zowel in woord als in schrift) tussen de betrokken partijen zal gebeuren: Nederlands

1.8. Informatie

Voor inhoudelijke vragen omtrent de VZW en zijn werking, kunnen vragen gesteld worden aan Xxxx Xxxx of Xxx Xxxxxxxxxx

telefoonnummer 016/25 78 30
mailadres xxxx@xxxxxxxx.xx

Wigwam zal gesloten zijn tussen 21/07 en 18/08.

De kandidaat-inschrijvers hebben tevens de mogelijkheid om vragen te stellen over de procedure en de opdracht. De aanbestedende entiteit zal de antwoorden aan iedereen die het bestek opgevraagd heeft, bezorgen. De antwoorden vormen samen met het bestek de basis voor de offerte.

Contactpersoon/personen aan wie de vragen gesteld moeten worden:

Xxxxx Xxxxx

xx@xxx.xx

GSM: 0000.00.00.00

(jaarlijks verlof tussen 28 juni en 12 juli)

2. Administratieve bepalingen

2.1. Toegangsrecht

Overeenkomstig artikel 20 van de wet wordt in elk stadium van de gunningprocedure uitgesloten van de toegang ertoe, de kandidaat of inschrijver die bij rechtelijke beslissing die in kracht van gewijsde is gegaan en waarvan de aanbestedende overheid kennis heeft, veroordeeld is voor:

1°deelname aan een criminele organisatie als bedoeld in artikel 324bis van het Strafwetboek;

2°omkoping als bedoeld in artikel 246 van het Strafwetboek;

3°fraude als bedoeld in artikel 1 van de overeenkomst aangaande de bescherming van de financiële belangen van de Gemeenschap, goedgekeurd door de wet van 17 februari 2002;

4°witwassen van geld als bedoeld in artikel 3 van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financieel stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme

Overeenkomstig artikel 20 van de wet kan in elk stadium van de gunningprocedure worden uitgesloten van de toegang ertoe, de kandidaat of inschrijver die:

1°in staat van faillissement of van vereffening verkeert, die zijn werkzaamheden heeft gestaakt, die een gerechtelijke reorganisatie ondergaat, of die in een vergelijkbare toestand verkeert als gevolg van een gelijkaardige procedure die bestaat in andere nationale reglementeringen;

2°aangifte heeft gedaan van zijn faillissement, voor wie een procedure van vereffening aanhangig is, die een gerechtelijke reorganisatie ondergaat, of die het voorwerp is van een gelijkaardige procedure bestaande in andere nationale reglementeringen;

3°bij rechterlijke beslissing die in kracht van gewijsde is gegaan, veroordeeld is geweest voor een misdrijf dat zijn professionele integriteit aantast;

4°bij zijn beroepsuitoefening een ernstige fout heeft begaan;

5°niet voldaan heeft aan zijn verplichtingen inzake betaling van zijn sociale zekerheidsbijdragen, overeenkomstig de bepalingen van artikel 62;

6°niet in orde is met de betaling van zijn belastingen volgens de Belgische wetgeving of die van het land waar hij gevestigd is, overeenkomstig de bepalingen van artikel 63;

7°zich in ernstige mate heeft schuldig gemaakt aan het afleggen van valse verklaringen bij het verstrekken van inlichtingen, opeisbaar bij toepassing van dit hoofdstuk, of die deze inlichtingen niet heeft verstrekt.

Stukken die de kandidaat moet indienen:

Model verklaring op eer zoals in bijlage.

2.2. Gunningscriteria

De gunning gebeurt aan de inschrijver die de voor de vzw voordeligste regelmatige offerte heeft neergelegd, rekening houdend met onderstaande gunningscriteria.

a) prijs: 80 punten

b) hoegrootheid van de wederbeleggingsvergoeding: 5 punten

c) ristorno’s (bij vervroegde terugbetaling van interest): 5 punten

d) kennis van de sector: 4 punten

e) bijkomende kosten: 3 punten

f) hoegrootheid van de reserveringscommissie: 3 punten

De inschrijver moet zich beperken tot de essentiële informatie. De vzw geeft de voorkeur aan bondige en heldere documentatie die een antwoord biedt op de bestekeisen en die verstaanbaar is en niet aan een zo groot mogelijke kwantiteit aan documenten.

2.3. Vormvereisten

Er moet gebruik gemaakt worden van de bij dit bestek gevoegde formulieren. Indien deze niet gebruikt worden, moet op ieder van de ingediende documenten verklaard worden dat het document conform het bij het bestek behorend model is.

De te vermelden verklaring luidt als volgt: 'Ondergetekende, xxx, verklaar te hebben nagezien dat de hierna vermelde gegevens in volstrekte overeenstemming zijn met de vermeldingen op het door de aanbestedende overheid verstrekte formulier aanvraag voor deelname/offerteformulier en de samenvattende opmetingsstaat/inventaris, en neem daartoe de volledige verantwoordelijkheid op mi j . Iedere vermelding die strijdig is met het door de aanbestedende overheid vastgestelde model moet als niet geschreven beschouwd worden.'

De documenten worden door de inschrijver of zijn gemachtigde ingevuld en ondertekend.

De inschrijver moet elke bladzijde van zijn offerte en de bijlagen, nummeren volgens het principe pagina (huidige pagina) / (totaal aantal pagina's). Dit geldt ook voor de bijlagen.

De inschrijver voegt bij zijn offerte:

• voor het langetermijnkrediet op basis van rentevoeten van 2 jaar en meer een aflossingstabel per gevraagde looptijd, berekend volgens de technische bepalingen in dit bestek zonder rentevoetherziening en op basis van de gepubliceerde IRS- en EURIBOR-rentevoeten op de Belgische bankwerkdag 22/08/2014

• voor het krediet op basis van rentevoeten tot en met 1 jaar een aflossingstabel per gevraagde looptijd, berekend volgens de technische bepalingen in dit bestek op basis van de EURIBOR-rentevoeten op de Belgische bankwerkdag 22/08/2014.

2.4. Indiening

Uiterste datum: 27/08/2014 Uiterste tijdstip: 11:00u

De indiening gebeurt op papier. De indiening via elektronische middelen is verboden.

De offerte op papier wordt in een definitief gesloten envelop gestoken waarop het volgende wordt vermeld:

- de datum van de openingszitting,

- het besteknummer of het opdrachtvoorwerp en eventueel de perceelnummers.

Ze wordt via een postdienst verzonden of door een drager afgegeven.

Bij verzending via een postdienst wordt die definitief gesloten envelop in een tweede gesloten envelop gestoken waarop duidelijk 'offerte' wordt vermeld. Dit geheel wordt geadresseerd aan het adres vermeld in de opdrachtdocumenten.

De drager overhandigt de offerte aan de persoon die daartoe aangewezen is door de aanbestedende overheid of deponeert ze in de daartoe bestemde offerte bus.

Offertes die laattijdig toekomen, welke er ook de oorzaak van is, worden geweigerd of ongeopend behouden.

Nochtans wordt een laattijdige offerte aanvaard voor zover de aanbestedende overheid de opdracht nog niet heeft gesloten en de offerte ten laatste vier kalenderdagen vóór de datum van de openingszitting als aangetekende brief is verzonden.

Adres voor indiening:

vzw Wigwam

t.a.v. Mevrouw X. Pues of de Xxxx Xxx Xxxxxxxxxx

Xxxxxxxx 00

0000 Xxxxxx-Xx

Er is GEEN openingszitting voorzien

2.5. Verbintenistermijn

De inschrijvers blijven tijdens de verbintenistermijn gebonden door hun offerte en hij bedraagt 60 kalenderdagen.

2.6. Varianten

Er zijn geen varianten voorzien of toegestaan, doch de vzw Wigwam is een sociale instelling en wenst in deze te onderhandelen over eventuele tegemoetkomingen welke worden voorgesteld door de inschrijver.

2.7. Documenten

De inschrijver dient volgende documenten in te dienen.

Offerteformulier
Gevraagde aflossingstabellen
Verklaring op eer
Documenten betreffende de bijkomende voorwaarden
- Wederbeleggingsvergoeding
- Ristorno’s
- Kosten
- Reserveringscommissie
- …

3. Contractuele bepalingen

3.1. Toezicht

De leidende functionaris is aangesteld als gemachtigde van de vzw voor alle handelingen welke betrekking hebben op de leiding, de controle en de keuring van de diensten van de vastgestelde opdracht, met uitzondering van de beslissingen welke tot de wettelijke bevoegdheden behoren van een ander orgaan van de vzw.

De naam van de leidend functionaris zal medegedeeld worden bij de toewijzing van de opdracht.

3.2. Betalingen

De verschuldigde bedragen worden door de dienstverlener afgenomen van de zichtrekening die de vzw Wigwam bij hem aanhoudt, maar zonder dat die zichtrekening hierdoor een negatief saldo mag vertonen. Dit gebeurt volgens opgave van de verschuldigde bedragen op de in het bestek bepaalde vervaldagen/aanrekening data .

Onverminderd het laatste lid, worden bij gehele of gedeeltelijke laattijdige betaling van de verschuldigde bedragen van rechtswege en zonder ingebrekestelling verwijlintresten aangerekend en dit gedurende de hele periode van niet-betaling. Deze verwijlinteresten zijn de wettelijke rentevoeten in handelstransacties zoals semestrieel door de minister bevoegd voor Financiën gepubliceerd in het Belgisch Staatsblad.

Als er verwijlintresten verschuldigd zijn, heeft de dienstverlener van rechtswege en zonder ingebrekestelling recht op de betaling van een forfaitaire vergoeding van veertig euro voor invorderingskosten.

Naast dit forfaitaire bedrag kan de dienstverlener voor dezelfde opdracht aanspraak maken op een redelijke schadeloosstelling voor alle andere invorderingskosten die ontstaan zijn door de laattijdige betaling.

Er zijn echter geen verwijlintresten verschuldigd wanneer de opgave van de verschuldigde bedragen niet op tijd aan de vzw Wigwam is bezorgd en dit gedurende een periode gelijk aan de laattijdigheid.

3.3. Rechtskeuze

Voor de uitvoering van deze opdracht kiest de vzw Wigwam woonplaats in hogervermeld adres. De inschrijver kiest woonplaats in zijn maatschappelijke zetel, tenzij in zijn offerte uitdrukkelijk anders wordt vermeld.

Elke brief, betekening (bv. van een overdracht of inpandgeving van schuldvordering) of andere kennisgeving in het kader van de gunning of uitvoering van deze opdracht, gebeurt op dit adres.

3.4. Verzakingsvergoeding

Indien het totale opgenomen bedrag 12 maand na de opening van de offertes minder bedraagt dan 70% van het aan de kredietinstelling gegunde bedrag, kan de kredietinstelling op het totale niet opgenomen bedrag een verzakingsvergoeding aanrekenen. Voor de berekening van de verzakingsvergoeding: 4.1.

4. TECHNISCHE BEPALINGEN

4.1 TER BESCHIKKING STELLEN VAN DE LENING EN VERZAKINGSVERGOEDING

Twee Belgische bankwerkdagen na de bestelling door de vzw, stelt de dienstverlener de gelden van de lening ter beschikking op een door de vzw aangeduide zichtrekening. Deze bestelling gebeurt op eenvoudige aanvraag van de leidende functionaris op de wijze afgesproken tussen de vzw en de dienstverlener.

De vzw verbindt zich ertoe het gegunde bedrag van de leningen te bestellen en op te nemen binnen een periode van zes maand na de dag van de opening van de offertes.

De verzakingsvergoeding zoals bepaald in 3.4, wordt berekend op basis van de volgende formule:

90/365 * EURIBOR 3 maanden * het niet bestelde bedrag.

Ze wordt door de dienstverlener aan de vzw aangerekend binnen de maand na afloop van deze periode. Aanrekeningen die de vzw na die datum bereiken, worden geacht niet te bestaan.

4.2 BEPALING VAN DE RENTEVOET

4.2.1 Langetermijnkredieten op basis van rentevoeten van 2 jaar en meer

De rentevoet van de lening is een actuarieel gewogen gemiddelde rentevoet, die zal berekend worden bij de terbeschikkingstelling van de lening en bij elke rentevoetherziening, conform de formules in het elektronische rekenblad dat beschikbaar is op:

xxxx://xxx.xxxx.xx/Xxxxxxx_Xxxxxxxxxxx/Xxxxxxxxxxxxxxxxxxx/Xxxxx/xxxxxxxxxx%00xxxxxxxx.xxxx

(rechterzijde, laatste document)

Het is de rentevoet tegen dewelke de som van de kasstromen van de lening, geactualiseerd op basis van zero-couponrentevoeten, gelijk is aan het initieel ontleende kapitaal of, bij herziening van de rente, aan het schuldsaldo op dat ogenblik (zie : Formule). De op die manier berekende nominale rentevoet wordt aangepast met de aangeboden marge van de inschrijver, die uitgedrukt is in basispunten met één cijfer na de komma (dus tot op 0,001% nauwkeurig) en vast blijft tot aan de eindvervaldag.

De zero-coupon rentevoeten worden ‘spot’ vastgelegd, dit betekent twee Belgische bankwerkdagen voor de datum van opname of herziening van de lening, en worden berekend op basis van de IRS ASK EURO rentevoeten (dagelijks afgebeeld op xxx.xxxx.xxx > Post Trade Risk & Information Services > ICAP Information > Midday IRS Snap Shot - gegevens 12.00uur Local Time – gegevens enkel toegankelijk door ingave van e-mailadress en paswoord – aan te vragen via xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx@xxxx.xxx)

en de EURIBOR rentevoeten (dagelijks afgebeeld op

http://xxx.xxx.xx/belgostat/PublicatieSelectieLinker?LinkID=741000079|910000082&Lang=N

Voor de rentevoet op één jaar, wordt gewerkt met de EURIBOR-noteringen.

Formule:

Met:

i	=	Rentevoet die de twee leden van bovenstaande vergelijking gelijkstelt. Deze nominale rentevoet wordt afgerond op drie decimalen op volgende wijze: indien de vierde decimaal begrepen is tussen 0 en 4, wordt naar beneden afgerond, terwijl naar boven wordt afgerond indien de vierde decimaal begrepen is tussen 5 en 9. In alle voorgaande bewerkingen wordt nooit afgerond.
K	=	Het initieel ontleende kapitaal of, bij herziening van de rente, het schuldsaldo op dat ogenblik.
n	=	Aantal periodes waarin de rentevoet i geldig is
t	=	Nummer van de periode (van 1 tot n)
CF_t	=	de cashflows (kasstromen) van de betrokken periode t, berekend tegen de rentevoet i, waarbij: voor t < n : CF_t = terugbetaald kapitaal + intrest, op ogenblik t voor t = n : CF_t = terugbetaald kapitaal + intrest + schuldsaldo, op ogenblik t
df_t	=	actualisatie (-of disconto) factor voor de betrokken periode t gebaseerd op de rentetarieven IRS ask zero-coupon (van de overeenstemmende periode) voor de looptijden groter dan 1 jaar en op de naar basis 360/360 omgerekende EURIBOR-rentevoeten voor de looptijden kleiner dan of gelijk aan 1 jaar; indien geen rentevoet voor een bepaalde periode bestaat, wordt die berekend via de Cubic-Spline interpolatiemethode.

Rentevoet van de lening = r = i + marge. Deze rentevoet heeft een 360/360-basis en wordt uitgedrukt met twee cijfers na de komma.

De Cubic-Spline interpolatietechniek, de omzetting van IRS ASK rentevoeten naar zero-coupon rentevoeten en de bepaling van de actualisatiefactoren gebeuren volgens de formules opgenomen in het elektronische rekenblad ‘Rekenmodule typebestek XXXX 0000’ beschikbaar op

xxxx://xxx.xxxx.xx/Xxxxxxx_Xxxxxxxxxxx/Xxxxxxxxxxxxxxxxxxx/Xxxxx/xxxxxxxxxx%00xxxxxxxx.xxxx

De dienstverlener deelt de gefixeerde rentevoet r schriftelijk mee en dit binnen de vijf Belgische bankwerkdagen na de fixatie. Deze rentevoet blijft geldig tot de eerste herzieningsdatum van de rentevoet.

Consulteerbaarheid via ICAP

Indien voor de toepassing van dit bestek op een bepaald moment de IRS ASK- of EURIBOR-rentevoeten niet meer zouden beschikbaar zijn op de hierboven vermelde websites, dan bepalen de vzw en de dienstverlener in onderling overleg en in de geest van de bepalingen van dit bestek een andere, door beide partijen te controleren, manier om de basisrentevoeten te consulteren.

De vzw heeft het recht om te allen tijde aan de dienstverlener het bewijs te vragen dat hij zich heeft gebaseerd op de correcte IRS ASK- en EURIBOR-rentevoeten zoals bepaald in dit bestek.

4.2.2 Kredieten op basis van rentevoeten tot en met 1 jaar

De rentevoet van de lening is de EURIBOR van de gekozen renteherzieningsperiodiciteit, aangepast met de door de inschrijver geboden plus/min-marge uitgedrukt in basispunten.

De rentevoet wordt ‘spot’ vastgelegd op basis van de EURIBOR gepubliceerd op

http://xxx.xxx.xx/belgostat/PublicatieSelectieLinker?LinkID=741000079|910000082&Lang=N.

De berekeningsbasis van de intrestbetalingen is actual/360.

De vzw kiest de renteherzieningsperiodiciteit uitgedrukt in maanden bij de opname van de lening tussen 3 maand, 6 maand en 12 maand en bij elke verlenging van de lening. De geboden plus/min-marge blijft constant gedurende de hele looptijd en ongeacht een eventuele wijziging van de herzieningsperiodiciteit gedurende de looptijd.

De vzw heeft het recht om te allen tijde aan de dienstverlener het bewijs te vragen dat hij zich heeft gebaseerd op de correcte EURIBOR-rentevoeten zoals bepaald in dit bestek.

4.3. BETALING VAN AFLOSSINGEN EN INTRESTEN

4.3.1 Langetermijnkrediet op basis van rentevoeten van 2 jaar en meer

Aflossingen:

De kapitaalaflossingen gebeuren trimestrieel met vaste tranches.

De eerste kapitaaltranche wordt betaald met valuta de laatste dag van het trimester volgend op het trimester waarin de lening werd opgenomen. De volgende tranches volgen elkaar op met een tussentijd van één trimester.

Intrestbetalingen:

De intresten van de lening worden trimestrieel aangerekend met valuta 31 maart, 30 juni, 30 september en 31 december. De berekeningsbasis van de te betalen intrest is 360/360 dagen. De betaling van de intresten gebeurt telkens na vervallen termijn.

Op de eerste vervaldag na de opname van de lening worden alleen intresten betaald. De berekening van deze intresten gebeurt eveneens op basis 360/360.

4.3.2 Krediet op basis van rentevoeten tot en met 1 jaar

Aflossingen:

Voor leningen met een renteherzieningsperiodiciteit van 12 maand:
De kapitaalaflossingen gebeuren jaarlijks met vaste tranches.
De eerste kapitaaltranche wordt betaald met valuta de laatste dag van het jaar volgend op het jaar waarin de lening werd opgenomen. De volgende tranches volgen elkaar op met een tussentijd van één jaar.

Intrestbetalingen:

Voor leningen met een rentevoetherzieningsperiodiciteit van 12 maand:
De intresten van de lening worden jaarlijks aangerekend met valuta 31 december. De berekeningsbasis van de te betalen intresten is actual/360 dagen. De betaling van de intresten gebeurt telkens na vervallen termijn.

4.4. VERVROEGDE TERUGBETALINGEN

4.4.1 Langetermijnkredieten op basis van rentevoeten van 2 jaar en meer

Bij vervroegde terugbetalingen is de vzw steeds een uittredingsvergoeding verschuldigd, en in sommige gevallen ook een wederbeleggingsvergoeding.

De uittredingsvergoeding bedraagt 30 basispunten per resterend jaar vanaf de datum van terugbetaling (op een rentevoetherzieningsdatum) en de eindvervaldag van het contract op basis van het gehanteerde afbouwschema van het kapitaal.

De vzw is naast de uittredingsvergoeding ook een wederbeleggingsvergoeding verschuldigd wanneer het de lening geheel of gedeeltelijk vervroegd terugbetaalt op een andere datum dan die van een rentevoetherziening. Dit kan beschouwd worden als een eenzijdige opzegging van het contract. De wederbeleggingsvergoeding is gelijk aan het reëel geleden financieel verlies.

Dit verlies moet als volgt berekend worden :

				_n
FinVerl				= 	( CF _t	x	df_t)	-	LS - VL
				_{t = 1}

	T	=	tijdstip van betaling van kapitaals -en intreststromen
	N	=	aantal betalingen tot de volgende herziening of de eindvervaldag
	LS	=	resterend schuldsaldo op het ogenblik van de vervroegde terugbetaling
	CF_t	=	cash flows (kasstromen) van de betrokken periode t, met: voor t < n : CF_t = terugbetaald kapitaal + intrest, op ogenblik t voor t = n = datum herziening of eindvervaldag : CF_t = schuldsaldo op ogenblik t + de gelopen maar nog niet vervallen intresten op die datum, te rekenen vanaf de laatste intrestbetaling tot datum n
	df_t	=	actualisatie (-of disconto) factor voor de betrokken periode t gebaseerd op de rentetarieven IRS ask zero-coupon (van de overeenstemmende periode) voor de looptijden groter dan 1 jaar en op de naar basis 360/360 omgerekende EURIBOR-rentevoeten voor de looptijden kleiner dan of gelijk aan 1 jaar; indien geen rentevoet voor een bepaalde periode bestaat, wordt die berekend via de Cubic-Spline interpolatiemethode; voor de bepaling van de referentierentevoeten en de berekeningsmethode van de intresten gelden de bepalingen van dit bestek.

VL = verlopen intresten

De verlopen intresten tot op het ogenblik van verbreking worden berekend zoals bepaald in dit bestek.

4.4.2 Kredieten op basis van rentevoeten tot en met 1 jaar

Vervroegde terugbetalingen van het geheel of een deel van de leningen zijn alleen mogelijk op de datum van een rentevoetherziening, en dit op voorwaarde dat de vzw dit met een aangetekende brief aan de inschrijver meldt, uiterlijk één maand voor de herziening.

Bij vervroegde terugbetalingen is de vzw steeds een uittredingsvergoeding verschuldigd. Die bedraagt 30 basispunten per resterend jaar vanaf de datum van de terugbetaling en de eindvervaldag van het contract op basis van het gehanteerde afbouwschema van het kapitaal..

De vzw is bij vervroegde terugbetalingen geen wederbeleggingsvergoeding verschuldigd.

4.5. VERDWIJNEN VAN REFERENTIERENTEVOETEN

Wanneer door enige omstandigheid de gebruikte referentierentevoet(en) niet langer zou(den) worden gepubliceerd, zal (zullen) in onderling overleg en met akkoord van de vzw de nieuwe referentierentevoet(en) worden bepaald. Dit kan tot gevolg hebben dat de aangeboden marge ten opzichte van de nieuwe referentierentevoet(en) moet worden aangepast.

Wanneer beide partijen niet tot een akkoord komen, kan de vzw, zonder wederbeleggingsvergoeding of andere kosten, de lening geheel of gedeeltelijk vervroegd terugbetalen.

4.6. DIENSTVERLENING

De inschrijver levert zonder bijkomende kosten voor de vzw het volgende:

Het elektronisch of op papier en per lening leveren van een aflossingstabel die volledig past in het financiële systeem van de vzw. Deze aflossingstabel bevat ten minste volgende gegevens:

het identificatienummer

de aanvangsdatum

de einddatum

het aanvangskapitaal

de duur van de lening

het aantal tranches

de periodiciteit van de tranches

de rentevoet

de periodiciteit van de intresten

de datum van de volgende rentevoetherziening

een tabel met, per resterend jaar:

de vervaldag van de kapitaaltranche

de te betalen kapitaaltranche

het saldo na de vervaldag

de vervaldag van de intresten

de te betalen intresten

Deze aflossingstabel moet geleverd worden binnen de 7 kalenderdagen na bestelling van de lening.

Het op eenvoudige vraag digitaal leveren, voor de opmaak van het meerjarenplan, de aanpassingen aan het meerjarenplan, het budget en de budgetwijzigingen, van een tabel met de door de vzw bij de inschrijver opgenomen leningen en de evolutie tot en met het einde van het jaar van de financiële meerjarenplan zoals omschreven in de regelgeving. De tabel bevat voor elk van de jaren de resterende schuld op 1 januari, de nieuw door de vzw op te nemen leningen, de periodieke aflossingen, de niet-periodieke aflossingen en de intresten. De intresten worden zowel berekend op basis van de vandaag geldende rentevoet, als op basis van de door de inschrijver verwachte rente-evolutie, rekening houdend met de voor de betrokken leningen geldende intrestherzieningsperiodiciteit.

Het elektronisch of op papier leveren van :

maandelijks: een opgave van de leningen waarop een rentevoetherziening werd toegepast;

op het einde van elk jaar, een vooruitzicht van de leningslasten (aflossingen en intresten) van het volgend dienstjaar per vervaldag;

uiterlijk tien dagen vooraf: een aangepast vooruitzicht van de leningslasten op de eerstvolgende vervaldag ;

uiterlijk zeven dagen na de vervaldag: een gedetailleerde opgave van de werkelijk betaalde leningsintresten en aflossingen.

Het leveren, zodra de vzw hierom verzoekt, van :

de gegevens voor het geautomatiseerd boeken van intresten en aflossingen (coda)

de gegevens voor het geautomatiseerd bijhouden van de leningeninventaris (maandelijks)

Deze gegevens moeten passen in het financiële systeem van de vzw, zoals vastgelegd in de reglementering, en moeten compatibel zijn met de software gebruikt door de vzw. Indien de vzw gedurende de uitvoering van de opdracht beslist om over te schakelen naar nieuwe software, moet de inschrijver in staat zijn de gevraagde gegevens via deze nieuwe vorm aan te leveren.

Uiterlijk op 31 januari: het op papier leveren ten behoeve van de opmaak van de jaarrekening, van een controletabel van de leningen. Deze tabel bevat per aard van leningen:

een detailoverzicht van de volledig afgeloste leningen.

een detailoverzicht van de lopende leningen.

een samenvatting van de twee detailoverzichten.

Elk detailoverzicht bevat minimaal :

het identificatienummer, het bedrag van de lening, de resterende schuld, de voorziene tranche van het afgelopen dienstjaar, de betaalde tranche van het afgelopen dienstjaar, de voorziene tranche van het volgende dienstjaar, de aard van de lening en de correctie van de lening, zijnde het verschil tussen de som van de werkelijk terugbetaalde tranches gedurende het afgelopen dienstjaar en de som van de voorziene tranches.

Onmiddellijk na de toewijzing van de opdracht:

het leveren van de coördinaten (naam, telefoon, fax, e-mail) van een contactpersoon die voor de opvolging van het leningenbeheer ter beschikking staat van de vzw.

Wanneer de inschrijver er niet in slaagt de hier vermelde dienstverlening te leveren, heeft de vzw het recht zonder enige kosten de lening vervroegd op te zeggen.

4.7. ANDERE KOSTEN

Naast de intresten tijdens de looptijd van de lening, de eventuele wederbeleggings- en uittredingsvergoeding en de eventuele verzakingsvergoeding worden geen andere kosten aangerekend.

BIJLAGEN

OFFERTE

Aangaan van leningen ter financiering van een nieuw gebouw voor voorschoolse kinderopvang, spel en ontmoeting, preventieve gezinsondersteuning.

De ondergetekende vennootschap:…..………………………………….…………………………………..

Nationaliteit: ………………………………….……..

Maatschappelijke zetel: (straat) ……………………………………...…………...… (nr). ………………

(postnummer) ………………………..(plaats) ..………………….…………..………………..

vertegenwoordigd door: (naam, voornaam en functie):..………………………………………………..

Inschrijvingsnummer bij de Rijksdienst voor Sociale Zekerheid : ……………………….…….……...

Ondernemingsnummer (alleen in België) : nr.(s): …………………………………………….…………...

Aantal werknemers (schrappen wat niet past): minder dan tien / tien en meer

Het personeel heeft de volgende nationaliteit : ……………………………………………………………...

verbindt/verbinden zich bij dezen op zijn/haar/hun roerende en onroerende goederen, de opdracht in overeenstemming met de bepalingen en de voorwaarden zoals omschreven in het bestek “Aangaan van leningen ter financiering van een nieuw kinderdagverblijf” uit te voeren aan de prijzen en voorwaarden hierna opgegeven in de offerte.

Wij , ondergetekenden ...................................................................................., verklaren ons akkoord met de bepalingen uit voornoemd bestek, en verklaren te hebben nagezien dat alle hier vermelde gegevens in volstrekte overeenstemming zijn met de vermeldingen op de door vzw opgelegde inventaris en offerteformulier, en nemen daartoe de volledige verantwoordelijkheid op ons. Tevens verklaren wij dat onze algemene verkoop - of contractvoorwaarden niet van toepassing zijn op onze offerte in het kader van dit bestek.

Contactperso(o)n(en) die gemachtigd zijn om de inschrijver te vertegenwoordigen en die binnen de 24 uur gevolg kunnen geven aan een oproep voor het verstrekken van eventueel vereiste verduidelijkingen:

Contactpersoon 1:

Tel. nr.: Fax. Nr.:

E-mail:

Contactpersoon 2:

Tel. nr.: Fax. Nr.:

E-mail:

Gedaan te ………………………………. op ……………….. 20 ……………….………

Handtekening(en)

DOCUMENT mbt UITSLUITINGGRONDEN - VERKLARING OP EER

Ondergetekende(n), ……………………………………………………………………………………………..

optredend in naam van de firma …………………………………………………………………..………...

met maatschappelijke zetel te ……………………………………………………...............................…

verklaart op eer, met het oog op de kwalitatieve selectie zich niet in een van de volgende situaties te bevinden

1°deelname aan een criminele organisatie als bedoeld in artikel 324bis van het Strafwetboek;

2°omkoping als bedoeld in artikel 246 van het Strafwetboek;

3°fraude als bedoeld in artikel 1 van de overeenkomst aangaande de bescherming van de financiële belangen van de Gemeenschap, goedgekeurd door de wet van 17 februari 2002;

4°witwassen van geld als bedoeld in artikel 3 van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financieel stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.

Overeenkomstig artikel 20 van de wet kan in elk stadium van de gunningprocedure worden uitgesloten van de toegang ertoe, de kandidaat of inschrijver die:

3°bij rechterlijke beslissing die in kracht van gewijsde is gegaan, veroordeeld is geweest voor een misdrijf dat zijn professionele integriteit aantast;

4°bij zijn beroepsuitoefening een ernstige fout heeft begaan;

5°niet voldaan heeft aan zijn verplichtingen inzake betaling van zijn sociale zekerheidsbijdragen, overeenkomstig de bepalingen van artikel 62;

6°niet in orde is met de betaling van zijn belastingen volgens de Belgische wetgeving of die van het land waar hij gevestigd is, overeenkomstig de bepalingen van artikel 63;

Ondergetekende gaat akkoord om, op het eerste verzoek van de aanbestedende overheid, de nodige originele bewijsstukken in verband met deze inlichtingen te overhandigen. Ik neem er kennis van dat iedere valse verklaring een uitsluitinggrond is voor deelneming aan onderhavige opdracht.

Gedaan te ………………………………. op ……………….. 20 ……………….………

Handtekening(en) ..…………………………

Naam ondertekenaar: ..…………………………Functie ondertekenaar: ..…………………………

OVERZICHT VAN DE LENINGEN

Langetermijnkredieten op basis van rentevoeten van 2 jaar en meer

Nr.	Geraamd bedrag
20 jaar	316.000 €
25 jaar	316.000 €
30 jaar	316.000 €

Kredieten op basis van rentevoeten tot en met 1 jaar

Nr.	Geraamd bedrag
3 maand	441.000 €
6 maand	441.000 €
9 maand	441.000 €
12 maand	441.000 €

Document Metadata

Table of Contents

OPDRACHTDOCUMENT Aangaan van leningen ter financiering van een nieuw gebouw voor voorschoolse kinderopvang, spel en ontmoeting, preventieve gezinsondersteuning.

Document Metadata