T A RIE V EN EN V O OR W AA RDEN

CA Indosuez Wealth (Europe) - société anonyme, ayant son siège social 00, Xxxxx Xxxxxxxx x X- 0000 Xxxxxxxxxx, Grand-duché de Luxembourg, R.C.S Luxembourg B 91986.

Pagina 3 van 16

OVEREENKOMSTEN INZAKE DISCRETIONAIR BEHEER EN BELEGGINGSADVIES

DISCRETIONAIR BEHEER

DISCRETIONAIR BEHEERMANDAAT

Minimaal bedrag van de activa (USD, EUR, CHF)

▪ Mandaat “Discover” 100,000

▪ Mandaat “Explore” 1 miljoen

▪ Mandaat “Design” 5 miljoen

▪ Mandaat “Design Unlimited” 20 miljoen

Beheercommissie

▪ Mandaat “Discover”:

Uw titel “Forfaitaire tarifering voor de Discover-dienst” op pagina 4

▪ Mandaten “Explore”, “Design” en “Design Unlimited”:

De jaarlijkse commissie wordt driemaandelijks afgehouden en wordt elk einde van de maand berekend op basis van het brutovermogen in het mandaat volgens het cumulatief barema per volgende schijf:

Activa					Beleggingsstrategie
Absoluut Rendement		Inkomsten	Defensief	Evenwichtig	Groei	Dynamisch
< 5M EUR (of tegenwaarde)	0,80%	0,90%	0,95%	1,00%	1,15%	1,30%
5M - 20M EUR (of tegenwaarde)	0,65%	0,75%	0,80%	0,85%	1,00%	1,15%
> 20M EUR (of tegenwaarde)	0,50%	0,60%	0,65%	0,70%	0,85%	1,00%

Andere kosten

▪ Commissie op beurstransacties en beleggingsfondsen

0,50%

Aandelen

Obligaties (avolgens vervaldag)	%
> 10 jaar	0,50%
5-10 jaar	0,375%
3-5 jaar	0,25%
1-3 jaar	0,125%
< 1 jaar	0,00%

Fondsen	Inschrijving/Terugkoop	%
Fonds van de Groep	Aandelen/Obligaties/Monetair	0,00%
Geaccrediteerd fondsen	Aandelen	0,50%
Geaccrediteerd fondsen	Obligaties	0,25%
Geaccrediteerd fondsen	Monetair	0,00%

▪ Commissie op gestructureerde producten transacties ..........................

....................................... 0,50% Max van het onderschreven bedrag

▪ Commissie op wisseltransacties voorkeurstarief

▪ Effectenadministratie olgens tarief vermeld op pagina 5

Forfaitaire commissie op verzoek verkrijgbaar

Dit forfait omvat de jaarlijkse discretionaire beheercommissie alsook de kosten voor de effectenadministratie. Deze wordt driemaandelijks afgehouden en wordt elk einde van de maand berekend op basis van het brutovermogen in het mandaat volgens het cumulatief barema per volgende schijf:

BELEGGINGSADVIES

ADVIES OVEREENKOMST

Minimaal bedrag van de activa (USD, EUR, CHF)

▪ Overeenkomst “Discover” 100,000

▪ Overeenkomst “Explore” 1 miljoen

▪ Overeenkomst “Design” 5 miljoen

Adviescommissie

▪ Overeenkomst “Discover”:

Zie “Flat fee for Discover service” op pagina 4

▪ Overeenkomsten “Explore” en “Design”:

De jaarlijkse commissie wordt driemaandelijks afgehouden en wordt elk einde van de maand berekend op basis van het brutovermogen in de overeenkomst volgens het cumulatief barema per volgende schijf:

Activa	Jaarlijkse commissie
< 5M EUR (of tegenwaarde)	1,00%
5M - 20M EUR (of tegenwaarde)	0,85%
> 20M EUR (of tegenwaarde)	0,70%

Andere kosten

▪ Commissie op beurstransacties en beleggingsfondsen..........................

.......... commissie verminderd met 50% van het tarief zonder overeenkomst

▪ Commissie op wisseltransacties voorkeurstarief

▪ Effectenadministratie olgens tarief vermeld op pagina 5

Forfaitaire commissie op verzoek verkrijgbaar

Dit forfait omvat de jaarlijkse discretionaire beheercommissie alsook de kosten voor de effectenadministratie. Deze wordt driemaandelijks afgehouden en wordt elk einde van de maand berekend op basis van het brutovermogen in de overeenkomst volgens het cumulatief barema per volgende schijf:

Activa					Beleggingsstrategie
Absoluut Rendement		Inkomsten	Defensief	Evenwichtig	Groei	Dynamisch
< 5M EUR (of tegenwaarde)	1,10%	1,20%	1,25%	1,30%	1,45%	1,60%
5M - 20M EUR (of tegenwaarde)	0,85%	0,95%	1,00%	1,05%	1,20%	1,35%
> 20M EUR (of tegenwaarde)	0,65%	0,75%	0,80%	0,85%	1,00%	1,15%

Activa	Jaarlijkse commissie
< 5M EUR (of tegenwaarde)	1,30%
5M - 20M EUR (of tegenwaarde)	1,05%
> 20M EUR (of tegenwaarde)	0,85%

OVERIGE OVEREENKOMSTEN EN SPECIFIEKE DIENSTEN

XXXXXX’X EN EDELMETALEN

MANDAAT VOOR DISCRETIONAIR BEHEER VAN “DUAL CUR - RENCY INVESTMENTS”

▪ Minimumbedrag van de activa onder mandaat ...................................

........................... (USD, EUR, CHF of tegenwaarde in EUR): 50 miljoen

▪ Jaarlijkse commissie voor het discretionair beheer die elk kwartaal wordt afgehouden en telkens aan het einde van de maand wordt berekend op basis van het rendement van de activa in het mandaat: ...............................

......................................... zonder hefboomwerking: 0,25% per jaar

............................................. met hefboomwerking: 0,35% per jaar

▪ Commissie op transacties .........................................................

...... van het nominale bedrag van derivaten tussen 0,25% en 0,50% per jaar

............................................. naargelang de marktomstandigheden

OVEREENKOMST VOOR BELEGGINGSADVIES OVER VALUTA’S EN EDELMETALEN

▪ Voorwaarden ........................................................................

..................... verkrijgen van een wisselkoerslijn van minimaal 1 mln. EUR

▪ Commissie voor advies .............................................................

... wordt geval per geval bepaald, met een minimum van 2.000 EUR (excl. btw)

op jaarbasis, en elk kwartaal afgehouden

▪ Commissie op wisseltransacties en edelmetalen .................................

.................. naargelang het transactietype en het volume van de activiteit,

degressief percentage

GESTRUCTUREERDE PRODUCTEN

DISCRETIONAIR BEHEERMANDAAT IN GESTRUCTUREERDE PRODUCTEN

▪ Minimaal bedrag van de activa 2M EUR

▪ Beheercommissie 1%

▪ Transactiecommissie 0,75% Max van het onderschreven bedrag

FORFAITAIRE TARIFERING VOOR DE “DISCOVER”- DIENST

FORFAITAIRE COMMISSIE

▪ Driemaandelijks afgehouden en berekend elk einde van de maand op basis...

...................................................................... 1,60% per jaar

Dit forfait omvat de kosten en commissies die vermeld staan onder de paragrafen “Diensten verbonden aan de rekeningen” en “Tarieven buiten conventie” (zie pag. 5), alsook, onder voorbehoud van ondertekening van de documenten die erop betrekking hebben, de commissies die verband houden met het discretionair beheermandaat “Discover” en/of het adviesovereenkomst “Discover”. Daar bovenop komen nog de briefwisselings- en makelaarskosten, belastingen op financiële transacties of andere facultatieve of verplichte belastingheffingen of welke andere kosten ook die verschuldigd zijn aan derden (inclusief in geval van een discretionair beheermandaat of adviesovereenkomst), indien van toepassing.

▪ Minimaal driemaandelijks bedrag van het forfait (zoals hierboven gespecificeerd)

.......................................................................... 1.200 EUR

PRIVATE EQUITY

MANDAAT VOOR DISCRETIONAIR BEHEER IN PRIVATE EQUITY

▪ Minimumbedrag van de activa onder mandaat (USD, EUR, CHF of tegenwaarde in EUR) 1 miljoen

▪ Commissie bij intekening, berekend op het overeengekomen bedrag maximaal 1,00%

▪ Jaarlijkse beheerprovisie voor het discretionair mandaat, die elk kwartaal in rekening wordt gebracht en berekend wordt op basis van de bruto-activa van het mandaat vermeerderd met de resterende verplichtingen van de aangehouden fondsen maximaal 1,00%

▪ Jaarlijkse vaste commissie, volledig in rekening gebracht aan het begin van het jaar of bij de inwerkingtreding van het contract, geen prorata temporis, tijdens de investeringsperiode 2.000 EUR

EXTERNE KOSTEN - CA INDOSUEZ WEALTH (ASSET MANAGEMENT)

▪ Jaarlijkse beheervergoeding van het Tiera Capital fonds, aangerekend en berekend aan het begin van elk kwartaal op basis van de laatste intrinsieke waarde van het fonds plus de resterende verplichtingen - Zie Fondsprospectus (Clean Shares)

ADVIESCONTRACT VOOR PRIVATE EQUITY

▪ Minimumbedrag van de activa onder mandaat (USD, EUR, CHF of tegenwaarde in EUR) 3 miljoen

▪ Commissie bij intekening, berekend op basis van een overeengekomen bedrag maximaal 3,00%

▪ Administratieve transferkosten (per item) 2.500 EUR

▪ Extern fonds - Commissie, vergoeding exclusief btw - aangerekend en berekend aan het begin van elk kwartaal op basis van de laatste intrinsieke waarde van het fonds vermeerderd met de resterende verplichtingen 0,85% per jaar

EXTERNE KOSTEN - CA INDOSUEZ WEALTH (ASSET MANAGEMENT)

▪ Jaarlijkse beheersvergoeding van het Tiera Capital fonds, berekend en aangerekend aan het begin van elk kwartaal op basis van de laatste intrinsieke waarde van het fonds plus de resterende verplichtingen - Zie Fondsprospectus.

TARIEVEN ZONDER OVEREENKOMST

AANDELEN, OBLIGATIES

Deze commissies worden bepaald in functie van het totale bedrag aan activa dat door de klant aan de bank wordt toevertrouwd exclusief externe makelaarskosten en met een minimum van 125 EUR per transactie.

	< 1M EUR	1-5M EUR	5-20M EUR	> 20M EUR
Aandelen	1,50%	1,25%	1,00%	0,85%

Obligaties (volgens vervaldag)	< 1M EUR	1-5M EUR	5-20M EUR	> 20M EUR
> 10 jaar	1,50%	1,25%	1,00%	0,85%
3 - 10 jaar	1,30%	1,05%	0,80%	0,65%
1 - 3 jaar	1,00%	0,75%	0,50%	0,35%
< 1 jaar	0,80%	0,55%	0,30%	0,15%

GESTRUCTUREERDE PRODUCTEN

Transactiekosten van maximaal 1,50% per looptijd, degressieve schaal, naargelang het transactietype en het nominale belegde bedrag.

XXXXXX’X EN EDELMETALEN

	Standaardprijzen voor spot deviezentransacties
Bedrag (€)	Basket 1* + Goud	Basket 2** + Andere Edele Metalen
0 - 50k	2,00%	3,00%
50k - 100k	1,00%	2,00%
100k - 150k	0,50%	1,25%
150k - 250k	0,30%	0,30%
250k - 500k	0,30%	0,30%
500k - 1m	0,20%	0,20%
1m - 5m	0,15%	0,15%
5m - +	0,10%	0,10%

* Basket 1 : XXX, XXX, XXX, XXX, XXX, XXX, XXX, XXX, XXX, XXX, XXX, SGD

* *Basket 2 : Overige converteerbare munten.

	FX OTC vanilla opties	FX OTC Complexe opties
Nominaal (€)	Commissie (in % per jaar)
100k-150k	2,00%	N. A.
150k-250k	2,00%	N. A.
250k-500k	1,50%	0,60%
500k-1m	1,50%	0,50%
1m-5m	1,25%	0,40%
>5m	1,00%	0,30%

	Standaardprijzen Valuta derivatentransacties
Nominaal (€)	FX Forward	FX Swap
100k - 150k	0,030%	0,015%
150k - 250k	0,020%	0,010%
250k - 500k	0,010%	0,005%
500k - 1m	0,010%	0,003%
1m - 5m	0,010%	0,002%
5m - +	0,010%	0,001%

* Naast de kosten voor de spot transactie

EFFECTENADMINISTRATIE

De jaarlijkse commissie wordt driemaandelijks afgehouden en wordt elk einde van de maand berekend op basis van de schatting van de effecten in deposito volgens het cumulatief barema per volgende schijf:

Effecten van Groep Crédit Agricole Franco

Andere effecten Afhankelijk van de portefeuillewaarde

< 1M EUR	1-5M EUR	5-20M EUR	> 20M EUR
0,35%	0,30%	0,20%	0,15%

Minimum per lijn 50 EUR

Minimum per dossier 500 EUR

FONDSEN

			< 1M EUR	1-5M EUR	5-20M EUR	> 20M EUR
Aandelen- fondsen	Fondsen 1 van de Groep of geaccrediteerd 2	Inschrijving/ Terugkoop	1,75%	1,50%	1,25%	1,00%
	Standardfondsen 3	Inschrijving *	2,25%	2,00%	1,75%	1,50%
	Exotische fondsen 3	Inschrijving *	2,75%	2,50%	2,25%	2,00%
Obligatie- fondsen	Fondsen 1 van de Groep of geaccrediteerd 2	Inschrijving/ Terugkoop	1,50%	1,25%	1,00%	0,85%
	Standardfondsen 3	Inschrijving *	2,00%	1,75%	1,50%	1,35%
	Exotische fondsen 3	Inschrijving *	2,50%	2,25%	2,00%	1,85%
Monetaire fondsen	Alle soorten fondsen	Inschrijving/ Terugkoop	0,30%	0,25%	0,15%	0,10%

* Terugkoop aan hetzelfde barema als de fondsen van de Groep of die worden voorgesteld door de Groep

1. Fondsen van de groep

Fondsen beheerd door de dochterondernemingen van de groep Crédit Agricole (wat meer bepaald de Indosuez Wealth Management-fondsen en de Amundi-fondsen omvat).

2. Fondsen aangeboden door de groep

Beleggingsfondsen van derden die worden geselecteerd en opgevolgd door de groep Crédit Agricole.

3. Standaardfondsen

Fondsen die in een lidstaat van de Europese Unie of in Zwitserland zijn geregistreerd en in dat geval beantwoorden aan de UCITS-normen. In alle andere gevallen worden de fondsen als “exotisch” beschouwd.

ANDERE VERGOEDINGEN *

ADMINSITRATIEVE AKTEKOSTEN

REKENINGKOSTEN

▪ Jaarlijkse administratiekosten 500 EUR

▪ Postbewaring 500 EUR

* Niet van toepassing voor all-in “Discover”

OVERDRACHTEN CASH

▪ Commissie voor overdracht * 0,25% - min. 15 EUR / max. 250 EUR

▪ Uitreiking cheques 0,25% - min. 35 EUR / max. 350 EUR

▪ Uitreiking cheques / verzending DHL 0,25% - min. 50 EUR / max. 350 EUR

▪ Van rekening tot rekening Xxxxxx

* + eventuele verwerkingskosten en verzendingskosten voor berichten (eurozone: 5 EUR – andere zones: 20 EUR)

OVERBOEKING EN LEVERING VAN EFFECTEN

▪ Overboeking tussen banken 75 EUR

(per lijn, inclusief correspondentkosten)

e BANKING

▪ Jaarlijkse commissie gratis

▪ Provisie aandelen 0,80% min. 50 EUR

▪ Provisie obligaties en fondsen zie Tarieven buiten de overeenkomst

HUUR VAN EEN SAFE (PER JAAR)

OPZOEKINGKOSTEN

▪ Per uur 100 EUR

▪ Per opzoeking Minimum 300 EUR

▪ Bijzondere opvolging 200 EUR

▪ Op gesloten rekening 500 EUR

INCIDENT OP REKENING

▪ Per uur 200 EUR

TERUG TE VORDERE BELASTINGEN OP EFFECTEN

▪ Terug te vorderen minimumbedrag / lijn 1.000 EUR

▪ Commissie 8%

▪ Minimaal 100 EUR

▪ Maximaal 4.000 EUR

BANKATTEST (OP TE RICHTEN VENNOOTSCHAP) 150 EUR

BEVESTIGING VAN SALDO 150 EUR

Model	Prijs	Model	Prijs	Model	Prijs
1	80 EUR	4	150 EUR	7	300 EUR
2	100 EUR	5	200 EUR	8	350 EUR
3	120 EUR	6	250 EUR	9	400 EUR
Depositogarantie					400 EUR

De kosten in dit document zijn geraamd. Kosten worden in mindering gebracht op het rendement van uw beleggingen.

In dit document vindt u een raming van de kosten en vergoedingen in verband met onze beleggingsdiensten en de financiële instrumenten die u eventueel in het kader daarvan koopt. Wij geven u ook een raming van de eventuele betalingen van derden.

Wij wijzen u erop dat alle kosten en meer in het algemeen alle bedragen in dit document met tariefsimulaties slechts ter illustratie worden verstrekt. Zij stemmen niet overeen met de kosten en vergoedingen die uiteindelijk in rekening zullen worden gebracht voor de beleggingen die u daadwerkelijk doet. Hetzelfde geldt voor de ramingen van de eventuele betalingen van derden. Conform de geldende regelgeving zijn de bedragen ramingen. Daarbij gaat het om totaalbedragen in absolute cijfers en in percentages.

Aangezien deze kosten en vergoeding betrekking hebben op beleggingsadviesdiensten en discretionair beheer, zijn zij bepaald op basis van modelportefeuilles over een bepaalde periode. De kosten voor het ontvangen en doorgeven van orders werden geraamd op basis van redelijke veronderstellingen. De informatie in dit document is gebaseerd op onze geldende tarieven, die kunnen worden geraadpleegd op onze website xxx.xx-xxxxxxxx.xxx en op aanvraag verkrijgbaar zijn in het hoofdkantoor van onze bank.

Uw Wealth Manager kan u indien gewenst nadere inlichtingen verstrekken.

De kosten en vergoedingen die in dit document als voorbeeld worden gegeven, moeten in voorkomend geval uit hoofde van een verleende dienst of gedane belegging worden vermeerderd met eventuele belastingen en heffingen, van welke aard dan ook, in het bijzonder de btw tegen het toepasselijke tarief.

Discretionair beheer

Discover-aanbod

Explore-aanbod

Design-aanbod

Design Unlimited-aanbod

Bedrag van

de portefeuille in EUR

500.000 EUR

2.500.000 EUR

7.500.000 EUR

25.000.000 EUR

Evenwichtig

Dynamisch

Evenwichtig

Dynamisch

Evenwichtig

Dynamisch

Evenwichtig

Dynamisch

Kosten van de dienst

8.000 EUR

1,6%

8.000 EUR

1,6%

28.363 EUR

1,1%

34.516 EUR

1,4%

84.112 EUR

1,1%

108.773 EUR

1,5%

256.910 EUR

1,0%

346.063 EUR

1,4%

Kosten van de financiële instrumenten

5.941 EUR

1,2%

8.109 EUR

1,6%

29.704 EUR

1,2%

40.544 EUR

1,6%

83.021 EUR

1,1%

83.235 EUR

1,1%

256.433 EUR

1,0%

210.325 EUR

0,8%

Totale kosten

13.941 EUR

2,8%

16.109 EUR

3,2%

58.067 EUR

2,3%

75.060 EUR

3,0%

167.133 EUR

2,2%

192.008 EUR

2,6%

513.343 EUR

2,1%

556.388 EUR

2,2%

Door de bank ontvangen voordelen en vergoedingen

van derden

0 EUR

0,0%

0 EUR

0,0%

0 EUR

0,0%

0 EUR

0,0%

0 EUR

0,0%

0 EUR

0,0%

0 EUR

0,0%

0 EUR

0,0%

Hypothesen:

De kosten van de financiële instrumenten omvatten de beheercommissie en de lopende kosten van de fondsen in de modelportefeuilles. Er werd geen rekening gehouden met prestatievergoedingen.

Eventuele belastingen werden evenmin verrekend.

Beleggingsadvies

Discover-aanbod

Explore-aanbod

Design-aanbod

Design Unlimited-aanbod

Bedrag van

de portefeuille in EUR

500.000 EUR

2.500.000 EUR

7.500.000 EUR

25.000.000 EUR

Equilbré

Dynamique

Equilbré

Dynamique

Equilbré

Dynamique

Equilbré

Dynamique

Kosten van de dienst

8.000 EUR

1,6%

8.000 EUR

1,6%

41.840 EUR

1,7%

41.118 EUR

1,6%

135.238 EUR

1,8%

127.925 EUR

1,7%

379.750 EUR

1,5%

362.800 EUR

1,5%

Kosten van de financiële instrumenten

7.050 EUR

1,4%

8.150 EUR

1,6%

20.363 EUR

0,8%

13.275 EUR

0,5%

61.088 EUR

0,8%

39.825 EUR

0,5%

203.625 EUR

0,8%

132.750 EUR

0,5%

Totale kosten

15.050 EUR

3,0%

16.150 EUR

3,2%

62.202 EUR

2,5%

54.393 EUR

2,2%

196.325 EUR

2,6%

167.750 EUR

2,2%

583.375 EUR

2,3%

495.550 EUR

2,0%

Door de bank ontvangen voordelen en vergoedingen

van derden

552 EUR

0,1%

431 EUR

0,1%

3.308 EUR

0,1%

1.320 EUR

0,1%

13.490 EUR

0,2%

3.600 EUR

0,0%

44.966 EUR

0,2%

12.000 EUR

0,0%

Hypothesen:

De kosten van de financiële instrumenten omvatten de beheercommissie en de lopende kosten van de fondsen in de modelportefeuilles. Er werd geen rekening gehouden met prestatievergoedingen.

Eventuele belastingen werden evenmin verrekend.

Zonder overeenkomst	Makelaarskosten aandelen (één transactie)	Makelaarskosten obligaties (één transactie, looptijd 5 jaar)	Inschrijvingen op standaard- aandelenfondsen (één transactie)	Totale kosten (*)		Totale kosten Discover RTO (*)
Bedrag van de transactie	100.000 EUR	100.000 EUR	100.000 EUR	2.500.000 EUR		500.000 EUR
Kosten van de dienst	1.250 EUR	1.050 EUR	2.000 EUR	30.550 EUR	1,22%	8.000 EUR	1,60%
Kosten van de financiële instrumenten	-	-	-	26.550 EUR	1,06%	5.310 EUR	1,06%
Totale kosten	-	-	-	57.100 EUR	2,28%	13.310 EUR	2,66%
Avantages et rémunérations reçus de tiers par la Banque	-	-	-	6.000 EUR	0,24%	1.200 EUR	0,24%

* Deze kostenramingen zijn gebaseerd op de volgende hypothesen:

▪ een theoretische allocatie van 60% aan fondsen van derden, 15% aan aandelen, 15% aan obligaties en 10% aan liquiditeiten

▪ zes transacties met aandelen, zes transacties met obligaties met een looptijd van meer dan vijf jaar en drie terugkopen van en drie inschrijvingen op aandelenfondsen

Specifieke contracten	Forex-advies		Private-equity-advies		Beheermandaat gestructureerd product
Bedrag van de portefeuille in EUR	2.500.000 EUR		2.500.000 EUR		2.500.000 EUR
Kosten van de dienst	2.000 EUR	0,1%	5.750 EUR	0,2%	55.000 EUR	2,2%
Kosten van de financiële instrumenten	29.100 EUR	1,2%	13.333 EUR	0,5%	24.000 EUR	1,0%
Totale kosten	31.100 EUR	1,2%	19.083 EUR	0,8%	79.000 EUR	3,2%
Door de bank ontvangen voordelen en vergoedingen van derden	0 EUR	0,0%	0 EUR	0,0%	0 EUR	0,0%

Voortbouwend op de voorgaande simulaties, verzoeken wij u om kennis te nemen van de aanvullende illustraties hieronder.

Op die manier wensen wij u duidelijk te maken wat de kosten en uitgaven zijn - op termijn - van een belegging in een van de onderstaande financiële instrumenten.

Zoals we hierboven vermeld hebben, zijn de onderstaande kosten en uitgaven ramingen en hebben ze bijgevolg geen toekomstige waarde voor het bedrag dat uiteindelijk zal worden gefactureerd.

In dit verband nodigen wij u uit om kennis te nemen van de onderstaande hypotheses. Voor een beter begrip kunt u ook de volgende elementen raadplegen: i) de rubriek “Tarieven zonder overeenkomst1” in de voorgaande pagina’s en ii) het gedeelte in verband met de vergoedingen die de Bank kan ontvangen, op het einde van het document.

Deze aanvullende scenario’s gaan uit van de volgende hypothesen:

- Er wordt belegd voor een bedrag van 100.000 EUR (honderdduizend euro);

- U houdt het financieel instrument bij gedurende een periode van 5 jaar (zonder verandering van deelbewijzen of compartiment), waarna het financieel instrument terugbetaald wordt op het einde van de periode;

- Voor illustratiedoeleinden wordt er geen rekening gehouden met het eventuele rendement, dat verondersteld nul is;

- Tevens wordt er geen rekening gehouden met eventuele extra kosten bovenop de instapkosten.

We herinneren de Cliënt eraan dat hij te allen tijde het prospectus van een fonds kan raadplegen voor alle nuttige informatie over de kosten.

1 Tarieven op basis waarvan de bovenstaande ramingen opgesteld werden en waarbij de Bank, in deze hypothese, geen diensten voor discretionair beheer of beleggingsadvies verleent.

	Dienstgerelateerde kosten		Productgerelateerde kosten
Eenmalige kosten	Inschrijvingsvergoeding	1,25%	Instapkosten	0,00%
	Terugkoopvergoeding	1,25%	Uitstapkosten	0,00%
Terugkerende vergoedingen	Bewaarloon	0,00%	Lopende kosten	1,16%
Terugkerende vergoedingen			Transactiekosten	0,19%

OBLIGATIES

Indosuez-fondsen - Obligaties - kostenoverzicht op 5 jaar
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten		Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product		Totale kosten en gerelateerde uitgaven
In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
2.500	2,50%	5.800	5,80%	8.300	8,30%

	Indosuez-fondsen - Obligaties
	1 jaar		2 jaar		3 jaar		4 jaar		5 jaar
	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten	1.250	1,25%	0	0,00%	0	0,00%	0	0,00%	1.250	1,25%
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product	1.160	1,16%	1.160	1,16%	1.160	1,16%	1.160	1,16%	1.160	1,16%
Totale kosten en gerelateerde uitgaven	2.410	2,41%	1.160	1,16%	1.160	1,16%	1.160	1,16%	2.410	2,41%

	Dienstgerelateerde kosten		Productgerelateerde kosten
Eenmalige kosten	Inschrijvingsvergoeding	1,50%	Instapkosten	0,00%
	Terugkoopvergoeding	1,50%	Uitstapkosten	0,00%
Terugkerende vergoedingen	Bewaarloon	0,00%	Lopende kosten	2,09%
Terugkerende vergoedingen			Transactiekosten	0,23%

GEMENGDE FONDSEN

Indosuez-fondsen - Gemengde fondsen - kostenoverzicht op 5 jaar
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten		Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product		Totale kosten en gerelateerde uitgaven
In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
3.000	3,00%	10.450	10,45%	13.450	13,45%

	Indosuez-fondsen - Gemengde fondsen
	1 jaar		2 jaar		3 jaar		4 jaar		5 jaar
	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten	1.500	1,50%	0	0,00%	0	0,00%	0	0,00%	1.500	1,50%
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product	2.090	2,09%	2.090	2,09%	2.090	2,09%	2.090	2,09%	2.090	2,09%
Totale kosten en gerelateerde uitgaven	3.590	3,59%	2.090	2,09%	2.090	2,09%	2.090	2,09%	3.590	3,59%

	Dienstgerelateerde kosten		Productgerelateerde kosten
Eenmalige kosten	Inschrijvingsvergoeding	1,50%	Instapkosten	0,00%
	Terugkoopvergoeding	1,50%	Uitstapkosten	0,00%
Terugkerende vergoedingen	Bewaarloon	0,00%	Lopende kosten	2,37%
Terugkerende vergoedingen			Transactiekosten	0,27%

AANDELENFONDSEN

Indosuez-fondsen - Aandelen - kostenoverzicht op 5 jaar
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten		Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product		Totale kosten en gerelateerde uitgaven
In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
3.000	3,00%	11.850	11,85%	14.850	14,85%

	Indosuez-fondsen - Aandelen
	1 jaar		2 jaar		3 jaar		4 jaar		5 jaar
	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten	1.500	1,50%	0	0,00%	0	0,00%	0	0,00%	1.500	1,50%
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product	2.370	2,37%	2.370	2,37%	2.370	2,37%	2.370	2,37%	2.370	2,37%
Totale kosten en gerelateerde uitgaven	3.870	3,87%	2.370	2,37%	2.370	2,37%	2.370	2,37%	3.870	3,87%

GESELECTEERDE FONDSEN

	Dienstgerelateerde kosten		Productgerelateerde kosten
Eenmalige kosten	Inschrijvingsvergoeding	0,25%	Instapkosten	0,00%
	Terugkoopvergoeding	0,25%	Uitstapkosten	0,00%
Terugkerende vergoedingen	Bewaarloon	0,30%	Lopende kosten	0,26%
Terugkerende vergoedingen			Transactiekosten	0,03%

MONETAIRE FONDSEN

Geselecteerde fondsen - Monetair - kostenoverzicht op 5 jaar
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten		Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product		Totale kosten en gerelateerde uitgaven
In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
2.000	2,00%	1.300	1,30%	3.300	3,30%

	Geselecteerde fondsen - Monetair
	1 jaar		2 jaar		3 jaar		4 jaar		5 jaar
	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten	550	0,55%	300	0,30%	300	0,30%	300	0,30%	550	0,55%
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product	260	0,26%	260	0,26%	260	0,26%	260	0,26%	260	0,26%
Totale kosten en gerelateerde uitgaven	810	0,81%	560	0,56%	560	0,56%	560	0,56%	810	0,81%

	Dienstgerelateerde kosten		Productgerelateerde kosten
Eenmalige kosten	Inschrijvingsvergoeding	1,25%	Instapkosten	0,00%
	Terugkoopvergoeding	1,25%	Uitstapkosten	0,00%
Terugkerende vergoedingen	Bewaarloon	0,30%	Lopende kosten	1,23%
Terugkerende vergoedingen			Transactiekosten	0,12%

OBLIGATIES

Geselecteerde fondsen - Obligaties - kostenoverzicht op 5 jaar
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten		Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product		Totale kosten en gerelateerde uitgaven
In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
4.000	4,00%	6.150	6,15%	10.150	10,15%

	Geselecteerde fondsen - Obligaties
	1 jaar		2 jaar		3 jaar		4 jaar		5 jaar
	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten	1.550	1,55%	300	0,30%	300	0,30%	300	0,30%	1.550	1,55%
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product	1.230	1,23%	1.230	1,23%	1.230	1,23%	1.230	1,23%	1.230	1,23%
Totale kosten en gerelateerde uitgaven	2.780	2,78%	1.530	1,53%	1.530	1,53%	1.530	1,53%	2.780	2,78%

	Dienstgerelateerde kosten		Productgerelateerde kosten
Eenmalige kosten	Inschrijvingsvergoeding	1,50%	Instapkosten	0,00%
	Terugkoopvergoeding	1,50%	Uitstapkosten	0,00%
Terugkerende vergoedingen	Bewaarloon	0,30%	Lopende kosten	1,64%
Terugkerende vergoedingen			Transactiekosten	0,17%

GEMENGDE FONDSEN

Geselecteerde fondsen - Gemengde fondsen - kostenoverzicht op 5 jaar
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten		Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product		Totale kosten en gerelateerde uitgaven
In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
4.500	4,50%	8.200	8,20%	12.700	12,70%

	Geselecteerde fondsen - Gemengde fondsen
	1 jaar		2 jaar		3 jaar		4 jaar		5 jaar
	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten	1.800	1,80%	300	0,30%	300	0,30%	300	0,30%	1.800	1,80%
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product	1.640	1,64%	1.640	1,64%	1.640	1,64%	1.640	1,64%	1.640	1,64%
Totale kosten en gerelateerde uitgaven	3.440	3,44%	1.940	1,94%	1.940	1,94%	1.940	1,94%	3.440	3,44%

	Dienstgerelateerde kosten		Productgerelateerde kosten
Eenmalige	Inschrijvingsvergoeding	1,50%	Instapkosten	0,00%
kosten	Terugkoopvergoeding	1,50%	Uitstapkosten	0,00%
Terugkerende	Bewaarloon	0,30%	Lopende kosten	1,87%
vergoedingen			Transactiekosten	0,13%

AANDELENFONDSEN

Geselecteerde fondsen - Aandelen - kostenoverzicht op 5 jaar
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten		Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product		Totale kosten en gerelateerde uitgaven
In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
4.500	4,50%	9.350	9,35%	13.850	13,85%

	Geselecteerde fondsen - Aandelen
	1 jaar		2 jaar		3 jaar		4 jaar		5 jaar
	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten	1.800	1,80%	300	0,30%	300	0,30%	300	0,30%	1.800	1,80%
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product	1.870	1,87%	1.870	1,87%	1.870	1,87%	1.870	1,87%	1.870	1,87%
Totale kosten en gerelateerde uitgaven	3.670	3,67%	2.170	2,17%	2.170	2,17%	2.170	2,17%	3.670	3,67%

DERDE PAR TIJ

	Dienstgerelateerde kosten		Productgerelateerde kosten
Eenmalige kosten	Inschrijvingsvergoeding	0,25%	Instapkosten	0,00%
	Terugkoopvergoeding	0,25%	Uitstapkosten	0,00%
Terugkerende vergoedingen	Bewaarloon	0,30%	Lopende kosten	0,21%
Terugkerende vergoedingen			Transactiekosten	0,10%

MONETAIRE FONDSEN

Derde partij - Monetair - kostenoverzicht op 5 jaar
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten		Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product		Totale kosten en gerelateerde uitgaven
In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
2.000	2,00%	1.050	1,05%	3.050	3,05%

	Derde partij - Monetair
	1 jaar		2 jaar		3 jaar		4 jaar		5 jaar
	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten	550	0,55%	300	0,30%	300	0,30%	300	0,30%	550	0,55%
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product	210	0,21%	210	0,21%	210	0,21%	210	0,21%	210	0,21%
Totale kosten en gerelateerde uitgaven	760	0,76%	510	0,51%	510	0,51%	510	0,51%	760	0,76%

	Dienstgerelateerde kosten		Productgerelateerde kosten
Eenmalige kosten	Inschrijvingsvergoeding	1,75%	Instapkosten	0,00%
	Terugkoopvergoeding	1,25%	Uitstapkosten	0,00%
Terugkerende vergoedingen	Bewaarloon	0,30%	Lopende kosten	1,30%
Terugkerende vergoedingen			Transactiekosten	0,10%

OBLIGATIES

Derde partij - Obligaties - kostenoverzicht op 5 jaar
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten		Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product		Totale kosten en gerelateerde uitgaven
In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
4.500	4,50%	6.500	6,50%	11.000	11,00%

	Derde partij - Obligaties
	1 jaar		2 jaar		3 jaar		4 jaar		5 jaar
	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten	2.050	2,05%	300	0,30%	300	0,30%	300	0,30%	1.550	1,55%
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product	1.300	1,30%	1.300	1,30%	1.300	1,30%	1.300	1,30%	1.300	1,30%
Totale kosten en gerelateerde uitgaven	3.350	3,35%	1.600	1,60%	1.600	1,60%	1.600	1,60%	2.850	2,85%

	Dienstgerelateerde kosten		Productgerelateerde kosten
Eenmalige kosten	Inschrijvingsvergoeding	2,00%	Instapkosten	0,00%
	Terugkoopvergoeding	1,50%	Uitstapkosten	0,00%
Terugkerende vergoedingen	Bewaarloon	0,30%	Lopende kosten	1,91%
Terugkerende vergoedingen			Transactiekosten	0,71%

GEMENGDE FONDSEN

Derde partij - Gemengde fondsen - kostenoverzicht op 5 jaar
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten		Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product		Totale kosten en gerelateerde uitgaven
In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
5.000	5,00%	13.129,04	13,13%	18.129,04	18,13%

	Derde partij - Gemengde fondsen
	1 jaar		2 jaar		3 jaar		4 jaar		5 jaar
	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten	2.300,00	2,30%	300,00	0,30%	300,00	0,30%	300,00	0,30%	1.800,00	1,80%
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product	2.625,81	2,63%	2.625,81	2,63%	2.625,81	2,63%	2.625,81	2,63%	2.625,81	2,63%
Totale kosten en gerelateerde uitgaven	4.925,81	4,93%	2.925,81	2,93%	2.925,81	2,93%	2.925,81	2,93%	4.425,81	4,43%

	Dienstgerelateerde kosten		Productgerelateerde kosten
Eenmalige	Inschrijvingsvergoeding	2,00%	Instapkosten	0,00%
kosten	Terugkoopvergoeding	1,50%	Uitstapkosten	0,00%
Terugkerende	Bewaarloon	0,30%	Lopende kosten	1,82%
vergoedingen			Transactiekosten	0,20%

AANDELENFONDSEN

Derde partij - Aandelen - kostenoverzicht op 5 jaar
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten		Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product		Totale kosten en gerelateerde uitgaven
In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
5.000	5,00%	9.100	9,10%	14.100	14,10%

	Derde partij - Aandelen
	1 jaar		2 jaar		3 jaar		4 jaar		5 jaar
	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %	In EUR	In %
Kosten en gerelateerde uitgaven voor beleggingsdiensten	2.300	2,30%	300	0,30%	300	0,30%	300	0,30%	1.800	1,80%
Kosten en gerelateerde uitgaven in verband met het financieel product	1.820	1,82%	1.820	1,82%	1.820	1,82%	1.820	1,82%	1.820	1,82%
Totale kosten en gerelateerde uitgaven	4.120	4,12%	2.120	2,12%	2.120	2,12%	2.120	2,12%	3.620	3,62%

B IJKOMENDE INFORMATIE

BELONINGEN EN ANDERE VERGOEDINGEN DIE DE BANK VAN DERDEN KAN ONTVANGEN

U bent op de hoogte gebracht van het feit dat onze Bank van derden commissies kan krijgen voor de prestaties die zij aan hen verleent in het kader van overeenkomsten die volledig losstaan van de relaties die ze met haar cliënten onderhoudt. Het gaat meer bepaald om commissies voor de distributie van financiële instrumenten binnen de activaklassen die ze voor haar clientèle selecteert en/of het beheer van de onderliggende activa van die instrumenten. We verzoeken u wat dit betreft om kennis te nemen van onze Algemene voorwaarden of ze te herlezen.

U vindt hieronder bijkomende informatie over de aard, de reikwijdte en de berekeningsbasis van die commissies. We dienen daarbij op te merken dat die informatie kan variëren doorheen de tijd.

Het is mogelijk dat de Bank niet-financiële vergoedingen krijgt. Er kunnen bijvoorbeeld financiële analyses worden geleverd, die de Bank kan gebruiken om, samen met andere elementen, haar beleggingsstrategie te bepalen of om haar eventuele beleggingsadviezen te onderbouwen.

We vestigen uw aandacht op het feit dat we de derde partijen met wie we handelen, selecteren op basis van objectieve, kwalitatieve en kwantitatieve criteria zonder rekening te houden met de gekregen commissies of vergoedingen. Dit selectiebeleid is conform ons beleid voor het beheer van belangenconflicten, dat vrij beschikbaar is op onze website xxx.xx-xxxxxxxx.xxx .

Soort financiële instrumenten	Categorieën	Berekeningsbasis en opmerkingen	Normale barema’s
Geselecteerde fondsen, of fondsen van de Crédit Agricole-groep (behalve gamma van Indosuez Funds)	Monetaire fondsen	De percentages worden berekend o.b.v. de ac- tiva in bezit en in de basisvaluta van het fonds.	tussen 0 en 0,25%
	Obligatiefondsen		tussen 0 en 0,70%
	Aandelen- en gemengde fondsen		tussen 0 en 1,50%
Fondsen uit het Indosuez-gamma	Monetaire fondsen	De percentages worden berekend o.b.v. de ac- tiva in bezit en in de basisvaluta van het fonds.	tussen 0 en 0,25%
	Obligatiefondsen		tussen 0 en 0,60%
	Aandelen- en gemengde fondsen		tussen 0 en 1,00%
Gestructureerde producten	Op obligaties	Niet van toepassing in geval van transacties op de secundaire markt. De percentages worden doorgaans berekend o.b.v. de uitgifteprijs en kunnen variëren naargelang de looptijd van het product.	tussen 0 en 1,50%
	Op aandelen, indices en gelijkaardige producten		tussen 0 en 2,50%
	Op valuta’s en edelmetalen		tussen 0 en 1,50%

De filialen van CA Indosuez Wealth (Europe):

CA Indosuez Wealth (Europe), Belgium Branch Xxxxxxxxxxxxxxxxx, 000 - X-0000 Xxxxxxx Telefoon: x00 0 000 00 00

CA Indosuez Wealth (Europe), Sucursal en España Xxxxx xx xx Xxxxxxxxxx 0 - X-00000 Xxxxxx Telefoon: x00 00 000 0000

CA Indosuez Wealth (Europe), Italy Branch Xxxxxx Xxxxxx 0 - X-00000 Xxxxxx Telefoon: x00 00 0000 0000

CA Indosuez Wealth (Europe) - Société Anonyme

00, Xxxxx Xxxxxxxx, X-0000 Xxxxxxxxxx. Adresse postale XX 0000, X-0000 Xxxxxxxxxx Xxx : x000 00 00 0 - Fax : x000 00 00 0000 - xxx.xx-xxxxxxxx.xxx

Adr. Swift XXXXXXXX - R.C.S. LUXEMBOURG B 91986

Document Metadata

Table of Contents

T A RIE V EN EN V O OR W AA RDEN

Document Metadata