Algemene gegevens
Algemene gegevens
uw gegevens
Naam: Voorvoegsel(s):
Roepnaam: Voorletter(s):
Adres: Postcode:
Woonplaats:
Geboortedatum: Telefoon privé:
E-mail: BSN:
Telefoon mobiel:
Geslacht:
Burgerlijke staat:
gehuwd: ongehuwd
samenwonend: samenlevingscontract: testament:
gescheiden:
alimentatieverplichting ontvanger alimentatie
per jaar per jaar
weduwe / weduwnaar
gegevens van uw partner
Naam partner: Voorvoegsel(s):
Roepnaam: Voorletter(s):
Geboortedatum: Geslacht:
Telefoon privé: E-mail:
BSN:
Telefoon mobiel:
gegevens van uw kinderen
Naam kinderen | Geboortedatum | Geslacht | Thuiswonend |
1. Financiële positie
A. inkomen
Klant
Categorie: loondienst zelfstandig dga
Opleidingsniveau: V.M.B.O. M.B.O.
H.B.O. W.O.
Overig, namelijk:
Huidig beroep/functie:
Arbeidscontract: n.v.t.
korter dan één jaar jaar
onbepaalde tijd anders, namelijk:
Xxxxx inkomen per jaar Overige inkomsten per jaar
Auto van de zaak nee ja cataloguswaarde hoogte bijtelling
Beroepen en functies in het verleden:
1.
2.
3.
Partner
Categorie: loondienst zelfstandig dga
Opleidingsniveau: V.M.B.O. M.B.O.
H.B.O. W.O.
Overig, namelijk:
Huidig beroep/functie:
Arbeidscontract: n.v.t.
korter dan één jaar jaar
onbepaalde tijd anders, namelijk:
Xxxxx inkomen per jaar Overige inkomsten per jaar
Auto van de zaak nee ja cataloguswaarde hoogte bijtelling
Beroepen en functies in het verleden: 1.
2.
3.
Bedrijfsgegevens (indien zelfstandig)
Omschrijving onderneming:
Website:
Rechtspersoon:
Handelsnaam:
KvK nummer:
BTW-plichtig: BTW-nummer:
Omzet Bruto winst Netto winst
Aantal personeelsleden: fulltime
parttime
Loonsom personeel
Wij verzoeken u (indien nodig) de volgende stukken bij te voegen:
- een overzicht (of kopie polissen) van uw lopende verzekeringen
- een recente jaarrekening
- een recente aangifte IB
B1. Financiële verplichtingen
soort schuld en afsluitdatum | maatschappij | bedrag | rente % en aflossing per jaar | einde rentevast periode en looptijd lening |
hypotheek deel 1 | hoofdsom: | rente: | rente staat vast tot: | |
datum afsluiten: | restant hoofdsom: | aflossing per jaar: | looptijd lening: | |
hypotheek deel 2 | hoofdsom: | rente: | rente staat vast tot: | |
datum afsluiten: | restant hoofdsom: | aflossing per jaar: | looptijd lening: | |
consumptief krediet 1 | hoofdsom: | rente: | looptijd lening: | |
datum afsluiten: | restant hoofdsom: | aflossing per jaar: | ||
consumptief krediet 2 | hoofdsom: | rente: | looptijd lening: | |
datum afsluiten: | restant hoofdsom: | aflossing per jaar: |
B2. Uitgaven
Vaste lasten | uw uitgaven per maand of per jaar |
hypotheek of huur | € |
overig (bv. servicekosten, erfpacht) | € |
lopende leningen en/of afbetalingen | € |
gas, water, licht | € |
verzekeringen | € |
heffingen (rioolrecht, waterschap, afvalstoffen, etc.) | € |
telefoon, kabel, internet | € |
studiekosten | € |
abonnementen / contributies | € |
autokosten (verzekering, brandstof, houderschapsbelasting, etc.) | € |
huishoudelijke uitgaven/xxxxxxxxxxxxxxx | € |
totaal | € |
C. Vermogen
Onroerend goed Woning als hoofdverblijf (geschatte) marktwaarde: WOZ - waarde:
Tweede woning
Beleggingen
Waarde beleggingen: Fondsverdeling
Liquide middelen
Spaargeld
D. Toekomstige financiële positie
Gedurende de looptijd en op het moment dat de doelstelling moet worden gehaald (einddatum product)
Verwachtingen in de ontwikkeling van het (gezins)inkomen
Wordt inkomensstijging klant verwacht? Wordt inkomensstijging partner verwacht? Motivatie
Wordt inkomensdaling klant verwacht? Wordt inkomensdaling partner verwacht? Motivatie
Verwachtingen in verband met de huidige gezinssituatie?
Wordt een wijziging in de huidige gezinssituatie verwacht? Motivatie (op welke termijn, wat is de wijziging, etc.?)
Erfenis
Verwacht de klant een erfenis? motivatie / omvang
Verwacht de partner een erfenis? motivatie / omvang
Pensioen klant
Opgebouwd pensioen (1): Waarde *:
Naam pensioenfonds of verzekeraar:
Opgebouwd pensioen (2): Waarde *:
Naam pensioenfonds of verzekeraar:
* waarde van het opgebouwde pensioenbedrag per jaar (zie UPO of xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx)
Huidige pensioenregeling :
Eigen bijdrage: per
Naam pensioenfonds of verzekeraar: Soort pensioenregeling:
Aanvullende pensioenregeling: Via:
Levensloopregeling: Via:
AOW-gat verzekering: Waarde:
Verzekeraar:
Arbeidsongeschiktheid klant
WGA-gat verzekering:
WIA-excedent verzekering: Arbeidsongeschiktheidsverzekering:
Rubriek A: Rubriek B
Overlijden klant
Overlijdensverzekering 1: looptijd:
verzekerd bedrag: Verzekeraar:
Overlijdensverzekering 2: looptijd:
verzekerd bedrag: Verzekeraar:
ANW-gat verzekering verzekerd bedrag:
Verzekeraar:
* graag kopie polissen aanleveren
Overige vermogensopbouwende producten
Product 1 soort product:
uitkeringsdatum: waarde: Verzekeraar:
Product 2 soort product:
uitkeringsdatum: waarde: Verzekeraar:
Zijn bovenstaande producten gekoppeld aan de hypotheek: namelijk:
Partner
Pensioen partner
Opgebouwd pensioen (1): Waarde *:
Naam pensioenfonds of verzekeraar:
Opgebouwd pensioen (2): Waarde *:
Naam pensioenfonds of verzekeraar:
* waarde van het opgebouwde pensioenbedrag per jaar (zie UPO of xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx)r
Huidige pensioenregeling :
Eigen bijdrage: per
Naam pensioenfonds of verzekeraar: Soort pensioenregeling:
Aanvullende pensioenregeling: Via:
Levensloopregeling: Via:
AOW-gat verzekering: Waarde:
Verzekeraar:
Arbeidsongeschiktheid partner
WGA-gat verzekering:
WIA-excedent verzekering: Arbeidsongeschiktheidsverzekering:
Rubriek A: Rubriek B
Overlijden partner
Overlijdensverzekering 1: looptijd:
verzekerd bedrag: Verzekeraar:
Overlijdensverzekering 2: looptijd:
verzekerd bedrag: Verzekeraar:
ANW-gat verzekering verzekerd bedrag:
Verzekeraar:
Overige vermogensopbouwende producten
Product 1 soort product:
uitkeringsdatum: waarde: Verzekeraar:
Product 2 soort product:
uitkeringsdatum: waarde: Verzekeraar:
Zijn bovenstaande producten gekoppeld aan de hypotheek: namelijk:
2. Financiële kennis en ervaring
2 A. Hoe zou u uw financiële kennis en ervaring inschatten? slecht
matig
voldoende goed
uitstekend Motivatie:
2 B. Heeft u al eerder advies gehad van een financiële dienstverlener?
Ja, een assurantie- en/of hypotheekadviseur Ja, een bank
Nee, via internet verzekeringen afgesloten Nee, via een direct writer
Nee, nog niet eerder verzekeringen of hypotheken afgesloten
2 C. Hoe vaak heeft u advies gehad op verzekeringen en/of hypotheken? niet
1 tot 3 keer
4 tot 6 keer
7 tot 10 keer
meer dan 10 keer
2 D. Heeft u al eerder ervaring opgedaan met (levens)verzekeringen?
Nee, ik heb geen ervaring met verzekeringen Ja, ik heb diverse verzekeringen
2 E. Heeft u al eerder ervaring opgedaan met hypotheken?
Nee, ik heb geen ervaring met hypotheken Ja, ik heb al eerder een hypotheek afgesloten
Ja, ik heb nog een hypotheek lopen (zie vraag B1)
2 F. Heeft u al eerder ervaring opgedaan met bankspaarproducten?
Nee, ik heb geen ervaring met bankspaarproducten Ja, ik heb al eerder een bankspaarproduct afgesloten
Ja, ik heb nog een bankspaarproduct lopen (zie eerder)
2 G. Heeft u al eerder ervaring opgedaan met beleggen?
Nee, ik heb geen ervaring met beleggen
Ja, ik heb eerder belegd in beleggingsfondsen Ja, ik beleg zelf
2 H. Indien u al eerder heeft belegd. Waarin en hoe frequent was dat dan?
Obligaties
Hoe vaak heeft u hierin belegd? Nooit
1 of 2 keer
3 tot en met 5 keer meer dan 5 keer
Xxxxxxx geld heeft u hierin in totaal belegd:
Wanneer heeft u hierin belegd? Kort geleden
Enige tijd geleden (2 tot 5 jaar) Lang geleden (meer dan 5 jaar)
Beleggingsfondsen
Hoe vaak heeft u hierin belegd? Nooit
1 of 2 keer
3 tot en met 5 keer meer dan 5 keer
Xxxxxxx geld heeft u hierin in totaal belegd:
Wanneer heeft u hierin belegd? Kort geleden
Enige tijd geleden (2 tot 5 jaar) Lang geleden (meer dan 5 jaar)
Aandelen
Hoe vaak heeft u hierin belegd? Nooit
1 of 2 keer
3 tot en met 5 keer meer dan 5 keer
Xxxxxxx geld heeft u hierin in totaal belegd:
Wanneer heeft u hierin belegd? Kort geleden
Enige tijd geleden (2 tot 5 jaar) Lang geleden (meer dan 5 jaar)
Opties en overig
Hoe vaak heeft u hierin belegd? Nooit
1 of 2 keer
3 tot en met 5 keer meer dan 5 keer
Xxxxxxx geld heeft u hierin in totaal belegd:
Wanneer heeft u hierin belegd? Kort geleden
Enige tijd geleden (2 tot 5 jaar) Lang geleden (meer dan 5 jaar)
2 I. Heeft u al eerder ervaring opgedaan met een consumptief krediet (persoonlijke lening of doorlopend krediet)?
Nee, ik heb geen ervaring met consumptiefkrediet
Ja, ik heb al eerder een consumptie krediet afgesloten
Ja, ik heb nog een consumptief krediet lopen ( zie vraag B1)
2 J. Met wat voor geld belegt u?
Met eigen geld Met geleend geld
Gedeeltelijk eigen, gedeeltelijk geleend geld; in de verhouding: / %
3. Risicobereidheid
Inzake inkomensverzekeringen
U wilt bij arbeidsongeschiktheid het risico dat uw inkomen vermindert gedeeltelijk afdekken met een verzekering U wilt bij arbeidsongeschiktheid het risico dat uw inkomen vermindert volledig afdekken met een verzekering
U wilt bij werkloosheid het risico dat uw inkomen vermindert gedeeltelijk afdekken met een verzekering U wilt bij werkloosheid het risico dat uw inkomen volledig gedeeltelijk afdekken met een verzekering
Inzake levens- en pensioenverzekeringen
U wilt volledige zekerheid over het t.z.t. uit te keren bedrag U aanvaardt fluctuaties in het t.z.t. uit te keren bedrag
U wilt een verzekering mét een beleggingscomponent
U wilt een verzekering zónder een beleggingscomponent
Inzake bankspaarproducten
U wilt volledige zekerheid over het t.z.t. uit te keren bedrag U aanvaardt fluctuaties in het t.z.t. uit te keren bedrag
U wilt een bankspaarproduct mét een beleggingscomponent
U wilt een bankspaarproduct zónder een beleggingscomponent
Inzake hypotheken
U wilt zekerheid dat de hypotheek op het einde van de looptijd volledig is afgelost
U aanvaardt het risico dat een deel van de hypotheek op het einde van de looptijd niet is afgelost
Inzake beleggingen
Beleggingen variëren continu in waarde. Bij welke (tussentijdse) waardedaling van uw beleggingen voelt u zich niet bezwaard?
0%
Bij een waardedaling van 1% t/m 5% Bij een waardedaling van 6% t/m 15% Bij een waardedaling van 16% t/m 25% Bij meer dan 25%
Bij een waardedaling gerelateerd aan het negatieve rendement van de (markt)index
Mate van risicobereidheid
Wat is uw beleggingshorizon, met andere woorden hoe lang wilt u uw geld beleggen? korter dan 2 jaar
2 tot 5 jaar
5 tot 10 jaar
10 tot 15 jaar
langer dan 15 jaar
4. Doelstellingen
Schade -inkomensverzekeringen
4 A. Wat vindt u belangrijk in het kader van uw schade en/of inkomensverzekeringen?
U wilt verzekeringen met hele goede voorwaarden
U wilt verzekeringen met goede voorwaarden en een redelijke premie U wilt verzekeringen met een zo laag mogelijke premie
U wilt bij arbeidsongeschiktheid een (gedeeltelijke) aanvulling hebben op uw inkomen
U wilt een verzekering hebben die een eventueel verlies van inkomen bij werkeloosheid dekt Xxxxxx, namelijk
Niet van toepassing (indien een ander product wordt gesloten)
Hypotheek
4 B. Wat is het doel van de hypotheek voor wat betreft de hoogte van het te lenen bedrag en de relatie met uw inkomen?
U wilt een zo hoog mogelijk bedrag lenen
U wilt uw hypotheek op basis van twee inkomens baseren
gedurende de hele periode
gedurende een bepaalde periode namelijk van U wilt uw hypotheek uitsluitend op basis van één inkomen
Anders, namelijk
tot
4 C. Wat is het doel van uw hypotheek voor wat betreft de rente en de aflossing?
U wilt een zo laag mogelijke rente
U wilt goede voorwaarden met een relatief goede rente Anders, namelijk
U wilt uw hypotheek aan het einde van de looptijd ineens en volledig aflossen
U wilt uw hypotheek aan het einde van de looptijd gedeeltelijk aflossen, namelijk %
U wilt tussentijds aflossen, namelijk % U wilt weten wat fiscaal het meest aantrekkelijk is
Levensverzekeringen
4 D. Wat is/zijn de doelstellingen van uw levensverzekering(en)? meerdere antwoorden mogelijk
volledige aflossing hypotheek
gedeeltelijke aflossing, namelijk % de studie van uw kind(eren)
aanvulling op uw pensioen en/of AOW
het risico dat u of uw partner (voor een bepaalde datum) overlijdt als aanvulling op uw huidig inkomen
om eerder met pensioen te gaan: gewenste pensioenleeftijd om uitvaartkosten te dekken
om op dit moment van te leven
U wilt geen helemaal geen levensverzekering Xxxxxx, namelijk
4 E. Wat is uw belangrijkste doelstelling indien niet alle doelstellingen gehaald kunnen worden? om van de opbrengsten te kunnen leven
een oudedagsvoorziening
aanvulling op uw huidig inkomen
geheel of gedeeltelijke aflossing van uw hypotheek voor de studie van uw kinderen
Anders, namelijk
Beleggingen (beleggingsverzekeringen en beleggingsrekeningen)
4 F. Wat is/zijn de doelstellingen van uw beleggingen meerdere antwoorden mogelijk
volledige aflossing hypotheek
gedeeltelijke aflossing, namelijk % de studie van uw kind(eren)
aanvulling op uw pensioen en/of AOW
het risico dat u of uw partner (voor een bepaalde datum) overlijdt als aanvulling op uw huidig inkomen
om eerder met pensioen te gaan: gewenste pensioenleeftijd om uitvaartkosten te dekken
om op dit moment van te leven
U wilt geen helemaal geen levensverzekering Xxxxxx, namelijk
4 G. Wat zijn uw belangrijkste beleggingsdoelstellingen? om van de opbrengsten te kunnen leven
een oudedagsvoorziening
aanvulling op uw huidig inkomen
geheel of gedeeltelijke aflossing van uw hypotheek voor de studie van uw kinderen
Anders, namelijk
4 H. Hoe houdt de belegging zich tot uw gehele vermogen?
U heeft uw totale vermogen (spaargeld) belegd.
U heeft een deel van uw vermogen (spaargeld) belegd, namelijk %
4 I. Xxx actief wilt u bezig zijn met uw belegging?
Xxxx actief, ik volg dagelijks/wekelijks de koersen/beurs
Xxxxxxx actief, ik bekijk om de één á twee maanden de koersen/beurs Geheel niet
Banksparen
4 J. Wat is/zijn de doelstellingen van uw bankspaarproduct(en) meerdere antwoorden mogelijk
volledige aflossing hypotheek
gedeeltelijke aflossing, namelijk % de studie van uw kind(eren)
aanvulling op uw pensioen en/of AOW
het risico dat u of uw partner (voor een bepaalde datum) overlijdt als aanvulling op uw huidig inkomen
om eerder met pensioen te gaan: gewenste pensioenleeftijd om uitvaartkosten te dekken
om op dit moment van te leven
U wilt geen helemaal geen bankspaarproduct Anders, namelijk
4 K. Wat is uw belangrijkste doelstelling indien niet alle doelstellingen gehaald kunnen worden? om van de opbrengsten te kunnen leven
een oudedagsvoorziening
aanvulling op uw huidig inkomen
geheel of gedeeltelijke aflossing van uw hypotheek voor de studie van uw kinderen
Anders, namelijk