ALGEMENE VOORWAARDEN ARK VERMOGENSBEHEER B.V. (AVAV)
ALGEMENE VOORWAARDEN ARK VERMOGENSBEHEER B.V. (AVAV)
1. Definities
In deze voorwaarden wordt verstaan onder Beginvermogen”:
De vermogensbestanddelen bij de aanvang van de Overeenkomst.
“Beheer”:
Het verrichten van alle beheers- en beschikkingshandelingen, waaronder mede begrepen aankoop, vervreemding, bezwaring, belegging en herbelegging, aangaan van debet-standen, doen bewaren en al hetgeen ARK Vermogensbeheer B.V. (hierna: “ARK”) in verband daarmee nuttig of nodig zal oordelen; incasseren van coupons, dividenden en aflosbaar gestelde obligaties alsmede alle andere handelingen die uit het Beheer voortvloeien; een en ander behalve voor zover door partijen uitdrukkelijk uitgesloten.
“Beleggingsadvies”:
De dienstverlening waarbij ARK in opdracht en voor rekening en risico van de Cliënt transacties in Effecten uitvoert dan wel laat uitvoeren, en waarover ARK de Cliënt desgevraagd adviseert maar waarbij de Cliënt vrij is het verleende advies al dan niet op te volgen.
“Cliënt”:
De contractuele wederpartij van ARK, voor wiens rekening en risico ARK haar diensten verricht.
“Depotbank”:
De kredietinstelling die de gelden en effecten voor Cliënt administreert en bewaart.
“Effecten”:
Effecten en andere financiële instrumenten als bedoeld in de Wet.
“Overeenkomst”:
De door Cliënt ondertekende Overeenkomst Vermogensbeheer of Overeenkomst Beleggingsadvies en de daarbij behorende Bijlagen tezamen met deze Algemene Voorwaarden.
“Vermogen”:
De vermogensbestanddelen van Cliënt op de aan de Overeenkomst onderworpen rekening(en) van Cliënt.
“Wet”:
De Wet op het financieel toezicht, zoals van tijd tot tijd gewijzigd.
2. Uitvoering van de Overeenkomst
2.1 ARK zal bij het uitvoeren van haar dienstverlening steeds de bij of krachtens de wetvereiste zorgvuldigheid in acht nemen en daarbij naar beste kunnen met de belangen van Cliënt rekening houden.
2.2 ARK is bevoegd in het kader van de Overeenkomst gebruik te maken van de diensten van AMI
B.V. en van derden. ARK is niet aansprakelijk voor tekortkomingen van door haar ingeschakelde derden indien zij aantoont dat zij bij de keuze van die derden de nodige zorgvuldigheid in acht heeft genomen.
2.3 Cliënt geeft ARK uitdrukkelijk toestemming langs elektronische weg, waaronder begrepen per e- mail aan een door Cliënt opgegeven e-mailadres en/of via de internetsite(s) van ARK en/of de Depotbank, informatie aan Cliënt te verschaffen omtrent de door ARK en/of de Depotbank geadministreerde gegevens betreffende Cliënt en zijn geld-en effectenrekening. Deze informatie heeft mede betrekking op mededelingen, bevestigingen (waaronder wijzigingen in het beleggersprofiel), opgaven, rekeningafschriften, nota’s, rapportages, (wijzigingen in) voorwaarden en overeenkomsten en overige informatie die ARK, al dan niet uit hoofde van deze Overeenkomst, dient/wil (te) verstrekken.
3. Doelstellingen
3.1 In het belang van een adequate dienstverlening wint ARK voor zover relevant bij aanvang van de relatie informatie in - gelijk Cliënt die informatie aan ARK verschaft - over de financiële positie van Xxxxxx, over zijn kennis van, en ervaring met beleggen in Effecten, zijn beleggingsdoelstellingen en zijn risicobereidheid. Het is de verantwoordelijkheid van Cliënt ARK volledig en voldoende gedetailleerd de informatie te verschaffen die ARK vraagt alsmede - ongevraagd - informatie welke in dat kader relevant is. Cliënt is verplicht ARK onverwijld schriftelijk te berichten als wijziging optreedt in de in dit artikel bedoelde gegevens.
3.2 Cliënt en ARK zullen voor de aanvang van de dienstverlening een schriftelijke opgave opstellen waarin de uitgangspunten en doelstellingen van Cliënt ter zake van het Vermogen zijn omschreven, alsmede gegevens over zijn kennis en ervaring met beleggen, zijn financiële positie en zijn bereidheid om xxxxxx’x te nemen. Die opgave kan zijn opgenomen in een beleggingsvoorstel van ARK aan Cliënt, of in een (andere) brief of schriftelijk stuk.
Cliënt is verplicht, vóór hij de onderhavige voorwaardenschriftelijk aanvaardt, te controleren of zijn belangrijkste beleggingsdoelstellingen en de overige hiervoor genoemde gegevens juist en volledig zijn opgenomen.
3.3 Cliënt garandeert dat alle door hem mondeling of schriftelijk aan XXX verstrekte en nog te verstrekken informatie over de in dit artikel genoemde onderwerpen, volledig en juist is. Op ARK rust geen verplichting de door Cliënt verstrekte informatie op juistheid te controleren. Cliënt is zich ervan bewust dat onjuiste en/ of onvolledige informatie ertoe kan leiden dat ARK in opdracht van Cliënt transacties uitvoert en/of daarover beleggingsadvies uitbrengt die niet passend of zelfs nadelig voor Cliënt kunnen zijn.
3.4 Indien ARK redelijkerwijs van mening kan zijn dat er zich een belangrijke wijziging voordoet in een van de hiervoor bedoelde gegevens of Cliënt niet meer verkeert of op korte termijn niet meer zal verkeren in de positie dat hij verliezen zal kunnen dragen, is ARK bevoegd – ook bij afwezigheid van een mededeling van Cliënt als bedoeld in artikel 3.1 – te weigeren orders uit te (laten) voeren of anderszins haar dienstverlening op te schorten of te weigeren. De risico’s die dat voor Xxxxxx met zich meebrengt, waaronder het risico dat ARK in dat geval niet kan beoordelen of de dienst voor Cliënt geschikt is, zijn voor zijn rekening.
4. Cliëntclassificatie
4.1 Alvorens de dienstverlening aan te vangen classificeert ARK een cliënt als “professionele” of “niet-professionele” belegger. Deze cliëntclassificatie legt ARK schriftelijk vast.
4.2 ARK classificeert Cliënt ingevolge de Wet als niet-professionele belegger, hetgeen inhoudt dat Cliënt de maximaal wettelijke bescherming geniet. Krachtens de Wet heeft Cliënt het recht aangemerkt te worden als professionele belegger waardoor Cliënt een lagere wettelijke bescherming geniet. ARK hecht veel waarde aan de wettelijke bescherming die Cliënt geniet als niet-professionele belegger. Het beleid van ARK is er derhalve op gericht om schriftelijke verzoeken te worden geclassificeerd als professionele belegger af te wijzen.
5. Risico van belegging in effecten
5.1 De kenmerken van de Effecten waarop de diensten betrekking hebben, waaronder de aan die
Effecten verbonden specifieke beleggingsrisico’s, zijn nader toegelicht in de “Consumentenbrief”.
Die toelichting is niet uitputtend. ARK zal Cliënt op elk concreet verzoek aanvullende informatie verstrekken.
5.2 Cliënt verklaart dat hij de risico’s verbonden aan het doen van transacties in Effecten begrijpt en aanvaardt en staat ervoor in dat hij in staat is het verlies te dragen dat uit dergelijke transacties kan voortvloeien.
5.3 Het is Cliënt bekend dat het beleggingsadvies van ARK mede het gebruik van opties kan inhouden. Cliënt verklaart dat hem bekend is wat gekochte en geschreven call- en putopties inhouden en dat met name geschreven opties, verplichtingen voor cliënt met zich meebrengen, voor welke verplichtingen Cliënt zekerheden moet stellen.
5.4 Indien Cliënt (mede) belegt met geleend geld, schept dit extra risico’s, onder meer het risico dat de onderpandswaarde van zijn Effecten door koersdaling onvoldoende wordt en Cliënt zekerheden moet aanvullen, en zelfs dat na liquidatie van zijn Effecten een schuld overblijft. Alsdan is er ook het risico dat eerder met ARK afgesproken beleggingsdoelstellingen of beoogde rendementen niet (meer) gerealiseerd kunnen worden. Cliënt verklaart deze risico’s te begrijpen en te aanvaarden en staat ervoor in dat hij in staat is deze te dragen.
5.5 Elke substantiële waardevermindering maar ook elke substantiële waardevermeerdering van Effecten van Cliënt geeft aan dat er een substantieel risico kleeft aan belegging in die Effecten. Het is voorts niet mogelijk hoge rendementen te verwerven zonder grote risico’s te nemen. Cliënt verklaart dat deze basisbeginselen hem bekend zijn.
5.6 Cliënt is verplicht onmiddellijk schriftelijk en ondertekend aan ARK mee te delen als hij de risico’s van een of meer voor zijn rekening gedane transactie niet (meer) geheel overziet. ARK is bevoegd doch niet verplicht na ontvangst van deze kennisgeving de uitvoering van orders op te schorten en/of voor rekening van Cliënt een aan de bedoelde transactie tegengestelde transactie te doen.
6. Marginverplichting
Indien ARK in het kader van de overeengekomen dienstverlening posities aangaat waaraan dekkingsverplichtingen kleven, is Cliënt verplicht om daarvoor zekerheid (margin) te stellen en te handhaven tot de minimumhoogte als bepaald door ARK en/of de Depotbank. De hoogte daarvan zal ARK op verzoek aan Cliënt meedelen. Cliënt dient aan ieder bloot eerste verzoek van ARK en/of de Depotbank tot het (bij)storten van margin onverwijld te voldoen. Indien Cliënt – behoudens bijzondere omstandigheden – een ontstaan margintekort niet binnen vijf beursdagen heeft aangezuiverd of anderszins ervoor heeft gezorgd dat de gestelde zekerheid weer voldoende is voor de dekkingsverplichtingen, is ARK en/of de Depotbank bevoegd over te gaan tot sluiting van een zodanig deel van de posities als nodig is om het margintekort op te heffen.
7. Opname gesprekken
ARK heeft de verplichting om de brongegevens van orders vast te leggen. Deze verplichting is opgenomen in artikel 16(7) van de XxXXX XX richtlijn en artikel 79 van de gedelegeerde verordening 2017/565. In artikel 16(7) van de MiFID II richtlijn is bepaald dat een beleggingsonderneming verplicht is telefoongesprekken op te nemen en te bewaren alsmede elektronische communicatie te bewaren die met het ontvangen, doorgeven en uitvoeren van cliëntorders verband houden.
Dergelijke gesprekken met cliënten met een Overeenkomst Beleggingsadvies worden uitsluitend via de vaste telefoonlijn van de beleggingsadviseur gevoerd. Deze gesprekken worden opgenomen en tenminste 5 jaar bewaard. Cliënten hebben het recht om opgenomen telefoongesprekken terug te luisteren.
8. Belangenconflicten
8.1 Teneinde belangenconflicten tussen ARK en haar cliënten en tussen haar cliënten onderling te voorkomen en te beheersen heeft ARK organisatorische en personele maatregelen getroffen, die ervoor dienen te zorgen dat een onafhankelijk en integer marktoptreden van ARK, haar organen en medewerkers voldoende wordt gewaarborgd.
8.2 Een belangenconflict is een conflict dat zich voor kan doen op elk gebied van de dienstverlening van ARK aan haar cliënten waarbij ARK (of een Cliënt van ARK) mogelijk voordeel behaalt, terwijl er mogelijke materiële schade wordt toegebracht aan een (andere) Cliënt aan wie ARK een dienst verleent. Specifiek kan gedacht worden aan belangenconflicten die voortkomen uit beloningen, provisies, giften, marktmisbruik en dergelijke. Uitgangspunt is dat belangentegenstellingen zoveel mogelijk worden voorkomen. Hiertoe heeft ARK oog voor de positie van de cliënt en is zij voortdurend alert op mogelijke belangenconflicten.
8.3 Mogelijke conflicten die kunnen ontstaan zijn:
a. conflicten tussen cliënten met tegenstrijdige belangen;
b. conflicten tussen cliënten en ARK waarbij hun respectievelijke belangen in een bepaalde uitkomst kunnen verschillen;
c. conflicten tussen persoonlijke belangen van medewerkers van ARK en de belangen van ARK of haar cliënten waar deze belangen kunnen verschillen.
8.4 Het is aan medewerkers van ARK toegestaan om voor eigen rekening transacties te doen en beleggingen aan te houden, zij het onder strikte zorgvuldigheidsvoorwaarden.
8.5 De maatregelen die binnen ARK van kracht zijn om mogelijke belangenconflicten zo goed mogelijk te kunnen beheersen, vallen over het algemeen in een van de volgende categorieën:
8.5.1 Richtlijnen en procedures
Binnen ARK zijn verscheidene richtlijnen en procedures van toepassing. Zo zijn er richtlijnen die maatregelen omvatten om belangenconflicten te voorkomen. Tevens zijn er procedures die beschrijven wat er moet gebeuren als belangenconflicten zijn vastgesteld.
8.5.2 Intern toezicht en controle
Door middel van intern toezicht en controle op de werkzaamheden van medewerkers die in een positie werkzaam zijn waar een belangenconflict zich zou kunnen voordoen, wordt gewaarborgd dat de interne richtlijnen en procedures ook worden nageleefd. Deze taak wordt primair uitgevoerd door de compliance officer, onder eindverantwoordelijkheid van de directie van ARK.
8.5.3 Openbaarmaking
Indien, ondanks de door ARK getroffen organisatorische en administratieve maatregelen, een belangenconflict onvermijdelijk blijkt te zijn, zal ARK de betrokken Cliënt(en) hiervan op de hoogte stellen. ARK zal daarbij voldoende bijzonderheden vermelden zodat de Cliënt(en) in staat zal zijn (zullen zijn) om met kennis van zaken een weloverwogen beslissing te nemen ten aanzien van de beleggingsdienst of beleggingsactiviteit van ARK in verband waarmee het belangenconflict zich voordoet.
8.5.4 Weigering van handelen
Wanneer XXX meent niet in staat te zijn om het belangenconflict op welke manier dan ook te kunnen beheersen, dan kan ARK dienstverlening aan deze Cliënt(en) weigeren.
8.6 De beloning van medewerkers van ARK die betrokken zijn de vermogensbeheer- en beleggingsadvies dienstverlening aan niet-professionele beleggers is niet rechtstreeks afhankelijk van aantallen of frequentie van transacties noch van de daarop vallende provisies.
8.7 Tussen alle in dit artikel genoemde partijen en/ of posities en transacties kunnen (onbewust) belangenconflicten ontstaan als in dit artikel beschreven. ARK draagt daarvoor geen verantwoordelijkheid noch aansprakelijkheid jegens individuele cliënten, onverminderd haar algemene verplichting om zich in te spannen om in het beste belang van Cliënt te handelen. Indien een niet in dit artikel genoemde (potentiële) belangentegenstelling rijst, zal ARK Cliënt hiervan in kennis stellen.
8.8 Op haar internetsite kan ARK verdergaande informatie geven over haar beleid ten aanzien van mogelijke belangenconflicten. Cliënt zal daarvan kennis nemen, onverminderd het recht van Cliënt om xxxxxxx informatie te vragen aan XXX.
9. Beleggers Compensatie Stelsel
ARK is krachtens de Wet aangesloten bij het Beleggerscompensatiestelsel (BCS) Het BCS heeft samengevat tot doel om personen en “kleine” ondernemingen die, op grond van een beleggings- dienst, geld en/of financiële instrumenten (bijvoorbeeld effecten of opties) hebben toevertrouwd
aan een vergunning houdende bank, beleggingsonderneming of financiële instelling, te compenseren indien de betreffende financiële onderneming niet in staat is om te voldoen aan haar verplichtingen die voortvloeien uit vorderingen die verband houden met die beleggingsdienst. Het BCS garandeert
een bedrag van maximaal € 20.000 euro per persoon per instelling.
Aan het Beleggerscompensatiestelsel is een maximum verbonden van € 20.000 per cliënt per betalingsonmachtige financiële onderneming. De regeling worden uitgevoerd door De Nederlandsche Bank, die ook van geval tot geval bepaalt welke belegger/crediteur recht heeft op vergoeding, en tot welk bedrag. Het BCS is uitdrukkelijk niet bestemd voor vergoeding van verliezen op beleggingen.
10. Aansprakelijkheid
10.1 ARK zal de Overeenkomst te goeder trouw en naar beste kunnen uitvoeren. ARK is niet aansprakelijk voor een eventueel negatief rendement of schade als gevolg van waardevermindering, koersfluctuaties op de effectenmarkten of valutamarkten en/of door Cliënt geleden verliezen of schade door welke andere oorzaak ook, behalve indien en voorzover komt vast te staan dat de schade een rechtstreeks gevolg is van opzet of een toerekenbare tekortkoming van ARK bij de uitvoering van de Overeenkomst met Cliënt.
10.2 Als ARK dan wel een door haar ingeschakelde derde lid of contractant is van, of aangesloten is bij een beurs, een handelssysteem, een clearingorganisatie of een andere organisatie, is ARK nimmer aansprakelijk jegens Cliënt voor handelen of nalaten van daaraan verbonden personen noch voor storingen of capaciteitstekortkomingen in computer-, communicatie- of andere systemen, lijnen of apparatuur waarvan eigendom of houderschap berust bij een dergelijke beurs, handelssysteem, clearingorganisatie of andere organisatie.
10.3 In een geval waarin aansprakelijkheid van ARK komt vast te staan, is haar schadevergoedings- plicht te allen tijde gemaximeerd tot het werkelijk verlies. Het werkelijk verlies is het verschil tussen enerzijds de waarde van het Beginvermogen vermeerderd met stortingen en verminderd met onttrekkingen, en anderzijds de actuele waarde van het Vermogen. ARK is nimmer aansprakelijk voor gevolgschade.
10.4 ARK draagt zorg dat adviezen van vermogensbeheerders en/of beleggingsadviseurs in haar dienst naar beste kunnen en te goeder trouw worden gegeven. Onder advies wordt in dit verband verstaan de visie die ten grondslag ligt aan transacties die door de vermogensbeheerders of beleggingsadviseurs worden uitgevoerd. Een koopadvies (of verkoopadvies) van ARK houdt geen garantie of toezegging in van koersstijging (respectievelijk koersdaling) noch enigerlei andere garantie of toezegging, behoudens dat ARK, althans de desbetreffende vermogensbeheerder of beleggingsadviseur te goeder trouw in het advies gelooft.
10.5 De rechten en verplichtingen van Cliënt hangen samen met, en worden mede bepaald door de reglementering van de beurs of het handelssysteem waar de betrokken Effecten worden verhandeld. Op financiële markten kunnen zich bijzondere omstandigheden voordoen en beurzen of clearinginstituten kunnen op grond van de toepasselijke reglementering besluiten en maatregelen nemen, zowel in noodsituaties als daarbuiten, die invloed kunnen hebben op de beleggingen van Cliënt. Zo kan de handel op beurzen of de uitvoering van orders in bijzondere omstandigheden geheel of gedeeltelijk worden opgeschort, en kunnen de beurzen reeds uitgevoerde transacties doorhalen en orders annuleren, ook zonder ARK daarvan in kennis te stellen. Bijzondere omstandigheden zijn onder meer: ongewoon grote toevloed van orders op de beurs of bij ARK/de Depotbank, storingen of capaciteitstekortkomingen in computer-, communicatie- of andere systemen, lijnen of apparatuur, en gehele of gedeeltelijke opschorting of belemmering op de markt van de onderliggende waarden. Voor de nadelige gevolgen van in dit artikel bedoelde bijzondere omstandigheden is ARK niet aansprakelijk. Hetzelfde geldt voor bijzondere omstandigheden met betrekking tot de Effecten zelf of de uitgevende instelling van de Effecten, zoals fusies, splitsing, wijziging van coupures, opschorting van handel in verband met persberichten, ingestelde onderzoeken, etc. Indien zich omstandigheden als deze, of soortgelijke, voordoen ten aanzien van Effecten die onderwerp vormen van een lopende order of bestaande positie, zal ARK of de Depotbank zelfstandig zodanige wijzigingen aanbrengen in bedoelde orders of posities als naar haar uitsluitend oordeel nodig of wenselijk zijn om Cliënt te brengen in dezelfde economische positie als vóór het intreden van de bijzondere omstandigheid.
10.6 ARK is nimmer aansprakelijk voor schade die Cliënt ondervindt van maatregelen die ARK in het kader van enig dwingend voorschrift van xxxxxxx en toezichthouders moet nemen of meent te moeten nemen.
11. Verslaglegging
11.1 ARK zal er voor zorgdragen dat na uitvoering van een transactie in een Effect zo spoedig mogelijk een bevestiging daarvan aan Cliënt wordt verstrekt, onder vermelding van de materiële relevante bijzonderheden van die transactie (de effectennota). De effectennota voldoet aan de daaraan bij of krachtens de Wet gestelde eisen.
11.2 ARK verstrekt Cliënt ten minste eenmaal per kwartaal een overzicht van de Effecten en gelden op diens geld- en effectenrekening bij de Depotbank. Deze opgave voldoet aan de daaraan bij of krachtens de Wet gestelde eisen. De Effecten worden gewaardeerd tegen de marktwaarde, zijnde de actuele beurswaarde dan wel andere reële waarde. Mocht er sprake zijn van een waardedaling van de totale portefeuille van Cliënt met meer dan 10% gedurende de rapportageperiode, dan zal Cliënt hierover geïnformeerd worden.
11.3 Cliënt geeft toestemming aan ARK om de in dit artikel bedoelde effectennota’s en opgaven elektronisch te verstrekken via de internetsite van de Depotbank en/of per email. 11.4 Behoudens de in dit artikel bedoelde effectennota’s en opgaven kan Cliënt via de internetsite van de Depotbank inzicht verkrijgen in de samenstelling naar Effecten en fondssoort, de actuele marktwaarde van het Vermogen, de mutaties in het Vermogen alsmede de gerealiseerde en ongerealiseerde resultaten.
11.5 ARK baseert zich bij de in dit artikel genoemde effectennota’s en opgaven op de administratie van de Depotbank. Ook overigens wordt de waarde van het Beginvermogen, en de waarde van het Vermogen ten tijde van het einde van de Overeenkomst, of op welk moment ook tijdens de duur van de Overeenkomst, bepaald door de administratie van de Depotbank.
12. Protest en reclame
12.1 Cliënt is verplicht alle door ARK en de Depotbank aan hem gezonden bevestigingen,
rekeningafschriften, nota’s of andere opgaven terstond na ontvangst te controleren. Voorts dient Cliënt te controleren of door of namens hem, althans voor zijn rekening gegeven opdrachten juist en volledig zijn uitgevoerd, en geen bezwaar oproepen. Bij constatering van een onjuistheid of onvolledigheid, of van de uitvoering van een transactie die naar de mening van Cliënt niet past binnen zijn beleggingsdoelstellingen of risicobereidheid of waartegen hij anderszins bezwaren heeft, is Cliënt gehouden ARK daarvan zo spoedig mogelijk in kennis te stellen. Indien Cliënt van mening is dat zijn gebruikelijke contactpersoon bij ARK niet adequaat op zijn protest of klacht heeft gereageerd, is Cliënt verplicht de directie van ARK schriftelijk (ondertekend) van zijn klacht in kennis te stellen als nader uitgewerkt in artikel 20.
12.2 Indien Cliënt de inhoud van bevestigingen, rekeningafschriften, nota’s of andere opgaven in bovenbedoelde zin niet heeft betwist, respectievelijk zijn bezwaren tegen een transactie niet aan ARK heeft medegedeeld binnen vijf werkdagen nadat die stukken redelijkerwijs geacht kunnen worden Cliënt te hebben bereikt, wordt vermoed dat Cliënt met de verrichte transactie en het beleggingsbeleid instemt, behoudens door Cliënt te leveren tegenbewijs.
13. Vergoedingen
13.1 Cliënt zal aan ARK vergoeding(en) betalen ter zake van de door ARK uit hoofde van de Overeenkomst verrichte diensten, op basis van de van tijd tot tijd bij ARK gebruikelijke tarieven. De tariefstructuur ten tijde van het aangaan van de Overeenkomst is Xxxxxx bekend.
13.2 Cliënt geeft een incassovolmacht aan XXX op grond waarvan ARK haar berekeningen terzake van het op grond van dit artikel aan haar toekomende, toe zal zenden aan de Depotbank, en de Depotbank de rekeningen van Cliënt respectievelijk ARK voor deze bedragen zal debiteren respectievelijk crediteren.
13.3 Indien de Overeenkomst eindigt is ARK niet gehouden tot gehele of gedeeltelijke restitutie van aan haar verschuldigd betaalde vergoedingen (inclusief de hierover berekende btw) en blijft Cliënt reeds verschuldigde doch nog niet betaalde vergoedingen onverminderd verschuldigd.
13.4 ARK behoudt zich het recht voor, haar tarieven voor de vergoedingen te wijzigen, onverminderd het recht van Cliënt om de Overeenkomst naar aanleiding daarvan op te zeggen.
14. Bewaring van gelden en/of effecten
14.1 ARK zal gelden en/of Effecten behorend tot het Vermogen niet in ontvangst of onder zich nemen.
14.2 Cliënt zal op eigen naam een geld en een effectenrekening aanhouden bij de Depotbank. De geld en effectenrekening zullen worden geadministreerd in de boeken van deze instelling ten name van en voor rekening en risico van Cliënt. XXX ziet erop toe dat creditering of debitering van de effectenrekening van Cliënt door de Depotbank geschiedt tegen gelijktijdige debitering of creditering van de geldrekening van Xxxxxx.
15. Uitvoering van orders
15.1 De wijze waarop, en de locatie waar ARK orders uitvoert en/of laat uitvoeren staat uitsluitend ter beoordeling aan ARK. Het orderuitvoeringsbeleid van ARK heeft als doelstelling dat het best mogelijke resultaat - “best execution” - wordt behaald voor de cliënt, waarbij de volgende aspecten van belang zijn: prijs van een financieel instrument, de uitvoeringskosten, de snelheid, de waarschijnlijkheid van uitvoering en afwikkeling, de omvang, de aard en alle andere voor de uitvoering van de order relevante aspecten, zoals het serviceniveau, de kennis en de ervaring van de orderuitvoerende instantie. De combinatie van prijs en kosten is bij de meeste orders het belangrijkste. Om de orders uit te voeren heeft ARK de Depotbanken geselecteerd als orderuitvoerende instellingen. De ervaring met en kwaliteit van de orderuitvoering voor zelfstandige vermogensbeheerders door de Depotbanken liggen ten grondslag aan de selectie. Deze kwaliteit leidt tot "best execution", rekening houdend met de hierboven genoemde aspecten. Elk van de Depotbanken heeft een eigen verplicht "best execution" beleid zoals omschreven in artikel 4:90a en 4:90b van de Wet op het financieel toezicht. Naar het oordeel van ARK hebben de Depotbanken een "best execution" beleid dat voldoet aan de wettelijke eisen. Het orderuitvoeringsbeleid van de Depotbanken is te vinden op de websites van de Depotbanken. ARK beoordeelt jaarlijks of de orderuitvoering door een Depotbank nog steeds leidt tot het best mogelijke resultaat voor de cliënten. De Depotbanken hebben ook zelf deze evaluatieverplichting.
15.2 Uitvoering van orders zal zoveel mogelijk plaatsvinden overeenkomstig de gebruikelijke of vastgelegde handels- of afwikkelingsprocedures in de jurisdictie waarin of de markt waarop de order moet worden uitgevoerd. Cliënt gaat ermee akkoord dat een order niet op een gereglementeerde markt of een multilaterale handelsfaciliteit kan worden uitgevoerd.
15.3 ARK is bevoegd maar niet verplicht om in voorkomend geval transacties voor Cliënt te (laten) doen als “prof-transactie”. Prof-transacties kunnen plaatsvinden boven een door de beurs vastgestelde grens, en worden niet uitgevoerd via de handelssystemen van de beurs.
16. Administratie
ARK zal voor eigen rekening een beperkte administratie bijhouden van de portefeuille van Cliënt die voldoet aan de daaraan op grond van de Wet gestelde eisen. XXX houdt in ieder geval een administratie voor Cliënt bij van diens orders in Effecten. ARK kan hierbij gebruik maken van de systemen van de Depotbank. Deze orderadministratie geeft weer: - de Effecten en de aantallen waarop de orders betrekking hebben; - de limieten die door Cliënt zijn aangegeven; - de datum en het tijdstip waarop de order is ontvangen; - de soort van de order, alsmede de overige gegevens met betrekking tot de wijze waarop Cliënt de order laat uitvoeren; - de tijdstippen waarop de orders zijn uitgevoerd; - een overzicht van lopende orders welke nog niet zijn uitgevoerd
17. Persoonsgegevens Cliënt
Client gaat akkoord met opneming van persoonsgegevens hem aangaande in de cliëntenregistratie van ARK. Deze persoonsgegevens omvatten naam, adres woonplaats gegevens, en de overige gegevens welke bij of naar aanleiding van deze overeenkomst zijn verstrekt. ARK zal deze gegevens vertrouwelijk behandelen en deze niet aan derden ter beschikking stellen tenzij: - voor zover noodzakelijk voor het (doen) uitvoeren van transacties uit hoofde van de Overeenkomst; - voor zover gegevens op grond van een wettelijk voorschrift ter beschikking gesteld moeten worden; - in het geval dat ARK krachtens de wet met een andere beleggingsonderneming of bank een regeling heeft getroffen gericht op het waarborgen van de continuïteit van de belangenbehartiging van de cliënten van ARK, voor zover voor een goede uitvoering van die regeling gegevens aan die andere beleggingsonderneming of bank dienen te worden verstrekt. ARK heeft de verplichting om gegevens over de transacties die zij voor Cliënt uitvoert te melden aan de Autoriteit Financiële Markten. ARK maakt gebruik van de diensten van de Depotbanken teneinde haar meldingsplicht na te komen.
18. Duur en beëindiging van de Overeenkomst
18.1 De Overeenkomst is aangegaan voor onbepaalde tijd. Zowel Cliënt als ARK is gerechtigd de Overeenkomst door middel van een (ondertekend) schrijven aan de wederpartij op te zeggen, waarbij ARK een opzegtermijn van een maand in acht zal nemen.
18.2 Indien Cliënt (ingeval van een gezamenlijke rekening: indien één van de partijen die als Cliënt optreedt) in surséance van betaling of faillissement geraakt, (als rechtspersoon) wordt ontbonden of (als natuurlijk persoon) overlijdt, onder curatele wordt gesteld of zijn vermogen geheel of gedeeltelijk onder bewind wordt gesteld, eindigt de relatie tussen partijen daardoor niet onmiddellijk vanzelf. Als zich een van de genoemde omstandigheden voordoet zijn Cliënt en diens rechtsopvolgers onder algemene of bijzondere titel en zijn gemachtigden verplicht dit onmiddellijk schriftelijk aan ARK mee te delen, waarna XXX met hen in overleg treedt. De Overeenkomst wordt opgeschort vanaf het moment dat bovenbedoelde mededeling door ARK is ontvangen en redelijkerwijs in diens administratieve organisatie kan zijn verwerkt. Partijen zullen alsdan overeenkomen of de Overeenkomst – al dan niet op gewijzigde grondslag – wordt voortgezet; alles onverminderd de bevoegdheid van ieder der partijen om de Overeenkomst met onmiddellijke ingang te beëindigen (zulks in afwijking van het eerste lid).
18.3 Effectentransacties welke op de datum van beëindiging van de Overeenkomst nog niet zijn afgewikkeld, zullen door ARK zoveel mogelijk overeenkomstig de bepalingen van de Overeenkomst worden afgewikkeld, behoudens voorzover Cliënt en ARK schriftelijk anders overeenkomen.
19. Wijziging voorwaarden, mededelingen van ARK aan Cliënt
19.1 De onderhavige voorwaarden worden door ARK algemeen in de bedrijfsvoering toegepast. ARK is te allen tijde bevoegd om deze voorwaarden eenzijdig te wijzigen. Behoudens voorzover zulks bij of krachtens de wet uitdrukkelijk is uitgesloten, is ARK bevoegd maar niet verplicht, om eenzijdige wijzigingen in voorwaarden, tarieven, en alle overige mededelingen en kennisgevingen die zij krachtens wet, Overeenkomst of algemeen in de branche heersende verkeersopvattingen aan Cliënt moet doen, of die zij om andere redenen wil doen, te doen door deze te plaatsen op de door haar (ARK) in stand gehouden internetsite. Elke zodanige mededeling wordt geacht en vermoed Cliënt te hebben bereikt, uiterlijk 24 uur nadat deze op de internetsite is gepubliceerd en treedt alsdan in werking, tenzij ARK een andere ingangsdatum heeft meegedeeld, maar nimmer met terugwerkende kracht. De bewijslast voor datum en tijdstip van publicatie rust op ARK, die dat bewijs kan leveren met een uittreksel of afschrift uit haar administratie.
19.2 Cliënt kan zich slechts beroepen op een afwijking van het in de Overeenkomst en/of de onderhavige voorwaarden bepaalde - buiten de gevallen van een wijziging als bedoeld in het vorige lid van dit artikel, of het tweede lid van het volgende artikel – indien die afwijking tussen partijen schriftelijk is vastgelegd of door ARK schriftelijk is bevestigd; onverminderd de bevoegdheid van Cliënt om van de door hem gestelde afwijking bewijs te leveren door andere middelen rechtens.
20. Toepasselijk recht/jurisdictie, klachten
20.1 De Overeenkomst vormt de uitsluitende grondslag voor de diensten die ARK in de uitoefening van haar bedrijf voor Cliënt verricht en wordt beheerst door Nederlands recht.
20.2 Voor het geval dat dwingend bij of krachtens de Wet of een wet die daarvoor in de plaats treedt of een verdrag met directe werking, nadere eisen gesteld worden aan de cliëntenovereenkomsten tussen beleggingsondernemingen en cliënten, welke nopen tot aanpassing van deze voorwaarden, komen partijen reeds nu overeen dat de wijzigingen die nodig zijn om aan de wet te (blijven) voldoen, automatisch deel zullen uitmaken van deze voorwaarden, zonder dat daarvoor nog een uitdrukkelijke instemming van Cliënt of ARK is vereist.
20.3 Indien Cliënt een klacht of vordering tegen ARK of een geschil met ARK heeft, dient hij zulks onverwijld schriftelijk bij ARK aan te melden volgens de bij ARK geldende procedure voor interne klachtafhandeling. ARK deelt Cliënt op eerste verzoek mee hoe bedoelde procedure luidt.
20.4 Indien na het doorlopen van die procedure geen overeenstemming is bereikt over oplossing/ opheffing van de klacht, resulteert een geschil. Cliënt is dan bevoegd, het geschil aanhangig te maken hetzij bij de bevoegde rechter te Amersfoort, hetzij bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD).
20.5 ARK is bevoegd, geschillen met Cliënt aanhangig te maken bij de bevoegde rechter te Amsterdam of bij elke andere rechter die volgens de Nederlandse wet en internationale verdragen bevoegd is.
21. Taalkeuze
Alle communicatie van ARK naar Cliënt in het kader van beleggingsdiensten en alle vastlegging van voorwaarden en overeenkomsten geschieden in de Nederlandse taal tenzij tussen partijen is overeengekomen dat het in de Engelse taal zal geschieden. Cliënt bevestigt hierbij dat zijn kennis van de Nederlandse taal toereikend is om te begrijpen wat hij met ARK is overeengekomen en nog zal overeenkomen, en dat hij elk risico draagt en aanvaardt dat voortkomt uit zijn eventuele ontoereikende kennis van de Nederlandse taal. Indien partijen uitdrukkelijk gebruik van de Engelse taal overeenkomen blijft de Nederlandse taal prevaleren ingeval van verschillen van interpretatie of andere strijdigheden.