Algemene Gebruiksvoorwaarden BeeBonds

Algemene Gebruiksvoorwaarden BeeBonds

De Site (zoals hierna bepaald) wordt beheerd door BeeBonds, besloten vennootschap, ingeschreven onder ondernemingsnummer 0658 962 075 en met zetel in de Vrijwilligerslaan 19 te 0000 Xxxxxxxx (hierna “BeeBonds” of de “Vennootschap”).

De AGV zijn opgesteld in het Frans. De AGV kunnen worden meegedeeld aan al wie ernaar vraagt, ofwel schriftelijk – ofwel in pdf-formaat door [HIER] te klikken.

1. INHOUDSOPGAVE

1. INHOUDSOPGAVE 2

2. DEFINITIES 4

3. INTERPRETATIE 9

4. VOORWERP VAN DE AGV 9

5. VERKLARINGEN EN GARANTIES VAN DE GEBRUIKER EN DE ASPIRANT-BELEGGER 11

6. DIENSTEN 12

7. XXXXXX’X INHERENT AAN ELKE FONDSENWERVING EN VERZUIMGRAAD 14

8. SITE 17

9. INSCHRIJVING OP DE SITE 17

10. GEBRUIK VAN DE SITE 19

11. PROFIEL 23

12. BELEGGINGSPROCES 26

13. PROCES VAN SELECTIE EN FINANCIERING VAN DE PROJECTEN 38

14. VERGOEDING VAN BEEBONDS 39

15. INFORMATIEAANVRAGEN EN KLACHTENBEHANDELING 39

16. DUUR EN EINDE 40

17. FISCALE BEHANDELING EN FISCALE VERPLICHTINGEN 41

18. INTELLECTUELE EIGENDOM 43

19. PERSOONSGEGEVENS 44

20. BEPERKING VAN DE AANSPRAKELIJKHEID VAN BEEBONDS 44

21. KENNISGEVINGEN 49

22. CONCURRENTIEVERBOD 50

23. BEROEPSAANSPRAKELIJKHEIDSVERZEKERING 50

24. ONAFHANKELIJKHEID 51

25. INTEGRALITEIT 51

26. DEELBAARHEID EN VERVANGING 51

27. BEROEP 51

28. BEWIJS 52

29. TOEPASSELIJK RECHT EN BEVOEGDE RECHTBANK 52

30. WETTELIJKE VERMELDINGEN 52

2. DEFINITIES

De volgende termen die met een hoofdletter beginnen, bezitten – tenzij anders vermeld – de volgende betekenis:

BeeBonds:	De besloten vennootschap naar Belgisch recht BeeBonds, met zetel in de Vrijwilligerslaan 19 te 1160 Oudergem, ingeschreven bij de Kruispuntbank van Ondernemingen onder nummer BE 0658.962.075, handelend als aanbieder van crowdfundingdiensten (Equity Crowdfunding Service Provider, ECSP) krachtens de Europese vergunning uitgevaardigd door de FSMA op 29 juni 2023.
Certificaat van nominatieve inschrijving:	Het certificaat van nominatieve inschrijving van de Belegger in het Register van de Obligatiehouders.
AGV:	Deze algemene gebruiksvoorwaarden die van toepassing zijn op de Gebruikers, tot regeling van de bepalingen en voorwaarden toepasselijk op de toegang tot, het bezoek aan en het gebruik van de Site en de Diensten.
Leningsovereenkomst voor Xxxxxxxx:	De gestandaardiseerde xxxxxxxxxxxxxxxxxxx die wordt gesloten tussen de Xxxxxxxx en de Projecteigenaar en die de voorwaarden vaststelt die van toepassing zijn op de Lening.
Leningsovereenkomst voor Projecteigenaar:	De leningsovereenkomst die wordt gesloten tussen het Special Purpose Vehicle (voor een bijzonder doel opgerichte entiteit) en de Projecteigenaar.
Vervaldatum:	De vervaldatum van de Lening of de Obligaties, i.e. datum tot wanneer de Lening of de Obligaties rente zullen dragen, ongeacht of het al dan niet om een Werkdag gaat.
Uitgiftedatum:	De datum waarop de Lening wordt aangegaan of de Obligaties worden uitgegeven en vanaf dewelke de Lening of de Obligaties rente zullen dragen, tenzij anders vermeld in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie.

Rentebetalingsdatum:	De datum waarop de Projecteigenaar de Xxxxxxxxx de opgelopen rente zal betalen zoals uiteengezet in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie.
Terugbetalingsdatum:	De datum van terugbetaling van de Lening of de Obligaties waarop de Projecteigenaar zich ertoe verbindt, in hoofdsom, het bedrag van de Lening of de Obligaties terug te betalen, i.e. binnen maximaal 3 Werkdagen na de Vervaldatum.
Datum van vervroegde terugbetaling:	De datum waarop de Projecteigenaar beslist om de hoofdsom van de Lening of de Obligaties vóór de Terugbetalingsdatum terug te betalen in overeenstemming met de bepalingen in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie.
Bedenktijd:	De precontractuele bedenktijd bedoeld in artikel 22.3 van de Verordening.
Gegevens:	Alle informatie die de (Aspirant-)Xxxxxxxx verstrekt.
Persoonsgegevens:	De gegevens betreffende een geïdentificeerde of identificeerbare natuurlijke persoon; een “identificeerbare natuurlijke persoon” is een persoon die direct of indirect kan worden geïdentificeerd, met name aan de hand van een identificator, zoals een naam, een identificatienummer, locatiegegevens, een online identificator, of van een of meer specifieke elementen die kenmerkend zijn voor zijn of haar fysieke, fysiologische, genetische, psychische, economische, culturele of sociale identiteit.
Obligatielening:	De lening via een uitgifte van obligaties.
Special Purpose Vehicle:	BeeBonds Finance, met zetel op het adres Vrijwilligerslaan 19 te 1160 Oudergem, ingeschreven bij de Kruispuntbank van Ondernemingen onder nummer BE 0783.594.209, een entiteit opgericht door BeeBonds en die beantwoordt aan de definitie van Special Purpose Vehicle bedoeld in artikel 4 van de Wet Crowdfunding en in artikel 2.1.q) van de Verordening. Het Special Purpose Vehicle treedt op in het kader van bepaalde Fondsenwervingen overeenkomstig de bepalingen van artikel 12.10 van de AGV.

Blad met Essentiële Beleggingsinformatie:	Het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie zoals bedoeld in artikel 23 van de Verordening.
Overmacht:	Naast de definitie van overmacht in artikel 5.226 van het nieuwe Burgerlijk Wetboek, verwijst Overmacht naar (1) het volledige of gedeeltelijke verlies of de vernietiging van het computersysteem van BeeBonds of van haar gegevensbestand, wanneer een van deze gebeurtenissen redelijkerwijs niet rechtstreeks aan haar kan worden toegeschreven en er niet is aangetoond dat BeeBonds heeft nagelaten redelijke maatregelen te nemen om een van deze gebeurtenissen te voorkomen; (2) aardbevingen; (3) branden; (4) overstromingen; (5) epidemieën; (6) oorlogshandelingen of terrorisme; (7) stakingen, al dan niet uitgeroepen; (8) lock-outs; (9) blokkades; (10) opstanden en rellen; (11) verstoring van de energievoorziening (zoals elektriciteit); (12) uitval van het internet-netwerk of het gegevensopslagsysteem; (13) uitval van het telecommunicatienetwerk; (14) verlies van connectiviteit met het internet- of telecommunicatienetwerk waarvan BeeBonds afhankelijk is; (15) een handeling of beslissing van een derde wanneer deze beslissing de goede uitvoering van de AGV beïnvloedt; of (16) elke andere oorzaak buiten de redelijke controle van BeeBonds.
FSMA:	De Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten, waarvan de zetel in de Congresstraat 12-14 te 0000 Xxxxxxx ligt (xxx.xxxx.xx.).
Identificatiegegevens:	De naam, de identificator (e-mailadres) en het wachtwoord van de (Aspirant-)Xxxxxxxx.
Xxxxxxxx:	Eender welke natuurlijke of rechtspersoon die Leningen verleent of intekent op Obligaties in het kader van Fondsenwervingen via het Platform als Ervaren of Niet-Ervaren Xxxxxxxx.
Aspirant-Belegger:	Xxxx natuurlijke of rechtspersoon die op het Platform is geregistreerd maar die nog niet in een bepaald Project heeft geïnvesteerd.
Ervaren Xxxxxxxx:	Elke natuurlijke of rechtspersoon die een professionele cliënt is overeenkomstig bijlage II, afdeling I, punt 1), 2), 3) of 4), van Richtlijn 2014/65/EU van het Europees Parlement en de Raad van 15 mei 2014

	betreffende markten voor financiële instrumenten (XxXXX XX) of elke natuurlijke of rechtspersoon die de instemming heeft van de crowdfundingdienstverlener om te worden behandeld als een ervaren belegger overeenkomstig de criteria en de procedure beschreven in bijlage II van de Verordening.
Niet-Ervaren Xxxxxxxx:	Xxxx Xxxxxxxx die geen Ervaren Xxxxxxxx is.
Werkdag:	Een dag, met uitzondering van een zaterdag, zondag of feestdag, waarop de banken en wisselmarkten in België open zijn voor algemene zaken en, indien op die dag een betaling in euro moet worden verricht, een werkdag voor het systeem.
Fondsenwerving:	De financiering door Xxxxxxxxx van een Project via het Platform dat de Projecteigenaar en de Beleggers met elkaar in contact brengt, indien nodig via het Special Purpose Vehicle.
Verzekerde Fondsenwerving	De Fondsenwerving die verzekeringsdekking geniet overeenkomstig artikel 12.11 van de AGV.
Wet Crowdfunding:	De wet van 18 december 2016 tot regeling van de erkenning en de afbakening van crowdfunding en houdende diverse bepalingen inzake financiën, zoals van tijd tot tijd gewijzigd.
Beschrijvende Nota:	Het door BeeBonds onder de exclusieve verantwoordelijkheid van de Projecteigenaar gepubliceerde document met informatie over een Fondsenwerving in aanvulling op de informatie in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie.
Doel van de Financiering:	Het maximumbedrag van de Fondsenwerving dat in geen geval mag worden overschreden, zoals beschreven in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie.
Minimale doelstelling van de Financiering:	Het minimumbedrag van de Fondsenwerving zoals vastgesteld in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie.
Obligatiehouder(s):	Xxxx natuurlijke persoon of rechtspersoon die op ieder moment kan beweren de uiteindelijke gerechtigde te zijn van Obligaties.
Obligaties:	De door een Projecteigenaar en/of het Special Purpose Vehicle in het kader van een Obligatie-uitgifte uit te geven obligaties, waarvan de

	voorwaarden zullen worden bepaald in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie.
Aanbieding(en):	De aanbieding van de Projecteigenaar via het Platform aan de Aspirant-Beleggers om in te schrijven op een Lening of Obligaties in het kader van een Fondsenwerving.
Beleggingsaanbod:	Het aanbod van de Aspirant-Xxxxxxxx om in te schrijven op een Lening of Obligaties in het kader van een Fondsenwerving.
Partij:	BeeBonds, de Gebruiker, de Aspirant-Xxxxxxxx, de Xxxxxxxx, de Projecteigenaar of het Special Purpose Vehicle.
Inschrijvingsperiode:	De periode, zoals bepaald in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie, gedurende dewelke Aspirant-Beleggers kunnen inschrijven op een Lening of Obligaties, onder voorbehoud van aanvullende inschrijvingsperiodes die zouden kunnen worden georganiseerd.
Platform:	Het IT-instrument dat de mogelijkheid biedt om te beleggen op de Site van BeeBonds.
Crowdfundingplatfor m (CFP):	Een crowdfundingplatform in de zin van artikel 2, d) van de Verordening.
Projecteigenaar:	Een natuurlijke of rechtspersoon die financiering zoekt via het Platform.
Lening:	Een contract waarbij een Xxxxxxxx aan een Projecteigenaar een overeengekomen geldbedrag ter beschikking stelt voor een overeengekomen periode, en waarbij de Projecteigenaar zich er onvoorwaardelijk toe verbindt dit bedrag met opgelopen rente aan de Xxxxxxxx terug te betalen.
Profiel:	Het elektronisch profiel van de (Aspirant-)Xxxxxxxx, ingeschreven op de Site, dat overeenstemt met de persoonlijke account en ruimte van deze (Aspirant-)Xxxxxxxx en dat toegankelijk is via een verbinding op de Site en dat met name de Gegevens van deze (Aspirant-)Xxxxxxxx en de kenmerken van de Projecten bevat.
Project:	De handelsactiviteit of -activiteiten waarvoor een Projecteigenaar financiering zoekt door middel van een Fondsenwerving, zoals

	uitvoeriger beschreven in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie met betrekking tot die Fondsenwerving.
Register van de Obligatiehouders:	Het register dat door de Projecteigenaar of het Special Purpose Vehicle wordt bijgehouden in het geval dat de Fondsenwerving plaatsvindt via een Obligatielening door de Projecteigenaar of het Special Purpose Vehicle.
Verordening:	Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad van 7 oktober 2020 betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven.
Dienst:	Alle diensten geleverd door BeeBonds zoals beschreven in artikel 6 van de AGV met als doel (i) op te treden als tussenpersoon tussen Projecteigenaren en (Aspirant-)Xxxxxxxxx via de Site om hun interactie te vergemakkelijken en de Projecten te promoten en (ii) het voor (Aspirant-)Xxxxxxxxx mogelijk te maken Xxxxxxxx te verstrekken of in te schrijven op een Obligatielening uitgegeven door de Projecteigenaar of het Special Purpose Vehicle en aldus de realisatie van de Projecten te financieren.
Site:	De website xxx.xxxxxxxx.xxx, eigendom van en beheerd door BeeBonds.
Site van Derden:	Alle andere websites behalve die van BeeBonds.
Vennootschap:	BeeBonds.
Inschrijving:	De inschrijving door een Xxxxxxxx op een bedrag in een Aanbieding.
Duurzame drager:	Elk instrument waarmee informatie kan worden opgeslagen op een wijze die het mogelijk maakt er later naar te verwijzen gedurende een periode die aangepast is aan het doel waarvoor de informatie is bestemd, en dat een identieke reproductie van de opgeslagen informatie mogelijk maakt.
Rentevoet:	De jaarlijkse rentevoet die de Lening of de Obligaties zal (zullen) dragen tot hun Vervaldag, in overeenstemming met de voorwaarden

	gedefinieerd en uiteengezet Beleggingsinformatie.	in	het	Blad	met	Essentiële
Derde Partij:	Xxxx natuurlijke of rechtspersoon of autoriteit behalve de Partijen.
Gebruiker:	Elke persoon die het Platform gebruikt, ongeacht of hij al dan niet een Profiel heeft aangemaakt.

3. INTERPRETATIE

3.1. Behoudens andersluidende vermelding moet elke verwijzing in de AGV naar een “artikel” of een “subartikel” worden beschouwd als een verwijzing naar een artikel of een subartikel van de AGV.

3.2. De titels en subtitels van de AGV dienen uitsluitend om de lezing van deze AGV te bevorderen. Ze hebben geen impact op noch beperken de draagwijdte, de betekenis of de interpretatie ervan.

3.3. In functie van de context verwijzen de bepalingen in artikel 2 die in het enkelvoud staan ook naar het meervoud en omgekeerd.

3.4. De in de AGV vastgestelde termijnen worden berekend van middernacht tot middernacht. Ze worden berekend vanaf de dag die volgt op de dag van de handeling of van de gebeurtenis die er aanleiding toe geeft. De vervaldag is in de termijn inbegrepen. Indien de vervaldag een zaterdag, zondag of wettelijke feestdag in België is, wordt de vervaldag verschoven naar de eerstvolgende werkdag, tenzij in de AGV anders is bepaald. Alle termijnen worden berekend in kalenderdagen, tenzij anders vermeld. In maanden of jaren vastgestelde periodes worden berekend van de zoveelste dag van de maand/het jaar tot de dag voorafgaand aan de zoveelste dag van de maand/het jaar.

4. VOORWERP VAN DE AGV

4.1. Gebruik van de Diensten en aanvaarding

4.1.1. De AGV vormen de bepalingen en voorwaarden die van toepassing zijn op de toegang tot de Diensten en op de toegang tot, het bezoek aan en het gebruik van de Site.

4.1.2. De Gebruiker aanvaardt en erkent dat zijn toegang tot de Site impliceert dat hij instemt met de toepassing van de AGV wat betreft het bezoek aan alle delen van de Site die niet onderworpen zijn aan het aanmaken van een Profiel.

4.1.3. De inschrijving op de Site als Aspirant-Xxxxxxxx houdt in dat de betrokken persoon (i) meerderjarig is, (ii) juridisch bekwaam is om contracten te sluiten en

(iii) op voorhand kennis heeft genomen van de AGV en daar onvoorwaardelijk mee heeft ingestemd.

4.1.4. Zo de Gebruiker en a fortiori de Aspirant-Xxxxxxxx niet akkoord gaat met de AGV of ze niet in acht wenst te nemen, kan hij geen gebruik maken van de Diensten die BeeBonds aanbiedt noch gebruik maken van het Platform.

4.1.5. Een contractuele relatie tussen BeeBonds en de Gebruiker gaat van start op het ogenblik waarop deze laatste instemt met deze AGV.

4.2. Overeenkomst op afstand en herroepingsrecht

4.2.1. Indien de contractuele relatie tussen BeeBonds en de Gebruiker op afstand wordt gesloten, heeft de Gebruiker het recht zijn inschrijving op de Site en zijn instemming met de AGV te herroepen door een e-mail te versturen naar volgend contactadres: xxxxx@xxxxxxxx.xxx. De Gebruiker heeft een termijn van 14 kalenderdagen om zich te herroepen, vanaf de dag waarop de contractuele relatie op afstand wordt gesloten of vanaf de dag waarop de Gebruiker de AGV en de vereiste informatie ontvangt indien deze datum later valt dan de datum waarop de relatie wordt aangegaan. Dit recht wordt uitgeoefend zonder sanctie en zonder opgave van reden.

4.3. Wijzigingen

4.3.1. Elke nieuwe versie, bijwerking, aanpassing, wijziging, toevoeging of intrekking van de functionaliteiten van het Platform en/of de Diensten wordt geregeld door deze AGV.

4.3.2. De Gebruiker krijgt kennis van het feit dat BeeBonds zich te allen tijde het recht voorbehoudt, om een geldige reden, om het geheel of een deel van de AGV aan te passen, te wijzigen, er zaken aan toe te voegen of er zaken uit te schrappen.

4.3.3. De Gebruiker krijgt kennis van elke aanpassing, wijziging, bijwerking, toevoeging of schrapping van het geheel of een deel van de AGV door de verzending van een e-mail naar het e-mailadres dat de Aspirant-Xxxxxxxx heeft vermeld in zijn Profiel en door de publicatie van een bericht in verband daarmee op de Site. De Xxxxxxxx ontvangt de wijzigingen aan de AGV op een Duurzame drager.

4.3.4. Elke versie van de AGV treedt in werking op de datum van online brengen ervan op de Site en blijft geldig tot de volgende wijziging of bijwerking van de AGV. De Gebruiker erkent uitdrukkelijk dat het gebruik van het Platform nadat eender welke wijziging aan de AGV is aangebracht, geldt als aanvaarding daarvan.

4.4. Sites van derden

4.4.1. De Gebruiker erkent dat de toegang tot, het bezoek aan en het gebruik van de Site software of diensten van derden kan vereisen en/of bevatten, waarop de licentieovereenkomsten of algemene gebruiksvoorwaarden van de Derde Partijen die er eigenaar van zijn of er verantwoordelijk voor zijn, van toepassing zijn. Voor zover BeeBonds dergelijke software of diensten ter beschikking stelt van de Gebruiker, zijn de licentieovereenkomsten en/of algemene gebruiksvoorwaarden van voornoemde Derde Partijen ook van toepassing met betrekking tot deze software of diensten van derden en komen ze in de plaats van de AGV met betrekking tot voornoemde software of diensten.

4.4.2. Voor zover de Gebruiker een (licentie)overeenkomst met die Derde Partijen heeft gesloten, zal die overeenkomst van toepassing zijn tussen die Derde Partijen en de Gebruiker, zonder dat BeeBonds enige aansprakelijkheid oploopt of zonder dat er welke verplichting ook ter zake rust op BeeBonds. De Gebruiker aanvaardt

de betrokken algemene gebruiksvoorwaarden en, desgevallend, de licentieovereenkomst van voornoemde Derde Partijen.

5. VERKLARINGEN EN GARANTIES VAN DE GEBRUIKER EN DE ASPIRANT-BELEGGER

5.1. Algemeen verklaart en garandeert de Gebruiker dat zijn toegang tot de Diensten noch zijn toegang tot, het bezoek aan en zijn gebruik van de Site inbreuk maken op welke wet of reglementaire bepaling ook die van kracht is.

5.2. Door toegang te hebben tot de Diensten, de Site te bezoeken en het Platform te gebruiken, wordt de Gebruiker geacht te erkennen de leeftijd van 18 jaar te hebben bereikt en volledig rechtsbevoegd te zijn.

5.3. Zo de Gebruiker de Site bezoekt en/of het Platform gebruikt voor rekening van een Derde Partij, verklaart en garandeert hij dat hij op die manier mag handelen en bevoegd is om in te stemmen met eender welke rechtshandeling, met inbegrip van elke handeling van beschikking, in naam van die Derde Partij, en dat hij beschikt over alle rechten, machtigingen en bevoegdheden die noodzakelijk zijn om (meer bepaald):

● de AGV te aanvaarden in naam van die Derde Partij voor wie hij toegang heeft tot de Diensten en toegang heeft tot, een bezoek brengt aan en/of gebruik maakt van de Site;

● een Profiel aan te maken volgens onderstaande modaliteiten.

5.4. De Aspirant-Xxxxxxxx vergewist zich ervan dat alle Gegevens correct, duidelijk en niet misleidend zijn.

5.5. De Aspirant-Xxxxxxxx verklaart en garandeert dat de Gegevens op geldige wijze kunnen worden toegestuurd aan BeeBonds en/of aan eender welke door deze laatste aangewezen Derde Partij.

5.6. De Aspirant-Belegger vrijwaart BeeBonds van alle verhaal van eender welke persoon, met inbegrip van andere Aspirant-Xxxxxxxxx en/of elke Derde Partij met betrekking tot de reproductie, de publicatie, de hosting en de verspreiding van de Gegevens.

5.7. De Gebruiker verklaart en erkent als enige aansprakelijk te zijn voor de inhoud van de berichten die hij op het Platform zou achterlaten, ongeacht hun formaat (tekst, afbeelding, geluid) en hun aard (openbaar of privé).

6. DIENSTEN

6.1. Diensten geleverd door BeeBonds

6.1.1. BeeBonds levert crowdfundingdiensten in de zin van artikel 2, 1 a) van de Verordening, bestaand in het in contact brengen, via een crowdfundingplatform, van de belangen van (Aspirant-)Xxxxxxxxx en Projecteigenaren en bestaand in (i) het faciliteren van het verlenen van Leningen door Xxxxxxxxx aan Projecteigenaren en (ii) de plaatsing van Obligaties uitgegeven door Projecteigenaren of, desgevallend, door BeeBonds Finance als Special Purpose Vehicle, alsook de ontvangst en de doorgifte van orders van Xxxxxxxxx met betrekking tot die Obligaties.

6.1.2. In dit kader is BeeBonds erkend als CFP en ingeschreven op de lijst ad hoc die wordt bijgehouden door de toezichtinstantie, de FSMA. De vergunning van BeeBonds werd op 29 juni 2023 aan haar afgegeven door de FSMA.

6.1.3. De door BeeBonds aangeboden crowdfundingdiensten en de organisatorische en operationele vereisten met betrekking tot deze Diensten zijn in overeenstemming met de Verordening en de Wet Crowdfunding.

6.1.4. Fondsenwervingen kunnen plaatsvinden via het Special Purpose Vehicle overeenkomstig artikel 12.10 van de AGV. Het Special Purpose Vehicle is voor 100% eigendom van BeeBonds en wordt beheerd door Xxxx Xxxxxx, oprichter en bestuurder van BeeBonds.

Overeenkomstig zijn statuten heeft het Special Purpose Vehicle tot doel te handelen als een “special purpose vehicle” als bedoeld in artikel 2, § 1, onder q), van de Verordening. In deze context, en in overeenstemming met de regels die van toepassing zijn op special purpose vehicles of, in voorkomend geval, financieringsvehikels, kan het Special Purpose Vehicle, overeenkomstig zijn doel, onder andere:

● De toegang tot financiering voor natuurlijke en rechtspersonen vergemakkelijken;

● Rechtstreeks of onrechtstreeks deelnemingen nemen in het kapitaal van alle ondernemingen in België of in het buitenland;

● Effecten en andere beleggingsinstrumenten van welke aard ook uitgeven aan het publiek of aan professionele beleggers, om zijn activiteiten of investeringen te financieren;

● Instrumenten voor IT, marketing, evenementen of andere voor de promotie van investeringsmogelijkheden aan rechtspersonen of natuurlijke personen creëren, onderhouden, beheren en ter beschikking stellen;

● Instrumenten creëren, onderhouden, beheren en ter beschikking stellen waarmee rechtspersonen of natuurlijke personen meer bekendheid kunnen verwerven;

● Contracten afsluiten die betrekking hebben op financiële derivaten en/of dergelijke derivaten uitgeven met betrekking tot de activa van de compartimenten en/of de door de vennootschap uitgegeven effecten.

6.1.5. Wanneer het Special Purpose Vehicle tussenkomt in het kader van een Fondsenwerving, zijn de regels van artikel 4 van de Wet Crowdfunding volledig van toepassing.

6.2. Niet door BeeBonds verleende diensten

6.2.1. Onverminderd de plaatsing zonder vaste verbintenis van de Obligaties en de ontvangst en doorgifte van orders met betrekking tot de Obligaties in het kader van de Diensten, verleent BeeBonds geen beleggingsdiensten en verricht zij geen beleggingsactiviteiten of nevendiensten in de zin van artikel 2, 1° en 2° van de wet van 25 oktober 2016 betreffende de toegang tot het beleggingsdienstenbedrijf en betreffende het statuut van en het toezicht op de vennootschappen voor vermogensbeheer en beleggingsadvies.

6.2.2. BeeBonds handelt niet als financiële tussenpersoon of als gekwalificeerde tussenpersoon in de zin van artikel 2, 9° en 10° van de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector en de financiële diensten.

6.2.3. BeeBonds handelt niet als tussenpersoon in bank- en beleggingsdiensten in de zin van artikel 4, 2° van de wet van 22 maart 2006 betreffende de bemiddeling in bank- en beleggingsdiensten en de distributie van financiële instrumenten.

6.2.4. BeeBonds verleent geen enkele betalingsdienst in de zin van artikel I.9, 1° van het Wetboek van economisch recht en handelt niet als betalingsdienstaanbieder in de zin van artikel 2, 11° van de wet van 11 maart 2018 betreffende het statuut van en het toezicht op de betalingsinstellingen en de instellingen voor elektronisch geld noch als agent van een betalingsinstelling of instelling voor elektronisch geld in de zin van artikel 2, 34° van de wet van 11 maart 2018 betreffende het statuut van en het toezicht op betalingsinstellingen en de instellingen voor elektronisch geld.

6.2.5. XxxXxxxx ontvangt of bezit geen middelen of beleggingsinstrumenten die toebehoren aan de Gebruikers en kan in geen geval mandaten of volmachten hebben op de rekeningen van de Beleggers of de Projecteigenaars.

7. XXXXXX’X INHERENT AAN ELKE FONDSENWERVING EN VERZUIMGRAAD

7.1. Risico’s van volledig of gedeeltelijk verlies van het belegde kapitaal

7.1.1. Beleggen in een Project houdt risico’s in, waaronder het risico van volledig of gedeeltelijk verlies van het belegde kapitaal. Het rendement op de investering is in

geen geval gewaarborgd. De Xxxxxxxx aanvaardt volledig het risico van volledig of gedeeltelijk verlies van het kapitaal dat hij belegt.

7.1.2. De Aanbieding wordt niet van tevoren gecontroleerd of goedgekeurd door de toezichthoudende autoriteiten (niet door de FSMA en niet door de ESMA (Europese Autoriteit voor effecten en markten)).

7.1.3. Alle informatie die BeeBonds verstrekt in verband met een Aanbieding onder de verantwoordelijkheid van de Projecteigenaar, met inbegrip van publicitaire mededelingen, het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie en de Beschrijvende Nota moet duidelijk, correct en niet misleidend zijn. Deze informatie is uitsluitend bedoeld om de Aspirant-Xxxxxxxx te informeren zodat hij zich een eigen oordeel kan vormen over het Project waarvoor een Aanbieding wordt georganiseerd.

7.1.4. Crowdfundingdiensten vallen niet onder het depositogarantiestelsel dat is ingesteld overeenkomstig Richtlijn 2014/49/EU en de Obligaties vallen niet onder het beleggerscompensatiestelsel dat is ingesteld overeenkomstig Richtlijn 97/9/EG.

7.1.5. Door deze AGV te aanvaarden, verklaart de Aspirant-Xxxxxxxx dat hij zich naar behoren bewust is van de risico’s die inherent zijn aan elke deelname aan een Aanbieding.

7.2. Risico van kapitaalblokkering en gebrek aan garantie

7.2.1. In het geval van Inschrijving op een Fondsenwerving moet de Xxxxxxxx wachten tot de Vervaldag van de Lening of de Obligatielening om de volledige terugbetaling van het bedrag van de Inschrijving te ontvangen.

7.2.2. Het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie kan bepalen dat de Inschrijving van een (Aspirant-)Xxxxxxxx met maximaal 6 maanden vanaf de Vervaldatum van de Lening of de Obligatielening kan worden verlengd op basis van een door de Projecteigenaar gevraagde verlenging, alsook dat de Projecteigenaar onder bepaalde voorwaarden ook tot vervroegde terugbetaling kan overgaan.

7.2.3. De betaling van interesten door de Projecteigenaar is niet onderworpen aan enige garantie en/of verzekering vanwege BeeBonds, tenzij anders vermeld in het

Blad met Essentiële Beleggingsinformatie. Het rendement op de investering is niet gewaarborgd.

7.3. Verzuimgraad

7.3.1. BeeBonds deelt jaarlijks de verzuimgraad van de op het Platform aangeboden Projecten gedurende ten minste de laatste zesendertig maanden mee en publiceert binnen een termijn van vier maanden na afloop van elk boekjaar een overzicht van de verwachte en de effectieve resultaten van alle op het Platform aangeboden Leningen.

8. SITE

8.1. De Site is eigendom van en wordt beheerd door BeeBonds.

8.2. Het bezoek van en het gebruik aan de Site zijn gratis. De toegang tot de Diensten en het gebruik van de Site als Projecteigenaar geven recht op een vergoeding voor BeeBonds overeenkomstig artikel 14 en de overeenkomst tussen de Projecteigenaar en BeeBonds.

8.3. Het doel van de Site is het in contact brengen van enerzijds Projecteigenaren die geld willen lenen voor de financiering van de Projecten en anderzijds Aspirant-Xxxxxxxxx die een investering willen doen in de vorm van een Lening of van Obligaties.

8.4. De Site maakt de volgende zaken mogelijk:

● De presentatie van Projecten door de Projecteigenaren;

● De ontdekking van Projecten door Aspirant-Xxxxxxxxx;

● Het met elkaar in contact brengen van Projecteigenaren en Xxxxxxxxx om hun interacties te vergemakkelijken en de financiering van Projecten te bevorderen door Fondsenwervingen die de Beleggers toekennen aan de Projecteigenaren.

● Het online Beleggingsaanbod door Xxxxxxxxx in de Projecten die de Projecteigenaren via de Site voorstellen.

8.5. De Gebruiker en de Aspirant-Xxxxxxxx erkennen dat alle informatie met betrekking tot de Site, behalve de inhoud van de Site die de Gebruikers en de Aspirant-Xxxxxxxxx zelf genereren, de exclusieve eigendom is van BeeBonds, die de enige houder is van de rechten met betrekking tot het Platform en zorgt voor de actualisering en het onderhoud ervan.

9. INSCHRIJVING OP DE SITE

9.1. De toegang tot de onthaalpagina van de Site en tot een deel van zijn inhoud is gratis.

De meeste pagina’s van de Site, zoals die met betrekking tot de Projecteigenaren, aanstaande Fondsenwervingen en de effectieve Inschrijving op een van die wervingen,

zijn echter voorbehouden aan personen die zich eerder op de Site hebben ingeschreven als Aspirant-Beleggers en die toegang hebben tot het Platform.

9.2. De Gebruiker kan zich op de Site inschrijven door alle verplichte velden van het inschrijvingsformulier op de Site in te vullen; hij wordt dan een Aspirant-Belegger. Natuurlijke personen, rechtspersonen of elke andere privaatrechtelijke juridische entiteit komen in aanmerking om Aspirant-Beleggers te worden op het Platform. Het feit in aanmerking te komen voor de Site betekent niet dat de Aspirant-Belegger zal kunnen deelnemen aan een Fondsenwerving.

9.3. Alvorens zijn inschrijving op de Site te valideren, wordt de Xxxxxxxxx die zich op de Site wenst in te schrijven, gevraagd te bevestigen dat hij de AGV heeft ontvangen, er effectief kennis van heeft genomen en ze zonder voorbehoud aanvaardt.

9.4. Wanneer aan de voorwaarden voor inschrijving is voldaan, beschikt de Aspirant-Xxxxxxxx over Identificatiegegevens die strikt persoonlijk en vertrouwelijk zijn en niet mogen worden bekendgemaakt of gedeeld met welke Derde Partij ook. Met de Identificatiegegevens kan de Aspirant-Belegger inloggen op zijn Profiel.

9.5. De Aspirant-Belegger is volledig verantwoordelijk voor het behoud van de vertrouwelijkheid van de Identificatiegegevens. Indien de Aspirant-Xxxxxxxx kennis zou hebben van het feit dat een andere Aspirant-Belegger of een Derde Partij toegang heeft tot zijn Profiel, brengt de Aspirant-Belegger BeeBonds onmiddellijk op de hoogte.

9.6. In geval van verspreiding of gebruik door de Aspirant-Belegger van zijn Identificatiegegevens op een wijze die strijdig is met het (de) beoogde doel(en), staat het BeeBonds vrij om de toegang van deze Aspirant-Xxxxxxxx tot zijn Profiel te beëindigen. De Aspirant-Belegger is als enige verantwoordelijk voor het gebruik van deze Identificatiegegevens door een andere (Aspirant-)Xxxxxxxx of een Derde Partij en voor handelingen of verklaringen gedaan via zijn Profiel van Xxxxxxxx-Xxxxxxxx, ongeacht of ze al dan niet bedrieglijk zijn. De Aspirant-Belegger vrijwaart BeeBonds van alle vorderingen en acties dienaangaande.

9.7. De apparatuur en toebehoren (computers, software, elektronische communicatiemiddelen enz.) die toegang geven tot de Site en de Diensten, vallen onder de exclusieve verantwoordelijkheid van de Gebruiker, evenals de kosten voor elektronische communicatie die voortvloeien uit hun toegang, bezoek en gebruik.

9.8. Door de AGV te aanvaarden, verklaart en garandeert de Gebruiker dat hij volledig op de hoogte is van de kenmerken en beperkingen van het internet en de elektronische communicatiemiddelen.

10. GEBRUIK VAN DE SITE

10.1. Gebruikslicentie

10.1.1. BeeBonds verleent aan de Gebruiker, die het aanvaardt, het niet-exclusieve en niet-overdraagbare recht, voor de duur van de geldigheid van de AGV, op toegang tot en gebruik van de Site met als enig doel de Diensten te ontvangen, tenzij anders bepaald in de AGV.

10.2. Verbintenissen van de Gebruiker bij het gebruik van het Platform

10.2.1. De Aspirant-Xxxxxxxx verbindt zich om zich de identiteit van een andere Aspirant-Xxxxxxxx of van een Derde Partij niet toe te eigenen en zich niet als Aspirant-Belegger in te schrijven door gebruik te maken van valse gegevens, ongeacht of die gegevens louter denkbeeldig zijn of toebehoren aan of verwijzen naar een andere Aspirant-Xxxxxxxx of een Derde Partij.

10.2.2. De Aspirant-Xxxxxxxx verbindt zich ertoe op geen enkel moment gebruik te maken van de Identificatiegegevens van een andere Aspirant-Xxxxxxxx waarvan hij kennis krijgt.

10.2.3. Bij zijn toegang tot, bezoek aan en gebruik van de Site of bij zijn toegang tot de Diensten verbindt de Gebruiker zich ertoe de volgende verplichtingen na te leven:

i. alle geldende wetten en voorschriften in acht nemen;

ii. de Site niet op illegale wijze of in strijd met de AGV gebruiken of andere Gebruikers er niet toe aanmoedigen om de Site op illegale wijze of in strijd met de AGV te gebruiken;

iii. geen inhoud tonen of acties ondernemen tegen BeeBonds die inbreuk maken op de rechten, met inbegrip van de intellectuele-eigendomsrechten, van een andere persoon of die de wet schenden;

iv. ten aanzien van de Site geen gedrag aannemen dat schadelijk, beledigend of nadelig zou kunnen zijn voor de belangen van BeeBonds;

v. de Site niet in licentie geven, verkopen, verhuren, overdragen, afstaan, verspreiden, personaliseren of commercieel exploiteren, behalve zoals toegestaan door de AGV;

vi. geen reverse engineering realiseren, geen broncode afleiden, de Site niet wijzigen, decompileren, demonteren of er afgeleide werken van maken, geheel of gedeeltelijk;

vii. de Site niet gebruiken op een manier die de Site zou kunnen beschadigen, uitschakelen, overbelasten of aantasten, of zou kunnen ingrijpen in het bezoek aan en het gebruik van de Site door eender welke andere Derde Partij;

viii. de Site niet bezoeken met als doel een soortgelijke of concurrerende website te bouwen of te promoten; en

ix. behalve zoals uitdrukkelijk bepaald in deze AGV mag geen enkel deel van de Site (of van zijn broncode) worden gekopieerd, gereproduceerd, gedistribueerd, heruitgegeven, gedownload, weergegeven, gepubliceerd of doorgegeven in welke vorm of op welke manier dan ook, behalve zoals uitdrukkelijk toegestaan door BeeBonds.

10.2.4. Bij zijn toegang tot, bezoek aan en gebruik van de Site of bij zijn toegang tot de Diensten verbindt de Gebruiker zich er bovendien toe om geen materieel of informatie door te sturen die/dat:

i. Oneerlijk, deloyaal of frauduleus is;

ii. Haatdragend, bedreigend of pornografisch is, of kan aanzetten tot geweld;

iii. Beledigend, kwetsend, lasterlijk, pornografisch, bedreigend of obsceen is;

iv. Bedoeld is om andere Gebruikers, (Aspirant-)Xxxxxxxxx lastig te vallen of te intimideren, of andere Gebruikers, (Aspirant-)Xxxxxxxxx lastigvalt of intimideert;

v. Zijn of haar Identificatiegegevens bevat of opzettelijk de Identificatiegegevens van een andere (Aspirant-)Xxxxxxxx bevat;

vi. Gegevens en/of informatie van Derde Partijen bevat of bedoeld is om dergelijke gegevens en/of informatie op te vragen;

vii. Kwaadaardige inhoud bevat, zoals malware, Trojaanse paarden of virussen, of anderszins de toegang tot, het bezoek aan en/of het gebruik van de Site door een Gebruiker belemmert;

viii. De doorgifte van ongevraagde massamailings of andere soortgelijke methoden impliceert;

ix. Misbruik maakt van de identiteit van een andere Gebruiker, persoon of entiteit of die identiteit valselijk weergeeft, of frauduleus, vals, misleidend of bedrieglijk is;

x. Geautomatiseerde middelen gebruikt om het Project kunstmatig te promoten;

xi. Commerciële of verkoopactiviteiten omvat, zoals reclame, promoties, wedstrijden, lotingen die niet uitdrukkelijk door BeeBonds zijn toegestaan; of

xii. In strijd is met de AGV.

10.2.5. De opsommingen in de artikelen 10.2.3 en 10.2.4 zijn noch beperkend noch uitputtend. XxxXxxxx behoudt zich het discretionaire recht voor om elke andere handeling redelijkerwijs te beschouwen als een schending van de AGV voor zover de bewuste handeling in strijd is met de beginselen en de geest van de AGV.

10.2.6. Elke reproductie, verspreiding onder het publiek en mededeling aan het publiek van inhoud van de Site door de Gebruiker voor commerciële doeleinden en zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van BeeBonds is verboden.

10.2.7. Overeenkomstig artikel 10.2.6. verbindt de Gebruiker zich ertoe de Site niet te gebruiken voor commerciële doeleinden en geen producten en diensten aan te bieden in ruil voor een rechtstreekse of onrechtstreekse vergoeding, buiten het kader van de Fondsenwervingen waaraan hij deelneemt; hij verbindt zich ertoe de toegang tot de Site en de Diensten of tot zijn Profiel niet door te verkopen aan noch ter beschikking te stellen van een Derde Partij en/of eender welke andere gebruiker, tegen betaling of gratis; hij verbindt zich ertoe geen reclame-, promotie- of sponsorboodschappen te publiceren die een Gebruiker vergoeden, in welke vorm ook.

10.2.8. Voor de duur van de hosting van de inhoud van de Gebruiker op de Site en in het strikte kader van de functionaliteiten die de toegang tot de Site via internet of eender welke andere elektronische communicatiedrager mogelijk maken, geeft de Gebruiker BeeBonds de toestemming om zijn inhoud te reproduceren/weer te geven en het formaat of de presentatie ervan aan te passen, voor zover nodig.

10.2.9. De Gebruiker verklaart ervan op de hoogte te zijn dat, rekening gehouden met de intrinsieke kenmerken van het internet en de elektronische communicatiemiddelen, zijn Identificatiegegevens en de door hem gepresenteerde inhoud niet beschermd zijn tegen het risico van verduistering en/of piraterij, waarvoor XxxXxxxx niet aansprakelijk kan worden gesteld, behalve in geval van ernstige nalatigheid of vrijwillige deelname van BeeBonds aan dergelijke verduistering en/of piraterij. Het is aan de Gebruiker om, desgevallend, alle passende en redelijke maatregelen te nemen om zijn Identificatiegegevens en de door hem gepresenteerde inhoud te beschermen.

10.3. Verbintenissen van BeeBonds

10.3.1. BeeBonds behoudt zich het recht voor de Gebruiker in rechte te vervolgen en schadevergoeding van hem te vorderen voor alle schade die haar zou zijn berokkend als gevolg van welke schending ook van de AGV en/of van een fout van welke aard dan ook begaan door de Gebruiker.

10.3.2. BeeBonds verwerft geen enkel eigendomsrecht op de door de Gebruiker op de Site gepubliceerde en/of gepresenteerde inhoud.

10.3.3. BeeBonds streeft ernaar de Site en de Diensten vierentwintig uur per dag (24 uur op 24) en zeven dagen per week (7 dagen op 7) toegankelijk te maken.

BeeBonds kan de toegang tot de Site en/of de Diensten onderbreken, met name om redenen van onderhoud of actualisering.

De Gebruiker is ervan op de hoogte dat BeeBonds zich het recht voorbehoudt om, naar eigen goeddunken, delen van de Site op elk moment en zonder voorafgaande kennisgeving te wijzigen, aan te passen, toe te voegen of te

verwijderen. De Gebruiker erkent uitdrukkelijk dat het gebruik van de Site na een update, wijziging of aanpassing van de Site betekent dat hij deze update, wijziging of aanpassing aanvaardt.

10.3.4. Op het Platform worden de Projecten voorgesteld in chronologische volgorde, volgens de openingsdatum van de Inschrijvingsperiode van de Fondsenwervingen. Geen enkele kapitaalband of vergoeding tussen BeeBonds en de Projecteigenaren beïnvloedt de rangschikking of referencing van de Projecten.

10.4. Beperking van toegang

10.4.1. BeeBonds behoudt zich het eenzijdige recht voor om de toegang tot de hele of een deel van de Site te verbieden aan elke Gebruiker die deze AGV zou schenden, onder meer door:

i. De persoonsgegevens waartoe hij dankzij de Site toegang kan hebben te gebruiken om producten of diensten aan te bieden tegen betaling of over te gaan tot het versturen van een groot aantal ongewenste e-mails (“spam”);

ii. De reputatie van BeeBonds en/of haar Site op enigerlei wijze te schaden;

iii. Inbreuk te maken op de intellectuele-eigendomsrechten van Derde Partijen;

iv. De Site te gebruiken voor illegale, beledigende, racistische, onfatsoenlijke, bedreigende of frauduleuze doeleinden.

10.4.2. Daar de opsomming in artikel 10.4.1 niet exhaustief noch limitatief is, behoudt BeeBonds zich tevens het recht voor diezelfde personen in rechte te vervolgen en schadevergoeding te vorderen voor de schade die haar zou zijn berokkend.

11. PROFIEL

11.1. Principe

11.1.1. Vanaf zijn inschrijving op de Site beschikt de Aspirant-Xxxxxxxx over een eigen Profiel dat overeenstemt met zijn account en persoonlijke ruimte en dat toegankelijk is door in te loggen op het Platform, en dat met name de Gegevens van de Aspirant-Xxxxxxxx en de kenmerken van de Projecten bevat.

11.2. Identificatie van de Aspirant-Xxxxxxxx

11.2.1. Alvorens deel te nemen aan enige Fondsenwerving en om zijn profiel definitief te maken, wordt de Aspirant-Belegger door de Site uitgenodigd om dit Profiel in te vullen door de Gegevens en bewijsstukken mee te delen die BeeBonds toelaten deze Aspirant-Xxxxxxxx te identificeren en zijn identiteit te verifiëren. Als de Aspirant-Belegger de gegevens niet verstrekt, kan hij niet deelnemen aan de Fondsenwervingen.

11.2.2. Na de Gegevens en bewijsstukken te hebben verstrekt, kan de Aspirant-Xxxxxxxx deelnemen aan Fondsenwervingen.

11.2.3. Het staat de Aspirant-Xxxxxxxx vrij om op elk moment zijn Gegevens te wijzigen of te wissen, met dien verstande dat de Gegevens die nodig zijn voor de opvolging van zijn beleggingen en de naleving van de wettelijke verplichtingen van BeeBonds worden bewaard.

11.2.4. XxxXxxxx vertrouwt op de Gegevens, tenzij zij weet of redenen heeft om aan te nemen dat deze Gegevens onjuist, onvolledig of niet langer actueel zijn. In geval van twijfel over de juistheid en/of de volledigheid van de Gegevens, met name in geval van tegenstrijdigheid tussen sommige van deze Gegevens, verricht BeeBonds alle nodige verificaties en correcties.

11.3. Classificatie van de (Aspirant-)Xxxxxxxx als een Ervaren of Niet-Ervaren Xxxxxxxx

11.3.1. In het kader van de identificatie van de Aspirant-Belegger bepaalt BeeBonds op basis van de door de Aspirant-Xxxxxxxx verstrekte informatie of de Xxxxxxxx-Xxxxxxxx een Ervaren of Niet-Ervaren Xxxxxxxx is.

11.3.2. De Aspirant-Xxxxxxxx wordt gerangschikt in de categorie “Ervaren Xxxxxxxx”:

i. indien hij wordt beschouwd als een professionele cliënt overeenkomstig bijlage II, deel I, punten 1) tot en met 4), van Richtlijn 2014/65/EU en indien hij het bewijs van zijn professionele status meldt;

ii. indien hij voldoet aan de onderstaande identificatiecriteria en de onderstaande procedure volgt.

11.3.3. De criteria zijn de volgende:

i. rechtspersonen die aan ten minste een van de volgende criteria voldoen:

a) een eigen vermogen van ten minste € 100.000;

b) een netto omzet van ten minste € 2.000.000;

c) een balanstotaal van ten minste € 1.000.000;

ii. natuurlijke personen die aan ten minste twee van de volgende criteria voldoen:

a) een persoonlijk bruto-inkomen van ten minste € 60.000 per belastingjaar of een portefeuille van financiële instrumenten, waaronder deposito’s in contanten en financiële vaste activa, met een waarde van meer dan € 100.000;

b) de belegger oefent sedert ten minste één jaar een beroepsactiviteit uit in de financiële sector, of heeft gedurende één jaar een beroepsactiviteit in de financiële sector uitgeoefend, waarvoor kennis van de beoogde transacties of diensten vereist is, of de belegger heeft gedurende ten minste twaalf maanden een hogere leidinggevende functie bekleed bij een rechtspersoon als bedoeld in punt i;

c) de belegger heeft in de voorafgaande vier kwartalen gemiddeld tien transacties van significante omvang per kwartaal op de kapitaalmarkten verricht.

11.3.4. Indien de Aspirant-Xxxxxxxx aan deze criteria voldoet en als Ervaren Xxxxxxxx wenst te worden behandeld, moet hij een aanvraag indienen om als zodanig te worden behandeld op basis van het door BeeBonds verstrekte model. De aanvraag moet de volgende elementen bevatten:

i. een attest dat de Aspirant-Xxxxxxxx die een aanvraag indient, voldoet aan de hierboven vermelde identificatiecriteria;

ii. een verklaring dat de Aspirant-Belegger die de aanvraag indient, zich bewust is van de gevolgen van het verlies aan beleggersbescherming dat aan de status van Niet-Ervaren Belegger verbonden is;

iii. een verklaring dat de Xxxxxxxx die de aanvraag indient, verantwoordelijk blijft voor de juistheid van de in de aanvraag verstrekte informatie.

11.3.5. BeeBonds keurt de aanvraag goed tenzij zij gerede twijfel heeft over de juistheid van de in de aanvraag verstrekte informatie. BeeBonds brengt de Aspirant-Belegger uitdrukkelijk op de hoogte wanneer zijn status wordt bevestigd.

11.3.6. Deze goedkeuring is twee jaar geldig. Indien de (Aspirant-)Xxxxxxxx na afloop van de geldigheidsduur zijn status van Ervaren Xxxxxxxx wenst te behouden, moet hij opnieuw een aanvraag indienen bij BeeBonds.

11.3.7. De (Aspirant-)Xxxxxxxx met de status van Ervaren Xxxxxxxx brengt BeeBonds op de hoogte van elke wijziging die zijn classificatie kunnen beïnvloeden. Indien BeeBonds vaststelt dat de (Aspirant-)Xxxxxxxx niet langer voldoet aan de initiële voorwaarden om als een Ervaren Xxxxxxxx te worden behandeld, deelt zij hem mee dat hij als een Niet-Ervaren Xxxxxxxx zal worden behandeld.

11.4. Instapkennistest en simulatie van het vermogen om verlies te dragen

11.4.1. Bij de inschrijving op het Platform, en voorafgaand aan de levering van de Diensten, verzamelt BeeBonds via een door de (Aspirant-)Xxxxxxxx in te vullen vragenlijst Gegevens met betrekking tot de kennis en ervaring van de (Aspirant-)Xxxxxxxxx die worden ingedeeld in de categorie Niet-Ervaren Xxxxxxxx op het gebied van beleggen en crowdfunding alsook op het gebied van beleggingsinstrumenten. Deze vragenlijst is bedoeld om informatie te verzamelen over de ervaring, de beleggingsdoelstellingen, de financiële situatie en de basiskennis van de risico’s in verband met beleggen in het algemeen en met beleggen in de soorten beleggingen die op het Platform worden aangeboden.

11.4.2. BeeBonds heronderzoekt, voor elke Niet-Ervaren Xxxxxxxx, de in bovenstaande paragraaf bedoelde beoordeling om de twee jaar na de initiële beoordeling die is gemaakt overeenkomstig de genoemde paragraaf.

11.4.3. Met het oog op de in artikel 11.4.1 bedoelde beoordeling moeten (Aspirant-)Niet-Ervaren Xxxxxxxxx hun vermogen om verlies te dragen, berekend op 10% van hun netto vermogen, simuleren op basis van de volgende informatie:

i. hun reguliere en totale inkomen, en of dit inkomen permanent of tijdelijk is;

ii. hun activa, met inbegrip van financiële beleggingen en eventuele deposito’s in contanten, maar met uitsluiting van hun persoonlijke onroerende goederen en opbrengstgoederen en pensioenfondsen;

iii. hun financiële verplichtingen, met inbegrip van huidige of toekomstige herhaalde verplichtingen.

11.4.4. BeeBonds stelt op de Site een tool ter beschikking waarmee (Aspirant-)Beleggers de hierboven bedoelde evaluatie kunnen uitvoeren. Dit simulatie-instrument maakt een duidelijke en goed leesbare weergave van het resultaat van de simulatie mogelijk. Het is zodanig geconfigureerd dat BeeBonds geen toegang heeft tot de door de (Aspirant-)Xxxxxxxxx ingevoerde informatie en deze informatie niet kan registreren, en geeft het resultaat van de simulatie door aan het Platform.

11.4.5. Deze simulatie wordt elk jaar opnieuw onderzocht door BeeBonds.

11.4.6. BeeBonds verstrekt op haar Site informatie die de (Aspirant-)Niet-Ervaren Xxxxxxxx in staat stelt de aard van de op het Platform aangeboden financiële instrumenten en de daaraan verbonden risico’s te begrijpen.

11.4.7. Wanneer Aspirant-Niet-Ervaren Xxxxxxxxx de voor de toepassing van paragraaf

11.4.1 vereiste informatie niet verstrekken of wanneer XxxXxxxx, op basis van de overeenkomstig die paragraaf ontvangen informatie, de kennis, vaardigheden of ervaring van de (Aspirant-)Niet-Ervaren Xxxxxxxxx ontoereikend acht, stelt BeeBonds deze Aspirant-Niet-Ervaren Xxxxxxxxx ervan in kennis dat de op het Platform aangeboden diensten voor hen ongeschikt kunnen zijn en hen duidelijk waarschuwen voor de daaraan verbonden risico's. Deze waarschuwing vermeldt duidelijk het risico van volledig verlies van het geïnvesteerde kapitaal. Aspirant-Niet-Ervaren Xxxxxxxxx verklaren uitdrukkelijk dat zij de waarschuwing van BeeBonds hebben ontvangen en begrepen.

12. BELEGGINGSPROCES

12.1. Voorstelling van de Fondsenwervingen en voorafgaande informatie

12.1.1. Voor elke Fondsenwerving verstrekt BeeBonds aan de (Aspirant-)Xxxxxxxx een door de Projecteigenaar opgesteld Blad met Essentiële Beleggingsinformatie met de voorwaarden en modaliteiten van de Fondsenwerving, zoals het type Fondsenwerving (door middel van Obligatielening of Lening), de definitie van het risico, de Rentevoet, de duur, de periodiciteit, de voorwaarden voor betaling van de opgelopen rente, de voorwaarden voor terugbetaling van het geleende kapitaal,

de eventuele tussenkomst van het Special Purpose Vehicle alsook de nuttige informatie over de Projecteigenaar en een Beschrijvende Nota.

12.1.2. De Bladen met Essentiële Beleggingsinformatie voldoen aan de voorwaarden van artikel 23 en bijlage I van de Verordening. Ze zijn correct, duidelijk en niet misleidend en worden op een Duurzame drager gepresenteerd. Indien de Aanbieding in een andere Lidstaat wordt gedaan (door middel van reclame), wordt het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie verstrekt in ten minste een van de officiële talen van die Lidstaat of in een taal die door de bevoegde autoriteiten van die Lidstaat wordt aanvaard.

12.1.3. Noch de FSMA noch de ESMA (European Securities and Markets Authority) verricht enige voorafgaande controle van de informatie in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie, de informatie op de Site met betrekking tot de Projecteigenaren, in de Beschrijvende Nota’s en in de Aanbiedingen.

12.1.4. De Projecteigenaar is verplicht om wijzigingen in de informatie te melden en BeeBonds informeert op haar beurt onmiddellijk de Xxxxxxxxx die een Beleggingsaanbod hebben gedaan of interesse hebben getoond in een Aanbieding over wijzigingen in de belangrijke informatie van het Project.

12.1.5. Indien BeeBonds een weglating, fout of onnauwkeurigheid in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie vaststelt die het verwachte rendement van de belegging significant zou kunnen beïnvloeden, onderneemt zij de volgende acties:

i. Ze brengt de Projecteigenaar onmiddellijk op de hoogte van dergelijke weglatingen, fouten of onnauwkeurigheden en de Projecteigenaar zal de betreffende informatie onmiddellijk aanvullen of corrigeren;

ii. Indien deze aanvulling of correctie niet zo gauw mogelijk is doorgevoerd, schort BeeBonds het Aanbod op totdat het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie is aangevuld of gecorrigeerd, doch binnen een termijn van maximaal dertig kalenderdagen;

iii. XxxXxxxx informeert de Xxxxxxxxx die een Beleggingsaanbod hebben gedaan of interesse hebben getoond in het Aanbod onmiddellijk over dergelijke vastgestelde onregelmatigheden, over de door BeeBonds genomen en te nemen maatregelen en over de mogelijkheid die zij

hebben om hun Beleggingsaanbod of blijk van belangstelling voor het Aanbod in te trekken;

iv. Indien na dertig kalenderdagen het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie niet is aangevuld of gecorrigeerd om alle vastgestelde onregelmatigheden te corrigeren, wordt het Aanbod geannuleerd.

12.1.6. De verantwoordelijkheid voor de informatie in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie ligt bij de Projecteigenaar. BeeBonds heeft en past procedures toe om de volledigheid, de juistheid en de duidelijkheid van de informatie in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie te controleren.

12.2. Financieringsdoel

12.2.1. Voor elke Fondsenwerving geldt een maximum, zodat het Financieringsdoel niet kan worden overschreden.

12.3. Inschrijvingsperiode

12.3.1. Voor elke op het Platform gepubliceerde Aanbieding wordt een Inschrijvingsperiode vastgesteld en vermeld in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie.

12.3.2. Wanneer het Financieringsdoel is bereikt, eindigt de Inschrijvingsperiode automatisch, desgevallend eerder dan de oorspronkelijk vastgestelde termijn. BeeBonds en de Projecteigenaar kunnen in geen geval verantwoordelijk worden gesteld voor een vroegtijdige afsluiting van de Inschrijvingsperiode van een Fondsenwerving zodra het Financieringsdoel is bereikt.

12.4. Beleggingsaanbod

12.4.1. Beleggingsaanbiedingen of blijken van belangstelling door een Aspirant-Xxxxxxxx worden uitsluitend via het Platform gedaan.

12.4.2. De Aspirant-Xxxxxxxx selecteert op het Platform de Aanbieding van zijn keuze en geeft het nominale bedrag aan waarop hij wenst in te schrijven. Het Beleggingsaanbod voor een Fondsenwerving moet betrekking hebben op (i) een

minimumbedrag van vijfhonderd (500) euro in het geval van een Lening of (ii) een veelvoud van de coupure van Obligaties in het geval van een Obligatie-uitgifte, zoals gedefinieerd door de Projecteigenaar in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie dat bij elke Fondsenwerving wordt uitgegeven.

12.4.3. Onmiddellijk voordat de Aspirant-Niet-Ervaren Xxxxxxxx kan inschrijven, ontvangt hij informatie over de Bedenktijd die hij heeft, de duur ervan en de voorwaarden voor intrekking van het Beleggingsaanbod na afloop waarvan het Beleggingsaanbod als definitief zal worden beschouwd onder voorbehoud van vervulling van de voorafgaande en/of opschortende voorwaarden waaraan de Fondsenwerving onderworpen zou zijn.

12.4.4. Eens de Aspirant-Xxxxxxxx zijn Beleggingsaanbod op het Platform heeft ingediend, stuurt BeeBonds naar de Belegger een samenvattende e-mail van zijn Beleggingsaanbod.

12.4.5. Bovendien krijgt de Aspirant-Niet-Ervaren Xxxxxxxx onmiddellijk na ontvangst van de Inschrijving een mededeling betreffende het feit dat de Bedenktijd is begonnen.

12.5. Bedenktijd

12.5.1. Xxxx Xxxx-Ervaren Xxxxxxxx die deelneemt aan een Fondsenwerving, heeft het recht zich zonder opgave van redenen terug te trekken binnen 4 kalenderdagen na de datum van zijn Beleggingsaanbod of zijn blijk van belangstelling voor de Aanbieding.

12.5.2. Om zich geldig terug te trekken, moet de Xxxxxxxx binnen de bovenvermelde termijn een e-mail sturen naar BeeBonds op het e-mailadres xxxxx@xxxxxxxx.xx, waarin hij zijn beslissing meedeelt. De e-mail/brief van intrekking bevat de volgende informatie:

● Ter attentie van [naam van de Projecteigenaar, adres, e-mailadres]:

● Ik/Wij (*) deel/delen (*) u hierbij mee dat ik/wij (*) de overeenkomst met betrekking tot het Beleggingsaanbod voor de Aanbieding [naam van de

Projecteigenaar] herroep/herroepen (*)

● Per [datum] (*)

● Naam van de Niet-Ervaren Xxxxxxxx(s)

● Adres van de Niet-Ervaren Xxxxxxxx(s)

● Handtekening van de Niet-Ervaren Xxxxxxxx(s) (alleen in geval van kennisgeving van dit formulier op papier)

● Datum

(*) Het onnodige schrappen.

12.5.3. Bovendien, telkens wanneer een Aspirant-Niet-Ervaren Xxxxxxxx een Aanbod aanvaardt en een bedrag van meer dan € 1.000 of 5% van zijn netto vermogen belegt, berekend overeenkomstig artikel 11.4.3, waarbij het hoogste bedrag in aanmerking wordt genomen, zorgt BeeBonds ervoor dat deze (Aspirant-)Xxxxxxxx:

i. een waarschuwing krijgt met betrekking tot de risico’s;

ii. expliciet toestemming geeft aan BeeBonds; en

iii. aan BeeBonds aantoont dat hij de belegging en de daaraan verbonden risico’s begrijpt.

12.6. Betaling van het bedrag van het Beleggingsaanbod

12.6.1. Het bedrag van het door de Xxxxxxxx gekozen Beleggingsaanbod wordt gestort op een rekening die speciaal voor de Fondsenwerving is bestemd, binnen een termijn van zes kalenderdagen vanaf de datum van zijn Beleggingsaanbod. Deze rekening zal, naar keuze van de Projecteigenaar, een door de Projecteigenaar geopende bankrekening zijn bij een bankinstelling of een op verzoek van de Projecteigenaar geopende betaalrekening bij een betaalinstelling die vervolgens de bedragen waarvoor is ingeschreven doorstort aan de Projecteigenaar.

12.6.2. Onverminderd de uitoefening door een Niet-Ervaren Xxxxxxxx van zijn herroepingsrecht overeenkomstig artikel 12.5 supra, mag BeeBonds, in geval van niet-betaling door de Xxxxxxxx van het bedrag van zijn Beleggingsaanbod na afloop van deze termijn van 6 kalenderdagen vanaf zijn Beleggingsaanbod, beschouwen dat het Beleggingsaanbod van nul en generlei waarde is, onder voorbehoud van alle andere mogelijke verhaal.

12.6.3. Elke eventuele niet-betaling door een Belegger binnen deze termijn van het bedrag van het Beleggingsaanbod is van aard het goede verloop van de Fondsenwerving te verstoren. Dit zou BeeBonds, het Special Purpose Vehicle, de Projecteigenaar en/of de andere Beleggers kunnen doen geloven dat het Minimum Financieringsdoel is bereikt en dus dat de Fondsenwerving al is afgesloten, terwijl dat nog niet het geval zou zijn, met als gevolg (i) dat aan andere Beleggers de mogelijkheid wordt ontnomen om deel te nemen aan de Fondsenwerving en (ii) dat er schade wordt berokkend aan de Projecteigenaar, aan BeeBonds en aan het Special Purpose Vehicle indien, door het gebrek aan betaling door de Xxxxxxxx binnen de contractuele termijn van het bedrag zoals bedoeld in zijn Beleggingsaanbod, het Minimum Financieringsdoel niet zou zijn bereikt.

12.6.4. Bijgevolg, in geval van niet-betaling door de Xxxxxxxx van het bedrag van zijn Beleggingsaanbod op het einde van deze termijn van 6 kalenderdagen vanaf zijn Beleggingsaanbod, is de Xxxxxxxx aan BeeBonds een forfaitaire schadevergoeding verschuldigd gelijk aan 100% van het bedrag van zijn Beleggingsaanbod, onder voorbehoud van alle andere mogelijke verhaal.

12.7. Afsluiting van de Inschrijvingsperiode

12.7.1. De Inschrijvingsperiode eindigt op de datum zoals vermeld in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie.

12.7.2. Indien het Minimum Financieringsdoel is bereikt, informeert BeeBonds de Xxxxxxxxx via haar Platform dat de Fondsenwerving is afgesloten.

12.7.3. Indien het Minimum Financieringsdoel niet wordt bereikt, kan de Projecteigenaar

(i) beslissen om de Aanbieding te annuleren, in welk geval de Xxxxxxxxx door

BeeBonds zullen worden geïnformeerd dat hun Beleggingsaanbod wordt geannuleerd, of (ii) beslissen om de Aanbieding niet te annuleren, in welk geval de Inschrijvingsperiode wordt verlengd met een of meerdere bijkomende inschrijvingsperiodes van telkens maximaal drie (3) maanden vanaf de datum van de initiële afsluiting van de Plaatsing tegen dezelfde modaliteiten en voorwaarden als die welke gelden voor de initiële Inschrijvingsperiode. Het nominaal bedrag van elke inschrijving tijdens deze periode(s) wordt verhoogd met de opgelopen rente (accrued interest) tot de betalingsdatum zoals overeengekomen bij elke aanvullende inschrijving (in principe: datum van ondertekening van het inschrijvingsformulier plus twee (2) werkdagen in de financiële sector). De fondsen die na afloop van elke bijkomende periode zijn bijeengebracht, mogen vanaf dat ogenblik door de Projecteigenaar worden gebruikt in het kader van de verwezenlijking van de Projecten. In de hypothese waarin, na afloop van deze periode(s) van verlenging, het Minimum Financieringsbedrag niet is bereikt, worden de bedragen waarvoor de Xxxxxxxxx hebben ingeschreven in het kader van de Fondsenwerving aan hen teruggegeven, verhoogd met de conventioneel overeengekomen interesten.

12.7.4. De Inschrijvingsperiode voor de Fondsenwerving kan worden verlengd indien, ten gevolge van het in gebreke blijven van een of meerdere Beleggers, het Minimum Financieringsdoel niet wordt bereikt, hoewel dit op basis van de door de Xxxxxxxxx onderschreven bedragen wel het geval had moeten zijn. In een dergelijk geval kunnen BeeBonds en de Projecteigenaar de Inschrijvingsperiode verlengen met een periode die maximaal gelijk is aan de initiële Inschrijvingsperiode.

12.7.5. Toewijzing

12.7.6. Afhankelijk van het bedrag van de Beleggingsaanbiedingen die vanaf de eerste dag van opening van de Inschrijvingsperiode zijn geregistreerd, kunnen de Xxxxxxxxx hun Beleggingsaanbod zien bevestigen, verminderen of annuleren, hetzij (i) in geval van overinschrijving, hetzij (ii) omdat het Minimum Financieringsdoel niet is bereikt en de Projecteigenaar heeft beslist of in dit geval beslist om de Aanbieding te annuleren.

12.7.7. BeeBonds verwerkt de Inschrijvingen volgens het principe “First In – First Served” (FIFS) en houdt daarbij enkel rekening met de datum van de betalingen van de Inschrijvingen.

12.7.8. Op de Uitgiftedatum (i.e. de dag na de afsluiting van de Fondsenwerving (onder voorbehoud van een mogelijke vertraging van 4 kalenderdagen na deze afsluiting)):

i. Wanneer de Fondsenwerving plaatsvindt via een Obligatielening, geeft de Projecteigenaar de Obligaties uit en wordt het bewijs van definitieve Inschrijving door de Projecteigenaar geleverd door inschrijving van het aantal Obligaties waarop de Xxxxxxxx heeft ingeschreven in het Register van de Obligatiehouders en wordt tegelijk door de Projecteigenaar aan de Xxxxxxxx een op naam van de Xxxxxxxx opgesteld Certificaat van nominatieve inschrijving toegestuurd met vermelding van het aantal Obligaties waarop is ingeschreven, als bewijs van eigendom;

ii. Wanneer de Fondsenwerving plaatsvindt door middel van een Lening, wordt aan de Xxxxxxxx gevraagd om de Leningsovereenkomst voor Xxxxxxxx te ondertekenen door middel van een elektronische handtekening; een kopie van deze Leningsovereenkomst voor Xxxxxxxx wordt bij ondertekening aan de Xxxxxxxx verstrekt.

12.7.9. Op de Uitgiftedatum wordt het verzamelde bedrag vrijgegeven en ter beschikking gesteld van de Projecteigenaar.

12.8. Interesten

12.8.1. De Leningen en/of Obligaties dragen vanaf de Uitgiftedatum tot de Vervaldag jaarlijks rente tegen de Rentevoet.

12.8.2. De Projecteigenaar betaalt jaarlijks rente aan de Belegger op de Rentebetalingsdata.

12.8.3. De Rentevoet wordt uitsluitend vastgesteld door de Projecteigenaar en wordt vermeld in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie.

12.9. Terugbetaling van de Lening of de Obligaties

12.9.1. De door de Xxxxxxxxx aan de Projecteigenaar geleende bedragen worden door deze laatste terugbetaald op de Terugbetalingsdatum of de Vervroegde Terugbetalingsdatum, op de bankrekening van de Belegger.

12.9.2. Indien het onmogelijk blijkt om de belegde bedragen terug te betalen, bijvoorbeeld door blokkering of sluiting van de bankrekening van de Belegger, blijven de fondsen van de Belegger in afwachting van terugbetaling op de door de Projecteigenaar geopende bankrekening staan. De Projecteigenaar stuurt de Xxxxxxxx een e-mail met het verzoek nieuwe bankgegevens door te geven.

12.10. Gebruik van het Special Purpose Vehicle

12.10.1. In overleg met de Projecteigenaar kan BeeBonds het Special Purpose Vehicle gebruiken in het kader van een Fondsenwerving of een deel daarvan, al dan niet voorbehouden aan Ervaren Beleggers.

12.10.2. In dat geval wordt binnen het Special Purpose Vehicle een compartiment opgericht. Alle activa die zijn verworven en worden aangehouden door het compartiment van het Special Purpose Vehicle, via de toewijzing van de Inschrijvingsbedragen, evenals alle opbrengsten en inkomsten die dergelijke activa in het algemeen genereren (met inbegrip van de interesten) zolang de Obligaties in omloop blijven, vormen de onderliggende activa van het compartiment van het Special Purpose Vehicle.

12.10.3. Het compartiment vormt een afzonderlijk compartiment in de zin van artikel 4, §1, van de wet van 18 december 2016. In afwijking van de artikelen 7 en 8 van de Hypotheekwet van 16 december 1851 mogen de activa van een bepaald compartiment niet worden gebruikt om enig recht aan enige persoon te waarborgen, met uitzondering van de rechten van beleggers die hebben ingeschreven op de Obligaties met betrekking tot dat compartiment. De onderliggende activa zijn derhalve uitsluitend bestemd voor de uitvoering van de verplichtingen van het Special Purpose Vehicle krachtens de Obligaties.

12.10.4. In dit geval zijn de bepalingen van artikel 12 op dezelfde wijze van toepassing als in het geval van Fondsenwervingen zonder tussenkomst van het Special Purpose Vehicle, met uitzondering van hetgeen in dit artikel is bepaald:

i. Het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie vermeldt de tussenkomst van het Special Purpose Vehicle.

ii. Het bedrag van het Beleggingsaanbod wordt gestort op een rekening die speciaal voor de Fondsenwerving werd geopend door het Special Purpose Vehicle, tot de Uitgiftedatum.

iii. Op de Uitgiftedatum geeft het Special Purpose Vehicle de Obligaties uit en het bewijs van definitieve inschrijving wordt door het Special Purpose Vehicle geleverd door het aantal Obligaties waarop de Xxxxxxxx heeft ingeschreven op te nemen in het Register van de Obligatiehouders van het Special Purpose Vehicle; tegelijk stuurt het Special Purpose Vehicle aan de Belegger een Certificaat van nominatieve inschrijving op naam van de Belegger, met vermelding van het aantal Obligaties waarop hij heeft ingeschreven en als bewijs van eigendom.

iv. Op de Uitgiftedatum zoals bepaald in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie over de Belegging van het Project zal ofwel (i) een Lening voor een bedrag gelijk aan het door het Special Purpose Vehicle opgehaalde bedrag worden aangegaan tussen het Special Purpose Vehicle en de Projecteigenaar via de ondertekening van de Leningsovereenkomst van Projecteigenaar of (ii) zal de Projecteigenaar Obligaties uitgeven aan het Special Purpose Vehicle voor een bedrag gelijk aan het door het Special Purpose Vehicle opgehaalde bedrag.

v. Het door het Special Purpose Vehicle opgehaalde bedrag wordt vrijgegeven door het Special Purpose Vehicle en wordt overgedragen aan en ter beschikking gesteld van de Projecteigenaar.

vi. De Obligaties zijn slechts terugbetaalbaar ten belope van de overeenstemmende bedragen die effectief zijn terugbetaald aan het Special Purpose Vehicle krachtens het onderliggende. Indien, op de Terugbetalingsdatum op de vervaldag, de bedragen ontvangen door het

Special Purpose Vehicle krachtens het onderliggende niet volstaan om het volledige bedrag van de terugbetaling op de vervaldag te dekken alsook, desgevallend, de interesten, is het aandeel van de nominale waarde van de Obligaties en de interesten dat de beschikbare bedragen overschrijdt, niet langer verschuldigd door het Special Purpose Vehicle en wordt het door het Special Purpose Vehicle betaald naargelang de recuperaties die later worden verkregen krachtens het onderliggende en naargelang ze worden vrijgegeven. In de veronderstelling dat het Special Purpose Vehicle kosten zou hebben gemaakt in verband met de terugvordering van de verschuldigde bedragen krachtens het onderliggende, wordt de waarde van terugbetaling van de Obligaties verminderd met het bedrag van die kosten.

12.11. Verzekerde Fondsenwerving

12.11.1. Sommige Fondsenwervingen, i.e. de Verzekerde Fondswervingen, genieten een verzekeringsdekking krachtens een verzekeringsovereenkomst tussen BeeBonds en de verzekeringsmaatschappij Atradius.

12.11.2. In geval van Verzekerde Fondsenwervingen zal in de Beschrijvende Nota[, het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie] en op de Site worden vermeld dat de Fondsenwerving een Verzekerde Fondsenwerving is. In dit geval vindt de Fondsenwerving plaats via het Special Purpose Vehicle in overeenstemming met artikel 12.10 van de AGV.

12.11.3. Het feit dat het Special Purpose Vehicle een verzekeringsdekking heeft, betekent dat in geval van in gebreke blijven van de Projecteigenaar, de verzekeringsmaatschappij het Special Purpose Vehicle schadeloos zal stellen tot het verzekerde bedrag in overeenstemming met de voorwaarden van de verzekeringsdekking. Deze schadeloosstelling is niet onvoorwaardelijk en wordt betaald tot het verzekerde bedrag en in overeenstemming met de verzekeringspolis die meer bepaald uitsluitingsclausules bevat.

12.11.4. Er is tevens sprake van een tekortkoming in de zin van de verzekeringsovereenkomst:

1/ Insolventie verklaard door de Projecteigenaar:

Wanneer de Projecteigenaar de Belgische nationaliteit heeft:

i. in geval van een vonnis waarbij de Projecteigenaar failliet wordt verklaard. Het bedrag van de schadevergoeding verschuldigd door de verzekeringsmaatschappij aan het Special Purpose Vehicle is dan gelijk aan het bedrag van de schuldvordering in kapitaal die niet is terugbetaald op de datum van het vonnis dat de Projecteigenaar failliet verklaart;

ii. in het geval van een vermindering van de kapitaalvordering van het Special Purpose Vehicle als gevolg van een vonnis tot goedkeuring van een minnelijk of collectief reorganisatieplan in het kader van een procedure van gerechtelijke reorganisatie van de Projecteigenaar. Het bedrag van de door de verzekeringsmaatschappij aan het Special Purpose Entity verschuldigde vergoeding is dan gelijk aan het totale bedrag van de kapitaalvordering waarop de vermindering betrekking heeft;

iii. in geval van niet-betaling van een jaarlijkse rentetermijn gedurende de looptijd van het bij vonnis goedgekeurde reorganisatieplan. Het bedrag van de schadevergoeding die de verzekeringsmaatschappij aan het Special Purpose Vehicle verschuldigd is, is gelijk aan de onbetaalde annuïtaire rente plus het bedrag van de uitstaande kapitaallening;

iv. in geval van overdracht(en) van activa onder gerechtelijk gezag in het kader van een procedure van gerechtelijke reorganisatie van de Projecteigenaar. Het bedrag van de schadevergoeding die de verzekeringsmaatschappij verschuldigd is aan het Special Purpose Vehicle is dan gelijk aan het totale bedrag van de uitstaande kapitaalvordering vermenigvuldigd met de prijs van de overdracht(en);

v. in geval van gerechtelijke of vrijwillige ontbinding van de Projecteigenaar. Het bedrag van de schadevergoeding die de verzekeringsmaatschappij aan het Special Purpose Vehicle verschuldigd is, is dan gelijk aan het totale bedrag van de kapitaalvordering die niet is terugbetaald op de dag van het vonnis dat de ontbinding uitspreekt of op de dag van de stemming over de vrijwillige vereffening.

Wanneer de Projecteigenaar de Luxemburgse nationaliteit heeft:

i. in geval van een vonnis waarbij de Projecteigenaar failliet wordt verklaard. Het bedrag van de schadevergoeding verschuldigd door de

verzekeringsmaatschappij aan het Special Purpose Vehicle is dan gelijk aan het bedrag van de schuldvordering in kapitaal die niet is terugbetaald op de datum van het vonnis dat de Projecteigenaar failliet verklaart;

ii. in het geval van een vonnis waarbij uitstel van betaling wordt verleend aan de Projecteigenaar, als deze de maandelijkse termijnen die verschuldigd zijn tijdens de periode van uitstel niet heeft betaald op de vervaldatum daarvan. Het bedrag van de schadevergoeding die de verzekeringsmaatschappij aan het Special Purpose Vehicle verschuldigd is, is dan gelijk aan het bedrag van de kapitaalvordering die niet is terugbetaald op de vervaldatum van het uitstel van betaling;

iii. in het geval van een vermindering van de kapitaalvordering als gevolg van een vonnis waarbij een gerechtelijk akkoord wordt gehomologeerd om een faillissement te voorkomen of waarbij het project van de commissarissen wordt goedgekeurd in het kader van een procedure van gecontroleerd beheer van de Projecteigenaar. Het bedrag van de schadevergoeding dat de verzekeringsmaatschappij aan het Special Purpose Vehicle verschuldigd is, is dan gelijk aan het totale bedrag van de kapitaalvordering waarop de vermindering betrekking heeft;

iv. in geval van niet-betaling van de jaarlijkse rente gedurende de looptijd van het vonnis waarbij een gerechtelijk akkoord wordt gehomologeerd om een faillissement te voorkomen of gedurende de looptijd van het project van de commissarissen in het kader van een bij vonnis goedgekeurde procedure van gecontroleerd beheer. Het bedrag van de door de verzekeringsmaatschappij aan het Special Purpose Vehicle verschuldigde vergoeding is dan gelijk aan de onbetaalde jaarlijkse rente plus het bedrag van de uitstaande kapitaallening;

v. bij verkoop van activa onder gerechtelijk gezag in het kader van een procedure van gerechtelijk akkoord waarbij de Projecteigenaar afstand doet van activa of gecontroleerd beheer. Het bedrag van de schadevergoeding die de verzekeringsmaatschappij aan het Special Purpose Vehicle verschuldigd is, is dan gelijk aan het totale bedrag van de kapitaalvordering dat niet wordt terugbetaald door de prijs van de overdracht(en);

vi. in geval van gerechtelijke of vrijwillige ontbinding van de Projecteigenaar. Het bedrag van de vergoeding die de verzekeringsmaatschappij verschuldigd is aan het Special Purpose Vehicle, is dan gelijk aan het totale bedrag van de kapitaalvordering die niet is terugbetaald op de

datum van het vonnis dat de ontbinding uitspreekt of op de datum van de stemming over de vrijwillige ontbinding.

In geval van verklaarde insolventie zal het Special Purpose Vehicle, wanneer de procedure dit vereist, de verklaring van schuldvordering binnen de wettelijke termijn indienen bij de bevoegde instantie in overeenstemming met de geldende wetgeving.

1I/ Vermoedelijke insolventie van de Projecteigenaar:

i. wanneer een jaarlijkse rente onbetaald blijft tijdens of aan het einde van een lening die beëindigd is in overeenstemming met de bepalingen van de genoemde lening. Het bedrag van de schadevergoeding die de verzekeringsmaatschappij aan het Special Purpose Vehicle verschuldigd is, is gelijk aan de onbetaalde jaarlijkse rente plus het bedrag van de hoofdsom van de lening die nog verschuldigd is;

ii. wanneer het bedrag van de kapitaalfinanciering aan het einde van de lening onbetaald blijft. Het bedrag van de vergoeding die de verzekeringsmaatschappij aan het Special Purpose Vehicle verschuldigd is, is gelijk aan het bedrag van de nog uitstaande kapitaalfinanciering.

1II/ Reorganisatie / wijziging van activiteit van de Projecteigenaar:

Onder voorbehoud van het akkoord van de verzekeringsmaatschappij en voor zover ze de belangen van het Special Purpose Entity schaden, kunnen de volgende gevallen beschouwd worden als een schadegeval:

8.3.1. de reorganisatie van de Projecteigenaar die zou leiden tot een aanzienlijke vermindering van het vermogen van de Projecteigenaar;

8.3.2. een substantiële wijziging in de activiteiten van de Projecteigenaar.

12.11.5. Als de Projecteigenaar in gebreke blijft, dient het Special Purpose Vehicle een aangifte van schadegeval in bij de verzekeringsmaatschappij.

12.11.6. De opschorting van de verplichting van het Special Purpose Vehicle om de vordering van de betrokken Obligatiehouders terug te betalen, wordt pas opgeheven wanneer de verzekeringsmaatschappij het Special Purpose Vehicle schadeloos zal hebben gesteld in uitvoering van de verzekeringsovereenkomst.

12.11.7. Voor het volledige deel van de vordering van de Obligatiehouder dat niet is terugbetaald door het Special Purpose Vehicle na de uitkering van de schadeloosstelling ontvangen van de verzekeringsmaatschappij, blijft de terugbetalingsverplichting van het Special Purpose Vehicle opgeschort en verdwijnt deze terugbetalingsverplichting eenvoudigweg definitief als gevolg van het definitieve in gebreke blijven van de Projecteigenaar.

13. PROCES VAN SELECTIE EN FINANCIERING VAN DE PROJECTEN

13.1. Zorgvuldigheidsplicht

13.1.1. BeeBonds respecteert de verplichtingen in verband met de zorgvuldigheidsplicht tegenover de Projecteigenaren die hun Projecten voor financiering op het Platform voorstellen.

13.1.2. In dit opzicht geldt wat volgt voor de Projecteigenaar:

i. Hij moet ten minste een blanco strafblad hebben met betrekking tot inbreuken op nationale voorschriften op het gebied van handelsrecht, insolventierecht, het recht tot regeling van financiële diensten, het recht tot regeling van witwas- en fraudebestrijding of verplichtingen in verband met beroepsaansprakelijkheid;

ii. Hij mag niet gevestigd zijn in een niet-coöperatief land of gebied dat als zodanig door het beleid van de Unie ter zake wordt erkend, noch in een derde land met een hoog risico in de zin van artikel 9, §2, van Richtlijn (EU) 2015/849.

13.2. Interne procedure voor selectie van de Projecten

13.2.1. De Projecten worden vooraf geselecteerd door een door BeeBonds ingesteld selectiecomité. Indien het Project wordt geselecteerd, stelt BeeBonds alle informatie met betrekking tot de Fondsenwerving opgenomen in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie ter beschikking van de (Aspirant-)Xxxxxxxxx. XxxXxxxx garandeert niet dat de Projecteigenaar de financiële voorwaarden van de Lening of de Obligatielening zal naleven. Door in te schrijven op een Fondsenwerving weet en erkent de Aspirant-Xxxxxxxx dat BeeBonds geen enkele garantie verleent of verbintenis aangaat met betrekking tot de toekomstige prestaties of solvabiliteit van de Projecteigenaar. Bijgevolg kan de verantwoordelijkheid van BeeBonds in dit opzicht niet in vraag worden gesteld, zoals aangegeven in artikel 20 hierna.

14. VERGOEDING VAN BEEBONDS

14.1. Inschrijving en gebruik van het Platform in de ruimste zin zijn volledig gratis voor (Aspirant-)Beleggers.

14.2. Bijgevolg wordt het door een Belegger aan een Projecteigenaar geleende bedrag in het kader van een op het Platform voorgestelde Aanbieding volledig en uitsluitend aan het Project toegewezen en zal het rente dragen, zonder dat het belegde bedrag werd verminderd met enige aan BeeBonds betaalde commissie.

14.3. De vergoeding die BeeBonds ontvangt in het kader van een Aanbieding, wordt uitsluitend gedragen door de Projecteigenaar overeenkomstig de voorwaarden in de overeenkomst tussen BeeBonds en de Projecteigenaar.

15. INFORMATIEAANVRAGEN EN KLACHTENBEHANDELING

15.1. Elke vraag, verzoek om inlichtingen, informatie enzovoort met betrekking tot een Fondsenwerving, een Projecteigenaar of andere zaken kan worden gericht aan BeeBonds via het adres xxxxx@xxxxxxxx.xx.

15.2. Tenzij anders bepaald in de AGV verbinden de Gebruiker en de (Aspirant-)Xxxxxxxx zich ertoe om geen contact op te nemen, op welke wijze en met

welk middel ook, met de Projecteigenaar, buiten de mededelingen die zij hem kunnen toesturen via het Platform dat nu net tot taak heeft om voornoemde partijen met elkaar in contact te brengen. Het zou in strijd zijn met het doel en de rol van het Platform dat de Projecteigenaar informatieaanvragen, opmerkingen, overwegingen of klachten van de (Aspirant-)Xxxxxxxx zou moeten verzamelen via een ander kanaal dan het kanaal waarin het Platform daartoe voorziet. De niet-naleving van dit artikel kan de beperking van de toegang tot de Site, de onmiddellijke beëindiging van de contractuele relatie met XxxXxxxx en een eventuele schadevordering tegen de Gebruiker of de (Aspirant-)Xxxxxxxx rechtvaardigen.

15.3. BeeBonds stelt een model van klacht ter beschikking van de Gebruikers; dit model is toegankelijk op haar Platform. Binnen 10 werkdagen na ontvangst van de klacht wordt een ontvangstbewijs naar de Gebruiker gestuurd. De klachten worden tijdig en billijk behandeld en de resultaten van het onderzoek ervan worden binnen een redelijke termijn aan de opsteller meegedeeld. Tevens wordt een register bijgehouden van alle ontvangen klachten en het gevolg dat daaraan is gegeven.

16. DUUR EN EINDE

16.1. De inschrijving op de Site van BeeBonds gebeurt voor onbepaalde duur.

16.2. Een Aspirant-Xxxxxxxx die niet heeft ingeschreven op een Fondsenwerving, kan op elk moment eenzijdig en kosteloos zijn inschrijving op de Site van BeeBonds beëindigen door een e-mail te sturen naar volgend contactadres: xxxxx@xxxxxxxx.xxx. De uitschrijving van de Site en de daaropvolgende beëindiging van de contractuele relatie met XxxXxxxx vindt plaats binnen vijf kalenderdagen na de effectieve ontvangst door BeeBonds van de e-mail. De uitschrijving van de Site resulteert in de verwijdering van het profiel van de Xxxxxxxx-Xxxxxxxx.

16.3. Een Xxxxxxxx die al heeft ingeschreven op een Fondsenwerving, kan vragen om van de Site te worden uitgeschreven als Xxxxxxxx volgens de vormen beschreven in punt 16.2; dit heeft als gevolg dat hij niet langer toegang zal hebben tot informatie betreffende toekomstige Fondsenwervingen en Projecteigenaren. De Xxxxxxxx blijft echter ten aanzien van BeeBonds gebonden door alle bepalingen van deze AGV die de Beleggers verplichtingen opleggen.

16.4. Vanaf de effectieve datum van de-activering of verwijdering van zijn Profiel, om welke reden ook, heeft de Aspirant-Xxxxxxxx geen toegang meer tot zijn Profiel. De Gegevens worden in de mate van het mogelijke gewist en geen enkele door de Aspirant-Xxxxxxxx op de Site gepubliceerde informatie wordt in welke vorm ook door BeeBonds geleverd; bijgevolg is het de verantwoordelijkheid van de Aspirant-Xxxxxxxx om alle maatregelen te nemen die hij nodig acht om deze informatie te beschermen.

16.5. BeeBonds behoudt zich het recht voor om de toegang tot de Site en de Diensten geheel of gedeeltelijk, naar eigen goeddunken, tijdelijk of permanent, met onmiddellijke ingang en zonder voorafgaande kennisgeving op te schorten indien de Gebruiker of de (Aspirant-)Belegger de AGV of een van de beleidslijnen van BeeBonds heeft geschonden, of indien BeeBonds hiertoe wettelijk wordt gedwongen, onverminderd de andere rechten van BeeBonds, met inbegrip van het recht om schadevergoeding te eisen voor de schade die wordt geleden als gevolg van dergelijke schending(en) van de AGV.

16.6. In geval van stopzetting van de verlening van toegang tot de Site en de Diensten, geheel of gedeeltelijk, aan de Gebruiker, om de hierboven vermelde redenen, brengt BeeBonds de Gebruiker hiervan op de hoogte. Deze laatste kan contact opnemen met XxxXxxxx als hij meent dat BeeBonds zijn Profiel ten onrechte heeft geschorst of gedeactiveerd.

17. FISCALE BEHANDELING EN FISCALE VERPLICHTINGEN

17.1. De Aspirant-Xxxxxxxx erkent uitdrukkelijk dat BeeBonds geen fiscaal of boekhoudkundig advies of bijstand verstrekt. Het is de verantwoordelijkheid van de Belegger om aan zijn fiscale verplichtingen te voldoen en om, indien nodig met de hulp van een fiscaal adviseur en/of accountant van zijn keuze, de (fiscale) behandeling van zijn situatie te analyseren.

17.2. De (Aspirant-)Xxxxxxxx wordt geïnformeerd dat de Rentevoeten die worden gepubliceerd op de Site en in alle documenten met betrekking tot elke Fondsenwerving, met inbegrip van het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie, zijn uitgedrukt in bruto nominale rentevoeten, exclusief de impact van enige belasting, onverminderd de verplichting om enige bronbelasting in te houden of enige belasting te betalen in hoofde van de begunstigde van de rente.

17.3. Het is de verantwoordelijkheid van xxxx Xxxxxxxx om na te gaan of hij in aanmerking komt voor een belastingvrijstelling en/of belastingvermindering en/of belastingaftrek en/of vrijstelling van roerende voorheffing op het geheel of een deel van de Fondsenwerving(en), overeenkomstig de toepasselijke wetgeving.

17.4. Evenzo is het de verantwoordelijkheid van de Xxxxxxxx om elke toepasselijke belasting of aanverwante belasting op de volledige of gedeeltelijke Fondsenwerving(en) te betalen.

17.5. De Xxxxxxxx doet uitdrukkelijk afstand van elke vordering tegen BeeBonds die voortvloeit uit een fiscaal gevolg in verband met de Inschrijving op een Fondsenwerving.

18. INTELLECTUELE EIGENDOM

18.1. Alle op de Site aanwezige inhoud, waaronder met name de grafische creaties, logo’s, knoppen, afbeeldingen, HTML-code, databank en iconen – met uitzondering van advertenties en eigennamen – is de intellectuele eigendom van BeeBonds en wordt derhalve beschermd door het auteursrecht en door de rechten van de producent van een databank, alsook door het recht van de merken.

18.2. De vorm van de Site van BeeBonds (plan, keuze en opmaak van de rubrieken, organisatie van de gegevens en tabbladen) is auteursrechtelijk beschermd.

18.3. Tenzij anders vermeld, mag de intellectuele eigendom van BeeBonds niet worden gebruikt zonder schriftelijke toestemming van XxxXxxxx en voor de doeleinden die in de AGV of in de tekst van de Site zijn vermeld. Het is de Gebruiker niet toegestaan de Site en/of de volledige of gedeeltelijke inhoud ervan te gebruiken, te reproduceren, mee te delen, door te sturen, te publiceren, te kopiëren, te exploiteren, te extraheren en/of te hergebruiken op een wijze die in strijd is met de intellectuele-eigendomsrechten van BeeBonds of Derde Partijen. Het is de Gebruiker uitdrukkelijk verboden om de inhoud van de Site (met inbegrip van abonnementslokken, tekst, afbeeldingen of audio- of videobestanden) voor openbare of commerciële doeleinden te verspreiden, te extraheren, te reproduceren of te wijzigen, over te dragen, te hergebruiken, ter beschikking te stellen of te gebruiken (met inbegrip van, maar niet beperkt tot, het gebruik van “robots” of andere mechanismen). Bij gebrek aan voorafgaande schriftelijke toestemming verleent BeeBonds hiervoor geen enkele licentie.

18.4. Niets in de AGV verleent enig recht, titel of belang in intellectuele eigendom, behalve datgene wat nodig is om de Gebruiker in staat te stellen de Site te bezoeken en te gebruiken of toegang te krijgen tot de Diensten. BeeBonds behoudt zich alle andere rechten voor dan die van de AGV.

18.5. De door de Gebruiker of door BeeBonds op verzoek of op aanwijzing van de Gebruiker gepubliceerde inhoud wordt gepubliceerd onder de volledige verantwoordelijkheid van de Gebruiker.

18.6. De Gebruiker verbindt zich ertoe BeeBonds te vrijwaren van en schadeloos te stellen tegen elke claim, klacht, gerechtelijke procedure of andere actie van een andere Gebruiker of Derde Partij wegens schending van een intellectueel-eigendomsrecht van die andere Gebruiker.

18.7. In sommige rubrieken bevat de Site hyperlinks naar inhoud van derden of naar websites die door derden worden beheerd. BeeBonds is niet verantwoordelijk voor de kwaliteit of de juistheid van die websites en hun inhoud en kan niet worden geacht die websites of hun inhoud goed te keuren, te publiceren of toe te laten. Bijgevolg zijn de eigenaars en exploitanten van die sites als enigen verantwoordelijk voor de naleving van de wet- en regelgeving die van toepassing is op de producten en diensten die zij op hun site voorstellen, met name wat betreft consumentenbescherming, verkoop op afstand, prijsregulering en andere. BeeBonds kan in geen geval verantwoordelijk worden gesteld ten aanzien van de Gebruikers voor eender elke klacht of rechtsvordering die tegen hen wordt ingesteld door een derde die zou beweren dat het gebruik van een van de elementen van de inhoud van de Site, of een van de producten of diensten die op de Site worden aangeboden, afbreuk zou doen aan een van zijn intellectuele-eigendomsrechten.

18.8. Titel 7 van Boek XI van het Wetboek van economisch recht betreffende de rechtsbescherming van databanken bepaalt dat inbreuk op deze rechten een misdrijf van namaak vormt en wordt bestraft met boetes en gevangenisstraffen tot respectievelijk € 100.000 en drie jaar en dat bij recidive deze straffen kunnen worden verdubbeld. Sommige namen, onderscheidingstekens en logo’s op deze Site zijn geregistreerde merken of handelsnamen van BeeBonds of van derden. Elke kopie, vertaling, aanpassing, wijziging of gebruik van de beschermde elementen van de Site, in welke vorm en met welk middel dan ook, is strikt verboden zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van BeeBonds. Elk verzoek hieromtrent kan worden gericht aan xxxxx@xxxxxxxx.xxx.

19. PERSOONSGEGEVENS

Voor alle informatie over de verwerking van persoonsgegevens kan de Gebruiker het privacybeleid en het cookiebeleid van BeeBonds raadplegen die op de Site beschikbaar zijn.

20. BEPERKING VAN DE AANSPRAKELIJKHEID VAN BEEBONDS

20.1. Algemeen kader

20.1.1. In elk geval en niettegenstaande wat hieronder wordt beschreven, kan XxxXxxxx voor de door haar aangeboden Diensten slechts worden gehouden tot middelenverbintenissen en geen enkele resultaatsverbintenis.

20.1.2. De Diensten, aanbiedingen, inhoud en documenten op de Site worden verstrekt “zoals ze zijn” en zonder enige garantie, expliciet of impliciet, tenzij contractueel of wettelijk anders bepaald.

20.1.3. Indien de Gebruiker niet tevreden is over het geheel of een deel van de Site, of van deze AGV, bestaat zijn enige en exclusieve beroep erin de toegang tot, het bezoek aan of het gebruik van de Site stop te zetten, onverminderd wat is bepaald in artikel 16.

20.1.4. Hoe dan ook is XxxXxxxx ook niet aansprakelijk voor de eventuele schade die een Belegger lijdt ten gevolge van een tekortkoming door deze laatste ten aanzien van zijn eigen verplichtingen, in geval van een tekortkoming door de Projecteigenaar of door een derde of in geval van Overmacht.

20.1.5. Behalve in geval van grove nalatigheid of fraude in haar hoofde of in hoofde van haar aangestelden wijst XxxXxxxx alle verantwoordelijkheid af in geval van vergissing, weglating of onnauwkeurigheid van de op de Site verstrekte informatie.

20.1.6. BeeBonds kan niet aansprakelijk worden gesteld door een Gebruiker, behalve in geval van grove nalatigheid of fraude in haar hoofde of in hoofde van haar aangestelden, voor elke handeling, nalatigheid, niet-uitvoering, gedeeltelijke uitvoering of vertraging in de uitvoering van haar verplichtingen door BeeBonds met betrekking tot de schade die of het verlies dat rechtstreeks of onrechtstreeks door deze Gebruiker wordt geleden als gevolg van een handeling of een nalatigheid van een andere Gebruiker, of elke andere persoon die met deze laatste verbonden is.

20.1.7. BeeBonds is niet aansprakelijk voor enige schade veroorzaakt aan een Gebruiker of een Derde Partij, krachtens een contractuele of quasi-delictuele verantwoordelijkheid of enige andere reden, als gevolg van een handeling die wordt gesteld of een feit dat zich voordoet na de einddatum of de datum van beëindiging van de AGV of in geval van stopzetting van de terbeschikkingstelling van de Site en de Diensten.

20.1.8. BeeBonds kan ten opzichte van de Aspirant-Xxxxxxxx geen enkele schadevergoeding verschuldigd zijn in geval van opschorting, wijziging of annulering van een Project of in geval van een mislukte Inschrijving.

20.2. BeeBonds kan in geen geval verantwoordelijk worden gesteld tegenover een Gebruiker of een Derde Partij voor een eventuele verslechtering, opschorting of onderbreking van de Site of de Diensten die te wijten is aan Overmacht of aan het toedoen van een Gebruiker of een Derde Partij.

20.3. BeeBonds kan niet verantwoordelijk worden gesteld in geval van foutieve informatie in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie en doorgegeven door de Projecteigenaar, waarvan de verantwoordelijkheid uitsluitend bij deze laatste ligt.

20.4. BeeBonds is door de AGV geenszins verplicht om iets te doen of na te laten dat, naar haar mening, een wet of regelgeving of een eventuele geheimhoudingsplicht die op haar zou rusten zou schenden of doen schenden.

20.4.1. In de ruimste mate zoals toegestaan door de wet is BeeBonds niet aansprakelijk voor enige directe, indirecte, incidentele, bijzondere, gevolg- of andere schade die voortvloeit uit de toegang tot, het bezoek aan of het gebruik van de Site.

20.5. Aansprakelijkheid als gevolg van het gebruik van de Site en het Platform

20.5.1. Niettegenstaande het feit dat XxxXxxxx ervoor zal zorgen dat haar Site en Platform continu en zonder onderbreking beschikbaar zijn voor de Gebruikers, behoudt BeeBonds zich het recht voor om op elk moment en zonder voorafgaande kennisgeving, zoals reeds vermeld, de toegang tot haar Site en Platform te onderbreken om technische of andere redenen en dit zonder op

enigerlei wijze verantwoordelijk te kunnen worden gesteld voor deze onderbrekingen en de eventuele ongelukkige gevolgen die eruit kunnen voortvloeien voor haar Gebruikers in het algemeen of voor derden.

20.5.2. BeeBonds kan in geen geval aansprakelijk worden gesteld in geval van onderbreking van de toegankelijkheid van de Site, het Platform en/of de daarop aangeboden Diensten en er kan van haar geen schadeloosstelling worden gevorderd wegens winstderving of opportuniteitsverlies, verlies van een kans, verlies van winst of tijdverlies, behalve indien deze onderbreking het gevolg is van een verwijtbare nalatigheid van BeeBonds of een fout van BeeBonds en moet worden beschouwd als een tekortkoming van BeeBonds in de nakoming van haar verplichtingen.

20.5.3. Dit is met name het geval indien de onderbreking van de toegang tot het Platform heeft plaatsgevonden tijdens een periode van Fondsenwerving en indien een Aspirant-Belegger door deze onderbreking niet heeft kunnen inschrijven op de Fondsenwerving.

20.5.4. BeeBonds is niet aansprakelijk voor de vertrouwelijkheid van de gegevens die de Gebruiker desgevallend met eender wie uitwisselt in het kader van het gebruik van de Site en het Platform.

20.5.5. BeeBonds, noch een van haar licentiegevers, licentiehouders, onderaannemers, dienstverleners of welke andere personen ook garanderen dat de Site en het Platform of de daarin opgenomen functies ononderbroken of foutloos zullen worden verstrekt, dat gebreken zullen worden gecorrigeerd, of dat de Site, het Platform of de servers die de Site en het Platform beschikbaar maken, vrij zijn van virussen of andere schadelijke componenten.

20.5.6. Elke Dienst, aanbieding, inhoud en element gedownload of anderszins verkregen door toegang tot, bezoek aan of gebruik van de Site en het Platform wordt gedaan op eigen risico van de Gebruiker en de Gebruiker is aansprakelijk voor eventuele schade aan zijn computerapparatuur en eventueel gegevensverlies als gevolg van toegang tot, bezoek aan of gebruik van de Site, het Platform of het downloaden

van een Dienst, aanbieding, inhoud of element gekoppeld, direct of indirect, aan de Site of het Platform.

20.5.7. De Diensten en de Site kunnen hyperlinks bevatten naar sites van Derden of diensten van Derde Partijen waarbij de pagina’s met betrekking tot de sites van derden in een apart, volledig venster onder hun respectieve adressen verschijnen. Dergelijke sites van Derden vallen niet onder de controle van BeeBonds en BeeBonds is er niet verantwoordelijk voor. BeeBonds controleert, keurt, controleert, onderschrijft of garandeert geen sites van Derden. De Gebruiker raadpleegt en gebruikt de sites van Derden op eigen risico.

20.5.8. BeeBonds kan niet aansprakelijk worden gesteld voor de inhoud van de sites van Derden die de Belgische, Europese en/of internationale wetten en reglementen niet zouden respecteren.

20.5.9. Wanneer de Gebruiker een link legt naar een site van een Derde, zijn de algemene voorwaarden en het beleid van die Derde Partij van toepassing, met inbegrip van haar beleid inzake vertrouwelijkheid en het verzamelen van Persoonsgegevens. De Gebruiker dient elk onderzoek te verrichten dat hij noodzakelijk of passend acht alvorens over te gaan tot enige transactie in verband met dergelijke sites van Derden.

20.6. Rol van BeeBonds en beperking van de aansprakelijkheid in dit kader

20.6.1. Niettegenstaande de verplichting van BeeBonds om Aspirant-Xxxxxxxxx te informeren over de belangrijkste kenmerken van de Fondsenwervingen, zodat zij redelijkerwijze in staat zouden zijn de aard van de Fondsenwerving, alsmede de daaraan verbonden risico’s en de verplichting van BeeBonds om te bepalen, als onderdeel van de beoordeling van de kennis en ervaring van de Belegger, of de belegging voor hem geschikt is, bestaat de rol van BeeBonds erin om Aspirant-Xxxxxxxxx in contact te brengen met Projecteigenaren met als doel het voor de Aspirant-Xxxxxxxxx mogelijk te maken in te schrijven op een Aanbod tot financiering van de Projecten van de Projecteigenaren via het Platform van BeeBonds.

20.6.2. De Xxxxxxxx heeft geen recht op verhaal ten aanzien van BeeBonds indien de Projecteigenaar in gebreke blijft te betalen. BeeBonds kan de Xxxxxxxxx bijstaan in geval van een geschil met een in gebreke blijvende Projecteigenaar, hen helpen bij het aanstellen van een raadsman enzovoort. In dit geval zijn alle kosten waartoe een dergelijk geval van niet-betaling door de Projecteigenaar aanleiding zou geven, met inbegrip van de kosten van invordering en de kosten van een raadsman die de Beleggers vertegenwoordigt, ten laste van deze laatsten, zelfs indien zij door BeeBonds of door de vertegenwoordiger van de Beleggers, voor hun rekening, worden voorgeschoten.

20.6.3. Hoe dan ook is BeeBonds niet aansprakelijk voor enige schade die een Belegger en/of een Projecteigenaar zou lijden door tekortkomingen of vertragingen van de Belegger in de nakoming van zijn verplichtingen, door tekortkomingen of vertragingen van de Projecteigenaar in de nakoming van zijn verplichtingen, door tekortkomingen begaan door een Derde Partij of in geval van Overmacht of toeval.

20.6.4. Zoals beschreven in artikel 13 hierboven zijn de Projecteigenaren onderworpen aan een voorafgaande selectie door BeeBonds, rekening houdend met verschillende criteria zoals hun kerncijfers, hun bestaande solvabiliteit alsook hun vooruitzichten voor toekomstige groei en ontwikkeling, onder meer met betrekking tot de activiteiten en/of projecten waaraan de ingezamelde fondsen zullen worden toegewezen.

20.6.5. Met betrekking tot de presentatie van de Projecteigenaren op haar Site en Platform is het doel van de activiteit van BeeBonds beperkt tot het verstrekken van informatie over de bestaande rentabiliteit en solvabiliteit van de Projecteigenaar en over zijn vooruitzichten voor toekomstige groei en ontwikkeling, zonder dat deze informatie als beleggingsadvies kan worden beschouwd of geïnterpreteerd.

20.6.6. Bovendien weet en erkent de Aspirant-Xxxxxxxx dat rendementen uit het verleden geen garantie zijn voor toekomstige rendementen, zodat BeeBonds niet aansprakelijk kan worden gesteld voor enige schade die een Belegger lijdt als gevolg van de verslechtering van de financiële situatie van een Projecteigenaar of

als gevolg van het in gebreke blijven van de Projecteigenaar bij de terugbetaling van de Lening of de Obligaties. Het is daarom de verantwoordelijkheid van de Aspirant-Xxxxxxxx om zijn eigen mening te vormen over de Projecteigenaar en over de Aanbieding waarop hij wil inschrijven en, indien nodig, advies in te winnen bij een beleggingsadviseur.

20.7. Aansprakelijkheid in verband met de door de Projecteigenaar uitgegeven juridische documenten

20.7.1. BeeBonds is niet aansprakelijk voor eventuele onjuistheden of gebreken inzake geldigheid van de juridische documenten die de Aspirant-Xxxxxxxx heeft onderschreven of waartoe hij toetreedt; het is de plicht van de Aspirant-Xxxxxxxx om de draagwijdte, de inhoud en de rechtsgevolgen van deze documenten te begrijpen en zo nodig juridisch advies in te winnen.

20.7.2. Behoudens de verplichtingen van BeeBonds in het kader van de Verordening is BeeBonds slechts aansprakelijk voor documenten of mededelingen waarvan zij de auteur is, of wanneer zij informatie waarvan zij niet de auteur is onvolledig weergeeft, als gevolg waarvan de Aspirant-Belegger niet in staat is de aan een belegging verbonden risico’s redelijkerwijs te begrijpen. Wanneer BeeBonds onvolledige informatie weergeeft waarvan zij niet de auteur is, moet zij zoveel mogelijk aangeven waar de volledige informatie kan worden gevonden of een hyperlink naar die informatie opnemen.

20.8. Overmacht

20.8.1. BeeBonds kan noch contractueel noch buitencontractueel aansprakelijk worden gesteld in geval van overmacht.

20.8.2. Indien door omstandigheden buiten de wil van BeeBonds de uitvoering van haar verplichtingen niet kan worden voortgezet of eenvoudigweg duurder wordt of wordt bemoeilijkt, verbinden BeeBonds en de Aspirant-Belegger zich ertoe om binnen een redelijke termijn te goeder trouw en loyaal te onderhandelen over een aanpassing van de contractuele voorwaarden met het oog op het herstel van het evenwicht. Indien binnen een redelijke termijn geen overeenstemming wordt

bereikt, kan elk van de Partijen zich beroepen op de beëindiging van de contractuele relatie tussen hen, zonder schadevergoeding of schadeloosstelling van welke aard ook.

21. KENNISGEVINGEN

21.1. Behalve indien uitdrukkelijk anders bepaald in de AGV verrichten de Gebruikers elke kennisgeving die vereist of toegestaan is krachtens de bepalingen van de AGV schriftelijk aan BeeBonds per e-mail naar xxxxx@xxxxxxxx.xxx of per aangetekende post met ontvangstbewijs naar BeeBonds BV, Seed Factory, Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00 – X - 0000 Xxxxxxxx.

BeeBonds kan het adres waarheen de kennisgevingen moeten worden gestuurd, wijzigen door in de AGV en/of op de Site het nieuwe adres te vermelden waarheen de kennisgevingen moeten worden gestuurd.

21.2. Behalve indien uitdrukkelijk anders bepaald in de AGV bezorgt BeeBonds elke kennisgeving die vereist of toegestaan is krachtens de bepalingen van de AGV aan de Gebruikers per e-mail naar het e-mailadres dat vermeld staat in hun Profiel of per aangetekende post met ontvangstbewijs naar het postadres dat vermeld staat in hun Profiel.

21.3. De in de artikelen 21.1 en 21.2 bedoelde kennisgevingen worden geacht te zijn gedaan:

i. voor per aangetekende post met ontvangstbewijs verzonden kennisgevingen: op de datum van de eerste aanbieding van de aangetekende post door de postdiensten, waarbij de op het ontvangstbewijs vermelde datum als bewijs geldt; en

ii. voor per e-mail verzonden kennisgevingen: op de in de e-mail vermelde datum, mits de e-mail in leesbare vorm is ontvangen.

22. CONCURRENTIEVERBOD

Zolang zijn inschrijving op de Site duurt en voor een periode van één jaar na het einde van zijn inschrijving, is het elke (Aspirant-)Xxxxxxxx verboden om rechtstreeks of onrechtstreeks en op om het even welke manier te concurreren met BeeBonds door een platform te organiseren of te ontwikkelen dat gelijkaardig of identiek is aan de Site en dat gericht is op de Projecteigenaren die het voorwerp zijn van referencing op de Site.

Het in dit artikel bedoelde concurrentieverbod geldt voor het Belgische grondgebied alsook voor het grondgebied van de buurlanden van België.

23. BEROEPSAANSPRAKELIJKHEIDSVERZEKERING

BeeBonds heeft overeenkomstig artikel 11 van de Verordening een verzekering voor haar beroepsaansprakelijkheid afgesloten bij de verzekeringsmaatschappij AIG, Xxxxxxxxx 00 xx 0000 Xxxxxxx.

24. ONAFHANKELIJKHEID

De Gebruiker gebruikt de Site en de op de Site aangeboden Diensten volledig onafhankelijk en zijn inschrijving op de Site en de Fondsenwerving vormen ten aanzien van BeeBonds geen enkele relatie van ondergeschiktheid, agentschap, feitelijke onderneming of vertegenwoordiging.

25. INTEGRALITEIT

Tenzij anders bepaald, bevatten de AGV op volledige en exclusieve wijze alle voorwaarden die van toepassing zijn op het voorwerp van de AGV en vervangen zij alle eerdere onderhandelingen, mededelingen, verklaringen en verbintenissen, hetzij mondeling of schriftelijk, tussen de Partijen met betrekking tot het onderwerp van de AGV.

26. DEELBAARHEID EN VERVANGING

Als een bepaling van de AGV ongeldig of onuitvoerbaar wordt verklaard, zal deze ongeldigheid of onuitvoerbaarheid de geldigheid of uitvoerbaarheid van enige andere bepaling van de AGV niet beïnvloeden, tenzij deze andere bepaling een integraal onderdeel is van of duidelijk onlosmakelijk is van de ongeldige of onuitvoerbaar geachte bepaling. In het

geval van een dergelijke ongeldigheid of onuitvoerbaarheid, zullen de Partijen te goeder trouw trachten overeenstemming te bereiken over wijzigingen van de AGV en de ongeldige of onuitvoerbare bepaling te vervangen door een nieuwe bepaling, om aan de AGV, voor zover mogelijk, uitwerking te geven die overeenkomt met de gemeenschappelijke bedoeling van de Partijen, zodat het economisch evenwicht van de AGV en de relaties tussen de Partijen behouden blijven.

27. BEROEP

27.1. Rechtsmiddelen

27.1.1. Deze AGV voorzien niet in een buitengerechtelijke wijze van klacht of geschillenbeslechting zoals vermeld in artikel 29 hieronder;

27.1.2. De Gebruiker die dat wenst, kan zich echter tegenover BeeBonds beroepen op de regels van het Belgisch gerechtelijk recht.

27.2. Voor zover BeeBonds weet, is er geen garantiefonds van toepassing op haar activiteiten.

28. BEWIJS

28.1. De elektronische inschrijving vormt het bewijs tussen de Partijen. Aanvaarding door aanklikken bewijst de verbintenis van de Partijen.

29. TOEPASSELIJK RECHT EN BEVOEGDE RECHTBANK

29.1. Alleen de Verordening en de Belgische wetten zijn van toepassing op de AGV en op de relatie tussen BeeBonds en de Gebruiker. Hetzelfde geldt voor de rechtsverhouding tussen de Beleggers en de Projecteigenaar.

29.2. Geschillen die ontstaan in het kader van de relatie waarop de AGV van toepassing zijn, vallen onder de exclusieve bevoegdheid van de hoven en rechtbanken van het

gerechtelijk arrondissement Brussel. De AGV voorzien niet in buitengerechtelijke geschillenbeslechting.

30. WETTELIJKE VERMELDINGEN

Uitgever van de Site	BeeBonds
Vorm	Besloten vennootschap
Btw-nummer	BE 0658 962 075
Zetel	Seed Factory, Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00 - X - 0000 Xxxxxxxx
Erkenning FSMA	Crowdfundingdienstverlener (CFDV), op 29 juni 2023 erkend door de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA), Xxxxxxxxxxxxx 00-00 xx X - 0000 - Xxxxxxx – Tel.: x00(0)0 000 00 00
E-mailadres	xxxxx@XxxXxxxx.xxx
E-mailadres Ondersteuning	xxxxxxx@XxxXxxxx.xxx
Website	xxxxx://xxx.XxxXxxxx.xxx/
Telefoonnummer	x00 (0)0 000 00 00
Hoster van de Site	FLYWIN