Verhaalsregeling zekerheidsrechten
gewijzigd model d.d. 25 april 2017
Verhaalsregeling zekerheidsrechten
datum: (de "Verhaalsregeling")
DE ONDERGETEKENDEN,
1. Stichting Waarborgfonds voor de Zorgsector, gevestigd te Utrecht, hierna ook te noemen: de "Borg",
2. [naam financier], gevestigd te [vestigingsplaats financier], hierna ook te noemen: de "Geborgde Financier1",
3. [naam bank], gevestigd te [vestigingsplaats bank], hierna ook te noemen: de "Ongeborgde Financier A2"
4. [naam bank], gevestigd te [vestigingsplaats bank], hierna ook te noemen: de "Ongeborgde Financier B3"
5. [naam zekerhedenagent], gevestigd te [vestigingsplaats bank], hierna ook te noemen: de "Zekerhedenagent"
de Ongeborgde Financier A en de Ongeborgde Financier B hierna tezamen ook te noemen: de "Ongeborgde Financiers",
de Borg, de Geborgde Financier, de Ongeborgde Financiers en de Zekerhedenagent, alsmede hun rechtsopvolgers onder algemene titel en hun rechtsopvolgers onder bijzondere titel4 (met in acht neming van het bepaalde in artikel 45) hierna tezamen ook te noemen: "Partijen" en ieder afzonderlijk een "Partij",
de Borg, de Geborgde Financier en de Ongeborgde Financiers, alsmede hun rechtsopvolgers onder algemene titel en hun rechtsopvolgers onder bijzondere titel (met in acht neming van het bepaalde in artikel 45) hierna tezamen ook te noemen: "Financiers" en ieder afzonderlijk een "Financier",
IN AANMERKING NEMENDE:
- dat de Geborgde Financier aan [naam zorginstelling], statutair gevestigd te [vestigingsplaats zorginstelling], hierna (zowel gezamenlijk als ieder afzonderlijk) ook te noemen: de "Zorginstelling", de in bijlage 1 genoemde leningen en kredieten heeft verstrekt met het eveneens in bijlage 1 genoemde doel (deze financieringen, zoals op enig moment zijn aangevuld of gewijzigd5
1 De Geborgde Financier kan zich bij het ondertekenen van deze Verhaalsregeling ook laten vertegenwoordigen door de Borg, mits de Borg over een toereikende volmacht beschikt.
2 Indien een financier zowel een geborgde als een ongeborgde financier is, dient deze in beide hoedanigheden als partij in de verhaalsregeling opgenomen te worden.
3 Indien een financier zowel een geborgde als een ongeborgde financier is, dien deze in beide hoedanigheden als partij in de verhaalsregeling opgenomen te worden.
4 Zie voor de mogelijkheden van overdracht artikel 45.
5 In geval van een verhoging van het maximum bedrag van een Geborgde Financiering geldt, voor de verdeling van de opbrengst van zekerheden, het bepaalde in artikel 28 sub a en 34 van de Verhaalsregeling.
of overgedragen aan een andere Partij bij deze Verhaalsregeling, hierna te noemen: de "Geborgde Financieringen");
- dat de Borg zich voor de Geborgde Financieringen borg heeft gesteld (de "Borgstelling");
- dat de Ongeborgde Financiers de in bijlage 1 genoemde leningen en kredieten aan de Zorginstelling ter beschikking hebben gesteld of na de datum van deze Overeenkomst ter beschikking zullen stellen met de in bijlage 1 omschreven doelen (deze financieringen, zoals op enig moment aangevuld of gewijzigd6 of overgedragen aan een andere Partij bij deze Verhaalsregeling, hierna te noemen: de "Ongeborgde Financieringen" en afzonderlijk als een "Ongeborgde Financiering");
- dat de Geborgde Financieringen en de Ongeborgde Financieringen hierna tezamen zullen worden aangeduid als de "Financieringen" en afzonderlijk als een "Financiering";
- dat de Zorginstelling aan de Zekerhedenagent pand- en/of hypotheekrechten (de "Zekerheidsrechten") heeft verstrekt c.q. zal verstrekken op bepaalde activa, een en ander als nader omschreven in bijlage 2;
- dat de Zekerheidsrechten (mede) zullen strekken tot zekerheid van al hetgeen de Zekerhedenagent uit hoofde van de Parallelle Schuld (zoals hierna gedefinieerd) te vorderen heeft of zal krijgen;
- dat Partijen hun onderlinge rechten en verplichtingen en afspraken verband houdende met of de vestiging, het beheer en uitoefening van de Zekerheidsrechten in deze Verhaalsregeling wensen vast te leggen;
VERKLAREN HET VOLGENDE TE ZIJN OVEREENGEKOMEN:
Zekerhedenagent
1. De Zekerhedenagent zal ten behoeve van de Financiers de vestiging van Zekerheidsrechten door de Kredietnemer coördineren en zorgen voor het beheer en, na het Peilmoment (zoals hierna gedefinieerd), voor de uitoefening van de Zekerheidsrechten.
2. Ieder van de Financiers wijst hierbij de Zekerhedenagent aan om als haar agent te handelen ingevolge en in verband met de Zekerheidsrechten.
3. Tenzij in deze Verhaalsregeling uitdrukkelijk anders is bepaald, is de Zekerhedenagent gehouden de instructies op te volgen van de Financiers, wier participatie in de uitstaande Financieringen op het moment waarop de Zekerhedenhedenagent van de Financiers instructies ontvangt samen groter is dan of gelijk is aan 2/3 deel van het totaalbedrag van de op dat moment uitstaande Financieringen. Bij het vaststellen van een participatie van een Financier wordt rekening gehouden met hetgeen in artikel 23, 26, 27 en 28 is bepaald.
6 In geval van een verhoging van het maximum bedrag van een Ongeborgde Financiering geldt, voor de verdeling van de opbrengst van zekerheden, het bepaalde in artikel 28 sub a en 34 van de Verhaalsregeling.
4. De Zekerhedenagent zal in afwijking van het vorige lid alleen afstand doen van een of meer Zekerheidsrechten met voorafgaande schriftelijke toestemming of toestemming per e-mail van alle Financiers.
5. De Zekerhedenagent noch haar werknemers of derden die voor haar in genoemde hoedanigheid werkzaamheden verrichten, zijn tegenover de andere Partijen aansprakelijk voor enig handelen of nalaten of voor het uitwinnen van enige zekerheid, behoudens in geval er sprake is van opzet of grove schuld.
6. Naast de hiervoor vermelde en hierna genoemde taken gelden met betrekking tot de Zekerhedenagent de bepalingen die zijn opgenomen in bijlage 5. Deze bepalingen maken integraal onderdeel uit van de Verhaalsregeling.
Parallelle schuld
7. "Opeisbaar" betekent met betrekking tot een vordering zowel een vordering die opgeëist is en als gevolg daarvan onmiddellijk betaald moet worden als een vordering die na Peildatum of op korte termijn opgeëist zal worden en als gevolg daarvan onmiddellijk betaald moet worden.
8. "Primaire Schuld" betekent de betalingsverplichtingen van de Zorginstelling jegens een of meer Financiers uit hoofde van of in verband met (i) de Financieringen en (ii) een of meer voor de Financieringen gesloten derivaten transacties waarvan de kenmerken zijn omschreven in bijlage 4 en die dienen ter afdekking van renterisico's uit hoofde van de Financieringen (de "Derivatentransacties") en (iii) de (regresvordering voortvloeiende uit de) Borgstelling.
9. De Zorginstelling verbindt zich door mede ondertekening van deze Verhaalsregeling onherroepelijk en onvoorwaardelijk een bedrag gelijk aan de Primaire Schuld te betalen aan de Zekerhedenagent7 (de "Parallelle Schuld").
10. Elke betalingsverplichting uit hoofde van de Parallelle Schuld zal betaalbaar en Opeisbaar zijn op hetzelfde moment als de Primaire Schuld. De Zorginstelling zal in verzuim zijn met betrekking tot haar verplichtingen tot betaling van een Opeisbaar geworden Parallelle Schuld gelijktijdig met het intreden van een verzuim met betrekking tot een Primaire Schuld, zonder dat een (verdere) ingebrekestelling zal zijn vereist.
11. De rechten van de Zekerhedenagent uit hoofde van de Parallelle Schuld zijn onafhankelijk van enig recht van een Financier onder of in verband met de Primaire Schuld.
12. Een betaling van een bedrag door de Zorginstelling aan een Financier ter aflossing van de Primaire Schuld doet de betalingsverplichting van de Zorginstelling jegens de Zekerhedenagent uit hoofde van de Parallelle Schuld met eenzelfde bedrag afnemen.
13. Een betaling van een bedrag door de Zorginstelling aan de Zekerhedenagent ter aflossing van de Parallelle Schuld doet de betalingsverplichting van de Zorginstelling jegens de Financiers uit hoofde van de Primaire Schuld met eenzelfde bedrag afnemen.
7 De Zekerhedenagent dient ten aanzien van hypotheekrechten te beschikken over een opinie van een advocaat waaruit blijkt dat de ten gunste van de Zekerhedenagent gevestigde hypotheken voldoen aan de eisen van de Capital Requirement Directive.
14. Voor zover de Zekerhedenagent onaantastbaar een bedrag ontvangt ter voldoening van de Parallelle Schuld, wordt dit bedrag door de Zekerhedenagent verdeeld onder de Financiers overeenkomstig het bepaalde in deze Verhaalsregeling. Op het moment dat de Zekerhedenagent onaantastbaar een bedrag ontvangt ter voldoening van de Parallelle Schuld, wordt de Primaire Schuld verminderd met hetgeen de Financiers bij deze verdeling ontvangen.
15. Het totale bedrag dat op enig moment verschuldigd is uit hoofde van de Parallelle Schuld zal nooit het totale bedrag dat verschuldigd is uit hoofde van de Primaire Schuld overtreffen.
16. Een te vestigen Zekerheidsrecht zal worden gevestigd voor al hetgeen de Zekerhedenagent op enig moment uit hoofde van de Parallelle Schuld en uit hoofde van of in verband met deze Verhaalsregeling van de Zorginstelling te vorderen heeft of zal krijgen.
Informatie
17. Op verzoek van de Zekerhedenagent zullen de Financiers de Zekerhedenagent tijdig alle beschikbare informatie verschaffen die de Zekerhedenagent voor het uitoefenen van zijn taken nodig heeft, tenzij dat in strijd zou zijn met een wettelijke of contractuele verplichting.
Opzegging
18. Iedere Financier blijft gerechtigd om in voorkomende gevallen tot opzegging van een of meer Financieringen over te gaan, waarbij elke Financier de bepalingen van haar eigen financieringsovereenkomst met de Zorginstelling in acht dient te nemen.
19. Indien een Financier wenst over te gaan tot opzegging van een of meer Financieringen zal deze de andere Financiers en de Zekerhedenagent daarvan schriftelijk of per e-mail op de hoogte brengen. De Zekerhedenagent zal Partijen vervolgens onverwijld uitnodigen voor overleg ten kantore van de Zekerhedenagent (of enige andere locatie waarmee Partijen vooraf hebben ingestemd), welk overleg zal plaats vinden binnen drie werkdagen nadat de Zekerhedenagent van het voornemen tot opzegging op de hoogte is gebracht. Indien de Zekerhedenagent dit wenselijk acht kan dit overleg ook telefonisch plaats vinden. De Financier die tot opzegging wenst over te gaan zal niet eerder tot opzegging over gaan dan nadat tenminste 5 werkdagen zijn verstreken nadat de andere Financiers en de Zekerhedenagent van het voornemen tot opzegging op de hoogte zijn gebracht.
Verdeling opbrengst Zekerheidsrechten
20. Onder het "Peilmoment" wordt verstaan de eerste datum waartegen een Financier een of meer vorderingen uit hoofde van een Financiering heeft opgeëist.
Na uitoefening van de Zekerheidsrechten zal de Zekerhedenagent de netto opbrengst daarvan na aanwending ter voldoening van de Parallelle Schuld tussen de Financiers verdelen naar rato van hetgeen de Financiers op het Peilmoment uit hoofde van Primaire Schuld van de Zorginstelling Opeisbaar hebben, met inachtneming van het bepaalde in artikel 33 en 34.
22. Bij het bepalen van de netto opbrengst van de Zekerheidsrechten zullen de door de Zekerhedenagent in redelijkheid gemaakte kosten (waaronder de kosten van het inschakelen derden en overige out of pocket kosten en kosten voor uitoefening van de Zekerheidsrechten) op de opbrengst van de Zekerheidsrechten in mindering worden gebracht.
23. Bij het vaststellen van de participaties en de verdeling van de netto opbrengst van de Zekerheidsrechten zullen de Borg en de Geborgde Financier voor elke Geborgde Financiering tezamen als één Financier worden beschouwd. De Borg zal volledig gerechtigd zijn tot het aandeel van deze Financier in deze netto opbrengst,
a. indien de Geborgde Financier al haar vorderingen op de Zorginstelling uit hoofde van de Geborgde Financieringen na het Peilmoment aan de Borg zal over dragen tegen nader tussen de Borg en de Geborgde Financier overeen te komen voorwaarden; of
b. indien de Borg door betaling als borg in de rechten van de Geborgde Financier zal subrogeren.
24. Onder uitoefening van de Zekerheidsrechten wordt begrepen:
a. een openbare verkoop van activa waarop de Zekerheidsrechten rusten op grond van de wettelijke bepalingen van pand en hypotheek;
b. een onderhandse verkoop van dergelijke activa door een curator van de Zorginstelling, die de netto opbrengst vervolgens aan de Zekerhedenagent uitkeert; of
c. een onderhandse verkoop van activa waarop de Zekerheidsrechten rusten voor zover die verkoop plaats vindt na het Peilmoment en buiten de normale bedrijfsuitoefening door de Zorginstelling.
25. Onder uitoefening van Zekerheidsrechten wordt niet begrepen: het uitoefenen van pandrechten en/of verrekeningsrechten op creditsaldi op rekeningen waarvoor met de Zorginstelling rente- en/of saldocompensatie is overeen gekomen en het verrekenen van dergelijke saldi.
Vaststelling vorderingen
27. De netto vordering van een Financier op het Peilmoment (hierna met betrekking tot een Financier: diens Netto Vordering) zal gelijk zijn aan hetgeen een Financier op grond van het hierna bepaalde uit hoofde van de Financieringen op het Peilmoment van de Zorginstelling te vorderen heeft, verminderd met:
a. creditsaldi die zijn geadministreerd op rekeningen die de Zorginstelling bij die Financier aanhoudt en waarop die Financier een verrekeningsrecht kan uitoefenen; en
b. de netto-opbrengst van de Zekerheidsrechten, indien en voor zover (i) die na het Peilmoment op grond van deze Verhaalsregeling reeds aan die Financier is uitgekeerd en betrekking had op door die Financier in opdracht van de Zorginstelling gestelde (bank-)garanties en (ii) die Financier na die uitkering is ontslagen uit de verplichtingen uit hoofde van die (bank-)garantie(s) of die verplichtingen anderszins zijn vervallen, een en ander zoals bedoeld in artikel 30.
a. de (restant-)hoofdsom van een Financiering op het Peilmoment voor zover die (restant-) hoofdsom gelijk of lager is dan het in bijlage 1 genoemde maximum bedrag van de Financiering
(waarbij voor het bepalen van dit maximum bedrag en het verdelen van de opbrengst van de Zekerheidsrechten (i) ten aanzien van een Geborgde Financiering geen rekening wordt gehouden met een met de Zorginstelling overeen gekomen aflossingsschema, zodat de Geborgde Financiering na aflossing tot het in bijlage 1 genoemde maximum kan worden verhoogd, (ii) ten aanzien van een Ongeborgde Financiering wel rekening wordt gehouden met een met de Zorginstelling overeen gekomen aflossingsschema);
b. de uit hoofde van een Financiering verschuldigde rente tot het Peilmoment op basis van de door die Financier met de Zorginstelling overeengekomen rentevoet;
c. de uit hoofde van een Financiering op het Peilmoment verschuldigde boeterenten met een maximum van 1% per jaar;
d. de op het Peilmoment op grond van de tussen de Financier en de Zorginstelling gesloten overeenkomst verschuldigde kosten wegens het vervroegd afbreken van de Financiering, doch met uitzondering van enige vergoeding wegens de na het Peilmoment gederfde rentemarge;
e. de op het Peilmoment verschuldigde overige kosten en provisies met betrekking tot een Financiering op basis van hetgeen die Financier met de Zorginstelling overeengekomen is;
f. voorwaardelijke vorderingen uit hoofde van de op het Peilmoment in opdracht van de Zorginstelling onder de Financiering gestelde garanties of vergelijkbare verplichtingen;
g. de in bijlage 1 genoemde derivaten transacties voor zover die dienen ter afdekking van een renterisico uit hoofde van een Financiering;
x. xx Xxxxxxxxxxxx;
i. het in artikel 29 bedoelde bedrag.
30. Bij ontslag uit, respectievelijk het vervallen van een verplichting van de Financier uit hoofde van de in opdracht van de Zorginstelling gestelde (bank-)garanties zal het daarop betrekking hebbende gedeelte van de netto-opbrengst, indien en voor zover dat reeds aan die Financier is uitgekeerd, door die Financier aan de Zekerhedenagent ter beschikking worden gesteld en tussen Partijen met in acht neming van het bepaalde in deze Verhaalsregeling worden verdeeld en in mindering worden gebracht op de Netto Vordering van die Financier.
31. Tussen Partijen zullen gewaarmerkte uittreksels uit de boeken van elk der Partijen gelden als volledig bewijs van hun vorderingen op de Zorginstelling.
32. Na het vaststellen van de vorderingen op grond van het bepaalde in deze Verhaalsregeling, zal de Zekerhedenagent de Financiers informeren over het percentage dat elke Financier van de netto opbrengst van de Zekerheidsrechten zal ontvangen.
Rangorde vorderingen
33. Tenzij in bijlage 3a anders is bepaald zullen alle vorderingen uit hoofde van Financieringen en derivatentransacties (die op grond van het bepaalde in artikel 27 tot en met 29 zijn vast gesteld) een gelijke rang hebben bij de verdeling van de netto opbrengst van de Zekerheidsrechten.
34. Indien en voor zover de vorderingen van een Financier uit hoofde van een Financiering op het Peilmoment of daarna hoger zijn dan het in artikel 28 bedoelde maximum bedrag voor de betreffende Financiering (de "Extra Vorderingen"), zullen deze Extra Vorderingen pas uit de netto opbrengst van de Zekerheidsrechten worden voldaan nadat de op grond van artikel 27 tot en met 29 vastgestelde Netto Vorderingen van de Financiers volledig zijn voldaan. In dat geval zal verdeling plaats vinden naar rato van die Extra Vorderingen.
Overwaarde-arrangement
35. "Overwaarde" betekent: het door een Financier vast te stellen positieve verschil tussen:
a. de gerealiseerde netto opbrengst van andere, door de Zorginstelling aan die Financier verstrekt, zekerheidsrechten dan de in bijlage 2 opgenomen Zekerheidsrechten indien en voor zover deze Financier de hierna bedoelde regresvordering daarop kan verhalen, en
b. hetgeen de betreffende Financier uit hoofde van enige andere aan de Zorginstelling verstrekte financiering dan de in bijlage 1 opgenomen Financieringen van de Zorginstelling te vorderen heeft of zal krijgen.
36. Als aanvullende zekerheid voor al hetgeen de Financiers van de Zorginstelling te vorderen hebben en zullen krijgen uit hoofde van of met betrekking tot de Financieringen, stelt iedere Financier zich jegens de Zekerhedenagent onherroepelijk borg voor de voldoening van de Parallelle Schuld, een en ander met inachtneming van het in artikel 38 bedoelde maximum en het bepaalde in deze Verhaalsregeling.
37. Iedere Financier zal, met in acht neming van het in artikel 38 bedoelde maximum, uit hoofde van deze borgtocht op eerste schriftelijk verzoek van de Zekerhedenagent aan de Zekerhedenagent betalen al hetgeen de Zekerhedenagent uit hoofde van de Parallelle Schuld van Xxxxxxxxxxxxxx te vorderen heeft, mits in het betalingsverzoek van de Zekerhedenagent is opgenomen dat de Zorginstelling in verzuim is met betrekking tot de voldoening van de Parallelle Schuld.
38. Deze borgstelling is te allen tijde gemaximeerd tot:
a. de Overwaarde, of
b. de Parallelle Schuld, indien deze lager is dan de Overwaarde.
39. Door mede ondertekening van deze Verhaalsregeling stemt de Zorginstelling er mee in dat:
a. de Financiers zich voor de Zorginstelling borg stellen overeenkomstig het bepaalde in deze Verhaalsregeling;
b. een Financier op eerste verzoek van de Zekerhedenagent zal voldoen het bedrag dat die Financier uit hoofde van de borgstelling aan de Zekerhedenagent verschuldigd is; en
c. iedere Financier voor al hetgeen die Financier op grond van de borgtocht aan de Zekerhedenagent heeft betaald een regresrecht heeft jegens de Zorginstelling, welk regresrecht reeds ontstaat op het moment van ondertekening van deze Verhaalsregeling onder de opschortende voorwaarde dat een Financier op grond van deze borgstelling betaalt.
40. De Zekerhedenagent zal al hetgeen de Zekerhedenagent uit hoofde van de borgstelling ontvangt behandelen als opbrengst van Zekerheidsrechten en aanwenden ter verdeling onder de Financiers op grond van het bepaalde in deze Verhaalsregeling.
Positieve hypotheek- en/of pandverklaring
42. Indien een Financier tot het doen vestigen van een recht van hypotheek dan wel tot het doen vestigen van een pandrecht op grond van een positieve hypotheek- en/of pandverklaring zoals hiervoor bedoeld wenst over te gaan, zal die Partij de Zekerhedenagent en de andere Partijen schriftelijk van die wens in kennis stellen. Na ontvangst van die kennisgeving zal de Zekerhedenagent de vestiging van het pand- of hypotheekrecht coördineren.
43. Een op grond van een bedoelde positieve hypotheek- en/of pandverklaring te vestigen hypotheekrecht of pandrecht zal worden gevestigd voor al hetgeen de Zekerhedenagent op enig moment uit hoofde van de Parallelle Schuld en uit hoofde van of in verband met deze Verhaalsregeling van de Zorginstelling te vorderen heeft of zal krijgen.
Vervreemding van activa
44. Indien de Zorginstelling activa waarop Zekerheidsrechten rusten vervreemdt en de Zorginstelling de Zekerhedenagent in dat kader verzoekt de Zekerheidsrechten op die activa op te zeggen of daarvan afstand te doen, dan dient de Zekerhedenagent dit verzoek voor te leggen aan de Financiers. In dat geval kunnen de Financiers de Zekerhedenagent de instructie geven om de opbrengst van deze activa niet onder de Financiers te verdelen, maar in plaats daarvan namens de Zorginstelling een zekerheidsrecht te vestigen op het betreffende saldo dat op een bankrekening is gestort. Een dergelijke instructie kan alleen met instemming van alle Financiers aan de Zekerhedenagent gegeven worden.
Overdracht en herfinanciering
De andere Partijen verlenen hierbij bij voorbaat hun medewerking en instemming aan een overdracht van een der Partijen voor zover de overdracht:
a. een contractsoverneming betreft zoals bedoeld in artikel 6:159 BW;
b. geschiedt:
- tussen de Ongeborgde Financiers onderling;
- tussen Geborgde Financiers onderling;
- door een Geborgde Financier aan een dochtermaatschappij van een Geborgde Financier in de zin van artikel 2:24a BW; of
- door een Ongeborgde Financier aan een dochtermaatschappij van een Ongeborgde Financier in de zin van artikel 2:24a BW;
c. plaatsvindt tezamen met een overdracht van een (deel van een) Financiering; en
d. de overnemende partij jegens de Zekerhedenagent heeft verklaard dat zij de rechten en verplichtingen van de overdragende partij uit hoofde van de Verhaalsregeling onverkort overneemt.
46. In geval van herfinanciering van een Financiering zal de nieuwe Financier toetreden tot deze Verhaalsregeling zonder dat daarvoor de instemming van de andere Partijen nodig is, mits:
a. het doel van de nieuwe Financiering hetzelfde is als de Financiering die wordt geherfinancierd;
b. het totaal van de Financieringen na de herfinanciering gelijk blijft of afneemt; en
c. de nieuwe Financier jegens de Zekerhedenagent heeft schriftelijk verklaard dat zij de Verhaalsregeling zal respecteren. De Zekerhedenagent stuurt een afschrift hiervan aan de Financiers.
47. Indien (i) de Borg gerechtigd is een Geborgde Financiering door middel van cessie of contractsoverneming van een Geborgde Financier over te nemen en de Borg van dit recht gebruik heeft gemaakt of (ii) een Geborgde Financier (een deel van) zijn rechten en verplichtingen uit hoofde van deze Verhaalsregeling wenst over te dragen aan de Borg, dan moeten de Borg en die Geborgde Financier ervoor zorgen dat de rechten en verplichtingen van de Geborgde Financier uit hoofde van deze Verhaalsregeling door middel van een contractsoverneming op de Borg over gaan. Ingeval van een contractsoverneming met betrekking tot de rechten en verplichtingen van de Geborgde Financier uit hoofde van deze Verhaalsregeling, verlenen de andere Partijen hierbij aan die overdracht bij voorbaat medewerking en instemming voor zover de overdracht:
a. een contractsoverneming betreft zoals bedoeld in artikel 6:159 BW;
b. plaatsvindt tezamen met een overdracht van een Geborgde Financiering aan de Borg van een (deel van een) door die Geborgde Financier aan de Zorginstelling verstrekte Geborgde Financiering; en
x. xx Xxxx jegens de Zekerhedenagent heeft verklaard dat zij de rechten en verplichtingen van Geborgde Financier uit hoofde van de Verhaalsregeling onverkort overneemt.
De Borg zal de Zekerhedenagent en de andere Partijen bij deze Verhaalsregeling onverwijld schriftelijk van een dergelijke contractsoverneming op de hoogte brengen.
Vergoeding voor Zekerhedenagent
48. Naast de directe kosten van vestiging en uitwinning van Zekerheidsrechten zal de Zorginstelling aan de Zekerhedenagent voor haar werkzaamheden op grond van deze Verhaalsregeling een vaste vergoeding verschuldigd zijn als bepaald in bijlage 5.
Overige bepalingen
49. Op deze Verhaalsregeling is uitsluitend Nederlands recht van toepassing. Eventuele geschillen voortvloeiend uit of verband houdend met de Verhaalsregeling zullen worden voorgelegd aan de daartoe bevoegde rechter te Utrecht.
50. Iedere bijlage (met inbegrip van de overwegingen daarin) maakt een integraal onderdeel van de Verhaalsregeling.
51. Aanvullingen en/of wijzigingen van de Verhaalsregeling en de bijlagen (met uitzondering van bijlage 3b, waarvoor artikel 8 van bijlage 3b geldt) kunnen slechts schriftelijk door alle Partijen worden overeengekomen en dienen in bijlage 3a bij de Verhaalsregeling te worden vastgelegd. Indien Partijen op enig moment na ondertekening van de Verhaalsregeling de Verhaalsregeling wensen aan te vullen of te wijzigen zullen die wijzigingen in een nieuwe versie van bijlage 3a worden vast gelegd en zullen alle Partijen schriftelijk met die nieuwe bijlage 3a dienen in te stemmen of deze te ondertekenen.
(handtekeningenpagina's volgen)
BIJLAGE 1: Financieringen
BIJLAGE 2: Zekerheidsrechten
BIJLAGE 3a: Bijzondere bepalingen Financieringen BIJLAGE 3b: Bijzondere bepalingen RC-Financieringen BIJLAGE 4: Derivaten
BIJLAGE 5: Bijzondere bepalingen met betrekking tot de Zekerhedenagent
Aldus opgemaakt en ondertekend
1. Stichting Waarborgfonds voor de Zorgsector
Naam:
Functie:
2. [Geborgde Financier]
Naam: Functie:
Naam: Functie:
3. [Ongeborgde Financier A]
Naam: Functie:
Naam: Functie:
4. [Ongeborgde Financier B]
Naam: Functie:
Naam: Functie:
5. [Zekerhedenagent]
Naam: Functie:
Naam: Functie:
De Zorginstelling verklaart door medeondertekening van de Verhaalsregeling:
1. Kennis te hebben genomen van de in de Verhaalsregeling gemaakte afspraken en deze afspraken te zullen respecteren;
2. In te stemmen met het bepaalde omtrent de Parallelle Schuld en zich jegens de Zekerhedenagent onherroepelijk en onvoorwaardelijk te verbinden tot betaling van de Parallelle Schuld;
3. In te stemmen met en toe te treden tot de Verhaalsregeling voor zover het de bepalingen van de Overwaarde-arrangement en de daarin opgenomen borgstelling betreft;
5. Datgene te doen wat nodig is om te komen tot vestiging van de Zekerheidsrechten als bedoeld in deze Verhaalsregeling;
6. Onherroepelijk volmacht te verlenen aan de Zekerhedenagent tot het namens de Zorginstelling vestigen van de Zekerheidsrechten die zijn op genomen in bijlage 2 en artikel 44;
7. In te stemmen met de verplichting om de RC-Financieringen te gebruiken overeenkomstig het bepaalde in bijlage 3b;
8. In te stemmen met de in bijlage 5 opgenomen vergoeding voor de Zekerhedenagent en met de in die bijlage opgenomen kostenregeling;
9. De Zekerhedenagent te vrijwaren tegen alle kosten, verliezen of aansprakelijkheden geleden door de Zekerhedenagent als een gevolg van:
a. het aanvaarden, bezitten, beschermen of uitwinnen van de Zekerheidsrechten;
b. het uitoefenen van alle rechten die de Zekerhedenagent heeft op grond van de Verhaalsregeling of de wet; en
c. het toerekenbaar tekortschieten in de nakoming door de Zorginstelling van zijn verplichtingen onder de Verhaalsregeling;
10. Binnen vijf werkdagen na een daartoe strekkend verzoek van de Zekerhedenagent alle kosten en uitgaven (inclusief juridische kosten) te vergoeden die de Zekerhedenagent heeft gemaakt in verband met de vestiging, handhaving of instandhouding van rechten (waaronder de Zekerheidsrechten) voortvloeiend uit de Verhaalsregeling en in verband met tegen of door de Zekerhedenagent ingestelde procedures voortvloeiend uit het aanvaarden of bezit van de Zekerheidsrechten of het handhaven daarvan.
[zorginstelling]
Naam: Functie: Datum:
BIJLAGE 1: Financieringen
Type financiering * | Financier | oorspronkelijke hoofdsom/ maximum bedrag (limiet) | aflossing- schema | geborgd door de Xxxx | doel financiering | opmerkingen |
subtotaal geborgde financieringen (per Financier) | ||||||
subtotaal ongeborgde financieringen (per Financier) | ||||||
totaal |
* kasgeld, rekening courant, lening
BIJLAGE 2: Zekerheidsrechten
omschrijving actief van zorginstelling | pand- of hypotheekrecht | kadastrale omschrijving | voorinschrijving | opmerkingen |
BIJLAGE 3a: Bijzondere bepalingen Financieringen
Deze bijzondere bepalingen behorende bij de Verhaalsregeling d.d. [⚫] (de "Verhaalsregeling") inzake [zorginstelling].
1. De definities zoals die zijn gebruikt in de Verhaalsregeling zijn van overeenkomstige toepassing op deze bijlage.
2. [eventueel afwijkende imputatieregeling opnemen]
3. [eventueel afwijkende "waterval" opnemen. Hierbij kan bij de verdeling van de opbrengst van de Zekerheidsrechten aan bepaalde Financieringen prioriteit worden gegeven]
4. [optionele conflict regel wanneer gebruik is gemaakt van LMA of LMA-light documentatie waarin reeds een parallelle schuld is opgenomen: Indien in enig ander document ten gunste van de Zekerhedenagent of een van de Financieringspartijen een parallelle schuld is opgenomen die in strijd is met de Parallelle Schuld, prevaleert het bepaalde in deze Verhaalsregeling.
5. [optionele bepaling op te nemen bij clubdeal: In aanvulling op het bepaalde in 18 en 19 van de Verhaalsregeling geldt tussen de Ongeborgde Financiers onderling, dat iedere Ongeborgde Financier uitsluitend tot opzeggen en/of opeising van een of meer Ongeborgde Financieringen over zal gaan van met voorafgaande schriftelijke instemming van de Ongeborgde Financiers van wie de participatie in de Ongeborgde Financieringen op het moment van opzegging samen groter is dan of gelijk is aan 2/3 deel van het totaalbedrag van de op dat moment uitstaande Ongeborgde Financieringen. Bij het vaststellen van een participatie van een Ongeborgde Financier wordt rekening gehouden met hetgeen in artikel 26, 27 en 28 van de Verhaalsregeling is bepaald.]
BIJLAGE 3b: Bijzondere bepalingen inzake Financieringen in rekening-courant ("RC- Financieringen")
Deze bijzondere bepalingen behoren bij de Verhaalsregeling d.d. [⚫] (de "Verhaalsregeling") inzake [zorginstelling]
OVERWEGENDE DAT:
- begrippen in deze bijlage met een hoofdletter dezelfde betekenis hebben als de betekenis die daaraan in de Verhaalsregeling is toegekend;
- [ongeborgde financier A] en [ongeborgde financier B] bereid zijn om in rekening-courant ieder een RC-Financiering (zoals gedefinieerd in artikel 28 van de Verhaalsregeling en gespecificeerd in bijlage 1 bij de Verhaalsregeling) aan de Zorginstelling ter beschikking te stellen of hiertoe reeds zijn overgegaan;
- [ongeborgde financier A] en [ongeborgde financier B] ten aanzien de RC-Financieringen de volgende afspraken hebben gemaakt en de volgende verliesverdelingsregeling overeen zijn gekomen;
VERKLAREN PARTIJEN HET VOLGENDE OVEREEN TE KOMEN
RC-Financieringen
1. De Ongeborgde Financiers zullen de RC-Financieringen tot wederopzegging in rekening courant aan de Zorginstelling ter beschikking stellen, waarbij de volgende limieten voor de RC- Financieringen zullen gelden:
a. bij [ongeborgde financier A]: een limiet van EUR [⚫]; en
b. bij [ongeborgde financier B]: een limiet van EUR [⚫].
- Bovenstaande limieten worden hierna als de "Limieten RC-Financieringen" aangeduid.
2. De Ongeborgde Financiers komen met de Zorginstelling overeen dat de Zorginstelling zoveel mogelijk naar een pro rata verhouding van de Limieten RC-Financieringen gebruik zal maken van de RC-Financieringen. De Zorginstelling zal hiertoe eenmaal per maand overboekingen doen tussen de rekeningen bij [ongeborgde financier A] en [ongeborgde financier B] waarop de RC- Financieringen zijn geadministreerd.
3. Beëindigingsgronden die [ongeborgde financier B] met de Zorginstelling met betrekking tot de RC- Financiering overeenkomt zullen ook gelden voor de RC-Financiering die [ongeborgde financier A] ter beschikking heeft gesteld. Beëindigingsgronden die [ongeborgde financier A] met de Zorginstelling met betrekking tot de RC-Financiering overeenkomt zullen ook gelden voor de RC- Financiering die [ongeborgde financier B] ter beschikking heeft gesteld.
4. [ongeborgde financier A] en [ongeborgde financier B] zullen nader met de Zorginstelling overeen komen onder welke voorwaarden de RC-Financieringen ter beschikking worden gesteld. Deze voorwaarden zullen niet afwijken van het bepaalde in deze bijlage.
Verliesverdeling op basis van de limieten
5. In geval van uitoefening van de Zekerheidsrechten als bedoeld in artikel 21 en volgende van de Verhaalsregeling zullen [ongeborgde financier A] en [ongeborgde financier B] overeenkomstig het bepaalde in de Verhaalsregeling hun vorderingen uit hoofde van de RC-Financieringen aan de Zekerhedenagent opgeven.
6. Wanneer de netto opbrengst van de Zekerheidsrechten ontoereikend is om de vorderingen uit hoofde van de RC-Financieringen te voldoen zal het totale verlies (zijnde het verschil tussen (i) het totaal van de vorderingen van de Ongeborgde Financiers uit hoofde van de RC-Financieringen en
(ii) de netto opbrengst van de Zekerheidsrechten) tussen [ongeborgde financier A] en [ongeborgde financier B] worden gedeeld naar rato van Limieten RC-Financiering. Indien nodig zullen [ongeborgde financier A] en [ongeborgde financier B] betalingen aan elkaar doen om deze verliesverdeling tot stand te brengen.
Overige bepalingen
7. De rechten en verplichtingen van Partijen uit hoofde van deze bijlage zijn voortdurend en blijven bestaan totdat alle vorderingen van de Ongeborgde Financiers op de Zorginstelling uit hoofde van de RC-Financieringen zijn voldaan en de RC-Financieringen zijn vervallen.
8. Aanvullingen en/of wijzigingen en/of beëindiging van de verliesdelingsregeling tussen [ongeborgde financier A] en [ongeborgde financier B] zoals uiteengezet in deze bijlage, mogen schriftelijk door (alleen) [ongeborgde financier A] en [ongeborgde financier B] worden overeengekomen.
BIJLAGE 4: Derivaten
Financier | soort | hoofdsom | looptijd | |||
subtotaal derivaten (per Financier) | ||||||
totaal |
BIJLAGE 5: Bijzondere bepalingen met betrekking tot de Zekerhedenagent
Deze bijzondere bepalingen behorende bij de Verhaalsregeling d.d. [⚫] (de "Verhaalsregeling") tussen Stichting Waarborgfonds voor de Zorgsector, [geborgde financier A]. [geborgde financier B], [ongeborgde financier A], [ongeborgde financier B] en [zekerhedenagent] in de hoedanigheid van Zekerhedenagent inzake [zorginstelling].
1. De definities zoals die zijn gebruikt in de Verhaalsregeling zijn van overeenkomstige toepassing op deze bijlage.
Vergoeding van de Zekerhedenagent
2. De in artikel 48 van de Verhaalsregeling bedoelde vaste vergoeding aan de Zekerhedenagent bedraagt EUR [ ] per jaar exclusief BTW.
Taken van de Zekerhedenagent
3. De Zekerhedenagent zal originele documenten of kopieën daarvan die aan hem ter attentie van een Partij worden gestuurd zo snel mogelijk aan die Partij doorsturen.
4. Tenzij specifiek anders bepaald in een Financiering, is de Zekerhedenagent niet verplicht om een document dat hij naar een andere Partij doorstuurt te controleren op adequaatheid, accuraatheid of volledigheid.
5. De verplichtingen van de Zekerhedenagent onder de Verhaalsregeling zijn slechts mechanisch en administratief van aard.
Rechten en beschikkingen
6. De Zekerhedenagent mag vertrouwen op:
a. een verklaring, mededeling of document waarvan hij denkt dat deze echt is en correct en geldig is getekend; en
b. een verklaring door een bestuurder, persoon die bevoegd is de entiteit te vertegenwoordigen of in dienst is van die entiteit met betrekking tot een onderwerp waarvan hij redelijkerwijs mag verwachten dat diegene bevoegd is om daarover mededelingen te doen.
7. De Zekerhedenagent mag:
a. het advies of de diensten van juristen, accountants, taxateurs of andere experts inschakelen, daarvoor betalen en daarop vertrouwen;
b. handelen met betrekking tot de Verhaalsregeling via zijn medewerkers en vertegenwoordigers;
c. aan een andere Partij informatie bekendmaken als hij redelijkerwijs van mening is dat hij deze informatie als Zekerhedenagent heeft ontvangen onder deze Verhaalsregeling.
8. In afwijking van enige andersluidende bepaling onder de Verhaalsregeling, is de Zekerhedenagent niet verplicht om iets te doen of na te laten als hij redelijkerwijs van mening is dat die handeling of dat nalaten strijd zou opleveren met een wet, regel of met een contractuele verplichting of een geheimhoudingsverplichting.
9. De Zekerhedenagent mag alle handelingen uitvoeren die, naar het redelijke oordeel van de Zekerhedenagent, noodzakelijk of wenselijk zijn in verband met de vestiging en instandhouding van het Zekerheidsrecht of de bescherming van de belangen van de Financiers.
10. De Zekerhedenagent is niet bevoegd om namens een Financier te handelen (zonder eerst dienst toestemming te verkrijgen) in een gerechtelijke of arbitrale procedure die betrekking heeft op de Verhaalsregeling.
Verantwoordelijkheid voor documentatie
11. De Zekerhedenagent is niet verantwoordelijk voor:
a. de adequaatheid, accuraatheid en/of volledigheid van informatie (geschreven of mondeling) gegeven in verband met de Verhaalsregeling; of
b. de rechtsgeldigheid, geldigheid, adequaatheid of uitvoerbaarheid van de Verhaalsregeling of de Zekerheidsrechten of enige andere overeenkomst, arrangement of document aangegaan of opgesteld in verband met de Verhaalsregeling of de Zekerheidsrechten.
Vrijwaring van Financiers aan Zekerhedenagent
12. Iedere Financier zal de Zekerhedenagent binnen drie werkdagen na diens verzoek vrijwaren (naar rato van zijn aandeel in de netto vorderingen uit de Primaire Schuld, of indien de netto vorderingen uit de Primaire Schuld op dat moment nul bedragen, naar rato van zijn aandeel in de netto vorderingen uit de Primaire Schuld onmiddellijk voorafgaand aan de vermindering van de netto vorderingen uit de Primaire Schuld tot nul), tegen alle kosten, verliezen en aansprakelijkheden die de Zekerhedenagent maakt of die jegens hem ontstaan (tenzij veroorzaakt door de opzet of grove schuld van de Zekerhedenagent) in de uitoefening van zijn rol als Zekerhedenagent onder de Verhaalsregeling (tenzij de Zekerhedenagent zijn kosten, verliezen of aansprakelijkheden vergoed heeft gekregen door de Zorginstelling).
Geheimhouding
13. In de uitvoering van zijn rol als agent voor de Financiers, zal de Zekerhedenagent worden beschouwd alsof hij handelt door zijn agency afdeling welke zal worden behandeld als een entiteit die los staat van de andere afdelingen of departementen van de rechtspersoon van de betrokken Financier waartoe de agent behoort.
14. Als er informatie wordt ontvangen door een andere afdeling of departement van de van de rechtspersoon van de betrokken Financier waartoe de agent behoort., mag deze informatie als vertrouwelijk voor die afdeling of dat departement worden behandeld en zal worden aangenomen dat de Zekerhedenagent daar geen kennis van heeft.
15. Met uitzondering van enige andersluidende bepaling onder de Verhaalsregeling, is de Zekerhedenagent niet verplicht om (i) vertrouwelijke informatie of (ii) andere informatie waarvan de bekendmaking naar zijn redelijk oordeel in strijd zou zijn met enige wetsbepaling of zorgplicht, aan derden bekend te maken.
Verhouding tot Financiers
16. De Zekerhedenagent mag iedere Financier als Financier behandelen tenzij hij ten minste vijf werkdagen van tevoren een schriftelijke mededeling van die Financier heeft ontvangen met een verklaring dat dit niet het geval is.
Kredietbeoordeling door de Financiers
17. Onverminderd de verantwoordelijkheid van de Zorginstelling voor informatie die door of namens hem is verstrekt in verband met een Financiering, bevestigt iedere Financier aan de Zekerhedenagent dat hij volledig verantwoordelijk is geweest en zal blijven voor het maken van zijn eigen onafhankelijke beoordeling en het onderzoeken van alle risico's die ontstaan uit of in verband met de Verhaalsregeling, met inbegrip van maar niet beperkt tot:
a. de financiële positie, status en aard van de Zorginstelling;
b. de wettigheid, rechtsgeldigheid, effectiviteit, toereikendheid of afdwingbaarheid van een Financiering en alle overeenkomsten, regelingen of documenten die zijn aangegaan, getroffen of geëffectueerd met het oog op, op grond van of in verband met een Financiering;
c. of die Financier enig verhaal heeft, en de aard en omvang van dat verhaal, jegens enige Partij of enige van diens respectieve activa onder of in verband met een Financiering, de transacties die worden beoogd door de Verhaalsregeling of enige andere overeenkomst, regeling of document die of dat is aangegaan, getroffen of geëffectueerd met het oog op, op grond van of in verband met een Financiering;
d. de toereikendheid, juistheid en/of volledigheid van enige informatie die door een Zekerhedenagent, een Partij of een andere persoon wordt verschaft op grond van of in verband met een Financiering, de beoogde transacties door de Verhaalsregeling of enige andere overeenkomst, regeling of document die of dat is aangegaan, getroffen of geëffectueerd met het oog op, op grond van of in verband met een Financiering; en
e. het eigendomsrecht van enig persoon op of de waarde of toereikendheid van enig deel van de activa waarop Zekerheidsrechten zijn gevestigd, de voorrang van enig Zekerheidsrecht of het bestaan van een Zekerheidsrecht betreffende de activa die verbonden beoogd te zijn.
Verrekening door de Zekerhedenagent
18. Indien enige Financier een bedrag (het "te betalen bedrag") verschuldigd is aan de Zekerhedenagent in verband met de Financieringen, dan is de Zekerhedenagent gerechtigd om, na het sturen van een kennisgeving aan die Financier, een bedrag van niet meer dan het te betalen bedrag in mindering te brengen op enig bedrag dat de Zekerhedenagent in verband met de Financieringen dient te betalen aan die Financier. Voor doeleinden van de Financieringen zal die Financier geacht worden het in mindering gebrachte bedrag te hebben ontvangen.
Aanwending van opbrengsten
19. Alle bedragen die door de Zekerhedenagent van tijd tot tijd worden ontvangen of geïnd als gevolg van de uitoefening van één of meer Zekerheidsrechten worden door de Zekerhedenagent gehouden ter aanwending op tijden die de Zekerhedenagent geschikt acht in de volgende volgorde (voor zover rechtens toegestaan):
a. in kwijting van bedragen verschuldigd aan de Zekerhedenagent;
b. in betaling aan de Financiers.
Ken uw Klant
20. Niets in deze Verhaalsregeling verplicht de Zekerhedenagent om namens enige Financier "Ken uw Klant" of andere controles uit te voeren met betrekking tot enige persoon en iedere Financier bevestigt aan de Zekerhedenagent dat hij uitsluitend verantwoordelijk is voor alle controles die hij moet uitvoeren en dat hij niet mag vertrouwen op enige verklaring met betrekking tot dergelijke controles door de Zekerhedenagent.
Terugtreden van de Zekerhedenagent
22. Als de Financiers binnen 30 dagen nadat de mededeling van de terugtreding is gedaan geen opvolger-Zekerhedenagent benoemd hebben overeenkomstig artikel 21 mag de Zekerhedenagent (in overleg met de Zorginstelling) een opvolger-Zekerhedenagent benoemen.
23. De mededeling van het terugtreden door de Zekerhedenagent zal pas werking hebben op het moment dat een opvolger-Zekerhedenagent is benoemd en de positie ten aanzien van de Parallelle Schuld op de opvolger-Zekerhedenagent en eventueel daarvoor verstrekte zekerheden aan de opvolger-Zekerhedenagent zijn overgegaan. Partijen zullen, op kosten van de Zorginstelling, alle documenten tekenen en handelingen verrichten die daarvoor vereist zijn.
24. Met de aanwijzing van een opvolger-Zekerhedenagent, zal de terugtredende Zekerhedenagent gekweten zijn van verdere verplichtingen in verband met de Verhaalsregeling maar hij zal gerechtigd blijven tot de voordelen van dit artikel. Zijn opvolger en elk van de andere Partijen hebben over en weer dezelfde rechten en verplichtingen als zij gehad zouden hebben als de opvolger-Zekerhedenagent een oorspronkelijke Partij zou zijn geweest.