Preambule

BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT IN LUXEMBURG

VOORNAAMSTE TARIEFVOORWAARDEN

VAN TOEPASSING OP 1 NOVEMBER 2023

De bank voor een wereld in verandering

Preambule

Voornaamste tariefvoorwaarden van toepassing op 1 november 2023

Dit document bevat de tarifering van de voornaamste producten en diensten die BNP Paribas Wealth Management in Luxemburg1 aanbiedt. Voor meer informatie kunt u contact opnemen met uw Private Banker.

Opmerkingen

■ BNP Paribas Wealth Management behoudt zich de mogelijkheid voor om elke verrichting waaraan een specifieke kostprijs is verbonden, tegen de reële kostprijs in rekening te brengen.

■ De tarieven zijn uitgedrukt in EUR of de tegenwaarde ervan. Ze zijn onderworpen aan de belasting over de toegevoegde waarde (BTW) volgens de geldende wetgeving. Cliënten die buiten de Europese Unie gedomicilieerd zijn, zijn niet BTW-plichtig; wij vragen u om bij verandering van domicilie contact op te nemen met uw vertrouwde adviseur om uw toekomstige situatie te kennen.

■ Banktransacties worden uitgevoerd binnen een bepaald aantal valutadagen, uitgedrukt in aantal Luxemburgse werkdagen vanaf de uitvoeringsdatum (D).

■ Sinds 1 januari 2018 betaalt BNP Paribas Wealth Management in Luxemburg aan de cliënt2 de distributieprovisie terug die het ontvangt van de beheerders van ICB's op de rekening van de cliënt, binnen de limiet van het nettobedrag dat de bank ontvangt; deze distributieprovisie komt overeen met een deel van de instap- en beheersprovisies die de beheerders van ICB's van cliënten ontvangen.

■ Tenzij anders overeengekomen, behoudt BNP Paribas Wealth Management in Luxemburg zich het recht voor om zijn tariefvoorwaarden op elk moment te wijzigen. Cliënten van BNP Paribas Wealth Management in Luxemburg zullen vooraf worden geïnformeerd en dit document zal worden aangepast om rekening te houden met deze wijzigingen en aan hen ter beschikking worden gesteld.

■ Dit document is van toepassing voor alle cliënten van BNP Paribas Wealth Management in Luxemburg (met uitzondering van cliënten die worden bediend door de afdeling External Wealth Managers).

■ Voor een uitvoerige beschrijving van de producten en diensten van BNP Paribas Wealth Management in Luxemburg, verwijzen we u naar de specifieke brochures, contracten en overeenkomsten die op verzoek verkrijgbaar zijn.

■ Dit document bevat de voornaamste producten en diensten die per 1 november 2023 beschikbaar zijn. De tariefvoorwaarden voor producten en diensten die niet in dit document zijn opgenomen, met inbegrip van de producten en diensten die niet meer worden aangeboden maar waarvan de cliënt nog wel gebruik zou kunnen maken, zijn op aanvraag bij de Bank verkrijgbaar.

1 De producten en diensten zijn bestemd voor cliënten van BNP Paribas Wealth Management en voor cliënten van BGL BNP Paribas Banque Privée in Luxemburg.

2 Niet van toepassing op de dienst Bewaring en Uitvoering, en op beleggingsfondsen van het type "Private Equity".

Voornaamste Tariefvoorwaarden van toepassing op 1 november 2023

Inhoud

1. Uw tariefstructuur 6

2. Diensten en Administratie 8

Wealth Management Service 9

Safekeeping 10

3. My Advisory - Beleggingsadvies 12

My Advisory Partner 13

My Advisory Essential 14

4. My Mandate - Discretionair Beheer 15

My Mandate SMART 17

My Mandate Classic 20

My Mandate Crystal 24

5. Verantwoorde Beleggingen (RI) 26

6. Aanvullende Informatie 31

7. Transacties op opties en futures 37

8. Forex Transacties & Scripturele Xxxxx 00

9. Financieringsoplossingen 41

10. Liquiditeitsbeheer 44

11. Bank- en Betaalkaarten 48

12. Bankkluizen 51

13. Overige Vergoedingen 53

WEALTH MANAGEMENT

Uw Tariefstructuur

De tariefstructuur bestaat uit drie onderdelen, die de belangrijkste elementen van uw tarifering vormen

■ Diensten en Administratie: Een combinatie van de diensten die u ter beschikking worden gesteld om u enerzijds een geïndividualiseerde cliëntenbegeleiding en cliëntenervaring te bieden (Wealth Management Service) en anderzijds de bewaring en monitoring van uw effecten waardoor u een permanente opvolging van uw tegoeden binnen onze bank wordt gegarandeerd (Safekeeping).

■ Beleggingsoplossingen: De tweede pijler vertegenwoordigt de dienstverlening waarvoor u zich heeft ingeschreven: Het discretionaire beheer of beleggingsadvies.

■ Transactioneel Beheer: Omvat alle handelingen die nodig zijn voor de adequate uitvoering van uw transacties en verrichtingen.

Vergoeding voor Administratief Beheer

DIENSTEN EN ADMINISTRATIE

SAFEKEEPING

WEALTH MANAGEMENT SERVICE

Adviesprovisie

Discretionaire Beheersvergoeding

BELEGGINGSOPLOSSINGEN

DISCRETIONAIR BEHEER

My Mandate

BELEGGINGSADVIES

My Advisory

TRANSACTIONEEL BEHEER

Transactiekosten

EFFECTENTRANSACTIES EN -VERRICHTINGEN

Prijsstelling per Activatranche

< 1 miljoen EUR 1 - 2.5 miljoen EUR

2.5 - 5 miljoen EUR 5 - 10 miljoen EUR 10 - 25 miljoen EUR 25 - 50 miljoen EUR 50 - 100 miljoen EUR

> 100 miljoen EUR

Activatranche

Het concept van de activatranches1 is bedoeld om de voorspelbaarheid en de transparantie van onze prijsstellingsprincipes te bevorderen.

Op basis van 8 activatranches (tabel rechts) presenteren wij u het referentieprijsniveau voor een equivalent bedrag aan activa. Het tarief wordt vervolgens samen met uw Private Banker vastgesteld op basis van uw specifieke behoeften.

Het toegekende tarief geldt voor uw gehele activa en blijft constant totdat het, indien nodig, wordt herzien2, meestal in verband met een structurele wijziging van uw activa of diensten.

1 Het begrip "activa" omvat al uw financiële tegoeden op rekening bij BNP Paribas Wealth Management in Luxemburg, met inbegrip van effecten en liquiditeiten.

2 In geval van een tariefwijziging kunnen herziene tarieven niet met terugwerkende kracht worden toegepast.

WEALTH MANAGEMENT

Diensten en Administratie

De Wealth Management Service en de Safekeeping omvatten een reeks diensten die u worden aangeboden, ongeacht uw keuze qua beheersaanbod.

Wealth Management Service

■ EEN TEAM VAN EXPERTS

U wordt bij het beheer van uw vermogen bijgestaan door een team van multidisciplinaire specialisten die u adviseren en helpen bij de ontwikkeling van uw vermogen. Bovendien beschikt u via uw Private Banker over de expertise van de groep, met name op het gebied van bedrijfsfinanciering en vermogensbeheer.

■ VERANTWOORD BELEGGEN

Een team van specialisten op het gebied van maatschappelijk verantwoorde beleggingen begeleidt u bij de keuze van een uitgebreid scala aan beleggingsmogelijkheden, zodat u een maatschappelijk verantwoorde dimensie in uw beleggingsstrategie kunt integreren.

■ TOEGANG TOT PRIVATE EQUITY

U kunt een beroep doen op ons team van deskundigen inzake Private Equity & Private Real Estate1 en toegang krijgen tot een brede waaier van exclusieve beleggingsopportuniteiten in private-equityfondsen van wereldwijd gerenommeerde beheerders.

■ KREDIETEXPERTISE

Een team van specialisten staat klaar voor uw financieringsbehoeften. Dankzij een ruim aanbod aan financieringsformules (Lombardkredieten in meerdere valuta's, hypothecaire kredieten of gestructureerde leningen) heeft u toegang tot pasklare oplossingen om uw projecten te verwezenlijken of een hefboomeffect in uw beleggingsportefeuilles te introduceren.

■ VERMOGENSPLANNING

In aanvulling op uw juridisch en fiscaal advies, zullen onze deskundigen u bijstaan in de analyse van uw doelstellingen en restricties. Zij bieden u hun expertise aan inzake de organisatie van uw vermogen, reglementaire wijzigingen en de impact daarvan, maar ook inzake huwelijksvermogensstelsels, schenkingen en nalatenschappen in een internationale context2.

■ PRIVILEGES VOOR WEALTH MANAGEMENT CLIËNTEN

Neem deel aan evenementen, webinars of podcasts, waaronder onze lezing over de financiële markten, onze beleggingsstrategie, of andere culturele, sociale of sportieve evenementen.

1 Aanbod onderworpen aan ontvankelijkheidscriteria.

2 De Wealth Planning service is voorbehouden aan cliënten met meer dan 5.000.000 € aan beheerd vermogen binnen BNP Paribas Wealth Management in Luxemburg.

Diensten en Administratie

■ CONSOLIDATIEHULPMIDDELEN

Met Wealth Aggregator1 krijgt u een duidelijk en nauwkeurig beeld van uw totale niet-financiële en financiële vermogen waar u op elk moment toegang toe hebt in uw myWealth-applicatie.

■ STRATEGIC'A

Met Strategic'A2 heeft u een op maat gemaakte analysetool voor strategische assetallocatie en kunt u uw assetallocatie optimaliseren.

■ MYWEALTH

Volg de ontwikkeling van uw portefeuille op elk moment via uw myWealth3 applicatie, maak gebruik van de beveiligde communicatie, plaats uw beursorders en voer uw internationale overboekingen uit op uw mobiele telefoon.

■ EEN KREDIETKAART OP MAAT

Wij bieden u een selectie van kredietkaarten die volledig zijn aangepast aan uw behoeften (conciërgeservice, Home Emergency, verzekeringen, ...). U heeft de keuze uit verschillende categorieën kredietkaarten waaruit u de kaart4 kunt kiezen die het beste bij uw behoeften past. Twee kaarten naar keuze zijn inbegrepen in de Wealth Management Service.

■ FISCAAL RAPPORT

Wij voorzien u van de nodige documenten om u te helpen bij uw belastingaangifte, rekening houdend met uw situatie en de fiscale bijzonderheden van uw land van xxxxxxxx0.

Safekeeping (Beheer en Bewaring van Effecten)

■ BEWARING, MONITORING EN OPVOLGING VAN UW VERMOGEN

Onze teams verzorgen de bewaring en monitoring van de risico's van uw vermogen, evenals de verwerking van uw effectentransacties.

■ MONITORING VAN DE PERFORMANCE EN DE KOSTEN

U ontvangt een nauwkeurig rapport over de prestaties, risico's en kosten van uw portefeuille.

■ PERMANENT RISICOBEHEER

U krijgt elk kwartaal een verslag met een overzicht over de afstemming van uw portefeuille op het vastgestelde risicoprofiel. Onze teams volgen de marktontwikkelingen op de voet en waarschuwen u in geval van een vastgestelde risicosituatie.

1 Wealth Aggregator is een digitale service die beschikbaar is in de myWealth mobiele applicatie. Family Wealth Aggregator is geen onderdeel van de Wealth Management Service en wordt afzonderlijk gefactureerd. Prijzen zijn beschikbaar op pagina 56.

2 De Strategic'A-service is voorbehouden aan cliënten met meer dan 5.000.000 euro aan vermogen onder beheer bij BNP Paribas Wealth Management in Luxemburg.

3 Cliënten van BGL BNP Paribas Banque Privée in Luxemburg hebben toegang tot de Web Banking applicatie.

4 De keuze van betaalkaarten is gekoppeld aan bepaalde voorwaarden om in aanmerking te komen.

5 De betrokken landen zijn: Luxemburg (in FR), Nederland (in NL), Frankrijk (in FR), België (in FR en NL), Duitsland (in DE), Spanje (in ES) en Italië (in IT). Voor rechtspersonen en cliënten die niet in één van de bovengenoemde landen woonachtig zijn wordt een generiek rapport gegenereerd.

Vergoeding voor Administratief Beheer

De Vergoeding voor Administratief Xxxxxx geldt voor alle cliënten, ongeacht de beleggingsformule waarop zij inschrijven. Het omvat alle diensten die verband houden met de dienst Wealth Management en Safekeeping. Deze wordt uitgedrukt in een jaarlijks percentage en wordt per kwartaal berekend en geïnd.

Vergoeding voor Administratief Beheer1

(Minimum: 1.000 EUR per kwartaal)

Activatranche

< 1

M EUR

1 - 2,5

M EUR

2,5 - 5

M EUR

5 - 10

M EUR

10 - 25

M EUR

25 - 50 50 - 100

M EUR M EUR

> 100

M EUR

Vergoeding voor Administratief Beheer1

0,50 %

0,40 %

0,35 %

0,30 %

0,25 %

0,20 %

0,15 %

0,10 %

1 De weergegeven tarieven zijn exclusief BTW. De tarieven zijn onderworpen aan de BTW die volgens de geldende wetgeving wordt geheven.

WEALTH MANAGEMENT

My Advisory

Beleggingsadvies

My Advisory - Beleggingsadvies

My Advisory PARTNER1,2

Naast uw Private Banker staat ook een een specialist in financiële markten tot uw beschikking om u te begeleiden bij het beheer van uw vermogen. Zij staan u bij met hun advies bij het opbouwen en/of beheren van uw portefeuille.

Professioneel advies in de vorm van een beleggingsvoorstel op maat inclusief risico- en rendementsanalyse, aan- en verkoopaanbevelingen en proactieve en reactieve beleggingsopportuniteiten gebaseerd op de actuele ontwikkelingen op de financiële markten.

Adviesprovisie3

(Minimum: 1.500 EUR per kwartaal)

Activatranche

< 1

M EUR

1 - 2,5

M EUR

2,5 - 5

M EUR

5 - 10

M EUR

10 - 25

M EUR

25 - 50 50 - 100

M EUR M EUR

> 100

M EUR

Adviesprovisie3

1,00 %

0,90 %

0,75 %

0,60 %

0,45 %

0,35 %

0,30 %

Transactiekosten voor effecten4 (per transactie)

	Aan- of Verkoop	Minimum
Obligaties	0,60 %	100 EUR
Aandelen	0,90 %	100 EUR
Fondsen6
Monetaire fondsen	0,30 %	100 EUR
Obligatiefondsen	0,60 %	100 EUR
Aandelenfondsen	0,90 %	100 EUR
Overige fondsen	0,90 % -1,50%7	250 EUR7
Gestructureerde producten
Primaire markten > 3 maanden	0,50% - 5,00%	-
Primaire markten < 3 maanden	max 1,00 %	-
Secundaire Markten	0,50 % - 2,00 %5	100 EUR

1 De Adviesovereenkomst My Advisory PARTNER wordt beschreven in de desbetreffende verkoopbrochures, die op verzoek verkrijgbaar zijn bij uw Private Banker.

2 De geleverde diensten en de berekeningswijze van de provisies worden toegelicht in het hoofdstuk “Aanvullende Informatie” op pagina 31 tot 36.

3 De weergegeven tarieven zijn exclusief BTW. De tarieven zijn onderworpen aan de BTW die volgens de geldende wetgeving wordt geheven.

4 Dit transactionele vergoedingsschema is van toepassing zodra een My Advisory PARTNER Xxxxxxxxxxxxxxxxxx is ondertekend. In geval van beëindiging van het contract zijn de transactieprijzen van de bewarings- en uitvoeringsservice standaard van toepassing.

5 Afhankelijk van de onderliggende waarde, het soort belegging en de resterende looptijd.

6 De bankkosten die in rekening worden gebracht voor inschrijvingen op/terugkopen van fondsen zijn exclusief eventuele instap-/uitstapvergoedingen en andere kosten die door de tegenpartij van de bank in rekening worden gebracht voor de uitvoering van de transactie. Indien van toepassing zijn deze kosten voor rekening van de cliënt.

7 Van toepassing wanneer de inschrijvings-/terugbetalingsprocedures van het fonds een specifieke operationele verwerking vereisen (met name manuele verwerking).

My Advisory ESSENTIAL1,2

Uw Private Banker adviseert en begeleidt u bij het samenstellen en beheren van een portefeuille die overeenstemt met uw strategie.

Adviesprovisie3

(Minimum: 1.000 EUR per kwartaal)

Activatranche

< 1

M EUR

1 - 2,5

M EUR

2,5 - 5

M EUR

5 - 10

M EUR

10 - 25

M EUR

25 - 50 50 - 100

M EUR M EUR

> 100

M EUR

Adviesprovisie3

0,60 %

0,50 %

0,45 %

0,35 %

0,30 %

0,20 %

Transactiekosten voor effecten4 (per transactie)

	Aan- of Verkoop	Minimum
Obligaties	1,10 %	100 EUR
Aandelen	1,50 %	100 EUR
Fondsen6
Monetaire fondsen	0,50 %	100 EUR
Obligatiefondsen	1,00 %	100 EUR
Aandelenfondsen	1,50 %	100 EUR
Overige fondsen	1,50%7	250 EUR7
Gestructureerde producten
Primaire markten > 3 maanden	0,50% - 5,00%	-
Primaire markten < 3 maanden	max 1,00 %	-
Secundaire Markten	0,50 % - 2,00 %5	100 EUR

1 De Adviesovereenkomst My Advisory ESSENTIAL wordt beschreven in de desbetreffende verkoopbrochures, die op verzoek verkrijgbaar zijn bij uw Private Banker.

2 De geleverde diensten en de berekeningswijze van de provisies worden toegelicht in het hoofdstuk “Aanvullende Informatie” op pagina 31 tot 36.

3 De weergegeven tarieven zijn exclusief BTW. De tarieven zijn onderworpen aan de BTW die volgens de geldende wetgeving wordt geheven.

4 Dit transactionele vergoedingsschema is van toepassing zodra een My Advisory ESSENTIAL Adviesovereenkomst is ondertekend. In geval van beëindiging van het contract zijn de transactieprijzen van de bewarings- en uitvoeringsservice standaard van toepassing.

5 Afhankelijk van de onderliggende waarde, het soort belegging en de resterende looptijd.

7 Van toepassing wanneer de inschrijvings-/terugbetalingsprocedures van het fonds een specifieke operationele verwerking vereisen (met name manuele verwerking).

WEALTH MANAGEMENT

My Mandate

Discretionair Beheer

My Mandate - Discretionair Xxxxxx x

MiFID- risicoprofielen en beheersbeleid

De tarifering van discretionaire beheersmandaten - My Mandate is gekoppeld aan het door de cliënt gekozen beheersbeleid en zijn risicoprofiel.

Tarievenstructuur My Mandate1

De mogelijke tariefformules

■ Standaard: De kosten voor effectentransacties worden afzonderlijk in rekening gebracht.

■ All-In: De "All-In" vergoeding voor discretionair beheer zijn inclusief transactiekosten voor effecten.

■ Performance All-In: De discretionaire beheervergoeding "Performance All-In" is inclusief transactiekosten voor effecten en een prestatiebonus

■

Inhoud van de tariefstelling

De geleverde diensten en de berekeningswijze van de provisies en de prestatiebonus worden toegelicht in het hoofdstuk "Aanvullende Informatie" op pagina 31 tot 36.

1 De discretionaire beheersmandaten My Mandate worden beschreven in de desbetreffende verkoopbrochures, die op verzoek verkrijgbaar zijn bij uw Private Banker.

My Mandate SMART1

My Mandate SMART is een exclusieve en innovatieve benadering van portefeuillebeheer. Het omvat meerdere voorstellen op maat, gebaseerd op uw persoonlijke beleggingsverwachtingen en -doelstellingen.

My Mandate SMART is beschikbaar vanaf een minimale beleggingsomvang van 5.000.000 EUR/USD.

SMART GLOBAL INCOME1

Het SMART GLOBAL INCOME mandaat is gericht op het genereren van een stabiele inkomstenstroom door te beleggen in een breed scala van activaklassen, met behoud van de reële koopkracht en een zorgvuldige afweging van risico's. Beschikbaar in EUR, USD en GBP.

Provisie voor Discretionair Beheer2

(Minimum: 7.750 EUR per kwartaal)

Activatranche		< 1 M EUR	1 - 2,5 M EUR	2,5 - 5 M EUR	5 - 10 M EUR	10 - 25 M EUR	25 - 50 M EUR	50 - 100 M EUR	> 100 M EUR
Global Income 1 20% Equities	Standaard3,4	-	-	-	1,00 %	0,80 %	0,60 %	0,50 %	0,40 %
Global Income 1 20% Equities	All-In3,4	-	-	-	1,30 %	1,05 %	0,80 %	0,60 %	0,50 %
Global Income 2 40% Equities	Standaard3,4	-	-	-	1,10 %	0,90 %	0,70 %	0,50 %	0,40 %
Global Income 2 40% Equities	All-In3,4	-	-	-	1,50 %	1,20 %	0,90 %	0,70 %	0,60 %
Global Income 3 60% Equities	Standaard3,4	-	-	-	1,20 %	1,00 %	0,75 %	0,60 %	0,50 %
Global Income 3 60% Equities	All-In3,4	-	-	-	1,70 %	1,40 %	1,05 %	0,80 %	0,65 %
Global Income 4	Standaard3,4	-	-	-	1,30 %	1,05 %	0,80 %	0,60 %	0,50 %
80% Equities All-In3,4		-	-	-	1,70 %	1,40 %	1,05 %	0,80 %	0,65 %

De transactiekosten voor effecten worden gedetailleerd beschreven op pagina 23.

1 De discretionaire beheersmandaten My Mandate worden beschreven in de desbetreffende verkoopbrochures, die op verzoek verkrijgbaar zijn bij uw Private Banker.

2 De weergegeven tarieven zijn exclusief BTW. De tarieven zijn onderworpen aan de BTW die volgens de geldende wetgeving wordt geheven.

3 De details van de beschikbare tariefformules worden gespecificeerd in de rubriek “ Tarievenstructuur My Mandate “ op pagina 16.

4 In geval van beëindiging van het contract zijn de transactieprijzen van de bewarings- en uitvoeringsservice standaard van toepassing.

SMART FIXED INCOME1

Het SMART FIXED INCOME mandaat is gebaseerd op een actief beheerde obligatiebeleggingsstrategie. De strategie erkent dat de obligatiemarkt niet risicovrij is, maar streeft ernaar voorspelbare rendementen te genereren en een relatief stabiele waarde te behouden. Beschikbaar in EUR, USD en GBP.

Provisie voor Discretionair Beheer2

(Minimum: 4.000 EUR per kwartaal)

Activatranche		< 1 M EUR	1 - 2,5 M EUR	2,5 - 5 M EUR	5 - 10 M EUR	10 - 25 M EUR	25 - 50 M EUR	50 - 100 M EUR	> 100 M EUR
CORE	Standaard3,4	-	-	-	0,40 %	0,35 %	0,30 %	0,25 %	0,20 %
CORE	All-In3,4	-	-	-	0,60 %	0,55 %	0,45 %	0,40 %	0,30 %
HIGHER INCOME	Standaard3,4	-	-	-	0,45 %	0,40 %	0,35 %	0,30 %	0,25 %
HIGHER INCOME	All-In3,4	-	-	-	0,65 %	0,60 %	0,50 %	0,40 %	0,35 %
HIGH	Standaard3,4	-	-	-	0,50 %	0,45 %	0,40 %	0,30 %	0,25 %
YIELD All-In3,4		-	-	-	0,70 %	0,60 %	0,55 %	0,45 %	0,35 %

De transactiekosten voor effecten worden gedetailleerd beschreven op pagina 23.

1 De discretionaire beheersmandaten My Mandate worden beschreven in de desbetreffende verkoopbrochures, die op verzoek verkrijgbaar zijn bij uw Private Banker.

2 De weergegeven tarieven zijn exclusief BTW. De tarieven zijn onderworpen aan de BTW die volgens de geldende wetgeving wordt geheven.

3 De details van de beschikbare tariefformules worden gespecificeerd in de rubriek “ Tarievenstructuur My Mandate “ op pagina 16.

4 In geval van beëindiging van het contract zijn de transactieprijzen van de bewarings- en uitvoeringsservice standaard van toepassing.

SMART ASSET ALLOCATION1

Het SMART ALLOCATION-mandaat belegt in de voornaamste activaklassen op basis van een diepgaande analyse. Het biedt u een grote flexibiliteit bij de assetallocatie. Het beleggingsproces is gekoppeld aan uw eigen strategische assetallocatie, aangevuld met een dynamische tactische allocatie om het totale rendement van de portefeuille te optimaliseren met de strategie van BNP Paribas Wealth Management als fundament. Beschikbaar in EUR, USD, CHF en GBP.

Provisie voor Discretionair Beheer2

(Minimum: 7.750 EUR per kwartaal)

Activatranche		< 1 M EUR	1 - 2,5 M EUR	2,5 - 5 M EUR	5 - 10 M EUR	10 - 25 M EUR	25 - 50 M EUR	50 - 100 M EUR	> 100 M EUR
SMART ALLOC 10	Standaard3,4	-	-	-	1,00 %	0,80 %	0,60 %	0,50 %	0,40 %
SMART ALLOC 10	All-In3,4	-	-	-	1,30 %	1,05 %	0,80 %	0,60 %	0,50 %
SMART ALLOC 20	Standaard3,4	-	-	-	1,00 %	0,80 %	0,60 %	0,50 %	0,40 %
SMART ALLOC 20	All-In3,4	-	-	-	1,30 %	1,05 %	0,80 %	0,60 %	0,50 %
SMART ALLOC 30	Standaard3,4	-	-	-	1,00 %	0,80 %	0,60 %	0,50 %	0,40 %
SMART ALLOC 30	All-In3,4	-	-	-	1,30 %	1,05 %	0,80 %	0,60 %	0,50 %
SMART ALLOC 45	Standaard3,4	-	-	-	1,10 %	0,90 %	0,70 %	0,50 %	0,45 %
SMART ALLOC 45	All-In3,4	-	-	-	1,50 %	1,20 %	0,90 %	0,70 %	0,60 %
SMART ALLOC 55	Standaard3,4	-	-	-	1,10 %	0,90 %	0,70 %	0,50 %	0,45 %
SMART ALLOC 55	All-In3,4	-	-	-	1,50 %	1,20 %	0,95 %	0,70 %	0,60 %
SMART ALLOC 65	Standaard3,4	-	-	-	1,30 %	1,05 %	0,80 %	0,65 %	0,50 %
SMART ALLOC 65	All-In3,4	-	-	-	1,70 %	1,40 %	1,05 %	0,80 %	0,65 %
SMART	Standaard3,4	-	-	-	1,30 %	1,05 %	0,80 %	0,65 %	0,50 %
ALLOC 80 All-In3,4		-	-	-	1,70 %	1,40 %	1,05 %	0,80 %	0,65 %

De transactiekosten voor effecten worden gedetailleerd beschreven op pagina 23.

1 De discretionaire beheersmandaten My Mandate worden beschreven in de desbetreffende verkoopbrochures, die op verzoek verkrijgbaar zijn bij uw Private Banker.

2 De weergegeven tarieven zijn exclusief BTW. De tarieven zijn onderworpen aan de BTW die volgens de geldende wetgeving wordt geheven.

3 De details van de beschikbare tariefformules worden gespecificeerd in de rubriek “ Tarievenstructuur My Mandate “ op pagina 16.

4 In geval van beëindiging van het contract zijn de transactieprijzen van de bewarings- en uitvoeringsservice standaard van toepassing.

My Mandate CLASSIC1

Een dynamische allocatie en een optimale diversificatie over verschillende activaklassen, met naast de traditionele segmentatie per activaklasse en risico-/rendementsprofiel, een allocatie gebaseerd op twee aanvullende benaderingen: fundamentele en systematische analyse.

Beleggingsbeleid "Obligaties"

Provisie voor Discretionair Beheer2

(Minimum: 1.500 EUR per kwartaal)

Activatranche

< 1

M EUR

1 - 2,5

M EUR

2,5 - 5

M EUR

5 - 10

M EUR

10 - 25

M EUR

25 - 50

M EUR

50 - 100

M EUR

> 100

M EUR

OBLIGATIES

Standaard3,4

0,55 %

0,45 %

0,35 %

0,25 %

0,20 %

0,15 %

All-In3,4

De transactiekosten voor effecten worden gedetailleerd beschreven op pagina 23.

Beleggingsbeleid “Conservatief”

Provisie voor Discretionair Beheer2

(Minimum: 1.500 EUR per kwartaal)

Activatranche		< 1 M EUR	1 - 2,5 M EUR	2,5 - 5 M EUR	5 - 10 M EUR	10 - 25 M EUR	25 - 50 M EUR	50 - 100 M EUR	> 100 M EUR
CONSERVATIEVE PROFIELEN	Standaard3,4	-	1,00 %	0,90 %	0,75 %	0,60 %	0,45 %	0,35 %	0,30 %
	All-In3,4	-	1,40 %	1,25 %	1,05 %	0,85 %	0,65 %	0,50 %	0,45 %
	Performance All-In3,4	-	0,90 %	0,80 %	0,70 %	0,55 %	0,40 %	0,35 %	0,30 %

De transactiekosten voor effecten worden gedetailleerd beschreven op pagina 23.

1 De discretionaire beheersmandaten My Mandate worden beschreven in de desbetreffende verkoopbrochures, die op verzoek verkrijgbaar zijn bij uw Private Banker.

2 De weergegeven tarieven zijn exclusief BTW. De tarieven zijn onderworpen aan de BTW die volgens de geldende wetgeving wordt geheven.

3 De details van de beschikbare tariefformules worden gespecificeerd in de rubriek “ Tarievenstructuur My Mandate “ op pagina 16.

4 In geval van beëindiging van het contract zijn de transactieprijzen van de bewarings- en uitvoeringsservice standaard van toepassing.

Beheersdiensten Wealth Management - My Mandate

Beleggingsbeleid “Evenwichtig”

Provisie voor Discretionair Beheer1

(Minimum: 1.500 EUR per kwartaal)

Activatranche		< 1 M EUR	1 - 2,5 M EUR	2,5 - 5 M EUR	5 - 10 M EUR	10 - 25 M EUR	25 - 50 M EUR	50 - 100 M EUR	> 100 M EUR
EVEN- WICHTIGE PROFIELEN	Standaard2,3	-	1,00 %	0,90 %	0,75 %	0,60 %	0,45 %	0,35 %	0,30 %
	All-In2,3	-	1,70 %	1,55 %	1,30 %	1,00 %	0,80 %	0,60 %	0,50 %
	Performance All-In2,3	-	0,90 %	0,80 %	0,70 %	0,55 %	0,45 %	0,35 %	0,30 %

De transactiekosten voor effecten worden gedetailleerd beschreven op pagina 23.

Beleggingsbeleid “Dynamisch”

Provisie voor Discretionair Beheer1

(Minimum: 1.500 EUR per kwartaal)

Activatranche		< 1 M EUR	1 - 2,5 M EUR	2,5 - 5 M EUR	5 - 10 M EUR	10 - 25 M EUR	25 - 50 M EUR	50 - 100 M EUR	> 100 M EUR
DYNAMISCHE PROFIELEN	Standaard2,3	-	1,00 %	0,90 %	0,75 %	0,60 %	0,45 %	0,35 %	0,30 %
DYNAMISCHE PROFIELEN	All-In2,3	-	1,80 %	1,60 %	1,35 %	1,10 %	0,85 %	0,65 %	0,55 %
Performance All-In2,3		-	0,90 %	0,80 %	0,70 %	0,55 %	0,45 %	0,35 %	0,30 %

De transactiekosten voor effecten worden gedetailleerd beschreven op pagina 23.

1 De weergegeven tarieven zijn exclusief BTW. De tarieven zijn onderworpen aan de BTW die volgens de geldende wetgeving wordt geheven.

2 De details van de beschikbare tariefformules worden gespecificeerd in de rubriek “ Tarievenstructuur My Mandate “ op pagina 16.

3 In geval van beëindiging van het contract zijn de transactieprijzen van de bewarings- en uitvoeringsservice standaard van toepassing.

Beheersdiensten Wealth Management - My Mandate

Beleggingsbeleid “Aandelen”

Provisie voor Discretionair Beheer1

(Minimum: 1.500 EUR per kwartaal)

Activatranche		< 1 M EUR	1 - 2,5 M EUR	2,5 - 5 M EUR	5 - 10 M EUR	10 - 25 M EUR	25 - 50 M EUR	50 - 100 M EUR	> 100 M EUR
AANDELEN	Standaard2,3	-	1,30 %	1,15 %	1,00 %	0,80 %	0,60 %	0,45 %	0,40 %
	All-In2,3	-	2,00 %	1,80 %	1,50 %	1,20 %	0,90 %	0,70 %	0,60 %
	Performance All-In2,3	-	0,90 %	0,80 %	0,70 %	0,55 %	0,40 %	0,35 %	0,30 %

De transactiekosten voor effecten worden gedetailleerd beschreven op pagina 23.

1 De weergegeven tarieven zijn exclusief BTW. De tarieven zijn onderworpen aan de BTW die volgens de geldende wetgeving wordt geheven.

2 De details van de beschikbare tariefformules worden gespecificeerd in de rubriek “ Tarievenstructuur My Mandate “ op pagina 16.

3 In geval van beëindiging van het contract zijn de transactieprijzen van de bewarings- en uitvoeringsservice standaard van toepassing.

Transactiekosten voor Effecten1 (per transactie)

Van toepassing op de mandaten My Mandate SMART en My Mandate Classic voor discretionair beheer.

Standaard2,3

All-in2,3

Performance All-in 2,3

Transactiekosten

Zie onderstaande tabel

Inbegrepen

in de discretionaire beheersvergoeding

Inbegrepen

in de discretionaire beheersvergoeding

Prestatiebonus

10 %

Transactiekosten voor effecten (per transactie)

	Aan- of Verkoop	Minimum
Obligaties	0,60 %	100 EUR
Aandelen	0,90 %	100 EUR
Fondsen2
Monetaire fondsen	0,30 %	100 EUR
Obligatiefondsen	0,60 %	100 EUR
Aandelenfondsen	0,90 %	100 EUR
Overige fondsen	0,90 % -1,50%3	250 EUR7
Gestructureerde producten
Primaire markten > 3 maanden	0,50% - 5,00%	-
Primaire markten < 3 maanden	max 1,00 %	-
Secundaire Markten	0,50 % - 2,00 %4	100 EUR

1 Dit transactionele vergoedingsschema is van toepassing zodra een beheerscontract is ondertekend. In geval van beëindiging van het contract zijn de transactieprijzen van de bewarings- en uitvoeringsservice standaard van toepassing.

2 De bankkosten die in rekening worden gebracht voor inschrijvingen op/terugkopen van fondsen zijn exclusief eventuele instap-/uitstapvergoedingen en andere kosten die door de tegenpartij van de bank in rekening worden gebracht voor de uitvoering van de transactie. Indien van toepassing zijn deze kosten voor rekening van de cliënt.

3 Van toepassing wanneer de inschrijvings-/terugbetalingsprocedures van het fonds een specifieke operationele verwerking vereisen (met name manuele verwerking).

4 Afhankelijk van de onderliggende waarde, het soort belegging en de resterende looptijd.

Beheersdiensten Wealth Management - My Mandate

My Mandate Crystal1

Het My Mandate Crystal verleent toegang tot het discretionair beheer via een gepersonaliseerde samenstelling van één of meerdere compartimenten van het PMS-fonds (Portfolio Management Solutions2), beschikbaar in euro en/of dollar met een minimale investeringswaarde van 250.000 EUR/USD en een minimum inleg van 50.000 EUR/USD per compartiment.

Binnen het kader van My Mandate Crystal brengt de Bank geen Discretionaire Beheervergoeding of Vergoeding voor Administratief Xxxxxx in rekening.

Discretionaire Beheersvergoeding: 0 % - minimum : 0 EUR / USD per kwartaal

Vergoeding voor Administratief Beheer: 0 % - minimum : 0 EUR / USD per kwartaal

De prestaties in verband met deze vergoedingen (zie "Aanvullende Informatie" op pagina 31 tot 36) worden gedekt door de beheersprovisies die rechtstreeks binnen de PMS2-compartimenten of andere financiële instrumenten worden aangerekend.

De activatranches zijn niet van toepassing op de tarieven van My Mandate Crystal.

Beheersvergoeding Crystal - MiFID-risicoprofiel: LAAG

100% toewijzing aan de gekozen beleggingsstrategieën

SHORT TERM INVEST	USD	0,30 %
BONDS	EUR	0,75 %
BONDS	USD	0,85 %

Beheersvergoeding Crystal - MiFID-risicoprofiel: GEMATIGD

100% toewijzing aan de gekozen beleggingsstrategieën

YIELD OPPORTUNITY3	0,95 %
ALTI SELECT	1,35 %
CONSERVATIVE	1,55 %
FLEXIBLE 303	1,70 %

1 De discretionaire beheersmandaten My Mandate worden beschreven in de desbetreffende verkoopbrochures, die op verzoek verkrijgbaar zijn bij uw Private Banker.

2 Portfolio Management Solutions is een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE) naar Luxemburgs recht. Een ICB bestaat uit een juridisch vehikel dat gemeenschappelijk eigendom is van verschillende beleggers, dat tot doel heeft een portefeuille van activa en/of financiële instrumenten te behouden en te beheren en waarvan het beheer is toevertrouwd aan een gemachtigde en/of erkende professional.

3 Alleen beschikbaar in EUR.

Beheersvergoeding Crystal - MiFID-risicoprofiel: GEAVANCEERD

100% toewijzing aan de gekozen beleggingsstrategieën

BALANCED	1,75 %
FLEXIBLE 601	1,80 %
DYNAMIC1	1,95 %

Beheersvergoeding Crystal – MiFID-risicoprofiel: HOOG

100% toewijzing aan de gekozen beleggingsstrategieën

FLEXIBLE 1001 1,90 %

EQUITY PREMIUM 2,10 %

De Bank brengt in het kader van My Mandate Crystal geen transactiekosten in rekening (inschrijving, terugkoop, conversie) op de toegepaste beleggingsstrategieën.

Verkoop-, terugkoop- en conversiekosten: 0 % - minimum : 0 EUR / USD per transactie.

Andere kosten in verband met de activiteiten van de beleggingsstrategieën worden ook rechtstreeks aan de gebruikte strategie(ën) aangerekend. Voor meer informatie over deze vergoedingen kunt u het prospectus van het (de) overeenkomstige fonds(en) en de Key Investor Information Documents (KIID's) raadplegen die beschikbaar zijn op xxxxx://xxx.xxx.xx/xx/xxxxxxxx-xxxxxxxxx/ kiid.html.

1 Alleen beschikbaar in EUR.

WEALTH MANAGEMENT

Verantwoorde Beleggingen (RI)

Voor beleggers die belang hechten aan een verantwoorde aanpak op het gebied van milieu, maatschappij en ondernemingsbestuur, is een op maat gesneden verantwoord beleggingsaanbod (RI - Responsible Investments) beschikbaar.

My Mandate - Discretionair Xxxxxx

My Mandate Classic - Responsible & Engaged1

My Mandate Responsible & Engaged is toegankelijk vanaf 1.000.000 EUR/USD.

Provisie voor Discretionair Beheer2

(Minimum: 1.500 EUR per kwartaal)

Activatranche		< 1 M EUR	1 - 2,5 M EUR	2,5 - 5 M EUR	5 - 10 M EUR	10 - 25 M EUR	25 - 50 M EUR	50 - 100 M EUR	> 100 M EUR
CONSERVATIEF	Standard2.3	-	1,00 %	0,90 %	0,75 %	0,60 %	0,45 %	0,35 %	0,30 %
CONSERVATIEF	All-In2.3	-	1,40 %	1,25 %	1,05 %	0,85 %	0,65 %	0,50 %	0,45 %
EVENWICHTIG	Standard2.3	-	1,00 %	0,90 %	0,75 %	0,60 %	0,45 %	0,35 %	0,30 %
EVENWICHTIG	All-In2.3	-	1,70 %	1,55 %	1,30 %	1,00 %	0,80 %	0,60 %	0,50 %
DYNAMISCH	Standard2.3	-	1,00 %	0,90 %	0,75 %	0,60 %	0,45 %	0,35 %	0,30 %
DYNAMISCH	All-In2.3	-	1,80 %	1,60 %	1,35 %	1,10 %	0,85 %	0,65 %	0,55 %
AANDELEN	Standard2.3	-	1,30%	1,15%	1,00%	0,80%	0,60%	0,45%	0,40%
All-In2.3		-	2,00%	1,80%	1,50%	1,20%	0,90%	0,70%	0,60%

De transactiekosten voor effecten worden gedetailleerd beschreven op pagina 29.

1 De discretionaire beheersmandaten My Mandate worden beschreven in de desbetreffende verkoopbrochures, die op verzoek verkrijgbaar zijn bij uw Private Banker.

2 De weergegeven tarieven zijn exclusief BTW. De tarieven zijn onderworpen aan de BTW die volgens de geldende wetgeving wordt geheven.

3 In geval van beëindiging van het contract zijn de transactieprijzen van de bewarings- en uitvoeringsservice standaard van toepassing.

My Mandate - Classic SRI1,2

My Mandate Classic is beschikbaar in SRI-versie en toegankelijk vanaf 1.000.000 EUR.

Provisie voor Discretionair Beheer SRI1,3

(Minimum: 1.500 EUR per kwartaal)

Activatranche		< 1 M EUR	1 - 2,5 M EUR	2,5 - 5 M EUR	5 - 10 M EUR	10 - 25 M EUR	25 - 50 M EUR	50 - 100 M EUR	> 100 M EUR
CONSERVATIEF SRI1	Standaard3,4	-	1,00 %	0,90 %	0,75 %	0,60 %	0,45 %	0,35 %	0,30 %
CONSERVATIEF SRI1	All-In3,4	-	1,40 %	1,25 %	1,05 %	0,85 %	0,65 %	0,50 %	0,45 %
GEBALANCEERD SRI1	Standaard3,4	-	1,00 %	0,90 %	0,75 %	0,60 %	0,45 %	0,35 %	0,30 %
GEBALANCEERD SRI1	All-In3,4	-	1,70 %	1,55 %	1,30 %	1,00 %	0,80 %	0,60 %	0,50 %
DYNAMISCH	Standaard3,4	-	1,00 %	0,90 %	0,75 %	0,60 %	0,45 %	0,35 %	0,30 %
SRI1 All-In3,4		-	1,80 %	1,60 %	1,35 %	1,10 %	0,85 %	0,65 %	0,55 %

De transactiekosten voor effecten worden gedetailleerd beschreven op pagina 29.

1 Met maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI-Socially Responsible Investment) wordt voor alle duidelijkheid de algemene term bedoeld, die verwijst naar beleggingen die rekening houden met niet-financiële criteria. De SRI-mandaten zijn niet door externe instanties gecertificeerd/gelabeld als SRI.

1 De discretionaire beheersmandaten My Mandate worden beschreven in de desbetreffende verkoopbrochures, die op verzoek verkrijgbaar zijn bij uw Private Banker.

2 De weergegeven tarieven zijn exclusief BTW. De tarieven zijn onderworpen aan de BTW die volgens de geldende wetgeving wordt geheven.

3 In geval van beëindiging van het contract zijn de transactieprijzen van de bewarings- en uitvoeringsservice standaard van toepassing.

Transactiekosten voor Effecten1 (per transactie)

	Aan- of Verkoop	Minimum
Obligaties	0,60 %	100 EUR
Aandelen	0,90 %	100 EUR
Fondsen3
Monetaire fondsen	0,30 %	100 EUR
Obligatiefondsen	0,60 %	100 EUR
Aandelenfondsen	0,90 %	100 EUR
Overige fondsen	0,90 % -1,50%4	250 EUR4
Gestructureerde producten
Primaire markten > 3 maanden	0,50% - 5,00%	-
Primaire markten < 3 maanden	max 1,00 %	-
Secundaire Markten	0,50 % - 2,00 %2	100 EUR

1 In geval van beëindiging van het contract zijn de transactieprijzen van de bewarings- en uitvoeringsservice standaard van toepassing.

2 Afhankelijk van de onderliggende waarde, het soort belegging en de resterende looptijd.

3 De bankkosten die in rekening worden gebracht voor inschrijvingen op/terugkopen van fondsen zijn exclusief eventuele instap-/uitstapvergoedingen en andere kosten die door de tegenpartij van de bank in rekening worden gebracht voor de uitvoering van de transactie. Indien van toepassing zijn deze kosten voor rekening van de cliënt.

4 Van toepassing wanneer de inschrijvings-/terugbetalingsprocedures van het fonds een specifieke operationele verwerking vereisen (met name manuele verwerking).

My Mandate - Crystal

Het My Mandate Crystal verleent toegang tot het discretionair beheer via een gepersonaliseerde samenstelling van één of meerdere compartimenten van het PMS-fonds (Portfolio Management Solutions2), beschikbaar in euro met een minimale investeringswaarde van 250.000 EUR en een minimum inleg van 50.000 EUR per compartiment.

Binnen het kader van My Mandate Crystal brengt de Bank geen Discretionaire Beheervergoeding of Vergoeding voor Administratief Xxxxxx in rekening.

Discretionaire Beheersvergoeding: 0 % - minimum : 0 EUR per kwartaal

Vergoeding voor Administratief Beheer: 0 % - minimum : 0 EUR per kwartaal

De activatranches zijn niet van toepassing op de tarieven van My Mandate Crystal.

Beheersvergoeding Crystal SRI1,4

CONSERVATIEF SRI1

All-In4

0,80 %

GEBALANCEERD SRI1

All-In4

1,00 %

Beheersvergoeding Crystal Responsible & Engaged4

DYNAMIC RESPONSIBLE & ENGAGED All-In4 1,20 %

De Bank brengt in het kader van My Mandate Crystal geen transactiekosten in rekening (inschrijving, terugkoop, conversie) op de toegepaste beleggingsstrategieën.

Verkoop-, terugkoop- en conversiekosten: 0 % - minimum : 0 EUR per transactie.

2 De discretionaire beheersmandaten My Mandate worden beschreven in de desbetreffende verkoopbrochures, die op verzoek verkrijgbaar zijn bij uw Private Banker.

3 Portfolio Management Solutions is een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE) naar Luxemburgs recht. Een ICB bestaat uit een juridisch vehikel dat gemeenschappelijk eigendom is van verschillende beleggers, dat tot doel heeft een portefeuille van activa en/of financiële instrumenten te behouden en te beheren en waarvan het beheer is toevertrouwd aan een gemachtigde en/of erkende professional.

4 In geval van beëindiging van het contract zijn de transactieprijzen van de bewarings- en uitvoeringsservice standaard van toepassing.

WEALTH MANAGEMENT

Aanvullende Informatie

My Mandate - Discretionair Xxxxxx XxXXX-risicoprofielen en beleggingsbeleid

De tarieven voor discretionaire beheersmandaten - My Mandate zijn afhankelijk van het door de cliënt gekozen beheersbeleid.

Beleggingsbeleid

■ Obligaties: In het kader van dit beleid, wordt binnen de beleggingshorizon naar kapitaalbescherming of het genereren van inkomsten uit activa gestreefd. Het betreft hier een structurele blootstelling aan obligatieactiva die hoofdzakelijk in de referentievaluta van het mandaat zijn uitgedrukt.

■ Conservatief: Dit beleggingsbeleid streeft, binnen haar beleggingshorizon, naar de ontwikkeling van kapitaal. Hierdoor is er een overheersende blootstelling aan rente-instrumenten en een gematigde blootstelling aan schommelingen op de aandelen- en valutamarkten.

■ Evenwichtig: Binnen de beleggingshorizon streeft dit beleggingsbeleid naar vermogensgroei met een brede spreiding van de activa. Dit impliceert een evenwichtige gemiddelde blootstelling aan schommelingen op de aandelenmarkten en rente-instrumenten. Dit profiel omvat een structurele blootstelling aan wisselkoersschommelingen.

■ Dynamisch: In het kader van de beleggingshorizon streeft dit beleggingsbeleid naar een hoge kapitaalgroei. Hieruit volgt een sterke blootstelling aan schommelingen op de aandelenmarkten (met een grote blootstelling aan marktrisico's), voornamelijk aandelen. Dit profiel omvat een structurele blootstelling aan wisselkoersschommelingen. Er wordt noodzakelijkerwijs op lange termijn geïnvesteerd om bescherming te bieden tegen eventuele ongunstige tijdelijke ontwikkelingen.

■ Aandelen: Dit beleggingsbeleid streeft naar een hoog rendement. Hierdoor is er een grote blootstelling aan aandelenmarktrisico's. Deze belegging is geschikt voor beleggers die bijzonder goed thuis zijn in de marktmechanismen en die aanzienlijke kapitaalschommelingen ten gevolge van het koersverloop op de beurs aanvaarden in ruil voor een hoge rendementsverwachting gedurende de beleggingsperiode. Dit profiel omvat een structurele blootstelling aan wisselkoersschommelingen

Opmerking: de keuze van het beheersbeleid kan worden beperkt door het MiFID1 risicoprofiel dat op basis van een vragenlijst de beleggingsdoelstellingen en het niveau van risicoaanvaarding van de cliënt bepaald

1 Het risicoprofiel wordt vastgesteld in overeenstemming met de MIFID II richtlijn 2014/65/EU (Markets in Financial Instruments Directive)

MiFID-risicoprofielen1

■ Laag Risico: streven naar een gestage groei van het vermogen met een lage volatiliteit en een beleggingshorizon op korte/middellange termijn.

■ Gematigd Risico: streven naar een gestage groei van het vermogen met een gematigde volatiliteit en een beleggingshorizon op middellange termijn.

■ Geavanceerd Risico: streven naar een aanzienlijke groei van het vermogen, met een evenwichtige spreiding over de verschillende activaklassen, en een beleggingshorizon op middellange/lange termijn.

■ Hoog Risico: streven naar een sterke groei van het vermogen met een hoge blootstelling aan de meest risicovolle activaklassen met een beleggingshorizon op lange termijn.

Lijst van beschikbare mandaten per risicoprofiel en beleggingsbeleid

In de onderstaande tabel worden de beschikbare soorten mandaten en beheersbeleid weergegeven voor een bepaald niveau van MiFID-risicoprofiel. Voor elk niveau van MiFID-risicoprofiel zijn ook mandaten en beheersbeleid beschikbaar die overeenstemmen met een lager risicoprofiel.

Voorbeeld: Een Cliënt met een MiFID-risicoprofiel "Matig" kan inschrijven op mandaten met een MiFID-risicoprofiel "Matig" en "Laag".

Beleggingsbeleid

Obligaties

Conservatief

Evenwichtig

Dynamisch

Aandelen

MiFID-Risicoprofiel

Hoog

• Flexible 100

• Equity

• Equity Premium

• Responsible & Engaged

• Geprofileerde mandaten

Geavanceerd

• Geprofileerde mandaten

• SRI

• Responsible & Engaged

• Flexible 60

• Geprofileerde mandaten

• SRI

• Responsible & Engaged

Gematigd

• Yield Opportunity

• Geprofileerde mandaten

• SRI

• Responsible & Engaged

• Flexible 30

Laag

• Obligaties

• Geprofileerde mandaten

De volledig personaliseerbare My Mandate SMART-mandaten zijn niet in deze tabel opgenomen.

1 Het risicoprofiel wordt vastgesteld in overeenstemming met de MIFID II richtlijn 2014/65/EU (Markets in Financial Instruments Directive)

2 Mandaten met een lager MiFID-risicoprofiel zijn eveneens beschikbaar voor cliënten met een hoger MiFID-risicoprofiel.

Servicedetails

Vergoeding voor Administratief Beheer

(Van toepassing op discretionaire beheersmandaten My Mandate, My Advisory beleggingsadvies en de Uitvoeringsservice.)

De Vergoeding voor Administratief Beheer wordt uitgedrukt in een jaarlijks percentage. Deze wordt per kwartaal berekend en betaald. Het komt overeen met een percentage van de totale waardering van alle in rekening gebrachte activa op de laatste dag van het voorgaande kalenderkwartaal. Het is vooraf betaalbaar bij het begin van de periode en is verschuldigd voor de gehele begonnen periode.

De Vergoeding voor Administratief Beheer is onderworpen aan het BTW-percentage dat van toepassing is op de dag waarop zij wordt geheven, volgens de van toepassing zijnde tarieven.

De Vergoeding voor Administratief Beheer omvat de diensten die op pagina 9 en 10 van dit document zijn beschreven, aangevuld met de volgende informatie:

■ De bewaring, de monitoring en de opvolging ( inclusief de inning van opbrengsten, inkomsten, dividenden, coupons, annuïteiten en, indien van toepassing, kapitaal) van de activa;

■ De bepaling, monitoring en jaarlijkse herziening van het beleggersprofiel in overeenstemming met de geldende wettelijke verplichtingen;

■ Permanente risicobewaking (beoordeling van het portefeuillerisico, driemaandelijkse rapportage ter verificatie van de overeenstemming van de portefeuille met het vastgestelde risicoprofiel);

■ Simulatie en verificatie vóór elke transactie met betrekking tot de geschiktheid ervan voor het vastgestelde risicoprofiel en de structuur van de portefeuille;

■ Simulatie van de kosten en de impact op de performance vóór elke transactie;

■ Systematische toegang tot en aanbeveling van beleggingsfondsen met de laagste beheers- en administratiekosten. In deze context vergoedt BNP Paribas Wealth Management de cliënt de distributieprovisie die het ontvangt van de beheerders van ICB's op de rekening van de cliënt, ter hoogte van het door de bank ontvangen nettobedrag. Deze distributieprovisie komt overeen met een deel van de instap- en beheersprovisies die de beheerders van ICB's van hun cliënten ontvangen;

■ Een jaarlijks overzicht van alle provisies en kosten in verband met portefeuilletransacties, beheer en administratie;

■ De kosten voor postverzending;

■ De digitale service myWealth, beschikbaar als webversie en als mobiele applicatie (iOS en Android);

■ "OptiFlex" betaalrekening(en) en multi-valutarekeningen;

■ Directe toegang tot financiële informatie, publicaties en analyses van de business line Wealth Management;

■ Toegang tot de andere competenties van het segment Wealth Management zoals: vermogens- en financiële constructies, financieringen, verzekeringen, vastgoed, filantropie.

Provisie voor Discretionair Xxxxxx

(Van toepassing op My Mandate Discretionair Xxxxxx)

De Discretionaire Beheersvergoeding wordt uitgedrukt in een jaarlijks percentage. Deze wordt per kwartaal berekend en betaald.

Het komt overeen met een percentage van de totale waardering van alle in rekening gebrachte activa op de laatste dag van het voorgaande kalenderkwartaal. Het is vooraf betaalbaar bij het begin van de periode en is verschuldigd voor de gehele begonnen periode.

De Discretionaire Beheervergoeding omvat uitsluitend de transactiekosten voor effecten voor de formules "All-In" en "Performance All-In".

Voor de "Standaard"-formule worden de kosten voor effectentransacties afzonderlijk aangerekend.

De Discretionaire Beheervergoeding is onderworpen aan het BTW-percentage dat van toepassing is op de dag waarop zij wordt geheven, volgens de van toepassing zijnde tarieven.

De Discretionaire Beheersvergoeding omvat de volgende diensten:

■ De uitvoering van de discretionaire beheerstaak in overeenstemming met het door de Bank vastgestelde beleggingsbeleid;

■ De selectie van en het toezicht op het beleggingsfondsuniversum (toezicht op bedrijven en managementteams, individuele managers, consistentie en persistentie van de managementfilosofie en de prestaties) door een speciaal team van analisten;

■ Persoonlijke en regelmatige contacten met uw Private Banker;

■ Analyse van de behoeften en formulering van een investeringsvoorstel in overeenstemming met het vastgestelde beleggersprofiel.

Prestatiebonus

(Van toepassing op My Mandate Discretionair Xxxxxx)

Definitie van de prestatiebonus

Aan het einde van het kalenderjaar en in geval van een positief rendement (kapitaal + inkomsten) van de op discretionaire basis beheerde tegoeden (hierna "de prestatie"), betaalt de Cliënt de Bank een jaarlijkse prestatiebonus voor de prestatie die voortvloeit uit het discretionair beheer van de tegoeden van het afgelopen jaar. De prestatiebonus is betaalbaar in januari van het volgende jaar.

De bonus wordt berekend in de referentievaluta van de mandaatovereenkomst en is gebaseerd op de positieve prestatie van de activa.

Het rendement van de portefeuille wordt gecorrigeerd voor eventuele instroom van kapitaal, nieuwe investeringen of uitstroom van kapitaal in de loop van het jaar. In geval van een negatieve of neutrale prestatie ten opzichte van de beginwaarde aan het begin van de prestatieperiode wordt geen prestatiebonus berekend.

In geval van een volledige terugtrekking van activa uit de discretionair beheerde rekening en met name in geval van sluiting van de rekening of beëindiging van de mandaatovereenkomst, zal een prestatiebonus worden berekend op basis van de prestatie van de activa op dat moment.

De referentieperiode voor de berekening van de prestatiebonus begint in het jaar waarin het mandaat wordt ondertekend en eindigt aan het einde van het kalenderjaar. In het geval van mandaatovereenkomsten die na 30 september worden gesloten, zal geen prestatiebonus over het lopende kalenderjaar worden opgebouwd. Gedurende deze periode zijn de algemene tariefvoorwaarden voor een "standaard"-mandaat betreffende vermogensbeheer van toepassing, met name wat betreft de voorwaarden voor de aan- en verkoop van financiële instrumenten.

De prestatiebonus komt overeen met een procentueel deel van de totale prestatie die voor deze periode is vastgesteld. De prestatiebonus is onderworpen aan de omzetbelasting tegen het tarief dat van toepassing is op de dag waarop zij wordt geheven.

Berekening van de performance

De door de Bank gehanteerde methode om de performance van de portefeuille te berekenen, is een methode die rekening houdt met de instroom/uitstroom van kapitaal van/naar de rekening onder discretionair beheer van de Cliënt, maar die toelaat deze te verrekenen voor de berekening van de performance van het beheer (evolutie van het vermogen en/of van de inkomsten).

De referentieperiode wordt in sub perioden opgesplitst zodra een door de cliënt geïnitieerde inbreng of opname van kapitaal plaatsvindt.

Voor elke deelperiode wordt een performance berekend. Deze performance komt voor elke deelperiode overeen met de eindwaarde van het beheerde vermogen, met inbegrip van de veranderingen in het kapitaal en de gegenereerde inkomsten, onder aftrek van de oorspronkelijke waarde van het beheerde vermogen, gedeeld door de oorspronkelijke waarde van het beheerde vermogen.

Door alle aldus berekende prestaties aan elkaar te koppelen, wordt de performance van het discretionair vermogensbeheer over de referentieperiode bepaald.

De prestatie van de portefeuille wordt aldus berekend na aftrek van de provisies en kosten die in verband met de uitvoering van het mandaat tijdens de referentieperiode in rekening zijn gebracht.

Adviesprovisie

(Van toepassing op My Advisory Beleggingsadvies)

De Adviesprovisie wordt uitgedrukt in een jaarlijks percentage. Deze wordt per kwartaal berekend en betaald. Het komt overeen met een percentage van de totale waardering van alle in rekening gebrachte activa op de laatste dag van het voorgaande kalenderkwartaal. Het is vooraf betaalbaar bij het begin van de periode en is verschuldigd voor de gehele begonnen periode.

De Adviesprovisie omvat niet de kosten van effectentransacties.

De Adviesprovisie is onderworpen aan de BTW die van toepassing is op de dag waarop zij wordt geheven, tegen de geldende tarieven.

De Adviesprovisie omvat de volgende diensten:

■ De uitvoering van de adviesopdracht in overeenstemming met het door de Bank vastgestelde beleggingsbeleid ( het advies omvat alle financiële instrumenten en activaklassen);

■ Persoonlijke en regelmatige contacten met uw adviseur, volgens de vastgestelde frequentie en volgens de contractuele voorwaarden van de overeenkomst My Advisory (My Advisory PARTNER en My Advisory ESSENTIAL);

■ Analyse van de behoeften en formulering van een investeringsvoorstel in overeenstemming met het vastgestelde beleggersprofiel.

WEALTH MANAGEMENT

Transacties op Opties en Futures

(exclusief aandelen-, obligatie- en fondsentransacties)

Opties 1,10 EUR / USD per contract + 2% van het premiebedrag

Valutadatum Aankoop D

Valutadatum Verkoop D+3 BWD1

Minimum 25 EUR

Futures

Effectencontracten Brokerkosten + forfaitair 40 EUR / contract – min. 60 EUR

Indexcontracten Brokerkosten + forfaitair 20 EUR / contract – min. 30 EUR

Grondstoffencontracten Brokerkosten + forfaitair 40 EUR / contract – min. 150 EUR

1 BWD: Bankwerkdag.

WEALTH MANAGEMENT

Forex Transacties &

Scripturele Markt

Forex Transacties & Scripturele Markt

Forex Transacties & Scripturele Markt verrichtingen, kunnen een opslag ("tarief") tot gevolg hebben die door de Bank wordt toegepast op de uitvoeringsprijs die van de tegenpartij wordt ontvangen. Een dergelijke opslag wordt berekend op het corresponderende nominale bedrag (voor spots, forwards en swaps) of op de premie (voor opties).

Spots, forwards & swaps2 Forex opties3,4

Bedrag in EUR (niet cumulatief)	Minimum tarief (%)	Maximum tarief (%)	Minimum- vergoeding (of tegenwaarde)	Maximum- vergoeding (%)
< 100.000	0,80%	1,50%
< 250.000	0,60%	1,50%
< 500.000 < 1 M	0,35% 0,20%	1,50% 1,00%	50 EUR	2,00% van de nominale waarde
< 5.0 M	0,15%	1,00%
> 5.0 M	0,10%	0,70%

Fysieke Edelmetalen

Fysieke edele metalen kunnen in het vervolg alleen worden overgemaakt of gedeponeerd bij de Bank op voorwaarde dat het bewijs wordt geleverd (in de vorm van rekeningafschriften of aankoopbonnen) dat de betreffende activa door BGL BNP Paribas werden verkocht.

Nieuwe toevoegingen aan de kluis (fysieke storting van edelmetalen zal worden weergegeven op de effectenbewaarrekening) kunnen uitsluitend worden uitgevoerd wanneer afstand wordt gedaan van een latere fysieke opname. In geval van verkoop wordt de opbrengst uitsluitend op de contantenrekening bijgeschreven.

Transactiekosten 2,00%

1 Rekening-courant in XAU (gouden ounce) en XAG (zilveren ounce)

2 Het toegepaste tarief hangt af van het bedrag, de volatiliteit en de liquiditeit.

3 Het toegepaste tarief hangt af van het bedrag, de complexiteit en de looptijd van de optie.

4 Voor een derivatenstrategie met meerdere opties (multi-leg optiestrategieën), wordt de opslag toegepast op de nominale waarde van de optie ("leg") met de hoogste nominale waarde (d.w.z. de nominale waarden voor alle legs worden niet samengevoegd).

WEALTH MANAGEMENT

Financieringsoplossingen

Lombard Multi-Currency Kredieten

Een krediet voor flexibiliteit en zekerheid, gedekt door uw financiële activa.

Een prijsoverzicht is op verzoek verkrijgbaar.

« LOMBARD CONSUMER »

Een krediet met als zekerheid uw financiële activa dat flexibiliteit en zekerheid biedt.

« LOMBARD LEVERAGE »

Financiering om nieuwe financiële activa te activeren gebaseerd op een reeds aangehouden portefeuille (hefboomeffect). Geschikt voor gekwalificeerde beleggers die risico's weloverwogen weten in te schatten en ervan overtuigd zijn dat het rendement van toekomstige investeringen hoger zal zijn dan de financieringskosten.

KORTETERMIJNKREDIET (1 tot 12 maanden)

Valuta EUR USD GBP CHF

Andere Valuta

KREDIET OP MIDDELLANGE EN LANGE TERMIJN (> 12 maanden tot 5 jaar)

Beschikbare valuta's: EUR, USD, GBP, CHF, andere valuta's op aanvraag.

Type kredietlijn

Debet lopende rekening

(Optiflex) Voorschot op vaste termijn 3, 6, 12 maanden

Vastgoedkrediet

Ons aanbod van vastgoedleningen kan gebaseerd zijn op de belening van een vermogensportefeuille of op de inschrijving van een hypotheek op het (her)gefinancierde onroerend goed. Het vastgoed kan gelegen zijn in Luxemburg of in bepaalde andere landen en kan van residentiële of commerciële aard zijn (kantoren, bedrijfspanden).

Op verzoek doen wij u een offerte toekomen voor vaste tarieven; voor variabele tarieven wordt een referentietarief plus een marge toegepast

Afschrijfbare Kredieten:

De geleende hoofdsom wordt terugbetaald door regelmatige aflossingen op de vervaldagen, in aanvulling op de betaling van rente. De aflossing kan zich over een periode van maximaal 15 jaar uitstrekken.

IN FINE Krediet:

Het geleende kapitaal is principieel terugbetaalbaar na afloop van één jaar. Bij deze financieringslijn betaalt u periodiek alleen rente. De maximale looptijd van dit krediettype is 5 jaar.

Onze financieringsoplossingen op maat1

Om ons aanbod af te ronden en om aan uw persoonlijke financieringsbehoeften te kunnen voldoen, bieden wij u financieringsoplossingen op maat:

■ Gestructureerde financieringsoplossingen op maat,

■ Syndicaatsleningen ("club-deal": risicodeling en/of cash sharing met andere banken of groepsentiteiten),

■ Single-title financiering,

1 Financieringen op maat zijn onderworpen aan bepaalde voorwaarden en voorbehouden voor klanten met meer dan 25.000.000 euro aan vermogen onder beheer bij BNP Paribas Wealth Management in Luxemburg.

WEALTH MANAGEMENT

Liquiditeitsbeheer

Optiflex rekening

Lopende rekening beschikbaar in de voornaamste valuta's (EUR, USD, CHF, GBP, ...).

Creditrente 0%.

Debetrente Variabele rente afhankelijk van de marktomstandigheden

Valutadatum credit D BWD1

Valutadatum debet D BWD1

Private Invest xxxxxxxx0

Beleggingsrekening beschikbaar in EUR/USD. Deze rekening biedt u de mogelijkheid uw liquide middelen te allen tijde beschikbaar te houden.

Creditrente Maandelijks vastgestelde bankrente.

Valutadatum credit D+1 BWD1

Valutadatum debet D-7 BWD1

Call Account 1002

Beleggingsrekening beschikbaar in EUR/USD. Deze rekening geeft u een optimaal rendement op stabiele liquide activa, met een debet opzegging (call) van 100 dagen.

Creditrente Maandelijks vastgestelde bankrente

Valutadatum credit D+1 BWD1

Valutadatum debet D BWD1 (met een opzegtermijn van 100 kalenderdagen3)

Termijndeposito’s2

Gebruikelijke periodes 1-2-3-6-12 maanden Variabele rente afhankelijk van de marktomstandigheden

Voortijdige opname Vergoeding afhankelijk van het opgenomen bedrag en de resterende looptijd

1 BWD: Bankwerkdag.

2 Niet beschikbaar binnen de discretionaire beheermandaten My Mandate.

3 Bij niet-naleving van de opzegtermijn van 100 kalenderdagen wordt een vergoeding in rekening gebracht ter hoogte van 100 dagen rente over het opgenomen bedrag.

Liquiditeitsbeheer

Toelichting met betrekking tot de rekeningen Optiflex, Private Invest, Call Account en Termijndeposito’s:

In geval van depositokosten op een valuta die door een centrale bank aan de Bank worden opgelegd, wordt deze kosten op de rekening aangerekend. Deze heffing wordt berekend over het totale bedrag van de gemid- delde maandelijkse liquiditeiten die bij de Bank in de betrokken valuta worden aangehouden en wordt elk kwartaal gedebiteerd.

Geldoverboekingen

Uitgaande overboekingen in euro in Luxemburg en de SEPA-zone1

Overboeking van een BGL BNP Paribas rekening...		Manueel	Elektronisch
... naar een andere privérekening (zelfde stamrekeningnummer)		Gratis	Gratis
... naar een andere rekening bij BGL BNP Paribas		1,00 EUR 15 gratis verrichtingen/ kwartaal	Gratis
... naar een andere rekening in de SEPA-zone < 125 000 EUR		3,50 EUR 10 gratis verrichtingen/ kwartaal	0,75 EUR 10 gratis verrichtingen/ kwartaal
	125 000 - 250 000 EUR2	110 EUR	90 EUR
	> 250 000 EUR2	150 EUR	130 EUR
Instant overboeking2 van de mobiele applicatie naar een rekening in de SEPA-zone ≤ 100.000 EUR		-	0,80 EUR
Spoedoverboeking Cumulatief met andere transactiekosten		15,00 EUR	-

Uitgaande overboekingen naar een land buiten het SEPA-gebied en/of in vreemde valuta2

Overboeking van een BGL BNP Paribas rekening...

Manueel

Elektronisch

...naar een rekening van de BNP Paribas Groep buiten het SEPA-zone en/of in een vreemde valuta

0,20%

min. 7 EUR / max. 15 EUR

5 EUR

...naar een rekening buiten het SEPA-zone en/of in vreemde valuta

0,20%

min. 7 EUR / max. 200 EUR

0,15%

min. 5 EUR / max. 180 EUR

Inkomende overboekingen

...in EUR uit een land van de SEPA-zone Gratis

...in een vreemde valuta en/of uit een land buiten de SEPA-zone

0,2 %

min. 5 EUR / max. 40 EUR

1 EU-landen + Andorra + Guernsey + Eiland Man + IJsland + Jersey + Liechtenstein + Monaco + Noorwegen + Sint Maarten + Zwitserland + Vaticaanstad.

2 In de modus "kosten ten laste van de opdrachtgever" worden deze kosten toegevoegd aan de eventuele correspondentiekosten.

Correspondentiekosten - Overboeking zonder kosten voor de begunstigde

≤ 50.000 EUR

Overboeking in EUR en in de SEPA-zone

Gratis

Overboeking in vreemde valuta of buiten de SEPA-zone

25 EUR

≤ 125.000 EUR

Gratis

50 EUR

> 125.000 EUR

standaard tarief: 50 EUR Luxemburg: gratis

100 EUR

Ontvangst van de betaalopdracht en datum van uitvoering

Ontvangst Betaalopdracht

Uitgaande betalingen

Datum van uitvoering

Debetvalutadatum overeenstemmend met de uitvoeringsdatum van de transactie

Inkomende betalingen

Creditvalutadatum overeenkomend met de datum van beschikbaarheid van middelen

Overboeking (papieren versie) ontvangen vóór 15h00 CET

Ten laatste op de volgende werkdag

Overboeking (elektronische versie) ontvangen vóór 16h30 CET, op een werkdag

Op dezelfde dag

Overboeking (elektronische versie) ontvangen op een dag waarop de bank gesloten is of na 16h30 CET, op een werkdag

+1 werkdag

WEALTH MANAGEMENT

Bank- en Betaalkaarten

Bankkaarten

In onze Wealth Management Service zijn 2 bankkaarten inbegrepen.

Voorwaarden op verzoek verkrijgbaar bij uw Private Banker.

Tarieven voor bijkomende kaarten:

Debetkaarten
Visa Debit Kredietkaarten		24 EUR / jaar
Visa Classic		24 EUR / jaar
Mastercard Gold		60 EUR / jaar
Mastercard Platinum		192 EUR / jaar
Mastercard Elite		330 EUR / jaar
	1-5 kaarten	40 EUR / jaar
Visa Business	6-50 kaarten	25 EUR / jaar
	> 50 kaarten	20 EUR / jaar
Kosten verbonden aan bankkaarten

De PIN-code van de debet- of kredietkaart opnieuw uitgeven

Vervanging van de kaart

(in geval van verlies, diefstal...)

Gratis

Krediet- of Debetkaarten : 15 EUR

Spoedaanvraag krediet- of debetkaart 90 EUR / aanvraag + portokosten

Spoedaanvraag PIN-code krediet- of debetkaart 90 EUR / aanvraag + portokosten

Opnames en betalingen

Met een debetkaart

Opnames bij geldautomaten van BGL BNP Paribas Gratis

Opnames bij andere geldautomaten in Luxemburg & de EU 20 gratis / kwartaal

(daarna. 2,50 EUR / opname)

Opnames buiten de EU 5 EUR / opname

(+ eventuele wisselkosten)

Betalingen in winkels - debetkaart

Betalingen binnen de EU Gratis

Betalingen buiten de EU 1 EUR / betaling

(+ eventuele wisselkosten)

Met een kredietkaart

Opnames

2,50 EUR + 2 % van het opgenomen bedrag

(+ eventuele wisselkosten)

Betalingen in winkels - kredietkaart

Betalingen binnen de EU Gratis

Betalingen buiten de EU Wisselkosten

Wisselkosten

De dagelijkse wisselkoers Mastercard of Visa + mark-up fee Commissie voor transacties buiten de eurozone.

Mark-up fee toegepast op transacties

Koers GBP	Mastercard 1,00 %	Visa 1,25 %
Koers USD	1,00 %	1,25 %
Koers andere valuta	1,00 %	1,00 %
Koers CHF	0,85 %	0,40 %

WEALTH MANAGEMENT

Bankkluizen

Verhuur van bankkluizen in het Bankcentrum Kirchberg1

Hoogte deur (cm) Tarief per jaar (inclusief BTW)

tot 19.0 140 EUR

19.1 tot 40.0 180 EUR

40.1 tot 70.0 250 EUR

70.1 tot 200.0 370 EUR

Tarief van toepassing voor een standaardbreedte van 30cm Voor de dubbele breedte: 2 x het tarief

Voor de halve breedte: 0.5 x het tarief

De huur is vooraf te betalen.

Voor een buitenmaatse bankkluis kan een voorstel op maat worden gemaakt, rekening houdend met uw specifieke behoeften.

1 Onder voorbehoud van beschikbaarheid van het type kluis.

WEALTH MANAGEMENT

Overige Vergoedingen

Overdracht van effecten van een BGL BNP Paribas effectenrekening

Naar een andere effectenrekening bij BGL BNP Paribas Gratis

Naar een effectenrekening bij een andere bank 100 EUR per identificatiecode

Belangrijk: Eventuele bijkomende belastingen of kosten ten laste van de Bank als gevolg van stortings- of opnemingstransacties zijn niet in onze provisie begrepen. Zij worden afzonderlijk in rekening gebracht.

Bijvoorbeeld:

■ Registratiekosten voor aandelen op naam;

■ Belastingen in verband met eigendomsoverdracht op de getransfereerde effecten.

Successies

Provisie voor het openen van een nalatenschapsdossier 50 EUR

Behandelings- en instandhoudingskosten - nationale successie:

1e jaar 50 EUR

2e jaar 75 EUR

Elk bijkomend jaar 100 EUR

Behandelings- en instandhoudingskosten - internationale successie: 0,5 % van de financiële activa

(min 200 EUR, max 3.500 EUR)

Diverse

Kosten voor het sluiten van een rekening1 600 EUR

Administratieve kosten2 100 EUR / uur – min. 125 EUR

1 Van toepassing op rekeningen waarvoor de aanvraag tot opening minder dan 12 maanden geleden is ondertekend.

2 Tarieven onderworpen aan BTW volgens het geldende tarief. Kosten voor specifieke verzoeken buiten de Wealth Management service modules.

Overige Vergoedingen

Uitvoeringsservice

De Uitvoeringsservice is standaard van toepassing wanneer er geen beheerscontract My Mandate1), My Advisory PARTNER1) of My Advisory ESSENTIAL1) getekend is.

De Vergoeding voor Bewaring en Administratie bundelt de Vergoeding voor Administratief Beheer en de Vergoeding voor het Uitvoeringsplatform.

Vergoeding voor Bewaring en Administratie2,3

(Minimum: 1.500 EUR per kwartaal)

Activatranche

< 1

M EUR

1 - 2,5

M EUR

2,5 - 5

M EUR

5 - 10

M EUR

10 - 25

M EUR

25 - 50

M EUR

50 - 100

M EUR

> 100

M EUR

Vergoeding voor Bewaring en Administratie2,3

0,70 %

0,60 %

0,50 %

0,45 %

0,35 %

0,30 %

0,20 %

0,15 %

Vergoeding voor 0,50 %

0,40 %

0,35 %

0,30 %

0,25 %

0,20 %

0,15 %

0,10 %

Vergoeding voor het 0,2O %

0,2O %

0,15 %

0,1O %

0,05 %

Administratief Beheer

Uitvoeringsplatform

Transactiekosten voor effecten (per transactie)

	Aan- of Verkoop	Minimum
Obligaties	1,10 %	100 EUR
Aandelen	1,50 %	100 EUR
Fondsen5
Monetaire fondsen	0,50 %	100 EUR
Obligatiefondsen	1,00 %	100 EUR
Aandelenfondsen	1,50 %	100 EUR
Overige fondsen	1,50%6	250 EUR6
Gestructureerde producten
Primaire markten > 3 maanden	0.50% - 5.00%	-
Primaire markten < 3 maanden	max 1.00 %	-
Secundaire Markten	0.50 % - 2.00 %4	100 EUR

1 In geval van beëindiging van een discretionair beheermandaat My Mandate of een adviesbeheer overeenkomst MyAdvisory, wordt de tarifering van de Uitvoeringsservice standaard toegepast.

2 De geleverde diensten en de berekeningswijze van de provisies worden toegelicht in het hoofdstuk "Vergoeding voor Bewaring en Administratie" op pagina 56.

3 De weergegeven tarieven zijn exclusief BTW. De tarieven zijn onderworpen aan de BTW die volgens de geldende wetgeving wordt geheven.

4 Afhankelijk van de onderliggende waarde, het soort belegging en de resterende looptijd.

5 De bankkosten die in rekening worden gebracht voor inschrijvingen op/terugkopen van fondsen zijn exclusief eventuele instap-/uitstapvergoedingen en andere kosten die door de tegenpartij van de bank in rekening worden gebracht voor de uitvoering van de transactie. Indien van toepassing zijn deze kosten voor rekening van de cliënt.

6 Van toepassing wanneer de inschrijvings-/terugbetalingsprocedures van het fonds een specifieke operationele verwerking vereisen (met name manuele verwerking).

Vergoeding voor Bewaring en Administratie

(Van toepassing voor de Uitvoeringsservice)

De Vergoeding voor Bewaring en Administratie wordt uitgedrukt in een jaarlijks percentage. Deze wordt per kwartaal berekend en betaald. Het komt overeen met een percentage van de totale waardering van alle in rekening gebrachte activa op de laatste dag van het voorgaande kalenderkwartaal. Het is vooraf betaalbaar bij het begin van de periode en is verschuldigd voor de gehele begonnen periode.

De Vergoeding voor Bewaring en Administratie omvat geen Transactiekosten voor effecten

De Vergoeding voor Bewaring en Administratie is onderworpen aan het BTW-percentage dat van toepassing is op de dag waarop zij wordt geheven, volgens de van toepassing zijnde tarieven.

De Vergoeding voor Bewaring en Administratie bundelt de Vergoeding voor Administratief Beheer en de Vergoeding voor het Uitvoeringsplatform. Het dekt de volgende diensten:

■ toegang tot het uitvoeringsplatform voor de verwerking van uw orders op financiële instrumenten;

■ algemene financiële informatie, met uitzondering van persoonlijk beleggingsadvies;

■ de bewaring van, het toezicht op en de follow-up (met inbegrip van de inning van opbrengsten, inkomsten, dividenden, coupons, lijfrenten en, in voorkomend geval, kapitaal) van activa;

■ de kosten voor postverzending;

■ de digitale service myWealth, beschikbaar als webversie en als mobiele applicatie (iOS en Android);

■ de betaalrekening(en) "OptiFlex", de beleggingsrekening(en) "Private Invest" en "Call Account 100" en multi-valuta rekeningen;

■ de diensten gewijd aan het dagelijks beheer van uw rekening volgens de preferentiële voorwaarden van Wealth Management.

Family Wealth Aggregator1,2

Geconsolideerde Activa 0 - 25 miljoen EUR	Wealth Aggregator	Family Wealth Aggregator Onze premium consolidatietool (jaarlijks tarief) Kwartaalverslagen Maandelijkse Verslagen 6.000 EUR 8.000 EUR
25 - 50 miljoen EUR	Inbegrepen in de Wealth Management Service	8.000 EUR 10.000 EUR
50 - 100 miljoen EUR		10.000 EUR 12.000 EUR
> 100 miljoen EUR		0,02 % 0,02 %

1 Prijzen kunnen worden gewijzigd in geval van specifieke verzoeken van klanten.

2 De weergegeven tarieven zijn exclusief BTW. De tarieven zijn onderworpen aan de BTW die volgens de geldende wetgeving wordt geheven.

Notities

Titre de rubrique

Communication Marketing ausgustus 2022

BGL BNP Paribas Banque Privée en BNP Paribas Wealth Management in Luxemburg zijn business lines van BGL BNP Paribas.

BGL BNP PARIBAS S.A.

Naamloze Vennootschap - 00, xxxxxx X. X. Xxxxxxx - X-0000 Xxxxxxxxx - Telefoon: x000 00 00-0 - xxx.xxx.xx - R.C.S. Luxembourg : B 6481

Kredietinstelling erkend door en onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier ("CSSF"), 000, xxxxx x'Xxxxx, X-0000 Xxxxxxxxx.

BGL BNP Paribas is door de Luxemburgse Verzekeringscommissie ("Commissariat aux Assurances") erkend als verzekeringsagent (0000XX000) voor de Luxemburgse verzekeringsmaatschappij Cardif Lux Vie S.A.

De bank voor een wereld in verandering

Document Metadata

Table of Contents

Preambule

Document Metadata