Standaardovereenkomst Kasgeldfaciliteit met standaard borgtocht
Standaardovereenkomst
Kasgeldfaciliteit met standaard borgtocht
De ondergetekenden:
Naam naam
Statutair gevestigd te plaats
Ingeschreven in het handelsregister van de Kamer van Koophandel onder nummer nummer
hierna te noemen: “Geldgever”;
Naam naam
Statutair gevestigd te plaats
Ingeschreven in het handelsregister van de Kamer van Koophandel onder nummer nummer
hierna te noemen: “Geldnemer”;
Stichting Waarborgfonds voor de Zorgsector
Statutair gevestigd te Utrecht
Ingeschreven in het handelsregister van de Kamer van Koophandel onder nummer 30157837
hierna te noemen: het “WfZ”, handelend ingevolge de borgstellingsverklaring d.d. datum onder nummer nummer
Overwegende dat:
Geldnemer een Kasgeldfaciliteit wenst te verkrijgen waaronder Geldnemer een of meer Kasgeldleningen kan opnemen onder de hierna te noemen voorwaarden;
Geldnemer xxxxxxx aan het WfZ heeft verzocht in haar eigen financiële belang en dat het WfZ bereid is zich ten behoeve van Geldnemer borg te stellen onder de door WfZ gestelde voorwaarden;
Het WfZ de nakoming van de betalingsverplichtingen van Geldnemer voortvloeiende uit deze overeenkomst zal borgen en dat deze borging mede een prestatie van het WfZ jegens Geldnemer oplevert, waartegenover verplichtingen van Geldnemer jegens het WfZ staan zoals uitgewerkt in het Reglement van Deelneming en de Algemene Bepalingen;
Tot meerdere zekerheid voor de nakoming van de betalingsverplichtingen van het WfZ uit hoofde van de borgtocht zoals opgenomen in deze overeenkomst jegens Geldgever, de Staat der Nederlanden zich bij overeenkomst jegens het WfZ en Geldgever dan wel jegens de rechtsopvolger(s) van Geldgever heeft verbonden aan het WfZ een bedrag in contanten ter beschikking te stellen alsmede renteloze leningen te verstrekken op de wijze en onder omstandigheden als in die overeenkomst is bepaald, teneinde te allen tijde liquiditeitstekorten bij het WfZ te voorkomen;
Geldgever bereid is de Kasgeldfaciliteit onder de hieronder opgenomen voorwaarden ter beschikking te stellen;
De definities in de Algemene Bepalingen zijn van toepassing op deze overeenkomst, tenzij uitdrukkelijk in de onderhavige overeenkomst hiervan is afgeweken.
Geldgever, Geldnemer en het WfZ verklaren het volgende te zijn overeengekomen:
Kasgeldfaciliteit
Artikel 1
Geldgever stelt hierbij aan Geldnemer een Kasgeldfaciliteit ter beschikking ten bedrage van maximaal EUR bedrag, waaronder Geldnemer een of meer Kasgeldleningen kan opnemen, welke Kasgeldfaciliteit hierbij door Geldnemer wordt aanvaard.
Indien een Kasgeldlening wordt afgelost door omzetting in een of meerdere Langlopende Geldlening(en) dan zal de Kasgeldfaciliteit worden verlaagd met een bedrag gelijk aan de hoogte van deze Langlopende Geldlening(en) tezamen.
Opname vanuit de Kasgeldfaciliteit
Artikel 2
Indien Geldnemer een Kasgeldlening onder de Kasgeldfaciliteit wenst op te nemen zal Geldnemer Geldgever en het WfZ uiterlijk aantal werkdagen voor de gewenste Opnamedatum (zoals hierna gedefinieerd) (telefonisch) het bedrag van de Kasgeldlening, de Opnamedatum (zoals hierna gedefinieerd), de aflossingsdatum, de toepasselijke rente, het borgstellingsnummer en de gewenste looptijd mededelen, hierna aan te duiden als: het Opnameverzoek. Het bedrag van de Kasgeldlening zal tezamen met de reeds onder de Kasgeldfaciliteit uitstaande Kasgeldleningen de Kasgeldfaciliteit niet overschrijden.
Een opgenomen Kasgeldlening bedraagt ten minste EUR bedrag.
De uitbetaling van het geleende bedrag zal geschieden door overschrijving op de rekening met:
IBAN rekeningnummer, bij banknaam ten gunste van Geldnemer.Xxxxxxxxx verklaart ermee bekend te zijn dat Geldnemer voor elke Kasgeldlening, per de datum van uitbetaling van het geleende bedrag, hierna aan te duiden als: Opnamedatum, aan het WfZ een disagio is verschuldigd.
Geldnemer machtigt het WfZ het verschuldigde disagio per de Opnamedatum af te schrijven van zijn bankrekening nummer: rekeningnummer.
Per Kasgeldlening bevestigt Geldgever schriftelijk uiterlijk binnen 2 werkdagen aan Geldnemer en aan het WfZ het bedrag, de Opname datum, de aflossingsdatum, de toepasselijke rente en het borgstellingsnummer, zoals telefonisch of schriftelijk bindend tussen Geldgever en Geldnemer overeengekomen. Bij gebreke hiervan zal bedoelde door Geldgever aan Geldnemer verstrekte Kasgeldlening niet door het WfZ zijn geborgd.
Looptijd
Artikel 3
De Kasgeldfaciliteit treedt in werking op datum en loopt tot datum1,
behoudens tussentijdse opzegging conform het bepaalde in lid 4. Het schuldrestant van iedere uitstaande Kasgeldlening zal geheel door Geldnemer aan Geldgever worden terugbetaald op de einddatum van de relevante Kasgeldlening.
De looptijd van een Kasgeldlening is vermeld in het Opnameverzoek.
De looptijd van een Kasgeldlening zal de einddatum van de Kasgeldfaciliteit niet overschrijden.
De Kasgeldfaciliteit kan niet tussentijds (geheel of gedeeltelijk) door Geldnemer eenzijdig worden opgezegd, tenzij Geldgever en Geldnemer anders overeenkomen.
Voor zover sprake is van tussentijdse opzegging of beëindiging dan eindigt terstond de mogelijkheid om Kasgeldleningen op te nemen. Opgenomen Kasgeldleningen zullen op de overeengekomen aflossingsdatum worden terugbetaald, tenzij artikel 9 van de Algemene Bepalingen (opeisingsgronden) van toepassing is. Bij (gedeeltelijke) opzegging of beëindiging zijn de daarmee verbonden kosten van Geldgever voor rekening van Geldnemer.
Rente
Artikel 4
Geldnemer zal over elke Kasgeldlening het rentepercentage betalen dat op het moment van afsluiten van de Kasgeldlening door Geldnemer met Geldgever is overeengekomen.
De verschuldigde rente zal op de overeengekomen aflossingsdag worden voldaan.
Bij de berekening van de rente zal elke maand op het juiste aantal dagen en het jaar op 360 dagen worden gesteld. De overeengekomen rente dagtellingsconventie is Kies een item.. De overeengekomen betaaldagconventie is Kies een item..
Aflossing en omzetten in nieuwe Kasgeldlening
Artikel 5
Geldnemer zal elke Kasgeldlening op haar aflossingsdag aflossen.
Indien op de overeengekomen aflossingsdag een nieuwe Kasgeldlening wordt opgenomen zal voor zover mogelijk verrekening plaatsvinden. Uiterlijk aantal werkdag(en) voorafgaande aan de datum van heropname zullen Geldgever en Geldnemer overeenstemming bereiken over de nieuwe looptijd en het nieuwe rentepercentage.
Betaling van rente en aflossing
Artikel 6
Alle aan Geldgever verschuldigde betalingen zullen geschieden door storting en overschrijving op zijn rekening bij banknaam te plaats op rekening met IBAN rekeningnummer of op zodanige andere plaats als Geldgever tijdig schriftelijk aan Geldnemer zal mededelen en wel op zodanige wijze dat Geldgever op de einddatum van iedere Kasgeldlening de volledige en vrije beschikking heeft over de te betalen bedragen.
Vervroegde aflossing
Artikel 7
Gehele of gedeeltelijk vervroegde aflossing van Kasgeldleningen is niet toegestaan, tenzij Geldgever en Geldnemer anders overeenkomen. Geldgever en Geldnemer zullen het WfZ van zo’n gehele of gedeeltelijk vervroegde aflossing onverwijld in kennis stellen2.
Indien er sprake is van een gehele of gedeeltelijk vervroegde aflossing van een Kasgeldlening, dient het restant van de hoofdsom met rente en eventuele openstaande kosten en vergoedingen voor het geheel à 100% te worden afgelost, vermeerderd met de eventuele verschuldigde vergoedingen en kosten die gebruikelijk zijn om aan Geldnemer toe te rekenen alsook met de contante waarde van het verschil tussen de wegvallende toekomstige renteinkomsten en de toekomstige renteinkomsten van de afgeloste geldsom indien dit bedrag opnieuw uitgeleend zou worden voor een vergelijkbare periode, waarbij de contante waarde een minimumwaarde van nul (0) heeft.
Borgtocht
Artikel 8
Het WfZ verklaart:
dat Geldnemer is ingeschreven als deelnemer van het WfZ.
dat het WfZ zich ten behoeve van Geldgever c.q. ten behoeve van diens rechtsopvolger onder afstandsdoening van alle rechten, bevoegdheden en verweermiddelen bij de wet aan borgen toegekend of nog toe te kennen, in het bijzonder van die welke de borg al dan niet te zijner bevrijding zou kunnen ontlenen aan het bepaalde in de artikelen 6:139, 6:154, 7:853 en 7:856 lid 1 van het Burgerlijk Wetboek, en voorts van alle rechten, welke het WfZ te harer bevrijding zou kunnen ontlenen aan de door haar met Geldnemer gesloten overeenkomst(en) of gemaakte afspraken en aan door haar aan Geldnemer in verband met deze borgtocht gestelde voorwaarden, borgstelt voor de juiste nakoming van de verplichtingen, welke voor Geldnemer dan wel diens rechtsopvolger onder algemene dan wel bijzondere titel voortvloeien uit vorenstaande Kasgeldfaciliteit, voor zover die verplichtingen betrekking hebben op:
de juiste en volledige betaling van de rente en/of aflossing van de onder de Kasgeldfaciliteit uitstaande Kasgeldleningen conform het bepaalde in artikel 4, 5 en 6, ongeacht of het gehele schuldrestant van de onder de Kasgeldfaciliteit uitstaande Kasgeldleningen ineens opeisbaar is geworden als gevolg van één of meer in artikel 9 van de Algemene Bepalingen genoemde opeisingsgronden;
de juiste en volledige betaling van het schuldrestant van de onder de Kasgeldfaciliteit uitstaande Kasgeldleningen;
de volledige betaling van verplichtingen en schulden met betrekking tot de Kasgeldfaciliteit en de daar onder uitstaande Kasgeldleningen die worden gesaneerd of anderszins gewijzigd of beëindigd uit hoofde van een onderhands akkoord met crediteuren zoals beschreven in artikel 11 van de Algemene Bepalingen;
de juiste en volledige betaling van de eventuele boeten, verschuldigd wegens niet, niettijdige en/of niet-behoorlijke betaling van rente en/of aflossing van de onder de Kasgeldfaciliteit uitstaande Kasgeldleningen;
de juiste en volledige betaling van belastingen en/of heffingen die op of met betrekking tot de betaling van de restantschuld, aflossing en/of rente, boeten en/of vergoedingen worden of zullen worden geheven, alsmede, indien deze belastingen en/of heffingen worden geheven in de vorm van een voor Geldgever verrekenbare voorheffing, de daarover verschuldigde vergoeding, van de onder de Kasgeldfaciliteit uitstaande Kasgeldleningen;
de juiste en volledige betaling van de kosten verbonden aan de onder de Kasgeldfaciliteit uitstaande Kasgeldleningen en van de (rechts)maatregelen die Geldgever mocht nemen tot behoud of voor de uit oefening van zijn uit de Kasgeldleningen voortvloeiende rechten, voor zover die kosten voortvloeien uit de niet, niettijdige en/of nietvolledige nakoming door Geldnemer van de hierboven onder a tot en met e weergegeven betalingsverplichtingen, alsmede de juiste en volledige betaling van de kosten verbonden aan een overdracht door Geldnemer van zijn uit de Kasgeldleningen voortvloeiende rechtsverhouding aan een derde.
Aanvaarding borgtocht
Artikel 9
Geldgever verklaart, voor zover nodig mede ten behoeve van diens rechtsopvolger(s), deze borgtocht aan te nemen.
Geldgever, Geldnemer en het WfZ verklaren door ondertekening van deze overeenkomst dat Geldnemer partij is bij de in deze overeenkomst vervatte borgtocht.
Beëindiging borgtocht door het WfZ
Artikel 10
Deze borgtocht kan op ieder moment eenzijdig door het WfZ worden beëindigd. Van beëindiging zal het WfZ zowel Geldgever als Geldnemer onverwijld op de dag van opzegging op de hoogte stellen. Na beëindiging van deze borgtocht door opzegging duurt de borgtocht voort voor verbintenissen van Geldnemer die zijn ontstaan voor, of voortvloeien uit handelingen die zijn verricht voor, de tweede werkdag na de datum waarop is opgezegd. Het WfZ is eerst van haar aansprakelijkheid uit hoofde van deze borgtocht bevrijd indien Geldgever het WfZ uitdrukkelijk van haar verplichtingen daaruit heeft ontslagen.
Aanvaarding derdenbedingen
Artikel 11
Geldgever verklaart de te zijnen behoeve gemaakte bedingen in de overeenkomst tussen het WfZ en de Staat der Nederlanden, welke overeenkomst op 12 juli 1999 te ‘s-Gravenhage notarieel is verleden voor notaris mr. H.P.A. Klapwijk te ‘s-Gravenhage, te aanvaarden.
Toegang Ondernemingskamer
Artikel 12
Geldnemer kent het WfZ het recht toe, als bedoeld in art 2:346 lid 1 sub e, om een verzoek als bedoeld in artikel 2:345 BW in te dienen bij de Ondernemingskamer van het gerechtshof te Amsterdam.
Aanvaarding Reglement van Deelneming
Artikel 13
Geldnemer verklaart het Reglement van Deelneming te hebben ontvangen en de verplichtingen uit het Reglement van Deelneming zonder voorbehoud te aanvaarden en na te leven.
Slotbepalingen
Artikel 14
Op deze overeenkomst zijn voorts van toepassing de “Algemene bepalingen voor geldleningen onder borging van de Stichting Waarborgfonds voor de Zorgsector” versie 2023, gedeponeerd bij de Kamer van Koophandel en Fabrieken te Utrecht op 19 oktober 2023, welke bepalingen een onafscheidelijk deel van deze akte uitmaken.
Geldgever en Geldnemer verklaren van de Algemene Bepalingen als bedoeld in lid 1, kennis te hebben genomen, ofwel daarvan een exemplaar te hebben ontvangen, dan wel door inzage van een exemplaar van de Algemene Bepalingen zoals beschikbaar op de website van het WfZ.
Waar in deze overeenkomst uitdrukkelijk wordt afgeweken van de Algemene Bepalingen en het Reglement van Deelneming gaan de bepalingen in deze overeenkomst voor.
Aldus in aantalvoud
opgemaakt en getekend,
Geldgever3
Handtekening 
Naam naam Functie functie
Plaats plaats Datum datum
Geldnemer4
Handtekening
Naam naam Functie functie
Plaats plaats Datum datum
Stichting Waarborgfonds voor de Zorgsector
Handtekening
Naam naam Functie functie
Plaats plaats Datum datum
1 Hierbij geldt een maximale duur van 5 jaar.
2 Geldnemer heeft geen contractueel recht tot vervroegde aflossing c.q. opzegging van de lening. Dit laat onverlet dat in situaties waarin Geldgever en Geldnemer gezamenlijk vervroegde aflossing voorstaan, deze bepaling geen obstakel vormt en het WfZ hiermee op voorhand instemt. Het WfZ dient wel geïnformeerd te worden in geval van vervroegde aflossing.
3 Handtekeningen naar gelang van het aantal ondertekenaars uitbreiden.
4 Handtekeningen naar gelang van het aantal ondertekenaars uitbreiden.
WfZ Standaardovereenkomst Kasgeldfaciliteit met standaard borgtocht 9 / 9