Opdracht tot dienstverlening hypotheken volledig advies
Opdracht tot dienstverlening hypotheken volledig advies
_ en _,
wonende te aan de _, hierna (tezamen) te noemen: “cliënt”
heeft (hebben) op:
aan: Intergroep Pensioen & Advies BV, gevestigd te Moergestel, aan de Xxxxxxxxxxxxxxx 0 - 0000 XX, hierna te noemen "Intergroep Pensioen & Advies", een door Intergroep Pensioen & Advies aanvaarde opdracht verstrekt tot financiële dienstverlening.
Xxxx van de opdracht
Intergroep Pensioen & Advies verricht de navolgende werkzaamheden voor cliënt:
☐ Volledig advies
Soort dienstverlening
☐ Aankoop of (her)financiering van uw woning gelegen aan de:
_
☐ 2e hypotheek of verhoging binnen de hypothecaire inschrijving.
Duur van de opdracht
De overeenkomst met u wordt aangegaan tot afronding van de hierboven genoemde werkzaamheden.
Te verrichten werkzaamheden
De te verrichten werkzaamheden zijn nader omschreven in de bijgevoegde bijlage welke een onlosmakelijk geheel vormt met deze overeenkomst.
Beloning van onze dienstverlening
Voor de verrichte werkzaamheden door Intergroep Pensioen & Advies:
☐ Ontvangt u van Intergroep Pensioen & Advies een factuur voor het vaste tarief van € _
☐ Brengt Intergroep Pensioen & Advies u een uurtarief in rekening van €
Gespreide betaling
Voor de betaling van onze factuur maakt u gebruik van een gespreide betaling. U machtigt ons om bovenstaand
bedrag in termijnen bij u te incasseren van bankrekeningnummer _ t.n.v.
. De incasso vindt maandelijks plaats omstreeks de 1e van iedere maand. (max. 24 termijnen)
Annulering van de opdracht
Indien u na ondertekening van deze opdracht tot dienstverlening alsnog besluit de opdracht te annuleren of geen gebruik wenst te maken van de aangeboden oplossingen, wordt het uurtarief in rekening gebracht dat u aan Intergroep Pensioen & Advies verschuldigd bent, met een minimum van € 500,-. Dit geldt eveneens als de
geldverstrekker of verzekeraar niet tot acceptatie van het risico wenst over te gaan in verband met onjuiste en/of onvolledige informatieverstrekking door u.
Informatie en wijzigingen
Om onze werkzaamheden goed uit te kunnen voeren is het van groot belang dat u ons, gevraagd en ongevraagd, goed, volledig en juist informeert. Tussentijdse wijzigingen die zich voordoen in uw persoonlijke situatie moet u zo snel mogelijk aan ons mededelen. Alleen dan kunnen wij de door u verstrekte opdracht op een zorgvuldige wijze uitvoeren. Tegelijkertijd vragen wij u ook alle informatie die u van ons ontvangt nauwgezet op juistheid te controleren en eventuele onjuistheden of tekortkomingen direct aan ons te melden.
Algemene voorwaarden
Op de overeengekomen werkzaamheden zijn de Algemene leveringsvoorwaarden van Intergroep Pensioen & Advies van toepassing.
Financieringsbehoud (in geval van aankoop woning)
Met betrekking tot de door u aan te kopen woning geldt blijkens de koopovereenkomst een financieringsvoorbehoud tot . Intergroep Pensioen & Advies doet haar uiterste best om voor het verstrijken van deze termijn duidelijkheid te hebben over het al dan niet positieve antwoord op uw financieringsaanvraag. Intergroep Pensioen & Advies heeft in dat kader een inspanningsverplichting, doch geen resultaatsverplichting.
Intergroep Pensioen & Advies is nimmer aansprakelijk in het geval vóór het verstrijken van het financieringsvoorbehoud niet duidelijk is geworden of u de benodigde financiering wel of niet rond kunt krijgen.
Nazorg en beheer
Na afronding van onze werkzaamheden willen wij u graag van dienst blijven met beheer & service op de door u afgesloten financiële producten.
In het kader van onze wettelijke zorgplicht informeren wij u over belangrijke wijzigingen in wet- en regelgeving en productvoorwaarden. Beantwoording van adviesvragen en het verrichten van advieswerkzaamheden worden in rekening gebracht tegen het dan geldende uurtarief. Xxxxxxxxxxx in uw persoonlijke en financiële situatie moet u zelf aan ons kenbaar maken.
Verwerken persoonsgegevens
In het kader van onze dienstverlening en het uitvoeren van deze overeenkomst beschikken wij over uw persoonsgegevens. Daarnaast zijn wij vanuit wet- en regelgeving verplicht om bepaalde persoonsgegevens van u te verwerken.
Tot de persoonsgegevens die wij van u verwerken en bewaren behoort ook een kopie van uw identiteitsbewijs inclusief BSN-nummer en pasfoto. Bij het aanvragen en/of het muteren van financiële producten wordt hier door aanbieders naar gevraagd. Indien u bezwaar heeft tegen de vastlegging van deze gegevens in uw dossier kunt u dit kenbaar maken aan ons. Wij zullen deze gegevens dan verwijderen uit uw dossier.
Slotbepalingen
• Intergroep Pensioen & Advies is verzekerd voor schade aan personen en zaken alsook voor schade voortkomend uit zogenaamde beroepsfouten. Intergroep Pensioen & Advies kan voor niet meer worden aangesproken dan voor hetgeen zij op grond van de Wet financieel toezicht voor aansprakelijkheid verzekerd heeft.
• Middels ondertekening van deze overeenkomst verklaart u de Dienstenwijzer, de vergelijkingskaart en de Algemene voorwaarden van Intergroep Pensioen & Advies te hebben ontvangen.
• Wijzigingen en aanvullingen van deze overeenkomst kunnen slechts schriftelijk, bij akte ondertekend door beide partijen, worden overeengekomen. Als akte geldt evenzo een bericht per e-mail dat over en weer door beantwoording wordt bevestigd.
Aldus overeengekomen en ondertekend te Moergestel, op . Intergroep Pensioen & Advies BV “Cliënt(en)”
Bijlagen:
Omschrijving dienstverlening
Hypothecaire financiering
Informeren
• Wij informeren u over de dienstverlening van ons kantoor en de kosten van onze dienstverlening.
• Wij bespreken uw wensen en doelstellingen.
• Daarnaast informeren wij u over de verschillende hypotheekvormen, verzekeringen, beleggingsproducten en andere financiële producten, voor zover voor uw situatie van toepassing.
Volledig advies
Inventariseren
• Wij inventariseren uw financiële situatie, uw risicobereidheid, uw financiële ervaring en uw wensen en doelstellingen.
• Completeren gegevens, stellen klantprofiel op en werken risicoprofiel uit conform Wft en Nationaal Regime. Analyseren
• Toetsingen en uitgebreide analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen en afdekken van uw inkomensrisico’s bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, pensioen.
• Het onderzoeken en vergelijken van de premies, rentes en voorwaarden van hypotheek- en aflossingsmogelijkheden.
• Het onderzoeken en vergelijken van eventueel aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van lang leven (pensioensituatie), arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden.
Adviseren
• Doornemen van de voor- en nadelen van de verschillende opties waarbinnen uw wensen gerealiseerd kunnen worden.
• Doornemen van uw klantprofiel en de adviessamenvatting met uitgangspunten.
• Advisering en motivatie ten aanzien van de keuze van de af te sluiten hypotheek en/of andere financiële producten en van eventueel aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van uw pensioensituatie, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden.
• Definitief advies opstellen.
Bemiddeling
• Aanvragen offerte(s), voorbereiden aanvraag- en inschrijfformulieren.
• Regelen bankgarantie, overbruggingsfinanciering en/of taxatierapport indien met u besproken.
• Voorbereiden noodzakelijke correspondentie en contacten met aanbieders, notaris en de makelaar.
• Doornemen en tekenen definitief advies, offerte(s), bankgarantie, overbruggingsfinanciering en alle overige benodigde formulieren (voor zover van toepassing).
• Het begeleiden en onderhouden van de contacten tussen de diverse betrokkenen.
• Het controleren van de voortgang en documenten van alle betrokkenen.
• Het controleren van de notarisstukken, polissen, en alle relevante documenten.
• Administreren van alle relevante gegevens in dossier en CRM systemen.
Beheer
• Het beheren en muteren van lopende polissen en klantgegevens.
• Administreren van alle relevante gegevens in dossier en CRM systemen.
• Het bijhouden en u informeren omtrent:
o Ontwikkelingen op gebied van wet- en regelgeving welke relevant zijn voor uw oorspronkelijke advies en daarbij afgesloten financiële producten.
o Wijzigingen in productvoorwaarden van de door u afgesloten financiële producten.
• Het beantwoorden van vragen over het oorspronkelijke advies.
• In geval van overlijdensrisicodekkingen dragen wij zorg voor de melding van overlijden bij de verzekeraar.