Overeenkomst van Dienstverlening
Overeenkomst van Dienstverlening
( opdrachtbevestiging )
Opdrachtgever 1: Geboortedatum:
Opdrachtgever 2: Geboortedatum:
Adres: Email:
PC Woonplaats: Telefoonnummer:
Geeft hierbij opdracht aan Evidens Financieel Advies de volgende diensten te verlenen ( aanvinken wat van toepassing is ):
1. Opdracht
Hypotheekadvies Het inventariseren, verzorgen en breed advies over de haalbaarheid en de concrete invulling van de hypotheekbehoefte van de opdrachtgever.
Bemiddeling Het aanvragen van de geadviseerde financiële producten en diensten bij de geselecteerde banken en/of verzekeraars. Ondersteuning bij de acceptatie van de aanvraag van opdrachtgevers en de verdere administratieve afwikkeling hiervan.
Hulp bij aankoop Begeleiding bij en onderhandeling m.b.t de aankoop van een woning.
Verzekeringen particulier Het inventariseren, verzorgen en breed advies over de haalbaarheid en de concrete invulling van de verzekeringsbehoefte van de opdrachtgever.
Verzekeringen zakelijk Het inventariseren, verzorgen en breed advies over de haalbaarheid en de concrete invulling van de verzekeringsbehoefte van de opdrachtgever.
Kredieten Het inventariseren, verzorgen en breed advies over de haalbaarheid en de concrete invulling van de kredietbehoefte van de opdrachtgever.
2. Dienstverleningsdocument / Dienstenwijzer
In ons dienstverleningsdocument en dienstenwijzer vindt u meer informatie over Evidens Financieel Advies. Deze documenten zijn in een eerder stadium aan u verstrekt en is te raadplegen op onze website xxx.xxxxxxxxx.xx . De inhoud van deze documenten maakt integraal deel uit van deze overeenkomst. Door middel van ondertekening verklaart u in het bezit te zijn van deze documenten.
3. Vergoeding | |||
Het overeengekomen tarief is als volgt opgebouwd: | Beheer | ||
Hypotheken | |||
Hypotheekadvies | € | 2.250 |
|
Bemiddeling | € | 500 | |
Korting starters op de woningmarkt | -/- € | 125 | |
Toeslag voor ondernemers | € | 750 | |
Toeslag voor complexe advieswerkzaamheden | € | 375 |
|
Toeslag starterslening / startersregeling | € | 500 | |
Overlijdensrisicoverzekering ( per verzekerde ) * | € | 375 |
|
Vermogensopbouwcomponent ( per rekening of polis) * | € | 375 |
|
Maandlastbeschermer AO/WW ( per verzekerde ) * | € | 375 | |
Additionele kosten geldverstrekker ** | € | 350 | |
Restschuld financiering Hulp bij aankoop *** | € € | 500 | |
Draagplichtovereenkomst | € | 150 | |
Toeslag voor extra werkzaamheden | € | 375 | |
Verzekeringen Zakelijk / Particulier | |||
Schadeverzekeringen provisie 15%- 25% van de premie
Schadeverzekeringen zonder provisie vaste beheervergoeding per maand
Inkomensverzekeringen € 550 € 25 p/m
Uitvaartverzekeringen ( per polis )**** € 150 en € 5 p/m
Kredieten
Persoonlijke lening provisie
Doorlopende lening provisie
4. Toelichting
* Verzekeringscomponenten: Op voorhand proberen wij een goede inventarisatie te maken van de af te nemen diensten. U ontvangt hiervan een prijsindicatie. Het kan voorkomen dat gezien de financiële situatie er noodzakelijke aanvulling of wensen zijn. Opdrachtgever ontvangt van Evidens Financieel Advies eerst een financieel advies rapport. Op basis hiervan beslist opdrachtgever voor welke aanvullende verzekeringen Evidens Financieel Advies gaat bemiddelen.
** Additionele kosten geldverstrekker: Een aantal banken, verzekeraars en pensioenfondsen hebben hun acceptatietraject overgedragen aan inkooporganisaties. Deze partijen brengen voor hun diensten kosten in rekening. Mocht de voorkeur uitgaan naar een van deze geldverstrekkers, dan wordt er € 350 in rekening gebracht.
*** Hulp bij aankoop. Evidens Financieel Advies agendeert de termijnen uit de koopovereenkomst en neemt contact op met de verkopend makelaar om zo voldoende tijd te realiseren voor het afsluiten van een passende financiering. Indien er geen kosten gerekend worden voor aankoopbemiddeling heeft Evidens Financieel Advies een adviserende en ondersteunende rol, echter kan niet aansprakelijk gesteld worden voor gevolgen die voortvloeien uit de koopovereenkomst ( boetes, etc. ). Opdrachtgevers blijven zelf verantwoordelijk voor verbintenissen die voortvloeien uit de koopovereenkomst.
5. Zorgplicht / Nazorg
Als u kiest om Evidens Financieel Advies te laten bemiddelen in de door u gekozen producten, ontstaat er een zorgplicht aan de zijde van Evidens Financieel Advies m.b.t. het onderhoud en het beheer van vermogensopbouwproducten, hypotheekproducten en aanverwante verzekeringsproducten.
U heeft de keuze uit twee abonnementen:
Service Basis: € 0,- Service uitgebreid € 12,50
Nieuwsbrief Nieuwsbrief
Jaarlijkse digitale vragenlijst en opvolging Jaarlijkse digitale vragenlijst en opvolging Informeren wetswijzigingen Informeren wetswijzigingen
Informeren maatschappijvoorwaarden Informeren maatschappijvoorwaarden Ondersteuning bij betalingsproblemen Ondersteuning bij betalingsproblemen Beantwoorden vragen over afgenomen producten Beantwoorden vragen over afgenomen producten
Tegen gereduceerd tarief aangifte IB Voorlopige teruggaaf IB Ondersteuning / Advies extra aflossen
Ondersteuning einde rentevaste periode Rentecheck, zijn er besparingen mogelijk Verzekeringscheck, zijn er besparingen mogelijk Advisering wijziging gezinssituatie
Advisering wijziging inkomenssituatie
6. Vergoeding van aanbieders
Sinds 1 januari 2013 is in Nederland het provisieverbod van kracht voor advies en bemiddeling in o.a. hypotheken, levensverzekeringen en uitvaartverzekeringen. Evidens Financieel Advies ontvangt geen vergoeding van de aanbieders en brengt de vergoeding voor haar diensten daarom in rekening bij haar klanten. Voor het bemiddelen in schadeverzekeringen zoals inboedel-, opstal-, auto- en rechtsbijstandsverzekeringen maar ook voor een persoonlijke lening en doorlopend krediet ontvangen wij wel provisie.
7. Inventarisatie
Het advies van Evidens Financieel Advies is gebaseerd op de geïnventariseerde persoonlijke financiële situatie van de opdrachtgever(s). Opdrachtgever(s)verstrekt hiervoor alle door Evidens Financieel Advies gevraagde documentatie en informatie. Alle wijzigingen in de persoonlijke situatie dienen door opdrachtgever(s) zo spoedig mogelijk aan Evidens Financieel Advies te melden, dit om de kwaliteit van het advies te kunnen waarborgen.
8. Informatieverplichting
Het advies van Evidens Financieel Advies is gebaseerd op de geïnventariseerde persoonlijke financiële situatie van de opdrachtgever(s). Opdrachtgever(s)verstrekt hiervoor alle door Evidens Financieel Advies gevraagde documentatie en informatie. Alle wijzigingen in de persoonlijke situatie dienen door opdrachtgever(s) zo spoedig mogelijk aan Evidens Financieel Advies te melden, dit om de kwaliteit van het advies te kunnen waarborgen.
9. Beëindiging samenwerking
Wanneer de opdrachtgever de opdracht op enig moment wenst in te trekken ongeacht de reden, is de opdrachtgever annuleringskosten verschuldigd. Deze kosten zijn afhankelijk van de mate waarin de opdracht op dat moment is gevorderd. Honorarium van € 125,- per uur.
Opdrachtgever verzoekt Evidens Financieel Advies uitdrukkelijk om voor het verstrijken van de termijn als bedoeld in art. 230x Lid 1 BW te beginnen met het uitvoeren van de werkzaamheden.
Evidens Financieel Advies is zelfstandig bevoegd om de opdracht te beëindigen indien bijvoorbeeld verdere bemiddeling niet haalbaar of verantwoord is. Opdrachtgever is dan annuleringskosten verschuldigd afhankelijk de mate waarin de opdracht op dat moment is gevorderd.
10. Facturatie
Evidens Financieel Advies factureert voor haar dienstverlening zodra het hypotheekdossier afgerond is. Dit kan zowel inhouden dat het dossier akkoord is bevonden door de geldverstrekker maar ook dat het dossier definitief is afgewezen. U kunt kiezen voor de volgende betalingstermijnen.
U betaald 100% van het factuurbedrag bij de notaris, of uiterlijk binnen 14 dagen na factuurdatum (standaard)
U betaald anders,
tw:
Indien het hypotheekdossier moet worden beëindigd of indien opdrachtgever de opdracht zelf intrekt, geldt een betaaltermijn van 14 dagen.
11. Machtiging om gegevens op te vragen
Evidens Financieel Advies wil opdrachtgever graag van dienst zijn door namens opdrachtgever bij derde partijen voor het advies relevante, informatie en stukken op te vragen. Door ondertekening van deze overeenkomst verleent opdrachtgever hiervoor een machtiging aan Evidens Financieel Advies.
12. Bijzonderheden
Geen bijzonderheden / de volgende bijzonderheden:
13. Verklaring uitreiking verzekeringskaart ( I.D.D.)
Ter bescherming en van de klant wordt er vanaf 1 oktober 2018 Europese wetgeving doorgevoerd. De zogenaamde Insurance Distribution Directive. Deze wetgeving geldt voor particuliere, zakelijke en inkomensverzekeringen. Wij zijn als adviseur verantwoordelijk voor de uitreiking hiervan. Door ondertekening van dit document verklaart u dat deze documenten heeft ontvangen en heeft begrepen.
14. Tenslotte
Op deze overeenkomst zijn de algemene voorwaarden van Evidens Financieel Advies (AV versie 2017- 8) van toepassing. Opdrachtgever verklaart de alg. voorwaarden en het dienstverleningsdocument te hebben ontvangen en met de inhoud bekend te zijn.
Ondertekening voor akkoord
Datum: Xxxxxxxxxxxxx 0
Xxxxxx Xxxxxxxxxxxxx 2
Naam adviseur Adviseur
Oriëntatie
Inventarisatie
Analyseren
Motiveren
Bemiddelen en
afsluiten
Beheer en nazorg
Oriënteren ( kosteloos gesprek )
Kennismaking Kosten van onze dienstverlening
Onze werkwijze Indicatie maandlasten
Onze visie Maximale hypotheek
Stap 1: Inventariseren
Gezinssituatie Huidige voorzieningen werkgever
Huidige woonsituatie Huidige voorzieningen privé Financiële positie ( Inkomen, vermogen en pensioen ) Uw wensen
Stap 2: Analyseren
Xxxxxx’x bij arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en overlijden Terugverdientijd kosten oversluiten hypotheek Inkomen en maandlasten op pensioendatum Uitwerken passend advies
Xxxxxx’x bij afloop van de rentevaste periode
Stap 3: Motiveren
Bespreken en motiveren advies Advies aanvullende verzekeringen Bespreken risico’s bij arbeidsongeschiktheid, ww en overlijden Advies rentevaste periode en aflossing Bespreken inkomen en maandlasten op pensioendatum Hypotheeklastenberekening
Stap 4: Bemiddelen en afsluiten
Aankoopbemiddeling Keuze aanbieder aanvullende verzekeringen
Controle koopovereenkomst Aanvragen offerte
Regelen notaris Bespreken offerte
Regelen taxatie Aanvragen starterslening
Regelen bouwkundige keuring Completeren hypotheekdossier
Vergelijken aanbieders voorwaarden Bewaking hypotheekproces
Vergelijken aanbieders rente Controle concept hypotheekakte
Keuze geldverstrekker Controle afrekening notaris
Stap 5: Beheer en nazorg
Abonnement service basis ( € 0,- per maand ) Abonnement service uitgebreid ( € 12,50 per maand )
Incasso hypotheek abonnement service uitgebreid
Incassant:
X. Xxxxx en X.X. xxx Xxx XXX ( Evidens Financieel Advies ) Xxxxxxxxxxxxx 00
0000 XX Xxxxxxxxxxx
KvK 51471442
XX00 XXXX 0000 0000 00
Kenmerk machtiging: Abonnement hypotheek service uitgebreid
Door ondertekening van dit formulier geeft u toestemming aan Evidens Financieel Advies om een doorlopende incasso opdracht te sturen naar uw bank om maandelijks een bedrag van € 12,50 van uw rekening af te schrijven overeenkomstig deze overeenkomst van dienstverlening.
Als u het niet eens bent met deze afschrijving kunt u deze laten storneren. Neem hiervoor binnen 8 weken na afschrijving contact op met uw bank. Vraag uw bank naar de voorwaarden.
Naam:
Adres:
Postcode en woonplaats
Land: Nederland
Rekeningnummer ( IBAN )
Plaats en datum:
Handtekening