Contract
D IENST VERLENING SD O CU MENT
Xxx Xxxxxx 000 x 0000 XX Xxxxxxxxx
Informatie over onze dienstverlening:
Op grond van de Wet Financieel Toezicht (WFT) zijn wij verplicht u voorafgaand aan de totstandkoming van een financiële overeenkomst onderstaande informatie te verstrekken.
Contactgegevens:
Financieel Adviesburo van Elswijk B.V.
Xxx Xxxxxx 000 X 0000 XX Xxxxxxxxx
Telefoon: 0528-227090
Postadres:
Xxxxxxx 0000
0000 XX Xxxxxxxxx
e-mail: xxxx@xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx website: xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx
Bereikbaarheid:
Ons kantoor is van maandag tot en met vrijdag van 09.00 uur tot 17.30 uur bereikbaar, met een pauze tussen 12:30 en 13:30 voor telefonisch contact.
Buiten kantooruren kunt u onze voicemail inspreken of voor spoedzaken bereiken op ons mobiele nummer: 06-12310695.
Via ons algemene telefoonnummer 0000-00 00 00 zijn wij ook via WhatsApp bereikbaar.
Registratie / hap
Ons kantoor is aangesloten bij diverse organisaties en instanties. Deze bieden u een waarborg voor deskundige, integere en betrouwbare advisering.
Autoriteit Fin Markten (AFM)
De Wet Financiële Dienstverlening stelt hoge eisen op het gebied van vakbekwaamheid, integriteit, financiële betrouwbaarheid en transparantie.
De AFM houdt namens de wetgever toezicht op alle financiële dienstverleners in Nederland. Ons kantoor is geregistreerd bij de AFM onder nummer 12002986. De AFM houdt een register bij van alle vergunninghouders. Deze is te zien via xxx.xxx.xx
Kamer van Koophandel:
In het handelsregister van de Kamer van Koophandel staan wij geregistreerd onder nummer 38022829
Stichting Klachteninstituut Financiële Dienstverlening:
Ons Kantoor hecht grote waarde aan tevreden klanten. Het is echter nooit helemaal uit te sluiten dat er fouten worden gemaakt, waarover u bij ons een klacht indient. Indien u klacht door ons, naar uw inzicht, niet afdoende wordt behandeld dan kunt u deze voorleggen aan het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening. Ons aansluitnummer bij het instituut is 300.000756.
Meer informatie over de taak en werkwijze van het Klachteninstituut vindt u via de website: xxx.xxxxx.xx
Stichting Erkenningsregeling Hypotheekadviseurs:
Bij ons vindt u ook een Erkend Hypotheekadviseur. Hij is als geregistreerd erkend hypotheekadviseur aangesloten bij de Stichting Erkenningsregeling Hypotheekadviseurs. We hebben ons onvoorwaardelijk gecommitteerd aan de rechten en plichten die voortvloeien uit de beroepscode ter bescherming van uw en onze belangen. Kijk voor meer informatie op xxx.xxx.xx
Nederlandse Vereniging van Hypothecaire Planners:
Bij ons vindt u ook een erkend hypothecair planner. Deze is geregistreerd bij de NVHP. De Nederlandse Vereniging van Hypothecair Planners, is opgericht om de kwaliteit en de toegevoegde waarde van de adviezen van haar leden te bewaken. De NVHP stelt hoge eisen aan haar leden op het gebied van opleiding en ervaring. Bovendien is de Hypothecair Planner verplicht zijn deskundigheid doorlopend op peil te houden door middel van opleidingen en trainingen. De NVHP staat garant voor objectief en goed onderbouwd hypotheekadvies door haar leden. Daarnaast moeten de leden zich houden aan een gedragscode die betrouwbaarheid en integriteit waarborgt. Voor meer informatie : xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx
Federatie Ver splanners:
Bij ons vindt u ook een Erkend Vermogensplanner. Deze is geregistreerd bij de VFVP.
Wat is de doelstelling van de vermogensplanner:
Het inrichten van het vermogen zodat de klant het leven kan leven wat hij / zij wil. Het wegnemen van financiële stress bij de klant.
Het inzichtelijk maken van de levensmogelijkheden voor de klant om meer te doen, meer te leven en meer te geven.
Kijk voor meer informatie op : xxx.xxxx.xxx
DSI Maatwer gingsadviseur:
Privacy
Als kantoor werken wij met vertrouwelijke gegevens en uiteraard gaan wij zeer zorgvuldig om met deze informatie. Deze gegevens gebruiken wij uitsluitend voor het doel waarvoor u ze aan ons verstrekt heeft. Uiteraard volgen wij de bepalingen van de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG). De volledige privacyverklaring kunt u terugvinden op onze website.
Diploma’s en permanente educatie
Ons kantoor is in het bezit va olgende ma's:
Adviseur Basis
Adviseur Schade Particulier Adviseur Schade Zakelijk Adviseur Vermogen
Adviseur Hypothecair Krediet Adviseur Consumptief Krediet Adviseur Pensioen
Adviseur Inkomen
Erkend Financieel Adviseur / EFA Leergang Hypothecair Planner / NVHP DSI Adviseren Beleggen Maatwerk Retail Leergang Vermogensplanner/ FVP
Bij van Elswijk hechten wij veel waarde aan ons hoge kennisniveau. Wij besteden daarom veel tijd en aandacht om dit ook op peil te houden. Naast het actief volgen van veranderingen in de markt en de wet en regelgeving volgen onze adviseurs permanente educatie om alle vereiste diploma’s en certificaten up-to-date te houden.
De producten en dienstverlening
Schadeverzekeringen:
Ons kantoor kan u prima van dienst zijn op het gebied van bemiddeling en advisering in schadeverzekeringen. Denk hierbij bijvoorbeeld aan auto-, inboedel-, ziektekosten, aansprakelijkheid en reisverzekeringen.
Wij bemiddelen in verzekeringsproducten die aansluiten op uw wensen en mogelijkheden. Uw belangen staan centraal en onze dienstverlening sluit hierop aan. Xxx assisteren u actief bij schadeafwikkeling. Al onze activiteiten zijn erop gericht een duurzame relatie met u te onderhouden en uw belangen optimaal te behartigen.
Levensverzek :
Ons kantoor is bevoegd te adviseren en te bemiddelen op het gebied van levensverzekeringen. Denk hierbij bijvoorbeeld aan uw pensioen of uw lijfrenteverzekering, maar ook aan de levensverzekeringen die zijn gekoppeld aan uw hypotheek. Ons kantoor wil uw financiële belangen optimaal behartigen. Om de door u gewenste financiële zekerheid te bereiken, adviseren wij u over de mogelijkheden en stellen wij voor u een evenwichtig pakket voorzieningen samen.
Hypotheken:
Ons kantoor heeft de bevoegdheid te bemiddelen en adviseren op het gebied van hypotheken. Wij nemen u het werk en de zorg uit handen bij het sluiten van een hypotheek op maat. Wij brengen uw financiële situatie in kaart en op basis daarvan brengen wij een hypotheekadvies uit. Vervolgens komen wij in overleg met u tot een passende offerte.
De producten en dienstverlening
Sparen & Beleggen:
Ons kantoor bemiddelt ook op het gebied van sparen. Denk bijvoorbeeld aan het storten van geld op een (internet)spaarrekening. Daarnaast kunnen wij u informatie over verschillende beleggingsfondsen verstrekken.
Consumptief k
Staat u voor een grote aanschaf, bijvoorbeeld een auto of een caravan. Dan kan een lening in de vorm van een doorlopend krediet of een persoonlijke lening een prima oplossing zijn. Ook op het gebied van consumptief krediet kan ons kantoor u prima van dienst zijn: wij kijken naar uw persoonlijke situatie en bemiddelen vervolgens voor u met de kredietverstrekkers.
Onze relatie met verzekeraars, banken en andere financiële instellingen.
Onafhankelijke samenwerking:
Financieel Adviesburo van Elswijk B.V. is volledig onafhankelijk. Geen enkele bank, verzekeraar of andere financiële instelling heeft een eigendomsbelang of zeggenschap in onze onderneming.
Wij hebben zelf een zorgvuldige selectie gemaakt van producten en partijen waarmee wij zaken willen doen. Hierdoor zijn wij volledig vrij in onze advisering en stellen wij het belang van de klant centraal.
Selectie van producten en aanbieders:
Bij deze selectie kijken we in hoever het product en aanbieder past bij de wensen en behoefte van de klant. Dit gebeurt op basis van een aantal factoren zoals bijvoorbeeld onze ervaringen met de betreffende aanbieders, de polisvoorwaarden of gunstige premies.
Op uw verzoek geven wij u een overzicht van de maatschappijen waarmee wij zaken (kunnen) doen.
Prestatie ver n/bo ussen :
De werknemers van Financieel Xxxxxxxxxx xxx Xxxxxxx B.V. werken op basis van een vast salaris, welke niet gebaseerd is op basis van prestaties of omzet. Ook vanuit de financiële instellingen zijn er geen prestatieverplichtingen of bonussen. Wij ontvangen geen vergoedingen vanuit financiële instellingen anders dan de provisie zoals op pagina 7 staat omschreven.
Hoe worden wij beloond?
Om onze dienstverlening uit te kunnen voeren zijn ook wij genoodzaakt om kosten te maken. Hierbij kunt u denken aan kosten voor personeel, administratie, huisvesting, softwaresystemen, opleidingen en vergunningen.
Onze inkomsten kunnen bestaan uit een doorlopende provisie die wij ontvangen vanuit een bank of verzekeraar gedurende de looptijd van het betreffende financiële product. Deze vergoeding ontvangen wij voor advies- en beheerswerkzaamheden van deze producten. Bijvoorbeeld in het geval van schadeverzekeringen.
Voor complexe producten zoals hypotheken, levensverzekeringen, pensioenen en arbeidsongeschiktheidsverzekeringen geldt een provisieverbod. Hiervoor rekenen wij een vaste vergoeding en een eventuele doorlopende vergoeding door middel van nazorg om te kunnen blijven controleren of de huidige verzekeringen nog passen bij uw situatie zowel persoonlijk als fiscaal.
Onze tarieve
Schadeverzekeringen 10 % - 25 % van de netto premie
Levensverzekeringen € 50 - € 250 eenmalig
Woonlasten verzekeringen € 250 - € 750 eenmalig
Hypotheken € 2.500,- voor hypotheken
(€ 1.500 advies + € 1.000 bemiddeling)
€ 3.000,- voor ondernemers
(€ 2.000 advies + € 1.000 bemiddeling)
Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen € 199 - € 750 Nazorg AOV € 12,50 per maand
Adviesgesprekken € 50 - € 150 per uur.
Afhankelijk van onderwerp
Sparen 0 - 0,2% van het aanwezige saldo op jaarbasis
Vermogensplanning € 500 - € 1.500
Adviesgesprek vermogen € 250 - € 750
Beleggen 0,125 % per kwartaal over het saldo met een maximum van € 1750 per jaar.
Financiële Planning € 1.000 - € 1.500
Kredieten 0,2 % - 1,0 % jaarbasis gemiddeld bedrag.
Wij geven bij afsluiten van verzekeringen, hypotheken of andere zaken exact door wat onze verdiensten zijn. De hierboven genoemde tarieven zijn richtprijzen, dus deze kunnen afwijken. Vooraf wordt door ons een inschatting gemaakt welke kosten u aan ons moet betalen, en deze worden vastgelegd in een adviesovereenkomst.
Tot slot
Wat vragen wij van u?
Bij van Elswijk streven wij naar een langdurige en duurzame relatie. Dit is alleen mogelijk als u ons te allen tijde inzicht geeft in de juiste informatie.
Correcte en volledige informatieverstrekking:
Voor onze risicoanalyse en daarmee onze adviezen zijn wij afhankelijk van de informatie die u aan ons verstrekt. Indien u ons onjuist of onvolledig informeert kan dit consequenties hebben voor bijvoorbeeld de dekking en dus de eventuele (schade-)uitkering van de betreffende verzekering, of een hypotheek aanvraag die op basis van de daadwerkelijke gegevens niet geaccepteerd kan worden.
Uiteraard helpen wij u hiermee door de juiste vragen te stellen en zullen u zo nodig van dienst zijn met (standaard-)inventarisatieformulieren.
Tussentijdse en:
Tijdens de looptijd van de verzekering, de hypotheek en/of overige voorzieningen vragen wij u ons te informeren bij wijzigingen in uw (financiële) huishouding. Het is zelfs noodzakelijk dat u ons zo snel mogelijk op de hoogte stelt van wijzigingen in uw (persoonlijke) situatie. Daarbij gaat het bijvoorbeeld om wijzigingen in uw gezinssituatie (geboorte, echtscheiding, overlijden, etc.), wijzigingen in uw inkomenspositie, adreswijziging, verandering of aanvulling van de inboedel, verbouwing van de woning, andere werksituatie, etc.
Beëindiging
U hebt het recht om op elk moment de relatie met ons kantoor te beëindigen. U kunt de betreffende verzekeringsmaatschappij verzoeken lopende verzekeringen over te dragen naar een andere adviseur van uw keuze.
Ook wij kunnen het initiatief nemen om de relatie met u te beëindigen. Afhankelijk van de aanbieder(s) zullen de verzekeringscontracten in stand blijven. Het beheer zal door de aanbieder zelf worden overgenomen of worden overgedragen naar een andere adviseur al dan niet van uw keuze.