AANVRAAGFORMULIER DHB COMBISPAARREKENING- PARTICULIERE KLANTEN

Gegevens rekeninghouder

Voorletter(s):

Achternaam:

❍ Man

❍ Vrouw

Adres: Postcode: Woonplaats: Land: Telefoon:

Burgerservicenummer:

Geboortedatum: Geboorteplaats: Geboorteland: Nationaliteit:

E-mail:

Gegevens 2e rekeninghouder (Indien er sprake is van een 2e rekeninghouder, wordt de rekening een en/of rekening)

Voorletter(s): Achternaam:
Adres:
Postcode:
Woonplaats:
Land:
Telefoon:
Burgerservicenummer:

❍ Man ❍ Vrouw
Geboortedatum:
Geboorteplaats:
Geboorteland:
Nationaliteit:
E-mail:

Interne overboeking

U kunt een bedrag van uw DHB VoorSpoedrekening over laten boeken naar uw nieuw te openen DHB CombiSpaarrekening. Als u voor een interne overboeking kiest

hoeft u "Gegevens tegenrekening(en)" niet in te vullen. De tenaamstelling en de tegenrekeningnummer(s) van uw DHB VoorSpoedrekening worden automatisch overgenomen.

DHB VoorSpoedrekeningnummer (IBAN):

Gewenst bedrag (minimaal €500,-) :

Gegevens tegenrekening(en)*

Betaalrekeningnummer (IBAN) :

Ten name van:

Woonplaats:

Betaalrekeningnummer (IBAN):

Ten name van:

Woonplaats:

Gewenste aankondigingstermijn

De aankondigingstermijn gaat in op de dag nadat de overboekingsopdracht is opgegeven door de rekeninghouder en eindigt op de dag waarop deze overboekingsopdracht wordt uitgevoerd door DHB Bank. Er is een minimum inleg van €500 vereist om een rekening te openen. Per inleg is een maximum bedrag van €100.000 toegestaan.

❍ 33 dagen ❍ 66 dagen ❍ 99 dagen

Gewenste keuze inzake overboeking opgebouwde rente op 31 december

Acceptatie

*De storting dient binnen 1 maand, na ontvangst van de bevestiging, van de tegenrekening(en) plaats te vinden. Storting van een andere rekening is niet mogelijk. De tegenrekening(en) dient/dienen op naam van de rekeninghouder te zijn. Bij gezamenlijke rekeninghouders dient/dienen de tegenrekening(en) op beider naam gesteld te zijn. **Indien er sprake is van een gezamenlijke rekening (op twee namen), dienen beide rekeninghouders dit aanvraagformulier te ondertekenen.

Wij gebruiken uw gegevens om uw aanvraag te verwerken en voor de uitvoering van de overeenkomst. Voor informatie over het gebruik van uw gegevens verwijzen

wij u naar onze privacy statement op onze website.

Stuur dit aanvraagformulier ingevuld en ondertekend naar: DHB Bank, Afdeling Sparen, Xxxxxxxxxxxxxx 0000, 0000 XX Xxxxxxxxx.

Voor meer informatie, bel tijdens kantooruren : tel x00 (0)00 0000000 of bezoek onze website xxx.xxxxxxx.xx

❍

Naar mijn DHB CombiSpaarrekening

❍

Naar mijn bovengenoemde tegenrekening

Hierbij verklaar ik/verklaren wij,dat de door mij/ons verstrekte informatie juist is, dat ik/wij akkoord ga/gaan met de Voorwaarden DHB CombiSpaarrekening, bevestig ik/bevestigen wij de ontvangst van het Informatieblad Depositogarantiestelsel en verzending van de documenten die genoemd zijn in de Informatiewijzer-particulier.

Datum ...... / ...... / .............

Handtekening eerste rekeninghouder**

Te.............................................................

Handtekening tweede rekeninghouder**

Ik wens/Wij wensen wel/geen marketing geraleteerde e-mails van DHB Bank te ontvangen.

Voorwaarden DHB CombiSpaarrekening

Wat is DHB CombiSpaarrekening?

DHB CombiSpaarrekening is een spaarrekening welke een aankondigingstermijn kent. Dit betekent dat u minimaal 33, 66 of 99 dagen van tevoren bekend maakt hoeveel u wilt opnemen.

Voor wie is DHB CombiSpaarrekening?

DHB CombiSpaarrekening is een spaarrekening voor particulieren.

Voorwaarden en begrippen

a. Tussen u en de bank zijn deze voorwaarden, de Algemene Bankvoorwaarden en indien u gebruik maakt van internetbankieren de DHB Net Banking Voorwaarden van toepassing.

b. In deze voorwaarden bedoelt de bank met:

⮚ tegenrekening: een betaalrekening in euro die u onder dezelfde tenaamstelling bij een andere Nederlandse kredietinstelling in Nederland heeft. Bij gezamenlijke rekeninghouders dient de tegenrekening op beider naam gesteld te zijn. Voor een DHB CombiSpaarrekening zijn maximaal twee tegenrekeningen toegestaan.

⮚ Aankondigingstermijn; de vooraf vastgestelde termijn van 33, 66 of 99 dagen die ingaat op de dag nadat de overboekingsopdracht is gegeven en eindigt op de dag waarop deze overboekingsopdracht wordt uitgevoerd.

Openen van een DHB CombiSpaarrekening

a. De bank kan een limiet stellen aan het totaal aantal DHB CombiSpaarrekeningen dat u op uw naam en op naam van u en uw mederekeninghouder(s) samen mag openen. Het maximaal aantal aan te houden spaarrekeningen kunt u vinden op onze website of kunt u bij de bank opvragen. Aan het openen zijn geen kosten verbonden.

b. Voor het openen en het gebruik van de DHB CombiSpaarrekening is een tegenrekening nodig.

c. Nadat u van ons het rekeningnummer heeft ontvangen, vragen wij u een bedrag van minimaal €500,- over te maken vanaf uw tegenrekening(en) naar uw DHB CombiSpaarrekening om door middel van deze overboeking(en) de gegevens van u met de opgegeven informatie te vergelijken.

d. De verificatie dient binnen een maand plaats te vinden. Indien dit niet is gebeurd, zal de bank de aanvraag annuleren.

Gezamenlijke rekening

a. Een rekening kan op naam van maximaal twee personen staan. Een rekening op naam van twee personen is een en/of rekening, ook wel gezamenlijke rekening genoemd.

b. Bij een gezamenlijke rekening moeten beide rekeninghouders worden geïdentificeerd overeenkomstig het bepaalde in deze voorwaarden. Bij een gezamenlijke rekening dient de tegenrekening op dezelfde tenaamstelling te staan.

c. Wij hoeven maar één rekeninghouder te informeren. Dit kan zowel schriftelijk als elektronisch. U moet elkaar meteen laten weten welke informatie wij aan één van u geven. Ieder van u is gebonden aan de informatie die wij aan één van u hebben gegeven. Dit geldt ook als de rekeninghouders niet op

hetzelfde adres wonen. In dat geval sturen wij de informatie naar het adres van de eerste rekeninghouder.

d. Informeert u ons of doet u ons een mededeling? Dan gaan wij ervan uit dat u dit mede namens de andere rekeninghouder doet.

e. Als één van u ons informatie stuurt mogen wij ervan uitgaan dat dit namens u beiden is. Dat geldt ook voor het aanvragen van nieuwe producten of diensten die zijn verbonden met de en/of rekening op naam van u beiden. We hoeven niet te vragen of de andere rekeninghouder het daarmee eens is. U machtigt elkaar om dit te mogen doen.

f. Zolang u een en/of rekening hebt, bent u beiden hoofdelijk verbonden tot nakoming van uw verplichtingen tegenover ons. Dit betekent dat beide rekeninghouders voor het geheel verantwoordelijk zijn voor het nakomen van de verplichtingen. Dit geldt ook als u gescheiden bent of niet meer samenwoont.

g. De bank kan u in bepaalde gevallen nog steeds vragen documenten samen te ondertekenen. Meer informatie hierover kunt u vinden op de website.

h. Als er beslag op uw en/of rekening wordt gelegd voor een schuld van één van u, dan kunt u beiden de rekening niet meer gebruiken. Dit geldt ook als er een faillissement, surseance van betaling of de wettelijke schuldsanering op één van u van toepassing wordt verklaard.

i. Wilt één van u de en/of rekening op één naam zetten of op naam van iemand anders? Dat kan helaas niet. In dat geval moet u een nieuwe rekening openen.

Maximaal toegestaan saldo

a. Er geldt een maximum aan wat u in totaal aan spaartegoeden mag aanhouden op deze rekening.

b. Het maximaal toegestaan saldo op deze spaarrekening staat niet vast. De bank kan deze altijd wijzigen. De actuele toegestane saldo’s kunt u vinden op onze website.

Inleggen op DHB CombiSpaarrekening

a. U mag altijd inleggen.

b. Er is een minimum inleg van €500 vereist om een rekening te openen. Per inleg is een maximum bedrag van €100.000 toegestaan.

b. Inleggen doet u door het overmaken van een bedrag in euro van uw tegenrekening(en) naar uw DHB CombiSpaarrekening.

Opnemen van DHB CombiSpaarrekening

a. Wilt u een bedrag van uw spaarrekening opnemen? Xxx moet u daarvoor een overboekingsopdracht geven. Tijdens de opening heeft u een aankondigingstermijn gekozen die u hierbij in acht moet nemen. U dient dus minimaal 33, 66 of 99 dagen van tevoren door te geven hoeveel u wilt opnemen. Deze aankondigingstermijn gaat in op de dag nadat u deze overboekingsopdracht heeft gegeven. U kunt het tegoed dus niet meteen opnemen.

b. U kunt een overboekingsopdracht niet wijzigen. U kunt het bedrag dus bijvoorbeeld niet verhogen of verlagen. U kunt een overboekingsopdracht wel intrekken tot uiterlijk een werkdag voor de opnamedatum.

Rente op uw DHB CombiSpaarrekening

a. De bank berekent rente over het saldo op uw rekening. De rente kan positief, negatief of 0% zijn.

1> Voorwaarden DHB CombiSpaarrekening november 2021

Voorwaarden DHB CombiSpaarrekening

b. De bank kan bepalen welk rentepercentage vanaf een bepaald tegoed geldt. Hierdoor ontstaan saldoklassen. De rentepercentages en de saldoklassen staan niet vast. De bank kan deze altijd wijzigen.

c. In geval van specifieke omstandigheden, zoals ontwikkelingen op de geld- en kapitaalmarkt, kan de bank negatieve rente in rekening brengen over één of meer saldoklassen.

d. De rente wordt berekend over de dagen dat het geld op de DHB CombiSpaarrekening heeft gestaan.

e. Uw rente wordt jaarlijks op 31 december op of van uw DHB CombiSpaarrekening geboekt. De berekening is direct zichtbaar. De bij- en/of afboeking van de rente vindt gelijktijdig plaats.

f. Meer informatie hierover kunt u vinden op onze website. Bekendmaking rentepercentages, saldoklassen en maximaal aan te houden rekeningen

a. De actuele rentepercentages, saldoklassen en maximaal

aantal aan te houden spaarrekeningen kunt u vinden op onze website of kunt u bij de bank opvragen.

b. De bank informeert u over wijzigingen in de rente of in de saldoklassen op een van de volgende manieren:

⮚ bekendmaking op onze website;

⮚ een elektronisch bericht aan u of

⮚ een bericht op het rekeningafschrift

c. Als het rentepercentage negatief wordt, dan maakt de bank dit minimaal 14 dagen van tevoren bekend.

d. De bank informeert u minimaal 14 dagen van tevoren over een wijziging van de saldoklassen.

Rekeningafschriften

Als u gebruik maakt van internetbankieren kunt u altijd het actuele overzicht van uw boekingen zien. Binnen internetbankieren heeft u elektronische rekeningafschriften. Heeft u geen Internet Bankieren dan ontvangt u papieren rekeningafschriften.

Beëindigen van de DHB CombiSpaarrekening

a. Met inachtneming van de aankondigingstermijn van de rekening kunt u uw DHB CombiSpaarrekening beëindigen wanneer u wilt. Aan het beëindigen zijn geen kosten verbonden.

b. De bank zal, indien het bedrag onder de minimale toegestane inleg van €500 komt, automatisch de rekening opheffen. De bank maakt in dat geval het saldo over naar uw tegenrekening.

c. De bank kan de rekening beëindigen als u zich niet houdt aan deze voorwaarden, de Algemene Bankvoorwaarden of indien van toepassing de DHB Net Banking Voorwaarden zonder inachtneming van de aankondigingstermijn en maakt het saldo over naar uw tegenrekening.

d. Als het overmaken naar uw tegenrekening niet mogelijk is, zal de bank het spaargeld bewaren op een rekening van de bank zelf. Over dit spaargeld ontvangt u geen rente.

e. De bank kan de rekening beëindigen als uw woonadres niet meer overeenkomt met het adres op het rekeningafschrift van

uw tegenrekening(en) of als u verhuist buiten de Europese Unie (EU).

f. Bij overlijden van (één van) de rekeninghouder(s) wordt de rekening beëindigd na ontvangst van de akte van overlijden. Het spaargeld maakt de bank over naar de tegenrekening. Meer informatie hierover kunt u vinden op onze website.

Overige bepalingen

a. DHB CombiSpaarrekening is geen betaalrekening.

b. De bank kan deze voorwaarden altijd wijzigen. De bank informeert u hierover vooraf op een van de volgende manieren:

⮚ bekendmaking op onze website.

⮚ een schriftelijk of elektronisch bericht aan u of

⮚ een bericht op uw rekeningafschrift

Heeft u nog een vraag?

U kunt de bank telefonisch bereiken op x00 (0)00 0000000.

Heeft u een klacht?

De bank wil dat u tevreden bent. Als u een klacht heeft, laat dit dan weten via xxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxxx/ klachtenbehandeling.

Voor elke klacht zoekt de bank de beste oplossing. Xxxx u het niet eens met de uitkomst die de bank u biedt? Schrijf dan een brief naar:

Demir-Halk Bank (Nederland) N.V.

t.a.v. Afdeling Klachtenservice Xxxxxxxxxxxxxx 0000

0000 XX Xxxxxxxxx

of stuur een e-mail naar: xxxxxxxx@xxxxxxx.xxx

De afdeling Klachtenservice zal uw klacht behandelen. Xxxx u het niet eens met de uitkomst? Xxx heeft u drie maanden de tijd om uw klacht voor te leggen aan het:

Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) Xxxxxxx 00000, 0000 XX Xxx Xxxx

Tel: 070 - 000 00 00

Email: xxxxxxxxxxx@xxxxx.x x . Meer informatie kunt u vinden op xxxxx.xx.

Demir-Halk Bank (Nederland) N.V. is gevestigd aan de Xxxxx 000, 0000 XX Xxxxxxxxx. Het telefoonnummer is x00 (0)00 0000000.Het internetadres van Demir-Halk Bank (Nederland)N.V. is xxx.xxxxxxx.xx. Demir-Halk Bank (Nederland) N.V. heeft een bankvergunning van De Nederlandsche Bank N.V.

Demir-Halk Bank (Nederland) N.V. kan optreden als aanbieder van spaarproducten. Tegoeden aangehouden op deze spaarrekening van Demir-Halk Bank (Nederland) N.V. worden beschermd door het Nederlands wettelijke Depositogarantiestelsel. Meer informatie daarover kunt u vinden op onze website of opvragen via telefoonnummer x00 (0)00 0000000. Demir-Halk Bank (Nederland) N.V. is ingeschreven in het Handelsregister K.v.K. Rotterdam onder nummer 24199853. Het btw-identificatienummer van Demir- Halk Bank (Nederland) N.V. is NL801408763B01.

2> Voorwaarden DHB CombiSpaarrekening november 2021

INFORMATIEBLAD DEPOSITOGARANTIESTELSEL

Basisinformatie over de bescherming van tegoeden
Tegoeden aangehouden bij Demir-Halk Bank (Nederland) N.V. worden beschermd door	Het Nederlandse wettelijke Depositogarantiestelsel, uitgevoerd door DeNederlandsche Bank N.V. (DNB)1.
Limiet van de bescherming	100.000 EUR per rekeninghouder per bank2.
Indien u meer rekeningen heeft bij dezelfde bank	Al uw tegoeden bij dezelfde bank worden bij elkaar opgeteld en op het totaal wordt de limiet van 100.000 EUR toegepast2.
Indien u een gezamenlijke rekening heeft met een andere persoon /andere personen	De limiet van 100.000 EUR is op elke rekeninghouder afzonderlijk van toepassing 3
Termijn voor terugbetaling indien een bank niet langer aan haar verplichtingen kan voldoen	10 werkdagen4.
Munteenheid van terugbetaling	Euro.
Contact	De Nederlandsche Bank N.V. Xxxxxxx 00 0000 XX Xxxxxxxxx bezoekadres: Xxxxxxxxxx 0 0000 XX Xxxxxxxxx telefoon (bereikbaar op werkdagen van 9.00 tot 17.00 uur): vanuit Nederland: 0800 - 020 10 68 vanuit het buitenland: x00 00 0000000 e-mail: xxxx@xxx.xx
Meer informatie	xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xx
Aanvullende informatie
Overige belangrijke informatie: In het algemeen vallen alle particuliere rekeninghouders en bedrijven onder het depositogarantiestelsel.Voor bepaalde tegoeden geldt een uitzondering. Deze worden op de website van het verantwoordelijke depositogarantiestelsel vermeld. Ook zal uw bank u op verzoek meedelen of bepaalde producten al dan niet zijn gedekt. Als een rekening onder de dekking valt, zal de bank dit ook bevestigen op het rekeningafschrift.

Blad 1 van 2 > Informatieblad Depositogarantiestelsel April 2021

INFORMATIEBLAD DEPOSITOGARANTIESTELSEL

1 Uw tegoeden zijn gedekt door het Nederlandse wettelijke Depositogarantiestelsel. Indien uw bank failliet gaat, worden uw tegoeden terugbetaald tot 100.000 EUR.

2 Algemene beschermingslimiet: Indien een tegoed niet beschikbaar is voor de rekeninghouder omdat een bank niet aan haar financiële verplichtingen kan voldoen, worden de rekeninghouders terugbetaald door het Nederlandse depositogarantiestelsel. De terugbetaling bedraagt ten hoogste 100.000 EUR per bank. Dit betekent dat alle tegoeden bij dezelfde bank bij elkaar worden opgeteld om te bepalen welk bedrag wordt gedekt. Als een rekeninghouder bijvoorbeeld een spaarrekening met 90.000 EUR en een betaalrekening met 20.000 EUR heeft, dan ontvangt hij of zij een terugbetaling van slechts 100.000 EUR.

3 Beschermingslimiet voor gezamenlijke rekeningen: Bij gezamenlijke rekeningen geldt de limiet van 100.000 EUR voor elke rekeninghouder afzonderlijk. In het geval dat op het moment van het faillissement van uw bank door u een tegoed wordt aanhoudt dat direct verband houdt met de koop of verkoop van een particuliere eigen woning is een dergelijk tegoed onder het depositogarantiestelsel voor een periode van drie maanden na storting van het tegoed tot maximaal 500.000 EUR aanvullend beschermd. Verdere informatie kunt u vinden op: xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xx .

4 Terugbetaling: Het verantwoordelijke depositogarantiestelsel is het Nederlandse wettelijke Depositogarantiestelsel dat wordt uitgevoerd door: De Nederlandsche Bank N.V. (DNB) Xxxxxxx 00 0000 XX Xxxxxxxxx,

bezoekadres: Xxxxxxxxxx 0 0000 XX Xxxxxxxxx.

telefoon (bereikbaar op werkdagen van 9.00 tot 17.00 uur): vanuit Nederland: 0800 - 020 10 68

vanuit het buitenland: + 31 20 5249111 e-mail: xxxx@xxx.xx

website: xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xx

Het depositogarantiestelsel zal uw deposito’s (tot 100.000 EUR) uiterlijk binnen 10 (tien) werkdagen terugbetalen. Als u binnen deze termijn geen terugbetaling heeft ontvangen, moet u zelf contact opnemen met het depositogarantiestelsel; het is namelijk mogelijk dat u uw geld niet meer kunt terugvragen na het verstrijken van een bepaalde termijn. De termijn van terugbetaling zal met ingang van 1 januari 2024 worden teruggebracht tot 7 (zeven) werkdagen. Gedurende deze overgangstermijn kan De Nederlandsche Bank (DNB) u op verzoek een passend bedrag toekennen om in de kosten van levensonderhoud te kunnen voorzien. Verdere informatie kunt u vinden op: xxx.xxxxxxxxxxxxxxxx.xx .

Blad 2 van 2 > Informatieblad Depositogarantiestelsel April 2021

Informatiewijzer-particulier

Aanvraag DHB spaarrekening-particulier

Wij waarderen dat u klant wilt worden bij de DHB Bank. Om uw aanvraag in behandeling te kunnen nemen en te kunnen verwerken hebben wij informatie en documenten nodig. De volgende documenten hebben wij van u nodig:

• Aanvraagformulier DHB VoorSpoedrekening of DHB CombiSpaarrekening

• Bepalen Fiscaal Inwonerschap formulier

Formulieren dienen volledig ingevuld en correct ondertekend te worden door de aanvrager(s) en per post verzonden te worden. Bij een gezamenlijke rekening dienen beide aanvragers elk een eigen Bepalen Fiscaal Inwonerschap formulier in te vullen.

• Een duidelijk leesbare bij voorkeur een kleurenkopie van de voor- en achterzijde van het harde plastic van een geldig paspoort of een kopie van de voor- en achterzijde van een geldige Identiteitskaart (uitgegeven in een EU of EER land) van de aanvrager(s), waarop alle gegevens zichtbaar en niet afgeschermd, zijn. Een kopie van een rijbewijs wordt niet geaccepteerd.

• Een kopie van een recent rekeningafschrift (maximaal 1 maand oud) van de tegenrekening(en) waarop uw naam, woonadres, rekeningnummer en datum is vermeld.

Ondertekende originele formulieren dienen per post (Afdeling Sparen, Xxxxxxxxxxxxxx 0000, 0000XX Xxxxxxxxx) toegezonden te worden. Kopie documenten kunt u, indien gewenst, uploaden via DHB Bank Secure File Transfer Service.

Zodra alle documenten bij ons binnen zijn, handelen wij uw aanvraag zo snel mogelijk af. In sommige gevallen kan het zijn dat wij aanvullende documenten of informatie van u nodig hebben. In dat geval zullen wij u zo snel mogelijk informeren. Als alles compleet is ontvangt u van ons een bevestiging met uw rekeningnummer.

Voor vragen kunt u tijdens kantooruren ons bellen op telefoonnummer x00 (0)00 000 00 00 of een e-mail sturen naar xxxxxxxxxxxxxx&xxxxxxx@xxxxxxx.xxx.

BEPALEN FISCAAL INWONERSCHAP

Inventarisatie van uw persoonlijke gegevens

In dit formulier staan verschillende onderstreepte begrippen. De uitleg hiervan vindt u in de begrippenlijst op de laatste pagina’s van dit formulier.

1 Uw gegevens

1a Voorletter(s):

1b Tussenvoegsel(s)

1c Achternaam:

1d Geboortedatum (DD/MM/JJJJ):

1e Rekeningnummer/IBAN

2 Fiscaal inwonerschap

Belangrijk: U bent fiscaal inwoner van ten minste één land, maar u kunt fiscaal inwoner zijn van meerdere landen.

2a Bent u fiscaal inwoner van Nederland? ❍ Nee

❍ Ja, en mijn BSN is:

2b Bent u, uitsluitend of mede, fiscaal inwoner ❍ Nee

van een ander land dan Nederland? ❍ Ja, ik ben fiscaal inwoner van

Belangrijk: hier vult u andere landen dan Nederland en de VS in.

Land

❍ Fiscaal identificatienummer

❍ Het fiscale identificatienummer is nog in aanvraag

❍ Het land geeft geen fiscale identificatienummers uit

❍ Fiscaal identificatienummer

❍ Het fiscale identificatienummer is nog in aanvraag

❍ Het land geeft geen fiscale identificatienummers uit

2c Bent u een U.S. person? ❍ Nee

➞ Ga verder met 2d

❍ Ja, en mijn U.S. TIN is:

❍ Ja, het fiscale identificatienummer is nog in aanvraag

Stuur een kopie van de bevestiging van aanvraag mee met deze verklaring.

Stuur een kopie van uw geldige paspoort of identiteitsbewijs mee.

➞ Ga verder met 3, de ondertekening.

2d Bent u geboren in de Verenigde Staten? ❍ Ja

Belangrijk: Voor de beantwoording van deze vraag Stuur de volgende documenten mee: omvat de Verenigde Staten tevens de volgende – kopie van uw geldige paspoort en

U.S. Territories: the Commonwealth of the Northern – kopie van uw Certificate of Loss of Nationality of the United States. Mariana Islands indien u daar geboren bent na

3 november 1986, the Commonwealth of Puerto Rico, ❍ Nee

Guam en the U.S. Virgin Islands. Stuur een kopie van uw geldige paspoort of identiteitsbewijs mee.

3 Verklaring en ondertekening

Rapportageplicht buitenlandse belastingstatus

Als financiële instelling zijn wij wettelijk verplicht de gegevens van organisaties en fiscale inwoners van CRS-landen en/of U.S. persons te rapporteren aan de Nederlandse belastingdienst. Die geeft de gegevens door aan de belastingdienstvan het betrokken land. Voor meer informatie, bijvoorbeeld over de aangesloten CRS-landen, kunt u terecht op xxx.xxxxxxxxxxxxxxx.xx.

Ik verklaar dat ik

• dit formulier naar waarheid heb ingevuld; en

• eventuele wijzigingen in bovenstaande gegevens binnen 30 dagen doorgeef aan mijn financiële instelling.

310103-1243-3

Datum Plaats Naam

Handtekening

dd-mm-jjjj

Inventarisatie van uw persoonlijke gegevens

Gebaseerd op de CRS en de Nederlandse IGA, die de invoering van de FATCA regelt, vereist de Nederlandse wet dat financiële instellingen nagaan waar u fiscaal inwoner bent. Als financiële instelling stellen wij u daarom verschillende vragen. Wij zijn wettelijk verplicht de gegevens van fiscale inwoners van CRS-landen en/of U.S. persons te rapporten aan de Nederlandse belastingdienst. Die geeft de gegevens door aan de belastingdienst van het betrokken land. Voor meer informatie, bijvoorbeeld over de aangesloten CRS-landen, kunt u terecht op xxx.xxxxxxxxxxxxxxx.xx.

In dit formulier staan verschillende onderstreepte begrippen. De uitleg hiervan vindt u in de begrippenlijst op de laatste pagina’s van dit formulier.

1 Uw gegevens

Voorletter(s): m/v* Geboortedatum (DD/MM/JJJJ):

Tussenvoegsel(s): Rekeningnummer/IBAN:

Achternaam:

2 Fiscaal inwonerschap

Belangrijk: U bent fiscaal inwoner van ten minste één land, maar u kunt fiscaal inwoner zijn van meerdere landen.

2a Bent u fiscaal inwoner van Nederland?

🔾 Ja, en mijn BSN is:

🔾 Nee

2b Bent u, uitsluitend of mede, fiscaal inwoner van een ander land dan Nederland?

🔾 Nee

🔾 Ja, ik ben fiscaal inwoner van:

Land(en) Fiscaal identificatienummer van dat land

Belangrijk: als het land geen fiscale identificatienummers uitgeeft, vermeld dan uw geboorteplaats (niet uw geboorteland).

2c Bent u een U.S. person?

🔾 Nee

🔾 Ja, en mijn U.S. TIN is:

U wordt verzocht een kopie van uw paspoort of identiteitsbewijs mee te sturen.

🡪 Ga verder met 3, de ondertekening.

2d Bent u geboren in de Verenigde Staten?

Belangrijk: Voor de beantwoording van deze vraag omvat de Verenigde Staten tevens de volgende U.S. Territories: the Commonwealth of the Northern Mariana Islands indien u daar geboren bent na 3 november 1986, the Commonwealth of Puerto Rico, Guam en the U.S. Virgin Islands.

🔾 Ja 🡪 U wordt verzocht de volgende documenten mee te sturen:

- een kopie van een geldig paspoort (geen rijbewijs); en

- een kopie van een Certificate of Loss of Nationality of the United States.

🔾 Nee 🡪 U wordt verzocht een kopie van een geldig paspoort/identiteitsbewijs mee te sturen.

3 Verklaring en ondertekening

Ik verklaar dat ik:

- dit formulier naar waarheid heb ingevuld; en

- eventuele wijzigingen in bovenstaande gegevens binnen 30 dagen doorgeef aan mijn financiële instelling. Datum (DD/MM/JJJJ) ..... /..... /.................. Plaats ......................................................

Naam ......................................................

Handtekening ......................................................

Demir-Halk Bank (Nederland) N.V.

BEPALEN FISCAAL INWONERSCHAP

Inventarisatie van uw persoonlijke gegevens

In dit formulier staan verschillende onderstreepte begrippen. De uitleg hiervan vindt u in de begrippenlijst op de laatste pagina’s van dit formulier.

1 Uw gegevens

1a Voorletter(s):

1b Tussenvoegsel(s)

1c Achternaam:

1d Geboortedatum (DD/MM/JJJJ):

1e Rekeningnummer/IBAN

2 Fiscaal inwonerschap

Belangrijk: U bent fiscaal inwoner van ten minste één land, maar u kunt fiscaal inwoner zijn van meerdere landen.

2a Bent u fiscaal inwoner van Nederland? ❍ Nee

❍ Ja, en mijn BSN is:

2b Bent u, uitsluitend of mede, fiscaal inwoner ❍ Nee

van een ander land dan Nederland? ❍ Ja, ik ben fiscaal inwoner van

Belangrijk: hier vult u andere landen dan Nederland en de VS in.

Land

❍ Fiscaal identificatienummer

❍ Het fiscale identificatienummer is nog in aanvraag

❍ Het land geeft geen fiscale identificatienummers uit

❍ Fiscaal identificatienummer

❍ Het fiscale identificatienummer is nog in aanvraag

❍ Het land geeft geen fiscale identificatienummers uit

2c Bent u een U.S. person? ❍ Nee

➞ Ga verder met 2d

❍ Ja, en mijn U.S. TIN is:

❍ Ja, het fiscale identificatienummer is nog in aanvraag

Stuur een kopie van de bevestiging van aanvraag mee met deze verklaring.

Stuur een kopie van uw geldige paspoort of identiteitsbewijs mee.

➞ Ga verder met 3, de ondertekening.

2d Bent u geboren in de Verenigde Staten? ❍ Ja

Belangrijk: Voor de beantwoording van deze vraag Stuur de volgende documenten mee: omvat de Verenigde Staten tevens de volgende – kopie van uw geldige paspoort en

U.S. Territories: the Commonwealth of the Northern – kopie van uw Certificate of Loss of Nationality of the United States. Mariana Islands indien u daar geboren bent na

3 november 1986, the Commonwealth of Puerto Rico, ❍ Nee

Guam en the U.S. Virgin Islands. Stuur een kopie van uw geldige paspoort of identiteitsbewijs mee.

3 Verklaring en ondertekening

Rapportageplicht buitenlandse belastingstatus

Ik verklaar dat ik

• dit formulier naar waarheid heb ingevuld; en

• eventuele wijzigingen in bovenstaande gegevens binnen 30 dagen doorgeef aan mijn financiële instelling.

310103-1243-3

Datum Plaats Naam

Handtekening

dd-mm-jjjj

Inventarisatie van uw persoonlijke gegevens

In dit formulier staan verschillende onderstreepte begrippen. De uitleg hiervan vindt u in de begrippenlijst op de laatste pagina’s van dit formulier.

1 Uw gegevens

Voorletter(s): m/v* Geboortedatum (DD/MM/JJJJ):

Tussenvoegsel(s): Rekeningnummer/IBAN:

Achternaam:

2 Fiscaal inwonerschap

Belangrijk: U bent fiscaal inwoner van ten minste één land, maar u kunt fiscaal inwoner zijn van meerdere landen.

2a Bent u fiscaal inwoner van Nederland?

🔾 Ja, en mijn BSN is:

🔾 Nee

2b Bent u, uitsluitend of mede, fiscaal inwoner van een ander land dan Nederland?

🔾 Nee

🔾 Ja, ik ben fiscaal inwoner van:

Land(en) Fiscaal identificatienummer van dat land

Belangrijk: als het land geen fiscale identificatienummers uitgeeft, vermeld dan uw geboorteplaats (niet uw geboorteland).

2c Bent u een U.S. person?

🔾 Nee

🔾 Ja, en mijn U.S. TIN is:

U wordt verzocht een kopie van uw paspoort of identiteitsbewijs mee te sturen.

🡪 Ga verder met 3, de ondertekening.

2d Bent u geboren in de Verenigde Staten?

🔾 Ja 🡪 U wordt verzocht de volgende documenten mee te sturen:

- een kopie van een geldig paspoort (geen rijbewijs); en

- een kopie van een Certificate of Loss of Nationality of the United States.

🔾 Nee 🡪 U wordt verzocht een kopie van een geldig paspoort/identiteitsbewijs mee te sturen.

3 Verklaring en ondertekening

Ik verklaar dat ik:

- dit formulier naar waarheid heb ingevuld; en

Naam ......................................................

Handtekening ......................................................

Demir-Halk Bank (Nederland) N.V.

BSN (Burgerservicenummer)

Het Burgerservicenummer is het nummer dat u van de overheid heeft gekregen. Het nummer staat in uw paspoort of identiteitskaart. De Nederlandse Belastingdienst gebruikt dit nummer als uw belastingnummer.

Certificate of Loss of Nationality of the United States

Een ‘Certificate of Loss of Nationality of the United States’ is het bewijs dat het Amerikaans staatsburgerschap is opgezegd. Als Amerikaans staatsburger kunt u dit aanvragen bij de Amerikaanse overheid. Degene die dit certificaat ontvangt, heeft niet langer de Amerikaanse nationaliteit. Naast het certificaat bestaan andere schriftelijke verklaringen als bewijs van opzegging. Meer informatie hierover? Ga naar xxx.xxxxxx.xxxxx.xxx en zoek op ‘Loss of citizenship and nationality’.

CRS

CRS is de afkorting van Common Reporting Standard. De CRS is een systeem voor het uitwisselen van gegevens over financiële rekeningen tussen landen die daarvoor een overeenkomst hebben gesloten.

CRS-land

Een CRS-land is een lidstaat van de Europese Unie en ieder land buiten de Europese Unie dat met een of meer andere landen een overeenkomst heeft gesloten om gegevens over financiële rekeningen uit te wisselen.

FATCA

FATCA is een Amerikaanse belastingwetgeving die staat voor ‘Foreign Account Tax Compliance Act’. Deze richt zich op het identificeren van U.S. persons die een rekening ofwel financiële waarden aanhouden buiten de Verenigde Staten. In het verlengde van FATCA heeft de Nederlandse overheid een overeenkomst gesloten met de Verenigde Staten voor uitwisseling van informatie over:

• U.S. persons die financiële rekeningen aanhouden in Nederland, en

• Inwoners van Nederland die financiële rekeningen aanhouden in de Verenigde Staten.

Fiscaal identificatienummer

Het nummer waaronder een belastingplichtige geregistreerd staat in de administratie van de lokale belastingdienst. Welk nummer u moet gebruiken, kunt u controleren bij de lokale overheid of vinden op de website www. xxxx.xxx onder de zoekterm ‘Taxpayer Identification Number’.

Fiscaal inwoner

Iedere natuurlijk persoon heeft een fiscaal woonland voor de toepassing van de CRS en de FATCA. De wet van een land bepaalt onder welke omstandigheden een natuurlijk persoon fiscaal inwoner is van dat land.

Wanneer is een natuurlijk persoon fiscaal inwoner van Nederland? Volgens de Nederlandse wet is een natuurlijk persoon fiscaal inwoner van Nederland indien zijn permanente woon- of verblijfplaats zich in Nederland bevindt. De voornaamste feiten en omstandigheden die bepalen of een natuurlijk persoon zijn permanente woon- of verblijfplaats in Nederland heeft, zijn de volgende:

• de persoon brengt de meeste tijd door op een Nederlands adres;

• de partner en het gezin van de persoon wonen in Nederland;

• de persoon werkt in Nederland;

• de persoon is verzekerd in Nederland;

• de persoon heeft een Nederlandse huisarts;

• de persoon is lid van een of meer Nederlandse verenigingen;

• de kinderen van de persoon volgen een opleiding in Nederland.

Deze omstandigheden moeten in onderlinge samenhang worden bekeken. In de regel heeft een natuurlijk persoon maar één fiscaal woonland.

Wanneer is een natuurlijk persoon fiscaal inwoner van een ander land? In het algemeen is de fiscale woonplaats daar waar de natuurlijk persoon zijn permanente woon- of verblijfplaats heeft. Er zijn echter landen die afwijkende regels kennen. U kunt dit controleren bij de lokale overheid of vinden op de website xxx.xxxx.xxx onder de zoekterm ‘tax residency rules’.

Bij twijfel of u fiscaal inwoner bent van een land kunt u het beste een belastingadviseur raadplegen.

Identiteitsbewijs

Een document waaruit de identiteit van een natuurlijk persoon blijkt. Dit document is door een erkende overheid uitgegeven. Bij dit formulier en voor vaststelling van de nationaliteit is een kopie van één van onderstaande

Begrippenlijst

identiteitsbewijzen geldig:

• (Nederlands of buitenlands) paspoort.

• Nederlands rijbewijs.

• Identiteitskaart uitgegeven door een lidstaat van de Europese Unie. Een buitenlands rijbewijs is niet toegestaan als identiteitsbewijs bij dit formulier.

IGA

Een IGA (intergovernmental agreement) is een overeenkomst die een aantal landen gesloten heeft met de VS om invoering van de FATCA regels te vergemakkelijken.

U.S. person

Een natuurlijk persoon is een U.S. person als hij of zij volgens de onderstaande definities een Amerikaanse staatsburger of een Amerikaanse inwoner is.

Amerikaanse staatsburger

Een natuurlijk persoon is een Amerikaanse staatsburger indien hij of zij:

• geboren is in de Verenigde Staten;

• geboren is in the Commonwealth of Puerto Rico, Guam, of the U.S. Virgin Islands;

• geboren is in the Commonwealth of the Northern Mariana Islands na 3 november 1986;

• genaturaliseerd is tot Amerikaanse staatsburger; of

• ten minste één ouder heeft die een Amerikaanse staatsburger is; in dit geval moet ook nog aan andere voorwaarden worden voldaan; welke dat zijn, kunt u vinden op xxx.xxx.xxx.

Amerikaanse inwoner

Een natuurlijk persoon wordt als een Amerikaanse inwoner beschouwd indien hij of zij:

• een bepaald soort U.S. Green Card bezit of bezeten heeft. Om welk soort

U.S. Green Card het gaat, kunt u aan een belastingadviseur vragen. U kunt informatie over U.S. Green Cards ook vinden op

xxx.xxx.xxx.

• voldoet aan de zogenoemde substantial presence test, zoals hierna gedefinieerd.

Substantial presence test

Om aan de substantial presence test te voldoen, moet een natuurlijk persoon fysiek aanwezig zijn geweest in de Verenigde Staten gedurende ten minste:

• 31 dagen in het lopende jaar; en

• 183 dagen in de driejaarsperiode die bestaat uit het lopende jaar en de twee direct voorafgaande jaren. Voor de 183 dagen-test geldt de som van:

– alle dagen waarop de natuurlijk persoon aanwezig was in het lopende jaar;

– een derde van de dagen waarop de natuurlijk persoon aanwezig was in het eerste jaar dat voorafgaat aan het lopende jaar; en

– een zesde van de dagen waarop de natuurlijk persoon aanwezig was in het tweede jaar dat voorafgaat aan het lopende jaar.

Is Amerikaanse belasting verschuldigd?

Indien een natuurlijk persoon moet worden aangemerkt als een U.S. person, kan hij of zij Amerikaanse belasting verschuldigd zijn. Er zijn echter uitzonderingen, bijvoorbeeld voor studenten met een visum en

diplomaten. Er kunnen ook nog andere omstandigheden zijn op grond waarvan een natuurlijk persoon Amerikaanse belasting verschuldigd is of een vrijstelling daarvan geniet.

Indien u er niet zeker van bent of u een U.S. person bent, kunt u het beste een belastingadviseur raadplegen. Die kan ook een berekening maken van de eventueel verschuldigde Amerikaanse belasting.

U.S. TIN (U.S. federal taxpayer identification number)

Het ‘Taxpayer Identification Number’ (TIN) is uw identificatienummer voor uw belastingadministratie bij de Amerikaanse belastingdienst (IRS).

Er bestaan meerdere soorten U.S. TIN’s:

• Voor Amerikaanse inwoners en staatsburgers is dit nummer gelijk aan het ‘Social Security Number’ (SSN). Dit is de Amerikaanse variant van het burgerservicenummer.

• Buitenlandse Amerikaanse belastingplichtige natuurlijke personen kunnen een ‘Individual Tax Identification Number’ (ITIN) aanvragen.

Op xxx.xxx.xxx of via xx.xxxxxxxxx.xxx zoekterm ‘social security’, vindt u meer informatie over bovenstaande identificatienummers en hoe u deze kunt aanvragen. Het SSN vraagt u aan met het formulier SS-5, het ITIN met het formulier W-7.

Document Metadata

Table of Contents

AANVRAAGFORMULIER DHB COMBISPAARREKENING- PARTICULIERE KLANTEN

Document Metadata