Obligatievoorwaarden
‘’Project Private Equity IX’’
Met betrekking tot
De uitgifte van 2.500 Obligaties, ieder met een hoofdsom van EUR 1.000, mogelijk te verlagen of uit te breiden tot maximaal 4.995 Obligaties
tussen
Stichting Financiering Private Equity I
en
Obligatiehouders
Datum 4 juni 2024
Overwegingen:
I. op de Uitgiftedatum (zoals hierna gedefinieerd) geeft de Uitgevende Instelling (zoals hieronder gedefinieerd), middels een door de Uitgevende Instelling en ZIB BO te ondertekenen Akte van Uitgifte Obligaties,
2.500 Obligaties (zoals hierna gedefinieerd) uit, ieder met een hoofdsom van EUR 1.000 (zegge: duizend euro) zoals nader omschreven in het Blad met essentiële beleggingsinformatie en op de Website, ter financiering van de aankoop van 2.500 Preferente Participaties in BB Capital Fund Investments (het “Project”);
II. de Uitgevende Instelling heeft de mogelijkheid om op de Uitgiftedatum het aantal uit te geven Obligaties te verminderen of te vermeerderen tot maximaal 4.995 Obligaties, ieder met een hoofdsom van EUR 1.000 (zegge: duizend euro), ter financiering van de aankoop van maximaal 4.995 Preferente Participaties in het Project;
III. de Obligatievoorwaarden (zoals hierna gedefinieerd) zijn vastgelegd in dit document;
IV. de Obligaties zijn effecten zoals gedefinieerd in de Wet op het financieel toezicht (Wft) en zijn vrij overdraagbaar met alle andere door de Uitgevende Instelling uitgegeven Obligaties die onderworpen zijn aan deze Obligatievoorwaarden;
V. in het kader van de uitgifte van de Obligaties is door de Uitgevende Instelling, in samenwerking met ZIB BO, een Blad met essentiële beleggingsinformatie de dato 4 juni 2024 ter beschikking gesteld op de Website;
VI. inschrijven voor de Obligaties is mogelijk binnen de Inschrijfperiode (zoals hierna gedefinieerd), door gebruikmaking van het Inschrijfformulier op de Website; en
VII. door inschrijving voor de Obligaties bevestigen de Inschrijvers kennis te hebben genomen van, en voor zover relevant deze te aanvaarden, de Algemene Voorwaarden en de Bijzondere Voorwaarden Beleggingsonderneming en de Bijzondere Voorwaarden Crowdfundingdienstverlener, die daarvan deel uitmaken, het ZIB Privacy Statement, deze Obligatievoorwaarden en het Blad met essentiële beleggingsinformatie.
ARTIKEL 1. BEGRIPSBEPALINGEN
Tenzij uitdrukkelijk anders gedefinieerd in deze Obligatievoorwaarden, hebben de met een hoofdletter geschreven begrippen de betekenis zoals daaraan gegeven is in de Algemene Voorwaarden. Onder enkelvoud wordt tevens meervoud verstaan en onder mannelijk tevens vrouwelijk, en vice versa.
Aflossing een terugbetaling op (een gedeelte van) de Obligaties door de Uitgevende Instelling aan de Obligatiehouders. De Obligaties dienen in ieder geval aan het eind van de Looptijd volledig te zijn afgelost;
Hoofdsom EUR 1.000 (zegge: duizend euro) per Obligatie;
Inschrijver een Gebruiker die een Inschrijving heeft afgerond;
Inschrijfperiode de periode waarin Gebruikers een Inschrijving kunnen doen voor Obligaties;
Inschrijving een door een Gebruiker volledig ingevuld en ondertekend Inschrijfformulier voorzien van alle vereiste bijlagen waarmee Inschrijver een aanbod aan de Uitgevende Instelling doet om Obligaties te verwerven;
Klantnummer een uniek nummer dat aan een Gebruiker wordt toegekend bij het aanmaken van een Account op de Website;
Looptijd de beoogde looptijd van de Obligaties is maximaal 8 jaar (96 maanden), en derhalve eindigend op 17 juli 2032;
Obligaties de Obligaties (zoals gedefinieerd in de Algemene Voorwaarden) die krachtens de Transactiedocumentatie op de Uitgiftedatum door de Uitgevende Instelling worden uitgegeven ter financiering van het Project met een denominatie van EUR 1.000 (zegge: duizend euro) per stuk;
Obligatiehouder een natuurlijk of rechtspersoon ten behoeve van wie aan ZIB BO in overeenstemming met de Wge één of meer Obligaties zijn geleverd en ten behoeve van wie ZIB BO de Obligaties houdt en administreert in het Verzameldepot zoals volgt uit het Register;
Obligatievoorwaarden deze voorwaarden die van toepassing zijn op de Obligaties;
Project het aanschaffen van een portefeuille van Preferente Participaties in BB Capital Fund Investments ter financiering waarvan de Uitgevende Instelling 2.500 Obligaties uitgeeft met een tegenwaarde van EUR 2.500.000 (zegge: twee miljoen vijfhonderdduizend euro), met de mogelijkheid dit bedrag te verlagen of uit te breiden tot een tegenwaarde van maximaal EUR 4.995.000 (zegge: vier miljoen negenhonderd vijfennegentig duizend euro) berekend in overeenstemming met artikel 1 lid 2 sub c van de Crowdfunding Verordening en verdeeld in maximaal 4.995 Obligaties zoals nader omschreven in het Blad met essentiële beleggingsinformatie en op de Website;
Register de administratie van het Verzameldepot met betrekking tot de Obligaties dat ZIB BO ten behoeve van de Obligatiehouders bijhoudt en waaruit in ieder geval de namen, adressen en bankrekeningnummers van de Obligatiehouders blijken alsmede het aandeel in het betreffende Verzameldepot van een individuele Obligatiehouder, welk aandeel correspondeert met het aantal genummerde Obligaties die aan ZIB BO in overeenstemming met de Wge ten behoeve van de betreffende Obligatiehouder zijn geleverd en die ZIB BO voor de Obligatiehouder houdt en administreert in het Verzameldepot;
Rente Vergoeding van 5,00% op jaarbasis betaalbaar over de Hoofdsom of het restant daarvan zoals nader omschreven in artikel 6 van deze Obligatievoorwaarden;
Rentedatum de datum waarop, gedurende de Looptijd, de aan Obligatiehouder verschuldigde Xxxxx wordt betaald. De Rente wordt achteraf per kwartaal uitbetaald, op uiterlijk de vijftiende werkdag na afloop van het kwartaal. De eerste rentebetaling vindt plaats per uiterlijk 15 oktober 2024;
Renteperiode voor de berekening van de Rente is een kalenderjaar op 360 (driehonderdzestig) dagen gesteld en een maand op 30 (dertig) dagen;
Uitgevende Instelling Stichting Financiering Private Equity I, statutair gevestigd te Middelburg, Xxxxxxxxxxxxxxxxx 00, 0000 XX Xxxxxxxxxx en ingeschreven in het handelsregister van de Kamer van Koophandel onder nummer 74571354;
Uitgiftedatum de datum waarop de Uitgevende Instelling de Obligaties uitgeeft in overeenstemming met deze Obligatievoorwaarden.
ARTIKEL 2. Doel van de uitgifte van de Obligaties
De opbrengst van de uitgifte van de Obligaties wordt door de Uitgevende Instelling geheel gebruikt voor de aankoop van Preferente Participaties in BB Capital Fund Investments. BB Capital Fund Investments is een fonds dat investeert in andere private equity fondsen, om op die wijze met een gespreide portefeuille van private equity investeringen een zo hoog mogelijk rendement te behalen, zoals beschreven in het Blad met essentiële beleggingsinformatie.
ARTIKEL 3. Obligaties
3.1 Iedere Obligatie wordt uitgegeven met een hoofdsom van EUR 1.000. In geval van vervroegde aflossing als bedoeld in artikel 6, wordt het bedrag van de vervroegde aflossing pro rata in mindering gebracht op de Hoofdsom van iedere Obligatie.
3.2 Door middel van de Akte van Uitgifte Obligaties geeft de Uitgevende Instelling 2.500 Obligaties uit, met de mogelijkheid te verlagen of uit te breiden tot maximaal 4.995 Obligaties. De totale opbrengsten van de uitgifte van de Obligaties zullen EUR 2.500.000 (zegge: twee miljoen vijfhonderdduizend euro) bedragen, met de mogelijkheid dit bedrag te verlagen of uit te breiden tot maximaal EUR 4.995.000 (zegge: vier miljoen negenhonderdvijfennegentigduizend euro). De Obligaties worden genummerd in volgorde van uitgifte.
3.3 De Obligaties vormen directe verplichtingen van de Uitgevende Instelling jegens de Obligatiehouders. De Obligaties zijn niet achtergesteld en rangschikken pari passu met elkaar en met gewone (niet-achtergestelde, niet- geprivilegieerde en niet met hogere zekerheid gedekte) vorderingen van crediteuren van de Uitgevende Instelling.
3.4 De Uitgevende Instelling geeft de Obligaties uit aan de Obligatiehouders krachtens de in deze Obligatievoorwaarden beschreven voorwaarden. Met het doen van een Inschrijving bevestigen Inschrijvers kennis te hebben genomen van, en voor zover relevant deze te aanvaarden, de Algemene Voorwaarden en de Bijzondere Voorwaarden Beleggingsonderneming en de Bijzondere Voorwaarden Crowdfundingdienstverlener, die daarvan deel uitmaken, het ZIB Privacy Statement, deze Obligatievoorwaarden en het Blad met essentiële beleggingsinformatie.
3.5 De Obligaties worden uitgegeven door de Uitgevende Instelling als girale effecten op naam in overeenstemming met de Wge en, derhalve worden de Obligaties geleverd aan ZIB BO ter opname in het Verzameldepot als bedoeld in artikel 12 Wge.
3.6 De Obligaties worden enkel aangeboden aan (potentiële) Investeerders in Nederland, België en Duitsland. De Obligaties mogen niet worden aangeboden, verkocht of geleverd, direct of indirect, aan (rechts)personen die woonachtig zijn in of ingezetenen zijn van landen anders dan Nederland, België en Duitsland (waaronder, doch niet beperkt tot, de Verenigde Staten van Amerika). De Obligaties zijn niet en zullen niet geregistreerd worden onder de ‘U.S. Securities Act of 1933’ of geregistreerd worden bij enige toezichthouder op het effectenverkeer in een staat of in een andere jurisdictie behorende tot de Verenigde Staten van Amerika.
3.7 De Obligaties kunnen niet worden bezwaard met een persoonlijk of goederenrechtelijk zekerheidsrecht, een recht van vruchtgebruik of anderszins worden bezwaard, anders dan met de voorafgaande instemming van ZIB BO. Enige bezwaring dient, na verkregen instemming, plaats te hebben in overeenstemming met de Wge.
ARTIKEL 4. Inschrijving op, toewijzing en uitgifte van de Obligaties
4.1 Gebruikers kunnen zich inschrijven voor Obligaties gedurende de Inschrijfperiode. Inschrijving op de Obligaties staat in principe open van 4 juni 2024 tot en met 10 juli 2024. De Uitgevende Instelling behoudt zich het recht voor de Inschrijfperiode te verkorten of te verlengen. Na sluiting van de Inschrijfperiode zal de Uitgevende Instelling de Obligaties toewijzen aan Inschrijvers met inachtneming van de bepalingen in dit artikel 4.
4.2 Inschrijving voor de Obligaties vindt plaats door het invullen, rechtsgeldig ondertekenen en retourneren van het Inschrijfformulier inclusief bijbehorende bijlagen, zoals beschikbaar op de Website, waarbij ten minste met één Obligatie (en derhalve voor een bedrag van EUR 1.000) dient te worden ingeschreven.
4.3 De Inschrijvingen worden behandeld op volgorde van binnenkomst. Indien de Uitgevende Instelling een Inschrijving geheel of gedeeltelijk accepteert, dient de Inschrijver te voldoen aan zijn betalingsverplichting in overeenstemming met de Algemene Voorwaarden door overmaking van het verschuldigde bedrag verhoogd met de van toepassing zijnde kosten aan ZIB Bewaarinstelling. Indien de Uitgevende Instelling een Inschrijving niet (geheel) accepteert, zal zij dit zo snel mogelijk en in ieder geval voor uitgifte van de Obligaties melden aan de Inschrijver. Indien op meer Obligaties wordt ingeschreven dan beschikbaar zijn voor toewijzing, kunnen Inschrijvingen geheel of gedeeltelijk niet in aanmerking komen voor toewijzing.
4.4 De Uitgevende Instelling kan zonder opgaaf van reden een Inschrijving weigeren, de Inschrijfperiode verkorten, verlengen of opschorten of de aanbieding en uitgifte van de Obligaties intrekken. De Uitgevende Instelling is niet aansprakelijk voor enige schade die iemand hierdoor lijdt.
4.5 Enkel voor zover Gebruiker kwalificeert als Niet-Ervaren Xxxxxxxx, heeft Xxxxxxxxx het recht om zijn inschrijving voor de Obligaties binnen vier (4) dagen na inschrijving op de wijze als hiervoor in artikel 4.2 vermeld in overeenstemming met artikel 5 van de Bijzondere Voorwaarden Crowdfundingdienstverlener en zonder opgave van redenen in te trekken. Voor zover de Inschrijving reeds is geaccepteerd door de Uitgevende Instelling, worden de betreffende Obligaties van rechtswege ontbonden en eventueel reeds betaalde bedragen zullen worden terugbetaald. De Uitgevende Instelling kan besluiten voor eenzelfde bedrag nieuwe Obligaties uit te geven aan andere Inschrijver(s) mits de totale opbrengsten van de uitgifte van de Obligaties niet de tegenwaarde als bedoeld in artikel 1 lid 2 sub c Crowdfunding Verordening, zijnde EUR 5.000.000, overschrijdt.
4.6 Tenzij de Uitgevende Instelling de uitgifte van de Obligaties tussentijds intrekt, is de Uitgiftedatum uiterlijk 60 dagen na sluiting van de Inschrijfperiode. De Uitgiftedatum en een bevestiging van toewijzing zal door ZIB BO namens de Uitgevende Instelling aan de Obligatiehouders worden gecommuniceerd.
ARTIKEL 5. Levering en administratie van de Obligaties, Register
5.1 Uitgifte van de Obligaties geschiedt bij Akte van Uitgifte Obligaties aan ZIB BO als intermediair ter opname in het Verzameldepot in overeenstemming met artikel 12 Wge. ZIB BO is als intermediair belast met het beheer van het Verzameldepot. Levering van de Obligaties door de Uitgevende Instelling aan ZIB BO als intermediair heeft tot gevolg dat de Obligatiehouders, ten gunste van wie de Obligaties worden uitgegeven, in het Verzameldepot gerechtigd worden als deelgenoten. Elk van de Obligatiehouders heeft een aandeel in het Verzameldepot pro rata tot het aantal Obligaties dat ten gunste van de betreffende Obligatiehouder is geleverd aan ZIB BO als intermediair. ZIB BO onderhoudt een register als bewaaradministratie in overeenstemming met de wettelijke verplichtingen (het “Register”). De Obligatiehouders kunnen hun aandeel in het Verzameldepot inzien op het kantoor van ZIB BO. Er worden geen bewijzen van aandelen in het Verzameldepot verstrekt.
5.2 Het Register omvat tevens een obligatiehouderregister dat ZIB BO bijhoudt in digitale vorm namens de Uitgevende Instelling, waarbij in ieder geval de namen, adressen en bankrekeningnummers van Obligatiehouders zijn opgenomen, onder vermelding van het aantal en de nummers van de door Obligatiehouder gehouden Obligaties. De Uitgevende Instelling heeft inzage in het obligatiehouderregister. Het Register, of een deel daarvan, strekt tot volledig bewijs van hetgeen daarin is opgenomen, behoudens door de betreffende Obligatiehouder geleverd tegenbewijs.
5.3 Een Obligatiehouder dient iedere wijziging in de gegevens zoals vermeld in artikel 5.2 onmiddellijk aan ZIB BO door te geven. Een wijziging is slechts van kracht nadat de Obligatiehouder XXX XX via zijn Account of schriftelijk via xxxx@xxxxxxxxxxxxxx.xx daarover heeft geïnformeerd en ZIB BO de wijziging aan de Obligatiehouder heeft bevestigd.
5.4 Op verzoek van een Obligatiehouder, gericht aan xxxx@xxxxxxxxxxxxxx.xx, verstrekt ZIB BO aan de betreffende Obligatiehouder kosteloos een uittreksel uit het Register met de voor betreffende Obligatiehouder van toepassing zijnde gegevens.
ARTIKEL 6. Rente, aflossing, vervroegde aflossing
6.1 De Uitgevende Instelling is aan de Obligatiehouder over het uitstaande bedrag van de Hoofdsom een rentevergoeding verschuldigd van vijf procent (5,00%) op jaarbasis, te rekenen vanaf de Uitgiftedatum.
6.2 De jaarlijks verschuldigde Rente van 5,00% wordt achteraf per kwartaal uitbetaald op de Rentedatum. De eerste rentebetaling betreft de periode vanaf uitgifte van de Obligaties (naar verwachting 17 juli 2024) tot en met 30 september 2024 en zal plaatsvinden uiterlijk op 15 oktober 2024. Indien een Rentedatum in enig jaar niet valt op een dag waarop de banken in Nederland geopend zijn voor zaken, dan wordt de alsdan verschuldigde rente betaald op de eerstvolgende werkdag. In dergelijk geval zal de Uitgevende Instelling geen rente of enige ander vergoeding verschuldigd zijn in verband met deze uitgestelde betaling van de verschuldigde Xxxxx. ZIB BO brengt geen advies uit over de Rente.
6.3 De Uitgevende Instelling zal de Hoofdsom van iedere Obligatie gedurende de Looptijd aflossen, als er in dat jaar Preferente Participaties worden ingekocht die gehouden worden door de Uitgevende Instelling. Een aflosmoment kan plaatsvinden op 1 juni of 1 december van het betreffende aflossingsjaar, maar uiterlijk op 17 juli 2032. Niettegenstaande artikel 6.4 zullen de Obligaties uiterlijk per 17 juli 2032 in één keer volledig worden afgelost. Aan het einde van de Looptijd dient de Hoofdsom van iedere Obligatie geheel te worden afgelost.
6.4 De Uitgevende Instelling is bevoegd de Obligaties -geheel of gedeeltelijk- vervroegd af te lossen, mits in bedragen van minimaal EUR 1.000 (zegge: duizend euro) of een veelvoud daarvan. Het voornemen daartoe dient door de Uitgevende Instelling tenminste één maand tevoren schriftelijk aan ZIB BO kenbaar te zijn gemaakt.
6.5 In geval van vervroegde aflossing van de Obligaties is de Uitgevende Instelling geen boeterente verschuldigd.
6.6 Indien er sprake is van aflossing, zal ZIB BO de Obligatiehouder hierover informeren. De Obligatiehouder kan zich vervolgens aanmelden bij ZIB BO om in aanmerking te komen voor (gedeeltelijke) aflossing van zijn Obligaties. Het saldo van de door de Uitgevende Instelling gemelde aflossing is, behoudens hetgeen vermeld in artikel 6.4, het maximale bedrag dat in dat jaar voor aflossing aan Obligatiehouders beschikbaar is. Bij onvoldoende aanmelding wordt het restant van het in dat jaar af te lossen bedrag op basis van Klantnummer, in gedeelten van 1 Obligatie, te weten EUR 1.000 (zegge: duizend euro), verdeeld over de overige Obligatiehouders pro rata het aantal door hen gehouden Obligaties. Bij meer aanmelding wordt het in dat jaar beschikbare bedrag voor Aflossing, zo nodig op basis van loting op Klantnummer, in gedeelten van 1 Obligatie, te weten EUR 1.000 (zegge: duizend euro), pro rata het aantal door hem gehouden Obligaties, verdeeld onder de Obligatiehouders die zich hebben aangemeld.
6.7 Alle betalingen aan de Obligatiehouders worden gedaan op het door de Obligatiehouder opgegeven bankrekeningnummer dat wordt aangehouden bij een kredietinstelling met zetel in een van de lidstaten van de Europese Economische Ruimte, zoals vermeld in het Register. Betaling door ZIB Bewaarinstelling door storting op dit rekeningnummer werkt bevrijdend, ook in geval van overdracht van een Obligatie, tenzij de Obligatiehouder tijdig ZIB BO heeft geïnformeerd op de wijze als bepaald in artikel 5.3 van deze Obligatievoorwaarden.
6.8 Alle betalingen ter zake van de Obligaties door of namens de Uitgevende Instelling worden gedaan zonder inhouding of aftrek voor of wegens huidige of toekomstige belastingen, heffingen, aanslagen of overheidskosten van welke aard ook (de ‘belastingen’), tenzij de inhouding of aftrek van de belastingen door de wet wordt vereist. In dat geval verwerkt de Uitgevende Instelling de vereiste inhouding of aftrek van de desbetreffende belastingen voor rekening van de Obligatiehouders en betaalt de Uitgevende Instelling de Obligatiehouders geen extra bedragen.
ARTIKEL 7. Garanties Uitgevende Instelling
De Uitgevende Instelling verklaart en garandeert hierbij uitdrukkelijk dat per de Uitgiftedatum:
7.1 de Uitgevende Instelling zonder gebreken is opgericht en bestaat als een besloten vennootschap naar Nederlands recht en zijn activiteiten ontplooit in overeenstemming met alle toepasselijke voorschriften en zijn statuten;
7.2 de Uitgevende Instelling bevoegd is om de Obligaties per Uitgiftedatum uit te geven, en al het noodzakelijke heeft verricht om de Transactiedocumentatie aan te gaan, uit te voeren en aan zijn verplichtingen daaronder te voldoen;
7.3 uit de Transactiedocumentatie - bij uitvoering - wettelijke, rechtsgeldige en bindende verplichtingen ontstaan overeenkomstig deze Obligatievoorwaarden;
7.4 naar hij weet of redelijkerwijs zou moeten weten, het aangaan van de Transactiedocumentatie en de uitvoering van zijn verplichtingen daaronder geen inbreuk maakt op enige toepasselijke wet- en regelgeving, voorschriften of zijn statuten;
7.5 geen beroep is gedaan op, verzoek is gedaan tot of besluit is genomen tot de ontbinding of liquidatie van Uitgevende Instelling of tot de benoeming van een (voorlopig) vereffenaar;
7.6 er geen faillissements- of insolventieprocedures of procedures voor onderbewindstelling aanhangig zijn gemaakt, er geen vrijwillige overeenkomsten met crediteuren of crediteurakkoorden (individueel of als groep) zijn gemaakt of bestaan met betrekking tot de Uitgevende Instelling;
7.7 er geen conservatoir of executoriaal beslag is gelegd of naar verwachting gelegd zal worden op activa van Uitgevende Instelling;
7.8 er geen procedure bij de rechter, arbiters, bindend adviseurs of mediators, met inbegrip van privaatrechtelijke en bestuursrechtelijke procedures aanhangig zijn of naar verwachting aanhangig worden gemaakt tegen de Uitgevende Instelling;
7.9 alle informatie in het Blad met essentiële beleggingsinformatie juist, volledig en niet misleidend is ten aanzien van alle aspecten op de datum dat de informatie is verstrekt en Uitgevende Instelling niet heeft nagelaten om enige informatie te verstrekken die, indien openbaar gemaakt, mogelijk een nadelig effect zou hebben op de beslissing van Inschrijvers om zich in te schrijven voor Obligaties;
7.10 alle op de Uitgevende Instelling toepasselijke wet- en regelgeving door de Uitgevende Instelling wordt nageleefd.
ARTIKEL 8. Overdraagbaarheid
8.1 De Obligaties zijn beperkt verhandelbaar en worden niet genoteerd op een gereglementeerde markt. De Obligaties zijn enkel overdraagbaar wanneer de Obligatiehouder zelf een nieuwe koper (rechtspersoon/natuurlijke personen die in Nederland woonachtig/gevestigd zijn) aandraagt en aan de voor overdracht geldende voorwaarden is voldaan.
8.2 ZIB BO kan in overeenstemming met artikel 6 van de Bijzondere Voorwaarden Crowdfundingdienstverlener en de op de Website beschikbare informatie een prikbord beheren waarop Obligatiehouders koop- en verkoopintenties kunnen adverteren voor Obligaties, die oorspronkelijk via ZIB BO werden aangeboden.
8.3 Overdracht van de Obligaties onder bijzondere titel, zoals bij schenking of verkoop, kan slechts rechtsgeldig plaatsvinden door het sluiten van een schriftelijke overeenkomst tussen de overdragende en de overnemende Obligatiehouder. Voor overdracht is een overdrachtsformulier beschikbaar bij ZIB BO. ZIB BO zal de overdracht, na ontvangst van de benodigde documenten en controle en accordering van de overnemende Obligatiehouder, verwerken in het Register en de overdragende en overnemende Obligatiehouder hierover schriftelijk informeren. Levering geschiedt in overeenstemming met de Wge.
8.4 De Obligaties kunnen onder algemene titel krachtens erfrecht overgaan op erfgenamen van de Obligatiehouder. In dergelijk geval dient de erfgenaam kennisgeving te doen en een verklaring van erfrecht te overleggen waaruit de toedeling blijkt. Na afdoende bewijs, zal de wijziging worden verwerkt in het Register.
8.5 Bij overdracht van een Obligatie dient de nieuwe Obligatiehouder te allen tijde te voldoen aan de bepalingen van het klantacceptatieproces en classificatie passendheidtoets, waaronder begrepen maar niet beperkt tot de Toelatingskennistest en de Simulatietest, zoals gehanteerd door ZIB BO en zoals omschreven op de Website.
ARTIKEL 9. Verzuim, opeisbaarheid
9.1 De Uitgevende Instelling is enkel door het verloop van de voor de betreffende verplichting overeengekomen termijn in verzuim, zonder dat daartoe een nadere ingebrekestelling is vereist. Bij niet tijdige betaling en/of niet volledige betaling van een uit hoofde van deze Obligatievoorwaarden verschuldigd bedrag, is de Uitgevende Instelling van rechtswege in verzuim. Het bedrag dat niet volledig is voldaan blijft onverkort verschuldigd door de Uitgevende Instelling. Zonder afbreuk te doen aan artikel 9.3 hieronder, zal de Uitgevende Instelling zodra de kasstroom dat weer toestaat de achterstallige verplichting alsnog betalen.
9.2 Indien de Uitgevende Instelling gedurende een termijn van twee (2) maanden zijn betalingsverplichtingen niet nakomt, is ZIB BO/ZIB Bewaarinstelling (en/of zijn lasthebber of gevolmachtigde) gerechtigd alle uit de Obligatievoorwaarden voortvloeiende vorderingen ter (buitengerechtelijke en gerechtelijke) incasso uit te besteden of over te dragen aan een incasso-organisatie, gerechtsdeurwaarder of advocaat. Alle kosten die hieraan verbonden zijn, waaronder in ieder geval de in en buiten gerechte gemaakte kosten met inbegrip van de redelijkerwijs gemaakte advocaatkosten, komen voor rekening van de Uitgevende Instelling. De buitengerechtelijke incassokosten worden reeds nu voor alsdan vastgesteld op ten minste vijftien procent (15%) van de opeisbare bedragen die de Uitgevende Instelling aan de Obligatiehouders verschuldigd is met een minimum van vijftig euro (EUR 50,00), exclusief omzetbelasting.
9.3 Indien er sprake is van een tekortkoming in de nakoming van de betalingsverplichtingen door de Uitgevende Instelling onder de Obligatievoorwaarden en het incasseren van de vorderingen wordt uitbesteed of overgedragen in overeenstemming met het in artikel 9.2 bepaalde, kunnen betrokken partijen redelijke nieuwe betaalafspraken overeenkomen.
9.4 Onverminderd eventuele wettelijke rechten van de Obligatiehouder op ontbinding en/of schadevergoeding wegens tekortkoming van of door de Uitgevende Instelling, is de Hoofdsom tezamen met eventueel verschuldigde Xxxxx en overige aan Obligatiehouders verschuldigde betalingen of kosten direct opeisbaar in de volgende gevallen:
9.4.1 ingeval van aangifte of aanvraag van het faillissement van de Uitgevende Instelling of aanvraag van surséance van betaling, indien Uitgevende Instelling haar schuldeisers enig akkoord aanbiedt, en/of indien beslag wordt gelegd op enig goed van de Uitgevende Instelling;
9.4.2 indien de Uitgevende Instelling afwezig is zonder ten genoegen van de Obligatiehouders orde op zaken te hebben gesteld, of indien de Uitgevende Instelling in een ander geval het vrije beheer over één of meer van haar goederen verliest, dan wel haar rechtspersoonlijkheid verliest, wordt ontbonden of nietig verklaard, dan wel geheel of gedeeltelijk haar bedrijf staakt;
9.4.3 indien blijkt dat de Uitgevende Instelling voor, ten behoeve van en bij het uitgeven van de Obligaties onjuiste gegevens heeft verstrekt of relevante gegevens heeft verzwegen;
9.4.4 bij niet-nakoming of overtreding van één of meer der bepalingen in deze Obligatievoorwaarden omschreven.
ARTIKEL 10. Non recourse bepaling
Iedere Obligatiehouder verklaart om in geval van beëindiging c.q. bij opeisbaarheid van een of meer Obligaties, zich in eerste instantie uitsluitend te verhalen op het vermogen van de Uitgevende Instelling. De Obligatiehouder zal zich niet verhalen op (privé) vermogen van bestuurders van de Uitgevende Instelling.
ARTIKEL 11. Wijziging Obligatievoorwaarden
11.1 Het initiatief voor wijziging van de Obligatievoorwaarden ligt te allen tijde bij het bestuur van de Uitgevende Instelling. Een Obligatiehouder kan geen invloed uitoefenen op de inhoud van de Obligatievoorwaarden, waaronder bijvoorbeeld doch niet uitsluitend, de hoogte van de Rente.
11.2 Een Obligatiehouder alsmede ZIB BO kan de Uitgevende Instelling enkel verzoeken, doch niet dwingen, om een voorstel te doen voor de wijziging van de Obligatievoorwaarden.
11.3 De Uitgevende Instelling kan zonder toestemming van de Obligatiehouders besluiten deze Obligatievoorwaarden aan te passen indien het veranderingen betreffen van niet-materiële aard en/of indien het veranderingen betreffen van formele, ondergeschikte en/of technische aard die de belangen van de Obligatiehouders niet schaden.
11.4 Wijzigingen anders dan vermeld in artikel 11.3, dienen door de Uitgevende Instelling schriftelijk, met onderbouwing en motivering voor de Obligatiehouders, te worden ingediend bij ZIB BO. De verzochte wijzigingen zullen door ZIB BO aan de Obligatiehouders worden voorgelegd ter stemming via e-mail. De normale meerderheid van de Obligatiehouders beslist binnen 21 dagen nadat zij door ZIB BO op de hoogte zijn gesteld van de door de Uitgevende Instelling verzochte wijzigingen. Een door een Obligatiehouder uitgebrachte stem wordt meegeteld naar rato van het aantal door de betreffende Obligatiehouder gehouden Obligaties ten opzichte van alle uitstaande Obligaties. De Obligatiehouders die niet hebben gestemd of blanco stemmen, worden buiten de berekening van de normale meerderheid gehouden. De betreffende Obligatiehouders zijn dan gebonden aan het besluit van de normale meerderheid van de Obligatiehouders. ZIB BO zal vervolgens al het nodige doen om de wijziging namens Obligatiehouders door te voeren. Afwijzing door de Obligatiehouders van een door de Uitgevende Instelling voorgestelde wijziging geeft de Obligatiehouders geen recht op terugbetaling of schadevergoeding.
ARTIKEL 12. Kennisgevingen
12.1 Alle kennisgevingen door de Uitgevende Instelling en/of ZIB BO aan de Obligatiehouders dienen schriftelijk te geschieden en zijn geldig indien deze zijn verzonden naar de (e-mail) adressen van de individuele Obligatiehouders, zoals vermeld in het Register.
12.2 Kennisgevingen door Obligatiehouders dienen schriftelijk te worden gedaan aan ZIB BO in overeenstemming met artikel 17 van de Algemene Voorwaarden.
ARTIKEL 13. Rechtskeuze en bevoegde rechter
Deze Obligatievoorwaarden, en alle hieruit voortvloeiende niet-contractuele rechten en verplichtingen, worden beheerst door Nederlands recht. Alle geschillen die verband houden met de Obligaties zullen uitsluitend worden voorgelegd aan de bevoegde Nederlandse rechter.