DOEL
Obligatielening Overeenkomst & Voorwaarden Versie 12.1
DOEL
De lening wordt geïnvesteerd in de aanschaf van Wasbundles apparaten met bijbehorend klantcontract (abonnement). Wasbundles zal samen met haar partners zoveel mogelijk waarde uit het apparaat halen door het volgens de principes van de circulaire economie te exploiteren.
De driemaandelijkse aflossing en rentebetaling wordt betaald uit deze opbrengsten.
Uitgifte vanaf 1 december 2019
Voorwaarden per stuk
Nominale waarde per obligatie is € 1.000,- 5,5% jaarrente
looptijd 60 maanden
De rente en aflossing zijn gebaseerd op een annuïteit van 10 (tien) jaar met een restant eindaflossing na 5 (vijf) jaar
Aflossing en rente per kwartaal € 32,47
Na 5 jaar volledige aflossing van € 653,39
Totaal maximaal 500 stuks onder deze voorwaarden Aangeboden en uitgegeven door:WasBundles Assets III BV
Xxxx. Xxxxxxxxx 0x, 0000 XX, Xxxxxxxx KvK: 74470493
Inhoud
Bedrijfsobligatie en/of Obligatielening en/of Obligatie 4
Register van Obligatiehouders 5
Toezichtrechtelijke Beperkingen 6
Tweede, derde, vierde en vijfde Emissie 6
INLEIDING
In 2014 is (Was)Bundles Nederland BV gestart met de verkoop van was abonnementen gekoppeld aan de levering van een wasmachine. Consumenten betalen een vergoeding voor het gebruik van een hoogwaardige Miele wasmachine en ontvangen de bijbehorende service. Inmiddels draaien er iets meer dan 2.000 apparaten in Nederland. Voor de voorfinanciering van de apparaten zijn inmiddels voor EUR 1,7 miljoen aan leningen uitgeschreven in elf eerdere obligatie emissies en onderhandse leningen. Op deze leningen is inmiddels EUR 340K afgelost en EUR 149K aan rente betaald.
Met deze nieuwe lening zet Wasbundles een volgende stap in het verder professionaliseren van de financiering van haar wasmachine abonnementen business.
De Uitgevende Instelling, Wasbundles Assets III BV, geeft vanaf 1 december 2019 een Bedrijfsobligatielening uit ten bedrage van € 500.000 (vijfhonderdduizend Euro).
De Uitgevende Instelling schrijft deze Bedrijfsobligatielening uit om een porfolio van witgoed apparaten waaronder wasmachines en bijbehorende klantcontracten (abonnementen) aan te kopen van (Was)Bundles Nederland BV
Maandelijkse worden er (status april 2019) zo’n 100 stuks Wasbundles abonnementen verkocht door (Was)Bundles Nederland BV. Zodra de abonnementen actief zijn worden deze inclusief bijbehorende apparaten overgedragen aan een Wasbundles Assets III BV (portfolio overdracht).
Op dit moment zijn er zo’n 350 abonnementen en apparaten beschikbaar om overgedragen te worden. In totaal kunnen met deze lening zo’n 550 abonnementen en apparaten worden overgenomen.
De inkomsten uit de abonnementen, zoals geschetst in het geprognosticeerde exploitatieresultaat, worden preferent aangewend om de verschuldigde rentes en aflossingen van de Bedrijfsobligaties aan de Obligatiehouders te voldoen. Daarna zullen overige crediteuren worden betaald en vervolgens zullen de overige exploitatiekosten worden uitbetaald aan (Was)Bundles Nederland BV. .
Ter verdere verzekering van de rente- en aflossingsbetalingen van de leningen worden de aangekochte apparaten plus bijbehorende abonnementen (portfolio) verpand aan de obligatiehouders.
In deze voorwaarden hebben de volgende begrippen, tenzij uitdrukkelijk anders is bepaald, de navolgende betekenis:
Aflossingsdatum
De dag waarop (delen van) de Bedrijfsobligatie door terugbetaling van (delen van) de (uitstaande) Hoofdsom van de schuld aan de Obligatiehouders moeten worden terugbetaald.
Bedrijfsobligatie en/of Obligatielening en/of Obligatie
De niet-beursgenoteerde onder condities verhandelbare schuldtitel(s) op naam met een Nominale Waarde van € 1.000 (één duizend Euro) elk, die onder de voorwaarden als hierin is bepaald door de Uitgevende Instelling is (of wordt) uitgegeven aan een Obligatiehouder onder de naam ‘WasBundles Assets III BV Bedrijfsobligatie(s)’, en die het recht op terugbetaling van de Hoofdsom alsmede recht op uitkering van Rente omvat. Aan elke Bedrijfsobligatie wordt een uniek nummer toegekend, hetgeen éénmalig wordt uitgegeven.
Elke Uitgifte van Bedrijfsobligaties bij of na de Eerste Emissie.
Het bedrag dat een Obligatiehouder stort op 1 (één) of meerdere Bedrijfsobligaties, gelijk aan de Nominale Waarde van 1 (één) of meerdere Bedrijfsobligaties.
Een obligatiehouder is een persoon of bedrijf die op of na de Stortingsdatum: door Uitgifte dan wel door verkrijging op de wijze in een of meerdere Bedrijfsobligaties heeft deelgenomen en op de in bijlage 2 genoemde website akkoord is gegaan met de obligatievoorwaarden.
De (afgekorte) statutaire- en handelsnaam van de vennootschap (uitgevende instelling) die in de tekst van het Informatie Memorandum en de Obligatievoorwaarden van WasBundles Assets III BV wordt gebruikt. In voorkomende gevallen ook zonder de toevoeging III en/of Assets en/of B.V. (Besloten Vennootschap). WasBundles Assets III BV is de leningnemer en Uitgevende Instelling van deze bedrijfsobligaties. In deze vennootschap worden de geplaatste apparaten en de bijbehorende abonnementen ondergebracht. Abonnementshouders betalen
het abonnement aan deze vennootschap. De opbrengsten van de abonnementen worden aangewend ter aflossing van de obligatie en rentebetalingen.
De uitgevende instelling is de vennootschap die de obligaties uitgeeft aan obligatiehouders, de gelden ontvangt van obligatiehouders en de rente en aflossing betaald aan obligatiehouders.
Bundles Nederland BV is de werkmaatschappij waarin een aantal activiteiten zoals abonnementenverkoop, ontwerp, klantenservice/backoffice plaatsvinden.
De witgoedapparaten, waaronder wasmachines en bijbehorende abonnementen, welke door Bundles Nederland BV zijn verkocht en geplaatst bij particulieren (consumenten) en bedrijven op basis van een all–inclusive maandabonnement welke zijn doorverkocht aan WasBundles Assets III BV
De Overeenkomst van de aankoop van een Bedrijfsobligatie welke tot stand komt, of is gekomen tussen de Uitgevende Instelling en de Obligatiehouder.
Een bezitloos zakelijk zekerheidsrecht op roerende activa (3:237 BW).
Register van Obligatiehouders
Het Register waarin naam, adres, e-mailadres en bankrekening van de Obligatiehouder (pandhouder of vruchtgebruiker, indien van toepassing) en het aantal en de nummers van de Bedrijfsobligaties, de Stortingsdatum en de Aflossingsdatum worden ingeschreven. Het register wordt bijgehouden door de Uitgevende Instelling.
De vaste jaarlijkse vergoeding uitgedrukt als percentage van de (uitstaande) Hoofdsom.
Datum waarop de Uitgevende Instelling gehouden is Rente uit te keren aan de Obligatiehouders.
Elke Bedrijfsobligatie die onderdeel vormt van een verkoop van Bedrijfsobligaties die onder onderstaande voorwaarden zijn/worden verkocht.
Een annuïteit is een vast bedrag dat periodiek betaald of ontvangen wordt gedurende een bepaalde periode. Annuïteit is hier een periodiek bedrag per kwartaal. Het bedrag bestaat uit een deel aflossing en een deel rente. Het aflossingsbestanddeel is bij aanvang laag, maar neemt exponentieel toe gedurende de looptijd. Het rentebestanddeel is bij aanvang hoog, maar neemt steeds sneller af naarmate de looptijd verstrijkt. De betaling geschiedt aan het einde van elke periode (postnumerando).
De datum waarop door of namens de Obligatiehouder het bedrag van de Hoofdsom van de Bedrijfsobligatie is gestort op de door de Uitgevende Instelling aangegeven bankrekening plus de wettelijk verplichte bedenktijd van veertien dagen.
Toezichtrechtelijke Beperkingen
De Beperkingen op de Uitgifte en overdracht van Bedrijfsobligaties zoals die zijn bepaald bij of krachtens de artikelen 3:5 en 5:3 van de Wet op het financieel toezicht (Wft) zoals die thans luidt, zoals die na wijziging zal luiden of enige wet- of regelgeving die daarvoor in de plaats mocht komen.
Een dag, niet zijnde een zaterdag of een zondag en niet zijnde een algemeen erkende feestdag als bedoeld in artikel 3 lid 1 van de Algemene Termijnenwet noch een in artikel 3 leden 2 of 3 van die wet met een algemeen erkende feestdag gelijkgestelde dag, waarop de banken in Nederland geopend zijn en betalingstransacties verrichten.
Voor zover in deze Overeenkomst de hiervoor gebruikte begrippen in meervoud worden gebruikt, dienen deze overeenkomstig de hiervoor weergegeven definities te worden uitgelegd.
1.1 De Uitgevende Instelling geeft Bedrijfsobligaties uit onder de voorwaarden, zoals in het bijbehorende Informatie Memorandum alsmede in deze voorwaarden is bepaald.
1.2 De Aanbieding en Uitgifte van de Bedrijfsobligaties dient ter financiering c.q. overname van apparaten (portfolio).
1.3 De lening verstrekt door de Obligatiehouders is een lening op basis van doorlopende Inschrijving en doorlopende Aanbieding en Uitgifte van Bedrijfsobligaties vanaf
1 december 2019 tot een nominaal bedrag van € 500.000 (vijfhonderdduizend Euro) is bereikt.
1.4 Elke Obligatiehouder en de Uitgevende Instelling zijn gebonden aan de in artikel 2.1 bedoelde voorwaarden.
1.5 De Aanbieding en Uitgifte en de waarde van de Bedrijfsobligatie hebben de volgende kenmerken:
1.5.1 WasBundles Assets III BV Bedrijfsobligatie, Emissie 12
1.5.2 Nominale Waarde van één Obligatie: € 1.000 (één duizend Euro)
1.5.3 Minimale afname: 1 (één) stuk
1.5.4 Looptijd: 5 (vijf) jaar
1.5.5 Aflossing: vanaf het eerste volledig afgeronde kalender kwartaal op 10- jarige annuïteiten basis conform het overzicht in bijlage 1.
1.5.6 Vaste Rente op jaarbasis: 5,5% (vijfeneenhalf procent)
1.5.7 Rentebetaling: per kwartaal achteraf
1.5.8 Emissiekosten: er zijn geen emissiekosten bij inschrijving en toewijzing van obligaties.
1.6 De Bedrijfsobligaties luiden in Euro’s. De stortingen op de Bedrijfsobligaties alsmede de Rente op en de Aflossingen van de Bedrijfsobligaties worden eveneens afgerekend in Euro’s.
2.0 Toewijzing van en storting op Bedrijfsobligaties en aanwending van de middelen
2.1 Aan een Obligatiehouder worden niet meer Bedrijfsobligaties toegewezen dan waarvoor hij heeft ingeschreven en gestort. De Uitgevende Instelling heeft de bevoegdheid om zonder opgave van redenen minder Bedrijfsobligaties toe te wijzen dan waarvoor een Obligatiehouder heeft ingeschreven en gestort, doch zal bij toewijzing niet minder dan één Bedrijfsobligatie per Obligatiehouder toewijzen.
2.2 Elke storting op een Emissie is een onherroepelijk en onvoorwaardelijk aanbod van de Uitgevende Instelling om het aantal Bedrijfsobligaties waarvoor is ingeschreven en gestort toe te wijzen en uit te geven aan de inschrijver, zulks onverminderd het recht van de Uitgevende Instelling om minder Bedrijfsobligaties toe te wijzen dan waarvoor is ingeschreven.
2.3 De Uitgevende Instelling heeft de Obligatiehouder op de hoogte gebracht van de Stortingsdatum door de (email)bevestiging die volgt op de storting door de Obligatiehouder.
2.4 De Obligatiehouder heeft het wettelijke recht om zijn storting uiterlijk op de veertiende dag na de storting terug te vorderen. De Uitgevende Instelling zal alsdan de storting binnen veertien dagen terugstorten.
2.5 De bedragen die de Uitgevende Instelling aantrekt door de Aanbieding en Uitgifte van Bedrijfsobligaties worden uitsluitend aangewend voor de doeleinden zoals beschreven in de artikelen 2.2 en 17 van de Obligatievoorwaarden.
3.0 Bedrijfsobligatie-karakter
3.1 De Overeenkomst van geldlening (Bedrijfsobligatie) is gesteld op naam van de Obligatiehouder en alleen verhandelbaar en overdraagbaar conform artikel 5 in de Obligatievoorwaarden.
3.2 Een Bedrijfsobligatie vormt een directe en onvoorwaardelijke verplichting van de Uitgevende Instelling jegens de Obligatiehouder tot terugbetaling van de Hoofdsom en betaling van Rente. Een Bedrijfsobligatie is gelijk in rang met alle huidige en toekomstige verplichtingen van de Uitgevende Instelling.
3.3 De Bedrijfsobligaties luiden op naam. Er worden geen bewijs- of registerstukken uitgegeven.
4.0 Verhandelbaarheid en overdraagbaarheid van Bedrijfsobligaties
4.1 De Bedrijfsobligaties zijn verhandelbaar indien het bestuur van de Uitgevende Instelling hiervoor vooraf expliciete schriftelijk toestemming verleent.
4.2 Indien de Obligatiehouder de in artikel 5.1 bedoelde toestemming heeft en zijn Bedrijfsobligatie wenst over te dragen aan derden, moet de Obligatiehouder dit alsdan schriftelijk melden bij de Uitgevende Instelling. De overdracht mag niet in strijd zijn met de wet en/of artikel 5.2 van deze Bedrijfsobligatievoorwaarden. Pas na schriftelijke mededeling door de Uitgevende Instelling aan de Obligatiehouder heeft een eventuele overdracht rechtsgevolg voor de Uitgevende Instelling. Van de mededeling en overdracht zal door de Stichting melding worden gemaakt in het Register van Obligatiehouders, zodat de overdracht kenbaar is uit het Register.
5.0 Emissies
5.1 De Uitgevende Instelling geeft de Bedrijfsobligatie uit op - of in elk geval zo kort als praktisch mogelijk is - de Stortingsdatum als bedoeld in artikel 3. e.v.
5.2 De Bedrijfsobligaties die zijn/worden uitgegeven tijdens deze Emissie worden aangeduid met ‘Emissie 12’, gevolgd door een punt en een opvolgend nummer dat voor elke Bedrijfsobligatie in die en/of daaropvolgende Emissies uniek is.
5.3 Van de Uitgifte ontvangt de Obligatiehouder waaraan een Bedrijfsobligatie is uitgegeven een elektronische bevestiging van de Uitgevende Instelling onder vermelding van de gegevens die de Uitgevende Instelling in dat verband heeft geregistreerd in het Register van Obligatiehouders.
5.4 De Uitgevende Instelling heeft de bevoegdheid bedrijfsobligaties aan derden aan te bieden en meer Emissies te organiseren alsook om onder andere voorwaarden als de onderhavige Bedrijfsobligatie aan te bieden en Emissies te organiseren. Aanbieding en Uitgifte van volgende Emissies mogen de rechten van bestaande Obligatiehouders niet aantasten.
6.0 Rente en Aflossing
6.1 Alle Bedrijfsobligaties zijn Rentedragend over de Nominale Waarde (Inleg). De Rentevergoeding bedraagt 5,5% (vijfeneenhalf procent) per jaar en vangt aan op de stortingsdatum.
6.2 De rente en aflossing geschieden op basis van een 5-jarige annuïteit per kwartaal.
6.3 De rente- en aflossingsvergoeding voor een Bedrijfsobligatie wordt elk kwartaal achteraf betaalbaar (postnumerando) gesteld op de vervaldagen, telkens op 31 maart, 30 juni, 30 september en 31 december van elk jaar en uitbetaald binnen 15 (vijftien) werkdagen na afloop van de periode waar over de Rentevergoeding verschuldigd is.
6.4 In het geval dat de liquiditeitspositie van de Uitgevende Instelling, naar de mening van het bestuur, niet toereikend is om op enige Rentebetalingsdatum rente en aflossing te betalen, dan heeft de Uitgevende Instelling het recht deze betalingsverplichtingen op te schorten, in welk geval de nadien verschuldigde rente- en aflossingsvergoeding vermeerderd wordt met het tekort op eerdere verschuldigde rente- en aflossingsvergoedingen. Over opgeschorte rente en aflossing wordt in dat geval eveneens Rente vergoed zoals gesteld in artikel 7.3.
6.5 Indien en voor zover Rente en aflossing niet wordt uitgekeerd op enige Rentebetalingsdatum en/of Aflossingsdatum: (a) blijft die rente en aflossing onverkort verschuldigd en (b) is over het bedrag van die rente en aflossing overeenkomstig het bepaalde in de artikelen 7.1 tot en met 7.3 rente verschuldigd (rente op rente).
6.6 Indien een Rentebetalingsdatum op enig moment niet op een werkdag valt, dan wordt de verschuldigde Xxxxx betaald op de eerstvolgende werkdag.
7.0 Vervroegde Aflossing
7.1 De Uitgevende Instelling heeft het recht om Bedrijfsobligaties vervroegd af te lossen. Te allen tijde wordt de Uitgiftekoers van 100% gehanteerd verminderd met de betaalde aflossingstermijnen en vermeerderd met de eventueel nog verschuldigde Rente.
7.2 Een vervroegde Aflossing wordt tenminste 10 (tien) werkdagen voor de (vervroegde) Aflossingsdatum medegedeeld aan de Obligatiehouder.
7.3 De vervroegde Aflossing dient te worden betaald tezamen met de tot de Aflossingsdatum lopende en verschuldigde Rente zoals bedoeld in artikel 8.2 en 9.1.
8.0 Opeising
8.1 De Hoofdsom tezamen met de lopende Xxxxx die is verschuldigd over elke Bedrijfsobligatielening is door de Obligatiehouder onmiddellijk in zijn geheel opeisbaar indien:
a. Een derde partij overgaat tot uitwinning van een substantieel deel van de activa van de Uitgevende Instelling, of er beslag wordt gelegd op een substantieel deel van de activa van de Uitgevende Instelling en niet binnen 13 (dertien) weken na
beslaglegging gemotiveerd bezwaar is aangetekend tegen opheffing of vernietiging;
b. Met betrekking tot de Uitgevende Instelling surseance van betaling wordt aangevraagd, verleend of de Uitgevende Instelling failliet wordt verklaard;
c. De Uitgevende Instelling wordt ontbonden of een besluit daartoe wordt genomen of een verzoek daartoe wordt ingediend;
d. De Uitgevende Instelling haar onderneming staakt.
9.0 Verplichting van de Uitgevende Instelling
De Uitgevende Instelling heeft de verplichting om binnen 15 (vijftien) werkdagen de Obligatiehouders te informeren, indien één of meer artikelen van deze Obligatievoorwaarden zich wijzigen en/of niet langer juist zijn.
10.0 Belastingen
Iedere betaling door de Uitgevende Instelling wordt verricht zonder inhouding of aftrek van of in verband met belastingen, tenzij die inhouding of aftrek wettelijk verplicht is. Indien de inhouding of aftrek wettelijk verplicht is zal de Uitgevende Instelling daarnaar handelen en wordt de Obligatiehouder daarvoor niet gecompenseerd. De Uitgevende Instelling zal de Obligatiehouder op de hoogte stellen indien hij verplicht is tot een dergelijke inhouding of aftrek.
11.0 Xxxxx xxx xxxxxxxx
De Uitgevende Instelling dient elke verschuldigde betaling inzake Hoofdsom en/of Rente en/of aflossing te doen op een rentebetalingsdatum, zonder dat een betalingsherinnering nodig zal zijn, op de respectievelijke rekening van de Obligatiehouder zoals is opgenomen in het Register van Obligatiehouders. Indien een Aflossingsdatum valt op een dag die geen Werkdag is, zal de Obligatiehouder op de eerst daaropvolgende werkdag de volledige en vrije beschikking hebben over het verschuldigde bedrag.
12.0 Register van Obligatiehouders
12.1 De Obligatiehouder is verantwoordelijk voor de juiste, tijdige en volledige verstrekking van zijn gegevens - en van mutaties daarin - aan de Uitgevende Instelling. Voor zover daaraan niet wordt voldaan, zal onjuiste of onvolledige vermelding van zijn gegevens in het Register van Obligatiehouders voor rekening en risico komen van de desbetreffende Obligatiehouder.
12.2 Van elke Inschrijving in het Register van Obligatiehouders en van iedere mutatie daarin ontvangt de Obligatiehouder op zijn verzoek kosteloos een digitaal uittreksel omtrent zijn eigen gegevens van de Uitgevende Instelling. Het uittreksel belichaamt geen rechten.
12.3 Indien een Bedrijfsobligatie behoort tot een gemeenschap, kunnen de deelgenoten die zijn gerechtigd tot die gemeenschap de in verband met de Bedrijfsobligatie(s) of uit deze voorwaarden voortvloeiende rechten slechts uitoefenen door 1 (één) door hen schriftelijk aangewezen of door de rechter benoemde vertegenwoordiger. De
gegevens van deze vertegenwoordiger worden conform het bepaalde in artikel 13.1 in het Register van Obligatiehouders opgenomen.
13.0 Bewijs
Behoudens tegenbewijs strekken de boeken van de Uitgevende Instelling tot dwingend bewijs van het bestaan en de omvang van de betalingsverplichtingen van de Uitgevende Instelling.
14.0 Vertegenwoordiging Obligatiehouders
14.1 De Uitgevende Instelling behoudt zich het recht voor om de belangen voortvloeiend uit deze voorwaarden van de Obligatiehouders onder te brengen in een nog op te richten ‘Stichting belangen Obligatiehouders Bundles’. De Obligatiehouders gaan hiermee nu voor alsdan akkoord.
15.0 Verpanding - Pandrecht
15.1 De Uitgevende Instelling zal aan de Obligatiehouders WasBundles Assets III BV middels een bij de Belastingdienst geregistreerd pandrecht, pandrecht verstrekken. Het betreft hier een bezitloos Pandrecht (3:237 BW) op de hiervoor genoemde aangekochte witgoedmachines welke op EAN nummer worden gekoppeld aan de betreffende obligatie als onderpand.
15.2 Het Pandrecht wordt gevestigd tot zekerheid van al hetgeen de Uitgevende Instelling aan de Obligatiehouder verschuldigd zal zijn uit hoofde van de leningsovereenkomst.
15.3 Het Pandrecht zoals omschreven in deze voorwaarden strekt tot zekerheid van de vordering van Obligatiehouders WasBundles Assets III BV uit hoofde van deze schuldigerkenning.
15.4 De Uitgevende Instelling verklaart tot verpanding bevoegd te zijn en dat het Pandrecht eerste in rang is en op de in Pandrecht gegeven roerende activa geen ander beperkt recht, beslag of retentierecht rust. De Uitgevende Instelling vrijwaart de Obligatiehouders WasBundles Assets III BV van eventuele aanspraken van derden op deze verpande goederen.
15.5 De Uitgevende Instelling erkent bij verpanding jegens de Obligatiehouders WasBundles Assets III BV schuldig te zijn een bedrag ter grootte van het te eniger tijd uitstaande bedrag uit hoofde van de uitgegeven Bedrijfsobligatie, verminderd met de betaalde aflossingstermijnen en vermeerderd met Rente en kosten, met dien verstande dat elke betaling die de Uitgevende Instelling uit hoofde van de Bedrijfsobligatie aan de Obligatiehouders zal verrichten in mindering zal strekken op zowel het schuldig erkende bedrag als op het bedrag van de totale vordering van de gezamenlijke Obligatiehouders.
15.6 De Uitgevende Instelling erkent tevens dat het hier een parallelle schuld betreft, welke uitsluitend door de Obligatiehouders gezamenlijk kan worden uitgewonnen ten behoeve van de uitoefening van rechten van Obligatiehouders. De obligatiehouders kunnen het aan hen toegekende Pandrecht uitwinnen door de aan haar verpande wasmachines zelf of door derden te laten verkopen danwel de abonnementen inkomsten te benutten om de rente en aflossing te betalen aan Obligatiehouders, uitsluitend indien de Uitgevende Instelling in gebreke is gesteld
van het niet nakomen van haar verplichtingen voortkomende uit deze voorwaarden jegens de Obligatiehouder(s).
15.7 De verpande goederen zijn verzekerd en de eventueel toekomstige verzekeringsopbrengsten worden gecedeerd aan de obligatiehouders via een pandrechtakte.
15.8 De Uitgevende Instelling heeft het recht het hierboven bedoelde individueel pandrecht van obligatiehouders om te zetten in een collectief pandrecht voor alle obligatiehouders alsdan verstrekt tussen de Uitgevende Instelling en de Stichting als bedoeld in artikel 15van deze voorwaarden mits daarbij de rechten van pandhouders niet worden beschadigd.
16.0 Bestemming van gelden
De Uitgevende Instelling zal de door haar ontvangen gelden van de Obligatiehouders uitsluitend gebruiken voor de herfinanciering c.q. aankoop van het portfolio. Het portfolio en de daarin opgenomen wasmachines zijn na aankoop het onbezwaard en juridisch en economisch eigendom van de Uitgevende Instelling en direct na registratie van het pandrecht zijn deze het juridisch eigendom van de Obligatiehouders van WasBundles Assets III BV.
OVERIGE BEPALINGEN
17.0 Mededelingen
Mededelingen, aankondigingen, uitnodigingen, verzoeken en bevestigingen in verband met de Bedrijfsobligatie of deze voorwaarden, dienen schriftelijk te worden gedaan. Partijen kunnen deze in elk geval verzenden naar het volgende adres (of een ander adres als dit ten minste 5 (vijf) werkdagen voor de mededeling is verstrekt): WasBundles Assets III BV Xxxx. Xxxxxxxxx 0x, 0000 XX, Xxxxxxxx Xxxxxxxxx.
17.1 Onder schriftelijk wordt voor de toepassing van deze voorwaarden uitdrukkelijk tevens verstaan: het doen of verzenden van mededelingen, aankondigingen, uitnodigingen, verzoeken en bevestigingen per e-mail.
18.0 Pandhouders en vruchtgebruikers
18.1 Eenieder die een recht van pand of vruchtgebruik heeft op de Bedrijfsobligatie(s) is, voor zover van toepassing of relevant, gebonden aan deze voorwaarden. Het bepaalde in de artikelen 4 en 5. - de wijze van en voorwaarden die van toepassing zijn op de overdracht van Bedrijfsobligaties - is uitdrukkelijk van toepassing op (de uitwinning van) een recht van pand.
18.2 Zonder expliciete schriftelijke en van zowel de Obligatiehouder als de beperkt gerechtigde eensluidende instructies ter zake, aanvaardt de Uitgevende Instelling geen enkele aansprakelijkheid voor het verrichten van betalingen aan de juiste Obligatiehouder of de beperkt gerechtigde; zonder bedoelde expliciete instructie geldt de betaling aan één van eerder genoemden als bevrijdend voor de Uitgevende Instelling.
18.3 De gegevens van de beperkt gerechtigde worden opgenomen in het Register van Obligatiehouders en het bepaalde in artikel 13 is op hem/haar van overeenkomstige toepassing.
19.0 Jaarcijfers en publicaties
19.1 Elk jaar zal binnen 6 (zes) maanden na afloop van het boekjaar de jaarrekening door de Uitgevende Instelling worden opgesteld. Het boekjaar van de Uitgevende Instelling is gelijk aan het kalenderjaar waarbij het eerste jaar een verlengd boekjaar kan gelden alsdan in de statuten van de Uitgevende Instelling vermeld. De jaarrekening zal worden opgesteld met inachtneming van de wettelijke vereisten en op basis van in Nederland algemeen aanvaarde waarderingsgrondslagen.
19.2 De Obligatiehouders worden minimaal 1 (één) keer per jaar door de Uitgevende Instelling digitaal geïnformeerd middels een aan de jaarrekening toegevoegd jaarverslag van de Uitgevende Instelling met daarin de balans, de winst- en verliesrekening en een toelichting bij de balans en de winst- en verliesrekening.
19.3 De jaarrekening wordt beschikbaar gesteld in de aan te wijzen beveiligde omgeving. Obligatiehouders die geen internetverbinding hebben, kunnen een afschrift van deze documenten schriftelijk aanvragen bij de Uitgevende Instelling.
19.4 Ieder halfjaar publiceert de Uitgevende Instelling een (uitsluitend digitale) nieuwsbrief voor Obligatiehouders. In deze nieuwsbrief worden de voornaamste ontwikkelingen rondom de Bedrijfsobligaties toegelicht. De nieuwsbrief zal verschijnen op of omstreeks 30 juni en 30 december van elk jaar.
19.5 Behalve door informatie te verstrekken in jaarrekeningen, online berichten en in het Informatie Memorandum, heeft de Uitgevende Instelling geen verplichting tot het doen van officiële mededelingen over aanvang, voortgang of sluiting van de Emissie of de Emissieopbrengst.
20.0 Kosten
Alle kosten en/of belastingen verband houdende met de op naamstelling van de Bedrijfsobligatie, het te vestigen Pandrecht en de daaromtrent gemaakte bepalingen, met inbegrip van notariële kosten en van registratie, incasso en administratie, betekening of erkenning, komen ten laste van de Uitgevende Instelling.
21.0 Geen toezicht DNB en AFM
De Obligatielening en de Obligatie zijn vrijgesteld van toezicht door De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM).
22.0 Toepasselijk recht en forumkeuze
Op de Obligatielening en de Obligatie is uitsluitend Nederlands recht van toepassing. De bevoegde rechter te Amsterdam is bevoegd kennis te nemen van geschillen die voortvloeien uit de Obligatielening of de Obligatie.
Bijlage 1: rente en aflossingsbetalingen per obligatie van €1000
Bijlage 2 : Website funding campagne