ADMINISTRATIEVE PROCEDURE BELEGGINGSVERZEKERINGEN
ADMINISTRATIEVE PROCEDURE BELEGGINGSVERZEKERINGEN
ADMINISTRATIE PRODUCTNIVEAU
- R/V copij e_ID en bankkaart van de verzekeringsnemer
- Ingevuld & ondertekend verzekeringsvoorstel (W) + specifieke maatschappij gebonden documenten
ASSURMIFID-DOCUMENTEN (Will-doc)
TYPE KLANTENFICHE | TYPE BEMIDDELINGSFICHE | BELEGGERSPROFIEL | |
Tak 21 | Natuurlijk persoon (W) | Beleggen (W) + Essentieel Informatiedocument | Beleggersprofiel + scoring (W) |
Natuurlijk persoon (W) | |||
Tak 23 | informatiedocument | Beleggersprofiel + scoring (W) | |
Natuurlijk persoon (W) | |||
Tak 44 | informatiedocument | Beleggersprofiel + scoring (W) |
De essentiële informatiedocumenten vindt u terug op de publieke websites van de maatschappijen. Let op : deze documenten kunnen gewijzigd worden , gelieve dus op regelmatige basis de documenten na te zien.
AG INSURANCE | |||
AG Safe + (Tak 21) | AG Fund + (Tak 23) | ||
Gewaarborgde rentevoet / Fondsen | 0.25 % | Welke fondsen: Zie fin. Infofiche Will-Doc Evoluties :Via deze link up-to-date info | |
Minimum premie | 2.500 EUR | ||
Bijkomende storting | 30 EUR per storting | Min. 1.500 EUR | |
Instapkosten maatschappij | NVT | 0,5 % | |
Instap makelaar | Max. 2% | Max. 2% | |
Beheerskosten | Beheer AG = 0.25% per jaar Xxxxxx xxxxxxxx : xxx. 0.25% per jaar | De beheerskosten zijn afhankelijk per fonds en worden automatisch verrekend in de eenheidswaarden. De beheerskosten worden in de rubriek ‘Fondsen’ en in het beheersreglement van elk fonds vermeld. | |
Opvragingen | Min. 120 EUR per opname | - De gevraagde afkoopwaarde is min. 1.500 EUR. - Er moet een minimumreserve van 1.500 EUR in elk fonds overblijven | |
Kosten opvragingen | Kosteloos 10% met een jaarlijks maximum van 50.000 EUR. In alle andere xxxxxxxx0%, het laatste jaar 0% | 1% gedurende de eerste 2 jaar en 11 maand Vanaf het 3e jaar: 0% | |
Financiële opties | NVT | Verliesbeperker Winstbeschermer Kost=0,2% op jaarbasis per optie | |
Specifieke kenmerken | -Overdrachten tussen T23-fondsen zijn mogelijk en gratis - Regelmatig spaarplan vanaf 30 EUR / maand De optie Verliesbeperker + “automatische herbelegging” + “dynamische aanpassing” mogelijk | ||
AG Safe+ | Neutral Portfolio | Dynamic Portfolio | |
Rendement 2018 | 1,60 % (- gekozen beheerskost) | -7,39 % | -9,80 % |
Rendement 2019 | 1,35 % (- gekozen beheerskost) | 14,22 % | 19,83 % |
Rendement 2020 | 1,35 % (- gekozen beheerskost) | 5,27 % | 5,88% |
Gemiddeld rendement Op 5 jaar (2-1-2020) | 1,90 % (- gekozen beheerskost)! | +4,01% | +5,11% |
Athora | |
Fortuna (Tak 23) | |
Fondsen | Max. 5 per contract / Keuze en evolutie Via deze link up-to-date info |
Minimum storting | Min. 10.000 EUR |
Bijkomende storting | Min. 1.000 EUR |
Instapkosten maatschappij | Storting + reserve < 25.000 EUR = o,9% Storting + reserve < 50.000 EUR = 0,45 % Storting + reserve > 50.000 EUR = 0% |
Instap makelaar | Max. 2,5% |
Beheerskosten | Verrekend in het fonds zie beheersreglement via bovenstaande link |
Opvragingen | Max. 1 per maand en 4 per jaar - Min. € 250 per opvraging - Minimale samengestelde spaarbedrag na opvraging: € 1250 |
Kosten opvragingen | 3% - 2% - 1% per jaar, 0% vanaf het vierde jaar - In geval van een totale opvraging: zelfde condities als hiervoor met een min. van € 75 geïndexeerd (basis 1988) |
Financiële opties | - Dynamische Stop Loss (gratis) - Gespreide investering en automatische herbelegging (1 tot 24 maand) (gratis) |
Specifieke kenmerken | - 2 Verzekerden mogelijk - Max. leeftijd bij onderschrijving = 99 jaar - Duurtijd contract tot 105 jaar (indien 2 verzekerden tot 105 jaar van dejongste verzekerde Overdracht: - Min. € 250 en het minimale samengestelde spaarbedrag na de overdracht = €250 per fonds Kosten van overdrachten tussen fondsen (Tak 23) 1 overdracht gratis per jaar Volgende overdrachten: 0,50% op het overgedragen bedrag, met een max. van € 100 |
Fortuna | |
Gemiddeld rendement | |
ALLIANZ | ||||||
Allianz Active Invest TAK23 | Allianz Invest Tak 23-luik | |||||
Fondsen | Keuze & evolutie :Via deze link up-to-date info | |||||
Minimum storting | Min. 6.200 EUR | |||||
Bijkomende storting | Minimum 1.250 EUR | |||||
Instapkosten maatschappij | 1% voor stortingen < 25.000 EUR / 0,5% voor stortingen tussen 25.000 en 125.000 EUR. Stortingen > 125.000 EUR = 0,5% x ( 1 – storting/500.000) | |||||
Instap makelaar | Max. 3% | |||||
Beheerskosten | Afhankelijk per fonds inbegrepen in de inventariswaarde | |||||
Opvragingen | Min. 500 EUR voor zover het saldo van het spaartegoed > 1.250 EUR na de opname voor zowel het gedeelte Tak 21 als het gedeelte Tak 23 | |||||
Kosten opvragingen | Na het 1e jaar, kosteloze opvragingen van max. 10%, zoniet 1,5% van de van de opname tijdens de eerste 5 jaar na de storting Tak 23 | |||||
Financiële opties | / | - Dynamische Stop Loss (gratis) - Gespreide instap max. 60 mnd (gratis) - Actief beheer van de meerwaarden (gratis) | ||||
Specifieke kenmerken | 2 verzekerden mogelijk Duurtijd min. 5 jaar | |||||
Neutral | Balanced | Dynamic | Allianz Invest (Tak 23) | |||
Oprichting 23/09/2019 | Balanced | Dynamic | ||||
Rendement 2018 | / | -7,16 % | -10,23 % | |||
Rendement 2019 | 15,76 % | 21,64 % | ||||
Rendement 2020 | 1.87 % | 2.53 % | -4.42% | -2,59 % | -4,39 % | |
Gemiddeld rendement Op 5 jaar (2-1-‘20) | 2.57% | 4.81% | 8.17% | 3,52 % | 4,81 % | |
CREDIMO | ||
Credo 21 Safe | Credo 21 Dynamic | |
Gewaarborgde rentevoet | 0,50% | 0,00% |
Minimum storting | Min. 2.500 EUR | |
Bijkomende storting | Min. 1.250 EUR (enkel tijdens 1e 3 jaar) | |
Instapkosten maatschappij | NIHIL | |
Instap makelaar | Max. 3% | |
Beheerskosten | NIHIL | |
Niet-geplande opvragingen | Kosteloze opvragingen van max. 15% van de reserve op 31/12 van het vorige kalenderjaar met een max. van 25.000 EUR Boven die 15%, 3% kosten degressief met 0.05% per maand. Na 5 jaar volledig kosteloos opvraagbaar. | |
Credo 21 Safe | Credo 21 Dynamic | |
Rendement 2018 | 1,00 % | 1, 70 % |
Rendement 2019 | 0,75 % | 1,45 % |
Rendement 2020 | 0,75 % | 1,25 % |
Gemiddeld rendement op 5 jaar (2-1-’20) | 0,93 % | 1,46 % |