Common use of PRZELEWY I POLECENIA ZAPŁATY Clause in Contracts

PRZELEWY I POLECENIA ZAPŁATY. 9.1. Bank uznaje, że w sposób właściwy autoryzowano wykonanie przez Bank Dyspozycji polecenia przelewu, w tym przelewu z datą przyszłą lub stałego zlecenia, zgodnie ze złożoną Dyspozycją, jeżeli Dyspozycja została złożona: a) osobiście w Oddziale Banku po uprzednim zweryfikowaniu tożsamości osoby składającej Dyspozycję za pomocą dokumentu stwierdzającego tożsamość lub za pomocą Karty Debetowej lub Karty Identyfikacyjnej i wprowadzeniu odpowiednio PIN Karty Debetowej lub PIN Karty Identyfikacyjnej, lub potwierdzeniu złożenia Dyspozycji podpisem osoby składającej Dyspozycję; b) poprzez CitiPhone zgodnie z zasadami uwierzytelniania Dyspozycji składanych w tym kanale; c) poprzez Citibank Online zgodnie z zasadami uwierzytelniania Dyspozycji składanych w tym kanale. 9.2. Bank rozpoczyna wykonanie uwierzytelnionej Dyspozycji z chwilą jej otrzymania, z uwzględnieniem tego, że Bank i Posiadacz Rachunku mogą uzgodnić, iż wykonanie Dyspozycji rozpoczyna się: – określonego dnia, – pod koniec wskazanego okresu, – w dniu, w którym Posiadacz Xxxxxxxx przekazał do dyspozycji Banku środki pieniężne na wykonanie Dyspozycji. W przypadku, gdy Dyspozycja została otrzymana przez Bank: – w dniu niebędącym dla Banku Dniem Roboczym lub – w Dniu Roboczym, ale po godzinach granicznych określonych przez Bank w Wykazie Godzin Granicznych, uznaje się, że Dyspozycja została otrzymana przez Bank pierwszego Dnia Roboczego następującego po tym dniu. Postanowienia zdania poprzedzającego stosuje się odpowiednio do określenia momentu, w którym środki pieniężne przychodzące na Rachunek zostały otrzymane przez Bank. W przypadku Dyspozycji wymagających wcześniejszego telefonicznego potwierdzenia ich poprawności przez uprawnionego Reprezentanta, za moment przyjęcia Dyspozycji do realizacji przyjmuje się moment potwierdzenia Dyspozycji przez Reprezentanta. W przypadku dokonywania Transakcji przy użyciu Karty Debetowej za moment otrzymania zlecenia uznaje się moment otrzymania od Organizacji Płatniczej przez Bank informacji (pliku rozliczeniowego) dotyczącej Transakcji. 9.3. Bank wykonuje Dyspozycje przelewów w następujących walutach: AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HUF, JPY, NOK, PLN, SEK, USD. Dyspozycje przelewów składane poprzez Citibank Online są realizowane w: CHF, DKK, EUR, GBP, PLN, SEK, USD. W przypadku umożliwienia przez Bank wykonywania Dyspozycji w innej walucie niż wyżej wymieniona, niniejszy Regulamin będzie miał zastosowanie bez konieczności dokonywania zmian. 9.4. Posiadacz Rachunku jest zobowiązany do kontrolowania stanu środków w ramach swojego Rachunku. 9.5. Posiadacz Rachunku może ustanowić zlecenie stałe lub jednorazowy przelew z datą przyszłą. W przypadku ustanowienia, modyfikacji lub rezygnacji z ww. Dyspozycji, Posiadacz Rachunku jest zobowiązany zgłosić ten fakt w Banku co najmniej na jeden Dzień Roboczy przed terminem realizacji zlecenia. Zlecenie zostanie wykonane w przypadku zapewnienia na danym Rachunku wystarczającej kwoty środków na jeden Dzień Roboczy przed wyznaczoną datą realizacji zlecenia stałego lub przelewu z datą przyszłą. Niezapewnienie na danym Rachunku wystarczających środków na jeden Dzień Roboczy przed wyznaczoną datą realizacji zlecenia stałego lub przelewu z datą przyszłą może stanowić podstawę do odmowy wykonania autoryzowanej operacji. 9.6. Pod rygorem odmowy wykonania autoryzowanej operacji, zlecenie stałe oraz przelew z datą przyszłą mogą być ustanawiane jedynie w złotych polskich, a Rachunek wskazany do obciążenia musi być prowadzony w złotych polskich. 9.7. Bank udostępnia Posiadaczowi Rachunku, jako Płatnikowi, możliwość korzystania z usługi Polecenia Zapłaty, z zastrzeżeniem uprzedniego uzyskania odpowiedniej zgody Posiadacza Rachunku na obciążanie jego Rachunku kwotą Transakcji zainicjowanej przez Odbiorcę, oraz spełnienia innych dodatkowych warunków, jakie mogą wynikać z przyjętych w obrocie międzybankowym zasad wykonywania usług Polecenia Zapłaty. Posiadacz Rachunku wyraża, jako Płatnik zgodę na wykonanie Transakcji zainicjowanej przez Odbiorcę w ramach usługi Polecenie Zapłaty, poprzez złożenie Dyspozycji pisemnej w Oddziale Banku lub poprzez Dyspozycję złożoną w Citibank Online lub CitiPhone. W przypadku modyfikacji lub rezygnacji z usługi Polecenia Zapłaty, Posiadacz Rachunku jest zobowiązany zgłosić ten fakt w Oddziale Banku nie później niż do końca Dnia Roboczego poprzedzającego uzgodniony z Bankiem dzień obciążenia Rachunku. 9.8. Bank realizuje Polecenie Zapłaty w złotych polskich lub w euro (Polecenie Zapłaty SEPA) na zasadach określonych w obowiązujących przepisach prawa. Polecenie Zapłaty zostanie wykonane w przypadku zapewnienia na danym Rachunku wystarczających środków na jeden Dzień Roboczy przed wyznaczoną datą jego realizacji. Brak środków na danym Rachunku na jeden Dzień Roboczy przed wyznaczoną datą stanowi podstawę do odmowy wykonania Polecenia Zapłaty. 9.9. Bank realizuje Polecenie Zapłaty SEPA tylko w schemacie B2C. 9.10. Jeśli Rachunek Posiadacza Rachunku będącego beneficjentem przelewu podany w poleceniu przelewu przez zleceniodawcę przelewu różni się pod względem waluty od waluty płatności podanej w otrzymanym poleceniu przelewu, kwota płatności zostanie przeliczona na walutę uznawanego Rachunku według kursu wymiany waluty obowiązującego w Banku w momencie realizacji zlecenia, z wyjątkiem odrębnych ustaleń pomiędzy Posiadaczem Rachunku i Bankiem. 9.11. Przy realizacji Dyspozycji dokonywanych z Rachunku w ramach usługi Przelew CGT na rachunek Odbiorcy prowadzony w innej walucie niż waluta Dyspozycji, rachunek Odbiorcy zostanie uznany kwotą przeliczoną według kursu walutowego stosowanego przez Organizację Płatniczą dokonującą rozliczeń w ramach usługi. 9.12. Przelewy CGT oraz Express Elixir są realizowane w trybie natychmiastowym, a uznanie rachunku Odbiorcy kwotą przelewanych środków następuje z chwilą złożenia Zlecenia Płatniczego obejmującego dyspozycję takiego przelewu. Możliwość realizacji Przelewu CGT lub Express Elixir jest uzależniona od technicznej gotowości banku Odbiorcy do przyjęcia przelewu w ramach tej usługi. Bank informuje Klienta o możliwości wykonania przelewu w ramach usługi CGT lub Express Elixir przed przyjęciem zlecenia płatniczego obejmującego Dyspozycję Przelewu CGT lub Express Elixir. 9.13. W systemie SORBNET obligatoryjnie realizowane są zewnętrzne polecenia przelewu w PLN na rachunki w bankach, instytucjach kredytowych, oddziałach instytucji kredytowych oraz oddziałach banków zagranicznych prowadzących działalność na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, z wyłączeniem przelewów do ZUS i Urzędu Skarbowego, w kwocie równej lub większej niż 1 000 000 PLN. 9.14. W przypadku, w którym Bank odmówi Dostawcy Trzeciemu dostępu do Rachunku, gdy dostęp ten jest nieuprawniony lub nielegalny, Bank poinformuje Posiadacza Rachunku o takiej odmowie SMS na przekazany Bankowi Główny Numer Telefonu Komórkowego lub poprzez Citibank Online. 9.15. Bank przekazuje Posiadaczowi Rachunku informację o odmowie przed odmową dostępu. Jeżeli nie jest możliwe przekazanie Posiadaczowi Rachunku informacji przed odmową dostępu, Bank przekazuje Posiadaczowi Rachunku taką informację bezzwłocznie po takiej odmowie, nie później jednak niż w dniu roboczym następującym po dniu takiej odmowy. Bank nie informuje Posiadacza Rachunku o odmowie, jeżeli przekazanie takiej informacji nie byłoby właściwe ze względów bezpieczeństwa lub gdy byłoby sprzeczne z odrębnymi przepisami.

PRZELEWY I POLECENIA ZAPŁATY. 9.18.1. Bank uznaje, że w sposób właściwy autoryzowano Posiadacz Rachunku lub Reprezentant autoryzował wykonanie przez Bank Dyspozycji dyspozycji polecenia przelewu, w tym przelewu z datą przyszłą lub stałego zlecenia, zgodnie ze złożoną Dyspozycjądyspozycją, jeżeli Dyspozycja dyspozycja została złożonazłożona przez Posiadacza Rachunku lub Reprezentanta: a) osobiście w Oddziale Banku po uprzednim zweryfikowaniu tożsamości osoby składającej Dyspozycję Posiadacza Rachunku lub Reprezentanta za pomocą dokumentu stwierdzającego tożsamość lub za pomocą Karty Debetowej lub Karty Identyfikacyjnej i wprowadzeniu odpowiednio PIN PIN–u Karty Debetowej lub PIN PIN–u Karty Identyfikacyjnej, Identyfikacyjnej lub potwierdzeniu złożenia Dyspozycji dyspozycji podpisem osoby składającej DyspozycjęPosiadacza Rachunku lub uprawnionego Reprezentanta; b) w bankomacie po uprzednim potwierdzeniu tożsamości Reprezentanta za pomocą PIN–u Karty Debetowej; c) poprzez CitiPhone zgodnie z zasadami uwierzytelniania Dyspozycji autoryzacji dyspozycji składanych w tym kanale; cd) poprzez Citibank Online zgodnie z zasadami uwierzytelniania Dyspozycji autoryzacji dyspozycji składanych w tym kanale. 9.28.2. Bank rozpoczyna wykonanie uwierzytelnionej Dyspozycji autoryzowanej dyspozycji płatniczej z chwilą jej otrzymania, z uwzględnieniem tego, że Bank i Posiadacz Rachunku mogą uzgodnić, iż wykonanie Dyspozycji dyspozycji płatniczej rozpoczyna się: – określonego dnia, – pod koniec wskazanego okresu, – w dniu, w którym Posiadacz Xxxxxxxx Rachunku przekazał do dyspozycji Banku środki pieniężne na wykonanie Dyspozycjidyspozycji płatniczej. W przypadku, gdy Dyspozycja dyspozycja płatnicza została otrzymana przez Bank: – w dniu niebędącym dla Banku Dniem Roboczym lub – w Dniu Roboczym, ale po godzinach granicznych określonych przez Bank w Wykazie Godzin Granicznych, uznaje się, że Dyspozycja dyspozycja płatnicza została otrzymana przez Bank pierwszego Dnia Roboczego Xxxxxxxxx następującego po tym dniu. Postanowienia zdania poprzedzającego stosuje się odpowiednio do określenia momentu, w którym środki pieniężne przychodzące na Rachunek zostały otrzymane przez Bank. W przypadku Dyspozycji dyspozycji płatniczych wymagających wcześniejszego telefonicznego potwierdzenia ich poprawności przez uprawnionego Reprezentanta, Reprezentanta za moment przyjęcia Dyspozycji dyspozycji płatniczej do realizacji przyjmuje się moment potwierdzenia Dyspozycji dyspozycji przez Reprezentanta. W przypadku dokonywania Transakcji przy użyciu Karty Debetowej za moment otrzymania zlecenia uznaje się moment otrzymania od Organizacji Płatniczej przez Bank informacji (pliku rozliczeniowego) dotyczącej Transakcji. 9.38.3. Bank wykonuje Dyspozycje dyspozycje przelewów w następujących walutach: AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HUF, JPY, NOK, PLN, SEK, USD. Dyspozycje przelewów składane poprzez Citibank Online są realizowane w: w CHF, DKK, EUR, GBP, PLN, SEK, USD. W przypadku umożliwienia przez Bank wykonywania Dyspozycji dyspozycji w innej walucie niż wyżej wymienionawymienione, niniejszy Regulamin będzie miał zastosowanie bez konieczności dokonywania zmian. 9.48.4. Posiadacz Rachunku jest zobowiązany do kontrolowania stanu środków w ramach swojego Rachunku. 9.58.5. Wszelkie Dyspozycje płatnicze autoryzowane przez Reprezentanta i przekazane do Banku uważa się za potwierdzone przez Reprezentanta oraz za zlecone Bankowi do wykonania w sposób ważny i skuteczny. Reprezentant nie może odwołać lub zmienić dyspozycji płatniczej od chwili jej otrzymania przez Bank. Odwołanie dyspozycji płatniczej otrzymanej przez Bank jest możliwe jedynie za zgodą Banku i na podstawie odrębnej instrukcji złożonej przez Posiadacza Rachunku. 8.6. Posiadacz Rachunku może ustanowić zlecenie stałe lub jednorazowy przelew z datą przyszłą. W przypadku ustanowienia, modyfikacji lub rezygnacji z ww. Dyspozycji, dyspozycji Posiadacz Rachunku jest zobowiązany zgłosić ten fakt w Banku co najmniej na jeden Dzień Roboczy przed terminem realizacji zlecenia. Zlecenie zostanie wykonane w przypadku zapewnienia na danym Rachunku wystarczającej kwoty środków na jeden Dzień Roboczy przed wyznaczoną datą realizacji zlecenia stałego lub przelewu z datą przyszłą. Niezapewnienie na danym Rachunku wystarczających środków na jeden Dzień Roboczy przed wyznaczoną datą realizacji zlecenia stałego lub przelewu z datą przyszłą może stanowić podstawę do odmowy wykonania autoryzowanej operacji. 9.68.7. Pod rygorem odmowy wykonania autoryzowanej operacji, operacji zlecenie stałe oraz przelew z datą przyszłą mogą być ustanawiane jedynie w złotych polskich, a Rachunek rachunek wskazany do obciążenia musi być prowadzony w złotych polskich. 9.78.8. Bank udostępnia Posiadaczowi Rachunku, jako Płatnikowipłatnikowi, możliwość korzystania z usługi Polecenia Zapłaty, z zastrzeżeniem uprzedniego uzyskania odpowiedniej zgody Posiadacza Rachunku na obciążanie jego Rachunku kwotą Transakcji płatniczej zainicjowanej przez Odbiorcę, odbiorcę oraz spełnienia innych dodatkowych warunków, jakie mogą wynikać z przyjętych w obrocie międzybankowym zasad wykonywania usług Polecenia Zapłaty. Posiadacz Rachunku wyraża, wyraża jako Płatnik płatnik zgodę na wykonanie Transakcji płatniczej zainicjowanej przez Odbiorcę odbiorcę w ramach usługi Polecenie Zapłaty, Zapłaty poprzez złożenie Dyspozycji dyspozycji pisemnej w Oddziale Banku lub poprzez Dyspozycję dyspozycję złożoną w Citibank Online lub CitiPhone. W przypadku modyfikacji lub rezygnacji z usługi Polecenia Zapłaty, Zapłaty Posiadacz Rachunku jest zobowiązany zgłosić ten fakt w Oddziale oddziale Banku nie później niż do końca Dnia Roboczego poprzedzającego uzgodniony z Bankiem dzień obciążenia Rachunku. 9.88.9. Bank realizuje Polecenie Zapłaty w złotych polskich lub w euro (Polecenie Zapłaty SEPA) na zasadach określonych w obowiązujących przepisach prawa. Polecenie Zapłaty zostanie wykonane w przypadku zapewnienia na danym Rachunku wystarczających środków na jeden Dzień Roboczy przed wyznaczoną datą jego realizacji. Brak środków na danym Rachunku na jeden Dzień Roboczy przed wyznaczoną datą stanowi podstawę do odmowy wykonania Polecenia Zapłaty. 9.98.10. Bank realizuje Polecenie Zapłaty SEPA tylko w schemacie B2C.B2C (business to customer/przedsiębiorca do konsumenta). 9.108.11. W przypadku Polecenia Zapłaty płatnik może odwołać dyspozycję, nie później niż do końca Dnia Roboczego poprzedzającego uzgodniony dzień obciążenia Rachunku. 8.12. Jeśli Rachunek Posiadacza Rachunku będącego beneficjentem przelewu podany w poleceniu przelewu przez zleceniodawcę przelewu różni się pod względem waluty od waluty płatności podanej w otrzymanym poleceniu przelewu, kwota płatności zostanie przeliczona na walutę uznawanego Rachunku według kursu wymiany waluty obowiązującego w Banku w momencie realizacji zlecenia, z wyjątkiem odrębnych ustaleń pomiędzy Posiadaczem Rachunku i Bankiem. 9.118.13. Przelewy CGT Posiadacz Rachunku może zlecać Bankowi w Oddziałach, w CitiPhone oraz za pośrednictwem Citibank Online. 8.14. Przy realizacji Dyspozycji dyspozycji dokonywanych z Rachunku w ramach usługi Przelew CGT na rachunek Odbiorcy prowadzony w innej walucie niż waluta Dyspozycjidyspozycji, rachunek Odbiorcy zostanie uznany kwotą przeliczoną według kursu walutowego stosowanego przez Organizację Płatniczą dokonującą rozliczeń w ramach usługi. 9.128.15. Przelewy CGT oraz Express Elixir są realizowane w trybie natychmiastowym, a uznanie rachunku Odbiorcy kwotą przelewanych środków następuje z chwilą złożenia Zlecenia Płatniczego obejmującego dyspozycję takiego przelewuzrealizowania dyspozycji Przelewu CGT. Możliwość realizacji Przelewu CGT lub Express Elixir jest uzależniona od technicznej gotowości banku Odbiorcy do przyjęcia przelewu w ramach tej usługi. Bank informuje Klienta Posiadacza Rachunku o możliwości wykonania przelewu w ramach usługi CGT lub Express Elixir przed przyjęciem zlecenia płatniczego obejmującego Dyspozycję realizacją dyspozycji Przelewu CGT lub Express ElixirCGT. 9.138.16. W systemie SORBNET obligatoryjnie realizowane są zewnętrzne polecenia przelewu w PLN na PLNna rachunki w bankach, instytucjach kredytowych, oddziałach instytucji kredytowych oraz oddziałach banków zagranicznych prowadzących działalność na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, z wyłączeniem przelewów do ZUS i Urzędu Skarbowego, w kwocie równej lub większej niż 1 000 000 PLN. 9.14. W przypadku, w którym Bank odmówi Dostawcy Trzeciemu dostępu do Rachunku, gdy dostęp ten jest nieuprawniony lub nielegalny, Bank poinformuje Posiadacza Rachunku o takiej odmowie SMS na przekazany Bankowi Główny Numer Telefonu Komórkowego lub poprzez Citibank Online. 9.15. Bank przekazuje Posiadaczowi Rachunku informację o odmowie przed odmową dostępu. Jeżeli nie jest możliwe przekazanie Posiadaczowi Rachunku informacji przed odmową dostępu, Bank przekazuje Posiadaczowi Rachunku taką informację bezzwłocznie po takiej odmowie, nie później jednak niż w dniu roboczym następującym po dniu takiej odmowy. Bank nie informuje Posiadacza Rachunku o odmowie, jeżeli przekazanie takiej informacji nie byłoby właściwe ze względów bezpieczeństwa lub gdy byłoby sprzeczne z odrębnymi przepisami.

PRZELEWY I POLECENIA ZAPŁATY. 9.18.1. Bank uznaje, że w sposób właściwy autoryzowano Posiadacz Rachunku lub Reprezentant autoryzował wykonanie przez Bank Dyspozycji dyspozycji polecenia przelewu, w tym przelewu z datą przyszłą lub stałego zlecenia, zgodnie ze złożoną Dyspozycjądyspozycją, jeżeli Dyspozycja dyspozycja została złożonazłożona przez Posiadacza Rachunku lub Reprezentanta: a) osobiście w Oddziale Banku po uprzednim zweryfikowaniu tożsamości osoby składającej Dyspozycję Posiadacza Rachunku lub Reprezentanta za pomocą dokumentu stwierdzającego tożsamość lub za pomocą Karty Debetowej lub Karty Identyfikacyjnej Identyfikacyjnej, i wprowadzeniu odpowiednio PIN Karty Debetowej lub PIN Karty Identyfikacyjnej, lub potwierdzeniu złożenia Dyspozycji dyspozycji podpisem osoby składającej DyspozycjęPosiadacza Rachunku lub uprawnionego Reprezentanta; b) w bankomacie po uprzednim potwierdzeniu tożsamości Reprezentanta za pomocą PIN Karty Debetowej; c) poprzez CitiPhone zgodnie z zasadami uwierzytelniania Dyspozycji autoryzacji dyspozycji składanych w tym kanale; cd) poprzez Citibank Online zgodnie z zasadami uwierzytelniania Dyspozycji autoryzacji dyspozycji składanych w tym kanale. 9.28.2. Bank rozpoczyna wykonanie uwierzytelnionej Dyspozycji autoryzowanej dyspozycji płatniczej z chwilą jej otrzymania, z uwzględnieniem tego, że Bank i Posiadacz Rachunku mogą uzgodnić, iż wykonanie Dyspozycji dyspozycji płatniczej rozpoczyna się: – — określonego dnia, – — pod koniec wskazanego okresu, – — w dniu, w którym Posiadacz Xxxxxxxx Rachunku przekazał do dyspozycji Banku środki pieniężne na wykonanie Dyspozycjidyspozycji płatniczej. W przypadku, gdy Dyspozycja dyspozycja płatnicza została otrzymana przez Bank: – — w dniu niebędącym dla Banku Dniem Roboczym lub – — w Dniu Roboczym, ale po godzinach granicznych określonych przez Bank w Wykazie Godzin Granicznych, uznaje się, że Dyspozycja dyspozycja płatnicza została otrzymana przez Bank pierwszego Dnia Roboczego Xxxxxxxxx następującego po tym dniu. Postanowienia zdania poprzedzającego stosuje się odpowiednio do określenia momentu, w którym środki pieniężne przychodzące na Rachunek zostały otrzymane przez Bank. W przypadku Dyspozycji dyspozycji płatniczych wymagających wcześniejszego telefonicznego potwierdzenia ich poprawności przez uprawnionego Reprezentanta, Reprezentanta za moment przyjęcia Dyspozycji dyspozycji płatniczej do realizacji przyjmuje się moment potwierdzenia Dyspozycji dyspozycji przez Reprezentanta. W przypadku dokonywania Transakcji przy użyciu Karty Debetowej za moment otrzymania zlecenia uznaje się moment otrzymania od Organizacji Płatniczej przez Bank informacji (pliku rozliczeniowego) dotyczącej Transakcji. 9.38.3. Bank wykonuje Dyspozycje dyspozycje przelewów w następujących walutach: AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HUF, JPY, NOK, PLN, SEK, USD. Dyspozycje przelewów składane poprzez Citibank Online są realizowane w: w CHF, DKK, EUR, GBP, PLN, SEK, USD. W przypadku umożliwienia przez Bank wykonywania Dyspozycji dyspozycji w innej walucie niż wyżej wymieniona, niniejszy Regulamin będzie miał zastosowanie bez konieczności dokonywania zmian. 9.48.4. Posiadacz Rachunku jest zobowiązany do kontrolowania stanu środków w ramach swojego Rachunku. 9.58.5. Wszelkie Dyspozycje płatnicze autoryzowane przez Reprezentanta i przekazane do Banku uważa się za potwierdzone przez Reprezentanta oraz za zlecone Bankowi do wykonania w sposób ważny i skuteczny. Reprezentant nie może odwołać lub zmienić dyspozycji płatniczej od chwili jej otrzymania przez Bank. Odwołanie dyspozycji płatniczej otrzymanej przez Bank jest możliwe jedynie za zgodą Banku i na podstawie odrębnej instrukcji złożonej przez Posiadacza Rachunku. 8.6. Posiadacz Rachunku może ustanowić zlecenie stałe lub jednorazowy przelew z datą przyszłą. W przypadku ustanowienia, modyfikacji lub rezygnacji z ww. Dyspozycji, dyspozycji Posiadacz Rachunku jest zobowiązany zgłosić ten fakt w Banku co najmniej na jeden Dzień Roboczy przed terminem realizacji zlecenia. Zlecenie zostanie wykonane w przypadku zapewnienia na danym Rachunku wystarczającej kwoty środków na jeden Dzień Roboczy przed wyznaczoną datą realizacji zlecenia stałego lub przelewu z datą przyszłą. Niezapewnienie na danym Rachunku wystarczających środków na jeden Dzień Roboczy przed wyznaczoną datą realizacji zlecenia stałego lub przelewu z datą przyszłą może stanowić podstawę do odmowy wykonania autoryzowanej operacji. 9.68.7. Pod rygorem odmowy wykonania autoryzowanej operacji, operacji zlecenie stałe oraz przelew z datą przyszłą mogą być ustanawiane jedynie w złotych polskich, a Rachunek rachunek wskazany do obciążenia musi być prowadzony w złotych polskich. 9.78.8. Bank udostępnia Posiadaczowi Rachunku, jako Płatnikowipłatnikowi, możliwość korzystania z usługi Polecenia Zapłaty, z zastrzeżeniem uprzedniego uzyskania odpowiedniej zgody Posiadacza Rachunku na obciążanie jego Rachunku kwotą Transakcji płatniczej zainicjowanej przez Odbiorcęodbiorcę, oraz spełnienia innych dodatkowych warunków, jakie mogą wynikać z przyjętych w obrocie międzybankowym zasad wykonywania usług Polecenia Zapłaty. Posiadacz Rachunku wyraża, wyraża jako Płatnik płatnik zgodę na wykonanie Transakcji płatniczej zainicjowanej przez Odbiorcę odbiorcę w ramach usługi Polecenie Zapłaty, poprzez złożenie Dyspozycji dyspozycji pisemnej w Oddziale Banku lub poprzez Dyspozycję dyspozycję złożoną w Citibank Online lub CitiPhone. W przypadku modyfikacji lub rezygnacji z usługi Polecenia Zapłaty, Zapłaty Posiadacz Rachunku jest zobowiązany zgłosić ten fakt w Oddziale Banku nie później niż do końca Dnia Roboczego poprzedzającego uzgodniony z Bankiem dzień obciążenia Rachunku. 9.88.9. Bank realizuje Polecenie Zapłaty w złotych polskich lub w euro (Polecenie Zapłaty SEPA) na zasadach określonych w obowiązujących przepisach prawa. Polecenie Zapłaty zostanie wykonane w przypadku zapewnienia na danym Rachunku wystarczających środków na jeden Dzień Roboczy przed wyznaczoną datą jego realizacji. Brak środków na danym Rachunku na jeden Dzień Roboczy przed wyznaczoną datą stanowi podstawę do odmowy wykonania Polecenia Zapłaty. 9.98.10. Bank realizuje Polecenie Zapłaty SEPA tylko w schemacie B2C. 9.108.11. W przypadku Polecenia Zapłaty płatnik może odwołać dyspozycję, nie później niż do końca Dnia Roboczego poprzedzającego uzgodniony dzień obciążenia Rachunku. 8.12. Jeśli Rachunek Posiadacza Rachunku będącego beneficjentem przelewu podany w poleceniu przelewu przez zleceniodawcę przelewu różni się pod względem waluty od waluty płatności podanej w otrzymanym poleceniu przelewu, kwota płatności zostanie przeliczona na walutę uznawanego Rachunku według kursu wymiany waluty obowiązującego w Banku w momencie realizacji zlecenia, z wyjątkiem odrębnych ustaleń pomiędzy Posiadaczem Rachunku i Bankiem. 9.118.13. Przelewy CGT Posiadacz Rachunku może zlecać Bankowi w Oddziałach Banku oraz w CitiPhone. 8.14. Przy realizacji Dyspozycji dyspozycji dokonywanych z Rachunku w ramach usługi Przelew CGT na rachunek Odbiorcy prowadzony w innej walucie niż waluta Dyspozycjidyspozycji, rachunek Odbiorcy zostanie uznany kwotą przeliczoną według kursu walutowego stosowanego przez Organizację Płatniczą dokonującą rozliczeń w ramach usługi. 9.128.15. Przelewy CGT oraz Express Elixir są realizowane w trybie natychmiastowym, a uznanie rachunku Odbiorcy kwotą przelewanych środków następuje z chwilą złożenia Zlecenia Płatniczego obejmującego dyspozycję takiego przelewu. Możliwość realizacji Przelewu CGT lub Express Elixir jest uzależniona od technicznej gotowości banku Odbiorcy do przyjęcia przelewu w ramach tej usługi. Bank informuje Klienta o możliwości wykonania przelewu w ramach usługi CGT lub Express Elixir przed przyjęciem zlecenia płatniczego Zlecenia Płatniczego obejmującego Dyspozycję dyspozycję Przelewu CGT lub Express Elixir. 9.138.16. W systemie SORBNET obligatoryjnie realizowane są zewnętrzne polecenia przelewu w PLN na rachunki w bankach, instytucjach kredytowych, oddziałach instytucji kredytowych oraz oddziałach banków zagranicznych prowadzących działalność na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, z wyłączeniem przelewów do ZUS i Urzędu Skarbowego, w kwocie równej lub większej niż 1 000 000 PLN. 9.14. W przypadku, w którym Bank odmówi Dostawcy Trzeciemu dostępu do Rachunku, gdy dostęp ten jest nieuprawniony lub nielegalny, Bank poinformuje Posiadacza Rachunku o takiej odmowie SMS na przekazany Bankowi Główny Numer Telefonu Komórkowego lub poprzez Citibank Online. 9.15. Bank przekazuje Posiadaczowi Rachunku informację o odmowie przed odmową dostępu. Jeżeli nie jest możliwe przekazanie Posiadaczowi Rachunku informacji przed odmową dostępu, Bank przekazuje Posiadaczowi Rachunku taką informację bezzwłocznie po takiej odmowie, nie później jednak niż w dniu roboczym następującym po dniu takiej odmowy. Bank nie informuje Posiadacza Rachunku o odmowie, jeżeli przekazanie takiej informacji nie byłoby właściwe ze względów bezpieczeństwa lub gdy byłoby sprzeczne z odrębnymi przepisami.

PRZELEWY I POLECENIA ZAPŁATY. 9.1. Bank uznaje, że w sposób żewsposób właściwy autoryzowano wykonanie przez Bank Dyspozycji polecenia przelewu, w tym przelewu z datą przyszłą lub stałego zlecenia, zgodnie ze złożoną Dyspozycją, jeżeli Dyspozycja została złożona: a) osobiście w Oddziale Banku po uprzednim pouprzednim zweryfikowaniu tożsamości osoby składającej Dyspozycję za pomocą dokumentu stwierdzającego tożsamość lub za pomocą Karty Debetowej lub Karty Identyfikacyjnej i wprowadzeniu odpowiednio PIN Karty Debetowej lub PIN Karty Identyfikacyjnej, lub potwierdzeniu złożenia Dyspozycji podpisem osoby składającej Dyspozycję; b) w bankomacie po uprzednim potwierdzeniu tożsamości użytkownika Karty Debetowej za pomocą PIN Karty Debetowej; c) poprzez CitiPhone zgodnie z zasadami uwierzytelniania autoryzacji Dyspozycji składanych w tym kanale; cd) poprzez Citibank Online zgodnie z zasadami uwierzytelniania autoryzacji Dyspozycji składanych w tym kanale. 9.2. Bank rozpoczyna wykonanie uwierzytelnionej autoryzowanej Dyspozycji z chwilą zchwilą jej otrzymania, z uwzględnieniem zuwzględnieniem tego, że Bank i Posiadacz Rachunku mogą uzgodnić, iż wykonanie Dyspozycji rozpoczyna się: – — określonego dnia, – — pod koniec wskazanego okresu, – w dniu— wdniu, w którym wktórym Posiadacz Xxxxxxxx Rachunku przekazał do dyspozycji dodyspozycji Banku środki pieniężne na wykonanie nawykonanie Dyspozycji. W przypadku, gdy Dyspozycja została otrzymana przez Bank: – — w dniu niebędącym dla Banku Dniem Roboczym lub – — w Dniu Roboczym, ale po godzinach pogodzinach granicznych określonych przez Bank w Wykazie Godzin Granicznych, uznaje się, że Dyspozycja została otrzymana przez Bank pierwszego Dnia Roboczego Xxxxxxxxx następującego po tym potym dniu. Postanowienia zdania poprzedzającego stosuje się odpowiednio do określenia dookreślenia momentu, w którym środki pieniężne przychodzące na Rachunek zostały otrzymane przez Bank. W przypadku Wprzypadku Dyspozycji wymagających wcześniejszego telefonicznego potwierdzenia ich poprawności przez uprawnionego Reprezentanta, za moment zamoment przyjęcia Dyspozycji do realizacji dorealizacji przyjmuje się moment potwierdzenia Dyspozycji przez Reprezentanta. W przypadku dokonywania Transakcji przy użyciu Karty Debetowej za moment otrzymania zlecenia uznaje się moment otrzymania od Organizacji Płatniczej przez Bank informacji (pliku rozliczeniowego) dotyczącej Transakcji. 9.3. Bank wykonuje Dyspozycje przelewów w następujących wnastępujących walutach: AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HUF, JPY, NOK, PLN, SEK, USD. Dyspozycje przelewów składane poprzez Citibank Online są realizowane w: sąrealizowane w CHF, DKK, EUR, GBP, PLN, SEK, USD. W przypadku Wprzypadku umożliwienia przez Bank wykonywania Dyspozycji w innej winnej walucie niż wyżej wymieniona, niniejszy Regulamin będzie miał zastosowanie bez konieczności dokonywania zmian. 9.4. Posiadacz Rachunku jest zobowiązany do kontrolowania stanu środków w ramach swojego Rachunku. 9.5. Posiadacz Rachunku może ustanowić zlecenie stałe lub jednorazowy przelew z datą przyszłą. W przypadku ustanowienia, modyfikacji lub rezygnacji z ww. Dyspozycji, Posiadacz Rachunku jest zobowiązany zgłosić ten fakt w Banku co najmniej na jeden Dzień Roboczy przed terminem realizacji zlecenia. Zlecenie zostanie wykonane w przypadku zapewnienia na danym Rachunku wystarczającej kwoty środków na jeden Dzień Roboczy przed wyznaczoną datą realizacji zlecenia stałego lub przelewu z datą przyszłą. Niezapewnienie na danym Rachunku wystarczających środków na jeden Dzień Roboczy przed wyznaczoną datą realizacji zlecenia stałego lub przelewu z datą przyszłą może stanowić podstawę do odmowy wykonania autoryzowanej operacji. 9.6. Pod rygorem odmowy wykonania autoryzowanej operacji, zlecenie stałe oraz przelew z datą przyszłą mogą być ustanawiane jedynie w złotych polskich, a Rachunek wskazany do obciążenia musi być prowadzony w złotych polskich. 9.7. Bank udostępnia Posiadaczowi Rachunku, jako Płatnikowi, możliwość korzystania z usługi Polecenia Zapłaty, z zastrzeżeniem uprzedniego uzyskania odpowiedniej zgody Posiadacza Rachunku na obciążanie jego Rachunku kwotą Transakcji zainicjowanej przez Odbiorcę, oraz spełnienia innych dodatkowych warunków, jakie mogą wynikać z przyjętych w obrocie międzybankowym zasad wykonywania usług Polecenia Zapłaty. Posiadacz Rachunku wyraża, jako Płatnik zgodę na wykonanie Transakcji zainicjowanej przez Odbiorcę w ramach usługi Polecenie Zapłaty, poprzez złożenie Dyspozycji pisemnej w Oddziale Banku lub poprzez Dyspozycję złożoną w Citibank Online lub CitiPhone. W przypadku modyfikacji lub rezygnacji z usługi Polecenia Zapłaty, Posiadacz Rachunku jest zobowiązany zgłosić ten fakt w Oddziale Banku nie później niż do końca Dnia Roboczego poprzedzającego uzgodniony z Bankiem dzień obciążenia Rachunku. 9.8. Bank realizuje Polecenie Zapłaty w złotych polskich lub w euro (Polecenie Zapłaty SEPA) na zasadach określonych w obowiązujących przepisach prawa. Polecenie Zapłaty zostanie wykonane w przypadku zapewnienia na danym Rachunku wystarczających środków na jeden Dzień Roboczy przed wyznaczoną datą jego realizacji. Brak środków na danym Rachunku na jeden Dzień Roboczy przed wyznaczoną datą stanowi podstawę do odmowy wykonania Polecenia Zapłaty. 9.9. Bank realizuje Polecenie Zapłaty SEPA tylko w schemacie B2C. 9.10. Jeśli Rachunek Posiadacza Rachunku będącego beneficjentem przelewu podany w poleceniu przelewu przez zleceniodawcę przelewu różni się pod względem waluty od waluty płatności podanej w otrzymanym poleceniu przelewu, kwota płatności zostanie przeliczona na walutę uznawanego Rachunku według kursu wymiany waluty obowiązującego w Banku w momencie realizacji zlecenia, z wyjątkiem odrębnych ustaleń pomiędzy Posiadaczem Rachunku i Bankiem. 9.11. Przy realizacji Dyspozycji dokonywanych z Rachunku w ramach usługi Przelew CGT na rachunek Odbiorcy prowadzony w innej walucie niż waluta Dyspozycji, rachunek Odbiorcy zostanie uznany kwotą przeliczoną według kursu walutowego stosowanego przez Organizację Płatniczą dokonującą rozliczeń w ramach usługi. 9.12. Przelewy CGT oraz Express Elixir są realizowane w trybie natychmiastowym, a uznanie rachunku Odbiorcy kwotą przelewanych środków następuje z chwilą złożenia Zlecenia Płatniczego obejmującego dyspozycję takiego przelewu. Możliwość realizacji Przelewu CGT lub Express Elixir jest uzależniona od technicznej gotowości banku Odbiorcy do przyjęcia przelewu w ramach tej usługi. Bank informuje Klienta o możliwości wykonania przelewu w ramach usługi CGT lub Express Elixir przed przyjęciem zlecenia płatniczego obejmującego Dyspozycję Przelewu CGT lub Express Elixir. 9.13. W systemie SORBNET obligatoryjnie realizowane są zewnętrzne polecenia przelewu w PLN na rachunki w bankach, instytucjach kredytowych, oddziałach instytucji kredytowych oraz oddziałach banków zagranicznych prowadzących działalność na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, z wyłączeniem przelewów do ZUS i Urzędu Skarbowego, w kwocie równej lub większej niż 1 000 000 PLN. 9.14. W przypadku, w którym Bank odmówi Dostawcy Trzeciemu dostępu do Rachunku, gdy dostęp ten jest nieuprawniony lub nielegalny, Bank poinformuje Posiadacza Rachunku o takiej odmowie SMS na przekazany Bankowi Główny Numer Telefonu Komórkowego lub poprzez Citibank Online. 9.15. Bank przekazuje Posiadaczowi Rachunku informację o odmowie przed odmową dostępu. Jeżeli nie jest możliwe przekazanie Posiadaczowi Rachunku informacji przed odmową dostępu, Bank przekazuje Posiadaczowi Rachunku taką informację bezzwłocznie po takiej odmowie, nie później jednak niż w dniu roboczym następującym po dniu takiej odmowy. Bank nie informuje Posiadacza Rachunku o odmowie, jeżeli przekazanie takiej informacji nie byłoby właściwe ze względów bezpieczeństwa lub gdy byłoby sprzeczne z odrębnymi przepisami.