Istotne Postanowienia Umowy Operacyjnej
Załącznik nr 2 do SIWZ
Istotne Postanowienia Umowy Operacyjnej
Umowa Operacyjna Instrument Finansowy –Pożyczka
zawarta pomiędzy
Bankiem Gospodarstwa Krajowego jako Menadżerem / Zamawiającym
a
jako Pośrednikiem Finansowym / Wykonawcą
Umowa zostanie zawarta po przeprowadzeniu postępowania o udzielenie zamówienia publicznego prowadzonego w trybie przetargu nieograniczonego, zgodnie z ustawą z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówień publicznych (t. j. Dz. U. z 2015 r., poz. 2164 z późn. zm.), sygnatura postępowania: BZP/37/DPE/2017.
Niniejsza Umowa Operacyjna (dalej zwana „Umową”) została zawarta w , w dniu
r. pomiędzy:
Bankiem Gospodarstwa Krajowego w Warszawie, z siedzibą w Warszawie, Al. Jerozolimskie 7, 00- 955 Warszawa, działającym na podstawie ustawy z dnia 14 marca 2003 r. o Banku Gospodarstwa Krajowego (Dz.U. z 2016 r. poz. 1787, z późn. zm.) oraz statutu Banku Gospodarstwa Krajowego nadanego rozporządzeniem Ministra Rozwoju z dnia 16 września 2016 r. w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego (Dz.U. 2016 poz. 1527, z późn. zm.), o numerze identyfikacji podatkowej NIP 000-00-00-000 i numerze REGON 000017319,
reprezentowanym przez:
1. [•] – [•]; oraz
2. [•] – [•];
zwanym dalej „Menadżerem Funduszu Funduszy", „Menadżerem” lub „Zamawiającym”,
a [•]
reprezentowanym przez:
1. [•] – [•]; oraz
2. [•] – [•];
zwanym dalej „Pośrednikiem Finansowym” lub „Wykonawcą”; zwanymi dalej łącznie „Stronami”, a każdy z osobna „Stroną”; o następującej treści:
Preambuła
Uwzględniając, że Bank Gospodarstwa Krajowego na podstawie Umowy o dofinansowanie projektu pełni rolę Menadżera Funduszu Funduszy oraz działając, w szczególności, na podstawie:
1) Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) Nr 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013
r. ustanawiającego wspólne przepisy dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności, Europejskiego Funduszu Rolnego na rzecz Rozwoju Obszarów Wiejskich oraz Europejskiego Funduszu Morskiego i Xxxxxxxxxx oraz ustanawiającego przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności i Europejskiego Funduszu Morskiego i Xxxxxxxxxx oraz uchylającego rozporządzenie Rady (WE) nr 1083/2006 (Dz. U. L 347 z 20.12.2013, s. 320.) zwanego dalej „Rozporządzeniem 1303/2013”;
2) Rozporządzenia Delegowanego Komisji (UE) nr 480/2014 z dnia 3 marca 2014 r. uzupełniającego rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 ustanawiające wspólne przepisy dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności, Europejskiego Funduszu Rolnego na rzecz Rozwoju Obszarów Wiejskich oraz Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego oraz ustanawiające przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności i Europejskiego Xxxxxxxx Xxxxxxxxx i Xxxxxxxxxx (Xx. X. X 000 z 13.5.2014, s. 5 z xxxx.xx.);
3) Rozporządzenia wykonawczego Komisji (UE) nr 821/2014 z dnia 28 lipca 2014 r. ustanawiającego zasady stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 w zakresie szczegółowych uregulowań dotyczących transferu wkładów z programów i zarządzania nimi, przekazywania sprawozdań z wdrażania instrumentów finansowych, charakterystyki technicznej działań informacyjnych i komunikacyjnych w odniesieniu do operacji oraz systemu rejestracji i przechowywania danych (Dz.U. UE.L.2014.223.7);
4) Rozporządzenia Komisji (UE) nr 651/2014 z dnia 17 czerwca 2014 r. uznającego niektóre rodzaje pomocy za zgodne z rynkiem wewnętrznym w zastosowaniu art. 107 i 108 Traktatu (Dz. U. L 187 z 26.6.2014, s.1)”;
5) Rozporządzenia Komisji (UE) nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis;
6) Komunikatu Komisji Europejskiej w sprawie zmiany metody ustalania stóp referencyjnych i dyskontowych (C 14 z 19.1.2008);
7) Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE, EURATOM) nr 966/2012 z dnia 25 października 2012 r. w sprawie zasad finansowych mających zastosowanie do budżetu ogólnego Unii oraz uchylające rozporządzenie Rady (WE, Euratom) nr 1605/2002 (Dz.U. UE.L. 298 z 26.10.2012), zwanego dalej „Rozporządzeniem 966/2012”;
8) Ustawy z dnia 11 lipca 2014 r. o zasadach realizacji programów w zakresie polityki spójności finansowanych w perspektywie finansowej 2014–2020 (Dz. U. 2014 poz. 1146 z późn. zm.);
9) Ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013, poz. 885, z późn. zm.);
10) Ustawy z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2013 r., poz. 907, z późn. zm.), zwanej dalej „ustawą Pzp”;
11) Ustawy z dnia 30 kwietnia 2004 r. o postępowaniu w sprawach dotyczących pomocy publicznej (tekst jedn. Dz. U. z 2016 r. poz. 1808);
12) Ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych (tekst jedn. Dz. U. z 2016 r. poz. 922);
13) Ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny (Dz. U. z 2016r. poz. 380, ze zm.);
14) Wytycznych w zakresie kwalifikowalności wydatków w ramach Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności na lata 2014-2020;
15) Wytycznych Ministra Infrastruktury i Rozwoju w zakresie sposobu korygowania i odzyskiwania nieprawidłowo poniesionych wydatków oraz raportowania nieprawidłowości w ramach programów operacyjnych polityki spójności w perspektywie finansowej 2014–2020;
16) Wytycznych w zakresie informacji i promocji programów operacyjnych polityki spójności na lata 2014-2020;
17) Wytycznych w zakresie warunków gromadzenia i przekazywania danych w postaci elektronicznej na lata 2014-2020;
18) Wytycznych w zakresie sprawozdawczości na lata 2014 – 2020;
19) Programu Operacyjnego Polska Cyfrowa na lata 2014-2020 zaakceptowanego decyzją wykonawczą Komisji Europejskiej nr C(2014) 9384 z dnia 5 grudnia 2014 r.;
20) Szczegółowego Opisu Osi Priorytetowych Programu Operacyjnego Polska Cyfrowa na lata 2014-2020.
Strony Umowy zgodnie postanawiają, co następuje:
§ 1 Definicje i interpretacje
1. Definicje użyte w niniejszej Umowie oznaczają:
1) Biznes Plan – dokument stanowiący Załącznik nr [*] do niniejszej Umowy, złożony wraz z Ofertą przez Pośrednika Finansowego w ramach Zamówienia;
2) Dni Robocze - dni z wyłączeniem sobót i dni wolnych od pracy w rozumieniu ustawy z dnia 18 stycznia 1951 r. o dniach wolnych od pracy (Dz.U. z 2015 r. poz. 90);
3) EFSI – Europejskie Fundusze Strukturalne i Inwestycyjne, o których mowa w Rozporządzeniu 1303/2013;
4) EFRR – Europejski Fundusz Rozwoju Regionalnego, z którego pochodzą środki na realizację Projektu;
5) Fundusz Funduszy – fundusz utworzony w celu zapewnienia wsparcia w postaci pożyczki, ze środków z Programu dla Instrumentu Finansowego, utworzony w BGK w celu realizacji Projektu;
6) Fundusz Pożyczkowy/Fundusz – środki Wkładu Funduszu Funduszy, o których mowa w § 3 ust. 5, powierzane przez BGK Pośrednikowi Finansowemu, z przeznaczeniem na realizację zadań wdrożeniowych związanych z Projektem, opisanych w Umowie, tj. w szczególności na:
− udzielanie pożyczek,
− opłatę za zarządzanie należną Pośrednikowi Finansowemu z tytułu realizacji zadań opisanych w Umowie,
7) Instytucja Pośrednicząca – Centrum Projektów Polska Cyfrowa, pełniące rolę instytucji pośredniczącej Programu Operacyjnego Polska Cyfrowa na lata 2014-2020;
8) Instytucja Zarządzająca - ministra właściwego ds. rozwoju regionalnego pełniącego rolę instytucji zarządzającej Programem Operacyjnym Polska Cyfrowa na lata 2014 - 2020;
9) Instrument Finansowy – pożyczki udzielane w ramach Projektu; zwrotna forma finansowania przedsięwzięć oferowaną ostatecznym odbiorcom przez Pośrednika Finansowego;
10) Inwestycja szerokopasmowa/przedsięwzięcie – inwestycję kwalifikującą się do finansowania/inwestycję finansowaną ze środków pożyczki;
11) Istotny Negatywny Wpływ - istotny negatywny wpływ na, lub istotną negatywną zmianę w sytuacji finansowej Pośrednika Finansowego lub zdolności Pośrednika Finansowego do wykonywania zobowiązań płatniczych oraz pozostałych istotnych zobowiązań wynikających z niniejszej Umowy;
12) Limit szkodowości - określony maksymalny poziom strat na portfelu pożyczek udzielonych ze środków Wkładu Funduszu Funduszy, który może zostać zaliczony w ciężar Projektu przy spełnieniu warunków określonych w Umowie oraz w załączniku nr [*] do Umowy - Przewodnik dla Pośredników Finansowych;
13) Nieprawidłowość - jakiekolwiek naruszenie przez Pośrednika Finansowego lub Ostatecznego Odbiorcę prawa unijnego lub krajowego wynikające z działania lub zaniechania podmiotu zaangażowanego w realizację Umowy Operacyjnej lub Umowy Inwestycyjnej, które powoduje lub mogłoby spowodować szkodę w budżecie Unii Europejskiej poprzez obciążenie budżetu Unii Europejskiej nieuzasadnionym wydatkiem, zgodnie z art. 2 pkt 36) Rozporządzenia 1303/2013;
14) Nieprawidłowość systemowa – każdą nieprawidłowość, która może mieć charakter powtarzalny, o wysokim prawdopodobieństwie wystąpienia w podobnych rodzajach przedsięwzięciach, będąca konsekwencją istnienia poważnych defektów w skutecznym funkcjonowaniu systemu zarządzania i kontroli Pośrednika Finansowego, w tym polegającą na niewprowadzeniu odpowiednich procedur zgodnie z Umową oraz przepisami dotyczącymi EFRR;
15) Oferta – ofertę złożoną przez Wykonawcę w przetargu;
16) Okres budowy portfela – okres określony w § 4 ust. 1 pkt 1 Umowy, w którym Pośrednik Finansowy wypłaca na rzecz Ostatecznych Odbiorców Wkład Funduszu Funduszy oraz odpowiadający mu Wkład Pośrednika Finansowego na podstawie zawartych w tym okresie Umów Inwestycyjnych;
17) Okres wygaszania portfela – okres określony w § 4 ust. 1 pkt 2 Umowy, liczony od dnia następnego po dniu, w którym nastąpiła wypłata na rzecz Ostatecznego Odbiorcy
ostatniej Pożyczki w Okresie Budowy Portfela, do dnia wygaśnięcia lub rozwiązania wszystkich zawartych Umów Inwestycyjnych;
18) Ostateczny Odbiorca/Inwestor/Pożyczkobiorca – przedsiębiorstwo telekomunikacyjne (MŚP lub duże przedsiębiorstwo) wpisane do rejestru Urzędu Kontroli Energetyki uprawnione do ubiegania się o pożyczkę w ramach Projektu/podmiot, któremu udzielona została pożyczka;
19) Opłata za zarządzanie/wynagrodzenie – wynagrodzenie Pośrednika Finansowego za realizację przedmiotu Umowy, obliczane i wypłacane na zasadach określonych w § 8 Umowy;
20) Pożyczka/pożyczka szerokopasmowa – pożyczkę udzielaną przedsiębiorstwom telekomunikacyjnym w ramach Projektu , zgodnie z zasadami określonymi w załączniku nr [*] do Umowy - Przewodnik dla Pośredników Finansowych;
21) Przetarg – postępowanie nr BZP/37/DPE/2017 o udzielenie zamówienia publicznego na wybór Pośredników Finansowych w ramach Projektu pn. Wdrożenie instrumentów finansowych w ramach osi priorytetowej I Powszechny dostęp do szybkiego internetu Programu Operacyjnego polska Cyfrowa na lata 2014-2020”;
22) Pośrednik Finansowy/PF - instytucję, o której mowa w art. 38 ust. 5 Rozporządzenia 1303/2013, wybraną przez BGK w trybie ustawy Pzp w celu wdrażania Instrumentu Finansowego;
23) Portfel pożyczek - zbiór Pożyczek udzielonych i wypłaconych w Okresie Budowy Portfela przez Pośrednika Finansowego na rzecz Ostatecznych Odbiorców na zasadach określonych w Umowie;
24) PO PC/Program– Program Operacyjny Polska Cyfrowa na lata 2014-2020 zaakceptowany decyzją wykonawczą Komisji Europejskiej nr C(2014) 9384 z dnia 5 grudnia 2014 r.;
25) Projekt – projekt pn. Wdrożenie instrumentów finansowych w ramach osi priorytetowej I
„Powszechny dostęp do szybkiego internetu” Programu Operacyjnego polska Cyfrowa na lata 2014-2020 oraz udostępnianie wsparcia w formie pożyczek uprawnionym Inwestorom;
26) Przychody Funduszu Funduszy – wszelkie przychody wygenerowane przez Pośrednika Finansowego od środków Wkładu Funduszu Funduszy wpłaconych do Instrumentu Finansowego;
27) Rachunki Bankowe Funduszu Funduszy - rachunki bankowe prowadzone i wyodrębnione przez Menedżera jako konta ewidencyjno-księgowe, w ramach realizacji Projektu i na podstawie Umowy o dofinansowanie projektu;
28) Rachunek Bankowy PF z Wkładem Funduszu Funduszy/Rachunek Bankowy Funduszu Pożyczkowego - rachunek bankowy Pośrednika Finansowego prowadzony w instytucji finansowej zlokalizowanej na terytorium kraju członkowskiego Unii Europejskiej, rozumiany jako wyodrębnione konto ewidencyjno-księgowe, na którym zgromadzone są środki Wkładu Funduszu Funduszy przeznaczone na utworzenie Funduszu Pożyczkowego; na rachunku tym ewidencjonowane są środki przed ich wypłatą na rzecz Ostatecznych Odbiorców (z tytułu udzielonych pożyczek) lub środki zwrócone przez Ostatecznych Odbiorców w wyniku niewykorzystania części lub całości udzielonej pożyczki;
29) Rachunek Bankowy PF dla Zasobów Zwróconych - rachunek bankowy Pośrednika Finansowego prowadzony w instytucji finansowej zlokalizowanej na terytorium kraju
członkowskiego Unii Europejskiej, rozumiany jako wyodrębnione konto ewidencyjno- księgowe, na którym gromadzone są zasoby zwracane przez Ostatecznych Odbiorców z tytułu spłat Pożyczek udzielonych i wykorzystanych zgodnie z Umową Inwestycyjną;
30) SIWZ – Specyfikacja Istotnych Warunków Zamówienia w związku z przetargiem
31) Sprawozdania - wszystkie sprawozdania, przygotowywane przez Pośrednika Finansowego i przekazywane Menadżerowi na zasadach przedstawionych w niniejszej Umowie oraz załącznikach [*] oraz [*], wytycznych Komisji Europejskiej, ministra właściwego do spraw rozwoju regionalnego i innych ministerstw jako Instytucji Zarządzającej, mającymi zastosowanie do wdrażania i realizacji niniejszej Umowy lub Umowy Inwestycyjnej;
32) Szkodowość – straty na portfelu pożyczek udzielonych ze środków EFRR; ;
33) Umowa o dofinansowanie projektu - Umowę o dofinansowanie Projektu zawartą w dniu 6 lutego 2017 roku pomiędzy Bankiem Gospodarstwa Krajowego oraz Centrum Projektów Polska Cyfrowa;
34) Umowa Inwestycyjna – umowę udzielenia pożyczki zawartą między Pośrednikiem Finansowym a Ostatecznym Odbiorcą w celu finansowania inwestycji szerokopasmowej;
35) Wkład Funduszu Funduszy, Wkład z Programu/Środki powierzane – środki publiczne pochodzące z EFRR i powierzane Pośrednikowi przez BGK w celu realizacji zadań wdrożeniowych w ramach Projektu i ustanowienia Funduszu Pożyczkowego;
36) Wkład własny Pośrednika Finansowego/wkład własny – środki zapewnione do wniesienia przez Pośrednika Finansowego, będące jednocześnie wkładem krajowym do Projektu; wysokość wnoszonego wkładu wynika z oferty przetargowej PF;
37) Wniosek o płatność - wniosek o wypłatę w całości Wkładu Funduszu Funduszy składany przez Pośrednika Finansowego do Menadżera za pośrednictwem …;
38) Wskaźniki – wskaźniki realizacji Umowy określone w § 7 Umowy;
39) Wytyczne – dokumenty normujące zasady wydawane odpowiednio przez Komisję Europejską, ministra właściwego do spraw rozwoju regionalnego/Instytucję Zarządzającą i inne organy administracji oraz Menadżera Funduszu Funduszy, mające zastosowanie podczas wdrażania i realizacji niniejszej Umowy;
40) Zasoby Zwrócone - środki zwrócone z Inwestycji Ostatecznych Odbiorców odpowiadające Udziałowi Funduszu Funduszy, w tym zwroty kapitału, odsetki i wszelkie inne przychody wygenerowane przez Inwestycje szerokopasmowe, a także wszelkie przychody wygenerowane na tych środkach na poziomie Pośrednika Finansowego;
2. O ile niniejsza Umowa nie stanowi inaczej, odniesienia w niniejszej Umowie do:
1) „Menadżera”, „Instytucji Zarządzającej”, „Instytucji Pośredniczącej”, „Pośrednika Finansowego” lub „Ostatecznego Odbiorcy” obejmują również ich następców prawnych, dozwolonych cesjonariuszy i dozwolonych beneficjentów przeniesienia;
2) „niniejszej Umowy”, „Umowy o dofinansowanie projektu”, „Umowy Inwestycyjnej”, innej umowy lub dokumentu stanowią odniesienia odpowiednio do danej umowy lub dokumentu wraz z późniejszymi zmianami;
3) „przepisu” obejmują wszelkie przepisy krajowe i unijne, zasady, oficjalne dyrektywy, wnioski lub wytyczne organu władzy publicznej lub innego organu wraz z późniejszymi zmianami;
§ 2 Przedmiot Umowy
1. Na mocy niniejszej Umowy, Xxxxxxxx powierza Pośrednikowi Finansowemu za wynagrodzeniem zadania wdrożeniowe związane z Projektem, opisane w niniejszej Umowie.
2. Na mocy zawieranej Umowy Pośrednik Finansowy ustanowi Fundusz Pożyczkowy, w ramach którego udzielać będzie Ostatecznym Odbiorcom pożyczek na finansowanie inwestycji szerokopasmowych na terenie Rzeczpospolitej Polskiej, na zasadach i warunkach określonych w umowie inwestycyjnej.
3. Umowa określa w szczególności:
1) warunki i zasady dotyczące przekazywania Pośrednikowi Finansowemu Wkładu Funduszu Funduszy oraz jego zwrotu;
2) zasady wnoszenia Wkładu Pośrednika Finansowego;
3) warunki naliczania i wypłacania Pośrednikowi Finansowemu Opłaty za Zarządzanie;
4) zasady prowadzenia działalności pożyczkowej;
5) istotne elementy umowy inwestycyjnej;
6) mechanizmy przeprowadzania oceny efektywności Pośrednika Finansowego;
7) zasady sprawozdawczości z realizacji Umowy;
8) zasady prowadzenia czynności kontrolnych;
9) zasady dokonywania zmian w Umowie.
§ 3 Utworzenie Funduszu Pożyczkowego
1. W celu realizacji zadań wdrożeniowych związanych z Projektem, Pośrednik Finansowy ustanowi we własnym imieniu Fundusz Pożyczkowy jako wyodrębniony blok finansowy zachowujący finansową i księgową rozdzielność w odniesieniu do aktywów własnych Pośrednika.
2. Na potrzeby realizacji Umowy, Pośrednik Finansowy otwiera i prowadzi w instytucji finansowej zlokalizowanej na terenie Unii Europejskiej następujące rachunki bankowe w polskich złotych dla Instrumentu Finansowego Pożyczka:
1) Rachunek Bankowy Funduszu Pożyczkowego;
2) Rachunek Bankowy PF dla Zasobów Zwróconych.
3. Pośrednik Finansowy zapewni, że Rachunki Bankowe, o których mowa w ust. 3, będą oprocentowane wg standardów rynkowych, zgodnie z warunkami oferowanymi przez instytucje finansowe.
4. Na podstawie niniejszej Umowy Menedżer wniesie, z zastrzeżeniem postanowień ust. 6, na Rachunek Bankowy Funduszu Pożyczkowego środki Wkładu Funduszu Funduszy w łącznej wysokości …………………. zł (słownie: ………………. zł …./100) na utworzenie Funduszu Pożyczkowego, przy czym:
1) maksymalna kwota na pożyczki wynosi …………………………… zł (słownie: zł
……../100), z zastrzeżeniem pkt 4;
2) maksymalna kwota na opłatę za zarządzanie wynosi ………………………. zł (słownie:
……………………………… zł ……/100), tj. % od kapitału na pożyczki powierzonego przez BGK, z
zastrzeżeniem zapisów pkt 4, w tym:
a) wynagrodzenie liczone za udzielanie i wypłacanie Pożyczek wynosi zł (słownie:
………….zł)
oraz
b) wynagrodzenie przysługujące za obsługę udzielonych Pożyczek wynosi zł
(słownie zł)
3) opłata za zarządzanie naliczana jest jako stawka procentowa określona w pkt 2 od wartości pożyczek udzielonych ze środków powierzonych Pośrednikowi przez BGK, z zastrzeżeniem ust. 4.
5. Z zastrzeżeniem ust. 6 i 7 , Pośrednik Finansowy wnosi sukcesywnie do Projektu, w Okresie Budowy Portfela, wkład własny wynoszący nie mniej niż ………………. złotych (słownie: …………….
zł), poprzez zapewnianie współfinansowania dla pożyczek udzielanych Ostatecznym Odbiorcom lub zapewniając pełne finansowanie dla kwalifikujących się inwestycji szerokopasmowych.
6. Wniesienie do Funduszu Pożyczkowego środków Wkładu Funduszu Funduszy, o którym mowa w ust. 4, odbywa się na podstawie wniosku o płatność Pośrednika Finansowego, po ustanowieniu gwarancji należytego wykonywania niniejszej Umowy, o których mowa w § 12 ust. 1 Umowy.
7. Wkład Pośrednika Finansowego ewidencjonowany jest w systemie ewidencyjno-księgowym Pośrednika Finansowego w sposób umożliwiający jego przypisanie do danego Ostatecznego Odbiorcy oraz danej Inwestycji szerokopasmowej, a także zapewniający właściwą ścieżkę audytu.
8. W przypadku skorzystania przez Menedżera z prawa opcji, Pośrednik Finansowy zobowiązany będzie do proporcjonalnego, dodatkowego wniesienia wkładu własnego.
§ 4 Okres realizacji Operacji
Okres realizacji Operacji Strony ustalają w sposób następujący:
1) Okres budowy portfela pożyczek wynosi maksymalnie 24 miesiące i rozpoczyna się od dnia podpisania Umowy i trwa nie dłużej niż do dnia wypłaty na rzecz Ostatecznego Odbiorcy ostatniej należnej mu kwoty pożyczki,
2) Okres wygaszania portfela pożyczek liczony jest od dnia następnego po dniu, w którym nastąpiła wypłata na rzecz Ostatecznego Odbiorcy ostatniej kwoty pożyczki, do dnia wygaśnięcia lub rozwiązania wszystkich zawartych w okresie budowy portfela umów inwestycyjnych,
3) Okres obowiązywania Umowy określony zostaje jako okres od dnia zawarcia niniejszej Umowy do dnia 31 grudnia 2035 r., z zastrzeżeniem tych postanowień, które ze względu na swój cel obowiązują także po zakończeniu obowiązywania Umowy, w szczególności postanowień § 15, 18, 19 Umowy.
4) Strony ustalają, że okres obowiązywania Umowy może zostać skrócony w przypadku faktycznego zakończenia okresów wygaszania portfela w ramach Projektu, w terminie wcześniejszym niż określony w pkt 3.
5) W przypadku skorzystania przez BGK z prawa udzielania zamówień wskazanych w § 14 niniejszej Umowy i/lub zamówień o których mowa w art. 67 ust. 1 pkt 6) ustawy Pzp, termin określony w ust. 3 może zostać odpowiednio prolongowany za zgodą Stron.
§ 4. Realizacja założeń Umowy
Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do:
1) realizacji postanowień niniejszej Umowy z zachowaniem zasad zawodowej staranności oraz zgodnie z najlepszymi standardami obowiązującymi Pośrednika i postanowieniami obowiązującego prawa;
2) wniesienia wkładu własnego w formie udzielonych pożyczek/kredytów, zgodnie z postanowieniami § 2, w wysokości … zł, pod rygorem zwrotu 50% otrzymanego wynagrodzenia wraz z odsetkami ustawowymi począwszy od otrzymania pierwszej transzy wynagrodzenia;
3) realizacji założeń wynikających z biznesplanu, stanowiącego załącznik nr …. do Umowy;
4) uruchomienia działalności pożyczkowej nie później niż w ciągu 60 dni od daty zawarcia Umowy z BGK;
5) zgodnego z celem i na rzecz uprawnionych Ostatecznych Odbiorców, zainwestowania środków przeznaczonych na pożyczki, w tym środków wkładu własnego Pośrednika, tj.:
a) co najmniej 65 % – przed upływem pierwszych 18 miesięcy okresu budowy portfela pożyczek,
b) 100% środków – do dnia zakończenia okresu budowy portfela pożyczek;
6) osiągnięcia, pod rygorem obowiązku uiszczenia dodatkowej opłaty w wysokości 1% od wartości kapitału na pożyczki powierzonego przez BGK i/lub przedstawienia do akceptacji BGK działań o charakterze naprawczym, wskaźnika obejmującego liczbę inwestycji szerokopasmowych finansowanych ze środków pożyczki wynosząca co najmniej ……. inwestycji; termin realizacji wskaźnika – do dnia zakończenia okresu budowy portfela pożyczek.
§ 5 Realizacja założeń Umowy
1. W celu właściwego wykonywania postanowień Umowy Pośrednik Finansowy zapewni odpowiedni personel, warunki lokalowe, wyposażenie techniczne oraz wsparcie administracyjne i logistyczne, w zakresie, w jakim będzie to konieczne do realizacji Umowy, uwzględniając minimalne kryteria określone w SIWZ oraz złożonej Ofercie.
2. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do realizacji Umowy zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa krajowego i unijnego w szczególności zasadami polityk wspólnotowych, w tym dotyczących konkurencji, instrumentów finansowych, pomocy państwa, zamówień publicznych oraz zrównoważonego rozwoju i równych szans oraz Wytycznymi, w zakresie, w jakim będą mogły mieć zastosowanie do Pośrednika Finansowego.
3. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do przedstawiania na wezwanie Xxxxxxxxx lub Instytucji Pośredniczącej wszelkich informacji i wyjaśnień związanych z realizacją Projektu, w terminie określonym w wezwaniu, jednak nie krótszym niż 5 dni roboczych.
§ 6 Zasady udzielania Pożyczek
1. Pośrednik Finansowy zawiera Umowy Inwestycyjne oraz dokonuje wypłaty środków w ramach udzielanych z powierzonego mu Wkładu Funduszu Funduszy oraz ze środków wkładu własnego wyłącznie w okresie budowy portfela pożyczek, z uwzględnieniem postanowień § 4.
2. Pośrednik Finansowy nie ma prawa do udzielania pożyczek z zasobów zwróconych lub przychodów Funduszu Funduszy.
3. Szczegółowe warunki i zasady udzielania przez Pośrednika Finansowego Pożyczek określone zostały w Przewodniku dla Pośredników, stanowiącego Załącznik nr [*] do niniejszej Umowy.
4. Pośrednik Finansowy dokonuje wyboru inwestycji szerokopasmowych do sfinansowania w ramach Projektu, zgodnie z zasadami określonymi w Przewodniku dla Pośredników, stanowiącym Załącznik nr [*] do Umowy.
5. Pośrednik Finansowy zawrze Umowy Inwestycyjne z Ostatecznymi Odbiorcami, z uwzględnieniem wymogów określonych w ust. 6 oraz Przewodniku dla Pośredników, stanowiącym Załącznik nr [*] do Umowy.
6. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się zapewnić, aby Umowy Inwestycyjne zawierane z Ostatecznymi Odbiorcami, obejmowały postanowienia w zakresie:
1) zobowiązania Ostatecznego Odbiorcy do realizowania Umowy Inwestycyjnej z należytą starannością z uwzględnieniem profesjonalnego charakteru jego działalności oraz nieangażowania się w działania sprzeczne z zasadami Unii Europejskiej;
2) zapewnienia, że inwestycja szerokopasmowa nie obejmuje żadnych działań sprzecznych z regulacjami unijnymi oraz krajowymi;
3) Inwestor/Pożyczkobiorca jest zobowiązany do wyłaniania wykonawców usług, dostaw lub robót w oparciu o najbardziej korzystną ekonomicznie ofertę, z zachowaniem zasad przejrzystości i uczciwej konkurencji oraz winien dołożyć wszelkich starań w celu uniknięcia konfliktu interesów rozumianego jako brak bezstronności i obiektywności;
4) zobowiązania Ostatecznego Odbiorcy do przedstawiania Pośrednikowi Finansowemu, Menadżerowi, Instytucji Pośredniczącej lub Instytucji Zarządzającej wszelkich informacji dotyczących otrzymanego wsparcia na potrzeby monitorowania realizacji Projektu i jego ewaluacji;
5) zobowiązania Ostatecznego Odbiorcy do prowadzenia odpowiedniej dokumentacji i ewidencji księgowej związanej z Inwestycją;
6) skutków prawnych rozwiązania niniejszej Umowy lub Umowy o dofinansowanie projektu w stosunku do obowiązywania Umów Inwestycyjnych, tj. że w przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania niniejszej Umowy lub Umowy o dofinansowanie projektu, wszystkie prawa i obowiązki Pośrednika Finansowego wynikające z Umów Inwestycyjnych przechodzą, odpowiednio, na Menadżera, Instytucję Pośredniczącą lub inny podmiot wskazany przez Xxxxxxxxx lub Instytucję Pośredniczącą;
7) zobowiązanie Ostatecznego Odbiorcy do przestrzegania zasad dotyczących unikania nakładania się finansowania przyznanego z EFSI, z innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej, a także innych źródeł pomocy krajowej i zagranicznej;
8) uprawnień przyznanych Pośrednikowi Finansowemu do dochodzenia roszczeń, przysługujących zarówno Pośrednikowi Finansowemu jak i Menadżerowi lub Instytucji Pośredniczącej, przeciwko Ostatecznemu Odbiorcy w drodze negocjacji lub innych kroków prawnych, w tym do podejmowania dopuszczalnych prawem czynności faktycznych i prawnych niezbędnych dla odzyskania kwot wykorzystanych przez Ostatecznego Odbiorcę niezgodnie z Umową Inwestycyjną;
9) zobowiązania Ostatecznego Odbiorcy do poddania się wszelkiego rodzaju kontroli Komisji Europejskiej, Europejskiego Trybunału Obrachunkowego, Instytucji Zarządzającej, Instytucji Pośredniczącej, Menadżera, Pośrednika Finansowego lub innych uprawnionych podmiotów, w tym z uwzględnieniem postanowień § 15 ust. 5;
10) postanowień dotyczących ochrony danych osobowych Ostatecznych Odbiorców;
11) zobowiązania Ostatecznego Odbiorcy do przechowywania odpowiedniej dokumentacji przez okres obowiązywania Umowy Inwestycyjnej, jak i w okresie 5 lat od jej zakończenia lub rozwiązania, a w przypadkach związanych z udzieleniem pomocy publicznej lub pomocy de minimis w okresie 10 lat od jej udzielenia (odpowiednio, w zależności, który z terminów jest dłuższy), z zastrzeżeniem możliwości przedłużenia tego terminu, pod warunkiem wcześniejszego pisemnego poinformowania o tym Ostatecznego Odbiorcy;
12) zobowiązania Ostatecznego Odbiorcy do informowania opinii publicznej o współfinansowaniu realizowanych inwestycji szerokopasmowych ze środków Projektu, np. poprzez odpowiednia informację na stronie internetowej Ostatecznego Odbiorcy;
13) zobowiązania Ostatecznego Odbiorcy do udostępniania, zgodnie z przepisami prawa, Pośrednikowi Finansowemu, Menadżerowi, Instytucji Pośredniczącej, Instytucji Zarządzającej oraz innym uprawnionym podmiotom danych niezbędnych x.xx. do budowania baz danych, przeprowadzania badań i ewaluacji, sprawozdawczości, wykonywania oraz zamawiania analiz w zakresie spójności Programu, realizacji polityk, w tym polityk horyzontalnych, oceny skutków Programu, a także oddziaływań makroekonomicznych w kontekście działań podejmowanych w ramach Projektu.
14) zobowiązania Ostatecznego Odbiorcy do zwrotu w całości kwoty wypłaconej z tytułu Pożyczki zgodnie z Umową Inwestycyjną wraz z odsetkami oraz innymi zobowiązaniami wobec Pośrednika Finansowego wynikającymi z Umowy Inwestycyjnej;
15) skutków prawnych rozwiązania Umów Inwestycyjnych;
16) innych Wytycznych przekazanych przez Xxxxxxxxx.
§ 7. Wynagrodzenie Pośrednika Finansowego
1. Pośrednik Finansowy za realizację niniejszej Umowy otrzymuje wynagrodzenie w formie Opłaty za Zarządzanie.
2. Z tytułu realizacji zamówienia, Wykonawcy przysługuje wynagrodzenie w formie podstawowej Opłaty za Zarządzanie, na którą będzie się składać łącznie:
1) wynagrodzenie określone jako stawka procentowa liczona od kwoty udzielonych i wypłaconych pożyczek oraz
2) wynagrodzenie przysługujące za obsługę udzielonych pożyczek określone jako procentowa stawka środków spłaconych przez pożyczkobiorców do Wykonawcy w formie rat kapitałowych;
3. Łączna wartość Opłaty za Zarządzanie wypłaconej Pośrednikowi Finansowemu z tytułu realizacji niniejszej Umowy nie może przekroczyć kwoty określonej w § 3 ust. 5 pkt 2, z zastrzeżeniem ust. 5.
4. Zamawiający dopuszcza możliwość, na wniosek Wykonawcy, zaliczkowania opłaty za zarządzanie, o której mowa w ust. 2 pkt 1 powyżej, maksymalnie do wysokości 1/8 wynagrodzenia, o którym mowa w § 3 ust. 5 pkt 2 lit a, tj. do kwoty ……zł (słownie: …… zł).
5. Opłata za zarządzanie określona w ust. 2 pkt 1 wypłacana jest ze środków Funduszu Pożyczkowego, przy czym – po uzyskaniu zgody Menadżera – może również obciążać środki wpłacane przez pożyczkobiorców z tytułu spłaty rat kapitałowych lub odsetkowych. Opłata za zarządzanie określona w ust. 2 pkt 2 obciąża środki spłacane przez pożyczkobiorców z tytułu spłaty rat kapitałowych.
6. Opłata za zarządzanie będzie wyliczana i wypłacana w okresach kwartalnych, na podstawie wystawionego po zakończeniu kwartału wniosku o wypłatę opłaty za zarządzanie, po zatwierdzeniu przez Xxxxxxxxx sprawozdania za odpowiedni okres sprawozdawczy oraz wniosku o zgodę na pobranie wynagrodzenia.
7. W przypadku, gdy opłata za zarządzanie zostanie wypłacona Pośrednikowi Finansowemu w sposób nienależny, w szczególności w związku z:
1) Wypłatą przez PF środków powierzonych w ramach Wkładu Funduszu Funduszy w sposób niezgodny z postanowieniami Umowy;
2) niewykorzystaniem w części lub w całości pożyczki przez Ostatecznego Odbiorcę na cele określone w Umowie Inwestycyjnej;
kwota odpowiadająca nadebranej opłaty za zarządzanie podlega zwrotowi na odpowiedni Rachunek Bankowy Funduszu Pożyczkowego lub Funduszu Funduszy, z których Pośrednik Finansowy otrzymał nadmierną Opłatę za Zarządzanie; w przypadku wystąpienia okoliczności opisanych w pkt 1 zwracana opłata za zarzadzanie powinna być powiększona o odsetki obliczone według stawki WIBID 3M (Warsaw Interbank Bid Rate) z dnia wypłaty nienależnej opłaty za zarządzanie, należne od dnia nieuprawnionej wypłaty opłaty za zarządzanie do dnia jej zwrotu lub kompensaty, o której mowa w ust 11.
8. Menadżer może odstąpić od żądania zwrotu opłaty za zarządzanie z tytułu okoliczności, o których mowa w ust. 7 pkt 2, które wystąpiły po zakończeniu Okresu Budowy Portfela, jeżeli Pośrednik
Finansowy wykaże, iż niewykorzystanie przez Ostatecznego Odbiorcę części lub całości Pożyczki na cele określone w Umowie Inwestycyjnej, nie nastąpiło z winy Pośrednika Finansowego.
9. Pośrednik Finansowy zwraca nienależną opłatę za zarządzanie:
1) niezwłocznie, po konsultacji z Menadżerem, lecz bez jego wezwania, w przypadku zidentyfikowania przez Pośrednika Finansowego nadmiaru otrzymanej opłaty za zarządzanie,
2) w ciągu 3 Dni Roboczych od dnia wezwania Pośrednika Finansowego przez Menadżera, w przypadku zidentyfikowania przez Menadżera nadmiaru wypłaconej opłaty za zarządzanie,
§ 8. Kary umowne
1. Za niezrealizowanie Wskaźników realizacji Umowy Pośrednik Finansowy zobowiązany będzie do zapłacenia, z zastrzeżeniem ust 3, na rzecz Funduszu Funduszy następujących kar umownych:
1) za niewykonanie Wskaźnika określonego w § 4 pkt 5 lit. b Umowy Pośrednik Finansowy zapłaci karę w wysokości 5% niewykorzystanego Limitu Pożyczki;
2) za niewykonanie Wskaźnika określonego w § 7 pkt 5 lit. a Umowy Pośrednik Finansowy zapłaci karę w wysokości 5% od różnicy pomiędzy Limitem Pożyczki jaki Pośrednik Finansowy zobowiązany był wykorzystać do końca pierwszych 18 miesięcy Okresu Budowy Portfela a faktycznie wykorzystanym Limitem Pożyczki na ten dzień;
2. Dodatkowo, w przypadku wypowiedzenia Umowy przez Menadżera na podstawie przesłanek określonych w § 25 ust. 2 pkt 1) Umowy, lub w przypadku rozwiązania Umowy na podstawie
§ 25 ust. 5 Umowy, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do zapłaty kary umownej w wysokości 5% Wkładu Funduszu Funduszy wniesionego do Instrumentu Finansowego.
3. Menadżer ma prawo do odstąpienia od nałożenia kar finansowych po analizie przyczyn nieosiągnięcia wskaźników, stopnia ich nieosiągnięcia oraz zaakceptowaniu przez Xxxxxxxxx działań naprawczych przedstawionych przez Pośrednika Finansowego.
4. Kary umowne określone w ust. 1 powyżej są naliczanie niezależnie, tzn. w przypadku niezrealizowania przez Pośrednika Finansowego kilku Wskaźników, kara umowna zostanie naliczona odrębnie dla każdego niezrealizowanego Wskaźnika.
5. Kara umowna jest wpłacana przez Pośrednika Finansowego na wskazany przez Menadżera Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy w terminie 30 dni kalendarzowych od dnia wezwania do zapłaty kary.
6. Menadżerowi przysługuje prawo do dochodzenia od Pośrednika Finansowego odszkodowania w wysokości przekraczającej kwoty kar umownych określonych w ust. 1 powyżej.
§ 9. Szkodowość
1. Ryzyko kredytowe związane z działalnością pożyczkową ponosi Pośrednik, z zastrzeżeniem ust. 2 i 3, w tym odpowiedzialność za straty spowodowane działaniem z naruszeniem obowiązku zachowania należytej staranności.
2. Nieodzyskanie jakiejkolwiek kwoty należnej z tytułu udzielonej pożyczki uznane będzie za dokonane z naruszeniem zasady należytej staranności, chyba że Pośrednik Finansowy wykaże, iż zachował należytą staranność rozumianą jako stosowanie analogicznych, jak w przypadku działalności własnej Pośrednika Finansowego, standardów i procedur w zakresie udzielania kredytów/pożyczek inwestycyjnych, pod warunkiem, że przyjęte standardy i procedury nie odbiegają od standardów przyjętych na rynku dla danego rodzaju Pośrednika Finansowego.
3. Jeżeli proporcja niemożliwych do odzyskania kwot pożyczek udzielonych ze środków EFRR, z uwzględnieniem zasad, o których mowa powyżej, przekroczy 25% całkowitej wartości wypłaconych pożyczek ze środków wkładu z Programu, Pośrednik Finansowy pokrywa powstałą różnicę pomiędzy ww. limitem szkodowości, tj. dopuszczalnym limitem utraty kapitału, a rzeczywistą wielkością straty, ze środków własnych.
§ 10. Dochodzenie roszczeń przez Pośrednika Finansowego
1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do dochodzenia przeciwko Ostatecznym Odbiorcom z należytą starannością wynikającą z profesjonalnego charakteru jego działalności, w drodze negocjacji lub innych działań prawnych, wszelkich niezaspokojonych roszczeń przysługujących jemu, Funduszowi Funduszy lub Instytucji Pośredniczącej, w zakresie, w jakim uprawnienie do dochodzenia roszczeń przysługujących /Instytucji Pośredniczącej zostało przez nią przekazane Xxxxxxxxxxx.
2. Obowiązek wskazany w ust. 1 powyżej spoczywa na Pośredniku Finansowym również w przypadku spełnienia się Warunku Zawieszającego cesji praw z wierzytelności i zabezpieczeń, chyba, że Menadżer, poprzez złożenie odpowiedniego wyraźnego pisemnego oświadczenia w tym względzie, zwolni Pośrednika Finansowego z tego obowiązku.
3. Obowiązek wskazany w ust. 1 powyżej, spoczywa na Pośredniku Finansowym również w przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania niniejszej Umowy.
§ 11. Polityka Wyjścia z Instrumentu Finansowego
1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do zwrotu Menadżerowi wszelkich Zasobów Zwróconych a także Wkładu Funduszu Funduszy niewydatkowanego na Inwestycje szerokopasmowe zgodnie z postanowieniami niniejszej Umowy.
2. Niezależnie od zobowiązania Pośrednika Finansowego wskazanego w ust. 1 powyżej, w przypadku wystąpienia Nieprawidłowości, Menadżer może dodatkowo zobowiązać Pośrednika Finansowego do zwrotu wniesionego Wkładu Funduszu Funduszy lub Zasobów Zwróconych, których dotyczy Nieprawidłowość.
§ 12. Gwarancja wykonywania Umowy
1. Gwarancją należytego wykonywania niniejszej Umowy są łącznie:
1) pełnomocnictwa do rachunków bankowych, o których mowa w § 3 ust. 3 Umowy udzielone przez Pośrednika Finansowego na rzecz Menadżera oraz Instytucji Pośredniczącej, zgodnie ze wzorem Pełnomocnictwa do rachunku bankowego stanowiącego Załącznik nr [*] do Umowy;
2) cesja praw z wierzytelności i zabezpieczeń ustanowionych przez Ostatecznych Odbiorców na rzecz Pośrednika Finansowego w związku z zawartymi Umowami Inwestycyjnymi, zawarta pod warunkiem zawieszającym, zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik nr [*] (Cesja Praw z Zabezpieczeń) do Umowy;
3) weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową, którego dokument stanowi Załącznik nr [*] (Dokument Zabezpieczenia) do niniejszej Umowy lub akt notarialny o dobrowolnym poddaniu się egzekucji, o którym mowa w art. 777 § 1 pkt 5) Kodeksu postępowania cywilnego.
2. Menadżer ma prawo w wyjątkowych i merytorycznie uzasadnionych przypadkach żądać ustanowienia dodatkowego zabezpieczenia, innego niż w ust. 1 powyżej. Pośrednik Finansowy będzie zobowiązany do jego ustanowienia w terminie 14 Dni Roboczych od daty zgłoszenia takiego żądania lub w innym terminie uzgodnionym przez Strony.
3. Niedochowanie obowiązku ustanowienia zabezpieczenia w terminie 14 Dni Roboczych od dnia zawarcia Umowy, może stanowić podstawę do odmowy wniesienia przez Menadżera Wkładu Funduszu Funduszy oraz rozwiązania Umowy.
§ 13. Prawo Opcji
1. Zamawiający ma prawo skorzystania z prawa opcji na zasadach i warunkach określonych w Umowie.
2. W ramach realizacji prawa opcji, Menadżer ma prawo do wniesienia do Instrumentu Finansowego Pożyczka dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy do wysokości 100% Limitu Pożyczki.
3. Menadżer pisemnie poinformuje Pośrednika Finansowego o podjętej decyzji w sprawie skorzystania z prawa opcji w piśmie skierowanym do Pośrednika nie później niż w terminie dwóch miesięcy kalendarzowych po upływie miesiąca, w którym zakończył się Okres Budowy Portfela, przy czym za zgodą Pośrednika Finansowego termin też może zostać wydłużony. W przedmiotowym piśmie Zamawiający określi kwotę dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy, wyodrębniając środki na udzielanie Pożyczek oraz Opłatę za Zarządzanie, z zastrzeżeniem ust. 6.
4. W piśmie do Pośrednika, o którym mowa w ust. 3, BGK zaproponuje nowe ramy czasowe Okresu Budowy Portfela, przy czym ostateczne ustalenia w tym zakresie zapadną w ramach negocjacji pomiędzy Stronami Umowy.
5. Wskaźniki realizacji Umowy, o których mowa w § 7 ust. 1 są realizowane przez Pośrednika Finansowego odrębnie, proporcjonalnie do wysokości dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy wniesionego do Instrumentu Finansowego,
6. Wynagrodzenie Pośrednika Finansowego z tytułu wniesienia dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy w ramach prawa opcji, naliczone zostanie według stawki procentowej określonej przez Pośrednika Finansowego w Ofercie.
7. Skorzystanie z prawa opcji w części lub w całości jest zastrzeżone do wyłącznej decyzji Menadżera. Nieskorzystanie przez Xxxxxxxxx z prawa opcji nie wymaga uzasadnienia i nie rodzi po stronie Pośrednika Finansowego jakichkolwiek roszczeń, w szczególności odszkodowawczych.
§ 14. Monitoring i sprawozdawczość
1. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do regularnej sprawozdawczości rzeczowej oraz finansowej umożliwiającej zbieranie informacji niezbędnych do prawidłowej realizacji Umowy oraz monitorowania postępu realizacji Projektu.
2. Tryb, forma oraz zakres procedur sprawozdawczych obowiązujących Pośrednika Finansowego został określony w treści Procedury Sprawozdawczej, stanowiącej Załącznik nr [x] do Umowy.
§ 15. Kontrola
1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się poddać kontroli Menadżera, Instytucji Audytowej, Instytucji Zarządzającej, Instytucji Pośredniczącej, Komisji Europejskiej, Europejskiego Trybunału Obrachunkowego lub innych podmiotów uprawnionych do ich przeprowadzenia, w czasie obowiązywania niniejszej Umowy, jak i w okresie 5 lat od jej zakończenia lub rozwiązania, a w przypadkach związanych z udzieleniem pomocy publicznej lub pomocy de minimis w okresie 10 lat od jej udzielenia (odpowiednio, w zależności, który z terminów jest dłuższy), oraz
zobowiązuje się do stosowania do zaleceń wydanych na podstawie przeprowadzanych kontroli i audytów.
2. Kontrola lub audyt mogą być przeprowadzone w każdym miejscu bezpośrednio lub pośrednio związanym z wdrażaniem Instrumentu Finansowego.
3. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany zapewnić podmiotom, o których mowa w ust. 1 powyżej, x.xx.:
1) prawo do pełnego wglądu we wszystkie dokumenty, w tym dokumenty elektroniczne potwierdzające prawidłową realizację Operacji, przez cały okres ich przechowywania oraz umożliwić tworzenie ich uwierzytelnionych kopii i odpisów;
2) prawo do dostępu w szczególności do urządzeń, obiektów, terenów i pomieszczeń, w których realizowane są Operacje lub zgromadzona jest dokumentacja dotycząca realizowanych Operacji;
3) obecność osób, które udzielą wyjaśnień na temat realizacji Operacji.
4. Wszelkie czynności kontrolne realizowane w Projekcie przez uprawnione podmioty powinny zostać zgłoszone do Menadżera Funduszu Funduszy bez zbędnej zwłoki; Pośrednik Finansowy przekazuje również informacje o wykrytych nieprawidłowościach czy uchybieniach oraz wystosowanych zaleceniach.
5. Zasady określone w niniejszym paragrafie mają zastosowanie również do Ostatecznego Odbiorcy w odpowiednim zakresie. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest zapewnić w Umowach Inwestycyjnych odpowiednie zapisy w tym zakresie.
§ 16. Informacja i promocja
1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do prowadzenia działań informacyjnych i promocyjnych, w tym z uwzględnieniem obowiązujących regulacji unijnych oraz krajowych, w szczególności zgodnie z „Podręcznikiem wnioskodawcy i beneficjenta programów polityki spójności 2014-2020 w zakresie informacji i promocji”.
2. Do obowiązków informacyjno-promocyjnych Pośrednika Finansowego należy:
1) oznaczanie znakiem Fundusze Europejskie Polska Cyfrowa, Flagi Unii Europejskiej z podpisem Europejski Fundusz Rozwoju Regionalnego, oficjalnym logo Centrum Projektów Polska Cyfrowa oraz Banku Gospodarstwa Krajowego:
− wszystkich działań informacyjnych i promocyjnych dotyczących wdrażanych Instrumentów Finansowych, w tym materiałów promocyjnych (ulotki, broszury, foldery), publikacji, notatek prasowych i informacyjnych, stron internetowych, newsletterów, mailingu, materiałów filmowych, konferencji, seminariów, spotkań, szkoleń i warsztatów,
− wszystkich dokumentów związanych z wdrażanymi Instrumentami Finansowymi, podawanych do publicznej wiadomości, w tym dokumentacji przetargowej/zakupowej, ogłoszeń o naborach, analiz, raportów, wzorów umów, wzorów wniosków,
− dokumentów i materiałów dla Ostatecznych Odbiorców, w tym korespondencji, umów, zaproszeń, materiałów informacyjnych, programów spotkań/szkoleń/warsztatów, list obecności, prezentacji multimedialnych.
2) umieszczenie na stronie internetowej Pośrednika Finansowego uzgodnionego z Menadżerem opisu oferty dotyczącej udzielanych w ramach Projektu pożyczek wraz z wzorami niezbędnej dokumentacji w celu aplikowania o pożyczkę oraz źródle pochodzenia środków (Programu, EFRR oraz w stosownych przypadkach – innych źródłach),
3) umieszczenie plakatu w siedzibie Pośrednika Finansowego,
4) przekazywanie Ostatecznym Odbiorcom informacji, że wsparcie pozadotacyjne jest możliwe dzięki finansowaniu ze środków Unii Europejskiej,
5) przekazywanie Instytucji Zarządzającej/Instytucji Pośredniczącej, za pośrednictwem Menadżera, w formie i zakresie określonych przez Menadżera, informacji dotyczących dostępnych Instrumentów Finansowych na potrzeby Portalu Funduszy Europejskich.
3. Treść informacji przekazywanej Ostatecznym Odbiorcom powinna jasno wskazywać źródło pochodzenia środków, z których ustanowiono Instrument Finansowy; informacja ta powinna być komunikowana także Inwestorom.
4. Przy realizacji obowiązków informacyjno-promocyjnych obowiązuje zakaz łączenia znaków Unii Europejskiej, znaku Funduszy Europejskich oraz nazwy programu z ofertą, której środki nie pochodzą ze wsparcia z EFSI.
5. Pośrednicy Finansowi zapewnią taki standard informacji zamieszczanych na stronach internetowych oraz w materiałach promocyjnych, aby Ostateczni Odbiorcy mieli łatwy dostęp do informacji dotyczących naboru wniosków o pożyczki, warunków udzielanych pożyczek, danych osób do kontaktu w przypadku pytań lub problemów.
6. Do obowiązków Pośredników Finansowych należy dokumentowanie wszystkich prowadzonych w ramach Umowy działań informacyjnych i promocyjnych z uwzględnieniem następujących zasad:
− dokumentację należy przechowywać razem z pozostałymi dokumentami na zasadach określonych w §18 Umowy,
− dokumentację należy przechowywać w formie papierowej lub elektronicznej, np. jako skany dokumentów, zdjęcia, kopie (zrzuty) stron internetowych; jeśli na potrzeby Operacji powstały materiały informacyjne należy przechowywać ich pojedyncze egzemplarze (np. ulotki, foldery, broszury, publikacje) lub ich zdjęcia.
§ 17. Archiwizacja i przechowywanie dokumentów
1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do przechowywania, z zachowaniem zasad bezpieczeństwa, wszelkiej dokumentacji związanej z realizacją Operacji, łącznie z kopiami faktur lub innych dokumentów księgowych o równoważnej wartości dowodowej dotyczących rozliczenia Pożyczek, co najmniej 5 lat od dnia upływu terminu obowiązywania Umowy lub jej rozwiązania, a w przypadkach związanych z udzieleniem pomocy publicznej lub pomocy de
minimis w okresie 10 lat od jej udzielenia (odpowiednio, w zależności, który z terminów jest dłuższy).
2. Menadżer może przedłużyć, w uzasadnionych przypadkach, termin przechowywania dokumentów informując o tym Pośrednika Finansowego na piśmie przed upływem terminu, o którym mowa w ust. 1 .
3. Dokumenty przechowuje się w formie oryginałów albo kopii poświadczonych za zgodność z oryginałem oraz na powszechnie uznawanych nośnikach danych.
4. W przypadku zmiany miejsca przechowywania dokumentów, jak również w przypadku zawieszenia, zaprzestania przez Pośrednika Finansowego działalności, przed upływem terminów, o których mowa w ust. 1 i 2 powyżej, Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do pisemnego poinformowania Menadżera o zmianie miejsca przechowywania dokumentów.
5. W przypadku likwidacji przez Pośrednika Finansowego działalności, przed likwidacją Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do przekazania do BGK dokumentów .
6. W przypadku, gdy odrębne przepisy nakładają inne terminy archiwizacji i przechowywania dokumentacji, okresem obowiązującym Pośrednika Finansowego do przechowywania dokumentacji jest okres kończący się w terminie późniejszym.
§ 18. Ochrona danych osobowych oraz danych objętych tajemnicą bankową
1. Pośrednik Finansowy przyjmuje do wiadomości, że administratorem danych osobowych jest Instytucja Pośrednicząca, która powierzyła ich przetwarzanie Menadżerowi.
2. Menadżer na podstawie odrębnego porozumienia powierzy Pośrednikowi Finansowemu przetwarzanie danych osobowych w odpowiednim zakresie.
3. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się przed rozpoczęciem przetwarzania danych osobowych podjąć środki zabezpieczające dane osobowe, o których mowa w art. 36-39 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych (Dz.U. 2016 poz. 922), (dalej „Ustawa o ochronie danych osobowych”) oraz spełniać wymagania określone w rozporządzeniu Ministra Spraw Wewnętrznych i Administracji z dnia 29 kwietnia 2004 r. w sprawie dokumentacji przetwarzania danych osobowych oraz warunków technicznych i organizacyjnych, jakim powinny odpowiadać urządzenia i systemy informatyczne służące do przetwarzania danych osobowych (Dz. U. Nr 100, poz. 1024) (dalej „Rozporządzenie MSWiA”).
4. Pośrednik Finansowy przetwarza dane osobowe oraz dane objęte tajemnicą bankową w zakresie niezbędnym dla realizacji Operacji oraz w zakresie wskazanym niniejszą Umową, zgodnie z przepisami Ustawy o Ochronie Danych Osobowych oraz Ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz.U. 2016 poz. 1988).
5. Menadżer zobowiązuje Pośrednika Finansowego do wykonywania wobec osób, których dane dotyczą, obowiązków informacyjnych wynikających z art. 24-25 Ustawy o ochronie danych osobowych.
6. Pośrednik Finansowy wyraża zgodę na wykorzystywanie przez Xxxxxxxxx i Instytucję Zarządzającą oraz Instytucję Pośredniczącą swoich danych teleadresowych na potrzeby promocji i informacji.
7. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do odbierania od wszystkich osób fizycznych uczestniczących w realizacji Operacji, a w szczególności od Ostatecznych Odbiorców oraz osób ich reprezentujących, oświadczeń o wyrażeniu zgody na przetwarzanie danych osobowych w rozumieniu Ustawy o ochronie danych osobowych, a także na ich udostępnianie zgodnie z niniejszą Umową i przepisami prawa. Przetwarzanie i udostępnianie danych osobowych, o których mowa w niniejszym punkcie dokonywane jest dla celów związanych z realizacją Projektu oraz Umowy, a także z realizacją polityki rozwoju.
8. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do odbierania od wszystkich Ostatecznych Odbiorców oświadczeń o wyrażeniu zgody na przetwarzanie danych objętych tajemnicą bankową, a także na ich udostępnianie innym podmiotom, w szczególności, Instytucji Pośredniczącej oraz organom administracji publicznej, w szczególności ministrowi właściwemu do spraw rozwoju regionalnego, zgodnie z niniejszą Umową i przepisami prawa.
9. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się zapewnić, aby postanowienia w zakresie niniejszego paragrafu zostały także zawarte w Umowach Inwestycyjnych.
10. Menadżer może podjąć w okresie realizacji oraz w okresie monitorowania Projektu decyzję o nadaniu Pośrednikowi Finansowemu uprawnień do aplikacji głównej centralnego systemu teleinformatycznego „SL2014” wykorzystywanego w procesie rozliczania Projektu, a Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do jej stosowania.
11. Menadżer dopuszcza przetwarzanie przez Pośrednika Finansowego powierzonych danych osobowych dodatkowo także w innym niż „SL2014” systemie informatycznym, pod warunkiem, że Pośrednik Finansowy zapewnia, że system informatyczny służący do przetwarzania danych osobowych spełnia wymagania określone w Ustawie o ochronie danych osobowych oraz w rozporządzeniu Ministra Spraw Wewnętrznych i Administracji z dnia 29 kwietnia 2004 r. w sprawie dokumentacji przetwarzania danych osobowych oraz warunków technicznych i organizacyjnych, jakim powinny odpowiadać urządzenia i systemy informatyczne służące do przetwarzania danych osobowych (Dz. U. Nr 100, poz. 1024).
12. Pośrednik Finansowy niezwłocznie informuje Zamawiającego o:
1) wszelkich przypadkach naruszenia tajemnicy danych osobowych lub o ich niewłaściwym użyciu;
2) wszelkich czynnościach z własnym udziałem w sprawach dotyczących ochrony danych osobowych prowadzonych w szczególności przed Generalnym Inspektorem Ochrony Danych Osobowych, urzędami państwowymi, policją lub przed sądem.
13. Pośrednik Finansowy ponosi odpowiedzialność wobec Menadżera, Instytucji Pośredniczącej oraz Instytucji Zarządzającej i osób trzecich za szkody powstałe w związku z przetwarzaniem danych osobowych niezgodnie z Umową, Ustawą o ochronie danych osobowych lub innymi przepisami prawa.
§ 19. Obowiązki Pośrednika Finansowego
1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do opracowania i wdrożenia nowych lub dostosowania dotychczas obowiązujących (o ile zachodzi taka potrzeba) dokumentów niezbędnych do udzielania pożyczek, takich jak regulamin udzielania pożyczek, metodyka/procedury oceny
wniosków o pożyczkę (uwzględniającej zarówno specyfikę przedsięwzięć, które objęte będą wsparciem, jak i zwrotny charakter wsparcia, w tym konieczność zminimalizowania ryzyka utraty kapitału), metodyki/procedur monitorowania oraz windykacji oraz standardowego wzoru umowy pożyczki.
2. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do zapewnienia, że w ramach Operacji nie nastąpi nakładanie się finansowania przyznanego z EFSI, z innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej, a także innych źródeł pomocy krajowej i zagranicznej.
3. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się przedstawiać Xxxxxxxxxxx, na jego żądanie:
1) szczegółowe informacje na temat wszelkich postępowań sądowych, arbitrażowych i administracyjnych przeciwko Pośrednikowi Finansowemu, które aktualnie się toczą lub mogą się toczyć i które, w przypadku niekorzystnego orzeczenia, mogłyby spowodować Istotny Negatywny Wpływ, niezwłocznie po powzięciu wiadomości o takich postępowaniach; a także
2) w trybie niezwłocznym - dodatkowe informacje dotyczące jego sytuacji finansowej i działalności, których Xxxxxxxx może zasadnie zażądać.
4. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się powiadomić Xxxxxxxxx o Nieprawidłowości oraz o podjętych środkach zaradczych, niezwłocznie po powzięciu wiadomości o jej zaistnieniu.
5. Pośrednik finansowy zobowiązany jest do udostępniania Menadżerowi, Instytucji Zarządzającej, Instytucji Pośredniczącej oraz innym uprawnionym podmiotom wszelkich informacji i dokumentów dotyczących realizacji Umowy.
6. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do przeprowadzania działań kontrolnych i audytowych u Ostatecznych Odbiorców.
7. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do utrzymania wyodrębnionej, oddzielnej i pełnej ewidencji księgowej dla wszelkich wpływów oraz wydatków w ramach niniejszej Umowy i każdej Inwestycji, w tym prowadzenie ewidencji spłat pożyczek oraz odsetek i przekazywanie raz na kwartał spłaconych kwot na właściwy rachunek Menadżera.
8. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do przekazywania w okresach kwartalnych, najpóźniej do 10 dnia po zakończeniu kwartału, na rachunek Xxxxxxxxx przychodów generowanych z tytułu oprocentowania środków przeznaczonych na pożyczki oraz środków z tytułu spłaty pożyczek wraz z odsetkami przez ostatecznych odbiorców na rachunek wskazany przez Menażera.
9. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do badania dopuszczalności udzielenia pomocy de minimis oraz zapewnienia jej zgodności z właściwymi przepisami.
10. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do niezwłocznego podejmowania działań windykacyjnych mających na celu zaspakajanie roszczeń Pośrednika Finansowego z tytułu udzielonych pożyczek oraz wszelkich kosztów ich dochodzenia, zgodnie z metodyką windykacji, o której mowa w ust. 1, z zachowaniem należytej staranności oraz dobrych praktyk rynkowych.
11. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do stosowania zasady równości szans i niedyskryminacji, a także zasady równości szans kobiet i mężczyzn, zgodnie z Wytycznymi w zakresie realizacji zasady równości szans i niedyskryminacji, w tym dostępności dla osób z niepełnosprawnościami oraz zasady równości szans kobiet i mężczyzn w ramach funduszy unijnych na lata 2014-2020.
12. W przypadku udzielania pomocy de minimis Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do zgłaszania faktu udzielenia takiej pomocy zgodnie z przepisami w odpowiednimi przepisami w tym zakresie, wydawania stosownych zaświadczeń oraz składania sprawozdań i informacji o udzielonej pomocy do właściwych instytucji.
§ 20. Odpowiedzialność stron Umowy
1. Każda ze Stron ponosi odpowiedzialność za niewykonanie lub nienależyte wykonanie zobowiązań przewidzianych Umową.
2. W przypadku, gdy w wyniku wystąpienia przeciwko Menadżerowi przez jakikolwiek podmiot z roszczeniem, które pozostaje w związku z czynnościami podejmowanymi przez Pośrednika Finansowego w związku z realizacją Operacji, Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do wstąpienia do postępowania wywołanego takim wystąpieniem i zwolnienia Menadżera z wszelkiej odpowiedzialności związanej z takim roszczeniem niezwłocznie po zawiadomieniu go o tym fakcie przez Xxxxxxxxx. Dla uniknięcia wątpliwości uznaje się, iż brak wykonania zobowiązania, o którym mowa w zdaniu poprzedzającym powoduje, iż wszelkie koszty poniesione przez Xxxxxxxxx w związku z wystąpieniem przeciwko niemu z roszczeniem, w tym w szczególności ugody sądowe i pozasądowe zawarte przez Xxxxxxxxx z podmiotem dochodzącym roszczenia, stanowić będą szkodę Menadżera, której wyrównania Menadżer może dochodzić od Pośrednika Finansowego.
3. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do udzielania odpowiedzi na wszelkie zapytania i wystąpienia Menadżera oraz Instytucji Pośredniczącej dotyczące realizacji Umowy w ustalonej przez Menadżera lub Instytucji Pośredniczącej formie, bezzwłocznie lub w terminach w nich określonych.
4. Menadżer i Instytucja Pośrednicząca nie ponoszą odpowiedzialności wobec osób trzecich za szkodę wyrządzoną w związku z Operacją, za wyjątkiem szkód powstałych z winy tych instytucji.
5. Pośrednik Finansowy, w ciągu 10 Dni Roboczych od otrzymania stosownego wezwania, zwolni Menadżera od odpowiedzialności z tytułu wszelkich kosztów, szkód lub zobowiązań poniesionych przez Xxxxxxxxx w wyniku wystąpienia Nieprawidłowości lub Istotnego Negatywnego Wpływu.
6. W przypadku nieosiągnięcia przez Pośrednika Finansowego wskaźników realizacji Umowy, o których mowa w § 7 ust. 1 , Menadżer ma prawo do wycofania całości lub części Limitu Pożyczki niezaangażowanego w Pożyczki.
7. W przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania Umowy o dofinansowanie projektu wszelkie prawa i obowiązki Menadżera wynikające z niniejszej Umowy przechodzą na Instytucję Pośredniczącą lub na podmiot przez nią wskazany.
§ 21. Przestrzeganie przepisów prawa
1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do przestrzegania przepisów prawa polskiego oraz unijnego, a w szczególności zasad dotyczących pomocy publicznej oraz pomocy de minimis w zakresie, w jakim mają one zastosowanie do działań podejmowanych przez Pośrednika Finansowego w związku z realizacją Operacji.
2. W trakcie realizacji Umowy Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do zbierania informacji niezbędnych do podjęcia przez Xxxxxxxxx działań mających na celu umożliwienie przestrzegania przez Xxxxxxxxx oraz Instytucję Pośredniczącą obowiązujących przepisów krajowych lub unijnych.
§ 22. Nieprawidłowość oraz niezgodność z prawem
1. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do zapobiegania Nieprawidłowościom, w tym nadużyciom finansowym zarówno w związku z realizacją niniejszej Umowy jak i Umów Inwestycyjnych oraz wykrywania i korygowania Nieprawidłowości a także odzyskiwania kwot nienależnie wypłaconych.
2. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do informowania Menadżera o wszelkich nieprawidłowościach zidentyfikowanych zarówno w związku z realizacją niniejszej Umowy jak i Umów Inwestycyjnych.
3. W przypadku wykrycia przez Pośrednia Finansowego Nieprawidłowości na poziomie Ostatecznego Odbiorcy, zobowiązany jest on do odzyskania Wkładu Funduszu Funduszy, którego dotyczy Nieprawidłowość wraz z odsetkami z tytułu zwrotu Wkładu Funduszu Funduszy po terminie.
4. Odzyskany Wkład Funduszu Funduszy nie może być ponownie wydatkowany na Inwestycję, której dotyczyła Nieprawidłowość.
5. W przypadku Nieprawidłowości wykrytych przez Pośrednika Finansowego, odzyskany Wkład Funduszu Funduszy może zostać przeznaczony na inne Inwestycje w Ostatecznych Odbiorców w Okresie Budowy Portfela.
6. W przypadku wykrycia Nieprawidłowości przez Pośrednika Finansowego w Okresie Wygaszania Portfela, odzyskany Wkład Funduszu Funduszy po uprzednim zawiadomieniu Menadżera przekazany zostaje na Rachunek Bankowy z Wkładem Funduszu Funduszy.
7. W przypadku wykrycia Nieprawidłowości na poziomie Umowy Inwestycyjnej w wyniku czynności kontrolnych lub audytowych prowadzonych przez Menadżera, Instytucję Pośredniczącą lub inny uprawniony podmiot, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do odzyskania Wkładu Funduszu Funduszy którego dotyczy Nieprawidłowość oraz po uprzednim powiadomieniu Menadżera, przekazania go na Rachunek Bankowy z Wkładem Funduszu Funduszy.
8. Jeżeli Nieprawidłowość została wykryta przez podmioty, o których mowa w ust. 7 powyżej, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do zwrotu w całości pobranej Opłaty za Zarządzanie odpowiadającej wartości stwierdzonej Nieprawidłowości.
9. W przypadku wystąpienia Nieprawidłowości systemowej na poziomie Operacji, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do zwrotu całego wniesionego Wkładu Funduszu Funduszy, niezależnie czy Wkład ten został wypłacony na rzecz Ostatecznych Odbiorców, wraz z całą otrzymaną Opłatą za Zarządzanie.
10. W przypadkach nieuregulowanych w niniejszym paragrafie zastosowanie mają przepisy Wytycznych w zakresie sposobu korygowania i odzyskiwania nieprawidłowych wydatków oraz
raportowania nieprawidłowości w ramach programów operacyjnych polityki spójności na lata 2014 – 2020 wraz z przepisami, do których te Wytyczne się odwołują.
11. Jeżeli wykonywanie zobowiązań wynikających z niniejszej Umowy, w tym wypłata Wkładu Funduszu Funduszy przez Xxxxxxxxx okaże się niezgodne z prawem lub Umową o dofinansowanie projektu:
1) Menadżer niezwłocznie powiadomi Pośrednika Finansowego o powzięciu wiadomości o takiej niezgodności;
2) po powiadomieniu Pośrednika Finansowego przez Menadżera Wkład Funduszu Funduszy zostanie niezwłocznie unieważniony.
12. Menadżer uprawiony jest do dochodzenia roszczeń przeciwko Pośrednikowi Finansowemu w drodze negocjacji lub kroków prawnych, w tym do podejmowania dopuszczalnych prawem czynności faktycznych i prawnych niezbędnych do odzyskania kwot wykorzystanych przez Pośrednika Finansowego niezgodnie z niniejszą Umową.
§ 23. Zmiana postanowień umowy
1 Menadżer przewiduje możliwość dokonania zmian postanowień niniejszej Umowy w stosunku do treści Oferty, w przypadku wystąpienia co najmniej jednej z okoliczności wymienionych poniżej:
1) zmiana zasad dokonywania realizacji Umowy, która nie powoduje zwiększenia kosztów obciążających Menadżera,
2) zmiana treści dokumentów przedstawianych wzajemnie przez Xxxxxx w trakcie realizacji Umowy,
3) zmiana sposobu rozliczania niniejszej Umowy na skutek zmian zawartej przez Menadżera Umowy o dofinansowanie projektu lub wytycznych dotyczących realizacji Projektu,
4) zmiana sposobów i terminów dokonywania płatności Wkładu Funduszu Funduszy oraz Opłaty za Zarządzanie, pod warunkiem, że zmiana ta nie spowoduje konieczności zapłaty odsetek lub dodatkowego wynagrodzenia na rzecz Pośrednika Finansowego,
5) zmiana przepisów prawa oraz wytycznych, mająca wpływ na realizację Programu lub Projektu lub dokonania jego wykładni przez Komisję Europejską, Europejski Trybunał Obrachunkowy lub Trybunał Sprawiedliwości Unii Europejskiej,
6) zmiana w Programie lub Projekcie oddziałująca na realizację niniejszej Umowy.
2 Wszelkie zmiany treści niniejszej Umowy wymagają formy pisemnej pod rygorem nieważności.
§ 24. Rozwiązanie Umowy
1. Umowa może zostać rozwiązana przez każdą ze Stron z zachowaniem trzymiesięcznego okresu wypowiedzenia, ze skutkiem na koniec miesiąca. Rozwiązanie Umowy w tym trybie wymaga doręczenia drugiej Stronie pisemnego oświadczenia o rozwiązaniu Umowy.
2. Wypowiedzenie Umowy może być dokonane w każdym czasie i może nastąpić wyłącznie:
1) ze strony Menadżera – w przypadku braku wywiązania się przez Pośrednika Finansowego z jakiegokolwiek obowiązku wynikającego z niniejszej Umowy;
2) ze strony Pośrednika Finansowego – w przypadku niewywiązania się przez Xxxxxxxxx z istotnych obowiązków wynikających z niniejszej Umowy w przypadku, gdyby takie niewywiązanie się uniemożliwiłoby Pośrednikowi Finansowemu realizację Operacji zgodnie z Umową.
3. Warunkiem skorzystania przez Xxxxxx z uprawnienia wypowiedzenia Xxxxx jest zawiadomienie o stwierdzonym naruszeniu niniejszej Umowy przez Stronę, która chce skorzystać z tego uprawnienia drugiej Strony Umowy wraz z okolicznościami uzasadniającymi rozwiązanie Umowy oraz nienaprawienie tych naruszeń przez drugą Stronę Umowy w terminie do 30 dni od daty otrzymania takiego zawiadomienia.
4. Okres wypowiedzenia liczony jest od ostatniego dnia miesiąca, w którym Strona Umowy otrzymała wypowiedzenie. Okres wypowiedzenia może być w drodze porozumienia Stron przedłużony lub skrócony. Umowa rozwiązuje się z upływem ostatniego dnia okresu wypowiedzenia.
5. Menadżer może rozwiązać niniejszą Umowę bez wypowiedzenia, w szczególności, jeżeli:
1) wystąpiła Nieprawidłowość systemowa;
2) Pośrednik Finansowy wykorzystał wniesiony Wkład Funduszu Funduszy, Przychody Funduszu Funduszy lub Zasoby Zwrócone niezgodnie z Umową oraz przepisami prawa lub procedurami właściwymi dla Operacji lub nie zwrócił ich Menadżerowi w terminie;
3) Pośrednik Finansowy nie osiągnął wartości któregoś ze wskaźników realizacji Umowy, o których mowa w § 7 ust. 1pkt 1 lub 3, niezależnie od naliczonej kary umownej o której mowa w
§ 9 Umowy;
4) Pośrednik Finansowy odmówił poddania się kontroli Menadżera lub Instytucji Pośredniczącej bądź innych uprawnionych podmiotów;
5) Pośrednik Finansowy złożył lub przedstawił Xxxxxxxxxxx lub Instytucji Pośredniczącej w toku wykonywanych czynności związanych z zawarciem Umowy i jej realizacji nieprawdziwe, sfałszowane, podrobione, przerobione lub poświadczające nieprawdę albo niepełne dokumenty lub informacje;
6) Pośrednik Finansowy zawiesił realizację swych obowiązków wynikających z Umowy w rezultacie wystąpienia siły wyższej na okres przekraczający 3 miesiące jeżeli przed upływem powyższego terminu działanie siły wyższej nie ustało;
7) Pośrednik Finansowy w okresie obowiązywania Umowy dokonał przeniesienia praw i obowiązków wynikających z Umowy na rzecz osób trzecich, w tym dokonał zmiany swojego statusu bez pisemnej zgody Menadżera lub Instytucji Pośredniczącej.
6. Umowa może zostać rozwiązana w wyniku zgodnej woli Stron.
7. W przypadku wypowiedzenia Umowy lub jej rozwiązania przez Xxxxxxxxx bez wypowiedzenia, wydatki związane z rozwiązaniem Umowy poniesie Strona odpowiedzialna za naruszenie Umowy, będące podstawą takiego wypowiedzenia lub rozwiązania.
8. W przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania niniejszej Umowy prawa i obowiązki Pośrednika Finansowego z niej wynikające przechodzą odpowiednio na: Menadżera, Instytucję Pośredniczącą lub podmiot przez nich wskazany.
9. W przypadku wcześniejszego rozwiązania Umowy, Pośrednik Finansowy zostanie zwolniony z obowiązku realizacji Operacji od daty skuteczności takiego rozwiązania, to jest od zakończenia okresu wypowiedzenia. Pośrednik Finansowy zwróci część Opłaty za Zarządzanie, odpowiadającą kwocie Opłat za Zarządzanie, przypadającej na okres po dacie rozwiązania Umowy, obliczonych na zasadzie pro rata, nie później niż w dniu rozwiązania Umowy.
10. Z chwilą wygaśnięcia lub rozwiązania Umowy wszelkie środki (i) przekazane przez Xxxxxxxxx na mocy niniejszej Umowy, a niewykorzystane na realizację zobowiązań z niej wynikających, oraz
(ii) wszelkie środki uzyskane przez Pośrednika Finansowego w związku z realizacją niniejszej Umowy, które na mocy jej postanowień są należne Menadżerowi, a w szczególności środki uzyskane przez Pośrednika Finansowego w wykonaniu jego zobowiązania do dochodzenia roszczeń przeciwko Ostatecznym Odbiorcom, zostaną przez Pośrednika Finansowego zwrócone na Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy. Wszystkie inne aktywa z chwilą wygaśnięcia lub rozwiązania Umowy zostaną przekazane przez Pośrednika Finansowego do Menadżera.
11. Niezależnie od przyczyny rozwiązania Umowy, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do przedstawienia końcowego sprawozdania z postępu oraz do archiwizowania dokumentacji związanej z jej realizacją. Dodatkowe wymagania dotyczące końcowego sprawozdania z postępu oraz wymagania dotyczące archiwizacji Menadżer może określić osobnym dokumentem w trakcie realizacji Umowy.
§ 25. Konflikt interesu
1. W przypadku wystąpienia konfliktu interesów w trakcie realizacji Umowy Pośrednik Finansowy zobowiązany jest niezwłocznie pisemnie powiadomić Menadżera o tym fakcie. Konflikt interesów w rozumieniu Umowy to sytuacja, w której, ze względu na powstanie w trakcie Umowy związku o jakimkolwiek charakterze i źródle, pomiędzy Pośrednikiem Finansowym a jakimkolwiek innym podmiotem, uniemożliwiającą realizację Umowy przez Wykonawcę w sposób rzetelny i zapewniający należyte zabezpieczenie interesu Menadżera.
2. Pośrednik Finansowy ma obowiązek odmówić zawarcia Umowy Inwestycyjnej z Inwestorem realizującym przedsięwzięcie, w przypadku, gdyby realizacja Umowy Inwestycyjnej prowadziła do wystąpienia konfliktu interesu.
3. W przypadku wystąpienia konfliktu interesu Pośrednik Finansowy zobowiązany jest wykreślić Ostatecznego Odbiorcę, z którym zawarł Umowę Inwestycyjną z Portfela Pożyczek.
§ 26. Oświadczenia Pośrednika Finansowego
1. Przeciwko Pośrednikowi Finansowemu nie zostało wszczęte ani też nie grozi wszczęcie żadnego postępowania sądowego, arbitrażowego ani administracyjnego przed sądem, trybunałem arbitrażowym ani organem administracji publicznej, które to postępowanie w przypadku niekorzystnego dla Pośrednika Finansowego orzeczenia mogłoby mieć Istotny Negatywny Wpływ.
2. Pośrednik Finansowy w okresie od dnia złożenia Oferty w ramach Zamówienia do dnia zawarcia niniejszej Umowy, nie dokonał zmiany swojego statusu, o której mowa w niniejszej Umowie, a w przypadku, gdy zmiana taka nastąpiła, Pośrednik Finansowy zawiadomił o jej zajściu Xxxxxxxxx i uzyskał jego pisemną akceptację.
3. Pośrednik Finansowy w całym okresie realizacji Umowy Operacyjnej zapewni zgodność z obowiązującymi przepisami prawa krajowego oraz unijnego w zakresie instrumentów finansowych, w tym z przepisami dotyczącymi EFRR pomocy państwa, zamówień publicznych i odpowiednich norm oraz mającego zastosowanie prawa w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy, zwalczania terroryzmu i oszustw podatkowych (zgodnie z art. 38 ust. 5 Rozporządzenia 1303/2013), w szczególności:
1) Wykonawca oświadcza, iż nie jest podmiotem ustanawianym i nie utrzymuje relacji biznesowych z podmiotami istniejącymi na terytoriach, których władze nie współpracują z Unią w odniesieniu do stosowania międzynarodowo uzgodnionych norm podatkowych, oraz nie odzwierciedla takich wymogów w swoich umowach z partnerami,
2) Wykonawca oświadcza, iż przestrzega właściwe normy mające zastosowanie do przepisów w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy oraz zwalczania terroryzmu i oszustw podatkowych, zgodnie z art. 140 ust. 4 Rozporządzenia 966/2012.
3) Wykonawca zapewni spełnianie warunków w zakresie instrumentów finansowych, o których mowa w z art. 140 ust. 1 i 2 Rozporządzenia 966/2012,
4) Wykonawca zapewni zgodność z przepisami dotyczącymi instrumentów finansowych oraz pomocy publicznej w zakresie realizacji Umowy Operacyjnej,
5) Wykonawca nie podlega wykluczeniu z możliwości dostępu do środków publicznych na podstawie przepisów prawa lub którego osoby uprawnione do reprezentacji podlegają takiemu wykluczeniu, w szczególności na podstawie art. 207 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2013 r., poz. 885, z późn. zm.),
6) na Wykonawcy nie ciąży obowiązek zwrotu pomocy, wynikający z decyzji Komisji Europejskiej uznającej pomoc za niezgodną z prawem oraz ze wspólnym rynkiem.
4. Pośrednik Finansowy zapewni zgodność Operacji z politykami horyzontalnymi, tj. zasadą promowania równości mężczyzn i kobiet; zasadą równości szans i niedyskryminacji oraz zasadą zrównoważonego rozwoju.
§ 27. Postanowienia końcowe
1. Umowa podlega wyłącznie prawu obowiązującemu na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.
2. Spory związane z realizacją niniejszej Umowy strony będą starały się rozwiązać polubownie.
3. W przypadku braku porozumienia spór będzie podlegał rozstrzygnięciu przez sąd powszechny właściwy dla xxxxxxxx Xxxxxxxxx.
4. Wszystkie rozliczenia finansowe między Xxxxxxxxxx a Pośrednikiem Finansowym prowadzone w ramach realizacji Operacji będą dokonywane w złotych polskich.
5. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do udostępniania Menadżerowi, Instytucji Pośredniczącej oraz organom administracji publicznej, w szczególności ministrowi właściwemu do spraw rozwoju regionalnego, danych, w tym w szczególności, informacji, wiedzy oraz baz danych dotyczących Umowy realizowanej przez Pośrednika Finansowego i udzielanego w jej ramach wsparcia dla Ostatecznych Odbiorców, z poszanowaniem obowiązującego prawodawstwa (w tym w szczególności zgodnie z uwzględnionymi regulacjami), w zakresie w jakim powyższe dane wedle uzasadnionej oceny Menadżera, Instytucji Pośredniczącej lub organów administracji publicznej, w szczególności ministra właściwego do spraw rozwoju regionalnego zostaną uznane za niezbędne między innymi do budowania baz danych, przeprowadzania badań i ewaluacji, sprawozdawczości, wykonywania oraz zamawiania przez nie analiz w zakresie spójności Programu Operacyjnego, realizacji polityk, w tym polityk horyzontalnych, oceny skutków Programu Operacyjnego, a także oddziaływań makroekonomicznych w kontekście działań podejmowanych w ramach Projektu.
6. Menadżer ma prawo do scedowania lub przeniesienia swoich praw i obowiązków na inną osobę, w szczególności na Instytucję Pośredniczącą lub na podmiot przez nią wskazany.
7. Menadżer ma prawo ujawniać osobie kontrolowanej przezeń oraz innej osobie:
1) na którą (lub za pośrednictwem której) Xxxxxxxx ceduje lub przenosi (albo zamierza scedować lub przenieść) całość lub część swoich praw i obowiązków wynikających z niniejszej Umowy;
2) której, zgodnie z wymogami przewidzianymi w obowiązującym prawie lub przepisach, należy przekazywać informacje w takim zakresie,
wszelkie informacje na temat Pośrednika Finansowego i niniejszej Umowy uznane przez Xxxxxxxxx za właściwe.
8. W przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania Umowy o dofinansowanie projektu wszelkie prawa i obowiązki Menadżera wynikające z niniejszej Umowy przechodzą na Instytucję Pośredniczącą lub na podmiot przez nią wskazany.
9. Wszelkie powiadomienia oraz inne formy komunikacji związane z Umową wymagają formy pisemnej oraz muszą być podpisane przez lub w imieniu Xxxxxx dokonującej powiadomienia oraz muszą być dostarczane osobiście, kurierem, opłaconą z góry przesyłką poleconą lub listem poleconym wysłanym za pośrednictwem operatora publicznego, na adres podany do korespondencji, oraz o ile niniejsza Umowa nie stanowi inaczej, dodatkowo pocztą elektroniczną (email). Wszelkie powiadomienia uznaje się za dostarczone z chwilą:
1) doręczenia do adresata - w przypadku doręczenia osobistego;
2) upływu 7 dni od daty nadania, licząc łącznie z dniem nadania - w przypadku doręczenia opłaconą z góry przesyłką poleconą lub listem poleconym wysłanym za pośrednictwem operatora publicznego;
10. Dla uniknięcia wątpliwości, powiadomienia dokonywane za pomocą poczty elektronicznej nie są uznawane za prawidłowo dostarczone.
11. Adresy dla celów powiadomień:
12. Umowa została sporządzona w języku polskim w czterech jednobrzmiących egzemplarzach, dwa dla Menadżera, jeden dla Pośrednika Finansowego oraz jeden dla Instytucji Pośredniczącej.
13. Umowa wchodzi w życie z dniem jej podpisania przez obie Strony Umowy.
14. Zmiany przepisów mające zastosowanie do Umowy zastępują z mocy prawa postanowienia Umowy.
15. W sprawach nieuregulowanych niniejszą umową zastosowanie mają odpowiednie reguły i zasady wynikające z Projektu, a także odpowiednie przepisy prawa Unii Europejskiej, oraz krajowego, w szczególności wymienione w Preambule do niniejszej Umowy.
Dokumenty, które będą stanowiły załączniki do umowy
1. Biznes Plan
2. Przewodnik dla Pośredników Finansowych
3. Procedura Sprawozdawcza
4. Wzór Pełnomocnictwa do rachunku bankowego
5. Wzór Xxxxx Xxxx z Zabezpieczeń
6. Wzór weksla własnego in blanco wraz z deklaracją wekslową