Opis przedmiotu zamówienia
Opis przedmiotu zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest kompleksowa obsługa bankowa Funduszu Składkowego USR w okresie 12 m-cy od zawarcia umowy – nie wcześniej jednak niż od 1 stycznia 2023 r.
2. O udzielenie zamówienia mogą się ubiegać Wykonawcy, którzy nie prowadzą obsługi bankowej FSUSR.
3. Umowa obejmuje szczegółowy zakres usług zawarty poniżej.
1) Otwarcie, prowadzenie i zamknięcie rachunku bankowego,
2) Dostarczenie oraz pełna obsługa systemu bankowości elektronicznej,
3) Realizowanie operacji związanych z dokonywaniem rozliczeń krajowych,
4) Generowanie i udostępnianie wyciągów bankowych oraz zestawień operacji przeprowadzonych na poszczególnych rachunkach bankowych,
5) Lokowanie wolnych środków w depozyty terminowe oraz lokaty ON,
6) Zapewnienie doradcy bankowego,
7) Wydawanie opinii i zaświadczeń,
8) Pozostałe usługi tj. z zaoferowanych przez Wykonawcę rozwiązań adekwatnych do bieżących potrzeb Zamawiającego, które będą wspólne uzgodnione między stronami.
Wykonawca zapewni realizację oraz obsługę przedmiotu zamówienia w języku polskim.
1. Otwarcie, prowadzenie i zamknięcie rachunku bankowego
1) rachunku bieżącego Funduszu Składkowego, na którym gromadzone są wszelkie wpłaty, których beneficjentem jest Fundusz Składkowy oraz dokonywane są wypłaty, których zleceniodawcą jest Fundusz Składkowy;
2) Zamawiający przewiduje wpływy na rachunek w wysokości 15 mln zł miesięcznie
3) otwarcie rachunku nastąpi nie później niż 3 dni robocze od dnia zawarcia umowy;
4) zamawiający, w okresie obowiązywania umowy, zastrzega sobie prawo otwarcia w razie potrzeby nowych rachunków bankowych na warunkach określonych w ofercie wybranej w niniejszym przetargu.
2. Dostarczenie oraz pełna obsługa systemu bankowości elektronicznej
1) w okresie realizacji przedmiotu zamówienia Wykonawca zapewni całodobowy dostęp do pełnej funkcjonalności serwisu internetowego udostępnionego przez bank służącego do obsługi rachunków bankowych, przy czym przewidywana liczba użytkowników z dostępem do bankowości elektronicznej – 5 osób.
2) Wykonawca zapewni bezpieczną komunikację w systemie bankowości elektronicznej (poprzez np.: stosowanie silnego uwierzytelnienia, kończenie sesji użytkownika po określonym czasie, autoryzowanie dostępu do oprogramowania, szyfrowanie transmisji danych, automatycznej blokady konta użytkownika po 3 nieudanych próbach logowania, filtrowanie oraz lokalizację adresów IP). Jeżeli powyższe zasady będą się różnić, muszą zostać zaakceptowane przez Zamawiającego.
3) System bankowości elektronicznej powinien spełniać wymogi bezpieczeństwa jak wyżej, wynikające z ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych (Dz. U. z 2021 r. nr 199 poz. 1175) oraz Rekomendacji D Komisji Nadzoru
Finansowego,
4) Wykonawca zapewni kompleksowe przeszkolenie Zamawiającego z zakresu obsługi bankowości elektronicznej;
5) Wykonawca zapewni bezpieczną formę zatwierdzania operacji w bankowości elektronicznej np. kod sms, token itp.;
6) Wykonawca zapewnieni dostęp do infolinii Wykonawcy co najmniej w godzinach 08:00-18:00 z możliwością ustalenia przez Zamawiającego w porozumieniu z Wykonawcą innych niż wymienione godzin;
7) W przypadku wystąpienia awarii systemu, Wykonawca zobowiązuje się do niezwłocznego podjęcia działań mających na celu jej usunięcie;
8) Informowanie Zamawiającego o wszystkich istotnych sprawach związanych z systemem ( np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone );
9) udostępnienie systemu bankowości elektronicznej dla Zamawiającego przez okres 6 miesięcy po zakończeniu umowy zachowując pełną funkcjonalność w zakresie dostępu do wszystkich funkcji statystycznych, archiwalnych związanych z prowadzoną przez Zamawiającego działalnością;
10) Wykonawca zapewni alternatywne realizowanie płatności przelewów elektronicznych oraz możliwość realizacji przelewów składanych w tradycyjnej (papierowej) formie bez opłat w przypadku awarii systemu internetowego.
3. Realizowanie operacji związanych z dokonywaniem rozliczeń krajowych
1) Wykonawca zapewni transfer środków finansowych według zasad obowiązujących w systemach ELIXIR, EXPRESS ELIXIR oraz SORBNET;
2) Zamawiający przewiduje wykonywanie 10 przelewów miesięcznie;
3) zlecenia złożone w danym dniu do godz. 14:25 do wysokości 1 mln zł będą zrealizowane w systemie ELIXIR w tym samym dniu roboczym. Polecenia przelewu zarejestrowane w Systemie bankowym po godz. 14:25 będą zrealizowane najpóźniej w następnym dniu roboczym I sesją ELIXIR;
4) wszystkie przelewy przekazywane do Banku w danym dniu w kwocie 1 mln zł i więcej, złożone w Banku do godziny 15:00 będą zrealizowane w systemie SORBNET w tym samym dniu roboczym w ciągu 1 godziny;
5) realizacja transakcji przelewów wewnątrz Banku będzie następować w czasie rzeczywistym,
4. Generowanie i udostępnianie wyciągów bankowych, oraz zestawień operacji przeprowadzonych na poszczególnych rachunkach bankowych.
1) Wykonawca zobowiązany jest umożliwić Zamawiającemu generowanie bezpośrednio z systemu bankowego wyciągów bankowych w formacie PDF do wydruku najpóźniej do godz. 9.00 następnego dnia roboczego;
2) wyciągi bankowe będą zawierały wszystkie informacje o płatnościach, jakie zostały umieszczone przez Kontrahentów w opisie płatności
3) przekazane przez Bank wyciągi bankowe będą zawierać informacje tożsame z danymi umieszczonymi w Systemie;
4) wyciąg bankowy będzie zawierał minimum:
a) określenie rodzaju dowodu i jego numeru identyfikacyjnego;
b) określenie stron (nazwy, adresy) dokonujących operacji gospodarczej;
c) opis operacji oraz jej wartość, jeżeli to możliwe, określoną także w jednostkach naturalnych;
d) datę dokonania operacji, a gdy dowód został sporządzony pod inną datą – także datę sporządzenia dowodu;
e) podpis wystawcy dowodu oraz osoby, której wydano lub przyjęto składniki aktywów;
5) Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowych opłat za udostępnienie i pobranie wyciągu bankowego z bankowości elektronicznej;
6) Wykonawca umożliwi Zamawiającemu generowanie bezpośrednio z systemu bankowego lub poprzez oddzielną od systemu bankowego, aplikację umożliwiająca konwersję wyciągów na format JPK, plików JPK_WB (jednolity Plik Kontrolny – Wyciąg Bankowy) za dowolnie wybrane przez użytkownika okresy. Format i struktura plików musi być zgodna ze specyfikacją opublikowaną przez Ministerstwo Finansów xxxxx://xxx.xxx.xx/xxx/xxx/xxxxxxxxx-xxx oraz na bieżąco dostosowywana w przypadku zmian specyfikacji.
7) Wykonawca nie będzie pobierał opłat za wyciągi bankowe, w tym za wyciąg bankowy w formacie JPK_WB zgodnie z Ordynacją podatkową.
5. Lokowanie wolnych środków w depozyty terminowe oraz lokaty ON
1) Wykonawca umożliwi zakładanie negocjowanych lokat terminowych przez telefon, z dedykowanymi pracownikami Wykonawcy, upoważnionymi do zawierania transakcji przez telefon, na okres wskazany przez Xxxxxxxxxxxxx oraz wspólnie zaakceptowaną stawkę oprocentowania
2) Zakładanie depozytów odbywać się będzie na podstawie hasła ustalonego przez Zamawiającego
3) Zamawiający wskaże rachunek bankowy Funduszu Składkowego (prowadzony u Wykonawcy), na który przekazywana jest kwota lokaty terminowej wraz z odsetkami po upływie zadeklarowanego terminu;
4) Wykonawca potwierdzi niezwłocznie założenie lokaty terminowej na adres / adresy e-mail wskazny/ne przez Zamawiającego;
5) Wykonawca wskaże Zamawiającemu adres e-mail, z którego będą wysyłane potwierdzenia założenia/likwidacji lokaty terminowej,
6) Potwierdzenie, o którym mowa w pkt. 4) powyżej będzie zawierało następujące dane:
a) nazwę, walutę i numer lokaty terminowej,
b) termin zapadalności,
c) liczbę dni trwania lokaty (lub datę początku i zapadalności lokaty),
d) kwotę założonego depozytu,
e) rodzaj i wysokość oprocentowania,
f) przewidywaną kwotę odsetek
g) informację, że wygenerowane elektronicznie potwierdzenie nie wymaga stempla
i podpisu - art. 7 Ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku Prawo Bankowe (t.j Dz. U. z 2021 r., poz. 2439 z późn. zm.),
7) Wykonawca umożliwi na wniosek Zamawiającego automatyczne lokowanie wolnych środków znajdujących się na rachunku bieżącym na koniec dnia (lokata ON) i ponownie rano następnego dnia przekaże je na rachunek bieżący wraz z należnymi odsetkami;
8) oprocentowanie lokaty overnight (ON) będzie ustalane na bazie zmiennej stopy procentowej opartej na aktualnej stawce obowiązującej u Wykonawcy (np.WIBID O/N.) Odsetki od środków na rachunkach będą naliczane codziennie z kapitalizacją dzienną. W przypadku ujemnej stawki odsetki od środków na rachunku będą zerowe;
9) Wykonawca umożliwi Zamawiającemu podgląd do lokat terminowych poprzez bankowość elektroniczną.
6. Zapewnienie doradcy bankowego
1) Wykonawca zobowiązuje się do wyznaczenia doradcy bankowego, który zapewni stałą współpracę z Zamawiającym w pełnym zakresie obsługi Funduszu Składkowego, w tym obsługi mobilnej, polegającej na podpisywaniu dokumentów w siedzibie Funduszu Składkowego;
7. Wydawanie opinii i zaświadczeń
1) Przygotowywanie na pisemną prośbę Zamawiającego opinii, zaświadczeń, zestawień, raportów w zakresie prowadzonej obsługi bankowej w całym okresie trwania umowy;
8. Pozostałe usługi
1) Dokonywanie innych czynności bankowych na wniosek Zamawiającego wynikających z tabeli opłat i prowizji np. zmiana karty wzorów i podpisów.
2) Zamawiający zastrzega sobie w okresie trwania umowy prawo do dokonywania zmian dotyczących funkcjonujących u niego systemów informatycznych. Bank zapewni współpracę w zakresie dostosowywania nowych wymagań systemów w zakresie połączeń z Systemem bankowym, umożliwiającym bezpośrednią wymianę informacji (x.xx. import, eksport danych, automatyczną identyfikację Kontrahenta, rodzaju płatności, automatyczne wczytywanie przelewów z systemów informatycznych do Systemu bankowego oraz z Systemu bankowego do systemów informatycznych Zamawiającego);
3) Przekazywanie informacji, sporządzanie na rzecz Zamawiającego wszelkich zestawień, wyciągów, dodatkowych potwierdzeń, wezwań, oraz wszystkich innych czynności związanych z obsługą bankową Zamawiającego objętą Przedmiotem zamówienia.