Niniejszy Regulamin określa zasady funkcjonowania Ubezpiecze- niowych Gunduszy Kapitafowych, tworzonych przez TU Allianz

Ubezpieczenia na życie

       Indywidualne      

Załącznik do umowy indywidualnego ubezpieczenia na życie

Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych TU Allianz Życie Polska S.A. (wyciąg)

§ 1

Postanowienia ogólne

l.

Niniejszy Regulamin określa zasady funkcjonowania Ubezpiecze- niowych Gunduszy Kapitafowych, tworzonych przez TU Allianz

?ycie Polska S.A. w ramach ubezpieczenia na życie, zgodnie z ustawg z dnia 22 maja 2003 r. o dziafalności ubezpieczeniowej.

2.

Towarzystwo tworzy następujgce Ubezpieczeniowe Gundusze Kapitafowe:

l) Xxxxxxx Xxxxxxxxxxxx, (...)

3.

Użyte w niniejszym Regulaminie określenia oznaczajg:

l) Towarzystwo – Towarzystwo Ubezpieczeń Allianz ?ycie Polska Spófka Akcyjna,

2) Gundusz – wydzielona część aktywów Towarzystwa tworzona ze skfadek opfacanych w ramach zawartych umów ubezpieczenia,

3) Wartość Aktywów Netto (WAN) – wartość wszystkich aktywów Gunduszu pomniejszona o jego zobowigzania,

4) Spófka Zarzgdzajgca – Towarzystwo lub spófka, która na mocy porozumienia z Towarzystwem ma prawo do zarzgdzania Aktywami Xxxxx Xxxxxxxx,

5) Dzień Wyceny – dzień, w którym zostaje ustalona Wartość Netto Aktywów Xxxxxxxx,

6) Jednostki Uczestnictwa – części o równej wartości, na które podzielony jest Gundusz,

7) Uczestnik Gunduszu – podmiot, na rzecz którego nabyte zostafy jednostki uczestnictwa, pochodzgce ze skfadek

z umowy ubezpieczenia zawartej z Towarzystwem,

8) Cena kupna jednostki uczestnictwa – wartość jednostki uczestnictwa Gunduszu, wedfug której Towarzystwo przelicza wpfacane skfadki na jednostki uczestnictwa,

9) Cena sprzedaży jednostki uczestnictwa – wartość jednostki uczestnictwa Gunduszu, wedfug której Towarzystwo przelicza jednostki uczestnictwa zewidencjonowane

na rachunku jednostek przy dokonywaniu wypfaty przez Towarzystwo,

l0) Rachunek jednostek – rachunek Uczestnika Gunduszu, na którym sg ewidencjonowane jednostki uczestnictwa.

ll) Depozytariusz – bank, w którym zdeponowano aktywa Gunduszu.

l2) Ustawa – ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o dziafalności ubezpieczeniowej.

§ 2

Polityka Inwestycyjna Funduszu

l.

Celem inwestycyjnym Gunduszu jest powiększanie Wartości Aktywów Netto Gunduszu przy zachowaniu zafożonego poziomu ryzyka.

2.

Cel inwestycyjny Gunduszu jest realizowany poprzez odpowiednie inwestowanie środków pochodzgcych z ubezpieczeń prowadzonych przez Towarzystwo.

3.

Dochody osiggnięte w wyniku dokonywanych inwestycji aktywów Gunduszu, w tym odsetki oraz dywidendy, powiększajg wartość Gunduszu, jak również zwiększajg odpowiednio wartość Jednostek Uczestnictwa.

§ 3

Kategorie lokat

Aktywa Gunduszu mogg być inwestowane w następujgce instrumenty finansowe:

l) obligacje, bony i inne papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a także w pożyczki i kredyty udzielone tym podmiotom,

2) obligacje i inne dfużne papiery wartościowe, opiewajgce na świadczenia pieniężne, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a także w depozyty, kredyty i pożyczki gwarantowane lub poręczane przez te podmioty,

3) depozyty bankowe i bankowe papiery wartościowe,

4) akcje spófek notowanych na regulowanym rynku giefdowym,

5) akcje spófek notowane na regulowanym rynku pozagief- dowym lub spófek nie notowanych na regulowanym rynku giefdowym i na regulowanym rynku pozagiefdowym,

lecz dopuszczonych do publicznego obrotu,

6) akcje narodowych funduszy inwestycyjnych,

7) certyfikaty inwestycyjne emitowane przez fundusze inwestycyjne zamknięte lub fundusze inwestycyjne mieszane,

8) jednostki uczestnictwa zbywane przez fundusze inwestycyjne otwarte i specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte,

9) obligacje i inne dfużne papiery wartościowe emitowane przez jednostki samorzgdu terytorialnego, ich zwigzki

lub miasto stofeczne Warszawę, które zostafy dopuszczone do publicznego obrotu,

l0) obligacje i inne dfużne papiery wartościowe emitowane przez jednostki samorzgdu terytorialnego, ich zwigzki lub miasto stofeczne Warszawę, które nie sg dopuszczone

do publicznego obrotu,

ll) zabezpieczone cafkowicie obligacje emitowane przez podmioty inne niż jednostki samorzgdu terytorialnego, ich zwigzki lub miasto stofeczne Warszawę, które zostafy dopuszczone do publicznego obrotu,

l2) zabezpieczone cafkowicie obligacje emitowane przez podmioty inne niż jednostki samorzgdu terytorialnego, ich zwigzki lub miasto stofeczne Warszawę, które nie zostafy dopuszczone do publicznego obrotu,

l3) obligacje i inne dfużne papiery wartościowe emitowane przez spófki publiczne, inne niż papiery wartościowe, o których mowa w punktach ll) i l2),

l4) listy zastawne,

l5) instrumenty pochodne, jak opcje, transakcje terminowe typu futures, transakcje zamienne o ile takowe sfużg zmniejszeniu ryzyka zwigzanego z aktywami funduszu,

l6) inne lokaty, które w drodze rozporzgdzenia, może określić Rada Ministrów.

§ 4

REW-Z02 03/04

Zasady dywersyfikacji lokat i inne ograniczenia inwestycyjne.

l.

Gundusz Gwarantowany

l) aktywa Gunduszu Gwarantowanego mogg być lokowane

1

w instrumenty finansowe, o których mowa w §3, z wyfgczeniem punktów 4), 5) i 6),

2) aktywa Gunduszu Gwarantowanego mogg być lokowane

w instrumenty finansowe, o których mowa w §3 punkt 7) i 8), jeśli statut funduszy opisanych w punktach 7) i 8) nie dopuszcza lokat w instrumenty wymienione w punktach 4), 5), 6),

3) ryzyko obniżenia wartości Jednostki Uczestnictwa Gunduszu Gwarantowanego w okresie pefnego roku kalendarzowego jest w cafości ponoszone przez Towarzystwo,

4) pefen rok kalendarzowy jest rozumiany jako okres pomiędzy dniami 3l grudnia kolejno po sobie następujgcych lat kalendarzowych,

5) w razie spadku wartości Jednostki Uczestnictwa Gunduszu Gwarantowanego w okresie pefnego roku kalendarzowego, Towarzystwo zobowigzuje się wyrównać Uczestnikom Xxxxxxxx powstafg różnicę.

(...)

5.

Xxxxxxx nie może zbywać swoich aktywów:

l) czfonkom Zarzgdu lub Rady Nadzorczej Towarzystwa,

2) osobom zatrudnionym w Towarzystwie,

3) osobom pozostajgcym z osobami wymienionym w punkcie

l) i 2) w zwigzku mafżeńskim, stosunku pokrewieństwa lub powinowactwa,

6.

Gundusz nie może nabywać aktywów od któregokolwiek podmiotu wymienionego w §4 ust. 5 punkt l), 2) lub 3).

§ 5

Ustalanie Wartości Netto Aktywów Funduszu i wycena Jednostki Uczestnictwa

l.

Wartość aktywów i zobowigzań Xxxxxxxx jest ustalana w Dniu Wyceny, tj. każdego dnia roboczego z wyjgtkiem sobót,

z dokfadnościg do jednego grosza.

2.

Wartość aktywów i zobowigzań Gunduszu wycenia się wedfug wartości rynkowej z dnia poprzedzajgcego Dzień Wyceny,

z zachowaniem zasady ostrożnej wyceny.

§ 6

Koszty obciążające Fundusz

l.

Dziafalność Xxxxxxxx jest finansowana bezpośrednio z aktywów Gunduszu oraz ze środków Towarzystwa zgodnie z postanowie- niami Ustawy oraz umowami z Uczestnikami Gunduszu.

2.

Bezpośrednio z aktywów Gunduszu finansowane sg:

l) koszty zwigzane z realizacjg transakcji nabycia i zbycia aktywów Gunduszu, stanowigce równowartość opfat ponoszonych na rzecz osób trzecich, z których pośrednictwa Gundusz jest zobowigzany korzystać na mocy odrębnych przepisów,

2) koszty zwigzane z przechowywaniem aktywów Gunduszu, stanowigce równowartość wynagrodzenia Depozytariusza,

3) koszty zarzgdzania Gunduszem przez Towarzystwo odpowiadajgce wysokości wynagrodzenia pobieranego przez Towarzystwo.

3.

Wysokość wynagrodzenia pobieranego za zarzgdzanie Gunduszem wynosi 2% w skali roku.

4.

Koszty dziafalności Gunduszu, które nie sg pokrywane bezpośrednio z aktywów Gunduszu, sg pokrywane przez Towarzystwo.

§ 7

Postanowienia końcowe

l.

Zmiana niniejszego Regulaminu może nastgpić wyfgcznie w drodze uchwafy Zarzgdu Towarzystwa.

2.

Regulamin wchodzi w życie z dniem l kwietnia 2004 r. Warszawa, dnia l8 marca 2004 roku.

3.

Wartość Aktywów Netto Gunduszu ustala się odejmujgc od cafości aktywów zobowigzania obcigżajgce Gundusz.

4.

Cenę Jednostki Uczestnictwa ustala się dzielgc wartość Aktywów Netto Gunduszu przez zarejestrowang w księgach

w Dniu Wyceny liczbę Jednostek Uczestnictwa z dokfadnościg do 4 miejsc po przecinku.

Xxxxx Xxxxxx

Prezes Zarządu

Xxxxxxx Xxxxxxx

Wiceprezes Zarządu

Xxxx Xxxx

Wiceprezes Zarządu

Xxxxx Xxxxx

Członek Zarządu

5.

Do ustalenia Wartości Aktywów Netto zobowigzane jest Towarzystwo.

6.

Wartość Aktywów Netto Gunduszu i Cena Jednostki Uczestnictwa ustalone w Dniu Wyceny utrzymujg się na stafym poziomie

aż do następnego Dnia Wyceny.

7.

Towarzystwo informuje Uczestników Gunduszu o Cenie Jednostki Uczestnictwa w terminach wynikajgcych z umów ubezpieczenia.

2