OPIS PRZEDMIOTU ZAMÓWIENIA

OPIS PRZEDMIOTU ZAMÓWIENIA

1. Opis przedmiotu zamówienia

1.1. Przedmiotem zamówienia jest wykonywanie bankowej obsługi budżetu Miasta Nowego Sącza oraz jednostek budżetowych Miasta Nowego Sącza – wykaz wyżej wymienionych jednostek organizacyjnych według stanu na dzień zatwierdzenia SIWZ zawiera załącznik do SIWZ pn.:

„Wykaz jednostek budżetowych objętych przedmiotem zamówienia”. Będą one zobowiązane do zawarcia dodatkowo indywidualnych umów lub innych równoważnych porozumień z Bankiem na tych samych zasadach co umowa główna. Zakres obsługi bankowej wymienionych jednostek dotyczy obsługi kasowej bez zaciągania kredytów i zobowiązań.

1.2. Zamawiający zastrzega sobie w ramach przedmiotu zamówienia prawo do zmiany liczby jednostek organizacyjnych (in plus lub in minus) lub ich nazw wskutek ewentualnych zmian organizacyjnych.

1.3. Przedmiot zamówienia stanowią:

1) otwarcie, prowadzenie i zamykanie rachunków bankowych,

2) realizowanie poleceń przelewów krajowych i zagranicznych,

3) przyjmowanie wpłat i dokonywanie wypłat gotówki,

4) obsługę płatności masowych,

5) świadczenie usługi autowypłaty lub analogicznej,

6) wydawanie i obsługę kart płatniczych,

7) świadczenie usługi bankowości elektronicznej,

8) sporządzanie i przekazywanie wyciągów bankowych,

9) tworzenie lokat overnight poprzez proces konsolidacji środków,

10) zainstalowanie oprogramowania do bankowości elektronicznej na stanowiskach wskazanych przez Miasto i jego serwisowanie,

11) przeszkolenie w zakresie użytkowania bankowości elektronicznej wyznaczonych pracowników i udzielenie im wsparcia telefonicznego oraz poprzez pocztę elektroniczną co najmniej w godzinach pracy jednostek,

12) zapewnienie bezpiecznej komunikacji w systemie bankowości elektronicznej,

13) zapewnienie wsparcia merytorycznego i technicznego przez doradców bankowych ustanowionych dla Miasta,

14) umożliwienie korzystania ze skrytek depozytowych i wrzutni nocnej,

15) wystawianie zaświadczeń, opinii i innych dokumentów dotyczących współpracy,

16) pośredniczenie w wykonaniu świadczeń gwarancyjnych,

17) udzielanie kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta.

2. Otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych oraz realizowanie poleceń przelewów

2.1. Wykonawca zobowiązuje się do otwarcia i prowadzenia oraz zamykania rachunków bankowych złotowych i walutowych w terminach wskazanych przez Zamawiającego maksymalnie do 3 dni roboczych od dnia złożenia stosownego wniosku oraz wydawania pisemnych potwierdzeń otwarcia i prowadzenia rachunku. Składanie wniosków o otwarcie nowych rachunków bankowych może odbywać się za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej.

2.2. Wykonawca zapewni realizację poleceń przelewów krajowych i zagranicznych w dniu złożenia dyspozycji. Wykonawca zrealizuje wyłącznie dyspozycje podpisane przez osoby upoważnione, wymienione w kartach wzorów podpisów. W przypadku awarii systemu bankowości elektronicznej Wykonawca zapewni bezpłatnie realizację przelewów niezbędnych do realizacji w tym dniu w formie papierowej.

2.3. Wykonawca zapewni możliwość realizacji przelewów elektronicznych zarejestrowanych w systemie bankowości elektronicznej do godz. 15.00 w tym samym dniu roboczym, w ilości średnio 500 przelewów dziennie, a dodatkowo kilka razy w miesiącu około 6 000 przelewów (wypłata zasiłków).

2.4. Wykonawca zapewni realizację przelewów w czasie rzeczywistym między rachunkami Zamawiającego.

2.5. Wykonawca zapewni możliwość realizacji przelewów elektronicznych z poszczególnych rachunków bez dziennego limitu.

2.6. W przypadku realizowania poleceń przelewów zagranicznych, opłata ponoszona zarówno przez Bank Wykonawcy, jak i bank zagraniczny winna być wkalkulowana w kwartalną opłatę ryczałtową. Zamawiający nie może ponosić dodatkowych kosztów związanych z realizacją poleceń przelewów zagranicznych.

2.7. System bankowości elektronicznej musi zapewniać po każdym dokonaniu płatności (każdego dnia roboczego) dostęp do danych o przelewie (wszystkie informacje, jakie będą umieszczane na przelewie).

3. Zasady oprocentowania rachunków

3.1. Zamawiający wskaże rachunki bankowe, z których tworzone będą lokaty overnight.

3.1.1. Tworzenie lokat overnight następować będzie poprzez proces konsolidacji środków przy uwzględnieniu następujących zasad:

- wyodrębniony zostanie rachunek konsolidacji środków, na którym nastąpi sumowanie stanów rachunków bankowych i obliczanie odsetek od salda łącznego,

- w każdym dniu roboczym, w godzinie zamknięcia dnia w Banku, dokonywana będzie konsolidacja z zadeklarowanych do usługi rachunków bankowych Zamawiającego,

- odsetki naliczone w wyniku konsolidacji środków przekazywane będą na wskazany rachunek bankowy Zamawiającego.

3.1.2. Oprocentowanie rachunku konsolidacji ustalone zostanie według zmiennej stopy procentowej w oparciu o stawkę WIBID ON z dnia pozostawienia środków na rachunkach skorygowaną o marżę banku stałą w całym okresie trwania umowy.

3.1.3. Ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca przekazywane będą do Zamawiającego raporty z przeprowadzonej konsolidacji. Raporty prezentować będą sytuację występującą na koniec dnia na wszystkich rachunkach (salda), łączne saldo oraz naliczoną kwotę odsetek za dany dzień.

3.1.4. W przypadku, gdy na rachunku budżetu Miasta wystąpi saldo ujemne (debetowe) związane z korzystaniem przez Zamawiającego z kredytu w rachunku bieżącym, suma sald uzyskana wskutek konsolidacji posłuży do zredukowania ujemnego salda (debetu). Odsetki od kredytu naliczane będą od kwoty stanowiącej różnicę między ujemnym saldem (debetem) a sumą sald pozostałych rachunków podlegających konsolidacji. Środki służące redukcji salda ujemnego (debetu) na rachunku bieżącym budżetu nie będą podlegały oprocentowaniu – oprocentowanie dotyczyć będzie dodatniej sumy

sald uzyskanej podczas konsolidacji.

3.1.5. Z przeprowadzonej redukcji ujemnego salda rachunku bieżącego z saldami na pozostałych rachunkach Bank przedstawi informację.

3.2. Środki zgromadzone na rachunkach wskazanych przez Zamawiającego nieobjęte konsolidacją będą podlegały oprocentowaniu w trakcie trwania umowy w następujący sposób:

3.2.1. Środki zgromadzone na pozostałych rachunkach złotowych podlegać będą oprocentowaniu ustalonemu według stawki WIBID ON skorygowanej o marżę banku stałą w całym okresie trwania umowy.

3.2.2. Środki zgromadzone na rachunkach walutowych nie będą podlegać oprocentowaniu.

3.2.3. Kapitalizacja odsetek następować będzie miesięcznie. Odsetki przekazywane będą w ostatnim dniu roboczym miesiąca na wskazany rachunek bankowy Zamawiającego.

3.3. Zamawiający zastrzega sobie prawo lokowania wolnych środków w innych bankach niż Bank wyłoniony w niniejszym postępowaniu przetargowym, zgodnie z art. 264 ust. 3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych.

4. Wyciągi bankowe

4.1. Wykonawca zapewni sporządzanie i przekazywanie Zamawiającemu dziennych wyciągów bankowych drogą elektroniczną ze wszystkich rachunków oraz umożliwi u Zamawiającego drukowanie wyciągów w formie elektronicznej wraz z załącznikami ze wszystkich rachunków (z możliwością generowania automatycznie wszystkich operacji z danego dnia na danym rachunku, przy czym wszystkie operacje na rachunku winny być drukowane w jednym raporcie, bez konieczności wybierania każdej operacji oddzielnie).

Dodatkowo Zamawiający wymaga dostarczenia pliku wyciągu w odpowiednim formacie w zakresie obsługi płatności masowych.

4.2. Sporządzony wyciąg bankowy powinien zawierać: numer rachunku, pełną nazwę rachunku, walutę rachunku, datę sporządzenia, numer kolejny wyciągu, pełną nazwę posiadacza rachunku, informacje o wpłatach i wypłatach, numer rachunku beneficjenta/zleceniodawcy i jego pełną nazwę i adres, tytuł płatności, kwotę, datę obciążenia rachunku wpłacającego, datę realizacji transakcji oraz informacje o walucie w jakiej dokonywana jest płatność, kursie jaki był zastosowany w przypadku transakcji walutowych, w tym płatności zagranicznych oraz informacje na temat wykorzystanego kredytu i kwotach naliczonych odsetek.

4.3. Wyciągi bankowe muszą zawierać wszystkie informacje o płatnościach, jakie zostały umieszczone przez płatnika w opisie płatności, sumę obrotów operacji dziennych, saldo początkowe, saldo końcowe, tytuł wpłaty, kwotę (zapisaną cyfrowo) i powinny być zgodne ze standardami rozliczeń międzybankowych. Numeracja stron wyciągu powinna zawierać numer kolejnej strony oraz ilość wszystkich stron wyciągu lub strony wyciągu powinny być kolejno numerowane, a ostatnia strona jednoznacznie identyfikowalna.

4.4. Wyciągi bankowe dotyczące rachunków sum depozytowych (wadia, kaucje, zabezpieczenie wykonania umów) oprócz danych, o których mowa w pkt 4.2. powinny zawierać także informację dotyczącą dokładnej godziny i minuty uznania rachunku. Zamawiający dopuszcza możliwość uzyskiwania informacji o dokładnej godzinie uznania rachunku za pośrednictwem dodatkowego raportu na wniosek Zamawiającego. Dodatkowy raport Zamawiający otrzyma najpóźniej następnego dnia roboczego po złożeniu wniosku.

4.5. Załącznik do wyciągu stanowić ma potwierdzenie jednostkowych operacji i powinien zawierać wszystkie dane zawarte w wyciągu, a w odniesieniu do wpływów na rachunki Zamawiającego, również datę dokonania operacji przez kontrahenta.

4.6. Wykonawca ma obowiązek udostępnić osobom upoważnionym przez Zamawiającego możliwość podglądu i drukowania wybranych przez użytkownika informacji o transakcjach, bez możliwości

dokonania zmian i modyfikacji wyciągów bankowych.

4.7. Wykonawca ma obowiązek sporządzić i przesłać powiadomienie o saldach rachunków na koniec roku kalendarzowego jednostkom wymienionym w załączniku do SIWZ.

4.8. Zamawiający zastrzega sobie w wyjątkowych sytuacjach (np. awaria systemu) prawo do żądania sporządzenia i dostarczenia przez Wykonawcę wyciągów bankowych w formie papierowej.

5. Płatności masowe

5.1. Wykonawca zobowiązuje się do obsługi systemu płatności masowych, zgodnie z wymaganiami określonymi szczegółowo przez Zamawiającego.

5.2. Przez usługę systemu płatności masowych rozumie się usługę Wykonawcy polegającą na możliwości przyjmowania wpłat identyfikowanych przez odpowiedni, unikalny numer rachunku bankowego (jednoznacznie identyfikujący płatność i płatnika), zbierania wpłat oraz przekazania stosownej informacji syntetycznej i analitycznej Zamawiającemu w formie elektronicznej.

5.3. Kwota wpłat dokonanych z użyciem systemu płatności masowych na wyciągu bankowym winna być wykazana syntetycznie z podziałem na tytuły płatności.

5.4 System płatności masowych obejmować będzie obsługę wpłat w Urzędzie Miasta Nowego Sącza w zakresie:

▪ podatków,

▪ opłat za gospodarowanie odpadami komunalnymi,

z tym, że Zamawiającemu zostaną przyporządkowane kody w Systemie Identyfikacji Masowych Płatności, identyfikujące rodzaje podatków oraz opłaty i tak:

- kod nr 1 dotyczyć będzie podatku od nieruchomości, rolnego, leśnego, podatku opłacanego w formie łącznego zobowiązania pieniężnego dot. os. fizycznych,

- kod nr 2 podatku od nieruchomości dot. os. prawnych,

- kod nr 3 podatku rolnego i leśnego dot. os. prawnych,

- kod nr 4 podatku od środków transportowych dot. os. fizycznych i prawnych,

- kod nr 5 opłaty za gospodarowanie odpadami komunalnymi,

- kod nr 6 opłaty pozostałe.

5.5. System płatności masowych musi być zintegrowany z obsługiwanym przez Urząd Miasta Nowego Sącza systemem finansowo-księgowym firmy Korelacja sp. z o.o.

6. Karty płatnicze

6.1. Na wniosek Zamawiającego Wykonawca wyda i będzie obsługiwał przez okres obowiązywania umowy 4 - 8 kart płatniczych typu debetowego dla osób dokonujących wydatków służbowych do wskazanego przez Xxxxxxxxxxxxx rachunku.

6.2. Karty umożliwią dokonywanie płatności, również za pośrednictwem stron internetowych, dokonywanie rezerwacji biletów lotniczych oraz miejsc hotelowych, w szczególności poza granicami kraju. W przypadku braku możliwości wydania kart debetowych umożliwiających dokonywanie w/w czynności Zamawiający będzie wymagał kart kredytowych o tych właściwościach.

6.3. Wydatki z karty mogą być dokonywane do wysokości określonego przez Zamawiającego limitu i wysokości środków dostępnych na rachunkach, do których karty zostały przypisane.

6.4. Karty winny być akceptowane na całym świecie i wydane na okres co najmniej 36 miesięcy.

6.5. Transakcje bezgotówkowe dokonane kartą w kraju i za granicą, wypłaty z bankomatów oraz zastrzeżenie zagubionej bądź skradzionej karty będą bezpłatne.

7. Kredyt w rachunku bieżącym

7.1. Wykonawca udzieli kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta do wysokości określonej w uchwałach Rady Miasta Nowego Sącza w sprawie uchwalenia budżetu Miasta, jednak do kwoty nie wyższej niż 20.000.000,00 PLN w każdym roku. Kredyt uruchamiany będzie na podstawie dyspozycji (lub umowy) podpisanej przez upoważnione osoby w imieniu Xxxxxxxxxxxxx, złożonej w Banku przynajmniej w dniu poprzedzającym uruchomienie środków. Kredyt będzie uruchamiany automatycznie w przypadku zlecenia płatności w wysokości przekraczającej stan środków na rachunku bieżącym budżetu Miasta. Za udzielenie kredytu w rachunku bieżącym Bank nie pobiera opłat i prowizji.

7.2. Kredyt w rachunku bieżącym budżetu Miasta zostanie przeznaczony na pokrycie występującego w ciągu roku budżetowego przejściowego deficytu budżetu Miasta.

7.3. W każdym kolejnym roku kalendarzowym obowiązywania umowy, Zamawiający ma prawo do korzystania z kredytu, o którym mowa w pkt 7.1, pod warunkiem podjęcia przez Radę Miasta Nowego Sącza uchwały w sprawie uchwalenia budżetu Miasta na dany rok, upoważniającej do zaciągnięcia tego zobowiązania. W przypadku podjęcia ww. uchwały po rozpoczęciu roku budżetowego podstawą do korzystania z kredytu będzie projekt tej uchwały. W 2018 r. Rada Miasta Nowego Sącza upoważniła Prezydenta Miasta Nowego Sącza do zaciągnięcia kredytu na pokrycie występującego w ciągu roku budżetowego przejściowego deficytu budżetu do wysokości 20.000.000,00 PLN.

7.4. Niezależnie od codziennej spłaty kredytu w rachunku bieżącym wpływającymi na ten rachunek środkami dochodów budżetowych, Zamawiający dokona ostatecznej spłaty wykorzystanego kredytu do dnia 31 grudnia każdego roku lub do dnia upływu terminu wypowiedzenia.

7.5. Xxxxxx oprocentowany będzie według zmiennej stopy procentowej WIBOR ON skorygowanej o stałą marżę Wykonawcy. Wysokość marży dla kredytu w rachunku bieżącym płaconej Wykonawcy przez Zamawiającego musi być zgodna ze złożoną ofertą i nie może zmienić się w okresie trwania umowy.

7.6. Wysokość odsetek od wykorzystanego kredytu naliczana będzie w stosunku rocznym. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą w okresach miesięcznych i pobierane przez Bank w ostatnim dniu roboczym danego okresu odsetkowego z rachunku podstawowego budżetu Miasta oraz refundowane z rachunku wydatkowego wskazanego przez Miasto. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, natomiast rok 365 dni. Miesięczne okresy odsetkowe kończyć się będą ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego, a pierwszy okres odsetkowy liczony będzie od pierwszej wypłaty kredytu.

8. Wpłaty i wypłaty gotówki

8.1. Wykonawca zapewni przyjmowanie wpłat gotówkowych na wszystkie rachunki bankowe Miasta w godzinach pracy placówki wskazanej do obsługi Zamawiającego lub za pośrednictwem wrzutni nocnej.

8.2. Wpłaty gotówkowe przyjęte w kasie placówki zaksięgowane zostaną w dniu wpłaty, natomiast za pośrednictwem wrzutni nocnej nie później niż do godz. 10.00 w najbliższym dniu roboczym od dokonania wpłaty.

8.3. Bank umożliwi dokonywanie wypłat gotówki na podstawie dyspozycji wypłaty składanej przez system bankowości elektronicznej lub na podstawie dyspozycji papierowej.

8.4. Wykonawca umożliwi dokonywanie transakcji walutowych.

8.5. Bank zapewni realizowanie wypłat gotówkowych (złotowych i walutowych) na żądanie – bez konieczności zgłaszania potrzeb ze znacznym wyprzedzeniem oraz w nominałach wskazanych przez Zamawiającego, do godz. 9.30

8.6. Bank zobowiązuje się zabezpieczyć dla Zamawiającego kwotę 2.000,00 zł dziennie na potrzeby zamiany na mniejsze nominały lub bilon. Zabezpieczenie odpowiednich nominałów banknotów lub rodzaj bilonu, oraz ilość będzie przekazywany przez kasjera w dniu poprzedzającym do godziny 10.00. Pobór zamówionego bilonu będzie odbywać się poza kolejnością w siedzibie banku od osoby wyznaczonej przez Wykonawcę, w odrębnym pomieszczeniu do godziny 9.30.

8.7. Bank zobowiązuje się zabezpieczyć dla Zamawiającego kwotę 5.000,00 zł do pobrania pierwszego dnia roboczego roku, w uprzednio zamówionych nominałach. Pierwszego roboczego dnia roku pobór zabezpieczonej kwoty będzie odbywać się poza kolejnością w siedzibie banku od osoby wyznaczonej przez Wykonawcę, w odrębnym pomieszczeniu do godziny 9.30.

8.8. Wykonawca zapewni obsługę Zamawiającego w zakresie wpłat i wypłat gotówki poza kolejnością w wydzielonym pomieszczeniu,

8.9. W celu umożliwienia realizacji wpłat gotówkowych Bank zapewni bezpłatnie wydanie bezpiecznych kopert,

8.10. W związku z obsługą wpłat gotówkowych Bank nie pobiera opłat i prowizji, również od osób trzecich dokonujących wpłat na rachunki Miasta Nowego Sącza,

8.11. Zamawiający wskaże osoby upoważnione do dokonywania w imieniu Xxxxxxxxxxxxx wpłat/wypłat gotówkowych.

9. Świadczenie usługi autowypłaty lub analogicznej

9.2.

9.1.

Bank będzie realizował usługę autowypłaty (lub analogicznej) dla jednostek miejskich, które wykażą chęć skorzystania z tej usługi.

Usługa ta umożliwi inicjowanie poprzez system bankowości elektronicznej zlecenia wypłaty gotówkowej z rachunku zleceniodawcy, które może być zrealizowane przez beneficjenta zlecenia w dowolnym oddziale Banku w terminie ważności zlecenia. Beneficjentem zlecenia wypłaty może być osoba fizyczna mająca status rezydenta lub nierezydenta, natomiast środki są wypłacane po zweryfikowaniu tożsamości wypłacającego z danymi w zleceniu na podstawie dowodu osobistego, paszportu lub innego dokumentu potwierdzającego tożsamość ze zdjęciem i numerem PESEL. W losowych wypadkach środki byłyby wypłacane dla osoby uprawnionej lub upoważnionej. Obecnie zakłada się autowypłatę dla ok. 90 osób miesięcznie

10. Doradca bankowy

10.1. Wykonawca zobowiązany jest wyznaczyć osoby pełniące funkcje doradców merytorycznych i technicznych dla Zamawiającego, co najmniej w godzinach pracy Urzędu Miasta i jednostek budżetowych Miasta.

10.2. Wyznaczone osoby będą odpowiedzialne za bieżące kontakty operacyjne z Zamawiającym – obsługa, reklamacje, konsultacje i podejmowanie interwencji najpóźniej do 2 dni roboczych.

11. Wymagania dla systemu bankowości elektronicznej:

11.1. Dostęp do banku realizowany za pomocą:

a) aplikacji Web ze strony internetowej www banku,

b) lub dedykowanej aplikacji udostępnianej przez bank (bez limitu stanowisk), instalowanej na komputerach Zamawiającego

c) aplikacje muszą prawidłowo działać w środowisku zamawiającego (stacje robocze zamawiającego pracują pod kontrolą systemów: Windows 7 Pro oraz Windows 10 Pro, wykorzystywane przeglądarki internetowe: Firefox 40 i wyższe, Internet Explorer 11.0 i wyższe, dostęp do Internetu za pośrednictwem Proxy serwera. System powinien być przystosowany do wyświetlania w rozdzielczości ekranu 1280x1024 lub wyższej.

11.2. Szyfrowanie transmisji:

a) Transmisja szyfrowana algorytmem SSL 3.0 o długości klucza symetrycznego minimum 128 bitów,

b) Certyfikat SSL zapewnia poufność danych przekazywanych drogą elektroniczną, chroniąc przed atakami phishingowymi poprzez zaawansowane szyfrowanie danych odpowiednim kluczem ,

c) wszystkie operacje po zalogowaniu się do serwisów są automatycznie szyfrowane.

11.3. Uwierzytelnianie użytkownika:

a) numer identyfikacyjny minimum 8 znaków, który nadawany jest przez bank oraz jednorazowe hasło dostępu:

- hasło do konta + ciąg liczb generowany przez token*,

- lub ciąg liczb generowany przez token*,

- nie może to być karta z nadrukowanymi kodami dostępu.

b) lub numer identyfikacyjny minimum 8 znaków, który nadawany jest przez bank oraz hasło dostępu przekazywane w bezpiecznej kopercie. Zmiana hasła możliwa w systemie po zalogowaniu się, wymagane minimum 6 znaków.

c) lub certyfikat (podpis elektroniczny) na karcie kryptograficznej zabezpieczony kodem PIN/PUK lub hasłem. Zmiana hasła możliwa w systemie po zalogowaniu się, wymagane minimum 6 znaków.

* Token: urządzenie elektroniczne generujące specjalny ciąg cyfr za pomocą funkcji jednokierunkowej wykorzystującej dwa parametry – jeden stały dla konkretnego egzemplarza urządzenia, drugi zmienny – wprowadzany za pomocą klawiatury lub generowany na podstawie czasu. Wygenerowany ciąg cyfr wyświetla na wbudowanym mini wyświetlaczu LCD.

- Token może być używany tylko przez osobę do której został przypisany.

- Wymiana tokena lub karty z certyfikatem na nowy w przypadku końca terminu jego ważności lub uszkodzenia jest bezpłatna.

- Zabezpieczony przed użyciem przez osoby niepowołane kodem PIN (minimum 4 cyfry), który znany jest tylko Klientowi i tylko przez niego może być zmieniany, trzykrotne wprowadzenie nieprawidłowego numeru PIN blokuje token, zablokowany token może odblokować jedynie bank.

- Zamawiający dopuszcza tokeny bez zabezpieczenia PIN, cyklicznie zmieniający kod wyświetlany na LCD przy pomocy którego można logować się do systemu banku

11.4. Autoryzowanie transakcji:

a) aktywna szyfrowana sesja użytkownika oraz autoryzacja opisana w punkcie 3,

b) lub aktywna szyfrowana sesja użytkownika oraz karta mikroprocesorowa z bezpiecznym podpisem elektronicznym, zabezpieczona kodem PIN i PUK lub hasłem:

- w skład zestawu wchodzą certyfikat niekwalifikowany, karta kryptograficzna, czytnik (USB) kart oraz aplikacja (oprogramowanie).

- certyfikat niekwalifikowany wystawiany jest przez Bank;

- certyfikat niekwalifikowany ważny przez minimum rok. Odnawiany bezpłatnie do końca obowiązywania umowy na podstawie wykazu osób upoważnionych do otrzymania certyfikatów

/ składania podpisów. Skreślenie osoby z wykazu osób upoważnionych do otrzymania certyfikatów / składania podpisów powoduje unieważnienie certyfikatu tej osoby przed upływem 24 godzin od pisemnego zgłoszenia;

- możliwość zmiany kodu PIN lub hasła;

- trzykrotne wprowadzenie błędnego kodu PIN powoduje blokadę karty, odblokowanie możliwe kodem PUK

- kod PIN musi być wymagany podczas akceptacji dyspozycji przy użyciu karty.

- instalację czytnika i dodatkowego oprogramowania po ustaleniu terminu instalacji dokonuje w siedzibie Zamawiającego Informatyk Banku.

- certyfikat, karta może być używana tylko przez osobę do której została przypisana

c) wszystkie transakcje, które są wykonywane na danym koncie użytkownika, każdorazowo wymagają dodatkowego uwierzytelniania,

d) wykrywanie czasu bezczynności po upływie którego system automatycznie zakończy sesję użytkownika.

11.5. Blokowanie dostępu do systemu:

a) Kilkakrotne (3 razy) błędne uwierzytelnienie Klienta podczas logowania powoduje zablokowanie dostępu do usług systemu. Zablokowane w ten sposób konto może odblokować upoważniona osoba wymieniona na liście przekazanej bankowi (telefonicznie lub poprzez panel administracyjny aplikacji),

b) W każdej chwili można zablokować dostęp do konta np. jeżeli osoba zgubiła token lub kartę mikroprocesorową z certyfikatem lub wymagają tego względy bezpieczeństwa. Zgłoszenie blokady może wykonać jedynie osoba upoważniona wymieniona na liście przekazanej bankowi.

11.6. Zróżnicowany poziom uprawnień:

a) Jednostka organizacyjna przekazuje kartę wzorów podpisów oraz listę z wykazem osób uprawnionych do zatwierdzania transakcji i wykonywania operacji w systemie transakcyjnym z określonym poziomem dostępu,

b) Poziomy dostępu:

- wprowadzanie danych do przelewów

- zatwierdzanie transakcji (wprowadzonych przelewów)

- „administrator” - możliwość określania przez osobę z uprawnieniami administratora, kont na jakich użytkownik ma prawo wykonywać operacje: podglądu, wprowadzania danych, zatwierdzania

c) Zatwierdzenie przelewu lub pakietu przelewów do realizacji wymaga potwierdzenia przez dwie osoby uprawnione do zatwierdzania transakcji.

11.7. Import danych do systemu:

a) Bank udostępni interfejs umożliwiający import pakietów przelewów z systemu kadrowo płacowego w postaci pliku tekstowego. Obecnie użytkujemy system finansowo-księgowy Districtus firmy Korelacja. Format pliku zgodny z elixir.

b) Bank udostępnia interfejs umożliwiający import listy kontrahentów do systemu z plików tekstowych.

c) Dodatkowo system musi zapewnić możliwość wczytania przelewów ze zbioru tekstowego wygenerowanego z systemu finansowo- księgowego w formacie MULTICASH.

11.8. Funkcjonalność interfejsu użytkownika:

a) Obsługa wprowadzania, przeglądania przelewów:

- ergonomia i wydajność aplikacji umożliwia ręczne wprowadzenie minimum 300 przelewów przez jednego operatora w ciągu dnia pracy,

- wyszukiwanie kontrahentów: po nazwie lub części nazwy firmy / nazwiska,

- wprowadzanie danych do pola „Tytułem” w jednym okienku,

- możliwość wprowadzenia i korzystania ze słownika kontrahentów i tytułów przelewów,

- możliwość ustawienia daty wykonania przelewu wprowadzanego do systemu (np. na późniejszy termin),

- możliwość edytowania przelewów wprowadzonych przed zatwierdzeniem,

- gotowe szablony przelewów ZUS, Podatku,

- realizacja przelewów zatwierdzonych przed godziną 15:00 jeszcze w tym samym dniu roboczym (xxxxx://xxx.xxx.xxx.xx/xxxx.xxx?xxxxxxxxxxxxx-xxxxx),

- realizacja przelewów na rachunki Urzędów Skarbowych,

- brak limitu kwoty dla operacji przelewów,

- możliwość grupowania przelewów w „paczki” do podpisu, druga osoba musi mieć możliwość podglądu zawartości paczki przelewów przed zbiorczym podpisaniem.

b) Raporty:

- wyszukiwanie przelewów wprowadzonych / zatwierdzonych / zrealizowanych po: (kwota, nazwa (lub jej część) kontrahenta lub nazwisko, zakres czasowy, z jakiego konta, raportowanie statusu przelewu lub pakietu przelewów: do akceptacji, po akceptacji, w trakcie realizacji, zrealizowany, odrzucony, usunięty itp. ułożonych w kolejności, wg statusu, wg referencji, wg kwoty, wg kontrahenta, wg daty zlecenia,

- wydruki raportów z możliwością wyboru: konta, zakresu daty,

- możliwość wygenerowania raportu dla pojedynczych przelewów dla konkretnego konta (np. pozycje od 1 do 150, kolejny raport pozycje 151do 153),

- wydruk raportu powinien zawierać w podsumowaniu: ilość przelewów, kwotę łączną, numer konta z którego generowany jest wydruk.

c) Zatwierdzanie:

- możliwość grupowania przelewów w pakietach od 1 do n.., oraz od n do x,

- zatwierdzenie przelewów przez podpisanie pakietu lub pojedynczego przelewu, wymaga potwierdzenia przez dwie osoby.

d) Podgląd transakcji „on-line”, x.xx. przelewy realizowane pomiędzy jednostkami Urzędu w ramach tego samego Banku powinny być widoczne od razu po zatwierdzeniu i zrealizowaniu.

11.9. Wyciągi:

a) Wyciągi elektroniczne generowane z systemu on-line najpóźniej do godziny 9.00 następnego dnia roboczego muszą posiadać klauzulę potwierdzającą ich autentyczność, generowane w postaci pliku PDF oraz w formacie MT940,

b) Możliwość odbioru wydruków wyciągów codzienne w oddziale Banku w Nowym Sączu.

12. Koszty obsługi

12.1. Wykonawca z tytułu prowadzonej obsługi bankowej Zamawiającego będzie pobierał kwartalną opłatę ryczałtową.

12.2. Kwartalna opłata ryczałtowa ponoszona przez Zamawiającego pokrywa koszty wszelkiego typu świadczeń i wymagań Zamawiającego wymienionych w przedmiocie zamówienia i SIWZ (za wyjątkiem kosztów odsetek od kredytu w rachunku bieżącym). Czynności wchodzące w zakres prac niezbędnych do przygotowania obsługi bankowej budżetu, również powinny zostać wliczone w cenę opłaty ryczałtowej podanej w „Formularzu oferty”.

12.3. Wykonawca nie może naliczać innych opłat ani obciążać Zamawiającego innymi dodatkowymi kosztami bankowymi. Wysokość kwartalnej opłaty ryczałtowej płaconej Wykonawcy przez Zamawiającego musi być zgodna ze złożoną ofertą i nie może zmienić się w czasie trwania umowy.

12.4. Zamawiający nie przewiduje waloryzacji wynagrodzenia Wykonawcy.

12.5. Zwiększenie lub zmniejszenie ilości operacji (w tym liczby przelewów na prowadzonych rachunkach bankowych), rachunków w PLN i walucie obcej, kart płatniczych typu debetowego, liczby jednostek korzystających ze skrytek depozytowych oraz liczby osób korzystających z instrumentów bankowości elektronicznej czy liczby jednostek organizacyjnych Zamawiającego nie wpływa na wysokość kwartalnej opłaty ryczałtowej przez cały okres realizacji umowy.

12.6. Wynagrodzenie z tytułu kwartalnej opłaty ryczałtowej pobierane będzie ostatniego dnia roboczego każdego kwartału z rachunku wskazanego przez Zamawiającego.

13. Pośredniczenie w wykonaniu świadczeń gwarancyjnych. W praktyce bankowej przy realizacji świadczeń z tytułu gwarancji lub poręczeń bankowych składanych Zamawiającemu jako zabezpieczenie należytego wykonania umowy lub wadium przetargowe w treści tych gwarancji oraz poręczeń oprócz banku-gwaranta występuje również bank pośredniczący w wykonaniu świadczenia gwarancyjnego. Zamawiający będzie więc za pośrednictwem Banku przekazywać gwarantowi żądanie zapłaty wraz z wymaganymi w gwarancji lub poręczeniu dokumentami. Bank będzie również potwierdzać autentyczność podpisu złożonego na żądaniu zapłaty przez Zamawiającego oraz poświadczać, że podpisy należą do osób uprawnionych do składania oświadczeń majątkowych w imieniu Xxxxxxxxxxxxx.

Dane zestawione na podstawie analizy operacji bankowych zrealizowanych w latach 2016 - 2017 przez jednostki wymienione w załączniku do SIWZ pn. „Wykaz jednostek budżetowych objętych przedmiotem zamówienia”

L.p.	Opis		2016 rok	2017 rok
1.	liczba rachunków bankowych złotowych	łącznie	248	289
		Urzędu Miasta	48	77
		pozostałych jednostek	200	212
2.	Liczba rachunków walutowych	łącznie	3	3
		Urzędu Miasta	2	2
		pozostałych jednostek	1	1
		waluta	EURO	EURO
3.	Ilość wypłat gotówkowych		669	616
4.	Wartość wypłat gotówkowych		6.461.418,11 PLN	6.671.384,13 PLN

5.	Ilość wpłat gotówkowych		919	957
6.	Wartość wpłat gotówkowych		16.315.871,27 PLN	15.056.080,57 PLN
7.	Liczba osób korzystających z instrumentów bankowości elektronicznej		294 osoby	294 osoby
8.	Średniomiesięczne saldo środków na rachunkach złotowych	łącznie	432 451 525,79 PLN	609 206 964,00 PLN
		Urząd Miasta	244 039 861,09 PLN	402 029 936,00 PLN
		pozostałe jednostki	188 411 664,70 PLN	207 177 028,00 PLN
9.	Średniomiesięczne saldo środków na rachunkach walutowych	łącznie	489,20 PLN	0,00 PLN
		Urząd Miasta	458,31 PLN	0,00 PLN
		pozostałe jednostki	30,89 PLN	0,00 PLN
10.	Liczba transakcji obsługiwanych jako płatności masowe – w zakresie podatków		43 917	45 495
11.	Wartość wpłat w ramach płatności masowych – w zakresie podatków		14 901 482,00 PLN	15 678 565,00 PLN
12.	Liczba dni wykorzystania kredytu w rachunku bieżącym		6 dni	0 dni
13.	Średnie saldo debetowe na rachunku bieżącym budżetu		- 1 200 635,89 PLN	0 PLN
14.	Wymiana na mniejsze nominały kwoty 2 000 zł		codziennie	codziennie
15.	Ilość wypłat gotówkowych w walutach obcych		10	11
16.	Suma wypłat gotówkowych w walutach obcych		3 795 EUR	2 210 EUR
17.	Sporządzenie zaświadczenia o wpływie wadium z podaniem daty i czasu		Raz w miesiącu	Raz w miesiącu

UWAGA !!!

Powyższe dane mają charakter wyłącznie informacyjny, Zamawiający z uwagi na specyfikę przedmiotu zamówienia nie jest w stanie określić nawet prognozowanych danych, jakie mogą zaistnieć w okresie realizacji umowy.

Prosimy wziąć powyższe pod uwagę również podczas zadawania zapytań do SIWZ.

Zamawiający zastrzega, że ilość operacji, rachunków w PLN i walucie obcej, kart płatniczych typu debetowego może ulec zmianie np. wskutek uregulowań prawnych, które będą nakładały na Zamawiającego obowiązek otwarcia wyodrębnionych rachunków bankowych dla wskazanych operacji finansowych, pojawienia się nowych rozwiązań technicznych, powstania nowych jednostek organizacyjnych Zamawiającego bądź zmian organizacyjnych Zamawiającego.

Zwiększenie lub zmniejszenie ilości operacji (w tym liczby przelewów na prowadzonych rachunkach bankowych), rachunków w PLN i walucie obcej, kart płatniczych typu debetowego, liczby jednostek korzystających ze skrytek depozytowych oraz liczby osób korzystających z instrumentów bankowości elektronicznej czy liczby jednostek organizacyjnych Zamawiającego nie wpływa na wysokość kwartalnej opłaty ryczałtowej przez cały okres realizacji umowy.