ISTOTNE POSTANOWIENIA UMOWY, KTÓRE ZOSTANĄ WPROWADZONE DO TREŚCI UMOWY(zwane dalej IPU)

Nasz znak: BF-IV.272.1.2018

Załącznik nr 3 do SIWZ

ISTOTNE POSTANOWIENIA UMOWY, KTÓRE ZOSTANĄ WPROWADZONE DO TREŚCI UMOWY(zwane dalej IPU)

Wszystkie niżej wymienione warunki stanowią istotne dla Zamawiającego postanowienia umowy. Ostateczna treść umowy będzie uzgodniona przez Strony po rozstrzygnięciu przetargu w zakresie szczegółowych rozwiązań technicznych i kwestii nieobjętych wymienionymi poniżej warunkami.

Przedmiot istotnych postanowień umowy

Przedmiotem umowy jest prowadzenie obsługi bankowej budżetu Województwa Małopolskiego
i jednostek organizacyjnych Województwa nie posiadających osobowości prawnej zwanych dalej Zamawiającym oraz udzielanie kredytu w rachunku bieżącym Województwa w latach 2018-2023.
Wykaz jednostek organizacyjnych Województwa nie posiadających osobowości prawnej zwanych dalej „jednostkami Zamawiającego”:
Umowa obejmuje wykonywanie czynności i świadczenie następujących usług:

Obsługa rachunków bankowych Zamawiającego (rachunki podstawowe, pomocnicze , walutowe, płacowe i skonsolidowane):
1. Otwieranie, prowadzenie i zamykanie rachunków (podstawowe, pomocnicze, walutowe, placowe i skonsolidowane):
  1. Wykonawca zobowiązany jest otworzyć i prowadzić na rzecz Zamawiającego rachunki w liczbie niezbędnej do prowadzenia prawidłowej gospodarki finansowej.
  2. Wykonawca zapewni jednakowe warunki prowadzenia rachunków dla Zamawiającego i jednostek Zamawiającego.
  3. Rachunki Zamawiającego i jednostek Zamawiającego będą otwarte przez osoby uprawnione w zależności od bieżących potrzeb, w wybranym przez Zamawiającego i jednostki Zamawiającego oddziale, punkcie lub filii banku w terminie nie dłuższym niż 3 dni robocze od daty złożenia wniosku.
  4. Oprocentowanie rachunków bankowych (złotowych) będzie ustalone na bazie zmiennej stopy procentowej opartej na stawce WIBID O/N ogłaszanej przez Reuters Serwis Polska na fixingu o godz.11.00 czasu warszawskiego, pomnożonej przez współczynnik zaoferowany przez Wykonawcę (zgodnie z ofertą Wykonawcy) i ustalane miesięcznie (z zastrzeżeniem możliwości lokowania określonych przez Zamawiającego wolnych środków na korzystniejszych, każdorazowo negocjowanych warunkach z uwzględnieniem pkt. 3.2.1.8 IPU. Kapitalizacja odsetek będzie następować miesięcznie. Oprocentowanie środków na rachunkach walutowych będzie oparte o stosowane u Wykonawcy stawki dla klientów korporacyjnych.
  5. Wykonawca zapewni możliwość automatycznego przekazywania odsetek z wybranych rachunków Zamawiającego na wskazany rachunek Zamawiającego jedną kwotą.
  6. Wykonawca udostępni Zamawiającemu za pośrednictwem systemu elektronicznego bierny wgląd na wszystkie rachunki bankowe jednostek Zamawiającego w tym na historię rachunków z możliwością zapisu danych w formacie plików PDF oraz system bankowości elektronicznej musi zapewnić prezentację w czasie rzeczywistym danych wszystkich rachunków konsolidowanych, takich jak saldo bieżące i saldo księgowe.
  7. Przy rachunkach płacowych powiązanych z rachunkami, z których będą pobierane środki na zapłatę wynagrodzeń i pochodnych od wynagrodzeń powinna obowiązywać zasada, że środki są pobierane z rachunku odrębnie dla dokonanych wypłat/przelewów oraz odrębnie dla wpływów/zwrotów.
  8. Wykonawca zapewni możliwość konsolidacji wybranych rachunków Zamawiającego.
  9. Prowadzenie usługi lokowania wolnych środków Zamawiającego z zastrzeżeniem, iż Zamawiający ma prawo do lokowania wolnych środków w innych bankach.
2. Wykonawca sporządzać będzie dzienne wyciągi bankowe wraz z załącznikami, które udostępni Zamawiającemu w formie elektronicznej i papierowej w następnym dniu roboczym po dniu, którego wyciąg będzie dotyczyć.
  1. Zamawiający wymaga od Wykonawcy generowania i przekazywania wyciągów bankowych, jako zestawienia operacji przeprowadzonych na poszczególnych rachunkach bankowych.
  2. Wykonawca zobowiązany jest umożliwić Zamawiającemu wygenerowanie wyciągów w formie pliku elektronicznego w formatach określonych w pkt. VI IPU oraz pliku elektronicznego do wydruku w formacie PDF najpóźniej do godz.7.30 następnego dnia roboczego.
  3. Wykonawca zobowiązany jest również przekazać wyciągi w formie papierowej.
  4. Wyciągi bankowe będą zawierały wszystkie informacje o płatnościach jakie zostały umieszczone przez kontrahentów w opisie płatności, a także informację o dacie obciążenia rachunku bankowego kontrahenta.
  5. Przekazane przez Wykonawcę wyciągi bankowe muszą zawierać informacje tożsame z danymi umieszczonymi w systemie.
  6. W przypadku dokonywania płatności za pomocą kart płatniczych na wyciągu bankowym musi znaleźć się informacja o danych kontrahenta dokonującego płatności, tytuł wpłaty oraz informacja o dacie obciążenia rachunku karty kontrahenta.
  7. Wykonawca zapewni możliwość wskazania przez Zamawiającego rachunków do których Wykonawca będzie przekazywał wyciągi papierowe lub wyciągi elektroniczne.
  8. Wykonawca powinien zapewnić jednolite numery i nazwy rachunków bankowych na elektronicznych i papierowych wyciągach bankowych.
3. Wykonawca zapewni czas transferu środków finansowych w systemie ELIKSIR i SORBNET według zasad obowiązujących w tych systemach. W przypadku realizacji zleceń zagranicznych zapewni transfer środków finansowych w systemie SWIFT, SEPA, TARGET2 i innych, w których uczestniczy Wykonawca.
  1. Każdorazowo po dokonaniu płatności (każdego dnia roboczego) system musi zapewnić dostęp do danych o wypłacie środków (w tym wszystkie informacje, jakie będą umieszczone na przelewie), niezbędnych do przeprowadzenia księgowań zrealizowanych wypłat, zgodnie z zasadami ewidencji księgowej.
  2. Realizowanie operacji bankowych we wszystkich trybach (zwykłym, pilnym, ekspresowym) i systemach (ELIXIR, SORBNET, SWIFT, SEPA, TARGET2 lub innych). Wykonawca zapewni czas transferu środków finansowych według zasad obowiązujących w tych systemach, w tym w szczególności przelewów krajowych i zagranicznych (elektronicznych i papierowych) oraz wpłat i wypłat gotówkowych z rachunków Zamawiającego, bez pobierania opłat i prowizji, w wybranym lub wybranych oddziałach, placówkach i filiach banku (wskazanych przez Wykonawcę) niezależnie od tego, w którym oddziale/filii zostaną otwarte i będą prowadzone rachunki. Wykonawca zapewni, że zlecenia złożone w danym dniu zarówno dostępnymi dla Zamawiającego kanałami elektronicznymi (najpóźniej do godz.16:30) jak też w formie papierowej (najpóźniej do godz.16:00) zostaną zrealizowane w dniu ich złożenia do godz. 20.00, a w pozostałych przypadkach w najbliższym możliwym terminie zgodnym z dyspozycją zawartą w złożonym zleceniu.
  3. Realizowanie operacji walutowych związanych z dokonywaniem rozliczeń zagranicznych. Koszty banku zagranicznego przy rozliczeniach realizacji przelewów zagranicznych nie będą obciążały Zamawiającego.
4. Realizowanie zleceń stałych, bez pobierania dodatkowych opłat i prowizji.
5. Możliwość obsługi płatności masowych:
  1. Prowadzenie dla Zamawiającego usługi identyfikacji wpłat/wypłat masowych.
  2. Udostępnienie Zamawiającemu - do godz. 7:30 następnego dnia roboczego - pliku elektronicznego z płatności masowych w formacie określonym w pkt. VI IPU lub w postaci pliku tekstowego o innym formacie uzgodnionym z Zamawiającym.
  3. Wykonawca zobowiązany jest zapewnić Zamawiającemu możliwość identyfikacji płatności, poprzez określenie nazwy kontrahenta, tytułu płatności, daty dokonania wpłaty przez kontrahenta za pośrednictwem poczty lub innych sposobów wpłat, kwoty wpłaty lub innych parametrów uzgodnionych pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą. Zakres informacji nie będzie wykraczał poza dostępny w systemie rozliczeń międzybankowych.
  4. Zapewnienie możliwości dokonywania wpłat na wirtualne rachunki kontrahentów.
Wypłaty i wpłaty gotówkowe w placówkach Wykonawcy:
1. Prowadzenie usługi wpłaty w formie gotówkowej na rachunki Zamawiającego.
2. Wypłaty gotówkowe będą zlecane przez Zamawiającego na podstawie czeków wystawionych w formie papierowej lub przy wykorzystaniu systemu bankowości elektronicznej.
3. Zapewnienie wypłat i wpłat gotówkowych w walutach obcych w placówkach Wykonawcy.
4. W przypadku wyjazdów (delegacji) zagranicznych możliwie najkrótszy termin zamawiania walut obcych innych niż EURO, USD CHF, DKK (1 dzień).
5. Wykonawca zapewni dokonywanie wpłat i wypłat gotówkowych przez posiadacza rachunku w tych placówkach, w których wykonywana będzie obsługa Zamawiającego, bez pobierania dodatkowych opłat.
6. Wykonawca będzie realizował wypłaty zgodnie ze złożonymi dyspozycjami osób uprawnionych do danego rachunku do wysokości środków znajdujących się na rachunku.
7. Wykonawca zapewni dokonywanie wpłat gotówkowych przez osoby trzecie na rachunki Zamawiającego w kasach we wszystkich jego placówkach na terenie Województwa Małopolskiego, bez pobierania dodatkowych opłat.
8. Wykonawca zapewni przez cały okres obowiązywania umowy obsługę Zamawiającego, w co najmniej 5 placówkach z obsługą gotówkową na terenie Krakowa.
Imienne karty płatnicze:

Wykonawca zapewni bez ponoszenia dodatkowych opłat przez Zamawiającego imienne karty płatnicze dla pracowników Zamawiającego i jednostek Zamawiającego przypisane do rachunku bankowego podstawowego lub rachunku bankowego otwartego na potrzeby karty. Karty te powinny umożliwiać w kraju i poza jego granicami między innymi: dokonywanie płatności za zakup usług i towarów, dokonywanie poprzez system elektroniczny rezerwacji hoteli, pobieranie gotówki z bankomatu. Karty powinny być wydane Zamawiającemu w możliwie najkrótszym okresie czasu (do tygodnia od czasu złożenia wniosku).

Wykonawca zapewni Zamawiającemu od dnia 01.07.2018 r. pracę w elektronicznym systemie bankowości umożliwiającym:
1. Szyfrowanie transmisji danych algorytmem SSL o długości klucza min.128 bitów lub innym porównywalnym z zastosowaniem odpowiedniego certyfikatu uwierzytelniającego wystawionego przez główne centra certyfikacji.
2. Dostęp do systemu tylko dla uwierzytelnionych użytkowników poprzez zapewnienie jednoznacznej identyfikacji użytkownika w procesie logowania (unikalność identyfikatorów).
3. Pobieranie hasła w formacie maskowanym.
4. Informowanie zalogowanego użytkownika o ostatnim prawidłowym i nieprawidłowym logowaniu z użyciem jego identyfikatorów (nazwa użytkownika/hasło).
5. Posiadanie funkcji bezpiecznego wylogowywania się do użycia przez użytkownika w przypadku kończenia pracy w systemie.
6. W przypadku uwierzytelnienia za pomocą hasła blokowanie dostępu użytkownikowi po pięciokrotnym błędnym uwierzytelnieniu.
7. Nadanie szczegółowego dostępu użytkownikowi do funkcji w systemie na wniosek Zamawiającego (w szczególności do poszczególnych rachunków oraz do ściśle określonych operacji na nich: podgląd, tworzenie, aktualizacja, kasowanie).
8. Dodatkowe uwierzytelnianie użytkownika (np. poprzez dodatkowe mechanizmy zabezpieczające jak np. karty procesorowe z pinem, sms z kodem lub inne) i sprawdzanie poziomu jego uprawnień przy korzystaniu z usług aktywnych rozumianych jako wszelkie czynności realizowane w systemie bankowym inne niż przeglądanie i wydruki stanu aktualnego.
9. Przypisanie określonych limitów operacji do użytkowników korzystających z usług aktywnych z zapewnieniem kontroli gwarantującej skuteczną autoryzację zleceń przez właściwe, co najmniej, dwie osoby.
10. Zapewnienie prawidłowej pracy w przypadku korzystania z przeglądarek internetowych (minimium: Mozilla Firefox, Chrome i Microsoft Edge) niezależnie od ustawionej rozdzielczości i wielkości okna w przeglądarce.
11. Użytkownikom o odpowiednich uprawnieniach odczyt danych ze wskazanych rachunków prowadzonych w ramach zawartej umowy oraz raportowanie ze wskazanych rachunków Zamawiającego prowadzonych w wyniku realizacji umowy, w ramach jednego przebiegu przetwarzania danych. Dane w tym trybie dostępu do systemu muszą być zawsze aktualne (praca „on-line”), co najmniej w godzinach 7:00-19:00.
12. Pełne odseparowanie dostępu do rachunków specjalnych: płacowego i innych wymaganych przez Zamawiającego w zakresie uprawnień, podglądu, wyciągów i operacji dokonywanych na wskazanym rachunku dla każdej z jednostek Zamawiającego.
13. Autoryzację zleceń i działań w systemie przy wykorzystaniu klucza podpisu zachowanego na karcie mikroprocesorowej, zewnętrznym nośniku danych lub certyfikatu kwalifikowanego, autoryzacja będzie możliwa przy wykorzystaniu zewnętrznych urządzeń takich jak czytniki kart lub inne służące do zapisania klucza podpisu. Dopuszczalne jest wykorzystanie nowoczesnych sposobów autoryzacji zleceń takich jak na przykład urządzenia identyfikacji biometrycznej lub innych do wykorzystania w trakcie obsługi.
14. Realizację zleceń płatniczych w złotych i walutach obcych:

wykonywanie dyspozycji Zamawiającego - polecenia przelewu w złotych, kierowane do banków krajowych w formie elektronicznej mają być realizowane w dniu ich złożenia najbliższą sesją ELIKSIR i SORBNET,
realizowanie dyspozycji walutowych przekazywanych do banków krajowych jak i banków zagranicznych wg zasad funkcjonujących rozliczeń w banku Wykonawcy przy wykorzystaniu dostępnych kanałów x.xx. SWIFT, SEPA, TARGET2 i innych, w których uczestniczy Wykonawca,

Realizację przelewów w czasie rzeczywistym (on-line) między jednostkami Zamawiającego, obciążenie rachunków Zamawiającego z tytułu płatności krajowych powinno być możliwe do godziny 19:00 w dni robocze pracy Wykonawcy.
Równoczesne wykonywanie operacji na różnych rachunkach jednostek Zamawiającego.
Zabezpieczenie systemowe uniemożliwiające podwójne wczytanie plików z tymi samymi płatnościami.
Na bieżąco dostęp do informacji o stanie salda na każdym z obsługiwanych rachunków.
Dostęp do informacji o bieżących wpływach i obciążeniach na rachunkach księgowanych w dniu dokonania transakcji.
Dokonywanie przelewów krajowych i zagranicznych – także z datą przyszłą, pozwalając na jednorazowe wysyłanie grupy przelewów w okresie rozliczeniowym (np. płatności wobec ZUS, US), tworzenie poleceń zapłaty.
Usuwanie, przeglądanie i modyfikację przelewów przed wysłaniem ich do Wykonawcy.
Grupowanie przelewów w paczki przy korzystaniu z usług aktywnych (np. podpisanie zestawu przelewów przed wysyłką do Wykonawcy).
Zapewnienie prawidłowej obsługi dużych paczek przelewów; to jest zawierających do 2500 pozycji. Prawidłowa obsługa to zapewnienie integralności wysyłki danych do Wykonawcy oraz odbioru potwierdzeń o statusie realizacji przesłanych przelewów.
Uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na wszystkich rachunkach Zamawiającego.
Tworzenie zbiorów danych rachunków, kontrahentów i innych danych ewidencyjnych.
Drukowanie pojedynczych potwierdzeń transakcji uznaniowych i obciążeniowych zarejestrowanych na rachunkach bankowych dostępnych w systemie bankowości elektronicznej wraz z możliwością zapisu danych w formacie plików PDF.
Przeszukiwanie dostępnej historii rachunków za cały okres obsługi bankowej według rodzaju operacji, nazwy/adresu kontrahenta/zleceniodawcy, nazwy płatnika, daty, kwoty, identyfikatora wprowadzającego, podpisującego i wysyłającego, szczegółów operacji oraz możliwość uzyskania historii od Wykonawcy, przez co najmniej 5 lat po zakończeniu obsługi.
Podłączenie do jednego ekranu systemu rachunków obsługiwanych jednostek Zamawiającego bez konieczności wielokrotnego logowania się do systemu w celu podglądu danych.
Identyfikowanie płatności własnymi kodami użytkownika przy użyciu dodatkowych pól.
Raportowanie określonej grupy rachunków, raporty muszą mieć możliwość sortowania, filtrowania i podglądu wybranego typu operacji.
Tworzenie raportów z operacji z poszczególnych rachunków. Raporty powinny być sporządzane w taki sposób, aby istniała możliwość sortowania, filtrowania i podglądu wybranego typu operacji przez użytkownika oraz wyeksportowania wyników do plików w formacie, co najmniej, Microsoft Excel oraz XML.
Składanie poleceń przelewu, w tym poleceń przelewu zagranicznego, ze wszystkich rachunków w ramach dostępnych środków.
Import przelewów przygotowanych w systemach finansowo-księgowych do systemu, wg formatów wymienionych w pkt. VI IPU.
Jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk w tym samym czasie (wymóg systemu wielostanowiskowego).
Informowanie użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z systemem (np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone przez Wykonawcę z podaniem komunikatu o jej przyczynie).
Na wniosek Zamawiającego udostępnienie do wglądu logów systemu (x.xx. próby nieudanych logowań – kto i z jakiego adresu IP, lista zablokowanych kont, lista operacji wykonywanych przez wybranego użytkownika w podanym okresie, itd.).
System bankowości elektronicznej Wykonawcy musi posiadać stosowne zabezpieczenia przed nieautoryzowanym dostępem. Ochrona przed hakerami – firewall.
Spełnienie wymogów z zakresu przetwarzania danych osobowych określonych w powszechnie obowiązujących przepisach prawa.
Zapewnienie jednolitych numerów i nazwy rachunków bankowych na elektronicznych i papierowych wyciągach bankowych.
W bazie kontrahentów w systemie bankowym możliwość dodawania do już istniejącego kontrahenta nowego/aktualnego rachunku bankowego bez konieczności zakładania nowego kontrahenta z nowym/aktualnym rachunkiem bankowym, tzn. aby była możliwość funkcjonowania dla jednego kontrahenta kilka rachunków bankowych z ewentualną opcją zaznaczenia nieaktualnych rachunków.
Liczba jednostek Zamawiającego o których mowa w pkt. I.2 korzystających z systemu oraz stanowisk może się zmienić w okresie obowiązywania umowy zarówno poprzez zwiększenie jak i zmniejszenie liczby jednostek.

Obsługa Zamawiającego we własnych oddziałach/filiach i placówkach Wykonawcy:
1. Ilość oddziałów/filii/placówek Wykonawcy do obsługi Zamawiającego nie może być mniejsza niż 14 placówek przez cały okres obowiązywania umowy na terenie Województwa, w tym co najmniej 5 na terenie Krakowa, w szczególności w następujących lokalizacjach:

Kraków (co najmniej 5),
Tarnów,
Nowy Sącz,
Zakopane,
Nowy Targ,
Myślenice,
Rabka,
Oświęcim,
Skawina,
Gorlice.

Z zastrzeżeniem że w przypadku braku placówki, w którejkolwiek z ww. miejscowości, z wyjątkiem Krakowa Zamawiający dopuszcza konwój gotówki, z siedziby danego podmiotu/jednostki do oddziału/filii i placówek Wykonawcy.

Wykonawca wskazuje – w uzgodnieniu z Zamawiającym – Oddziały/Filie/Placówki do obsługi bankowej poszczególnych jednostek Zamawiającego wymienionych w pkt III 1.SIWZ.

W przypadku braku lokalizacji o której mowa powyżej Wykonawca i kierownik jednostki Zamawiającego ustalą najwygodniejszy alternatywny sposób jej obsługi.

Obsługa Zamawiającego poza kolejnością po wcześniejszym uzgodnieniu takiej potrzeby z Wykonawcą we wskazanych kasach w wybranym przez Zamawiającego oddziale, filii lub punkcie banku na terenie Województwa.
Wykonawca zobowiązany jest zapewnić, aby wszystkie placówki wskazane przez Wykonawcę (oddziały, filie, placówki) realizowały płatności dokonywane przez Zamawiającego oraz płatności na rzecz Zamawiającego przez kontrahentów bez opłat i prowizji.

Zapewnienie doradcy bankowego oraz doradcy technicznego dedykowanego do współpracy z Zamawiającym:
1. Wykonawca zobowiązany jest wyznaczyć doradców z podaniem danych kontaktowych, którzy będą współpracować z Zamawiającym w zakresie obsługi bankowej, bieżących kontaktów operacyjnych, realizacji zastrzeżeń Zamawiającego, usuwania niezgodności itp., pracujących w godzinach pracy Zamawiającego tj. 7:30 do 16:30. O zmianie osób Wykonawca zobowiązany będzie poinformować pisemnie Zamawiającego.
2. Kontakt z doradcami będzie odbywał się w sposób osobisty, telefonicznie lub drogą elektroniczną.
3. Wyznaczenie doradcy technicznego, który będzie do dyspozycji Zamawiającego w sytuacji wystąpienia jakichkolwiek problemów w obszarze technicznym.
Zamawiający wymaga ponadto od Wykonawcy wykonania następujących czynności w ramach opłaty stałej:

dostarczenia i zainstalowania we współpracy z Zamawiającym oraz konserwowania w okresie trwania umowy odpowiedniej ilości dodatkowych urządzeń takich, jak np. tokeny, karty podpisu elektronicznego, czytniki kart czy inne wyposażenie komputerowe potrzebne dla bezpiecznej pracy systemu przy korzystaniu z usług aktywnych (np. realizacja przelewów);
terminowego dostarczenia nowych czytników, kart lub innych urządzeń (np. w przypadku awarii, nowych struktur organizacyjnych) na wniosek Zamawiającego (czas reakcji musi wynosić maksymalnie trzy dni robocze od chwili złożenia wniosku);
przeszkolenia pracowników Zamawiającego i jednostek Zamawiającego na warunkach określonych w pkt. V istotnych postanowień umowy;
zapewnienia dostępu do infolinii Wykonawcy co najmniej w godzinach 7:00-21:00, z możliwością ustalenia przez Zamawiającego w porozumieniu z Wykonawcą innych niż wymienione godzin;
pokrycia przez Wykonawcę strat Zamawiającego z tytułu dopuszczenia przez system do zrealizowania transakcji nieautoryzowanych/niewłaściwie autoryzowanych (np. ponad limit, przez nieuprawnionego użytkownika).

Udzielanie kredytu w rachunku bieżącym, corocznie w wysokości ustalanej przez Sejmik Województwa Małopolskiego (zwanym dalej SWM) w uchwale budżetowej.
1. Wykonawca będzie udzielać Województwu Małopolskiemu (corocznie kredytu w rachunku bieżącym (wysokość kredytu w rachunku bieżącym ustala Sejmik Województwa w uchwale budżetowej dla danego roku budżetowego). Kredyt w rachunku bieżącym będzie miał charakter odnawialny w każdym roku i będzie wynikał z uchwały budżetowej. Kredyt każdorazowo uruchamiany będzie po przekazaniu Wykonawcy stosownych uchwał SWM i Zarządu Województwa Małopolskiego (zwanym dalej ZWM) oraz podpisaniu umowy o kredyt krótkoterminowy. W pierwszym roku obowiązywania umowy Wykonawca zobowiązany jest udzielić kredytu krótkoterminowego do wysokości 50 mln PLN. W kolejnych latach wysokość kredytu wynikać będzie z określonego przez SWM w uchwale budżetowej upoważnienia do zaciągania kredytów na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu Województwa Małopolskiego jednakże nie przekroczy 50 mln PLN. Oznacza to, że będzie on spłacany najpóźniej do ostatniego dnia roboczego danego roku kalendarzowego.
2. Oprocentowanie kredytu będzie liczone wg stawki WIBOR 1M, która jest równa sumie stawki odniesienia obliczonej na podstawie średniej arytmetycznej WIBORU-u dla depozytów jednomiesięcznych z ostatnich 10 dni roboczych miesiąca kalendarzowego poprzedzającego zawarcie umowy, zaokrąglonej do dwóch miejsc po przecinku, oraz marży Wykonawcy w punktach procentowych (zgodnie z ofertą Wykonawcy). Stopa procentowa kredytu jest zmienna.
3. Stopa kredytu będzie zmieniała się każdorazowo z pierwszym dniem miesiąca kalendarzowego proporcjonalnie do zmiany stawki odniesienia obliczanej z zaokrągleniem do dwóch miejsc po przecinku oraz marży, na podstawie średniej arytmetycznej WIBORU-u dla depozytów jednomiesięcznych z ostatnich 10 dni roboczych miesiąca kalendarzowego poprzedzającego kolejny okres odsetkowy.
4. Do naliczania odsetek założono, iż miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni a rok 365 dni.
5. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane są od kwoty aktualnego zadłużenia i podlegają spłacie, w terminie do 30-dnia każdego miesiąca za dany miesiąc począwszy od miesiąca, w którym zostanie uruchomiony kredyt (w miesiącu lutym każdego roku trwania umowy odsetki płatne są ostatniego roboczego dnia miesiąca), po uprzednim przesłaniu do Zamawiającego zawiadomienia o wysokości odsetek. W sytuacji, gdy termin spłaty raty odsetkowej przypadnie na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata ta nastąpi w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym ustalony termin spłaty.
6. Oprocentowanie kredytu będzie liczone od wysokości faktycznego zadłużenia Zamawiającego.
7. Wysokość oprocentowania będzie każdorazowo podana przez Wykonawcę - Bank do wiadomości Zamawiającego w formie pisemnej, bez obciążania Zamawiającego kosztami zawiadomienia w terminie 7 dni od kolejnego okresu odsetkowego.
8. Wykonawca nie będzie pobierał opłat z tytułu:

prowizji od niewykorzystanego kredytu tj. od postawionej do dyspozycji i niewykorzystanej kwoty kredytu (prowizji za gotowość),
prowizji przygotowawczej od uruchomienia kredytu
wcześniejszej spłaty kredytu,
nieuruchomienia kredytu.

Kwota Kredytu zostanie postawiona do dyspozycji Zamawiającemu w terminie 1 dnia roboczego od daty obowiązywania Umowy tj. od dnia 2 lipca 2018 roku.
Ustala się, że kredyt będzie spłacany z każdego wpływu środków na rachunek bieżący Zamawiającego.
Za datę spłaty zobowiązań wynikających z umowy uznaje się dzień wpływu środków na właściwy rachunek w oddziale Wykonawcy udzielającego kredytu.
Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu wraz z odsetkami stanowi weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową z wystawienia Zamawiającego.
Wszelkie zmiany, co do treści umowy mogą nastąpić tylko w formie pisemnej w postaci aneksu, pod rygorem nieważności zmian wprowadzonych w innej formie z zastrzeżeniem przepisów art. 144 ustawy Prawo zamówień publicznych.
W sprawach nieuregulowanych umową mają zastosowanie powszechnie obowiązujące przepisy prawa, a w szczególności – ustawa Prawo zamówień publicznych, ustawa Prawo bankowe i Kodeks cywilny.
Spory powstałe na tle wykonywania umowy rozstrzygane będą przez sąd właściwy dla siedziby Zamawiającego.
Szczegółowe warunki zostaną określone w umowie o udzielenie kredytu w rachunku bieżącym.

Wynagrodzenie Wykonawcy z tytułu prowadzenia bankowej obsługi Zamawiającego

Zaoferowana roczna opłata stała brutto za obsługę bankową musi uwzględniać całość zamówienia oraz wszystkie koszty, jakie Wykonawca poniesie w związku z realizacją przedmiotu za wyjątkiem kosztów związanych z udzieleniem kredytu w rachunku bieżącym budżetu Województwa.

Termin realizacji zamówienia

Zamówienie będzie realizowane w okresie od 1 lipca 2018 r. do 30 czerwca 2023 r., z zastrzeżeniem że przygotowanie i uruchomienie elektronicznego systemu bankowości internetowej oraz obsługi kart płatniczych a także szkolenia, o których mowa w IPU, które zostaną wprowadzone do treści umowy, zostaną zrealizowane od dnia zawarcia umowy do 30 czerwca 2018 r.

Postanowienia ogólne
1. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wypowiedzenia umowy z Wykonawcą w przypadku, gdy Wykonawca swoim działaniem lub zaniechaniem w sposób rażący naruszy warunki umowy w szczególności nie udzieli kredytu w rachunku bieżącym w wysokości i terminach wymaganych przez Zamawiającego.
2. W okresie obowiązywania umowy Wykonawca ponosi odpowiedzialność na zasadach uregulowanych w Kodeksie Cywilnym za wszystkie poniesione przez Zamawiającego szkody i koszty oraz roszczenia osób trzecich w przypadku, gdy będą one wynikać z niedołożenia należytej staranności przez Wykonawcę przy wykonywaniu przedmiotu umowy przy czym Zamawiający zastrzega sobie prawo do dochodzenia odszkodowania przewyższającego wysokość zastrzeżonych kar umownych jeżeli wysokość szkody przekroczy wysokość zastrzeżonej kary.
3. Wykonawca zapłaci karę umowną za opóźnienie w rozpoczęciu świadczenia obsługi bankowej przez Wykonawcę w wysokości 2 000 zł za każdy dzień opóźnienia. Z tytułu niewykonania lub nienależytego wykonania umowy Wykonawca zapłaci Zamawiającemu kary umowne w przypadku:

zapłaty odsetek przez Xxxxxxxxxxxxx z tytułu opóźnienia z winy Wykonawcy w spełnieniu świadczenia pieniężnego należnego wierzycielom, Wykonawca zobowiązuje się do zwrotu tych odsetek,
gdy w okresie realizacji umowy Wykonawca pisemnie wezwany przez Zamawiającego do usunięcia niezgodności w zakresie prowadzenia obsługi bankowej budżetu Zamawiającego w stosunku do istotnych postanowień umowy, nie usunie jej w terminie określonym w wezwaniu, za każdy przypadek nie usunięcia niezgodności w terminie wskazanym przez Zamawiającego, karę w wysokości 10 000 PLN (słownie: dziesięć tysięcy złotych),

Zapłata kar umownych, o których mowa w powyżej, nie wyłącza uprawnień Zamawiającego do żądania zapłaty odszkodowania uzupełniającego, w tym także na drodze sądowej w przypadku, gdy wartość poniesionej szkody przewyższy wysokość kary umownej.
Wykonawca odpowiada za zgodne z treścią i terminowe wykonanie dyspozycji Zamawiającego.
Wszelkie reklamacje Zamawiającego Wykonawca rozpatruje niezwłocznie po ich otrzymaniu nie później, niż w ciągu 7 dni od daty otrzymania reklamacji na piśmie. Na złożoną reklamację Wykonawca udzieli pisemnej odpowiedzi.
W przypadku naruszenia postanowień niniejszej umowy przez którąkolwiek ze stron, każdej stronie przysługuje prawo rozwiązania umowy z zachowaniem formy pisemnej za trzymiesięcznym okresem wypowiedzenia.
Wykonawca nie może wypowiedzieć Umowy z powodu braku obrotów na rachunkach Zamawiającego w okresie obowiązywania niniejszej umowy.
Wykonawca - w terminie do 5 dni roboczych od otrzymania zawiadomienia o dokonaniu wyboru jego oferty - projekt umowy na kompleksową obsługę bankową wraz z projektami umów szczegółowych będących załącznikami do tej umowy. Treść projektów umów w każdym przypadku musi uzyskać akceptację Zamawiającego. Ww. umowy winny w szczególności zawierać następujące postanowienia:

w umowie rachunków bankowych Zamawiającego wysokość odszkodowania, które zapłaci Wykonawca w przypadku przekroczenia przez Wykonawcę terminu realizacji dyspozycji, złożonej w sposób umożliwiający jej prawidłowe wykonanie – odszkodowanie wynosi równowartość odsetek liczonych z powyższego tytułu według stawki zapłaconej przez Zamawiającego wierzycielowi,
w umowie o udzielenie kredytu, jeżeli udzielenie kredytu jest możliwe zgodnie z postanowieniami umowy, wysokość odszkodowania, które zapłaci Wykonawca, gdy nie udostępni kredytu (mimo złożenia przez Zamawiającego dyspozycji w sposób umożliwiający jej wykonanie) w pełnej kwocie wynikającej z dyspozycji, wynosi 100% poniesionej i udokumentowanej szkody finansowej obejmującej x.xx. koszty pozyskania przez Xxxxxxxxxxxxx kredytu z innych źródeł,
w umowie o udostępnienie systemu bankowości elektronicznej, wysokość odszkodowania, którą Wykonawca zapłaci w przypadku braku możliwości leżących po jego stronie dokonywania przekazów pieniężnych za pomocą systemu – odszkodowanie wynosi 100% poniesionej i udokumentowanej przez Zamawiającego szkody finansowej w postaci zapłaconych wierzycielowi odsetek lub odszkodowań,

Zapłata kar umownych, o których mowa w powyżej, nie wyłącza uprawnień Zamawiającego do żądania zapłaty odszkodowania przewyższającego wysokość zastrzeżonej kary w tym także na drodze sądowej w przypadku, gdy wysokość poniesionej szkody przewyższy wysokość kary umownej.
Zamawiający dopuszcza możliwość dokonania istotnych zmian postanowień zawartej umowy w stosunku do treści oferty na podstawie której dokonano wyboru Wykonawcy w przypadku gdy:

nałożone zostaną nowe zadania na Zamawiającego lub zmieni się struktura organizacyjna (w tym zmieni się ilość jednostek Zamawiającego w zakresie określonym w pkt I.2), w zakresie dostosowania treści umowy do zaistniałej zmiany,
pojawią się nowe instrumenty finansowe w zakresie wprowadzenia tych instrumentów finansowych do treści umowy
wprowadzona zostanie modyfikacja systemów informatycznych po stronie Wykonawcy bądź Zamawiającego w zakresie dostosowania treści umowy do zaistniałej modyfikacji,
ulegną zmianie warunki prawne, finansowe lub ekonomiczne mające wpływ na warunki obsługi bankowej - w zakresie dostosowania postanowień umowy do zmiany przepisów prawa,
w przypadku wystąpienia następującej okoliczności: zmiany stawki podatku od towarów i usług, strony zobowiązują się dokonać zmiany wysokości opłaty rocznej, każdorazowo na zasadach i w sposób określony w ust. 12–16, jeżeli zmiany te będą miały wpływ na koszty wykonania umowy przez Wykonawcę. W przypadku, gdy nastąpi ustawowa zmiana stawki podatku VAT, przy czym zmianie ulegnie kwota VAT wynikająca ze zmiany, a co za tym idzie kwota opłaty rocznej brutto;
zmiany co do wynagrodzenia w przypadku, gdy nastąpi ustawowa zmiana wysokości wynagrodzenia minimalnego za pracę ustalonego na podstawie art. 2 ust. 3–5 ustawy z dnia 10 października 2002 roku. o minimalnym wynagrodzeniu za pracę, o co najmniej 30% w stosunku do wynagrodzenia obowiązującego w dniu zawarcia umowy jeżeli Wykonawca udowodni, że powyższa zmiana wpływa na koszt wykonania Zamówienia,
zmiany co do wynagrodzenia w przypadku, gdy nastąpi ustawowa zmiana zasad podlegania ubezpieczeniu społecznemu lub ubezpieczeniu zdrowotnemu lub wysokości stawki składki na ubezpieczenie społeczne lub zdrowotne, o co najmniej 30 % w stosunku do stanu obowiązującego w dniu zawarcia umowy, jeżeli Wykonawca udowodni, że powyższa zmiana wpływa na koszt wykonania Zamówienia.

Zmiana wysokości opłaty rocznej w przypadku zaistnienia przesłanki, o której mowa w ust. 11 pkt e) będzie odnosić się wyłącznie do części przedmiotu Umowy wykonywanej po dniu wejścia w życie przepisów zmieniających stawkę podatku od towarów i usług oraz wyłącznie do części przedmiotu umowy, do której zastosowanie znajdzie zmiana stawki podatku od towarów i usług.
W przypadku zmiany, o której mowa w ust. 11 pkt e) zmianie ulegnie kwota VAT i kwota wynagrodzenia brutto.
Każda ze Stron może wystąpić do drugiej Strony z wnioskiem o dokonanie zmiany wysokości wynagrodzenia umownego, wraz z uzasadnieniem zawierającym w szczególności szczegółowe wyliczenie całkowitej kwoty, o jaką wynagrodzenie umowne powinno ulec zmianie, oraz wskazaniem daty, od której nastąpiła bądź nastąpi zmiana wysokości kosztów wykonania Umowy uzasadniająca zmianę wysokości wynagrodzenia umownego.
W terminie 10 dni roboczych od dnia przekazania wniosku, o którym mowa w ust. 16, Strona, która otrzymała wniosek, przekaże drugiej Stronie informację o zakresie, w jakim zatwierdza wniosek oraz wskaże kwotę, o którą wynagrodzenie umowne powinno ulec zmianie, albo informację o niezatwierdzeniu wniosku wraz z uzasadnieniem.
Zmiana umowy nastąpi niezwłocznie po zatwierdzeniu wniosku o dokonanie zmiany wysokości wynagrodzenia umownego.
Zmiany umowne, o których mowa w pkt 11 lit. a) – d) nie mogą prowadzić do zwiększenia wynagrodzenia Wykonawcy tytułem rocznej opłaty stałej wynikającej ze złożonej oferty.
Wynagrodzenie z tytułu rocznej opłaty stałej brutto płatne będzie z dołu do 31 grudnia każdego roku (z wyłączeniem roku 2023, kiedy to wynagrodzenie z tytułu rocznej opłaty stałej brutto płatne będzie z dołu do 30 czerwca) budżetowego świadczenia usług przez Wykonawcę w ramach zawartej umowy.
Wysokość rocznej opłaty stałej brutto płaconej Wykonawcy przez Zamawiającego musi być zgodna ze złożoną ofertą i nie może ulec zmianie w całym okresie trwania umowy z zastrzeżeniem, że za lata 2018 i 2023 opłata ta będzie naliczona proporcjonalnie do ilości miesięcy, za które Wykonawca będzie świadczył usługi w ramach zawartej umowy.
Za świadczenie usług stanowiących przedmiot zamówienia Wykonawca nie będzie pobierał żadnych opłat i prowizji od kontrahentów.
Wszelkie spory dotyczące interpretacji lub wykonania przyszłej umowy Strony rozwiążą za porozumieniem stron w ciągu jednego miesiąca od dnia zgłoszenia takiego żądania przez którąkolwiek ze Stron. W przypadku, gdy Xxxxxx nie osiągną porozumienia do rozstrzygnięcia sporu właściwy będzie Sąd powszechny, właściwy miejscowo dla siedziby Zamawiającego.

Przeszkolenie pracowników Zamawiającego
1. Szkolenia w zakresie obsługi systemu bankowości elektronicznej:
  1. Wykonawca zapewni przeszkolenie użytkowników korzystających z systemu - nie mniej niż 120. Strony uzgodnią harmonogram wykonywania szkoleń po zawarciu umowy. Wykonawca przeszkoli użytkowników nie później niż do 30.06.2018 r.
  2. Szkolenia z zakresu obsługi systemu powinny być zaplanowane w takiej ilości godzin, aby pozwoliły na opanowanie zasad jego prawidłowej obsługi oraz były prowadzone w grupach użytkowników liczących ok. 10 osób i odbywały się we wskazanych przez Zamawiającego siedzibach w Krakowie. Zamawiający zagwarantuje Wykonawcy dostęp do pomieszczeń z odpowiednim wyposażaniem w sprzęt komputerowy i posiadających dostęp do sieci internetowej.
  3. Tematyka szkolenia powinna obejmować ogólne zasady działania i obsługi systemu oraz szczegółowe zasady z uwzględnieniem kwestii, na które należy zwrócić szczególną uwagę użytkownikom korzystającym z systemu oraz praktycznej znajomości działania systemu.
  4. Wykonawca zapewni dostarczenie drogą elektroniczną materiałów umożliwiających zapoznanie się z działaniem systemu przed jego zainstalowaniem u Zamawiającego w tym x.xx. instrukcji użytkownika.
2. W przypadku o którym mowa w pkt. I.3.1.41 IPU. Wykonawca zobowiązany będzie przeprowadzić szkolenia indywidualne z zakresu, o którym mowa powyżej w pkt. 1 w terminach i na zasadach uzgodnionych z Zamawiającym.
Formaty plików w zakresie elektronicznych systemów Zamawiającego :

Opis integracji bankowości elektronicznej z system firmy Micomp Software (załącznik nr 1 do IPU).

Format eksportu przelewów Elixir 0.
Format importu elektronicznych wyciągów bankowych MT940.

Obsługiwane formaty plików do importu przelewów: ELIXIR, VIDEOTEL, MT940, CSV TXT.

Wymagania związane z zatrudnieniem na umowę o pracę osób wykonujących czynności w zakresie realizacji zamówienia: Zgodnie z dyspozycją przepisu art. 29 ust. 3a ustawy Pzp Zamawiający wymaga zatrudniania przez Wykonawcę na podstawie umowy o pracę w rozumieniu przepisów Kodeksu Pracy oraz objętych ubezpieczeniem społecznym i zdrowotnym, osób wykonujących poniższe czynności w zakresie realizacji zamówienia:

Zamawiający stosownie do treści art. 29 ust. 3a ustawy wymaga, aby osoby wykonujące czynności wymienione w ust.2 w zakresie realizacji zamówieni, zatrudnione były przez Wykonawcę lub podwykonawcę na podstawie umowy o pracę.
Czynności, których wykonanie polega na wykonywaniu pracy w sposób określony w art.. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. – Kodeks pracy, to w szczególności:

Obsługa rachunków bankowych Zamawiającego (rachunki podstawowe, pomocnicze, walutowe, płacowe i skonsolidowane),
Czynności wypłat i wpłat gotówkowych w placówkach Wykonawcy,
Zapewnienie Zamawiającemu imiennych kart płatniczych,
Zapewnienie Zamawiającemu pracy w elektronicznym systemie bankowości,
Obsługa Zamawiającego w oddziałach/filiach i placówkach wskazanych przez Wykonawcę,
Dostarczenie i zainstalowanie we współpracy z Zamawiającym oraz konserwowanie w okresie trwania umowy odpowiedniej ilości dodatkowych urządzeń takich, jak np. tokeny, karty podpisu elektronicznego, czytniki kart czy inne wyposażenie komputerowe potrzebne dla bezpiecznej pracy systemu przy korzystaniu z usług aktywnych,
Udzielanie kredytu w rachunku bieżącym, corocznie w wysokości ustalanej przez Sejmik Województwa Małopolskiego w uchwale budżetowej,
Zapewnienie doradcy bankowego oraz doradcy technicznego dedykowanego do współpracy z Zamawiającym,
Przeszkolenie pracowników Zamawiającego,
Zintegrowanie bankowości elektronicznej z systemem firmy Micomp Software.

Wykonawca na każde pisemne wezwanie Zamawiającego w terminie do 5 dni roboczych od ich otrzymania będzie zobowiązany do przedstawienia Zamawiającemu dokumentów potwierdzających sposób zatrudnienia osób, o których mowa w ust. 2 np. przedstawiając oświadczenie tych osób, że są zatrudnione na podstawie umowy o pracę w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. – Kodeks pracy z uwzględnieniem minimalnego wynagrodzenia za pracę ustalonego na podstawie art. 2 ust. 3-5 ustawy z dnia 10 października 2002r. o minimalnym wynagrodzeniu za pracę przez cały okres realizacji przedmiotu zamówienia.
W przypadku nie przedstawienia w terminie informacji, o których mowa w ust. 3, Wykonawca zapłaci Zamawiającemu karę umowną w wysokości 3 000,00 zł brutto za każdy taki przypadek. Kwota, podlega potrąceniu z wynagrodzenia należnego Wykonawcy lub będzie płatna w terminie 14 dni od przekazania wezwania do zapłaty przez Zamawiającego.
W przypadku pięciokrotnego nie wywiązania się z obowiązku wskazanego w ust. 3, zmiany sposobu zatrudnienia osób wykonujących czynności określone w pkt VII.2 Zamawiający ma prawo odstąpić od umowy i naliczyć kary umowne w wysokości 50 000,00 zł brutto.

Document Metadata

Table of Contents

ISTOTNE POSTANOWIENIA UMOWY, KTÓRE ZOSTANĄ WPROWADZONE DO TREŚCI UMOWY(zwane dalej IPU)

Document Metadata