OGÓLNE WARUNKI
OGÓLNE WARUNKI
224 224 224 xxxxxxx.xx
Umów o udzielanie ubezpieczeniowych gwarancji kontraktowych
SPIS TREŚCI
§ 3. Przedmiot i rodzaje gwarancji ubezpieczeniowych oraz sumy gwarancyjne 4
§ 4. Odpowiedzialność Allianz 4
§ 5. Okres odpowiedzialności 4
§ 6. Zawarcie umowy o udzielenie gwarancji 4
§ 9. Wypłata z gwarancji ubezpieczeniowej 5
§ 10. Roszczenia regresowe i ich zabezpieczenie 5
OGÓLNE WARUNKI UMÓW
O UDZIELANIE UBEZPIECZENIOWYCH GWARANCJI KONTRAKTOWYCH
PRGK-O01 0/24
Informacje, o których mowa w art. 17 ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracji z dnia 11 września 2015 r.
RODZAJ INFORMACJI | NUMER ZAPISU I STRONA WE WZORCU |
Przesłanki wypłaty odszkodowania i innych świadczeń lub wartości wykupu ubezpieczenia | § 2 § 3 ust. 1, § 3 ust. 2 § 3 ust. 3, § 3 ust. 4 § 3 ust. 5, § 3 ust. 7 § 4 ust. 1 i ust. 2 § 5 ust. 1, § 5 ust. 2 § 5 ust. 3 § 9 ust. 1, § 9 ust. 2 |
Ograniczenia oraz wyłączenia odpowiedzialności zakładu ubezpieczeń uprawniające do odmowy wypłaty odszkodowania i innych świadczeń lub ich obniżenia | § 3 ust. 6 § 9 ust. 3 |
§ 1. POSTANOWIENIA OGÓLNE
1. Ogólne warunki umów o udzielanie ubezpieczeniowych gwaran- cji kontraktowych, zwanych dalej gwarancjami, mają zastosowa- nie do umów o udzielenie gwarancji zawieranych pomiędzy TUiR
Allianz Polska S.A. (zwanej dalej „Allianz”) a Wnioskodawcami, któ- rzy są zobowiązani do złożenia takiego zabezpieczenia na podsta- wie umowy zawartej przez Wnioskodawcę z Beneficjentem gwa- rancji.
2. Umowa o udzielenie gwarancji jest zawierana na podstawie wnio- sku wypełnionego na formularzu Allianz oraz po złożeniu komple- tu odpowiednich dokumentów wymienionych we wniosku. Żądane przez Allianz informacje mają umożliwić ocenę sytuacji prawnej
i ekonomiczno-finansowej Wnioskodawcy.
3. Umowa o udzielenie gwarancji precyzuje warunki udzielenia gwa- rancji oraz określa zabezpieczenia prawne, wymagane dla zabez- pieczenia ewentualnych wierzytelności Allianz z tytułu udzielonej gwarancji.
4. Na podstawie zawartej umowy Allianz udziela gwarancji w postaci pisemnego oświadczenia skierowanego do Beneficjenta gwarancji pod rygorem nieważności.
5. Allianz oraz Wnioskodawca uznają, że informacje i dane dotyczą- ce niniejszej umowy mają charakter poufny i nie będą udostępniane przez żadną ze stron osobom trzecim, z wyjątkiem towarzystwa re- asekuracyjnego, podmiotu badającego ryzyko udzielenia wniosko- wanej gwarancji na zlecenie Allianz oraz w przypadkach określo- nych prawem.
§ 2. DEFINICJE
1) Gwarancja ubezpieczeniowa/ gwarancja – podjęte na wnio- sek Wnioskodawcy pisemne zobowiązanie Allianz do spełnie- nia świadczenia pieniężnego na rzecz Beneficjenta, w przypad- ku gdyby Wnioskodawca nie wypełnił swoich zobowiązań wobec Beneficjenta gwarancji.
2) Beneficjent – podmiot, na rzecz którego udziela się gwarancji.
3) Suma gwarancyjna – określona w gwarancji maksymalna kwota zobowiązania Allianz z tytułu udzielonej gwarancji.
4) Wnioskodawca – przedsiębiorca ubiegający się o udzielenie gwa- rancji lub na wniosek którego Allianz udzielił gwarancji.
5) Limit odnawialny – łączna suma gwarancyjna, do której Allianz może udzielić gwarancji na podstawie umowy o udzielanie gwaran- cji w ramach limitu odnawialnego, o której mowa w § 6. ust. 8-10. ni- niejszych o.w.u.
6) Kontrakt – umowa zawarta pomiędzy Wnioskodawcą
a Beneficjentem, z której wynika obowiązek złożenia gwarancji.
§ 3. PRZEDMIOT I RODZAJE GWARANCJI UBEZPIECZENIOWYCH ORAZ SUMY GWARANCYJNE
1. Przedmiotem gwarancji jest zabezpieczenie zobowiązań Wnioskodawcy, wynikających z prowadzonej przez niego działalno- ści gospodarczej oraz z przedstawionego kontraktu z Beneficjentem.
2. Ze względu na przedmiot gwarancji Allianz udziela następujących gwarancji:
1) wadialnych (przetargowych);
2) należytego wykonania kontraktu;
3) zwrotu zaliczki;
4) terminowego usunięcia wad i usterek (w okresie gwarancji i/lub w okresie rękojmi);
5) innych przewidzianych w kontraktach i związanych z ich realiza- cją.
3. Każda gwarancja wydana przez Allianz zabezpiecza zobowiązania jednorazowe, tzn. wynikające z jednego kontraktu.
4. Ze względu na charakter zobowiązania Allianz udziela gwarancji warunkowej lub bezwarunkowej.
1) Gwarancja warunkowa jest pisemnym zobowiązaniem Allianz do spełnienia świadczenia pieniężnego na rzecz Beneficjenta gwarancji, zależnym od wypełnienia warunków określonych
w gwarancji. Roszczenia z takiej gwarancji płatne są na pisem- ne wezwanie do zapłaty, zgodnie z wymogami formalnymi okre- ślonymi w gwarancji. Roszczenie powinno być udokumentowa- ne oświadczeniami wymienionymi w treści gwarancji. Allianz jest uprawnione – przed realizacją gwarancji – do sprawdzenia, czy zobowiązanie Wnioskodawcy nie zostało wykonane.
2) Gwarancja bezwarunkowa jest pisemnym zobowiązaniem Allianz do spełnienia świadczenia pieniężnego do wysoko-
ści sumy gwarancyjnej. Roszczenia z takiej gwarancji płatne są
na pisemne wezwanie do zapłaty, spełniające wymogi formalne określone w gwarancji.
5. Gwarancje mogą być odwoływalne lub nieodwoływalne, stosownie do treści gwarancji.
1) Sytuacje, w których gwarancja może być odwołana określone są w treści gwarancji.
2) Gwarancja nieodwoływalna nie może być bez zgody Beneficjenta odwołana ani zmieniona.
6.
1) Górną granicę odpowiedzialności Allianz stanowi suma gwaran- cyjna określona w gwarancji ubezpieczeniowej. Sumę gwaran- cyjną ustala się indywidualnie, biorąc pod uwagę zobowiązanie Wnioskodawcy wobec Beneficjenta gwarancji wynikające z za- wartego kontraktu.
2) Suma gwarancyjna jest każdorazowo zmniejszana o kwotę wy- płaconą z tytułu udzielonej gwarancji.
3) Suma gwarancyjna jest ustalona w złotych polskich. W przypad- kach dozwolonych prawem suma gwarancyjna może być okre- ślona w walutach wymienialnych.
7. Beneficjentem gwarancji może być zarówno podmiot polski, jak i za- graniczny, który przyjął tekst gwarancji przedstawiony przez Allianz
§ 4. ODPOWIEDZIALNOŚĆ ALLIANZ
1. Allianz ponosi odpowiedzialność tylko za zobowiązania określone i powstałe w okresie wskazanym w treści gwarancji.
2. Zawarcie umowy o udzielenie gwarancji nie powoduje powstania ja- kichkolwiek zobowiązań Allianz wobec Beneficjenta. Podstawą od- powiedzialności Allianz wobec Beneficjenta jest gwarancja, o ile zo- stanie udzielona.
3. Allianz nie ponosi odpowiedzialności za nieprzyjęcie gwarancji przez Beneficjenta.
§ 5. OKRES ODPOWIEDZIALNOŚCI
1. Maksymalny okres, na jaki Allianz udziela gwarancji, wynosi pięć lat, z zastrzeżeniem § 5. ust. 2. i 3. niniejszych ogólnych warunków umów.
2. W przypadku wydania dwóch lub więcej gwarancji następujących po sobie i zabezpieczających zobowiązania Wnioskującego z tytu- łu jednego kontraktu, maksymalny łączny okres ważności tych gwa- rancji nie może przekroczyć sześciu lat.
3. Okres odpowiedzialności Allianz jest zawsze równy okresowi waż- ności wskazanemu w tekście gwarancji. Beneficjent jest upoważnio- ny do żądania spełnienia świadczenia pieniężnego z tytułu udzielo- nej gwarancji wyłącznie w tym okresie.
§ 6. ZAWARCIE UMOWY O UDZIELENIE GWARANCJI
1. W celu zawarcia umowy o udzielenie gwarancji Wnioskodawca jest zobowiązany złożyć wypełniony na formularzu Allianz wniosek, któ- ry powinien być podpisany przez osoby upoważnione do składania oświadczeń woli w imieniu Wnioskodawcy.
2. Wniosek o udzielenie gwarancji nie jest traktowany jako oferta w ro- zumieniu prawa cywilnego i nie powoduje zawarcia z mocy prawa umowy o udzielenie gwarancji po upływie 14 dni od złożenia wnio- sku.
3. Wszelkie sprostowania, zmiany i uzupełnienia dotyczące danych za- wartych we wniosku lub zgłoszonych dokumentach powinny być składane przez Wnioskodawcę na piśmie.
4. Wnioskodawca musi spełniać następujące warunki:
1) prowadzić działalność gospodarczą na terenie Polski przez co najmniej trzy lata;
2) wywiązać się terminowo ze wszystkich swoich zobowiązań w ra- mach prowadzonej działalności (w tym publiczno-prawnych);
3) posiadać zdolność finansową do spłaty zobowiązań;
4) współpracować z Allianz w zakresie innych rodzajów ubezpie- czeń.
5. Przedsiębiorcy niespełniający któregokolwiek z wymogów poda- nych powyżej w § 6. ust. 4. mogą ubiegać się o gwarancję na warun- kach indywidualnie uzgodnionych z Allianz.
6. Zawarcie umowy następuje po zaakceptowaniu ryzyka przez Allianz.
7. Wydanie dokumentu gwarancji ubezpieczeniowej następuje po podpisaniu umowy o udzielenie gwarancji, skutecznym ustanowie- niu zabezpieczeń wymaganych przez Allianz oraz wniesieniu opłaty za gwarancję przez Wnioskodawcę.
8. Możliwe jest zawarcie umowy o udzielanie gwarancji w ramach li- mitu odnawialnego, o ile Wnioskodawca ma zamiar ubiegać się
lać wielu gwarancji określonego rodzaju, zabezpieczających zobo- wiązania Wnioskodawcy w ramach ustalonego limitu odnawialne- go i na warunkach określonych w umowie.
9. Udzielenie gwarancji w ramach zawartej umowy o limit odnawial- ny wymaga każdorazowo złożenia wniosku o udzielenie gwarancji zgodnie z wymogami określonymi w umowie.
10. W przypadku zawarcia umowy o udzielanie gwarancji w ramach li- mitu odnawialnego, w okresie obowiązywania umowy, w miejsce wygasłych gwarancji mogą być udzielone następne.
11. Wszelkie zmiany warunków umowy o udzielenie gwarancji oraz wa- runków gwarancji wymagają formy pisemnej pod rygorem nieważ- ności i są dokonywane w formie stosownych aneksów do umowy
i do udzielonej gwarancji.
12. Zmiany ograniczające zakres zobowiązań Allianz wymagają uprzedniej pisemnej zgody Beneficjenta.
13. Wierzytelności z tytułu gwarancji udzielonej przez Allianz nie mogą być, bez pisemnej zgody Allianz, przedmiotem przelewu na rzecz osoby trzeciej.
§ 7. OPŁATA ZA GWARANCJĘ
1. Wysokość opłaty za gwarancję ustalana jest zgodnie z indywidu- alną oceną ryzyka, dokonywaną przez Allianz na podstawie in- formacji wynikających ze złożonego wniosku i dołączonych do- kumentów, oraz w zależności od sumy gwarancyjnej, przedmiotu i okresu ważności gwarancji. Opłata za gwarancję naliczana jest
od wysokości sumy gwarancyjnej według ustalonej stopy (stawki). Wysokość opłaty za gwarancję określana jest w umowie o udziele- nie gwarancji.
2. Wnioskodawca wniesie opłatę za gwarancję jednorazowo, przed wydaniem dokumentu gwarancji ubezpieczeniowej.
3. Jeżeli suma gwarancyjna wyrażona jest w walucie obcej, opłata za gwarancję zostanie przeliczona według średniego kursu NBP wa- luty krajowej w stosunku do walut obcych, obowiązującego w dniu wydania gwarancji.
§ 8. OBOWIĄZKI WNIOSKODAWCY
1. Wnioskodawca jest obowiązany:
1) udostępnić osobom upoważnionym przez Allianz wszelkie do- kumenty i informacje związane z prowadzoną działalnością go- spodarczą;
2) przestrzegać przepisów obowiązującego prawa;
3) informować o:
a) zmianie adresu przedsiębiorstwa, a w przypadku osób fi- zycznych prowadzących działalność gospodarczą, również o zmianie ich miejsca zamieszkania;
b) zmianie formy prawnej i istotnej zmianie w strukturze włas- nościowej przedsiębiorstwa oraz o procedurach prawnych podejmowanych w tym celu;
c) zmianach umowy założycielskiej lub statutu, mających zna- czenie dla udzielanej gwarancji;
d) zgłoszeniu wniosku o ogłoszenie upadłości lub o ogłoszeniu upadłości Wnioskodawcy;
e) zgłoszeniu wniosku o otwarcie postępowania układowego lub o otwarciu postępowania układowego z Wnioskodawcą;
f) rozpoczęciu postępowania egzekucyjnego przeciwko Wnioskodawcy;
g) obciążeniu majątku z tytułu ustanowionych zabezpieczeń
i innych okolicznościach wpływających na sytuację finanso- wą przedsiębiorstwa (np. nowe kredyty, poręczenia, gwa- rancje, ustanowione zabezpieczenia), gdy przekroczy ono łącznie kwotę określoną w umowie.
2. Po upływie okresu ważności gwarancji Wnioskujący zobowiązuje się do zwrócenia dokumentu gwarancji do Allianz w ciągu 90 dni od końca okresu wskazanego w gwarancji.
3. Informacje, o których mowa w ust. 1. pkt 3 niniejszego paragrafu, będą przekazywane w terminie pięciu dni roboczych od dnia zaist- nienia wspomnianych okoliczności.
4. W przypadku zabezpieczenia przez osobę trzecią wierzytelności Allianz wobec Wnioskodawcy, obowiązki, o których mowa w ust. 1. niniejszego paragrafu, dotyczą odpowiednio informacji dotyczą- cych osoby trzeciej.
§ 9. WYPŁATA Z GWARANCJI UBEZPIECZENIOWEJ
1. Wypłata z tytułu gwarancji nastąpi w terminie 14 dni od dnia pisem- nego wezwania przez Beneficjenta gwarancji do zapłaty, chyba że z treści gwarancji wynika inaczej. Wezwanie do zapłaty powinno wpłynąć w formie i w okresie wskazanym w gwarancji, i być podpi-
sane przez osoby uprawnione do składania oświadczeń woli w imie- niu Beneficjenta gwarancji.
2. Do wezwania do zapłaty należy dołączyć oświadczenie o nie- wykonaniu lub niewłaściwym wykonaniu zobowiązania przez Wnioskodawcę, ewentualnie także inne dokumenty związane
z przedmiotem gwarancji, potwierdzające zasadność zgłoszonego roszczenia, o ile wymóg przedstawienia takiego dokumentu wynika z treści gwarancji.
3. Jeżeli roszczenie zgłoszono z gwarancji udzielonej w ramach umowy o limit odnawialny, zaprzestaje się rozpatrywania kolejnych wnio- sków i wydawania kolejnych gwarancji do czasu wyjaśnienia sprawy lub zaspokojenia roszczeń Beneficjenta przez Wnioskodawcę.
4. Jeżeli suma gwarancyjna wyrażona jest w walucie obcej, to wypłata żądanej kwoty następuje według średniego kursu NBP waluty kra- jowej w stosunku do walut obcych, obowiązującego w dniu wydania polecenia przelewu z dnia poprzedzającego dzień zapłaty, chyba że z treści gwarancji wynika inaczej.
§ 10. ROSZCZENIA REGRESOWE I ICH ZABEZPIECZENIE
1. Dla zabezpieczenia wierzytelności Allianz, wynikających z wypła- ty z tytułu gwarancji, Wnioskodawca podpisze weksel in blanco
oraz deklarację co do sposobu jego wypełnienia. Na żądanie Allianz weksel powinien być poręczony przez osobę trzecią, zaakceptowa- ną przez Allianz
2. Oprócz weksla Allianz może wymagać ustanowienia innych zabez- pieczeń prawnych dla zabezpieczenia wierzytelności wynikających z udzielonej gwarancji. Wymagane zabezpieczenia zostają szczegó- łowo określone w umowie o udzielenie gwarancji.
3. Wszystkie opłaty z tytułu ustanowienia i zwolnienia zabezpieczeń obciążają Wnioskodawcę.
4. Z dniem zapłaty na rzecz Beneficjenta określonej kwoty z tytułu gwarancji Allianz przysługuje roszczenie do Wnioskodawcy o zwrot wypłaconej należności na rzecz Beneficjenta, powiększonej o koszty poniesione w związku z realizacją gwarancji.
5. Żądana kwota podlega zwrotowi w terminie siedmiu dni od dnia pierwszego pisemnego wezwania przez Allianz do zapłaty. Po upływie tego terminu Allianz może realizować prawa wynikające
z udzielonych zabezpieczeń. W przypadku niezaspokojenia roszczeń z przyjętych zabezpieczeń Allianz dochodzi swych roszczeń na zasa- dach ogólnych.
6. Allianz może realizować prawa do roszczeń, wynikające z udzielo- nych zabezpieczeń, po upływie terminu określonego w ust. 5. niniej- szego paragrafu, chyba że deklaracja wekslowa lub umowa stano- wi inaczej.
7. Allianz przysługują odsetki za zwłokę, naliczane od dnia wypłaty
z gwarancji do dnia zaspokojenia roszczeń zwrotnych, w wysokości odpowiadającej odsetkom ustawowym za zwłokę.
8. Allianz może bez ograniczeń dokonywać przelewu wierzytelności powstałej z tytułu wypłaty z udzielonej gwarancji.
§ 11. POSTANOWIENIA KOŃCOWE
1. Wszelkie oświadczenia i zawiadomienia, związane z umową zawar- tą na podstawie niniejszych warunków, winny być składane w formie pisemnej, z poświadczeniem odbioru przez drugą stronę.
2. Do umowy mogą być wprowadzone, w formie pisemnej pod rygo- rem nieważności, postanowienia dodatkowe i odmienne od usta- lonych w niniejszych ogólnych warunkach. Postanowienia wpro- wadzone w umowie mają pierwszeństwo przed postanowieniami niniejszych ogólnych warunków.
3. Spory, wynikające z umów zawartych na podstawie niniejszych ogólnych warunków, będą rozpatrywane przez sąd właściwy dla siedziby Allianz w Warszawie.
4. W sprawach nieuregulowanych niniejszymi ogólnymi warunkami mają zastosowanie obowiązujące przepisy prawa polskiego.
5. Do umów o udzielenie gwarancji nie mają zastosowania przepisy ty- tułu XXVII Kodeksu cywilnego.
6. Reklamację na nasze usługi, skargę lub zażalenie można złożyć
w każdej naszej jednostce obsługującej klientów lub w naszym biu- rze (ul. Xxxxxxxxx 0X, 00-000 Xxxxxxxx). Można to zrobić:
a) na piśmie – dostarczyć osobiście w naszej jednostce obsługują- cej klientów lub w naszym biurze (adres wskazany wyżej) albo przesyłką pocztową w rozumieniu ustawy prawo pocztowe,
b) ustnie – telefonicznie (preferowany numer telefonu 224 224 224 – opłata za połączenie zgodna z taryfą operatora), albo osobiście do protokołu podczas wizyty w każdej naszej jednostce obsłu- gującej klientów lub w naszym biurze (adres wskazany wyżej),
c) elektronicznie – przy użyciu formularza dostępnego na naszej stronie internetowej xxxxxxx.xx lub e-mailem: xxxxxx@xxxxxxx.xx.
Organem właściwym do rozpatrzenia reklamacji jest zarząd Allianz lub osoba upoważniona przez Allianz.
Rozpatrzenie reklamacji i udzielenie odpowiedzi nastąpi bez zbęd- nej zwłoki, jednak nie później niż w terminie 30 dni od dnia otrzy- mania reklamacji. Do zachowania ww. terminu wystarczy wysłanie odpowiedzi do klienta przed jego upływem. W szczególnie skompli- kowanych przypadkach uniemożliwiających rozpatrzenie reklama- cji i udzielenie odpowiedzi w ciągu 30 dni, termin rozpatrzenia re- klamacji i udzielenia odpowiedzi może zostać wydłużony do 60 dni od dnia otrzymania reklamacji. Informacja do klienta z przewidy- wanym terminem rozpatrzenia reklamacji i udzielenia odpowiedzi wskazywać będzie przyczynę opóźnienia oraz okoliczności, które muszą zostać ustalone dla rozpatrzenia sprawy.
Odpowiedź na reklamację będzie udzielona w postaci papierowej lub za pomocą innego trwałego nośnika informacji, z zastrzeżeniem, że odpowiedź może być dostarczona pocztą elektroniczną wyłącz- nie na wniosek klienta.
Szczegółowe informacje dotyczące trybu wnoszenia i rozpatrywa- nia reklamacji znajdują się na stronie xxx.xxxxxxx.xx oraz w jednost- kach Allianz obsługujących klientów.
Allianz podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. Wniosek o rozpatrzenie sprawy może zostać złożony do Rzecznika Finansowego.
7. Niniejsze ogólne warunki umów o udzielanie ubezpieczeniowych gwarancji kontraktowych zostały przyjęte uchwałą Zarządu Allianz nr 63/2024 i mają zastosowanie dla umów zawieranych od dnia 16.03.2024 roku.