Warunki Ubezpieczenia Biletu Wstępu dla Klientów Eventim Spółka z o. o.

Warunki Ubezpieczenia Biletu Wstępu dla Klientów Eventim Spółka z o. o.

Nr 10.29.001

ERGO Reiseversicherung AG z siedzibą w Monachium działająca przez Oddział w Polsce

Informacja dotycząca umów ubezpieczenia zawartych na podstawie Warunków Ubezpieczenia Biletu Wstępu dla Klientów Eventim Spółka z o. o. Nr 10.29.001 zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Finan- sów z dnia16 grudnia 2015 r. w sprawie informacji zamieszczanych we wzorcach umów stosowanych przez zakład ubezpieczeń (Dz.U. poz. 2189).

Przesłanki wypłaty odszkodowania i innych świadczeń	Ograniczenia oraz wyłączenia odpowiedzialności Ubezpieczyciela uprawniające do odmowy wypłaty odszkodowania, świadczenia lub ich obniżenia
§ 1 ust. 2-3, § 3, § 7 ust. 2-4, § 8 ust. 6, §§ 11-13, §§ 15-17, § 18 ust. 3	§ 3 ust. 7, § 11 ust. 2, § 14, § 15 ust. 4, § 18 ust. 2 i 4

Warunki Ubezpieczenia Biletu Wstępu dla Klientów Eventim Spółka z o. o. Nr 10.29.001

ERGO Reiseversicherung AG z siedzibą w Monachium działająca przez Oddział w Polsce

§ 1 Umowa ubezpieczenie i zakres ubezpieczenia

1. Na podstawie niniejszych Warunków Ubezpieczenia (zwanych dalej WU) ERGO Reiseversicherung AG z siedzibą w Monachium działająca przez Oddział w Polsce (zwana dalej Ubezpieczycielem) w zakresie działalności swego przedsiębiorstwa, zawiera umowy ubezpieczenia z osobami fizycznymi, osobami prawnymi oraz jednostkami orga- nizacyjnymi nieposiadającymi osobowości prawnej (zwanymi dalej Ubezpieczającymi).

2. Umowa ubezpieczenia obejmuje swoim zakresem koszt biletu wstępu (zwany dalej biletem) na wydarzenie o charakterze kulturalnym, rozrywkowym, sportowym (zwane dalej imprezą) w razie zaistnienia zdarzenia uniemożliwiającego Ubezpieczonemu wzięcie udziału w imprezie.

3. Zakres ubezpieczenia, wysokość sumy ubezpieczenia (SU) prezentuje poniższa tabela nr 1:

Tabela nr 1

Zakres ubezpieczenia	Suma ubezpieczenia
koszt biletu	suma ubezpieczenia równa cenie biletu, jednak nie wyższa niż 2 500 PLN od osoby

§ 2 Definicje

W rozumieniu niniejszych WU za:

1) akty terroryzmu – uważa się nielegalne akcje organizowane z pobudek ideologicznych, religijnych lub politycznych, indywidualne lub grupowe, skierowane przeciwko osobom i/lub obiektom w celu wprowadzenia chaosu, zastraszenia ludności i dezorganizacji życia publicznego przy użyciu przemocy, a także groźby skierowane przeciw społeczeństwu z zamiarem jego zastraszenia dla osiągnięcia celów politycznych, reli- gijnych lub społecznych,

2) awarię – uważa się zdarzenie losowe powodujące wadliwe działanie pojazdu wynikające z przyczyn tkwiących w tym pojeździe, pochodze- nia mechanicznego, elektrycznego, elektronicznego, pneumatycznego lub hydraulicznego, które uniemożliwia zgodne z prawem korzystanie z tego pojazdu na drogach publicznych,

3) bilet – uważa się dokument lub jego wersję elektroniczną potwierdza- jący uprawnienie osoby będącej w jego posiadaniu do uczestniczenia w charakterze widza w imprezie, za który uiściło się opłatę przy jego nabyciu,

4) chorobę przewlekłą – uważa się stan chorobowy zdiagnozowany przed zawarciem umowy ubezpieczenia, który posiada co najmniej jedną z następujących cech: charakteryzuje się powolnym rozwojem, długo- okresowym przebiegiem, wymaga leczenia w sposób stały lub okreso- wy, w jego przebiegu mogą następować okresy ustąpienia dolegliwości lub ich zaostrzenie (nasilenie); za chorobę przewlekłą uważa się rów- nież zaostrzenia na tle infekcji (w tym zaostrzenia przewlekłych chorób układu oddechowego) oraz zaostrzenia na tle urazów (w tym choro- by zwyrodnieniowej stawów) stanów chorobowych zdiagnozowanych przed zawarciem umowy i leczonych w okresie 12 miesięcy przed datą zawarcia umowy ubezpieczenia,

5) członka rodziny – uważa się rodziców, przysposabiających, ojczyma, macochę, rodzeństwo, współmałżonka, konkubinę lub konkubenta, dzieci (w tym przysposobione), pasierbów, dziadków, wnuki, teściów, zięcia, synową, szwagierkę, szwagra, dzieci rodzeństwa,

6) dokument ubezpieczenia – uważa się polisę,

7) epidemię choroby zakaźnej – uważa się wystąpienie na danym obszarze zakażeń lub zachorowań na chorobę zakaźną w liczbie wyraźnie większej niż we wcześniejszym okresie albo wystąpienie zakażeń lub chorób zakaźnych dotychczas niewystępujących,

8) imprezę – uważa się wydarzenie o charakterze kulturalnym, rozryw- kowym, sportowym, na które bilet został ubezpieczony na podstawie niniejszych WU,

9) kradzież z włamaniem – uważa się dokonanie albo usiłowanie doko- nania zaboru mienia z zamkniętego pomieszczenia lub bagażnika sa- mochodowego, po uprzednim usunięciu zabezpieczenia z użyciem siły lub otwarciu wejścia (pokrywy bagażnika) przy użyciu narzędzi albo podrobionego lub dopasowanego klucza, bądź klucza oryginalnego, w którego posiadanie sprawca wszedł wskutek włamania do innego pomieszczenia lub w wyniku rozboju,

10) kraj zamieszkania – uważa się Rzeczpospolitą Polską lub kraj, w którym dana osoba objęta jest ubezpieczeniem społecznym,

11) leczenie szpitalne (hospitalizacja) – uważa się pobyt w placówce medycznej, trwający nieprzerwanie co najmniej 24 godziny,

12) miejsce zamieszkania – uważa się miejsce stałego zameldowania oraz miejsce, w którym dana osoba zamieszkuje lub przebywa z zamiarem stałego pobytu,

13) nagłe zachorowanie – uważa się stan chorobowy powstały w sposób nagły, wymagający udzielenia natychmiastowej pomocy medycznej; za nagłe zachorowanie uważa się również ostre zespoły wieńcowe, zaburzenia rytmu serca, udary mózgu i przemijające niedokrwienie mózgu (TIA), o ile przed zawarciem umowy ubezpieczenia nie występowała choroba układu sercowo-naczyniowego (w tym choroba niedokrwienna serca, nadciśnienie tętnicze) lub cukrzyca,

14) najbliższego krewnego – uważa się członka rodziny,

15) nieszczęśliwy wypadek – uważa się niezależne od woli poszkodowane- go zdarzenie nagłe, wywołane przyczyną zewnętrzną,

16) okres odpowiedzialności – uważa się okres, w którym Ubezpieczyciel ponosi odpowiedzialność za powstałe w czasie jego trwania wypadki ubezpieczeniowe,

17) okres ubezpieczenia – uważa się wskazany w dokumencie ubezpie- czenia okres, na który strony zawarły umowę ubezpieczenia, w którym Ubezpieczyciel udziela ochrony ubezpieczeniowej,

18) osobę trzecią – uważa się osobę pozostającą poza stosunkiem ubezpieczeniowym,

19) osobę uprawnioną – uważa się osobę lub osoby, na które przechodzi roszczenie uprawnionego po jego śmierci, jako prawo majątkowe nale- żące do spadku po uprawnionym,

20) pandemię – uważa się epidemię choroby zakaźnej obejmującą swoim obszarem znaczną część kontynentu lub kilka kontynentów,

21) pojazd – uważa się wyposażony w silnik pojazd przeznaczony do poru- szania się po drogach publicznych, zarejestrowany na Ubezpieczonego, zaopatrzony w polskie znaki rejestracyjne, posiadający ważne badania techniczne, dopuszczony do ruchu na drogach publicznych stosownie do przepisów ustawy „Prawo o ruchu drogowym”,

22) przewoźnika – uważa się przedsiębiorstwo posiadające wszelkie zezwo- lenia i koncesje, umożliwiające odpłatny przewóz osób i mienia, środka- mi transportu lądowego, lotniczego lub morskiego,

23) rozbój – uważa się zabór mienia ruchomego w celu przywłaszczenia przy użyciu przemocy lub groźby użycia takiej przemocy, a także dopro- wadzenie Ubezpieczonego do stanu nieprzytomności lub bezbronności,

24) ryzyka elementarne – uważa się następujące zdarzenia losowe:

a) deszcz nawalny – opad deszczu o współczynniku wydajności co najmniej 4, potwierdzony przez właściwy instytut meteoro- logiczny; pojedyncze szkody uważa się za spowodowane przez deszcz nawalny, jeżeli w najbliższym sąsiedztwie stwierdzono dzia- łanie deszczu nawalnego,

b) erupcję wulkaniczną – zjawisko wydostawania się na powierzchnię ziemi lub do atmosfery jakiegokolwiek materiału wulkanicznego, tj. magmy, materiałów piroklastycznych, gazów, par,

c) grad – opad atmosferyczny składający się z bryłek lodu, wyrządza- jący masowe szkody; pojedyncze szkody uważa się za spowodowa- ne przez grad, jeżeli w najbliższym sąsiedztwie stwierdzono działa- nie gradu,

d) huragan – działanie wiatru o prędkości nie mniejszej niż 24 m/s, wyrządzające masowe szkody; pojedyncze szkody uważa się za spowodowane przez huragan, jeżeli w najbliższym sąsiedztwie stwierdzono działanie huraganu,

e) lawinę – gwałtowne zsuwanie lub staczanie się mas śniegu, lodu, błota lub kamieni ze zboczy i stoków na terenach górskich lub falistych,

f) osunięcie się ziemi – niespowodowane działalnością ludzką gwał- towne przemieszczanie się mas ziemi,

g) powódź – zatopienie terenów w następstwie podniesienia się poziomu wody w korytach wód płynących lub stojących, albo wskutek spływu wód po zboczach i stokach na terenach górskich lub falistych,

h) pożar – działanie ognia, który przedostał się poza palenisko, lub po- wstał bez paleniska i mógł rozprzestrzeniać się o własnej sile,

i) trzęsienie ziemi – uważa się naturalny, krótki i gwałtowny wstrząs (lub ich serię) gruntu, powstały pod powierzchnią ziemi i rozcho- dzący się w postaci fal sejsmicznych od ośrodka (epicentrum), znajdującego się na powierzchni, gdzie drgania są najsilniejsze; przy określaniu siły trzęsienia ziemi używa się skali magnitud (skala Richtera),

j) uderzenie pioruna – bezpośrednie odprowadzenie ładunku elek- trycznego z atmosfery do ziemi przez mienie,

k) upadek statku powietrznego – katastrofa bądź przymusowe lądo- wanie samolotu silnikowego, bezsilnikowego lub innego obiektu latającego, a także upadek ich części lub przewożonego ładunku, z wyłączeniem zrzutu paliwa,

l) zalanie – uważa się następstwa działania wody powstałe wskutek:

(i) wydostania się wody, pary lub płynów na skutek uszkodzenia urządzeń sieci wodociągowej, kanalizacyjnej lub grzewczej,

(ii) cofnięcie się wody lub ścieków z urządzeń publicznej sieci kanalizacyjnej,

(iii) pozostawienie otwartych kranów lub innych zaworów w urządzeniach sieci określonych w ppkt (i),

m) zapadnięcie się ziemi – obniżenie poziomu terenu z powodu zawa- lenia się naturalnych, pustych przestrzeni w gruncie, z wyjątkiem szkód związanych z ruchem zakładu górniczego,

25) strajk – uważa się zbiorowe, dobrowolne wstrzymanie pracy przez pracowników na jakiś czas w jednym lub kilku zakładach, instytucjach, będące wyrazem protestu, np. politycznego, ekonomicznego oraz żądaniem zmian,

26) strefę wojenną – uważa się tereny, na których prowadzone są działania wojenne, mają miejsce: rewolucja, rebelia, rozruchy lub zamieszki z użyciem broni. Nie ma znaczenia czy wojna została wypowiedziana, czy nie, jeśli dany obszar został uznany za strefę wojenną przez Ministerstwo Spraw Zagranicznych. Do obszarów tych, zalicza się także tereny, gdzie prowadzone są zbrojne działania takie jak: powstania, bunty, wojna domowa, stan wojenny, działania partyzanckie, oblężenie,

27) sumę ubezpieczenia (SU) – uważa się górną granicę odpowiedzialności Ubezpieczyciela, określoną w złotych polskich,

28) szkodę w mieniu – uważa się utratę, uszkodzenie lub zniszczenie, przedmiotów materialnych, w tym nieruchomości i mienia ruchomego,

29) Ubezpieczającego – uważa się osobę fizyczną, prawną, lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej, wskazaną w dokumencie ubezpieczenia, która dokonała zakupu biletu na imprezę, z którą Ubezpieczyciel zawiera umowę ubezpieczenia i która jest jedynym podmiotem zobowiązanym do zapłaty składki ubezpieczeniowej,

30) Ubezpieczonego – uważa się osobę fizyczną objętą ochroną ubezpieczeniową,

31) unieruchomienie – uważa się stan pojazdu, który na skutek wypadku drogowego albo awarii uniemożliwia zgodne z prawem korzystanie z pojazdu na drogach publicznych, z wyłączeniem awarii lub wypadku powstałego na skutek stanu technicznego pojazdu (nieważnych badań technicznych pojazdu),

32) uprawnionego – uważa się Ubezpieczonego,

33) wypadek drogowy – uważa się zdarzenie drogowe z udziałem pojazdu Ubezpieczonego, które uniemożliwia zgodne z prawem korzystanie z tego pojazdu na drogach publicznych, polegające na kolizji z innym pojazdem mechanicznym, uderzeniu w inny obiekt, wypadnięciu z drogi, zakopaniu się w śniegu, piasku lub błocie, wywróceniu się pojazdu, potrąceniu człowieka lub zwierzęcia, a także polegające na uszkodzeniu lub zniszczeniu pojazdu przez zwierzęta,

34) wypadek ubezpieczeniowy – uważa się zajście zdarzenia losowego objętego ochroną ubezpieczeniową, które stanowi podstawę do wystąpienia z roszczeniem o wypłatę odszkodowania,

35) zaburzenia psychiczne – uważa się utrudnienia funkcjonowania spo- łecznego lub psychicznego jednostki, noszące znamiona cierpienia, sklasyfikowane zgodnie z Międzynarodową Klasyfikacją Chorób ICD-10 numerami: od F00 do F99, w tym między innymi: schizofrenia, zaburze- nia nastroju, zaburzenia nerwicowe, zaburzenia osobowości, upośle- dzenia umysłowe,

36) zaburzenia zachowań – uważa się występowanie nieprawidłowych, powtarzających się i utrwalonych zachowań (między innymi aspołeczność, agresywność, buntowniczość), nieadekwatnych do wieku dziecka, będących niezgodnymi z oczekiwaniami społecznymi,

37) zdarzenie losowe – uważa się niezależne od woli Ubezpieczonego zdarzenie przyszłe i niepewne, które miało miejsce w okresie odpowiedzialności Ubezpieczyciela.

§ 3 Zawarcie umowy ubezpieczenia

1. Umowę ubezpieczenia zawiera się na wniosek Ubezpieczającego.

2. Umowę ubezpieczenia zawiera się na terytorium Rzeczpospolitej Polskiej.

3. Zawarcie umowy ubezpieczenia potwierdza się dokumentem ubezpieczenia.

4. Dokument ubezpieczenia musi zawierać, co najmniej: imię i nazwisko, bądź nazwę/firmę Ubezpieczającego, sumę ubezpieczenia, okres ubez- pieczenia, oraz wysokość składki.

5. Integralną część umowy ubezpieczenia stanowią niniejsze WU.

6. Strony mogą wprowadzić do umowy ubezpieczenia postanowienia dodatkowe lub odmienne od ustalonych w niniejszych WU w formie klauzul umownych, z zastrzeżeniem, że muszą być one sporządzone na piśmie i w pełnym brzmieniu dołączone do umowy pod rygorem ich nieważności.

7. Umowa ubezpieczenia może zostać zawarta jedynie w dniu nabycia biletu w trakcie jednego procesu rezerwacyjno-nabywczego.

§ 4 Zawarcie umowy na cudzy rachunek

1. Ubezpieczający może zawrzeć umowę ubezpieczenia na cudzy rachunek.

2. W przypadku zawarcia umowy ubezpieczenia na cudzy rachunek Ubezpieczający zobowiązuje się do przekazania niniejszych Warunków Ubezpieczenia Ubezpieczonemu przed zawarciem umowy ubezpieczenia.

3. Roszczenie o zapłatę składki przysługuje Ubezpieczycielowi wyłącznie przeciwko Ubezpieczającemu. Ubezpieczyciel może podnieść zarzut mający wpływ na swoją odpowiedzialność również przeciwko Ubezpieczonemu.

4. Ubezpieczony jest uprawniony do żądania należnego odszkodowania bezpośrednio od Ubezpieczyciela.

§ 5 Zakres terytorialny

Ochrona ubezpieczeniowa udzielana jest na terytorium wszystkich państw świata (strefa geograficzna Świat).

§ 6 Składka ubezpieczeniowa

1. Składkę ubezpieczeniową ustala się na podstawie taryf obowiązujących w dniu zawarcia umowy ubezpieczenia. Wysokość składki ubezpieczeniowej uzależniona jest od zakresu ubezpieczenia, kosztu biletu (sumy ubezpieczenia).

2. Składka jest płatna jednorazowo, w całości, najpóźniej w dniu zawarcia umowy ubezpieczenia.

§ 7 Okres ubezpieczenia i okres odpowiedzialności Ubezpieczyciela

1. Okres ubezpieczenia określa się w dokumencie ubezpieczenia.

2. Okres odpowiedzialności Ubezpieczyciela rozpoczyna się od dnia i godziny wskazanej w dokumencie ubezpieczenia jako data początku okresu ubezpieczenia, pod warunkiem opłacenia składki, z zastrzeżeniem postanowień ust. 4 niniejszego paragrafu.

3. Okres odpowiedzialności Ubezpieczyciela kończy się z dniem i godziną wskazaną w dokumencie ubezpieczenia jako data końca okresu ubezpieczenia, chyba że stosunek ubezpieczeniowy wygasł przed tym terminem lub wyczerpana została suma ubezpieczenia, z zastrzeżeniem postanowień ust. 4 poniżej.

Okres odpowiedzialności Ubezpieczyciela
	Początek	Koniec
koszt biletu	w dniu i z godziną nabycia biletu, jednak nie wcześniej niż z momentem zawarcia umowy ubezpieczenia	w dniu imprezy z godziną jej planowanego rozpoczęcia, zgodnie z datą i godziną określoną na bilecie i wskazaną w umowie ubezpieczenia

4. Okres odpowiedzialności Ubezpieczyciela prezentuje tabela nr 2: Tabela nr 2

§ 8 Odstąpienie i wypowiedzenie umowy ubezpieczenia

1. Jeżeli umowa ubezpieczenia została zawarta na okres dłuższy niż 6 miesięcy, Ubezpieczający ma prawo odstąpienia od umowy w terminie 30 dni, a w przypadku, gdy Ubezpieczający jest przedsiębiorcą, w terminie 7 dni od dnia zawarcia umowy. Odstąpienie od umowy ubezpieczenia nie zwalnia Ubezpieczającego z obowiązku opłacenia składki za okres, w jakim Ubezpieczyciel udzielał ochrony ubezpieczeniowej, z zastrzeżeniem postanowień ust. 3 i 8.

2. Jeżeli umowa ubezpieczenia została zawarta na okres dłuższy niż 30 dni, Ubezpieczający może wypowiedzieć umowę w każdym czasie, z zachowaniem 7-dniowego okresu wypowiedzenia, ze skutkiem na koniec tygodnia, następującego po tygodniu, w którym złożono wypowiedzenie. Wypowiedzenie umowy ubezpieczenia nie zwalnia Ubezpieczającego z obowiązku opłacenia składki za okres, w jakim Ubezpieczyciel udzielał ochrony ubezpieczeniowej.

3. W przypadku zawarcia umowy ubezpieczenia przy wykorzystaniu środków porozumiewania się na odległość z konsumentem termin, w ciągu którego może on odstąpić od umowy ubezpieczenia wynosi 30 dni od dnia poinformowania go o zawarciu umowy ubezpieczenia. Prawo do odstąpienia od umowy ubezpieczenia nie przysługuje Ubezpieczającemu będącemu konsumentem, jeżeli umowa ubezpieczenia zawarta została na okres krótszy niż 30 dni.

4. W przypadku odstąpienia lub wypowiedzenia umowy ubezpieczenia oraz wygaśnięcia stosunku ubezpieczenia przed upływem okresu ubezpieczenia, na jaki została zawarta umowa ubezpieczenia,

Ubezpieczającemu przysługuje zwrot składki za okres niewykorzystanej ochrony ubezpieczeniowej, z zastrzeżeniem postanowień ust. 5.

5. Zwrot składki nie przysługuje jeśli umowa ubezpieczenia wygaśnie, na skutek wyczerpania sumy ubezpieczenia/gwarancyjnej.

6. Za dzień odstąpienia lub wypowiedzenia uważa się dzień nadania listem poleconym pisemnego oświadczenia Ubezpieczającego o odstąpieniu lub wypowiedzeniu umowy ubezpieczenia.

7. Wysokość zwrotu składki ustalana jest proporcjonalnie do niewykorzy- stanego okresu ubezpieczenia.

8. Jeżeli najpóźniej w chwili zawarcia umowy Ubezpieczyciel nie poinformował Ubezpieczającego będącego konsumentem o prawie odstąpienia od umowy, termin 30 dni biegnie od dnia, w którym konsument dowiedział się o tym prawie.

§ 9 Forma zawiadomienia i język komunikacji

1. Z zastrzeżeniem postanowień § 10, wszystkie zawiadomienia i oświadczenia kierowane do Ubezpieczyciela, powinny być składane na piśmie za pokwitowaniem lub przesłane listem poleconym. Dopuszcza się komunikację w formie elektronicznej (mailowej), o ile wskazany zostanie Ubezpieczycielowi adres poczty elektronicznej (e-mail).

2. Językiem obowiązującym w korespondencji i kontaktach jest język polski.

3. Strony zobowiązują się informować wzajemnie o zmianie adresu siedziby lub miejsca zamieszkania.

4. W razie zawarcia umowy ubezpieczenia na cudzy rachunek, postanowienia ust. 3 niniejszego paragrafu stosuje się odpowiednio do Ubezpieczonego.

§ 10 Reklamacje (skargi, zażalenia)

1. Ubezpieczający, Ubezpieczony lub uprawniony, będący osobami fizycznymi, mogą wnieść reklamację dotyczącą usług świadczonych przez Ubezpieczyciela.

2. Reklamacja może być złożona w formie pisemnej, ustnej lub w formie elektronicznej.

3. Reklamację należy przesłać na adres Ubezpieczyciela lub pocztą elektroniczną na adres reklamacje@ergo-ubezpieczeniapodrozy. pl, z podaniem imienia, nazwiska i adresu wnoszącego reklamację, lub wnieść telefonicznie na nr tel. x00 00 000 00 00 albo osobiście w jednostce Ubezpieczyciela.

4. Odpowiedź na złożoną do Ubezpieczyciela reklamację udzielana jest w formie pisemnej w terminie 30 dni od dnia otrzymania reklamacji, a w przypadkach szczególnie skomplikowanych w terminie 60 dni, o czym Ubezpieczyciel poinformuje wraz z wyjaśnieniem przyczyny opóźnienia i wskazaniem okoliczności niezbędnych do ustalenia dla rozpatrzenia sprawy oraz wskazaniem terminu udzielenia odpowiedzi.

5. Odpowiedź może zostać udzielona w formie elektronicznej (mailowej) na wniosek składającego reklamację.

6. W przypadku nieuwzględnienia roszczeń wynikających z reklamacji, roszczący może wystąpić z wnioskiem o rozpatrzenie sprawy do Rzecznika Finansowego, do właściwego powiatowego rzecznika konsumenta lub wystąpić z powództwem do sądu powszechnego.

§ 11 Przedmiot ubezpieczenia

1. Przedmiotem ubezpieczenia jest koszt biletu poniesiony przez Ubezpie- czonego w związku z jego rezygnacją z udziału w imprezie przed jej rozpoczęciem.

2. Za koszt biletu nie uznaje się opłat związanych z obsługą zamówie- nia zakupu biletu takich jak: opłaty za dostawę, opłaty za dokonanie płatności.

§ 12 Zakres ubezpieczenia

1. Ubezpieczyciel zwraca koszt biletu, jeśli Ubezpieczony nie może uczestniczyć w imprezie zgodnie z planem wskutek zajścia któregokolwiek z następujących wypadków ubezpieczeniowych:

1) śmierć Ubezpieczonego, w tym także w wyniku choroby Covid-19,

2) śmierć najbliższego krewnego Ubezpieczonego, która nastąpiła w ciągu 45 dni bezpośrednio poprzedzających datę imprezy, w tym także w wyniku choroby Covid-19,

3) nieszczęśliwy wypadek lub nagłe zachorowanie Ubezpieczonego, w tym także nagłe zachorowanie na Covid-19 Ubezpieczonego, pod warunkiem, że istnieją przeciwwskazania medyczne do udzia- łu w imprezie, potwierdzone zaświadczeniem lekarskim,

4) nieszczęśliwy wypadek lub nagłe zachorowanie najbliższego krewnego Ubezpieczonego, skutkujące leczeniem szpitalnym lub powodujące konieczność sprawowania nad nim opieki, potwierdzone zaświadczeniem lekarskim i nie rokujące poprawy stanu zdrowia do dnia imprezy, w tym także skutkujące hospitalizacją nagłe zachorowanie na Covid-19 najbliższego

krewnego Ubezpieczonego, która nie zakończy się do dnia imprezy,

5) szkoda w mieniu Ubezpieczonego, powstała wskutek ryzyka elementarnego lub przestępstwa (np. kradzież z włamaniem), która nastąpiła w okresie 30 dni bezpośrednio poprzedzających datę imprezy i powodowała konieczność dokonania czynności prawnych i administracyjnych oraz obecności Ubezpieczonego w miejscu powstania szkody lub w miejscu zamieszkania w dniu imprezy, o ile wyznaczony termin (data) uniemożliwiał Ubezpieczonemu wzięcie udziału w imprezie,

6) szkoda w mieniu pracodawcy Ubezpieczonego powstała wskutek ryzyka elementarnego lub będąca przestępstwem (np. kradzież z włamaniem), która nastapiła w okresie 7 dni bezpośrednio poprzedzającym datę imprezy i powodowała konieczność dokonania czynności prawnych i administracyjnych oraz obecności Ubezpieczonego w miejscu powstania szkody lub w miejscu zamieszkania w dniu planowanej imprezy, o ile Ubezpieczony wchodzi w skład kadry zarządzającej pracodawcy, a wyznaczony termin uniemożliwił Ubezpieczonemu wzięcie udziału w imprezie,

7) ciąża zagrożona lub powikłania ciąży, powodujące konieczność pozostania Ubezpieczonej w miejscu zamieszkania, o ile w momencie zawarcia umowy ubezpieczenia Ubezpieczona była najpóźniej w 10 tygodniu ciąży,

8) wyznaczenie Ubezpieczonej daty porodu przez lekarza, pod warun- kiem, że data porodu przypadnie na czas imprezy i nie była znana w momencie zawarcia umowy ubezpieczenia,

9) otrzymanie przez Ubezpieczonego wezwania na policję lub do sądu w sytuacji, gdy stawiennictwo Ubezpieczonego jest obowiązkowe i przypada w czasie planowanej imprezy,

10) opóźnienie, co najmniej o 2 godziny, odlotu samolotu w dniu imprezy, którym Ubezpieczony zamierzał podróżować na imprezę, o ile opóźnienie to uniemożliwiło Ubezpieczonemu wzięcie udziału w imprezie,

11) opóźnienie, co najmniej o 2 godziny, odjazdu środka transportu ko- munikacji publicznej w dniu imprezy, którym Ubezpieczony zamie- rzał udać się na imprezę, o ile opóźnienie to uniemożliwiło Ubezpie- czonemu wzięcie udziału w imprezie,

12) unieruchomienie pojazdu Ubezpieczonego w dniu imprezy, aż do następnego dnia po imprezie, w następstwie wypadku drogowego lub awarii (innej niż wynikająca z braku paliwa), do której doszło nie wcześniej niż na 6 godzin przed planowanym rozpoczęciem imprezy i która wymagała interwencji pomocy drogowej, o ile opóźnienie to uniemożliwiło Ubezpieczonemu wzięcie udziału w imprezie,

2. Ubezpieczyciel ponosi odpowiedzialność w przypadku, gdy zdarzenie będące przyczyną rezygnacji z udziału w imprezie wystąpiło w okresie objętym ochroną ubezpieczeniową.

§ 13 Suma ubezpieczenia

1. Suma ubezpieczenia jest równa cenie biletu powiększonej o ewentualne opłaty dodatkowe, jeśli zostały opłacone łącznie z biletem i objęte tą samą sumą ubezpieczenia, z zastrzeżeniem § 11 ust. 2 oraz, że limit odpowiedzialności Ubezpieczyciela z tego tytułu wynosi 2 500 PLN na osobę.

2. Ubezpieczyciel ponosi odpowiedzialność maksymalnie do wysokości sumy ubezpieczenia wskazanej w dokumencie ubezpieczenia, z zastrzeżeniem limitu określonego w ust. 1 powyżej.

§ 14 Wyłączenia odpowiedzialności Ubezpieczyciela

1. Ubezpieczyciel jest wolny od odpowiedzialności, jeżeli Ubezpieczony wyrządził szkodę umyślnie. W razie rażącego niedbalstwa odszkodo- wanie nie należy się, chyba, że zapłata odszkodowania odpowiada w danych okolicznościach względom słuszności.

2. Ubezpieczyciel nie ponosi odpowiedzialności, jeśli bilet nie mógł zostać wykorzystany wskutek:

1) odwołania, zmiany terminu lub miejsca , albo przerwania imprezy,

2) działań w strefie wojennej,

3) aktów terroryzmu,

4) zamieszek, strajków oraz innych form akcji protestacyjnych,

5) działania energii atomowej lub innego promieniowania jonizujące- go, skażeń promieniotwórczych i chemicznych,

6) konfiskaty, zatrzymania lub zniszczenia mienia przez organa celne lub inne władze państwowe, odmowy wjazdu na terytorium danego państwa lub zakazu opuszczania kraju zamieszkania,

7) usiłowania popełnienia bądź popełnienia przez Ubezpieczonego samobójstwa, samookaleczenia lub przestępstwa, niezależnie od stanu poczytalności,

8) zaburzeń psychicznych i zaburzeń zachowania Ubezpieczonego,

9) chorób przenoszonych wyłącznie drogą płciową, AIDS i zakażenia wirusem HIV,

10) spożycia przez Ubezpieczonego alkoholu, narkotyków lub innych środków odurzających, substancji psychotropowych lub środków

zastępczych w rozumieniu ustawy o przeciwdziałaniu narkomanii, a także zatrucia się Ubezpieczonego spowodowane spożyciem tych substancji,

11) prowadzenia przez Ubezpieczonego pojazdu bez wymaganych uprawnień albo po spożyciu alkoholu, użyciu narkotyków lub innych środków odurzających, substancji psychotropowych lub środków zastępczych w rozumieniu ustawy o przeciwdziałaniu narkomanii,

12) pilotowania przez Ubezpieczonego statków powietrznych z napędem silnikowym oraz podróżowania statkami powietrznymi, z wyjątkiem przelotów w charakterze pasażera linii lotniczych, o ile lot wykonywany był zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa,

13) udziału Ubezpieczonego w charakterze uczestnika w wyścigach oraz innych formach rywalizacji, pokazach, jazdach próbnych i testowych oraz próbach prędkościowych, a także związanych z nimi treningach, wszelkiego rodzaju lądowych i wodnych pojazdów silnikowych oraz off-road motocyklowy,

14) pandemii,

15) prac wykonywanych pod wodą lub pod ziemią, związanych z używaniem broni, amunicji lub materiałów wybuchowych, usuwaniem skażeń chemicznych i odpadów promieniotwórczych, przy budowie mostów lub statków morskich oraz wszelkich prac na jednostkach pływających i latających oraz na platformach wiertniczych,

16) okresowych bądź zaleconych kontrolnych badań lekarskich Ubezpieczonego,

17) wydania ostrzeżenia dla podróżujących najwyższego stopnia przez Ministerstwo Spraw Zagranicznych Rzeczypospolitej Polskiej.

3. Ochrona ubezpieczeniowa jest wyłączona, jeśli Ubezpieczony bierze aktywny udział w: działaniach wojennych, rewolucji, rebelii, rozruchach, zamieszkach z użyciem broni, powstaniu, buntach, wojnie domowej, działaniach partyzanckich, stanie oblężenia oraz w stosunku do zdarzeń powstałych na skutek działania broni jądrowej, biologicznej lub chemicznej.

4. Z zakresu ochrony ubezpieczeniowej, oprócz szkód powstałych wskutek zdarzeń wymienionych powyżej, wyłączone są szkody powstałe z przyczyn wymienionych w § 12 pkt 3) – 4), jeśli powstały wskutek leczenia zaostrzeń (nasilenia dolegliwości) lub powikłań choroby przewlekłej, z powodu której Ubezpieczony był leczony, lub też nie leczył się pomimo wiedzy, że jest chory, w okresie 12 miesięcy przed datą zawarcia umowy ubezpieczenia,

5. Ubezpieczyciel nie zwraca kosztów niewykorzystanego biletu w przypadku, gdy Ubezpieczony nie został wpuszczony na teren imprezy, w szczególności, jeżeli Ubezpieczony był pod wpływem alkoholu lub środków odurzających albo substancji psychotropowych.

6. Postanowienia zawarte w ustępach poprzedzających niniejszego para- grafu mają zastosowanie również w stosunku do najbliższego krewne- go Ubezpieczonego.

7. Ubezpieczyciel nie ponosi odpowiedzialności za koszty rezygnacji z udziału w imprezie, gdy przyczyna rezygnacji powstała przed datą zawarcia umowy ubezpieczenia.

8. Ubezpieczyciel nie odpowiada za dodatkowe koszty poniesione przez Ubezpieczonego w związku z rezygnacją z udziału w imprezie niewliczone w cenę biletu.

9. Jeśli udzielenie ochrony ubezpieczeniowej bądź wypłata odszkodowa- nia pozostawałaby w sprzeczności z obowiązującymi przepisami pra- wa, w takich sytuacjach Ubezpieczyciel zwolniony jest z odpowiedzial- ności i nie wypłaca odszkodowania zabronionego prawem.

§ 15 Postępowanie w razie zajścia wypadku ubezpieczeniowego

1. W razie zajścia wypadku ubezpieczeniowego, o którym mowa w § 12, Ubezpieczony zobowiązany jest:

1) zawiadomić Ubezpieczyciela o zajściu wypadku ubezpieczeniowego niezwłocznie, nie później niż w ciągu 3 dni od daty jego powstania lub daty uzyskania o nim wiadomości. W razie naruszenia tego obowiązku z winy umyślnej lub rażącego niedbalstwa, Ubezpieczyciel może odpowiednio zmniejszyć odszkodowanie, jeżeli naruszenie przyczyniło się do zwiększenia szkody lub uniemożliwiło Ubezpieczycielowi ustalenie okoliczności i skutków wypadku ubezpieczeniowego.

2) zastosować się do zaleceń Ubezpieczyciela, udzielić wszelkich niezbędnych informacji oraz pełnomocnictw,

3) umożliwić Ubezpieczycielowi dokonanie czynności zmierzających do ustalenia okoliczności powstania wypadku ubezpieczeniowego, zasadności roszczenia i wysokości odszkodowania, dostarczyć niezbędną dokumentację, udzielić pomocy i wyjaśnień, a gdy zachodzi taka konieczność, zwolnić lekarzy z obowiązku zachowania tajemnicy lekarskiej,

4) powiadomić Ubezpieczyciela o zawarciu umowy ubezpieczenia z innym ubezpieczycielem, obejmującej ryzyko ubezpieczone w ramach umowy ubezpieczenia zawartej z Ubezpieczycielem

z podaniem firmy tego ubezpieczyciela oraz sumy ubezpieczenia.

2. W celu uzyskania zwrotu kosztu niewykorzystanego biletu, Ubezpieczony zobowiązany jest przedłożyć Ubezpieczycielowi następującą dokumentację:

1) bilet (chyba, że bilet nie mógł być odebrany); Ubezpieczyciel zastrzega sobie możliwość weryfikacji biletu,

2) dowód nabycia,

3) wypełniony formularz zgłoszenia szkody,

4) dokument ubezpieczenia,

5) w przypadku, gdy powodem rezygnacji z imprezy jest śmierć, przedłożyć kopię aktu zgonu i karty zgonu,

6) w przypadku, gdy powodem rezygnacji jest nieszczęśliwy wypadek, nagłe zachorowanie, ciąża zagrożona lub jej powikłania, przedłożyć dokumenty medyczne potwierdzające zajście wypadku ubezpieczeniowego, w tym zaświadczenie lekarskie, wystawione przez lekarza niebędącego członkiem rodziny Ubezpieczonego, jego najbliższego krewnego, potwierdzające przeciwwskazania medyczne do udziału w imprezie przez Ubezpieczonego lub najbliższego krewnego Ubezpieczonego, albo zaświadczenie o konieczności leczenia szpitalnego lub sprawowania opieki nad najbliższym krewnym Ubezpieczonego. Na żądanie Ubezpieczyciela należy przedłożyć także zaświadczenie o niezdolności do pracy. Ubezpieczyciel zastrzega sobie możliwość przeprowadzenia weryfikacji powodu niezdolności Ubezpieczonego do wzięcia udziału w imprezie,

7) w przypadku, gdy powodem rezygnacji jest data porodu, przedłożyć dokumenty medyczne potwierdzające zajście wypadku ubezpieczeniowego, w tym zaświadczenie lekarskie wystawione przez lekarza niebędącego członkiem rodziny Ubezpieczonej, potwierdzające wyznaczenie Ubezpieczonej daty porodu oraz moment (datę) wyznaczenia tego porodu,

8) w przypadku, gdy powodem rezygnacji jest nagłe zachorowanie w wyniku choroby Covid-19, przedłożyć pozytywny (tj. jednoznacz- nie potwierdzony) wynik testu diagnostycznego wraz z potwierdze- niem objęcia Ubezpieczonego lub najbliższego krewnego Ubezpie- czonego izolacją przez organy inspekcji sanitarnej,

9) w przypadku, gdy powodem rezygnacji jest szkoda w mieniu, przedłożyć dokumenty potwierdzające zajście ryzyka elementar- nego lub raport policji potwierdzający zajście przestępstwa; w obu przypadkach należy przedłożyć także dokumenty potwierdzają- ce konieczność obecności Ubezpieczonego w miejscu powstanie szkody lub w miejscu zamieszkania w czasie planowanego terminu imprezy,

10) w przypadku, gdy powodem rezygnacji jest wezwanie Ubezpieczo- nego na policję lub do sądu, przedłożyć potwierdzenie wezwania Ubezpieczonego oraz moment (datę) wyznaczenia tego terminu,

11) w przypadku, gdy powodem rezygnacji jest unieruchomienie pojazdu, przedłożyć dokumenty potwierdzające zajście zdarzenia ubezpieczeniowego, w tym kopię faktury za interwencje pomocy drogowej (w razie awarii pojazdu), kopię zgłoszenia szkody wraz z nazwą, danymi Ubezpieczyciela i numerem polisy ubezpieczeniowej pojazdu (w razie wypadku drogowego),

12) w przypadku, gdy powodem rezygnacji jest opóźnienie odlotu samolotu, przedłożyć oświadczenie linii lotniczej potwierdzającej opóźnienie oraz kopię biletu na samolot,

13) w przypadku, gdy powodem rezygnacji jest opóźnienie środka transportu komunikacji publicznej, przedłożyć oświadczenie przewoźnika potwierdzające opóźnienie wraz z kopią biletu na środek transportu komunikacji publicznej.

3. Ubezpieczyciel zastrzega sobie prawo do żądania dokumentów niezbędnych do ustalenia przyczyny wypadku ubezpieczeniowego, odpowiedzialności za szkodę bądź wysokości odszkodowania, a także prawo do weryfikacji dokumentów przedłożonych w toku postępowania likwidacyjnego oraz zasięgnięcia opinii specjalistów.

4. Niedopełnienie któregokolwiek z obowiązków określonych w ust. 3-4 niniejszego paragrafu, stanowi podstawę do odmowy wypłaty odszkodowania odpowiednio w całości lub części, w zależności od tego, w jakim stopniu niedopełnienie obowiązków wpłynęło na ustalenie przyczyny wypadku ubezpieczeniowego, odpowiedzialności za szkodę bądź wysokości odszkodowania.

§ 16 Zasady ustalania oraz wypłaty odszkodowania

1. Ubezpieczyciel wypłaca odszkodowanie na podstawie uznania roszczenia uprawnionego z umowy ubezpieczenia lub osoby uprawnionej, w wyniku ustaleń dokonanych w postępowaniu likwidacyjnym szkody, zawartej ugody lub prawomocnego orzeczenia sądu.

2. Ubezpieczyciel dokonuje wypłaty odszkodowania w terminie 30 dni od daty zgłoszenia roszczenia, z zastrzeżeniem ust. 3 poniżej.

3. Gdyby wyjaśnienie w powyższym terminie okoliczności koniecz- nych do ustalenia odpowiedzialności Ubezpieczyciela albo wysokości

odszkodowania okazało się niemożliwe, odszkodowanie zostanie speł- nione w ciągu 14 dni od dnia, w którym, przy zachowaniu należytej staranności, wyjaśnienie tych okoliczności było możliwe. Jednakże bez- sporną część odszkodowania Ubezpieczyciel wypłaca w terminie prze- widzianym w ust. 2 powyżej.

4. Odszkodowanie wypłaca się w walucie polskiej.

5. Jeżeli odszkodowanie nie przysługuje lub przysługuje w innej wysoko- ści niż określonej w zgłoszonym roszczeniu, Ubezpieczyciel informuje o tym pisemnie osobę występującą z roszczeniem, wskazując na oko- liczności oraz na podstawę prawną uzasadniającą całkowitą lub czę- ściową odmowę wypłaty odszkodowania.

§ 17 Postępowanie w razie braku akceptacji stanowiska Ubezpieczyciela

Jeżeli uprawniony nie zgadza się ze stanowiskiem Ubezpieczyciela, w przed- miocie odmowy zaspokojenia roszczenia albo wysokości odszkodowania, może w ciągu 30 dni od daty otrzymania decyzji Ubezpieczyciela zgłosić na adres Ubezpieczyciela wniosek o ponowne rozpatrzenie roszczenia.

§ 18 Regres ubezpieczeniowy

1. Z dniem wypłaty odszkodowania przechodzi na Ubezpieczyciela przy- sługujące Ubezpieczającemu roszczenie przeciwko osobie trzeciej od- powiedzialnej za powstanie szkody, do wysokości wypłaconego od- szkodowania (roszczenie regresowe).

2. Nie przechodzą na Ubezpieczyciela roszczenia, o którym mowa w ust. 1, przeciwko osobom, z którymi Ubezpieczający pozostaje we wspólnym gospodarstwie domowym, lub za które ponosi odpowiedzialność, chy- ba że sprawca wyrządził szkodę umyślnie.

3. Ubezpieczający zobowiązany jest zabezpieczyć możność dochodzenia roszczeń odszkodowawczych wobec osób odpowiedzialnych za szkodę, w szczególności zaś dostarczyć Ubezpieczycielowi wszelkie konieczne

do dochodzenia roszczeń informacje i dokumenty.

4. W razie zrzeczenia się bez zgody Ubezpieczyciela przez Ubezpieczają- cego z praw przysługujących mu od osób trzecich z tytułu wyrządzo- nych szkód, Ubezpieczyciel może odmówić wypłaty odszkodowania w całości lub części, lub zażądać zwrotu wypłaconego odszkodowania.

§ 19 Sąd właściwy i prawo właściwe

1. Spory wynikające z niniejszej umowy ubezpieczenia mogą być rozpa- trywane przez sądy według właściwości ogólnej albo sąd właściwy dla miejsca zamieszkania lub siedziby Ubezpieczającego, Ubezpieczonego, uprawnionego lub osoby uprawnionej.

2. Strony umowy ubezpieczenia mogą poddać wynikające z niej spory pod rozstrzygnięcie sądu polubownego.

3. Podmiotem uprawnionym właściwym do prowadzenia postępowań w sprawach pozasądowego rozwiązywania sporów z konsumenta- mi dla ERGO Reiseversicherung AG z siedzibą w Monachium działają- cej przez Oddział w Polsce jest Rzecznik Finansowy (Xx. Xxxxxxxxxxxxx 00,00-000 Xxxxxxxx; xxx.xx.xxx.xx).

4. W kwestiach nieuregulowanych w niniejszych Warunkach Ubezpiecze- nia stosuje się przepisy prawa polskiego.

Niniejsze Warunki Ubezpieczenia zostały zatwierdzone na mocy Uchwały Zarządu nr 04/GIC/2021 z dnia 31 maja 2021 roku i mają zastosowanie do umów ubezpieczenia zawieranych od 1 czerwca 2021 roku.

Prezes Zarządu Członek Zarządu

Xxxxxxx Xxxxx Xxxxxxx Xxxxx

KONTAKT

W przypadku pytań odnośnie zakresu ubezpieczenia prosimy kontaktować się z ERGO Ubezpieczenia Podróży telefonicznie lub za pomocą poczty elektronicznej

telefon kontaktowy: x00 00 000 00 00 (pon.-pt. godz. 8:30-16:30) e-mail: xxxxxx@xxxx-xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx

internet: xxx.xxxx-xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx

Co zrobić w przypadku wystąpienia szkody?

niezwłocznie (tj. w ciągu 3 dni od zdarzenia) powiadomić Ubezpieczyciela oraz dostarczyć dokumenty potwierdzające zajście zdarzenia uniemożli- wiającego udział w imprezie.

Są to przede wszystkim:

• bilet wraz z dowodem jego nabycia

• polisa

• dokumenty potwierdzające przyczynę rezygnacji

• wypełniony formularz zgłoszenia szkody

Formularz zgłoszenia szkody jest do pobrania na stronie xxx.xxxx-xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx w dziale Do pobrania. Wypełnij formularz online i przyspiesz proces rozpatrzenia roszczenia.

Zgłoszenie roszczenia można również przesłać listem poleconym na adres ERGO Ubezpieczenia Podróży: ERGO Reiseversicherung AG Oddział w Polsce

00-000 Xxxxxx, xx. Xxxxxxxxxxx 000

General Terms and Conditions of Insurance of Entrance Tickets for Eventim Sp. z o. o. Customers

No. 10.29.001

ERGO Reiseversicherung AG with its registered seat in Munich, Germany, acting through its Branch in Poland

Information about insurance contracts concluded on the basis of the General Terms and Conditions of Insurance of Entrance Tickets for Eventim Spółka z o. o. Customers, No. 10.29.001, in accordance with the Regulation of the Minister of Finance of 16 December 2015 on Information Provided by the Insurer in Standard Agreements (Journal of Laws, item 2189).

Pay-out of compensation and other benefits	Limits and exemptions from the Insurer’s liability, justifying the refusal to pay the compensation or benefit or request for their reduction
§ 1 section 2-3, § 3, § 7 section 2-4, § 8 section 6, §§ 11-13, §§ 15-17, § 18 section 3	§ 3 section 7, § 11 section 2, § 14, § 15 section 4, § 18 section 2 i 4

General Terms and Conditions of Insurance of Entrance Tickets for Eventim Sp. z o. o. Customers No. 10.29.001 ERGO Reiseversicherung AG with its registered seat in Munich, Germany, acting through its Branch in Poland

§ 1 Insurance contract and scope of the insurance

1. On the basis of the General Terms and Conditions (hereinafter referred to as “GTC”), ERGO Reiseversicherung AG with its registered seat in Munich, Germany, acting through its Branch in Poland (hereinafter referred to as the “Insurer”) concludes insurance contracts with natural and legal persons, as well as organisational units without legal capacity (hereinafter referred to as “Insuring Parties”) within the scope of its economic activity.

2. The Insurance Contract covers the cost of entrance tickets (hereinafter referred to as the “Ticket”) for a cultural, entertainment or sports event (hereinafter referred to as the “Event”) should an incident occur making it impossible for the Policyholder Insured to participate in the Event.

3. The scope of the insurance and the sum insured (SI) are presented in the Table no. 1 below:

Table no. 1

Scope of the insurance	Sum insured
ticket price	sum insured equals the ticket price not exceeding 2,500 PLN per person

§ 2 Definitions

Under the GTC:

1) Act of Terrorism – an illegal activity undertaken for ideological, religious or political reasons, individually or by a group, targeted at individuals and/or facilities to spread chaos, terrorise people and disorganise public life with violence and threats against the society, to bully and achieve its own political, religious or social goals,

2) Malfunction – any random event which causes a malfunction of the vehicle, because of mechanical, electrical, electronical, pneumatic or hydraulic failure of the vehicle itself, which makes it impossible to legally use the vehicle on public roads,

3) Ticket – a document or its electronic form which was paid for and which confirms that the person who possesses it is authorized to participate in the Event as a viewer,

4) Chronic Illness – an illness diagnosed before the conclusion of the Insurance Contract, with any of the following characteristics: slow development, long course, requires constant or periodic treatment, with possible periods of remission or aggravation of ailments; any exacerbation due to an infection is also considered a chronic illness (including exacerbation of chronic respiratory tract conditions), as well as exacerbation of conditions (including osteoarthritis) diagnosed before the conclusion of the Contract and treated for 12 months before the date of the conclusion of the Contract, which is due to an injury,

5) Family Member – parents, adoptersadoptive parents, stepfather, stepmother, siblings, spouse, concubine, children (including adopted ones), stepchildren, grandparents, grandchildren, parents-in-law, son-in-law, daughter-in-law, sister-in-law, brother-in-law, xxxxxxx’x children,

6) Insurance Document – insurance policy,

7) Epidemic of a Contagious Disease – occurrence of infections or incidences of a contagious disease over a given area in a significantly higher number than before, or cases of contagious disease not occurring before,

8) Event – a cultural, entertainment, sports event, the Ticket for which was insured on the basis of the GTC,

9) Burglary – taking or an attempt to take the property from a closed room or a car trunk, after having removed the security lock by force or opening the door (car trunk cover) using tools or a forged or adapted key, or the original key, which the perpetrator obtained during a break- in to other room or by mugging,

10) Country of Residence – Republic of Poland or a country where the person is covered by social security,

11) Hospital Treatment – stay in a medical facility for at least 24 hours non-stop,

12) Domicile – place of registration of permanent residence and the place where the person lives or stays with the purpose of permanent residence,

13) Sudden Illness – an illness that happens suddenly and which requires immediate medical help; a sudden illness encompasses also acute coronary syndromes, arrhythmia, strokes and transient ischemic attack (TIA), provided that the person did not suffer from cardiovascular diseases (including ischaemic heart disease, hypertension) or diabetes before the conclusion of the Contract,

14) Closest Relative – family member,

15) Accident – sudden event, independent of the injured person’s will, caused by an external factor,

16) Liability Period – period during which the Insurer is liable for Insured Accidents,

17) Insurance period – the period indicated in the Insurance Document for which the Insurance Contract was concluded and for which the Insurer provides insurance protection,

18) Third Person – the person outside of the insurance relationship,

19) Beneficiary – person or persons who take over the right to claim after the Authorized Person’s death, as a property right which is part of the inheritance,

20) Pandemic – an epidemic of a contagious disease which covers a big part of the continent or a few continents,

21) Vehicle – vehicle with an engine, used to move on public roads, registered to the Insured Person’s name, equipped with Polish licence plates, with valid technical inspection, allowed to move on public roads under the Traffic Law Act,

22) Carrier – a company with all licences and permissions for paid carriage of persons and property, by land, air or sea,

23) Mugging – takeover of moveable property for appropriation purposes, using violence or threat of violence, including making the Insured Person unconscious or helpless,

24) Natural Hazards –the following random events:

a) torrential rain – rainfall with the efficiency coefficient of at least 4, confirmed by the appropriate meteorological institute; individual damage is considered as caused by the torrential rain if its occurrence was confirmed in immediate vicinity,

b) volcanic eruption – an event when any volcanic material, such as magma, pyroclastic materials, gas, vapour get to the Earth’s surface or to the atmosphere,

c) hail – atmospheric downfall of ice crystals, causing mass damage; individual damage is considered as having been caused by hail if its occurrence was confirmed in immediate vicinity,

d) hurricane – wind of the velocity of at least 24 m/s, causing mass damage; individual damage is considered as having been caused by hurricane, if its occurrence was confirmed in immediate vicinity,

e) avalanche – sudden slip or subsidence of snow, ice, mud or stones from slopes and hillsides in the mountains or hills,

f) landfall – sudden movement of soil masses not caused by human activity,

g) flood – inundation resulting from risen water levels in flowing or standing water beds, or from water flowing on slopes and hills in the mountains or hills,

h) fire – fire activity outside of the fireplace, or which happened without a fireplace and could spread itself,

i) earthquake – a natural, short and sudden movement (or a series thereof) of the soil, under the Earth’s surface, in the form of seismic waves from the centre (epicentre) right under the Earth’s surface, where vibrations are the strongest; a magnitude scale (Xxxxxxx’x scale) is used to define the earthquake’s magnitude,

j) flash of lightning – direct electric load from the atmosphere to the Earth, through the property,

k) fall of an aircraft – catastrophe or forced landing of an engine or engineless aircraft or other flying object, as well as fall of their parts or carried load, excluding fuel airdrop,

l) accidental flooding – consequences of water activity resulting from:

(i) water, vapour or liquid getting out due to a failure of water pipes, sewerage or heating grid,

(ii) water or sewage withdrawal from the public sewerage,

(iii) tabs or other valves of the grid devices mentioned in point (i) remaining open,

m) land subsidence – lowering of the terrain due to the subsidence of natural, empty spaces in the land, excluding damage resulting from mining activity,

25) Strike – collective, voluntary stoppage of work by employees for a specific time, in one or more plants or institutions, as a sign of protest, for example for political, economic reasons, demanding changes,

26) War Zone – areas where war activities are taking place, such as a revolution, rebellion, commotion or riots with the use of weaponry. If the Ministry of Foreign Affairs considers the area to be a War Zone, it does not matter whether war has been declared or not. The Zone covers also areas where the following military activities are taking place: uprisings, revolts, civil war, marshal law, guerrilla activity, siege,

27) Sum Insured (SI) – the upper level of the Insurer’s liability, specified in Polish zloty,

28) Damage to Property – loss, damage or destruction of material objects, including real-estate and movable property,

29) Insuring Party – natural or legal person, or an organisational unit without legal capacity, indicated on the Insurance Document, who bought the Ticket for the Event, with whom the Insurer concludes the Insurance Contract and which is the only entity obliged to pay the insurance premium,

30) Insured – natural person covered by insurance protection,

31) Immobilization – state of the vehicle which makes it impossible to legally use it on public roads due to a road accident or a failure, excluding a failure or an accident which result from a bad technical state of the vehicle (invalid technical inspection documents),

32) Authorised Person – the Insured,

33) Road Accident – a road incident with the participation of the Insured’s vehicle, which makes it impossible to use the vehicle legally on public roads and which consists of a collision with a different mechanical vehicle, clashing with another object, skidding off the road, being buried in snow, sand or mud, vehicle’s overturn, running down a person or an animal, animals damaging or destroying the vehicle,

34) Insured Accident – a random event covered by the insurance protection, which is the basis for claiming damages compensation,

35) Mental Disorder – difficulties with social or mental functioning of an individual, with signs of suffering, classified according to the International Disease Classification ICD-10 from F00 to F99, including schizophrenia, mood disorders, neurosis, personality disorders, mental disabilities,

36) Behavioural Disorders – irregular, repetitive and fixed behaviours (such as being antisocial, aggressive, rebellious), inadequate for the child’s age, incompliant with social expectations,

37) Random Event – uncertain future event, independent of the Insured’s will, which happened during the period when the Insurer is liable.

§ 3 Conclusion of the Insurance Contract

1. The Insurance Contract is concluded at the request of the Insuring Party.

2. The Insurance Contract is concluded on the territory of the Republic of Poland.

3. The conclusion of the Insurance Contract is proven by the Insurance Document.

4. The Insurance Document has to contain at least: name and family name, or name/company of the Insuring Party, Sum Insured, Insurance Period and premium amount.

5. The GTC are an integral part of the Insurance Contract.

6. The parties are allowed to introduce additional provisions or provisions which differ from the GTC to the Insurance Contract in the form of contractual clauses, provided that they are in writing and attached to the Contract in full, otherwise null and void.

7. The Insurance Contract can only be concluded to purchase the Ticket during one booking-purchase process.

§ 4 Conclusion of the Insurance Contract on the account of a third party

1. The Insuring Party can conclude the Insurance Contract on the account of a third party.

2. Should the Insurance Contract be concluded on the account of a third party, the Insuring Party shall be obliged to give the GTC to the Insured Person before the conclusion of the Insurance Contract.

3. The Insurer shall have the right to claim the premium only from the Insuring Party. The Insurer can raise an objection affecting their liability also against the Insured.

4. Insured has a right to claim the due compensation directly from the Insurer.

§ 5 Territorial scope

The insurance protection is provided on the territory of all countries of the world (geographical zone: the World).

§ 6 Insurance premium

1. The amount of the insurance premium is set on the basis of the premium tariff valid on the day when the Insurance Contract is concluded. The amount of the insurance premium depends on the scope of the insurance and the Ticket price (Sum Insured).

2. The premium is paid at one time, in full, at the latest on the day the Insurance Contract is concluded.

§ 7 Insurance Period and Liability Period of the Insurer

1. The Insurance Period is specified in the Insurance Document.

2. The Liability Period of the Insurer begins on the day and hour indicated on the Insurance Document, which is the date when the Insurance Period begins, provided that the premium has been paid, subject to section 4 of this Paragraph.

3. The Liability Period of the Insurer ends on the day and hour indicated on the Insurance Document as the end date of the insurance, unless the insurance relationship expired before the date or the Sum Insured has been exhausted, subject to section 4 below.

Liability Period of the Insurer
	Start date	End date
ticket price	on the day and	on the day and hour
	hour that the ticket	when the Event is
			is purchased, but	planned to begin,
	not earlier than the	as indicated on
	moment when the	the Ticket and the
	Insurance Contract is concluded	Insurance Contract

4. The Liability Period of the Insurer is presented in Table no. 2: Table no. 2

§ 8 Withdrawal from or termination of the Insurance Contract

1. If the Insurance Contract was concluded for the period longer than 6 months, the Insuring Party has a right to withdraw from the Contract within 30 days, and if they are a business person, within 7 days from the date of the conclusion of the Contract. The withdrawal from the Insurance Contract does not exempt the Insuring Party from the obligation to pay the premium for the period during which the Insurer provided insurance protection, subject to section 3 and 8.

2. If the Insurance Contract was concluded for the period longer than 30 days, the Insuring Party shall have a right to terminate the contract at any time, with a 7-day termination notice, effective as of the end of the week after the week when the notice was given. Termination of the Insurance Contract does not exempt the Insuring Party from the obligation to pay the premium for the period during which the Insurer provided insurance protection.

3. If the Insurance Contract was concluded with the consumer by means of distance communication, they shall have a right to withdraw from the Contract within 30 days from the day when they were informed about the conclusion of the Insurance Contract. The Insuring Party who is a consumer shall not have a right to withdraw from the insurance contract if the insurance contract was concluded for the period shorter than 30 days.

4. Should the Insurance Contract be withdrawn from or terminated, and consequently the insurance relationship expired before the end of the insurance period for which the Insurance Contract was concluded, the Insuring Party shall have a right to the reimbursement of the premium for the period of the unused insurance protection, subject to section 5.

5. The Insuring Party shall not have a right to have the premium reimbursed, if the Insurance Contract expired because of the exhaustion of the Sum Insured/guaranteed.

6. The day on which a written statement of the Insuring Party about the withdrawal or termination of the Insurance Contract is sent by registered mail shall be considered as the day of the withdrawal or termination.

7. The reimbursement of the premium shall be proportional to the unused Insurance Period.

8. If the Insurer did not inform the Insuring Party who is a consumer about the right of withdrawal at the moment of the conclusion of the Contract at the latest, the period of 30 days shall start on the day when the consumer learned about the right.

§ 9 Form of informing and language of communication

1. Subject to the provisions of § 10, all notices and statements for the Insurer shall be made in writing against a receipt or sent in a registered letter. Electronic (e-mail) communication is allowed, provided that the Insurer has been informed about the e-mail address.

2. The language of correspondence and communication shall be Polish.

3. The Parties are obliged to inform each other about any change of their registered seat or Domicile.

4. Shall the Insurance Contract be concluded on the account of a third party, provisions of section 3 of this paragraph shall be applied to the Insured.

§ 10 Complaints and appeals

1. The Insuring Party, the Insured or the Authorised Person who are natural persons have a right to complain about the services provided by the Insurer.

2. The complaint can be filed in writing, orally or in an electronic form.

3. The complaint should be sent at the address of the Insurer or by electronic mail at xxxxxxxxxx@xxxx-xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx, with the name, family name and address of the person filing it, by phone at x00 00 000 00 00, or in person at the branch of the Insurer.

4. The reply to the complaint made to the Insurer shall be made in writing within 30 days from the day the complaint is received, and in especially complicated cases, within 60 days, a fact about which the Insurer shall inform and provide explanations as to the reasons for the delay and indicate the circumstances that need to be established in order to review the case, along with the date when the reply will be made.

5. At the request of the person filing the complaint, the reply can be made in an electronic form (e-mail).

6. Should claims resulting from the complaint not be recognised, the claimant can ask the Financial Ombudsman or responsible poviat consumer ombudsman to review the case, or bring an action to court.

§ 11 Subject matter of the insurance

1. The subject of the insurance is the cost of the Ticket incurred by the Insured because of their resignation from the participation in the Event before it begins.

2. The Ticket price does not include fees for the service of the Ticket purchase, such as fee for the delivery or for the payment made.

§ 12 Scope of the insurance

1. The Insurer shall reimburse the cost of the Ticket, if the Insured cannot participate in the Event as planned due to any of the following Insured Accidents:

1) death of the Insured, including the death resulting from Covid-19 disease,

2) death of the Closest Relative of the Insured within 45 days preceding the date of the Event, including the death resulting from Covid-19 disease,

3) personal accident or sudden illness of the Insured, also sudden Covid-19 infection, provided that there are medical contraindications against the participation in the Event, confirmed by a medical certificate,

4) personal accident or sudden illness of the Closest Relative of the Insured, which results in hospital treatment and the necessity to take care of them, as confirmed by the medical certificate, and forecasting lack of improvement in their condition until the day of the Event, including sudden infection with Covid-19 which results in hospital treatment of the Closest Relative of the Insured, which does not end before the day of the Event,

5) damage to the property of the Insured which resulted from Natural Hazard or crime (e.g. Burglary) which happened within 30 days directly before the date of the Event and as a consequence of which legal and administrative activities had to be undertaken for which the Insured had to be present in person at the place where the damage was made or at their Domicile on the day of the Event, provided that the set date made it impossible for the Insured to participate in the Event,

6) damage to the property of the employer of the Insured which resulted from Natural Hazard or crime (e.g. Burglary) which happened within 7 days directly before the date of the Event and as a consequence of which legal and administrative activities had to be undertaken and the Insured had to be present in person at the place of the damage or at the Domicile on the day of the planned Event, provided that the Insured is a member of the management of the employer’s and the set date makes it impossible for them to participate in the Event,

7) pregnancy at risk or pregnancy complications which make it necessary for the Insured to stay at her Domicile, provided that when the Insurance Contract was concluded, the Insured was not more than 10 weeks pregnant,

8) the doctor sets the due date of a childbirth for the Insured, provided that the due date is on the day of the Event and was not known when the Insurance Contract was concluded,

9) the Insured is summoned before the police or court on the date of the planned Event,

10) delay of the plane by which the Insured planned to travel to the Event, of at least 2 hours on the day of the Event, provided that the delay made it impossible for the Insured to participate in the Event,

11) delay of means of public transport by which the Insured planned to travel to the Event, of at least 2 hours on the day of the Event, provided that the delay made it impossible for the Insured to participate in the Event,

12) immobilisation of the Insured’s vehicle on the date of the Event, until the day after the Event, as a result of a road accident or a malfunction (other than resulting from the lack of fuel), which happened not earlier than 6 hours before the planned start of the Event and which required road assistance, provided that the delay made it impossible for the Insured to participate in the Event,

2. The Insurer shall remain liable if an incident which was the reason for the resignation from the participation in the Event happened during the period covered by the insurance protection.

§ 13 Sum Insured

1. The Sum Insured equals the price of the Ticket, subject to § 11, section 2, and the liability limit of the Insurer amounts to 2,500 PLN per person.

2. The Insurer shall remain liable for the maximum amount of the Sum Insured indicated on the Insurance Document, subject to the limit specified in section 1 above.

§ 14 Exemption from the Insurer’s liability

1. The Insurer shall not be liable if the Insured caused the damage wilfully. In the event of gross negligence, compensation is not due, unless the principle of fairness demands it under the circumstances.

2. The Insurer shall not be liable if the Ticket could not be used because of:

1) cancelling, change of date or place of the Event, or its interruption,

2) activities in the War Zone,

3) Acts of Terrorism,

4) riots, strikes or other protest actions,

5) nuclear energy activity or other ionizing radiation, chemical or radioactive pollution,

6) seizure, confiscation or damage to the property by the customs or other state authorities, ban to enter the territory of the country or to leave the Country of Residence,

7) an attempt to commit or commitment of suicide, self-harm or crime by the Insured, irrespective of their accountability,

8) Insured’s Mental and Behavioural Disorders,

9) STDs, AIDS and HIV,

10) consumption of alcohol, drugs or other intoxicating substances by the Insured, as well as psychotropic substances or substitutes, as understood under the Act on Prevention of Drug Abuse, as well as the Insured’s sickness because of their consumption,

11) the Insured’s driving the vehicle without the required licence or under the influence of alcohol, drugs or other intoxicating substances, as well as psychotropic substances or substitutes substances, as understood under the Act on Prevention of Drug Abuse,

12) the Insured’s piloting engine-powered aircrafts and travelling on aircrafts, with the exception of when the Insured is an airline passenger, provided that the flight was in accordance with the existing acts of law,

13) the Insured’s participation in races and other competitions, exhibitions, trials and test drives, as well as speed tests and related training of all land and water engine-powered vehicles and off-road motorcycles,

14) Pandemic,

15) works under water or underground related to the use of weapons, ammunition, explosives, removal of chemical or radioactive waste pollution, at the construction of bridges or marine vessels, and all floating and flying units and on drilling platforms,

16) periodic or commissioned medical examination of the Insured,

17) the Ministry of Foreign Affairs of the Republic of Poland issuing the highest warning alert.

3. The insurance protection is excluded if the Insured actively participates in: war activities, revolution, rebellion, commotion, armed riots, uprising, revolt, civil war, guerrilla activities, siege, and events which are the result of the use of nuclear, biological or chemical weapon.

4. The insurance protection, in additional to the damage resulting from the events mentioned above, does not cover the damage resulting from the events mentioned in § 12, points 3-4, if they result from the treatment of an aggravation of an illness (more severe symptoms) or complications of a chronic disease, for which the Insured had been treated or not treated although they knew they suffered from it, during 12 months before the date of the conclusion of the Insurance Contract.

5. The Insurer does not reimburse the cost of an unused Ticket if the Insured was not allowed to enter the area of the Event, especially if they were under the influence of alcohol, intoxicating or psychotropic substances.

6. Provisions from the paragraphs above apply also to the Closest Relative of the Insured.

7. The Insurer shall not be liable for the costs of resigning from the Event if the reason for it had occurred before the Insurance Contract was concluded.

8. The Insurer shall not be liable for additional costs incurred by the Insured and not included in the Ticket price when they resign from the Event.

9. Should the insurance protection or pay-out of compensation be contrary to legal provisions in force, the Insurer shall be exempt from liability and not pay compensation prohibited by law.

§ 15 Procedure in case of an Insured Accident

1. 1. In the case of an Insured Accident mentioned in § 12, the Insured is obliged to:

1) inform the Insurer about the Insured Accident immediately, not later than within 3 days from its occurrence or the date when they found out about it. Should the obligation be infringed upon due to wilful misconduct or gross negligence, the Insurer shall have the right to reduce the compensation accordingly, if the infringement increased the damage or made it impossible for the Insurer to establish circumstances and consequences of the Insured Accident.

2) follow all Insurer’s recommendations, give all required information and authorisations,

3) make it possible for the Insurer to undertake activities to establish facts of the Insured Accident, legitimacy of the claim and its amount, deliver necessary documents, provide assistance and explanations, when necessary, waive doctors’ medical secrecy ,

4) inform the Insurer about the conclusion of the Insurance Contract with a different insurer, covering the risk included in the Insurance Contract concluded with the Insurer, provide the insurer’s name and sum insured.

2. In order to be reimbursed for the unused Ticket, the Insured is obliged to provide the following documents:

1) the Ticket (unless it could not be picked up); the Insurer has a right to verify the Ticket,

2) proof of purchase,

3) filled in claim form,

4) Insurance Document,

5) in the event of death, a copy of the death record and death report,

6) in the event of a personal accident, sudden illness, pregnancy at risk or pregnancy complication, medical documents which confirm the Insured Accident should be provided, including a medical certificate from a doctor who is not a family member of the Insured or of their Closest Relative, which confirm medical contraindications against participation in the Event by the Insured or their Closest Relative, or a certificate confirming the necessity of hospital treatment or of providing care for the Closest Relative by the Insured. At the request of the Insurer, certificate of the incapacity to work should also be provided. The Insurer has the right to verify the reason of the Insured’s incapacity to participate in the Event,

7) in the event of a due date of a childbirth, medical documents which confirm the Insured Accident should be provided, including a medical certificate from a doctor who is not a family member of the Insured, which confirms the due date for the Insured and the date when the due date was established,

8) in the event of sudden infection with Covid-19, a positive (i.e. unequivocal) test result should be provided, along with a confirmation that the Insured or their Closest Relative have been imposed an isolation period by sanitary authorities,

9) in the event of damage to property, documents confirming the occurrence of the Natural Hazard should be provided, or a police report confirming a crime; in both cases, a document is necessary confirming that the Insured had to be present at the place of the damage or their Domicile during the planned date of the Event,

10) in the event of the Insured being summoned before the police or court, a confirming document with a date needs to be provided,

11) in the event of immobilisation of a vehicle, a document confirming the Insured Accident needs to be provided, including a copy of an invoice for road assistance (in the event of the vehicle’s malfunction), copy of damage notice with the name, data and the vehicle’s insurance policy number of the Insured (in the event of a road accident),

12) in the event of a delayed flight, statement from the airline should be provided, confirming the delay, as well as a copy of the plane ticket,

13) in the event of delayed means of public transport, statement from the carrier should be provided, confirming the delay, as well as a copy of the public transport ticket.

3. The Insurer has a right to ask for documents that are necessary to establish the reason for the road accident, liability for damage or amount of compensation, and to verify documents provided during claim settling process, as well as to ask for expert opinion.

4. Failure to meet any of the obligations specified in section 3-4 of this Paragraph can be the basis for the refusal to pay compensation in full or partially, depending on the extent to which the failure made it impossible to establish the reasons for the Insured Accident, liability of the damage or amount of compensation.

§ 16 Rules for establishing and pay of compensation

1. The Insurer shall pay compensation on the basis of the claim of the Authorised Person under the Insurance Contract or Beneficiary being recognised, and findings of the claim settling process, signed settlement or a final court ruling.

2. The Insurer shall pay compensation within 30 days from the date of submitting the claim, subject to section 3 below.

3. Should it be impossible to establish circumstances for the liability of the Insurer within this period, or the amount of compensation, compensation shall be paid within 14 days from the day when, with due diligence, it is possible to establish the circumstances. However, the Insurer shall pay the undisputed part of the compensation within the deadline specified in section 2 above.

4. Compensation shall be paid in Polish zloty.

5. Should compensation not be due or be due in a different amount than specified in the claim, the Insurer shall inform the person submitting the claim about it in writing, as well as about the circumstances and the legal basis justifying the full or partial refusal to pay the compensation.

§ 17 Procedure if the Insurer’s decision is not accepted

Should the Authorised Person not agree with the decision of the Insurer, when the claim is rejected or compensation amount is reduced, they can ask the Insurer for a review of the claim within 30 days from the receipt of the decision.

§ 18 Insurance recourse

1. On the day the compensation is paid, the Insuring Party’s claim against a third party responsible for the damage is transferred to the Insurer, in the amount of the compensation paid (recourse claim).

2. The Insurer shall not take over claims mentioned in section 1 against persons with which the Insuring Party remains in the same household or for whom they are responsible, unless the perpetrator caused the damage wilfully.

3. The Insuring Party shall be obliged to secure the possibility to make claims against those responsible for the damage, and especially provide the Insurer with all information and documents necessary to make claims.

4. Should the Insuring Party renounce the rights against third parties responsible for damages without the Insurer’s consent, the Insurer shall have the right to refuse to pay the compensation in full or partially, or to demand the reimbursement of the compensation paid.

§ 19 Competent court and governing law

1. Disputes arising from the Insurance Contract shall be heard before courts of general jurisdiction or courts having jurisdiction over the Domicile or registered seat of the Insuring Party, Insured, Authorised Person or Beneficiary.

2. Parties to the Insurance Contract shall have the right to have the disputes arising hereof settled by an arbitrary court.

3. The Financial Ombudsman (Xx. Xxxxxxxxxxxxx 00, 00-000 Xxxxxx, Xxxxxx; xxx.xx.xxx.xx) shall be entitled to conduct non-judicial proceedings of disputes settlement with consumers for ERGO Reiseversicherung AG with its registered seat in Munich, Germany, acting through its Branch in Poland.

4. Polish law shall apply in the matters not regulated by the GTC.

The General Terms and Conditions of Insurance were has been approved pursuant to the resolution of the Management Board no. 04/GIC/2021 of 31 May 2021 and apply to insurance contracts concluded as of 1 June 2021.

Prezes Zarządu Członek Zarządu

Xxxxxxx Xxxxx Xxxxxxx Xxxxx