nr
Umowa Operacyjna
nr
Instrument Finansowy Poręczenie zawarta pomiędzy
Bankiem Gospodarstwa Krajowego jako Menadżerem / Zamawiającym
a
jako Pośrednikiem Finansowym / Wykonawcą
Niniejsza Umowa Operacyjna (dalej zwana „Umową”) została zawarta w , w dniu
2017 r. pomiędzy:
Bankiem Gospodarstwa Krajowego, bankiem państwowym z siedzibą w Warszawie jako Zamawiającym, z siedzibą w Warszawie, Xx. Xxxxxxxxxxxxx 0, 00-000 Xxxxxxxx, działającym na podstawie ustawy z dnia 14 marca 2003 r. o Banku Gospodarstwa Krajowego (tekst jedn. Dz.U. z 2017 r. poz. 1843) oraz Statutu Banku Gospodarstwa Krajowego stanowiącego załącznik do rozporządzenia Ministra Rozwoju z dnia 16 września 2016 r. w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego (Dz. U. z 2016 r., poz. 1527), NIP: 000-00-00-000, REGON: 000017319
reprezentowanym przez:
1. [•] – [•]; oraz
2. [•] – [•];
zwanym dalej „Menadżerem Funduszu Funduszy", „Menadżerem”, a
[*] działającą na podstawie wpisu do Krajowego Rejestru Sądowego o numerze [*], o Numerze Identyfikacji Podatkowej (NIP) [*] i numerze REGON [*],
reprezentowaną przez:
1. [*] oraz 2. [*] –
zwanym dalej „Pośrednikiem Finansowym” lub „Wykonawcą”; zwanymi dalej łącznie „Stronami”, a każdy z osobna „Stroną”; o następującej treści:
Spis treści
§ 1 DEFINICJE I INTERPRETACJA 5
§ 3 UTWORZENIE INSTRUMENTU FINANSOWEGO 11
§ 4 OKRES REALIZACJI OPERACJI 13
§ 5 REALIZACJA ZAŁOŻEŃ OPERACJI 14
§ 6 ZASADY UDZIELANIA JEDNOSTKOWYCH PORĘCZEŃ 14
§ 7 WSKAŹNIKI REALIZACJI UMOWY 17
§ 8 WYNAGRODZENIE POŚREDNIKA FINANSOWEGO 18
§ 10 WYPŁATA JEDNOSTKOWYCH PORĘCZEŃ 19
§ 11 DOCHODZENIE ROSZCZEŃ PRZEZ POŚREDNIKA FINANSOWEGO 21
§ 12 POLITYKA WYJŚCIA Z INSTRUMENTU FINANSOWEGO 21
§ 13 ZABEZPIECZENIE NALEŻYTEGO WYKONYWANIA UMOWY 21
§ 15 MONITORING I SPRAWOZDAWCZOŚĆ 23
§ 18 ARCHIWIZACJA I PRZECHOWYWANIE DOKUMENTÓW 24
§ 19 OCHRONA DANYCH OSOBOWYCH ORAZ DANYCH OBJĘTYCH TAJEMNICĄ BANKOWĄ 25
§ 20 POZOSTAŁE OBOWIĄZKI POŚREDNIKA FINANSOWEGO 26
§ 21 ODPOWIEDZIALNOŚĆ STRON UMOWY 28
§ 22 NIEPRAWIDŁOWOŚĆ ORAZ NIEZGODNOŚĆ Z PRAWEM 29
§ 23 ZMIANA POSTANOWIEŃ UMOWY 30
§ 26 OŚWIADCZENIA POŚREDNIKA FINANSOWEGO 33
Preambuła
Uwzględniając, że Bank Gospodarstwa Krajowego na podstawie Umowy o Finansowanie pełni rolę podmiotu wdrażającego Fundusz Funduszy oraz działając, w szczególności, na podstawie:
1. Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) Nr 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r. ustanawiającego wspólne przepisy dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności, Europejskiego Funduszu Rolnego na rzecz Rozwoju Obszarów Wiejskich oraz Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego oraz ustanawiającego przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności i Europejskiego Funduszu Morskiego i Xxxxxxxxxx oraz uchylającego rozporządzenie Rady (WE) nr 1083/2006 (Dz. U. L 347 z 20.12.2013, s. 320.) zwanego dalej „Rozporządzeniem 1303/2013” lub „Rozporządzeniem Ogólnym”;
2. Rozporządzenia Delegowanego Komisji (UE) nr 480/2014 z dnia 3 marca 2014 r. uzupełniającego rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 ustanawiające wspólne przepisy dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności, Europejskiego Funduszu Rolnego na rzecz Rozwoju Obszarów Wiejskich oraz Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego oraz ustanawiające przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności i Europejskiego Funduszu Morskiego i Xxxxxxxxxx (Xx. X. X 000 z 13.5.2014, s. 5 z xxxx.xx.) zwanego dalej „Rozporządzeniem 480/2014” lub „Rozporządzeniem Delegowanym”;
3. Rozporządzenia wykonawczego Komisji (UE) nr 821/2014 z dnia 28 lipca 2014 r. ustanawiającego zasady stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 w zakresie szczegółowych uregulowań dotyczących transferu wkładów z programów i zarządzania nimi, przekazywania sprawozdań z wdrażania instrumentów finansowych, charakterystyki technicznej działań informacyjnych i komunikacyjnych w odniesieniu do operacji oraz systemu rejestracji i przechowywania danych (Dz.U. UE.L.2014.223.7) zwanego dalej
„Rozporządzeniem 821/2014”;
4. Rozporządzenia Komisji (UE) nr 651/2014 z dnia 17 czerwca 2014 r. uznającego niektóre rodzaje pomocy za zgodne z rynkiem wewnętrznym w zastosowaniu art. 107 i 108 Traktatu (Dz. U. L 187 z 26.6.2014, s.1), zwanego dalej „Rozporządzeniem 651/2014”;
5. Rozporządzenia Komisji (UE) nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis (Dz. Urz. L 352, z 24.12.2013, str. 1);
6. Rozporządzenia Ministra Infrastruktury i Rozwoju z dnia 19 marca 2015 r. w sprawie udzielania pomocy de minimis w ramach regionalnych programów operacyjnych na lata 2014–2020 (Dz. U z 2015 r,. poz. 488);
7. Obwieszczenie Komisji w sprawie zastosowania art. 87 i 88 Traktatu WE do pomocy państwa w formie gwarancji (2008/C 155/02);
8. Komunikatu Komisji Europejskiej w sprawie zmiany metody ustalania stóp referencyjnych i dyskontowych (C 14 z 19.1.2008);
9. Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE, EURATOM) nr 966/2012 z dnia 25 października 2012 r. w sprawie zasad finansowych mających zastosowanie do budżetu ogólnego Unii oraz uchylające rozporządzenie Rady (WE, Euratom) nr 1605/2002 (Dz.U. UE.L. 298 z 26.10.2012), zwanego dalej „Rozporządzeniem 966/2012”;
10. Ustawy z dnia 11 lipca 2014 r. o zasadach realizacji programów w zakresie polityki spójności finansowanych w perspektywie finansowej 2014–2020 (tekst jedn. Dz.U. z 2017, poz. 1460), zwanej dalej „Ustawą Wdrożeniową” z późn. zm.;
11. Ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (tekst jedn. Dz.U. z 2016 poz. 1870), zwanej dalej „Ufp”;
12. Ustawy z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówień publicznych (tekst jedn. Dz.U. z 2017, poz. 1579), zwanej dalej „ustawą Pzp”;
13. Ustawy z dnia 30 kwietnia 2004 r. o postępowaniu w sprawach dotyczących pomocy publicznej (tekst jedn. Dz. U. z 2016 r., poz. 1808);
14. Ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych (tekst jedn. Dz. U. z 2016, poz. 922), zwanej dalej „Ustawą o ochronie danych osobowych”;
15. Ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny (tekst jedn. Dz. U. z 2017, poz. 459) z późn. zm., zwanej dalej „Kodeksem Cywilnym”;
16. Wytycznych Ministra Rozwoju w zakresie kwalifikowalności wydatków w ramach Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności na lata 2014 -2020 z dnia 19 lipca 2017 r.;
17. Wytycznych KE w sprawie pomocy regionalnej na lata 2014–2020 (2013/C 209/01);
18. Wytycznych Ministra Infrastruktury i Rozwoju w zakresie sposobu korygowania i odzyskiwania nieprawidłowych wydatków oraz raportowania nieprawidłowości w ramach programów operacyjnych polityki spójności na lata 2014–2020 z dnia 20 lipca 2015 r.;
19. Wytycznych Ministra Rozwoju w zakresie informacji i promocji programów operacyjnych polityki spójności na lata 2014-2020 z dnia 3 listopada 2016 r.;
20. Wytycznych Ministra Infrastruktury i Rozwoju w zakresie warunków gromadzenia i przekazywania danych w postaci elektronicznej na lata 2014-2020 z dnia 3 marca 2015 r.;
21. Wielkopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego na lata 2014-2020 przyjętego uchwałą nr 176/2015 Zarządu Województwa Wielkopolskiego z dnia 27 stycznia 2015 r. zatwierdzonego przez Komisję dnia 17 grudnia 2014 r. ze zmianami;
22. Szczegółowego Opisu Osi Priorytetowych Wielkopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego na lata 2014-2020 – wersja z dnia 26.10.2017 r. przyjęta Uchwałą Zarządu Województwa Wielkopolskiego nr 4412/2017 z późn. zm.
Strony Umowy zgodnie postanawiają, co następuje:
§ 1 Definicje i interpretacje
1. Definicje użyte w niniejszej Umowie oznaczają:
1) Biznes Plan – dokument stanowiący Załącznik nr 1 do niniejszej Umowy, stanowiący część Oferty Pośrednika Finansowego w ramach Zamówienia;
2) Dzień Roboczy – dzień niebędący sobotą, ani dniem wolnym od pracy w rozumieniu Ustawy z dnia 18 stycznia 1951 r. o dniach wolnych od pracy (tekst jedn. Dz.U. z 2015 r. poz. 90);
3) EFRR – Europejski Fundusz Rozwoju Regionalnego, o którym mowa w Rozporządzeniu Ogólnym i Ustawie Wdrożeniowej;
4) EFSI – Europejskie Fundusze Strukturalne i Inwestycyjne, o których mowa w Rozporządzeniu 1303/2013;
5) Fundusz Funduszy – fundusz, o którym mowa w art. 2 pkt. 27) Rozporządzenia 1303/2013, utworzony i zarządzany przez Xxxxxxxxx na podstawie Umowy
o Finansowanie w celu realizacji Projektu;
6) Instytucja Zarządzająca – Zarząd Województwa Wielkopolskiego pełniący rolę Instytucji Zarządzającej Wielkopolskim Regionalnym Programem Operacyjnym na lata 2014 - 2020;
7) Instytucja Finansowa – podmiot, z którym Pośrednik Finansowy współpracuje w ramach zawartej umowy o współpracy w zakresie udzielania poręczeń stanowiących zabezpieczenie Kredytów, udzielający Kredytu na rzecz Ostatecznego Odbiorcy;
8) Instrument Finansowy – utworzony przez Pośrednika Finansowego instrument finansowy Poręczenie, o którym mowa w art. 2 pkt 11) Rozporządzania 1303/2013;
9) Inwestycja – określone w Załączniku nr 2 do Umowy przedsięwzięcie Ostatecznego Odbiorcy, finansowane z Kredytu zabezpieczonego Jednostkowym Poręczeniem;
10) Istotny Negatywny Wpływ – istotna negatywna zmiana w sytuacji finansowej Pośrednika Finansowego lub zdolności Pośrednika Finansowego do wykonywania zobowiązań płatniczych oraz pozostałych istotnych zobowiązań wynikających z niniejszej Umowy;
11) Jednostkowe Poręczenie – poręczenie udzielone Instytucji Finansowej przez Pośrednika Finansowego ze środków Kapitału Poręczeniowego, na warunkach określonych w Załączniku nr 2 do Umowy – Metryka Instrumentu Finansowego, stanowiące zabezpieczenie Kredytu udzielonego oraz wypłaconego na rzecz Ostatecznego Odbiorcy w Okresie Budowy Portfela.
12) Kapitał Poręczeniowy – wkład finansowy stanowiący sumę Wkładu Funduszu Funduszy oraz Wkładu Pośrednika Finansowego, wnoszony do Instrumentu Finansowego z którego udzielane są Jednostkowe Poręczenia, zgromadzony na Rachunku Bankowym Kapitału Poręczeniowego;
13) Konflikt interesów – sytuacja która, ze względu na powstanie w trakcie Umowy związku o jakimkolwiek charakterze i źródle, pomiędzy Pośrednikiem Finansowym a jakimkolwiek innym podmiotem, uniemożliwia realizację Umowy przez Pośrednika Finansowego w sposób rzetelny i zapewniający należyte zabezpieczenie interesu Menadżera;
14) Kredyt – kredyt, pożyczka lub leasing z wyjątkiem tzw. leasingu zwrotnego, udzielony i wypłacony przez Instytucję Finansową na realizację Inwestycji Ostatecznego Odbiorcy, stanowiący jego zobowiązanie wobec tej Instytucji Finansowej, spłacany w formie rat kapitałowo – odsetkowych z częstotliwością spłat nie rzadszą niż półroczna.
15) Mikroprzedsiębiorstwo – mikroprzedsiębiorstwo w rozumieniu Załącznika I do Rozporządzenia 651/2014;
16) Mnożnik na Kapitale Poręczeniowym, Mnożnik – wyrażony liczbowo lub procentowo stosunek wartości Portfela Kredytów do wartości wniesionego Kapitału Poręczeniowego, faktycznie zaangażowanego w Jednostkowe Poręczenia.
17) MŚP – mikro, małe i średnie przedsiębiorstwa w rozumieniu Załącznika I do Rozporządzenia 651/2014;
18) Nieprawidłowość – jakiekolwiek naruszenie przez Pośrednika Finansowego lub Ostatecznego Odbiorcę prawa unijnego lub krajowego wynikające z działania lub zaniechania podmiotu zaangażowanego w realizację Umowy Operacyjnej lub Umowy o udzielenie Poręczenia, które powoduje lub mogłoby spowodować szkodę w budżecie Unii Europejskiej poprzez obciążenie budżetu Unii Europejskiej nieuzasadnionym wydatkiem, zgodnie z art. 2 pkt 36) Rozporządzenia 1303/2013;
19) Nieprawidłowość systemowa – każda nieprawidłowość, która może mieć charakter powtarzalny, o wysokim prawdopodobieństwie wystąpienia w podobnych rodzajach Jednostkowych Poręczeń, będąca konsekwencją istnienia poważnych defektów w skutecznym funkcjonowaniu systemu zarządzania i kontroli Pośrednika Finansowego, w tym polegająca na niewprowadzeniu odpowiednich procedur zgodnie z Umową oraz przepisami dotyczącymi EFSI;
20) Oferta – oferta złożona przez Wykonawcę w ramach Postępowania o udzielenie zamówienia na część [*] Zamówienia, zgodnie z treścią Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia;
21) Okres Budowy Portfela – okres określony w § 4 ust. 1 pkt 1)-2) Umowy, w którym Pośrednik Finansowy na podstawie zawartych Umów o udzielenie Poręczenia udziela Jednostkowych Poręczeń stanowiących zabezpieczenie wypłaconych w tym okresie Kredytów, z zastrzeżeniem, że w przypadku skorzystania przez Menadżera z Prawa Opcji, o którym mowa w § 14 Umowy, definicja ta odnosi się również do okresu, o którym mowa w § 14 ust. 4 Umowy;
22) Okres Wygaszania Portfela - okres określony w § 4 ust. 1 pkt 3) Umowy;
23) Ostateczny Odbiorca – MŚP realizujący Inwestycję, o którym mowa w Załączniku nr 2 do Umowy, któremu Pośrednik Finansowy udzielił Jednostkowego Poręczenia na zasadach określonych w niniejszej Umowie;
24) Opłata za Zarządzanie – wynagrodzenie Pośrednika Finansowego za realizację Umowy, obliczane i wypłacane na zasadach określonych w § 8 niniejszej Umowy;
25) Operacja – operacja zgodnie z definicją zawartą w art. 2 pkt 9) Rozporządzenia 1303/2013, polegająca na wdrożeniu i zarządzaniu Instrumentem Finansowym Poręczenie zgodnie z niniejszą Umową;
26) POIF (Platforma Obsługi Instrumentów Finansowych) - platforma internetowa służąca Pośrednikowi Finansowemu x.xx. do przekazywania informacji o postępie rzeczowym i finansowym realizacji Umowy;
27) Postępowanie o udzielenie zamówienia – Postępowanie nr [*] o udzielenie zamówienia publicznego na wybór Pośredników Finansowych w celu wdrażania Instrumentu Finansowego Poręczenie w ramach Wielkopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego na lata 2014 - 2020;
28) Pośrednik Finansowy – podmiot publiczny lub prywatny wybrany w celu wdrożenia i zarządzania Instrumentem Finansowym Poręczenie, z którego udzielane będą Jednostkowe Poręczenia;
29) Portfel Kredytów – zbiór Kredytów udzielonych przez Instytucje Finansowe współpracujące z Pośrednikiem Finansowym, wypłaconych w Okresie Budowy Portfela oraz zabezpieczonych Jednostkowymi Poręczeniami udzielonym przez Pośrednika Finansowego z Kapitału Poręczeniowego;
30) Portfel Poręczeń – zgłoszony do Menadżera zbiór Jednostkowych Poręczeń udzielonych przez Pośrednika Finansowego w Okresie Budowy Portfela, przy czym jeżeli w Umowie jest mowa o docelowej bądź rzeczywistej wartości Portfela Poręczeń, należy przez to rozumieć odpowiednio wartość Portfela Poręczeń określoną w § 6 ust. 4 Umowy bądź faktyczną (rzeczywistą) wartość tego Portfela na dany dzień.
31) Prawo Opcji – prawo Menadżera, o którym mowa w art. 34 ust. 5 ustawy Pzp, określone w § 14 Umowy;
32) Program (WRPO) – Wielkopolski Regionalny Program Operacyjny na lata 2014 – 2020, przyjęty uchwałą nr 176/2015 Zarządu Województwa Wielkopolskiego z dnia 27 stycznia 2015 r. w związku z Decyzją Wykonawczą Komisji C(2014) 10153 z dnia 17 grudnia 2014r;
33) Projekt – przedsięwzięcie pn. „Wzmocnienie konkurencyjności przedsiębiorstw sektora MŚP w Wielkopolsce, poprzez wsparcie ich aktywności inwestycyjnej za pośrednictwem instrumentów finansowych WRPO 2014+” realizowane przez Xxxxxxxxx na podstawie Umowy o Finansowanie;
34) Przychody Funduszu Funduszy – wszelkie przychody przypisane do Wkładu Funduszu Funduszy wniesionego do Instrumentu Finansowego, wygenerowane przez Pośrednika Finansowego przed wypłatą Jednostkowych Poręczeń na rzecz Instytucji Finansowej lub zwrotem tego Wkładu do Funduszu Funduszy;
35) Prowizja za udzielenie Jednostkowego Poręczenia – cena za otrzymanie Jednostkowego Poręczenia przez Ostatecznego Odbiorcę, ustalana przez Pośrednika Finansowego w kwocie:
• równej bezpiecznej stawce, o której mowa w Obwieszczeniu Komisji w sprawie zastosowania art. 87 i 88 Traktatu WE do pomocy państwa w formie gwarancji (2008/C 155/02) – w przypadku udzielenia Jednostkowego Poręczenia na warunkach rynkowych;
• niższej niż bezpieczna stawka, o której mowa w Obwieszczeniu Komisji w sprawie zastosowania art. 87 i 88 Traktatu WE do pomocy państwa w formie gwarancji (2008/C 155/02) – w przypadku udzielenia Jednostkowego Poręczenia na warunkach pomocy de minimis;
36) Pułap Wypłat, CAP – określony procentowo stosunek sumy dozwolonych wypłat Jednostkowych Poręczeń z Kapitału Poręczeniowego do wartości Portfela Poręczeń, określony na poziomie 30% wartości tego Portfela i odpowiadający szacowanemu ryzyku wypłat na tym Portfelu;
37) Rachunki Bankowe Funduszu Funduszy – rachunki bankowe wyodrębnione jako konta ewidencyjno-księgowe, utworzone przez Xxxxxxxxx w ramach realizacji Projektu na podstawie Umowy o Finansowanie;
38) Rachunki Bankowe do Rozliczeń Operacji – rachunki bankowe otwierane przez Menadżera wyłącznie dla celów ewidencyjnych Operacji, niestanowiące rachunków bieżących w rozumieniu ustawy – Prawo bankowe, powiązane z odpowiednimi Rachunkami Bankowymi Funduszu Funduszy;
39) Rachunek Bankowy Instytucji Finansowej – rachunek bankowy Instytucji Finansowej, na który wypłacane jest Jednostkowe Poręczenie.
40) Rachunek Bankowy Kapitału Poręczeniowego – rachunek bankowy Pośrednika Finansowego prowadzony w instytucji finansowej zlokalizowanej na terytorium kraju członkowskiego Unii Europejskiej, rozumiany jako wyodrębnione konto ewidencyjno- księgowe, na którym zgromadzone są środki finansowe, stanowiące Kapitał Poręczeniowy;
41) Rachunek Bankowy do Rozliczeń Windykacji i Prowizji - rachunek bankowy Pośrednika Finansowego prowadzony w instytucji finansowej zlokalizowanej na terytorium kraju członkowskiego Unii Europejskiej, rozumiany jako wyodrębnione konto ewidencyjno- księgowe na które wpływają Prowizje od udzielonych Jednostkowych Poręczeń oraz kwoty odzyskane w wyniku działań windykacyjnych.
42) Rachunek Bankowy dla Zasobów Zwróconych – rachunek bankowy Pośrednika Finansowego prowadzony w instytucji finansowej zlokalizowanej na terytorium kraju członkowskiego Unii Europejskiej, rozumiany jako wyodrębnione konto ewidencyjno- księgowe, na którym gromadzone są Zasoby Zwrócone.
43) Rachunek Bankowy Własny – rachunek bankowy Pośrednika Finansowego rozumiany jako wyodrębnione konto ewidencyjno-księgowe, inny niż rachunki bankowe o których mowa w pkt. 40) - 42), wskazany przez Pośrednika Finansowego w celu prowadzenia rozliczeń z tytułu kwot należnych Pośrednikowi Finansowemu z tytułu realizacji Operacji;
44) Stopa Jednostkowego Poręczenia – określony procentowo odsetek w jakim Jednostkowe Poręczenie pokrywa niespłacony kapitał Kredytu, ustalony w Umowie o udzielenie Poręczenia i nieprzekraczający poziomu o którym mowa w części II ust. 3 Metryki Instrumentu Finansowego;
45) Specyfikacja Istotnych Warunków Zamówienia (SIWZ) – podstawowy dokument Postępowania o udzielenie zamówienia, zawierający warunki jakie powinien spełnić Wykonawca, wykaz elementów jakie powinny znaleźć się w ofercie oraz podstawowe dane dotyczące Zamówienia;
46) Sprawozdania z Postępu – wszystkie sprawozdania, przygotowywane przez Pośrednika Finansowego i przekazywane Menadżerowi na zasadach przedstawionych w niniejszej Umowie i Wytycznych;
47) Transza – każda wpłata Wkładu Funduszu Funduszy na Rachunek Bankowy Kapitału Poręczeniowego, dokonana zgodnie z postanowieniami Załącznika nr 3 do Umowy – Procedura Składania Rozliczeń Operacji;
48) Udział Funduszu Funduszy – udział środków z Wkładu Funduszu Funduszy w Kapitale Poręczeniowym oraz odpowiadający mu udział we wszelkich przychodach wygenerowanych przez Jednostkowe Poręczenia zgodnie z zasadą pari passu;
49) Umowa o Finansowanie – Umowa o finansowanie Funduszu Funduszy w ramach Osi Priorytetowej 1. „Innowacyjna i konkurencyjna gospodarka”, Działania 1.5. „Wzmocnienie konkurencyjności przedsiębiorstw”, Poddziałania 1.5.1 „Instrumenty finansowe podnoszące konkurencyjność MŚP” Wielkopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego na lata 2014-2020 numer RPWP.01.05.01-30-0002/16-00, zawarta w dniu
20 października 2016 roku pomiędzy Bankiem Gospodarstwa Krajowego oraz Województwem Wielkopolskim reprezentowanym przez Zarząd Województwa Wielkopolskiego. z późn. zm.;
50) Umowa Kredytu – umowa Kredytu zawarta między Instytucją Finansową a Ostatecznym Odbiorcą w celu finansowania Inwestycji;
51) Umowa o udzielenie Poręczenia – umowa zawarta między Pośrednikiem Finansowym a Ostatecznym Odbiorcą, na podstawie której udzielone jest Jednostkowe Poręczenie;
52) Wkład Funduszu Funduszy, Wkład FF – środki finansowe Funduszu Funduszy, w tym Wkład z Programu, wniesione przez Menadżera do Instrumentu Finansowego na podstawie Wniosków o Wypłatę Transzy które wraz z Wkładem Pośrednika Finansowego stanowią Kapitał Poręczeniowy, przeznaczony na udzielanie Jednostkowych Poręczeń. Jeżeli w Umowie jest mowa o Dodatkowym Wkładzie Funduszu Funduszy, należy przez to rozumieć Wkład Funduszu Funduszy wniesiony do Instrumentu Finansowego na podstawie realizacji Prawa Opcji;
53) Wkład Pośrednika Finansowego, Wkład PF – środki finansowe wniesione przez Pośrednika Finansowego do Instrumentu Finansowego, które wraz z Wkładem Funduszu Funduszy stanowią Kapitał Poręczeniowy. Jeżeli w Umowie jest mowa o Dodatkowym Wkładzie Pośrednika Finansowego, należy przez to rozumieć Wkład Pośrednika Finansowego wniesiony do Instrumentu Finansowego w następstwie realizacji przez Xxxxxxxxx Prawa Opcji;
54) Wkład z Programu – wkład finansowy na rzecz instrumentów finansowych wniesiony do Funduszu Funduszy przez Instytucję Zarządzającą w ramach Programu z Europejskich Funduszy Strukturalnych i Inwestycyjnych;
55) Wniosek o Wypłatę Transzy – wniosek o wypłatę części Wkładu Funduszu Funduszy składany przez Pośrednika Finansowego do Menadżera w wersji papierowej, wygenerowany za pośrednictwem POIF;
56) Wskaźniki – wskaźniki realizacji Umowy określone w § 7 Umowy;
57) Wytyczne – zasady opracowane przez Xxxxxxxxx, na podstawie przepisów lub zasad wydanych odpowiednio przez Komisję Europejską, Instytucję Zarządzającą, ministra właściwego do spraw rozwoju regionalnego lub inne organy administracji, mające zastosowanie do realizacji niniejszej Umowy i Umów o udzielenie Poręczenia;
58) Zamówienie – zamówienie w ramach Postępowania o udzielenie zamówienia nr [*];
59) Zasoby Zwrócone – należne Funduszowi Funduszy: uwolniony Kapitał Poręczeniowy, Prowizje od udzielonych Jednostkowych Poręczeń oraz kwoty odzyskane w wyniku działań windykacyjnych, w tym ewentualne przychody wygenerowane na tych kwotach.
2. O ile niniejsza Umowa nie stanowi inaczej, odniesienia w niniejszej Umowie do:
1) „Menadżera”, „Instytucji Zarządzającej”, „Pośrednika Finansowego” lub „Ostatecznego Odbiorcy” obejmują również ich następców prawnych, dozwolonych cesjonariuszy i dozwolonych beneficjentów przeniesienia;
2) „niniejszej Umowy”, „Umowy o Finansowanie”, „Umowy o udzielenie Poręczenia”,
„Umowy Kredytu”, innej umowy lub dokumentu stanowią odniesienia odpowiednio do danej umowy lub dokumentu wraz z późniejszymi zmianami;
3) „przepisu” obejmują wszelkie przepisy krajowe i unijne, zasady, oficjalne dyrektywy, wnioski lub wytyczne organu władzy publicznej lub innego organu wraz z późniejszymi zmianami.
§ 2 Przedmiot Umowy
1. Na mocy niniejszej Umowy oraz zgodnie z Ofertą złożoną przez Pośrednika Finansowego na część [*] Zamówienia, Menadżer powierza Pośrednikowi Finansowemu za wynagrodzeniem usługę wdrożenia i zarządzania Instrumentem Finansowym z którego udzielane będą Jednostkowe Poręczenia, na zasadach i warunkach określonych w niniejszej Umowie.
2. Jednostkowe Poręczenia udzielane na mocy niniejszej Umowy stanowią zabezpieczenie spłaty Kredytów udzielonych Ostatecznym Odbiorcom na realizację Inwestycji, przez Instytucje Finansowe, z którymi Pośrednik Finansowy zawarł stosowne umowy o współpracy.
3. Umowa określa w szczególności:
1) warunki i zasady wnoszenia Wkładu Funduszu Funduszy;
2) zasady wnoszenia Wkładu Pośrednika Finansowego;
3) zasady wyboru Ostatecznych Odbiorców;
4) istotne postanowienia Umowy o udzielenie Poręczenia;
5) zasady realizacji Inwestycji;
6) zasady wypłaty Jednostkowych Poręczeń z Kapitału Poręczeniowego;
7) zasady sprawozdawczości z realizacji Umowy;
8) zasady prowadzenia czynności kontrolnych;
9) zasady i warunki zmiany istotnych postanowień Umowy;
10) zasady i warunki zwrotu Wkładu Funduszu Funduszy do Funduszu Funduszy;
11) warunki naliczania i wypłacania Pośrednikowi Finansowemu Opłaty za Zarządzanie oraz naliczania kar umownych.
§ 3 Utworzenie Instrumentu Finansowego
1. Pośrednik Finansowy ustanawia we własnym imieniu Instrument Finansowy jako oddzielny blok finansowy, zachowujący finansową i księgową rozdzielność pomiędzy Wkładem Funduszu Funduszy oraz Wkładem Pośrednika Finansowego wniesionymi do tego Instrumentu Finansowego, a innymi aktywami Pośrednika Finansowego.
2. Instrument Finansowy nie posiada osobowości prawnej.
3. Na potrzeby realizacji Operacji, Pośrednik Finansowy otwiera i prowadzi w instytucji finansowej zlokalizowanej na terenie Unii Europejskiej następujące rachunki bankowe w polskich złotych:
1) Rachunek Bankowy Kapitału Poręczeniowego;
2) Rachunek Bankowy do Rozliczeń Windykacji i Prowizji;
3) Rachunek Bankowy dla Zasobów Zwróconych.
4. Rachunek Bankowy, o którym mowa w ust. 3 pkt. 2 powyżej jest nieoprocentowanym rachunkiem przepływowym, na którym, co do zasady, środki finansowe nie powinny być przechowywane. W przypadku naliczenia odsetek od środków zgromadzonych na Rachunku Bankowym, o którym mowa w ust. 3 pkt. 2, odsetki te stanowią w całości Zasoby Zwrócone
należne Funduszowi Funduszy oraz podlegające zwrotowi na zasadach określonych w załączniku nr 3 do Umowy.
5. Pośrednik Finansowy dołoży starań, aby Rachunki Bankowe, o których mowa w ust. 3 pkt. 1) i 3) powyżej, były oprocentowane na poziomie odpowiadającym rynkowemu oprocentowaniu rachunków oszczędnościowo-rozliczeniowych prowadzonych przez instytucje finansowe. W tym celu Pośrednik Finansowy zbierze i porówna oferty prowadzenia rachunków oszczędnościowo- rozliczeniowych z co najmniej trzech instytucji finansowych, a następnie dokona spośród nich wyboru oferty najkorzystniejszej z punktu widzenia oprocentowania środków zdeponowanych na tych rachunkach. Dokumentacja z porównania i wyboru najkorzystniejszej oferty stanowi element dokumentacji Operacji i przechowywana jest zgodnie z postanowieniami § 18 niniejszej Umowy.
6. Pośrednik Finansowy nie jest zobowiązany do zebrania i porównania ofert, o których mowa w ust. 5 powyżej, jeżeli rachunki bankowe, o których mowa w ust. 3 pkt. 1) i 3) powyżej, oprocentowane będą według stawki WIBID 3M lub wyższej, przy miesięcznej lub częstszej kapitalizacji odsetek.
7. Jeżeli Pośrednik Finansowy dokonuje wyboru instytucji finansowej w której prowadzone będą Rachunki Bankowe, o których mowa w ust. 3 poprzez udzielenie zamówienia publicznego o którym mowa w ustawie Pzp, warunki określone w ust. 5 nie mają zastosowania do Pośrednika Finansowego pod warunkiem, że kryterium oprocentowania rachunków bankowych w prowadzonym postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego stanowi wagowo nie mniej niż 50% wszystkich kryteriów oceny ofert. Dokumentacja z prowadzonego postępowania o udzielenie zamówienia publicznego stanowi element dokumentacji Operacji i przechowywana jest zgodnie z postanowieniami § 18 niniejszej Umowy.
8. Koszty prowadzenia rachunków bankowych, o których mowa w ust. 3 powyżej, w tym koszty operacji dokonywanych na tych rachunkach, pokrywane są w całości przez Pośrednika Finansowego z jego środków własnych, innych niż Wkład Pośrednika Finansowego. W szczególności koszty takie nie mogą być pokrywane z Wkładu Funduszu Funduszy, Zasobów Zwróconych oraz Przychodów Funduszu Funduszy.
9. Menadżer na mocy niniejszej Umowy dokonuje wniesienia do Instrumentu Finansowego Wkładu Funduszu Funduszy do wysokości [*] zł, z zastrzeżeniem prawa Menadżera do wniesienia w ramach Prawa Opcji Dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy, na warunkach określonych w § 14 Umowy.
10. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do wniesienia do Instrumentu Finansowego Wkładu Pośrednika Finansowego wynoszącego nie mniej niż [*] zł, z zastrzeżeniem że w przypadku wniesienia przez Menadżera, w ramach Prawa Opcji, Dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy, na warunkach określonych w § 14 Umowy, Pośrednik Finansowy zobowiązany będzie do wniesienia Dodatkowego Wkładu Pośrednika Finansowego, proporcjonalnego do wartości Dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy.
11. Wniesiony Wkład Funduszu Funduszy oraz Wkład Pośrednika Finansowego stanowi Kapitał Poręczeniowy, przy czym:
1) Udział Funduszu Funduszy w Kapitale Poręczeniowym stanowi [*]% tego Kapitału,
2) udział Pośrednika Finansowego w Kapitale Poręczeniowym stanowi [*]% tego Kapitału.
12. Wkład Funduszu Funduszy oraz Dodatkowy Wkład Funduszu Funduszy do Instrumentu Finansowego wnoszony jest w transzach oraz w następstwie wniesionego uprzednio Wkładu Pośrednika Finansowego lub Dodatkowego Wkładu Pośrednika Finansowego, na zasadach określonych w Procedurze Składania Rozliczeń Operacji, stanowiącej Załącznik nr 3 do Umowy oraz co do zasady zgodnie ze Schematem przepływów pomiędzy rachunkami bankowymi przedstawionym w Załączniku nr 8 do Umowy.
13. Pośrednik Finansowy ma prawo do inwestowania zgromadzonego Kapitału Poręczeniowego w lokaty bankowe, certyfikaty depozytowe, papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa lub instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, pod warunkiem, że inwestycje te nie będą kolidowały z wykonywaniem przez Pośrednika Finansowego obowiązków związanych z realizacją niniejszej Umowy, w szczególności dotyczących udzielania i wypłaty Jednostkowych Poręczeń, a także zwrotu do Menadżera Zasobów Zwróconych oraz niewykorzystanego Wkładu Funduszu Funduszy.
14. Zyski z inwestycji o których mowa w ust. 13 powyżej, przypisane do Wkładu Funduszu Funduszy stanowią Przychody Funduszu Funduszy, podlegające zwrotowi na zasadach określonych w załączniku nr 3 do Umowy.
§ 4 Okres realizacji Operacji
1. Okres realizacji Operacji Strony ustalają w sposób następujący:
1) Okres Budowy Portfela dla Instrumentu Finansowego Poręczenie rozpoczyna się od dnia wpłaty przez Menadżera pierwszej Transzy Wkładu Funduszu Funduszy do tego Instrumentu Finansowego i trwa [*] miesięcy;
2) Na wniosek Pośrednika Finansowego Okres Budowy Portfela, o którym mowa w pkt 1) powyżej, może zostać wydłużony, jeżeli w wyniku braku wystarczających środków na Rachunku Bankowym Funduszu Funduszy, Menadżer nie dokonał wniesienia Wkładu Funduszu Funduszy do Instrumentu Finansowego na podstawie poprawnie złożonego Wniosku o Wypłatę Transzy w terminie 90 dni od dnia jego złożenia przez Pośrednika Finansowego;
3) Okres Wygaszania Portfela Poręczeń liczony jest od dnia następnego po dniu udzielenia pierwszego Jednostkowego Poręczenia do dnia wygaśnięcia lub rozwiązania wszystkich zawartych w Okresie Budowy Portfela Umów o udzielenie Poręczenia.
2. Okres obowiązywania Umowy określony zostaje jako okres od dnia zawarcia Umowy do dnia 31 grudnia 2029r., z zastrzeżeniem tych postanowień, które ze względu na swój cel obowiązują także po zakończeniu obowiązywania Umowy, w szczególności postanowień § 15, § 18, § 19 Umowy.
3. Strony ustalają, że okres obowiązywania Umowy, o którym mowa w ust. 2 powyżej, może zostać skrócony w przypadku:
1) nieskorzystania przez Xxxxxxxxx z Prawa Opcji, o którym mowa w § 14 Umowy, lub
2) rozwiązania lub wygaśnięcia wszystkich Umów o udzielenie Poręczenia w terminie wcześniejszym niż określony w ust. 2 powyżej.
§ 5 Zasady realizacji Operacji
1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do realizacji założeń Biznes Planu stanowiącego Załącznik nr 1 do Umowy oraz realizacji Operacji z zachowaniem zasad zawodowej staranności oraz profesjonalnego charakteru swojej działalności.
2. W celu właściwego wykonywania Operacji Pośrednik Finansowy zapewni odpowiedni personel, warunki lokalowe, wyposażenie techniczne oraz wsparcie administracyjne i logistyczne, w zakresie, w jakim będzie to konieczne do realizacji Umowy, uwzględniając minimalne kryteria określone w SIWZ oraz złożonej Ofercie.
3. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do realizacji Operacji zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa krajowego i unijnego, politykami horyzontalnymi UE oraz Wytycznymi.
§ 6 Zasady budowy Portfela Poręczeń
1. Pośrednik Finansowy dokonuje wyboru Ostatecznych Odbiorców spośród MŚP, którzy spełniają warunki określone w Załączniku nr 2 do Umowy z uwzględnieniem potencjalnej trwałości ekonomicznej Inwestycji, której realizacja będzie finansowana z Kredytu.
2. Wybór Ostatecznych Odbiorców dokonywany jest w sposób przejrzysty, obiektywnie uzasadniony i nie może prowadzić do powstania Konfliktu interesów.
3. Pośrednik Finansowy udziela Jednostkowych Poręczeń we własnym imieniu i na własną rzecz oraz na podstawie zawartej Umowy o udzielenie Poręczenia, wyłącznie w Okresie Budowy Portfela określonym w § 4 ust. 1 pkt. 1), z zastrzeżeniem postanowień § 14 Umowy.
4. Pośrednik Finansowy udziela Jednostkowych Poręczeń z wykorzystaniem Kapitału Poręczeniowego oraz zobowiązuje się do zbudowania Portfela Poręczeń o wartości wynoszącej co najmniej [*] zł.
5. Zbudowany Portfel Poręczeń będzie stanowił zabezpieczenie Portfela Kredytów o wartości co najmniej [*] zł, co odpowiada wartości Mnożnika na Kapitale Poręczeniowym wynoszącej [*] (słownie: [*]).
6. Uwolnienie zasobów Kapitału Poręczeniowego w następstwie spłaty Kredytów zabezpieczonych Jednostkowymi Poręczeniami, nie uprawnia Pośrednika Finansowego do udzielenia kolejnych Jednostkowych Poręczeń z tych zasobów.
7. Pośrednik Finansowy, zobowiązany jest do potwierdzania, w tym dokumentowania prawidłowości udzielenia każdego Jednostkowego Poręczenia w sposób zapewniający właściwą ścieżkę audytu oraz zgodność z przepisami krajowymi i unijnymi, w szczególności poprzez:
1) weryfikowanie przed udzieleniem Jednostkowego Poręczenia czy spełnione są wszystkie warunki do jego udzielenia określone w Metryce Instrumentu Finansowego.
2) gromadzenie wszelkich informacji i dokumentów potwierdzających uruchomienie Kredytu oraz wartość wypłaconych kwot Kredytu,
3) zapewnienie dowodów, że wsparcie udzielone przez Instrument Finansowy zostało wykorzystane do przewidzianych celów zgodnych z niniejszą Umową, Umową o udzielenie Poręczenia, przepisami oraz regulacjami wewnętrznymi Pośrednika Finansowego, x.xx. poprzez:
a) pozyskanie od Ostatecznego Odbiorcy lub Instytucji Finansowej dowodów przeznaczenia środków Kredytu w formie faktur, rachunków lub innych dokumentów księgowych o równorzędnej wartości, jeżeli udzielenie Jednostkowego Poręczenia uwarunkowane zostało przeznaczeniem środków Kredytu na zakup konkretnych towarów lub usług, a w innych przypadkach jeżeli dowody w takiej formie pozyskiwane są zgodnie z przyjętą praktyką rynkową;
b) pozyskane wyciągi z rachunku bankowego, zatwierdzone przez Pośrednika Finansowego opracowania lub raporty sporządzone w oparciu o pozyskane od Instytucji Finansowej lub Ostatecznych Odbiorców dokumenty, np. umowy kredytu, pożyczki lub leasingu, wnioski, biznes plany / plany operacyjne oraz raporty z analiz, sprawozdania finansowe, a także wszelkie inne dokumenty, w tym zbiorcze;
c) udokumentowane wizyty monitoringowe i kontrolne Pośrednika Finansowego przeprowadzone u Ostatecznego Odbiorcy, zweryfikowane i przyjęte przez Pośrednika Finansowego oświadczenia ex-post składane przez Ostatecznego Odbiorcę, notatki ze spotkań i rozmów z Ostatecznym Odbiorcą.
8. Potwierdzenie prawidłowości udzielenia każdego Jednostkowego Poręczenia, w tym potwierdzenie wykorzystania środków Xxxxxxx zgodnie z celem określonym w Umowie oraz Umowie o udzielenie Poręczenia, powinno być dokonywane na bieżąco, lecz nie później niż w ciągu 180 dni od zakończenia Okresu Budowy Portfela. W szczególności, jeżeli wynika to z harmonogramu realizacji Inwestycji lub Umowy Kredytu, powyższy termin może ulec przedłużeniu na wniosek Pośrednika Finansowego. Dokumentacja potwierdzająca prawidłowość udzielenia Jednostkowych Poręczeń stanowi element dokumentacji Operacji i przechowywana jest zgodnie z postanowieniami § 18 niniejszej Umowy.
9. Szczegółowe warunki i zasady udzielania przez Pośrednika Finansowego Jednostkowych Poręczeń zostały określone w Metryce Instrumentu Finansowego, stanowiącej Załącznik nr 2 do niniejszej Umowy.
10. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się bez wezwania Xxxxxxxxx usunąć z Portfela Poręczeń:
1) poręczenia które zostały udzielone przez Pośrednika Finansowego niezgodnie z niniejszą Umową,
2) poręczenia w ramach których nie wypłacono w Okresie Budowy Portfela żadnej kwoty Kredytu lub nie wydano w tym Okresie żadnego przedmiotu leasingu,
3) poręczenia, których prawidłowość udzielenia nie została potwierdzona przez Pośrednika Finansowego, zgodnie z zasadami określonymi w niniejszej Umowie, w szczególności zgodnie z ust. 7 powyżej, chyba że Pośrednik Finansowy dokonał potwierdzenia prawidłowości udzielenia poręczenia w stosunku do części kwoty tego poręczenia oraz dokonał odpowiedniej korekty wartości tego poręczenia w Portfelu Poręczeń,
4) poręczenia, którego udzielenie skutkuje wystąpieniem Konfliktu Interesów,
5) poręczenia którego dotyczy Nieprawidłowość lub Nieprawidłowość systemowa.
11. Pośrednik Finansowy przekazuje Xxxxxxxxxxx informację o usunięciu poręczenia z Portfela Poręczeń w ciągu 3 Dni Roboczych.
12. Jeżeli Pośrednik Finansowy nie wykona zobowiązania o którym mowa w ust. 10, Xxxxxxxx ma prawo do samodzielnego usunięcia takiego poręczenia z Portfela Poręczeń.
13. Konsekwencją usunięcia poręczenia z Portfela Poręczeń przez Pośrednika Finansowego lub Menadżera jest uznanie takiego poręczenia za nieudzielone ze środków Kapitału Poręczeniowego.
14. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się zapewnić, aby Umowy o udzielenie Poręczenia zawierane z Ostatecznymi Odbiorcami były zgodne z postanowieniami niniejszej Umowy oraz Metryki Instrumentu Finansowego oraz ponadto zawierały postanowienia w zakresie:
1) zobowiązania Ostatecznego Odbiorcy do realizowania Inwestycji oraz Umowy o udzielenie Poręczenia z należytą starannością z uwzględnieniem profesjonalnego charakteru jego działalności oraz nieangażowania się w działania sprzeczne z zasadami Unii Europejskiej;
2) zapewnienia, że Inwestycja nie obejmuje żadnych działań sprzecznych z regulacjami unijnymi oraz krajowymi;
3) zobowiązania Ostatecznego Odbiorcy do przedstawiania Pośrednikowi Finansowemu, Menadżerowi lub Instytucji Zarządzającej wszelkich informacji dotyczących otrzymanego Kredytu oraz Jednostkowego Poręczenia na potrzeby monitorowania realizacji Projektu i jego ewaluacji;
4) zobowiązania Ostatecznego Odbiorcy do prowadzenia odpowiedniej dokumentacji i ewidencji księgowej związanej z Inwestycją;
5) skutków prawnych rozwiązania Umowy lub Umowy o Finansowanie w stosunku do obowiązywania Umów o udzielenie Poręczenia, tj. w przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania niniejszej Umowy lub Umowy o Finansowanie, wszystkie prawa i obowiązki Pośrednika Finansowego wynikające z Umów o udzielenie Poręczenia przechodzą, odpowiednio, na Menadżera, Instytucję Zarządzającą lub inny podmiot wskazany przez Instytucję Zarządzającą;
6) zobowiązania Ostatecznego Odbiorcy do przestrzegania zasad dotyczących unikania nakładania się finansowania przyznanego z EFSI, z innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej, a także innych źródeł pomocy krajowej i zagranicznej;
7) uprawnień przyznanych Pośrednikowi Finansowemu do dochodzenia roszczeń, przysługujących zarówno Pośrednikowi Finansowemu jak i Menadżerowi lub Instytucji Zarządzającej, przeciwko Ostatecznemu Odbiorcy w drodze negocjacji lub innych kroków prawnych, w tym do podejmowania dopuszczalnych prawem czynności faktycznych i prawnych niezbędnych dla odzyskania kwot z tytułu wypłaconych Jednostkowych Poręczeń;
8) zobowiązania Ostatecznego Odbiorcy do poddania się wszelkiego rodzaju kontrolom Komisji Europejskiej, Europejskiego Trybunału Obrachunkowego, Instytucji Zarządzającej, Menadżera, Pośrednika Finansowego lub innych uprawnionych podmiotów, na zasadach określonych w Załączniku nr 6 do Umowy, mogących mieć zastosowanie do Ostatecznego Odbiorcy;
9) postanowień dotyczących ochrony danych osobowych Ostatecznych Odbiorców;
10) zobowiązania Ostatecznego Odbiorcy do przechowywania na powszechnie uznawanych nośnikach danych odpowiedniej dokumentacji przez 10 lat od dnia zawarcia Umowy o udzielenie Poręczenia, z zastrzeżeniem możliwości przedłużenia tego terminu, pod warunkiem wcześniejszego pisemnego poinformowania o tym Ostatecznego Odbiorcy;
11) zobowiązania Ostatecznego Odbiorcy do udostępniania, zgodnie z przepisami prawa, Pośrednikowi Finansowemu, Menadżerowi, Instytucji Zarządzającej oraz organom administracji publicznej, w szczególności ministrowi właściwemu do spraw rozwoju regionalnego, danych niezbędnych x.xx. do budowania baz danych, przeprowadzania badań i ewaluacji, sprawozdawczości, wykonywania oraz zamawiania analiz w zakresie spójności Programu, realizacji polityk, w tym polityk horyzontalnych, oceny skutków Programu, a także oddziaływań makroekonomicznych w kontekście działań podejmowanych w ramach Projektu;
12) skutków prawnych rozwiązania Umów o udzielenie Poręczenia;
13) Wytycznych przekazywanych przez Xxxxxxxxx.
15. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się zapewnić, aby w związku z zawartą z Instytucją Finansową umową o współpracy, możliwe było:
1) cykliczne, nie rzadsze niż raz na miesiąc uzyskiwanie od Instytucji Finansowej informacji o wartości:
a) wypłaconych na rzecz Ostatecznych Odbiorców kwot Kredytu lub postępie w wydaniu przedmiotu leasingu;
b) zwróconych kwot Kredytu, niewykorzystanych na cele określone w Umowie Xxxxxxx;
c) spłaconych rat Kredytu w podziale na raty kapitałowe i odsetkowe.
2) uzyskiwanie od Instytucji Finansowej odpowiednich informacji lub dokumentów potwierdzających, iż Xxxxxx został przeznaczony na cele zgodne z Metryką Instrumentu Finansowego oraz Umową o udzielenie Poręczenia;
3) otrzymywanie danych o których mowa w pkt. 1)-2) powyżej w formie pozwalającej na ich przypisanie do danego Ostatecznego Odbiorcy oraz Jednostkowego Poręczenia.
4) proporcjonalne (tj. według Stopy Jednostkowego Poręczenia) podzielenie pomiędzy Pośrednika Finansowego oraz Instytucję Finansową ryzyka niespłacenia Kredytu przez Ostatecznego Odbiorcę.
16. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się zapewnić, aby do każdej Umowy o udzielenie Poręczenia załączana była podpisana przez obie strony Karta Produktu Poręczenie, której wzór został określony w Załączniku nr 10 do Umowy. Karta Produktu Poręczenie stanowi skrócony odpis głównych postanowień Metryki Instrumentu Finansowego dotyczących warunków i zasad udzielania Jednostkowych Poręczeń dla Ostatecznych Odbiorców.
17. Pośrednik Finansowy nie ma prawa do modyfikacji zapisów Karty Produktu Poręczenie, chyba że są to wyłącznie modyfikacje techniczne wprowadzone w celu przypisania Karty Produktu Poręczenie do danej Umowy o udzielenie Poręczenia (nadanie na Karcie numeru Umowy o udzielenie Poręczenia, numeru Umowy Kredytu, numeru załącznika, modyfikacja numeracji stron, itp.)
§ 7 Wskaźniki realizacji Umowy
1. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do osiągnięcia łącznie następujących Wskaźników dotyczących wdrażania Instrumentu Finansowego:
1) zbudowania Portfela Poręczeń o wartości wynoszącej co najmniej [*] zł, stanowiącego zabezpieczenie Portfela Kredytów o wartości wynoszącej co najmniej [*] zł do końca Okresu Budowy Portfela;
2) zbudowania Portfela Poręczeń o wartości wynoszącej co najmniej [*] zł, stanowiącego zabezpieczenie Portfela Kredytów o wartości wynoszącej co najmniej [*] zł przed upływem połowy Okresu Budowy Portfela;
3) udzielenia co najmniej [*] Jednostkowych Poręczeń;
2. Menadżer może zobowiązać Pośrednika Finansowego do zbierania informacji i dokumentów potwierdzających osiągnięcie innych niż określone powyżej, wskaźników związanych z realizowanymi przez Ostatecznych Odbiorców Inwestycjami oraz udzielonymi im Jednostkowymi Poręczeniami, bez określania ich wartości docelowych.
§ 8 Wynagrodzenie Pośrednika Finansowego
1. Pośrednik Finansowy za realizację Umowy otrzymuje wynagrodzenie w formie Opłaty za Zarządzanie.
2. Opłata za Zarządzanie powiązana jest z wynikami we wdrażaniu Instrumentu Finansowego Poręczenie i podzielona jest na dwie składowe:
2) wynagrodzenie za wyniki w uwalnianiu Wkładu Funduszu Funduszy w wyniku spłat Kredytów oraz wypłat Jednostkowych Poręczeń, wypłacane w całym okresie realizacji Umowy, wynoszące 0,1 x [*] % kwoty uwolnionego Wkładu Funduszu Funduszy, zwróconego do Menadżera lub wypłaconego Instytucjom Finansowym z tytułu Jednostkowych Poręczeń;
gdzie C stanowi iloczyn Pułapu Wypłat (CAP), o którym mowa w § 1 ust. 1 pkt. 36) Umowy oraz Udziału Funduszu Funduszy w Kapitale Poręczeniowym, o którym mowa w § 3 ust. 11 pkt. 1) Umowy.
3. Łączna wartość Opłaty za Zarządzanie wypłaconej Pośrednikowi Finansowemu z tytułu realizacji niniejszej Umowy nie może przekroczyć kwoty [*] zł (słownie: [*]), przy czym:
1) wartość wypłaconej Opłaty za Zarządzanie z tytułu realizacji przez Pośrednika Finansowego pierwotnego Zamówienia tj. bez Prawa Opcji, nie może przekroczyć kwoty [*] zł (słownie: [*]),
2) wartość wypłaconej Opłaty za Zarządzanie z tytułu realizacji Zamówienia przez Pośrednika Finansowego wynikającego z Prawa Opcji, nie może przekroczyć kwoty [*] zł (słownie: [*]).
4. Opłata za Zarządzanie wypłacana będzie Pośrednikowi Finansowemu w okresach kwartalnych na zasadach i warunkach określonych w Załączniku nr 3 do niniejszej Umowy – Procedura Składania Rozliczeń Operacji.
1 tj. bez uwzględnienia wartości udzielonych Jednostkowych Poręczeń przypadających na jeszcze nie wypłacone części Kredytów.
§ 9 Kary umowne
1. Za niezrealizowanie Wskaźników realizacji Umowy Pośrednik Finansowy zobowiązany będzie do zapłacenia, na rzecz Funduszu Funduszy, następujących kar umownych:
1) za niezbudowanie Portfela Poręczeń o wartości określonej w § 7 ust. 1 pkt 1) Umowy, Pośrednik Finansowy zapłaci karę w wysokości 1 % różnicy pomiędzy wartością Portfela Poręczeń określoną w § 7 ust. 1 pkt 1) a rzeczywistą wartością Portfela Poręczeń na koniec Okresu Budowy Portfela;
2) za niezbudowanie Portfela Poręczeń o wartości określonej w § 7 ust. 1 pkt 2) Umowy na połowę Okresu Budowy Portfela, Pośrednik Finansowy zapłaci karę w wysokości 1 % różnicy pomiędzy wartością Portfela Poręczeń określoną w § 7 ust. 1 pkt 2) a rzeczywistą wartością Portfela Poręczeń na połowę Okresu Budowy Portfela;
3) za niewykonanie Wskaźnika określonego w § 7 ust. 1 pkt 3) Umowy, Pośrednik Finansowy zapłaci karę w wysokości 0,1 % rzeczywistej średniej wartości Jednostkowego Poręczenia, za każde nieudzielone Jednostkowe Poręczenie określone Wskaźnikiem, a w przypadku nie udzielenia jakiegokolwiek Jednostkowego Poręczenia, zapłaci karę w wysokości 0,1% maksymalnej możliwej wartości Jednostkowego Poręczenia określonej w Metryce Instrumentu Finansowego, za każde nieudzielone Jednostkowe Poręczenie określone Wskaźnikiem.
2. Dodatkowo, w przypadku wypowiedzenia Umowy przez Menadżera na podstawie przesłanek określonych w § 24 ust. 2 pkt 1) Umowy, lub w przypadku rozwiązania Umowy na podstawie
§ 24 ust. 5 Umowy, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do zapłaty kary umownej w wysokości 5% Wkładu Funduszu Funduszy wniesionego do Instrumentu Finansowego.
3. Kary umowne określone w ust. 1 powyżej są naliczane niezależnie, tzn. w przypadku niezrealizowania przez Pośrednika Finansowego więcej niż jednego Wskaźnika, kara umowna zostanie naliczona odrębnie dla każdego niezrealizowanego Wskaźnika.
4. Kara umowna jest wpłacana przez Pośrednika Finansowego na wskazany przez Menadżera Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy w terminie 30 dni kalendarzowych od dnia nadania wezwania do zapłaty kary.
5. Menadżerowi przysługuje prawo do dochodzenia od Pośrednika Finansowego odszkodowania w wysokości przekraczającej kwoty kar umownych określonych w ust. 1 powyżej.
6. Menadżer ma prawo do odstąpienia od wymierzenia kar umownych o których mowa w ust. 1 powyżej w przypadku, gdy stopień osiągnięcia wskaźnika którego kara dotyczy wyniósł co najmniej:
1) 90% na koniec Okresu Budowy Portfela, w przypadku kar o których mowa w ust. 1 pkt 1) i 3),
2) 90% na połowę Okresu Budowy Portfela, w przypadku kary o której mowa w ust. 1 pkt 2).
§ 10 Wypłata Jednostkowych Poręczeń
1. Pośrednik Finansowy dokonuje wypłaty Jednostkowych Poręczeń ze środków Kapitału Poręczeniowego wyłącznie na warunkach określonych w niniejszej Umowie.
2. Udział Wkładu Funduszu Funduszy oraz Wkładu Pośrednika Finansowego w wypłaconych Jednostkowych Poręczeniach jest proporcjonalny do udziału tych wkładów w Kapitale Poręczeniowym.
3. Wypłata Jednostkowych Poręczeń po pełnym wykorzystaniu Kapitału Poręczeniowego, dokonywana jest ze środków własnych Pośrednika Finansowego, niestanowiących Wkładu Pośrednika Finansowego do Kapitału Poręczeniowego.
4. Niezależnie od poziomu wykorzystania Kapitału Poręczeniowego, wypłata poręczeń udzielonych niezgodnie z Umową, dokonywana jest ze środków własnych Pośrednika Finansowego, nie stanowiących Wkładu Pośrednika Finansowego do Kapitału Poręczeniowego.
5. Pośrednik Finansowy nie ma prawa do wypłaty Jednostkowych Poręczeń z Zasobów Zwróconych lub Przychodów Funduszu Funduszy.
6. Pośrednik Finansowy przed podjęciem decyzji o wypłacie Jednostkowego Poręczenia zobowiązany jest do weryfikacji czy zaistniały przesłanki do jego wypłaty. Weryfikacja przeprowadzana jest w oparciu o następujące kryteria:
1) Jednostkowe Poręczenie kwalifikuje się do wypłaty zgodnie z wewnętrznymi regulacjami Pośrednika Finansowego,
2) spełnione zostały obligatoryjne zasady dotyczące udzielenia Jednostkowego Poręczenia wskazane w Metryce Instrumentu Finansowego oraz poręczenie nie podlega usunięciu z Portfela Poręczeń na podstawie postanowień § 6 ust. 10 - 13 Umowy,
3) Kredyt objęty Jednostkowym Poręczeniem został faktycznie przeznaczony na cele wskazane w części IV Metryki Instrumentu Finansowego, a Pośrednik Finansowy potwierdził prawidłowość udzielenia Jednostkowego Poręczenia, w tym wydatkowania środków z Kredytu zgodnie z zasadami określonymi w § 6 ust. 7 Umowy.
4) Jednostkowe Poręczenie nie stanowi zabezpieczenia produktów finansowych wymienionych w części V ust. 1 Metryki Instrumentu Finansowego,
5) Kredyt nie został przeznaczony na cele wskazane w części V ust. 2 Metryki Instrumentu Finansowego,
6) Ostateczny Odbiorca spełnia łącznie kryteria wskazane w części VI Metryki Instrumentu Finansowego,
7) kwota Jednostkowego Poręczenia została wyliczona zgodnie z faktyczną odpowiedzialnością wynikającą z Umowy o udzielenie Poręczenia oraz w oparciu o aktualne na dzień wypłaty zadłużenie z tytułu kapitału Kredytu.
7. Z przeprowadzonej weryfikacji spełnienia przesłanek wypłaty Jednostkowego Poręczenia, Pośrednik Finansowy jest zobowiązany sporządzić notatkę, zawierającą odniesienia do wszystkich kryteriów wskazanych w ust. 6 powyżej.
8. Notatkę o której mowa w ust. 7 powyżej, zatwierdza podpisem osoba lub osoby uprawnione do zatwierdzenia wypłat poręczeń udzielanych przez Pośrednika Finansowego, zgodnie z jego wewnętrznymi regulacjami. Notatka przechowywana jest przez Pośrednika Finansowego wraz z pozostałą dokumentacją dotyczącą Jednostkowego Poręczenia.
9. Po pozytywnej weryfikacji, o której mowa w ust 7 powyżej, Pośrednik Finansowy dokonuje wypłaty Jednostkowego Poręczenia ze środków Kapitału Poręczeniowego.
10. Po wypłacie Jednostkowego Poręczenia, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do założenia dla danej ekspozycji w okresie sprawozdawczym, w którym nastąpiła wypłata Jednostkowego Poręczenia, karty monitorowania w Platformie Obsługi Instrumentów Finansowych oraz bieżącego uzupełniania jej o wszystkie wymagane elementy.
§ 11 Dochodzenie roszczeń przez Pośrednika Finansowego
1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do dochodzenia przeciwko Ostatecznym Odbiorcom z należytą starannością wynikającą z profesjonalnego charakteru jego działalności, w drodze negocjacji lub innych działań prawnych, wszelkich niezaspokojonych roszczeń przysługujących jemu, Funduszowi Funduszy lub Instytucji Zarządzającej, w zakresie, w jakim uprawnienie do dochodzenia roszczeń przysługujących Instytucji Zarządzającej zostało przez nią przekazane Xxxxxxxxxxx.
2. Obowiązek wskazany w ust. 1 powyżej spoczywa na Pośredniku Finansowym również w przypadku spełnienia się warunku zawieszającego cesji praw z wierzytelności i zabezpieczeń, chyba, że Menadżer, poprzez złożenie odpowiedniego wyraźnego pisemnego oświadczenia w tym względzie, zwolni Pośrednika Finansowego z tego obowiązku.
3. Obowiązek wskazany w ust. 1 powyżej, spoczywa na Pośredniku Finansowym również w przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania Umowy.
4. Szczegółowe zasady prowadzenia czynności windykacyjnych przez Pośrednika Finansowego zostały określone w treści Procedury Windykacyjnej stanowiącej Załącznik nr 5 do Umowy.
§ 12 Polityka Wyjścia z Instrumentu Finansowego
1. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do zwrotu:
1) wniesionego do Instrumentu Finansowego ale niezaangażowanego w Jednostkowe Poręczenia Wkładu Funduszu Funduszy;
2) Przychodów Funduszu Funduszy;
3) Zasobów Zwróconych;
2. Niezależnie od zobowiązania Pośrednika Finansowego wskazanego w ust. 1 powyżej, w przypadku wystąpienia Nieprawidłowości lub Nieprawidłowości systemowej, Menadżer może dodatkowo zobowiązać Pośrednika Finansowego do zwrotu wniesionego Wkładu Funduszu Funduszy lub Zasobów Zwróconych, których dotyczy Nieprawidłowość lub Nieprawidłowość systemowa.
3. Zwrot Wkładu Funduszu Funduszy, Przychodów Funduszu Funduszy, Zasobów Zwróconych oraz kwot których dotyczy Nieprawidłowość lub Nieprawidłowość systemowa dokonywany jest na zasadach określonych w załączniku nr 3 do Umowy.
§ 13 Zabezpieczenie zobowiązań umownych Pośrednika Finansowego
1. Zabezpieczeniem zobowiązań umownych Pośrednika Finansowego wynikających z niniejszej Umowy są łącznie:
1) pełnomocnictwa do rachunków bankowych, o których mowa w § 3 ust. 3 Umowy udzielone przez Pośrednika Finansowego na rzecz Menadżera oraz Instytucji Zarządzającej, zgodnie ze wzorem Pełnomocnictwa do rachunku bankowego stanowiącym Załącznik nr 7 do niniejszej Umowy;
2) cesja praw z wierzytelności i zabezpieczeń ustanowionych przez Ostatecznych Odbiorców na rzecz Pośrednika Finansowego, w związku z zawartymi Umowami o udzielenie Poręczenia, zawarta pod warunkiem zawieszającym, zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik nr 12 do niniejszej Umowy;
3) weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową, którego wzór stanowi Załącznik nr 11 do niniejszej Umowy.
2. Menadżer ma prawo w wyjątkowych i merytorycznie uzasadnionych przypadkach żądać ustanowienia dodatkowego zabezpieczenia, innego niż wskazane w ust. 1 powyżej. Pośrednik Finansowy będzie zobowiązany do jego ustanowienia w terminie 10 Dni Roboczych od daty zgłoszenia takiego żądania lub w innym terminie uzgodnionym przez Strony.
3. Niedochowanie obowiązku ustanowienia zabezpieczenia w terminie 10 Dni Roboczych od dnia zawarcia Umowy lub w innym terminie uzgodnionym przez Strony, będzie stanowiło podstawę do odmowy wniesienia przez Menadżera Wkładu Funduszu Funduszy oraz rozwiązania Umowy.
§ 14 Prawo Opcji
1. Menadżer ma prawo skorzystania z Prawa Opcji, na zasadach i warunkach określonych w Postępowaniu o udzielenie zamówienia.
2. W ramach realizacji Prawa Opcji, Menadżer ma prawo do wniesienia do Instrumentu Finansowego Dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy do wysokości [*] zł.
3. Menadżer ma prawo do skorzystania z Prawa Opcji w przypadku, gdy spełnione zostaną łącznie następujące przesłanki:
a) rzeczywista wartość Portfela Poręczeń wynosi co najmniej 90% wartości o której mowa w
§ 7 ust. 1 pkt 1 Umowy, oraz
b) Pośrednik Finansowy osiągnął wskaźnik udzielonych Jednostkowych Poręczeń na poziomie co najmniej 90%, oraz
c) Menadżer będzie dysponował Wkładem Funduszu Funduszy w odpowiedniej wysokości, oraz
d) Pośrednik Finansowy realizuje niniejszą Umowę należycie, w tym zrealizował wszystkie zalecenia pokontrolne, a na dzień skorzystania przez Xxxxxxxxx z Prawa Opcji nie wystąpiła u Pośrednika Finansowego Nieprawidłowość systemowa.
4. Okres Budowy Portfela dla Dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy wniesionego do Instrumentu Finansowego na podstawie realizacji Prawa Opcji rozpoczyna się od dnia wpłaty przez Menadżera pierwszej Transzy Dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy do Instrumentu Finansowego trwa maksymalnie [*] miesięcy.
5. W przypadku wniesienia przez Menadżera Dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy w kwocie niższej niż kwota maksymalna, określona w ust. 2 powyżej, Okres Budowy Portfela określony w ust. 4 powyżej ulega proporcjonalnemu skróceniu.
6. Wskaźniki, o których mowa w § 7 ust. 1 Umowy są osiągane przez Pośrednika Finansowego odrębnie, proporcjonalnie do wysokości Dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy wniesionego do Instrumentu Finansowego, przy czym, Wskaźnik, o którym mowa w § 7 ust. 1 pkt 3) Umowy, jest zaokrąglany do pełnej wartości jednostkowej, w górę.
7. Menadżer pisemnie poinformuje Pośrednika Finansowego o podjętej decyzji w sprawie skorzystania z Prawa Opcji, nie później niż w terminie dwóch miesięcy kalendarzowych po upływie miesiąca, w którym zakończył się Okres Budowy Portfela oraz określi, w piśmie skierowanym do Pośrednika Finansowego, poziom Dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy.
8. W celu wniesienia przez Menadżera do Instrumentu Finansowego Dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do złożenia Wniosków o Wypłatę Transzy oraz uprzedniego wniesienia Dodatkowego Wkładu Pośrednika Finansowego, na zasadach określonych w Załączniku nr 3 do Umowy, przy czym pierwszy Wniosek o Wypłatę Transzy dla Dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy, składany jest przez Pośrednika Finansowego w ciągu 30 dni kalendarzowych od dnia otrzymania informacji, o której mowa w ust. 7 powyżej.
9. Wynagrodzenie Pośrednika Finansowego z tytułu realizacji Umowy w części dotyczącej Prawa Opcji, naliczone zostanie według stawki procentowej określonej przez Pośrednika Finansowego w Ofercie.
10. W przypadku skorzystania przez Xxxxxxxxx z Prawa Opcji, jeżeli nie zaznaczono tego inaczej, wszystkie postanowienia Umowy uznaje się za wiążące również w stosunku do Dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy.
11. Skorzystanie z Prawa Opcji w części albo w całości jest zastrzeżone do wyłącznej decyzji Xxxxxxxxx, przy czym Xxxxxxxx przy jej podejmowaniu weźmie pod uwagę opinię Pośrednika Finansowego. Nieskorzystanie przez Xxxxxxxxx z Prawa Opcji nie rodzi po stronie Pośrednika Finansowego jakichkolwiek roszczeń, w szczególności odszkodowawczych.
§ 15 Monitoring i sprawozdawczość
1. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do regularnej sprawozdawczości rzeczowej oraz finansowej umożliwiającej zbieranie informacji niezbędnych do prawidłowej realizacji Umowy oraz monitorowania postępu realizacji Projektu.
2. Tryb, forma oraz zakres procedur sprawozdawczych obowiązujących Pośrednika Finansowego został określony w Załączniku nr 4 do Umowy.
§ 16 Kontrola
1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się poddać kontroli Menadżera, Instytucji Zarządzającej, Komisji Europejskiej, Europejskiego Trybunału Obrachunkowego lub innych podmiotów uprawnionych do ich przeprowadzenia, w czasie obowiązywania niniejszej Umowy, jak i w okresie 5 lat od jej zakończenia lub rozwiązania, a w przypadkach związanych z udzieleniem pomocy de minimis w okresie 10 lat od jej udzielenia (odpowiednio, w zależności, który z terminów jest dłuższy) oraz zobowiązuje się do stosowania do zaleceń wydanych na podstawie przeprowadzanych kontroli i audytów.
2. Pośrednik Finansowy informowany jest o planowanej kontroli pisemnie na przynajmniej 5 Dni Roboczych przed planowanym rozpoczęciem czynności kontrolnych, a w przypadku kontroli doraźnej na 1 Dzień Roboczy przed rozpoczęciem czynności kontrolnych.
3. Kontrola lub audyt mogą być przeprowadzone w każdym miejscu bezpośrednio lub pośrednio związanym z wdrażaniem Instrumentu Finansowego.
4. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany zapewnić podmiotom, o których mowa w ust. 1 powyżej, x.xx.:
1) prawo do pełnego wglądu we wszystkie dokumenty, w tym dokumenty elektroniczne potwierdzające prawidłową realizację Operacji, przez cały okres ich przechowywania oraz umożliwić tworzenie ich uwierzytelnionych kopii i odpisów;
2) prawo do dostępu w szczególności do urządzeń, obiektów, terenów i pomieszczeń, w których jest realizowana Operacja lub zgromadzona jest dokumentacja dotycząca realizowanej Operacji;
3) obecność osób, które udzielą wyjaśnień na temat realizacji Operacji.
5. Zasady określone w niniejszym paragrafie mają odpowiednie zastosowanie również do Ostatecznego Odbiorcy. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest zapewnić w Umowach o udzielenie Poręczenia stosowne zapisy w tym zakresie. Zasady przeprowadzenia kontroli u Ostatecznych Odbiorców stanowią Załącznik nr 6 do Umowy.
§ 17 Informacja i promocja
Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do prowadzenia działań informacyjnych i promocyjnych zgodnie z Załącznikiem nr 9 do Umowy.
§ 18 Archiwizacja i przechowywanie dokumentów
1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do przechowywania, z zachowaniem zasad bezpieczeństwa, wszelkiej dokumentacji związanej z realizacją Operacji co najmniej 5 lat od dnia upływu terminu obowiązywania Umowy lub jej rozwiązania, a w przypadkach związanych z udzieleniem pomocy de minimis w okresie 10 lat od jej udzielenia, w zależności od tego, który z tych terminów jest dłuższy.
2. Menadżer może przedłużyć termin przechowywania dokumentów informując o tym Pośrednika Finansowego na piśmie przed upływem terminu, o którym mowa w ust. 1 powyżej.
3. Dokumenty przechowuje się w formie oryginałów albo kopii poświadczonych za zgodność z oryginałem na powszechnie uznawanych nośnikach danych.
4. W przypadku zmiany miejsca przechowywania dokumentów, jak również w przypadku zawieszenia, zaprzestania lub likwidacji przez Pośrednika Finansowego działalności, przed upływem terminów, o których mowa w ust. 1 i 2 powyżej, Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do pisemnego poinformowania Menadżera o zmianie miejsca przechowywania dokumentów.
5. W przypadku, gdy odrębne przepisy nakładają inne terminy archiwizacji i przechowywania dokumentacji, okresem obowiązującym Pośrednika Finansowego do przechowywania dokumentacji jest okres kończący się w terminie późniejszym.
§ 19 Ochrona danych osobowych oraz danych objętych tajemnicą bankową
1. Pośrednik Finansowy przyjmuje do wiadomości, że administratorami danych osobowych są: (i) Instytucja Zarządzająca, (ii) Ministerstwo Rozwoju, które powierzyły ich przetwarzanie Menadżerowi.
2. Menadżer na podstawie odrębnego porozumienia, którego wzór stanowi Załącznik nr 13 do Umowy, powierzy Pośrednikowi Finansowemu przetwarzanie danych osobowych w odpowiednim zakresie.
3. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się przed rozpoczęciem przetwarzania danych osobowych podjąć środki zabezpieczające dane osobowe, o których mowa w art. 36-39 Ustawy o ochronie danych osobowych oraz spełniać wymagania określone w rozporządzeniu Ministra Spraw Wewnętrznych i Administracji z dnia 29 kwietnia 2004 r. w sprawie dokumentacji przetwarzania danych osobowych oraz warunków technicznych i organizacyjnych, jakim powinny odpowiadać urządzenia i systemy informatyczne służące do przetwarzania danych osobowych (Dz. U. Nr 100, poz. 1024) (dalej „Rozporządzenie MSWiA”).
4. Pośrednik Finansowy przetwarza dane osobowe oraz dane objęte tajemnicą bankową w zakresie niezbędnym dla realizacji Operacji oraz w zakresie wskazanym niniejszą Umową, zgodnie z przepisami Ustawy o ochronie danych osobowych oraz Ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz.U.2016, poz. 1988).
5. Menadżer zobowiązuje Pośrednika Finansowego do wykonywania wobec osób, których dane dotyczą, obowiązków informacyjnych wynikających z art. 24-25 Ustawy o ochronie danych osobowych.
6. Pośrednik Finansowy wyraża zgodę na wykorzystywanie przez Xxxxxxxxx i Instytucję Zarządzającą jego danych teleadresowych na potrzeby promocji i informacji.
7. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do odbierania od wszystkich osób fizycznych uczestniczących w realizacji Operacji, a w szczególności od Ostatecznych Odbiorców oraz osób ich reprezentujących, oświadczeń o wyrażeniu zgody na przetwarzanie danych osobowych w rozumieniu Ustawy o ochronie danych osobowych, a także na ich udostępnianie zgodnie z niniejszą Umową i przepisami prawa. Przetwarzanie i udostępnianie danych osobowych,
o których mowa w niniejszym punkcie dokonywane jest dla celów związanych z realizacją Projektu oraz Umowy, a także z realizacją polityki rozwoju.
8. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do odbierania od wszystkich Ostatecznych Odbiorców oświadczeń o wyrażeniu zgody na przetwarzanie danych objętych tajemnicą bankową, a także na ich udostępnianie innym podmiotom, w szczególności, Instytucji Zarządzającej oraz organom administracji publicznej, w szczególności ministrowi właściwemu do spraw rozwoju regionalnego, zgodnie z niniejszą Umową i przepisami prawa.
9. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się zapewnić, aby postanowienia w zakresie niniejszego paragrafu zostały także zawarte w Umowach o udzielenie Poręczenia.
10. Menadżer dopuszcza przetwarzanie przez Pośrednika Finansowego powierzonych danych osobowych dodatkowo także w innym systemie informatycznym Pośrednika Finansowego, pod warunkiem, że Pośrednik Finansowy zapewnia, że system informatyczny służący do przetwarzania danych osobowych spełnia wymagania określone w Ustawie o ochronie danych osobowych oraz w Rozporządzeniu MSWiA.
11. Pośrednik Finansowy niezwłocznie informuje Xxxxxxxxx o:
1) wszelkich przypadkach naruszenia tajemnicy danych osobowych lub o ich niewłaściwym użyciu;
2) wszelkich czynnościach z własnym udziałem w sprawach dotyczących ochrony danych osobowych prowadzonych w szczególności przed Generalnym Inspektorem Ochrony Danych Osobowych, urzędami państwowymi, policją lub przed sądem.
12. Pośrednik Finansowy ponosi odpowiedzialność wobec Menadżera oraz Instytucji Zarządzającej i osób trzecich za szkody powstałe w związku z przetwarzaniem danych osobowych niezgodnie z Umową, Ustawą o ochronie danych osobowych lub innymi przepisami.
§ 20 Pozostałe obowiązki Pośrednika Finansowego
1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się realizować Operację zgodnie z Ofertą oraz wykonywać swoje obowiązki wynikające z niniejszej Umowy zgodnie z obowiązującymi przepisami oraz działa z dbałością o jakość zawodową, skuteczność, przejrzystość i staranność.
2. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do przestrzegania przepisów prawa polskiego oraz unijnego, a w szczególności zasad dotyczących pomocy de minimis oraz instrumentów finansowych w zakresie, w jakim mają one zastosowanie do działań podejmowanych przez Pośrednika Finansowego w związku z realizacją Operacji.
3. Pośrednik zobowiązuje się do zapewnienia, aby wsparcie udzielane w ramach instrumentów finansowych było proporcjonalne i wpływało w jak najmniejszym stopniu na konkurencję.
4. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do zapewnienia, że w ramach Operacji nie nastąpi nakładanie się finansowania przyznanego z EFSI, z innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej, a także innych źródeł pomocy krajowej i zagranicznej.
5. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się przedstawiać Xxxxxxxxxxx, na jego żądanie:
1) szczegółowe informacje na temat wszelkich postępowań sądowych, arbitrażowych i administracyjnych przeciwko Pośrednikowi Finansowemu, które aktualnie się toczą lub mogą się toczyć i które, w przypadku niekorzystnego orzeczenia, mogłyby spowodować Istotny Negatywny Wpływ, niezwłocznie po powzięciu wiadomości o takich postępowaniach; a także
2) w trybie niezwłocznym – dodatkowe informacje dotyczące jego sytuacji finansowej i działalności, których Xxxxxxxx może zasadnie zażądać.
6. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się powiadomić Xxxxxxxxx o wystąpieniu Nieprawidłowości lub Nieprawidłowości systemowej, a także o podjętych środkach zaradczych, niezwłocznie po powzięciu wiadomości o jej zaistnieniu.
7. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do udostępniania Menadżerowi, Instytucji Zarządzającej oraz innym uprawnionym podmiotom wszelkich informacji i dokumentów dotyczących realizacji Umowy, a także udzielania odpowiedzi na wszelkie zapytania i wystąpienia Menadżera oraz Instytucji Zarządzającej dotyczące realizacji Umowy w ustalonej przez Menadżera formie, bezzwłocznie lub w terminach w nich określonych.
8. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do przeprowadzenia działań kontrolnych i audytowych u Ostatecznych Odbiorców zgodnie z zasadami określonymi w Załączniku nr 6 do Umowy.
9. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do utrzymania oddzielnej i pełnej ewidencji księgowej dla wszelkich wpływów oraz wydatków w ramach Umowy i każdej Inwestycji, w szczególności Wkładu Funduszu Funduszy, Zasobów Zwróconych, Przychodów Funduszu Funduszy oraz Wkładu Pośrednika Finansowego.
10. W przypadku udzielania Jednostkowych Poręczeń na warunkach korzystniejszych niż rynkowe, Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do badania dopuszczalności udzielenia pomocy de minimis oraz zapewnienia jej zgodności z właściwymi przepisami.
11. W przypadku udzielania pomocy de minimis Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do zgłaszania faktu udzielenia takiej pomocy, obliczania wartości pomocy, wydawania stosownych zaświadczeń oraz składania sprawozdań i informacji o udzielonej pomocy do właściwych instytucji, zgodnie z odpowiednimi przepisami.
12. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do udostępniania Menadżerowi, Instytucji Zarządzającej oraz organom administracji publicznej, w szczególności ministrowi właściwemu do spraw rozwoju regionalnego, dokumentów i danych, w tym w szczególności, informacji, wiedzy oraz baz danych dotyczących niniejszej Umowy oraz wsparcia udzielanego Ostatecznym Odbiorcom, z poszanowaniem obowiązującego prawodawstwa, w zakresie w jakim powyższe dane wedle uzasadnionej oceny Menadżera, Instytucji Zarządzającej lub organów administracji publicznej, w szczególności ministra właściwego do spraw rozwoju regionalnego zostaną uznane za niezbędne między innymi do budowania baz danych, przeprowadzania badań i ewaluacji, sprawozdawczości, wykonywania oraz zamawiania przez nie analiz w zakresie spójności Programu, realizacji polityk, w tym polityk horyzontalnych, oceny skutków Programu, a także oddziaływań makroekonomicznych w kontekście działań podejmowanych w ramach Projektu.
13. W trakcie realizacji Umowy Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do zbierania informacji niezbędnych do podjęcia przez Xxxxxxxxx działań mających na celu umożliwienie przestrzegania przez Xxxxxxxxx oraz Instytucję Zarządzającą obowiązujących przepisów krajowych lub unijnych.
14. W trakcie realizacji Umowy Pośrednik Finansowy zapewni możliwość kontaktu podmiotów zainteresowanych Jednostkowym Poręczeniem oraz Ostatecznych Odbiorców i z Pośrednikiem Finansowym za pośrednictwem przynajmniej czterech kanałów komunikacji:
1) strona internetowa Pośrednika Finansowego, zawierająca niezbędne i wyczerpujące informacje nt. Instrumentu Finansowego oraz wzory dokumentów aplikacyjnych pozwalające na ręczne lub komputerowe ich wypełnienie, a także wzory dokumentów dotyczących Umowy o udzielenie Poręczenia;
2) spotkania bezpośrednie prowadzone przez np. mobilnych doradców;
3) kontakt telefoniczny;
4) korespondencja e-mail.
15. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do:
1) utrzymywania w całym Okresie realizacji Operacji minimum jednej placówki, (filii, oddziału, punktu obsługi klienta) działającej na obszarze województwa wielkopolskiego, w której Pośrednik Finansowy będzie obsługiwał Ostatecznych Odbiorców, w tym w szczególności udzielał wszelkich informacji związanych z udzielaniem oraz obsługą Jednostkowych Poręczeń oraz przyjmował dokumenty związane z realizacją Operacji,
2) zapewnienia przy realizacji Operacji uczestnictwa osób wskazanych w Ofercie, a gdy w przypadku zmian w składzie zespołu oddelegowanego do realizacji Operacji uczestnictwo niektórych lub wszystkich osób przy realizacji Operacji nie będzie możliwe, zobowiązany będzie niezwłocznie do zapewnienia, aby uzupełniony lub nowy zespół spełniał minimalne warunki dotyczące liczby osób w tym zespole oraz ich doświadczenia i wykształcenia określone w SIWZ, nie wykluczając możliwości oddelegowania przez Wykonawcę do realizacji zamówienia dodatkowych osób.
16. Delegowanie do realizacji Operacji nowych osób na skutek okoliczności o których mowa w ust. 15 pkt 2) powyżej, wymaga poinformowania Menadżera w formie pisemnej wraz z przekazaniem zaktualizowanego zestawienia tych osób, stanowiącego część Oferty.
§ 21 Odpowiedzialność stron Umowy
1. Każda ze Stron ponosi odpowiedzialność za niewykonanie lub nienależyte wykonanie zobowiązań przewidzianych Umową.
2. Odpowiedzialność finansowa Menadżera oraz Instytucji Zarządzającej wobec Pośrednika Finansowego lub Ostatecznego Odbiorcy jak i odpowiedzialność Menadżera oraz Instytucji Zarządzającej w odniesieniu do jakiegokolwiek innego długu lub zobowiązania Funduszu Funduszy lub Instrumentu Finansowego nie może przekraczać kwoty Wkładu Funduszu Funduszy wniesionego do Instrumentu Finansowego.
3. W przypadku wystąpienia przeciwko Xxxxxxxxxxx lub Instytucji Zarządzającej przez jakikolwiek podmiot z roszczeniem pozostającym w związku z czynnościami podejmowanymi przez Pośrednika Finansowego w związku z realizacją Operacji, Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do wstąpienia do postępowania wywołanego takim wystąpieniem i zwolnienia Menadżera lub Instytucji Zarządzającej z wszelkiej odpowiedzialności związanej z takim roszczeniem niezwłocznie po zawiadomieniu go o tym fakcie przez Xxxxxxxxx lub Instytucję Zarządzającą. Dla uniknięcia wątpliwości uznaje się, iż brak wykonania zobowiązania, o którym mowa w zdaniu poprzedzającym powoduje, iż wszelkie koszty poniesione przez Xxxxxxxxx lub Instytucję Zarządzającą w związku z wystąpieniem przeciwko niemu z roszczeniem, w tym w szczególności ugody sądowe i pozasądowe zawarte przez Xxxxxxxxx lub Instytucję Zarządzającą z podmiotem dochodzącym roszczenia, stanowić będą szkodę Menadżera lub Instytucji Zarządzającej, której wyrównania Menadżer lub Instytucja Zarządzająca może dochodzić od Pośrednika Finansowego.
4. Menadżer i Instytucja Zarządzająca nie ponoszą odpowiedzialności wobec osób trzecich za szkodę wyrządzoną w związku z Operacją, za wyjątkiem szkód powstałych z winy tych instytucji.
5. Pośrednik Finansowy, w ciągu 10 Dni Roboczych od otrzymania stosownego wezwania, zwolni Menadżera od odpowiedzialności z tytułu wszelkich kosztów, szkód lub zobowiązań poniesionych przez Xxxxxxxxx w wyniku:
1) wystąpienia Nieprawidłowości lub Istotnego Negatywnego Wpływu, lub
2) wypłaty lub przygotowań do wypłaty Transzy Wkładu Funduszu Funduszy wnioskowanej przez Pośrednika Finansowego, lecz niewypłaconej wskutek naruszenia co najmniej jednego postanowienia niniejszej Umowy, z wyjątkiem naruszenia wyłącznie ze strony Menadżera.
§ 22 Nieprawidłowość oraz niezgodność z prawem
1. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do zapobiegania Nieprawidłowościom, w tym nadużyciom finansowym zarówno w związku z realizacją niniejszej Umowy jak i Umów o udzielenie Poręczenia oraz wykrywania i korygowania Nieprawidłowości, a także odzyskiwania kwot nienależnie wypłaconych.
2. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do informowania Xxxxxxxxx o wszelkich Nieprawidłowościach zidentyfikowanych zarówno w związku z realizacją niniejszej Umowy jak i Umów o udzielenie Poręczenia w terminie 5 Dni Roboczych od ich wykrycia.
3. W przypadku wykrycia przez Pośrednika Finansowego Nieprawidłowości na poziomie Ostatecznego Odbiorcy lub Instytucji Finansowej po wypłacie Jednostkowego Poręczenia, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do odzyskania wypłaconego Wkładu Funduszu Funduszy, którego dotyczy Nieprawidłowość wraz z odsetkami umownymi, stanowiącymi dwukrotność odsetek ustawowych o których mowa w art. 359 § 2 kodeksu Cywilnego za odpowiedni okres.
4. Jednostkowe Poręczenie nie może zostać udzielone ponownie jako zabezpieczenie Xxxxxxx którego dotyczyła lub nadal dotyczy Nieprawidłowość.
5. W przypadku Nieprawidłowości wykrytych przez Pośrednika Finansowego, odzyskany Wkład Funduszu Funduszy przekazywany jest na Rachunek Bankowy Kapitału Poręczeniowego i może zostać przeznaczony na inne Jednostkowe Poręczenia udzielane w Okresie Budowy Portfela, z zastrzeżeniem ust. 4 powyżej.
6. W przypadku wykrycia Nieprawidłowości przez Pośrednika Finansowego po Okresie Budowy Portfela, odzyskany Wkład Funduszu Funduszy po uprzednim zawiadomieniu Menadżera przekazany zostaje na odpowiedni Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy zgodnie ze schematem określonym w Załączniku nr 8 do Umowy.
7. W przypadku wykrycia Nieprawidłowości na poziomie Umowy o udzielenie Poręczenia w wyniku czynności kontrolnych lub audytowych prowadzonych przez Menadżera, Instytucję Zarządzającą lub inny uprawniony podmiot, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do odzyskania Wkładu Funduszu Funduszy, którego dotyczy Nieprawidłowość, wraz z odsetkami o których mowa w ust.
3 powyżej oraz po uprzednim powiadomieniu Menadżera, przekazania go na odpowiedni Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy zgodnie ze schematem określonym w Załączniku nr 8 do Umowy, z zastrzeżeniem ust. 8 poniżej.
8. Pośrednik Finansowy nie odpowiada za zwrot Wkładu Funduszu Funduszy, którego dotyczy Nieprawidłowość, pod warunkiem że wykaże on, iż w przypadku danej Nieprawidłowości spełnione są łącznie następujące warunki:
1) Nieprawidłowość wystąpiła na poziomie Ostatecznego Odbiorcy;
2) Pośrednik Finansowy spełnił wymogi, o których mowa w art. 6 ust. 1 Rozporządzenia Delegowanego, odnośnie do Wkładu Funduszu Funduszy, którego dotyczy Nieprawidłowość;
3) środki których dotyczy Nieprawidłowość, nie mogły zostać odzyskane, pomimo tego, że Pośrednik Finansowy podjął z należytą starannością wszystkie mające zastosowanie środki umowne i prawne.
9. Jeżeli Nieprawidłowość została wykryta przez podmioty, o których mowa w ust. 7 powyżej, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do zwrotu w terminie 30 dni od nadania wezwania, całości pobranej Opłaty za Zarządzanie odpowiadającej wartości stwierdzonej Nieprawidłowości.
10. W przypadku wystąpienia Nieprawidłowości systemowej na poziomie Operacji, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do zwrotu całego wniesionego Wkładu Funduszu Funduszy, niezależnie czy Wkład Funduszu Funduszy został wypłacony na rzecz Instytucji Finansowych, wraz z całą otrzymaną Opłatą za Zarządzanie.
11. W przypadkach nieuregulowanych w niniejszym paragrafie zastosowanie będą mały odpowiednie Wytyczne.
12. Jeżeli wykonywanie zobowiązań wynikających z niniejszej Umowy, w tym wypłata jakiejkolwiek Transzy przez Xxxxxxxxx okaże się niezgodne z prawem lub Umową o Finansowanie:
1) Menadżer niezwłocznie powiadomi Pośrednika Finansowego o powzięciu wiadomości
o takiej niezgodności;
2) po powiadomieniu Pośrednika Finansowego przez Xxxxxxxxx, decyzja o wniesieniu Wkładu Funduszu Funduszy zostanie niezwłocznie unieważniona oraz
3) Pośrednik Finansowy zwróci wniesiony dotychczas do Instrumentu Finansowego Wkład Funduszu Funduszy.
13. Menadżer uprawiony jest do dochodzenia roszczeń przeciwko Pośrednikowi Finansowemu w drodze negocjacji lub kroków prawnych, w tym do podejmowania dopuszczalnych prawem czynności faktycznych i prawnych niezbędnych do odzyskania kwot wykorzystanych przez Pośrednika Finansowego niezgodnie z niniejszą Umową.
§ 23 Zmiana postanowień Umowy
1 Menadżer przewiduje możliwość dokonania zmian postanowień niniejszej Umowy w stosunku do treści Oferty, w przypadku wystąpienia co najmniej jednej z okoliczności wymienionych poniżej:
1) zmiana zasad dokonywania realizacji Operacji, która nie powoduje zwiększenia kosztów obciążających Fundusz Funduszy;
2) zmiana treści dokumentów przedstawianych wzajemnie przez Xxxxxx w trakcie realizacji Umowy;
3) zmiana sposobu rozliczania niniejszej Umowy na skutek zmian zawartej przez Menadżera Umowy o Finansowanie lub wytycznych dotyczących realizacji Projektu przez Menadżera;
4) zmiana sposobów i terminów dokonywania płatności Wkładu Funduszu Funduszy oraz Opłaty za Zarządzanie, pod warunkiem że zmiana ta nie spowoduje konieczności zapłaty odsetek lub dodatkowego wynagrodzenia na rzecz Pośrednika Finansowego;
5) zmiana przepisów prawa oraz wytycznych, mająca wpływ na realizację Programu lub Projektu lub dokonanie ich wykładni przez uprawnione organy krajowe lub unijne, w szczególności zmiana zasad o których mowa w § 6 ust. 7 Umowy dotyczących potwierdzania, w tym dokumentowania prawidłowości udzielenia Jednostkowego Poręczenia;
6) zmiana w Programie lub Projekcie wpływająca na realizację niniejszej Umowy.
2 Stosownie do treści art. 142 ust. 5 ustawy Pzp, Zamawiający przewiduje możliwość zmiany wysokości wynagrodzenia określonego w § 8 Umowy w następujących przypadkach:
1) zmiany stawki podatku od towarów i usług;
2) zmiany wysokości minimalnego wynagrodzenia za pracę albo wysokości minimalnej stawki godzinowej, ustalonych na podstawie przepisów ustawy z dnia 10 października 2002 r. o minimalnym wynagrodzeniu za pracę;
3) zmiany zasad podlegania ubezpieczeniom społecznym lub ubezpieczeniu zdrowotnemu lub wysokości stawki składki na ubezpieczenia społeczne lub zdrowotne.
3 W sytuacji wystąpienia okoliczności o których mowa w ust. 2, Wykonawca uprawniony jest do złożenia wniosku o zmianę umowy w zakresie wynagrodzenia od dnia wejścia w życie przepisów o których mowa w ust. 2.
4 Wniosek zawierać ma uzasadnienie faktyczne, wskazanie podstawy prawnej oraz dokładne wyliczenie dodatkowego wynagrodzenia wraz z uzasadnieniem, że zmiany te będą miały bezpośredni wpływ na koszty wykonania zamówienia przez Wykonawcę.
5 Wszelkie zmiany treści niniejszej Umowy wymagają formy pisemnej pod rygorem nieważności.
§ 24 Rozwiązanie Umowy
1. Umowa może zostać rozwiązana przez każdą ze Stron z zachowaniem trzymiesięcznego okresu wypowiedzenia, ze skutkiem na koniec miesiąca. Rozwiązanie Umowy w tym trybie wymaga doręczenia drugiej Stronie pisemnego oświadczenia o wypowiedzeniu Umowy.
2. Wypowiedzenie Umowy może być dokonane w każdym czasie i może nastąpić wyłącznie:
1) ze strony Menadżera – w przypadku braku wywiązania się przez Pośrednika Finansowego z jakiegokolwiek obowiązku wynikającego z niniejszej Umowy;
2) ze strony Pośrednika Finansowego – w przypadku niewywiązania się przez Xxxxxxxxx z istotnych obowiązków wynikających z niniejszej Umowy w przypadku, gdyby takie niewywiązanie się uniemożliwiłoby Pośrednikowi Finansowemu realizację Operacji zgodnie z Umową.
3. Warunkiem skorzystania przez Xxxxxx z uprawnienia do wypowiedzenia Xxxxx jest zawiadomienie drugiej Strony Umowy o stwierdzonym naruszeniu Umowy wraz z okolicznościami uzasadniającymi jej rozwiązanie oraz nienaprawienie tych naruszeń przez drugą Stronę w terminie do 30 dni od daty otrzymania takiego zawiadomienia.
4. Okres wypowiedzenia liczony jest od ostatniego dnia miesiąca, w którym Xxxxxx otrzymała wypowiedzenie. Okres wypowiedzenia może być w drodze porozumienia Stron przedłużony lub skrócony. Umowa rozwiązuje się z upływem ostatniego dnia okresu wypowiedzenia.
5. Menadżer może rozwiązać niniejszą Umowę bez wypowiedzenia, w szczególności, jeżeli:
1) wystąpiła Nieprawidłowość systemowa;
2) Pośrednik Finansowy wykorzystał wniesiony Wkład Funduszu Funduszy, Przychody Funduszu Funduszy lub Zasoby Zwrócone niezgodnie z Umową, przepisami prawa lub procedurami właściwymi dla Operacji lub nie zwrócił ich Menadżerowi w terminie;
3) Pośrednik Finansowy nie zrealizował któregokolwiek z obowiązków o których mowa w § 7 ust. 1 pkt. 1- 2, niezależnie od naliczenia kary umownej, o której mowa w § 9 Umowy;
4) Pośrednik Finansowy odmówił poddania się kontroli Menadżera lub Instytucji Zarządzającej bądź innych uprawnionych podmiotów;
5) Pośrednik Finansowy złożył lub przedstawił Xxxxxxxxxxx lub Instytucji Zarządzającej w toku wykonywanych czynności związanych z zawarciem Umowy i jej realizacja nieprawdziwe, sfałszowane, podrobione, przerobione lub poświadczające nieprawdę albo niepełne dokumenty lub informacje;
6) Pośrednik Finansowy zawiesił realizację swych obowiązków wynikających z Umowy w rezultacie wystąpienia siły wyższej na okres przekraczający 3 miesiące, jeżeli przed upływem powyższego terminu działanie siły wyższej nie ustało;
7) Pośrednik Finansowy w okresie obowiązywania Umowy dokonał przeniesienia praw i obowiązków wynikających z Umowy na rzecz osób trzecich, bez pisemnej zgody Menadżera lub Instytucji Zarządzającej;
8) zachodzi co najmniej jedna z okoliczności określonych w art. 145a Ustawy Pzp.
6. Umowa może zostać rozwiązana w wyniku zgodnej woli Stron.
7. W przypadku wypowiedzenia Umowy lub jej rozwiązania przez Xxxxxxxxx bez wypowiedzenia, wydatki związane z rozwiązaniem Umowy poniesie Strona odpowiedzialna za naruszenie Umowy, będące podstawą takiego wypowiedzenia lub rozwiązania.
8. W razie zaistnienia istotnej zmiany okoliczności powodującej, że wykonanie Umowy nie leży w interesie publicznym, czego nie można było przewidzieć w chwili zawarcia Umowy, lub dalsze wykonywanie umowy może zagrozić istotnemu interesowi bezpieczeństwa państwa lub bezpieczeństwu publicznemu, Menadżer może odstąpić od Umowy w terminie 30 dni od dnia powzięcia wiadomości o tych okolicznościach.
9. W przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania niniejszej Umowy prawa i obowiązki Pośrednika Finansowego z niej wynikające przechodzą odpowiednio na: Menadżera, Instytucję Zarządzającą lub podmiot przez nią wskazany.
10. W przypadku wcześniejszego rozwiązania Umowy, Pośrednik Finansowy zostanie zwolniony z obowiązku realizacji Operacji od daty skuteczności takiego rozwiązania, to jest od zakończenia okresu wypowiedzenia.
11. Z chwilą wygaśnięcia lub rozwiązania Umowy wszelkie środki (i) przekazane przez Xxxxxxxxx na mocy niniejszej Umowy, a niewykorzystane na realizację zobowiązań z niej wynikających, oraz
(ii) wszelkie środki uzyskane przez Pośrednika Finansowego w związku z realizacją niniejszej Umowy, które na mocy jej postanowień są należne Funduszowi Funduszy, a w szczególności środki uzyskane przez Pośrednika Finansowego w wykonaniu jego zobowiązania do dochodzenia roszczeń przeciwko Ostatecznym Odbiorcom, zostaną przez Pośrednika Finansowego zwrócone na Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy. Wszystkie inne aktywa najpóźniej z chwilą wygaśnięcia lub rozwiązania Umowy zostaną przekazane przez Pośrednika Finansowego do Funduszu Funduszy.
12. Niezależnie od przyczyny rozwiązania Umowy, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do przedstawienia końcowego Sprawozdania z Postępu oraz do archiwizowania dokumentacji związanej z jej realizacją. Szczegółowe wymagania dotyczące końcowego Sprawozdania z Postępu oraz wymagania dotyczące archiwizacji Menadżer może określić osobnym dokumentem w trakcie realizacji Umowy.
§ 25 Konflikt interesów
1. W przypadku wystąpienia Konfliktu interesów w trakcie realizacji Umowy Pośrednik Finansowy zobowiązany jest niezwłocznie pisemnie powiadomić Menadżera o tym fakcie.
2. Pośrednik Finansowy ma obowiązek odmówić zawarcia Umowy o udzielenie Poręczenia z MŚP, w przypadku gdyby realizacja Umowy o udzielenie Poręczenia prowadziła do wystąpienia Konfliktu interesów.
3. W przypadku wystąpienia Konfliktu interesów, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do wykreślenia poręczenia, którego udzielenie skutkowało wystąpieniem Konfliktu interesów z Portfela Poręczeń, na zasadach określonych w § 6 ust. 10 - 13 Umowy.
4. Pośrednik Finansowy nie ma prawa do wypłaty poręczenia, którego dotyczy Konflikt interesów ze środków Kapitału Poręczeniowego.
5. Jeżeli poręczenie którego dotyczy Konflikt interesów, zostanie wypłacone ze środków Kapitału Poręczeniowego, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do zwrotu wypłaconego z tego tytułu Wkładu Funduszu Funduszy wraz z odsetkami umownymi, stanowiącymi dwukrotność odsetek ustawowych o których mowa w art. 359 § 2 kodeksu Cywilnego za odpowiedni okres, na odpowiedni rachunek bankowy, zgodnie ze schematem określonym w Załączniku nr 8 do Umowy.
§ 26 Oświadczenia Pośrednika Finansowego
1. Przeciwko Pośrednikowi Finansowemu nie zostało wszczęte ani też nie grozi wszczęcie żadnego postępowania sądowego, arbitrażowego ani administracyjnego przed sądem, trybunałem arbitrażowym ani organem administracji publicznej, które to postępowanie w przypadku niekorzystnego dla Pośrednika Finansowego orzeczenia mogłoby mieć Istotny Negatywny Wpływ.
2. Pośrednik Finansowy w okresie od dnia złożenia Oferty w ramach Zamówienia do dnia zawarcia niniejszej Umowy, nie dokonał zmiany formy prawnej prowadzonej działalności, a w przypadku gdy zmiana taka nastąpiła, Pośrednik Finansowy zawiadomił o jej zajściu Xxxxxxxxx i uzyskał jego pisemną akceptację.
3. Pośrednik Finansowy w całym okresie realizacji Umowy zapewni zgodność z obowiązującymi przepisami prawa krajowego oraz unijnego w zakresie instrumentów finansowych, w tym z przepisami dotyczącymi EFSI, pomocy państwa, zamówień publicznych i odpowiednich norm oraz mającego zastosowanie prawa w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy, zwalczania terroryzmu i oszustw podatkowych (zgodnie z art. 38 ust. 5 Rozporządzenia 1303/2013), w szczególności:
1) Pośrednik Finansowy oświadcza, iż nie jest podmiotem ustanowionym i nie utrzymuje relacji biznesowych z podmiotami istniejącymi na terytoriach, których władze nie współpracują z Unią Europejską w odniesieniu do stosowania międzynarodowo uzgodnionych norm podatkowych, oraz odzwierciedla takie wymogi w swoich umowach z partnerami;
2) Pośrednik Finansowy oświadcza, iż przestrzega właściwych norm mających zastosowanie w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy oraz zwalczaniu terroryzmu i oszustw podatkowych, zgodnie z art. 140 ust. 4 Rozporządzenia 966/2012;
3) Pośrednik Finansowy zapewni spełnianie warunków w zakresie instrumentów finansowych, o których mowa w z art. 140 ust. 1 i 2 Rozporządzenia 966/2012;
4) Pośrednik Finansowy zapewni zgodność z przepisami dotyczącymi instrumentów finansowych, pomocy publicznej oraz pomocy de minimis w zakresie realizacji Umowy;
5) Pośrednik Finansowy nie podlega wykluczeniu z możliwości dostępu do środków publicznych na podstawie przepisów prawa ani osoby uprawnione do jego reprezentacji nie podlegają takiemu wykluczeniu, w szczególności na podstawie art. 207 Ufp;
6) na Pośredniku Finansowym nie ciąży obowiązek zwrotu pomocy, wynikający z decyzji Komisji Europejskiej uznającej pomoc za niezgodną z prawem oraz ze wspólnym rynkiem.
4. Pośrednik Finansowy zapewni zgodność Operacji z politykami horyzontalnymi, tj. zasadą promowania równości mężczyzn i kobiet; zasadą równości szans i niedyskryminacji oraz zasadą zrównoważonego rozwoju.
§ 27 Postanowienia końcowe
1. Umowa podlega wyłącznie prawu obowiązującemu na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.
2. Spory związane z realizacją niniejszej Umowy strony będą starały się rozwiązać polubownie.
3. W przypadku braku porozumienia spór będzie podlegał rozstrzygnięciu przez sąd powszechny właściwy dla xxxxxxxx Xxxxxxxxx.
4. Wszystkie rozliczenia finansowe między Xxxxxxxxxx a Pośrednikiem Finansowym prowadzone w ramach realizacji Operacji będą dokonywane w złotych polskich.
5. Pośrednik Finansowy nie ma prawa do przeniesienia swoich praw czy obowiązków wynikających z niniejszej Umowy, bez uprzedniej pisemnej zgody Menadżera lub Instytucji Zarządzającej.
6. Menadżer ma prawo do przeniesienia swoich praw i obowiązków, na Instytucję Zarządzającą lub na podmiot przez nią wskazany lub zaakceptowany.
7. Menadżer ma prawo ujawniać osobie przezeń kontrolowanej oraz innej osobie:
1) na którą (lub za pośrednictwem której) Xxxxxxxx przenosi (albo zamierza przenieść) całość lub część swoich praw i obowiązków wynikających z niniejszej Umowy;
2) którym to osobom, zgodnie z wymogami przewidzianymi w obowiązującym prawie, należy przekazywać informacje w takim zakresie,
wszelkie informacje na temat Pośrednika Finansowego i niniejszej Umowy uznane przez Xxxxxxxxx za właściwe.
8. W przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania Umowy o Finansowanie wszelkie prawa i obowiązki Menadżera wynikające z niniejszej Umowy przechodzą na Instytucję Zarządzającą lub na podmiot przez nią wskazany.
9. O ile w Umowie nie zaznaczono inaczej, wszelkie powiadomienia związane z Umową wymagają formy pisemnej oraz muszą być dostarczane na adres podany do korespondencji oraz pocztą elektroniczną (email).
10. Adresy dla celów powiadomień: Zamawiający:
Bank Gospodarstwa Krajowego,
Xx. Xxxxxxxxxxxxx 0, 00-000 Xxxxxxxx;
email: xxx@xxx.xx oraz xxxxxxxxxxxxx.xxxxxxx@xxx.xx Wykonawca:
[*]
11. Załączniki stanowią integralną część Umowy.
12. Umowa została sporządzona w języku polskim w czterech jednobrzmiących egzemplarzach, dwa dla Menadżera oraz po jednym dla Pośrednika Finansowego oraz Instytucji Zarządzającej.
13. Umowa wchodzi w życie z dniem jej podpisania przez obie Strony.
14. Zmiany przepisów mające zastosowanie do Umowy zastępują z mocy prawa postanowienia Umowy.
15. W sprawach nieuregulowanych niniejszą Umową zastosowanie mają odpowiednie reguły i zasady wynikające z Projektu, a także odpowiednie przepisy prawa Unii Europejskiej, oraz krajowego, w szczególności wymienione w Preambule do niniejszej Umowy.
Załączniki
1. Biznes Plan;
2. Metryka Instrumentu Finansowego;
3. Procedura Składania Rozliczeń Operacji;
4. Procedura Sprawozdawcza;
5. Procedura Windykacyjna;
6. Zasady przeprowadzania kontroli u Ostatecznych Odbiorców;
7. Pełnomocnictwo do rachunku bankowego – wzór;
8. Schemat przepływów pomiędzy rachunkami bankowymi w ramach Operacji;
9. Obowiązki informacyjno-promocyjne;
10. Karta Produktu Poręczenie;
11. Weksel wraz z deklaracją wekslową – wzór;
12. Cesja Praw z Zabezpieczeń – wzór;
13. Porozumienie w sprawie zasad powierzenia przetwarzania danych osobowych w związku z realizacją Umowy Operacyjnej.
14. Wykaz Inteligentnych specjalizacji wymienionych w Załączniku nr 1 do Regionalnej Strategii Innowacji dla Wielkopolski na lata 2014-2020.
15. Wykaz Wiejskich obszarów funkcjonalnych wymagających wsparcia procesów rozwojowych zgodnie ze Szczegółowym Opisem Osi Priorytetowych Wielkopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego.
Za Pośrednika Finansowego Za Menadżera
Załącznik nr 1 do Umowy Operacyjnej – Poręczenie nr [*]
BIZNES PLAN
(stanowi część Oferty Wykonawcy)
Informacje o Wykonawcy:
[nazwa] [adres] [dane kontaktowe]
(W przypadku wspólnego ubiegania się o zamówienie - pełnomocnik/ lider konsorcjum.)
CZĘŚĆ A. OBLIGATORYJNA
(Dodatkowe warunki wymagane przez Wykonawcę o których mowa w Pkt SIWZ)
Brak opisu którejkolwiek z obligatoryjnych części lub ich modyfikacja w taki sposób, że zostaną one usunięte – będzie skutkować uznaniem przez Zamawiającego, że oferta nie odpowiada treści Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia, a co za tym idzie, podlega odrzuceniu w trybie art. 89 ust. 1 pkt 2 ustawy Pzp.
W opisie niniejszego punktu należy zawrzeć następujące informacje: 1. wyszczególnić kluczowe komórki organizacyjne u Wykonawcy oraz krótko opisać ich kompetencje oraz załączyć formę graficzną struktury organizacyjnej; 2. wymienić komórki organizacyjne, które będą uczestniczyły w realizacji Umowy - należy uwzględnić komórki posiadane oraz planowane do utworzenia oraz przedstawić krótki opis ich kompetencji; 3. wymienić Podwykonawców, którzy będą uczestniczyli w realizacji Umowy oraz przedstawić krótki opis ich kompetencji; 4. wymienić oraz krótko opisać podstawowe procesy związane z realizacją Zamówienia, w tym z planowaniem, promocją, pozyskiwaniem klienta, zarządzaniem ryzykiem, monitoringiem, kontrolą, windykacją; 5. W przypadku wspólnego ubiegania się o udzielenie zamówienia, lub delegowania części zadań na Podwykonawców, Wykonawcy przedstawiają utworzoną strukturę powiązań pomiędzy Wykonawcami/Podwykonawcami oraz sposób zarządzania, podziału zadań, komunikacji i monitoringu postępów w realizacji Zamówienia. |
Ponadto Wykonawca na potwierdzenie spełnienia niniejszego warunku odpowiada na poniższe pytanie, co jest równoznaczne ze złożeniem Oświadczenia przez Wykonawcę: Czy Wykonawca potwierdza, iż struktura organizacyjna powołana do realizacji Umowy oraz przyjęte ramy zarządzania gwarantują zdolność Wykonawcy do wdrażania instrumentu finansowego? a. TAK b. NIE |
Należy potwierdzić użytkowanie systemu księgowego, zapewniającego rzetelne, kompletne i wiarygodne informacje w odpowiednim czasie poprzez przedstawienie odpowiedzi na pytania pomocnicze. Uzyskanie wszystkich odpowiedzi twierdzących na poniższe pytania od 1 do 5 pozwalają uznać warunek za spełniony. W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o realizację zamówienia, powyższy warunek jest spełniony, jeżeli przynajmniej jeden z Wykonawców użytkuje system księgowy zapewniający rzetelne, kompletne i wiarygodne informacje w odpowiednim czasie oraz Wykonawca ten w odpowiedzi na pytanie nr 5 poniżej potwierdzi, że system ten użytkowany będzie na potrzeby realizacji całego zamówienia. |
Proszę zaznaczyć odpowiedzi na poniższe pytania: 1. Czy Wykonawca prowadzi ewidencję księgową zgodnie z przyjętymi zasadami (polityką) rachunkowości, zgodną z ustawą o rachunkowości lub Międzynarodowymi Standardami Rachunkowości? a. TAK ☐ b. NIE ☐ 2. Czy Wykonawca użytkuje system informatyczny służący do prowadzenia ksiąg rachunkowych przy użyciu komputera? a. TAK ☐ b. NIE ☐ 3. Czy Wykonawca posiada system służący ochronie danych i ich zbiorów, w tym dowodów księgowych, ksiąg rachunkowych i innych dokumentów stanowiących podstawę dokonanych w nich zapisów ? a. TAK ☐ b. NIE ☐ 4. Czy Wykonawca użytkuje narzędzie informatyczne służące do monitorowania udzielonych poręczeń, zapewniające dostęp do bieżących danych, w szczególności na temat aktualnej wartości poręczeń, prowizji za udzielenie poręczenia, spłaconego oraz pozostałego do spłaty kapitału kredytu zabezpieczonego poręczeniem, liczby dni opóźnienia w spłacie kredytu zabezpieczonego poręczeniem, haromonogramu spłat? a. TAK ☐ b. NIE ☐ 5. Czy Wykonawca przy realizacji zamówienia będzie stosował zasady oraz narzędzia informatyczne dotyczące systemu księgowego, o których mowa w pkt. A.2. od 1 do 4 ? a. TAK ☐ b. NIE ☐ |
Należy potwierdzić posiadanie sprawnego i skutecznego system kontroli wewnętrznej poprzez przedstawienie odpowiedzi na pytania pomocnicze. Uzyskanie odpowiedzi twierdzących na poniższe pytania od 1 do 6 pozwalają uznać warunek za spełniony. W przypadku Wykonawców wspólnie ubiegających się o realizację zamówienia, warunek posiadania sprawnego i skutecznego systemu kontroli wewnętrznej jest spełniony, jeżeli przynajmniej jeden z Wykonawców taki system posiada oraz Wykonawca ten w odpowiedzi na pytanie nr 6 poniżej potwierdzi, że zasady dotyczące systemu kontroli wewnętrznej będą stosowane do realizacji całego zamówienia. |
Proszę zaznaczyć odpowiedzi na poniższe pytania: 1. Czy Wykonawca regularnie przeprowadza kontrole lub audyty wewnętrzne? a. TAK ☐ b. NIE ☐ 2. Czy Wykonawca wydaje zalecenia/rekomendacje po przeprowadzonych kontrolach wewnętrznych? a. TAK ☐ b. NIE ☐ 3. Czy Wykonawca wdraża rekomendacje i zalecenia wynikające z przeprowadzonych kontroli wewnętrznych (jeśli wystąpiły) ? a. TAK ☐ b. NIE ☐ 4. Czy Wykonawca dokumentuje procesy kontroli /audytów wewnętrznych oraz przechowuje taką dokumentację? a. TAK ☐ b. NIE ☐ 5. Czy Wykonawca zapewnia zachowanie zasad obiektywizmu i niezależności przy przeprowadzaniu kontroli wewnętrznych ? a. TAK ☐ b. NIE ☐ 6. Czy Wykonawca przy realizacji zamówienia będzie stosował zasady dotyczące systemu kontroli wewnętrznej, o których mowa w pkt. od A.3. od 1 do 5 ? a. TAK ☐ b. NIE ☐ |
Należy potwierdzić solidność i wiarygodność metodyki służącej do identyfikacji i oceny Ostatecznych Odbiorców w związku z realizacją Zamówienia, poprzez przedstawienie odpowiedzi na pytania pomocnicze. Uzyskanie odpowiedzi twierdzących na poniższe pytania od 1 do 7 pozwalają uznać warunek za spełniony: |
1. Czy metodyka przedstawia najważniejsze etapy oceny i podejmowania decyzji w sprawie udzielenia/odmowy udzielenia poręczenia? (np. ocena formalno-prawna złożonych dokumentów, weryfikacja kryteriów wykluczających,, ocena założeń biznes planu/planu operacyjnego, ocena sprawozdań finansowych, ocena zabezpieczeń itp.)? a. TAK b. NIE 2. Czy metodyka określa klasy ryzyka/ratingi przedsiębiorców kwalifikujące się do pozytywnej oceny (udzielania poręczenia) oraz klasy ryzyka/ratingi przedsiębiorcy kwalifikujące się do negatywnej oceny (odmowy udzielenia poręczenia)? a. TAK b. NIE 3. Czy metodyka uwzględnia zasady i kryteria oceny Ostatecznych Odbiorców oraz Kredytów których zabezpieczeniem ma być Jednostkowe Poręczenie, pod kątem zgodności z Metryką Instrumentu Finansowego? a. TAK b. NIE 4. Czy metodyka uwzględnia rozdzielność funkcji związanych z pozyskiwaniem Ostatecznych Odbiorców od funkcji związanych z oceną ryzyka i podejmowania decyzji finansowych? a. TAK b. NIE 5. Czy metodyka zapewnia weryfikację wiarygodności dokumentacji przedstawionej do oceny wniosku o udzielenie poręczenia (sprawdzenie w bazach zewnętrznych, u wystawców dokumentów)? a. TAK b. NIE 6. Czy metodyka określa zasady i kryteria wyceny zabezpieczenia pożyczki/kredytu? a. TAK b. NIE 7. Czy Wykonawca przy realizacji zamówienia będzie stosował metodykę zawierającą wszystkie elementy, o których mowa w pkt. pkt. od A.4 od 1 do 6? a. TAK b. NIE |
A.5. Zasady i warunki stosowane odnośnie do wsparcia na rzecz Ostatecznych Odbiorców, w tym polityka cenowa |
W celu wykazania spełnienia niniejszego warunku należy odpowiedzieć na poniższe pytanie, co jest równoznaczne ze złożeniem Oświadczenia przez Wykonawcę. Czy zasady i warunki stosowane do wsparcia na rzecz Ostatecznych Odbiorców, w tym polityka cenowa będą zgodne z Umową Operacyjną oraz Metryką Produktu Finansowego? a. TAK b. NIE |
A.6. Zgodność interesów oraz zmniejszenie możliwego konfliktu interesów |
W celu wykazania spełnienia niniejszego warunku należy odpowiedzieć na poniższe pytanie, co jest równoznaczne ze złożeniem Oświadczenia przez Wykonawcę. Czy Wykonawca zapewni zgodność interesów oraz zmniejszenie możliwego konfliktu interesów w przypadku zaangażowania przez Wykonawcę środków własnych na Instrument Finansowy, co oznacza, iż w trakcie realizacji Zamówienia będzie stosował zasadę proporcjonalnego podziału zysku i ryzyka pomiędzy środkami własnymi Wykonawcy a innymi środkami zaangażowanymi w instrumenty finansowe oraz zapewni zgodność interesów pomiędzy Wykonawcą, Zamawiającym oraz Instytucją Finansową, a także że nie będzie podejmował działań, które mogłyby skutkować wystąpieniem konfliktu interesów? a. TAK b. NIE |
A.7. Wykazanie dodatkowej działalności Wykonawcy |
W celu wykazania spełnienia niniejszego warunku należy odpowiedzieć na poniższe pytanie, co jest równoznaczne ze złożeniem Oświadczenia przez Wykonawcę. Czy Wykonawca zapewni, iż realizacja Zamówienia będzie stanowiła dodatkową działalność w porównaniu z obecną działalnością Wykonawcy i nie zastąpi jego dotychczasowej działalności, co oznacza, iż działalność poręczeniowa związana z realizacją Zamówienia nie zastąpi dotychczasowej działalności Wykonawcy w zakresie udzielania poręczeń dla przedsiębiorstw? a. TAK b. NIE |
CZĘŚĆ B. FAKULTATYWNA
(Informacje dotyczące wykazania spełnienia kryteriów oceny oferty)
Instrument Finansowy | Liczba miesięcy, o którą zostanie skrócony Okres Budowy Portfela |
Poręczenie |
Brak opisu którejkolwiek z fakultatywnych części nie skutkuje odrzuceniem oferty. Nieuzupełnienie pola podlegającego ocenie, skutkuje przyznanie 0 pkt w danym kryterium oceny ofert.
B.1. Informacje dot. zakładanego Okresu Budowy Portfela w ramach Instrumentów Finansowych (należy uzupełnić tabelę 1). |
Tabela 1. Informacje dot. zakładanego Okresu Budowy Portfela |
B.2. Zdolność do pozyskania dodatkowego Wkładu Pośrednika Finansowego Należy wskazać strukturę własnościową wkładów wnoszonych do Instrumentu Finansowego utworzonego w ramach Operacji, rozumianą jako strukturę udziałów Pośrednika Finansowego (Wykonawcy) oraz Funduszu Funduszy (Zamawiającego) w Kapitale Poręczeniowym (należy uzupełnić tabelę 2). Przy uzupełnieniu poniższej tabeli należy zwrócić uwagę, że zgodnie z Opisem Przedmiotu Zamówienia, Wykonawca zobowiązany jest do wniesienia do Kapitału Poręczeniowego, Wkładu Pośrednika Finansowego wynoszącego minimum |
Instrument Finansowy | Całkowity wkład finansowy Wykonawcy (Pośrednika Finansowego) do Kapitału Poręczeniowego (minimalny + dodatkowy) w (%) |
Poręczenie |
Tabela 2. Informacje dot. wkładu własnego Wykonawcy/Pośrednika Finansowego
15% łącznej wartości wkładów wnoszonych do Kapitału Poręczeniowego.
Załączniki:
W przypadku wspólnego ubiegania się o zamówienie - obowiązkowo uprawnienie pełnomocnika/lidera konsorcjum do występowania w imieniu wszystkich członków konsorcjum lub wspólnika spółki cywilnej do występowaniu w imieniu wszystkich wspólników spółki cywilnej.
(podpisy osób upoważnionych oraz stanowisko) (pieczęć Wykonawcy)
Załącznik nr 2 do Umowy Operacyjnej – nr [*] Instrument Finansowy Poręczenie
Metryka Instrumentu Finansowego
Poręczenie
Terminy zdefiniowane w Umowie Operacyjnej („Umowie”) posiadają to samo znaczenie, o ile
w niniejszym załączniku nie podano ich innego znaczenia.
I. Opis Instrumentu Finansowego
Wsparcie z Instrumentu Finansowego „Poręczenie” przyznawane jest w formie Jednostkowych Poręczeń, udzielanych przez Pośrednika Finansowego we własnym imieniu i na własną rzecz, w celu zwiększenia dostępu Ostatecznych Odbiorców do źródeł finansowania realizowanych przez nich Inwestycji.
II. Podstawowe parametry Jednostkowych Poręczeń
1. Łączna wartość Jednostkowych Poręczeń udzielonych jednemu Ostatecznemu Odbiorcy nie może przekroczyć 2 mln zł oraz nie może być wyższa niż 10% docelowej wartości Portfela Poręczeń wskazanej w Umowie.
2. Udział Jednostkowych Poręczeń o wartości powyżej 1 mln zł w Portfelu Poręczeń nie może przekroczyć 30% docelowej wartości tego Portfela.
3. Stopa Jednostkowego Poręczenia wynosi maksymalnie 75% kwoty kapitału Kredytu wypłaconego w Okresie Budowy Portfela, bez odsetek, prowizji i innych zobowiązań Ostatecznego Odbiorcy związanych z otrzymanym Kredytem, przy czym w przypadku Kredytów:
a) finansujących inwestycje w przedsięwzięcia w ramach inteligentnych specjalizacji w kontekście Regionalnej Strategii Innowacji dla Wielkopolski na lata 2015-2020, zgodnie z wykazem stanowiącym Załącznik nr [*] do Umowy Operacyjnej,
b) udzielanych na rzecz Start up’ów,
c) udzielanych na rzecz Mikroprzedsiębiorstw,
d) finansujących inwestycje w przedsięwzięcia realizowane w ramach Wiejskich obszarów funkcjonalnych wymagających wsparcia procesów rozwojowych, zgodnie z wykazem stanowiącym Załącznik nr [*] do Umowy Operacyjnej,
Stopa Jednostkowego Poręczenia wynosi maksymalnie 80% kwoty kapitału Kredytu wypłaconego w Okresie Budowy Portfela, bez odsetek, prowizji i innych zobowiązań Ostatecznego Odbiorcy związanych z otrzymanym Kredytem.
4. Jednostkowe Poręczenie jest terminowe i obejmuje okres na który udzielono Kredytu, przy czym maksymalny okres trwania Jednostkowego Poręczenia nie może być dłuższy niż 84 miesiące od dnia zawarcia Umowy o udzielenie Poręczenia.
5. Wartość udzielonego Jednostkowego Poręczenia stanowi iloczyn wartości udzielonego oraz wypłaconego w Okresie Budowy Portfela Kredytu oraz Stopy Jednostkowego Poręczenia o której mowa w ust. 3 powyżej, z zastrzeżeniem ust. 6 - 7 poniżej.
6. Bez względu na termin zawarcia Umowy o udzielenie Poręczenia, Jednostkowym Poręczeniem nie są objęte Kredyty w części wypłaconej po Okresie Budowy Portfela oraz przedmioty leasingu wydane po tym Okresie. Strony Umowy o udzielenie Poręczenia powinny zapewnić odpowiednio wczesne zawarcie tej umowy oraz wypełnienie odpowiednich obowiązków z niej wynikających, również w stosunku do Instytucji Finansowej, tak aby Instytucja Finansowa wypłaciła pełną kwotę Kredytu, a w przypadku leasingu – wydała cały przedmiot leasingu, do końca Okresu Budowy Portfela.
7. Wartość Jednostkowego Poręczenia maleje w czasie wraz ze spłatą kapitału Kredytu zabezpieczonego Jednostkowym Poręczeniem i w żadnym momencie trwania Jednostkowego Poręczenia jego wartość w stosunku do kwoty kapitału Kredytu pozostałej do spłaty, nie przekracza Stopy Jednostkowego Poręczenia.
III. Obligatoryjne zasady dotyczące udzielania Jednostkowego Poręczenia
1. Jednostkowe Poręczenie:
1) musi skutkować poprawą warunków na jakich Ostateczny Odbiorca otrzymuje Xxxxxx w stosunku do warunków na jakich by ten Xxxxxx otrzymał bez Jednostkowego Poręczenia lub w ogóle stanowić warunek udzielenia Kredytu. Poprawa warunków otrzymanego Xxxxxxx musi dotyczyć:
a) niższego oprocentowania Kredytu, lub
b) niższego poziomu zabezpieczeń, lub
c) wyższej kwoty Kredytu skutkującej wyższym udziałem tego Xxxxxxx w finansowaniu
Inwestycji Ostatecznego Odbiorcy1.
przy czym na Pośredniku Finansowym ciąży obowiązek gromadzenia dokumentacji potwierdzającej spełnienie powyższego warunku.
2) udzielane jest na podstawie dokumentów aplikacyjnych złożonych przez Ostatecznego Odbiorcę, zgodnie z wewnętrznymi regulacjami Pośrednika Finansowego. Obligatoryjną częścią tych dokumentów jest wniosek o udzielenie Jednostkowego Poręczenia wraz z biznes planem lub planem operacyjnym, w którym Ostateczny Odbiorca x.xx. przedstawia przeznaczenie Xxxxxxx wraz z uzasadnieniem. Załączony biznes plan / plan operacyjny może stanowić zarówno kopię dokumentu złożonego w Instytucji Finansowej, jak i oryginał złożony bezpośrednio u Pośrednika Finansowego.
3) udzielane jest po przeprowadzeniu analizy ryzyka standardowo stosowanej przez
Pośrednika Finansowego;
4) udzielane jest po ustanowieniu zabezpieczeń zgodnych z polityką zabezpieczeń standardowo stosowanych przez Pośrednika Finansowego, zgodnie z przyjętą metodyką identyfikacji i oceny Ostatecznych Odbiorców, przy czym podstawowym zabezpieczeniem
1 Dotyczy również przypadków, w których Xxxxxx w ogóle nie zostałby udzielony, gdyby nie został zabezpieczony Jednostkowym Poręczeniem. Uznaje się przy tym, że spełnienie tego warunku musi zostać wykazane w sposób inny, niż tylko poprzez zawarcie Umowy o udzielenie Poręczenia i wypłatę Xxxxxxx.
pobranym od Ostatecznego Odbiorcy musi być weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową, a w przypadku gdy Ostateczny Odbiorca jest osobą fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą na podstawie wpisu do Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej lub spółką osobową, dodatkowo wymagane jest poręczenie wekslowe małżonka osoby fizycznej albo małżonków wspólników subsydiarnie ponoszących odpowiedzialność za zobowiązania spółki osobowej wraz ze stosownym oświadczeniem wekslowym (dotyczy tylko przypadku małżeńskiej ustawowej wspólności majątkowej);
5) udzielane jest na rzecz Instytucji Finansowych, z którymi Pośrednik Finansowy posiada
zawarte umowy o współpracy;
6) nie może zostać udzielone na rzecz Pośrednika Finansowego2 lub podmiotu powiązanego z Pośrednikiem Finansowym osobowo lub kapitałowo, jeżeli te powiązania mogłyby prowadzić do wystąpienia Konfliktu Interesów;
7) musi być powiązane z określonym Kredytem oraz ograniczone w czasie, jak i pod względem kwoty;
8) nie może stanowić zabezpieczenia:
a) Kredytów wypłaconych przed dniem zawarcia Umowy o udzielenie Poręczenia,
b) umów leasingu, w ramach których przedmiot leasingu został wydany Ostatecznemu Odbiorcy przed dniem zawarcia Umowy o udzielenie Poręczenia,
9) jest ewidencjonowane w sposób odróżniający je od pozostałych poręczeń udzielanych przez Pośrednika Finansowego.
2. Udzielenie Jednostkowego Poręczenia nie może być uzależnione od zawarcia przez Ostatecznego Odbiorcę z Pośrednikiem Finansowym lub jakimkolwiek innym podmiotem dodatkowych umów innych niż Umowa Kredytu oraz Umowa o udzielenie Poręczenia, w szczególności dotyczących zakupu dodatkowych usług, produktów finansowych lub ubezpieczeniowych.
3. Postanowienia ust. 2 powyżej nie dotyczą powszechnie występujących na rynku oraz standardowo stosowanych przez Pośrednika Finansowego lub Instytucję Finansową zabezpieczeń ustanawianych przez Ostatecznego Odbiorcę na rzecz Pośrednika Finansowego lub Instytucji Finansowej w związku z zawieraną Umową Kredytu lub Umową o udzielenia Poręczenia, z zastrzeżeniem, iż w przypadku zabezpieczenia takiego jak „cesja praw z polisy ubezpieczeniowej” Ostateczny Odbiorca ma możliwość wyboru oferty spośród ubezpieczycieli ogólnodostępnych na rynku.
4. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do potwierdzania zgodności przeznaczenia i wydatkowania środków Kredytu, na który zostało udzielone Jednostkowe Poręczenie, z celami wskazanymi w części IV Metryki, na zasadach określonych w § 6 ust. 7 Umowy.
IV. Przeznaczenie finansowania (Cele Inwestycji)
1. Kredyty objęte Jednostkowym Poręczeniem muszą zostać przeznaczone na realizację przedsięwzięć Ostatecznych Odbiorców, realizowanych na terenie województwa wielkopolskiego, mających na celu rozwój bądź wzmocnienie potencjału Ostatecznych Odbiorców, zwiększenie lub umocnienie ich pozycji na rynku lub podniesienie ich konkurencyjności x.xx. poprzez:
2 Dotyczy sytuacji, w której oprócz prowadzenia działalności poręczeniowej, Pośrednik Finansowy udziela również Kredytów.
1) wdrażanie nowych rozwiązań produkcyjnych i technologicznych,
2) wprowadzanie nowych i ulepszonych produktów i usług,
3) zakup maszyn, sprzętu produkcyjnego, w tym umożliwiających wdrażanie innowacji,
4) finansowanie rozszerzenia działalności przedsiębiorstwa,
5) finansowanie podstawowej działalności przedsiębiorstwa lub realizacji nowych projektów.
2. Kredyty objęte Jednostkowym Poręczeniem mogą być przeznaczane na zakup gruntów niezabudowanych i zabudowanych w ramach finansowanej inwestycji do wysokości 10% wartości Kredytu wypłaconego na rzecz Ostatecznego Odbiorcy.
3. Kredyty objęte Jednostkowym Poręczeniem mogą być przeznaczane na finansowanie kapitału obrotowego Ostatecznego Odbiorcy, pod warunkiem, że takie finasowanie jest niezbędne do realizacji przedsięwzięcia, zgodnego z celami wskazanymi w ust. 1, oraz jest zgodne z Wytycznymi EGESIF_14_0041-1 z dnia 27 marca 2015 r., pt. Guidance for Member States on Article 37(4) CPR – Support on enterprises/working capital. Ostateczny Odbiorca w biznes planie / planie operacyjnym, o którym mowa w części III ust. 1 pkt 2) powinien opisać w jaki sposób finansowanie kapitału obrotowego w ramach Kredytu powiązane jest z realizacją celów wskazanych w ust. 1.
V. Wykluczenia z finansowania
1. Jednostkowe Poręczenie nie może stanowić zabezpieczenia:
1) Kredytów udzielanych ze środków publicznych;
2) Kredytów wypłaconych przed dniem udzielenia Jednostkowego Poręczenia;
3) leasingu zwrotnego;
4) leasingu, w ramach którego Instytucja Xxxxxxxxx nie zobowiązała się do przeniesienia prawa własności przedmiotu leasingu na Ostatecznego Odbiorcę najpóźniej w dniu rozwiązania lub wygaśnięcia umowy leasingu;
5) leasingu, w ramach którego przedmiot leasingu został wydany Ostatecznemu Odbiorcy przed dniem udzielenia Jednostkowego Poręczenia.
2. Kredyty objęte Jednostkowym Poręczeniem nie mogą być przeznaczone na:
1) finansowanie wydatków, na które uzyskano uprzednio wsparcie ze środków EFSI, z innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej lub innych źródeł pomocy krajowej lub zagranicznej;
2) prefinansowanie wydatków, na które otrzymano dofinansowanie w formie dotacji lub
pomocy zwrotnej;
3) refinansowanie inwestycji, które w dniu podjęcia decyzji o udzieleniu Kredytu przez Instytucję Finansową zostały fizycznie ukończone lub w pełni wdrożone;
4) refinansowanie jakichkolwiek pożyczek, kredytów lub rat leasingowych;
5) spłatę zobowiązań publiczno – prawnych;
6) cele niezgodne z Celami Inwestycji określonymi w części IV powyżej;
7) finansowanie zakupu aktywów finansowych przeznaczonych do obrotu;
8) finansowanie nieruchomości przeznaczonych do obrotu;
9) finansowanie zakupu gruntów niezabudowanych lub zabudowanych innych niż określone w pkt. 8 powyżej, w kwocie przekraczającej 10% wartości Kredytu;
10) finansowanie kształcenia, szkolenia, szkolenia zawodowego pracowników lub innych przedsięwzięć bezpośrednio objętych zakresem rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1304/2013 w sprawie Europejskiego Funduszu Społecznego;
11) finansowanie działalności w zakresie wytwarzania, przetwórstwa lub wprowadzania do obrotu tytoniu i wyrobów tytoniowych;
12) finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu napojów alkoholowych;
13) finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu przez
producenta lub importera treści pornograficznych;
14) finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu materiałów wybuchowych, broni i amunicji;
15) finansowanie działalności w zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych, gier
na automatach i gier na automatach o niskich wygranych;
16) finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu przez producenta lub importera środków odurzających, substancji psychotropowych lub prekursorów;
17) finansowanie likwidacji lub budowy elektrowni jądrowych;
18) finansowanie inwestycji na rzecz redukcji emisji gazów cieplarnianych pochodzących z listy działań wymienionych w załączniku I do dyrektywy 2003/87/WE;
19) finansowanie inwestycji w infrastrukturę portów lotniczych, chyba że są one związane z ochroną środowiska lub towarzyszą im inwestycje niezbędne do łagodzenia lub ograniczenia ich negatywnego oddziaływania na środowisko;
20) finansowanie inwestycji w zakresie produkcji i pierwszego etapu przetwórstwa produktów rolnych3;
21) finansowanie działalności badawczo-rozwojowej;
22) finansowanie projektów inwestycyjnych podmiotów ekonomii społecznej;
23) finansowanie wsparcia międzynarodowej współpracy gospodarczej przedsiębiorstw,
24) inne cele, których finansowanie jest wykluczone na mocy innych właściwych przepisów.
VI. Ostateczni Odbiorcy
1. Przedsiębiorcy ubiegający się o Jednostkowe Poręczenie muszą spełniać łącznie następujące kryteria:
1) nie znajdują się w trudnej sytuacji w rozumieniu pkt. 20 Wytycznych dotyczących pomocy państwa na ratowanie i restrukturyzację przedsiębiorstw niefinansowych znajdujących się w trudnej sytuacji (Dz. Urz. UE C 249/1 z 31.07.2014 r.),
2) nie ciąży na nich obowiązek zwrotu pomocy, wynikający z decyzji Komisji Europejskiej uznającej pomoc za niezgodną z prawem oraz ze wspólnym rynkiem lub orzeczenia sądu krajowego lub unijnego,
3 Czynności dokonywane na produkcie rolnym objętym Załącznikiem I do Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej, w wyniku których powstaje produkt będący produktem zawartym w ww. Załączniku.
3) są mikro, małym lub średnim przedsiębiorstwem w rozumieniu przepisów załącznika nr I Rozporządzenia 651/2014,
4) są osobami fizycznymi, albo osobami prawnymi, albo jednostkami organizacyjnymi niebędącymi osobami prawnymi, którym właściwa ustawa przyznaje zdolność prawną, prowadzącymi działalność gospodarczą na terenie województwa wielkopolskiego,
5) nie są wykluczeni, stosownie do Rozporządzenia Komisji (UE) nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis (jeżeli przedsiębiorstwo ubiega się o pomoc de minimis),
6) nie podlegają wykluczeniu z możliwości dostępu do środków publicznych na podstawie przepisów prawa lub wykluczeniu takiemu nie podlegają osoby uprawnione do ich reprezentacji.
VII. Zasady odpłatności za udzielenie Jednostkowych Poręczeń
1. Jednostkowe Poręczenia udzielane są przez Pośrednika Finansowego na warunkach korzystniejszych niż rynkowe, na zasadach pomocy de minimis, o których mowa w Rozporządzeniu Komisji (UE) nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis oraz Rozporządzeniu Ministra Infrastruktury i Rozwoju z dnia 19 marca 2015 r. w sprawie udzielania pomocy de minimis w ramach regionalnych programów operacyjnych na lata 2014–2020 (Dz.U. 2015 poz. 488 z późniejszymi zmianami);
2. W przypadku braku możliwości udzielenia danemu Ostatecznemu Odbiorcy pomocy de minimis, o której mowa w ust. 1 powyżej, Jednostkowe Poręczenie udzielane jest na warunkach rynkowych, przy zastosowaniu tzw. bezpiecznych stawek określonych w Obwieszczeniu Komisji w sprawie zastosowania art. 87 i 88 Traktatu WE do pomocy państwa w formie gwarancji (Dz. Urz. UE C 155 z 20.6.2008 r., str. 10) oraz po przeprowadzeniu analizy ryzyka wypłaty Jednostkowego Poręczenia zgodnie ze stosowanymi przez Pośrednika Finansowego i powszechnie akceptowanymi w sektorze finansowym metodami oceny ryzyka.
3. Pośrednik Finansowy nie może pobierać od Ostatecznego Odbiorcy żadnych opłat związanych z udzieleniem i obsługą Jednostkowego Poręczenia, innych niż Prowizja za udzielenie Jednostkowego Poręczenia. Powyższe nie dotyczy opłat związanych z czynnościami windykacyjnymi podejmowanymi przez Pośrednika Finansowego, o ile opłaty te nie będą pokrywane w ramach Opłaty za Zarządzanie.
4. W przypadku udzielenia Jednostkowego Poręczenia na warunkach korzystniejszych niż rynkowe, o których mowa w ust. 1 powyżej, jeżeli Pośrednik Finansowy:
1) nie pobiera Prowizji za udzielenie Jednostkowego Poręczenia, - obliczanie wartości udzielonej pomocy de minimis realizowane jest zgodnie z art. 4 ust. 6 lit. b) albo c) Rozporządzenia Komisji (UE) nr 1407/2013, o którym mowa w ust. 1 powyżej;
2) pobiera Prowizję za udzielenie Jednostkowego Poręczenia w wysokości niższej niż cena rynkowa, o której mowa w Obwieszczeniu Komisji w sprawie zastosowania art. 87 i 88 Traktatu WE do pomocy państwa w formie gwarancji, - obliczanie wartości udzielonej pomocy de minimis realizowane jest zgodnie z art. 4 ust. 6 lit. c) Rozporządzenia Komisji (UE) nr 1407/2013, o którym mowa w ust. 1 powyżej.
5. W przypadkach, o których mowa w ust. 4, Pośrednik Finansowy musi posiadać odpowiednie procedury określające niedyskryminujące zasady ustalania Prowizji za udzielenie Jednostkowego Poręczenia.
6. W przypadku udzielenia Jednostkowego Poręczenia na warunkach rynkowych, o których mowa w ust. 2 powyżej Pośrednik Finansowy pobiera za jego udzielenie wyłącznie cenę rynkową, o której mowa w Obwieszczeniu Komisji w sprawie zastosowania art. 87 i 88 Traktatu WE do pomocy państwa w formie gwarancji.
7. W przypadku udzielania pomocy de minimis, obowiązek badania dopuszczalności tej pomocy, obliczania wartości udzielonej pomocy, zgłaszania faktu udzielenia takiej pomocy, wydania stosownego zaświadczenia oraz składania sprawozdań z udzielonej pomocy do właściwej instytucji spoczywa na Pośredniku Finansowym, zgodnie z odpowiednimi przepisami.
do Umowy Operacyjnej – Instrument Finansowy Poręczenie nr
Procedura Składania Rozliczeń Operacji
I. Postanowienia ogólne
1. Terminy zdefiniowane w Umowie Operacyjnej posiadają to samo znaczenie, o ile w niniejszym załączniku nie podano ich innego znaczenia.
2. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do bieżącej ewidencji wszelkich transakcji, zdarzeń, przelewów oraz związanych z nimi przepływów w POIF (zarówno tych poza sprawozdawczych tj. przepływ, który ze sprawozdawczego punktu widzenia są nieistotne, np. pobranie i zwrot opłat/prowizji, założenie lokaty, zwrot kapitału z lokaty itp., jak i sprawozdawczych istotnych z punktu widzenia prawidłowej realizacji Umowy) niezwłocznie po ich wystąpieniu w terminie nie dłuższym niż do 5 Dni Roboczych od daty ich wystąpienia według schematu i reguł uzgodnionych z administratorem POIF.
II. Wniosek o Wypłatę Xxxxxxx
1. Wniesienie Wkładu Funduszu Funduszy do Instrumentu Finansowego Poręczenie (dalej Instrument) następuje na podstawie złożonego przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wypłatę Transzy (dalej Wniosek) oraz w następstwie wniesionego uprzednio Wkładu Pośrednika Finansowego.
2. Wniosek składany jest za wykorzystaniem POIF w wersji elektronicznej. Wersja papierowa Wniosku składana jest osobiście lub pocztą za zwrotnym potwierdzeniem odbioru bądź przesyłką kurierską (decyduje data wpływu do Biura Menadżera) przez Pośrednika Finansowego na adres wskazany w Umowie jako adres do powiadomień.
3. Pośrednik Finansowy sporządza Wnioski w POIF, przy czym:
1) pierwszy Wniosek jest składany przez Pośrednika Finansowego w terminie 10 Dni Roboczych od daty zawarcia Umowy,
2) drugi Wniosek składany jest przez Pośrednika Finansowego po osiągnięciu wskaźnika o którym mowa w § 7 ust. 1 pkt 2) Umowy,
3) w uzasadnionych przypadkach, warunek o którym mowa w pkt 2) powyżej, uprawniający do złożenia drugiego Wniosku może zostać obniżony przez Xxxxxxxxx na wniosek Pośrednika Finansowego, przy czym wniosek ten nie wiąże Menadżera.
4. Kwota wnioskowanego do wniesienia Wkładu Funduszu Funduszy zawarta w każdym Wniosku stanowi co do zasady:
1) 50% Wkładu Funduszu Funduszy przewidzianego do wniesienia do Instrumentu, bez
Prawa Opcji,
Strona 1 z 7
2) 50% Dodatkowego Wkładu Funduszu Funduszy przewidzianego do wniesienia do Instrumentu na podstawie Prawa Opcji, po uprzednim skorzystaniu przez Xxxxxxxxx z tego prawa.
5. Najpóźniej w dniu złożenia każdego Wniosku, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do wniesienia do Instrumentu Finansowego Wkładu Pośrednika Finansowego, stanowiącego odpowiednio 50% Wkładu Pośrednika Finansowego lub Dodatkowego Wkładu Pośrednika Finansowego.
6. Wniosek podlega weryfikacji pod względem formalnym, merytorycznym oraz rachunkowym w ciągu 20 Dni Roboczych od daty jego wpływu pod adres wskazany w Umowie jako adres do powiadomień.
7. W przypadku stwierdzenia braków lub błędów formalnych, merytorycznych bądź rachunkowych w złożonym Wniosku, Menadżer wzywa Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku we wskazanym terminie.
8. Menadżer dokonuje weryfikacji poprawności przygotowanego Wniosku w oparciu o dane zamieszczone przez Pośrednika Finansowego w POIF. W sytuacjach uzasadnionych, możliwe jest pozyskanie dodatkowych dokumentów na żądanie Menadżera w formie oryginałów lub zeskanowanych oryginałów dokumentów według zaleceń wydanych przez Xxxxxxxxx.
9. W przypadku, gdy Xxxxxxxx wzywa Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku we wskazanym terminie, wezwanie wskazujące zakres zmian lub poprawek oraz termin na ich dokonanie jest przekazywane do Pośrednika Finansowego za wykorzystaniem POIF w wersji elektronicznej, lub w wersji papierowej na adres wskazany w Umowie jako adres do powiadomień. Termin na dokonanie przez Xxxxxxxxx oceny Wniosku liczony jest od dnia złożenia przez Pośrednika Finansowego poprawionego lub uzupełnionego Wniosku.
10. Menadżer dokonuje wypłaty Transzy z Rachunku Bankowego Funduszu Funduszy z Wkładem z Programu na Rachunek Bankowy Kapitału Poręczeniowego w terminie 5 Dni Roboczych od dnia zaakceptowania poprawnie wypełnionego Wniosku.
11. Pośrednik Finansowy może po raz ostatni złożyć Wniosek na 30 Dni Roboczych przed
ostatnim dniem Okresu Budowy Portfela.
12. W przypadku braku wystarczających środków na Rachunku Bankowym Funduszu Funduszy z Wkładem z Programu, Menadżer poinformuje o tym fakcie Pośrednika Finansowego w terminie oceny Wniosku, a Transza zostanie przekazana Pośrednikowi Finansowemu niezwłocznie po wpływie odpowiednich środków na Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy z Wkładem z Programu.
13. W sytuacji przejściowego braku wystarczających środków na Rachunku Bankowym Funduszu Funduszy z Wkładem Programu, dopuszcza się możliwość wypłaty Transzy w częściach.
14. Menadżer zastrzega, że może wstrzymać lub odmówić wypłaty Transzy w przypadku niewniesienia do Instrumentu wymaganego Wkładu Pośrednika Finansowego lub realizowania Umowy w sposób niezgodny z jej postanowieniami.
III. Udzielanie i wypłata Jednostkowych Poręczeń
1. Pośrednik Finansowy niezwłocznie, lecz nie później niż w terminie 5 Dni Roboczych od daty zawarcia Umowy Poręczenia, dokonuje jej zaewidencjonowania w POIF.
2. Prowizja za udzielenie Jednostkowego Poręczenia (jeśli ma zastosowanie) wpłacana jest przez Ostatecznego Odbiorcę na Rachunek Bankowy do Rozliczeń Windykacji i Prowizji, z którego Pośrednik Finansowy dokonuje niezwłocznego przekazania pobranej Prowizji za udzielenie Jednostkowego Poręczenia na Rachunek Bankowy dla Zasobów Zwróconych oraz Rachunek
Bankowy Własny, proporcjonalnie do Udziału Funduszu Funduszy i udziału Pośrednika Finansowego w Kapitale Poręczeniowym, zgodnie z § 3 ust. 11 Umowy.
3. Rachunek Bankowy do Rozliczeń Windykacji i Prowizji jest rachunkiem przepływowym, na którym, co do zasady, środki finansowe nie powinny być przechowywane.
4. Pośrednik Finansowy niezwłocznie, lecz nie później niż w terminie 5 Dni Roboczych od dnia pozyskania odpowiednich danych z Instytucji Finansowej, dokonuje każdorazowo zaewidencjonowania oraz rozliczenia w POIF przepływów finansowych, jakie nastąpiły w związku z wypłatą kwot Kredytu przez Instytucję Finansową na rzecz Ostatecznego Odbiorcy.
5. W przypadku dokonania wypłaty danego Jednostkowego Poręczenia z Rachunku Bankowego Kapitału Poręczeniowego na Rachunek Bankowy Instytucji Finansowej, Pośrednik Finansowy niezwłocznie, lecz nie później niż w terminie 5 Dni Roboczych od dnia wypłaty Jednostkowego Poręczenia, dokonuje zaewidencjonowania oraz rozliczenia w POIF przepływów finansowych, jakie nastąpiły w związku z wypłatą Jednostkowego Poręczenia na rzecz Instytucji Finansowej.
6. Wypłaty Jednostkowych Poręczeń odbywają się w sposób zgodny z Zał. [*] do Umowy
Operacyjnej (Schemat Przepływów pomiędzy Rachunkami Bankowymi w ramach Operacji).
IV. Niewykorzystany Wkład Funduszu Funduszy
1. Po zakończeniu Okresu Budowy Portfela Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do zwrotu wniesionego i niewykorzystanego Wkładu Funduszu Funduszy, który nie stanowi zabezpieczenia wypłat Jednostkowych Poręczeń, w szczególności gdy Pośrednik Finansowy nie zbuduje pełnego Portfela Poręczeń do końca Okresu Budowy Portfela lub z Portfela Poręczeń zostanie usunięte poręczenie w przypadkach określonych w § 6 ust. 10 Umowy.
2. Wniesiony do Kapitału Poręczeniowego i niewykorzystany Wkład Funduszu Funduszy oraz Wkład Pośrednika Finansowego podlegający zwrotowi, obliczany jest według następującego wzoru:
KPzw = KPwn – (PP x CAP)
gdzie:
KPzw – stanowi wniesiony Kapitał Poręczeniowy podlegający zwrotowi (w zł),
KPwn – stanowi wartość wniesionego Kapitału Poręczeniowego (w zł),
PP – stanowi rzeczywistą wartość Portfela Poręczeń (w zł) zbudowanego w Okresie Budowy Portfela, uwzględniająca usunięcia o których mowa w § 6 ust. 10 Umowy,
CAP – stanowi Pułap Wypłat (w %) o którym mowa w § 1 ust. 1 pkt 36) Umowy,
3. Niewykorzystany Kapitał Poręczeniowy (KPzw) podlega zwrotowi na Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy oraz Rachunek Bankowy Własny, proporcjonalnie do Udziału Funduszu Funduszy oraz Pośrednika Finansowego we wniesionym Kapitale Poręczeniowym, zgodnie z § 3 ust. 11 Umowy
4. Zwrot o którym mowa w ust. 3 powyżej, dokonywany jest w terminie 30 dni od daty zakończenia Okresu Budowy Portfela, usunięcia poręczenia z Portfela Poręczeń lub wystąpienia innych przesłanek powodujących niepełne wykorzystanie Wkładu Funduszu Funduszy.
5. Wszelkie zwroty niewykorzystanego Wkładu Funduszu Funduszy odbywają się w sposób zgodny z załącznikiem nr [*] do Umowy – Schemat Przepływów pomiędzy Rachunkami Bankowymi w ramach Operacji.
6. Niewykorzystany Wkład Funduszu Funduszy o którym mowa w ust. 1, nie stanowi podstawy do naliczenia Pośrednikowi Finansowemu Opłaty za Zarządzanie o której mowa w § 8 Umowy.
V. Uwolniony Kapitał Poręczeniowy
1. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do zwrotu do Funduszu Funduszy uwolnionej części Kapitału Poręczeniowego wniesionego przez Xxxxxxxxx, która w wyniku spłaty Kredytów przez Ostatecznych Odbiorców nie stanowi już zabezpieczenia wypłat Jednostkowych Poręczeń.
2. Pośrednik Finansowy dokonuje ustalenia wg stanu na koniec każdego miesiąca, aktualnej wysokości zaangażowania Kapitału Poręczeniowego, rozumianego jako wartość możliwych wypłat z Kapitału Poręczeniowego na rzecz Instytucji Finansowych.
3. Jeżeli wysokość salda na Rachunku Bankowym Kapitału Poręczeniowego, pomniejszonego o naliczone i niezwrócone jeszcze Przychody Funduszu Funduszy, przekracza wysokość zaangażowanego Kapitału Poręczeniowego1, Pośrednik Finansowy dokonuje niezwłocznego przekazania różnicy na Rachunek Bankowy dla Zasobów Zwróconych oraz Rachunek Bankowy Własny, proporcjonalnie do Udziału Funduszu Funduszy i udziału Pośrednika Finansowego w Kapitale Poręczeniowym, zgodnie z § 3 ust. 11 Umowy.
VI. Kwoty odzyskane w wyniku działań windykacyjnych
1. Kwoty odzyskane w ramach czynności windykacyjnych w wyniku dochodzenia przez Pośrednika Finansowego należności od Ostatecznych Odbiorców z tytułu udzielonych i wypłaconych Jednostkowych Poręczeń wpłacane są na Rachunek Bankowy do Rozliczeń Windykacji i Prowizji, z którego Pośrednik Finansowy dokonuje niezwłocznego przekazania odzyskanych kwot na Rachunek Bankowy dla Zasobów Zwróconych oraz Rachunek Bankowy Własny, proporcjonalnie do Udziału Funduszu Funduszy i udziału Pośrednika Finansowego w Kapitale Poręczeniowym, zgodnie z § 3 ust. 11 Umowy.
2. Kwoty odzyskane w wyniku dochodzenia przez Pośrednika Finansowego należności od Ostatecznych Odbiorców, z zastrzeżeniem ust. 3 poniżej, obniżają straty Menadżera i Pośrednika Finansowego proporcjonalnie do wniesionych przez nich Wkładów do Instrumentu Finansowego.
3. Odzyskane od Ostatecznych Odbiorców lub Instytucji Finansowych koszty windykacyjne poniesione przez Pośrednika Finansowego, przysługują w całości Pośrednikowi Finansowemu.
VII. Zwrot Zasobów Zwróconych
1. Zwrot Zasobów Zwróconych do Funduszu Funduszy z Rachunku Bankowego dla Zasobów Zwróconych odbywa się w okresach miesięcznych, w terminie do 5 Dni Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego Menadżerowi Sprawozdań z Postępu, nie później jednak, niż w terminie 15 Dni Roboczych po zakończeniu miesiąca, w którym u Pośrednika Finansowego wystąpiły Zasoby Zwrócone.
2. Menadżer, za pośrednictwem POIF lub pisemnie, poinformuje Pośrednika Finansowego o numerach Rachunków Bankowych do Rozliczeń Operacji, na które będą przekazywane Zasoby Zwrócone.
3. Po dokonaniu zwrotu Zasobów Zwróconych, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do niezwłocznego tj. nie później niż w terminie do 5 Dni Roboczych od daty wystąpienia każdorazowej operacji, zaewidencjonowania oraz prawidłowego rozliczenia w POIF przepływów finansowych według schematu i reguł uzgodnionych z administratorem POIF.
4. Kwota zwrotu przekazywanego na Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy z Zasobami Zwróconymi przez Pośrednika Finansowego jest równa łącznej kwocie Zasobów Zwróconych,
1 Wysokość zaangażowanego Kapitału Poręczeniowego określona jest poprzez wysokość potencjalnych wypłat Jednostkowych Poręczeń z Kapitału Poręczeniowego.
które wystąpiły w danym miesiącu, zgodnie z prowadzoną przez Pośrednika Finansowego ewidencją spłat Kredytów zabezpieczonych Jednostkowym Poręczeniem, Prowizji za udzielenie Jednostkowego Poręczenia (jeśli ma zastosowanie), kwot odzyskanych w wyniku prowadzonych czynności windykacyjnych, a także wszelkich przychodów wygenerowanych na tych środkach na poziomie Pośrednika Finansowego stanowiących Zasoby Zwrócone, a także zgodnie z informacją zawartą w Sprawozdaniu z Postępu za dany miesiąc.
VIII. Przychody Funduszu Funduszy
1. Pośrednik Finansowy zwraca na odpowiedni Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy wszelkie przychody przypisane do Wkładu Funduszu Funduszy wniesionego do Instrumentu Finansowego, wygenerowane przez Pośrednika Finansowego przed wypłatą Jednostkowych Poręczeń na rzecz Instytucji Finansowej lub zwrotem tego Wkładu do Funduszu Funduszy.
2. Zwroty o których mowa w ust. 1. powyżej, odbywają się w okresach miesięcznych, w terminie do 5 Dni Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego Menadżerowi Sprawozdania z Postępu, nie później jednak niż w terminie 15 Dni Roboczych po zakończeniu miesiąca, w którym u Pośrednika Finansowego wystąpiły Przychody Funduszu Funduszy.
3. Menadżer, za pośrednictwem POIF lub pisemnie, poinformuje Pośrednika Finansowego o numerze Rachunku Bankowego do Rozliczeń Operacji, na który zostaną przekazane Przychody Funduszu Funduszy.
4. Po dokonaniu płatności Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do niezwłocznego tj. nie później niż w terminie do 5 Dni Roboczych od daty wystąpienia każdorazowej operacji, zaewidencjonowania oraz prawidłowego rozliczenia w POIF przepływów finansowych według schematu i reguł uzgodnionych z administratorem POIF.
IX. Zapłata kar umownych
1. Kara umowna jest wpłacana przez Pośrednika Finansowego na wskazany przez Menadżera Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy w terminie 30 dni kalendarzowych od dnia wezwania do zapłaty kary.
2. Menadżer, za pośrednictwem POIF lub pisemnie, poinformuje Pośrednika Finansowego o numerze Rachunku Bankowego do Rozliczeń Operacji, na który Pośrednik Finansowy powinien wpłacić karę.
X. Wypłata wynagrodzenia Pośrednika Finansowego
1. Opłata za Zarządzanie obliczana jest przez Menadżera na podstawie danych dotyczących postępu rzeczowego i finansowego pochodzących z POIF, przekazanych następnie do Menadżera w Sprawozdaniach z Postępu, przy czym dane te dotyczą:
1) postępu w wypłacie Kredytów zabezpieczonych Jednostkowymi Poręczeniami,
2) postępu w uwalnianiu Wkładu Funduszu Funduszy stanowiącego zabezpieczenie wypłat Jednostkowych Poręczeń, rozumianego jako zwrot tego Wkładu do Menadżera lub jego wypłata na rzecz Instytucji Finansowych.
2. Dane o których mowa w ust. 1 pozyskiwane są z:
1) Instytucji Finansowej która udzieliła Kredytu zabezpieczonego Jednostkowym Poręczeniem - w przypadku danych, o których mowa w ust. 1 pkt. 1) oraz
2) zestawienia operacji na Rachunku Bankowym Kapitału Poręczeniowego z danego kwartału, prowadzonym przez Pośrednika Finansowego na potrzeby realizacji Operacji - w przypadku danych, o których mowa w ust. 1 pkt. 2).
3. Opłata za Zarządzanie wypłacana jest Pośrednikowi Finansowemu w okresach kwartalnych, w terminie 10 Dni Roboczych od daty zatwierdzenia przez Menadżera Sprawozdań z Postępu za wszystkie miesiące danego kwartału, na podstawie złożonego przez Pośrednika Finansowego Wniosku o wypłatę Opłaty za Zarządzanie za realizację Umowy w danym kwartale.
4. Wniosek o wypłatę Opłaty za Zarządzanie wystawiany jest przez Pośrednika Finansowego w POIF, po zakończeniu danego kwartału i przekazywany jest do Menadżera w wersji papierowej wraz ze Sprawozdaniem z Postępu za ostatni miesiąc danego kwartału.
5. Wersja papierowa ww. dokumentów składana jest osobiście lub pocztą za zwrotnym potwierdzeniem odbioru bądź przesyłką kurierską (decyduje data wpływu do Biura Menadżera) przez Pośrednika Finansowego na adres wskazany w Umowie jako adres do powiadomień.
6. W przypadku, gdy Opłata za Zarządzanie zostanie wypłacona Pośrednikowi Finansowemu
w sposób nienależny, w szczególności w związku z:
1) udzieleniem Jednostkowego Poręczenia w sposób niezgodny z postanowieniami Umowy,
2) niewypłaceniem przez Instytucję Finansową kwoty Kredytu, uznanej uprzednio przez Pośrednika Finansowego za wypłaconą na podstawie której Pośrednik Finansowy otrzymał wynagrodzenie,
3) niewykorzystaniem przez Ostatecznego Odbiorcę części lub całości kwoty Kredytu na cele określone w Umowie,
4) innymi zdarzeniami skutkującymi zgodnie z Umową obniżeniem wartości zbudowanego Portfela Poręczeń,
5) wypłatą Jednostkowego Poręczenia na rzecz Instytucji Finansowej w sposób niezgodny z postanowieniami Umowy,
kwota odpowiadająca nienależnej Opłacie za Zarządzanie podlega zwrotowi na Rachunki Bankowe Funduszu Funduszy, z których Pośrednik Finansowy otrzymał nienależną Opłatę za Zarządzanie, wraz z odsetkami jak dla zaległości podatkowych obliczanych od dnia wypłaty nienależnej Opłaty za Zarządzanie do dnia jej zwrotu lub kompensaty. Odsetek za zwłokę nie nalicza się, jeżeli wysokość odsetek nie przekracza trzykrotności wartości opłaty pobieranej przez operatora wyznaczonego w rozumieniu ustawy z dnia 23 listopada 2012 r. – Prawo pocztowe za traktowanie przesyłki listowej jako przesyłki poleconej.
7. Menadżer może odstąpić od żądania zwrotu Opłaty za Zarządzanie z tytułu okoliczności, o których mowa w ust. 6 pkt 3) powyżej, które wystąpiły po zakończeniu Okresu Budowy Portfela, jeżeli Pośrednik Finansowy wykaże, iż niewykorzystanie przez Ostatecznego Odbiorcę części lub całości Kredytu na cele określone w Umowie, nastąpiło wyłącznie z winy Ostatecznego Odbiorcy, a Pośrednik Finansowy dokonał wszelkich starań, aby środki Xxxxxxx zostały w pełni wykorzystane w sposób zgodny z Umową.
8. Pośrednik Finansowy zwraca nienależną Opłatę za Zarządzanie:
1) niezwłocznie, po konsultacji z Xxxxxxxxxx, lecz bez jego wezwania, w przypadku zidentyfikowania przez Pośrednika Finansowego nienależnie otrzymanej Opłaty za Zarządzanie;
2) w ciągu 3 Dni Roboczych od dnia wezwania Pośrednika Finansowego przez Menadżera za pośrednictwem POIF lub pisemnie, w przypadku zidentyfikowania przez Menadżera nienależnie wypłaconej Opłaty za Zarządzanie,
oraz wprowadza stosowne korekty w POIF.
9. Menadżer, za pośrednictwem POIF lub pisemnie, poinformuje Pośrednika Finansowego o numerze Rachunku Bankowego do Rozliczeń Operacji, na który Pośrednik Finansowy dokona zwrotu nienależnej Opłaty za Zarządzanie.
10. Menadżer ma prawo do dokonania potrącenia wymagalnych zobowiązań Pośrednika Finansowego z tytułu Umowy z wszelkimi wymagalnymi zobowiązaniami Menadżera wobec Pośrednika Finansowego, w tym z tytułu należnej mu Opłaty za Zarządzanie.
XI. Postępowanie z należnościami przeterminowanymi
1. Menadżer monitoruje terminowość wpływu należności z tytułu:
1) niewykorzystanego Wkładu Funduszu Funduszy,
2) Zasobów Zwróconych,
3) Przychodów Funduszu Funduszy,
4) kar umownych,
5) nienależnej Opłaty za Zarzadzanie.
2. W przypadku stwierdzenia braku wpływu należności, o których mowa w ust. 1 powyżej, Menadżer wzywa w formie pisemnej Pośrednika Finansowego do spłaty należności, wyznaczając dodatkowy termin spłaty należności. Pośrednik Finansowy tym samym będzie zobowiązany do zwrotu należności wraz z odsetkami w wysokości określonej jak dla zaległości podatkowych. Odsetek za zwłokę nie nalicza się, jeżeli wysokość odsetek nie przekracza trzykrotności wartości opłaty pobieranej przez operatora wyznaczonego w rozumieniu ustawy z dnia 23 listopada 2012 r. – Prawo pocztowe za traktowanie przesyłki listowej jako przesyłki poleconej.
4. Brak spłaty należności, o których mowa w ust. 1 pkt. 1) – 3) powyżej, stanowi podstawę do niezatwierdzenia Sprawozdania z Postępu oraz może stanowić przesłankę do wypowiedzenia Umowy przez Xxxxxxxxx.
do Umowy Operacyjnej – nr [*] Instrument Finansowy Poręczenie
Procedura Sprawozdawcza
I. Definicje i interpretacje
Jeżeli w niniejszej Procedurze Sprawozdawczej nie postanowiono inaczej, zwroty i określenia pisane wielką literą mają znaczenie nadane im w Umowie.
II. Zobowiązanie Pośrednika Finansowego
1. W zakresie monitoringu i sprawozdawczości Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do:
1) systematycznego monitorowania przebiegu realizacji Umowy, gromadzenia danych i odpowiednich dokumentów na temat postępu rzeczowego i finansowego realizacji Umowy i Umów o udzielenie Poręczenia;
2) niezwłocznego informowania Menadżera o zaistniałych lub spodziewanych odchyleniach mających wpływ na terminową realizację Umowy, zaistniałych Nieprawidłowościach oraz Nieprawidłowościach systemowych, problemach w realizacji Umowy lub o zamiarze zaprzestania realizacji Umowy;
3) zawarcia w Umowach o udzielenie Poręczenia niezbędnych postanowień umożliwiających Pośrednikowi Finansowemu zbieranie odpowiednich informacji od Ostatecznych Odbiorców, w celu ułatwienia odpowiedniego monitorowania realizacji Umowy oraz ewaluacji Projektu;
4) bieżącej weryfikacji danych Ostatecznych Odbiorców oraz Umów o udzielenie Poręczenia w szczególności pod kątem ich kompletności, poprawności, spójności oraz przypadków nakładania się finansowania z dostępnymi referencyjnymi zbiorami danych (w tym np. REGON, KRS, CEIDG, SUDOP).
III. Ogólne warunki sprawozdawczości
1. W celu realizacji obowiązków, o których mowa w części II, Pośrednik Finansowy będzie sporządzał i przedkładał Menadżerowi do zatwierdzenia:
1) Sprawozdania z Postępu w formie miesięcznych raportów obejmujących swoim zakresem informacje na temat postępu rzeczowego oraz finansowego realizacji Umowy, Umów Kredytu oraz Umów o udzielenie Poręczenia. Powyższe informacje będą przekazywane w trybie ciągłym w wersji elektronicznej w miarę postępu realizacji Umowy, przy czym ostateczne potwierdzenie prawidłowości ww. danych według stanu na koniec miesiąca należy przekazać w terminie do 10. dnia kalendarzowego następnego miesiąca w formie oświadczenia, o którym mowa w ust. 6 poniżej;
2. Sprawozdania, o których mowa w ust. 1 podlegają każdorazowej weryfikacji, w terminie do 30 dni kalendarzowych od daty ich przedłożenia (w przypadku wersji papierowej decyduje data stempla pocztowego lub data potwierdzenia nadania przesyłki kurierskiej lub w przypadku, gdy dokumenty składane są bezpośrednio w siedzibie Menadżera decyduje data ich wpływu do Menadżera). Proces weryfikacji dokumentów kończy się wezwaniem Pośrednika Finansowego do złożenia korekty Sprawozdania z Postępu lub jego akceptacją.
3. W przypadku uwag do dokumentów, o których mowa w ust. 1, Menadżer wyznacza Pośrednikowi Finansowemu termin na przedłożenie korekty lub wyjaśnień. W takim przypadku termin na zatwierdzenie biegnie ponownie od daty przekazania przez Pośrednika Finansowego poprawionego dokumentu lub złożenia stosownych wyjaśnień.
4. Do czasu zakończenia oceny danego Sprawozdania z Postępu, Pośrednik Finansowy nie może wprowadzać korekt oraz zmian dla danych okresu sprawozdawczego objętego Sprawozdaniem z Postępu, bez uprzedniej zgody Menadżera.
5. Całość sprawozdawczości będzie przygotowywana i przekazywana w formie elektronicznej przy wykorzystaniu POIF.
6. Pośrednik Finansowy, niezależnie od zapisów ust. 5, w ślad za każdym Sprawozdaniem z Postępu, przesyła do Menadżera oświadczenie (generowane z POIF) w wersji papierowej (w momencie wdrożenia profilu zaufanego ePUAP lub bezpiecznego podpisu elektronicznego weryfikowanego za pomocą ważnego kwalifikowanego certyfikatu w ramach uwierzytelniania czynności dokonywanych w POIF, Menadżer może zwolnić Pośrednika Finansowego z obowiązku generowania dodatkowego oświadczenia), w którym potwierdza zgodność informacji przekazanych w formie elektronicznej ze stanem faktycznym.
IV. Platforma Obsługi Instrumentów Finansowych (POIF)
1. Menadżer w celu usprawnienia procesu przygotowywania danych oraz przekazywania przez Pośrednika Finansowego dokumentów sprawozdawczych udostępnia POIF.
2. POIF stanowi bezpieczną platformę internetową służącą Pośrednikom Finansowym do przekazywania informacji o postępie rzeczowym i finansowym Umowy.
3. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do bieżącego wprowadzania do POIF informacji dotyczących:
a) zawartych Umów o udzielenie Poręczenia, z zastrzeżeniem, że fakt zawarcia konkretnej Umowy o udzielenie Poręczenia musi być odnotowany w POIF najpóźniej w terminie do 5 dni roboczych od dnia jej zawarcia. Wpisanie zawartej Umowy o udzielenie Poręczenia po tym terminie będzie wymagało zgody Menadżera, a brak takiej akceptacji może skutkować uznaniem Jednostkowego Poręczenia za nieudzielone.
b) wypłaconych kwot Kredytu zabezpieczonych Jednostkowym Poręczeniem, z zastrzeżeniem, że fakt wypłaty danej kwoty Kredytu musi być odnotowany w POIF najpóźniej w terminie do 5 dni roboczych od dnia pozyskania odpowiednich danych z Instytucji Finansowej,
c) wypłaconych kwot Jednostkowych Poręczeń na rzecz Instytucji Finansowych, z zastrzeżeniem, że fakt wypłaty Jednostkowego Poręczenia musi być odnotowany w POIF najpóźniej w terminie do 5 dni roboczych od dnia wypłaty.
4. Przed przystąpieniem do pracy w POIF Pośrednik Finansowy powinien zapewnić właściwe warunki techniczne, w szczególności sprzęt komputerowy wraz z aktualnym 32/64 - bitowym system operacyjnym np. Windows, Linux, OS X, dostępem do sieci Internet, bieżącą wersją przeglądarki internetowej (np. Opera, Chrome, Firefox, Safari lub Internet Explorer), czytnikiem PDF np. Adobe Reader oraz drukarką.
5. Pośrednik Finansowy gwarantuje, że informacje wprowadzone do POIF są zgodne z dokumentami źródłowymi oraz ogólnodostępnymi danymi wskazanymi w bazach referencyjnych np. REGON, KRS, CEIDG, SUDOP itp. i w pełni odpowiada za ich jakość.
6. Z zastrzeżeniem postanowień o których mowa w § 6 ust. 12 Umowy, Menadżer nie ma uprawnień do samodzielnego zasilania i edycji informacji znajdujących się w POIF, jednakże może dokonywać ich przetwarzania w zakresie całego Projektu. Wszelkie zmiany mogą być dokonywane w oparciu o zlecenia przekazywane przez Pośrednika Finansowego lub inne odpowiednie instytucje.
V. Zasady korzystania z Platformy Obsługi Instrumentów Finansowych
1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do wykorzystania POIF w procesie sprawozdawczym Umowy oraz do komunikowania się z Menadżerem.
2. Zakres danych sprawozdawczych dotyczących Instrumentów Finansowych gromadzonych z wykorzystaniem POIF spełnia wymagania określone, x.xx. w dokumencie Wytyczne w zakresie warunków gromadzenia i przekazywania danych w postaci elektronicznej na lata 2014 - 2020 i obejmuje przede wszystkim:
1) szczegółowe dane na temat Ostatecznych Odbiorców;
2) postęp rzeczowy oraz finansowy realizowanej Umowy;
3) uczestników Projektu (jeżeli dotyczy);
4) zamówień publicznych (jeżeli dotyczy);
5) inne informacje i dokumenty związane z realizacją Umowy, w tym niezbędne do przeprowadzenia kontroli Umowy lub przeprowadzenia badań ewaluacyjnych Projektu.
3. Przekazanie informacji lub dokumentów, o których mowa w ust. 2 drogą elektroniczną nie zwalnia Pośrednika Finansowego z obowiązku przechowywania oryginałów dokumentów źródłowych stanowiących podstawę do przygotowania Sprawozdania z Postępu i ich udostępniania podczas kontroli na miejscu lub na wezwanie Menadżera, Instytucji Zarządzającej lub innego uprawnionego podmiotu.
4. Menadżer oraz Pośrednik Finansowy uznają za prawnie wiążące przyjęte w Umowie rozwiązania stosowane w zakresie komunikacji i wymiany danych POIF, bez możliwości kwestionowania skutków ich stosowania, a wszelkie dyspozycje składane przez Użytkowników1 w POIF są nieodwołalnym i ostatecznym wyrażeniem woli Pośrednika Finansowego.
5. Pośrednik Finansowy wyznacza Użytkownika/ów do wykonywania w jego imieniu czynności związanych z realizacją Umowy i zgłasza go/ich Menadżerowi do pracy w POIF niezwłocznie po zawarciu Umowy w formie pisemnej na adres wskazany w Umowie na wzorze formularza
1 Przez Użytkownika rozumie się osobę uprawnioną tj. osobę wskazaną przez Pośrednika Finansowego i upoważnioną do obsługi POIF, w jego imieniu.
stanowiącym załącznik nr 1 do niniejszego Załącznika do Umowy. Warunkiem udzielenia dostępu do POIF jest udzielenie stosownych upoważnień do przetwarzania danych osobowych we właściwym zbiorze danych wg zasad określonych we właściwym Porozumieniu w sprawie zasad przetwarzania danych osobowych w związku z realizacją Umowy Operacyjnej.
6. Tryb oraz procedura przekazania loginów oraz haseł wykorzystywanych w POIF dla Użytkowników, zostały wskazane w Instrukcji stosowania loginów i haseł wykorzystywanych do logowania do POIF, stanowiącej element załącznika nr 1, o którym mowa w ust. 5.
7. W momencie rozwiązania lub ustania stosunku pracy lub innego stosunku prawnego łączącego Użytkownika z Pośrednikiem Finansowym lub wystąpienia innych nieprzewidzianych sytuacji, mogących mieć wpływ na nieprawidłowe lub nieuprawnione korzystanie przez Użytkownika z POIF, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest poinformować natychmiast o tym fakcie Menadżera w celu zablokowania lub unieważnienia uprawnień Użytkownika do korzystania z POIF.
8. Użytkownicy wprowadzają dane do POIF począwszy od momentu otrzymania uprawień, po podpisaniu Umowy, w zakresie zgodnym z wymaganiami określonymi przez Xxxxxxxxx. Pośrednik Finansowy jednocześnie zapewni, że Użytkownicy docelowo (po udostępnieniu właściwej funkcjonalności w POIF) będą wykorzystywać profil zaufany ePUAP lub bezpieczny podpis elektroniczny weryfikowany za pomocą ważnego kwalifikowanego certyfikatu w ramach uwierzytelniania czynności dokonywanych w POIF.
9. Brak dostępu, bądź wystąpienie innego problemu technicznego POIF Pośrednik Finansowy zgłasza Menadżerowi na adres e-mail: xxxx@xxx.xx. W przypadku potwierdzenia awarii POIF, proces sprawozdawczy Projektu odbywać się będzie w formie papierowej. O usunięciu awarii POIF Xxxxxxxx informuje Pośrednika Finansowego wysyłając komunikat na adresy e-mail Użytkowników POIF. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się uzupełnić dane w POIF w zakresie dokumentów przekazanych w formie papierowej niezwłocznie od otrzymania informacji o dostępności systemu.
10. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do korzystania z POIF zgodnie z aktualną instrukcją obsługi, zamieszczoną w POIF.
VI. Zastosowanie postanowień Umowy
W sprawach nieuregulowanych w niniejszej Procedurze Sprawozdawczej zastosowanie mają postanowienia Umowy.
VII. Postanowienia końcowe
1. Zobowiązania Pośrednika Finansowego wynikające z niniejszej Procedury Sprawozdawczej pozostają w mocy także po wygaśnięciu Umowy. Zobowiązania wynikające z niniejszej Procedury Sprawozdawczej wygasną z dniem wygaśnięcia wszelkich zobowiązań Pośrednika Finansowego wynikających z Umowy zgodnie z jej odpowiednimi postanowieniami.
2. Wszelkie kwestie związane z monitoringiem oraz sprawozdawczością niezawarte w niniejszej Procedurze Sprawozdawczej oraz wszelkie wątpliwości związane z realizacją niniejszej Procedury Sprawozdawczej, będą rozwiązywane w drodze bieżących konsultacji pomiędzy Menadżerem a Pośrednikiem Finansowym.
Załącznik nr 1 do Załącznika nr 4 do Umowy Operacyjnej – nr [*] Instrument Finansowy Poręczenie
Oświadczenie o delegowaniu pracowników do dostępu do Platformy Obsługi Instrumentów Finansowych (POIF).
Niniejszym oświadczam, że deleguję:
Imię i nazwisko | |
PESEL | |
adres e-mail | |
nr telefonu | |
Czy zostało wydane upoważnienie do przetwarzania danych osobowych w zbiorze (TAK/NIE) |
wykonującą/ego obowiązki służbowe w województwie na rzecz:
……………………………………………………...............................................................................................
(nazwa Pośrednika Finansowego)
do dostępu do Platformy Obsługi Instrumentów Finansowych (POIF) przy zachowaniu stosowania Instrukcji stosowania loginów i haseł wykorzystywanych do logowania do POIF.
………………………………………………………………
(Podpis osoby uprawnionej do reprezentowania Pośrednika Finansowego wraz z pieczęcią)
Instrukcja stosowania loginów i haseł wykorzystywanych do logowania do POIF
Platforma Obsługi Instrumentów Finansowych (POIF) – Platforma internetowa, służąca Pośrednikom Finansowym do przekazywania informacji o realizacji Umów zawartych w ramach Projektu oraz wymiany informacji z Menedżerem.
1. W celu prawidłowego korzystania z POIF, Użytkownik musi się zalogować wykorzystując login i hasło.
2. Login i hasło, niezbędne do prawidłowego pierwszego uruchomienia aplikacji, Użytkownik otrzymuje na podstawie danych przekazanych do Menadżera w formie pisemnej wg procedury opisanej w Procedurze Sprawozdawczej. Po udostępnieniu funkcjonalności w POIF umożliwiającej wykorzystywanie profilu zaufanego ePUAP, login i hasło, niezbędne do prawidłowego pierwszego uruchomienia aplikacji, Użytkownik otrzyma od Menadżera na podstawie danych wprowadzonych podczas rejestracji na platformie ePUAP.
3. Hasło jest poufne i powinno być znane wyłącznie Użytkownikowi.
4. Konsekwencje wynikające z ujawnienia hasła osobom trzecim ponosi Użytkownik.
5. Użytkownik loginu zobowiązany jest do przechowywania hasła z zachowaniem należytej staranności oraz do nieprzechowywania hasła razem z loginem.
6. Wszelkie czynności w POIF dokonane z użyciem loginu i hasła traktowane są przez Menadżera jako czynności dokonane przez Użytkownika.
7. Trzykrotne wprowadzenie błędnego hasła przy próbie logowania spowoduje zablokowanie konta Użytkownika.
8. Odblokowanie konta Użytkownika następuje na Wniosek Użytkownika skierowany do administratora POIF lub platformy ePUAP, za pośrednictwem powszechnie stosowanych środków komunikacji elektronicznej.
9. W razie niezamierzonego ujawnienia hasła osobie trzeciej należy niezwłocznie dokonać zmiany hasła.
10. Hasło do niezablokowanego konta, może zostać zmienione przez Użytkownika loginu w dowolnym momencie.
11. Jednemu Użytkownikowi w ramach danej Umowy wydany jest tylko jeden login.
12. Loginem może posługiwać się wyłącznie jego zarejestrowany w POIF lub w ePUAP Użytkownik.
13. Menadżer nie ponosi odpowiedzialności za skutki wynikłe z udostepnienia loginu osobom trzecim.
14. W zakresie nieuregulowanym w Instrukcji znajdują zastosowanie przepisy Rozporządzenia Ministra Spraw Wewnętrznych i Administracji, z dnia 29 kwietnia 2004 r. w sprawie dokumentacji przetwarzania danych osobowych oraz warunków technicznych i organizacyjnych, jakim powinny odpowiadać urządzenia i systemy informatyczne służące do przetwarzania
danych osobowych oraz przepisy Ustawy o ochronie danych osobowych z dnia 29 sierpnia 1997 r.(t.j. Dz.U. 2016, poz. 922 z późn. zm).
- -
…………………………………………………
Data i podpis delegowanego użytkownika
do Umowy Operacyjnej nr Instrument Finansowy – Poręczenie
Procedura Windykacyjna
1. Upoważnienie do dochodzenia Wierzytelności
1.1. Umowa Operacyjna Instrument Finansowy – Poręczenie (dalej „Umowa”) określa szczegółowe warunki i zasady wdrożenia i zarządzania przez Pośrednika Finansowego Instrumentem Finansowym Poręczenie z wykorzystaniem Kapitału Poręczeniowego, w tym Wkładu Funduszu Funduszy do Instrumentu Finansowego, przy zaangażowaniu którego udzielane będą Jednostkowe Poręczenia stanowiące zabezpieczenie spłaty Kredytów udzielonych Ostatecznym Odbiorcom przez Instytucje Finansowe celem realizacji Inwestycji.
1.2. Na mocy postanowień Umowy Menadżer upoważnił Pośrednika Finansowego, a Pośrednik Finansowy zobowiązał się do dochodzenia z należytą starannością wynikającą z profesjonalnego charakteru jego działalności, od Ostatecznych Odbiorców, w drodze negocjacji lub wszelkich innych działań prawnych dopuszczalnych na gruncie powszechnie obowiązujących przepisów prawa, wszelkich niezaspokojonych roszczeń przysługujących Menadżerowi lub Instytucji Zarządzającej z tytułu wypłaconego Jednostkowego Poręczenia w pełnej wysokości wraz z należnymi odsetkami („Wierzytelności”), w zakresie, w jakim uprawnienia do dochodzenia roszczeń przysługujących Instytucji Zarządzającej zostały przez nią przekazane Xxxxxxxxxxx.
1.3. Pośrednik Finansowy będzie dochodził danej Wierzytelności w wysokości niższej niż pełna, wyłącznie za wyraźną, pisemną zgodą Menadżera.
1.4. Pośrednikowi Finansowemu nie przysługuje wynagrodzenie z tytułu dochodzenia Wierzytelności.
2. Definicje i interpretacja.
Terminy zdefiniowane w Umowie posiadają to samo znaczenie w niniejszym załączniku, o ile w niniejszym Załączniku nie podano ich innego znaczenia.
3. Dochodzenie Wierzytelności
3.1. Pośrednik Finansowy, w każdym przypadku w którym Jednostkowe Poręczenie zostanie wypłacone, zobowiązany jest do niezwłocznego dochodzenia Wierzytelności w sposób zapewniający zaspokojenie Wierzytelności w jak największym stopniu oraz w sposób zabezpieczający w najwyższym możliwym stopniu interesy Menadżera oraz Instytucji Zarządzającej, z uwzględnieniem profesjonalnego charakteru działalności prowadzonej przez Pośrednika Finansowego, zgodnie z postanowieniami Umowy.
3.2. Pośrednik Finansowy odpowiedzialny jest za szkodę wyrządzoną dochodzeniem Wierzytelności w sposób niezgodny z powszechnie obowiązującymi przepisami prawa lub Umową, w tym za jakiekolwiek zawinione działania prowadzące do uszczuplenia lub uniemożliwienia zaspokojenia Wierzytelności. Pośrednik Finansowy odpowiedzialny jest również za szkodę wyrządzoną nieuzasadnionym zaniechaniem dochodzenia Wierzytelności.
3.3. Dochodzenie Wierzytelności od Ostatecznego Odbiorcy jest prowadzone przez Pośrednika Finansowego w sposób zgodny z powszechnie obowiązującymi przepisami prawa, Umową,
niniejszą Procedurą Windykacyjną oraz zgodnie ze stosowanymi przez Pośrednika Finansowego procedurami dotyczącymi dochodzenia wierzytelności przez Pośrednika Finansowego od jego klientów i może polegać w szczególności na:
3.3.1. prowadzeniu działań w celu polubownego wyegzekwowania Wierzytelności, w tym w szczególności na (i) wysyłaniu wezwań do zapłaty zadłużenia przez Ostatecznego Odbiorcę, (ii) negocjowaniu formy oraz terminu zapłaty Wierzytelności w drodze kontaktów telefonicznych, listowych oraz w zależności od okoliczności, kontaktów bezpośrednich, (iii) zawieraniu i monitorowaniu porozumień o odroczonym terminie płatności Wierzytelności lub spłaty Wierzytelności w ratach uzgodnionych przez Pośrednika Finansowego w zakresie dozwolonym na gruncie Umowy;
3.3.2. realizacji zabezpieczeń udzielonych przez Ostatecznego Odbiorcę na
zabezpieczenie Jednostkowego Poręczenia;
3.3.3. podejmowaniu działań przed sądami powszechnymi wszystkich instancji i Sądem Najwyższym oraz podejmowaniu czynności procesowych w pełnym niezbędnym zakresie, w szczególności sporządzaniu, podpisywaniu i wnoszeniu wszelkich pism procesowych, w tym pozwów dotyczących roszczeń wynikających z Wierzytelności oraz udzielonych przez Ostatecznego Odbiorcę zabezpieczeń Jednostkowego Poręczenia, a także uczestniczenia w rozprawach w sprawach dotyczących dochodzenia roszczeń wynikających z Wierzytelności oraz udzielonych przez Ostatecznego Odbiorcę zabezpieczeń Jednostkowego Poręczenia, wnoszenia, o ile jest to zasadne, wszelkich przewidzianych prawem środków zaskarżenia od wszelkich rozstrzygnięć sądów przed którymi toczy się postępowanie dotyczące Wierzytelności oraz udzielonych przez Ostatecznego Odbiorcę zabezpieczeń Jednostkowego Poręczenia, aż do ich uprawomocnienia się, a także skargi kasacyjnej;
3.3.4. prowadzeniu postępowania egzekucyjnego przeciwko Ostatecznemu Odbiorcy w odniesieniu do Wierzytelności oraz udzielonych przez Ostatecznego Odbiorcy zabezpieczeń Jednostkowego Poręczenia przed organami egzekucyjnymi, organami administracji publicznej, sądami powszechnymi wszystkich instancji, podejmowaniu wszelkich czynności, w tym procesowych, w pełnym niezbędnym zakresie, w szczególności sporządzaniu, podpisywaniu i wnoszeniu wszelkich wniosków i pism, w tym procesowych związanych z postępowaniem egzekucyjnym w celu dochodzenia roszczeń wynikających z Wierzytelności oraz udzielonych przez Ostatecznego Odbiorcę zabezpieczeń Jednostkowego Poręczenia, a także uczestniczenia w rozprawach w sprawach dotyczących dochodzenia roszczeń wynikających z Wierzytelności oraz udzielonych przez Ostatecznego Odbiorcę zabezpieczeń Jednostkowego Poręczenia oraz wnoszenia, o ile jest to zasadne, wszelkich przewidzianych prawem środków zaskarżenia od wszelkich rozstrzygnięć organów postępowania egzekucyjnego i sądów przed którymi toczy się postępowanie dotyczące Wierzytelności oraz udzielonych przez Ostatecznego Odbiorcę zabezpieczeń Jednostkowego Poręczenia, aż do ich uprawomocnienia się;
3.3.5. prowadzeniu innych działań, z zastrzeżeniem postanowienia pkt 3.6. poniżej, przewidzianych powszechnie obowiązującymi przepisami prawa, zmierzających do należytego zabezpieczenia oraz dochodzenia Wierzytelności, w tym m. in.:
a) prowadzenie działań w postępowaniu upadłościowym,
b) prowadzenie działań w postępowaniu restrukturyzacyjnym,
c) prowadzenie działań w postępowaniu likwidacyjnym,
d) złożenie do sądu wniosku o wyjawienie majątku,
e) złożenie zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przestępstwa.
3.4. W przypadku, gdy w danym Jednostkowym Poręczeniu, występują inni, poza Ostatecznym Odbiorcą, zobowiązani, wobec których można dochodzić Wierzytelności, Pośrednik Finansowy jest również zobowiązany do podjęcia wobec nich czynności windykacyjnych wskazanych w pkt 3.3.
3.5. Niezależnie od zobowiązania Pośrednika Finansowego do dochodzenia Wierzytelności, Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do podjęcia, z należytą starannością wynikającą z profesjonalnego charakteru jego działalności, wszelkich działań w celu dochodzenia względem Ostatecznego Odbiorcy wszelkich niezaspokojonych roszczeń w pełnej wysokości wraz z należnymi odsetkami, przysługujących Pośrednikowi Finansowemu z tytułu Wkładu Pośrednika Finansowego w Jednostkowym Poręczeniu, w celu ich zaspokojenia w jak największym stopniu, w tym do prowadzenia postępowania egzekucyjnego względem Ostatecznego Odbiorcy oraz realizacji zabezpieczeń.
3.6. Pośrednik Finansowy bez pisemnej zgody Xxxxxxxxx nie może zbywać Wierzytelności.
4. Zlecenie dochodzenia Wierzytelności Osobie Trzeciej
4.1. W celu wykonania swoich zobowiązań do dochodzenia Wierzytelności zgodnie z postanowieniami Umowy, Pośrednik Finansowy może zlecić dochodzenie Wierzytelności osobie trzeciej („Osoba Trzecia”) na zasadach określonych w niniejszej Procedurze Windykacyjnej.
4.2. Pośrednik Finansowy może powierzyć dochodzenie Wierzytelności w imieniu Xxxxxxxxx jedynie Osobie Trzeciej, która spełnia następujące kryteria:
4.2.1. prowadzi działalność w zakresie windykacji wierzytelności na rzecz swoich klientów lub prowadzi działalność w zakresie pomocy prawnej zgodnie z odpowiednimi przepisami prawa;
4.2.2. daje rękojmię dochodzenia Wierzytelności z należytą starannością i w sposób rzetelny;
4.2.3. jest podmiotem godnym zaufania, nieprowadzącym działalności w sposób budzący wątpliwości co do jego zgodności z prawem lub dobrymi obyczajami.
4.3. Pośrednik Finansowy może powierzyć Osobie Trzeciej dochodzenie Wierzytelności w ramach zawartej przez Pośrednika Finansowego umowy ramowej, stałej lub incydentalnej na potrzeby dochodzenia poszczególnych Wierzytelności („Umowa Zlecenia Dochodzenia Wierzytelności”), jednakże w każdym przypadku Pośrednik Finansowy zobowiązany jest zapewnić, aby na mocy odpowiedniej Umowy Zlecenia Dochodzenia Wierzytelności Osoba Trzecia zobowiązała się do dochowania należytej staranności i przestrzegania postanowień niniejszej Procedury Windykacyjnej w zakresie zasad dochodzenia Wierzytelności, a w szczególności, aby Osoba Trzecia zobowiązała się do dochodzenia Wierzytelności w sposób zgodny z prawem, należytą starannością wynikającą z profesjonalnego charakteru jej działalności oraz do niezwłocznego przekazywania Pośrednikowi Finansowemu wszelkich środków należnych Pośrednikowi Finansowemu, Menadżerowi lub Instytucji Zarządzającej uzyskanych wskutek dochodzenia Wierzytelności na podstawie Umowy Zlecenia Dochodzenia Wierzytelności. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest zapewnić, aby na mocy Umowy Zlecenia Dochodzenia Wierzytelności podmiotem wyłącznie zobowiązanym względem Osoby Trzeciej za należne jej na mocy takiej umowy wynagrodzenia był Pośrednik Finansowy.
4.4. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest zapewnić, aby powierzenie Osobie Trzeciej dochodzenia Wierzytelności na podstawie Umowy Zlecenia Dochodzenia Wierzytelności nie spowodowało naruszenia obowiązku zachowania w tajemnicy jakichkolwiek informacji
dotyczących Wierzytelności lub Ostatecznego Odbiorcy w tym danych osobowych, zarówno wynikającego z przepisów prawa jak i Umowy.
4.5. Pośrednik Finansowy jest odpowiedzialny za działania Osoby Trzeciej podejmowane przez nią w związku z dochodzeniem Wierzytelności jak za swoje własne, w szczególności będzie odpowiedzialny solidarnie z Osobą Trzecią za wszelkie ewentualne szkody wyrządzone przez Osobę Trzecią w związku z powierzeniem jej przez Pośrednika Finansowego dochodzenia Wierzytelności. Odpowiedzialność Pośrednika Finansowego oparta jest na zasadzie ryzyka i jest niezależna od dochowania przez Pośrednika Finansowego należytej staranności przy wyborze Osoby Trzeciej. Pośrednik Finansowy może zwolnić się z odpowiedzialności za szkodę, o której mowa w zdaniach poprzedzających jedynie w przypadku i w zakresie w jakim Pośrednik Finansowy wykaże, że szkoda taka powstałaby także w przypadku, gdyby dochodzenie Wierzytelność było prowadzone przez Pośrednika Finansowego.
5. Koszty Windykacji.
5.1. Koszty windykacyjne dochodzenia Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego w
Jednostkowym Poręczeniu ponosi Pośrednik Finansowy.
5.2. Koszty windykacyjne Pośrednik Finansowy zaspokaja w trakcie prowadzonych czynności windykacyjnych podejmowanych przez Pośrednika Finansowego lub Osobę Trzecią w ramach dochodzenia Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego od danego Ostatecznego Odbiorcy oraz innych zobowiązanych, o ile występują.
5.3. Koszty windykacyjne niezaspokojone w trakcie prowadzonych czynności windykacyjnych, o których mowa w pkt 5.2., w przypadku zakończenia działań windykacyjnych, o których mowa w pkt 9, Pośrednik Finansowy powinien pokryć ze środków własnych.
6. Zaliczenie i przekazywanie środków uzyskanych od Ostatecznego Odbiorcy
6.1. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do przekazywania Menadżerowi albo Instytucji Zarządzającej wszelkich kwot uzyskanych w wyniku dochodzenia poszczególnych Wierzytelności, zgodnie z postanowieniami części VI – VII załącznika nr 3 – Procedura Składania Rozliczeń Operacji oraz na zasadach określonych poniżej.
6.2. Wszelkie odzyskane przez Pośrednika Finansowego kwoty z tytułu Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego, w tym kwoty odzyskane w wyniku egzekucji praw z zabezpieczeń ustanowionych przez Ostatecznego Odbiorcę proporcjonalnie obniżają straty ponoszone przez Xxxxxxxxx oraz Pośrednika Finansowego zgodnie z zasadą pari-passu, z zastrzeżeniem pkt 6.3.
6.3. Z odzyskanych od Ostatecznego Odbiorcy kwot, Pośrednik Finansowy dokonuje – przed dokonaniem podziału kwot, o którym mowa w pkt 6.2. – potrącenia wydatków stanowiących koszty windykacji, na które składają się niezbędne i konieczne wydatki stanowiące koszty podejmowanych przez Pośrednika Finansowego lub Osobę Trzecią działań lub czynności windykacyjnych, ponoszonych w ramach dochodzenia Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego od danego Ostatecznego Odbiorcy, do których zapłaty (zwrotu) Ostateczny Odbiorca jest zobowiązany na podstawie prawomocnego orzeczenia sądu lub porozumienia zawartego przez Pośrednika Finansowego z Ostatecznym Odbiorcą. Powyższa zasada, poprzez analogię ma zastosowanie do kosztów windykacji, ponoszonych wobec innych, poza Ostatecznym Odbiorcą, zobowiązanych (o ile występują w Jednostkowym Poręczeniu).
6.4. Potrącenie kosztów windykacji, o którym mowa w pkt 6.3., odbywa się poprzez dokonanie przez Pośrednika Finansowego z właściwego rachunku bankowego z łącznych środków odzyskanych od danego Ostatecznego Odbiorcy w ramach danej Umowy o udzieleniu Poręczenia (przed dokonaniem ich podziału na części należne Pośrednikowi Finansowemu i
Menadżerowi lub Instytucji Zarządzającej) samodzielnej wypłaty środków w kwocie kosztów windykacji, zgodnie z rozliczeniem efektów windykacji poszczególnych Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego.
6.5. Przekazywanie Menadżerowi lub Instytucji Zarządzającej należnych kwot Wierzytelności oraz składanie sprawozdań i rozliczeń z efektów windykacji (odzyskanych poszczególnych Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego oraz kosztów windykacji poszczególnych Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego), w ramach poszczególnych Umów o udzielenie Poręczenia odbywa się na podstawie przedkładanych Menadżerowi przez Pośrednika Finansowego miesięcznych rozliczeń efektów prowadzonej windykacji Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego w ramach miesięcznych sprawozdań Pośrednika Finansowego.
6.6. Wszelkie odzyskane przez Pośrednika Finansowego od Ostatecznego Odbiorcy kwoty
zaliczane są w następującej kolejności, na poczet spłaty:
6.6.1 kosztów, prowizji i opłat związanych z Wierzytelnością oraz Wkładem Pośrednika Finansowego,
6.6.2 odsetek od zadłużenia przeterminowanego (za opóźnienie),
6.6.3 odsetek od zadłużenia nieprzeterminowanego (umownych),
6.6.4 kapitału Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego.
6.7. W przypadku, gdy w danym Jednostkowym Poręczeniu nastąpiła kapitalizacja innego (niż kapitał) składnika zadłużenia (np. odsetek), wówczas Pośrednik Finansowy zobowiązany jest ewidencjonować zadłużenie z tytułu skapitalizowanych kwot po stronie wynikającej z pierwotnego charakteru tego składnika zadłużenia oraz analogicznie postępować w przypadku ewentualnych rozliczeń odzysków (stosując zasadę rozliczania wskazaną w pkt 6.6., z zastrzeżeniem zapisów pkt 6.8.). Powyższa zasada służy tylko i wyłącznie prawidłowemu wykazywaniu zadłużenia oraz odzysków w dokumentach sprawozdawczych sporządzanych przez Pośrednika Finansowego dla Menadżera i nie wpływa na treść dokumentów, z których wynika fakt skapitalizowania składnika zadłużenia (innego niż kapitał).
6.8. W szczególnie uzasadnionych przypadkach, Menadżer, na wniosek Pośrednika Finansowego (po przedstawieniu przez niego stanu faktyczno – prawnego), może wyrazić zgodę na zmianę kolejności zaliczania wpłat wskazaną w pkt 6.6. Zgoda ma charakter indywidualny, co oznacza że jest wydawana tylko i wyłącznie dla danego Jednostkowego Poręczenia będącego przedmiotem wniosku, a nie jako zasada obowiązująca w danej Umowie we wszystkich sprawach znajdujących się w windykacji.
7. Sprawozdawczość windykacyjna.
7.1. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest przekazywać miesięcznie Menadżerowi sprawozdania dotyczące procesu dochodzenia Wierzytelności, Wkładu Pośrednika Finansowego oraz kosztów windykacji. Sprawozdania z procesu windykacji Wierzytelności, Wkładu Pośrednika Finansowego oraz kosztów windykacji powinny być sporządzane i przekazywane Menadżerowi zgodnie z aktualnymi na dzień ich przekazania wzorami sprawozdań udostępnionych Pośrednikowi Finansowemu (zgodnie z postanowieniami Umowy) w trybie określonym przez Menadżera.
7.2. W przypadku zaistnienia jakichkolwiek innych istotnych zdarzeń dotyczących procesu dochodzenia Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego, nieobjętych obowiązkiem sprawozdawczym lub zdarzeń, które z uwagi na swój charakter powinny zostać podane do wiadomości Menadżera niezwłocznie, Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do informowania Menadżera na piśmie o takich zdarzeniach niezwłocznie po powzięciu wiadomości o ich zaistnieniu. W szczególności dotyczy to propozycji Pośrednika Finansowego w zakresie restrukturyzacji zadłużenia Ostatecznego Odbiorcy, która
wiązałaby się z koniecznością podjęcia decyzji, o której mowa w pkt 1.3. i 6.8. niniejszej
Procedury windykacyjnej.
7.3. W okresie realizacji Umowy Pośrednik Finansowy na podstawie przedkładanych Menadżerowi sprawozdań dotyczących Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego przeterminowanych, windykowanych, odzyskanych i nieściągalnych, realizowanych wobec Ostatecznych Odbiorców działań windykacyjnych oraz uzyskanych efektów finansowych (x.xx. odzyskanych kwot Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego oraz poniesionych kosztów windykacji) prowadzi miesięczne rozliczenia finansowe z Menadżerem dotyczące dochodzonych Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego oraz kosztów windykacji.
7.4. Po zakończeniu działań windykacyjnych dotyczących poszczególnych Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego należnych od danego Ostatecznego Odbiorcy w ramach danej Umowy o udzielenie Poręczenia, Pośrednik Finansowy jest zobowiązany dokonać z Menadżerem końcowego rozliczenia finansowego efektów windykacji, w tym rozliczenia odzyskanych kwot Wierzytelności i Wkładu Pośrednika Finansowego oraz zestawienia poniesionych i rozliczonych dotychczas kosztów windykacji.
7.5. Rozliczenia końcowe windykacji Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego z pkt
7.4. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany dokonać nie później niż do dnia wygaśnięcia lub rozwiązania Umowy. Dokonanie rozliczeń końcowych nie umniejsza praw Menadżera oraz Instytucji Zarządzającej do ewentualnych roszczeń z tego tytułu oraz rozliczanych Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego lub kosztów powstałych w wyniku końcowego rozliczenia wzajemnych wierzytelności i zobowiązań. Dokonanie rozliczeń końcowych nie zwalnia Pośrednika Finansowego z obowiązku dochodzenia roszczeń po wygaśnięciu lub rozwiązaniu Umowy oraz z obowiązku stosownego rozliczenia tych działań.
7.6. W celu należytego rozliczenia prowadzonych działań windykacyjnych i ich efektów, o których mowa w pkt 7.3. - 7.5. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany prowadzić w sposób rzetelny i zgodnie z zasadami rachunkowości wyodrębnioną ewidencję księgową Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego przeterminowanych, windykowanych, odzyskanych i nieściągalnych oraz uzyskanych efektów finansowych (x.xx. odzyskanych kwot Wierzytelności i Wkładu Pośrednika Finansowego w ramach poszczególnych ich rodzajów oraz poniesionych i rozliczonych kosztów windykacji).
7.7. W celu należytego rozliczenia prowadzonych działań windykacyjnych i ich efektów, o których mowa w pkt 7.3. - 7.6. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany ewidencjonować działania windykacyjne podejmowane wobec Ostatecznych Odbiorców, z wykorzystaniem aplikacji sprawozdawczej udostępnionej przez Xxxxxxxxx, a w szczególności tworzyć oraz aktualizować na bieżąco kartę monitorowania założonej dla każdego Jednostkowego Poręczenia przekazanego do windykacji.
8. Okres obowiązywania Procedury Windykacyjnej
8.1. Niniejsza Procedura Windykacyjna obowiązuje przez czas niezbędny do przeprowadzenia przez Pośrednika Finansowego w pełnym zakresie wszelkich czynności koniecznych do wyegzekwowania Wierzytelności Menadżera w pełnej wysokości.
8.2. Menadżer może bez podania przyczyn zrezygnować z usług Pośrednika Finansowego w ramach niniejszej Procedury Windykacyjnej ze skutkiem natychmiastowym. W takim przypadku Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do niezwłocznego zwrotu na rzecz Menadżera w oryginałach wszelkich dokumentów źródłowych związanych z dochodzonymi Wierzytelnościami, w tym w szczególności ewentualnych orzeczeń sądowych wydanych na rzecz Menadżera, a także przekazania pisemnego sprawozdania z przeprowadzonych czynności windykacyjnych.
9. Zakończenie czynności windykacyjnych
9.1. Zakończenie czynności windykacyjnych następuje w przypadku wystąpienia jednej z poniższych okoliczności:
9.1.1. pełnego zaspokojenia Wierzytelności,
9.1.2. braku możliwości skutecznego dochodzenia Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego od Ostatecznego Odbiorcy i pozostałych zobowiązanych, w tym braku możliwości wyegzekwowania Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego w wyniku realizacji prawnych zabezpieczeń ustanowionych przez Ostatecznego Odbiorcę i pozostałych zobowiązanych,
9.1.3. koszty związane z dochodzeniem Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego przewyższą kwotę dochodzonej Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego, a z analizy sporządzonej przez Pośrednika Finansowego wynika, że podjęcie czynności windykacyjnych nie będzie skutkowało zaspokojeniem Wierzytelności oraz Wkładu Pośrednika Finansowego.
9.2. W przypadku, gdy w danym Jednostkowym Poręczeniu oprócz Ostatecznego Odbiorcy występują inni zobowiązani, postanowienia pkt 9.1. stosuje się odpowiednio również wobec pozostałych zobowiązanych.
9.3. Zakończenie czynności windykacyjnych musi zostać potwierdzone stosownym dokumentem (dokumentami) w oryginale lub kopii potwierdzonej za zgodność z oryginałem przez Pośrednika Finansowego.
9.4. W przypadku wystąpienia przesłanek uzasadniających zakończenie czynności windykacyjnych, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest sporządzić, przy wykorzystaniu aplikacji sprawozdawczej udostępnionej przez Xxxxxxxxx, protokół zawierający uzasadnienie zakończenia czynności windykacyjnych. Do protokołu Pośrednik Finansowy jest zobowiązany dołączyć stosowne dokumenty, w tym potwierdzające zakończenie czynności windykacyjnych, w oryginale lub kopii potwierdzonej za zgodność z oryginałem.
9.5. W oparciu o protokół oraz załączone dokumenty, Xxxxxxxx podejmuje decyzję w zakresie dalszego postępowania co do danej Wierzytelności.
10. Postanowienia końcowe
10.1. Zobowiązania Pośrednika Finansowego wynikające z niniejszej Procedury Windykacyjnej pozostają w mocy także po wygaśnięciu lub rozwiązaniu Umowy. Przedmiotowe zobowiązania wygasną z dniem wygaśnięcia wszelkich zobowiązań Pośrednika Finansowego wynikających z Umowy zgodnie z jej odpowiednimi postanowieniami.
10.2. Wszelkie kwestie związane z dochodzeniem Wierzytelności nie zawarte w niniejszej Procedurze Windykacyjnej oraz wszelkie wątpliwości związane z realizacją niniejszej Procedury Windykacyjnej, będą na bieżąco rozwiązywane polubownie w drodze konsultacji i uzgodnień pomiędzy Menadżerem a Pośrednikiem Finansowym.
10.3. Niniejsza Procedura Windykacyjna nie narusza zobowiązań Pośrednika Finansowego wynikających z Umowy, ani uprawnień Menadżera z niej wynikających.
10.4. W sprawach nieuregulowanych w niniejszej Procedurze Windykacyjnej zastosowanie mają
postanowienia Umowy.
do Umowy Operacyjnej – Instrument Finansowy Poręczenie nr
Zasady przeprowadzania kontroli u Ostatecznych Odbiorców
I. Zobowiązanie Pośrednika Finansowego
Na mocy postanowień Umowy Operacyjnej, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do przeprowadzania działań kontrolnych i audytowych u Ostatecznych Odbiorców.
II. Definicje
Terminy zdefiniowane w Umowie Operacyjnej posiadają to samo znaczenie, o ile w niniejszych
„Zasadach przeprowadzania kontroli u Ostatecznych Odbiorców” (dalej: „Zasady”) nie podano ich innego znaczenia.
1) Kontrola – oznacza działanie kontrolne prowadzone przez Pośrednika Finansowego u Ostatecznego Odbiorcy, niezależnie od jego formy (Kontrola na miejscu/Kontrola zza biurka, Kontrola planowa/Kontrola doraźna);
2) Zespół kontrolujący – oznacza osobę lub osoby upoważnione do przeprowadzania Kontroli, z zastrzeżeniem, iż osoba spokrewniona lub powiązana z Ostatecznym Odbiorcą pod względem osobowym lub kapitałowym, jeżeli powiązanie to mogłoby mieć wpływ na przebieg lub wyniki Kontroli lub w inny sposób skutkować wystąpieniem konfliktu interesów, nie może brać w niej udziału.
III. Zakres Zasad
Zasady określają założenia i tryb Kontroli, w tym:
1) planowanie i zakres Kontroli,
2) przeprowadzanie Kontroli,
3) wydawanie zaleceń pokontrolnych,
4) monitorowanie realizacji zaleceń pokontrolnych,
5) dokumentowanie Kontroli.
IV. Planowanie i zakres Kontroli
1. Kontrole przeprowadzane są:
1) w siedzibie Pośrednika Finansowego w formule „zza biurka” (dalej: „Kontrola zza biurka”),
2) w siedzibie/miejscu prowadzenia działalności/miejscu realizacji Inwestycji Ostatecznego Odbiorcy
(„Kontrola na miejscu").
2. Kontrola zza biurka
1) W trakcie realizacji Umowy Operacyjnej Kontrolą zza biurka zostaną objęte wszystkie Umowy
o udzielenie poręczenia.
2) Planowe Kontrole zza biurka przeprowadzane są zgodnie z terminami określonymi w Umowach
o udzielenie poręczenia.
3) Zakres Kontroli zza biurka powinien obejmować wszelkie czynności (możliwe do wykonania w formule „zza biurka”) niezbędne do uzyskania zapewnienia, że Ostateczny Odbiorca wykonuje poprawnie obowiązki wynikające z Umowy o udzielenie poręczenia.
4) W szczególności weryfikacja obejmować powinna:
• dokumenty potwierdzające wykorzystanie wsparcia zgodnie z celem wskazanym w Umowie
o udzielenie poręczenia oraz jego zgodność z Metryką Instrumentu Finansowego,
• dokumentację potwierdzającą wykluczenie nakładania się finansowania przyznanego z EFSI, z innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej, a także innych źródeł pomocy krajowej i zagranicznej.
3. Kontrola na miejscu
1) W trakcie realizacji Umowy Operacyjnej, Kontrolą na miejscu zostanie objętych co najmniej 10%
Umów o udzielenie poręczenia.
2) Planowe Kontrole na miejscu przeprowadzane są na podstawie harmonogramu kontroli zatwierdzonego przez Pośrednika Finansowego.
3) Wybór Ostatecznych Odbiorców do Kontroli na miejscu, przy ustalaniu harmonogramu kontroli, dokonywany jest z uwzględnieniem analizy ryzyka, z zastosowaniem następujących kryteriów:
• okres od podpisania Umowy o udzielenie poręczenia,
• kwota Jednostkowego Poręczenia udzielonego Ostatecznemu Odbiorcy,
• stopień realizacji Inwestycji i udokumentowania wykorzystania wsparcia przez Ostatecznego Odbiorcę,
• okres od ostatniej Kontroli przeprowadzonej u Ostatecznego Odbiorcy,
• przesłanki wskazujące na realizację Inwestycji niezgodnie z postanowieniami Umowy Kredytu/Umowy o udzielenie poręczenia, w szczególności przesłanki wskazujące na możliwość wystąpienia Nieprawidłowości na poziomie Ostatecznego Odbiorcy,
• stopień realizacji przez Ostatecznego Odbiorcę zobowiązań dotyczących spłaty Kredytu,
• wywiązywanie się przez Ostatecznego Odbiorcę z obowiązków (w tym terminów) wskazanych
w Umowie o udzielenie poręczenia.
4. Kontrole na miejscu realizowane są na podstawie pisemnego upoważnienia do przeprowadzenia Kontroli.
5. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do zawiadomienia Ostatecznego Odbiorcy o Kontroli na miejscu, w terminie nie krótszym niż wynika to z Umowy o udzielenie poręczenia oraz zgodnie z zasadami powiadomień wskazanymi w Umowie o udzielenie poręczenia.
6. Zakres Kontroli na miejscu powinien obejmować wszelkie czynności niezbędne do uzyskania zapewnienia, że Ostateczny Odbiorca wykonuje poprawnie wszystkie obowiązki wynikające z Umowy o udzielenie poręczenia, w tym w szczególności obowiązki dotyczące udokumentowania wykorzystania wsparcia zgodnie z celem wskazanym w Umowie o udzielenie poręczenia oraz jego zgodność z Metryką Instrumentu Finansowego.
7. W przypadku zaistnienia przesłanek wskazujących na możliwość wystąpienia Nieprawidłowości, Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do przeprowadzenia Kontroli doraźnej w formie Kontroli na miejscu lub Kontroli zza biurka.
V. Przeprowadzanie Kontroli
1. Zespół kontrolujący ustala stan faktyczny na podstawie dowodów zebranych w toku Kontroli.
2. Na podstawie zebranego materiału dowodowego Zespół kontrolujący sporządza informację pokontrolną, która przekazywana jest do Ostatecznego Odbiorcy.
3. Ostateczny Odbiorca ma prawo zgłoszenia pisemnych zastrzeżeń i wyjaśnień do informacji pokontrolnej w terminie wynikającym z Umowy o udzielenie poręczenia. Po rozpatrzeniu przez Zespół kontrolujący wyjaśnień, sporządzana jest ostateczna wersja informacji pokontrolnej.
4. Informacja pokontrolna jest przekazywana do podpisu Ostatecznego Odbiorcy.
VI. Wydawanie zaleceń pokontrolnych
1. W przypadku stwierdzenia w toku Kontroli niepoprawnej realizacji przez Ostatecznego Odbiorcy obowiązków wynikających z Umowy o udzielenie poręczenia, Pośrednik Finansowy wydaje stosowne zalecenia pokontrolne.
2. Odmowa podpisania przez Ostatecznego Odbiorcę informacji pokontrolnej, o której mowa w pkt. V.4 powyżej, nie wstrzymuje biegu wydania zaleceń pokontrolnych.
3. Zalecenia pokontrolne powinny określać termin ich realizacji.
VII. Monitorowanie realizacji zaleceń pokontrolnych
1. Sposób realizacji zaleceń pokontrolnych podlega monitorowaniu przez Pośrednika Finansowego poprzez:
1) korespondencję Ostatecznego Odbiorcy w sprawie realizacji poszczególnych zaleceń pokontrolnych, lub/i
2) wizytę monitoringową na miejscu realizacji Inwestycji lub siedzibie Ostatecznego Odbiorcy.
2. Metody weryfikacji zaleceń pokontrolnych dokonuje Pośrednik Finansowy w oparciu o charakter wydanych zaleceń pokontrolnych.
3. W sytuacji gdy Ostateczny Odbiorca nie przystąpi do realizacji zaleceń pokontrolnych lub nie wywiąże się w sposób należyty z ich realizacji, Pośrednik Finansowy powinien podjąć stosowne kroki, zgodnie z zapisami Umowy o udzielenie poręczenia, mające na celu poprawną realizację Umowy.
VIII. Dokumentowanie Kontroli
1. Pośrednik Finansowy dokumentuje proces Kontroli (przygotowanie, przebieg, wyniki) i zobowiązany jest do przechowywania dokumentacji związanej z Kontrolą zgodnie z postanowieniami Umowy Operacyjnej w tym zakresie, w tym (o ile dotyczy):
1) polecenia Kontroli,
2) dokumentów potwierdzających dobór próby,
3) oświadczeń członków Zespołu kontrolującego o braku konfliktu interesów,
4) innych materiałów dowodowych pozyskanych w trakcie Kontroli,
5) informacji pokontrolnej wraz z dokumentacją z procesu rozpatrywania zastrzeżeń Ostatecznego Odbiorcy do treści informacji pokontrolnej,
6) wydanych zaleceń pokontrolnych,
7) dokumentacji potwierdzającej realizację przez Ostatecznego Odbiorcę zaleceń pokontrolnych.
2. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do przechowywania w celach dowodowych, dla każdej badanej Umowy o udzielenie poręczenia, co najmniej:
1) dokumentację wykorzystania wsparcia zgodnie z celem wskazanym w Umowie o udzielenie poręczenia,
2) dokumentację potwierdzającą weryfikację oraz wykluczenie przypadku nakładania się finansowania przyznanego z EFSI, z innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej, a także innych źródeł pomocy krajowej i zagranicznej.
do Umowy Operacyjnej – Poręczenie nr [*]
, dnia
PEŁNOMOCNICTWO
do Rachunku Bankowego [*] w ramach Instrumentu Finansowego Poręczenie
Należycie umocowani do działania w imieniu …………………………………………………………………
……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
……………………………………………………………………………………………………………………………………………….. („Posiadacz
Rachunku”) niniejszym udzielamy
Bankowi Gospodarstwa Krajowego w Warszawie, z siedzibą w Warszawie, Xx. Xxxxxxxxxxxxx 0, 00-000 Xxxxxxxx, działającemu na podstawie ustawy z dnia 14 marca 2003 r. o Banku Gospodarstwa Krajowego (tekst jedn. Dz.U. z 2017 r. poz. 1843) oraz Statutu Banku Gospodarstwa Krajowego stanowiącego załącznik do rozporządzenia Ministra Rozwoju z dnia 16 września 2016 r. w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego (Dz. U. z 2016 r. poz. 1527), NIP: 000-00 00-000, REGON: 000017319
(„Menadżer”) oraz
Zarządowi Województwa Wielkopolskiego, działającemu w charakterze Instytucji Zarządzającej w rozumieniu art. 5 pkt 2 ustawy z dnia 6 grudnia 2006 r. o zasadach prowadzenia polityki rozwoju (Dz. U. z 2016 r. poz. 383, 1250 z późń. zm.), odpowiedzialnemu za przygotowanie i realizację Wielkopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego dla Województwa na lata 2014 - 2020 („Instytucja Zarządzająca”)
pełnomocnictwa do samodzielnego dysponowania rachunkiem bankowym Posiadacza Rachunku o nr
– –
– –
–
–
prowadzonym przez _ („Bank”) („Rachunek Bankowy”),
który to Rachunek Bankowy Posiadacz Rachunku / Pośrednik Finansowy wykorzystuje w celu realizacji swoich zobowiązań wynikających z Umowy Operacyjnej nr [*] zawartej pomiędzy Menadżerem oraz Posiadaczem Rachunku w dniu 2017 r.
Powyższe umocowanie obejmuje x.xx. prawo do samodzielnego dokonywania przez Menadżera lub Instytucję Zarządzającą następujących czynności bez dodatkowych dyspozycji ze strony Posiadacza Rachunku:
* Należy wybrać odpowiednio:
1) Rachunek Bankowy Kapitału Poręczeniowego;
2) Rachunek Bankowy do Rozliczeń Windykacji i Prowizji;
3) Rachunek Bankowy dla Zasobów Zwróconych.
a) pobierania oraz wydawania dyspozycji co do środków zgromadzonych na Rachunku Bankowym,
b) otrzymywania, na żądanie Menadżera lub Instytucji Zarządzającej, zestawień wszystkich wpłat i wypłat z Rachunku Bankowego,
c) otrzymywania informacji, na żądanie Menadżera lub Instytucji Zarządzającej, o roszczeniach osób trzecich do Rachunku Bankowego lub kwot na nim zdeponowanych.
Pełnomocnictwo nie może być odwołane lub zmienione bez zgody Menadżera lub Instytucji Zarządzającej.
Niniejsze pełnomocnictwo jest udzielone na czas określony i obowiązuje do końca upływu sześciu miesięcy od dnia zakończenia obowiązywania Umowy Operacyjnej.
Posiadacz Xxxxxxxx nie może udzielać innych pełnomocnictw do Rachunku Bankowego do momentu wygaśnięcia, wypowiedzenia lub odwołania niniejszego pełnomocnictwa.
Jeżeli, na podstawie jakichkolwiek umów lub porozumień zawartych przez Posiadacza Rachunku z Bankiem lub jakichkolwiek dokumentów/regulaminów wewnętrznych Banku, do skutecznego dokonywania przez Menadżera lub Instytucję Zarządzającą czynności objętych zakresem niniejszego pełnomocnictwa konieczne jest wypełnienie lub podpisanie przez Posiadacza Rachunku, przez Menadżera lub przez Instytucję Zarządzającą dokumentu w formie druku wewnętrznego Banku lub dokonanie innej czynności prawnej, Posiadacz Rachunku zobowiązany będzie do wypełnienia, podpisania takiego dokumentu, dokonania takiej czynności lub odpowiednio dopełnienia wszelkich formalności i poinstruowania Menadżera lub Instytucji Zarządzającej w celu wypełnienia, podpisania takiego dokumentu przez Menadżera lub Instytucję Zarządzającą, lub dokonania przez Menadżera lub Instytucję Zarządzającą takiej czynności. Posiadacz Rachunku jest zobowiązany do przekazania Menadżerowi lub Instytucji Zarządzającej pisemnego potwierdzenia, wystawionego przez Bank, że wszelkie formalności wymagane do udzielenia niniejszego pełnomocnictwa zostały dopełnione.
Przyjmuje się do realizacji powyższe pełnomocnictwo.
Za Bank
Pełnomocnictwo zostało sporządzone w trzech egzemplarzach z przeznaczeniem dla Banku, Menadżera oraz Posiadacza Rachunku.
Rachunki Bankowe
Pośrednika Finansowego
Rachunki Bankowe
Funduszu Funduszy
Rachunki Bankowe Instytucji Finansowej i OO
do Umowy Operacyjnej nr [*]
Wypłata Transzy
Przychody w udziale PF**
Zwrot niewykorzystanego Wkładu Funduszu Funduszy
Rachunek Bankowy Kapitału Poręczeniowego (rachunek oprocentowany)
Wypłata Jednostkowego Poręczenia
Przychody w udziale FF**
Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy Wkładu Programu
Rachunek Bankowy Instytucji Finansowej
Przekazanie Wkładu PF w produkcie
Spłata należności***
Wypłacony niezgodnie z Umową Wkład Funduszu Funduszy
Rachunek Bankowy Własny Pośrednika Finansowego
Uwolniony Kapitał Poręczeniowy w udziale PF
Uwolniony Kapitał Poręczeniowy w udziale FF
Kwoty
Spłata Kredytu
odzyskane w
ramach czynności windykacyjnych
Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy Zasobów Zwróconych
Rachunek Bankowy dla Zasobów Zwróconych (rachunek oprocentowany)
Prowizja za udzielenie Poręczenia w części PF
Wypłata Kredytu
Prowizja za udzielenie Poręczenia w części FF
Kwoty odzyskane w ramach czynności windykacyjnych w części PF
Kwoty odzyskane w ramach czynności windykacyjnych w części FF
Rachunek Bankowy Ostatecznego Odbiorcy
Rachunek Bankowy do
Kwoty odzyskane w ramach czynności windykacyjnych
Rozliczeń Windykacji i Prowizji*
(rachunek przepływowy)
Prowizja za udzielenie Jednostkowego Poręczenia
*dokonanie operacji niezwłocznie lecz nie później niż w terminie 5 dni roboczych od daty operacji, co do zasady saldo na rachunku powinno wynosić 0,00 zł.
** przychody, głównie odsetkowe z lokowania wolnych środków Kapitału Poręczeniowego
*** w tym: Prowizja za udzielenie Poręczenia w części FF, Kwoty odzyskane w ramach czynności windykacyjnych w części FF, Uwolniony Kapitał Poręczeniowy w udziale FF; odsetki od środków zwróconych/wykorzystanych
do Umowy Operacyjnej – Poręczenie
Obowiązki informacyjno-promocyjne Pośrednika Finansowego
1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do prowadzenia działań informacyjnych i promocyjnych Projektu zgodnie z obowiązującymi regulacjami unijnymi oraz krajowymi.
2. Obowiązek informowania o wdrażanych Instrumentach Finansowych powstaje w momencie zawarcia Umowy Operacyjnej.
3. Do obowiązków informacyjno – promocyjnych Pośrednika Finansowego należy:
1) oznaczanie znakiem Funduszy Europejskich ze wskazaniem Programu Regionalnego, znakiem Unii Europejskiej wraz z rozszerzeniem EFRR, herbem Województwa Wielkopolskiego lub jego oficjalnym logo promocyjnym oraz znakiem promocyjnym Projektu (Jeremie2):
− wszystkich działań informacyjnych i promocyjnych dotyczących wdrażanych Instrumentów Finansowych, w tym materiałów promocyjnych (ulotki, broszury, foldery), publikacji, notatek prasowych i informacyjnych, stron internetowych, newsletterów, mailingu, materiałów filmowych, konferencji, seminariów, spotkań, szkoleń i warsztatów,
− wszystkich dokumentów związanych z wdrażanymi Instrumentami Finansowymi, podawanych do publicznej wiadomości, w tym dokumentacji przetargowej, ogłoszeń o naborach, analiz, raportów, wzorów umów, wzorów wniosków,
− dokumentów i materiałów dla Ostatecznych Odbiorców, w tym korespondencji, umów, zaproszeń, materiałów informacyjnych, programów spotkań/szkoleń/warsztatów, list obecności, prezentacji multimedialnych.
2) umieszczenie plakatu w siedzibie oraz w punktach obsługi klienta, w których wdrażane są Instrumenty Finansowe,
3) stworzenie Podstrony/zakładki na stronie internetowej Pośrednika Finansowego dedykowanej Projektowi, wraz z opisem wdrażanych Instrumentów Finansowych, w szczególności ich parametrów, takich jak maksymalna wysokość wsparcia, okres karencji, okres spłaty, informacji o braku opłat i prowizji oraz źródle pochodzenia środków (Programu, EFRR oraz w stosownych przypadkach – budżetu państwa), z uwzględnieniem informacji nt. roli Menadżera Funduszu Funduszy.
4) prowadzenie działań informacyjno-promocyjnych za pośrednictwem mediów społecznościowych (Facebook, Twitter, itp.) i promowanie działań prowadzonych przez Xxxxxxxxx Funduszu Funduszy na Facebooku.
5) przekazywanie Ostatecznym Odbiorcom informacji, że wsparcie pozadotacyjne jest możliwe dzięki finansowaniu ze środków Unii Europejskiej – w formie słownej oraz odpowiedniego oznakowania, np. konferencji, warsztatów, szkoleń, spotkań, wystaw, targów,
6) przekazywanie Menadżerowi informacji dotyczących dostępnych Instrumentów Finansowych na potrzeby zamieszczenia ich na Portalu Funduszy Europejskich
(xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xxx.xx) oraz na stronie internetowej dedykowanej
Projektowi, zarządzanej przez Xxxxxxxxx Xxxxxxxx Xxxxxxxx.
7) przekazywanie Menadżerowi informacji o ciekawych przedsięwzięciach zrealizowanych przez Pośrednika Finansowego, na potrzeby promowania Instrumentów Finansowych w regionie.
4. Treść informacji przekazywanej Ostatecznym Odbiorcom powinna jasno wskazywać źródło pochodzenia środków, z których ustanowiono Instrument Finansowy.
5. Przy realizacji obowiązków informacyjno-promocyjnych obowiązuje zakaz używania znaków Unii Europejskiej i Funduszy Europejskich w związku z ofertą, której środki nie pochodzą ze wsparcia z Unii Europejskiej.
6. Pośrednicy Finansowi zapewnią taki standard informacji zamieszczanych na stronach internetowych oraz w materiałach promocyjnych, aby Ostateczni Odbiorcy mieli łatwy dostęp do informacji dotyczących x.xx. terminu naboru, warunków udzielanego wsparcia, spodziewanych efektów i korzyści, danych osób do kontaktu w przypadku pytań lub problemów.
7. Do obowiązków Pośredników Finansowych należy dokumentowanie wszystkich prowadzonych w ramach niniejszej Umowy działań informacyjnych i promocyjnych z uwzględnieniem następujących zasad:
− dokumentację należy przechowywać razem z pozostałymi dokumentami na zasadach określonych w §18 Umowy,
− dokumentację należy przechowywać w formie papierowej lub elektronicznej, np. jako skany dokumentów, zdjęcia, kopie (zrzuty) stron internetowych; jeśli na potrzeby Operacji powstały materiały informacyjne należy przechowywać ich pojedyncze egzemplarze (np. ulotki, foldery, broszury, publikacje) lub ich zdjęcia.
8. Jeśli w trakcie realizacji Projektu Umowa Operacyjna zostanie rozwiązana, znaku Unii Europejskiej oraz znaku Funduszy Europejskich do oznaczania prowadzonych działań nie stosuje się, od dnia jej rozwiązania.
9. W celu doprecyzowania zasad określonych w ust. 1 – 8 powyżej, Menadżer może wydać odpowiednie Wytyczne w zakresie promocji i informacji.
2
Załącznik nr 10 do Umowy Operacyjnej – nr [*] Instrument Finansowy Poręczenie
Karta Produktu Poręczenie
I. Podstawowe parametry Jednostkowych Poręczeń
1. Łączna wartość Jednostkowych Poręczeń udzielonych jednemu Ostatecznemu Odbiorcy nie może przekroczyć 2 mln zł.
2. Stopa Jednostkowego Poręczenia wynosi maksymalnie 75% kwoty kapitału Kredytu wypłaconego w Okresie Budowy Portfela, bez odsetek, prowizji i innych zobowiązań Ostatecznego Odbiorcy związanych z otrzymanym Kredytem, przy czym w przypadku Kredytów:
a) finansujących inwestycje w przedsięwzięcia w ramach inteligentnych specjalizacji w kontekście Regionalnej Strategii Innowacji dla Wielkopolski na lata 2015-2020,
b) udzielanych na rzecz Start up’ów,
c) udzielanych na rzecz Mikroprzedsiębiorstw,
d) finansujących inwestycje w przedsięwzięcia realizowane w ramach Wiejskich obszarów funkcjonalnych wymagających wsparcia procesów rozwojowych,
Stopa Jednostkowego Poręczenia wynosi maksymalnie 80% kwoty kapitału Kredytu wypłaconego w Okresie Budowy Portfela, bez odsetek, prowizji i innych zobowiązań Ostatecznego Odbiorcy związanych z otrzymanym Kredytem.
3. Jednostkowe Poręczenie jest terminowe i obejmuje okres na który udzielono Kredytu, przy czym maksymalny okres trwania Jednostkowego Poręczenia nie może być dłuższy niż 84 miesiące od dnia zawarcia Umowy o udzielenie Poręczenia.
II. Obligatoryjne zasady dotyczące udzielania Jednostkowego Poręczenia
1. Jednostkowe Poręczenie musi skutkować poprawą warunków na jakich Ostateczny Odbiorca otrzymuje Xxxxxx w stosunku do warunków na jakich by ten Xxxxxx otrzymał bez Jednostkowego Poręczenia lub w ogóle stanowić warunek udzielenia Kredytu. Poprawa warunków otrzymanego Xxxxxxx musi dotyczyć:
a) niższego oprocentowania Kredytu, lub
b) niższego poziomu zabezpieczeń, lub
2. Udzielenie Jednostkowego Poręczenia nie może być uzależnione od zawarcia przez Ostatecznego Odbiorcę z Pośrednikiem Finansowym lub jakimkolwiek innym podmiotem
1 Dotyczy również przypadków, w których Xxxxxx w ogóle nie zostałby udzielony, gdyby nie został zabezpieczony Jednostkowym Poręczeniem. Uznaje się przy tym, że spełnienie tego warunku musi zostać wykazane w sposób inny, niż tylko poprzez zawarcie Umowy o udzielenie Poręczenia i wypłatę Xxxxxxx.
dodatkowych umów innych niż Umowa Kredytu oraz Umowa o udzielenie Poręczenia, w szczególności dotyczących zakupu dodatkowych usług, produktów finansowych lub ubezpieczeniowych.
3. Postanowienia ust. 2 powyżej nie dotyczą powszechnie występujących na rynku oraz standardowo stosowanych przez Pośrednika Finansowego lub Instytucję Finansową zabezpieczeń ustanawianych przez Ostatecznego Odbiorcę na rzecz Pośrednika Finansowego lub Instytucji Finansowej w związku z zawieraną Umową Kredytu lub Umową o udzielenia Poręczenia, z zastrzeżeniem, iż w przypadku zabezpieczenia takiego jak „cesja praw z polisy ubezpieczeniowej” Ostateczny Odbiorca ma możliwość wyboru oferty spośród ubezpieczycieli ogólnodostępnych na rynku.
4. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do potwierdzania zgodności przeznaczenia i wydatkowania środków Kredytu, na który zostało udzielone Jednostkowe Poręczenie.
III. Przeznaczenie finansowania (Cele Inwestycji)
1. Kredyty objęte Jednostkowym Poręczeniem muszą zostać przeznaczone na realizację przedsięwzięć Ostatecznych Odbiorców, realizowanych na terenie województwa wielkopolskiego, mających na celu rozwój bądź wzmocnienie potencjału Ostatecznych Odbiorców, zwiększenie lub umocnienie ich pozycji na rynku lub podniesienie ich konkurencyjności x.xx. poprzez:
1) wdrażanie nowych rozwiązań produkcyjnych i technologicznych,
2) wprowadzanie nowych i ulepszonych produktów i usług,
3) zakup maszyn, sprzętu produkcyjnego, w tym umożliwiających wdrażanie innowacji,
4) finansowanie rozszerzenia działalności przedsiębiorstwa,
5) finansowanie podstawowej działalności przedsiębiorstwa lub realizacji nowych projektów.
2. Kredyty objęte Jednostkowym Poręczeniem mogą być przeznaczane na zakup gruntów niezabudowanych i zabudowanych w ramach finansowanej inwestycji do wysokości 10% wartości Kredytu wypłaconego na rzecz Ostatecznego Odbiorcy.
3. Kredyty objęte Jednostkowym Poręczeniem mogą być przeznaczane na finansowanie kapitału obrotowego Ostatecznego Odbiorcy, pod warunkiem, że takie finasowanie jest niezbędne do realizacji przedsięwzięcia, zgodnego z celami wskazanymi w ust. 1.
IV. Wykluczenia z finansowania
1. Jednostkowe Poręczenie nie może stanowić zabezpieczenia:
1) Kredytów udzielanych ze środków publicznych;
2) Kredytów wypłaconych przed dniem udzielenia Jednostkowego Poręczenia;
3) leasingu zwrotnego;
4) leasingu, w ramach którego Instytucja Xxxxxxxxx nie zobowiązała się do przeniesienia prawa własności przedmiotu leasingu na Ostatecznego Odbiorcę najpóźniej w dniu rozwiązania lub wygaśnięcia umowy leasingu;
5) leasingu, w ramach którego przedmiot leasingu został wydany Ostatecznemu Odbiorcy przed dniem udzielenia Jednostkowego Poręczenia.
2. Kredyty objęte Jednostkowym Poręczeniem nie mogą być przeznaczone na:
1) finansowanie wydatków, na które uzyskano uprzednio wsparcie ze środków EFSI, z innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej lub innych źródeł pomocy krajowej lub zagranicznej;
2) prefinansowanie wydatków, na które otrzymano dofinansowanie w formie dotacji lub pomocy zwrotnej;
3) refinansowanie inwestycji, które w dniu podjęcia decyzji o udzieleniu Kredytu przez
Instytucję Finansową zostały fizycznie ukończone lub w pełni wdrożone;
4) refinansowanie jakichkolwiek pożyczek, kredytów lub rat leasingowych;
5) spłatę zobowiązań publiczno – prawnych;
6) cele niezgodne z Celami Inwestycji określonymi w części III powyżej;
7) finansowanie zakupu aktywów finansowych przeznaczonych do obrotu;
8) finansowanie nieruchomości przeznaczonych do obrotu;
9) finansowanie zakupu gruntów niezabudowanych lub zabudowanych innych niż określone w pkt. 8 powyżej, w kwocie przekraczającej 10% wartości Kredytu;
10) finansowanie kształcenia, szkolenia, szkolenia zawodowego pracowników lub innych przedsięwzięć bezpośrednio objętych zakresem rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1304/2013 w sprawie Europejskiego Funduszu Społecznego;
11) finansowanie działalności w zakresie wytwarzania, przetwórstwa lub wprowadzania do obrotu tytoniu i wyrobów tytoniowych;
12) finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu napojów alkoholowych;
13) finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu przez
producenta lub importera treści pornograficznych;
14) finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu materiałów wybuchowych, broni i amunicji;
15) finansowanie działalności w zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych, gier
na automatach i gier na automatach o niskich wygranych;
16) finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu przez producenta lub importera środków odurzających, substancji psychotropowych lub prekursorów;
17) finansowanie likwidacji lub budowy elektrowni jądrowych;
18) finansowanie inwestycji na rzecz redukcji emisji gazów cieplarnianych pochodzących z listy działań wymienionych w załączniku I do dyrektywy 2003/87/WE;
19) finansowanie inwestycji w infrastrukturę portów lotniczych, chyba że są one związane z ochroną środowiska lub towarzyszą im inwestycje niezbędne do łagodzenia lub ograniczenia ich negatywnego oddziaływania na środowisko;
20) finansowanie inwestycji w zakresie produkcji i pierwszego etapu przetwórstwa produktów rolnych2;
21) finansowanie działalności badawczo-rozwojowej;
22) finansowanie projektów inwestycyjnych podmiotów ekonomii społecznej;
2 Czynności dokonywane na produkcie rolnym objętym Załącznikiem I do Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej, w wyniku których powstaje produkt będący produktem zawartym w ww. Załączniku.
23) finansowanie wsparcia międzynarodowej współpracy gospodarczej przedsiębiorstw,
24) inne cele, których finansowanie jest wykluczone na mocy innych właściwych przepisów.
V. Ostateczni Odbiorcy
1. Przedsiębiorcy ubiegający się o Jednostkowe Poręczenie muszą spełniać łącznie następujące kryteria:
1) nie znajdują się w trudnej sytuacji w rozumieniu pkt. 20 Wytycznych dotyczących pomocy państwa na ratowanie i restrukturyzację przedsiębiorstw niefinansowych znajdujących się w trudnej sytuacji (Dz. Urz. UE C 249/1 z 31.07.2014 r.),
2) nie ciąży na nich obowiązek zwrotu pomocy, wynikający z decyzji Komisji Europejskiej uznającej pomoc za niezgodną z prawem oraz ze wspólnym rynkiem lub orzeczenia sądu krajowego lub unijnego,
3) są mikro, małym lub średnim przedsiębiorstwem w rozumieniu przepisów załącznika nr I Rozporządzenia 651/2014,
4) są osobami fizycznymi, osobami prawnymi, albo jednostkami organizacyjnymi niebędącymi osobami prawnymi, którym właściwa ustawa przyznaje zdolność prawną, prowadzącymi działalność gospodarczą na terenie województwa wielkopolskiego,
5) nie są wykluczeni, stosownie do Rozporządzenia Komisji (UE) nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis (jeżeli przedsiębiorstwo ubiega się o pomoc de minimis),
6) nie podlegają wykluczeniu z możliwości dostępu do środków publicznych na podstawie przepisów prawa lub wykluczeniu takiemu nie podlegają osoby uprawnione do ich reprezentacji.
VI. Zasady odpłatności za udzielenie Jednostkowych Poręczeń
1. Jednostkowe Poręczenia udzielane są przez Pośrednika Finansowego na warunkach korzystniejszych niż rynkowe, na zasadach pomocy de minimis, o których mowa w Rozporządzeniu Komisji (UE) nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis oraz Rozporządzeniu Ministra Infrastruktury i Rozwoju z dnia 19 marca 2015 r. w sprawie udzielania pomocy de minimis w ramach regionalnych programów operacyjnych na lata 2014–2020 (Dz.U. 2015 poz. 488 z późniejszymi zmianami);
2. W przypadku braku możliwości udzielenia danemu Ostatecznemu Odbiorcy pomocy de minimis, o której mowa w ust. 1 powyżej, Jednostkowe Poręczenie udzielane jest na warunkach rynkowych, przy zastosowaniu tzw. bezpiecznych stawek określonych w Obwieszczeniu Komisji w sprawie zastosowania art. 87 i 88 Traktatu WE do pomocy państwa w formie gwarancji (Dz. Urz. UE C 155 z 20.6.2008 r., str. 10) oraz po przeprowadzeniu analizy ryzyka wypłaty Jednostkowego Poręczenia zgodnie ze stosowanymi przez Pośrednika Finansowego i powszechnie akceptowanymi w sektorze finansowym metodami oceny ryzyka.
3. Pośrednik Finansowy nie pobiera od Ostatecznego Odbiorcy żadnych opłat związanych z udzieleniem i obsługą Jednostkowego Poręczenia, innych niż Prowizja za udzielenie Jednostkowego Poręczenia. Powyższe nie dotyczy opłat związanych z czynnościami windykacyjnymi podejmowanymi przez Pośrednika Finansowego, o ile opłaty te nie będą pokrywane w ramach Opłaty za Zarządzanie.
Podpis pośrednika finansowego
Oświadczam, iż zapoznałem się z treścią niniejszego dokumentu:
Podpis ostatecznego odbiorcy
Załącznik nr 11 do Umowy Operacyjnej – Poręczenie nr [*]
POROZUMIENIE DO WEKSLA in blanco
Zawarte dnia [● roku] pomiędzy
Bankiem Gospodarstwa Krajowego w Warszawie jako Zamawiającym, z siedzibą w Warszawie, Xx. Xxxxxxxxxxxxx 0, 00-000 Xxxxxxxx, działającym na podstawie ustawy z dnia 14 marca 2003 r o Banku Gospodarstwa Krajowego (tekst jednolity Dz. U. z 2017 r poz. 1843) oraz statutu nadanego rozporządzeniem Ministra Rozwoju z dnia 16 września 2016 r. w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego (Dz. U. z 2016 r poz. 1527), o numerze identyfikacji podatkowej NIP 525-00-12- 372 i numerze REGON 000017319 (dalej „Menadżer”) reprezentowanym przez:
1. ,
a
(dalej „Pośrednik Finansowy”) reprezentowanym przez:
1. ,
ZWAŻYWSZY, ŻE:
A. Dnia [●] roku Xxxxxxxx, działając jako Menadżer Wielkopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego na lata 2014-2020, tj. Funduszu Funduszy w rozumieniu Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r., ustanawiającego wspólne przepisy dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności, Europejskiego Funduszu Rolnego na rzecz Rozwoju Obszarów Wiejskich oraz Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego oraz ustanawiającego przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności i Europejskiego Funduszu Morskiego i Xxxxxxxxxx oraz uchylającego rozporządzenie Rady (WE) nr 1083/2006 (Dz. Urz. UE L 347 z dnia 20 grudnia 2013, s. 320) finansowanego ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego oraz budżetu państwa (dalej „Fundusz Funduszy”), zawarł z Pośrednikiem Finansowym Umowę Operacyjną Nr [●] (dalej „Umowa”), na mocy której Xxxxxxxx zobowiązał się do wypłaty na rzecz ustanowionego przez Pośrednika Finansowego Instrumentu Finansowego „Poręczenie” środków pochodzących z Funduszu Funduszy w wysokości określonej w Umowie („Wkład Funduszu Funduszy”) celem udzielania przez Pośrednika Finansowego Ostatecznym Odbiorcom Jednostkowych Poręczeń (na zasadach i warunkach szczegółowo wskazanych w Umowie).
B. Na mocy Umowy, na zabezpieczenie swoich zobowiązań wynikających z Umowy, Pośrednik Finansowy zobowiązał się do wystawienia weksla własnego in blanco z klauzulą „bez protestu”, który Xxxxxxxx ma prawo wypełnić zgodnie z niniejszą deklaracją wekslową.
Niniejszym Pośrednik Finansowy oświadcza, że:
1. W załączeniu składa do dyspozycji Menadżera weksel własny in blanco wystawiony jako zabezpieczenie zobowiązań Pośrednika Finansowego wynikających z Umowy (dalej
„Zobowiązanie”).
2. W przypadku, gdy jakiekolwiek kwoty należne Menadżerowi z tytułu Zobowiązania nie zostaną spłacone przez Pośrednika Finansowego pomimo upływu terminu ich wymagalności określonego w Umowie, Pośrednik Finansowy upoważnia Menadżera lub inny podmiot uprawniony z Umowy do wypełnienia weksla in blanco na sumę wekslową odpowiadającą kwocie niespłaconej przez Pośrednika Finansowego należności z tytułu Zobowiązania, powiększonej o należne odsetki od dnia wymagalności Zobowiązania do dnia zapłaty oraz o koszty i wydatki związane z dochodzeniem należności z tytułu Zobowiązania od Pośrednika Finansowego.
3. Menadżer ma prawo opatrzyć weksel według swojego uznania, miejscem i datą wystawienia oraz płatności.
4. Menadżer jest zobowiązany powiadomić Pośrednika Finansowego o dacie i miejscu wykupu weksla listem poleconym wysłanym co najmniej na 10 Dni Roboczych przed terminem płatności weksla.
5. Suma wekslowa będzie płatna na Rachunek Bankowy Funduszu Funduszy wskazany w zawiadomieniu, o którym mowa w pkt. 4 powyżej.
6. W przypadku, gdy Pośrednik Finansowy spłaci wszystkie kwoty należne Funduszowi Funduszy na podstawie Umowy i w terminach określonych w Umowie, Menadżer zwróci Pośrednikowi Finansowemu weksel in blanco, o którym mowa w punkcie 1 powyżej.
Za Menadżera: Za Pośrednika Finansowego:
[●] [●]
WEKSEL WŁASNY | ||
miejsce wystawienia | data wystawienia (w formacie: dd-miesiąc słownie-rrrr) | Na _ suma pieniężna |
Dnia zapłacę bez protestu za ten weksel na zlecenie data płatności | ||
sumę złotych suma pieniężna słownie | ||
Płatny w miejsce płatności weksla | ||
pieczęć wystawcy Czytelny podpis Imię i nazwisko: Stanowisko: |
| |
do Umowy Operacyjnej – Poręczenie nr [*]
UMOWA CESJI PRAW Z WIERZYTELNOŚCI I ZABEZPIECZEŃ
Niniejsza umowa cesji praw z wierzytelności i zabezpieczeń (dalej „Umowa Cesji”) została zawarta
w , w dniu roku pomiędzy:
- reprezentowaną przez:
1. oraz
2. zwaną dalej „Cedentem” lub „Pośrednikiem Finansowym”;
a
Bankiem Gospodarstwa Krajowego w Warszawie, z siedzibą w Warszawie, Xx. Xxxxxxxxxxxxx 0, 00-000 Xxxxxxxx, działającym na podstawie ustawy z dnia 14 marca 2003 r o Banku Gospodarstwa Krajowego (tekst jednolity Dz. U. z 2017 r poz. 1843) oraz Statutu Banku Gospodarstwa Krajowego nadanego rozporządzeniem Ministra Rozwoju z dnia 16 września 2016 r w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego (Dz. U. 2016 poz. 1527), o numerze identyfikacji podatkowej NIP 000-00-00-000 i numerze REGON 000017319,
reprezentowanym przez:
1. [•] – [•]; oraz
2. [•] – [•];
na podstawie udzielonych pełnomocnictw stanowiących załącznik do Umowy;
zwanym dalej „Cesjonariuszem" lub „Menadżerem”,
zwanymi dalej łącznie „Stronami”, a każdy z osobna „Stroną”;
o następującej treści:
Zważywszy, że:
(A) Dnia [●]roku Strony zawarły Umowę Operacyjną nr [●] (dalej „Umowa”) w celu realizacji Operacji (jak zdefiniowano w Umowie) poprzez udostępnienie środków w sposób zwrotny na wsparcie Ostatecznych Odbiorców przez Pośrednika Finansowego na podstawie Umów o udzielenie Poręczenia (jak zdefiniowano w Umowie).
(B) Pośrednik Finansowy zamierza zawrzeć Umowy o udzielenie Poręczenia z Ostatecznymi Odbiorcami (jak zdefiniowano w Umowie).
(C) W celu zabezpieczenia należytego wykonania Umów o udzielenie Poręczenia, Pośrednik Finansowy zamierza zawrzeć z Ostatecznymi Odbiorcami umowy zabezpieczenia (dalej „Umowa Zabezpieczenia”).
Strony Umowy Cesji postanawiają co następuje:
1. ZABEZPIECZONE WIERZYTELNOŚCI
1.1. Cedent oświadcza, że w wyniku zawartych Umów o udzielenie Poręczenia będą przysługiwać mu wobec Ostatecznych Odbiorców wierzytelności w postaci praw wynikających z Umów o udzielenie Poręczenia (dalej „Wierzytelności”) oraz Umów Zabezpieczenia (dalej „Zabezpieczenia”), zwane dalej razem „Zabezpieczonymi Wierzytelnościami”.
1.2. Cedent oświadcza, że Zabezpieczone Wierzytelności będą wymagalne i wolne od obciążeń oraz że uprawnienie do ich zbycia na rzecz osób trzecich nie zostanie wyłączone.
2. CESJA WIERZYTELNOŚCI I ZABEZPIECZEŃ
2.1. Na zabezpieczenie roszczeń wynikających z Umowy, Cedent niniejszym przelewa przyszłe Zabezpieczone Wierzytelności na Cesjonariusza wraz z wszelkimi prawami związanymi z Zabezpieczonymi Wierzytelnościami lub z nich wynikającymi pod warunkiem zawieszającym wystąpienia Nieprawidłowości (jak zdefiniowano w Umowie), bez potrzeby składania przez Strony dodatkowych oświadczeń lub podejmowania innych czynności (dalej „Warunek Zawieszający”), a Cesjonariusz wyraża zgodę na powyższe i Zabezpieczone Wierzytelności na zabezpieczenie swych roszczeń wynikających z Umowy przyjmuje (dalej „Cesja”).
2.2. Niezwłocznie po otrzymaniu od Cesjonariusza Zawiadomienia o Ziszczeniu się Warunku Zawieszającego, którego wzór stanowi Załącznik nr 1 do niniejszej Umowy Cesji (dalej „Zawiadomienie o Ziszczeniu się Warunku”), Cedent przekaże każdemu Ostatecznemu Odbiorcy zawiadomienie o zawarciu niniejszej Umowy Cesji w odniesieniu do każdej Umowy o udzielenie Poręczenia. Zawiadomienie to będzie zgodne ze wzorem stanowiącym Załącznik nr 2 do niniejszej Umowy Cesji (dalej
„Zawiadomienie Dłużnika o Cesji”).
2.3. W okresach miesięcznych Cedent będzie dostarczał Cesjonariuszowi zestawienie aktualnie obowiązujących Umów o udzielenie Poręczenia oraz Umów Zabezpieczeń w ramach Sprawozdań z Postępu (jak zdefiniowano w Umowie).
3. OŚWIADCZENIA ORAZ INNE ZOBOWIAZANIA CEDENTA
3.1. W dniu wejścia niniejszej Umowy Cesji w życie, Cedent składa oświadczenia wymienione w niniejszej Umowie Cesji w odniesieniu do każdej Zabezpieczonej Wierzytelności.
3.2. Cedent oświadcza, iż żadna z Umów o udzielenie Poręczenia lub Umów Zabezpieczenia nie będzie zawierać jakichkolwiek zapisów zabraniających cesji wynikającej z niniejszej Umowy Cesji bądź skutkujących nieważnością cesji wynikającej z niniejszej Umowy Cesji. Jeśli jakikolwiek przepis prawa polskiego lub Umów o udzielenie Poręczenia lub Umów Zabezpieczenia wymagać będzie zgody osoby trzeciej lub innego rodzaju czynności, Cedent oświadcza, iż zgoda taka zostanie pozyskana, a czynność wykonana.
3.3. Cedent oświadcza, iż na podstawie Umów o udzielenie Poręczenia będzie posiadał ważny tytuł prawny do Zabezpieczonych Wierzytelności oraz będzie uprawniony do ich przeniesienia, a także uzyska wszystkie potrzebne upoważnienia związane z przeniesieniem.
3.4. Cedent oświadcza, iż według jego najlepszej wiedzy, Zabezpieczone Wierzytelności będą wolne od jakichkolwiek opłat, w tym opłat obowiązkowych na rzecz osoby trzeciej.
3.5. Do momentu rozwiązania niniejszej Umowy Cesji, Cedent spełni następujące zobowiązania:
3.5.1. Cedent będzie informował Cesjonariusza, w ramach sprawozdawczości określonej Umową, o istotnej zmianie, uchyleniu, wypowiedzeniu lub odstępstwie od którejkolwiek z Umów o udzielenie Poręczenia lub Umów Zabezpieczenia;
3.5.2. Cedent niezwłocznie zawiadomi Cesjonariusza na piśmie o każdym postępowaniu sądowym, administracyjnym oraz arbitrażowym prowadzonym przeciwko Cedentowi w związku z Umowami o udzielenie Poręczenia lub Umowami Zabezpieczenia.
3.6. Cedent będzie odpowiedzialny za wykonanie wszystkich zobowiązań wynikających z Umów o udzielenie Poręczenia lub Umów Zabezpieczenia. Cesjonariusz nie będzie posiadał żadnych zobowiązań związanych z Umowami o udzielenie Poręczenia lub Umowami Zabezpieczenia oraz nie będzie zobowiązany do złożenia zapytania dotyczącego tytułu czy też wysokości otrzymanych płatności (jeśli takowe zostaną otrzymane).
3.7. Cedent posiada wszelkie wymagane upoważnienia do zawarcia i wykonania niniejszej Umowy Cesji, która stanowi wiążące zobowiązanie dla Cedenta zgodnie z jej postanowieniami.
3.8. Cedent w każdym czasie oraz na własny koszt, na żądanie Cesjonariusza, niezwłocznie podpisze oraz dostarczy do Cesjonariusza wszelkie niezbędne dokumenty oraz podejmie wszelkie dalsze czynności, które mogą okazać się potrzebne w celu ochrony, wykonania oraz dochodzenia jakiegokolwiek prawa Cesjonariusza wynikającego z niniejszej Umowy Cesji.
3.9. W ramach zabezpieczenia, Cedent nieodwołalnie mianuje Cesjonariusza pełnomocnikiem upoważnionym do podejmowania wszystkich niezbędnych czynności, do których Cedent jest zobowiązany zgodnie z niniejszą Umową Cesji, w tym czynności, które mają zostać dokonane z Cesjonariuszem. Cedent niniejszym potwierdza oraz zatwierdza wszystkie czynności wykonane zgodnie z prawem przez pełnomocnika.
4. ROZWIĄZANIE UMOWY CESJI
4.1. W momencie, gdy roszczenia Cesjonariusza z Umowy zostaną spłacone w całości, ostatecznie oraz bezwarunkowo, niniejsza Umowa Cesji ulegnie rozwiązaniu.
4.2. Na żądanie oraz na koszt Cedenta, Cesjonariusz podejmie wszelkie czynności potrzebne w celu potwierdzenia rozwiązania Umowy Cesji.
5. PRZENIESIENIE PRAW WYNIKAJĄCYCH Z NINIEJSZEJ UMOWY CESJI
Cesjonariusz ma prawo przenieść wszystkie swoje prawa i obowiązki wynikające z niniejszej Umowy Cesji oraz Umowy na osobę trzecią, w szczególności na Instytucję Zarządzającą (jak zdefiniowano w Umowie), na co Cedent niniejszym wyraża zgodę.
6. DOCHODZENIE PRAW
6.1. Po spełnieniu się Warunku Zawieszającego, Cesjonariusz może wysłać do Cedenta Zawiadomienie o Ziszczeniu się Warunku, według wzoru stanowiącego Załącznik nr 1 do niniejszej Umowy (Zawiadomienie o Ziszczeniu się Warunku). Dla uniknięcia wątpliwości Strony potwierdzają, iż wysłanie przedmiotowego zawiadomienia nie jest konieczne do ziszczenia się Warunku Zawieszającego.
6.2. Po spełnieniu się Warunku Zawieszającego, Cedent spowoduje, by wszelkie płatności (jeśli takowe będą wymagalne), wynikające z Umów o udzielenie Poręczenia, zostały wykonane zgodnie z warunkami niniejszej Umowy Cesji oraz Zawiadomienia Dłużnika o Cesji (na wskazane przez Cesjonariusza rachunki bankowe).
6.3. Na wypadek ziszczenia się Warunku Zawieszającego, niniejszym Cesjonariusz udziela na rzecz Cedenta pełnomocnictwa do egzekwowania na rzecz Cesjonariusza wszelkich praw wynikających z Zabezpieczonych Wierzytelności, a Cedent zobowiązuje się do ich dochodzenia na rzecz Cesjonariusza w najszerszym możliwym zakresie.
6.4. Niezależnie od postanowienia pkt 6.1 powyżej, w razie ziszczenia się Warunku Zawieszającego Cesjonariusz może dochodzić wszystkich swoich praw wynikających z niniejszej Umowy Cesji według swojego uznania; w szczególności Cesjonariusz może wydawać polecenia zapłaty Ostatecznym Odbiorcom oraz zajmować wszystkie kwoty do wypłacenia w związku z Zabezpieczonymi Wierzytelnościami, przenosić Zabezpieczone Wierzytelności lub je sprzedawać.
6.5. Wszystkie środki otrzymane przez Cesjonariusza w związku z dochodzeniem zabezpieczenia wynikającego z niniejszej Umowy Cesji pozostałe po zaspokojeniu wszystkich należności Cesjonariusza z tytułu Umowy zostaną przekazane Cexxxxxxx.
7. ZMIANY W UMOWIE CESJI
7.1. Wszelkie zmiany treści niniejszej Umowy Cesji wymagają formy pisemnej pod rygorem nieważności.
7.2. Niniejsza Umowa Cesji może zostać zmieniona na podstawie zgodnego oświadczenia Stron, w wyniku wystąpienia okoliczności, które wymagają zmian w treści Umowy Cesji, niezbędnych dla zapewnienia prawidłowej realizacji Projektu (jak zdefiniowano w Umowie).
8. ROZSTRZYGANIE SPORÓW
8.1. Umowa Cesji podlega wyłącznie prawu obowiązującemu na terytorium
Rzeczypospolitej Polskiej.
8.2. Spory związane z realizacją niniejszej Umowy Cesji, Strony będą starały się rozwiązać
polubownie.
8.3. W przypadku braku porozumienia spór będzie podlegał rozstrzygnięciu przez sąd powszechny właściwy dla siedziby Cesjonariusza.
9. POWIADOMIENIA
Postanowienia §27 ust. 9 i 10 (Powiadomienia) Umowy zostają włączone do niniejszej Umowy Cesji i stosuje się je, jak gdyby były w niej przedstawione w całości, mutatis mutandis.
10. POSTANOWIENIA KOŃCOWE
10.1. Wszelkie wątpliwości związane z realizacją Umowy Cesji wyjaśniane będą przez Strony Umowy Cesji w formie pisemnej.
10.2. Umowa Cesji została sporządzona w języku polskim w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach po jednym dla każdej ze Stron.
10.3. Umowa Cesji wchodzi w życie z dniem podpisania przez obie Strony Umowy Cesji.
10.4. Zmiany przepisów mające zastosowanie do Umowy Cesji zastępują z mocy prawa
postanowienia Umowy Cesji.
10.5. Integralną część Umowy Cesji stanowią Załączniki:
ZAŁĄCZNIKI
Załącznik nr 1 Zawiadomienie o Ziszczeniu się Warunku
Załącznik nr 2 Zawiadomienie Dłużnika o Cesji
PODPISY STRON
Za Menadżera: Za Pośrednika Finansowego:
[●] [●]
ZAWIADOMIENIE O ZISZCZENIU SIĘ WARUNKU
, dnia roku
[Nazwa i adres Pośrednika Finansowego]
Stosownie do pkt 6.1 Umowy cesji praw z wierzytelności i zabezpieczeń z dnia roku, Bank Gospodarstwa Krajowego (dalej „Menadżer”) niniejszym zawiadamia, iż w dniu roku ziścił się Warunek Zawieszający opisany w pkt. 2.1 Umowy cesji praw z wierzytelności i zabezpieczeń, polegający na wystąpieniu Nieprawidłowości w rozumieniu Umowy Operacyjnej nr [ ] z dnia
roku.
Wobec powyższego ciąży na Państwu obecnie obowiązek opisany w pkt 6.2 Umowy cesji praw z wierzytelności i zabezpieczeń, polegający na konieczności spowodowania, aby wszystkie płatności wynikające z Umowy o udzielenie Poręczenia zostały wykonane na rzecz Menadżera zgodnie z warunkami Umowy cesji praw z wierzytelności i zabezpieczeń.
[podpisy osób upoważnionych]
ZAWIADOMIENIE DŁUŻNIKA O CESJI
, dnia roku
[Nazwa i adres dłużnika]
Niniejszym zawiadamiamy, iż przysługujące nam od Państwa wierzytelności wynikające z Umowy o
udzielenie Poręczenia nr [ ] z dnia
roku oraz zabezpieczenia wynikające z Umowy
Zabezpieczenia z dnia roku wraz ze wszelkimi prawami z nimi związanymi, na podstawie Umowy cesji praw z wierzytelności i zabezpieczeń z dnia roku przelaliśmy na rzecz Banku Gospodarstwa Krajowego w Warszawie, jako Menadżera Funduszu Funduszy, w celu zabezpieczenia ewentualnych roszczeń Banku Gospodarstwa Krajowego wynikających z zawartej z nami w dniu
roku Umowy Operacyjnej nr [ ].
Wobec powyższego wszelkie należne nam kwoty wynikające z Umowy o udzielenie Poręczenia nr [ ]
z dnia
roku, od dnia otrzymania niniejszej informacji prxxxxx xxxxxxxx, w pełnej
wysokości i na zasadach wynikających z Umowy o udzielenie Poręczenia nr [ ] z dnia roku, bezpośrednio na rzecz Banku Gospodarstwa Krajowego w Warszawie na rachunek bankowy o numerze .
Informuję jednocześnie, że Bank Gospodarstwa Krajowego może dokonać dalszych przelewów wymienionych powyżej wierzytelności wraz z zabezpieczeniami.
[podpisy osób upoważnionych]
Załącznik nr 13 do Umowy Operacyjnej – Poręczenie nr [*]
POROZUMIENIE
w sprawie zasad powierzenia przetwarzania danych osobowych w związku z realizacją Umowy Operacyjnej nr……………………………………..
Instrument Finansowy – Poręczenie
zawarte dnia [●] w [●] pomiędzy:
Bankiem Gospodarstwa Krajowego w Warszawie, z siedzibą w Warszawie
Xx. Xxxxxxxxxxxxx 0, 00-000 Xxxxxxxx, działającym na podstawie ustawy z dnia 14 marca 2003 r o Banku Gospodarstwa Krajowego (tekst jednolity Dz. U. z 2017 r poz. 1843) oraz Statutu Banku Gospodarstwa Krajowego nadanego rozporządzeniem Ministra Rozwoju z dnia 16 września 2016 r w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego (Dz. U. 2016 poz. 1527), o numerze identyfikacji podatkowej NIP 000-00-00-000 i numerze REGON 000017319,
który reprezentują:
[●],
zwanym dalej Powierzającym1
a
[●],
zwanym dalej „Pośrednikiem Finansowym” lub „Wykonawcą”;
zwanymi dalej łącznie lub osobno Stronami lub Stroną, o następującej treści:
W związku z zawarciem w dniu [●] pomiędzy Powierzającym a Pośrednikiem Finansowym Umowy Operacyjnej – Poręczenie nr [●], zwanej dalej Umową,
Strony postanawiają co następuje:
§ 1 [definicje]
Dla potrzeb niniejszego Porozumienia:
1 Powierzający pełni funkcję Menadżera Funduszu Funduszy Wielkopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego 2014- 2020.
1. administratorem danych osobowych jest organ, jednostka organizacyjna, podmiot lub osoba,
o których mowa w art. 3 ustawy o ochronie danych osobowych, decydujący o celach i środkach przetwarzania danych osobowych; Administratorem danych osobowych jest odpowiednio (i) Ministerstwo Rozwoju dla zbioru Centralny system informatyczny wspierający realizację programów operacyjnych oraz Instytucja Zarządzająca dla zbioru Wnioskodawcy WRPO 2007 – 2013 i 2014 - 2020;
2. danymi osobowymi są dane osobowe w rozumieniu ustawy o ochronie danych osobowych dotyczące:
1) Pośrednika Finansowego, odbiorców wsparcia oraz ich pracowników, którzy uczestniczą w procesie wdrażania instrumentów finansowych w ramach Umowy;
2) uczestników szkoleń, konkursów, konferencji współfinansowanych w ramach Umowy;
3) osób, których dane są przetwarzane w związku z badaniem kwalifikowalności środków w projekcie współfinansowanym ze środków Programu, w tym w szczególności personelu uczestniczącego w realizacji Umowy, a także oferentów, uczestników komisji przetargowych i wykonawców;
4) pracowników instytucji zaangażowanych we wdrażanie Umowy;
5) osób fizycznych oceniających wnioski składane przez odbiorców wsparcia realizowane w
ramach Umowy;
- przetwarzane przez Pośrednika Finansowego w celu wykonania Umowy;
3. dokumentem jest każda utrwalona informacja zawierająca dane osobowe, zapisana na dowolnym nośniku, tradycyjnym lub elektronicznym;
4. pracownikiem jest:
1) osoba świadcząca pracę na podstawie stosunku pracy lub stosunku cywilnoprawnego;
2) osoba fizyczna, która w ramach prowadzonej działalności gospodarczej wykonuje, wyłącznie osobiście, powierzone jej na podstawie umowy cywilnoprawnej zadania;
5. Programem jest Wielkopolski Regionalny Program Operacyjny na lata 2014–2020;
6. przetwarzaniem danych osobowych są jakiekolwiek operacje wykonywane na danych osobowych, takie jak zbieranie, utrwalanie, przechowywanie, opracowywanie, zmienianie, udostępnianie i usuwanie a zwłaszcza te, które wykonuje się w systemach informatycznych;
7. rozporządzeniem jest rozporządzenie Ministra Spraw Wewnętrznych i Administracji z dnia 29 kwietnia 2004 r. w sprawie dokumentacji przetwarzania danych osobowych oraz warunków technicznych i
2 Tekst jedn. w Dz. U. z 2015 r. poz. 121 ze zm.
3 Tekst jedn. w Dz. U. z 2014 r. poz. 1118 ze zm.
organizacyjnych, jakim powinny odpowiadać urządzenia i systemy informatyczne służące
do przetwarzania danych osobowych4;
8. ustawą o ochronie danych osobowych jest ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych5.
§ 2 [przedmiot Porozumienia; dalsze powierzanie przetwarzania danych osobowych]
1. Na podstawie Porozumienia w sprawie powierzenia przetwarzania danych osobowych w ramach Centralnego Systemu Teleinformatycznego wspierającego realizację programów operacyjnych w związku z realizacją Umowy nr RPWP.01.05.01-30-0002/16-00 z dnia 20 października 2016 r. oraz na podstawie Porozumienia w sprawie zasad powierzenia przetwarzania danych osobowych w związku z realizacją Umowy nr RPWP.01.05.01-30-0002/16-00 z dnia 20 października 2016 r. oraz w oparciu o art. 31 Ustawy o ochronie danych osobowych, Powierzający powierza Pośrednikowi Finansowemu przetwarzanie danych osobowych na warunkach opisanych w niniejszym Porozumieniu w ramach zbiorów Centralny system teleinformatyczny wspierający realizację programów operacyjnych, Wnioskodawcy WRPO 2007 – 2013 i 2014 - 2020, w zakresie jaki dotyczy realizacji Umowy.
2. Powierzający umocowuje Pośrednika Finansowego do dalszego powierzenia w imieniu i na rzecz Powierzającego powierzonych do przetwarzania danych osobowych w ramach zbiorów o których mowa w ust. 1, podmiotom zaangażowanym we wdrażanie instrumentów finansowych, w związku z realizacją Umowy.
3. Powierzenie przetwarzania danych osobowych podmiotom, o których mowa w ust. 2, odbywa się na podstawie odrębnych umów lub porozumień zawieranych na piśmie, z zastrzeżeniem, że będą one zawierały wszystkie elementy treści ujętej niniejszym Porozumieniem.
4. Zakres danych osobowych powierzanych do przetwarzania przez Pośrednika Finansowego podmiotom, o których mowa w ust. 2, powinien być każdorazowo dostosowany przez Pośrednika Finansowego do celu ich powierzenia, przy czym zakres nie może być szerszy niż zakres określony w § 4 ust. 2 Porozumienia.
5. Pośrednik Finansowy przekazuje Powierzającemu, na każde jego żądanie, wykaz podmiotów, o których mowa w ust. 2, którym zostało powierzone przetwarzanie danych osobowych przez Pośrednika Finansowego.
6. Powierzający zobowiązuje Pośrednika Finansowego do:
1) wykonywania wobec osób, których dane dotyczą, obowiązków informacyjnych wynikających
z art. 24 i 25 ustawy o ochronie danych osobowych;
2) zawierania umów z podmiotami, o których mowa w ust. 2 o takiej treści, by podmioty te były zobowiązane postanowieniami umów do wykonywania wobec osób, których dane dotyczą, obowiązków informacyjnych wynikających z art. 24 i 25 ustawy o ochronie danych osobowych.
4 Xx. X. x 0000 x. Xx 000, poz. 1024
5 Tekst jedn. w Dz. U. z 2016 r. poz. 922
7. Pośrednik Finansowy ponosi odpowiedzialność, tak wobec osób trzecich, jak i wobec Powierzającego, za szkody powstałe w związku z nieprzestrzeganiem art. 36-39 ustawy o ochronie danych osobowych, rozporządzenia oraz za przetwarzanie powierzonych do przetwarzania danych osobowych niezgodnie z niniejszym Porozumieniem lub innymi przepisami prawa.
§ 3 [upoważnienia dla pracowników i ich odwołanie]
1. Powierzający umocowuje Pośrednika Finansowego do:
1) wydawania i odwoływania swoim pracownikom upoważnień do przetwarzania danych osobowych w zbiorach (Pośrednik Finansowy ograniczy dostęp do danych osobowych wyłącznie do pracowników posiadających upoważnienia do przetwarzania danych osobowych w zbiorze);
2) dalszego umocowywania podmiotów, o których mowa w § 2 ust. 2 Porozumienia, do wydawania i odwoływania ich pracownikom upoważnień do przetwarzania danych osobowych w zbiorach;
3) określenia wzoru upoważnienia do przetwarzania danych osobowych oraz wzoru odwołania upoważnienia do przetwarzania danych osobowych przez podmioty, o których mowa w § 2 ust. 2 Porozumienia.
§ 4 [cele powierzenia danych osobowych do przetwarzania]
1. Dane osobowe są powierzone do przetwarzania Pośrednikowi Finansowemu przez Powierzającego wyłącznie w celu wykonywania zadań Pośrednika Finansowego powierzonych Umową, związanych z wdrażaniem instrumentów finansowych w odniesieniu do zbiorów, o których mowa w §2 ust. 1, w szczególności w związku z procesem udzielania jednostkowych wsparć, monitorowania realizacji umów zawartych z odbiorcami wsparcia oraz realizacji procesów sprawozdawczości, monitoringu, ewaluacji, kontroli i audytu.
2. Powierzenie danych osobowych do przetwarzania Pośrednikowi Finansowemu obejmuje zakres niezbędny do realizacji Umowy.
§ 5 [sposób postępowania przy przetwarzaniu danych osobowych]
1. Pośrednik Finansowy zapewni środki techniczne i organizacyjne umożliwiające należyte zabezpieczenie danych osobowych, wymagane przepisami prawa, w tym w szczególności ustawy o ochronie danych osobowych oraz rozporządzenia. Pośrednik Finansowy w szczególności zobowiązuje się w odniesieniu do zbiorów:
1) prowadzić dokumentację opisującą sposób przetwarzania danych osobowych oraz środki techniczne i organizacyjne zapewniające ochronę przetwarzanych danych osobowych, w tym w szczególności politykę bezpieczeństwa oraz instrukcję zarządzania systemem informatycznym służącym do przetwarzania danych osobowych;
2) przechowywać dokumenty w specjalnie do tego przeznaczonych szafach zamykanych na zamek lub w zamykanych na zamek pomieszczeniach (niedostępnych dla osób nieupoważnionych do przetwarzania danych osobowych) oraz zapewniających ochronę dokumentów przed utratą, uszkodzeniem, zniszczeniem, a także przetwarzaniem z naruszeniem ustawy;
3) prowadzić ewidencję pracowników upoważnionych do przetwarzania danych osobowych.
2. Pośrednik Finansowy zobowiąże swoich pracowników, do przestrzegania odpowiednich zasad
postępowania z dokumentami, do:
1) pracy jedynie z dokumentami niezbędnymi do wykonania obowiązków wynikających
z Umowy;
2) przechowywania dokumentów w czasie nie dłuższym niż czas niezbędny do zrealizowania zadań, do których wykonania dokumenty są przeznaczone;
3) nietworzenia kopii dokumentów innych, niż niezbędne do realizacji Umowy;
4) zachowania w poufności danych osobowych oraz informacji o stosowanych sposobach ich zabezpieczenia, także po ustaniu zatrudnienia u Pośrednika Finansowego;
5) zabezpieczenia dokumentów przed dostępem osób nieupoważnionych do przetwarzania powierzonych do przetwarzania danych osobowych, przetwarzaniem z naruszeniem ustawy, nieautoryzowaną zmianą, utratą, uszkodzeniem lub zniszczeniem.
3. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do:
1) ograniczenia dostępu do powierzonych do przetwarzania danych osobowych, wyłącznie do pracowników posiadających upoważnienie do przetwarzania danych osobowych w zakresie niezbędnym do realizacji powierzanych przez nich zadań;
2) zachowania w poufności wszystkich danych osobowych powierzonych jemu w trakcie obowiązywania Porozumienia lub dokumentów uzyskanych w związku z wykonywaniem czynności objętych Porozumieniem, a także zachowania w poufności informacji o stosowanych sposobach zabezpieczenia danych osobowych, również po rozwiązaniu Porozumienia;
3) wymagania od swoich pracowników przestrzegania należytej staranności w zakresie zachowania w poufności powierzonych do przetwarzania danych osobowych oraz sposobów ich zabezpieczenia;
4) nadzorowania swoich pracowników w zakresie zabezpieczenia przetwarzanych danych osobowych;
5) udzielania Powierzającemu, na każde jego żądanie, informacji na temat przetwarzania danych osobowych;
6) zabezpieczenia korespondencji i wszelkich dokumentów, które zawierają powierzone do przetwarzania dane osobowe przed dostępem osób nieupoważnionych do przetwarzania powierzonych do przetwarzania danych osobowych, a w szczególności przed kradzieżą, uszkodzeniem i zaginięciem;
7) niewykorzystywania zebranych na podstawie Umowy danych osobowych dla celów innych niż określone w Porozumieniu;
8) przechowywania i archiwizowania danych osobowych w zakresie realizacji Umowy zgodnie z odrębnymi przepisami prawa;
9) usunięcia z wszelkich elektronicznych nośników informacji w sposób trwały i nieodwracalny oraz zniszczenia nośników papierowych, na których utrwalone zostały powierzone do przetwarzania dane osobowe, po zakończeniu obowiązywania okresu archiwizowania wynikającego z przepisów obowiązującego prawa lub zawartych umów;
10) niezwłocznego przekazania Powierzającemu pisemnego oświadczenia, w którym potwierdzi, że Pośrednik Finansowy nie posiada żadnych danych osobowych, których przetwarzanie zostało jemu powierzone niniejszym Porozumieniem, po zrealizowaniu postanowień pkt 8).
4. Powierzający zobowiązuje Pośrednika Finansowego do zawierania umów lub porozumień z podmiotami, o których mowa w § 2 ust. 2 Porozumienia o takiej treści, by podmioty te były zobowiązane do zapewnienia środków technicznych i organizacyjnych umożliwiających należyte zabezpieczenie danych osobowych, wymaganych przepisami prawa, w tym w szczególności ustawy o ochronie danych osobowych oraz rozporządzenia.
5. Wymagania względem pracowników Pośrednika Finansowego znajdują zastosowanie również względem innych niż pracownicy osób wykonujących właściwe czynności na rzecz lub w imieniu Pośrednika Finansowego niezależnie od istnienia lub charakteru stosunku prawnego łączącego te osoby z Pośrednikiem Finansowym.
§ 6 [obowiązki informacyjne względem Powierzającego]
1. Pośrednik Finansowy niezwłocznie informuje Powierzającego o:
1) wszelkich przypadkach naruszenia tajemnicy danych osobowych lub o ich niewłaściwym użyciu oraz naruszeniu obowiązków dotyczących ochrony danych osobowych powierzonych do przetwarzania;
2) wszelkich czynnościach z własnym udziałem w sprawach dotyczących ochrony danych osobowych, w zakresie powierzonym Porozumieniem, prowadzonych, w szczególności przed Generalnym Inspektorem Ochrony Danych Osobowych, urzędami państwowymi, policją lub przed sądem.
2. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do udzielenia Powierzającemu, na każde jego żądanie, informacji na temat przetwarzania powierzonych do przetwarzania danych osobowych przez podmioty, o których mowa w § 2 ust. 2 Porozumienia, a w szczególności niezwłocznego przekazywania informacji o każdym przypadku naruszenia obowiązków dotyczących ochrony danych osobowych.