Regulamin uczestnictwa w Programie Inwestycyjnym Maluch Millennium TFI z dnia 8 września 2012 roku

Regulamin uczestnictwa w Programie Inwestycyjnym Maluch Millennium TFI z dnia 8 września 2012 roku

§ 1

1. Pojęcia użyte w niniejszym regulaminie, mają następujące znaczenie:

Program Inwestycyjny Maluch (PIM) – program umożliwiający lokowanie środków pieniężnych w Jednostki Uczestnictwa Funduszu zdefiniowanego poniżej w niniejszym ustępie, zarządzanego przez Towarzystwo;

Regulamin PIM – regulamin określający warunki przystąpienia do PIM i uczestnictwa w PIM;

Alokacja – procentowy udział każdego z Subfunduszy we wpłacie dokonywanej w ramach PIM.

Fundusz – Millennium Fundusz Inwestycyjny Otwarty.

2. Uczestnikiem PI Maluch, zwanym dalej „Uczestnikiem PIM” lub

„Uczestnikiem”, może być wyłącznie osoba, która nie ukończyła lat 18. Przystąpienie oraz podejmowanie wszelkich czynności związanych z uczestnictwem w PIM osób małoletnich następuje na zasadach określonych w odpowiednich przepisach kodeksu cywilnego oraz kodeksu rodzinnego i opiekuńczego.

3. Wszędzie tam, gdzie mowa jest w niniejszym regulaminie o czynnościach osoby przystępującej do PIM lub Uczestnika, rozumie się przez to:

a) w przypadku Uczestnika będącego osobą fizyczną mającą ograniczoną zdolność do czynności prawnych - czynności wykonywane przez Uczestnika wyłącznie za zgodą przedstawiciela ustawowego w odniesieniu do czynności zwykłego zarządu, a w zakresie przekraczającym te czynności - na podstawie prawomocnego orzeczenia sądu opiekuńczego;

b) w przypadku Uczestnika będącego osobą fizyczną niemającą zdolności do czynności prawnych - czynności wykonywane wyłącznie przez przedstawiciela ustawowego w odniesieniu do czynności zwykłego zarządu, a w zakresie przekraczającym te czynności - na podstawie prawomocnego orzeczenia sądu opiekuńczego.

4. Wszelkie pojęcia nie zdefiniowane w Regulaminie PIM mają znaczenie nadane im przez Statut Funduszu.

§ 2

1. W ramach PIM można nabywać Jednostki Uczestnictwa wszystkich subfunduszy wchodzących w skład Millennium Funduszu Inwestycyjnego Otwartego.

2. Przystąpienie do PIM odbywa się poprzez złożenie zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa w Funduszu. Osoba przystępująca do PIM deklaruje systematyczne nabywanie Jednostek Uczestnictwa, wysokość miesięcznej wpłaty, wyrażoną w pełnych setkach złotych, nie niższą niż 100 złotych oraz

okres inwestowania określony w pełnych latach, przy czym możliwe jest określenie wyłącznie terminu 5, 10 lub 15 lat.

3. Złożenie zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa w ramach PIM jest równoznaczne z zawarciem umowy i akceptacją warunków Regulaminu PIM.

4. Uczestnictwo w PIM rozpoczyna się w momencie pierwszego nabycia przynajmniej części Jednostki Uczestnictwa Funduszu w ramach PIM, zgodnie z deklaracją Uczestnika PIM.

§ 3

1. Deklarując nabywanie Jednostek Uczestnictwa różnych Subfunduszy w ramach PIM, Uczestnik określa w zleceniu nabycia Alokację wpłat.

2. Alokacja jest określana z dokładnością do 10 punktów procentowych, przy czym wpłata na każdy z Subfunduszy w ramach PIM, zgodnie z Alokacją zadeklarowaną przez Uczestnika PIM, nie może być niższa niż 100 zł (słownie: sto złotych).

3. Uczestnik PIM może dowolnie, nieograniczoną liczbę razy, dokonywać zmiany Alokacji w trakcie trwania umowy.

4. Uczestnik XXX może zmienić Alokację:

a) przyszłych wpłat w ramach PIM,

b) środków dotychczas zgromadzonych w ramach PIM.

5. Za złożenie dyspozycji zmiany Alokacji uznaje się moment otrzymania dyspozycji przez Agenta Transferowego.

§ 4

Fundusz sporządza i doręcza Uczestnikowi PIM potwierdzenie zawarcia każdej transakcji w ramach PIM na wskazany w umowie adres korespondencyjny, chyba że Uczestnik PIM zadysponuje inaczej. Potwierdzenie zawarcia transakcji jest wysyłane po pierwszym nabyciu przynajmniej części Jednostki Uczestnictwa w ramach PIM, niezależnie od złożonej przez Uczestnika PIM dyspozycji, o której mowa w zdaniu poprzednim.

§ 5

1. Za przystąpienie i uczestnictwo w PIM Towarzystwo pobiera opłatę manipulacyjną, zgodnie z tabelą określoną w ust 2. Opłata pobierana jest w całości od pierwszej wpłaty. Pozostałe wpłaty do programu, do łącznej wysokości wynikającej z deklaracji przystąpienia do PIM, są zwolnione z opłat manipulacyjnych. Pobrana opłata manipulacyjna nie podlega zwrotowi.

2. Tabela opłat manipulacyjnych w PLN za przystąpienie i uczestnictwo w PIM kształtuje się następująco:

Deklarowany okres inwestowania [lat] / Wysokość miesięcznej wpłaty [PLN]	100	200	300	400	500	600	700	800	900	1000 i więcej
5	115	223	331	439	456	546	636	726	544	604
10	223	439	546	726	604	724	844	964	867	963
15	276	546	544	724	904	867	1 011	1 155	1 299	1 443

3. Wysokość pierwszej wpłaty do PIM, na poczet nabycia Jednostek Uczestnictwa, nie może być niższa, niż trzykrotna wartość zadeklarowanej kwoty miesięcznej wpłaty. W przypadku, gdy wysokość pierwszej wpłaty będzie niższa, niż wartość określona w zdaniu poprzednim, zlecenie zostanie odrzucone.

4. Każda kolejna wpłata, na poczet nabycia Jednostek Uczestnictwa, w ramach PIM nie może być niższa niż 100 zł (słownie: sto złotych), przy czym wpłata na każdy z Subfunduszy w ramach PIM, zgodnie z alokacją zadeklarowaną przez Uczestnika PIM, nie może być niższa niż 100 zł (słownie: sto złotych).

5. Wpłaty mogą być dokonywane zarówno przez Uczestnika, jego przedstawicieli ustawowych, jak też inne osoby trzecie. Wpłat można dokonywać z dowolną częstotliwością. Warunki umowy uważa się za spełnione w momencie dokonania łącznej wpłaty w wysokości wynikającej z łącznej sumy deklarowanych wpłat.

§ 6

1. Umowa wygasa, jeśli:

a) upłynął okres, na jaki została zawarta,

b) wartość dokonanych wpłat osiągnęła docelową, deklarowaną łączną wartość,

c) Uczestnik złożył zlecenie odkupienia całości lub części Jednostek Uczestnictwa.

2. Po wygaśnięciu umowy, zgromadzone Jednostki Uczestnictwa przenoszone są na rejestry działające na zasadach ogólnych, o czym Uczestnik zostanie poinformowany stosownym potwierdzeniem.

§ 7

1. Umowa może zostać rozwiązana za porozumieniem stron lub wypowiedziana przez każdą ze stron z zachowaniem miesięcznego okresu wypowiedzenia, przy czym Towarzystwo może wypowiedzieć umowę w przypadku nie dotrzymania warunków Umowy lub Regulaminu przez Uczestnika PIM.

2. Wypowiedzenie umowy wymaga formy pisemnej pod rygorem nieważności.

§ 8

1. Treść Regulaminu może być zmieniona przez Towarzystwo w przypadku zmian powszechnie obowiązującego prawa, konieczności dostosowania Regulaminu do wymogów związanych z ochroną konsumentów, zmiany zakresu lub formy świadczonej usługi, w tym struktury lub wysokości pobieranej opłaty,.

2. Informacja o proponowanych zmianach, wraz z podaniem daty ich wejścia w życie jest wysyłana przez Towarzystwo, w formie papierowej, na adres wskazany przez Uczestnika w Umowie, na miesiąc przed proponowaną datą wejścia zmian w życie oraz jednocześnie publikowana na stronie internetowej, wskazanej poniżej w ust. 5.

3. Towarzystwo w informacji, o jakiej mowa w ust. 2 powyżej, informuje Uczestnika, że w przypadku niezaakceptowania przez Uczestnika proponowanych przez Towarzystwo zmian, Uczestnik może:

- w terminie 14 dni od daty otrzymania informacji, o której mowa w ust. 2 powyżej, przesłać na adres Towarzystwa pisemne wypowiedzenie zawartej Umowy lub

- rozwiązać, nie później niż w dniu poprzedzającym wejście w życie proponowanych zmian Regulaminu, w trybie natychmiastowym zawartą Umowę.

4. Zmiany Regulaminu uznaje się za przyjęte przez Uczestnika, o ile Umowa nie zostanie wypowiedziana lub rozwiązana przez Uczestnika w sposób określony w ust. 3 powyżej.

5. Aktualna treść Regulaminu dostępna jest na stronie internetowej Towarzystwa – xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx.