SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY

REGULAMIN PROWADZENIA PRACOWNICZEGO PLANU KAPITAŁOWEGO PRZEZ PPK inPZU

SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY

Regulamin

§ 1.

d) w stosunku do Xxxx zatrudnionych, o których mowa w pkt 12 lit. e

– okres od dnia powołania na członka rady nadzorczej do dnia za-

1. Regulamin określa zasady i warunki prowadzenia pracowniczego planu kapitałowego przez PPK inPZU Specjalistyczny Fundusz Inwe- stycyjny Otwarty.

2. Regulamin jest dostępny dla Osób zatrudnionych, tak żeby mogły z ła- twością dowiedzieć się o jego treści. Podmiot zatrudniający udostępnia treść Regulaminu w sposób zwyczajowo u niego przyjęty Osobom za- trudnionym, informuje Osoby zatrudnione o możliwości zapoznania się z treścią Regulaminu poprzez stronę internetową TFI PZU SA, a także informuje Xxxxx zatrudnione o możliwości przekazania Osobom za- trudnionym Regulaminu w wersji drukowanej przez TFI PZU SA.

3. Umowa i Regulamin stanowią ofertę w rozumieniu art. 66 § 1 Kode- ksu cywilnego, złożoną w postaci elektronicznej. Fundusz nie może odmówić zawarcia Umowy, jeżeli zawarł z Podmiotem zatrudniają- cym Umowę o zarządzanie PPK, z zastrzeżeniem § 7 ust. 8.

4. Podmiot zatrudniający może zawrzeć z Funduszem Umowę w imieniu i na rzecz Xxxx zatrudnionych, wyłącznie jeżeli posiada ważną Umowę o zarządzanie PPK zawartą z Funduszem.

Definicje

§ 2.

Terminy użyte w Regulaminie mają następujące znaczenie:

1) Agent Transferowy – Pekao Financial Services Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie przy xx. Xxxxxxx 00, 00-000 Xxxxxxxx, któremu Fun- dusz na podstawie umowy powierzył wykonywanie swoich obowiąz- ków w zakresie prowadzenia rejestru uczestników Funduszu;

2) Aktywa Subfunduszu – mienie każdego Subfunduszu obejmujące środki pieniężne z tytułu wpłat do PPK dokonywanych na rzecz Uczestników PPK do danego Subfunduszu, środki pieniężne, prawa nabyte w ramach Subfunduszu oraz pożytki z tych praw; łączne Ak- tywa wszystkich Subfunduszy stanowią aktywa Funduszu;

3) COK – jednostka organizacyjna Agenta Transferowego pełniąca funkcję Centrum Obsługi Klienta dla Uczestników PPK, dostępna od poniedziałku do piątku w godzinnych 8:00-18:00, z wyjątkiem dni ustawowo wolnych od pracy; numer telefonu 22 640 05 55; e-mail xxxxxx@xxxxx-xx.xxx.xx;

4) Dane identyfikujące Uczestnika PPK – imię (xxxxxx), nazwisko, adres zamieszkania, adres do korespondencji, numer telefonu, adres po- czty elektronicznej, numer PESEL lub data urodzenia w przypadku osób nieposiadających numeru PESEL, seria i numer dowodu osobistego lub numer paszportu albo innego dokumentu potwierdzającego tożsamość w przypadku osób, które nie posiadają obywatelstwa polskiego;

5) Dyspozycja – polecenie dokonania Wypłaty, Wypłaty transferowej albo Zwrotu składane Funduszowi;

6) Xxxxxxx Uczestnika PPK – dziecko własne Uczestnika PPK, dziecko małżonka Uczestnika PPK, dziecko przysposobione przez Uczestnika PPK lub jego małżonka, a także dziecko, w sprawie którego toczy się z wniosku Uczestnika PPK lub jego małżonka postępowanie o przy- sposobienie, lub dziecko, nad którym opiekę sprawuje Uczestnik PPK lub jego małżonek;

7) Fundusz – PPK inPZU Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty zarządzany przez TFI PZU SA, wpisany do rejestru funduszy inwe- stycyjnych pod numerem RFi 1635;

8) Inna instytucja finansowa – niebędący Funduszem, fundusz in- westycyjny zarządzany przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych, fundusz emerytalny zarządzany przez powszechne towarzystwo eme- rytalne, fundusz emerytalny zarządzany przez pracownicze towarzy- stwo emerytalne albo zakład ubezpieczeń, które zostały umieszczone w ewidencji PPK w trybie przepisów rozdziału 10 Ustawy;

9) Jednostka Uczestnictwa – prawo Uczestnika Funduszu do udziału w Aktywach netto Funduszu oraz w Aktywach netto Subfunduszu;

10) Okres zatrudnienia lub Zatrudnienie:

a) w stosunku do Osób zatrudnionych, o których mowa w pkt 12 lit. a – okres od dnia nawiązania stosunku pracy do dnia ustania tego stosunku,

b) w stosunku do Osób zatrudnionych, o których mowa w pkt 12 lit. b i d – okres od dnia oznaczonego w umowie jako dzień rozpoczęcia jej wykonywania do dnia rozwiązania lub wygaśnięcia tej umowy,

c) w stosunku do Osób zatrudnionych, o których mowa w pkt 12 lit. c – okres od dnia rozpoczęcia wykonywania pracy na rzecz spółdzielni do dnia zakończenia jej wykonywania,

przestania pełnienia tej funkcji;

11) Osoba uprawniona – osoba fizyczna wskazana przez Uczestnika PPK lub spadkobierca Uczestnika PPK, które, na zasadach określo- nych w Ustawie otrzymają środki zgromadzone na Rachunku PPK przez Uczestnika PPK w przypadku jego śmierci;

12) Osoba zatrudniona:

a) pracownik, o którym mowa w art. 2 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r.

– Kodeks pracy, z wyjątkiem pracowników przebywających na urlo- pach górniczych i urlopach dla pracowników zakładu przeróbki me- chanicznej węgla, o których mowa w art. 11b ustawy z dnia 7 września 2007 r. o funkcjonowaniu górnictwa węgla kamiennego oraz młodocianych w rozumieniu ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r.

– Kodeks pracy, zatrudnionych w celu przygotowania zawodowego,

b) osoba wykonująca pracę nakładczą, która ukończyła 18. rok życia, o której mowa w przepisach wykonawczych wydanych na podsta- wie art. 303 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. – Kodeks pracy,

c) członek rolniczej spółdzielni produkcyjnych lub spółdzielni kółek rolniczych, o których mowa w art. 138 i art. 180 ustawy z dnia 16 września 1982 r. – Prawo spółdzielcze,

d) osoba fizyczna, która ukończyła 18. rok życia, wykonująca pracę na pod- stawie umowy agencyjnej lub umowy zlecenia albo innej umowy o świadczenie usług, do której zgodnie z art. 750 ustawy z dnia 23 kwiet- nia 1964 r. – Kodeks cywilny stosuje się przepisy dotyczące zlecenia,

e) członek rady nadzorczej wynagradzany z tytułu pełnienia tej funkcji,

f) osoba wskazana w lit. a–d przebywająca na urlopie wychowaw- czym lub pobierająca zasiłek xxxxxxxxxxxx lub zasiłek w wysoko- ści zasiłku macierzyńskiego

– podlegająca obowiązkowo ubezpieczeniom emerytalnemu i ren- towym z tych tytułów w Rzeczypospolitej Polskiej, w rozumieniu ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń spo- łecznych – zatrudniona w Podmiocie zatrudniającym;

13) Podmiot zatrudniający:

a) pracodawca, o którym mowa w art. 3 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. – Kodeks pracy – w stosunku do Osób zatrudnionych, o których mowa w pkt 12 lit. a,

b) nakładca –w stosunku do Osób zatrudnionych, o których mowa w pkt 12 lit. b,

c) rolnicze spółdzielnie produkcyjne lub spółdzielnie kółek rolniczych – w stosunku do Osób zatrudnionych, o których mowa w pkt 12 lit. c,

d) zleceniodawca – w stosunku do Osób zatrudnionych, o których mowa w pkt 12 lit. d,

e) podmiot, w którym działa rada nadzorcza –w stosunku do Osób zatrudnionych, o których mowa w pkt 12 lit. e;

– który zawarł Umowę w imieniu i na rachunek Osoby zatrudnionej;

14) Poważne zachorowanie:

a) całkowita niezdolność do pracy w rozumieniu ustawy z dnia 17 grudnia 1998 r. o emeryturach i rentach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych, ustalona w formie orzeczenia przez lekarza orzecz- nika lub komisję lekarską Zakładu Ubezpieczeń Społecznych na okres co najmniej 2 lat lub

b) umiarkowany lub znaczny stopień niepełnosprawności w rozu- mieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 1997 r. o rehabilitacji zawodo- wej i społecznej oraz zatrudnianiu osób niepełnosprawnych, ustalony w formie orzeczenia przez zespół do spraw orzekania o niepełnosprawności na okres co najmniej 2 lat, lub

c) niepełnosprawność osoby, która nie ukończyła 16 lat, w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 1997 r. o rehabilitacji zawodowej i społecz- nej oraz zatrudnianiu osób niepełnosprawnych, ustalona w formie or- zeczenia przez zespół do spraw orzekania o niepełnosprawności, lub

d) zdiagnozowanie u osoby dorosłej jednej z następujących jednostek cho- robowych: amputacja kończyny, bakteryjne zapalenie mózgu lub opon mózgowo-rdzeniowych, wirusowe zapalenie mózgu, choroba Alzheimera, choroba Leśniowskiego-Crohna, choroba neuronu ruchowego (stward- nienie zanikowe boczne), choroba Parkinsona, dystrofia mięśniowa, gruź- lica, niewydolność nerek, stwardnienie rozsiane, choroba wywołana przez ludzki wirus upośledzenia odporności (HIV), kardiomiopatia, nowotwór złośliwy, toczeń trzewny układowy, udar mózgu, utrata mowy, słuchu lub wzroku, wrzodziejące zapalenie jelita grubego lub zawał serca, lub

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU Spółka Akcyjna, Sąd Rejonowy dla x.xx. Warszawy, XII Xxxxxxx Xxxxxxxxxxx, XXX 00000, XXX 000-00-00-000, 1

kapitał zakładowy: 13 000 000 zł wpłacony w całości, xx. Xxxx Xxxxx XX 00, 00-000 Xxxxxxxx, xxxxxxxxx.xxx.xx, infolinia: 22 640 05 55 (opłata zgodna z taryfą operatora).

e) zdiagnozowanie u dziecka jednej z następujących jednostek cho- robowych: poliomyelitis (choroba Heinego-Medina), zapalenie opon mózgowych, zapalenie mózgu, anemia aplastyczna, przewlekłe ak- tywne zapalenie wątroby, padaczka, gorączka reumatyczna, na- byta przewlekła choroba serca, porażenie (paraliż), utrata wzroku, głuchota (utrata słuchu), potransfuzyjne zakażenie wirusem HIV, schyłkowa niewydolność nerek, tężec, cukrzyca, łagodny guz mózgu, przeszczepienie narządów, zabieg rekonstrukcyjny zasta- wek, zabieg rekonstrukcyjny aorty lub nowotwór złośliwy;

15) PPE – pracowniczy program emerytalny w rozumieniu ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych;

16) PPK – pracowniczy plan kapitałowy, prowadzony za zasadach okre- ślonych w Ustawie;

17) Rachunek PPK – zapis w rejestrze uczestników Funduszu lub w subrejestrze uczestników Subfunduszu;

18) Regulamin – niniejszy „Regulamin prowadzenia pracowniczego planu kapitałowego przez PPK inPZU Specjalistyczny Fundusz In- westycyjny Otwarty” wraz z Załącznikiem;

19) Subfundusz – subfundusz wydzielony w ramach Funduszu;

20) Serwis inPZU – serwis internetowy udostępniony przez Fundusz, służący w szczególności do wglądu do Rachunku PPK oraz składania przez Uczestnika PPK wybranych dyspozycji i innych oświadczeń woli w związku z wykonywaniem Umowy, działający pod nazwą handlową inPZU dostępny pod adresem internetowym xxx.xxxxx.xx, działa- jący na zasadach opisanych w „Regulaminie korzystania z Serwisu inPZU”, dostępnym w Serwisie inPZU oraz na stronie xxx.xx;

21) TFI PZU SA – Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, xx. Xxxx Xxxxx XX 00, 00-000 War- szawa, wpisane do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Są- dowego przez Sąd Rejonowy dla x.xx. Warszawy XII Wydział Gospodarczy pod numerem KRS 19102;

22) Trwały nośnik – każdy nośnik informacji umożliwiający przecho- wywanie przez czas niezbędny, wynikający z charakteru informacji oraz celu ich sporządzenia lub przekazania, zawartych na nim infor- macji w sposób uniemożliwiający ich zmianę lub pozwalający na od- tworzenie informacji w wersji i formie, w jakiej zostały sporządzone lub przekazane;

23) Uczestnik PPK – osoba fizyczna, która ukończyła 18. rok życia, w imieniu i na rzecz której Xxxxxxx zatrudniający zawarł Umowę;

24) Umowa – umowa o prowadzenie pracowniczego planu kapitało- wego zawarta z Funduszem przez Xxxxxxx zatrudniający działający w imieniu i na rzecz Osób zatrudnionych w Podmiocie zatrudniają- cym, której integralną częścią jest Regulamin;

25) Umowa o zarządzanie PPK – umowa o zarządzanie pracowniczym planem kapitałowym przez PPK inPZU Specjalistyczny Fundusz Inwe- stycyjny Otwarty zawarta z Funduszem przed Podmiot zatrudniający;

26) Ustawa – ustawa z dnia 4 października 2018 r. o pracowniczych planach kapitałowych;

27) Ustawa o funduszach inwestycyjnych – ustawa z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi;

28) Wartość Aktywów Netto Subfunduszu – wartość Aktywów Sub- funduszu pomniejszona o zobowiązania Funduszu związane z funk- cjonowaniem tego Subfunduszu oraz odpowiednią część zobowiązań Funduszu dotyczących całego Funduszu;

29) Wkład własny – wymagane środki pieniężne przeznaczone na sfi- nansowanie części kosztów budowy lub przebudowy budynku miesz- kalnego, zapłatę części ceny zakupu prawa własności budynku mieszkalnego, lokalu mieszkalnego stanowiącego odrębną nierucho- mość lub spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu mieszkal- nego, nabycia prawa własności nieruchomości gruntowej lub jej części, nabycia udziału we współwłasności budynku mieszkalnego lub lokalu mieszkalnego stanowiącego odrębną nieruchomość lub udziału w nie- ruchomości gruntowej, które wnioskujący o kredyt deklaruje pokryć ze środków własnych w celu przyznania kredytu, o którym mowa w art. 3 ust. 1 ustawy z dnia 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami;

30) Wynagrodzenie – podstawa wymiaru składek na ubezpieczenie emerytalne i rentowe Uczestnika PPK, o której mowa w ustawie z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych, bez stosowania ograniczenia, o którym mowa w art. 19 ust. 1 tej ustawy, oraz z wyłączeniem podstawy wymiaru składek na ubez- pieczenia emerytalne i rentowe osób przebywających na urlopie wy- chowawczym oraz pobierających zasiłek xxxxxxxxxxxx lub zasiłek w wysokości zasiłku macierzyńskiego;

31) Wypłata – dokonana na wniosek Uczestnika PPK wypłata środków zgromadzonych w PPK na wskazany rachunek bankowy lub rachu- nek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej w przypadku spełnienia warunków określonych w Ustawie;

32) Wypłata transferowa – przekazanie środków na warunkach okre- ślonych w Ustawie z jednego rachunku PPK:

a) na inny rachunek PPK,

b) na IKE małżonka zmarłego Uczestnika PPK lub na XXX Xxxxx uprawnionej,

c) na PPE małżonka zmarłego Uczestnika PPK lub na PPE Osoby uprawnionej,

d) na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej Uczestnika PPK, o której mowa w art. 49 ust. 1 pkt 3 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe,

e) na rachunek lokaty terminowej Uczestnika PPK prowadzony w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej,

f) na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej wskazany przez małżonka lub byłego małżonka Uczestnika PPK,

g) na rachunek lokaty terminowej prowadzony w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez małżonka lub by- łego małżonka Uczestnika PPK lub

h) do zakładu ubezpieczeń prowadzącego działalność określoną w grupie 3 w dziale I załącznika do ustawy o działalności ubez- pieczeniowej i reasekuracyjnej;

33) Zamiana – jednoczesne odkupienie Jednostek Uczestnictwa w jed- nym Subfunduszu i nabycie, za środki pieniężne uzyskane z tego odkupienia, Jednostek Uczestnictwa w innym Subfunduszu;

34) Zdefiniowana data – rok, w którym wiek 60 lat osiągają osoby urodzone w roku stanowiącym środek pięcioletniego przedziału rocz- ników, dla których dany Subfundusz zdefiniowanej daty jest wła- ściwy;

35) ZUS – Zakład Ubezpieczeń Społecznych, o którym mowa w rozdziale 7 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń spo- łecznych;

36) Zwrot – wycofanie środków zgromadzonych w PPK przed osiąg- nięciem przez Uczestnika PPK 60. roku życia na wniosek:

a) Uczestnika PPK,

b) małżonka lub byłego małżonka Uczestnika PPK,

c) małżonka zmarłego Uczestnika PPK lub Osoby uprawnionej.

Cel PPK

§ 3.

PPK jest tworzony w celu systematycznego gromadzenia oszczędności przez Uczestnika PPK z przeznaczeniem na Wypłatę po osiągnięciu przez niego 60. roku życia oraz na inne cele określone w Ustawie.

Środki zgromadzone w PPK

§ 4.

1. Środki gromadzone w PPK stanowią prywatną własność Uczestnika PPK, z zastrzeżeniem przepisów § 29 dotyczących Zwrotu.

2. Środki zgromadzone na Rachunku PPK to Jednostki Uczestnictwa Funduszu nabywane przez Uczestnika PPK za wpłaty podstawowe, wpłaty dodatkowe, wpłaty powitalne, dopłaty roczne, przyjęte Wy- płaty transferowe lub za środki przekazane z tytułu Zamiany, lub zgodnie z art. 87 ust. 21 Ustawy.

3. Środki gromadzone przez Uczestnika PPK lokowane są w Subfundu- szu właściwym dla jego wieku, z zastrzeżeniem możliwości dokona- nia Zamiany zgodnie z § 19.

4. Uczestnik PPK może rozporządzać środkami zgromadzonymi na jego Rachunku PPK jedynie na zasadach określonych w przepisach § 24- 29, z zastrzeżeniem § 8 ust. 7.

5. Środki zgromadzone na Rachunku PPK nie podlegają egzekucji są- dowej i administracyjnej. Ograniczenia te nie mają zastosowania do egzekucji mającej na celu zaspokojenie roszczeń alimentacyjnych, w tym należności budżetu państwa powstałych z tytułu świadczeń wypłaconych w przypadku bezskuteczności egzekucji alimentów.

6. W przypadku, gdy Uczestnik PPK zrezygnował z oszczędzania w PPK albo ustało Zatrudnienie Uczestnika PPK w Podmiocie zatrudniają- cym, który w jego imieniu i na jego rzecz zawarł Umowę o prowa- dzenie PPK, środki pozostają na Rachunku PPK Uczestnika PPK do czasu Wypłaty, Wypłaty transferowej lub Zwrotu.

Fundusz

§ 5.

1. W ramach Funduszu wydzielone są Subfundusze, będące „subfundu- szami zdefiniowanej daty”w rozumieniu art. 39 Ustawy. Subfundusze stosują odmienne zasady polityki inwestycyjnej uwzględniające różny wiek Uczestników PPK.

2. TFI PZU SA zarządza Subfunduszami w liczbie odpowiadającej co naj- mniej liczbie ograniczeń poziomu ryzyka inwestycyjnego stosujące odmienne zasady polityki inwestycyjnej uwzględniające różny wiek Uczestników PPK dla kolejnych pięcioletnich przedziałów roczników, o którym mowa w § 21.

3. Aktualna lista Subfunduszy stanowi Załącznik do Regulaminu. Lista ta jest zmieniana w sposób opisany w § 36 ust. 6 w przypadku tworze- nia nowych Subfunduszy albo połączenia lub likwidacji Subfunduszy po osiągnięciu przez nie Zdefiniowanej daty. Fundusz będzie okresowo tworzył nowe Subfundusze, a ich utworzenie będzie miało charakter organizacyjno-techniczny, mający na celu zapewnienie dostosowania

Subfunduszy do wymogów wynikających z Ustawy i umożliwienia do- konywania wpłat do PPK do nowo tworzonych Subfunduszy jako wła- ściwych dla Uczestników PPK z kolejnych pięcioletnich grup roczników.

4. Fundusz może gromadzić wyłącznie środki Uczestników PPK. Uczest- nikami Funduszu mogą być wyłącznie osoby fizyczne, w imieniu i na rzecz których została zawarta Umowa o prowadzenie PPK. Jednostki Uczestnictwa każdego z Subfunduszy mogą być nabywane wyłącznie na rzecz osób, w imieniu i na rzecz których została zawarta Umowa o prowadzenie PPK.

5. Subfundusz ze Zdefiniowaną datą funduszu przypadającą w roku 2025 przeznaczony jest dla osób urodzonych w latach 1963–1967. Dla kolejnych pięcioletnich przedziałów roczników tworzone są Sub- fundusze ze Zdefiniowaną datą przypadającą co 5 lat.

Uczestnicy PPK

§ 6.

1. Uczestnictwo w PPK jest dobrowolne.

2. Uczestnik PPK może w tym samym czasie być stroną więcej niż jed- nej Umowy o prowadzenie PPK lub umowy o prowadzenie PPK za- wartej z Inną instytucją finansową.

3. Uczestnik PPK może w każdym czasie zrezygnować z dokonywania wpłat do PPK na podstawie deklaracji złożonej Podmiotowi zatrud- niającemu w formie pisemnej, zawierającej elementy i oświadczenia określone w drodze rozporządzenia ministra właściwego do spraw in- stytucji finansowych, wydanego na podstawie Ustawy o PPK. Dekla- racja zawiera dane dotyczące Podmiotu zatrudniającego i Uczestnika PPK oraz oświadczenie Uczestnika PPK o posiadaniu przez niego wie- dzy o konsekwencjach jej złożenia. Rezygnacja z dokonywania wpłat do PPK nie wymaga zmiany Umowy.

4. Podmiot zatrudniający nie dokonuje wpłat za Uczestnika PPK, który złożył deklarację, o której mowa w ust. 3, począwszy od miesiąca, w którym Uczestnik PPK złożył deklarację, o której mowa w ust. 3. Wpłaty pobrane w tym miesiącu podlegają zwrotowi.

5. Co cztery lata, począwszy od 2023 roku, w terminie do ostatniego dnia lutego danego roku, Xxxxxxx zatrudniający informuje Uczest- nika PPK, który złożył deklarację, o której mowa w ust. 3, o ponow- nym dokonywaniu wpłat za tego Uczestnika zgodnie z ust. 6.

6. Co cztery lata, począwszy od 2023 roku, od dnia 1 kwietnia, Xxxxxxx zatrudniający dokonuje wpłat za Uczestnika PPK, o którym mowa w ust. 3, chyba, że Uczestnik PPK ponownie zrezygnuje z dokonywa- nia wpłat do PPK, składając Podmiotowi zatrudniającemu deklarację, o której mowa w ust. 3. Przepis ust. 4 stosuje się odpowiednio.

7. Podmiot zatrudniający informuje TFI PZU SA o ponownym dokony- waniu wpłat za Uczestnika PPK zgodnie z ust. 6, oraz o złożeniu wniosku, o którym mowa w ust. 10.

8. Podmiot zatrudniający nie dokonuje wpłat za Uczestnika PPK, jeżeli Uczestnik PPK po złożeniu deklaracji, o której mowa w ust. 3, a przed dniem 1 kwietnia, o którym mowa w ust. 6, ukończył 70. rok życia. Do takiego Uczestnika PPK przepisu ust. 5 nie stosuje się.

9. Podmiot zatrudniający dokonuje zgodnie z ust. 6 wpłat za Uczestnika PPK, który po złożeniu deklaracji, o której mowa w ust. 3, a przed dniem 1 kwietnia, o którym mowa w ust. 6, ukończył 55. rok życia, wyłącznie na wniosek tego Uczestnika PPK, złożony do ostatniego dnia lutego, o którym mowa w ust. 5.

10. Uczestnik PPK, który złożył deklarację, o której mowa w ust. 3, może w każdym czasie złożyć Podmiotowi zatrudniającemu, w for- mie pisemnej wniosek o dokonywanie wpłat do PPK, z zastrzeże- niem ust. 8. Złożenie tego wniosku i ponowne dokonywanie wpłat do PPK nie wymaga zmiany Umowy.

11. W przypadku, o którym mowa w ust. 10, wpłat do PPK dokonuje się począwszy od miesiąca następującego po upływie miesiąca, w któ- rym złożono wniosek o dokonywanie wpłat do PPK.

Zawarcie Umowy

§ 7.

1. Podmiot zatrudniający zawiera Umowę w imieniu i na rzecz Xxxx za- trudnionych w Podmiocie zatrudniającym, które nie złożyły deklara- cji o rezygnacji z PPK zgodnie z ust. 11.

2. Lista osób będących Uczestnikami PPK – będących stroną Umowy – sta- nowi Załącznik do Umowy, którego zmiana nie stanowi zmiany Umowy. Załącznik ten ma postać informacji zgłoszeniowej, o której mowa w ust. 3.

3. Umowa jest zawierana pomiędzy Funduszem a Osobami zatrudnio- nymi, których Dane identyfikujące Uczestnika PPK zostały wskazane przez Xxxxxxx zatrudniający w informacji zgłoszeniowej przekazywa- nej Xxxxxxxxxx w postaci elektronicznej. Zmiana informacji zgłosze- niowej (Załącznika do Umowy) w związku z przystąpieniem danej Osoby zatrudnionej do Umowy, obowiązuje od dnia otrzymania przez Fundusz treści zmian informacji zgłoszeniowej. Dzień otrzymania przez Funduszu danych identyfikujących Osobę zatrudnioną jest dniem zawarcia Umowy dla danej Osoby zatrudnionej.

4. Umowa jest zawierana w postaci elektronicznej, w sposób udostęp- niony przez Fundusz Podmiotowi zatrudniającemu.

4a. Umowa jest zawierana poprzez przyjęcie przez Xxxxxxx zatrudnia- jący oferty jej zawarcia, złożonej przez Fundusz.

5. Umowa wraz z załącznikami zawierana jest na podstawie wzorca umownego określonego przez Xxxxxxx. Wprowadzanie przez Xxxxxxx zatrudniający jakichkolwiek samodzielnych modyfikacji treści Umowy lub załączników, stanowiących zmianę w stosunku do wzorca umow- nego, obowiązującego w momencie ich sporządzania, jest nieważne. W takim przypadku Xxxxx obowiązuje w treści określonej we wzorcu umownym, obowiązującym w momencie jej sporządzania, który zos- tał udostępniony Podmiotowi zatrudniającemu. Zmiany Umowy moż- liwe są tylko w formie odrębnego aneksu, uzgodnionego z Funduszem.

6. Przed zawarciem Umowy Podmiot zatrudniający może poinformować Osoby zatrudnione o warunkach uczestnictwa w PPK oraz obowiąz- kach i uprawnieniach Podmiotu zatrudniającego oraz Xxxxx zatrud- nionej związanych z uczestnictwem w PPK.

7. Przed przekazaniem do Funduszu informacji zgłoszeniowej (w treści stanowiącej Załącznik do Umowy – lista Osób zatrudnionych będą- cych Uczestnikami PPK), Podmiot zatrudniający weryfikuje, czy wzglę- dem każdej z Osób zatrudnionych, których dotyczy ta informacja, spełnione zostały przesłanki wymagane przepisami Ustawy dla za- warcia w imieniu i na rzecz tych osób Umowy, w tym czy Dane iden- tyfikujące Uczestnika PPK są pełne i zgodne z aktualną wiedzą posiadaną przez Xxxxxxx zatrudniający.

8. Podmiot zatrudniający nie zawiera Umowy w imieniu i na rzecz Osoby zatrudnionej, która najpóźniej w pierwszym dniu zatrudnienia ukoń- czyła 70. rok życia. Jeżeli dane takiej Osoby zatrudnionej znajdą się w informacji zgłoszeniowej (Załączniku do Umowy), Fundusz nie za- wrze Umowy z taką Osobą zatrudnioną. Wiek Osoby zatrudnionej we- ryfikowany jest na dzień zawarcia Umowy o prowadzenie PPK.

9. Podmiot zatrudniający zawiera Umowę o prowadzenie PPK w imieniu i na rzecz Osoby zatrudnionej, która ukończyła 55. rok życia i nie ukończyła

70. roku życia, wyłącznie na jej wniosek, z zastrzeżeniem ust. 10. Podmiot zatrudniający jest obowiązany do poinformowania Osoby zatrudnionej, o której mowa w zdaniu pierwszym, o możliwości złożenia wniosku.

10. Podmiot zatrudniający zawiera Umowę o prowadzenie PPK w imie- niu i na rzecz Osoby zatrudnionej, o której mowa w ust. 9, jeżeli w okresie 12 miesięcy poprzedzających pierwszy dzień zatrudnie- nia, osoba ta była zatrudniona w Podmiocie zatrudniającym łącznie przez co najmniej trzy miesiące.

11. Podmiot zatrudniający zawiera Umowę w imieniu i na rzecz Xxxxx zatrudnionej po upływie trzeciego miesiąca zatrudnienia w Podmio- cie zatrudniającym, nie później niż do 10 dnia miesiąca następują- cego po miesiącu, w którym upłynął termin trzech miesięcy zatrudnienia, chyba że Xxxxx zatrudniona zadeklaruje, przed upły- wem tego terminu, niedokonywanie wpłat do PPK, na podstawie deklaracji, złożonej w formie pisemnej Podmiotowi zatrudniającemu, albo przestanie być w stosunku do tego Podmiotu zatrudniającego Osobą zatrudnioną. Do deklaracji, o których mowa w zdaniu po- przednim, przepis § 6 ust. 5-11 stosuje się odpowiednio.

12. Do okresu zatrudnienia, o którym mowa w ust. 11, wlicza się okresy zatrudnienia z poprzednich 12 miesięcy, które miały miejsce w Pod- miocie zatrudniającym, a także okresy zatrudnienia w innych Pod- miotach zatrudniających, jeżeli z mocy odrębnych przepisów Podmiot zatrudniający jest następcą prawnym w stosunkach praw- nych nawiązanych przez Podmiot zatrudniający, który poprzednio zatrudniał Osobę zatrudnioną.

13. W przypadku osób wykonujących pracę nakładczą, do okresu za- trudnienia, o którym mowa w ust. 11, wlicza się okres zatrudnienia u poprzedniego pracodawcy, jeżeli zmiana pracodawcy nastąpiła na zasadach określonych w art. 231 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r.

– Kodeks pracy.

14. Jeżeli Xxxxxxx zatrudniający nie dopełni obowiązku zawarcia Umowy w terminie wskazanym w ust. 11, przyjmuje się, że w pierwszym dniu po upływie tego terminu, z mocy prawa powstał stosunek prawny wy- nikający z Umowy o prowadzenie PPK pomiędzy Osobą zatrudnioną a Funduszem. Umowę o prowadzenie PPK uważa się za zawartą na wa- runkach wynikających z Regulaminu oraz z Umowy o zarządzanie PPK.

15. W przypadku braku zgody Uczestnika PPK na złożenie wniosku, o którym mowa w § 10 ust. 7, środki dotychczas zgromadzone na Rachunku PPK prowadzonym przez Fundusz, pozostają na tym Ra- chunku PPK do czasu ich Wypłaty, Wypłaty transferowej lub Zwrotu.

16. W przypadku:

1) nabycia przez Xxxxxxx zatrudniający przedsiębiorstwa innego pod- miotu zatrudniającego w całości lub jego zorganizowanej części,

2) połączenia podmiotów zatrudniających prowadzących PPK

– Podmiot zatrudniający, który nabył przedsiębiorstwo lub jego zorga- nizowaną część, albo będący podmiotem przejmującym, zawiera z Funduszem, w terminie 7 dni od dnia tego nabycia lub połączenia, Umowy o prowadzenie PPK w imieniu i na rzecz Osób zatrudnionych.

17. Podmiot zatrudniający zawiera w imieniu i na rzecz Xxxxx zatrudnionej urodzonej przed 1963 r., na jej wniosek, Umowę o prowadzenie PPK z Subfunduszem, którego Zdefiniowana data przypada w 2025 roku.

Podstawowe uprawnienia i obowiązki Uczestnika PPK

§ 8.

1. Uczestnik PPK finansuje wpłaty podstawowe z własnych środków oraz może zadeklarować finansowanie wpłat dodatkowych na zasadach określonych w § 18.

2. Uczestnik PPK może w każdym czasie zrezygnować z dokonywania wpłat do PPK, zgodnie z § 6 ust. 3 oraz może w każdym czasie zło- żyć Podmiotowi zatrudniającemu wniosek o dokonywanie wpłat do PPK, zgodnie z §6 ust. 10.

3. Uczestnik PPK, którego Wynagrodzenie osiągane z różnych źródeł w danym miesiącu nie przekracza kwoty odpowiadającej 1,2-krotno- ści minimalnego wynagrodzenia, może w deklaracji składanej Pod- miotowi zatrudniającemu określić, że wpłata podstawowa finansowana przez Uczestnika PPK może wynosić mniej niż 2% Wy- nagrodzenia, zgodnie z § 13.

4. W terminie 7 dni po upływie terminu, o którym mowa w § 7 ust. 11, Uczestnik PPK składa Podmiotowi zatrudniającemu, a w przypadku kilku podmiotów zatrudniających – podmiotowi zatrudniającemu wy- branemu przez Uczestnika PPK, oświadczenie o zawartych w jego imieniu umowach o prowadzenie PPK. Oświadczenie zawiera ozna- czenie instytucji finansowych, z którymi zawarto takie umowy.

5. W terminie 7 dni od dnia otrzymania informacji, o której mowa w § 10 ust. 7, Xxxxxxxxx PPK informuje, w formie pisemnej, Xxxxxxx zatrudnia- jący o braku zgody na złożenie wniosku, o którym mowa w § 10 ust. 7.

6. Uczestnik PPK jest obowiązany niezwłocznie, nie później niż w termi- nie 30 dni od dnia zaistnienia zmiany Danych identyfikujących Uczest- nika PPK, poinformować Fundusz o tej zmianie. Przepis ten stosuje się także po ustaniu Zatrudnienia. Fundusz nie dokonuje zmiany Da- nych identyfikujących Uczestnika PPK wyłącznie na podstawie infor- macji zgłoszeniowej (Załącznika do Umowy) otrzymanej od Podmiotu zatrudniającego, o którym mowa w § 7 ust. 3. Poinformowanie Fun- duszu o zmianie Danych identyfikujących Uczestnika PPK nie zwalnia Uczestnika PPK z obowiązku zgłoszenia takich zmian Podmiotowi za- trudniającemu, w zakresie przewidzianym przepisami prawa.

7. Uczestnik PPK może wskazać, w formie pisemnej, Funduszowi imien- nie jedną osobę lub więcej osób, które jako Osoby uprawnione mają po jego śmierci otrzymać, zgodnie z przepisami § 30, środki zgroma- dzone na jego Rachunku PPK.

8. Jeżeli zgodnie z ust. 7 Uczestnik wskazał więcej niż jedną Osobę uprawnioną, a nie oznaczył ich udziału w otrzymywanych przez nie środkach, uważa się, że udziały tych osób są równe. Uczestnik PPK może wskazać Osobę lub Osoby uprawnione wyłącznie w taki sposób, aby ich udziały sumowały się do 100%.

9. Uczestnik PPK może w każdym czasie zmienić wskazanie, o którym mowa w ust. 7, wskazując zamiast lub oprócz osób, o których mowa w ust. 7, inne osoby, które jako Osoby uprawnione mają otrzymać po jego śmierci, zgodnie z przepisami § 30, środki zgromadzone na jego Rachunku PPK, lub oznaczając w inny sposób udział wskazanych osób w tych środkach, albo odwołać poprzednie wskazanie, nie wskazując innych osób.

10. Wskazanie osoby, która jako Osoba uprawniona ma otrzymać środki zgromadzone na Rachunku PPK Uczestnika PPK po jego śmierci, staje się bezskuteczne, jeżeli osoba ta zmarła przed śmiercią Uczestnika PPK. W takim przypadku udział, który był przeznaczony dla zmarłego, przypada w równych częściach pozostałym osobom wskazanym, chyba że Uczestnik PPK zadysponuje tym udziałem w inny sposób.

11. Wskazanie Osoby uprawnionej wygasa z chwilą zamknięcia Ra- chunku PPK w wyniku realizacji wniosku o Wypłatę świadczenia mał- żeńskiego. W takim wypadku małżonkowie, na rzecz których został otwarty wspólny Rachunek PPK mogą wskazać nowe Osoby upraw- nione do tego Rachunku PPK.

12. W przypadku, w którym Xxxxxxx zatrudniający wypowiedział Umowę o zarządzanie PPK, po zawarciu umowy o zarządzanie PPK z Inną in- stytucją finansową, zawarł z tą Inną instytucją finansową umowę o pro- wadzenie PPK w imieniu i na rzecz Xxxxx zatrudnionej w Podmiocie zatrudniającym oraz poinformował Osobę zatrudnioną o obowiązku zło- żenia w jej imieniu wniosku o Wypłatę transferową środków zgroma- dzonych na jej Rachunku PPK prowadzonym przez Fundusz, na jej rachunek PPK, prowadzony przez Inną instytucję finansową, Xxxxx za- trudniona może poinformować w formie pisemnej Podmiot zatrudnia- jący o braku zgody na złożenie wniosku o Wypłatę transferową środków zgromadzonych na jej Rachunku PPK prowadzonym przez Xxxxxxx, na jej rachunek PPK, prowadzony przez Inną instytucję finansową.

Podstawowe obowiązki Funduszu

§ 9.

1. Fundusz lokuje środki zgromadzone w PPK zgodnie z interesem Uczest- ników PPK dążąc do osiągnięcia bezpieczeństwa i efektywności dokony- wanych lokat oraz przestrzegając zasad ograniczania ryzyka inwestycyj- nego,z uwzględnieniem Zdefiniowanej daty danego Subfunduszu.

2. Fundusz ewidencjonuje na Rachunku PPK dokonane wpłaty, dopłaty roczne, przyjęte i dokonane Wypłaty transferowe, Wypłatę oraz inne transakcje. Fundusz prowadzi Rachunki PPK Uczestników PPK w taki

sposób, aby możliwe było wyodrębnienie wpłat dokonanych przez Xxxxxxx zatrudniający, Osobę zatrudnioną, wpłaty powitalnej i do- płat rocznych, a także przyjętych Wypłat transferowych i wpłat do- konanych w ramach Zamiany.

3. Fundusz, po zawarciu Umowy, jest obowiązany poinformować Osoby zatrudnione o warunkach uczestnictwa w PPK, w tym o możliwości Zamiany, o której mowa w § 19, oraz o obowiązkach i uprawnieniach Podmiotu zatrudniającego oraz Osoby zatrudnionej związanych z uczestnictwem w PPK.

4. Niezwłocznie po zawarciu Umowy Fundusz udostępnia Uczestnikowi PPK, w postaci elektronicznej pozwalającej na utrwalenie jej treści na Trwałym nośniku lub za pomocą systemu teleinformatycznego (w Ser- wisie inPZU lub na adres poczty elektronicznej Uczestnika PPK), a na wniosek tego Uczestnika –w postaci papierowej, informację o zawar- ciu Umowy. Informacja zawiera dane, o których mowa w art. 22 ust. 2 Ustawy. Ponadto Fundusz przekazuje na adres poczty elektronicznej Uczestnika PPK, a w przypadku Uczestników PPK, którzy nie podali Funduszowi adresu poczty elektronicznej, na adres korespondencyjny Uczestnika PPK, podany przez Podmiot zatrudniający lub przez Uczest- nika PPK, instrukcję uzyskania dostępu do Serwisu inPZU. Informacje i instrukcje, o których mowa powyżej, mogą być też przekazane przez Fundusz w sposób określony w § 16 ust. 6, jednak wyłącznie w przy- padku dokonania odpowiednich ustaleń z Podmiotem zatrudniającym.

5. Fundusz przekazuje Uczestnikowi PPK, w postaci elektronicznej po- zwalającej na utrwalenie jej treści na Trwałym nośniku lub na wnio- sek Uczestnika PPK w postaci papierowej, informację o warunkach Wypłaty środków zgromadzonych na jego Rachunku PPK, w pierw- szym kwartale roku kalendarzowego, w którym Uczestnik PPK osiąg- nie 60. rok życia.

6. Fundusz przekazuje Uczestnikowi PPK roczną informację o wysokości środków zgromadzonych na jego Rachunku PPK w poprzednim roku kalendarzowym, zgodnie z § 20.

7. W razie sporu ciężar dowodu udostępnienia informacji, o których mowa w ust. 4, 5 lub 6, spoczywa na Funduszu.

8. Fundusz zapewnia Uczestnikom PPK bezpłatny dostęp do Serwisu inPZU, umożliwiającego wgląd do Rachunku PPK i składnie dyspozy- cji i innych oświadczeń woli określonych w Ustawie, z zastrzeżeniem rejestracji Uczestnika PPK w Serwisie inPZU i zawarcia z TFI PZU SA umowy o świadczenie usług drogą elektroniczną poprzez akceptację regulaminu Serwisu inPZU. Fundusz zapewnia również bezpłatny ser- wis i aktualizację Serwisu inPZU. Funkcjonalności oraz sposób dzia- łania Serwisu inPZU są opisane w „Regulaminie korzystania z Serwisu inPZU”. Regulamin ten nie może zmieniać praw Uczestnika PPK ani ograniczać obowiązków i odpowiedzialności Funduszu wynikających z Ustawy lub Umowy.

Podstawowe obowiązki Podmiotu zatrudniającego

§ 10.

1. Podmiot zatrudniający jest obowiązany zawrzeć z Funduszem Umowę w imieniu i na rzecz Osób zatrudnionych w Podmiocie zatrudniają- cym, na zasadach i w terminach opisanych w § 7.

2. Podmiot zatrudniający finansuje wpłaty podstawowe z własnych środ- ków oraz może zadeklarować finansowanie wpłat dodatkowych na zasadach określonych w Umowie o zarządzanie PPK.

3. Podmiot zatrudniający ma obowiązek poinformowania Uczestnika PPK o możliwości zadeklarowania wpłaty dodatkowej finansowanej przez Uczestnika PPK oraz o możliwości obniżenia wysokości wpłaty pod- stawowej finansowanej przez Uczestnika PPK zgodnie z § 18.

4. Podmiot zatrudniający jest obowiązany do obliczenia i dokonania wpłat do Funduszu finansowanych przez ten Podmiot oraz do obli- czenia, pobrania od Uczestnika PPK i dokonania do Funduszu wpłat finansowanych przez Uczestnika PPK.

5. Podmiot zatrudniający jest obowiązany do poinformowania Osoby za- trudnionej, która ukończyła 55. rok życia i nie ukończyła 70. roku życia, o możliwości złożenia wniosku o zawarcie Umowy o prowa- dzenie PPK w jej imieniu i na jej rzecz.

6. Skreślony.

7. Podmiot zatrudniający, któremu Uczestnik PPK złożył oświadczenie o za- wartych w jego imieniu umowach o prowadzenie PPK, o którym mowa w § 8 ust. 4, niezwłocznie po zawarciu Umowy w imieniu i na rzecz Uczestnika PPK, który złożył to oświadczenie, informuje tego Uczest- nika PPK o obowiązku złożenia w jego imieniu wniosku o Wypłatę trans- ferową środków zgromadzonych na jego Rachunkach PPK, prowadzonych przez Inne instytucje finansowe, z którymi umowy o pro- wadzenie PPK zawarły na jego rzecz i w jego imieniu inne podmioty za- trudniające, na jego Rachunek PPK prowadzony przez Xxxxxxx.

8. W przypadku nieotrzymania informacji od Uczestnika PPK o braku zgody na złożenie wniosku o Wypłatę transferową, o którym mowa w ust. 7, Xxxxxxx zatrudniający składa, w imieniu Uczestnika PPK, o którym mowa w § 8 ust. 4, i za pośrednictwem TFI PZU SA, xxxx- xxx o Wypłatę transferową środków zgromadzonych na rachunkach PPK prowadzonych przez instytucje finansowe, z którymi umowy

o prowadzenie PPK zawarły na rzecz tego Uczestnika PPK i w jego imieniu inne podmioty zatrudniające, na jego Rachunek PPK prowa- dzony przez Fundusz.

9. Podmiot zatrudniający niezwłocznie, nie później niż w terminie 7 dni od dnia złożenia przez Uczestnika PPK deklaracji o rezygnacji z do- konywania wpłat do PPK, o której mowa w § 6 ust. 3, informuje Fun- dusz o złożeniu tej deklaracji i dacie jej złożenia.

10. Podmiot zatrudniający, zgodnie z § 6 ust. 5-7, co cztery lata do ostatniego dnia lutego danego roku informuje Uczestnika PPK o po- nownym dokonywaniu wpłat do PPK za tego Uczestnika, od dnia 1 kwietnia dokonuje wpłat do PPK za tego Uczestnika PPK, chyba że Uczestnik PPK ponownie zrezygnuje z dokonywania wpłat do PPK, oraz informuje TFI PZU SA o ponownym dokonywaniu wpłat za Uczestnika PPK.

11. Podmiot zatrudniający niezwłocznie, nie później niż w terminie 7 dni od dnia złożenia przez Uczestnika PPK wniosku o dokonywanie wpłat do PPK, o którym mowa w § 6 ust. 10, informuje Fundusz o złożeniu tego wniosku i dacie jego złożenia.

12. W przypadku, w którym Xxxxxxx zatrudniający wypowiedział Umowę o zarządzanie PPK, po zawarciu umowy o zarządzanie PPK z Inną instytucją finansową, Podmiot zatrudniający postępuje zgod- nie z art. 12 Ustawy.

Sposób i terminy dokonywania wpłat do PPK

§ 11.

1. Wysokość wpłat podstawowych i wpłat dodatkowych określa się pro- centowo od Wynagrodzenia Uczestnika PPK.

2. Podmiot zatrudniający i Uczestnik PPK:

1) w okresie przestoju ekonomicznego, o którym mowa w art. 2 pkt 1 ustawy z dnia 11 października 2013 r. o szczególnych rozwiązaniach związanych z ochroną miejsc pracy, oraz w okresie obniżonego wy- miaru czasu pracy, o którym mowa w art. 2 pkt 2 tej ustawy,

2) w przypadku zaistnienia przesłanek niewypłacalności pracodawcy, o których mowa w ustawie z dnia 13 lipca 2006 r. o ochronie rosz- czeń pracowniczych w razie niewypłacalności pracodawcy,

3) w okresie przejściowego zaprzestania prowadzenia działalności gospodarczej lub ograniczenia jej prowadzenia na skutek powodzi i braku środków na wypłatę wynagrodzeń dla pracowników, o któ- rych mowa w art. 23 ustawy z dnia 16 września 2011 r. o szcze- gólnych rozwiązaniach związanych z usuwaniem skutków powodzi

– nie finansują wpłaty podstawowej ani wpłaty dodatkowej, z za- strzeżeniem ust. 3.

3. W przypadku, o którym mowa w ust. 2, Uczestnik PPK może w de- klaracji składanej Podmiotowi zatrudniającemu zadeklarować finan- sowanie przez siebie wpłaty podstawowej i wpłaty dodatkowej.

4. Wpłat dokonuje się, począwszy od miesiąca następującego po mie- siącu, w którym powstał stosunek prawny wynikający z Umowy o pro- wadzenie PPK.

5. Wpłaty finansowane przez Xxxxxxx zatrudniający są obliczane a wpłaty finansowane przez Uczestnika PPK są obliczane i pobierane od Uczestnika PPK w terminie wypłaty Wynagrodzenia przez Podmiot zatrudniający.

6. Wpłaty, o których mowa w § 10 ust. 4, dokonywane są w terminie do

15. dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym zostały ob- liczone i pobrane.

7. Skreślony.

8. Podmiot zatrudniający nie ponosi odpowiedzialności za brak lub błędne obliczenie, pobranie lub dokonanie wpłaty, jeżeli jest to spo- wodowane przekazaniem Podmiotowi zatrudniającemu przez Osobę zatrudnioną błędnych informacji, skutkujących błędnym ustaleniem w przedmiocie podlegania przez daną Osobę zatrudnioną obowiąz- kowo ubezpieczeniom emerytalnemu i rentowemu z tytułu zatrud- nienia w tym Podmiocie zatrudniającym. Wpłaty, które wskutek okoliczności, o których mowa w zdaniu poprzedzającym, okazałyby się nienależne w całości lub w części, podlegają zwrotowi na rzecz fi- nansującego daną wpłatę.

9. Do wpłat dokonywanych do PPK w zakresie nieuregulowanym w ustawie stosuje się przepisy ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeks cywilny.

10. Roszczenia z tytułu wpłat ulegają przedawnieniu po upływie 5 lat, licząc od dnia, w którym wpłaty stały się wymagalne.

11. Podmiot zatrudniający, który zawarł Umowę oraz Umowy o prowa- dzenie PPK, a następnie utworzył PPE i odprowadza składki pod- stawowe do PPE w wysokości co najmniej 3,5% wynagrodzenia w rozumieniu art. 2 ust. 1 pkt 15 ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych, może, w porozumieniu z zakładową organizacją związkową działającą w Podmiocie zatrud- niającym, nie finansować, od miesiąca następującego po miesiącu, w którym PPE został zarejestrowany przez organ nadzoru, wpłat podstawowych i wpłat dodatkowych do PPK za Osoby zatrudnione, które przystąpiły do PPE, zgodnie z przepisami ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych.

12. W przypadku, o którym mowa w ust. 11, dopłata roczna do PPK, o której mowa w § 15, nie przysługuje.

13. Podmiot zatrudniający, o którym mowa w ust. 11, finansuje wpłaty podstawowe i wpłaty dodatkowe do PPK za Osoby zatrudnione, które przystąpiły do PPE, począwszy od dnia:

1) zawieszenia naliczania i odprowadzania składek podstawowych do PPE w okresie przekraczającym 90 dni;

2) ograniczenia wysokości odprowadzanych składek podstawowych do PPE poniżej 3,5% wynagrodzenia w rozumieniu art. 2 ust. 1 pkt 15 ustawy z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych progra- mach emerytalnych;

3) likwidacji PPE;

4) opóźnienia w odprowadzaniu składek podstawowych do PPE przekraczającego 90 dni, które wynikło z celowego działania Pod- miotu zatrudniającego.

14. Maksymalny limit wpłat i dopłat możliwych do dokonania na wszystkie Rachunki PPK oraz rachunki PPK Uczestnika PPK w Innych instytucjach finansowych wynosi w danym roku kalendarzowym równowartość w złotych kwoty 50 000 dolarów amerykańskich, według średniego kursu dolara amerykańskiego ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski na ostatni dzień roboczy poprzedzający dzień 31 grudnia roku poprze- dzającego dany rok kalendarzowy. Po przekroczeniu tego limitu dalsze wpłaty i dopłaty na Rachunek PPK Uczestnika PPK nie są dokonywane.

15. Polski Fundusz Rozwoju SA w terminie do 5. dnia roboczego miesiąca następującego po miesiącu, za który dokonano wpłaty i dopłaty, wery- fikuje, czy wartość dokonanych wpłat i dopłat na rachunki Uczestnika PPK nie przekroczyła limitu, o którym mowa w ust. 14. W przypadku gdy w wyniku przeprowadzonej weryfikacji okaże się, że doszło do przekroczenia tego limitu, Polski Fundusz Rozwoju SA informuje o tym instytucje finansowe prowadzące rachunki PPK Uczestnika PPK, Uczest- nika PPK oraz Podmioty zatrudniające i wzywa instytucje finansowe prowadzące rachunki PPK Uczestnika PPK, na które dokonano wpłat i dopłat po przekroczeniu limitu, do zwrotu wpłat i dopłat dokonanych na rachunek PPK Uczestnika PPK po przekroczeniu tego limitu, wska- zując wpłaty i dopłaty lub ich część podlegające zwrotowi.

16. Zwrot wpłat jest dokonywany na rachunki rozliczeniowe, z których wpłaty te zostały dokonane.

17. Wpłaty i dopłaty dokonane po przekroczeniu limitu podlegają zwro- towi w terminie 14 dni roboczych od dnia otrzymania przez Fundusz wezwania, o którym mowa w ust. 15.

Wpłaty do PPK finansowane przez Xxxxxxx zatrudniający

§ 12.

1. Wpłata podstawowa finansowana przez Xxxxxxx zatrudniający wy- nosi 1,5% Wynagrodzenia.

2. Podmiot zatrudniający może zadeklarować w Umowie dokonywanie wpłaty dodatkowej w wysokości do 2,5% Wynagrodzenia.

3. Wpłata dodatkowa, o której mowa w ust. 2, może być różnicowana ze względu na długość Okresu zatrudnienia w Podmiocie zatrudnia- jącym albo na podstawie postanowień regulaminu wynagrodzeń lub układu zbiorowego pracy obowiązujących w Podmiocie zatrudniają- cym. Przepisy § 7 ust. 12-13 stosuje się odpowiednio.

4. Podmiot zatrudniający może zmienić wysokość wpłaty dodatkowej lub zrezygnować z jej dokonywania w formie zmiany Umowy o za- rządzanie PPK, w trybie określonym w Umowie o zarządzanie PPK. Zmieniona wysokość wpłaty dodatkowej obowiązuje od miesiąca na- stępującego po miesiącu, w którym została dokonana zmiana.

5. Wpłaty finansowane przez Podmiot zatrudniający nie są wliczane do wynagrodzenia stanowiącego podstawę ustalenia wysokości obo- wiązkowych składek na ubezpieczenia emerytalne i rentowe.

Wpłaty do PPK finansowane przez Uczestnika PPK

§ 13.

1. Wpłata podstawowa finansowana przez Uczestnika PPK wynosi 2% Wynagrodzenia, z zastrzeżeniem ust. 2.

2. Wpłata podstawowa finansowana przez Uczestnika PPK może wyno- sić mniej niż 2% Wynagrodzenia, ale nie mniej niż 0,5% Wynagro- dzenia, jeżeli Wynagrodzenie Uczestnika PPK osiągane z różnych źródeł w danym miesiącu nie przekracza kwoty odpowiadającej 1,2- krotności minimalnego wynagrodzenia, o którym mowa w art. 2 ustawy z dnia 10 października 2002 r. o minimalnym wynagrodzeniu za pracę.

3. Uczestnik PPK może zadeklarować wpłatę dodatkową w wysokości do 2% Wynagrodzenia.

4. Wpłaty finansowane przez Uczestnika PPK są potrącane z wynagro- dzenia po jego opodatkowaniu.

5. Wysokość wpłaty podstawowej, o której mowa w ust. 2, lub wpłaty dodatkowej Uczestnik PPK określa w deklaracji składanej Podmiotowi zatrudniającemu, zgodnie § 18.

Wpłata powitalna do PPK

§ 14.

1. W terminie 30 dni po zakończeniu kwartału minister właściwy do spraw pracy przekazuje Uczestnikowi PPK, za pośrednictwem PFR,

wpłatę powitalną, zwaną dalej „wpłatą powitalną”, w celu zaewiden- cjonowania jej na Rachunku PPK Uczestnika PPK. Uprawnienie do wpłaty powitalnej przysługuje Uczestnikowi PPK, w imieniu i na rzecz którego zawarto Umowę i który przez co najmniej 3 pełne miesiące jest Uczestnikiem PPK, jeżeli w okresie uczestnictwa w PPK dokonano wpłat podstawowych finansowanych przez Uczestnika PPK za co naj- mniej 3 miesiące.

2. Wpłata powitalna jest ewidencjonowana na Rachunku PPK Uczest- nika PPK w terminie, o którym mowa w ust. 1.

3. Przepisów ust. 1 i 2 nie stosuje się, jeżeli wpłatę powitalną zewiden- cjonowano już wcześniej na Rachunku PPK Uczestnika PPK w tym samym lub innym PPK.

4. Wpłata powitalna finansowana jest z Funduszu Pracy. Nie jest ona fi- nansowana ani wypłacana przez Xxxxxxx zatrudniający, Fundusz ani TFI PZU SA.

Dopłaty roczne do PPK

§ 15.

1. Z tytułu uczestnictwa w PPK w danym roku kalendarzowym Uczest- nik PPK otrzymuje dopłatę roczną do PPK, zwaną dalej „dopłatą roczną”.

2. Uczestnikowi PPK przysługuje dopłata roczna, jeżeli kwota wpłat pod- stawowych i dodatkowych finansowanych przez Podmiot zatrudnia- jący oraz Uczestnika PPK w danym roku kalendarzowym jest równa co najmniej kwocie wpłat podstawowych należnych od kwoty stano- wiącej 6-krotność minimalnego wynagrodzenia obowiązującego w tym roku, z zastrzeżeniem ust. 3.

3. Uczestnikowi PPK, o którym mowa w § 13 ust. 2, dopłata roczna przy- sługuje w przypadku, gdy kwota wpłat podstawowych i dodatkowych finansowanych przez Podmiot zatrudniający oraz Uczestnika PPK w danym roku kalendarzowym jest równa co najmniej 25% kwoty wpłat podstawowych należnych od kwoty stanowiącej 6-krotność mi- nimalnego wynagrodzenia obowiązującego w tym roku.

4. Dopłata roczna przysługuje Uczestnikowi PPK, o którym mowa w § 13 ust. 2, po przeprowadzeniu weryfikacji przez PFR, na podstawie in- formacji przekazanych przez ZUS.

5. Jeżeli w wyniku weryfikacji okaże się, że Uczestnik PPK, o którym mowa w § 13 ust. 2, osiągał w którymkolwiek miesiącu, w którym wysokość wpłat podstawowych finansowanych przez tego Uczestnika PPK wynosiła mniej niż 2% jego wynagrodzenia, łączne miesięczne wynagrodzenie ze wszystkich źródeł przekraczające kwotę określoną w § 13 ust. 2, Uczestnikowi PPK za rok, w którym nastąpiło takie przekroczenie, dopłata roczna nie przysługuje.

6. Przy ustalaniu uprawnienia do dopłaty rocznej uwzględnia się kwoty wpłat podstawowych i dodatkowych finansowanych przez Podmiot zatrudniający oraz Uczestnika PPK w danym roku kalendarzowym, dokonanych w związku ze wszystkimi rachunkami PPK prowadzonymi dla Uczestnika PPK.

7. Za dany rok kalendarzowy Uczestnik PPK może nabyć prawo tylko do jednej dopłaty rocznej, niezależnie od liczby prowadzonych dla niego rachunków PPK.

8. Jeżeli Uczestnik PPK jest stroną więcej niż jednej umowy o prowa- dzenie PPK, dopłata roczna podlega zewidencjonowaniu na rachunku PPK prowadzonym na podstawie umowy o prowadzenie PPK, która została zawarta w jego imieniu i na jego rzecz najpóźniej.

9. Jeżeli tego samego dnia zawarto w imieniu Uczestnika PPK i na jego rzecz więcej niż jedną umowę o prowadzenie PPK, dopłatę ewiden- cjonuje się na rachunku PPK, na którym wartość zgromadzonych środków jest większa.

10. Ustalenia, na którym rachunku PPK uczestnika PPK ma być zaewi- dencjonowana dopłata roczna, dokonuje PFR.

11. Dopłata roczna jest finansowana z Funduszu Pracy. Nie jest ona fi- nansowana ani wypłacana przez Xxxxxxx zatrudniający, Fundusz ani TFI PZU SA.

12. Dopłata roczna jest ewidencjonowana na Rachunku PPK Uczestnika PPK, który nabył do niej prawo, nie później niż do dnia 15 kwietnia roku następującego po roku kalendarzowym, za który przysługuje dopłata roczna.

Wykonywanie Umowy

§ 16.

1. Fundusz zapewnia Uczestnikowi PPK wsparcie w sprawach dotyczą- cych uczestnictwa w PPK w COK.

2. Wpłatę do PPK uznaje się za dokonaną w przypadku spełnienia łącz- nie następujących warunków:

1) środki pieniężne wpłynęły na rachunek bankowy Funduszu, wskazany Podmiotowi zatrudniającemu, w kwocie umożliwiającej rozliczenie wpłat na podstawie dokumentów lub informacji, o których mowa w pkt. 2,

2) Fundusz otrzymał dokumenty lub informacje wymagane do przy- porządkowania otrzymanej wpłaty danemu Uczestnikowi PPK oraz do rozliczenia wpłat na Rachunku PPK Uczestnika PPK.

3. Do czasu wyjaśnienia przez Xxxxxxx zatrudniający błędów lub nie-

zgodności, które uniemożliwiają rozliczenie wpłat na Rachunkach PPK Uczestników PPK, wpłaty nie zostaną rozliczone i Jednostki Uczestnictwa nie zostaną zbyte przez Fundusz. Fundusz zastrzega, że w dniu rozliczenia wpłat, ceny Jednostek Uczestnictwa Subfun- duszy mogą być inne, niż w dniu, w którym wpłaty byłyby rozli- czone, gdyby nie było błędów lub niezgodności, wskutek czego Uczestnicy PPK mogą nabyć mniejszą liczbę Jednostek Uczest- nictwa, niż nabyliby w dniu, w którym wpłaty byłyby rozliczone, gdyby nie było błędów lub niezgodności.

4. Zwroty, o których mowa w § 6 ust. 4 oraz w § 11 ust. 8, ust. 15 i ust. 16 są realizowane na rachunek bankowy Podmiotu zatrudnia- jącego. W przypadku wpłat finansowanych przez Uczestnika PPK, Podmiot zatrudniający we własnym zakresie zwraca wpłaty Uczest- nikowi PPK. W sytuacji, w której za otrzymane wpłaty nie nastąpiło zbycie przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa – zwrot jest realizo- wany według wartości nominalnej, natomiast gdy za wpłaty zostały już zbyte przez Fundusz Jednostki Uczestnictwa, zwrot następuje według wartości Jednostek Uczestnictwa z dnia odkupienia Jedno- stek, przy czym w związku z realizacją tej transakcji możliwe będzie wystąpienie konieczności naliczenia i odprowadzenia podatku od zy- sków kapitałowych.

5. W przypadku, gdy z uwagi na okoliczności niezależne od Funduszu, zajdzie konieczność dokonania zwrotu środków pieniężnych przeka- zanych przez Xxxxxxx zatrudniający w ramach wpłat do PPK, posta- nowienie ust. 4 stosuje się odpowiednio.

6. Fundusz może uzgodnić z Podmiotem zatrudniającym, że w przy- padku Uczestników PPK, którzy nie podali Funduszowi adresu poczty elektronicznej, informacja o zawarciu Umowy o prowadzenie PPK lub instrukcja uzyskania dostępu do Serwisu inPZU, o których mowa w§ 9 ust. 4, zostaną przygotowane i dostarczone przez Fundusz Pod- miotowi zatrudniającemu, a następnie przekazane takim Uczestnikom PPK przez Xxxxxxx zatrudniający za potwierdzeniem odbioru.

Sposób składania oświadczeń woli przez Uczestnika PPK

§ 17.

1. W sprawach dotyczących PPK Uczestnik PPK składa Funduszowi de- klaracje w sprawie podziału wpłat dokonywanych do PPK pomiędzy po- szczególne Subfundusze i dyspozycje zmiany Subfunduszu, o których mowa w § 19, oraz Dyspozycje i inne oświadczenia woli w postaci elek- tronicznej pozwalającej na utrwalenie ich na Trwałym nośniku Fundu- szowi, z zastrzeżeniem poniższych ustępów oraz z zastrzeżeniem § 8 ust. 7, lub w innej postaci, jeżeli w Umowie o zarządzanie PPK tak okre- ślono. Przepis ten stosuje się także po ustaniu Zatrudnienia.

2. Oświadczenia woli Uczestnika PPK składane w postaci elektronicznej są składane za pośrednictwem Serwisu inPZU, chyba że Fundusz udostępni Uczestnikowi PPK inny sposób składania oświadczeń woli. Sposób i tryb postępowania w takim przypadku jest określony przez Fundusz, z uwzględnieniem obowiązujących przepisów prawa, i jest opisany w „Regulaminie korzystania z Serwisu inPZU”. Jeżeli wraz z Dyspozycją lub innym oświadczeniem woli muszą być złożone załączniki, załączniki te muszą zostać przesłane do Agenta Transferowego w oryginale lub kopii poświadczonej za zgodność z oryginałem przez notariusza.

3. Uczestnik PPK może za zgodą Xxxxxxxx zatrudniającego upoważnić Xxxxxxx zatrudniający do przekazania Funduszowi oświadczenia woli Uczestnika PPK. Podmiot zatrudniający może przyjąć takie upoważ- nienie od Uczestnika PPK.

4. Fundusz może udostępnić możliwość składania wybranych Dyspozy- cji i oświadczeń woli, wymagających identyfikacji Uczestnika PPK lub osoby składającej Dyspozycję lub poświadczenia składanych przez nich dokumentów za zgodność z oryginałem, w dedykowanych od- działach Powszechnego Zakładu Ubezpieczeń na Życie SA. Informa- cja o udostępnieniu takiej możliwości zostanie udostępniona Uczestnikom PPK poprzez Serwis inPZU oraz na stronie xxx.xx.

5. Zlecenia, Dyspozycje i inne oświadczenia woli wymagające identyfi- kacji Uczestnika PPK lub osoby składającej Dyspozycję lub poświad- czenia składanych przez nią lub przez Uczestnika PPK dokumentów za zgodność z oryginałem dotyczące:

1) Wypłaty na pokrycie Wkładu własnego,

2) Wypłaty w formie świadczenia małżeńskiego,

3) Wypłaty w przypadku rozwodu lub unieważnienia małżeństwa,

4) Wypłaty w przypadku Poważnego zachorowania Uczestnika PPK, jego małżonka lub dziecka tego Uczestnika PPK,

5) Wypłaty w przypadku śmierci Xxxxxxxxxx,

6) stosunków majątkowych, które istniały między zmarłym Uczestni- kiem PPK a jego małżonkiem,

7) Wypłaty transferowej w przypadku rozwodu, unieważnienia mał- żeństwa, ustania wspólności majątkowej w czasie trwania małżeń- stwa albo umownego wyłączenia lub ograniczenia wspólności ustawowej,

8) Zwrotu w przypadku rozwodu, unieważnienia małżeństwa, ustania wspólności majątkowej w czasie trwania małżeństwa albo umow- nego wyłączenia lub ograniczenia wspólności ustawowej,

składane są Funduszowi:

1) w sposób wskazany w ust. 3 lub w ust. 4, wraz z oryginałami lub poświadczonymi za zgodność z oryginałami kopiami załączników lub

2) przesyłane Xxxxxxxxxx za pośrednictwem operatora pocztowego z zastrzeżeniem, że podpis Uczestnika PPK lub osoby składającej Dyspozycję lub oświadczenie woli zostanie poświadczony przez xx- xxxxxxxx, a załączniki zostaną złożone w oryginale lub kopii po- świadczonej za zgodność z oryginałem przez notariusza.

6. W przypadku połączenia Podmiotów zatrudniających, podziału Pod- miotu zatrudniającego albo zbycia przez Xxxxxxx zatrudniający pro- wadzonego przez niego przedsiębiorstwa w całości albo jego zorganizowanej części Uczestnik PPK składa oświadczenia woli w sprawach dotyczących PPK Funduszowi, w przypadku, w którym Fundusz został wybrany jako wybrana instytucja finansowa dla pod- miotu powstałego wskutek tych zdarzeń.

7. W przypadku likwidacji Podmiotu zatrudniającego Uczestnik PPK składa oświadczenia woli w sprawach dotyczących PPK za pośrednictwem lik- widatora lub bezpośrednio Funduszowi. Likwidator jest obowiązany do powiadomienia Uczestników PPK o sposobie składania oświadczenia woli w sprawach dotyczących PPK w związku z likwidacją Podmiotu za- trudniającego w terminie 30 dni od dnia otwarcia likwidacji.

8. W przypadku upadłości Podmiotu zatrudniającego Uczestnik PPK składa oświadczenia woli w sprawach dotyczących PPK za pośrednic- twem syndyka lub bezpośrednio Funduszowi. Syndyk jest obowiązany do powiadomienia Uczestników PPK o sposobie składania oświadcze- nia woli w sprawach dotyczących PPK w związku z upadłością Pod- miotu zatrudniającego w terminie 30 dni od dnia ogłoszenia upadłości.

9. Deklaracje i oświadczenia składane przez Uczestnika PPK Podmiotowi zatrudniającemu, o których mowa w § 6 ust. 3 (rezygnacja z doko- nywania wpłat do PPK), § 6 ust. 10 (wniosek o dokonywanie wpłat do PPK), § 8 ust. 4 (oświadczenie o zawartych umowach o prowa- dzenie PPK), § 8 ust. 5 lub ust. 12 (oświadczenie o braku zgody na dokonanie Wypłaty transferowej), § 11 ust. 3 (deklaracja finansowa- nia wpłat) lub § 18 (określenie wysokości wpłat finansowanych przez Uczestnika PPK), są składane w sposób określony przez Podmiot za- trudniający.

Sposób deklarowania wpłat podstawowych w szczególnych przypadkach oraz wpłat dodatkowych finansowanych przez Uczestnika PPK i sposób zmiany wysokości tych wpłat

§ 18.

1. Wysokość wpłaty podstawowej finansowanej przez Uczestnika PPK, lub wpłaty dodatkowej Uczestnik PPK określa w deklaracji składanej Podmiotowi zatrudniającemu. Deklarację wysokości wpłaty podsta- wowej finansowanej przez Uczestnika PPK Uczestnik PPK składa w miesiącu, w którym jego Wynagrodzenie osiągane z różnych źró- deł nie przekroczyło kwoty, o której mowa w § 13 ust. 2. Podmiot za- trudniający ma obowiązek poinformowania Uczestnika PPK o możliwości zadeklarowania wpłaty dodatkowej oraz o możliwości obniżenia wysokości wpłaty podstawowej zgodnie z § 13 ust. 2.

2. Podmiot zatrudniający nie uwzględnia deklaracji, o której mowa w ust. 1, albo zmiany deklaracji, o której mowa w ust. 3 pkt 1, w zakresie ob- niżenia zgodnie z § 13 ust. 2 wpłaty podstawowej, w każdym miesiącu, w którym Wynagrodzenie Uczestnika PPK osiągane w tym Podmiocie zatrudniającym przekracza kwotę, o której mowa w § 13 ust. 2.

3. Uczestnik PPK może w formie zmiany deklaracji:

1) zmienić wysokość wpłaty podstawowej obniżonej zgodnie z § 13 ust. 2 lub wpłaty dodatkowej lub

2) zrezygnować z dokonywania wpłaty dodatkowej.

4. Zmieniona wysokość wpłaty dodatkowej lub rezygnacja z jej doko- nywania obowiązuje od miesiąca następującego po miesiącu, w któ- rym Uczestnik PPK złożył zmianę deklaracji.

5. Wpłata podstawowa w wysokości określonej w deklaracji, o której mowa w ust. 1, albo zmieniona wysokość wpłaty podstawowej określona w zmianie deklaracji, o której mowa w ust. 3 pkt 1, obowiązuje od mie- siąca następującego po miesiącu, w którym Uczestnik PPK złożył uwzględnioną przez Podmiot zatrudniający deklarację, o której mowa w ust. 1, albo uwzględnioną przez Xxxxxxx zatrudniający zmianę dekla- racji, o której mowa w ust. 3 pkt 1, w zakresie wpłaty podstawowej.

Warunki zmiany Subfunduszu

(Zamiany i podziału przyszłych wpłat do PPK)

§ 19.

1. Uczestnik PPK może bezpłatnie złożyć Funduszowi wniosek o doko- nanie Zamiany do Subfunduszy innych niż właściwy dla jego wieku, za pośrednictwem Serwisu inPZU, w postaci elektronicznej pozwala- jącej na utrwalenie jego treści na Trwałym nośniku.

2. Uczestnik PPK określa we wniosku, o którym mowa w ust. 1, pro- centowy udział środków zgromadzonych na Rachunku PPK w po- szczególnych Subfunduszach. Wpłata do jednego Subfunduszu powinna stanowić kwotę odpowiadającą co najmniej 10% środków

na Rachunku PPK, a podział procentowy musi być wskazany w peł- nych procentach, tak żeby ich suma wynosiła 100%.

3. Realizacja Zamian, o których mowa w ust. 1, jest bezpłatna, nieza- leżnie od ich liczby.

4. Uczestnik PPK może bezpłatnie złożyć Funduszowi deklarację w spra- wie podziału przyszłych wpłat dokonywanych na Rachunek PPK po- między poszczególne Subfundusze, w tym również w całości do Subfunduszu innego niż właściwy dla wieku Uczestnika PPK, z za- strzeżeniem, że wpłata do jednego Subfunduszu powinna stanowić co najmniej 10% kwoty wpłaty, a podział procentowy musi być wska- zany w pełnych procentach, tak żeby ich suma wynosiła 100%.

5. Dokonanie Zamiany do Subfunduszu innego niż właściwy dla wieku Uczestnika PPK, lub złożenie deklaracji w sprawie podziału wpłat do- konywanych do PPK do Subfunduszu innego niż właściwy dla wieku Uczestnika PPK, powoduje, że Uczestnik PPK będzie gromadził środki w Subfunduszu, który może nie być odpowiedni dla profilu inwestycyj- nego lub apetytu na ryzyko Uczestnika PPK. W szczególności, w przy- padku gromadzenia środków w Subfunduszu o większym udziale części udziałowej niż Subfundusz właściwy dla wieku Uczestnika PPK, war- tość Rachunku PPK może cechować się większą zmiennością.

Zakres, częstotliwość i forma informowania Uczestnika PPK o środkach zgromadzonych na jego Rachunku PPK

§ 20.

1. Fundusz, w terminie do ostatniego dnia lutego każdego roku, przeka- zuje Uczestnikowi PPK, w postaci elektronicznej pozwalającej na utrwalenie jej treści na Trwałym nośniku, tj. za pośrednictwem Serwisu inPZU, lub na wniosek Uczestnika PPK w postaci papierowej, roczną in- formację o wysokości środków zgromadzonych na jego Rachunku PPK, o wysokości wpłat dokonanych na ten Rachunek w poprzednim roku kalendarzowym oraz o innych transakcjach zrealizowanych na Ra- chunku PPK Uczestnika PPK w poprzednim roku kalendarzowym.

2. Operator portalu PFR, począwszy od 1 stycznia 2022 r. informuje Uczest- ników PPK, po weryfikacji ich tożsamości, o wartości środków zgroma- dzonych na rachunkach PPK Uczestnika PPK, na podstawie danych udostępnionych PFR przez Fundusz zgodnie z ust. 3. Fundusz, TFI PZU SA ani Agent Transferowy nie ponoszą odpowiedzialności za realizację przez operatora portalu PFR jego obowiązków w tym zakresie.

3. W przypadku otrzymania przez Fundusz nowych danych lub w przy- padku wystąpienia zmian w zakresie danych udostępnionych Pol- skiemu Funduszowi Rozwoju SA, niezbędnych do prowadzenia ewidencji uczestników PPK, Fundusz na koniec każdego dnia robo- czego udostępnia Polskiemu Funduszowi Rozwoju SA te dane w po- staci elektronicznej. Ewidencja uczestników PPK obejmuje dane wskazane w art. 74 ust. 2 Ustawy.

Warunki gromadzenia środków i zarządzania nimi przez poszczególne Subfundusze

§ 21.

1. Polityka inwestycyjna każdego Subfunduszu uwzględnia konieczność ograniczania poziomu ryzyka inwestycyjnego w zależności od wieku Uczestnika PPK, dla którego dany Subfundusz jest właściwy z uwagi na Zdefiniowaną datę w taki sposób, iż udziały części udziałowej i części dłuż- nej w wartości aktywów Subfunduszu będą kształtowały się następująco:

1) począwszy od roku, w którym Subfundusz osiągnie swoją Zdefi- niowaną datę, udział części udziałowej nie może być większy niż 15%, a udział części dłużnej nie może być mniejszy niż 85% war- tości Aktywów Subfunduszu;

2) w okresie 5 lat poprzedzających datę, o której mowa w pkt 1, udział części udziałowej nie może być mniejszy niż 10% oraz nie może być większy niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu, a udział części dłużnej nie może być mniejszy niż 70% oraz więk- szy niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu; w trakcie trwania tego okresu udział części udziałowej musi być stopniowo zmniej- szany na rzecz części dłużnej;

3) w okresie 5 lat poprzedzających datę, o której mowa w pkt 2, udział części udziałowej nie może być mniejszy niż 25% oraz nie może być większy niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu, a udział części dłużnej nie może być mniejszy niż 50% oraz więk- szy niż 75% wartości Aktywów Subfunduszu;

4) w okresie 10 lat poprzedzających datę, o której mowa w pkt 3, udział części udziałowej nie może być mniejszy niż 40% oraz nie może być większy niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu, a udział części dłużnej nie może być mniejszy niż 30% oraz więk- szy niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu;

5) począwszy od dnia utworzenia Subfunduszu do dnia rozpoczęcia okresu, o którym mowa w pkt 4, udział części udziałowej nie może być mniejszy niż 60% oraz nie może być większy niż 80% wartości Aktywów Subfunduszu, a udział części dłużnej nie może być mniej- szy niż 20% i większy niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu.

2. Przy obliczaniu udziału części udziałowej i części dłużnej w aktywach Subfunduszu uwzględnia się faktyczną ekspozycję pośrednią uzyskaną

za pośrednictwem funduszy i instytucji wspólnego inwestowania, w których jednostki uczestnictwa, certyfikaty inwestycyjne lub tytuły uczestnictwa inwestowane są w Aktywa Subfunduszu, na podstawie ostatnio dostępnych Subfunduszowi danych, oraz ekspozycję uzys- kaną przy zastosowaniu instrumentów pochodnych.

3. Warunki gromadzenia środków i zarządzania nimi przez poszczególne Subfundusze opisane są w Załączniku do Regulaminu.

Maksymalna wysokość wynagrodzenia za zarządzanie Subfunduszem, kosztów obciążających Subfundusz

i opłat obciążających Uczestnika PPK

§ 22.

1. Od wpłat dokonywanych do PPK, dopłat rocznych, wpłat powitalnych, przyjętych Wypłat transferowych, wpłat dokonanych w ramach Za- miany, wpłat środków przekazanych zgodnie z art. 87 ust 21 Ustawy, oraz od Wypłat, Zwrotów i Wypłat transferowych dokonywanych z PPK, Fundusz nie pobiera żadnych opłat.

2. TFI PZU SA pobiera wynagrodzenie za zarządzanie każdym z Sub- funduszy w wysokości nie większej niż 0,5% Wartości Aktywów Netto Subfunduszu w skali roku, z zastrzeżeniem § 23. Wynagrodzenie to jest obliczane na każdy Dzień Wyceny i jest płatne przez Fundusz na rzecz TFI PZU SA do 15. dnia roboczego po zakończeniu miesiąca, za który wynagrodzenie jest należne, z zastrzeżeniem ust. 3.

3. TFI PZU SA może pobierać wynagrodzenie za osiągnięty wynik. Wy- sokość tego wynagrodzenia nie może być wyższa niż 0,1% Wartości Aktywów Netto Subfunduszu w skali roku. Wynagrodzenie to może być pobierane pod warunkiem:

1) realizacji dodatniej stopy zwrotu Subfunduszu za dany rok;

2) osiągnięcia w danym roku stopy zwrotu przez Subfundusz prze- wyższającej stopę referencyjną określoną przez rozporządzenie wy- dane na podstawie art. 49 ust. 13 Ustawy;

3) osiągnięcia na ostatni dzień wyceny w listopadzie w danym roku stopy zwrotu przez Subfundusz na poziomie nie niższym niż 75% najwyższych stóp zwrotu funduszy tej samej zdefiniowanej daty, będących Innymi instytucjami finansowymi.

4. Wynagrodzenie za osiągnięty wynik jest obliczane na każdy dzień wy- ceny aktywów Funduszu i jest płatne przez Fundusz na rzecz TFI PZU SA do 15. dnia roboczego po zakończeniu roku.

4a. Przepisów ust. 3–4 nie stosuje się w okresie do końca roku kalen- darzowego, w którym upływa termin 2 lat od dnia utworzenia Sub- funduszu.

5. TFI PZU SA stosuje jednolitą metodę obliczania i pobierania wyna- grodzenia, o którym mowa w ust. 2 i 3, w tym stawkę tego wyna- grodzenia, wobec wszystkich Uczestników PPK Funduszu.

6. Zgodnie z Ustawą o PPK, od dnia 30 czerwca 2021 r. TFI PZU SA może pobierać wynagrodzenie, o którym mowa w ust. 2, tylko od tej części Aktywów Netto Subfunduszy zarządzanych przez TFI PZU SA oraz zarządzanych przez inne towarzystwa funduszy inwestycyjnych, powszechne towarzystwa emerytalne, pracownicze towarzystwa eme- rytalne lub zakłady ubezpieczeń wchodzące w skład tej samej grupy kapitałowej co TFI PZU SA, która nie przewyższa 15% wartości ak- tywów netto wszystkich funduszy inwestycyjnych, funduszy emery- talnych lub subfunduszy będących funduszami zdefiniowanej daty, według wartości na ostatni dzień roboczy kwartału będący dniem wy- ceny aktywów Funduszu , a w przypadku ostatniego kwartału roku obrotowego – na dzień bilansowy. Sposób ustalania wynagrodzenia stałego w takim przypadku jest określony w Ustawie o PPK.

7. Fundusz może pokrywać z aktywów Subfunduszu, poza wynagro- dzeniem, o którym mowa w ust. 2-3, wyłącznie następujące koszty:

1) prowizje i opłaty na rzecz firm inwestycyjnych lub banków, z któ- rych Fundusz korzysta, zawierając transakcje w ramach lokowania Aktywów Subfunduszu;

2) prowizje i opłaty związane z umowami i transakcjami Subfundu- szu, zawieranymi w ramach lokowania Aktywów Subfunduszu;

3) prowizje i opłaty związane z przechowywaniem Aktywów Subfunduszu;

4) prowizje i opłaty na rzecz instytucji depozytowych i rozliczenio- wych, z których usług Fundusz korzysta w ramach lokowania Ak- tywów Subfunduszu;

5) wynagrodzenie depozytariusza Funduszu;

6) związane z prowadzeniem rejestru uczestników Funduszu oraz sub- rejestru uczestników Subfunduszu;

7) podatki i opłaty, wymagane w związku z działalnością Subfunduszu, w tym opłaty za zezwolenia, jeżeli obowiązek ich poniesienia wy- nika z przepisów prawa;

8) ogłoszeń wymaganych w związku z działalnością Funduszu posta- nowieniami Statutu Funduszu lub przepisami prawa;

9) druku i publikacji materiałów informacyjnych Funduszu wymaga- nych przepisami prawa;

10) likwidacji Subfunduszu;

11) wynagrodzenie likwidatora Subfunduszu.

8. Koszty, o których mowa w ust. 7 pkt 5 i 6, mogą być pokrywane z Ak- tywów Subfunduszu do wysokości:

1) 0,5% średniej Wartości Aktywów Netto Subfunduszu w danym roku kalendarzowym – gdy Wartość Aktywów Netto Subfunduszu nie jest wyższa niż 10 000 000 zł;

2) sumy kwoty 50 000 zł i 0,05% średniej Wartości Aktywów Netto Subfunduszu ponad kwotę 10 000 000 zł – gdy Wartość Aktywów Netto Subfunduszu jest wyższa niż 10 000 000 zł.

9. Koszty, o których mowa w ust. 7 pkt 11, mogą być pokrywane z Ak- tywów Subfunduszu w wysokości nie wyższej niż 0,5% Wartości Ak- tywów Netto Subfunduszu w skali roku.

10. Koszty, o których mowa w ust. 7 pkt 1-6 i 8-10, nie mogą odbiegać od przyjętych w obrocie zwykłych kosztów wykonywania tego ro- dzaju usług.

11. Koszty działalności Funduszu, które nie są pokrywane na zasadach określonych w ust. 7, pokrywa TFI PZU SA z własnych środków.

12. W okresie, w którym Wartość Aktywów Netto Subfunduszu jest niż- sza niż 2 000 000 zł, TFI PZU SA pokrywa z własnych środków koszty tego Subfunduszu, o których mowa w ust. 7 pkt 5, 6, 8 i 9.

Warunki, na jakich wysokość wynagrodzenia za zarządzanie Subfunduszem lub koszty obciążających Subfundusz mogą zostać obniżone bez konieczności zmiany Umowy

§ 23.

1. TFI PZU SA może bez konieczności zmiany Umowy obniżyć wysokość wynagrodzenia za zarządzanie, o którym mowa w § 22 ust. 2 lub ust. 3, z zastrzeżeniem, że jego ponowne podwyższenie do wysokości wskazanej w § 22 ust. 2 lub ust. 3 również nie wymaga zmiany Umowy.

2. TFI PZU SA może bez konieczności zmiany Umowy rozpocząć pokry- wanie kosztów działalności Subfunduszu, o których mowa w § 22 ust. 7, w zakresie jednej lub więcej kategorii kosztów wskazanych w pkt. 1-11 tego przepisu, z zastrzeżeniem, że ponowne rozpoczęcie pokry- wanie kosztów działalności Subfunduszu przez Subfundusz również nie wymaga zmiany Umowy, z zastrzeżeniem § 22 ust. 12.

3. TFI PZU SA informuje Uczestnika PPK o podjęciu decyzji, o których mowa w ust. 1, w sposób wskazany w § 38, a także poprzez za- mieszczenie informacji na stronie internetowej xxx.xx.

Warunki, terminy i sposób dokonania Wypłaty

§ 24.

1. Wypłata środków zgromadzonych na Rachunku PPK Uczestnika PPK następuje wyłącznie na złożony Funduszowi wniosek:

1) Uczestnika PPK po osiągnięciu przez niego 60. roku życia;

2) Uczestnika PPK, zgodnie z § 25-27.

2. O złożeniu wniosku, o którym mowa w ust. 1, Fundusz informuje Pod- miot zatrudniający, nie później niż w terminie 3 dni roboczych od jego złożenia. Termin jest liczony od otrzymania przez Agenta Transferowego wniosku złożonego w sposób prawidłowy, umożliwiający jego realizację.

3. Wypłata środków zgromadzonych na Rachunku PPK jest dokonywana w formie pieniężnej.

4. W przypadku rozpoczęcia Wypłat środków zgromadzonych na Rachunku PPK Uczestnika PPK po osiągnięciu przez niego 60. roku życia, wpłaty na PPK nie są dokonywane ani dopłaty roczne nie są przekazywane.

5. W przypadku, o którym mowa w ust. 1 pkt 1:

1) 25% środków zgromadzonych na Rachunku PPK Uczestnika PPK wypłacanych jest jednorazowo, chyba że Uczestnik PPK złoży wnio- sek o Wypłatę tej części środków w ratach na zasadach określo- nych w pkt 2;

2) 75% środków zgromadzonych na Rachunku PPK Uczestnika PPK wypłacanych jest w co najmniej 120 ratach miesięcznych, chyba że Uczestnik PPK, po otrzymaniu informacji o treści art. 30a ust. 1 pkt 11b ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych i o wynikającej z niej konieczności uiszczenia zryczałto- wanego podatku dochodowego, złoży wniosek o Wypłatę w mniej- szej liczbie rat.

6. Jeżeli wysokość pierwszej raty, wyliczona przez podzielenie łącznej wartości wszystkich Jednostek Uczestnictwa zapisanych na Rachunku PPK Uczestnika PPK w dniu złożenia wniosku przez 120, a jeżeli Uczestnik PPK złożył wniosek o Wypłatę w mniejszej liczbie rat – przez liczbę odpowiadającą liczbie rat wskazanych we wniosku, jest mniejsza niż 50 zł, środki zapisane na Rachunku PPK Uczestnika PPK wypłaca się jednorazowo.

7. Wysokość kolejnych rat odpowiada kwocie wynikającej z odkupienia Jednostek Uczestnictwa w liczbie będącej ilorazem liczby Jednostek Uczestnictwa zapisanych na Rachunku PPK Uczestnika PPK na koniec miesiąca poprzedzającego miesiąc wypłaty i liczby miesięcy pozosta- łych do miesiąca, w którym ma nastąpić płatność ostatniej raty zgod- nie z wnioskiem Uczestnika.

8. Uczestnik PPK może zmienić zadeklarowaną liczbę rat, z zastrzeże- niem ust. 9 i 10.

9. Jeżeli na podstawie zadeklarowanej liczby rat Wypłata środków ma trwać co najmniej 10 lat, Uczestnik PPK nie może zmienić zadeklaro- wanej liczby rat w ten sposób, że po zmianie zadeklarowanej liczby rat Wypłata ratalna środków będzie trwała krócej niż 10 lat.

10. Jeżeli wysokość pierwszej raty po zmianie, dokonanej w trybie ust. 8, wyliczona przez podzielenie łącznej wartości wszystkich Jedno- stek Uczestnictwa zapisanych na Rachunku PPK Uczestnika PPK w dniu złożenia wniosku przez liczbę odpowiadającą nowej liczbie rat, wynikających z wniosku Uczestnika PPK, jest mniejsza niż 50 zł, zmiana zadeklarowanej liczby rat jest niedopuszczalna.

11. W przypadku dokonywania Wypłaty Fundusz przekazuje Uczestni- kowi PPK informacje, o których mowa w art. 104 ust. 2 pkt 1–6 Ustawy, oraz informację o wysokości Wypłaty, a w przypadku Wy- płaty ratalnej – informację o liczbie i wysokości rat.

12. Jeżeli Uczestnik PPK zawarł z zakładem ubezpieczeń umowę, na podstawie której po osiągnięciu przez niego 60. roku życia nabę- dzie prawo do świadczenia okresowego lub dożywotniego, może do- konać Wypłaty transferowej zgromadzonych w PPK środków do tego zakładu ubezpieczeń.

13. Wypłaty środków zgromadzonych na Rachunku PPK wskutek wniosku Uczestnika, po osiągnięciu przez niego 60. roku życia są realizowane w formie przelewu na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez Uczestnika.

Wypłata w celu pokrycia Wkładu własnego

§ 25.

1. Na podstawie umowy zawartej z Funduszem, Uczestnik PPK, który w dniu złożenia wniosku, o którym mowa w ust. 2, nie ukończył 45. roku życia, może jednorazowo dokonać Wypłaty do 100% wartości środków zgromadzonych na jego Rachunku PPK, z obowiązkiem ich zwrotu w wartości nominalnej, w celu pokrycia Wkładu własnego.

2. Wniosek o zawarcie umowy, o której mowa w ust. 1, Uczestnik PPK składa bezpośrednio Funduszowi.

3. Wypłaty, o której mowa w ust. 1, dokonuje się:

1) w przypadku przeznaczenia środków zgromadzonych na Rachunku PPK na pokrycie Wkładu własnego w związku z budową lub prze- budową budynku mieszkalnego – na rachunek bankowy Uczestnika PPK lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredyto- wej Uczestnika PPK wskazany we wniosku;

2) w pozostałych przypadkach – na rachunek bankowy zbywcy praw lub na jego rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kre- dytowej.

4. Umowa, o której mowa w ust. 1, określa:

1) oznaczenie inwestycji, która ma być sfinansowana z kredytu;

2) zasady i terminy Wypłaty;

3) zasady i terminy zwrotu wypłaconych środków, przy czym termin zwrotu:

a) nie może rozpocząć się później niż 5 lat od dnia Wypłaty środków,

b) nie może trwać dłużej niż 15 lat od dnia Wypłaty środków.

5. Uczestnik PPK, który zawarł umowę, o której mowa w ust. 1, nie może zawrzeć kolejnej takiej umowy:

1) z Funduszem;

2) z Inną instytucją finansową, chyba że umowa ma być zawarta w celu pokrycia Wkładu własnego w związku z zaciągnięciem przez Uczest- nika PPK kredytu udzielonego na sfinansowanie tej samej inwestycji.

6. W przypadku, o którym mowa w ust. 5 pkt 2, Uczestnik PPK we wniosku o zawarcie umowy składa, pod rygorem odpowiedzialności karnej za składanie fałszywych oświadczeń, oświadczenie, że umowa ta zostaje zawarta w celu pokrycia Wkładu własnego w związku z za- ciągnięciem przez Uczestnika PPK kredytu udzielonego na sfinanso- wanie tej samej inwestycji, w związku z którą zawarł wcześniej umowę z Inną instytucją finansową. Składający oświadczenie jest obowiązany do zawarcia w nim klauzuli następującej treści: „Jestem świadomy odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświad- czenia.”. Klauzula ta zastępuje pouczenie o odpowiedzialności karnej za składanie fałszywych oświadczeń.

7. Terminy Wypłat na pokrycie Wkładu własnego określa umowa, o któ- rej mowa w ust. 1.

Wypłata w formie świadczenia małżeńskiego

§ 26.

1. Uczestnik PPK, po osiągnięciu przez niego 60. roku życia, może wnio- skować o Wypłatę środków zgromadzonych na jego Rachunku PPK w formie świadczenia małżeńskiego, zwanego dalej „świadczeniem małżeńskim”.

2. Uczestnik PPK może złożyć Funduszowi wniosek o Wypłatę świad- czenia małżeńskiego, jeżeli jego małżonek, na rzecz którego Umowę o prowadzenie PPK zawarto również z Funduszem, również osiągnął

60. rok życia i małżonkowie wspólnie oświadczą, że chcą skorzystać z Wypłaty w formie świadczenia małżeńskiego.

3. W razie złożenia wniosku, o którym mowa w ust. 1, Fundusz otwiera wspólny Rachunek PPK dla małżonków, zwany dalej „rachunkiem małżeńskim”.

4. Świadczenie małżeńskie jest wypłacane w co najmniej 120 ratach miesięcznych.

5. Wysokość raty świadczenia małżeńskiego odpowiada łącznej kwocie wynikającej z odkupienia Jednostek Uczestnictwa w liczbie będącej ilorazem liczby Jednostek Uczestnictwa zapisanych na rachunku mał- żeńskim na koniec miesiąca poprzedzającego miesiąc wypłaty i liczby miesięcy pozostałych do miesiąca, w którym ma zostać wypłacona ostatnia rata, zgodnie z wnioskiem małżonków.

6. Świadczenie małżeńskie wypłaca się małżonkom wspólnie, do xx- xxxxxxxxx środków zgromadzonych na rachunku małżeńskim.

7. W przypadku śmierci jednego z małżonków świadczenie małżeńskie wypłaca się drugiemu małżonkowi w dotychczasowej wysokości, do wyczerpania środków zapisanych na rachunku małżeńskim. Do środ- ków zapisanych na rachunku małżeńskim po śmierci drugiego z mał- żonków stosuje się przepisy § 30.

8. Świadczenie małżeńskie jest wypłacane w ratach miesięcznych w for- mie przelewów na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez małżonków, przy czym odkupienie Jednostek Uczestnictwa następuje w wysokości zgodnej z ust. 5 w terminach wskazanych w statucie Funduszu.

Wypłata w przypadku Poważnego zachorowania

§ 27.

1. Uczestnik PPK może wnioskować o Wypłatę do 25% środków zgro- madzonych na Rachunku PPK Uczestnika PPK w przypadku Poważ- nego zachorowania tego Uczestnika PPK, jego małżonka lub dziecka tego Uczestnika PPK.

2. Wniosek o Wypłatę, o której mowa w ust. 1, Uczestnik PPK składa Funduszowi. Do wniosku o Wypłatę dołącza się orzeczenie, o którym mowa w § 2 pkt 14 lit. a–c, lub zaświadczenie lekarza medycyny po- twierdzające diagnozę wystąpienia Poważnego zachorowania, o któ- rym mowa w § 2 pkt 14 lit. d lub e.

3. W przypadku, o którym mowa w ust. 1, Wypłata może być, w zależ- ności od wniosku Uczestnika PPK, dokonywana jednorazowo albo w ratach. Wypłata jednorazowa, a w przypadku Wypłaty w ratach pierwsza rata, dokonywane są w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia złożenia przez Uczestnika PPK wniosku o dokonanie Wypłaty, o którym mowa w ust. 2.

Warunki, terminy i sposób dokonania Wypłaty transferowej

§ 28.

1. Wypłata transferowa jest dokonywana:

1) na inny rachunek PPK;

2) na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej Uczestnika PPK, po osiągnięciu przez niego 60. roku życia;

3) na rachunek lokaty terminowej Uczestnika PPK prowadzony w spół- dzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej, po osiągnięciu przez niego 60. roku życia;

4) na IKE małżonka zmarłego Uczestnika PPK lub na XXX Xxxxx uprawnionej;

5) na rachunek w PPE prowadzony dla małżonka zmarłego Uczest- nika PPK lub dla Osoby uprawnionej;

6) do zakładu ubezpieczeń prowadzącego działalność określoną w dziale I załącznika do ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej;

7) na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej lub na rachunek lokaty terminowej małżonka lub byłego małżonka Uczestnika PPK.

2. Wypłata transferowa jest dokonywana na podstawie dyspozycji Pod- miotu zatrudniającego w przypadku, o którym mowa w art. 12 ust. 4 Ustawy i § 10 ust. 8, Uczestnika PPK, małżonka lub byłego małżonka Uczestnika PPK, małżonka zmarłego Uczestnika PPK albo Osoby upraw- nionej, po okazaniu potwierdzenia odpowiednio uczestnictwa w innym PPK, IKE lub PPE, zawarcia umowy o prowadzenie rachunku termino- wej lokaty oszczędnościowej lub umowy o prowadzenie rachunku lo- katy terminowej albo zawarcia umowy, o której mowa w § 24 ust. 12.

3. Wypłaty transferowej, o której mowa w ust. 1 pkt 2 i 3, można do- konać, gdy w umowie o prowadzenie rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej lub umowie o prowadzenie lokaty terminowej, na który ma nastąpić wypłata transferowa, przewidziano możliwość dys- ponowania środkami przekazanymi z PPK jedynie w sposób określony w § 24 ust. 5.

4. Z wyłączeniem przypadków, o których mowa w § 31 ust. 4, § 30 ust. 3 i § 30 ust. 9, Wypłata transferowa następuje w terminie nie dłuż- szym niż 14 dni od dnia złożenia dyspozycji Wypłaty transferowej przez uczestnika PPK.

5. Wypłata transferowa środków zgromadzonych na Rachunku PPK jest dokonywana w formie pieniężnej.

6. Przed dokonaniem Wypłaty transferowej Fundusz sporządza w for- mie elektronicznej pozwalającej na utrwalenie jej na Trwałym noś- niku informację dotyczącą Uczestnika PPK, z którego Rachunku PPK ma zostać dokonana ta wypłata. Informacja ta zawiera dane, o któ- rych mowa w art. 104 ust. 2 Ustawy.

7. Fundusz w przypadku dokonywania Wypłaty transferowej wraz z doko- naniem Wypłaty transferowej przekazuje Uczestnikowi PPK lub osobie,

na rzecz której dokonywana jest Wypłata transferowa, oraz podmio- towi, do którego jest dokonywana Wypłata transferowa, informację, o której mowa w ust. 6, oraz informacje od wszystkich poprzednich wybranych instytucji finansowych.

8. Dyspozycja Wypłaty transferowej Uczestnika PPK może dotyczyć wy- łącznie całości środków zgromadzonych na Rachunku PPK Uczestnika PPK, a Dyspozycja Wypłaty transferowej Osoby uprawnionej lub by- łego małżonka może dotyczyć wyłącznie całości środków należnych danej osobie.

Warunki, terminy i sposób dokonania Zwrotu

§ 29.

1. Zwrot dokonywany na wniosek Uczestnika PPK następuje w formie pieniężnej. Odkupienie przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa w celu dokonania Zwrotu na wniosek Uczestnika PPK następuje nie później niż w terminie 7 dni po zgłoszeniu żądania ich odkupienia, chyba że opóźnienie jest następstwem zdarzeń, za które Fundusz nie ponosi odpowiedzialności.

2. W przypadku Zwrotu, o którym mowa w ust. 1, Fundusz przekazuje ze środków zgromadzonych na Rachunku PPK Uczestnika PPK:

1) na rachunek bankowy wskazany przez ZUS, kwotę równą 30% środków pieniężnych pochodzących z odkupienia przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte na rzecz Uczestnika z wpłat finansowanych przez Podmiot zatrudniający;

2) na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczęd- nościowo-kredytowej wskazany przez Uczestnika PPK, kwotę równą 70% środków pieniężnych pochodzących z odkupienia przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte na rzecz Uczestnika z wpłat finansowanych przez Podmiot zatrudniający, po uprzednim pomniejszeniu o należną kwotę podatku dochodowego od osób fizycznych, która zgodnie z odrębnymi przepisami przeka- zywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego;

3) na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczęd- nościowo-kredytowej wskazany przez Uczestnika PPK, kwotę od- powiadającą środkom pieniężnym pochodzącym z odkupienia przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte na rzecz Uczestnika z wpłat finansowanych przez Uczestnika PPK jako Osobę zatrudnioną, po uprzednim pomniejszeniu o należną kwotę podatku dochodowego od osób fizycznych, która zgodnie z odręb- nymi przepisami przekazywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego;

4) na rachunek bankowy wskazany przez ministra właściwego do spraw pracy, kwotę odpowiadającą środkom pieniężnym pochodzącym z odkupienia przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte na rzecz Uczestnika z wpłaty powitalnej i dopłat rocznych.

3. Informacja o kwocie, o której mowa w ust. 2 pkt 1, ewidencjono- wana jest na koncie ubezpieczonego, o którym mowa w art. 40 ust. 1 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń spo- łecznych, jako składka na ubezpieczenie emerytalne należna za mie- siąc, w którym kwota ta została przekazana do ZUS.

4. Dyspozycja Zwrotu Uczestnika PPK może dotyczyć wyłącznie całości środków zgromadzonych na Rachunku PPK Uczestnika PPK, a Dys- pozycja Zwrotu Osoby uprawnionej lub byłego małżonka może doty- czyć wyłącznie całości środków należnych danej osobie.

Podział środków w przypadku śmierci Uczestnika PPK

§ 30.

1. Uczestnik PPK może wskazać, w formie pisemnej, Funduszowi imien- nie jedną osobę lub więcej osób, które jako Osoby uprawnione mają po jego śmierci otrzymać, zgodnie z przepisami ust. 3-9, środki zgro- madzone na jego Rachunku PPK.

2. Jeżeli w chwili śmierci Xxxxxxxxx PPK pozostawał w związku małżeńskim, Fundusz dokonuje Wypłaty transferowej połowy środków zgromadzo- nych na Rachunku PPK zmarłego Uczestnika PPK na Rachunek PPK, IKE lub PPE małżonka zmarłego Uczestnika PPK, w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej.

3. Wypłata transferowa jest dokonywana w terminie 3 miesięcy od dnia przedstawienia przez małżonka zmarłego Uczestnika PPK odpisu aktu zgonu, aktu małżeństwa oraz oświadczenia, w postaci papierowej, o stosunkach majątkowych, które istniały między nim a zmarłym Uczestnikiem PPK, oraz udokumentowania sposobu uregulowania tych stosunków, jeżeli między małżonkami nie istniała wspólność ustawowa.

4. Jeżeli małżonek zmarłego Uczestnika PPK jest stroną więcej niż jed- nej umowy o prowadzenie PPK lub uczestnikiem PPE więcej niż jed- nego PPE, Wypłaty transferowej dokonuje się na rachunek PPK lub PPE wskazany przez małżonka zmarłego Uczestnika PPK we wniosku.

5. Na wniosek małżonka zmarłego Uczestnika PPK zwrot środków zgro- madzonych na Rachunku PPK, przypadających temu małżonkowi, na- stępuje w formie pieniężnej. Zwrot następuje w terminie 3 miesięcy od dnia przedstawienia dowodu, że środki zgromadzone na Rachunku PPK zmarłego Uczestnika PPK przypadły temu małżonkowi.

6. Fundusz nie ponosi odpowiedzialności za skutki niedopełnienia lub

nienależytego dopełnienia obowiązku, o którym mowa w ust. 3i 5.

7. Środki zgromadzone na Rachunku PPK zmarłego Uczestnika PPK, które nie zostaną przekazane zgodnie z ust. 2-5, przekazywane są Osobom uprawnionym.

8. Środki, o których mowa w ust. 7, w zależności od wniosku Osoby uprawnionej, podlegają Wypłacie transferowej do PPK, IKE lub PPE tej osoby lub są zwracane w formie pieniężnej. Zwrot może dotyczyć całości lub części środków zgromadzonych na Rachunku PPK zmar- łego Uczestnika PPK.

9. Wypłata transferowa lub Zwrot, o których mowa w ust. 8, dokony- wane są przez Fundusz w terminie 3 miesięcy od dnia przedłożenia wniosku o dokonanie Wypłaty transferowej lub Zwrotu wraz z:

1) odpisem aktu zgonu Uczestnika PPK i dokumentu stwierdzającego tożsamość Osoby uprawnionej albo

2) odpisem aktu zgonu Uczestnika PPK i odpisem prawomocnego po- stanowienia sądu o stwierdzeniu nabycia spadku albo zarejestro- wanego aktu poświadczenia dziedziczenia, oraz zgodnego oświadczenia wszystkich spadkobierców o sposobie podziału środ- ków zgromadzonych przez zmarłego Uczestnika PPK lub prawo- mocnego postanowienia sądu o dziale spadku, oraz dokumentów stwierdzających tożsamość spadkobierców

– chyba że Xxxxx uprawniona zażąda dokonania Wypłaty transfero- wej lub Zwrotu w terminie późniejszym.

Podział środków w przypadku rozwodu lub unieważnienia małżeństwa Uczestnika PPK

§ 31.

1. Jeżeli małżeństwo Xxxxxxxxxx PPK uległo rozwiązaniu przez rozwód lub zostało unieważnione, środki zgromadzone na Rachunku PPK Uczestnika PPK, przypadające byłemu małżonkowi Uczestnika PPK w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków, są przekazywane w formie Wypłaty transferowej na rachunek PPK byłego małżonka Uczestnika PPK, z zastrzeżeniem ust. 2.

2. W przypadku gdy były małżonek Uczestnika PPK nie jest stroną umowy o prowadzenie PPK, środki zgromadzone na Rachunku PPK Uczestnika PPK, przypadające mu w wyniku podziału majątku wspól- nego małżonków, podlegają Zwrotowi w formie pieniężnej albo są przekazywane w formie Wypłaty transferowej na wskazany przez by- łego małżonka Uczestnika PPK rachunek terminowej lokaty oszczęd- nościowej lub na wskazany przez niego rachunek lokaty terminowej prowadzony w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej, pod warunkiem ich wypłaty po osiągnięciu przez byłego małżonka Uczest- nika PPK 60. roku życia. Do wypłaty środków z tej lokaty stosuje się odpowiednio art. 99 ust. 1. W przypadku Zwrotu tych środków przed osiągnięciem przez byłego małżonka Uczestnika PPK 60. roku życia, stosuje się odpowiednio przepisy ust. 6-8.

3. Zwrot następuje w terminie 3 miesięcy od dnia przedstawienia do- wodu, że środki zgromadzone na Rachunku PPK Uczestnika PPK przy- padły byłemu małżonkowi Uczestnika PPK.

4. Wypłata transferowa jest dokonywana przez Fundusz w terminie 3 miesięcy od dnia złożenia wniosku i przedstawienia dowodu, że środki zgromadzone na Rachunku PPK Uczestnika PPK przypadły byłemu małżonkowi Uczestnika PPK.

5. Jeżeli były małżonek Uczestnika PPK jest stroną więcej niż jednej umowy o prowadzenie PPK, Wypłaty transferowej dokonuje się na rachunek PPK wskazany przez tego byłego małżonka Uczestnika PPK we wniosku.

6. Przed dokonaniem Zwrotu, o którym mowa w ust. 2:

1) w przypadku gdy dla byłego małżonka Uczestnika PPK prowadzone jest konto ubezpieczonego, o którym mowa w art. 40 ust. 1 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych, Fundusz przekazuje, ze środków Uczestnika PPK, na rachunek ban- kowy wskazany przez ZUS, kwotę równą 30% środków pieniężnych pochodzących z odkupienia przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte na rzecz Uczestnika z wpłat finansowanych przez Xxxxxxx zatrudniający, w części przypadającej w wyniku podziału ma- jątku wspólnego małżonków na byłego małżonka Uczestnika PPK;

2) w przypadku gdy dla byłego małżonka Uczestnika PPK nie jest pro- wadzone konto, o którym mowa w pkt 1, Fundusz przekazuje, ze środ- ków Uczestnika PPK, na rachunek bankowy wskazany przez ministra właściwego do spraw pracy, kwotę równą 30% środków pieniężnych pochodzących z odkupienia przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte na rzecz Uczestnika z wpłat finansowanych przez Xxxxxxx zatrudniający, w części przypadającej w wyniku podziału ma- jątku wspólnego małżonków na byłego małżonka Uczestnika PPK;

3) Fundusz przekazuje, ze środków Uczestnika PPK, na rachunek ban- kowy wskazany przez ministra właściwego do spraw pracy, kwotę odpowiadającą środkom pieniężnym pochodzącym z odkupienia przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte na rzecz Uczestnika z wpłaty powitalnej i dopłat rocznych, w części przypadającej w wyniku podziału majątku wspólnego na byłego małżonka Uczestnika PPK;

4) Fundusz przekazuje, ze środków Uczestnika PPK, na rachunek ban- kowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredy- towej wskazany przez byłego małżonka Uczestnika PPK, kwotę odpowiadającą 70% środków pieniężnych pochodzących z odku- pienia przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte na rzecz uczestnika z wpłat finansowanych przez Podmiot zatrud- niający, w części przypadającej w wyniku podziału majątku wspól- nego małżonków na byłego małżonka Uczestnika PPK, po uprzednim pomniejszeniu o należną kwotę podatku dochodowego od osób fizycznych, która zgodnie z odrębnymi przepisami przeka- zywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego;

5) Fundusz przekazuje, ze środków Uczestnika PPK, na rachunek ban- kowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredy- towej wskazany przez byłego małżonka Uczestnika PPK, kwotę odpowiadającą środkom pieniężnym pochodzącym z odkupienia przez Fundusz Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte na rzecz Uczestnika z wpłat finansowanych przez Uczestnika PPK jako Osobę zatrudnioną, w części przypadającej w wyniku podziału ma- jątku wspólnego małżonków na byłego małżonka Uczestnika PPK, po uprzednim pomniejszeniu o należną kwotę podatku dochodo- wego od osób fizycznych, która zgodnie z odrębnymi przepisami przekazywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego.

7. Przepisu ust. 6 nie stosuje się, w przypadku gdy były małżonek Uczestnika PPK uprawniony do otrzymania Zwrotu nabył prawo do emerytury.

8. Informacja o kwocie, o której mowa w ust. 6 pkt 1, ewidencjono- wana jest na koncie ubezpieczonego, o którym mowa w art. 40 ust. 1 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń spo- łecznych, jako składka na ubezpieczenie emerytalne należna za mie- siąc, w którym kwota ta została przekazana do ZUS.

9. Przepisy niniejszego paragrafu stosuje się odpowiednio w przypadku ustania wspólności majątkowej w czasie trwania małżeństwa Uczest- nika PPK albo umownego wyłączenia lub ograniczenia wspólności ustawowej między Uczestnikiem PPK a jego małżonkiem.

10. Osoba będąca małżonkiem Uczestnika PPK nie może w czasie trwa- nia małżeństwa otrzymać Zwrotu ani Wypłaty transferowej środków zgromadzonych w PPK tego Uczestnika PPK w przypadkach innych niż określone w ust. 1.

Połączenie i likwidacja Subfunduszy

§ 32.

Ustawa określa przypadki, w których Subfundusze mogą być połączone lub zlikwidowane, oraz tryb takiego połączenia lub likwidacji.

Przetwarzanie i ochrona danych osobowych

§ 33.

1. Fundusz przetwarza dane osobowe Uczestników PPK, pełnomocni- ków Uczestników PPK i Osób uprawnionych wskazanych przez Uczest- ników PPK. Ponadto, w przypadku rozwodu lub unieważnienia małżeństwa Uczestnika PPK, Fundusz przetwarza dane osobowe mał- żonków i byłych małżonków Uczestników PPK, w przypadku śmierci Uczestnika PPK, Fundusz przetwarza dane małżonka i spadkobierców Uczestnika PPK, a w przypadku poważnego zachorowania Fundusz przetwarza dane osobowe małżonków lub dzieci Uczestnika PPK. Dane osobowe są przetwarzane zgodnie z obowiązującymi w tym za- kresie przepisami prawa, w szczególności z Rozporządzeniem Parla- mentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem da- nych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólnym rozporządzeniem o ochronie danych, zwanym dalej „RODO”).

2. Fundusz pozyskuje dane osobowe Uczestników PPK od Podmiotu za- trudniającego, w związku z zawarciem Umowy. Fundusz pozyskuje dane osobowe pełnomocników Uczestników PPK, Osób uprawnionych i dzieci Uczestników PPK od Uczestników PPK. Fundusz pozyskuje dane osobowe małżonków i byłych małżonków Uczestników PPK od tych osób lub od Uczestników PPK.

3. Przetwarzanie danych jest niezbędne do zawarcia i wykonywania Umowy oraz realizacji obowiązków wynikających z przepisów prawa.

4. Administratorem danych osobowych jest Fundusz.

5. W sprawie ochrony danych osobowych Uczestnik PPK może skontak- tować się z inspektorem ochrony danych (IOD) w TFI PZU SA: e-mail XXXxxx@xxx.xx, tel. x00 00 000 00 00.

6. Dane osobowe są przetwarzane w celu:

1) marketingowym na podstawie zgody Uczestnika PPK (podstawa z art. 6 ust 1 lit. a RODO); Uczestnik PPK może wyrazić zgodę lub odmówić jej wyrażenia po zapoznaniu się z informacjami zawartymi w ust. 6;

2) zawarcia i wykonania Umowy (podstawa z art. 6 ust 1 lit. b RODO);

3) realizacji obowiązku prawnego (podstawa z art. 6 ust 1 lit. c RODO) wynikającego z Ustawy;

4) obsługowym, rozumianym jako bieżące czynności związane z prze- twarzaniem danych, które nie zmierzają do zawarcia lub wykony-

wania Umowy, co jest realizacją prawnie uzasadnionego interesu Funduszu (podstawa z art. 6 ust. 1 lit. f RODO);

5) archiwalnym (dowodowym) będącym realizacją prawnie uzasadnio- nego interesu Funduszu zabezpieczenia informacji na wypadek praw- nej potrzeby wykazania faktów (podstawa z art. 6 ust. 1 lit. f RODO);

6) prowadzenia windykacji roszczeń, co jest realizacją prawnie uzasad- nionego interesu Funduszu (podstawa z art. 6 ust. 1 lit. f RODO);

7) ewentualnego ustalenia, dochodzenia lub obrony przed roszcze- niami będącego realizacją prawnie uzasadnionego interesu Fun- duszu (podstawa z art. 6 ust. 1 lit. f RODO);

8) analizy i statystyki (lepszego doboru usług do potrzeb klientów, ogólnej optymalizacji produktów, optymalizacji procesów obsługi, budowania wiedzy o klientach, analizy finansowej TFI PZU SA itp.) będącego realizacją prawnie uzasadnionego interesu Funduszu (podstawa z art. 6 ust. 1 lit. f RODO);

9) oferowania przez Fundusz produktów i usług bezpośrednio (mar- keting bezpośredni), w tym dobierania ich pod katem potrzeb klienta, czyli profilowania, będącego realizacją prawnie uzasadnio- nego interesu Funduszu (podstawa z art. 6 ust. 1 lit. f RODO).

7. Osobom, o których mowa w ust. 1, w każdej chwili przysługuje prawo do wycofania zgody na przetwarzanie danych osobowych, ale cof- nięcie zgody nie wpływa na zgodność z prawem przetwarzania, któ- rego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem.

8. Dane osobowe wynikające z zawarcia Umowy będą przetwarzane przez okres jej trwania, a następnie okres, w którym mogą ujawnić się roszczenia z niej wynikające, czyli przez okres 6 lat. Dane oso- bowe przetwarzane na podstawie zgody będą przetwarzane do czasu, aż osoba, o której mowa w ust. 1, wycofa swoją zgodę.

9. Dane osobowe mogą zostać przekazane podwykonawcom Funduszu lub TFI PZU SA (podmiotom przetwarzającym), np. depozytariuszowi Funduszu, Agentowi Transferowemu lub podmiotom świadczącym usługi informatyczne, oraz innym odbiorcom, takim jak np. biegli re- widenci w związku z audytem sprawozdań finansowych Funduszu. Dane mogą być udostępniane w celach marketingowych innym spół- kom z Grupy PZU, o ile osoba, o której mowa w ust. 1, wyrazi zgodę na przetwarzanie jej danych osobowych w tym celu.

9a. Dane osobowe Uczestnika PPK będące Danymi identyfikującymi Uczestnika PPK, o których zmianie Uczestnik PPK poinformował Fun- dusz na zasadzie § 8 ust. 6, mogą zostać przekazane przez Fundusz Podmiotowi zatrudniającemu.

9b. Dane osobowe Uczestnika PPK mogą zostać przekazane przez Xxx- xxxx byłemu Podmiotowi zatrudniającemu Uczestnika PPK, jeżeli Podmiot zatrudniający nie poinformował Funduszu o zakończeniu Zatrudnienia Uczestnika PPK.

9c. W przypadku, w którym Uczestnik PPK złożył dyspozycję Wypłaty z Rachunku PPK, dane osobowe Uczestnika PPK mogą zostać prze- kazane przez Fundusz innym Podmiotom zatrudniającym, które za- warły Umowy w imieniu i na rzecz Uczestnika PPK, w celu poinformowania tych Podmiotów zatrudniających o konieczności za- przestania dokonywania wpłat do PPK.

10. Zgodnie z RODO, osobie, o której mowa w ust. 1, przysługuje prawo do:

1) dostępu do swoich danych oraz otrzymania ich kopii,

2) sprostowania (poprawiania) swoich danych,

3) usunięcia, ograniczenia lub wniesienia sprzeciwu wobec ich prze- twarzania,

4) przenoszenia danych,

5) wniesienia skargi do organu nadzorczego.

Odpowiedzialność

§ 34.

1. TFI PZU SA ponosi odpowiedzialność za szkody Uczestnika PPK wy- nikające z niewykonywania lub nienależytego wykonywania przez Fundusz lub TFI PZU SA postanowień Umowy. Za szkody te Fundusz nie ponosi odpowiedzialności.

2. Z zastrzeżeniem ograniczeń wynikających z powszechnie obowiązu- jących przepisów prawa, TFI PZU SA, Fundusz ani Agent Transferowy nie ponoszą odpowiedzialności za:

1) szkody spowodowane podaniem przez Podmiot zatrudniający nie- prawidłowych lub niepełnych danych lub informacji, w szczególno- ści błędnych Danych identyfikujących Uczestnika PPK;

2) skutki działania lub zaniechania Podmiotu zatrudniającego, w szczególności w zakresie aktualizacji Załącznika do Umowy w po- staci Listy osób będących Uczestnikami PPK oraz w zakresie pra- widłowego i terminowego obliczania, pobierania i dokonywania wpłat do Funduszu;

3) skutki niewykonania lub nienależytego wykonania przez Xxxxxxx zatrudniający obowiązków informacyjnych wynikających z Ustawy lub z Regulaminu, w tym za nieprzekazanie lub za nieterminowe lub nienależyte przekazywanie Funduszowi oświadczeń woli, zawiado- mień oraz innych informacji dotyczących Uczestników PPK;

4) skutki błędów lub niezgodności danych przekazanych przez Podmiot zatrudniający, które uniemożliwiają rozliczenie wpłat na Rachunkach

PPK Uczestników PPK (w szczególności niezgodności pomiędzy kwotą zbiorczą wpłat przekazaną przez Podmiot zatrudniający, a kwotą wynikającą z przesłanego pliku z danymi Uczestników PPK, zgodnego z § 16 ust. 2 pkt 2), jak również skutki opóźnień w wy- jaśnianiu tych błędów lub niezgodności, leżących po stronie Pod- miotu zatrudniającego;

5) skutki realizacji Dyspozycji lub innego oświadczenia woli Uczest- nika PPK zgodnie z jego treścią;

6) szkody spowodowane brakiem aktualizacji Danych identyfikujących Uczestnika PPK przez Uczestnika PPK;

7) inne niezawinione przez siebie szkody powstałe z przyczyn leżą- cych po stronie Uczestnika PPK, w szczególności za szkody po- wstałe w następstwie działania Uczestnika PPK w sposób sprzeczny z Regulaminem, Statutem lub Prospektem Funduszu lub przepi- sami prawa;

8) szkody powstałe z przyczyn leżących po stronie osób trzecich, ta- kich jak Osoby uprawnione, małżonkowie, byli małżonkowie lub dzieci Uczestników PPK.

3. Uczestnik PPK ponosi odpowiedzialność za skutki podania Podmio- towi zatrudniającemu nieprawidłowych Danych identyfikujących Uczestnika PPK lub za skutki niepoinformowania Funduszu o zmianie Danych identyfikujących Uczestnika PPK zgodnie z § 8 ust. 6.

4. Podmiot zatrudniający odpowiada za wypełnienie swoich obowiąz- ków wskazanych w Ustawie i Regulaminie, w szczególności w § 10, natomiast w żadnym stopniu nie ponosi odpowiedzialności za decyzje poszczególnych Uczestników PPK dotyczące Zamiany lub zmiany po- działu przyszłych wpłat pomiędzy Subfundusze, ani nie odpowiada za działania i decyzje inwestycyjne Funduszu ani TFI PZU SA.

Warunki zmiany Umowy

§ 35.

1. Warunki Umowy uzgodnione indywidualnie pomiędzy Uczestnikiem PPK a Funduszem mogą być zmienione za zgodą obu stron Umowy, w formie aneksu do Umowy, z zastrzeżeniem ustępu 2 oraz § 36.

2. Nie stanowi zmiany Umowy zmiana danych Uczestnika PPK, Podmiotu zatrudniającego, Funduszu lub TFI PZU SA, ani zmiana listy osób bę- dących Uczestnikami PPK, będących stroną Umowy, o której mowa w § 7 ust. 2.

Warunki zmiany Regulaminu

§ 36.

1. Fundusz zastrzega sobie prawo do dokonania zmiany Regulaminu w przypadku wystąpienia przynajmniej jednej z poniższych ważnych przyczyn:

1) zmiana powszechnie obowiązujących przepisów prawa regulują- cych zarządzanie PPK lub funkcjonowanie Funduszu, w szczegól- ności przepisów Ustawy lub Ustawy o funduszach inwestycyjnych, mająca wpływ na treść lub wykonywanie Umowy;

2) zmiana lub wydanie nowych orzeczeń sądowych, orzeczeń orga- nów administracji, zaleceń lub rekomendacji uprawnionych orga- nów, w szczególności Komisji Nadzoru Finansowego i Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów, lub interpretacji Ustawy wy- danych przez Polski Fundusz Rozwoju SA lub podmioty z nim po- wiązane, mające wpływ na treść lub wykonywanie Umowy;

3) przekazanie lub odebranie przez Fundusz lub TFI PZU SA przed- siębiorcom zewnętrznym (włączając ich wymianę) części działal- ności Funduszu lub TFI PZU SA w zakresie i trybie określonym w obowiązujących przepisach prawa, bez przeniesienia na przed- siębiorcę zewnętrznego odpowiedzialności Funduszu lub TFI PZU SA względem Uczestnika PPK za wykonywanie obowiązków wyni- kających z Umowy;

4) zmiany o charakterze technicznym lub organizacyjnym dotyczące sposobu lub trybu składania zleceń lub dyspozycji lub przekazy- wania informacji, jeśli w sposób obiektywny nie wywrą negatyw- nego wpływu na sytuację Uczestnika PPK lub wynikają z postępu technologicznego;

5) zmiana nazwy Regulaminu, zmiana nazwy Serwisu inPZU, zmiana danych teleadresowych wskazanych w Regulaminie, zmiana nazwy Funduszu lub Subfunduszy lub zmiana firmy lub danych dotyczą- cych TFI PZU SA lub Agenta Transferowego;

6) zmiany o charakterze redakcyjnym lub porządkowym;

7) wprowadzenie nowych usług, do których będą miały zastosowanie postanowienia Regulaminu, lub nowych funkcjonalności;

8) zmiany dotyczące warunków gromadzenia środków i zarządzania nimi przez Subfundusze, w szczególności zmiany obejmujące utwo- rzenie nowego Subfunduszu, połączenie Subfunduszy lub likwida- cję Subfunduszy.

2. O zmianie Regulaminu Uczestnik PPK zostaje powiadomiony w po- staci elektronicznej pozwalającej na utrwalenie Trwałym nośniku na adres poczty elektronicznej Uczestnika PPK, podany przez Podmiot zatrudniający lub przez Uczestnika PPK, lub zostaje powiadomiony za pośrednictwem Serwisu inPZU, o ile Serwis inPZU to umożliwia,

a także na wniosek Uczestnika PPK w formie pisemnej w postaci in- formacji wysłanej na adres korespondencyjny Uczestnika PPK, a także poprzez ogłoszenie na stronie internetowej xxx.xx.

3. O zmianie Regulaminu Uczestnik PPK zostaje powiadomiony nie póź- niej niż na 30 dni przed datą wejścia w życie zmian.

3a. W przypadku zmiany Regulaminu z powodu wprowadzenia nowych usług, do których będą miały zastosowanie postanowienia Regula- minu, lub nowych funkcjonalności, zmian o charakterze technicz- nym lub organizacyjnym, takich jak zmiana nazwy Regulaminu, zmiana nazwy Serwisu inPZU, zmiana adresów internetowych i po- czty internetowej wskazanych w Regulaminie, zmiana nazwy Fun- duszu lub zmiana firmy lub danych dotyczących TFI PZU SA lub Agenta Transferowego, lub zmian o charakterze redakcyjnym lub porządkowym, w przypadku, gdy zmiana Regulaminu nie ma wpływu na koszty ponoszone przez Uczestnika PPK i nie nakłada na niego nowych obowiązków ani nie uszczupla jego wcześniejszych uprawnień, zmieniony Regulamin obowiązuje od momentu wpro- wadzenia, chyba że Fundusz wskaże w informacji inną datę jego obowiązywania, a ust. 3 nie stosuje się, natomiast Uczestnik PPK ma prawo dokonać Wypłaty jednorazowej (jeżeli osiągnął 60. rok życia), Wypłaty transferowej lub Zwrotu.

4. W przypadku zmian Regulaminu innych niż określone w ust. 3a, jeżeli wprowadzane zmiany Regulaminu nie mają wpływu na koszty ponoszone przez Uczestnika PPK ani nie nakładają na niego nowych obowiązków ani nie uszczuplają jego wcześniejszych uprawnień, Uczestnikowi PPK nie przysługuje prawo zgłoszenia sprzeciwu wobec takiej zmiany Regulaminu, natomiast Uczestnik PPK ma prawo dokonać Wypłaty jednorazowej (je- żeli osiągnął 60. rok życia), Wypłaty transferowej lub Zwrotu.

5. Jeżeli wprowadzane zmiany Regulaminu mają wpływ na koszty pono- szone przez Uczestnika PPK lub nakładają na niego nowe obowiązki, Uczestnik PPK może nie wyrazić zgody na zmiany Regulaminu i przed dniem ich wejścia w życie zgłosić do nich sprzeciw oraz złożyć Dys- pozycję Wypłaty jednorazowej (jeżeli osiągnął 60. rok życia), Wypłaty transferowej lub Zwrotu. Sprzeciw może zostać zgłoszony w formie pisemnej pod rygorem nieważności. Brak zgłoszenia sprzeciwu Uczest- nika PPK wobec zmian Regulaminu oraz złożenia Dyspozycji Wypłaty (jeżeli Uczestnik PPK osiągnął 60. rok życia), Wypłaty transferowej lub Zwrotu do dnia wejścia w życie zmian Regulaminu jest równoznaczny z wyrażeniem na nie zgody. W takim przypadku, zmiana Regulaminu staje się skuteczna wobec Uczestnika PPK w momencie wejścia w życie zmian.

5a. W przypadku, gdyby na Rachunek PPK Uczestnika PPK, który zgło- sił sprzeciw wobec zmian Regulaminu oraz złożył jedną z Dyspozy- cji określonych w ust. 5, do momentu rozwiązania Umowy wpłynęła jakakolwiek wpłata do PPK, to Regulamin będzie wiązał Fundusz oraz tego Uczestnika PPK w nowej, zmienionej wersji zgodnie z in- formacją przekazaną przez Fundusz zgodnie z ust. 2, od momentu wejścia w życie zmian wskazanego w tej informacji.

6. Fundusz informuje Uczestnika PPK o zmianie Załącznika do Regula- minu, w szczególności w przypadkach,o których mowa w § 5 ust. 3, na adres poczty elektronicznej Uczestnika PPK, podany przez Pod- miot zatrudniający lub przez Uczestnika PPK, lub za pośrednictwem Serwisu inPZU, o ile Serwis inPZU to umożliwia, a także poprzez ogło- szenie na stronie internetowej xxx.xx. Zmieniony Załącznik obowią- zuje od momentu wprowadzenia, chyba że Fundusz wskaże w informacji inną datę jego obowiązywania. Uczestnikowi PPK nie przysługuje prawo zgłoszenia sprzeciwu wobec zmiany Załącznika, natomiast Uczestnik PPK ma prawo dokonać Wypłaty jednorazowej (jeżeli osiągnął 60. rok życia), Wypłaty transferowej lub Zwrotu.

Rozwiązanie Umowy

§ 37.

1. Umowa rozwiązuje się z dniem zamknięcia Rachunku PPK prowadzo- nego dla Uczestnika PPK, w szczególności wskutek Wypłaty, Wypłaty transferowej lub Zwrotu.

2. Fundusz nie jest uprawniony do jednostronnego rozwiązania Umowy, jeżeli dla Uczestnika PPK prowadzi otwarty Rachunek PPK.

3. Uczestnik PPK nie jest uprawniony do jednostronnego rozwiązania Umowy, dopóki jest Osobą zatrudnioną w Podmiocie zatrudniającym, który zawarł Umowę w imieniu i na rzecz tej Osoby zatrudnionej, jed- nakże Uczestnik jest uprawniony do złożenia Podmiotowi zatrudnia- jącemu deklaracji w sprawie rezygnacji z PPK, a także złożenia Dyspozycji Wypłaty jednorazowej (jeżeli osiągnął 60. rok życia), Wy- płaty transferowej albo Zwrotu.

4. W przypadku wydania decyzji o cofnięciu zezwolenia na wykonywa- nie działalności przez TFI PZU SA lub w przypadku wygaśnięcia ta- kiego zezwolenia, w przypadku cofnięcia zezwolenia na zarządzanie alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi lub w przypadku wydania decyzji o usunięciu TFI PZU SA z ewidencji PPK, zgodnie z art. 68a Ustawy o funduszach inwestycyjnych, zarządzanie Funduszem przej- muje wyznaczona instytucja finansowa, o której mowa w rozdziale 9 Ustawy. W takim przypadku, Umowa nie ulega rozwiązaniu.

Korespondencja

§ 38.

w zakresie ustalenia stanu faktycznego. W przypadku, gdy dane przeka- zane przez Uczestnika PPK w związku ze złożoną reklamacją, nie są wy-

1. Fundusz przekazuje Uczestnikowi PPK informacje wynikające z reali- zacji Umowy na adres poczty elektronicznej Uczestnika PPK, podany przez Podmiot zatrudniający lub przez Uczestnika PPK, lub za pośred- nictwem Serwisu inPZU, o ile Serwis inPZU to umożliwia, z zastrzeże- niem pozostałych postanowień Regulaminu oraz z uwzględnieniem wymogów wynikających z przepisów prawa, w tym dotyczących obo- wiązku przekazywania informacji na Trwałym nośniku.

2. W przypadkach określonych w Ustawie oraz w Regulaminie oraz w przypadku Uczestnika PPK, który nie podał Funduszowi adresu po- czty elektronicznej, na wniosek tego Uczestnika PPK, Fundusz prze- kazuje Uczestnikowi PPK informacje w postaci papierowej, na adres korespondencyjny Uczestnika PPK, podany przez Xxxxxxx zatrudnia- jący lub przez Uczestnika PPK.

3. Fundusz zastrzega sobie prawo do przesyłania Uczestnikowi PPK na jego adres zamieszkania lub na adres korespondencyjny powiado- mień dotyczących wykonywania Umowy lub wynikających z wymo- gów nakładanych przez przepisy prawa.

4. Fundusz nie ponosi odpowiedzialności za szkody poniesione przez Uczestnika PPK, wynikłe z nieodebrania w terminie korespondencji wysłanej do niego w sposób, o którym mowa w ust. 1-3.

Reklamacje

§ 39.

1. Reklamacja, czyli wystąpienie skierowane przez Uczestnika PPK do Fun- duszu, w którym Uczestnik PPK zgłasza zastrzeżenia dotyczące usług świadczonych na podstawie Umowy, może być złożona wyłącznie:

1) w formie elektronicznej przy wykorzystaniu formularza kontakto- wego dostępnego w Internecie na stronie xxx.xxx.xx,

2) za pośrednictwem poczty elektronicznej na adres e-mail: xxx@xxx.xx,

3) korespondencyjnie na adres TFI PZU SA lub na adres Agenta Trans- ferowego, wskazane w § 2,

4) osobiście (w formie pisemnej lub ustnie) w siedzibie TFI PZU SA,

5) telefonicznie pod nr: 22 640 05 55.

2. Reklamacja powinna wskazywać w sposób niewątpliwy na tożsamość Uczestnika PPK, którego dotyczy reklamacja, zawierać dane osoby składającej reklamację, a także zawierać jednoznaczne określenie żą- dania osoby składającej reklamację oraz jego uzasadnienie.

3. W przypadku uzasadnionych wątpliwości w zakresie faktycznego zło- żenia reklamacji przez Uczestnika PPK lub w jego imieniu, mając na uwadze należyte uwzględnienie interesu Uczestnika PPK, uzyskuje się stosowne potwierdzenie ze strony Uczestnika PPK lub innej osoby składającej reklamację w zakresie woli złożenia reklamacji.

4. Na życzenie Uczestnika PPK Fundusz za pośrednictwem Agenta Trans- ferowego potwierdza pisemnie lub w inny uzgodniony z Uczestnikiem PPK sposób, fakt złożenia przez niego reklamacji.

5. Fundusz nie ponosi odpowiedzialności za skutki działań Uczestnika PPK w zakresie rozporządzania Jednostkami Uczestnictwa, których dotyczy reklamacja, jeżeli działania te powodują powstanie lub zwięk- szenia szkody Uczestnika PPK.

6. Reklamacja rozpatrywana jest bez zbędnej zwłoki, jednak nie póź- niej niż w terminie 30 dni od dnia otrzymania reklamacji przez TFI PZU SA lub Agenta Transferowego (w zależności od tego, która z tych dat jest wcześniejsza) z zastrzeżeniem ust. 7.

7. W przypadku uzasadnionej niemożności udzielenia odpowiedzi w ter- minie określonym w ust. 6, Agent Transferowy lub TFI PZU SA infor- muje Uczestnika PPK o przyczynach opóźnienia, wskazując okoliczności, które muszą być ustalone do rozpatrzenia sprawy oraz przewidywany termin udzielenia odpowiedzi, który nie może być dłuż- szy niż 60 dni od dnia otrzymania reklamacji.

8. Odpowiedź na reklamację Uczestnika PPK przekazywana jest w for- mie pisemnej na adres korespondencyjny Uczestnika PPK lub pocztą elektroniczną, gdy o taką formę komunikacji w sprawie wnioskował Uczestnik PPK.

9. W trakcie postępowania wyjaśniającego TFI PZU SA może żądać dodat- kowych wyjaśnień od Uczestnika PPK w przedmiocie reklamacji. Uczest- nik PPK zobowiązany jest na wezwanie współpracować z TFI PZU SA

starczające do jej rozpatrzenia, reklamacja jest odrzucana, albo też TFI PZU SA informuje Uczestnika PPK o konieczności uzupełnienia danych.

10. Fundusz ani TFI PZU SA nie pobierają opłat z tytułu rozpatrzenia reklamacji.

11. Postanowienia niniejszego paragrafu dotyczące Uczestnika PPK sto- suje się również do Osoby uprawnionej.

Sprawy sporne

§ 40.

1. Spory ze stosunków prawnych dotyczące obowiązków wynikających z Ustawy oraz Umowy i Umowy o zarządzanie PPK rozstrzygają sądy powszechne. Powództwo wytacza się przed sąd pierwszej instancji, w którego okręgu Uczestnik PPK ma miejsce zamieszkania lub w któ- rego okręgu znajduje się siedziba Podmiotu zatrudniającego albo sie- dziba jego oddziału.

2. Prawo wnoszenia powództwa na rzecz Uczestników PPK w sprawach, o których mowa w ust. 1, przysługuje także TFI PZU SA.

3. Za zgodą Uczestnika PPK, TFI PZU SA może uczestniczyć w postępo- waniu przed sądem w sprawach, o których mowa w ust. 1.

Postanowienia końcowe

§ 41.

1. Inwestowanie w Jednostki Uczestnictwa Funduszu wiąże się z ryzy- kiem. Fundusz ani TFI PZU SA nie gwarantują realizacji celów inwe- stycyjnych, ani uzyskania określonych wyników inwestycyjnych. Uczestnicy muszą się liczyć z możliwością utraty co najmniej części wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w Jed- nostki Uczestnictwa uzależniona jest od wartości Jednostki Uczest- nictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości podatku od dochodów kapitałowych. Dotychczasowe wy- niki inwestycyjne Subfunduszy nie stanowią gwarancji osiągnięcia po- dobnych wyników w przyszłości. Szczegółowy opis czynników ryzyka zawarty jest w Prospekcie informacyjnym Funduszu.

2. Uczestnikowi PPK nie przysługuje prawo odstąpienia od Umowy. Uczestnik PPK może złożyć Podmiotowi zatrudniającemu deklarację o rezygnacji z PPK lub dokonać Wypłaty, Wypłaty transferowej lub Zwrotu.

3. Językiem stosowanym w relacjach Funduszu z Uczestnikiem PPK jest język polski. Fundusz może udostępnić wersję Serwisu inPZU w ję- zyku innym niż polski i przyjmować od Uczestnika PPK dyspozycje i inne oświadczenia woli w tym języku.

4. Prawem właściwym stanowiącym podstawę stosunków Funduszu z Uczestnikiem PPK przed zawarciem Umowy na odległość, oraz pra- wem właściwym do zawarcia i wykonania Umowy, jest prawo polskie. 4a. Ilekroć w Regulaminie znajduje się odwołanie do jakiegokolwiek aktu prawnego, odwołanie to należy odnosić odpowiednio do aktów prawnych, które w przyszłości zastąpią lub zmienią powołany akt

prawny.

4b. Pojęcia niezdefiniowane w Regulaminie a zdefiniowane w Ustawie, mają znaczenie nadane im w Ustawie.

4c. Zmiana „Regulaminu korzystania z Serwisu inPZU” następuje w try- bie przewidzianym w tym regulaminie.

5. W kwestiach nieuregulowanych w Regulaminie do uczestnictwa w Funduszu przez Uczestników PPK oraz do polityki inwestycyjnej Subfunduszy mają zastosowanie postanowienia Prospektu oraz Sta- tutu Funduszu. Zmiana Statutu lub Prospektu nie wymaga zmiany Regulaminu i następuje na zasadach określonych w Ustawie o fun- duszach inwestycyjnych, w szczególności w zakresie sposobu prze- kazywania informacji o tych zmianach. W przypadku, gdy w związku ze zmianą Statutu lub Prospektu będzie konieczna zmiana treści Re- gulaminu, treść Regulaminu zostanie niezwłocznie dostosowana do tych zmian. Prospekt jest dostępny na stronie xxx.xx.

Regulamin obowiązujący od dnia 10 maja 2019 r.,

ze zmianami obowiązującymi od dnia 00 xxxxxxx 0000 x.,

00 września 2019 r., 17 kwietnia 2020 r. oraz 4 stycznia 2021 r.

Załącznik do Regulaminu prowadzenia PPK przez PPK inPZU SFIO

LISTA SUBFUNDUSZY

W ramach Funduszu dostępne są następujące Subfundusze, prowadzące określoną poniżej politykę inwestycyjną:

1) PPK inPZU 2025

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost Wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat.

Fundusz prowadzi politykę inwestycyjną Subfunduszu jako tzw. „fundusz zdefiniowanej daty”, czyli fundusz, który zmienia swoją politykę inwestycyjną w czasie, dążąc do zwiększania bezpieczeństwa inwestycyjnego Uczestników w miarę zbliżania się do Zdefiniowanej daty. Zdefiniowaną datą jest w przybliżeniu rok, w którym Uczestnik zamierza wycofać w całości lub części środki zgromadzone w Subfunduszu w celu sfinansowania kosztów życia po przejściu na emeryturę.

Zdefiniowaną datą dla Subfunduszu jest rok 2025. Subfundusz przeznaczony jest dla osób urodzonych w latach 1963-1967. Do Subfunduszu może przystąpić Uczestnik urodzony poza przedziałem roczników wskazanym w poprzednim zdaniu.

Docelowa alokacja Aktywów Subfunduszu pomiędzy poszczególne klasy aktywów charakteryzujące się różnym poziomem ryzyka jest zmienna w cza- sie i dokonywana będzie z zachowaniem zasady stopniowej zmiany tej alokacji z instrumentów charakteryzujących się najwyższym poziomem ryzyka na rzecz bardziej konserwatywnej związanej z instrumentami o niższym poziomie ryzyka w miarę zbliżania się okresu funkcjonowania Subfunduszu do Zdefiniowanej daty.

W początkowym okresie funkcjonowania Subfunduszu Część Dłużna będzie stanowiła nie mniej niż 50% oraz nie więcej niż 75% wartości Aktywów Subfunduszu, natomiast Część Udziałowa będzie stanowiła nie mniej niż 25% oraz nie więcej niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu. W kolejnych pięciu latach funkcjonowania Subfunduszu nie mniej niż 70% oraz nie więcej niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu będzie stanowiła Część Dłużna natomiast Część Udziałowa będzie stanowiła nie mniej niż 10% i nie więcej niż 30% wartości Aktywów Subfunduszu. W ostatniej fazie czyli od roku 2025 Zarządzający nie będzie mógł inwestować w Część Udziałową więcej niż 15% wartości Aktywów Subfunduszu, a udział Części Dłużnej nie bę- dzie mógł być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu.

Poniższy wykres przedstawia ogólny schemat zmian docelowej alokacji aktywów Subfunduszu pomiędzy część dłużną i część udziałową w okresie funk- cjonowania Subfunduszu do i po zdefiniowanej dacie:

Okresy funkcjonowania Subfunduszu

w latach

Subfundusz PPK inPZU 2025

0%-15%

85%-100%

70%-90%

10%-30%

50%-75%

25%-50%

2019

2020-2024

2025-

CZĘŚĆ UDZIAŁOWA CZĘŚĆ DŁUŻNA

Subfundusz nie jest „funduszem rynku pieniężnego” w rozumieniu Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/1131 z dnia 14 czerwca 2017 r. w sprawie funduszy rynku pieniężnego.

2) PPK inPZU 2030

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost Wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat.

Fundusz prowadzi politykę inwestycyjną Subfunduszu jako tzw. „fundusz zdefiniowanej daty”, czyli fundusz, który zmienia swoją politykę inwestycyjną w czasie, dążąc do zwiększania bezpieczeństwa inwestycyjnego Uczestników w miarę zbliżania się do Zdefiniowanej daty. Zdefiniowaną datą jest w przybliżeniu rok, w którym Uczestnik zamierza wycofać w całości lub części środki zgromadzone w Subfunduszu w celu sfinansowania kosztów życia po przejściu na emeryturę.

Zdefiniowaną datą dla Subfunduszu jest rok 2030. Subfundusz przeznaczony jest dla osób urodzonych w latach 1968-1972. Do Subfunduszu może przystąpić Uczestnik urodzony poza przedziałem roczników wskazanym w poprzednim zdaniu.

Docelowa alokacja Aktywów Subfunduszu pomiędzy poszczególne klasy aktywów charakteryzujące się różnym poziomem ryzyka jest zmienna w cza- sie i dokonywana będzie z zachowaniem zasady stopniowej zmiany tej alokacji z instrumentów charakteryzujących się najwyższym poziomem ryzyka na rzecz bardziej konserwatywnej związanej z instrumentami o niższym poziomie ryzyka w miarę zbliżania się okresu funkcjonowania Subfunduszu do Zdefiniowanej daty.

W początkowym okresie funkcjonowania Subfunduszu Część Dłużna będzie stanowiła nie mniej niż 30% oraz nie więcej niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu, natomiast Część Udziałowa będzie stanowiła nie mniej niż 40% oraz nie więcej niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu. W miarę upływu okresu funkcjonowania Subfunduszu nie mniej niż 50% oraz nie więcej niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu będzie stanowiła Część Dłużna, na- tomiast Część Udziałowa będzie stanowiła nie mniej niż 10% i nie więcej niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu. W ostatniej fazie czyli od roku 2030 Zarządzający nie będzie mógł inwestować w Część Udziałową więcej niż 15% wartości Aktywów Subfunduszu, a udział Części Dłużnej nie bę- dzie mógł być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu.

Poniższy wykres przedstawia ogólny schemat zmian docelowej alokacji aktywów Subfunduszu pomiędzy część dłużną i część udziałową w okresie funk- cjonowania Subfunduszu do i po zdefiniowanej dacie:

Subfundusz PPK inPZU 2030

Okresy funkcjonowania Subfunduszu

w latach

40%-70% 30%-60%

25%-50% 50%-75%

10%-30% 70%-90%

0%-15%

85%-100%

2019

2020-2024

2025-2029

2030-

CZĘŚĆ UDZIAŁOWA CZĘŚĆ DŁUŻNA

3) PPK inPZU 2035

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost Wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat.

Fundusz prowadzi politykę inwestycyjną Subfunduszu jako tzw. „fundusz zdefiniowanej daty”, czyli fundusz, który zmienia swoją politykę inwestycyjną w czasie, dążąc do zwiększania bezpieczeństwa inwestycyjnego Uczestników w miarę zbliżania się do Zdefiniowanej daty. Zdefiniowaną datą jest w przybliżeniu rok, w którym Uczestnik zamierza wycofać w całości lub części środki zgromadzone w Subfunduszu w celu sfinansowania kosztów życia po przejściu na emeryturę.

Zdefiniowaną datą dla Subfunduszu jest rok 2035. Subfundusz przeznaczony jest dla osób urodzonych w latach 1973-1977. Do Subfunduszu może przystąpić Uczestnik urodzony poza przedziałem roczników wskazanym w poprzednim zdaniu.

Docelowa alokacja Aktywów Subfunduszu pomiędzy poszczególne klasy aktywów charakteryzujące się różnym poziomem ryzyka jest zmienna w cza- sie i dokonywana będzie z zachowaniem zasady stopniowej zmiany tej alokacji z instrumentów charakteryzujących się najwyższym poziomem ryzyka na rzecz bardziej konserwatywnej związanej z instrumentami o niższym poziomie ryzyka w miarę zbliżania się okresu funkcjonowania Subfunduszu do Zdefiniowanej daty.

W początkowym okresie funkcjonowania Subfunduszu Część Dłużna będzie stanowiła nie mniej niż 30% oraz nie więcej niż 60% wartości Aktywów Subfunduszu, natomiast Część Udziałowa będzie stanowiła nie mniej niż 40% oraz nie więcej niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu. W miarę upływu okresu funkcjonowania Subfunduszu nie mniej niż 50% oraz nie więcej niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu będzie stanowiła Część Dłużna, na- tomiast Część Udziałowa będzie stanowiła nie mniej niż 10% i nie więcej niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu. W ostatniej fazie czyli od roku 2035 Zarządzający nie będzie mógł inwestować w Część Udziałową więcej niż 15% wartości Aktywów Subfunduszu, a udział Części Dłużnej nie bę- dzie mógł być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu.

Poniższy wykres przedstawia ogólny schemat zmian docelowej alokacji aktywów Subfunduszu pomiędzy część dłużną i część udziałową w okresie funk- cjonowania Subfunduszu do i po zdefiniowanej dacie:

Subfundusz PPK inPZU 2035

Okresy funkcjonowania Subfunduszu

w latach

40%-70% 30%-60%

25%-50% 50%-75%

10%-30% 70%-90%

0%-15%

85%-100%

2019-2024

2025-2029

2030-2034

2035-

CZĘŚĆ UDZIAŁOWA CZĘŚĆ DŁUŻNA

4) PPK inPZU 2040

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost Wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat.

Fundusz prowadzi politykę inwestycyjną Subfunduszu jako tzw. „fundusz zdefiniowanej daty”, czyli fundusz, który zmienia swoją politykę inwestycyjną w czasie, dążąc do zwiększania bezpieczeństwa inwestycyjnego Uczestników w miarę zbliżania się do Zdefiniowanej daty. Zdefiniowaną datą jest w przybliżeniu rok, w którym Uczestnik zamierza wycofać w całości lub części środki zgromadzone w Subfunduszu w celu sfinansowania kosztów życia po przejściu na emeryturę.

Zdefiniowaną datą dla Subfunduszu jest rok 2040. Subfundusz przeznaczony jest dla osób urodzonych w latach 1978-1982. Do Subfunduszu może przystąpić Uczestnik urodzony poza przedziałem roczników wskazanym w poprzednim zdaniu.

Docelowa alokacja Aktywów Subfunduszu pomiędzy poszczególne klasy aktywów charakteryzujące się różnym poziomem ryzyka jest zmienna w cza- sie i dokonywana będzie z zachowaniem zasady stopniowej zmiany tej alokacji z instrumentów charakteryzujących się najwyższym poziomem ryzyka na rzecz bardziej konserwatywnej związanej z instrumentami o niższym poziomie ryzyka w miarę zbliżania się okresu funkcjonowania Subfunduszu do Zdefiniowanej daty.

W początkowym okresie funkcjonowania Subfunduszu Część Udziałowa będzie stanowiła nie mniej niż 60% oraz nie więcej niż 80% wartości Akty- wów Subfunduszu, natomiast Część Dłużna będzie stanowiła nie mniej niż 20% oraz nie więcej niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu. W miarę upływu okresu funkcjonowania Subfunduszu nie mniej niż 30% oraz nie więcej niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu będzie stanowiła Część Dłużna, natomiast Część Udziałowa będzie stanowiła nie mniej niż 10% i nie więcej niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu. W ostatniej fazie czyli od roku 2040 Zarządzający nie będzie mógł inwestować w Część Udziałową więcej niż 15% wartości Aktywów Subfunduszu, a udział Części Dłużnej nie będzie mógł być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu.

Poniższy wykres przedstawia ogólny schemat zmian docelowej alokacji aktywów Subfunduszu pomiędzy część dłużną i część udziałową w okresie funk- cjonowania Subfunduszu do i po zdefiniowanej dacie:

Okresy funkcjonowania Subfunduszu

w latach

Subfundusz PPK inPZU 2040

2019	60%-80%	20%-40%	CZĘŚĆ UDZIAŁOWA
2020-2029	40%-70%	30%-60%	CZĘŚĆ DŁUŻNA
2030-2034	25%-50%	50%-75%
2035-2039	10%-30%	70%-90%
2040-	0%-15%	85%-100%

5) PPK inPZU 2045

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost Wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat.

Fundusz prowadzi politykę inwestycyjną Subfunduszu jako tzw. „fundusz zdefiniowanej daty”, czyli fundusz, który zmienia swoją politykę inwestycyjną w czasie, dążąc do zwiększania bezpieczeństwa inwestycyjnego Uczestników w miarę zbliżania się do Zdefiniowanej daty. Zdefiniowaną datą jest w przybliżeniu rok, w którym Uczestnik zamierza wycofać w całości lub części środki zgromadzone w Subfunduszu w celu sfinansowania kosztów życia po przejściu na emeryturę.

Zdefiniowaną datą dla Subfunduszu jest rok 2045. Subfundusz przeznaczony jest dla osób urodzonych w latach 1983-1987. Do Subfunduszu może przystąpić Uczestnik urodzony poza przedziałem roczników wskazanym w poprzednim zdaniu.

Docelowa alokacja Aktywów Subfunduszu pomiędzy poszczególne klasy aktywów charakteryzujące się różnym poziomem ryzyka jest zmienna w cza- sie i dokonywana będzie z zachowaniem zasady stopniowej zmiany tej alokacji z instrumentów charakteryzujących się najwyższym poziomem ryzyka na rzecz bardziej konserwatywnej związanej z instrumentami o niższym poziomie ryzyka w miarę zbliżania się okresu funkcjonowania Subfunduszu do Zdefiniowanej daty.

W początkowym okresie funkcjonowania Subfunduszu Część Udziałowa będzie stanowiła nie mniej niż 60% oraz nie więcej niż 80% wartości Akty- wów Subfunduszu, natomiast Część Dłużna będzie stanowiła nie mniej niż 20% oraz nie więcej niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu. W miarę upływu okresu funkcjonowania Subfunduszu nie mniej niż 30% oraz nie więcej niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu będzie stanowiła Część Dłużna, natomiast Część Udziałowa będzie stanowiła nie mniej niż 10% i nie więcej niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu. W ostatniej fazie czyli od roku 2045 Zarządzający nie będzie mógł inwestować w Część Udziałową więcej niż 15% wartości Aktywów Subfunduszu, a udział Części Dłużnej nie będzie mógł być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu.

Poniższy wykres przedstawia ogólny schemat zmian docelowej alokacji aktywów Subfunduszu pomiędzy część dłużną i część udziałową w okresie funk- cjonowania Subfunduszu do i po zdefiniowanej dacie:

Okresy funkcjonowania Subfunduszu

w latach

60%-80% 20%-40%

40%-70% 30%-60%

25%-50% 50%-75%

10%-30% 70%-90%

Subfundusz PPK inPZU 2045

2019-2024			CZĘŚĆ UDZIAŁOWA
2025-2034			CZĘŚĆ DŁUŻNA
2035-2039
2040-2044
2045-	0%-15%	85%-100%

6) PPK inPZU 2050

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost Wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat.

Fundusz prowadzi politykę inwestycyjną Subfunduszu jako tzw. „fundusz zdefiniowanej daty”, czyli fundusz, który zmienia swoją politykę inwestycyjną w czasie, dążąc do zwiększania bezpieczeństwa inwestycyjnego Uczestników w miarę zbliżania się do Zdefiniowanej daty. Zdefiniowaną datą jest w przybliżeniu rok, w którym Uczestnik zamierza wycofać w całości lub części środki zgromadzone w Subfunduszu w celu sfinansowania kosztów życia po przejściu na emeryturę.

Zdefiniowaną datą dla Subfunduszu jest rok 2050. Subfundusz przeznaczony jest dla osób urodzonych w latach 1988-1992. Do Subfunduszu może przystąpić Uczestnik urodzony poza przedziałem roczników wskazanym w poprzednim zdaniu.

Docelowa alokacja Aktywów Subfunduszu pomiędzy poszczególne klasy aktywów charakteryzujące się różnym poziomem ryzyka jest zmienna w cza- sie i dokonywana będzie z zachowaniem zasady stopniowej zmiany tej alokacji z instrumentów charakteryzujących się najwyższym poziomem ryzyka na rzecz bardziej konserwatywnej związanej z instrumentami o niższym poziomie ryzyka w miarę zbliżania się okresu funkcjonowania Subfunduszu do Zdefiniowanej daty.

W początkowym okresie funkcjonowania Subfunduszu Część Udziałowa będzie stanowiła nie mniej niż 60% oraz nie więcej niż 80% wartości Akty- wów Subfunduszu, natomiast Część Dłużna będzie stanowiła nie mniej niż 20% oraz nie więcej niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu. W miarę upływu okresu funkcjonowania Subfunduszu nie mniej niż 30% oraz nie więcej niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu będzie stanowiła Część Dłużna, natomiast Część Udziałowa będzie stanowiła nie mniej niż 10% i nie więcej niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu. W ostatniej fazie czyli od roku 2050 Zarządzający nie będzie mógł inwestować w Część Udziałową więcej niż 15% wartości Aktywów Subfunduszu, a udział Części Dłużnej nie będzie mógł być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu.

Poniższy wykres przedstawia ogólny schemat zmian docelowej alokacji aktywów Subfunduszu pomiędzy część dłużną i część udziałową w okresie funk- cjonowania Subfunduszu do i po zdefiniowanej dacie:

Okresy funkcjonowania Subfunduszu

w latach

60%-80%	20%-40%
40%-70%	30%-60%
25%-50%	50%-75%
10%-30%	70%-90%

Subfundusz PPK inPZU 2050

2019-2029			CZĘŚĆ UDZIAŁOWA
2030-2039			CZĘŚĆ DŁUŻNA
2040-2044
2045-2049
2050-	0%-15%	85%-100%

7) PPK inPZU 2055

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost Wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat.

Fundusz prowadzi politykę inwestycyjną Subfunduszu jako tzw. „fundusz zdefiniowanej daty”, czyli fundusz, który zmienia swoją politykę inwestycyjną w czasie, dążąc do zwiększania bezpieczeństwa inwestycyjnego Uczestników w miarę zbliżania się do Zdefiniowanej daty. Zdefiniowaną datą jest w przybliżeniu rok, w którym Uczestnik zamierza wycofać w całości lub części środki zgromadzone w Subfunduszu w celu sfinansowania kosztów życia po przejściu na emeryturę.

Zdefiniowaną datą dla Subfunduszu jest rok 2055. Subfundusz przeznaczony jest dla osób urodzonych w latach 1993-1997. Do Subfunduszu może przystąpić Uczestnik urodzony poza przedziałem roczników wskazanym w poprzednim zdaniu.

Docelowa alokacja Aktywów Subfunduszu pomiędzy poszczególne klasy aktywów charakteryzujące się różnym poziomem ryzyka jest zmienna w cza- sie i dokonywana będzie z zachowaniem zasady stopniowej zmiany tej alokacji z instrumentów charakteryzujących się najwyższym poziomem ryzyka na rzecz bardziej konserwatywnej związanej z instrumentami o niższym poziomie ryzyka w miarę zbliżania się okresu funkcjonowania Subfunduszu do Zdefiniowanej daty.

W początkowym okresie funkcjonowania Subfunduszu Część Udziałowa będzie stanowiła nie mniej niż 60% oraz nie więcej niż 80% wartości Akty- wów Subfunduszu, natomiast Część Dłużna będzie stanowiła nie mniej niż 20% oraz nie więcej niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu. W miarę upływu okresu funkcjonowania Subfunduszu nie mniej niż 30% oraz nie więcej niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu będzie stanowiła Część Dłużna, natomiast Część Udziałowa będzie stanowiła nie mniej niż 10% i nie więcej niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu. W ostatniej fazie czyli od roku 2055 Zarządzający nie będzie mógł inwestować w Część Udziałową więcej niż 15% wartości Aktywów Subfunduszu, a udział Części Dłużnej nie będzie mógł być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu.

Poniższy wykres przedstawia ogólny schemat zmian docelowej alokacji aktywów Subfunduszu pomiędzy część dłużną i część udziałową w okresie funk- cjonowania Subfunduszu do i po zdefiniowanej dacie:

Okresy funkcjonowania Subfunduszu

w latach

60%-80%	20%-40%
40%-70%	30%-60%
25%-50%	50%-75%
10%-30%	70%-90%

Subfundusz PPK inPZU 2055

2019-2034			CZĘŚĆ UDZIAŁOWA
2035-2044			CZĘŚĆ DŁUŻNA
2045-2049
2050-2054
2055-	0%-15%	85%-100%

8) PPK inPZU 2060

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost Wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat.

Fundusz prowadzi politykę inwestycyjną Subfunduszu jako tzw. „fundusz zdefiniowanej daty”, czyli fundusz, który zmienia swoją politykę inwestycyjną w czasie, dążąc do zwiększania bezpieczeństwa inwestycyjnego Uczestników w miarę zbliżania się do Zdefiniowanej daty. Zdefiniowaną datą jest w przybliżeniu rok, w którym Uczestnik zamierza wycofać w całości lub części środki zgromadzone w Subfunduszu w celu sfinansowania kosztów życia po przejściu na emeryturę.

Zdefiniowaną datą dla Subfunduszu jest rok 2060. Subfundusz przeznaczony jest dla osób urodzonych w latach 1998-2002. Do Subfunduszu może przystąpić Uczestnik urodzony poza przedziałem roczników wskazanym w poprzednim zdaniu

Docelowa alokacja Aktywów Subfunduszu pomiędzy poszczególne klasy aktywów charakteryzujące się różnym poziomem ryzyka jest zmienna w cza- sie i dokonywana będzie z zachowaniem zasady stopniowej zmiany tej alokacji z instrumentów charakteryzujących się najwyższym poziomem ryzyka na rzecz bardziej konserwatywnej związanej z instrumentami o niższym poziomie ryzyka w miarę zbliżania się okresu funkcjonowania Subfunduszu do Zdefiniowanej daty.

W początkowym okresie funkcjonowania Subfunduszu nie mniej niż 60% oraz nie więcej niż 80% wartości Aktywów Subfunduszu będzie stanowiła Część Udziałowa, a Część Dłużna będzie stanowiła nie mniej niż 20% oraz nie więcej niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu. W miarę upływu okresu funkcjonowania Subfunduszu nie mniej niż 30% oraz nie więcej niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu będzie stanowiła Część Dłużna natomiast Część Udziałowa będzie stanowiła nie mniej niż 10% i nie więcej niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu. W ostatniej fazie czyli od roku 2060 Za- rządzający nie będzie mógł inwestować w Część Udziałową więcej niż 15% wartości Aktywów Subfunduszu, a udział Części Dłużnej nie będzie mógł być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu.

Poniższy wykres przedstawia ogólny schemat zmian docelowej alokacji aktywów Subfunduszu pomiędzy część dłużną i część udziałową w okresie funk- cjonowania Subfunduszu do i po zdefiniowanej dacie:

Okresy funkcjonowania Subfunduszu

w latach

60%-80%	20%-40%
40%-70%	30%-60%
25%-50%	50%-75%
10%-30%	70%-90%

Subfundusz PPK inPZU 2060

2019-2039			CZĘŚĆ UDZIAŁOWA
2040-2049			CZĘŚĆ DŁUŻNA
2050-2054
2055-2059
2060-	0%-15%	85%-100%

9) PPK inPZU 2065

Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost wartości Aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat.

Fundusz prowadzi politykę inwestycyjną Subfunduszu jako tzw. „fundusz zdefiniowanej daty”, czyli fundusz, który zmienia swoją politykę inwestycyjną w czasie, dążąc do zwiększania bezpieczeństwa inwestycyjnego Uczestników w miarę zbliżania się do Zdefiniowanej daty. Zdefiniowaną datą jest w przybliżeniu rok, w którym Uczestnik zamierza wycofać w całości lub części środki zgromadzone w Subfunduszu w celu sfinansowania kosztów życia po przejściu na emeryturę.

Zdefiniowaną datą dla Subfunduszu jest rok 2065. Subfundusz przeznaczony jest dla osób urodzonych w latach 2003-2007. Do Subfunduszu może przystąpić Uczestnik urodzony poza przedziałem roczników wskazanym w poprzednim zdaniu.

Docelowa alokacja Aktywów Subfunduszu pomiędzy poszczególne klasy aktywów charakteryzujące się różnym poziomem ryzyka jest zmienna w cza- sie i dokonywana będzie z zachowaniem zasady stopniowej zmiany tej alokacji z instrumentów charakteryzujących się najwyższym poziomem ryzyka na rzecz bardziej konserwatywnej związanej z instrumentami o niższym poziomie ryzyka w miarę zbliżania się okresu funkcjonowania Subfunduszu do Zdefiniowanej daty.

W początkowym okresie funkcjonowania Subfunduszu nie mniej niż 60% oraz nie więcej niż 80% wartości Aktywów Subfunduszu będzie stanowiła Część Udziałowa, a Część Dłużna będzie stanowiła nie mniej niż 20% oraz nie więcej niż 40% wartości Aktywów Subfunduszu. W miarę upływu okresu funkcjonowania Subfunduszu nie mniej niż 30% oraz nie więcej niż 90% wartości Aktywów Subfunduszu będzie stanowiła Część Dłużna natomiast Część Udziałowa będzie stanowiła nie mniej niż 10% i nie więcej niż 70% wartości Aktywów Subfunduszu. W ostatniej fazie czyli od roku 2065 Za- rządzający nie będzie mógł inwestować w Część Udziałową więcej niż 15% wartości Aktywów Subfunduszu, a udział Części Dłużnej nie będzie mógł być mniejszy niż 85% wartości Aktywów Subfunduszu.

Poniższy wykres przedstawia ogólny schemat zmian docelowej alokacji aktywów Subfunduszu pomiędzy część dłużną i część udziałową w okresie funk- cjonowania Subfunduszu do i po zdefiniowanej dacie:

Okresy funkcjonowania Subfunduszu

w latach

60%-80%	20%-40%
40%-70%	30%-60%
25%-50%	50%-75%
10%-30%	70%-90%

Subfundusz PPK inPZU 2065

2021-2044			CZĘŚĆ UDZIAŁOWA
2045-2054			CZĘŚĆ DŁUŻNA
2055-2059
2060-2064
2065-	0%-15%	85%-100%