Umowa o współpracy

Umowa o współpracy

w zakresie pośrednictwa w sprzedaży produktów ubezpieczeniowych

zawarta w dniu roku w Warszawie, pomiędzy:

UNILINK Życie Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, xx. Xxxxxxxxx 0, 00-000 Xxxxxxxx, wpisaną do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla x.xx. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000334376, XXX 0000000000, Regon 141982123, o kapitale zakładowym w wysokości 3.050.000,00 zł wpłaconym w całości, zwanej w dalszej części umowy „Unilink”, reprezentowaną przez Xxxxx Xxxxxxxxxxxxx

a

Panią/Panem ………………………………………………………., zam. , prowadzącą/ym działalność

(imię i nazwisko) (adres)

gospodarczą pod nazwą: ……………………………………………………………………………………………., adres: …………………………………………………………………………..

……………………………………………………….………………………..…………, wpisaną/y do Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej, posiadający nr PESEL …………………………………………………., NIP …………………………………………………………., REGON ,

działającą/ym w imieniu własnym/przez pełnomocnika ……………………….………………………………………………………….…………………………………………………

(imię i nazwisko pełnomocnika, adres, nr PESEL)

…………………………………………………… umocowanym na podstawie pełnomocnictwa z dnia ……………………………………

(do uzupełnienia w przypadku Partnera – osoby fizycznej prowadzącej jednoosobową działalność gospodarczą)

………..……....................................................................................................................................................................................................................

z siedzibą w wpisaną do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego

prowadzonego przez Sąd …………………………………………………………………………..……………………………………………...……………………………………………………

……………………………………………………………………………………………………………………………………… pod nr KRS ,

NIP ………….……………………........................, REGON ……….……………………………..……., o kapitale zakładowym w wysokości ……………….………………………

wpłaconym w ……………..................................... reprezentowaną przez …………………………………………………

(do uzupełnienia w przypadku Partnera – osoby prawnej)

zwaną w dalszej części umowy „Partnerem”, łącznie zwani „Stronami”; pojedynczo „Stroną”, o następującej treści:

CZĘŚĆ I: PRZEDMIOT I ZAKRES UMOWY

Art. 1.

1. Przedmiotem umowy jest określenie zasad i zakresu współdziałania Stron w zakresie pośrednictwa w sprzedaży usług ubezpieczeniowych.

2. Definicje przyjęte w niniejszej umowie:

• Analiza Potrzeb Klienta (APK) – formularz z oświadczeniem Klienta, który dokumentuje przeprowadzenie analizy potrzeb Klienta zgodnie z wymogami IDD;

• Departament Wsparcia Sprzedaży (DWS) – zespół pracowników Grupy Unilink, pracujących w telefonicznym centrum obsługi Partnerów;

• IDD (Insurance Distribution Directive) – Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/97 z dnia 20 stycznia 2016 r. w sprawie dystrybucji ubezpieczeń (wersja przekształcona) wraz z powiązanymi aktami wykonawczymi oraz z Ustawą z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń (Dz.U. z 2017 r. poz. 2486 z xxxx.xx);

• Klient – osoba poszukująca ochrony ubezpieczeniowej, potencjalny Ubezpieczający lub Ubezpieczony;

• KNF – Komisja Nadzoru Finansowego;

• OFWCA – osoba fizyczna wykonująca czynności agencyjne, zarejestrowana w RAU;

• Porównywarka – element systemu obsługi sprzedaży umożliwiający w trybie online porównanie cen wybranych produktów

ubezpieczeniowych w wybranych TU;

• Pracownik – pracownik Partnera współpracujący z nim na podstawie umowy o pracę lub innej umowy cywilnoprawnej zgłoszony do Unilink jako kandydat na OFWCA, który po rejestracji za pośrednictwem Unilink i TU w RAU uzyskuje status OFWCA;

• RAU – Rejestr Agentów Ubezpieczeniowych prowadzony przez Komisję Nadzoru Finansowego;

• Regulacje – zarządzenia, rozporządzenia, procedury, instrukcje i wytyczne oraz inne regulacje obowiązujące w Unilink lub przekazane Unilink do stosowania przez TU, udostępniane Partnerowi za pośrednictwem Systemu, systemu informatycznego TU lub na adres email Partnera;

• RODO – Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) wraz z powszechnie obowiązującymi przepisami prawa polskiego, dotyczącymi ochrony danych osobowych;

• System – System obsługi sprzedaży Unilink, platforma komunikacji, rozliczeń, szkoleń Unilink udostępniana Partnerowi

i Pracownikom;

• Ścieżka Leadowa – obsługa zapytań ofertowych Klientów detalicznych i Małych Średnich Przedsiębiorstw (MSP);

• Towarzystwo Ubezpieczeniowe (TU) – partner Unilink, w tym także niebędący w znaczeniu prawnym towarzystwem ubezpieczeniowym, którego produkty dostępne są w ofercie Unilink, na podstawie zawartej umowy agencyjnej i stosownego pełnomocnictwa.

Art. 2.

Unilink zleca, a Partner w ramach swojego przedsiębiorstwa, przyjmuje do stałego wykonywania, na zasadach określonych niniejszą umową czynności polegające na:

1. Prezentowaniu aktualnej oferty Unilink oraz TU w zakresie produktów ubezpieczeniowych zgodnie z Regulacjami oraz w oparciu o

przeprowadzoną z Klientem analizę wymagań i potrzeb klienta z przy pomocy APK.

2. Pozyskiwaniu Klientów na produkty ubezpieczeniowe, o których mowa w ust. 1 powyżej.

3. Wykonywaniu procedur związanych z przygotowaniem APK oraz przygotowaniem i realizacją ofert ubezpieczeniowych w zakresie i formie określonej. szczegółowo w Regulacjach, w tym w szczególności:

1) przekazywanie Klientowi w zrozumiałej formie obiektywnych informacji, uwzględniających złożoność proponowanego produktu oraz rodzaj Klienta, niezbędnych do podjęcia świadomej decyzji o zawarciu umowy ubezpieczenia, a w szczególności informowanie Klientów o zakresie ubezpieczenia, wysokości sumy ubezpieczenia, wysokości składki ubezpieczeniowej, terminach płatności rat składek, wszystkich informacji zawartych w ofercie produktu ubezpieczeniowego oraz przewidzianych prawem, w tym w szczególności informacji wymaganych przez Ustawę o pośrednictwie ubezpieczeniowym oraz IDD obejmujących m. in.:

a) udostępnienie Klientowi pełnomocnictwa agenta ubezpieczeniowego oraz upoważnienia OFWCA,

b) firmę agenta ubezpieczeniowego oraz adres jego siedziby,

c) charakter wynagrodzenia otrzymywanego przez agenta,

d) możliwość złożenia reklamacji, wniesienia skargi oraz pozasądowego rozwiązywania sporów.

2) ustalanie indywidualnych wymagań i potrzeb Klienta (przy pomocy APK – po udostępnieniu tej funkcjonalności w Systemie) oraz proponowanie nabycia produktów ubezpieczeniowych odpowiednich do tych ustalonych wymagań i potrzeb,

3) realizowanie strategii dystrybucji produktu ubezpieczeniowego,

4) doręczanie Klientom na trwałym nośniku dokumentów niezbędnych do zawarcia umowy ubezpieczenia, w tym Ogólnych Warunków Ubezpieczenia, na jakich umowa ubezpieczenia może zostać zawarta,

5) udzielanie Klientom pomocy i wyczerpujących informacji dotyczących dokumentów niezbędnych do zawarcia Umowy ubezpieczenia, w tym udzielenie pomocy i informacji dotyczących sposobu wypełniania wniosków ubezpieczeniowych oraz innych formularzy dokumentów udostępnionych przez TU,

6) wystawianie polis i innych dokumentów ubezpieczeniowych, zgodnie z instrukcjami obowiązującymi w TU,

7) niezwłoczne doręczanie Klientom polis ubezpieczeniowych oraz innych dokumentów potwierdzających zawarcie umowy ubezpieczenia i

objęcie ochroną przez TU,

8) monitorowanie wpłat należności od Klienta za kolejne raty umowy ubezpieczeniowej,

9) rzetelnej i terminowej obsługi Klientów,

10) dystrybucja ulotek o treści zaakceptowanej uprzednio przez Unilink bądź TU,

11) kolportaż materiałów promocyjnych przygotowanych przez Unilink bądź TU,

12) kształtowanie pozytywnego wizerunku Unilink i TU wśród Klientów, przy zachowaniu najwyższej staranności i jakości,

13) realizacja postanowień niniejszej umowy.

CZĘŚĆ II: PRAWA I OBOWIĄZKI STRON

Art. 3.

PRAWA I OBOWIĄZKI UNILINK

1. Unilink zobowiązany jest do:

1) Bieżącego informowania Partnera o wszelkich istotnych zmianach dotyczących oferty produktowej TU za pośrednictwem elektronicznych kanałów komunikacji.

2) Organizowania egzaminów, o których mowa w art. 9 ust. 1 pkt 5 Ustawy o pośrednictwie ubezpieczeniowym oraz art. 19 ust. 5 Ustawy o dystrybucji ubezpieczeń (po wejściu jej w życie) dla Partnera i Pracowników dopuszczających do wykonywania czynności agencyjnych dla danego TU lub koordynowania zapisów na egzaminy organizowane przez TU.

3) Przeszkolenia Partnera i Pracowników w zakresie użytkowania Systemu oraz spełnienia wymogów IDD.,

4) Organizowania i informowania o szkoleniach merytorycznych prowadzonych na platformie szkoleniowej Systemu.

5) Koordynacji szkoleń merytorycznych TU w siedzibie Partnera lub w innych lokalizacji w ramach możliwości określonych przez TU.

6) Zapewnienia wsparcia Partnera przez DWS w zakresie podstawowych informacji o obsłudze systemów TU oraz w przypadku zawarcia odpowiedniego aneksu, w obsłudze ścieżki leadowej.

7) Zapewnienia terminowych rozliczeń wynagrodzenia należnego Partnerowi z tytułu współpracy z Unilink w postaci listy polis z informacją o składkach zainkasowanych przez TU w danym okresie rozliczeniowym.

8) Rozpatrywania reklamacji dotyczących prowizji zgodnie z aktualną Procedurą reklamacyjną udostępnioną Partnerowi w Systemie.

9) Posiadania aktualnej polisy OC agenta ubezpieczeniowego.

10) Udostępniania Partnerowi dostępu do ulotek i innych materiałów informacyjnych i reklamowych przekazywanych Unilink przez TU.

2. Unilink ma prawo do:

1) Wstrzymania sprzedaży w każdym czasie wybranych produktów ubezpieczeniowych objętych niniejszą umową, w przypadku: zmian w ofercie TU lub na wniosek TU lub z powodu naruszenia przez Partnera postanowień niniejszej umowy.

2) Zmiany wysokości wynagrodzenia prowizyjnego określonego w Tabelach prowizyjnych stanowiących Załącznik nr 9 do niniejszej umowy,

w przypadku zmiany wysokości wynagrodzenia prowizyjnego Unilink dokonanej przez współpracującego z Unilink

ubezpieczyciela. Obniżenie wysokości stawek nie będzie większe niż obniżenie wysokości prowizji dokonane przez ubezpieczyciela w stosunku do Unilink, przy czym zmiana wysokości wynagrodzenia prowizyjnego Partnera dla jej ważności:

a. wymaga powiadomienia Partnera za pośrednictwem elektronicznych kanałów komunikacji,

b. nie wymaga akceptacji Partnera i nie może stanowić podstawy występowania przez Partnera z jakimikolwiek żądaniami, w tym

finansowymi w stosunku do Unilink.

3) Weryfikacji i akceptacji Partnera i Pracowników zgodnie z zakresem określonym w postanowieniach umów agencyjnych zawartych przez Unilink z TU, w tym także na żądanie TU lub związanym z realizacji wymogów wynikających z powszechnie obowiązujących przepisów prawa polskiego, w szczególności RODO lub IDD.

4) Weryfikacji sposobu używania znaków towarowych TU przez Partnera.

5) Wystąpienia do Krajowego Rejestru Karnego z wnioskiem o wydanie zaświadczenia o niekaralności Partnera oraz Pracowników.

6) Wyrejestrowania x XXX Partnera oraz Pracowników w przypadku powzięcia uzasadnionych podejrzeń o prowadzeniu przez nich nieprawidłowych praktyk lub naruszaniu obowiązującego prawa.

7) Przekazywania Partnerowi umotywowanych opinii i uwag o pracy Partnera lub Pracownika oraz żądania poprawienia poziomu ich pracy, pod rygorem zablokowania dostępu do sprzedaży lub natychmiastowego rozwiązania niniejszej umowy.

8) Nieakceptowania dokumentów sygnowanych przez pracowników Partnera, które nie zostały zarejestrowane jako OFWCA Unilink w RAU.

9) Innych czynności opisanych w niniejszej umowie.

Art. 4

PRAWA I OBOWIĄZKI PARTNERA

1. Partner zobowiązany jest do:

1) Ścisłego przestrzegania postanowień ujętych w niniejszej umowie, załącznikach do niniejszej umowy oraz ścisłego przestrzegania Regulacji wydawanych przez Unilink lub TU w zakresie dotyczącym przedmiotu niniejszej umowy, zamieszczanych w Systemie lub przekazywanych Partnerowi na adres mail Partnera wpisany w Systemie.

2) Realizowania wszystkich czynności określonych w art. 2 niniejszej Umowy zgodnie z zasadami najwyższej staranności.

3) Niezwłocznego, nie później niż w ciągu 2 dni roboczych, przekazywania otrzymywanych od Klientów reklamacji dotyczących wykonania niniejszej umowy.

4) Uczestniczenia w szkoleniach organizowanych przez Unilink lub TU oraz realizowania obowiązków szkoleniowych przez Partnera i Pracowników, wynikających z powszechnie obowiązujących przepisów prawa polskiego, w szczególności z IDD (co najmniej 15 godzin rocznie).

5) Niezwłocznego informowania Unilink o każdej zmianie adresu siedziby firmy, adresu wykonywania działalności, adresu korespondencyjnego, numeru telefonu do kontaktu, adresu e-mail, numeru rachunku bankowego wskazanego do rozliczeń i zgłoszonego w Urzędzie Skarbowym, odpowiednim dla siedziby Partnera, dowodu osobistego oraz innej zmianie danych osobowych Partnera i jego OFWCA, pod rygorem uznania dotychczasowych danych za aktualne,

6) W przypadku powzięcia zamiaru nawiązania przez Partnera współpracy z Pracownikiem przy wykonaniu niniejszej umowy, Partner zobowiązany jest do zawarcia z Pracownikiem oraz z Unilink aneksu o przystąpieniu Pracownika do niniejszej umowy zgodnie z Załącznikiem nr 4 oraz do niezwłocznego informowania Unilink o wszelkich zmianach osobowych Pracowników.

7) W przypadku powzięcia zamiaru nawiązania przez Partnera współpracy z innym podmiotem (osobą prawną) przy wykonaniu niniejszej umowy, zobowiązany jest on do zawarcia z tym podmiotem oraz z Unilink aneksu o przystąpieniu tego podmiotu do niniejszej umowy zgodnie z Załącznikiem nr 5 oraz do niezwłocznego informowania Unilink o wszelkich zmianach danych rejestrowych i kontaktowych tego podmiotu.

8) Partner nie może powierzyć wykonania przedmiotu niniejszej umowy osobie trzeciej z wyłączeniem Pracownika, który posiada stosowne uprawnienia i rejestrację w RAU.

9) Partner zobowiązuje się do wykorzystywania Systemu oraz systemów informatycznych TU zgodnie z ich przeznaczeniem oraz w sposób i w zakresie określonym w Regulacjach, w szczególności w instrukcji obsługi Systemu, a także do dopuszczenia do jego obsługi wyłącznie osób przeszkolonych w zakresie zasad ochrony danych osobowych oraz posiadających pisemne upoważnienie do przetwarzania danych osobowych, zgodnie ze wzorem i treścią określoną w Załączniku nr do niniejszej umowy uprawnionych przy jednoczesnym przestrzeganiu RODO, a zwłaszcza do prawidłowego zabezpieczenia dokumentów ubezpieczeniowych i danych osobowych Klientów oraz osób zgłaszających roszczenie/szkodę/reklamację.

10) Partner zobowiązuje się do zapoznania się z treścią Regulacji, a w szczególności wszystkich procedur, instrukcji, wytycznych obowiązujących w Unilink i zamieszczonych w Systemie lub przesłanych do Partnera w formie elektronicznej oraz do bieżącego zapoznawania się i monitorowania zmian wprowadzanych w tych Regulacjach oraz wydawanych nowych Regulacji przekazywanych Partnerowi w taki sposób, że Partner miał możliwość się z nimi zapoznać

11) Partner bez uzyskania pisemnej zgody Unilink nie może przelewać żadnych praw i obowiązków bądź wymagalnych roszczeń finansowych wobec Unilink wynikających z niniejszej Umowy na osoby trzecie. Przelanie takich praw może nastąpić w drodze umowy cesji zawartej z udziałem Unilink i za zgodą Unilink.

12) Partner przyjmuje do wiadomości, że Unilink oraz TU uprawnieni są do weryfikacji pod względem formalnym i merytorycznym dokumentów odnoszących się do przygotowywanych i/lub realizowanych umów usług ubezpieczeniowych, w tym dokumentów dotyczących Klientów.

13) Partner ma obowiązek zweryfikować uzyskane od Klienta dane wymagane przez TU, w tym mające wpływ na wyliczenie składki

ubezpieczeniowej.

14) W zależności od sprzedawanego produktu Partner zobowiązuje się stosować procedury zawierania umów ubezpieczenia określone przez TU w „Porozumieniu do Umowy o współpracy” oraz w Regulacjach.

15) Partner nie jest upoważniony do reprezentowania TU wobec osób trzecich oraz dokonywania jakichkolwiek czynności prawnych, składania oświadczeń woli w imieniu TU, a w szczególności nie jest upoważniony do:

a. dokonywania zmian w OWU i innych dokumentach czy materiałach dostarczonych przez TU,

b. rozwiązywania zawartych umów ubezpieczeniowych,

c. wnioskowania o wypłatę świadczenia w imieniu osób uprawnionych,

d. udzielania lub składania obietnic dotyczących udzielenia zniżek przy opłacaniu składek dotyczących umów ubezpieczenia,

e. umarzania składek ubezpieczeniowych, które nie zostały zapłacone lub zwalniania z długu lub zaciągania zobowiązań w imieniu TU,

f. wystawiania innych dokumentów niż polisy ubezpieczeniowe, zielone karty, dokumentów cesji, aneksów dotyczących wystawionych polis,

g. składania przyrzeczeń, przyznania uprawnień lub korzyści nieprzewidzianych przez OWU lub Procedury zawierania umowy

ubezpieczenia ,

h. składania w imieniu TU jakimkolwiek osobom oświadczeń woli związanych z akceptacją bądź odmową uznania roszczeń wynikających

z umowy ubezpieczenia.

16) Samodzielnego prowadzenia działalności gospodarczej, która jest organizacyjno-prawnie odrębnym podmiotem dla Unilink i oświadcza, że stosunek prawny istniejący na podstawie niniejszej umowy pomiędzy nim, a Unilink nie może być interpretowany, jako stosunek pracodawca – pracownik (stosunek pracy).

17) Prowadzenia działalności gospodarczej we własnym imieniu, zatrudniania pracowników na podstawie umowy o pracę lub innej umowy cywilnoprawnej (w tym Pracowników) oraz ponoszenia wszelkie obciążeń finansowych wynikające z prowadzonej przez niego działalności.

18) W przypadku rozwiązania umowy Partner zobowiązany jest do niezwłocznego zwrotu Unilink wszelkich materiałów reklamowych i innych noszących znak towarowy „Unilink” jak i wszystkich dokumentów przekazanych Partnerowi w związku z realizacją niniejszej umowy, pod sankcją określoną w art. 11 ust.1 niniejszej umowy.

2. Partner ma prawo do:

1) Dostępu do Systemu w okresie obowiązywania niniejszej umowy i używania go wyłącznie na cele związane z realizacją niniejszej umowy.

2) Terminowego rozliczania prowizji oraz wypłaty wynagrodzenia prowizyjnego.

3) Informacji o statusie rejestracji Pracownika w RAU.

4) Otrzymywania niezbędnego wsparcia merytorycznego i organizacyjnego od Unilink.

5) Otrzymywania informacji związanych ze sprzedawanymi produktami/usługami.

6) Udziału w Programie Partnerskim Unilink zgodnie z obowiązującym i dostępnym w Systemie regulaminie programu.

7) Udziału w organizowanych przez Unilink konkursach i programach motywacyjnych na zasadach określonych w ich regulaminie.

8) Spotkania z kadrą zarządzającą Unilink w siedzibie Partnera.

9) Korzystania z obsługi ścieżki leadowej zgodnie z wytycznymi zamieszczonymi w Systemie – w przypadku zawarcia odpowiedniego aneksu,

którego wzór stanowi załącznik nr 3 do niniejszej umowy

10) Korzystania z ochrony odpowiedzialności cywilnej agenta ubezpieczeniowego w ramach polisy Unilink, koniecznej do prowadzenia

działalności pośrednictwa ubezpieczeniowego.

CZĘŚĆ III: ZNAKI TOWAROWE/LOGO TOWARZYSTW UBEZPIECZENIOWYCH

Art. 5

1. Na czas obowiązywania niniejszej Umowy z zastrzeżeniem ust. 5 niniejszego artykułu, Partner otrzymuje zgodę Unilink na używanie znaków

towarowych, nazw handlowych, firmy, logo, logotypów, wzorów użytkowych, wzorów przemysłowych (zwanych w dalszej części zbiorczo

„znakami towarowymi”) należących do Unilink i TU (w zakresie TU, które udzieliły upoważnienia Unilink do wyrażenia zgodny na stosowanie znaków towarowych podmiotom innym niż Unilink), na które Partner otrzymał pełną akredytację w Unilink.

2. Z zastrzeżeniem postanowień zawartych w umowie pomiędzy Unilink a TU, Partner ma prawo wykorzystywać i rozpowszechniać materiały udostępnione mu wyłącznie przez Unilink w celach związanych z realizacją niniejszej Umowy, na następujących polach eksploatacji:

1) publiczne wystawienie,

2) powielenie i utrwalenie dowolną techniką,

3) wprowadzenie do pamięci komputera oraz sieci publicznej Internet,

4) zwielokrotnienie utrwalonych egzemplarzy,

5) korzystanie z utrwalonych egzemplarzy w prowadzonej działalności gospodarczej, w zakresie wykonywania niniejszej umowy.

3. Zgoda na używanie znaków towarowych obowiązuje od momentu wpisu Partnera do RAU.

4. Każda inna forma wykorzystania znaków towarowych przez Partnera wymaga uzyskania uprzednio oddzielnej, pisemnej akceptacji TU lub Unilink.

5. Partner każdorazowo przed użyciem znaków towarowych zobowiązany jest do przesłania projektu do Unilink oraz informacji o planowanym miejscu jego użycia w celu uzyskania akceptacji.

6. Partner zobowiązuje się do posługiwania się wzorami znaków dostarczonych przez TU lub Unilink zgodnie ze specyfikacją oraz wytycznymi określonymi przez Unilink z zachowaniem pola ochronnego, w szczególności zobowiązuje się nie wprowadzać do nich żadnych zmian.

7. W przypadku wykorzystania przez Partnera znaków towarowych TU lub Unilink niezgodnie z przeznaczeniem oraz postanowieniami niniejszej umowy Unilink uzyskuje prawo do zastosowania wszystkich lub niektórych poniższych działań:

1) rozwiązanie Umowy przez Unilink w trybie natychmiastowym bez zachowania okresu wypowiedzenia,

2) wstrzymanie przez Unilink wypłacenia prowizji za sprzedaż produktów ubezpieczeniowych, aż do momentu przywrócenia stanu zgodnego z niniejszą umową,

8. Strony postanawiają, iż w przypadku wykorzystywania przez Partnera znaków towarowych TU lub Unilink po zakończeniu obowiązywania

niniejszej umowy Unilink uzyskuje prawo obciążenia Partnera kosztami ich usunięcia.

9. W przypadku zakończenia trwania niniejszej umowy lub w razie utraty prawa do wykorzystywania znaków towarowych, Partner jest zobowiązany do ich niezwłocznego usunięcia z miejsc wystawienia i udostępnienia.

CZĘŚĆ IV: ROZLICZENIA

Art. 6

1. Strony ustalają, iż formą wynagrodzenia należnego Partnerowi z tytułu realizacji niniejszej umowy jest prowizja od wystawionych,

opłaconych i rozliczonych polis ubezpieczeniowych, wypłacana na rzecz Partnera przez Unilink, po otrzymaniu prowizji od TU.

2. Zasady obliczania, wysokość i szczegółowe warunki wypłaty składników wynagrodzenia wynikających z przygotowania i realizacji poszczególnych usług ubezpieczeniowych określone zostały w „Porozumieniu do Umowy o współpracy” odpowiednio dla poszczególnych TU współpracujących z Unilink.

3. Wszelkie kwoty prowizji wskazane w „Porozumieniu do Umowy o współpracy” są kwotami brutto.

4. Dodatkową formą wynagrodzenia mogą być bonusy oraz nagrody uzyskane w konkursach określonych w oddzielnych regulaminach, które co do zasady stanowią przychód po stronie Partnera i podlegają opodatkowaniu zgodnie z powszechnie obowiązującymi przepisami prawa polskiego, a w szczególności z Ustawą o podatku dochodowym od osób fizycznych oraz Ustawą o podatku dochodowym od osób prawnych (w zależności od formy prowadzenia działalności gospodarczej przez Partnera).

5. Partner zatrudniający w swojej strukturze OFWCA za wykonywanie czynności administracyjnych rozumianych jako dokonywanie rozliczeń z Pracownikami/OFWCA otrzymuje od Unilink wynagrodzenie w wysokości 1 000 zł netto, do którego dolicza się należny podatek VAT. Partner natomiast zostanie obciążony na rzecz Unilink opłatą w tej samej wysokości tytułem świadczenia przez Unilink usług administracyjnych pomiędzy TU a Partnerem.

6. W przypadku rozwiązania niniejszej umowy prowizja wypłacona przez TU po dacie rozwiązania niniejszej umowy oraz od wpłat Klientów za składki płatne jednorazowo, w ratach lub za składki opłacone przez Klienta za automatyczne odnowienie polisy przez TU, dokonane po dacie rozwiązania umowy, nie jest Partnerowi należna.

7. Każda ze Stron ponosi koszty własnych działań związanych z wykonaniem niniejszej Umowy.

Art. 7

1. Podstawą do wypłaty wynagrodzenia będzie faktura VAT lub rachunek wygenerowany w Systemie.

2. Partner oświadcza, iż akceptuje faktury VAT/rachunki w formacie PDF wygenerowane w Systemie wystawiane w jego imieniu w drodze

tzw. „samofakturowania”.

3. Wynagrodzenie jest ustalane na podstawie comiesięcznego raportu sporządzanego przez Unilink. Raport zostanie sporządzony najpóźniej do 15-tego dnia miesiąca następującego po miesiącu sprzedaży. W przypadku kiedy 15-ty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, raport sporządzony zostanie w dzień przypadający po dniu wolnym.

4. Partner jest zobowiązany do przesłania uwag dotyczących rozliczenia.

5. Wynagrodzenie płatne jest raz w miesiącu najpóźniej do 14 dnia od dnia naliczenia prowizji i wygenerowania faktury w Systemie. Wynagrodzenie będzie płatne pod warunkiem przekroczenia kwoty 30 zł. Kwota niższa przechodzi do kolejnej tury naliczenia.

6. Poza możliwością wskazaną w art. 6 ust. 10 niniejszej umowy, Unilink przysługuje prawo do potrącenia z należnego Partnerowi wynagrodzenia wymagalnych wierzytelności Unilink wobec Partnera powstałych z tytułu:

a. konieczności zwrotu prowizji Partnera w sytuacji opisanej w ust. 8 poniżej,

b. naliczeniu opłat poniesionych przez Unilink np. z tytułu uzyskania zaświadczenia o niekaralności dla Partnera i Pracownika,

c. nieuprawnionego pobrania składki lub pobrania składki w wysokości większej niż wynika to z wystawionej polisy przez Partnera i nierozliczenia jej z TU lub Unilink,

d. niepoprawnej albo nieterminowej anulacji polis przez Partnera,

e. wysłania wezwania do zapłaty listem poleconym priorytetowym za potwierdzeniem odbioru - 10 zł za jedno wezwanie,

f. przekazanie sprawy do windykacji zewnętrznej - 50 zł,

g. innych przypadkach wynikających z obowiązujących procedur Unilink lub TU.

7. W przypadku, gdy kwota należnej Partnerowi prowizji nie pokrywa w całości wierzytelności przysługującej Unilink wobec Partnera lub w

ogóle nie jest należna Partnerowi, Unilink ma prawo wystąpić z żądaniem o zapłatę.

8. W przypadku wypłacenia przez Unilink wynagrodzenia nienależnego w rozumieniu niniejszej umowy, podlega ono zwrotowi. W szczególności zwrotowi podlega pobrane przez Partnera wynagrodzenie w razie zwrotu składki z powodu odstąpienia od umowy ubezpieczenia przed rozpoczęciem okresu ubezpieczenia.

9. W przypadku gdy wysokość składki rocznej (w tym składki płatnej w ratach) ulegnie zmianie w trakcie trwania umowy ubezpieczenia polegającej na podwyższeniu lub obniżeniu wysokości składki rocznej, wysokość prowizji pierwszorocznej lub odnowieniowej ulega odpowiedniej zmianie. Rozliczenie zmiany wysokości prowizji pierwszorocznej lub prowizji odnowieniowej dokonywane jest każdorazowo w kolejnym okresie rozliczeniowym następującym po okresie rozliczeniowym, w którym nastąpiła zmiana wysokości składki rocznej.

10. Partnerowi nie przysługuje prawo do otrzymania wynagrodzenia, a pobrane wynagrodzenie uważa się za nienależne i podlega zwrotowi, w przypadku:

x. xxxxxxxxx zawarcia umowy ubezpieczenia skutkującego x.xx.:

i. anulowaniem umowy ubezpieczenia,

ii. nie objęciem Klienta ochroną ubezpieczeniową,

iii. możliwością naliczania przez Unilink kar umownych,

b. zawarcia umów, które zostały opłacone przez Klienta w wyniku windykacji,

c. pobrania składki ubezpieczeniowej przez Partnera i nieodprowadzenia jej do TU,

d. braku rozliczenia się z druków wystawionych polis z TU lub Unilink.

CZĘŚĆ V: OSOBA FIZYCZNA WYKONUJĄCA CZYNNOŚCI AGENCYJNE

Art. 8

1. Czynności stanowiące przedmiot niniejszej umowy mogą być wykonywane wyłącznie przez Partnera oraz Pracownika.

2. OFWCA może zostać wyłącznie osoba spełniająca warunki określone w powszechnie obowiązujących przepisach prawa polskiego.

3. Partner nawiązując współpracę z Pracownikiem, zobowiązany jest do doprowadzenia do jego przystąpienia do niniejszej umowy oraz do uregulowania z nim formy i zasad współpracy, w szczególności sposobu rozliczania się.

4. Warunkiem zarejestrowania Pracownika w RAU jest jego przystąpienie do niniejszej umowy.

5. Do Pracownika odpowiednio stosuje się przepisy niniejszej umowy (odnoszące się do Partnera) z wyłączeniem przepisów art. 3 ust 1 pkt

7 i 8, art. 3 ust. 2 pkt 2, art. 4 ust. 2 pkt 2, art. 6 i art. 7.

6. Niezwłocznie po zawarciu aneksu przystąpienia do niniejszej umowy z Pracownikiem, Partner zobowiązany jest do doręczenia Unilink niezbędnych dokumentów wskazanych w powszechnie obowiązujących przepisach prawa polskiego i dodatkowo określonych w ust. 3 powyżej w celu dokonania wpisu w RAU.

CZĘŚĆ VI: INFORMACJA POUFNA I OCHRONA DANYCH OSOBOWYCH

Art. 9

1. Unilink i Partner zobowiązują się do zachowania w tajemnicy i ochrony przed dostępem przez osoby nieupoważnione powierzonych im informacji poufnych, w szczególności ubezpieczeniowych, handlowych i organizacyjnych zarówno w czasie trwania umowy, jak i po jej rozwiązaniu.

2. Partner zobowiązuje się do nieprzekazywania, nieujawniania lub niewykorzystywania informacji stanowiących tajemnicę przedsiębiorstwa Unilink. Za tajemnicę przedsiębiorstwa Unilink rozumie się nieujawnione do wiadomości publicznej informacje techniczne, technologiczne, organizacyjne przedsiębiorstwa lub inne informacje posiadające wartość gospodarczą, w szczególności informacje ubezpieczeniowe i handlowe przedsiębiorstwa Unilink.

3. Podstawę, cel i zakres przetwarzanych danych osobowych, wraz ze wzajemnymi obowiązkami i uprawnieniami Stron oraz zakresem odpowiedzialności Stron, określa Umowa powierzenia przetwarzania danych osobowych, stanowiąca Załącznik nr 1 do niniejszej Umowy.

4. Brak zawarcia Umowy powierzenia przetwarzania danych osobowych skutkuje brakiem możliwości przetwarzania danych osobowych przez Partnera w zakresie niezbędnym do wykonania Umowy współpracy, a tym samym podstawą do jej rozwiązania w trybie natychmiastowym.

5. Do przetwarzania danych osobowych przy wykonaniu niniejszej umowy mogą być dopuszczone jedynie osoby upoważnione w formie pisemnej pod rygorem nieważności, na wzorze upoważnienia stanowiącym Załącznik nr 2 do niniejszej Umowy.

CZĘŚĆ VII: ODPOWIEDZIALNOŚĆ MATERIALNA PARTNERA

Art. 10

1. Partner ponosi odpowiedzialność wobec Klientów, Unilink i TU za działanie lub zaniechanie swoje oraz osób, o których mowa w ust. 2

poniżej, także związaną z naprawieniem szkody powstałej w skutek działania lub zaniechania o których mowa w ust. 5.

2. Ilekroć w niniejszej umowie mowa jest o czynnościach i odpowiedzialności Partnera, jest to tożsame z działaniem lub zaniechaniem samego Partnera jak i Pracownika. Partner ponosi pełną odpowiedzialność za działania i zaniechania swojego Pracownika oraz innych pracowników, z którymi współpracuje w ramach prowadzonej działalności gospodarczej i którym powierzył wykonywanie czynności opisanych w niniejszej umowie.

3. W przypadkach istotnego naruszenia postanowień niniejszej umowy oraz Regulacji Unilink ma prawo do:

a. rozwiązania umowy w trybie natychmiastowym bez zachowania okresu wypowiedzenia,

b. uznania, że dotychczas niewypłacona prowizja za sprzedaż produktów ubezpieczeniowych jest nienależna,

c. blokady możliwości sprzedaży za pomocą Systemu,

d. poinformowania innego dostępnego pośrednika na rynku o nieprawidłowych działaniach Partnera, w szczególności o nierozliczaniu

się przez niego z pobranych składek od Klientów,

e. dochodzenia na drodze postępowania sądowego wysokości poniesionych szkód związanych z nieuprawnionym działaniem Partnera, jeśli przekraczają wysokość potrąconej prowizji.

4. W przypadku naruszenia przez Partnera postanowień niniejszej umowy czego skutkiem będzie:

a. nałożenie kary przez organy nadzorujące działalność dystrybutora produktów ubezpieczeniowych lub inne organy nadzorujące przestrzeganie obowiązujących przepisów prawa – Partner zobowiązany jest pokryć poniesione przez Unilink z tego tytułu koszty,

b. naliczenie kar umownych przez TU lub obciążenie przez TU Unilink kosztami odszkodowania na rzecz Klienta lub innymi kosztami naprawienia szkody poniesionej przez TU – Partner zobowiązany jest pokryć poniesione przez Unilink z tego tytułu koszty,

c. brak możliwości spełnienia przez TU świadczenia odszkodowawczego, jeżeli Klient zwróci się z roszczeniem odszkodowawczymi, w przypadku zasadności tych roszczeń – Partner zobowiązany jest pokryć poniesione przez Unilink z tego tytułu koszty.

5. Istotne naruszenie postanowień niniejszej umowy stanowią w szczególności następujące działania:

a. dopuszczenie przez Partnera do obsługi Systemu oraz portali internetowych TU osób nieuprawnionych, w tym brak zgłoszenia zmian kadrowych, powodujących konieczność wyrejestrowania Pracownika x XXX,

b. brak lub niewłaściwe dokonanie analizy wymagań i potrzeb Klienta (w tym przy pomocy APK po uruchomieniu tej funkcjonalności w Systemie),

c. brak lub niewłaściwe przekazanie Klientowi prostym językiem informacji niezbędnych do podjęcia świadomej decyzji o zawarciu

umowy ubezpieczenia,

d. postępowanie niezgodnie ze Strategią dystrybucji produktu opracowaną przez TU (sprzedaż poza rynkiem docelowym),

e. naruszenie obowiązków informacyjnych określonych w IDD oraz RODO,

x. xxxxxxxxxx obowiązków szkoleniowych określonych w IDD,

x. xxxxxxxxxx postanowień Umowy powierzenia przetwarzania danych osobowych (Załącznik nr 1 do niniejszej umowy),

h. dopuszczenie do przetwarzania danych osobowych osób nieposiadających upoważnienia nadanego zgodnie ze wzorem określonym w Załączniku nr 2 do niniejszej umowy,

i. samodzielne dokonywanie zmian w warunkach ubezpieczenia,

j. wprowadzeniu w błąd Klientów TU poprzez przekazywanie informacji nieprawdziwych i/lub informacji nieuzgodnionych

z Unilink/TU,

k. przekazywanie potencjalnym lub obecnym Klientom TU nieprawdziwych informacji w zakresie oferty TU,

l. zachowanie Partnera lub osób działających w jego imieniu szkodzące interesom i wizerunkowi Unilink lub TU,

x. xxxxxxxxxx zasad używania znaków towarowych TU, szczególnie po rozwiązaniu umowy o współpracy,

n. podejmowanie czynności mających na celu wyłudzenie świadczenia, bądź uzyskanie nienależnych korzyści, w szczególności pobierania jakichkolwiek dodatkowych opłat, prowizji, honorariów, itp. od Klientów, niebędących przedmiotem niniejszego porozumienia,

o. pobierania płatności w formie gotówki,

p. w przypadku pobierania gotówki do polis ubezpieczeniowych w TU, które udostępniają taką możliwość, brak przekazania dokonanej przez Klienta wpłaty na rachunek TU w uzgodnionych z TU terminach,

q. pobieranie przez Partnera od Klientów jakichkolwiek opłat, prowizji czy innej formy wynagrodzenia za świadczenie usługi ubezpieczeniowej nieprzewidzianych w umowie i jej załącznikach,

r. nieprzestrzeganie przepisów w zakresie ochrony danych osobowych oraz tajemnicy handlowej.

6. W zakresie powierzonego Partnerowi przez Unilink przetwarzania danych osobowych dodatkowe postanowienia określające zakres odpowiedzialności materialnej Partnera zostały zawarte w Umowie powierzenia przetwarzania danych osobowych, stanowiącej Załącznik nr 1 do niniejszej Umowy.

CZĘŚĆ VIII: OKRES OBOWIĄZYWANIA I WARUNKI WYPOWIEDZENIA UMOWY

Art. 11

1. Umowa zostaje zawarta na czas nieokreślony z możliwością jej rozwiązania zgodnie z obowiązującymi przepisami Kodeksu Cywilnego. Rozwiązanie umowy musi być złożone w formie pisemnej, ze skutkiem na koniec miesiąca kalendarzowego.

2. Unilink może rozwiązać niniejszą umowę ze skutkiem natychmiastowym z ważnych przyczyn, tj. w przypadku:

1) określonym w art. 5 ust. 7 pkt 1 oraz art. 10 ust. 5 niniejszej umowy;

2) utraty przez Partnera i wszystkich jego Pracowników prawa do świadczenia usługi pośrednictwa ubezpieczeniowego, wskazanych w Ustawie o pośrednictwie ubezpieczeniowym oraz IDD.

CZĘŚĆ IX: POSTANOWIENIA KOŃCOWE

Art. 12

1. Wszelkie spory mogące wyniknąć z realizacji niniejszej umowy będą rozpatrywane przez Sąd właściwy miejscowo według siedziby Unilink.

2. W sporach nieuregulowanych postanowieniami niniejszej umowy, będą miały zastosowanie powszechnie obowiązujące przepisy prawa polskiego, a w szczególności Kodeksu Cywilnego i Ustawy o pośrednictwie ubezpieczeniowym.

3. Wszelkie zmiany warunków niniejszej umowy wymagają formy pisemnej pod rygorem nieważności, o ile w umowie wyraźnie nie wskazano inaczej.

4. Wszelką korespondencja będzie wysyłana na ostatni adres do korespondencji wskazany przez Xxxxxx. Strony zobowiązują się do wzajemnego niezwłocznego informowania o zmianie adresu do korespondencji.

5. Załącznikami do niniejszej umowy są:

1) Umowa powierzenia przetwarzania danych osobowych,

2) Upoważnienie do przetwarzania danych osobowych - wzór,

3) aneks „Leady” – wzór,

4) aneks PRZYSTĄPIENIE OFWCA – wzór,

5) aneks PRZYSTĄPIENIE PODMIOT – wzór,

6) „Porozumienia do Umowy o współpracy” z poszczególnymi TU wraz z załącznikami prowizyjnymi.

6. Regulacje obowiązujące Partnera, udostępnione są w Systemie w wersji elektronicznej i obejmują w szczególności Procedurę reklamacji.

7. Strony zgodnie postanawiają, że zamiany dokumentów wskazanych w art. 12 ust. 5 punkt 2-6 i udostępnionych w Systemie:

1) wymagają powiadomienia Partnera za pośrednictwem elektronicznych kanałów komunikacji (System, adres e-mail podany w Systemie),

2) wchodzą w życie z momentem ich zamieszczenia w elektronicznym kanale komunikacji, o ile w ich treści nie wskazano inaczej.

Art. 13

Umowę sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze Stron.

................................................................. ………………....................................................

podpis za Partnera podpis za UNILINK

Załącznik nr 2 – Wzór upoważnienia do przetwarzania danych osobowych (2-stronne).

U P O W A Ż N I E N I E D O P R Z E T W A R Z A N I A D A N Y C H O S O B O W Y C H

Na podstawie art. 29 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z 27.04.2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) (Dz.Urz. UE L 119, s. 1) – dalej RODO − nadaję upoważnienie Pani/Panu:

………………………………………………..

(imię i nazwisko)

w ramach pracy na rzecz lub współpracy z (dalej Podmiot upoważniający) jako

(należy wskazać firmę, pod którą Partner prowadzi działalność gospodarczą)

………………………………………………..

(stanowisk/funkcjo)

do przetwarzania danych osobowych w zakresie i w celu:

realizacji pełnionych obowiązków służbowych/wykonywania czynności zleconych/wykonywania zadań wynikających z umowy agencyjnej*

(niepotrzebne skreślić).

Zakres upoważnienia do przetwarzania danych osobowych w systemach informatycznych jest określany poprzez indywidualnie przyznawane prawa dostępu do danego z systemów.

Osoba upoważniona obowiązana jest przetwarzać dane osobowe zawarte w ww. zbiorach danych osobowych wyłącznie w zakresie i w sposób

wymagany do wypełnienia obowiązków względem Podmiotu upoważniającego.

Osoba upoważniona zobowiązuje się do przetwarzania danych osobowych zgodnie z udzielonym upoważnieniem oraz z przepisami RODO, powszechnie obowiązujących przepisów prawa polskiego oraz regulacjami wewnętrznymi Podmiotu upoważniającego i Grupy Unilink, dotyczącymi ochrony danych osobowych (w szczególności z Polityką Bezpieczeństwa Podmiotu upoważniającego).

Naruszenie wskazanych powyżej obowiązków może skutkować poniesieniem odpowiedzialności karnej na podstawie przepisów określonych w Ustawie o ochronie danych osobowych oraz stanowi ciężkie naruszenie obowiązków pracowniczych, które może być podstawą rozwiązania umowy o pracę w trybie art. 52 Kodeksu Pracy bądź stanowić podstawę do rozwiązania umowy współpracy w trybie natychmiastowym (bez zachowania okresu wypowiedzenia).

Upoważnienie jest ważne do odwołania lub do wygaśnięcia umowy stanowiącej podstawę jego udzielenia.

Data i podpis upoważniającego Data i podpis osoby upoważnionej

Oświadczenie osoby upoważnionej

Oświadczam, że zapoznałam/em się z obowiązującymi w zakresie ochrony danych osobowych przepisami prawa i regulacjami wewnętrznymi obowiązującymi w Podmiocie upoważniającym oraz w Grupie Unilink (w szczególności z Polityką Bezpieczeństwa Podmiotu upoważniającego). Przyjmuję do wiadomości zawarte w nich obowiązki w zakresie ochrony danych osobowych i zobowiązuję się do ich stosowania.

Świadoma/y jestem obowiązku ochrony danych osobowych na zajmowanym stanowisku i w zakresie udzielonego mi upoważnienia do przetwarzania danych osobowych, a w szczególności obowiązku zachowania w tajemnicy danych osobowych i sposobów ich zabezpieczenia, również po odwołaniu upoważnienia, a także po ustaniu zatrudnienia lub rozwiązaniu umowy współpracy.

W trakcie wykonywania czynności na rzecz Podmiotu upoważniającego oraz Grupy Unilink, jak i po zakończeniu umowy na podstawie której te czynności były wykonywane (umowa o pracę/umowa cywilnoprawna) zobowiązuje się do:

1) zachowania w tajemnicy uzyskane informacje o danych osobowych, w tym o środkach bezpieczeństwa (rozwiązaniach

organizacyjnych i technicznych) stosowanych w Podmiocie upoważniającym oraz w Grupie Unilink;

2) ochrony wszelkiej informacji poufnej, w którą otrzymałem w toku pracy/współpracy z Podmiotem upoważniającym oraz współpracy z Grupą Unilink, w tym do przestrzegania tajemnicy ubezpieczeniowej, bankowej, handlowej i tajemnicy zawodowej, a także do zachowania w tajemnicy informacji dotyczących wszelkich poszczególnych umów, stron umów oraz klientów i kontrahentów Podmiotu upoważniającego oraz Grupy Unilink.

Oświadczam, że zostałem(am) zapoznany(a) z przepisami RODO, ustawy o ochronie danych osobowych, w tym dotyczącymi odpowiedzialności karnej oraz z treścią Polityki Bezpieczeństwa Podmiotu upoważniającego.

Data i podpis osoby upoważnionej

Rozdzielnik 2 egz. w oryginale:

1 x oryginał dokumentacja kadrowa 1 x oryginał osoba upoważniona