UMOWA O ŚWIADCZENIE USŁUG INWESTYCYJNYCH

UMOWA O ŚWIADCZENIE USŁUG INWESTYCYJNYCH

ZAWARTA POMIĘDZY NASTĘPUJĄCYMI STRONAMI:

(1) Fondee a.s.,

z siedzibą: Xxxxxxxx 00, Xxxxxxxxx, 000 00 Xxxxx 0,

Regon: 066 91 862,

wpisana w rejestrze handlowym prowadzonym przez Sąd Miejski w Pradze, sekcja B, pozycja 27322, w której imieniu działa Xxx Xxxxxx, prezes zarządu, lub Xxx Xxxxxxxx, członek zarządu.

(zwana dalej „Spółka“) a

(2) Imię i nazwisko: Xxxxx:

Data urodzenia:

PESEL (jeżeli przydzielono):

Telefon komórkowy:

E-mail:

(zwany dalej „Klient“)

(Spółka i Klient zwani dalej wspólnie „Stronami umowy“ i każdy osobno „Stroną umowy“), ZE WZGLĘDU NA TO, ŻE:

(A) Spółka jest sprzedawcą papierów wartościowych i obsługuje aplikację Fondee, za pośrednictwem której na określonych warunkach świadczy główne usługi inwestycyjne związane z inwestowaniem w wybrane instrumenty inwestycyjne w ramach posiadanego zezwolenia na prowadzenie działalności jako sprzedawca papierów wartościowych.

(B) Klient jako potencjalny lub istniejący inwestor jest zainteresowany inwestowaniem w wybrane instrumenty inwestycyjne i w tym celu chce skorzystać z niektórych usług świadczonych przez Spółkę,

STRONY UZGODNIŁY NASTĘPUJE:

1. DEFINICJE

1.1 Oprócz terminów zdefiniowanych bezpośrednio w tekście niniejszej Umowy, o ile w konkretnym przypadku wyraźnie nie określono inaczej lub o ile z kontekstu nie wynika co innego, terminy użyte w niniejszej Umowie, które są napisane wielką literą, mają w niniejszej Umowie następujące znaczenie:

„AML legislativa“ oznacza ustawę nr 253/2008 Dz.U., w sprawie niektórych środków przeciwko legalizacji dochodów pochodzących z przestępstwa i finansowaniu terroryzmu, w brzmieniu późniejszych przepisów, obwieszczenie nr 67/2008 Dz.U., w sprawie niektórych wymogów dotyczących zasad wewnętrznych, procedur i środków kontroli przeciwdziałających praniu pieniędzy pochodzących z przestępstwa i finansowaniu terroryzmu, w brzmieniu późniejszych przepisów, lub inny przepis

prawny regulujący środki przeciwko legalizacji dochodów pochodzących z przestępstwa i finansowaniu terroryzmu;

„Cennik“ oznacza cennik określający wynagrodzenia za Usługi;

„fundusz ETF“ oznacza zagraniczny fundusz inwestycyjny typu ETF, a więc tzw.

„Exchange traded fund“. Szczegółowe informacje na temat charakteru ETF można znaleźć we wstępie „Informacje dla klientów” “;

„Usługa główna“ oznacza Usługę główną, tak jak ją zdefiniowano w Warunkach handlowych w części „USŁUGI GŁÓWNE I DODATKOWE “; jest to usługa zarządzania portfelem ETF;

„Warunki handlowe“ oznaczają warunki handlowe Spółki odnoszące się do Umowy;

„OZ“ oznacza ustawę nr 89/2012 Dz.U., Kodeksu cywilnego, w brzmieniu późniejszych przepisów;

„Dyspozycja“ oznacza zlecenie Klienta lub Spółki na rachunek Klienta kupna lub sprzedaży papierów wartościowych zbiorowego inwestowania; (fundusz ETF); jeżeli zlecenie wprowadza Klient, mówimy dalej o Dyspozycji klienta, jeżeli Spółka, o Dyspozycji Spółki;

„Procedura reklamacyjna “ oznacza wewnętrzny regulamin Spółki regulujący procedurę przyjmowania i rozpatrywania skarg i reklamacji od Klientów, w przypadku, gdy nie są oni zadowoleni z jakości świadczonych Usług;

„Usługa dodatkowa“ oznacza Usługę dodatkową w rozumieniu Warunków handlowych w Art.I Usługi Główne i Dodatkowe; jest mowa o usługach (i) Zarządzanie aktywami – Fundusze Inwestycyjne, (ii) Pośrednictwo w handlu, i (iii) Doradztwo inwestycyjne;

„Usługi“ oznaczają usługi, które Spółka będzie świadczyć , na podstawie Umowy, jak określono w art. 3.1 Umowy;

„Umowa“ oznacza niniejszą Umowę o Świadczenie Usług Inwestycyjnych, z późniejszymi zmianami;

„Dokumentacja umowna“ oznacza Umowę i wszelkie inne dokumenty regulujące stosunek prawny ustanowiony Umową, zgodnie z definicją w art. 2.2 Umowy;

„ZPKT“ oznacza ustawę nr 256/2004 Dz.U., o prowadzeniu działalności na rynku kapitałowym, z późniejszymi zmianami

2. POSTANOWIENIA WSTĘPNE

2.1 Niniejsza Umowa jest zawierana przez Strony w celu świadczenia głównych usług inwestycyjnych, do których świadczenia na rzecz Klienta uprawniona jest Spółka na podstawie jego upoważnienia do prowadzenia działalności jako sprzedawca papierów wartościowych.

2.2 Strony umowy uzgodniły, że Xxxxx będzie stanowić jedynie podstawowe ramy świadczenia Usług. Inne prawa i obowiązki Stron umowy w zakresie świadczenia Usług uregulowane są w:

(a) Warunkach handlowych, które ustalają inne warunki stosunku umownego między Stronami i szczegółowo regulują sposób świadczenia Usług;

(b) Cenniku, który szczegółowo reguluje wynagrodzenie Spółce za świadczenie Usług;

(c) Regulaminie reklamacyjnym;

(d) Kwestionariuszu inwestycyjnym zgodnie z ZPKT i

(e) Załączniku do niniejszej Umowy, który zawiera dane identyfikacyjne Klienta zgodnie z przepisami AML i

(f) Informacjach przedumownych dotyczących produktów finansowych, o których mowa w art. 8 ust. 1, 2 i 2a rozporządzenia (UE) 2019/2088 oraz w art. 6 akapit pierwszy rozporządzenia (UE) 2020/852, i które są opracowane w formie szablonu.

2.3 Stosunki prawne pomiędzy Stronami, które nie są uregulowane Umową lub Dokumentacją umowną, regulują Ogólne Warunki i inne właściwe przepisy prawa. Na wynikowy sposób realizacji i rozliczenia Dyspozycji mogą mieć również wpływ zasady poszczególnych rynków i centrów rozliczeniowych.

2.4 Strony umowy uzgodniły, że Spółka może w rozsądnym zakresie zmienić Warunki handlowe, Cennik lub Procedurę reklamacyjną, w związku ze zmianami przepisów prawa, regulaminów i warunków handlowych osób trzecich, którymi posługuje się Spółka w celu realizacji swoich zobowiązań wobec Klienta, zmiany zakresu lub sposobu świadczenia Usług, wprowadzenie nowych Usług, regulaminów odpowiednich rynków lub ośrodków rozliczeniowych, lub z innych istotnych powodów (na przykład w związku z upoważnieniem dotyczącym zarządzania rachunkiem aktywów instrumentów inwestycyjnych udzielonym przez osobę trzecią przez Klienta na rzecz Spółki zgodnie z art. 5.2) oraz z uwzględnieniem polityki biznesowej Spółki, lub jeśli zmiana Warunków handlowych nie jest na niekorzyść Klienta. Warunki handlowe, Cennik lub Regulamin reklamacji może ulec zmianie w szczególności, ale nie wyłącznie, w zakresie ustaleń dotyczących komunikacji pomiędzy Klientem a Spółką, negocjacji, zmian i rozwiązywania Umów, warunków na jakich Spółka świadczy Usługi lub w zakresie wymagań dotyczących reprezentacji Klienta w kontaktach ze Spółką i przekazywania Spółce ważnych informacji. W przypadku zmiany Warunków handlowych Spółka zobowiązuje się do poinformowania Klienta o zmianach oraz ich charakterze i zakresie bez zbędnej zwłoki, za pośrednictwem strony internetowej Spółki, a także za pośrednictwem poczty elektronicznej.

2.5 Klient ma prawo w terminie 30 dni od dnia, w którym Spółka przekazała mu informację o zmianie Warunków handlowych, Cennika lub Regulaminu reklamacyjnego zgodnie z art. 2.4, wyrazić sprzeciw wobec zmiany Warunków handlowych, Cennika lub Regulaminu Reklamacyjnego. Obowiązuje, że wyrażając sprzeciw, Klient rozwiązuje Umowę z zachowaniem 30-dniowego okresu wypowiedzenia. W przypadku niezłożenia przez Klienta nowej treści Warunków handlowych, Cennika lub Postępowania reklamacyjnego w wyznaczonym terminie, nowe brzmienie staje się dla

niego wiążące od dnia zawiadomienia o zmianie Warunków handlowych, Cennika lub Postępowania reklamacyjnego.

3. PRZEDMIOT UMOWY

3.1 Strony umowy uzgodniły, że na podstawie warunków uzgodnionych w niniejszej Umowie Spółka zapewni dla Klienta:

(a) Usługę główną – Zarządzanie portfelami ETF zgodnie z definicją tej usługi w Warunkach handlowych oraz w ramach i na podstawie wybranego przez Klienta portfela modelowego;

(b) Usługi dodatkowe, tak jak są określone w Warunkach handlowych, w odniesieniu do papierów wartościowych zbiorowego inwestowania.

(zwane dalej „Usługi“)

3.2 Istota Usług oraz warunki ich świadczenia są szczegółowo opisane w Warunkach handlowych, w szczególności w artykułach od I do V.

3.3 W celu uniknięcia wątpliwości, Strony Umowy oświadczają, że rozumieją, iż Umowa sama w sobie nie uprawnia Klienta do korzystania z Usług Dodatkowych, lecz że korzystanie z Usług Dodatkowych jest uzależnione od wniosku Klienta i zatwierdzenia wniosku Spółki. Spółka może odrzucić wniosek nawet bez podania przyczyny. Jeśli wniosek zostanie zatwierdzony, świadczenie Usług Dodatkowych podlega niniejszej Umowie.

3.4 Klient zobowiązuje się do zapłaty Spółce wynagrodzenia za Usługi świadczone na podstawie niniejszej Umowy w sposób i na warunkach określonych w Umowie lub odpowiednio w Cenniku, który stanowi Załącznik nr 2 do Umowy.

3.5 Klient przyjmuje do wiadomości, że oprócz opłat Spółki będzie on również opłacał opłaty poszczególnych funduszy ETF na rzecz osób trzecich, a w przypadku korzystania z Usług Dodatkowych, także innych zagranicznych funduszy inwestycyjnych. Opłaty te są uiszczane automatycznie z zainwestowanej kwoty i uwzględniane w kalkulacji wyników funduszy inwestycyjnych.

4. OBOWIĄZKI STRON UMOWY

4.1 Spółka zobowiązuje się do zachowania profesjonalnej staranności przy świadczeniu Usług na rzecz Klienta zgodnie z Umową, Poleceniami Klienta (w przypadku świadczenia Usługi Głównej innej niż Zarządzanie Portfelem ETF, gdzie Polecenie Klienta jest niedopuszczalne), prawnymi regulacjami i zasadami oraz praktykami biznesowymi właściwych rynków.

4.2 W celu prawidłowego wypełniania przez Spółkę obowiązków wynikających z przepisów prawa i Umowy, Klient zobowiązuje się:

(a) zapewnić Spółce wszelką niezbędną współpracę, w szczególności, ale nie wyłącznie, w okresie umownym udzielać prawdziwych, kompletnych i aktualnych informacji, jeżeli Spółka jest zobowiązana do przetwarzania tych informacji w celu wywiązania się z obowiązków wynikających z Umowy lub przepisów prawa, w szczególności ZPKT, lub przepisów AML;

(b) informować Spółkę bez zbędnej zwłoki o wszelkich zmianach dotyczących jego danych osobowych lub informacji, które przekazał Spółce w związku z wypełnieniem obowiązku określonego w literze powyżej (a); i

(c) zapoznać się dokładnie ze wszystkimi obowiązkami wynikającymi z Umowy oraz wszelkim ryzykiem wynikającym z korzystania z Usług, w szczególności zobowiązuje się w tym celu zapoznać się z treścią wszelkich przekazanych mu przez Spółkę dokumentów, w tym z Warunkami oraz Regulaminem, Cennikiem, „Informacjami dla klientów”, "ESG Infolistem", “Informacjami przedumownymi dotyczącymi produktów finansowych, o których mowa w art. 8 ust. 1, 2 i 2a rozporządzenia (UE) 2019/2088 oraz art. 6 akapit pierwszy rozporządzenia (UE) 2020/852", stanowiącymi Załącznik nr 5 do Umowy, a także z Regulaminem otrzymywania i przekazywania dyspozycji na najlepszych warunkach.

4.3 Strony umowy ustaliły ponadto, że są zainteresowane jak największą oszczędnością kosztów i ograniczeniem administracji w wypełnianiu wzajemnych obowiązków wynikających z Umowy. W związku z tym postanowiły wprowadzić praktykę, że wszelka komunikacja pomiędzy Stronami umowy, z wyjątkiem wypełnienia obowiązków informacyjnych Spółki wynikających z ZPKT, odbywa się zazwyczaj drogą elektroniczną za pośrednictwem poczty elektronicznej lub strony internetowej Spółki.

4.4 Klient życzy sobie, aby informacje dotyczące świadczonych Usług, które Spółka ma obowiązek udzielić Klientowi na podstawie ZPKT, zostaną przekazane w przyszłości

☐ w formie drukowanej na papierze.

⊠ w formie PDF pocztą elektroniczną na podany przez Klienta adres e-mail lub za pośrednictwem strony internetowej Spółki.

Spółka ostrzega Klienta, że za przekazanie informacji w formie drukowanej na papierze Spółka może żądać pokrycia poniesionych kosztów.

4.5 Klient zobowiązuje się do zapewnienia Spółce wszelkiej niezbędnej i potrzebnej współpracy w przypadku zmian lub uzupełnień Umowy w odniesieniu do zmieniających się warunków zewnętrznych (np. wymagań regulacyjnych lub wymagań osób trzecich – dostawców usług), a także wewnętrznych warunków i potrzeb Spółki (np. w związku z żądaniem prawidłowego i skutecznego wykonywania przez Spółkę czynności wynikających z Umowy).

5. OŚWIADCZENIA I UPOWAŻNIENIA

5.1 W celu uniknięcia ewentualnych przyszłych nieporozumień pomiędzy Stronami, Klient potwierdza i oświadcza, że:

(a) ma stały dostęp do sieci Internet i w związku z tym ma możliwość zapoznania się z informacjami przekazanymi przez Spółkę za pośrednictwem poczty elektronicznej lub strony internetowej Spółki;

(b) został poinformowany i ma świadomość, że część treści Umowy jest określona w Warunkach Handlowych zgodnie z § 1751 Kodeksu Handlowego i wyraźnie

zgadza się z ich brzmieniem oraz przyjmuje do wiadomości, że jest również związany niniejszymi Warunkami i wyraźnie się z nimi zgadza;

(c) został poinformowany, jest świadomy i zgadza się z postanowieniami dotyczącymi możliwości jednostronnej zmiany Regulaminu, Cennika i Procedury Reklamacyjnej, o których mowa w art. 2.4 i 2.5 Umowy;

(d) został powiadomiony i miał świadomość, że został zaklasyfikowany przez Spółkę do kategorii „klient niebędący klientem profesjonalnym” (klient detaliczny) według ZPKT oraz że został poinformowany o konsekwencjach wynikających z takiej kategoryzacji;

(e) przyjmuje do wiadomości i zgadza się, że w określonych przypadkach określonych w Dokumentacji umownej, w szczególności w Warunkach Handlowych, Spółka nie ponosi odpowiedzialności za szkody, które mogą wystąpić u Klienta w trakcie świadczenia Usługi, w szczególności ze względu na ryzykowność takiej Usługi lub niepowodzenie osoby trzeciej, z której Spółka skorzysta przy świadczeniu Usługi;

(f) zapoznał się ze wszystkimi obowiązkami wynikającymi z Umowy oraz wszelkim ryzykiem wynikającym z korzystania z Usług, do czego zobowiązał się w art.

4.2 lit. (c) i zapoznał się z informacjami i instrukcjami, zrozumiał je lub otrzymał ewentualnie dodatkowe wyjaśnienia i zaakceptował je. Podpisując Umowę, Klient dodatkowo wyraźnie potwierdza, że jeszcze przed podpisaniem dokumentów umownych dotyczących świadczonej usługi inwestycyjnej Spółka udzieliła mu szczegółowych informacji i wyjaśnień dotyczących treści danego stosunku umownego oraz jasno wyjaśnił istotę usługi inwestycyjnej i warunków umowy, udostępniła "Informacje dla klientów”, “ESG Infolist" oraz "Informacje przedumowne dotyczące produktów finansowych, o których mowa w art. 8 ust. 1, 2 i 2a rozporządzenia (UE) 2019/2088 oraz art. 6 akapit pierwszy rozporządzenia (UE) 2020/852" (jeśli będzie korzystać z Usług w odniesieniu do funduszu ETF typu ESG), a także Zasady otrzymywania i przekazywania dyspozycji na najlepszych warunkach, na jakie się zgadzają;

(g) nie ma świadomości o toczących się postępowaniach sądowych lub administracyjnych, których byłby stroną lub o wszczęciu przeciwko niemu postępowania karnego, jeżeli wynik tych postępowań mógłby wpłynąć na zdolność Klienta do wywiązania się z jego obowiązków wynikających z Umowy;

(h) nie jest w stanie upadłości, a na jego majątek nie został ogłoszony stan upadłości, nie udzielono mu umorzenia długów lub reorganizacji, ani nie wszczęto postępowania upadłościowego lub egzekucyjnego;

(i) ma świadomość, że płynność instrumentów inwestycyjnych nie jest gwarantowana, w związku z czym nie jest gwarantowana możliwość zawarcia transakcji z instrumentem inwestycyjnym, w tym realizacji takiej transakcji zgodnie z wprowadzonym zleceniem Klienta;

(j) jest świadomy, że kursy, ceny, dochody, wyniki, wydajność i inne cechy instrumentów inwestycyjnych lub walut w przeszłości nie mogą być wskaźnikiem ani gwarancją przyszłych kursów, cen, dochodów, wyników, wydajności i innych cech takich lub podobnych instrumentów lub walut w przyszłości, a te kursy, ceny, dochody, wyniki, wydajność lub inne cechy

instrumentów lub walut, które są lub mogą być przedmiotem zlecenia Klienta, mogą ulec zmianie, a wspomniane cechy mogą być jedynie zakładane i nie mogą być gwarantowane, a zatem zwrot inwestycji Klienta nie jest kwotą gwarantowaną;

(k) na podstawie informacji otrzymanych od Spółki rozumie charakter Usług i ryzyko związane z Usługami oraz jest w stanie podjąć świadomą decyzję w odniesieniu do dowolnej Usługi;

(l) zapoznał się już z Dokumentacją umowną przed lub w trakcie zawierania Umowy i zgadza się z jej treścią oraz rozumie poszczególne zapisy w odpowiednich dokumentach, lub że zostały mu wyjaśnione przez Spółkę;

(m) wyraża zgodę na zawieranie transakcji związanych z instrumentami inwestycyjnymi nawet poza rynkiem regulowanym lub innym rynkiem publicznym, jeżeli instrument inwestycyjny nie jest dopuszczony do obrotu na rynku publicznym;

(n) nie znajduje się na liście osób i grup podlegających sankcjom na mocy specjalnych przepisów, ani nie utrzymuje kontaktów biznesowych lub innych z takimi osobami;

(o) Umowa zostaje zawarta w ramach rozporządzania wyłączną własnością Klienta. W przypadku, gdy Klientem jest osoba pozostająca w związku małżeńskim lub partnerstwie rejestrowanym oświadcza, że zawiera Umowę w ramach załatwiania rutynowych spraw rodzinnych lub posiada zgodę drugiej osoby na zawarcie Umowy lub jakąkolwiek inną czynność prawną dla których wymagana jest zgoda. Zgoda ta musi być udzielona Spółce na piśmie w terminie 30 dni od dnia doręczenia wezwania – w przeciwnym razie Spółka ma prawo do natychmiastowego odstąpienia od Umowy; oraz

(p) przyjmuje do wiadomości, że informacje dotyczące Klienta mogą być zgłaszane wyspecjalizowanym urzędom skarbowym i mogą być dalej ujawniane organom podatkowym w innych krajach, w których Inwestor może być rezydentem podatkowym, jeżeli takie kraje lub organy podatkowe w takich krajach zawarły umowy dotyczące wymiany informacji; i

(q) przyjmuje do wiadomości, że Spółka nie zapewnia zapłaty podatków na rzecz Klienta w związku ze świadczeniem Usług na podstawie Umowy lub wypełnianiem obowiązków informacyjnych lub innych zobowiązań wynikających z posiadania lub przenoszenia instrumentów inwestycyjnych.

5.2 Klient niniejszym upoważnia Spółkę do zawarcia stosunku umownego z bankiem lub inną upoważnioną osobą trzecią w imieniu i na rzecz Klienta w celu prowadzenia rachunku majątkowego (zwykle rachunku właściciela) instrumentów inwestycyjnych Klienta, jak również do wszelkich innych czynności prawnych i czynności wynikających z tak zawartego stosunku umownego, w szczególności do składania dyspozycji dotyczących rozliczenia przeniesienia instrumentu inwestycyjnego, przyjmowania wyciągów dotyczących wszystkich zapisów na takim rachunku majątkowym oraz wydawania dyspozycji otwarcia, zmiany lub zamknięcia rachunku majątkowego instrumentów inwestycyjnych Klienta (zwane dalej „Upoważnieniem“). Szczegółowy opis zakresu Upoważnienia znajduje się w Warunkach handlowych w części

„RACHUNKI MAJĄTKOWE“. Pełnomocnictwo jest skuteczne do czasu odwołania przez Klienta na piśmie.

6. WAŻNOŚĆ I ROZWIĄZANIE UMOWY

6.1 Niniejsza Xxxxx zostaje zawarta na czas nieokreślony.

6.2 Obie Strony mogą wypowiedzieć niniejszą Umowę w dowolnym czasie bez podania przyczyny. Szczegółowe warunki wypowiedzenia niniejszej Umowy są określone w Warunkach handlowych w sekcji „ROZWIĄZANIE UMOWY“.

6.3 W niektórych przypadkach, zwłaszcza w przypadku poważnego naruszenia Umowy przez drugą Stronę, Strony mogą również odstąpić od niniejszej Umowy. Warunki odstąpienia od Umowy są szczegółowe wymienione w Warunkach handlowych w sekcji „ROZWIĄZANIE UMOWY “.

7. USTALENIA KOŃCOWE

7.1 Klient przyjmuje do wiadomości, że podpisując niniejszą Umowę składa Spółce propozycję zawarcia Umowy i Umowa wchodzi w życie z dniem jej akceptacji przez Spółkę, co zostaje potwierdzone Klientowi za pośrednictwem poczty elektronicznej lub na stronie internetowej Spółki. Klient wyraża chęć związania się Umową (w tym Warunkami handlowymi) w przypadku przyjęcia propozycji Klienta przez Spółkę. Klient nie jest zobowiązany do inwestowania po zawarciu i wejściu w życie Umowy.

7.2 Klient oświadcza, że dane przekazane Spółce w związku z zawarciem niniejszej Umowy są kompletne, prawdziwe i aktualne.

7.3 Niniejsza Umowa i wszelkie spory z niej wynikające podlegają obowiązującym przepisom prawa Republiki Czeskiej.

7.4 Umowa ta jest zawierana w języku czeskim i polskim. W przypadku rozbieżności brane jest pod uwagę czeskie brzmienie jako oryginał, a polska wersja służy wyłącznie celom informacyjnym. W razie wątpliwości decydujące jest brzmienie w języku czeskim, które jest wiążące dla obu stron.

7.5 Załączniki do niniejszej Umowy są i stanowią jej integralną część:

(a) Załącznik nr 1. Warunki handlowe

(b) Załącznik nr 2. Cennik

(c) Załącznik nr 3. Regulamin reklamacyjny

(d) Załącznik nr 4. Kwestionariusz inwestycyjny i AML

(e) Załącznik nr 5. Informacje przedumowne dotyczące produktów finansowych, o których mowa w art. 8 ust. 1, 2 i 2a rozporządzenia (UE) 2019/2088 oraz art. 6 akapit pierwszy rozporządzenia (UE) 2020/852

7.6 Niniejsza Umowa może zostać zmieniona wyłącznie na podstawie pisemnych dodatków podpisanych przez obie Strony umowy.

W dniu w

……………….. W imieniu Fondee a.s. Xxx Xxxxxx, prezes zarządu ……………. Klient

ZAŁĄCZNIK NR 1 – WARUNKI HANDLOWE

WARUNKI HANDLOWE UMOWY O ŚWIADCZENIE USŁUG INWESTYCYJNYCH PRZEZ SPÓŁKĘ FONDEE A.S.

POSTANOWIENIA WSTĘPNE

Niniejsze Warunki Handlowe (zwane dalej „Warunkami Handlowymi”) określają ramy świadczenia usług inwestycyjnych oraz regulują prawa i obowiązki wynikające z Umowy o świadczenie usług inwestycyjnych pomiędzy spółką Fondee a.s. z siedzibą przy ulicy Xxxxxxxx 00/00, Xxxxxxxxx, 000 00 Xxxxx 0, Regon: 066 91 862, wpisaną do rejestru handlowego prowadzonego przez Sąd Miejski w Pradze w sekcji B pod pozycją 27322 (zwana dalej „Spółką”), a jej klientami (zwana dalej „Umową“). Niniejsze Warunki Handlowe regulują wszystkie prawa i obowiązki stron Umowy, które nie zostały wyraźnie określone w Umowie. W przypadku rozbieżności Warunków Handlowych i Umowy pierwszeństwo mają postanowienia Umowy.

Pojęcia oraz skróty użyte w Warunkach Handlowych pisane wielką literą mają znaczenie nadane im w niniejszych Warunkach Handlowych.

Informacje podstawowe o Spółce

Spółka jest maklerem papierów wartościowych działającym na podstawie licencji udzielonej przez Czeski Bank Narodowy, z siedzibą przy ulicy Xx Xxxxxxx 00, 000 00 Xxxxx 0, xxx.xxx.xx. Czeski Bank Narodowy nadzoruje działalność Spółki.

Dane kontaktowe Spółki to Fondee a.s., Xxxxxxxx 00/00, Xxxxxxxxx, 000 00 Xxxxx 0, e-mail: xxxx@xxxxxx.xx, strona internetowa: xxx.xxxxxx.xx.

Na podstawie zezwolenia Czeskiego Banku Narodowego Spółka jest upoważniona do oferowania i świadczenia następujących głównych usług inwestycyjnych dla swoich Klientów:

(i) przyjmowanie i przekazywanie zleceń dotyczących instrumentów finansowych w rozumieniu

§ 4 ust. 2 lit. a) Ustawy o prowadzeniu działalności na rynku kapitałowym („ZPKT”), (ii) zarządzanie majątkiem klienta, w skład którego wchodzi instrument finansowy, na zasadzie ustaleń umownych, w rozumieniu § 4 ust. 2 lit. d) ZPKT, lub (iii) doradztwo inwestycyjne w zakresie instrumentów finansowych w rozumieniu § 4 ust. 2 lit. e) ZPKT, w odniesieniu do certyfikatów inwestycyjnych i innych instrumentów finansowych zgodnie z § 3 ust. 1 lit. d) ZPKT.

DEFINICJE

Użyte w niniejszych Warunkach Handlowych i Umowie terminy mają następujące znaczenie:

„Przepisy AML” oznacza czeską ustawę z dnia 5 czerwca 2008 r. w sprawie niektórych środków przeciwko legalizacji dochodów pochodzących z przestępstwa i finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2008 r. poz. 253 z późniejszymi zmianami), czeskie rozporządzenie z dnia 14 kwietnia 2018 r. w sprawie niektórych wymogów dotyczących systemu zasad wewnętrznych, procedur i środków kontrolnych przeciwko legalizacji dochodów pochodzących z przestępstwa i finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2018 r. poz. 67 z późniejszymi zmianami) lub inne przepisy prawne regulujące przeciwdziałania legalizacji dochodów pochodzących z przestępstwa i finansowanie terroryzmu;

„Dzień Przyjęcia Zlecenia” oznacza dzień, w którym Zlecenie zostaje przekazane w sposób dostępny dla Spółki, czyli dzień dostarczenia/przyjęcia Zlecenia przez Spółkę;

„Dopłata - Produkt Emerytalny” maj znaczenie podane w Art. II. ZARZĄDZANIE PORTFELAMI ETF w części „Wynagrodzenie Produktu Emerytalnego”;

"Dopłata - Małoletni" ma znaczenie określone w Cenniku załączonym do Umowy;

„Fundusz ETF” oznacza zagraniczny fundusz inwestycyjny typu ETF, czyli tzw. „fundusz giełdowy”. Szczegółowe informacje na temat charakteru ETF można znaleźć w dokumencie

„Informacje dla klientów”;

„Usługa Główna” oznacza Usługę Główną w rozumieniu art. I. – Usługi główne i dodatkowe, czyli usługę Zarządzania portfelami ETF;

„Adres Internetowy” oznacza stronę internetową Spółki, xxx.xxxxxx.xx;

„Doradztwo Inwestycyjne” oznacza usługę świadczoną przez Spółkę na rzecz Klienta w rozumieniu art. V. – DORADZTWO INWESTYCYJNE;

„Następny Dzień Handlowy” oznacza Dzień Handlowy następujący bezpośrednio po Dniu Handlowym.

„Zarządzanie Majątkiem – Fundusze Inwestycyjne” oznacza usługę świadczoną przez Spółkę na rzecz Klienta w rozumieniu Art. III. ZARZĄDZANIE MAJĄTKIEM – FUNDUSZE INWESTYCYJNE;

„Dzień Handlowy” oznacza dzień roboczy, w którym dokonuje się obrotu certyfikatami inwestycyjnymi ETF, niezależnie od tego, czy dzień ten jest również dniem roboczym w Republice Czeskiej; informacja o kolejnych Dniach Handlowych jest dostępna dla Klientów w strefie klienta na Stronie internetowej;

„Produkt Emerytalny” oznacza emerytalne konto inwestycyjne, tj. wybrany przez Klienta modelowy portfel z zastosowaniem usługi Zarządzanie Portfelami ETF, świadczony przez Spółkę w celu inwestowania na starość;

„Warunki wypłaty” mają znaczenie podane w Art. II. ZARZĄDZANIE PORTFELAMI ETF w części „Wynagrodzenie Produktu Emerytalnego”;

„Zlecenie” oznacza zlecenie złożone przez Klienta lub – w jego imieniu – Spółkę w celu nabycia lub zbycia certyfikatów inwestycyjnych funduszów ETF; zlecenia złożone przez Klienta będą dalej zwane Zleceniem Klienta, a zlecenia złożone przez Spółkę - Zleceniem Spółki;

„Regulamin Reklamacyjny” oznacza wewnętrzny regulamin Spółki regulujący procedurę rozpatrywania skarg i reklamacji Klientów w przypadku, gdy nie są oni zadowoleni z jakości świadczonych Usług, opublikowany na Stronie Internetowej;

„Usługi” oznacza wszystkie usługi świadczone przez Spółkę, czyli Usługę Główną i Usługi Dodatkowe;

„Wynagrodzenie Obniżone - Produkt Emerytalny” ma znaczenie podane w Art. II. ZARZĄDZANIE PORTFELAMI ETF w części „Wynagrodzenie Produktu Emerytalnego”;

"Wynagrodzenie Obniżone - Małoletni" ma znaczenie określone w Cenniku, który jest załącznikiem do Umowy;

„Zarządzanie Portfelami ETF” oznacza usługę świadczoną przez Spółkę na rzecz Klienta w rozumieniu Art. II. ZARZĄDZANIE PORTFELAMI ETF;

„Wynagrodzenie Standardowe” ma znaczenie podane w cenniku, który stanowi załącznik do Umowy;

„Usługa Dodatkowa” oznacza Usługę Dodatkową w rozumieniu Art. I. – USŁUGA GŁÓWNA I DODATKOWA. Chodzi o usługi (i) Zarządzanie Majątkiem – Fundusze Inwestycyjne, (ii) Pośrednictwo w Transakcjach, i (iii) Doradztwo Inwestycyjne;

„Klient” oznacza osobę, na rzecz której świadczone są Usługi na podstawie Umowy o świadczenie usług inwestycyjnych lub z którą prowadzone są negocjacje w celu świadczenia usług inwestycyjnych (Potencjalny Klient). Postanowienia Umowy lub Warunków Handlowych odnoszące się do „Klienta” należy odpowiednio stosować do Przedstawiciela Klienta;

„Przedstawiciel Klienta“ oznacza pełnomocnika, agenta, opiekuna prawnego Klienta lub innego jego przedstawiciela prawnego;

„Pośrednictwo w Transakcjach“ oznacza usługę świadczoną przez Spółkę na rzecz Klienta w rozumieniu Art. IV. – POŚREDNICTWO W TRANSAKCJACH.

ARTYKUŁ I. – USŁUGA GŁÓWNA I USŁUGI DODATKOWE

Usługa Główna. Główną usługą świadczoną przez Spółkę w ramach Umowy jest Zarządzanie Portfelami ETF. Spółka świadczy tę usługę na rzecz Klientów zawsze po zawarciu z nią Umowy, niezależnie od jakiejkolwiek innej umowy z Klientem.

Usługi Dodatkowe. Na podstawie Umowy Spółka może również świadczyć na rzecz Klientów tzw. Usługi Dodatkowe. Pomimo tego, że zawarcie Umowy stanowi konieczny warunek świadczenia Usług Dodatkowych i wraz z Warunkami Handlowymi określa podstawowe zasady oraz warunki ich świadczenia, samodzielnie nie stanowi podstawy do korzystania z tych usług przez Klienta. Usługi Dodatkowe będą zawsze świadczone na rzecz Klientów wyłącznie na wyraźne żądanie Klienta i po jego uwzględnieniu przez Spółkę. W celu uniknięcia wątpliwości Spółka oświadcza, że zawarcie Umowy nie jest uważane za „wyraźne żądanie” i

„zatwierdzenie żądania” w rozumieniu zdania poprzedniego. Spółka może odrzucić żądanie Klienta nawet bez podania przyczyny.

Usługami Dodatkowymi są:

(i) Zarządzanie Majątkiem – Fundusze inwestycyjne;

(ii) Pośrednictwo w Transakcjach;

(iii) Doradztwo Inwestycyjne;

ARTYKUŁ II. – ZARZĄDZANIE PORTFELAMI ETF

Informacje podstawowe. Usługa zarządzania portfelami ETF jest Usługą Główną. Jest to świadczenie usługi inwestycyjnej zarządzania majątkiem klienta w rozumieniu § 4 ust. 2 lit. d) ZPKT w zakresie papierów wartościowych inwestowania zbiorowego typu ETF.

Zasady świadczenia usługi Zarządzania Portfelami ETF

Rekomendacja modelowego portfela. W pierwszej kolejności Spółka we współpracy z Klientem określi profil inwestycyjny Klienta, czyli jego doświadczenia inwestycyjne, wiedzę w zakresie inwestowania oraz stosunek do stopnia ryzyka inwestycyjnego i oczekiwanych dochodów włącznie z ewentualnymi preferencjami dotyczącymi zrównoważonego rozwoju.. Na podstawie otrzymanego profilu inwestycyjnego Klientowi zostanie zarekomendowana strategia inwestycyjna (portfel modelowy lub portfele modelowe), która najlepiej pasuje (pasują) do jego profilu inwestycyjnego. Rekomendacja strategii inwestycyjnej będzie polegać na rekomendowaniu gotowego portfela modelowego lub gotowych portfeli modelowych składających się z różnych rodzajów ETF-ów (np. ETF-y skoncentrowane na akcjach europejskich/amerykańskich, akcjach z rynków wschodzących, akcjach sektorowych, państwowych obligacjach amerykańskich, obligacjach wysokodochodowych itp.) oraz ich udziale w całym portfelu Klienta.

Strategie inwestycyjne modelowego portfela. Spółka różnicuje portfele modelowe w taki sposób, aby odpowiadały różnym możliwościom i gotowości Klientów do ponoszenia ryzyka związanego z inwestycjami w poszczególne ETF-y, a z drugiej strony oferowały odpowiednie dochody. Z tego powodu Spółka oferuje zróżnicowane portfele modelowe, od konserwatywnych po odważne. Konserwatywne portfele modeli oferują inwestycje głównie w ETF-y, które generalnie nie są związane z wysokim ryzykiem strat, ale z odpowiednio niższymi potencjalnymi dochodami. Te ETF-y to przede wszystkim ETF-y funduszy, które inwestują głównie w instrumenty dłużne (podobne do „obligacji”), takie jak obligacje rządowe państw europejskich lub amerykańskich lub obligacje korporacyjne. Ze względu na konieczność dywersyfikacji portfeli modelowych, nawet konserwatywny portfel będzie zawierał bardziej ryzykowne inwestycje w ETF-y związane z instrumentami reprezentującymi udziały w korporacji handlowej (podobnych do „akcji”), jednak udział tych ETF-ów będzie niski w konserwatywnych portfelach. Portfele „odważne” lub „dynamiczne” wręcz przeciwnie będą składać się głównie z „bardziej ryzykownych” ETF-ów, które wiążą się z większym ryzykiem straty, ale z drugiej strony z wyższymi potencjalnymi dochodami. Te ETF-y będą głównie funduszami ETF, które inwestują w akcje spółek europejskich, amerykańskich lub azjatyckich, a w mniejszym stopniu będą tutaj reprezentowane również fundusze ETF inwestujące w akcje rynków wschodzących. Ponadto, ETF-y związane z instrumentami dłużnymi będą stanowiły mniejszy udział w „odważnych” portfelach. Każdy portfel modelowy zawsze będzie częściowo (około 2%) składał się ze środków pieniężnych.

Bardziej szczegółowe informacje na temat strategii inwestycyjnych poszczególnych portfeli modelowych oraz składu poszczególnych portfeli modelowych znajdują się w dokumencie

„Informacje dla klientów” i „ESG infolist”, które są dostępne na Stronie Internetowej w sekcji

„Dokumenty”. Klient zawierając Umowę wyraźnie wyraża zgodę na udostępnienie powyższych dokumentów „Informacje dla klientów” i „ESG infolist” w formie opublikowania tych dokumentów na Stronie Internetowej w sekcji „Dokumenty”.

Wybór inwestycji. Klient wybiera jeden z rekomendowanych portfeli modelowych. Następnie Klient wybiera i przekazuje Spółce kwotę środków, które chce zainwestować (tzw. „inwestycja początkowa”) i przekazuje środki Spółce. Minimalna wartość inwestycji początkowej musi

wynosić 100 PLN. W przypadku kwoty niższej niż 1 000 PLN Spółka może nie mieć możliwości pełnego postępowanie zgodnie ze strategią inwestycyjną lub portfelem modelowym, ponieważ ilość środków nie wystarczy na zakup wszystkich ETF-ów w portfelu w określonym stosunku. W takim przypadku Spółka będzie przestrzegała ustalonych limitów tylko w przybliżeniu, w takim zakresie, w jakim jest to osiągalne i jak najbliżej wybranej strategii.

Klient może dowolnie zwiększać wielkość środków, nawet regularnie, np. co miesiąc, o wybraną przez siebie kwotę („podwyższenie inwestycji”). Nie określono minimalnej kwoty środków przesyłanych w ramach podwyższenia inwestycji.

Zarządzanie majątkiem. Następnie, zgodnie z wybraną przez Klienta strategią inwestycyjną danego portfela modelowego, Spółka będzie zarządzała majątkiem Klienta, czyli inwestowała środki przekazane przez Klienta.

Obowiązki Stron Umowy w ramach Zarządzania Portfelami ETF

Prawa i obowiązki Stron Umowy. Świadcząc i otrzymując usługę Zarządzanie Portfelami ETF, Strony Umowy zobowiązane są postępować zgodnie z wcześniejszymi paragrafami opisującymi procedurę świadczenia tej usługi oraz zapewnić sobie nawzajem niezbędną współpracę w tym zakresie.

Wybór strategii inwestycyjnej. Klient może wybrać więcej niż jeden portfel modelowy na podstawie swojego wniosku i po jego akceptacji przez Spółkę. Nie ma to zastosowania w przypadku Produktu Emerytalnego. Spółka może odrzucić wniosek Klienta także bez podania przyczyny. Zmiana portfela modelowego przez Spółkę lub Klienta może nastąpić tylko za uprzednią zgodą drugiej Strony Umowy.

Zmiany w zakresie zarządzania majątkiem. Klient ma prawo w dowolnym momencie zmniejszyć wielkość zarządzanych aktywów do wartości równej 100 PLN. Jeśli Klient chce zmniejszyć wolumen zarządzanych aktywów poniżej wartości 100 PLN, może całkowicie wycofać zarządzane aktywa (zmniejszyć wolumen zarządzanych aktywów do wartości równej 0 PLN) i tym samym uzyskać wszystkie zarządzane aktywa.

Klient może w każdej chwili zwiększyć wolumen zarządzanych aktywów.

Zakres swobodnego uznania. Spółka, zarządzając majątkiem Klienta, zobowiązana jest postępować zgodnie z wybraną strategią inwestycyjną dla danego portfela modelowego. Jednak skład portfela modelowego ma charakter orientacyjny, a rzeczywisty skład może od niego w uzasadnionym stopniu odbiegać. Bardziej szczegółowe informacje na temat strategii inwestycyjnych poszczególnych portfeli modelowych oraz składu poszczególnych portfeli modelowych znajdują się w dokumencie „Informacje dla klientów” i „ESG infolist”, które są dostępne na Stronie Internetowej w sekcji „Dokumenty”.

Zlecenia Klienta. Klient nie jest upoważniony do podawania Spółce Zleceń nabycia lub zbycia certyfikatów inwestycyjnych poszczególnych funduszy typu ETF w ramach usług Zarządzanie Portfelami ETF. Nie ma to wpływu na potencjalne prawo Klienta do podawania Spółce Zleceń w związku z korzystaniem z Usługi Dodatkowej „Pośrednictwo w Transakcjach” oraz z wykorzystaniem majątku innego niż będącego przedmiotem usługi Zarządzania Majątkiem.

Utrata wartości zarządzanego majątku. Chociaż Spółka będzie starała się maksymalnie zwiększyć wartość zarządzanego majątku Klienta w ramach wybranej strategii inwestycyjnej i aktualnej sytuacji na rynkach, nie może Klientowi zagwarantować jakiejkolwiek przyszłej stopy

wzrostu wartości zarządzanego majątku. Spółka nie ponosi odpowiedzialności za wady prawne nabytych instrumentów finansowych (jeżeli wad tych nie można było wykryć nawet przy zachowaniu należytej staranności) ani za zmniejszenie wartości ETF-ów wchodzących w skład zarządzanego majątku.

Warunki Szczególne Produktu Emerytalnego

Informacje podstawowe. Prawa i obowiązki Stron Umowy w związku ze świadczeniem Usługi Zarządzanie Portfelami ETF w związku z Produktem Emerytalnym, jak również procedura świadczenia tej Usługi są regulowane przez wyżej wymienione postanowienia tego Art. II. - ZARZĄDZANIE PORTFELAMI ETF i tę część „Warunku Szczególnego dla Produktu Emerytalnego”, a jeżeli w tej części zostało ustalone inaczej, niniejsze postanowienia mają pierwszeństwo przed tym, co zostało podane powyżej w tym Art. II. - ZARZĄDZANIE PORTFELAMI ETF. Klient, który zamiesza wybrać Produkt Emerytalny, powinien mieć w czasie zawierania Umowy ukończone 18 lat.

Wybór strategii inwestycyjnej Produktu Emerytalnego. Każdy Klient może wybrać tylko jeden z zalecanych portfeli modelowych w ramach Produktu Emerytalnego. Klient nie jest uprawniony do przenoszenia zarządzanych aktywów z Produktu Emerytalnego do innego portfela modelowego. Klient jest uprawniony do przenoszenia zarządzanych aktywów z innego wybranego portfela modelowego do Produktu Emerytalnego.

Wynagrodzenie Produktu Emerytalnego. Z tytułu świadczenia Usługi Zarządzania Portfelem ETF w odniesieniu do Produktu Emerytalnego Spółce przysługuje Wynagrodzenie Obniżone (zwane dalej "Wynagrodzeniem Obniżonym - Produkt Emerytalny"), którego wysokość, sposób obliczania i sposób płatności określa Cennik, który stanowi załącznik do Umowy.

Klient może w ramach Produktu Emerytalnego wypłacić majątek w całości (obniżyć wolumen zarządzanego majątku do wartości równej 0 PLN) i uzyskać w ten sposób cały zarządzany majątek bez jakichkolwiek sankcji najwcześniej dzień po upływie 120 miesięcy kalendarzowych od daty zawarcia umowy dotyczącej Produktu Emerytalnego (wyboru portfela modelowego w ramach Produktu Emerytalnego). Okres ten rozpoczyna się w dniu następującym po dniu, w którym dokonano wyboru portfela modelowego w ramach Produktu Emerytalnego, i kończy się z upływem dnia, który jest liczbowo tym samym dniem, w którym rozpoczął się ten okres i który jednocześnie przypada w roku, w którym Klient osiągnie wiek 60 lat (zwany dalej "Warunkami Wypłaty").

W przypadku, gdy Klient nie dotrzyma Warunków Wypłaty, Spółce przysługuje prawo do pobrania wynagrodzenia w wysokości Wynagrodzenia Standardowego, które zostanie doliczone wstecznie w ramach Dopłaty - Produkt Emerytalny, od dnia zawarcia Umowy dotyczącej Produktu Emerytalnego do dnia, w którym Klient zlecił wypłatę zarządzanego majątku, zgodnie z warunkami określonymi w Cenniku będącym załącznikiem do Umowy. Klient jest zobowiązany do uiszczenia Dopłaty - Produkt Emerytalny, która zostanie naliczona w EUR w dniu zlecenia wypłaty środków przez Klienta.

ARTYKUŁ III. – ZARZĄDZANIE MAJĄTKIEM – FUNDUSZE INWESTYCYJNE

Informacje podstawowe. Usługa Zarządzanie Majątkiem – Fundusze Inwestycyjne jest Usługą Dodatkową. Świadczenie tej usługi wiąże się zatem nie tylko z zawarciem Umowy, ale także z późniejszym żądaniem świadczenia tej usługi przez Klienta i zatwierdzeniem żądania przez Spółkę. Usługa polega na świadczeniu usługi inwestycyjnej zarządzania majątkiem

klienta w rozumieniu § 4 ust. 2 lit. d) ZPKT, w odniesieniu do wszelkiego rodzaju certyfikatów inwestycyjnych.

Przedmiot usługi. Spółka z należytą starannością zarządza majątkiem Klienta składającym się z certyfikatów inwestycyjnych na zasadzie swobodnego uznania w ramach uzgodnionej z Klientem strategii inwestycyjnej.

Strategie inwestycyjne. Spółka zarządza majątkiem zgodnie z ustaloną wcześniej z Klientem strategią inwestycyjną. Spółka przekaże Klientowi bardziej szczegółowe informacje na temat strategii inwestycyjnych przed rozpoczęciem świadczenia tej usługi.

Zlecenia. Klient nie jest uprawniony do wydawania Spółce Dyspozycji nabycia lub zbycia określonych certyfikatów inwestycyjnych w ramach świadczenia tej usługi i z wykorzystaniem majątku będącego przedmiotem zarządzania w ramach tej usługi. Nie ma to wpływu na potencjalne prawo Klienta do wydawania Spółce Dyspozycji w związku z korzystaniem z Usługi Dodatkowej „Pośrednictwo w Transakcjach” oraz wykorzystaniem innego niż zarządzanego majątku w ramach niniejszej usługi.

Zmiany zakresu majątku będącego przedmiotem zarządzania. Klient w porozumieniu ze Spółką jest uprawniony do zmniejszenia wartości (wolumenu) zarządzanego majątku, do minimalnej wartości (wolumenu) zarządzanego majątku, który wynika z uzgodnionej strategii inwestycyjnej.

Spółka niniejszym informuje Klienta, że wszelkie dyspozycje dotyczące zmniejszenia wartości zarządzanego majątku mogą negatywnie wpłynąć na przychody z zarządzanego majątku.

W przypadku, gdy wartość zarządzanego majątku spadnie poniżej minimalnego wolumenu wymaganego przez uzgodnioną strategię inwestycyjną z powodu spadku wartości rynkowej instrumentów finansowych wchodzących w skład zarządzanego majątku, Spółka informuje o tym Klienta, przedstawiając propozycję adekwatnego działania w tej sytuacji. Klient obowiązany jest do ustosunkowania się do tych propozycji Spółki bez zbędnej zwłoki.

Klient ma prawo do zwiększenia wielkości (wolumenu) zarządzanego majątku.

Zakres swobodnego uznania. Zakres swobodnego uznania Spółki i zasady zarządzania majątkiem Klienta są określane przez Spółkę na podstawie oceny kwestionariusza i strategii inwestycyjnej uzgodnionej z Klientem.

Utrata wartości zarządzanego majątku. Chociaż Spółka będzie starała się maksymalnie zwiększyć wartość zarządzanego majątku Klienta w ramach wybranej strategii inwestycyjnej i aktualnej sytuacji na rynkach, nie może Klientowi zagwarantować jakiejkolwiek przyszłej stopy zwrotu z zarządzanego majątku. Spółka nie ponosi odpowiedzialności za wady prawne nabytych instrumentów finansowych (jeżeli wad tych nie można było wykryć nawet przy zachowaniu należytej staranności) ani za zmniejszenie wartości instrumentów finansowych wchodzących w skład zarządzanego majątku.

ARTYKUŁ IV. – POŚREDNICTWO W TRANSAKCJACH

Informacje podstawowe. Usługa Pośrednictwo w Transakcjach jest Usługą Dodatkową. Świadczenie tej usługi wiąże się zatem nie tylko z zawarciem Umowy, lecz także z późniejszym żądaniem przez Klienta świadczenia tej usługi i zatwierdzeniem żądania przez Spółkę.

Świadczenie usługi inwestycyjnej przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących instrumentów finansowych wchodzi w skład usługi zarządzania majątkiem Klienta w rozumieniu § 4 ust. 2 lit. a) ZPKT, w odniesieniu do certyfikatów inwestycyjnych.

Przedmiot Usługi Usługa polega na pośrednictwie w nabyciu lub zbyciu certyfikatów inwestycyjnych w następujący sposób:

(i) poprzez przyjęcie i przekazanie Dyspozycji Klienta nabycia lub zbycia certyfikatów inwestycyjnych do instytucji finansowej, która następnie samodzielnie zrealizuje Dyspozycję Klienta; lub

(ii) pośrednicząc w zawieraniu umów pomiędzy Klientem a instytucją finansową, których przedmiotem jest nabycie certyfikatów inwestycyjnych (umowa o pośrednictwo finansowe).

W ten sposób Spółka umożliwia Klientom nabycie lub zbycie instrumentów finansowych niewchodzących w skład zarządzanego majątku.

Należyta staranność. Spółka z należytą starannością pośredniczy w nabyciu lub zbyciu wyżej wymienionych. instrumentów finansowych, zgodnie z obowiązującymi Dyspozycjami Klienta oraz Zasadami przekazywania dyspozycji.

Konieczne elementy Dyspozycji. Dyspozycja Klienta musi zawierać co najmniej:

(i) jednoznaczną identyfikację Klienta lub osoby upoważnionej;

(ii) identyfikację przedmiotu Zlecenia w ramach konkretnej Usługi (np. nazwa, kod ISIN lub inne oznaczenie);

(iii) liczbę papierów wartościowych, które Xxxxxx chce nabyć/zbyć;

(iv) rodzaj transakcji (nabycie/zbycie);

(v) limit ceny nabycia/zbycia; oraz

(vi) okres ważności Dyspozycji (w przeciwnym razie Dyspozycja jest ważna do końca Dnia Handlowego, a jeżeli została złożona poza Dniem Handlowym, to do końca Następnego Dnia Handlowego).

Forma Dyspozycji Klienta. Dyspozycja Klienta może być złożona za pośrednictwem e-maila lub za pośrednictwem Strony Internetowej.

Przyjęcie Dyspozycji Klienta. Dyspozycja Klienta uważa się za doręczoną Spółce w dniu otrzymania Dyspozycji. Klient, będący osobą fizyczną, może składać Dyspozycje Spółce samodzielnie lub za pośrednictwem osoby trzeciej, która udokumentuje Spółce, że posiada pełnomocnictwo. Składając Dyspozycję, Klient oświadcza, że jest w pełni umocowany do jej złożenia oraz że uzyskał wszelkie niezbędne zgody na złożenie takiej Dyspozycji.

Od momentu przekazania Dyspozycji Spółce, Klient nie może podejmować żadnych działań, które uniemożliwiłyby prawidłowe rozliczenie takiej Dyspozycji; nie wpływa to na możliwość odwołania przez Klienta tej Dyspozycji, najpóźniej do godziny 9:00 Dnia Handlowego.

Moc wiążąca Dyspozycji Klienta. Dyspozycja Klienta spełniająca wymagania określone w niniejszych Warunkach Handlowych jest skuteczna i wiążąca zarówno dla Spółki, jak i Klienta od chwili jej przyjęcia przez Spółkę, chyba że Klient i Spółka postanowią inaczej. Dyspozycja Klienta niespełniająca tych wymagań jest uznawana za niekompletną i niewiążącą dla Spółki.

Zmiana Dyspozycji Klienta. Dyspozycja Klienta może zostać zmieniona lub anulowana przez Klienta nie później niż do godziny 9:00 każdego Dnia Handlowego i tylko przed jej pełnym

wykonaniem. W przypadku częściowej realizacji Dyspozycji Klienta, tylko część Dyspozycji, która nie została jeszcze wykonana, może zostać zmieniona lub anulowana. W szczególności nie ma możliwości odwołania Dyspozycji Klienta, która została w pełni wykonana lub jest w trakcie realizacji, lub jeśli anulowanie lub zmiana jest sprzeczna z przepisami i zwyczajami danego rynku, lub anulowanie lub zmiana Dyspozycji Klienta jest technicznie niemożliwe lub nie jest możliwa jej zmiana albo anulowanie ze względu na stosunki umowne zawarte przez Spółkę z osobami trzecimi pozostających w związku z tą Dyspozycją Klienta.

Zmiana lub anulowanie Dyspozycji Klienta musi zawierać te same elementy, co Dyspozycja Klienta, a ponadto musi zawierać wyraźne oświadczenie, że jest to zmiana lub anulowanie poprzedniej Dyspozycji; Dyspozycja anulowania musi być sformułowana w taki sposób, aby uniknąć wątpliwości co do jej treści.

Klient jest zobowiązany do zwrotu wszystkich zasadnie poniesionych kosztów przez Spółkę w związku z rozpoczęciem wykonywania pierwotnej Dyspozycji Klienta i jej późniejszą zmianą lub anulowaniem, z przyczyn leżących po stronie Klienta.

Nabycie instrumentu finansowego. W przypadku złożenia przez Klienta Dyspozycji nabycia instrumentu finansowego, musi on posiadać na swoim rachunku w Spółce lub instytucji finansowej, do której wysyłane są Dyspozycje, wystarczające środki stanowiące zaliczkę w wysokości sumy ceny zakupu, za jaką Spółka ma dokonać nabycia, oraz wysokości wynagrodzenia Spółki i związanych z nim kosztów za pośrednictwo w takim nabyciu.

W przypadku nabycia instrumentów finansowych instytucja finansowa zaksięguje zakupione instrumenty finansowe na rachunku inwestycyjnym Klienta.

Zbycie instrumentu finansowego. Jeżeli Klient składa Dyspozycję zbycia instrumentu finansowego, musi mieć odpowiednie instrumenty finansowe zaewidencjonowane na swoim rachunku w instytucji finansowej, do której przekazywane są Dyspozycje. W okresie ważności Dyspozycji Zbycia Klient nie jest uprawniony do podejmowania jakichkolwiek działań dotyczących instrumentów finansowych, będących przedmiotem Dyspozycji.

Przetwarzanie Dyspozycji. Spółka realizuje Dyspozycje Klienta poprzez przyjęcie Dyspozycji Klienta i przekazanie jej instytucji finansowej do realizacji. Spółka zrealizuje Dyspozycje Klienta tylko wtedy, gdy będą one zgodne z Umową i Warunkami Handlowymi. Spółka rejestruje Dyspozycje Klienta w elektronicznym systemie informatycznym Spółki. Jeżeli podczas przetwarzania pojawią się problemy, Spółka niezwłocznie informuje o nich Klienta.

Spółka informuje Klienta, że konkretne dyspozycje od Klienta mogą uniemożliwić Spółce podjęcie działań, które uregulował i wdrożył w Zasadach przekazywania dyspozycji w odniesieniu do poszczególnych elementów tychże dyspozycji.

Na żądanie Klienta, Spółka wykaże Klientowi oraz właściwemu organowi, że przekazał Dyspozycje Klienta zgodnie z jej Zasadami przekazywania dyspozycji.

Rozliczenie Dyspozycji. Rozliczenie Dyspozycji, tj. spełnienie wszystkich świadczeń uczestniczących stron na podstawie Dyspozycji Klienta, odbywa się zgodnie z warunkami danego rynku lub osób prowadzących lub zapewniających rozliczenia transakcji.

ARTYKUŁ V. – DORADZTWO INWESTYCYJNE

Informacje podstawowe. Usługa Doradztwo Inwestycyjne jest Usługą Dodatkową. Świadczenie tej usługi wymaga nie tylko zawarcia Umowy, lecz także późniejszego wniosku Klienta o świadczenie tej usługi i zatwierdzenia wniosku przez Spółkę.

Spółka świadczy usługę inwestycyjną doradztwa inwestycyjnego dotyczącego instrumentów finansowych w rozumieniu § 4 ust. 2 lit. e) ZPKT, w odniesieniu do papierów wartościowych inwestowania zbiorowego.

Przedmiot usługi. Usługa Doradztwo Inwestycyjne polega na przekazaniu Klientowi zindywidualizowanych rekomendacji dotyczących transakcji z określonym instrumentem finansowym, niezależnie od tego, czy jest ona realizowana z inicjatywy Xxxxxxx, czy też nie. Świadczenie przez Spółkę usług doradztwa inwestycyjnego obejmuje w szczególności następujące czynności:

(i) analizę odpowiednich instrumentów finansowych z punktu widzenia profilu inwestycyjnego Klienta i rynku docelowego;

(ii) doradztwo w zakresie odpowiednich instrumentów finansowych lub odpowiedniego obrotu instrumentami finansowymi;

(iii) dostarczanie bardziej szczegółowych informacji o instrumencie finansowym będącym przedmiotem doradztwa (charakter, parametry, wyniki, ryzyko itp.);

(iv) porównanie instrumentu finansowego będącego przedmiotem doradztwa z innymi instrumentami finansowymi.

Doradztwo zależne. Spółka świadczy „zależne” doradztwo inwestycyjne, a świadczenie tej usługi oparte jest na ograniczonej analizie instrumentów finansowych.

ARTYKUŁ VI. – WYNAGRODZENIE ZA ŚWIADCZENIE USŁUG

Wynagrodzenie za Usługi. Spółce przysługuje wynagrodzenie za świadczenie Usług. Wysokość wynagrodzenia, sposób jego obliczenia oraz sposób zapłaty reguluje cennik, który zawsze stanowi załącznik do Umowy.

Potrącenie i odpisanie środków z rachunku majątkowego. Spółka ma prawo do jednostronnego potrącenia swoich wierzytelności wobec Klienta, polegających w szczególności na zobowiązaniu Klienta do zapłaty wynagrodzenia, z wszelkimi wierzytelnościami Klienta wobec Spółki.

Spółka może podjąć środki z rachunku majątkowego bez zgody Klienta:

(i) w celu zapłaty wynagrodzenia przysługującego Spółce;

(ii) w celu uiszczenia opłat, podatków lub innych opłat wymaganych zgodnie z przepisami prawa;

(iii) w celu wykonania wykonalnej decyzji wydanej przez właściwy sąd lub organ administracyjny lub przewidzianej przez przepisy prawa; lub

(iv) w innych celach przewidzianych przez przepisy prawa.

Inne koszty. Klient może również ponieść inne koszty w związku z realizacją transakcji pozostającej w związku ze świadczeniem Usług, w zależności od jego indywidualnego statusu prawnego, które nie są wliczane do wynagrodzenia pobieranego przez Spółkę i/lub instytucję finansową, a za które Klient odpowiada odrębnie, np. obowiązek zapłaty podatku dochodowego lub innego podatku lub innej obowiązkowej opłaty. Jeśli Klient nie ma pewności

co do swoich obowiązków podatkowych, zalecamy skorzystanie z usług doradcy podatkowego.

ARTYKUŁ VII. – OGÓLNE PRAWA I OBOWIĄZKI PODCZAS ŚWIADCZENIA USŁUG

Informacje o świadczonych Usługach. Co najmniej raz na 3 miesiące, ewentualnie częściej w zależności od wyboru Klienta, Spółka przekaże Klientowi informację o świadczonych usługach inwestycyjnych, w tym informacje uwzględniające rodzaj i złożoność danych instrumentów finansowych oraz charakter usługi inwestycyjnej świadczonej na rzecz Klienta oraz ewentualne koszty związane z transakcjami i usługami wykonywanymi w imieniu Klienta. Spółka dostarczy również Klientowi zestawienie ilustrujące łączny wpływ kosztów na wysokość zwrotu przy świadczeniu usług inwestycyjnych (nazywane dalej “wyciągiem”). Zestawienie to może być dostarczone Klientowi za pośrednictwem Strony Internetowej w sekcji „Opłaty”. Klient zawierając Umowę wyraża wyraźną zgodę na przekazanie podanego zestawienia w formie opublikowania tych informacji na Stronie Internetowej w sekcji „Opłaty”.

Spółka świadcząc Usługi jest zobowiązana na podstawie Umowy:

(i) działać w sposób rzetelny, uczciwy, sprawiedliwy i w najlepszym interesie Klienta przy wypełnianiu jego zobowiązań wynikających z Umowy z Klientem;

(ii) zaklasyfikować Klienta do kategorii określonej przez ZPKT, poinformować go o tym fakcie i pouczyć o konsekwencjach wynikających z takiej kategoryzacji;

(iii) przekazywać Klientowi informacje o stanie jego środków finansowych i instrumentów finansowych oraz inne informacje z częstotliwością uzgodnioną z Klientem;

(iv) udzielać Klientowi bez zbędnej zwłoki informacji o postępie realizacji Usługi, w szczególności o wykonaniu Dyspozycji Klienta lub jej niewykonaniu, chyba że właściwe przepisy prawa lub umowa z Klientem stanowią inaczej; oraz

(v) przekazywać Klientowi wszelkie inne informacje związane ze świadczeniem usług inwestycyjnych, wymagane przez ZPKT. Konkretne obowiązki informacyjne Spółki znajdują się w dokumencie „Informacje dla klientów” i „ESG infolist”, które są dostępne na Stronie Internetowej w sekcji „Dokumenty”.

Odmowa świadczenia Usługi. O ile między Klientem a Spółką nie uzgodniono inaczej, Spółka jest uprawniona do częściowej lub całkowitej odmowy świadczenia zamówionej Usługi, z uwzględnieniem należytej staranności, z następujących przyczyn:

(i) istnieje ryzyko konfliktu interesów pomiędzy Spółką a Klientem lub pomiędzy Klientami;

(ii) Dyspozycja Klienta jest niejasna, niekompletna lub niezrozumiała;

(iii) W stosunku do Klienta wszczęto postępowanie upadłościowe, restrukturyzacyjne lub egzekucyjne;

(iv) Klient nie posiada na swoim koncie wystarczającej liczby instrumentów finansowych lub środków finansowych do wykonania Usługi i uiszczenia wynagrodzenia dla Spółki, uwzględniając w tym wszelkie dodatkowe koszty;

(v) Klient zalega w stosunku do Spółki w wypełnianiu któregokolwiek ze swoich świadczeń wynikających z Umowy;

(vi) Klient nie jest w pełni uprawniony do złożenia Dyspozycji, np. nie uzyskał niezbędnej zgody jakiejkolwiek osoby trzeciej;

(vii) Świadczenie Usługi naruszałoby odpowiednie przepisy prawa;

(viii) Świadczenie Usługi mogłoby mieć istotny negatywny wpływ na sytuację finansową Klienta lub jego prawa albo świadczenie Usługi mogłoby skutkować innymi, przede wszystkim finansowymi, zobowiązaniami Klienta;

(ix) Dane w Dyspozycji Klienta wyraźnie nie odpowiadają rzeczywistości; lub

(x) podczas świadczenia Usługi istnieje ryzyko niewłaściwego wykorzystania informacji poufnych, zakłócenia przejrzystości rynku finansowego lub manipulacji na rynku.

Spółka niezwłocznie poinformuje Klienta o odmowie świadczenia wymaganej Usługi, włącznie z przyczynami takiej odmowy.

Informowanie Klienta. Spółka ma obowiązek bez zbędnej zwłoki poinformować Klienta, w szczególności o:

(i) odmowie świadczenia Usługi zgodnie z poprzednim ustępem oraz przyczynach takiej odmowy;

(ii) fakcie, że świadczenie Usługi może skutkować dodatkowymi zobowiązaniami finansowymi dla Klienta.

Udział osób trzecich. W przypadku, gdy Spółka nie może samodzielnie wywiązać się z obowiązku świadczenia danej Usługi, zobowiązana jest do skorzystania z usług osoby trzeciej upoważnionej w niezbędnym zakresie do świadczenia odpowiedniej Usługi w celu wykonania swoich obowiązków. W przypadku wykonania swojego zobowiązania wobec Klienta z udziałem osoby trzeciej, Xxxxxx odpowiada za wykonanie Umowy wobec Klienta w taki sam sposób, jak gdyby świadczyła je samodzielnie.

Reklamacje. W przypadku, gdy Klient nie jest zadowolony z wykonywania usług przez Spółkę, uprawniony jest do złożenia Spółce reklamacji w formie pisemnej, w tym za pośrednictwem poczty elektronicznej.

Wszelkie spory lub nieporozumienia pomiędzy Spółką a Klientem będą rozstrzygane zgodnie z Regulaminem Reklamacyjnym.

W przypadku, gdy Klient nie zgadza się ze sposobem rozpatrzenia reklamacji lub skargi przez Spółkę, może zwrócić się do organu nadzoru nad działalnością Spółki, którym jest Czeski Bank Narodowy (xxx.xxx.xx), ewentualnie może złożyć pozew w sądzie właściwym. Klient uprawniony jest również do zwrócenia się do pozasądowego organu rozstrzygania sporów, którym jest w zakresie usług inwestycyjnych Arbiter Finansowy (xxx.xxxxxxxxx.xx).

ARTYKUŁ VIII. – ŻĄDANIE INFORMACJI OD KLIENTÓW (KWESTIONARIUSZ INWESTYCYJNY)

Obowiązek żądania informacji. Zgodnie z przepisami ZPKT, przed świadczeniem Usług Spółka ma obowiązek zażądać od Klienta określonych informacji, aby móc świadczyć Usługi z należytą starannością. Spółka czyni to za pomocą kwestionariusza inwestycyjnego dostępnego na Stronie Internetowej.

Test odpowiedniości. W przypadku świadczenia usług Zarządzanie Portfelami ETF, Zarządzanie Majątkiem – Fundusze Inwestycyjne oraz Doradztwo Inwestycyjne, Spółka ustala wiedzę fachową i doświadczenie Klienta w zakresie inwestycji, zaplecze finansowe i cele inwestycyjne w tym tolerancję ryzyka i ewentualnych preferencji dotyczących zrównoważonego rozwoju, a także inne informacje niezbędne do oceny, czy świadczenie Usług odpowiada sytuacji finansowej Klienta, jego celom inwestycyjnym w tym ewentualne preferencje dotyczące zrównoważonego rozwoju oraz wiedzy fachowej i doświadczeniu potrzebnemu do zrozumienia związanego z nimi ryzyka, w szczególności jego tolerancji na ryzyko i zdolności do ponoszenia strat, oraz czy wybrana strategia inwestycyjna lub portfel modelowy odpowiada potrzebom rynku docelowego dla takiego instrumentu lub jest odpowiedni dla Klienta. Spółka nie będzie świadczyła na rzecz Klienta usługi Zarządzanie

Portfelami ETF lub Zarządzanie Majątkiem – Fundusze Inwestycyjne, jeżeli wybrana przez Klienta strategia inwestycyjna jest dla niego nieodpowiednia. Klient może pomimo tego zdecydować się na realizację strategii inwestycyjnej, uznanej za nieodpowiednią dla niego za pomocą usługi Pośrednictwo w Transakcjach. W ramach świadczenia usługi Doradztwo Inwestycyjne Spółka nie będzie rekomendowała Klientowi nieodpowiedniej dla niego usługi lub produktu. Jeżeli Klient odmówi podania żądanych informacji, Spółka nie będzie świadczyła na rzecz Klienta powyższych usług.

Test adekwatności. W przypadku świadczenia usługi Pośrednictwo w Transakcjach Spółka weryfikuje fachową wiedzę i doświadczenie Klienta w zakresie inwestycji, a także inne informacje, aby mogła ocenić, czy Dyspozycje Klienta odpowiadają wymaganej wiedzy i doświadczeniu, zrozumieniu związanego z tym ryzyka, lub czy świadczenie usługi jest odpowiednie dla Klienta i czy instrument finansowy, będący przedmiotem Dyspozycji, odpowiada potrzebom rynku docelowego dla takiego instrumentu. Jeżeli Dyspozycje są nieadekwatne z punktu widzenia informacji, które Spółka uzyskała od Klienta, Spółka poinformuje o tym fakcie Klienta. To samo dotyczy sytuacji, gdy Xxxxxx nie podaje pełnych, dokładnych, prawdziwych lub aktualnych informacji lub nawet odmawia ich podania w całości.

ARTYKUŁ IX. – RACHUNKI INWESTYCYJNE

Spółka przyjmuje środki pieniężne i instrumenty finansowe Klienta na rachunki prowadzone na rzecz Spółki przez współpracujący bank lub inną upoważnioną instytucję finansową. Oznaczenie takiej instytucji finansowej lub instytucji finansowych jest wskazane w dokumencie

„Informacje dla klientów”, który jest dostępny na Stronie Internetowej w sekcji „Dokumenty”.

Środki pieniężne. Spółka deponuje środki Klienta na rachunkach pieniężnych prowadzonych w banku w Republice Czeskiej oddzielnie od środków własnych. Rachunki pieniężne prowadzone są w tzw. trybie specjalnym zgodnie z § 41f ust. 7 czeskiej ustawy z dnia 20 grudnia 1991 r. o bankach (Dz. U. Rep. Czeskiej z 1992 r. poz. 21 z późniejszymi zmianami), pod nazwą Spółki oraz w celu deponowania środków pieniężnych klientów Spółki.

Upadłość banku. Rachunki pieniężne prowadzone przez bank na podstawie niniejszego artykułu, na których przechowywane są środki Klienta, objęte są gwarancją depozytów. Z uwagi na fakt, że środki Klienta przechowywane są na rachunkach pieniężnych o specjalnym trybie, odrębnie od środków Spółki, Klient jest bezpośrednio narażony na ryzyko niewypłacenia depozytów przez dany bank. W przypadku upadłości danego banku Klient nie ma prawa żądać wypłaty swoich środków od Spółki.

W przypadku upadłości danego banku, w którym zdeponowane są środki wszystkich Klientów, Spółka rozliczy wszystkie te środki na Klientów indywidualnych w momencie ogłoszenia upadłości (lub na koniec dnia, w którym upadłość została przez bank ogłoszona). Spółka następnie informuje Klienta o wysokości jego środków zdeponowanych w tym banku.

W takim przypadku Klient otrzyma rekompensatę z systemu gwarantowania depozytów do wysokości limitu wynikającego z odpowiednich przepisów prawa.

Odsetki. Spółka i Klient uzgodnili, że środki Klienta nie są oprocentowane.

Ewidencja środków pieniężnych. Spółka ewidencjonuje środki Klienta w swoich wewnętrznych ewidencjach w imieniu oraz na koncie Klienta, oddzielnie od środków Spółki i innych Klientów.

Spółka nie wykorzystuje środków Klienta do dokonywania transakcji na rachunek innego Klienta niż tego Klienta lub na własny rachunek.

Wpłacanie środków pieniężnych. Klient może dokonać przelewu bankowego ze swojego rachunku bankowego w celu zdeponowania swoich środków na rachunku zbiorczym prowadzonym dla Spółki w celu korzystania z Usług. Lista rachunków zbiorczych, za pośrednictwem których można przekazać środki na konto Klienta, znajduje się na Stronie Internetowej w sekcji „Chcę wpłacić pieniądze” lub w dokumencie „Informacje dla klientów“, który jest dostępny na Stronie Internetowej w sekcji „Dokumenty”. Środki zostaną zarejestrowane na rachunku pieniężnym Klienta nie później niż trzy (3) Dni Handlowe po zaksięgowaniu na tym rachunku bankowym. Spółka poinformuje Klienta o tym fakcie.

Wypłata. Klient może złożyć dyspozycję wypłaty środków zapisanych na rachunku pieniężnym prowadzonym w banku, jeżeli środki te nie są zablokowane w celu zabezpieczenia świadczeń Klienta (np. rozliczenia Dyspozycji nabycia instrumentów finansowych lub w przypadku zabezpieczenia finansowego). Klient może złożyć dyspozycję wypłaty środków

(i) na własny rachunek bankowy, z którego Xxxxxx wysłał potwierdzenie płatności podczas rejestracji w Spółce, lub

(ii) na inny rachunek bankowy na podstawie pisemnej specyfikacji tego rachunku bankowego, która została zweryfikowana i zatwierdzona w tym celu przez Spółkę.

Spółka jest uprawniona do żądania od Klienta potwierdzenia tej dyspozycji poprzez telefoniczną autoryzację Klienta.

Spółka przekaże środki Klienta na polecenie Klienta nie później niż siedem (7) Dni Handlowych od dnia doręczenia takiego polecenia. Za moment spełnienia tego obowiązku uważa się moment obciążenia rachunku zbiorczego Klientów.

Ewidencja instrumentów finansowych. Spółka przyjmuje instrumenty finansowe Klientów i deponuje je na rachunkach papierów wartościowych prowadzonych w jego imieniu przez współpracującą instytucję finansową.

Spółka nie wykorzystuje instrumentów finansowych Klienta do transakcji na rachunek osoby innej niż Klient (z wyjątkiem przypadków, gdy Klient udzielił Spółce uprzedniej pisemnej zgody na tę procedurę).

Wycena instrumentów finansowych. Wartość instrumentów finansowych na koncie klienta jest ustalana na podstawie ich bieżącej wartości na odpowiednim rynku regulowanym, o czym informuje Spółkę współpracująca instytucja finansowa w dni robocze o godzinie 7:00 i 20:00.

Upoważnienie. W ramach stosunku umownego Spółka jest upoważniona w imieniu i na rzecz Klienta:

(i) składać dyspozycje rozliczenia przeniesienia instrumentów finansowych, dyspozycje rejestracji/wyrejestrowania instrumentów finansowych do/z rejestru instrumentów finansowych; instrukcje w związku z tzw. zdarzeniami korporacyjnymi, będą przekazywane jednak tylko wtedy, gdy jest to wyraźnie przewidziane w Umowie;

(ii) otrzymywać wyniki i instrukcje dotyczące wszystkich czynności związanych z rozliczeniem instrumentów finansowych;

(iii) wydawać polecenia otwarcia, zmiany lub zamknięcia rachunku papierów wartościowych oraz zmiany właściwości takiego rachunku;

(iv) otrzymywać wyciągi z rejestru instrumentów finansowych;

(v) zażądać sprostowania błędu w rejestrze instrumentów finansowych;

(vi) przejąć nazwę użytkownika i hasło dostępu do konta (rachunku papierów wartościowych) Klienta;

(vii) działać w imieniu Klienta w pełnym zakresie umowy o prowadzenie rachunku papierów wartościowych, w tym prawo do uzupełnienia lub zmiany tej umowy oraz zawierania do niej aneksów.

Wykonywanie praw. Spółka nie wykonuje praw związanych z posiadaniem (ewidencjonowaniem) instrumentów finansowych Klienta przez okres, w którym będą one przechowywane na rachunku papierów wartościowych Klienta.

Ograniczenia zbycia. Spółka nie może przenosić środków pieniężnych lub instrumentów finansowych z rachunku papierów wartościowych lub rachunku pieniężnego Klienta na żaden inny rachunek bez uprzedniego polecenia lub zgody Klienta.

ARTYKUŁ X. – KOMUNIKACJA Z KLIENTEM

Język. Spółka będzie komunikowała się z Klientem w języku czeskim lub angielskim. Informacje i dokumenty będą przekazywane Klientowi w języku polskim, czeskim lub angielskim.

Sposoby komunikacji. Klient i Spółka mogą porozumiewać się osobiście, pisemnie pocztą, telefonicznie, za pośrednictwem Strony Internetowej lub poczty elektronicznej. Spółka zazwyczaj komunikuje się z Klientem za pośrednictwem Strony Internetowej lub poczty elektronicznej. Określone sytuacje, polecenia lub żądanie mogą skutkować określonymi szczególnymi sposobami komunikacji.

Sposób przekazywania informacji. Klient przed podpisaniem Umowy ma prawo wybrać, czy życzy sobie, aby Spółka udzieliła mu informacji, do których udzielenia w związku ze świadczeniem usług inwestycyjnych jest zobowiązana na podstawie przepisów ZPKT drogą elektroniczną za pośrednictwem Strony Internetowej lub poczty elektronicznej, czy życzy sobie otrzymywać te informacje w formie papierowej. Za udzielenie informacji w formie papierowej Spółka może żądać zwrotu poniesionych kosztów.

Jeżeli Klient podpisując Umowę wybrał otrzymywanie informacji drogą elektroniczną wyraża zgodę i oświadcza, że ma stały dostęp do usługi internetowej.

Zapis komunikacji. Spółka przechowuje zapisy komunikacji z Klientem przez okresy określone przepisami prawa oraz regulaminami wewnętrznymi Spółki.

ARTYKUŁ XI. – PRZETWARZANIE DANYCH OSOBOWYCH

Przetwarzanie danych osobowych. Klient przyjmuje do wiadomości a podpisując Umowę wyraża zgodę na gromadzenie, przetwarzanie i przechowywanie przez Spółkę oraz uprawnione osoby trzecie danych osobowych zgodnie z Rozporządzeniem (UE) nr 2016/679 w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i swobodnego przepływu tych danych (dalej zwane „RODO”), czeską ustawą z dnia 12 marca 2019 r. o przetwarzaniu danych osobowych (Dz.U. Rep. Czeskiej z 2019 r., poz. 110), w zakresie niezbędnym do realizacji praw i wypełnienia obowiązków wynikających z obowiązujących przepisów prawa i postanowień umownych.

Ponadto Xxxxxx przyjmuje do wiadomości, że podpisując Umowę wyraża zgodę na to, że Spółka oraz osoby trzecie świadczące usługi w zakresie identyfikacji Klienta mogą, zgodnie z

Przepisami AML, wykonać lub zażądać wykonania fotografii Klienta w celu weryfikacji tożsamości Klienta na podstawie wizerunku lub potwierdzenia zgodności wizerunku Klienta z wizerunkiem zamieszczonym w dokumencie tożsamości w rozumieniu odpowiednich Przepisów AML.

Zasady ochrony danych osobowych. Zgodnie z RODO oraz Polityką Ochrony Danych Osobowych Klient ma prawo dostępu do swoich danych osobowych oraz uzyskania informacji o celu i podstawie prawnej ich przetwarzania. Ma prawo do żądania sprostowania przekazanych danych osobowych oraz ma prawo do żądania ich usunięcia przed wyznaczonym okresem ich przechowywania, jeżeli przepisy prawa tego nie zabraniają. Ponadto Klient ma prawo do żądania ograniczenia zakresu przetwarzania jego danych osobowych oraz wniesienia sprzeciwu wobec ich przetwarzania. Klient ma prawo wniesienia skargi do organu nadzoru, którym jest czeski Urząd Ochrony Danych Osobowych z siedzibą pod adresem Pplk. Sochora 27, 170 00 Praha 7, i ewentualnie dochodzić swoich praw przed właściwymi sądami.

Zasady ochrony danych osobowych oraz informacje o przetwarzaniu danych osobowych podane są w dokumencie „Ochrona danych osobowych”, który jest dostępny na Stronie Internetowej w sekcji „Dokumenty”.

ARTYKUŁ XII. – ODPOWIEDZIALNOŚĆ ZA SZKODY LUB INNY USZCZERBEK

Ograniczenie odpowiedzialności. Mimo że Spółka zawsze będzie uwzględniała prawa i prawnie uzasadnione interesy Klienta podczas świadczenia Usług, nawet przy zachowaniu należytej staranności, nie może zapobiec ewentualnym szkodom po stronie Klienta, które zostaną spowodowane siłą wyższą lub innymi okolicznościami zewnętrznymi, na które Spółka nie może w żaden sposób wpływać. Sytuacje, w których Spółka nie ponosi odpowiedzialności za szkodę powstałą po stronie Klienta obejmują w szczególności:

(i) ruch cen rynkowych instrumentów finansowych lub kursów walutowych;

(ii) awaria transmisji lub niedostępność danych albo innego kanału komunikacji pomiędzy Klientem a Spółką lub jakąkolwiek inną osobą trzecią;

(iii) błąd po stronie jakiejkolwiek osoby trzeciej (w tym z powodu jej upadłości), np. instytucji finansowych przechowujących majątek Klienta, organizatorów stosownych rynków, depozytów lub emitentów danych instrumentów finansowych;

(iv) odmowa lub obiektywna niemożność przekazania, wykonania lub rozliczenia wykonanej Dyspozycji Klienta, jeżeli Spółka zobowiązana jest odmówić przekazania takiej Dyspozycji lub nie jest to obiektywnie możliwe, z przyczyn wskazanych w Warunkach Handlowych lub na podstawie odpowiednich przepisów prawa;

(v) nieprzyjęcie, nieprzekazanie Dyspozycji Klienta z powodu błędu, niekompletności lub nieprawdziwości danych przekazanych Spółce przez Klienta;

(vi) wystąpienie szkody w wyniku przerobienia lub podrobienia dokumentów Klienta;

(vii) zwłoka Klienta w zapewnieniu współpracy ze Spółką lub naruszenie przez Klienta jakiegokolwiek obowiązku umownego lub prawnego;

(viii) działania przedstawiciela Klienta sprzeczne z Dyspozycjami Klienta, Umową lub przepisami prawa;

(ix) nieuprawniona ingerencja osób trzecich w oprogramowanie lub systemy informatyczne.

ARTYKUŁ XIII. – ZMIANA WARUNKÓW HANDLOWYCH

Zmiana Warunków Handlowych. Spółka jest uprawniona do zmiany Warunków Handlowych w uzasadnionym zakresie, w związku ze zmianami przepisów prawa, regulaminów i warunków świadczenia usług przez osoby trzecie, z usług których Spółka korzysta w celu realizacji

swoich zobowiązań wobec Klienta, zmianami w zakresie lub sposobie świadczenia Usług, wprowadzeniem nowych Usług, regulaminów odpowiednich rynków lub centrów rozliczeniowych, lub z innych ważnych powodów oraz z uwzględnieniem polityki handlowej Spółki lub jeżeli zmiana Warunków Handlowych nie jest na niekorzyść Klienta

Powiadomienie o zmianie. W takim przypadku Spółka poinformuje Klienta o zmianie w formie pisemnej lub elektronicznej – jednocześnie za pomocą poczty elektronicznej i Strony Internetowej oraz opublikuje nowe Warunki Handlowe na Stronie Internetowej.

Zgoda na zmianę lub odmowa jej wyrażenia. Jeżeli Klient nie wyrazi zgody lub odmowy przyjęcia nowej treści Warunków Handlowych w terminie 30 dni, nowa treść staje się dla niego wiążąca od dnia powiadomienia o zmianie Warunków Handlowych. W przypadku odmowy przyjęcia nowej treści, Klient ma prawo odrzucić zmianę i wypowiedzieć Umowę. Okres wypowiedzenia wynosi 30 dni.

ARTYKUŁ XIV. – ROZWIĄZANIE UMOWY

Wypowiedzenie. Zarówno Spółka, jak i Klient mogą wypowiedzieć Umowę w każdym czasie bez podania przyczyny, z zachowaniem 15-dniowego okresu wypowiedzenia, licząc od pierwszego dnia następującego po dniu, w którym wypowiedzenie zostało doręczone drugiej Stronie umowy. Zobowiązanie wynikające z Umowy wygasa, a stosunek umowny kończy się następnego dnia po upływie okresu wypowiedzenia. Pisemne odwołanie Upoważnienia jest również uważane za wypowiedzenie Xxxxx przez Klienta (art.. 5.2 Umowy).

Porozumienie. Umowa może zostać również rozwiązana za porozumieniem obu Stron umowy (Klienta i Spółki). W takim przypadku konkretne warunki rozwiązania Umowy reguluje zawarte porozumienie.

Odstąpienie od umowy – Klient. Klient ma prawo odstąpić od Umowy bez podania przyczyny i bez jakiejkolwiek sankcji w terminie 14 dni od dnia zawarcia Umowy lub od dnia udostępnienia Warunków Handlowych i dokumentu „Informacje dla Klientów”, jeżeli ten dzień nastąpił już po zawarciu Umowy.

Jeżeli Spółka przekazała Klientowi wprowadzające w błąd informacje, Klient ma prawo odstąpić od Umowy w terminie 3 miesięcy od dnia, w którym dowiedział się o tym lub mógł się o tym dowiedzieć.

Procedura odstąpienia przez Klienta od Umowy. Klient wykonuje prawo odstąpienia od Umowy poprzez tzw. Strefę Klienta, która jest dostępna dla Klienta na Stronie Internetowej Spółki; bardziej szczegółowe informacje dostępne są w dokumencie „Informacje dla klientów”, dostępnym na Stronie Internetowej w sekcji „Dokumenty”.

W przypadku odstąpienia przez Klienta od Umowy, Spółka może żądać zapłaty wynagrodzenia tylko za faktycznie wykonaną do tego czasu usługę (część proporcjonalna). Spółka nie będzie jednak żądała zapłaty za świadczoną usługę, jeżeli rozpoczęła wykonywanie Umowy przed upływem terminu odstąpienia od umowy bez zgody Klienta lub jeżeli nie poinformowała Klienta o obowiązku zapłaty wynagrodzenia zgodnie ze zdaniem poprzednim. Korzystanie ze środków porozumiewania się na odległość nie wpływa na wysokość ostatecznej ceny usług.

Odstąpienie od umowy – Obie Strony Umowy. Każdej ze Stron Umowy przysługuje ponadto prawo do odstąpienia od Umowy poprzez przesłanie pisemnego zawiadomienia, ze skutkiem od dnia doręczenia zawiadomienia o odstąpieniu drugiej Stronie w przypadku, gdy:

(i) druga Strona Umowy w istotny sposób naruszyła obowiązki wynikające z Warunków Handlowych lub Umowy i nie usunęła tego naruszenia w ciągu 30 dni od otrzymania pisemnego zawiadomienia drugiej Strony Umowy o tym naruszeniu obowiązków;

(ii) zostało wszczęte lub prowadzone postępowanie egzekucyjne lub upadłościowe wobec drugiej Strony Umowy, druga Strona Umowy jest w stanie upadłości i wobec jej majątku została ogłoszona upadłość albo drugiej Stronie Umowy zezwolono na oddłużenie lub reorganizację, lub

(iii) nastąpiło naruszenie obowiązku zachowania poufności lub obowiązków związanych z przetwarzaniem danych osobowych.

Odstąpienie od umowy – Spółka. Spółka jest uprawniona do odstąpienia od Umowy ze skutkiem natychmiastowym wysyłając pisemne zawiadomienie Klientowi w następujących przypadkach:

(i) jeśli Klient odmówi wyrażenia zgody na zmianę Warunków Handlowych lub Umowy, koniecznej z powodu zmian regulacyjnych lub ustawodawczych wprowadzonych w prawie czeskim lub prawomocną decyzją Czeskiego Banku Narodowego lub innego organu administracji publicznej,

(ii) gdy Klient w istotny sposób narusza swoje obowiązki umowne lub ustawowe związane z Usługami;

(iii) jeżeli Spółka dowie się o innych okolicznościach, w wyniku których zdolność Klienta do należytego wywiązania się ze swoich obowiązków jest poważnie zagrożona;

(iv) jeżeli Klient podał nieprawidłowe lub nieprawdziwe informacje w toku zawierania Umowy lub innego porozumienia;

(v) Klient przedstawił nieważne lub podrobione dokumenty;

(vi) w przypadku znacznego pogorszenia sytuacji majątkowej Klienta;

(vii) Klient składa Spółce sprzeczne Dyspozycje lub zlecenia,

(viii) działania Klienta mogą prowadzić do szkody po stronie Spółki lub mogą zagrozić lub zaszkodzić reputacji Spółki lub doprowadzić do innych szkód (uszczerbków) dla Spółki; lub

(ix) jeżeli w wyniku działań Klienta zostało naruszone wzajemne zaufanie pomiędzy Klientem a Spółką.

Istotne naruszenie obowiązków. Za istotne naruszenie obowiązków uważa się w szczególności:

(i) nieprzestrzeganie zasad i warunków określonych w dokumentach umownych;

(ii) postępowanie lub uzasadnione podejrzenie postępowania sprzecznego z obowiązującymi przepisami prawa Republiki Czeskiej oraz odpowiednimi przepisami prawa UE;

(iii) podanie jakichkolwiek nieprawdziwych informacji;

(iv) odmowa ujawnienia przez Klienta danych o pochodzeniu pieniędzy, celu transakcji płatniczej lub innych danych, które Spółka lub instytucja finansowa jest zobowiązana ustalić zgodnie z Przepisami AML.

Skuteczność wypowiedzenia lub odstąpienia. Wypowiedzenie lub odstąpienie od Umowy staje się skuteczne z chwilą doręczenia pisemnego zawiadomienia o wypowiedzeniu lub odstąpieniu od Umowy za pośrednictwem dostawcy usług pocztowych lub drogą elektroniczną drugiej Stronie Umowy. W przypadku wypowiedzenia lub odstąpienia od Umowy przez Spółkę, przesyła ona Klientowi wypowiedzenie lub zawiadomienie o odstąpieniu w formie pisemnej za pośrednictwem dostawcy usług pocztowych lub drogą elektroniczną.

Wypowiedzenie lub odstąpienie staje się wówczas skuteczne z dniem, w którym wypowiedzenie lub zawiadomienie o odstąpieniu zostało doręczone Klientowi, chyba że Spółka w wypowiedzeniu lub zawiadomieniu o odstąpieniu zaznaczy, że staje się ono skuteczne w innym, późniejszym terminie.

Postępowanie w przypadku rozwiązania umowy

Uregulowanie wzajemnych praw. Jeżeli Spółka lub Klient doręczą drugiej Stronie Umowy wypowiedzenie lub odstąpienie od Umowy, wszystkie złożone Dyspozycje zostaną automatycznie anulowane, o ile jest to technicznie i prawnie możliwe. Spółka będzie starała się bez zbędnej zwłoki rozliczyć pozostałe Dyspozycje przy współpracy Klienta.

Następnie Spółka i Klient uzgodnią sposób uregulowania pozostałych wzajemnych praw i obowiązków.

Sprzedaż ETF po zakończeniu usług Zarządzanie Portfelami ETF lub Zarządzanie Majątkiem Klienta – Fundusze inwestycyjne. W przypadku Usługi Zarządzanie Portfelami ETF i Zarządzanie Majątkiem Klienta – Fundusze Inwestycyjne, Spółka bez zbędnej zwłoki, nie później jednak niż 5. Dnia Handlowego następującego po dniu, w którym wypowiedzenie Umowy staje się skuteczne zakończy wszystkie aktywne inwestycje (sprzeda wszystkie posiadane ETF-y) i przekaże pozyskane środki Klientowi. Nie narusza to przysługującego Spółce prawa zatrzymania lub potrącenia wzajemnych zobowiązań. W przypadku zakończenia aktywnych inwestycji (sprzedaż posiadanych ETF-ów) Spółka postępuje z należytą starannością i zgodnie z interesami Klienta.

ARTYKUŁ XV. – POSTANOWIENIA KOŃCOWE

Żądanie dokumentacji umownej. Klient ma prawo do otrzymania żądanej części dokumentacji umownej lub innych dokumentów, w formie elektronicznej lub papierowej, w dowolnym momencie trwania stosunku umownego. Klient ma prawo do zmiany sposobu porozumiewania się na odległość, jeżeli nie jest to sprzeczne z charakterem świadczonych usług inwestycyjnych i Umową.

Treść dokumentów i informacji, których opublikowania lub udostępnienia w serwisie wymagają przepisy prawa, Umowa lub Warunki Handlowe dostępne są na Stronie Internetowej przez określony czas.

Wejście w życie. Niniejsze Warunki Handlowe wchodzą w życie z dniem 20.03.2024 i zastępują wcześniejsze Warunki Handlowe ważne od dnia 05.12.2023 r.

ZAŁĄCZNIK NR 2 – CENNIK

CENNIK USŁUG INWESTYCYJNYCH SPÓŁKI FONDEE A.S.

(„Cennik”)

1. WYNAGRODZENIE

1.1 Za świadczenie usług inwestycyjnych przysługuje spółce Fondee a.s., z siedzibą przy xx.0. Xxxxxxxx 00/00, Xxxxxxxxx, 000 00 Xxxxx 0, Regon: 066 91 862, wpisanej do rejestru handlowego prowadzonego przez Sąd Miejski w Pradze w sekcji B pod pozycją 27322 (zwana dalej „Spółką“) wynagrodzenie, przy czym:

(a) za świadczenie usługi Zarządzanie Portfelem ETF lub usługi Zarządzanie Majątkiem - Fundusze Inwestycyjne wynagrodzenie składa się z opłaty rocznej w wysokości określonej w poniższej tabeli;

(b) za świadczenie usługi Pośrednictwo w Transakcjach wynagrodzenie ma formę opłaty od wolumenu zainwestowanych przez Klienta środków w wysokości określonej w poniższej tabeli

(zwane dalej „Usługami“)

1.2. Opłaty za usługi Zarządzanie Portfelem ETF i Zarządzanie Majątkiem - Fundusze inwestycyjne są rozliczane co miesiąc.

Usługa	Wynagrodzenie
Usługa Zarządzanie Portfelem ETF	0,9 opłata roczna (% wartości portfela, w tym sald pieniężnych) (zwane dalej „Wynagrodzeniem Standardowym”
Usługa Zarządzania Portfelem ETF świadczona na rzecz małoletniego klienta	0,2 opłata roczna (% wartości portfela, w tym sald gotówkowych niewycofanych przed osiągnięciem przez Klienta pełnoletności) ("Wynagrodzenie Obniżone - Małoletni"), która kończy się w dniu, w którym Klient osiąga wiek 18 lat, i dalej jest uiszczana jako Wynagrodzenie Standardowe)
Usługa Zarządzania Portfelem ETF świadczona w odniesieniu do Produktu Emerytalnego	0,5 opłata roczna (% wartości portfela, w tym sald gotówkowych, o ile nie doszło do naruszenia Warunków wypłaty) (zwana dalej „Wynagrodzeniem Obniżonym - Produkt Emerytalny”)

1.3. Klient przyjmuje do wiadomości, że koszty poszczególnych emitentów mające zastosowanie do papierów wartościowych inwestowania zbiorowego ETF wynoszą przeciętnie 0,15% rocznie, nie są liczone od wartości portfela, ale są już zawarte w cenie każdego papieru wartościowego inwestowania zbiorowego ETF. Informacje te są dostępne dla Klienta na stronie internetowej w sekcji „Opłaty”. Klient zawierając Umowę wyraźnie

wyraża zgodę na udzielenie informacji na temat tych opłat poprzez opublikowanie informacji na stronie internetowej w sekcji „Opłaty”.

1.4. Klient przyjmuje ponadto do wiadomości, że dochody pochodzące z instrumentów finansowych podlegają stosownym podatkom i opłatom. Spółka nie świadczy na rzecz Klienta czynności z tym związanych. Spółka ponadto informuje Xxxxxxx, że opodatkowanie dochodów zależy od osobistej sytuacji Klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Jeśli Klient nie ma pewności co do swoich obowiązków podatkowych, zalecane jest skorzystanie z usług doradcy podatkowego.

2. DOPŁATA - MAŁOLETNI

2.1. Wynagrodzenie Obniżone - Małoletni za Zarządzanie Portfelem ETF świadczone na rzecz Klienta, który jest osobą niepełnoletnią, jest uzależnione od zachowania przez Klienta środków w portfelu do momentu osiągnięcia pełnoletności.

2.2. W przypadku, gdy Klient zleci wypłatę środków przed osiągnięciem pełnoletności, Spółka naliczy dodatkową opłatę ("Dopłata - Małoletni") na podstawie łącznej wartości wszystkich opłat naliczonych na koncie majątkowym osoby małoletniej pomnożonej przez stosunek różnicy między Wynagrodzeniem Obniżonym - Małoletni a Wynagrodzeniem Standardowym do Wynagrodzenia Obniżonego - Małoletni (wszystkie rodzaje opłat będą naliczane zgodnie z aktualnym Cennikiem). Dopłata - Małoletni stanowi zatem różnicę między Wynagrodzeniem Standardowym a Wynagrodzeniem Obniżonym - Małoletni.

2.3. Kwota Dopłaty - Małoletni jest zatrzymywana na rachunku majątkowym Klienta jako gotówka w momencie przesyłania wypłaty i zostanie pobrana w następnym miesiącu kalendarzowym. O kwocie Dopłaty - Małoletni Klient zostanie poinformowany w wyciągu, a pozycja ta zostanie oznaczona jako "Dopłata".

Praktyczny przykład portfela dla małoletnich:

"Wynagrodzenie Obniżone - Małoletni" wynosi 0,2% w skali roku, a " Wynagrodzenie Standardowe" wynosi 0,9% w skali roku. Klient składa zlecenie wypłaty przed osiągnięciem pełnoletności i od daty zawarcia umowy uiścił łącznie opłatę w wysokości 20 EUR zgodnie ze stawką Wynagrodzenia Obniżonego - Małoletni w wysokości 0,2% w skali roku. W przypadku wypłaty zostanie zatem doliczona Dopłata - Małoletni w wysokości 70 EUR, odpowiadająca różnicy 0,7% rocznie między Wynagrodzeniem Standardowym a Wynagrodzeniem Obniżonym - Małoletni."

3. DOPŁATA - PRODUKT EMERYTALNY

3.1. Wynagrodzenie Obniżone - Produkt Emerytalny za Zarządzanie Portfelem ETF świadczone w odniesieniu do Produktu Emerytalnego jest uzależnione od przestrzegania Warunków Wypłaty.

3.2. W przypadku, gdy Klient zleci wypłatę środków nie spełniając Warunków wypłaty, Spółka naliczy dodatkową opłatę ("Dopłata - Produkt Emerytalny") na podstawie łącznej wartość wszystkich opłat naliczonych w ramach Produktu emerytalnego pomnożonej przez stosunek różnicy między Wynagrodzeniem Obniżonym - Produkt Emerytalny a Wynagrodzeniem Standardowym do Wynagrodzenia Obniżonego - Produkt Emerytalny (wszystkie rodzaje opłat będą naliczane zgodnie z aktualnym Cennikiem). Dopłata - Produkt Emerytalny stanowi zatem różnicę między Wynagrodzeniem Standardowym a Wynagrodzeniem Obniżonym - Produkt Emerytalny.

3.3. Kwota Dopłaty - Produkt Emerytalny jest zatrzymywana na rachunku majątkowym Klienta jako gotówka w momencie przesyłania wypłaty i zostanie pobrana w następnym miesiącu kalendarzowym. O kwocie Dopłaty - Produkt Emerytalny Klient zostanie poinformowany w wyciągu, a pozycja ta zostanie oznaczona jako "Dopłata".

Praktyczny przykład dla portfela dla Produktu Emerytalnego:

"Wynagrodzenie Obniżone - Produkt Emerytalny" wynosi 0,5% w skali roku, a "Wynagrodzenie Standardowe" wynosi 0,9% w skali roku. Klient składa zlecenie wypłaty przed spełnieniem Warunków Wypłaty i od daty aktywacji Produktu Emerytalnego uiścił łącznie opłatę w wysokości 5 EUR zgodnie z Wynagrodzeniem Obniżonym - Produkt Emerytalny w wysokości 0,5% rocznie. W przypadku odstąpienia od umowy doliczana jest zatem Dopłata - Produkt Emerytalny w wysokości 4 EUR, co odpowiada różnicy 0,4% rocznie między Wynagrodzeniem Standardowym a Wynagrodzeniem Obniżonym - Produkt Emerytalny."

4. POSTANOWIENIA OGÓLNE

4.1. Cennik podaje opłaty tylko za najczęściej wykorzystywane usługi z Usług. Inne usługi z Usług są płatne w sposób ustalony pomiędzy Klientem a Spółką. Strony Umowy mogą również uzgodnić inną wysokość opłaty lub innego wynagrodzenia, a także inny sposób ich uiszczenia, niż określony w Cenniku. Spółka jest również uprawniona do jednostronnego ustalenia, że wysokość opłaty określona w Cenniku będzie przez ustalony czas (tymczasowo) niższa dla wybranej grupy Klientów lub dla wszystkich Klientów od tej określonej w Cenniku.

4.2. O ile nie uzgodniono inaczej między Klientem a Spółką, opłaty są uiszczane w EUR.

4.3. Wszystkie podane opłaty, prowizje i inne płatności zawierają podatek VAT, chyba że wyraźnie zaznaczono inaczej, gdzie wartość podatku VAT zostanie doliczona.

4.4. Cennik wchodzi w życie i obowiązuje od dnia 20.03.2024 roku do odwołania i zastępuje wszystkie wcześniejsze cenniki.

ZAŁĄCZNIK NR 3 – REGULAMIN REKLAMACYJNY

REGULAMIN REKLAMACYJNY I REKLAMACJE SPÓŁKI FONDEE A.S.

(“Regulamin reklamacyjny”)

1. DEFINICJE POJĘĆ

W niniejszym regulaminie użyte terminy mają następujące znaczenie::

„Fondee“ oznacza platformę internetową Spółki o nazwie Fondee, dostępną na stronie internetowej na adresie: xxxxx://xxx.xxxxxx.xx/;

„Transakcja“ oznacza zakup lub sprzedaż papierów wartościowych zbiorowego inwestowania lub instrumentów walutowych, ewentualnie inne zarządzanie instrumentami inwestycyjnymi (np. subskrypcję lub umorzenie).

„Osoba odpowiedzialna za przestrzeganie compliance“ oznacza osobę zapewniającą działania compliance, tj. w szczególności zapewniającą zgodność regulacji wewnętrznych Spółki z przepisami prawa, wzajemną zgodność regulacji wewnętrznych Spółki i inne;

„Upoważniony pracownik “ ma znaczenie wskazane w art. 5.1 niniejszych przepisów wewnętrznych;

„Pracownik“ oznacza osobę pozostającą w stosunku pracy lub podobnym ze Spółką (w tym osoby świadczące usługi na rzecz Spółki jako osoby prowadzące działalność na własny rachunek) oraz osoby będące członkami organu statutowego Spółki;

„Reklamacja“ oznacza oświadczenie Klienta skierowane do Spółki, w którym stwierdza on, że Spółka wykonała dla niego usługę z naruszeniem powszechnie obowiązujących przepisów prawa lub umowy zawartej między Klientem a Spółką i zawierające żądanie oświadczenia od Spółki, ewentualnie naprawę powstałej sytuacji;

„Skarga“ oznacza zgłoszenie przez Klienta lub potencjalnego Klienta, w którym skarży się na działania Pracowników, za pośrednictwem których Spółka prowadzi swoją działalność;

„Spółka“ oznacza spółkę Fondee a.s., z siedzibą Xxxxxxxx 00, Xxxxxxxxx, 000 00 Xxxxx 0, wpisaną w rejestrze handlowym prowadzonym przez Sąd Miejski w Pradze, sekcja C, pozycja 287209;

„Klient“ oznacza osobę, na rzecz której Spółka świadczy usługi inwestycyjne;

„ZPKT“ oznacza ustawę nr 256/2004 Dz.U., o prowadzeniu działalności gospodarczej na rynku kapitałowym, z późniejszymi zmianami.

Jeżeli w niniejszym regulaminie wewnętrznym jest mowa o pośrednictwie w związku z Transakcją, oznacza to ustanowienie Transakcji na podstawie działalności Spółki jako przyjęcia dyspozycji Klienta do zawarcia Transakcji.

Inne terminy pisane wielką literą użyte w niniejszych regulaminach wewnętrznych mają znaczenie użyte w poszczególnych rozdziałach tych regulaminów wewnętrznych lub w regulaminie organizacyjnym Spółki.

2. WSTĘP

2.1 Niniejszy regulamin wewnętrzny reguluje zasady rozpatrywania Reklamacji i Reklamacji Klientów lub potencjalnych Klientów, w związku z działalnością Spółki jako sprzedawcy papierów wartościowych w rozumieniu ZPKT.

2.2 Ta wewnętrzna regulacja zawiera:

(a) opis sposobu składania reklamacji lub skargi;

(b) opis sposobu rozpatrywania reklamacji lub skargi;

(c) zasady dotyczące rejestracji otrzymanych Reklamacji lub Skarg.

3. OSOBA UPRAWNIONA DO SKŁADANIA REKLAMACJI LUB SKARGI

3.1 Tylko Klient jest uprawniony do złożenia reklamacji.

3.2 Oprócz Klienta do złożenia reklamacji uprawniony jest również potencjalny Klient.

3.3 Reklamację lub skargę może złożyć również osoba działająca w imieniu Klienta lub potencjalnego Klienta na podstawie pełnomocnictwa. Częścią reklamacji lub Skargi musi być wówczas pełnomocnictwo z uwierzytelnionym podpisem mocodawcy, które wskazuje na umocowanie pełnomocnika do złożenia Reklamacji lub Skargi w imieniu Xxxxxxx lub potencjalnego Klienta.

4. FORMA I DANE DOTYCZĄCE SKARGI LUB REKLAMACJI

4.1 Reklamacje lub skargi muszą mieć formę pisemną (papierową lub elektroniczną). Formularz papierowy dostarczany jest na adres Spółki. Formularz elektroniczny dostarczany jest Spółce za pośrednictwem wyznaczonego formularza dostępnego za pośrednictwem platformy Fondee.

4.2 Skarga lub Reklamacja musi być zaadresowana do Spółki i zawierać co najmniej następujące informacje:

(a) wskazanie, że jest to Reklamacja lub Skarga;

(b) dane identyfikacyjne Klienta lub potencjalnego Klienta – imię, nazwisko, miejsce zamieszkania, adres kontaktowy dla osób fizycznych i firmy (nazwa), siedziba, adres kontaktowy, imiona i nazwiska osób upoważnionych do działania w imieniu osoby prawnej w przypadku osób prawnych;

(c) przedmiot Reklamacji lub Skargi – opis stanu faktycznego na podstawie którego składana jest Reklamacja lub Skarga;

(d) jakie roszczenia wysuwa Klient lub potencjalny Klient;

(e) datę i podpis Klienta lub potencjalnego Klienta lub upoważnionego przedstawiciela tych osób.

4.3 Reklamacja lub Skarga musi zostać doręczona Spółce bez zbędnej zwłoki po zaistnieniu faktu, którego Reklamacja lub Skarga dotyczy lub bez zbędnej zwłoki po

powzięciu przez Klienta lub potencjalnego Klienta wiadomości o tym fakcie. Reklamację można złożyć nie później niż dwa lata od dnia, w którym ten fakt wystąpił.

4.4 Skargę lub Reklamację można również złożyć na osobistym spotkaniu z pracownikiem Spółki, przy czym pisemny protokół zostanie sporządzony przez przedstawiciela Spółki w zakresie danych określonych w art. 4.2. niniejszego regulaminu wewnętrznego.

4.5 Złożenie reklamacji lub skargi jest bezpłatne.

5. PRZYJĘCIE REKLAMACJI LUB SKARGI

5.1 Reklamacje lub Skargi przyjmuje kierownik Działu Obsługi Klienta (zwany dalej

„Upoważnionym pracownikiem“).

5.2 Upoważniony pracownik zobowiązany jest do rozpatrzenia, bez zbędnej zwłoki, po doręczeniu Reklamacji lub Skargi, czy Reklamacja lub Skarga została wniesiona przez osobę uprawnioną oraz czy Reklamacja lub Skarga spełnia formę i wymagania określone w art. 4 niniejszego regulaminu wewnętrznego.

5.3 Jeżeli Reklamacja skierowana jest przeciwko Upoważnionemu Pracownikowi i/lub jego przełożonym, Zarząd Spółki wyznaczy inną osobę do rozpatrzenia takiej Reklamacji. Ta inna osoba nie może podlegać Upoważnionemu Pracownikowi.

5.4 W przypadku stwierdzenia przez Upoważnionego pracownika sprzeczności z art. 4 lub gdy uzna Reklamację lub Skargę za dostatecznie jasną i zrozumiałą, zwróci się na piśmie do osoby, która złożyła Reklamację lub Skargę o jej uzupełnienie lub poprawienie, z tym, że jednocześnie niniejsze wezwanie będzie zawierać ostrzeżenie, że jeśli to uzupełnienie lub poprawka nie zostaną dostarczone do Spółki w określonym terminie (okres jest ustalany przez Upoważnionego pracownika według własnego uznania, przy czym minimum to 14 dni ) od dnia doręczenia zawiadomienia, Spółka jest uprawniona do odrzucenia Reklamacji lub Skargi.

5.5 W przypadku, gdy osoba, która złożyła Reklamację lub Skargę nie zastosuje się do tego wezwania i nie dostarczy niezbędnych informacji lub uzupełnień Spółce w określonym terminie lub w przypadku, gdy naruszenie art. 4 jest nieodwracalne, Upoważniony pracownik jest uprawniony do odrzucenia Skargi lub Reklamacji. Xxxxx, która złożyła Reklamację lub Skargę zostanie pisemnie powiadomiona o odrzuceniu Reklamacji lub Skargi.

5.6 W przypadku, gdy Upoważniony pracownik nie wykryje żadnej sprzeczności z artykułem 4 lub sprzeczność została rozwiązana poprzez wysłanie wezwania zgodnie z artykułem 5.4 i poprzez przyjęcie uzupełnienia lub innego środka naprawczego w oparciu o tę wyzwę, przystąpi on do rozpatrzenia Skargi lub Reklamacji.

6. ROZPATRZENIE REKLAMACJI LUB SKARGI

6.1 Upoważniony pracownik zobowiązany jest we współpracy z Osobą odpowiedzialną za compliance zbadać fakty wskazane przez Klienta lub potencjalnego Klienta w złożonej

Reklamacji lub Xxxxxxx, we współpracy z Pracownikiem, którego dotyczy Reklamacja lub Skarga.

6.2 W razie potrzeby Upoważniony pracownik ma prawo zażądać oświadczeń również od innych Pracowników. Osoby te mają obowiązek bez zbędnej zwłoki złożyć swoje oświadczenie.

6.3 Po doręczeniu Reklamacji lub Skargi przez Upoważnionego pracownika, osoba, której powierzono czynności compliance, zobowiązana jest do rozstrzygnięcia Reklamacji lub Skargi w jeden z następujących sposobów:

(a) w przypadku rzeczywistego naruszenia powszechnie obowiązujących przepisów prawa przez Spółkę w sposób, w jaki twierdzi Klient lub potencjalny Klient, jest ona zobowiązana w pełni uwzględnić Reklamację lub Skargę i przyjąć do wiadomości wszystko, czego Klient lub potencjalny Klient żąda, lub

(b) w przypadku rzeczywistego naruszenia powszechnie obowiązujących przepisów prawa ze strony Spółki, ale nie w pełnym zakresie, w jakim twierdzi Klient lub potencjalny Klient, jest ona zobowiązana do częściowego uwzględnienia Reklamacji lub Skargi i częściowego jej odrzucenia; Klient lub potencjalny Klient uwzględni wówczas tylko tą część żądania, która odpowiada temu naruszeniu, lub

(c) w przypadku, gdy Spółka nie naruszyła powszechnie obowiązujących przepisów prawa zgłaszanych przez Klienta lub potencjalnego Klienta, zobowiązana jest odrzucić Reklamację lub Skargę jako bezzasadną.

6.4 Osoba, której powierzono spełnienie compliance, zobowiązana jest odpowiednio uzasadnić swoją decyzję.

6.5 Rozpatrując Reklamację lub Skargę, Osoba upoważniona do realizacji compliance czy Upoważniony pracownik komunikuje z Klientem lub Potencjonalnym Klientem zawsze w sposób jasny i zrozumiały.

6.6 Spółka zobowiązana jest rozpatrzyć Reklamację lub Skargę Klienta lub potencjalnego Klienta niezwłocznie, nie później jednak niż w terminie 30 dni od dnia jej otrzymania i w tym terminie przesłać Klientowi lub potencjalnemu Klientowi pisemną opinię. Do okresu tego nie wlicza się czasu, w którym Spółka wezwała Klienta lub potencjalnego Klienta do uzupełnienia Reklamacji lub Skargi.

7. EWIDENCJA REKLAMACJI LUB SKARG

7.1 Dział obsługi klienta Spółki jest zobowiązany do ewidencjonowania i archiwizowania następujących dokumentów w związku ze składanymi Reklamacjami i Skargami:

(a) oryginału złożonej Reklamacji lub Skargi wraz z ewentualnym pełnomocnictwem zgodnie z art 3.3;

(b) kopii wezwania zgodnie z artykułem 5.4, jeżeli wezwanie jest sporządzane;

(c) odpowiedzi Klienta lub potencjalnego Klienta na wezwanie zgodnie z art. 5.4, o ile została udzielona;

(d) powiadomienia Klienta lub potencjalnego Klienta na podstawie art. 6.6, w którym zostaje on poinformowany o decyzji w sprawie jego Reklamacji lub Xxxxxx.

7.2 Dział obsługi klienta Spółki prowadzi ewidencję otrzymanych i rozpatrzonych Reklamacji i Skarg w formie elektronicznej.

7.3 Dokumenty, o których mowa w art. 7.1 i 7.2 Spółka przechowuje przez okres co najmniej 5 lat od ich powstania.

8. INNE USTALENIA

8.1 Osoba odpowiedzialna za compliance prowadzi ciągłą ocenę napływających do Spółki Reklamacji i Skarg, ocenia związane z nimi ryzyka i w razie potrzeby rekomenduje podjęcie odpowiednich działań kierownictwu Spółki oraz sprawuje nadzór nad ich realizacją. Zarząd Spółki we współpracy koordynuje tworzenie środków w Spółce.

8.2 Klient może wnieść odwołanie od Reklamacji i wezwać Spółkę do ponownego zbadania stanu rzeczy, jeżeli na podstawie pierwotnej Reklamacji wszystkie braki nie zostały usunięte i zostały podjęte wystarczające środki w celu zapobieżenia ponownemu wystąpieniu braków. Ponowne rozpatrzenie stanu rzeczy musi zawsze zostać zbadane przez Pracownika/organ Spółki przełożony względem Upoważnionego Pracownika.

8.3 W przypadku, gdy Klient lub potencjalny Klient nie wyraża zgody na rozwiązanie Reklamacji lub Skargi, jest on uprawniony do skontaktowania się z organem nadzorczym Spółki, którym jest Czeski Bank Narodowy, z siedzibą Xx Xxxxxxx 00, 000 00 Xxxxx 0, Xxxxxxxxx Xxxxxx, xxx.xxx.xx, ewentualnie wytoczyć pozew przeciwko Spółce we właściwym sądzie. Klient lub potencjalny klient jest również uprawniony do zwrócenia się do pozasądowego organu rozstrzygania sporów, którym jest arbiter finansowy w zakresie usług inwestycyjnych - xxx.xxxxxxxxx.xx. Spółka powiadomi Klienta lub potencjalnego Klienta o tym fakcie w dokumentacji klienta.

9. POSTANOWIENIA KOŃCOWE

9.1 Niniejszy regulamin wewnętrzny staje się ważny i skuteczny w dniu zatwierdzenia niniejszego regulaminu przez zarząd Spółki. Niniejszy regulamin wewnętrzny może zostać zmieniony lub anulowany przez zarząd Spółki.

9.2 Niniejszy regulamin wewnętrzny jest przechowywany w archiwum Spółki.

9.3 Procedura Reklamacyjna (procedura składania i rozpatrywania Reklamacji lub Skarg) dostępna jest na stronie internetowej Spółki: xxx.xxxxxx.xx

ZAŁĄCZNIK NR 4 – ODPOWIEDZI Z KWESTIONARIUSZA INWESTYCYJNEGO I AML

Odpowiedzi na ankietę inwestycyjną wypełnioną dnia:

Wybrany profil inwestycyjny:

Jak długo planujesz inwestować? Ile zainwestujesz jednorazowo?

Ile planujesz zainwestować miesięcznie? Jakie są Twoje miesięczne zarobki netto? Jakie są Twoje miesięczne wydatki?

Jaką część Twojego majątku (po odliczeniu wszystkich zobowiązań) stanowi całkowita planowana inwestycja w Fondee?

Jaki jest cel Twojej inwestycji?

Jak zamierzasz wykorzystać swoje pieniądze z inwestycji?

Czy w ciągu ostatnich pięciu lat inwestowałeś w jakikolwiek instrument inwestycyjny? Czy w ciągu ostatnich 5 lat inwestowałaś/eś w fundusze inwestycyjne?

Czy w ciągu ostatnich 5 lat inwestowałaś/eś w akcje? Czy w ciągu ostatnich 5 lat inwestowałaś/eś w obligacje? Czy w ciągu ostatnich 5 lat inwestował/eś w ETF-y?

Czy w ciągu ostatnich 5 lat inwestowałaś/eś w towary?

Czy w ciągu ostatnich 5 lat inwestowałaś/eś w kryptowaluty? Czy w ciągu ostatnich 5 lat inwestowałaś/eś w inne instrumenty? Co to jest ETF?

Co to są akcje?

Co to są obligacje?

Inwestycje zmieniają się w czasie i mogą zarówno rosnąć, jak i spadać. Czy jest dla Ciebie dopuszczalne, aby wartość Twojej inwestycji była mniejsza niż wartość Twoich depozytów?

Inwestycje wahają się w czasie i mogą zarówno rosnąć, jak i spadać. Jaki poziom spadku w ciągu roku jesteś w stanie zaakceptować?

Co byś zrobił/a, gdyby wartość Twojej inwestycji spadła o 10-20% w ciągu roku?

Czy ważniejszy jest dla Ciebie wyższy potencjalny zysk z inwestycji (związany z wyższym poziomem ryzyka), czy wolisz mniej ryzykowną inwestycję (ale z niższym potencjalnym zyskiem)?

Czy chcesz włączyć zrównoważone inwestycje (ESG) do swojego portfela? Czy masz konkretne wyobrażenie o składzie swojej inwestycji ESG?

Preferujesz inwestycje ESG zgodnie z „SFDR” typu A8? W takim przypadku musisz podać minimalny preferowany udział produktu w portfelu w %.

Preferujesz inwestycje ESG zgodnie z „SFDR” typu A9? W takim przypadku musisz podać minimalny preferowany udział produktu w portfelu w %.

Preferujesz inwestycje ESG zgodnie z „Taksonomią”? W takim przypadku musisz podać minimalny preferowany udział produktu w portfelu w %.

Preferujesz inwestycję ESG, która ma na celu zmniejszenie negatywnego wpływu na zrównoważony rozwój, tak zwaną „PAI”? W takim przypadku musisz podać minimalny preferowany udział produktu w portfelu w %.

Czy jesteś „osobą amerykańską”* (tzw. U.S. person)? Jakie jest źródło środków, które zostaną zainwestowane? Xxxx jest twój numer REGON?

Xxxx jest charakter Xxxxxxx dominującego źródła dochodu?? W jakiej dziedzinie pracujesz??

Na jakim stanowisku pracujesz?

Czy kiedykolwiek byłeś prawomocnie skazany lub ścigany za przestępstwo przeciwko mieniu lub przestępstwo gospodarcze??

Jesteś lub byłeś osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne w ciągu ostatnich 12 miesięcy?

Czy środki, które inwestujesz, należą do Ciebie czy innych osób??

Czy przez dłuższy okres przebywasz na terytorium jednego z tych krajów lub czy masz relacje biznesowe lub osobiste z osobą mieszkającą w tym kraju? Jeśli tak, w którym??

Jaka jest Twoja rezydencja podatkowa?

ZAŁĄCZNIK NR 5 - WZÓR INFORMACJI UJAWNIANYCH PRZED ZAWARCIEM UMOWY DLA PRODUKTÓW FINANSOWYCH, O KTÓRYCH MOWA W ART. 8 UST. 1, 2 I 2A ROZPORZĄDZENIA (UE)201912088 I W

ART. 6 AKAPIT PIERWSZY ROZPORZĄDZENIA (UE)2020/852

Nazwa produktu: Portfel ESG Konserwatywny

Identyfikator podmiotu prawnego: 3157003XNS3Q8O9SBB13

Aspekty środowiskowe i/lub społeczne

Unijna systematyka zrównoważonego rozwoju jest to system klasyfikacji określony w rozporządzeniu (UE) 2020/852,

ustanawiający wykaz zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej.

Rozporządzenie to nie zawiera wykazu zrównoważonej społecznie działalności gospodarczej. Zrównoważone inwestycje, które służą celowi środowiskowemu, mogą być zgodne lub niezgodne z systematyką.

Czy niniejszy produkt finansowy służy celowi dotyczącemu zrównoważonych

inwestycji?

Tak Nie

Będzie miał minimalny udział

% w zrównoważonych inwestycjach służących celowi środowiskowemu:

w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą zrównowazonego rozwoju kwalifikuje się jako

zrównoważona środowiskowo

Zrównoważona inwestycja oznacza inwestycję w działalność gospodarczą, która przyczynia się do realizacji celu środowiskowego lub społecznego, o ile taka inwestycja nie wyrządza

poważnych szkód względem żadnego celu środowiskowego lub społecznego, a spółki, w

które dokonano inwestycji, stosują dobre praktyki w zakresie zarządzania.

w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą

zrównoważonego rozwoju nie kwalifikuje się jako zrównoważona

środowiskowo

Będzie miał minimalny udział   % w zrównoważonych inwestycjach służących celowi społecznemu

Promuje aspekty

środowiskowe/społeczne i chociaż jego celem nie jest zrównoważona inwestycja, będzie miał minimalny udział   % w zrównoważonych inwestycjach

służących celowi środowiskowemu i

dokonywanych w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą zrównoważonego rozwoju

kwalifikuje się jako

zrównoważona środowiskowo

służących celowi środowiskowemu i

dokonywanych w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką

dotyczącą zrównoważonego rozwoju nie kwalifikuje się

jako zrównoważona środowiskowo

służących celowi społecznemu

X Promuje aspekty

środowiskowo/społeczne, ale nie

będzie mieć udziału w

zrównoważonych inwestycjach

Które aspekty środowiskowe lub społeczne są promowane przez ten produkt finansowy?

Portfel ESG Konserwatywny promuje te atrybuty środowiskowe i/lub społeczne, które są promowane przez bazowe fundusze ETF tworzące portfel.

Portfel ESG Konserwatywny promuje atrybuty środowiskowe, takie jak efektywne wykorzystanie energii, redukcja emisji gazów cieplarnianych, zarządzanie odpadami, atrybuty społeczne, takie jak poszanowanie praw człowieka i praw pracowniczych, zarządzanie zasobami ludzkimi (zdrowie i bezpieczeństwo pracowników, różnorodność) oraz dobre praktyki zarządzania, takie jak

niezależność organu zarządzającego, wynagrodzenie kadry kierowniczej i poszanowanie praw akcjonariuszy mniejszościowych. I odwrotnie, portfel ESG Konserwatywny wyklucza emitentów o niskim profilu ESG i emitentów, którzy systematycznie naruszają zasady Global Compact ONZ.

W oparciu o ważony udział procentowy każdego funduszu ETF w portfelu ESG Konserwatywny (patrz poniżej w sekcji "Jaką strategię inwestycyjną stosuje ten produkt?"), następujące cechy są przypisywane do tego portfela zgodnie z metodologią MSCI:

MSCI ESG rating	A
ESG Global rank (1)	60.7
ESG Peer rank (2)	59.7
Średni ślad węglowy (3)	22.8
Procent przychodów generowanych z paliw kopalnych	0.29
Procent przychodów generowanych z alternatywnych źródeł energii	1.9
Reprezentacja firm, które pozostają w tyle w kwestii ESG podejścia (4)	0.17 %
Niezależność organu zarządzającego (5)	31.06 %
Udział kobiet (6)	14.16 %
SFDR	Artykuł 6/Inne

(1) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF objętych MSCI, globalnie z perspektywy ESG ratingu.

(2) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób dane ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF śledzących te same aktywa bazowe z perspektywy ESG ratingu.

(3) Średni ślad węglowy w tonach, mierzony jako wielkość emisji CO2 w tonach na jednostkę

przychodów (w milionach USD) według MSCI (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(4) Wartość pokazuje odsetek spółek w aktywach bazowych, które mają rating MSCI ESG w skali od B do CCC (tzw. "laggards") (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(5) Procentowy udział firm w aktywach bazowych, które według MSCI mają niezależny organ zarządzający.

(6) Procentowy udział kobiet w organach zarządzających i radach nadzorczych firm w aktywach bazowych według MSCI (dotyczy wyłącznie aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji

korporacyjnych).

Źródło: Tabela jest źródłem wewnętrznym firmy, a informacje w niej zawarte pochodzą z publicznych źródeł, zarówno od twórców poszczególnych ETF-ów, jak i od MSCI.

Data: Aktualne w dniu 31.10.2023.

W celu osiągnięcia cech środowiskowych lub społecznych wspieranych przez portfel ESG Konserwatywny, Spółka nie określiła żadnego benchmarku referencyjnego dla tego portfela.

Wskaźniki zrównoważonego rozwoju stosuje się do

pomiaru stopnia uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych promowanych w ramach produktu finansowego.

Które wskaźniki zrównoważonego rozwoju stosuje się do pomiaru stopnia uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych w ramach danego produktu finansowego?

Spółka ogranicza lub wyklucza inwestycje w papiery wartościowe, korzystając z własnych wskaźników ESG. Ponadto istnieje kilka wskaźników, które Spółka może wykorzystać, stosując metrykę ESG do pomiaru osiągnięcia cech środowiskowych i społecznych wspieranych przez portfel ESG Konserwatywny.

Wśród metod stosowanych przez Spółkę do pomiaru wskaźników zrównoważonego rozwoju społecznego należy wymienić ocenę emitentów ETF (w tym, w stosownych przypadkach, spółek macierzystych) wchodzących w skład portfela ESG Konserwatywny pod kątem wskaźników ESG, które mają na celu wykluczenie emitentów o znacznym zaangażowaniu w kontrowersyjne sektory zbrojeniowy i tytoniowy.

Poszczególne fundusze ETF, które tworzą portfel, są regularnie monitorowane, a w razie potrzeby, co najmniej raz w roku, atrybuty promowane przez portfel oraz wskaźniki

zrównoważonego rozwoju, które firma wykorzystuje do pomiaru osiągnięcia cech

środowiskowych lub społecznych, są weryfikowane i aktualizowane.

Jakie są cele dotyczące zrównoważonych inwestycji, które mają być częściowo zrealizowane w ramach produktu finansowego, i w jaki sposób zrównoważona inwestycja przyczynia się do osiągnięcia tych celów?

Portfel ESG Konserwatywny nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

W jaki sposób zrównoważone inwestycje, które mają być częściowo zrealizowane w ramach produktu finansowego, nie wyrządzają poważnych szkód względem jakiegokolwiek celu dotyczącego zrównoważonych inwestycji?

W jaki sposób uwzględniono wskaźniki dotyczące niekorzystnych skutków dla czynników zrównoważonego rozwoju?

Portfel ESG Konserwatywny nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

W jaki sposób zrównoważone inwestycje sq zgodne z Wytycznymi OECD dla przedsiębiorstw wielonarodowych i Wytycznymi ONZ dotyczącymi biznesu i praw człowieka? Dodatkowe informacje:

Portfel ESG Konserwatywny nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

Unijna systematyka dotycząca zrównoważonego rozwoju określa zasadę „nie czyń poważnych szkód", zgodnie z którą inwestycje zgodne z systematyką nie powinny wyrządzać poważnych szkód względem celów unijnej systematyki dotyczącej zrównoważonego rozwoju, a to

Zasada „nie czyń poważnych szkód" stosowana jest wyłącznie w odniesieniu do tych inwestycji w ramach produktu finansowego, które uwzględniają unijne kryteria dotyczące zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej. Inwestycje w ramach pozostałej części tego produktu finansowego nie uwzględniają unijnych kryteriów dotyczących zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej.

Wszelkie inne zrównoważone inwestycje nie mogą również wyrządzać poważnych szkód względem celów środowiskowych lub społecznych.

Czy w ramach tego produktu finansowego bierze się pod uwagę główne niekorzystne skutki dla czynników zrównoważonego rozwoju?

Tak

Nie

Jaką strategię inwestycyjną stosuje się w ramach tego produktu finansowego?

Strategia inwestycyjna portfela ESG Konserwatywny polega na wyborze funduszy ETF zgodnie ze strategią "najlepszy w swojej kategorii" (best in class), która promuje wyżej wymienione

atrybuty środowiskowe i społeczne, a to tak, aby udział obligacyjnych ETF w stosunku do akcyjnych był na poziomie 81% : 17%.

Podczas wdrażania strategii inwestycyjnej portfel ESG Konserwatywny wspiera określone cechy środowiskowe i społeczne, o których mowa w sekcji "Jakie cechy środowiskowe i/lub społeczne promuje ten produkt finansowy?" i składa się z wybranych poniżej funduszy ETF, które spełniają

te kryteria.

ISIN	Udział w portfelu	SFDR	MSCI ESG ranki ng	ESG Glob al rank (1)	ESG Peer rank (2)	Średni ślad węglo wy (3)	Udział firm, które pozostaj ą w tyle pod względe m ESG podejści a (4)	Niezależ -ność organu zarządza ją-cego (5)	Udział kobiet (6)
IE00BH04GL39	0.2755	Inne	A	36	42	0	0.00%	0.00%	0.00%
IE00BDZVH966	0.1885	Inne	A	67	34	0	0.00%	0.00%	0.00%
LU1859444769	0.162	A8	AA	55	86	68.6	0.00%	83.70%	38.30%
LU1852211991	0.1	Inne	AAA	100	100	4.2	0.00%	0.00%	0.00%
IE00BHZPJ783	0.085	A8	AA	96	100	60.7	0.00%	83.10%	41.30%
IE00BHZPJ908	0.085	A8	A	78	66	58.2	2.00%	82.20%	34.70%
LU1215461325	0.0418	A8	A	62	82	37.5	0.00%	84.20%	34.80%
LU0952581584	0.0422	A8	A	65	42	0	0.00%	0.00%	0.00%
-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

Strategia inwestycyjna stanowi wytyczne dla decyzji inwestycyjnych opartych na czynnikach takich jak cele inwestycyjne i tolerancja ryzyka.

Dobre praktyki w zakresie zarządzania obejmują solidne struktury zarządzania, stosunki pracownicze,

wynagrodzenia pracowników i

przestrzeganie przepisów prawa podatkowego.

(1) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF objętych MSCI, globalnie z perspektywy ESG ratingu.

(2) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób dane ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF śledzących te same aktywa bazowe z perspektywy ESG ratingu.

(3) Średni ślad węglowy w tonach, mierzony jako wielkość emisji CO2 w tonach na jednostkę

przychodów (w milionach USD) według MSCI (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(4) Wartość pokazuje odsetek spółek w aktywach bazowych, które mają rating MSCI ESG w skali od B do CCC (tzw. "laggards") (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(5) Procentowy udział firm w aktywach bazowych, które według MSCI posiadają niezależny organ zarządzający.

(6) Procentowy udział kobiet w organach zarządzających i radach nadzorczych firm w aktywach bazowych według MSCI (dotyczy wyłącznie aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji

korporacyjnych).

Źródło: Tabela jest źródłem wewnętrznym firmy, a informacje w niej zawarte pochodzą z publicznych źródeł, zarówno od twórców poszczególnych ETF-ów, jak i od MSCI.

Data: Aktualne w dniu 31.10.2023.

Ocena adekwatności inwestycji będzie obejmować ocenę działań emitentów zgodnie z filtrem ESG (zgodnie z definicją poniżej).

Zarządzając portfelem ESG Konserwatywny, Spółka przestrzega zasad określonych w poniższej sekcji. Spółka na bieżąco monitoruje inwestycje przy użyciu swoich wskaźników ESG.

Jakie są wiążące elementy strategii inwestycyjnej stosowanej przy wyborze inwestycji

dotyczące uwzględnienia każdego aspektu środowiskowego lub społecznego promowanego w ramach tego produktu finansowego?

Według wskaźników ESG Spółki ("Wskaźniki ESG"), wiążące elementy strategii inwestycyjnej są następujące:

• Spółka wybiera do portfela ETF, które promują wymienione cechy środowiskowe i społeczne, tak aby ich łączny udział w portfelu wynosił co najmniej 70% w przypadku tego portfela.

• Celem jest wykluczenie emitentów ETF z istotnym zaangażowaniem w działalność w sektorze kontrowersyjnych broni i przemysłu tytoniowego, emitentów naruszających zasady Global Compact ONZ oraz emitentów zaangażowanych w bardzo poważne kontrowersje z zakresu ESG oraz poważne i bardzo poważne spory dotyczące różnorodności biologicznej, wykorzystania gruntów i łańcuchów dostaw („filtr ESG“).

• Spółka wybiera do portfela tylko te ETF-y, których ranking ESG MSCI jest A lub wyższy oraz

	• Spółka wybiera do portfela tylko te ETF-y, których ważona średnia śladu węglowego, zgodnie z metodologią MSCI ESG, jest umiarkowana (moderate) lub niska (low).
	Jaki jest minimalny poziom zobowiązania do ograniczenia zakresu inwestycji uwzględnionych przed zastosowaniem tej strategii inwestycyjnej? Nie określono żadnego minimalnego poziomu ograniczającego zakres inwestycji.
	Jaką politykę stosuje się w odniesieniu do ocen dobrych praktyk w zakresie zarządzania stosowanych przez spółki, w które dokonano inwestycji? Spółka ocenia właściwe praktyki zarządzania i kierowania firmą poprzez przestrzeganie uznanych norm i standardów zgodnie z metodologią MSCI, w tym zgodność z zasadami Global Compact ONZ, przestrzeganie Ogólnych Zasad ONZ dotyczących biznesu i praw człowieka, przestrzeganie podstawowych zasad Międzynarodowej Organizacji Pracy oraz wskaźniki wydajności firmy, a także ocenę istotnych kwestii wpływających na obszary takie jak jakość i integralność zarządzania oraz struktura organów kierowniczych.
	Jaka jest planowana alokacja aktywów w przypadku tego produktu finansowego?
Alokacja aktywów opisuje udział inwestycji w określone aktywa.	Planowana alokacja aktywów, czyli poszczególnych typów ETF-ów, jest przedstawiona w sekcji „Jaką strategię inwestycyjną stosuje ten produkt? Portfel ESG Konserwatywny będzie zgodny z alokacją aktywów ETF określoną w poprzednich sekcjach niniejszego załącznika. Jednak skład portfela modelowego jest orientacyjny, a rzeczywisty skład może się nieznacznie różnić. #1. Ponieważ metodologia ESG Spółki dotyczy portfela jako całości, aż 98 % inwestycji będą stanowić ETF-y typu ESG wybrane na podstawie parametrów zgodnych z metodologią ESG. Spółka deklaruje, że zazwyczaj 98 % inwestycji jest alokowanych w celu spełnienia cech środowiskowych i/lub społecznych wspieranych przez portfel ESG Konserwatywny. #2 Około 2 % środków będzie trzymane w gotówce, która ze swej natury nie spełnia kryteriów środowiskowych i/lub społecznych, ani nie jest uważana za zrównoważoną inwestycję.

#1 Zgodne z aspektami środowiskowymi/społeczn ymi

Inwestycje

#2 Inne

Kategoria #1 Zgodne z aspektami środowiskowymi/społecznymi obejmuje inwestycje dokonane w ramach produktu finansowego w celu uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych promowanych w ramach tego produktu finansowego.

Kategoria #2 Inne obejmuje pozostałe inwestycje dokonane w ramach produktu finansowego, które nie są zgodne z aspektami środowiskowymi lub społecznymi ani nie kwalifikują się jako zrównoważone inwestycje.

	W jakim minimalnym stopniu zrównoważone inwestycje służące realizacji celu środowiskowego są dostosowane do unijnej systematyki dotyczącej zrównoważonego rozwoju? Portfel ESG Konserwatywny nie dokonuje inwestycji zgodnie z kryteriami zrównoważonej działalności określonymi przez systematykę UE (w tym również w zakresie działalności na rzecz przejścia i działalność wspomagającą).
	Jaki jest minimalny udział inwestycji w działalność na rzecz przejścia i działalność wspomagającą? Portfel ESG Konserwatywny nie inwestuje w działalność na rzecz przejścia i działalność wspomagającą.
	Jaki jest minimalny udział zrównoważonych inwestycji służących celowi środowiskowemu, które nie są zgodne z unijną systematyką dotyczącą zrównoważonego rozwoju? Portfel ESG Konserwatywny nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.
	Które inwestycje uwzględniono w kategorii „#2 Inne", czemu służą takie inwestycje i czy w ich ramach zapewniono jakiekolwiek minimalne gwarancje środowiskowe lub społeczne? Spółka wybiera cechy środowiskowe, które są zgodne z metodologią ESG, a środki pieniężne są uwzględniane w kategorii "inne".
www	Gdzie w internecie można znaleźć więcej informacji na temat tego produktu?
	Więcej informacji na temat tego produktu znajduje się na stronie internetowej:
	xxx.xxxxxx.xx sekcja „Informacje dotyczące zrównoważonego rozwoju“

ZAŁĄCZNIK NR 5 - WZÓR INFORMACJI UJAWNIANYCH PRZED ZAWARCIEM UMOWY DLA PRODUKTÓW FINANSOWYCH, O KTÓRYCH MOWA W ART. 8 UST. 1, 2 I 2A ROZPORZĄDZENIA (UE)201912088 I W

ART. 6 AKAPIT PIERWSZY ROZPORZĄDZENIA (UE)2020/852

Nazwa produktu: Portfel ESG Ostrożny

Identyfikator podmiotu prawnego: 3157003XNS3Q8O9SBB13

Aspekty środowiskowe i/lub społeczne

Unijna systematyka zrównoważonego rozwoju jest to system klasyfikacji określony w rozporządzeniu (UE) 2020/852,

ustanawiający wykaz zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej.

Rozporządzenie to nie zawiera wykazu zrównoważonej społecznie działalności gospodarczej. Zrównoważone inwestycje, które służą celowi środowiskowemu, mogą być zgodne lub niezgodne z systematyką.

Czy niniejszy produkt finansowy służy celowi dotyczącemu zrównoważonych

inwestycji?

Tak Nie

Będzie miał minimalny udział

% w zrównoważonych inwestycjach służących celowi środowiskowemu:

w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą zrównowazonego rozwoju kwalifikuje się jako

zrównoważona środowiskowo

Zrównoważona inwestycja oznacza inwestycję w działalność gospodarczą, która przyczynia się do realizacji celu środowiskowego lub społecznego, o ile taka inwestycja nie wyrządza

poważnych szkód względem żadnego celu środowiskowego lub społecznego, a spółki, w

które dokonano inwestycji, stosują dobre praktyki w zakresie zarządzania.

w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą

zrównoważonego rozwoju nie kwalifikuje się jako zrównoważona

środowiskowo

Będzie miał minimalny udział   % w zrównoważonych inwestycjach służących celowi społecznemu

Promuje aspekty

środowiskowe/społeczne i chociaż jego celem nie jest zrównoważona inwestycja, będzie miał minimalny udział   % w zrównoważonych inwestycjach

służących celowi środowiskowemu i

dokonywanych w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą zrównoważonego rozwoju

kwalifikuje się jako

zrównoważona środowiskowo

służących celowi środowiskowemu i

dokonywanych w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką

dotyczącą zrównoważonego rozwoju nie kwalifikuje się

jako zrównoważona środowiskowo

służących celowi społecznemu

X Promuje aspekty

środowiskowo/społeczne, ale nie

będzie mieć udziału w

zrównoważonych inwestycjach

Które aspekty środowiskowe lub społeczne są promowane przez ten produkt finansowy?

Portfel ESG Ostrożny promuje te atrybuty środowiskowe i/lub społeczne, które są promowane przez bazowe fundusze ETF tworzące portfel.

Portfel ESG Ostrożny promuje cechy środowiskowe, takie jak redukcja emisji dwutlenku węgla. I odwrotnie, portfel ESG Ostrożny wyklucza emitentów o niskim profilu ESG i emitentów, którzy systematycznie naruszają zasady Global Compact ONZ.

W oparciu o ważony udział procentowy każdego funduszu ETF w portfelu ESG Ostrożny (patrz poniżej w sekcji "Jaką strategię inwestycyjną stosuje ten produkt?"), następujące cechy są

przypisywane do tego portfela zgodnie z metodologią MSCI:

MSCI ESG rating	A
ESG Global rank (1)	60.4
ESG Peer rank (2)	62.9
Średni ślad węglowy (3)	28.9
Procent przychodów generowanych z paliw kopalnych	0.53
Procent przychodów generowanych z alternatywnych źródeł energii	2.68
Reprezentacja firm, które pozostają w tyle w kwestii ESG podejścia (4)	0.31 %
Niezależność organu zarządzającego (5)	41.26 %
Udział kobiet (6)	18.76 %
SFDR	Artykuł 8

(1) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF objętych MSCI, globalnie z perspektywy ESG ratingu.

(2) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób dane ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF śledzących te same aktywa bazowe z perspektywy ESG ratingu.

(3) Średni ślad węglowy w tonach, mierzony jako wielkość emisji CO2 w tonach na jednostkę

przychodów (w milionach USD) według MSCI (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(4) Wartość pokazuje odsetek spółek w aktywach bazowych, które mają rating MSCI ESG w skali od B do CCC (tzw. "laggards") (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(5) Procentowy udział firm w aktywach bazowych, które według MSCI mają niezależny organ zarządzający.

(6) Procentowy udział kobiet w organach zarządzających i radach nadzorczych firm w aktywach bazowych według MSCI (dotyczy wyłącznie aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji

korporacyjnych).

Źródło: Tabela jest źródłem wewnętrznym firmy, a informacje w niej zawarte pochodzą z publicznych źródeł, zarówno od twórców poszczególnych ETF-ów, jak i od MSCI.

Data: Aktualne w dniu 31.10.2023.

W celu osiągnięcia cech środowiskowych lub społecznych wspieranych przez portfel ESG Ostrożny, Spółka nie określiła żadnego benchmarku referencyjnego dla tego portfela.

Wskaźniki zrównoważonego rozwoju stosuje się do

pomiaru stopnia uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych promowanych w ramach produktu finansowego.

Które wskaźniki zrównoważonego rozwoju stosuje się do pomiaru stopnia uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych w ramach danego produktu finansowego?

Spółka ogranicza lub wyklucza inwestycje w papiery wartościowe, korzystając z własnych wskaźników ESG. Ponadto istnieje kilka wskaźników, które Spółka może wykorzystać, stosując metrykę ESG do pomiaru osiągnięcia cech środowiskowych i społecznych wspieranych przez portfel ESG Ostrożny.

Wśród metod stosowanych przez Spółkę do pomiaru wskaźników zrównoważonego rozwoju społecznego należy wymienić ocenę emitentów ETF (w tym, w stosownych przypadkach, spółek macierzystych) wchodzących w skład portfela ESG Ostrożny pod kątem wskaźników ESG, które mają na celu wykluczenie emitentów o znacznym zaangażowaniu w kontrowersyjne sektory zbrojeniowy i tytoniowy.

Poszczególne fundusze ETF, które tworzą portfel, są regularnie monitorowane, a w razie potrzeby, co najmniej raz w roku, atrybuty promowane przez portfel oraz wskaźniki zrównoważonego rozwoju, które firma wykorzystuje do pomiaru osiągnięcia cech środowiskowych lub społecznych, są weryfikowane i aktualizowane.

Jakie są cele dotyczące zrównoważonych inwestycji, które mają być częściowo

zrealizowane w ramach produktu finansowego, i w jaki sposób zrównoważona inwestycja przyczynia się do osiągnięcia tych celów?

Portfel ESG Ostrożny nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

W jaki sposób zrównoważone inwestycje, które mają być częściowo zrealizowane w ramach produktu finansowego, nie wyrządzają poważnych szkód względem jakiegokolwiek celu dotyczącego zrównoważonych inwestycji?

W jaki sposób uwzględniono wskaźniki dotyczące niekorzystnych skutków dla czynników zrównoważonego rozwoju?

Portfel ESG Ostrożny nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

W jaki sposób zrównoważone inwestycje sq zgodne z Wytycznymi OECD dla przedsiębiorstw wielonarodowych i Wytycznymi ONZ dotyczącymi biznesu i praw człowieka? Dodatkowe informacje:

Portfel ESG Ostrożny nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

Unijna systematyka dotycząca zrównoważonego rozwoju określa zasadę „nie czyń poważnych szkód", zgodnie z którą inwestycje zgodne z systematyką nie powinny wyrządzać poważnych szkód względem celów unijnej systematyki dotyczącej zrównoważonego rozwoju, a to

Zasada „nie czyń poważnych szkód" stosowana jest wyłącznie w odniesieniu do tych inwestycji w ramach produktu finansowego, które uwzględniają unijne kryteria dotyczące zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej. Inwestycje w ramach pozostałej części tego produktu finansowego nie uwzględniają unijnych kryteriów dotyczących zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej.

Wszelkie inne zrównoważone inwestycje nie mogą również wyrządzać poważnych szkód względem celów środowiskowych lub społecznych.

Czy w ramach tego produktu finansowego bierze się pod uwagę główne niekorzystne skutki dla czynników zrównoważonego rozwoju?

Tak

Nie

Jaką strategię inwestycyjną stosuje się w ramach tego produktu finansowego?

Strategia inwestycyjna portfela ESG Ostrożny polega na wyborze funduszy ETF zgodnie ze strategią "najlepszy w swojej kategorii" (best in class), która promuje wyżej wymienione atrybuty środowiskowe i społeczne, a to tak, aby udział obligacyjnych ETF w stosunku do akcyjnych był na poziomie 67% : 31%.

Podczas wdrażania strategii inwestycyjnej portfel ESG Ostrożny wspiera określone cechy środowiskowe i społeczne, o których mowa w sekcji "Jakie cechy środowiskowe i/lub społeczne promuje ten produkt finansowy?" i składa się z wybranych poniżej funduszy ETF, które spełniają

te kryteria.

ISIN	Udział w portfelu	SFDR	MSCI ESG ranki ng	ESG Glob al rank (1)	ESG Peer rank (2)	Średni ślad węglo wy (3)	Udział firm, które pozostaj ą w tyle pod względe m ESG podejści a (4)	Niezależ -ność organu zarządza ją-cego (5)	Udział kobiet (6)
IE00BH04GL39	0.2251	Inne	A	36	42	0	0.00%	0.00%	0.00%
IE00BDZVH966	0.1868	Inne	A	67	34	0	0.00%	0.00%	0.00%
IE00BHZPJ783	0.155	A8	AA	96	100	60.7	0.00%	83.10%	41.30%
IE00BHZPJ908	0.155	A8	A	78	66	58.2	2.00%	82.20%	34.70%
LU1859444769	0.1214	A8	AA	55	86	68.6	0.00%	83.70%	38.30%
LU1215461325	0.0656	A8	A	62	82	37.5	0.00%	84.20%	34.80%
LU0952581584	0.0511	A8	A	65	42	0	0.00%	0.00%	0.00%
LU1852211991	0.02	Inne	AAA	100	100	4.2	0.00%	0.00%	0.00%
-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

Strategia inwestycyjna stanowi wytyczne dla decyzji inwestycyjnych opartych na czynnikach takich jak cele inwestycyjne i tolerancja ryzyka.

Dobre praktyki w zakresie zarządzania obejmują solidne struktury zarządzania, stosunki pracownicze,

wynagrodzenia pracowników i

przestrzeganie przepisów prawa podatkowego.

(1) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF objętych MSCI, globalnie z perspektywy ESG ratingu.

(2) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób dane ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF śledzących te same aktywa bazowe z perspektywy ESG ratingu.

(3) Średni ślad węglowy w tonach, mierzony jako wielkość emisji CO2 w tonach na jednostkę

przychodów (w milionach USD) według MSCI (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(4) Wartość pokazuje odsetek spółek w aktywach bazowych, które mają rating MSCI ESG w skali od B do CCC (tzw. "laggards") (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(5) Procentowy udział firm w aktywach bazowych, które według MSCI posiadają niezależny organ zarządzający.

(6) Procentowy udział kobiet w organach zarządzających i radach nadzorczych firm w aktywach bazowych według MSCI (dotyczy wyłącznie aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji

korporacyjnych).

Źródło: Tabela jest źródłem wewnętrznym firmy, a informacje w niej zawarte pochodzą z publicznych źródeł, zarówno od twórców poszczególnych ETF-ów, jak i od MSCI.

Data: Aktualne w dniu 31.10.2023.

Ocena adekwatności inwestycji będzie obejmować ocenę działań emitentów zgodnie z filtrem ESG (zgodnie z definicją poniżej).

Zarządzając portfelem ESG Ostrożny, Spółka przestrzega zasad określonych w poniższej sekcji. Spółka na bieżąco monitoruje inwestycje przy użyciu swoich wskaźników ESG.

Jakie są wiążące elementy strategii inwestycyjnej stosowanej przy wyborze inwestycji

dotyczące uwzględnienia każdego aspektu środowiskowego lub społecznego promowanego w ramach tego produktu finansowego?

Według wskaźników ESG Spółki ("Wskaźniki ESG"), wiążące elementy strategii inwestycyjnej są następujące:

• Spółka wybiera do portfela ETF, które promują wymienione cechy środowiskowe i społeczne, tak aby ich łączny udział w portfelu wynosił co najmniej 70% w przypadku tego portfela.

• Celem jest wykluczenie emitentów ETF z istotnym zaangażowaniem w działalność w sektorze kontrowersyjnych broni i przemysłu tytoniowego, emitentów naruszających zasady Global Compact ONZ oraz emitentów zaangażowanych w bardzo poważne kontrowersje z zakresu ESG oraz poważne i bardzo poważne spory dotyczące różnorodności biologicznej, wykorzystania gruntów i łańcuchów dostaw („filtr ESG“).

• Spółka wybiera do portfela tylko te ETF-y, których ranking ESG MSCI jest A lub wyższy oraz

	• Spółka wybiera do portfela tylko te ETF-y, których ważona średnia śladu węglowego, zgodnie z metodologią MSCI ESG, jest umiarkowana (moderate) lub niska (low).
	Jaki jest minimalny poziom zobowiązania do ograniczenia zakresu inwestycji uwzględnionych przed zastosowaniem tej strategii inwestycyjnej? Nie określono żadnego minimalnego poziomu ograniczającego zakres inwestycji.
	Jaką politykę stosuje się w odniesieniu do ocen dobrych praktyk w zakresie zarządzania stosowanych przez spółki, w które dokonano inwestycji? Spółka ocenia właściwe praktyki zarządzania i kierowania firmą poprzez przestrzeganie uznanych norm i standardów zgodnie z metodologią MSCI, w tym zgodność z zasadami Global Compact ONZ, przestrzeganie Ogólnych Zasad ONZ dotyczących biznesu i praw człowieka, przestrzeganie podstawowych zasad Międzynarodowej Organizacji Pracy oraz wskaźniki wydajności firmy, a także ocenę istotnych kwestii wpływających na obszary takie jak jakość i integralność zarządzania oraz struktura organów kierowniczych.
	Jaka jest planowana alokacja aktywów w przypadku tego produktu finansowego?
Alokacja aktywów opisuje udział inwestycji w określone aktywa.	Planowana alokacja aktywów, czyli poszczególnych typów ETF-ów, jest przedstawiona w sekcji „Jaką strategię inwestycyjną stosuje ten produkt? Portfel ESG Ostrożny będzie zgodny z alokacją aktywów ETF określoną w poprzednich sekcjach niniejszego załącznika. Jednak skład portfela modelowego jest orientacyjny, a rzeczywisty skład może się nieznacznie różnić. #1. Ponieważ metodologia ESG Spółki dotyczy portfela jako całości, aż 98 % inwestycji będą stanowić ETF-y typu ESG wybrane na podstawie parametrów zgodnych z metodologią ESG. Spółka deklaruje, że zazwyczaj 98 % inwestycji jest alokowanych w celu spełnienia cech środowiskowych i/lub społecznych wspieranych przez portfel ESG Ostrożny. #2 Około 2 % środków będzie trzymane w gotówce, która ze swej natury nie spełnia kryteriów środowiskowych i/lub społecznych, ani nie jest uważana za zrównoważoną inwestycję.

#1 Zgodne z aspektami środowiskowymi/społeczn ymi

Inwestycje

#2 Inne

Kategoria #1 Zgodne z aspektami środowiskowymi/społecznymi obejmuje inwestycje dokonane w ramach produktu finansowego w celu uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych promowanych w ramach tego produktu finansowego.

Kategoria #2 Inne obejmuje pozostałe inwestycje dokonane w ramach produktu finansowego, które nie są zgodne z aspektami środowiskowymi lub społecznymi ani nie kwalifikują się jako zrównoważone inwestycje.

	W jakim minimalnym stopniu zrównoważone inwestycje służące realizacji celu środowiskowego są dostosowane do unijnej systematyki dotyczącej zrównoważonego rozwoju? Portfel ESG Ostrożny nie dokonuje inwestycji zgodnie z kryteriami zrównoważonej działalności określonymi przez systematykę UE (w tym również w zakresie działalności na rzecz przejścia i działalność wspomagającą).
	Jaki jest minimalny udział inwestycji w działalność na rzecz przejścia i działalność wspomagającą? Portfel ESG Ostrożny nie inwestuje w działalność na rzecz przejścia i działalność wspomagającą.
	Jaki jest minimalny udział zrównoważonych inwestycji służących celowi środowiskowemu, które nie są zgodne z unijną systematyką dotyczącą zrównoważonego rozwoju? Portfel ESG Ostrożny nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.
	Które inwestycje uwzględniono w kategorii „#2 Inne", czemu służą takie inwestycje i czy w ich ramach zapewniono jakiekolwiek minimalne gwarancje środowiskowe lub społeczne? Spółka wybiera cechy środowiskowe, które są zgodne z metodologią ESG, a środki pieniężne są uwzględniane w kategorii "inne".
www	Gdzie w internecie można znaleźć więcej informacji na temat tego produktu?
	Więcej informacji na temat tego produktu znajduje się na stronie internetowej:
	xxx.xxxxxx.xx sekcja „Informacje dotyczące zrównoważonego rozwoju“

ZAŁĄCZNIK NR 5 - WZÓR INFORMACJI UJAWNIANYCH PRZED ZAWARCIEM UMOWY DLA PRODUKTÓW FINANSOWYCH, O KTÓRYCH MOWA W ART. 8 UST. 1, 2 I 2A ROZPORZĄDZENIA (UE)201912088 I W

ART. 6 AKAPIT PIERWSZY ROZPORZĄDZENIA (UE)2020/852

Nazwa produktu: Portfel ESG Rozważny

Identyfikator podmiotu prawnego: 3157003XNS3Q8O9SBB13

Aspekty środowiskowe i/lub społeczne

Unijna systematyka zrównoważonego rozwoju jest to system klasyfikacji określony w rozporządzeniu (UE) 2020/852,

ustanawiający wykaz zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej.

Rozporządzenie to nie zawiera wykazu zrównoważonej społecznie działalności gospodarczej. Zrównoważone inwestycje, które służą celowi środowiskowemu, mogą być zgodne lub niezgodne z systematyką.

Czy niniejszy produkt finansowy służy celowi dotyczącemu zrównoważonych

inwestycji?

Tak Nie

Będzie miał minimalny udział

% w zrównoważonych inwestycjach służących celowi środowiskowemu:

w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą zrównowazonego rozwoju kwalifikuje się jako

zrównoważona środowiskowo

Zrównoważona inwestycja oznacza inwestycję w działalność gospodarczą, która przyczynia się do realizacji celu środowiskowego lub społecznego, o ile taka inwestycja nie wyrządza

poważnych szkód względem żadnego celu środowiskowego lub społecznego, a spółki, w

które dokonano inwestycji, stosują dobre praktyki w zakresie zarządzania.

w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą

zrównoważonego rozwoju nie kwalifikuje się jako zrównoważona

środowiskowo

Będzie miał minimalny udział   % w zrównoważonych inwestycjach służących celowi społecznemu

Promuje aspekty

środowiskowe/społeczne i chociaż jego celem nie jest zrównoważona inwestycja, będzie miał minimalny udział   % w zrównoważonych inwestycjach

służących celowi środowiskowemu i

dokonywanych w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą zrównoważonego rozwoju

kwalifikuje się jako

zrównoważona środowiskowo

służących celowi środowiskowemu i

dokonywanych w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką

dotyczącą zrównoważonego rozwoju nie kwalifikuje się

jako zrównoważona środowiskowo

służących celowi społecznemu

X Promuje aspekty

środowiskowo/społeczne, ale nie

będzie mieć udziału w

zrównoważonych inwestycjach

Które aspekty środowiskowe lub społeczne są promowane przez ten produkt finansowy?

Portfel ESG Rozważny promuje te atrybuty środowiskowe i/lub społeczne, które są promowane przez bazowe fundusze ETF tworzące portfel.

Portfel ESG Rozważny promuje emitentów ETF o wysokim profilu ESG, a także atrybuty środowiskowe, takie jak redukcja emisji gazów cieplarnianych i atrybuty społeczne, takie jak poszanowanie praw człowieka i praw pracowniczych, zarządzanie zasobami ludzkimi (zdrowie i bezpieczeństwo pracowników, różnorodność) oraz dobre praktyki zarządzania, takie jak

niezależność organu zarządzającego, wynagrodzenie kadry kierowniczej i poszanowanie praw akcjonariuszy mniejszościowych.

Z kolei portfel ESG Rozważny wyklucza emitentów o niskim profilu ESG, emitentów systematycznie naruszających zasady Global Compact ONZ, emitentów zaangażowanych w określone działania o negatywnym wpływie na środowisko i/lub społeczeństwo, takie jak kontrowersyjna broń, broń nuklearna, broń cywilna, tytoń, spalanie węgla, broń

konwencjonalna, niekonwencjonalna ropa naftowa i gaz oraz emitentów zaangażowanych w poważne kontrowersje ESG i/lub środowiskowe.

W oparciu o ważony udział procentowy każdego funduszu ETF w portfelu ESG Rozważny (patrz poniżej w sekcji "Jaką strategię inwestycyjną stosuje ten produkt?"), następujące cechy są

przypisywane do tego portfela zgodnie z metodologią MSCI:

MSCI ESG rating	A
ESG Global rank (1)	64.0
ESG Peer rank (2)	68.0
Średni ślad węglowy (3)	35.4
Procent przychodów generowanych z paliw kopalnych	0.75
Procent przychodów generowanych z alternatywnych źródeł energii	3.43
Reprezentacja firm, które pozostają w tyle w kwestii ESG podejścia (4)	0.44 %
Niezależność organu zarządzającego (5)	51.36 %
Udział kobiet (6)	23.34 %
SFDR	Artykuł 8

(1) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF objętych MSCI, globalnie z perspektywy ESG ratingu.

(2) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób dane ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF śledzących te same aktywa bazowe z perspektywy ESG ratingu.

(3) Średni ślad węglowy w tonach, mierzony jako wielkość emisji CO2 w tonach na jednostkę

przychodów (w milionach USD) według MSCI (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(4) Wartość pokazuje odsetek spółek w aktywach bazowych, które mają rating MSCI ESG w skali od B do CCC (tzw. "laggards") (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(5) Procentowy udział firm w aktywach bazowych, które według MSCI mają niezależny organ zarządzający.

(6) Procentowy udział kobiet w organach zarządzających i radach nadzorczych firm w aktywach bazowych według MSCI (dotyczy wyłącznie aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji

korporacyjnych).

Źródło: Tabela jest źródłem wewnętrznym firmy, a informacje w niej zawarte pochodzą z publicznych źródeł, zarówno od twórców poszczególnych ETF-ów, jak i od MSCI.

Data: Aktualne w dniu 31.10.2023.

W celu osiągnięcia cech środowiskowych lub społecznych wspieranych przez portfel ESG Rozważny, Spółka nie określiła żadnego benchmarku referencyjnego dla tego portfela.

Wskaźniki zrównoważonego rozwoju stosuje się do

pomiaru stopnia uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych promowanych w ramach produktu finansowego.

Które wskaźniki zrównoważonego rozwoju stosuje się do pomiaru stopnia uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych w ramach danego produktu finansowego?

Spółka ogranicza lub wyklucza inwestycje w papiery wartościowe, korzystając z własnych wskaźników ESG. Ponadto istnieje kilka wskaźników, które Spółka może wykorzystać, stosując metrykę ESG do pomiaru osiągnięcia cech środowiskowych i społecznych wspieranych przez portfel ESG Rozważny.

Wśród metod stosowanych przez Spółkę do pomiaru wskaźników zrównoważonego rozwoju społecznego należy wymienić ocenę emitentów ETF (w tym, w stosownych przypadkach, spółek macierzystych) wchodzących w skład portfela ESG Rozważny pod kątem wskaźników ESG, które

mają na celu wykluczenie emitentów o znacznym zaangażowaniu w kontrowersyjne sektory

zbrojeniowy i tytoniowy.

Poszczególne fundusze ETF, które tworzą portfel, są regularnie monitorowane, a w razie potrzeby, co najmniej raz w roku, atrybuty promowane przez portfel oraz wskaźniki zrównoważonego rozwoju, które firma wykorzystuje do pomiaru osiągnięcia cech środowiskowych lub społecznych, są weryfikowane i aktualizowane.

Jakie są cele dotyczące zrównoważonych inwestycji, które mają być częściowo zrealizowane w ramach produktu finansowego, i w jaki sposób zrównoważona inwestycja przyczynia się do osiągnięcia tych celów?

Portfel ESG Rozważny nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

W jaki sposób zrównoważone inwestycje, które mają być częściowo zrealizowane w ramach produktu finansowego, nie wyrządzają poważnych szkód względem jakiegokolwiek celu dotyczącego zrównoważonych inwestycji?

W jaki sposób uwzględniono wskaźniki dotyczące niekorzystnych skutków dla czynników zrównoważonego rozwoju?

Portfel ESG Rozważny nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

W jaki sposób zrównoważone inwestycje sq zgodne z Wytycznymi OECD dla przedsiębiorstw wielonarodowych i Wytycznymi ONZ dotyczącymi biznesu i praw człowieka? Dodatkowe informacje:

Portfel ESG Rozważny nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

Unijna systematyka dotycząca zrównoważonego rozwoju określa zasadę „nie czyń poważnych szkód", zgodnie z którą inwestycje zgodne z systematyką nie powinny wyrządzać poważnych szkód względem celów unijnej systematyki dotyczącej zrównoważonego rozwoju, a to

Zasada „nie czyń poważnych szkód" stosowana jest wyłącznie w odniesieniu do tych inwestycji w ramach produktu finansowego, które uwzględniają unijne kryteria dotyczące zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej. Inwestycje w ramach pozostałej części tego produktu finansowego nie uwzględniają unijnych kryteriów dotyczących zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej.

Wszelkie inne zrównoważone inwestycje nie mogą również wyrządzać poważnych szkód względem celów środowiskowych lub społecznych.

Czy w ramach tego produktu finansowego bierze się pod uwagę główne niekorzystne skutki dla czynników zrównoważonego rozwoju?

Tak Nie

Jaką strategię inwestycyjną stosuje się w ramach tego produktu finansowego?

Strategia inwestycyjna portfela ESG Rozważny polega na wyborze funduszy ETF zgodnie ze strategią "najlepszy w swojej kategorii" (best in class), która promuje wyżej wymienione atrybuty środowiskowe i społeczne, a to tak, aby udział obligacyjnych ETF w stosunku do

akcyjnych był na poziomie 54% : 44%.

Podczas wdrażania strategii inwestycyjnej portfel ESG Rozważny wspiera określone cechy środowiskowe i społeczne, o których mowa w sekcji "Jakie cechy środowiskowe i/lub społeczne promuje ten produkt finansowy?" i składa się z wybranych poniżej funduszy ETF, które spełniają te kryteria.

ISIN	Udział w portfelu	SFDR	MSCI ESG ranki ng	ESG Glob al rank (1)	ESG Peer rank (2)	Średni ślad węglo wy (3)	Udział firm, które pozostaj ą w tyle pod względe m ESG podejści a (4)	Niezależ -ność organu zarządza ją-cego (5)	Udział kobiet (6)
IE00BHZPJ783	0.22	A8	AA	96	100	60.7	0.00%	83.10%	41.30%
IE00BHZPJ908	0.22	A8	A	78	66	58.2	2.00%	82.20%	34.70%
IE00BH04GL39	0.1644	Inne	A	36	42	0	0.00%	0.00%	0.00%
IE00BDZVH966	0.1478	Inne	A	67	34	0	0.00%	0.00%	0.00%
LU1859444769	0.094	A8	AA	55	86	68.6	0.00%	83.70%	38.30%
LU1215461325	0.0851	A8	A	62	82	37.5	0.00%	84.20%	34.80%
LU0952581584	0.0487	A8	A	65	42	0	0.00%	0.00%	0.00%
-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

Strategia inwestycyjna stanowi wytyczne dla decyzji inwestycyjnych opartych na czynnikach takich jak cele inwestycyjne i tolerancja ryzyka.

Dobre praktyki w zakresie zarządzania obejmują solidne struktury zarządzania, stosunki pracownicze,

wynagrodzenia pracowników i

przestrzeganie przepisów prawa podatkowego.

(1) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF objętych MSCI, globalnie z perspektywy ESG ratingu.

(2) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób dane ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF śledzących te same aktywa bazowe z perspektywy ESG ratingu.

(3) Średni ślad węglowy w tonach, mierzony jako wielkość emisji CO2 w tonach na jednostkę

przychodów (w milionach USD) według MSCI (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(4) Wartość pokazuje odsetek spółek w aktywach bazowych, które mają rating MSCI ESG w skali od B do CCC (tzw. "laggards") (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(5) Procentowy udział firm w aktywach bazowych, które według MSCI posiadają niezależny organ zarządzający.

(6) Procentowy udział kobiet w organach zarządzających i radach nadzorczych firm w aktywach bazowych według MSCI (dotyczy wyłącznie aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji

korporacyjnych).

Źródło: Tabela jest źródłem wewnętrznym firmy, a informacje w niej zawarte pochodzą z publicznych źródeł, zarówno od twórców poszczególnych ETF-ów, jak i od MSCI.

Data: Aktualne w dniu 31.10.2023.

Ocena adekwatności inwestycji będzie obejmować ocenę działań emitentów zgodnie z filtrem ESG (zgodnie z definicją poniżej).

Zarządzając portfelem ESG Rozważny, Spółka przestrzega zasad określonych w poniższej sekcji. Spółka na bieżąco monitoruje inwestycje przy użyciu swoich wskaźników ESG.

Jakie są wiążące elementy strategii inwestycyjnej stosowanej przy wyborze inwestycji

dotyczące uwzględnienia każdego aspektu środowiskowego lub społecznego promowanego w ramach tego produktu finansowego?

Według wskaźników ESG Spółki ("Wskaźniki ESG"), wiążące elementy strategii inwestycyjnej są następujące:

• Spółka wybiera do portfela ETF, które promują wymienione cechy środowiskowe i społeczne, tak aby ich łączny udział w portfelu wynosił co najmniej 70% w przypadku tego portfela.

• Celem jest wykluczenie emitentów ETF z istotnym zaangażowaniem w działalność w sektorze kontrowersyjnych broni i przemysłu tytoniowego, emitentów naruszających

	zasady Global Compact ONZ oraz emitentów zaangażowanych w bardzo poważne kontrowersje z zakresu ESG oraz poważne i bardzo poważne spory dotyczące różnorodności biologicznej, wykorzystania gruntów i łańcuchów dostaw („filtr ESG“). • Spółka wybiera do portfela tylko te ETF-y, których ranking ESG MSCI jest A lub wyższy oraz • Spółka wybiera do portfela tylko te ETF-y, których ważona średnia śladu węglowego, zgodnie z metodologią MSCI ESG, jest umiarkowana (moderate) lub niska (low).
	Jaki jest minimalny poziom zobowiązania do ograniczenia zakresu inwestycji uwzględnionych przed zastosowaniem tej strategii inwestycyjnej? Nie określono żadnego minimalnego poziomu ograniczającego zakres inwestycji.
	Jaką politykę stosuje się w odniesieniu do ocen dobrych praktyk w zakresie zarządzania stosowanych przez spółki, w które dokonano inwestycji? Spółka ocenia właściwe praktyki zarządzania i kierowania firmą poprzez przestrzeganie uznanych norm i standardów zgodnie z metodologią MSCI, w tym zgodność z zasadami Global Compact ONZ, przestrzeganie Ogólnych Zasad ONZ dotyczących biznesu i praw człowieka, przestrzeganie podstawowych zasad Międzynarodowej Organizacji Pracy oraz wskaźniki wydajności firmy, a także ocenę istotnych kwestii wpływających na obszary takie jak jakość i integralność zarządzania oraz struktura organów kierowniczych.
	Jaka jest planowana alokacja aktywów w przypadku tego produktu finansowego?
Alokacja aktywów opisuje udział inwestycji w określone aktywa.	Planowana alokacja aktywów, czyli poszczególnych typów ETF-ów, jest przedstawiona w sekcji „Jaką strategię inwestycyjną stosuje ten produkt? Portfel ESG Rozważny będzie zgodny z alokacją aktywów ETF określoną w poprzednich sekcjach niniejszego załącznika. Jednak skład portfela modelowego jest orientacyjny, a rzeczywisty skład może się nieznacznie różnić. #1. Ponieważ metodologia ESG Spółki dotyczy portfela jako całości, aż 98 % inwestycji będą stanowić ETF-y typu ESG wybrane na podstawie parametrów zgodnych z metodologią ESG. Spółka deklaruje, że zazwyczaj 98 % inwestycji jest alokowanych w celu spełnienia cech środowiskowych i/lub społecznych wspieranych przez portfel ESG Rozważny. #2 Około 2 % środków będzie trzymane w gotówce, która ze swej natury nie spełnia kryteriów środowiskowych i/lub społecznych, ani nie jest uważana za zrównoważoną inwestycję.

#1 Zgodne z aspektami środowiskowymi/społeczn

ymi

Inwestycje

#2 Inne

	W jakim minimalnym stopniu zrównoważone inwestycje służące realizacji celu środowiskowego są dostosowane do unijnej systematyki dotyczącej zrównoważonego rozwoju? Portfel ESG Rozważny nie dokonuje inwestycji zgodnie z kryteriami zrównoważonej działalności określonymi przez systematykę UE (w tym również w zakresie działalności na rzecz przejścia i działalność wspomagającą).
	Jaki jest minimalny udział inwestycji w działalność na rzecz przejścia i działalność wspomagającą? Portfel ESG Rozważny nie inwestuje w działalność na rzecz przejścia i działalność wspomagającą.
	Jaki jest minimalny udział zrównoważonych inwestycji służących celowi środowiskowemu, które nie są zgodne z unijną systematyką dotyczącą zrównoważonego rozwoju? Portfel ESG Rozważny nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.
	Które inwestycje uwzględniono w kategorii „#2 Inne", czemu służą takie inwestycje i czy w ich ramach zapewniono jakiekolwiek minimalne gwarancje środowiskowe lub społeczne? Spółka wybiera cechy środowiskowe, które są zgodne z metodologią ESG, a środki pieniężne są uwzględniane w kategorii "inne".
www	Gdzie w internecie można znaleźć więcej informacji na temat tego produktu?
	Więcej informacji na temat tego produktu znajduje się na stronie internetowej:
	xxx.xxxxxx.xx sekcja „Informacje dotyczące zrównoważonego rozwoju“

Kategoria #1 Zgodne z aspektami środowiskowymi/społecznymi obejmuje inwestycje dokonane w ramach produktu finansowego w celu uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych promowanych w ramach tego produktu finansowego.

Kategoria #2 Inne obejmuje pozostałe inwestycje dokonane w ramach produktu finansowego, które nie są zgodne z aspektami środowiskowymi lub społecznymi ani nie kwalifikują się jako zrównoważone inwestycje.

ZAŁĄCZNIK NR 5 - WZÓR INFORMACJI UJAWNIANYCH PRZED ZAWARCIEM UMOWY DLA PRODUKTÓW FINANSOWYCH, O KTÓRYCH MOWA W ART. 8 UST. 1, 2 I 2A ROZPORZĄDZENIA (UE)201912088 I W

ART. 6 AKAPIT PIERWSZY ROZPORZĄDZENIA (UE)2020/852

Nazwa produktu: Portfel ESG Zrównoważony

Identyfikator podmiotu prawnego: 3157003XNS3Q8O9SBB13

Aspekty środowiskowe i/lub społeczne

Unijna systematyka zrównoważonego rozwoju jest to system klasyfikacji określony w rozporządzeniu (UE) 2020/852,

ustanawiający wykaz zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej.

Rozporządzenie to nie zawiera wykazu zrównoważonej społecznie działalności gospodarczej. Zrównoważone inwestycje, które służą celowi środowiskowemu, mogą być zgodne lub niezgodne z systematyką.

Czy niniejszy produkt finansowy służy celowi dotyczącemu zrównoważonych

inwestycji?

Tak Nie

Będzie miał minimalny udział

% w zrównoważonych inwestycjach służących celowi środowiskowemu:

w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą zrównowazonego rozwoju kwalifikuje się jako

zrównoważona środowiskowo

Zrównoważona inwestycja oznacza inwestycję w działalność gospodarczą, która przyczynia się do realizacji celu środowiskowego lub społecznego, o ile taka inwestycja nie wyrządza

poważnych szkód względem żadnego celu środowiskowego lub społecznego, a spółki, w

które dokonano inwestycji, stosują dobre praktyki w zakresie zarządzania.

w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą

zrównoważonego rozwoju nie kwalifikuje się jako zrównoważona

środowiskowo

Będzie miał minimalny udział   % w zrównoważonych inwestycjach służących celowi społecznemu

Promuje aspekty

środowiskowe/społeczne i chociaż jego celem nie jest zrównoważona inwestycja, będzie miał minimalny udział   % w zrównoważonych inwestycjach

służących celowi środowiskowemu i

dokonywanych w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą zrównoważonego rozwoju

kwalifikuje się jako

zrównoważona środowiskowo

służących celowi środowiskowemu i

dokonywanych w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką

dotyczącą zrównoważonego rozwoju nie kwalifikuje się

jako zrównoważona środowiskowo

służących celowi społecznemu

X Promuje aspekty

środowiskowo/społeczne, ale nie

będzie mieć udziału w

zrównoważonych inwestycjach

Które aspekty środowiskowe lub społeczne są promowane przez ten produkt finansowy?

Portfel ESG Zrównoważony promuje te atrybuty środowiskowe i/lub społeczne, które są promowane przez bazowe fundusze ETF tworzące portfel.

Portfel ESG Zrównoważony promuje emitentów ETF o wysokim profilu ESG, emitentów uznanych i ocenionych za zgodnych z porozumieniem paryskim, a także atrybuty środowiskowe, takie jak redukcja emisji gazów cieplarnianych i atrybuty społeczne, takie jak poszanowanie praw

człowieka i praw pracowniczych, zarządzanie zasobami ludzkimi (zdrowie i bezpieczeństwo pracowników, różnorodność) oraz dobre praktyki zarządzania, takie jak niezależność organu zarządzającego, wynagrodzenie kadry kierowniczej i poszanowanie praw akcjonariuszy

mniejszościowych.

Z kolei portfel ESG Zrównoważony wyklucza emitentów o niskim profilu ESG, emitentów systematycznie naruszających zasady Global Compact ONZ, emitentów zaangażowanych w określone działania o negatywnym wpływie na środowisko i/lub społeczeństwo, takie jak kontrowersyjna broń, broń nuklearna, broń cywilna, tytoń, spalanie węgla, broń

konwencjonalna, niekonwencjonalna ropa naftowa i gaz oraz emitentów zaangażowanych w poważne kontrowersje ESG i/lub środowiskowe.

W oparciu o ważony udział procentowy każdego funduszu ETF w portfelu ESG Zrównoważony (patrz poniżej w sekcji "Jaką strategię inwestycyjną stosuje ten produkt?"), następujące cechy są przypisywane do tego portfela zgodnie z metodologią MSCI:

MSCI ESG rating	A
ESG Global rank (1)	66.6
ESG Peer rank (2)	72.6
Średni ślad węglowy (3)	43.5
Procent przychodów generowanych z paliw kopalnych	0.79
Procent przychodów generowanych z alternatywnych źródeł energii	4.31
Reprezentacja firm, które pozostają w tyle w kwestii ESG podejścia (4)	0.65 %
Niezależność organu zarządzającego (5)	59.27 %
Udział kobiet (6)	26.40 %
SFDR	Artykuł 8

(1) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF objętych MSCI, globalnie z perspektywy ESG ratingu.

(2) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób dane ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF śledzących te same aktywa bazowe z perspektywy ESG ratingu.

(3) Średni ślad węglowy w tonach, mierzony jako wielkość emisji CO2 w tonach na jednostkę

przychodów (w milionach USD) według MSCI (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(4) Wartość pokazuje odsetek spółek w aktywach bazowych, które mają rating MSCI ESG w skali od B do CCC (tzw. "laggards") (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(5) Procentowy udział firm w aktywach bazowych, które według MSCI mają niezależny organ zarządzający.

(6) Procentowy udział kobiet w organach zarządzających i radach nadzorczych firm w aktywach bazowych według MSCI (dotyczy wyłącznie aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji

korporacyjnych).

Źródło: Tabela jest źródłem wewnętrznym firmy, a informacje w niej zawarte pochodzą z publicznych źródeł, zarówno od twórców poszczególnych ETF-ów, jak i od MSCI.

Data: Aktualne w dniu 31.10.2023.

W celu osiągnięcia cech środowiskowych lub społecznych wspieranych przez portfel ESG Zrównoważony, Spółka nie określiła żadnego benchmarku referencyjnego dla tego portfela.

Wskaźniki zrównoważonego rozwoju stosuje się do

pomiaru stopnia uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych promowanych w ramach produktu finansowego.

Które wskaźniki zrównoważonego rozwoju stosuje się do pomiaru stopnia uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych w ramach danego produktu finansowego?

Spółka ogranicza lub wyklucza inwestycje w papiery wartościowe, korzystając z własnych wskaźników ESG. Ponadto istnieje kilka wskaźników, które Spółka może wykorzystać, stosując metrykę ESG do pomiaru osiągnięcia cech środowiskowych i społecznych wspieranych przez portfel ESG Zrównoważony.

Wśród metod stosowanych przez Spółkę do pomiaru wskaźników zrównoważonego rozwoju społecznego należy wymienić ocenę emitentów ETF (w tym, w stosownych przypadkach, spółek

macierzystych) wchodzących w skład portfela ESG Zrównoważony pod kątem wskaźników ESG,

które mają na celu wykluczenie emitentów o znacznym zaangażowaniu w kontrowersyjne sektory zbrojeniowy i tytoniowy.

Poszczególne fundusze ETF, które tworzą portfel, są regularnie monitorowane, a w razie potrzeby, co najmniej raz w roku, atrybuty promowane przez portfel oraz wskaźniki zrównoważonego rozwoju, które firma wykorzystuje do pomiaru osiągnięcia cech środowiskowych lub społecznych, są weryfikowane i aktualizowane.

Jakie są cele dotyczące zrównoważonych inwestycji, które mają być częściowo zrealizowane w ramach produktu finansowego, i w jaki sposób zrównoważona inwestycja przyczynia się do osiągnięcia tych celów?

Portfel ESG Zrównoważony nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

W jaki sposób zrównoważone inwestycje, które mają być częściowo zrealizowane w ramach produktu finansowego, nie wyrządzają poważnych szkód względem jakiegokolwiek celu dotyczącego zrównoważonych inwestycji?

W jaki sposób uwzględniono wskaźniki dotyczące niekorzystnych skutków dla czynników zrównoważonego rozwoju?

Portfel ESG Zrównoważony nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

W jaki sposób zrównoważone inwestycje sq zgodne z Wytycznymi OECD dla przedsiębiorstw wielonarodowych i Wytycznymi ONZ dotyczącymi biznesu i praw człowieka? Dodatkowe informacje:

Portfel ESG Zrównoważony nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

Unijna systematyka dotycząca zrównoważonego rozwoju określa zasadę „nie czyń poważnych szkód", zgodnie z którą inwestycje zgodne z systematyką nie powinny wyrządzać poważnych szkód względem celów unijnej systematyki dotyczącej zrównoważonego rozwoju, a to

Zasada „nie czyń poważnych szkód" stosowana jest wyłącznie w odniesieniu do tych inwestycji w ramach produktu finansowego, które uwzględniają unijne kryteria dotyczące zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej. Inwestycje w ramach pozostałej części tego produktu finansowego nie uwzględniają unijnych kryteriów dotyczących zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej.

Wszelkie inne zrównoważone inwestycje nie mogą również wyrządzać poważnych szkód względem celów środowiskowych lub społecznych.

Czy w ramach tego produktu finansowego bierze się pod uwagę główne niekorzystne skutki dla czynników zrównoważonego rozwoju?

Tak

Nie

Jaką strategię inwestycyjną stosuje się w ramach tego produktu finansowego?

Strategia inwestycyjna portfela ESG Zrównoważony polega na wyborze funduszy ETF zgodnie ze strategią "najlepszy w swojej kategorii" (best in class), która promuje wyżej wymienione

atrybuty środowiskowe i społeczne, a to tak, aby udział obligacyjnych ETF w stosunku do

akcyjnych był na poziomie 41% : 57%.

Podczas wdrażania strategii inwestycyjnej portfel ESG Zrównoważony wspiera określone cechy środowiskowe i społeczne, o których mowa w sekcji "Jakie cechy środowiskowe i/lub społeczne promuje ten produkt finansowy?" i składa się z wybranych poniżej funduszy ETF, które spełniają te kryteria.

ISIN	Udział w portfelu	SFDR	MSCI ESG ranki ng	ESG Glob al rank (1)	ESG Peer rank (2)	Średni ślad węglo wy (3)	Udział firm, które pozostaj ą w tyle pod względe m ESG podejści a (4)	Niezależ -ność organu zarządza ją-cego (5)	Udział kobiet (6)
IE00BHZPJ908	0.3249	A8	A	78	66	58.20	2.00%	82.20%	34.70%
IE00BHZPJ783	0.2166	A8	AA	96	100	60.7	0.00%	83.10%	41.30%
IE00BH04GL39	0.1125	Inne	A	36	42	0	0.00%	0.00%	0.00%
IE00BDZVH966	0.1046	Inne	A	67	34	0	0.00%	0.00%	0.00%
LU1215461325	0.0869	A8	A	62	82	37.5	0.00%	84.20%	34.80%
LU1859444769	0.0643	A8	AA	55	86	68.6	0.00%	83.70%	38.30%
LU0952581584	0.0417	A8	A	65	42	0	0.00%	0.00%	0.00%
IE00BYVJRP78	0.0285	A8	AA	99	85	140.3	0.00%	66.30%	22.10%
-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

Strategia inwestycyjna stanowi wytyczne dla decyzji inwestycyjnych opartych na czynnikach takich jak cele inwestycyjne i tolerancja ryzyka.

Dobre praktyki w zakresie zarządzania obejmują solidne struktury zarządzania, stosunki pracownicze,

wynagrodzenia pracowników i

przestrzeganie przepisów prawa podatkowego.

(1) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF objętych MSCI, globalnie z perspektywy ESG ratingu.

(2) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób dane ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF śledzących te same aktywa bazowe z perspektywy ESG ratingu.

(3) Średni ślad węglowy w tonach, mierzony jako wielkość emisji CO2 w tonach na jednostkę

przychodów (w milionach USD) według MSCI (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(4) Wartość pokazuje odsetek spółek w aktywach bazowych, które mają rating MSCI ESG w skali od B do CCC (tzw. "laggards") (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(5) Procentowy udział firm w aktywach bazowych, które według MSCI posiadają niezależny organ zarządzający.

(6) Procentowy udział kobiet w organach zarządzających i radach nadzorczych firm w aktywach bazowych według MSCI (dotyczy wyłącznie aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji

korporacyjnych).

Źródło: Tabela jest źródłem wewnętrznym firmy, a informacje w niej zawarte pochodzą z publicznych źródeł, zarówno od twórców poszczególnych ETF-ów, jak i od MSCI.

Data: Aktualne w dniu 31.10.2023.

Ocena adekwatności inwestycji będzie obejmować ocenę działań emitentów zgodnie z filtrem ESG (zgodnie z definicją poniżej).

Zarządzając portfelem ESG Zrównoważony, Spółka przestrzega zasad określonych w poniższej sekcji. Spółka na bieżąco monitoruje inwestycje przy użyciu swoich wskaźników ESG.

Jakie są wiążące elementy strategii inwestycyjnej stosowanej przy wyborze inwestycji

dotyczące uwzględnienia każdego aspektu środowiskowego lub społecznego promowanego w ramach tego produktu finansowego?

Według wskaźników ESG Spółki ("Wskaźniki ESG"), wiążące elementy strategii inwestycyjnej są następujące:

• Spółka wybiera do portfela ETF, które promują wymienione cechy środowiskowe i społeczne, tak aby ich łączny udział w portfelu wynosił co najmniej 70% w przypadku tego portfela.

	• Celem jest wykluczenie emitentów ETF z istotnym zaangażowaniem w działalność w sektorze kontrowersyjnych broni i przemysłu tytoniowego, emitentów naruszających zasady Global Compact ONZ oraz emitentów zaangażowanych w bardzo poważne kontrowersje z zakresu ESG oraz poważne i bardzo poważne spory dotyczące różnorodności biologicznej, wykorzystania gruntów i łańcuchów dostaw („filtr ESG“). • Spółka wybiera do portfela tylko te ETF-y, których ranking ESG MSCI jest A lub wyższy oraz • Spółka wybiera do portfela tylko te ETF-y, których ważona średnia śladu węglowego, zgodnie z metodologią MSCI ESG, jest umiarkowana (moderate) lub niska (low).
	Jaki jest minimalny poziom zobowiązania do ograniczenia zakresu inwestycji uwzględnionych przed zastosowaniem tej strategii inwestycyjnej? Nie określono żadnego minimalnego poziomu ograniczającego zakres inwestycji.
	Jaką politykę stosuje się w odniesieniu do ocen dobrych praktyk w zakresie zarządzania stosowanych przez spółki, w które dokonano inwestycji? Spółka ocenia właściwe praktyki zarządzania i kierowania firmą poprzez przestrzeganie uznanych norm i standardów zgodnie z metodologią MSCI, w tym zgodność z zasadami Global Compact ONZ, przestrzeganie Ogólnych Zasad ONZ dotyczących biznesu i praw człowieka, przestrzeganie podstawowych zasad Międzynarodowej Organizacji Pracy oraz wskaźniki wydajności firmy, a także ocenę istotnych kwestii wpływających na obszary takie jak jakość i integralność zarządzania oraz struktura organów kierowniczych.
	Jaka jest planowana alokacja aktywów w przypadku tego produktu finansowego?
Alokacja aktywów opisuje udział inwestycji w określone aktywa.	Planowana alokacja aktywów, czyli poszczególnych typów ETF-ów, jest przedstawiona w sekcji „Jaką strategię inwestycyjną stosuje ten produkt? Portfel ESG Zrównoważony będzie zgodny z alokacją aktywów ETF określoną w poprzednich sekcjach niniejszego załącznika. Jednak skład portfela modelowego jest orientacyjny, a rzeczywisty skład może się nieznacznie różnić. #1. Ponieważ metodologia ESG Spółki dotyczy portfela jako całości, aż 98 % inwestycji będą stanowić ETF-y typu ESG wybrane na podstawie parametrów zgodnych z metodologią ESG. Spółka deklaruje, że zazwyczaj 98 % inwestycji jest alokowanych w celu spełnienia cech środowiskowych i/lub społecznych wspieranych przez portfel ESG Zrównoważony. #2 Około 2 % środków będzie trzymane w gotówce, która ze swej natury nie spełnia kryteriów środowiskowych i/lub społecznych, ani nie jest uważana za zrównoważoną inwestycję.

#1 Zgodne z aspektami środowiskowymi/społeczn

ymi

Inwestycje

#2 Inne

	W jakim minimalnym stopniu zrównoważone inwestycje służące realizacji celu środowiskowego są dostosowane do unijnej systematyki dotyczącej zrównoważonego rozwoju? Portfel ESG Zrównoważony nie dokonuje inwestycji zgodnie z kryteriami zrównoważonej działalności określonymi przez systematykę UE (w tym również w zakresie działalności na rzecz przejścia i działalność wspomagającą).
	Jaki jest minimalny udział inwestycji w działalność na rzecz przejścia i działalność wspomagającą? Portfel ESG Zrównoważony nie inwestuje w działalność na rzecz przejścia i działalność wspomagającą.
	Jaki jest minimalny udział zrównoważonych inwestycji służących celowi środowiskowemu, które nie są zgodne z unijną systematyką dotyczącą zrównoważonego rozwoju? Portfel ESG Zrównoważony nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.
	Które inwestycje uwzględniono w kategorii „#2 Inne", czemu służą takie inwestycje i czy w ich ramach zapewniono jakiekolwiek minimalne gwarancje środowiskowe lub społeczne? Spółka wybiera cechy środowiskowe, które są zgodne z metodologią ESG, a środki pieniężne są uwzględniane w kategorii "inne".
www	Gdzie w internecie można znaleźć więcej informacji na temat tego produktu?
	Więcej informacji na temat tego produktu znajduje się na stronie internetowej:
	xxx.xxxxxx.xx sekcja „Informacje dotyczące zrównoważonego rozwoju“

Kategoria #1 Zgodne z aspektami środowiskowymi/społecznymi obejmuje inwestycje dokonane w ramach produktu finansowego w celu uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych promowanych w ramach tego produktu finansowego.

Kategoria #2 Inne obejmuje pozostałe inwestycje dokonane w ramach produktu finansowego, które nie są zgodne z aspektami środowiskowymi lub społecznymi ani nie kwalifikują się jako zrównoważone inwestycje.

ZAŁĄCZNIK NR 5 - WZÓR INFORMACJI UJAWNIANYCH PRZED ZAWARCIEM UMOWY DLA PRODUKTÓW FINANSOWYCH, O KTÓRYCH MOWA W ART. 8 UST. 1, 2 I 2A ROZPORZĄDZENIA (UE)201912088 I W

ART. 6 AKAPIT PIERWSZY ROZPORZĄDZENIA (UE)2020/852

Nazwa produktu: Portfel ESG Śmiały

Identyfikator podmiotu prawnego: 3157003XNS3Q8O9SBB13

Aspekty środowiskowe i/lub społeczne

Unijna systematyka zrównoważonego rozwoju jest to system klasyfikacji określony w rozporządzeniu (UE) 2020/852,

ustanawiający wykaz zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej.

Rozporządzenie to nie zawiera wykazu zrównoważonej społecznie działalności gospodarczej. Zrównoważone inwestycje, które służą celowi środowiskowemu, mogą być zgodne lub niezgodne z systematyką.

Czy niniejszy produkt finansowy służy celowi dotyczącemu zrównoważonych

inwestycji?

Tak Nie

Będzie miał minimalny udział

% w zrównoważonych inwestycjach służących celowi środowiskowemu:

w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą zrównowazonego rozwoju kwalifikuje się jako

zrównoważona środowiskowo

Zrównoważona inwestycja oznacza inwestycję w działalność gospodarczą, która przyczynia się do realizacji celu środowiskowego lub społecznego, o ile taka inwestycja nie wyrządza

poważnych szkód względem żadnego celu środowiskowego lub społecznego, a spółki, w

które dokonano inwestycji, stosują dobre praktyki w zakresie zarządzania.

w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą

zrównoważonego rozwoju nie kwalifikuje się jako zrównoważona

środowiskowo

Będzie miał minimalny udział   % w zrównoważonych inwestycjach służących celowi społecznemu

Promuje aspekty

środowiskowe/społeczne i chociaż jego celem nie jest zrównoważona inwestycja, będzie miał minimalny udział   % w zrównoważonych inwestycjach

służących celowi środowiskowemu i

dokonywanych w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą zrównoważonego rozwoju

kwalifikuje się jako

zrównoważona środowiskowo

służących celowi środowiskowemu i

dokonywanych w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką

dotyczącą zrównoważonego rozwoju nie kwalifikuje się

jako zrównoważona środowiskowo

służących celowi społecznemu

X Promuje aspekty

środowiskowo/społeczne, ale nie

będzie mieć udziału w

zrównoważonych inwestycjach

Które aspekty środowiskowe lub społeczne są promowane przez ten produkt finansowy?

Portfel ESG Śmiały promuje te atrybuty środowiskowe i/lub społeczne, które są promowane przez bazowe fundusze ETF tworzące portfel.

Portfel ESG Śmiały promuje emitentów ETF o wysokim profilu ESG, emitentów uznanych i

ocenionych za zgodnych z porozumieniem paryskim, a także atrybuty środowiskowe, takie jak redukcja emisji gazów cieplarnianych i atrybuty społeczne, takie jak poszanowanie praw

człowieka i praw pracowniczych, zarządzanie zasobami ludzkimi (zdrowie i bezpieczeństwo pracowników, różnorodność) oraz dobre praktyki zarządzania, takie jak niezależność organu zarządzającego, wynagrodzenie kadry kierowniczej i poszanowanie praw akcjonariuszy

mniejszościowych.

Z kolei portfel ESG Śmiały wyklucza emitentów o niskim profilu ESG, emitentów systematycznie naruszających zasady Global Compact ONZ, emitentów zaangażowanych w określone działania o negatywnym wpływie na środowisko i/lub społeczeństwo, takie jak kontrowersyjna broń, broń nuklearna, broń cywilna, tytoń, spalanie węgla, broń konwencjonalna, niekonwencjonalna ropa naftowa i gaz oraz emitentów zaangażowanych w poważne kontrowersje ESG i/lub środowiskowe.

W oparciu o ważony udział procentowy każdego funduszu ETF w portfelu ESG Śmiały (patrz poniżej w sekcji "Jaką strategię inwestycyjną stosuje ten produkt?"), następujące cechy są przypisywane do tego portfela zgodnie z metodologią MSCI:

MSCI ESG rating	AA
ESG Global rank (1)	72.4
ESG Peer rank (2)	78.0
Średni ślad węglowy (3)	50.6
Procent przychodów generowanych z paliw kopalnych	0.82
Procent przychodów generowanych z alternatywnych źródeł energii	5.11
Reprezentacja firm, które pozostają w tyle w kwestii ESG podejścia (4)	0.75 %
Niezależność organu zarządzającego (5)	66.30 %
Udział kobiet (6)	29.20 %
SFDR	Artykuł 8

(1) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF objętych MSCI, globalnie z perspektywy ESG ratingu.

(2) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób dane ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF śledzących te same aktywa bazowe z perspektywy ESG ratingu.

(3) Średni ślad węglowy w tonach, mierzony jako wielkość emisji CO2 w tonach na jednostkę

przychodów (w milionach USD) według MSCI (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(4) Wartość pokazuje odsetek spółek w aktywach bazowych, które mają rating MSCI ESG w skali od B do CCC (tzw. "laggards") (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(5) Procentowy udział firm w aktywach bazowych, które według MSCI mają niezależny organ zarządzający.

(6) Procentowy udział kobiet w organach zarządzających i radach nadzorczych firm w aktywach bazowych według MSCI (dotyczy wyłącznie aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji

korporacyjnych).

Źródło: Tabela jest źródłem wewnętrznym firmy, a informacje w niej zawarte pochodzą z publicznych źródeł, zarówno od twórców poszczególnych ETF-ów, jak i od MSCI.

Data: Aktualne w dniu 31.10.2023.

W celu osiągnięcia cech środowiskowych lub społecznych wspieranych przez portfel ESG Śmiały, Spółka nie określiła żadnego benchmarku referencyjnego dla tego portfela.

Wskaźniki zrównoważonego rozwoju stosuje się do

pomiaru stopnia uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych promowanych w ramach produktu finansowego.

Które wskaźniki zrównoważonego rozwoju stosuje się do pomiaru stopnia uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych w ramach danego produktu finansowego?

Spółka ogranicza lub wyklucza inwestycje w papiery wartościowe, korzystając z własnych wskaźników ESG. Ponadto istnieje kilka wskaźników, które Spółka może wykorzystać, stosując metrykę ESG do pomiaru osiągnięcia cech środowiskowych i społecznych wspieranych przez portfel ESG Śmiały.

Wśród metod stosowanych przez Spółkę do pomiaru wskaźników zrównoważonego rozwoju społecznego należy wymienić ocenę emitentów ETF (w tym, w stosownych przypadkach, spółek

macierzystych) wchodzących w skład portfela ESG Śmiały pod kątem wskaźników ESG, które

mają na celu wykluczenie emitentów o znacznym zaangażowaniu w kontrowersyjne sektory zbrojeniowy i tytoniowy.

Poszczególne fundusze ETF, które tworzą portfel, są regularnie monitorowane, a w razie potrzeby, co najmniej raz w roku, atrybuty promowane przez portfel oraz wskaźniki zrównoważonego rozwoju, które firma wykorzystuje do pomiaru osiągnięcia cech środowiskowych lub społecznych, są weryfikowane i aktualizowane.

Jakie są cele dotyczące zrównoważonych inwestycji, które mają być częściowo zrealizowane w ramach produktu finansowego, i w jaki sposób zrównoważona inwestycja przyczynia się do osiągnięcia tych celów?

Portfel ESG Śmiały nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

W jaki sposób zrównoważone inwestycje, które mają być częściowo zrealizowane w ramach produktu finansowego, nie wyrządzają poważnych szkód względem jakiegokolwiek celu dotyczącego zrównoważonych inwestycji?

W jaki sposób uwzględniono wskaźniki dotyczące niekorzystnych skutków dla czynników zrównoważonego rozwoju?

Portfel ESG Śmiały nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

W jaki sposób zrównoważone inwestycje sq zgodne z Wytycznymi OECD dla przedsiębiorstw wielonarodowych i Wytycznymi ONZ dotyczącymi biznesu i praw człowieka? Dodatkowe informacje:

Portfel ESG Śmiały nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

Unijna systematyka dotycząca zrównoważonego rozwoju określa zasadę „nie czyń poważnych szkód", zgodnie z którą inwestycje zgodne z systematyką nie powinny wyrządzać poważnych szkód względem celów unijnej systematyki dotyczącej zrównoważonego rozwoju, a to

Zasada „nie czyń poważnych szkód" stosowana jest wyłącznie w odniesieniu do tych inwestycji w ramach produktu finansowego, które uwzględniają unijne kryteria dotyczące zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej. Inwestycje w ramach pozostałej części tego produktu finansowego nie uwzględniają unijnych kryteriów dotyczących zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej.

Wszelkie inne zrównoważone inwestycje nie mogą również wyrządzać poważnych szkód względem celów środowiskowych lub społecznych.

Czy w ramach tego produktu finansowego bierze się pod uwagę główne niekorzystne skutki dla czynników zrównoważonego rozwoju?

Tak

Nie

Jaką strategię inwestycyjną stosuje się w ramach tego produktu finansowego?

Strategia inwestycyjna portfela ESG Śmiały polega na wyborze funduszy ETF zgodnie ze strategią "najlepszy w swojej kategorii" (best in class), która promuje wyżej wymienione atrybuty środowiskowe i społeczne, a to tak, aby udział obligacyjnych ETF w stosunku do akcyjnych był na

poziomie 27% : 71%.

Podczas wdrażania strategii inwestycyjnej portfel ESG Śmiały wspiera określone cechy środowiskowe i społeczne, o których mowa w sekcji "Jakie cechy środowiskowe i/lub społeczne promuje ten produkt finansowy?" i składa się z wybranych poniżej funduszy ETF, które spełniają te kryteria.

ISIN	Udział w portfelu	SFDR	MSCI ESG ranki ng	ESG Glob al rank (1)	ESG Peer rank (2)	Średni ślad węglo wy (3)	Udział firm, które pozostaj ą w tyle pod względe m ESG podejści a (4)	Niezależ -ność organu zarządza ją-cego (5)	Udział kobiet (6)
IE00BHZPJ908	0.3741	A8	A	78	66	58.2	2.00%	82.20%	34.70%
IE00BHZPJ783	0.216	A8	AA	96	100	60.7	0.00%	83.10%	41.30%
LU1215461325	0.0756	A8	A	62	82	37.5	0.00%	84.20%	34.80%
IE00BH04GL39	0.0676	Inne	A	36	42	0	0.00%	0.00%	0.00%
IE00BG36TC12	0.064	A8	AA	99	99	47.9	0.00%	50.30%	20.00%
LU1859444769	0.0487	A8	AA	55	86	68.6	0.00%	83.70%	38.30%
IE00BDZVH966	0.0448	Inne	A	67	34	0	0.00%	0.00%	0.00%
IE00BYVJRP78	0.0395	A8	AA	99	85	140.3	0.00%	66.30%	22.10%
LU0952581584	0.0333	A8	A	65	42	0	0.00%	0.00%	0.00%

Strategia inwestycyjna stanowi wytyczne dla decyzji inwestycyjnych opartych na czynnikach takich jak cele inwestycyjne i tolerancja ryzyka.

Dobre praktyki w zakresie zarządzania obejmują solidne struktury zarządzania, stosunki pracownicze,

wynagrodzenia pracowników i

przestrzeganie przepisów prawa podatkowego.

(1) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF objętych MSCI, globalnie z perspektywy ESG ratingu.

(2) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób dane ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF śledzących te same aktywa bazowe z perspektywy ESG ratingu.

(3) Średni ślad węglowy w tonach, mierzony jako wielkość emisji CO2 w tonach na jednostkę

przychodów (w milionach USD) według MSCI (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(4) Wartość pokazuje odsetek spółek w aktywach bazowych, które mają rating MSCI ESG w skali od B do CCC (tzw. "laggards") (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(5) Procentowy udział firm w aktywach bazowych, które według MSCI posiadają niezależny organ zarządzający.

(6) Procentowy udział kobiet w organach zarządzających i radach nadzorczych firm w aktywach bazowych według MSCI (dotyczy wyłącznie aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji

korporacyjnych).

Źródło: Tabela jest źródłem wewnętrznym firmy, a informacje w niej zawarte pochodzą z publicznych źródeł, zarówno od twórców poszczególnych ETF-ów, jak i od MSCI.

Data: Aktualne w dniu 31.10.2023.

Ocena adekwatności inwestycji będzie obejmować ocenę działań emitentów zgodnie z filtrem ESG (zgodnie z definicją poniżej).

Zarządzając portfelem ESG Śmiały, Spółka przestrzega zasad określonych w poniższej sekcji. Spółka na bieżąco monitoruje inwestycje przy użyciu swoich wskaźników ESG.

Jakie są wiążące elementy strategii inwestycyjnej stosowanej przy wyborze inwestycji

dotyczące uwzględnienia każdego aspektu środowiskowego lub społecznego promowanego w ramach tego produktu finansowego?

Według wskaźników ESG Spółki ("Wskaźniki ESG"), wiążące elementy strategii inwestycyjnej są następujące:

• Spółka wybiera do portfela ETF, które promują wymienione cechy środowiskowe i społeczne, tak aby ich łączny udział w portfelu wynosił co najmniej 70% w przypadku tego portfela.

	• Celem jest wykluczenie emitentów ETF z istotnym zaangażowaniem w działalność w sektorze kontrowersyjnych broni i przemysłu tytoniowego, emitentów naruszających zasady Global Compact ONZ oraz emitentów zaangażowanych w bardzo poważne kontrowersje z zakresu ESG oraz poważne i bardzo poważne spory dotyczące różnorodności biologicznej, wykorzystania gruntów i łańcuchów dostaw („filtr ESG“). • Spółka wybiera do portfela tylko te ETF-y, których ranking ESG MSCI jest A lub wyższy oraz • Spółka wybiera do portfela tylko te ETF-y, których ważona średnia śladu węglowego, zgodnie z metodologią MSCI ESG, jest umiarkowana (moderate) lub niska (low).
	Jaki jest minimalny poziom zobowiązania do ograniczenia zakresu inwestycji uwzględnionych przed zastosowaniem tej strategii inwestycyjnej? Nie określono żadnego minimalnego poziomu ograniczającego zakres inwestycji.
	Jaką politykę stosuje się w odniesieniu do ocen dobrych praktyk w zakresie zarządzania stosowanych przez spółki, w które dokonano inwestycji? Spółka ocenia właściwe praktyki zarządzania i kierowania firmą poprzez przestrzeganie uznanych norm i standardów zgodnie z metodologią MSCI, w tym zgodność z zasadami Global Compact ONZ, przestrzeganie Ogólnych Zasad ONZ dotyczących biznesu i praw człowieka, przestrzeganie podstawowych zasad Międzynarodowej Organizacji Pracy oraz wskaźniki wydajności firmy, a także ocenę istotnych kwestii wpływających na obszary takie jak jakość i integralność zarządzania oraz struktura organów kierowniczych.
	Jaka jest planowana alokacja aktywów w przypadku tego produktu finansowego?
Alokacja aktywów opisuje udział inwestycji w określone aktywa.	Planowana alokacja aktywów, czyli poszczególnych typów ETF-ów, jest przedstawiona w sekcji „Jaką strategię inwestycyjną stosuje ten produkt? Portfel ESG Śmiały będzie zgodny z alokacją aktywów ETF określoną w poprzednich sekcjach niniejszego załącznika. Jednak skład portfela modelowego jest orientacyjny, a rzeczywisty skład może się nieznacznie różnić. #1. Ponieważ metodologia ESG Spółki dotyczy portfela jako całości, aż 98 % inwestycji będą stanowić ETF-y typu ESG wybrane na podstawie parametrów zgodnych z metodologią ESG. Spółka deklaruje, że zazwyczaj 98 % inwestycji jest alokowanych w celu spełnienia cech środowiskowych i/lub społecznych wspieranych przez portfel ESG Śmiały. #2 Około 2 % środków będzie trzymane w gotówce, która ze swej natury nie spełnia kryteriów środowiskowych i/lub społecznych, ani nie jest uważana za zrównoważoną inwestycję.

#1 Zgodne z aspektami środowiskowymi/społeczn

ymi

Inwestycje

#2 Inne

	W jakim minimalnym stopniu zrównoważone inwestycje służące realizacji celu środowiskowego są dostosowane do unijnej systematyki dotyczącej zrównoważonego rozwoju? Portfel ESG Śmiały nie dokonuje inwestycji zgodnie z kryteriami zrównoważonej działalności określonymi przez systematykę UE (w tym również w zakresie działalności na rzecz przejścia i działalność wspomagającą).
	Jaki jest minimalny udział inwestycji w działalność na rzecz przejścia i działalność wspomagającą? Portfel ESG Śmiały nie inwestuje w działalność na rzecz przejścia i działalność wspomagającą.
	Jaki jest minimalny udział zrównoważonych inwestycji służących celowi środowiskowemu, które nie są zgodne z unijną systematyką dotyczącą zrównoważonego rozwoju? Portfel ESG Śmiały nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.
	Które inwestycje uwzględniono w kategorii „#2 Inne", czemu służą takie inwestycje i czy w ich ramach zapewniono jakiekolwiek minimalne gwarancje środowiskowe lub społeczne? Spółka wybiera cechy środowiskowe, które są zgodne z metodologią ESG, a środki pieniężne są uwzględniane w kategorii "inne".
www	Gdzie w internecie można znaleźć więcej informacji na temat tego produktu?
	Więcej informacji na temat tego produktu znajduje się na stronie internetowej:
	xxx.xxxxxx.xx sekcja „Informacje dotyczące zrównoważonego rozwoju“

Kategoria #1 Zgodne z aspektami środowiskowymi/społecznymi obejmuje inwestycje dokonane w ramach produktu finansowego w celu uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych promowanych w ramach tego produktu finansowego.

Kategoria #2 Inne obejmuje pozostałe inwestycje dokonane w ramach produktu finansowego, które nie są zgodne z aspektami środowiskowymi lub społecznymi ani nie kwalifikują się jako zrównoważone inwestycje.

ZAŁĄCZNIK NR 5 - WZÓR INFORMACJI UJAWNIANYCH PRZED ZAWARCIEM UMOWY DLA PRODUKTÓW FINANSOWYCH, O KTÓRYCH MOWA W ART. 8 UST. 1, 2 I 2A ROZPORZĄDZENIA (UE)201912088 I W

ART. 6 AKAPIT PIERWSZY ROZPORZĄDZENIA (UE)2020/852

Nazwa produktu: Portfel ESG Nieustraszony

Identyfikator podmiotu prawnego: 3157003XNS3Q8O9SBB13

Aspekty środowiskowe i/lub społeczne

Unijna systematyka zrównoważonego rozwoju jest to system klasyfikacji określony w rozporządzeniu (UE) 2020/852,

ustanawiający wykaz zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej.

Rozporządzenie to nie zawiera wykazu zrównoważonej społecznie działalności gospodarczej. Zrównoważone inwestycje, które służą celowi środowiskowemu, mogą być zgodne lub niezgodne z systematyką.

Czy niniejszy produkt finansowy służy celowi dotyczącemu zrównoważonych

inwestycji?

Tak Nie

Będzie miał minimalny udział

% w zrównoważonych inwestycjach służących celowi środowiskowemu:

w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą zrównowazonego rozwoju kwalifikuje się jako

zrównoważona środowiskowo

Zrównoważona inwestycja oznacza inwestycję w działalność gospodarczą, która przyczynia się do realizacji celu środowiskowego lub społecznego, o ile taka inwestycja nie wyrządza

poważnych szkód względem żadnego celu środowiskowego lub społecznego, a spółki, w

które dokonano inwestycji, stosują dobre praktyki w zakresie zarządzania.

w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą

zrównoważonego rozwoju nie kwalifikuje się jako zrównoważona

środowiskowo

Będzie miał minimalny udział   % w zrównoważonych inwestycjach służących celowi społecznemu

Promuje aspekty

środowiskowe/społeczne i chociaż jego celem nie jest zrównoważona inwestycja, będzie miał minimalny udział   % w zrównoważonych inwestycjach

służących celowi środowiskowemu i

dokonywanych w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą zrównoważonego rozwoju

kwalifikuje się jako

zrównoważona środowiskowo

służących celowi środowiskowemu i

dokonywanych w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką

dotyczącą zrównoważonego rozwoju nie kwalifikuje się

jako zrównoważona środowiskowo

służących celowi społecznemu

X Promuje aspekty

środowiskowo/społeczne, ale nie

będzie mieć udziału w

zrównoważonych inwestycjach

Które aspekty środowiskowe lub społeczne są promowane przez ten produkt finansowy?

Portfel ESG Nieustraszony promuje te atrybuty środowiskowe i/lub społeczne, które są promowane przez bazowe fundusze ETF tworzące portfel.

Portfel ESG Nieustraszony promuje emitentów ETF o wysokim profilu ESG, emitentów uznanych i ocenionych za zgodnych z porozumieniem paryskim, a także atrybuty środowiskowe, takie jak redukcja emisji gazów cieplarnianych i atrybuty społeczne, takie jak poszanowanie praw

człowieka i praw pracowniczych, zarządzanie zasobami ludzkimi (zdrowie i bezpieczeństwo pracowników, różnorodność) oraz dobre praktyki zarządzania, takie jak niezależność organu zarządzającego, wynagrodzenie kadry kierowniczej i poszanowanie praw akcjonariuszy

mniejszościowych.

Z kolei portfel ESG Nieustraszony wyklucza emitentów o niskim profilu ESG, emitentów systematycznie naruszających zasady Global Compact ONZ, emitentów zaangażowanych w określone działania o negatywnym wpływie na środowisko i/lub społeczeństwo, takie jak kontrowersyjna broń, broń nuklearna, broń cywilna, tytoń, spalanie węgla, broń

konwencjonalna, niekonwencjonalna ropa naftowa i gaz oraz emitentów zaangażowanych w poważne kontrowersje ESG i/lub środowiskowe.

W oparciu o ważony udział procentowy każdego funduszu ETF w portfelu ESG Nieustraszony (patrz poniżej w sekcji "Jaką strategię inwestycyjną stosuje ten produkt?"), następujące cechy są przypisywane do tego portfela zgodnie z metodologią MSCI:

MSCI ESG rating	AA
ESG Global rank (1)	75.6
ESG Peer rank (2)	82.5
Średni ślad węglowy (3)	57.4
Procent przychodów generowanych z paliw kopalnych	0.86
Procent przychodów generowanych z alternatywnych źródeł energii	5.94
Reprezentacja firm, które pozostają w tyle w kwestii ESG podejścia (4)	0.95 %
Niezależność organu zarządzającego (5)	73.79 %
Udział kobiet (6)	32.25 %
SFDR	Artykuł 8

(1) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF objętych MSCI, globalnie z perspektywy ESG ratingu.

(2) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób dane ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF śledzących te same aktywa bazowe z perspektywy ESG ratingu.

(3) Średni ślad węglowy w tonach, mierzony jako wielkość emisji CO2 w tonach na jednostkę

przychodów (w milionach USD) według MSCI (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(4) Wartość pokazuje odsetek spółek w aktywach bazowych, które mają rating MSCI ESG w skali od B do CCC (tzw. "laggards") (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(5) Procentowy udział firm w aktywach bazowych, które według MSCI mają niezależny organ zarządzający.

(6) Procentowy udział kobiet w organach zarządzających i radach nadzorczych firm w aktywach bazowych według MSCI (dotyczy wyłącznie aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji

korporacyjnych).

Źródło: Tabela jest źródłem wewnętrznym firmy, a informacje w niej zawarte pochodzą z publicznych źródeł, zarówno od twórców poszczególnych ETF-ów, jak i od MSCI.

Data: Aktualne w dniu 31.10.2023.

W celu osiągnięcia cech środowiskowych lub społecznych wspieranych przez portfel ESG Nieustraszony, Spółka nie określiła żadnego benchmarku referencyjnego dla tego portfela.

Wskaźniki zrównoważonego rozwoju stosuje się do

pomiaru stopnia uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych promowanych w ramach produktu finansowego.

Które wskaźniki zrównoważonego rozwoju stosuje się do pomiaru stopnia uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych w ramach danego produktu finansowego?

Spółka ogranicza lub wyklucza inwestycje w papiery wartościowe, korzystając z własnych wskaźników ESG. Ponadto istnieje kilka wskaźników, które Spółka może wykorzystać, stosując metrykę ESG do pomiaru osiągnięcia cech środowiskowych i społecznych wspieranych przez portfel ESG Nieustraszony.

Wśród metod stosowanych przez Spółkę do pomiaru wskaźników zrównoważonego rozwoju społecznego należy wymienić ocenę emitentów ETF (w tym, w stosownych przypadkach, spółek

macierzystych) wchodzących w skład portfela ESG Nieustraszony pod kątem wskaźników ESG,

które mają na celu wykluczenie emitentów o znacznym zaangażowaniu w kontrowersyjne sektory zbrojeniowy i tytoniowy.

Poszczególne fundusze ETF, które tworzą portfel, są regularnie monitorowane, a w razie potrzeby, co najmniej raz w roku, atrybuty promowane przez portfel oraz wskaźniki zrównoważonego rozwoju, które firma wykorzystuje do pomiaru osiągnięcia cech środowiskowych lub społecznych, są weryfikowane i aktualizowane.

Jakie są cele dotyczące zrównoważonych inwestycji, które mają być częściowo zrealizowane w ramach produktu finansowego, i w jaki sposób zrównoważona inwestycja przyczynia się do osiągnięcia tych celów?

Portfel ESG Nieustraszony nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

W jaki sposób zrównoważone inwestycje, które mają być częściowo zrealizowane w ramach produktu finansowego, nie wyrządzają poważnych szkód względem jakiegokolwiek celu dotyczącego zrównoważonych inwestycji?

W jaki sposób uwzględniono wskaźniki dotyczące niekorzystnych skutków dla czynników zrównoważonego rozwoju?

Portfel ESG Nieustraszony nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

W jaki sposób zrównoważone inwestycje sq zgodne z Wytycznymi OECD dla przedsiębiorstw wielonarodowych i Wytycznymi ONZ dotyczącymi biznesu i praw człowieka? Dodatkowe informacje:

Portfel ESG Nieustraszony nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

Unijna systematyka dotycząca zrównoważonego rozwoju określa zasadę „nie czyń poważnych szkód", zgodnie z którą inwestycje zgodne z systematyką nie powinny wyrządzać poważnych szkód względem celów unijnej systematyki dotyczącej zrównoważonego rozwoju, a to

Zasada „nie czyń poważnych szkód" stosowana jest wyłącznie w odniesieniu do tych inwestycji w ramach produktu finansowego, które uwzględniają unijne kryteria dotyczące zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej. Inwestycje w ramach pozostałej części tego produktu finansowego nie uwzględniają unijnych kryteriów dotyczących zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej.

Wszelkie inne zrównoważone inwestycje nie mogą również wyrządzać poważnych szkód względem celów środowiskowych lub społecznych.

Czy w ramach tego produktu finansowego bierze się pod uwagę główne niekorzystne skutki dla czynników zrównoważonego rozwoju?

Tak

Nie

Jaką strategię inwestycyjną stosuje się w ramach tego produktu finansowego?

Strategia inwestycyjna portfela ESG Nieustraszony polega na wyborze funduszy ETF zgodnie ze strategią "najlepszy w swojej kategorii" (best in class), która promuje wyżej wymienione

atrybuty środowiskowe i społeczne, a to tak, aby udział obligacyjnych ETF w stosunku do

akcyjnych był na poziomie 14% : 84%.

Podczas wdrażania strategii inwestycyjnej portfel ESG Nieustraszony wspiera określone cechy środowiskowe i społeczne, o których mowa w sekcji "Jakie cechy środowiskowe i/lub społeczne promuje ten produkt finansowy?" i składa się z wybranych poniżej funduszy ETF, które spełniają te kryteria.

ISIN	Udział w portfelu	SFDR	MSCI ESG ranki ng	ESG Glob al rank (1)	ESG Peer rank (2)	Średni ślad węglo wy (3)	Udział firm, które pozostaj ą w tyle pod względe m ESG podejści a (4)	Niezależ -ność organu zarządza ją-cego (5)	Udział kobiet (6)
IE00BHZPJ908	0.4728	A8	A	78	66	58.2	2.00%	82.20%	34.70%
IE00BHZPJ783	0.216	A8	AA	96	100	60.7	0.00%	83.10%	41.30%
IE00BG36TC12	0.0844	A8	AA	99	99	47.9	0.00%	50.30%	20.00%
LU1215461325	0.0605	A8	A	62	82	37.5	0.00%	84.20%	34.80%
IE00BYVJRP78	0.0504	A8	AA	99	85	140.3	0.00%	66.30%	22.10%
LU1859444769	0.0355	A8	AA	55	86	68.6	0.00%	83.70%	38.30%
IE00BDZVH966	0.0224	Inne	A	67	34	0	0.00%	0.00%	0.00%
IE00BYX2JD69	0.0164	A8	AA	99	99	51	0.00%	81.00%	35.50%
IE00BH04GL39	0.013	Inne	A	36	42	0	0.00%	0.00%	0.00%

Strategia inwestycyjna stanowi wytyczne dla decyzji inwestycyjnych opartych na czynnikach takich jak cele inwestycyjne i tolerancja ryzyka.

Dobre praktyki w zakresie zarządzania obejmują solidne struktury zarządzania, stosunki pracownicze,

wynagrodzenia pracowników i

przestrzeganie przepisów prawa podatkowego.

(1) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF objętych MSCI, globalnie z perspektywy ESG ratingu.

(2) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób dane ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF śledzących te same aktywa bazowe z perspektywy ESG ratingu.

(3) Średni ślad węglowy w tonach, mierzony jako wielkość emisji CO2 w tonach na jednostkę

przychodów (w milionach USD) według MSCI (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(4) Wartość pokazuje odsetek spółek w aktywach bazowych, które mają rating MSCI ESG w skali od B do CCC (tzw. "laggards") (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(5) Procentowy udział firm w aktywach bazowych, które według MSCI posiadają niezależny organ zarządzający.

(6) Procentowy udział kobiet w organach zarządzających i radach nadzorczych firm w aktywach bazowych według MSCI (dotyczy wyłącznie aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji

korporacyjnych).

Źródło: Tabela jest źródłem wewnętrznym firmy, a informacje w niej zawarte pochodzą z publicznych źródeł, zarówno od twórców poszczególnych ETF-ów, jak i od MSCI.

Data: Aktualne w dniu 31.10.2023.

Ocena adekwatności inwestycji będzie obejmować ocenę działań emitentów zgodnie z filtrem ESG (zgodnie z definicją poniżej).

Zarządzając portfelem ESG Nieustraszony, Spółka przestrzega zasad określonych w poniższej sekcji. Spółka na bieżąco monitoruje inwestycje przy użyciu swoich wskaźników ESG.

Jakie są wiążące elementy strategii inwestycyjnej stosowanej przy wyborze inwestycji

dotyczące uwzględnienia każdego aspektu środowiskowego lub społecznego promowanego w ramach tego produktu finansowego?

Według wskaźników ESG Spółki ("Wskaźniki ESG"), wiążące elementy strategii inwestycyjnej są następujące:

• Spółka wybiera do portfela ETF, które promują wymienione cechy środowiskowe i społeczne, tak aby ich łączny udział w portfelu wynosił co najmniej 70% w przypadku tego portfela.

	• Celem jest wykluczenie emitentów ETF z istotnym zaangażowaniem w działalność w sektorze kontrowersyjnych broni i przemysłu tytoniowego, emitentów naruszających zasady Global Compact ONZ oraz emitentów zaangażowanych w bardzo poważne kontrowersje z zakresu ESG oraz poważne i bardzo poważne spory dotyczące różnorodności biologicznej, wykorzystania gruntów i łańcuchów dostaw („filtr ESG“). • Spółka wybiera do portfela tylko te ETF-y, których ranking ESG MSCI jest A lub wyższy oraz • Spółka wybiera do portfela tylko te ETF-y, których ważona średnia śladu węglowego, zgodnie z metodologią MSCI ESG, jest umiarkowana (moderate) lub niska (low).
	Jaki jest minimalny poziom zobowiązania do ograniczenia zakresu inwestycji uwzględnionych przed zastosowaniem tej strategii inwestycyjnej? Nie określono żadnego minimalnego poziomu ograniczającego zakres inwestycji.
	Jaką politykę stosuje się w odniesieniu do ocen dobrych praktyk w zakresie zarządzania stosowanych przez spółki, w które dokonano inwestycji? Spółka ocenia właściwe praktyki zarządzania i kierowania firmą poprzez przestrzeganie uznanych norm i standardów zgodnie z metodologią MSCI, w tym zgodność z zasadami Global Compact ONZ, przestrzeganie Ogólnych Zasad ONZ dotyczących biznesu i praw człowieka, przestrzeganie podstawowych zasad Międzynarodowej Organizacji Pracy oraz wskaźniki wydajności firmy, a także ocenę istotnych kwestii wpływających na obszary takie jak jakość i integralność zarządzania oraz struktura organów kierowniczych.
	Jaka jest planowana alokacja aktywów w przypadku tego produktu finansowego?
Alokacja aktywów opisuje udział inwestycji w określone aktywa.	Planowana alokacja aktywów, czyli poszczególnych typów ETF-ów, jest przedstawiona w sekcji „Jaką strategię inwestycyjną stosuje ten produkt? Portfel ESG Nieustraszony będzie zgodny z alokacją aktywów ETF określoną w poprzednich sekcjach niniejszego załącznika. Jednak skład portfela modelowego jest orientacyjny, a rzeczywisty skład może się nieznacznie różnić. #1. Ponieważ metodologia ESG Spółki dotyczy portfela jako całości, aż 98 % inwestycji będą stanowić ETF-y typu ESG wybrane na podstawie parametrów zgodnych z metodologią ESG. Spółka deklaruje, że zazwyczaj 98 % inwestycji jest alokowanych w celu spełnienia cech środowiskowych i/lub społecznych wspieranych przez portfel ESG Nieustraszony. #2 Około 2 % środków będzie trzymane w gotówce, która ze swej natury nie spełnia kryteriów środowiskowych i/lub społecznych, ani nie jest uważana za zrównoważoną inwestycję.

#1 Zgodne z aspektami środowiskowymi/społeczn

ymi

Inwestycje

#2 Inne

	W jakim minimalnym stopniu zrównoważone inwestycje służące realizacji celu środowiskowego są dostosowane do unijnej systematyki dotyczącej zrównoważonego rozwoju? Portfel ESG Nieustraszony nie dokonuje inwestycji zgodnie z kryteriami zrównoważonej działalności określonymi przez systematykę UE (w tym również w zakresie działalności na rzecz przejścia i działalność wspomagającą).
	Jaki jest minimalny udział inwestycji w działalność na rzecz przejścia i działalność wspomagającą? Xxxxxxx ESG Nieustraszony nie inwestuje w działalność na rzecz przejścia i działalność wspomagającą.
	Jaki jest minimalny udział zrównoważonych inwestycji służących celowi środowiskowemu, które nie są zgodne z unijną systematyką dotyczącą zrównoważonego rozwoju? Portfel ESG Nieustraszony nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.
	Które inwestycje uwzględniono w kategorii „#2 Inne", czemu służą takie inwestycje i czy w ich ramach zapewniono jakiekolwiek minimalne gwarancje środowiskowe lub społeczne? Spółka wybiera cechy środowiskowe, które są zgodne z metodologią ESG, a środki pieniężne są uwzględniane w kategorii "inne".
www	Gdzie w internecie można znaleźć więcej informacji na temat tego produktu?
	Więcej informacji na temat tego produktu znajduje się na stronie internetowej:
	xxx.xxxxxx.xx sekcja „Informacje dotyczące zrównoważonego rozwoju“

Kategoria #1 Zgodne z aspektami środowiskowymi/społecznymi obejmuje inwestycje dokonane w ramach produktu finansowego w celu uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych promowanych w ramach tego produktu finansowego.

Kategoria #2 Inne obejmuje pozostałe inwestycje dokonane w ramach produktu finansowego, które nie są zgodne z aspektami środowiskowymi lub społecznymi ani nie kwalifikują się jako zrównoważone inwestycje.

ZAŁĄCZNIK NR 5 - WZÓR INFORMACJI UJAWNIANYCH PRZED ZAWARCIEM UMOWY DLA PRODUKTÓW FINANSOWYCH, O KTÓRYCH MOWA W ART. 8 UST. 1, 2 I 2A ROZPORZĄDZENIA (UE)201912088 I W

ART. 6 AKAPIT PIERWSZY ROZPORZĄDZENIA (UE)2020/852

Nazwa produktu: Portfel ESG Odważny

Identyfikator podmiotu prawnego: 3157003XNS3Q8O9SBB13

Aspekty środowiskowe i/lub społeczne

Unijna systematyka zrównoważonego rozwoju jest to system klasyfikacji określony w rozporządzeniu (UE) 2020/852,

ustanawiający wykaz zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej.

Rozporządzenie to nie zawiera wykazu zrównoważonej społecznie działalności gospodarczej. Zrównoważone inwestycje, które służą celowi środowiskowemu, mogą być zgodne lub niezgodne z systematyką.

Czy niniejszy produkt finansowy służy celowi dotyczącemu zrównoważonych

inwestycji?

Tak Nie

Będzie miał minimalny udział

% w zrównoważonych inwestycjach służących celowi środowiskowemu:

w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą zrównowazonego rozwoju kwalifikuje się jako

zrównoważona środowiskowo

Zrównoważona inwestycja oznacza inwestycję w działalność gospodarczą, która przyczynia się do realizacji celu środowiskowego lub społecznego, o ile taka inwestycja nie wyrządza

poważnych szkód względem żadnego celu środowiskowego lub społecznego, a spółki, w

które dokonano inwestycji, stosują dobre praktyki w zakresie zarządzania.

w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą

zrównoważonego rozwoju nie kwalifikuje się jako zrównoważona

środowiskowo

Będzie miał minimalny udział   % w zrównoważonych inwestycjach służących celowi społecznemu

Promuje aspekty

środowiskowe/społeczne i chociaż jego celem nie jest zrównoważona inwestycja, będzie miał minimalny udział   % w zrównoważonych inwestycjach

służących celowi środowiskowemu i

dokonywanych w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką dotyczącą zrównoważonego rozwoju

kwalifikuje się jako

zrównoważona środowiskowo

służących celowi środowiskowemu i

dokonywanych w działalność gospodarczą, która zgodnie z unijną systematyką

dotyczącą zrównoważonego rozwoju nie kwalifikuje się

jako zrównoważona środowiskowo

służących celowi społecznemu

X Promuje aspekty

środowiskowo/społeczne, ale nie

będzie mieć udziału w

zrównoważonych inwestycjach

Które aspekty środowiskowe lub społeczne są promowane przez ten produkt finansowy?

Portfel ESG Odważny promuje te atrybuty środowiskowe i/lub społeczne, które są promowane przez bazowe fundusze ETF tworzące portfel.

Portfel ESG Odważny promuje emitentów ETF o wysokim profilu ESG, emitentów uznanych i ocenionych za zgodnych z porozumieniem paryskim, a także atrybuty środowiskowe, takie jak redukcja emisji gazów cieplarnianych i atrybuty społeczne, takie jak poszanowanie praw

człowieka i praw pracowniczych, zarządzanie zasobami ludzkimi (zdrowie i bezpieczeństwo pracowników, różnorodność) oraz dobre praktyki zarządzania, takie jak niezależność organu zarządzającego, wynagrodzenie kadry kierowniczej i poszanowanie praw akcjonariuszy

mniejszościowych.

Z kolei portfel ESG Odważny wyklucza emitentów o niskim profilu ESG, emitentów systematycznie naruszających zasady Global Compact ONZ, emitentów zaangażowanych w określone działania o negatywnym wpływie na środowisko i/lub społeczeństwo, takie jak kontrowersyjna broń, broń nuklearna, broń cywilna, tytoń, spalanie węgla, broń

konwencjonalna, niekonwencjonalna ropa naftowa i gaz oraz emitentów zaangażowanych w poważne kontrowersje ESG i/lub środowiskowe.

W oparciu o ważony udział procentowy każdego funduszu ETF w portfelu ESG Odważny (patrz poniżej w sekcji "Jaką strategię inwestycyjną stosuje ten produkt?"), następujące cechy są

przypisywane do tego portfela zgodnie z metodologią MSCI:

MSCI ESG rating	AA
ESG Global rank (1)	78.1
ESG Peer rank (2)	85.0
Średni ślad węglowy (3)	61.7
Procent przychodów generowanych z paliw kopalnych	0.93
Procent przychodów generowanych z alternatywnych źródeł energii	6.53
Reprezentacja firm, które pozostają w tyle w kwestii ESG podejścia (4)	1.06 %
Niezależność organu zarządzającego (5)	76.67 %
Udział kobiet (6)	33.42 %
SFDR	Artykuł 8

(1) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF objętych MSCI, globalnie z perspektywy ESG ratingu.

(2) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób dane ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF śledzących te same aktywa bazowe z perspektywy ESG ratingu.

(3) Średni ślad węglowy w tonach, mierzony jako wielkość emisji CO2 w tonach na jednostkę

przychodów (w milionach USD) według MSCI (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(4) Wartość pokazuje odsetek spółek w aktywach bazowych, które mają rating MSCI ESG w skali od B do CCC (tzw. "laggards") (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(5) Procentowy udział firm w aktywach bazowych, które według MSCI mają niezależny organ zarządzający.

(6) Procentowy udział kobiet w organach zarządzających i radach nadzorczych firm w aktywach bazowych według MSCI (dotyczy wyłącznie aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji

korporacyjnych).

Źródło: Tabela jest źródłem wewnętrznym firmy, a informacje w niej zawarte pochodzą z publicznych źródeł, zarówno od twórców poszczególnych ETF-ów, jak i od MSCI.

Data: Aktualne w dniu 31.10.2023.

W celu osiągnięcia cech środowiskowych lub społecznych wspieranych przez portfel ESG Odważny, Spółka nie określiła żadnego benchmarku referencyjnego dla tego portfela.

Wskaźniki zrównoważonego rozwoju stosuje się do

pomiaru stopnia uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych promowanych w ramach produktu finansowego.

Które wskaźniki zrównoważonego rozwoju stosuje się do pomiaru stopnia uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych w ramach danego produktu finansowego?

Spółka ogranicza lub wyklucza inwestycje w papiery wartościowe, korzystając z własnych wskaźników ESG. Ponadto istnieje kilka wskaźników, które Spółka może wykorzystać, stosując metrykę ESG do pomiaru osiągnięcia cech środowiskowych i społecznych wspieranych przez portfel ESG Odważny.

Wśród metod stosowanych przez Spółkę do pomiaru wskaźników zrównoważonego rozwoju społecznego należy wymienić ocenę emitentów ETF (w tym, w stosownych przypadkach, spółek

macierzystych) wchodzących w skład portfela ESG Odważny pod kątem wskaźników ESG, które

mają na celu wykluczenie emitentów o znacznym zaangażowaniu w kontrowersyjne sektory zbrojeniowy i tytoniowy.

Poszczególne fundusze ETF, które tworzą portfel, są regularnie monitorowane, a w razie potrzeby, co najmniej raz w roku, atrybuty promowane przez portfel oraz wskaźniki zrównoważonego rozwoju, które firma wykorzystuje do pomiaru osiągnięcia cech środowiskowych lub społecznych, są weryfikowane i aktualizowane.

Jakie są cele dotyczące zrównoważonych inwestycji, które mają być częściowo zrealizowane w ramach produktu finansowego, i w jaki sposób zrównoważona inwestycja przyczynia się do osiągnięcia tych celów?

Portfel ESG Odważny nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

W jaki sposób zrównoważone inwestycje, które mają być częściowo zrealizowane w ramach produktu finansowego, nie wyrządzają poważnych szkód względem jakiegokolwiek celu dotyczącego zrównoważonych inwestycji?

W jaki sposób uwzględniono wskaźniki dotyczące niekorzystnych skutków dla czynników zrównoważonego rozwoju?

Portfel ESG Odważny nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

W jaki sposób zrównoważone inwestycje sq zgodne z Wytycznymi OECD dla przedsiębiorstw wielonarodowych i Wytycznymi ONZ dotyczącymi biznesu i praw człowieka? Dodatkowe informacje:

Portfel ESG Odważny nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.

Unijna systematyka dotycząca zrównoważonego rozwoju określa zasadę „nie czyń poważnych szkód", zgodnie z którą inwestycje zgodne z systematyką nie powinny wyrządzać poważnych szkód względem celów unijnej systematyki dotyczącej zrównoważonego rozwoju, a to

Zasada „nie czyń poważnych szkód" stosowana jest wyłącznie w odniesieniu do tych inwestycji w ramach produktu finansowego, które uwzględniają unijne kryteria dotyczące zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej. Inwestycje w ramach pozostałej części tego produktu finansowego nie uwzględniają unijnych kryteriów dotyczących zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej.

Wszelkie inne zrównoważone inwestycje nie mogą również wyrządzać poważnych szkód względem celów środowiskowych lub społecznych.

Czy w ramach tego produktu finansowego bierze się pod uwagę główne niekorzystne skutki dla czynników zrównoważonego rozwoju?

Tak

Nie

Jaką strategię inwestycyjną stosuje się w ramach tego produktu finansowego?

Strategia inwestycyjna portfela ESG Odważny polega na wyborze funduszy ETF zgodnie ze strategią "najlepszy w swojej kategorii" (best in class), która promuje wyżej wymienione atrybuty środowiskowe i społeczne, a to tak, aby udział obligacyjnych ETF w stosunku do

akcyjnych był na poziomie 3% : 95%.

Podczas wdrażania strategii inwestycyjnej portfel ESG Odważny wspiera określone cechy środowiskowe i społeczne, o których mowa w sekcji "Jakie cechy środowiskowe i/lub społeczne promuje ten produkt finansowy?" i składa się z wybranych poniżej funduszy ETF, które spełniają te kryteria.

ISIN	Udział w portfelu	SFDR	MSCI ESG ranki ng	ESG Glob al rank (1)	ESG Peer rank (2)	Średni ślad węglo wy (3)	Udział firm, które pozostaj ą w tyle pod względe m ESG podejści a (4)	Niezależ -ność organu zarządza ją-cego (5)	Udział kobiet (6)
IE00BHZPJ908	0.532	A8	A	78	66	58.2	2.00%	82.20%	34.70%
IE00BHZPJ783	0.228	A8	AA	96	100	60.7	0.00%	83.10%	41.30%
IE00BG36TC12	0.0977	A8	AA	99	99	47.9	0.00%	50.30%	20.00%
IE00BYVJRP78	0.0633	A8	AA	99	85	140.3	0.00%	66.30%	22.10%
IE00BYX2JD69	0.029	A8	AA	99	99	51	0.00%	81.00%	35.50%
LU1859444769	0.015	A8	AA	55	86	68.6	0.00%	83.70%	38.30%
LU1215461325	0.015	A8	A	62	82	37.5	0.00%	84.20%	34.80%
-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

Strategia inwestycyjna stanowi wytyczne dla decyzji inwestycyjnych opartych na czynnikach takich jak cele inwestycyjne i tolerancja ryzyka.

Dobre praktyki w zakresie zarządzania obejmują solidne struktury zarządzania, stosunki pracownicze,

wynagrodzenia pracowników i

przestrzeganie przepisów prawa podatkowego.

(1) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF objętych MSCI, globalnie z perspektywy ESG ratingu.

(2) Pozycja percentylowa, która pokazuje porównanie według MSCI, w jaki sposób dane ETF radzi sobie wobec wszystkich innych ETF śledzących te same aktywa bazowe z perspektywy ESG ratingu.

(3) Średni ślad węglowy w tonach, mierzony jako wielkość emisji CO2 w tonach na jednostkę

przychodów (w milionach USD) według MSCI (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(4) Wartość pokazuje odsetek spółek w aktywach bazowych, które mają rating MSCI ESG w skali od B do CCC (tzw. "laggards") (dotyczy tylko aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji korporacyjnych).

(5) Procentowy udział firm w aktywach bazowych, które według MSCI posiadają niezależny organ zarządzający.

(6) Procentowy udział kobiet w organach zarządzających i radach nadzorczych firm w aktywach bazowych według MSCI (dotyczy wyłącznie aktywów korporacyjnych - akcji i obligacji

korporacyjnych).

Źródło: Tabela jest źródłem wewnętrznym firmy, a informacje w niej zawarte pochodzą z publicznych źródeł, zarówno od twórców poszczególnych ETF-ów, jak i od MSCI.

Data: Aktualne w dniu 31.10.2023.

Ocena adekwatności inwestycji będzie obejmować ocenę działań emitentów zgodnie z filtrem ESG (zgodnie z definicją poniżej).

Zarządzając portfelem ESG Odważny, Spółka przestrzega zasad określonych w poniższej sekcji. Spółka na bieżąco monitoruje inwestycje przy użyciu swoich wskaźników ESG.

Jakie są wiążące elementy strategii inwestycyjnej stosowanej przy wyborze inwestycji

dotyczące uwzględnienia każdego aspektu środowiskowego lub społecznego promowanego w ramach tego produktu finansowego?

Według wskaźników ESG Spółki ("Wskaźniki ESG"), wiążące elementy strategii inwestycyjnej są następujące:

• Spółka wybiera do portfela ETF, które promują wymienione cechy środowiskowe i społeczne, tak aby ich łączny udział w portfelu wynosił co najmniej 70% w przypadku tego portfela.

	• Celem jest wykluczenie emitentów ETF z istotnym zaangażowaniem w działalność w sektorze kontrowersyjnych broni i przemysłu tytoniowego, emitentów naruszających zasady Global Compact ONZ oraz emitentów zaangażowanych w bardzo poważne kontrowersje z zakresu ESG oraz poważne i bardzo poważne spory dotyczące różnorodności biologicznej, wykorzystania gruntów i łańcuchów dostaw („filtr ESG“). • Spółka wybiera do portfela tylko te ETF-y, których ranking ESG MSCI jest A lub wyższy oraz • Spółka wybiera do portfela tylko te ETF-y, których ważona średnia śladu węglowego, zgodnie z metodologią MSCI ESG, jest umiarkowana (moderate) lub niska (low).
	Jaki jest minimalny poziom zobowiązania do ograniczenia zakresu inwestycji uwzględnionych przed zastosowaniem tej strategii inwestycyjnej? Nie określono żadnego minimalnego poziomu ograniczającego zakres inwestycji.
	Jaką politykę stosuje się w odniesieniu do ocen dobrych praktyk w zakresie zarządzania stosowanych przez spółki, w które dokonano inwestycji? Spółka ocenia właściwe praktyki zarządzania i kierowania firmą poprzez przestrzeganie uznanych norm i standardów zgodnie z metodologią MSCI, w tym zgodność z zasadami Global Compact ONZ, przestrzeganie Ogólnych Zasad ONZ dotyczących biznesu i praw człowieka, przestrzeganie podstawowych zasad Międzynarodowej Organizacji Pracy oraz wskaźniki wydajności firmy, a także ocenę istotnych kwestii wpływających na obszary takie jak jakość i integralność zarządzania oraz struktura organów kierowniczych.
	Jaka jest planowana alokacja aktywów w przypadku tego produktu finansowego?
Alokacja aktywów opisuje udział inwestycji w określone aktywa.	Planowana alokacja aktywów, czyli poszczególnych typów ETF-ów, jest przedstawiona w sekcji „Jaką strategię inwestycyjną stosuje ten produkt? Portfel ESG Odważny będzie zgodny z alokacją aktywów ETF określoną w poprzednich sekcjach niniejszego załącznika. Jednak skład portfela modelowego jest orientacyjny, a rzeczywisty skład może się nieznacznie różnić. #1. Ponieważ metodologia ESG Spółki dotyczy portfela jako całości, aż 98 % inwestycji będą stanowić ETF-y typu ESG wybrane na podstawie parametrów zgodnych z metodologią ESG. Spółka deklaruje, że zazwyczaj 98 % inwestycji jest alokowanych w celu spełnienia cech środowiskowych i/lub społecznych wspieranych przez portfel ESG Odważny. #2 Około 2 % środków będzie trzymane w gotówce, która ze swej natury nie spełnia kryteriów środowiskowych i/lub społecznych, ani nie jest uważana za zrównoważoną inwestycję.

#1 Zgodne z aspektami środowiskowymi/społeczn

ymi

Inwestycje

#2 Inne

	W jakim minimalnym stopniu zrównoważone inwestycje służące realizacji celu środowiskowego są dostosowane do unijnej systematyki dotyczącej zrównoważonego rozwoju? Portfel ESG Odważny nie dokonuje inwestycji zgodnie z kryteriami zrównoważonej działalności określonymi przez systematykę UE (w tym również w zakresie działalności na rzecz przejścia i działalność wspomagającą).
	Jaki jest minimalny udział inwestycji w działalność na rzecz przejścia i działalność wspomagającą? Portfel ESG Odważny nie inwestuje w działalność na rzecz przejścia i działalność wspomagającą.
	Jaki jest minimalny udział zrównoważonych inwestycji służących celowi środowiskowemu, które nie są zgodne z unijną systematyką dotyczącą zrównoważonego rozwoju? Portfel ESG Odważny nie dokonuje zrównoważonych inwestycji.
	Które inwestycje uwzględniono w kategorii „#2 Inne", czemu służą takie inwestycje i czy w ich ramach zapewniono jakiekolwiek minimalne gwarancje środowiskowe lub społeczne? Spółka wybiera cechy środowiskowe, które są zgodne z metodologią ESG, a środki pieniężne są uwzględniane w kategorii "inne".
www	Gdzie w internecie można znaleźć więcej informacji na temat tego produktu?
	Więcej informacji na temat tego produktu znajduje się na stronie internetowej:
	xxx.xxxxxx.xx sekcja „Informacje dotyczące zrównoważonego rozwoju“

Kategoria #1 Zgodne z aspektami środowiskowymi/społecznymi obejmuje inwestycje dokonane w ramach produktu finansowego w celu uwzględnienia aspektów środowiskowych lub społecznych promowanych w ramach tego produktu finansowego.

Kategoria #2 Inne obejmuje pozostałe inwestycje dokonane w ramach produktu finansowego, które nie są zgodne z aspektami środowiskowymi lub społecznymi ani nie kwalifikują się jako zrównoważone inwestycje.